第一篇：代發(fā)工資業(yè)務(wù)公函樣本（大全）

代發(fā)工資業(yè)務(wù)公函

昆侖銀行大慶分行

煉化支行

：

我單位由于業(yè)務(wù)需要，現(xiàn)委托貴行為我單位辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù)，請貴行予以辦理。

本代發(fā)工資業(yè)務(wù)公函自加蓋印章之日起生效。

單位印章：

2013年 3 月 25 日

第二篇：銀行代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作規(guī)程

江蘇**農(nóng)村合作銀行

代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理辦法及操作規(guī)程

第一條

為進(jìn)一步促進(jìn)江蘇**農(nóng)村合作銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)、規(guī)范和完善服務(wù)行為，提高競爭能力，同時(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《支付結(jié)算辦法》等規(guī)章制度，特制定本辦法。

第二條

客戶申請代發(fā)工資應(yīng)具備以下條件：

1、獨(dú)立的法人企業(yè)或其他經(jīng)濟(jì)組織、政府事業(yè)單位；

2、客戶需在我行開設(shè)基本結(jié)算賬戶或一般結(jié)算賬戶，并有經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的開戶證明；

3、客戶有較為完整的財(cái)務(wù)核算制度與相應(yīng)的財(cái)務(wù)核算制度與相應(yīng)的財(cái)會(huì)人員；

4、客戶提供的員工名單與工資發(fā)放表要素完整、真實(shí)。第三條

本辦法所稱代發(fā)工資是指由江蘇**農(nóng)村合作銀行與客戶所在單位簽訂代發(fā)工資協(xié)議，并替客戶開立活期賬戶，在工資發(fā)放日，各營業(yè)機(jī)構(gòu)按照客戶單位所提供的工資清單上的金額，將資金轉(zhuǎn)到客戶的賬戶。

第四條

客戶單位如委托代發(fā)工資，首先要與江蘇**農(nóng)村合作銀行簽訂代發(fā)工資協(xié)議書，以明確雙方責(zé)任與可能出現(xiàn)的問題。

第五條

客戶單位在代發(fā)工資日的前1天，將當(dāng)月工資清單和支票、進(jìn)賬單及數(shù)據(jù)軟盤送交江蘇**農(nóng)村合作銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

第六條

客戶單位的職工憑江蘇**農(nóng)村合作銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)給的存款存折到開戶營業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)嵭型ù嫱▋兜臓I業(yè)機(jī)構(gòu)辦理存取款。第七條、營業(yè)機(jī)構(gòu)操作流程。

1、根據(jù)客戶提供的單位信息及工資發(fā)放表，在計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中建立相應(yīng)的代發(fā)工資客戶信息檔案及員工號等信息；

2、根據(jù)客戶提供的員工姓名與身份證件號碼，開設(shè)個(gè)人結(jié)算賬戶并建立個(gè)人賬戶信息；

3、工資發(fā)放日客戶簽發(fā)轉(zhuǎn)賬支票，營業(yè)機(jī)構(gòu)依據(jù)工資發(fā)放表在計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中批量處理個(gè)人結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)。如客戶提供數(shù)據(jù)格式，經(jīng)總行信息中心處理后自動(dòng)轉(zhuǎn)入員工個(gè)人結(jié)算賬戶。

4、員工在工資轉(zhuǎn)存的當(dāng)日即可辦理存折補(bǔ)登業(yè)務(wù)，并可進(jìn)行工資的支取。

五、辦理代發(fā)工資開設(shè)的個(gè)人結(jié)算賬戶按照規(guī)定進(jìn)行結(jié)息處理，銷戶時(shí)需支付個(gè)人利息所得稅。

附件1：江蘇**農(nóng)村合作銀行代發(fā)工資協(xié)議 江蘇**農(nóng)村合作銀行代發(fā)工資協(xié)議

甲方： 乙方：（營業(yè)機(jī)構(gòu)）

經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致，根據(jù)有關(guān)金融法規(guī)，簽訂本協(xié)議，共同遵守。

第一條

甲方委托乙方代理本單位員工的工資發(fā)放，向乙方提供真實(shí)、完整的工資發(fā)放表。

第二條

甲方向乙方提供的工資發(fā)放表符合國家稅收政策。第三條

乙方為甲方員工開設(shè)個(gè)人結(jié)算存款賬戶，在工資發(fā)放的當(dāng)日即可為甲方員工提供支取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支出等金融服務(wù)。

第四條

乙方應(yīng)確保為甲方代理發(fā)放工資的核算質(zhì)量。

甲方（蓋章）：

乙方（蓋章）：

法定代表人：

負(fù)責(zé)人：

****年**月**日

第三篇：代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作流程

代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作流程

整個(gè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作共分四個(gè)大步驟：

1、批量開戶；

2、整理DBF4文件；

3、批量工具上傳；

4、中間業(yè)務(wù)平臺上傳資金

其中如果開戶數(shù)量少，可讓網(wǎng)點(diǎn)直接開好折卡后，將帳號信息改造成DBF4文件后，直接利用批量工具進(jìn)行上傳。

一、批量開戶：

在代發(fā)單位提供開戶信息之后，利用整理成文本文件，設(shè)置好文件頭格式及文件內(nèi)容等。在CuteFTP工具中將文件傳至開戶網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)目錄下，將文件名如“pk_610601022_20080627_01”告訴網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄營業(yè)員，讓其打出批量開戶通用憑證，并根據(jù)憑證上的批次號，批量打印活期折、卡。

適用微機(jī)：連接綜合網(wǎng)的PC機(jī)，目前我局電子稽查用電腦上可以做。

二、整理DBF4文件

網(wǎng)點(diǎn)通用憑證打印成功后，在CuteFTP工具中進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)目錄下，可以看到網(wǎng)點(diǎn)批量開戶后新生成的文件，將其雙擊 使之回到原目錄中，再在原目錄中將該新文件屬性變更為EXCEL文件屬性，再利用Uedit32工具中的列模式功能將所需的帳號信息和人員信息提取出來，在EXCEL表格中整理成DBF4文件格式，以備上傳時(shí)用。

適用微機(jī)：任一PC機(jī)上安裝有EXCEL表格工具的均可。

三、批量工具上傳

打開批量工具：新建業(yè)務(wù)數(shù)－據(jù)庫打開－輸入取好的DBF4文件名－保存－用戶系統(tǒng)設(shè)置－選擇業(yè)務(wù)三碼－確定-導(dǎo)入處理-導(dǎo)入原始數(shù)據(jù)文件（即做好的DBF4文件）－文件數(shù)據(jù)預(yù)覽－預(yù)覽中分別選定“續(xù)存/加辦”、“非專戶專用”、“用戶專號”、“用戶姓名”、“交易金額”、“折卡標(biāo)志選‘折’”、“帳號卡號選‘帳號’”下一步－數(shù)據(jù)處理中－生成業(yè)務(wù)文件－選擇續(xù)存信息表或加辦信息表－確定－生成批次文本文件－存放合適位置，記住批次文件名－文件傳輸－傳輸綜合平臺業(yè)務(wù)文件－選省綜合平臺服務(wù)器路徑－確定－向服務(wù)器上傳－選定生成的批次文本文件－打開－導(dǎo)入完成。

適用微機(jī):信貸部舊電腦

四、中間業(yè)務(wù)平臺上傳資金

Login－1202－12121212－8個(gè)“１”或“０” －業(yè)務(wù)處理－業(yè)務(wù)種類（02）－單位名稱（選擇）－子業(yè)務(wù)（01）－批量總類－批量存款或（加辦）－不重用－F7發(fā)送－系統(tǒng)提示成功或失敗－導(dǎo)入批量存款（或加辦）數(shù)據(jù)－業(yè)務(wù)種類（02）－單位名稱（選擇）－子業(yè)務(wù)（01）－文件名（即在綜合平臺中生成的批次文件名）－超時(shí)設(shè)300－F7發(fā)送－提示導(dǎo)入成功－匯總實(shí)時(shí)上傳存款（或加辦）數(shù)據(jù)－實(shí)時(shí)上傳存款數(shù)據(jù)－業(yè)務(wù)種類－超時(shí)設(shè)置300－F7發(fā)送－系統(tǒng)提示上傳成功。

打印上傳成功清單：

已處理批量交易登記表－數(shù)據(jù)查詢－機(jī)構(gòu)碼610629000－按F7查詢結(jié)果－上下鍵－明細(xì)畫面－記住批次號和入帳時(shí)間－ESC退出－報(bào)表打印－續(xù)存成功明細(xì)表打印－機(jī)構(gòu)碼610629000－輸入付帳時(shí)間、批次號－顯示續(xù)存明細(xì)畫面－放入雙聯(lián)打印紙－按F7開始打印。

適用微機(jī)：儲(chǔ)匯會(huì)計(jì)后臺業(yè)務(wù)終端。

第四篇：代發(fā)工資業(yè)務(wù)協(xié)議（共）

代發(fā)工資業(yè)務(wù)協(xié)議

甲方：

乙方：農(nóng)村信用合作聯(lián)社

經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，甲方委托乙方利用農(nóng)信網(wǎng)點(diǎn)為甲方提供代發(fā)甲方職工工資業(yè)務(wù)，并共同遵守如下協(xié)議：

第一條 甲方指定乙方為代發(fā)工資業(yè)務(wù)的主辦銀行，乙方的（）分社為代發(fā)工資業(yè)務(wù)的主辦儲(chǔ)蓄所。

第二條 甲方在乙方主辦網(wǎng)點(diǎn)開立職工個(gè)人儲(chǔ)蓄卡存款帳戶用于轉(zhuǎn)入工資款和支付甲方職工工資。

每三條 職工用卡均應(yīng)遵守河南省農(nóng)村信用社金燕卡章程約定。

第四條 甲方應(yīng)每月日向乙方傳遞代發(fā)工資清單。

第五條 甲方應(yīng)于每月日將工資款轉(zhuǎn)到主辦所，主辦所于到帳次日將工資款項(xiàng)記入職工工資帳戶。

第六條 乙方第一次代發(fā)甲方工資（或以后新增員工）時(shí)，甲方應(yīng)提供員工身份證明的復(fù)印件及聯(lián)系電話和住址，并對其真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第七條 乙方收到甲方轉(zhuǎn)交的銀行卡（折）及其他提示性文件要保證交給持卡人，并對未交付產(chǎn)生的不良后果負(fù)責(zé)。

第八條 乙方應(yīng)收到甲方工資款后次日根據(jù)工資清單記帳，保證甲方職工第三日后取款。

第九條 甲方提供的職工工資清單應(yīng)具有以下要素：1.職工編號；2.職工姓名；3.職工工資戶帳號；4.職工工資額；5.工資額合計(jì)；6,單位財(cái)務(wù)公章及編編制人名章。(以上要素中第1，2，3點(diǎn)不應(yīng)更改,如有新增應(yīng)按職工編號順加；如有減少當(dāng)月注明，次月工資額為0。)

第十條 甲方如有職工離職，應(yīng)提前通知乙方。

第九條 乙方不向職工提供工資構(gòu)成的明細(xì)查詢。

第十條 因甲方提供的工資清單有誤造成乙方代發(fā)工資的錯(cuò)誤由甲方承擔(dān)責(zé)任。

第十一條 在協(xié)議執(zhí)行期間，甲乙雙方中的任何一方不得擅自變更或終止協(xié)議，如一方出現(xiàn)違約，另一方有權(quán)隨時(shí)終止協(xié)議，由此造成的損失由違約方承擔(dān)。

第十二條 對代發(fā)工資過程中出現(xiàn)的問題及本協(xié)議未盡事宜，甲乙雙方應(yīng)及時(shí)協(xié)商解決。

第十三條:本協(xié)議于年月起執(zhí)行。

第十四條:本協(xié)議一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份。

甲方(簽章)：乙方(簽章):

負(fù)責(zé)人:負(fù)責(zé)人:

年月日年月日

第五篇：代發(fā)工資(通知)

通

知

各車間部門主管：

為了確保全體員工資金的安全，公司決定自12月份開始全面實(shí)行由銀行代發(fā)工資，代發(fā)銀行為中國銀行惠安支行。公司以全體員工的利益為前提，與銀行協(xié)商為員工提供以如下幾條優(yōu)惠措施：

1、辦理用于代發(fā)工資的儲(chǔ)蓄卡（福農(nóng)卡）免年費(fèi)。

2、每個(gè)月代發(fā)工資的手續(xù)費(fèi)全免。

3、至2013年6月，持福農(nóng)卡的客戶可以在浙江、遼寧、福建、貴州、陜西、重慶、安徽、江西地區(qū)開通“農(nóng)民工卡特色業(yè)務(wù)服務(wù)渠道”的郵儲(chǔ)及農(nóng)信社（信用社）柜臺取款手續(xù)費(fèi)全免。

4、持有“福農(nóng)卡”的客戶在同城跨行ATM取款免費(fèi)（長期有效）。

5、開通手機(jī)短信6個(gè)月免收信息費(fèi)，同時(shí)配套手機(jī)銀行及網(wǎng)銀查詢功能（免費(fèi)）。

（備注：此短信功能免費(fèi)期過后，如不需使用，可統(tǒng)一報(bào)送向銀行申請取消）

為了能夠順利完成工資由銀行代發(fā)業(yè)務(wù)，請各部門在近期配合提供全體員工身份證復(fù)印件（職員前期已提供過的除外），如果身份證為第二代身份證，應(yīng)把身份證正反面復(fù)印在同一張A4紙上并簽名，聯(lián)系電話；如果工資結(jié)算表中的姓名與身份證不符，應(yīng)在身份證復(fù)印件中注明工資表中的姓名。提供資料統(tǒng)一送交財(cái)務(wù)部陳惠山處辦理。

惠安港溢針織有限公司

財(cái)務(wù)部

2012-9-25