第一篇：2011年岱山支行黨風廉政建設自查報告

2011年岱山支行黨風廉政建設自查報告

2011年我行黨風廉政建設和反腐敗工作認真貫徹中紀委十七屆六次全會和上級行紀檢監察工作會議精神，在上級行紀檢監察部門的領導下，圍繞市分行黨委提出的工作任務，以安全經營為生命線，突出工作重點，健全內控和案防機制，著力抓好黨風廉政建設和各項案防措施的落實，取得了一定的成效。對照舟山分行黨風廉政建設責任制量化考核評分表的各項指標，自查得分為99分，現將自查情況匯報如下：

一、懲防體系建設和黨風廉政建設落實情況

（一）黨總支履職情況

1、領導班子建設不斷加強。我行黨總支始終堅持將思想建設、組織建設、作風建設和精神文明建設作為一項重要任務來抓，不斷加強和改進班子的自身建設，堅持以黨風促行風、以班子建設帶職工隊伍建設、以黨員的先鋒模范作用帶全體職工愛崗敬業。

2、黨風廉政建設工作如期開展。今年以來，我行黨總支認真學習貫徹省、市分行紀檢監察工作會議精神，監察部門制定工作計劃，落實各項措施。黨總支針對工作過程中出現的問題進行了專題分析研討，并及時進行改進完善。

（二）責任制分工情況

1、領導班子成員對反腐倡廉工作進行了明確分工，懲防體系工作由我行綜合管理部負責，各部門、各網點協同配合。

2、層層簽訂了黨風廉政建設責任書。按照制度規定，一級抓一級，層層抓落實，使責任制落實環環相扣，確保了“責任分解、責任考核、責任追究”落實到位，推動了支行的黨風廉政建設和反腐敗工作深入開展。

（三）責任制落實情況

1、班子成員能較好地履行黨風廉政建設責任，具體表現在班子成員能自覺執行廉潔自律和內控各項規定，抵制各種不正之風，樹立勤儉廉潔新風尚。7月份支行行長作了題為“學廉政、強素質、樹新風”的廉政黨課，分管領導作了反腐倡廉報告。春節前我行組織員工進行一次加強廉潔從業和案防警示教育，支行負責紀檢監察同志每季利用分理處主任會議對副股級以上干部進行相關教育，通過賄賂等典型案例及其危害對各級干部經常性教育。

2、認真開展廉政教育。我行始終將反腐倡廉教育納入干部培訓計劃，將此作為考核干部的一項重要指標。班子成員積極發揮黨組中心組理論學習示范作用，把政治理論學習作為加強班子建設的一個重要方面來完成，注重把廉政建設理論學習同政治理論學習有機結合起來，濃厚學習氛圍，搞活學習形式，擴大學習范圍，增強學習效果。

3、班子成員認真執行述廉制度。按照上級行要求，今年班子成員以“堅持以人為本執政為民理念、發揚密切聯系群眾優良作風”為主題，聯系“基礎管理提升年”和“學制度強素質”活動及個人思想實際進行了認真剖析，得到了上級行領導的肯定。

4、由于我行人員比較緊張，未能按照相關文件規定配備紀檢監察干部（紀檢監察干部未能由副經理以上同志擔任），此項扣1分。

5、積極落實紀檢監察信訪處理制度。認真處理群眾來信來訪，及時批辦重要舉報和上級交辦件；積極查處違法違紀案件；嚴肅黨紀政紀，確保執紀到位。

該項滿分40分，我行自查得分為39分。

二、經濟案件

經自查，我行以前年度、當年無經濟案件發生。該項滿分為35分，我行自查得分為35分。

三、重大違規問題

我行在本評價期內未發生案件、違章違紀和責任事故。員工能遵紀守法，自覺執行規章制度及操作規程。該項滿分為10分，我行自查得分為10分。

四、內控及案防措施落實情況

1、網點負責人內控履職情況。認真落實省分行《基層營業網點負責人內控履職考核辦法》，加強對要害崗位人員的監督和管理，經常開展對要害崗位人員的崗位輪換、強制休假和領導干部交流。

2、做好“兩項治理”活動。一是清理規范中介機構。對方案規定的自2007年1月1日以來與我行合作過的5種中介機構進行全面清理。經調查摸底，發現沒有一家中介機構與我行有合作情況。二是開展員工與他人非正常資金往來重點治理。按照上級行要求，根據上級行下發的線索，組織對員工與客戶之間非正常往來的九種行為進行監測，農行經費戶非FMIS途徑轉員工卡有兩筆，金額40823元；有3位員工與個貸客戶往來發生交易，累計筆數103筆，交易金額15560556.90元；有5位員工發生大額資金往來交易，累計筆數56筆，交易金額53878516.12元；有16位員工發生大額資金往來交易，累計筆數44筆，交易金額545606.01元；有1位員工與對公單位客戶往來發生交易，累計筆數3筆，交易金額150萬元。

通過認真排查，未發現相關問題。

3、“四項”制度落實情況。有組織、有計劃地實施重要崗位輪換和強制休假制度。按規定對必須輪崗的員工，在年初安排計劃，年內落實，今年支行著重對在同一部門或崗位工作超年限的4名員工進行了強制休假（如：莊忠科、林通表、方完雪、任小月），并對柴彩兒、王凱、吳平龍、潘紅芬等實行了崗位輪換。

4、案防分析會召開情況。每季進行一次案防分析會，如第一、二季度分別就我行在運營管理和信貸管理方面存在的風險與防范展開分析，通過研究落實案防措施，進一步提高案件防控能力，確保全行平安穩定。第三季度案防分析會將于10月14日召開，議題為我行在員工行為管理方面存在的熱點和難點問題展開分析。平時對業務辦理過程中發現風險隱患的，也組織人員召開相關的分析，以堵塞案件隱患漏洞。

5、員工行為分析開展情況。加強員工行為排查，今年由綜合管理部牽頭，突出對柜員、客戶經理、二級支行行長、分理處主任等關鍵崗位和敏感崗位人員的行為排查。重點關注員工參與社會高利借貸、參與大額資金可疑交易、參與融資中介充當掮客、參與對外擔保投資、利用POS機套現、向客戶借款、借物、與企業勾結開戶套取資金、私立疑似小金庫、利用大額資金炒股、炒房；涉黃、涉賭、涉毒等行為。

6、集中采購制度執行情況。我行能認真執行集中采購的相關制度，未發現有違規操作發生。

7、業務檢查責任制落實情況。一是加強對重點業務領域的治理。在一季度組織開展農戶小額貸款電話回訪專項風險排查基礎上，于二季度組織對個人貸款（含農戶貸款）和理財業務進行專項檢查。對2月底有余額的個人綜合授信貸款、個人助業貸款、農戶貸款（包括小額農戶貸款和農村個人生產經營性貸款）和個人按揭類貸款項目，按確定的抽查樣本逐筆檢查。重點是檢查上述貸款業務的合規性、風險性、真實性、內部控制及集中審計發現問題整改情況。理財業務檢查的范圍主要是2010年7月以來發生的開放式基金、自主理財產品、實物黃金和個人理財顧問業務，重點是檢查業務操作的合規性、規范性。二是配合上極行檢查，對存在問題認真落實整改。前九個月，上級行對我行進行了10次檢查，如市分行運營管理部對我行進行第二、三季度運營自律監管檢查、內控合規部對我行進行第二次突擊檢查、反洗錢業務及內控現場評價檢查、信貸管理部對我行進行第一季度信貸業務自律監管檢查、安全保衛部對我行進行安全保衛自律監管等檢查、國際業務部對我行進行國際業務自律監管、信用卡部對我行進行信用卡業務自律監管檢查，對發現問題進行了整改，對不能及時整改的列出整改計劃和方案。

8、擅自開立資金賬戶、設立“小金庫”等情況。我行財務管理均按照國家有關財經法規執行，嚴格按照財務管理制度有關規定執行，收入、支出全部納入本單位財務部門法定賬目統一核算。未發截留代辦手續費、回扣、傭金等形成的小金庫；未發現虛支支出套取資金形成的小金庫；未發現帳外抵債資產及“三產”形成的遺留帳外資產；未發現未列入固定資產科目的帳外資產；未發現其他收入未納入規定帳務核算形成的小金庫。

該項滿分為15分，我行自查得分為15分。

第二篇：銀行支行黨風廉政建設自查報告

文章標題：銀行支行黨風廉政建設自查報告

一年來，在市行黨委的正確領導下，XX支行的黨風廉政建設工作堅持以鄧小平理論和黨的基本路線為指導，按照江澤民同志“三個代表”重要思想的要求，根據《中國XX銀行黨風廉政建設責任制實施辦法》和市行年初的工作部署，以從源頭上預防為主線，從XX支行實際出發，狠抓各項制度的落實，促進了各

項工作的正常運轉。根據XX農銀發[××]33號《關于對全市農行××貫徹落實黨風廉政建設目標責任制情況進行考核的通知》精神，XX支行對××黨風廉政建設工作開展情況進行了自查，現匯報如下：

一、加強領導，確保黨風廉政建設責任目標落到實處。

為加強對XX支行黨風廉政建設工作的領導，XX支行黨支部始終把黨風廉政建設工作擺到重要議事日程，根據上級行的要求，在年初制訂的黨支部工作要點中對黨風廉政建設做了部署，并成立了支部書記為組長、紀檢委員為副組長、各科室負責人為成員的反腐敗抓源頭工作領導小組，領導小組根據各個時期上級行的部署，結合中心實際積極開展工作，首先按照市行2001黨風廉政建設責任目標分解情況對照落實，制定了《XX支行2004黨風廉政建設責任目標》和考核辦法，定期或不定期的進行檢查；其次對上級行黨風廉政建設和反腐敗工作的部署及時進行傳達貫徹，消除棚架現象；再次與各要害崗位人員簽訂了安全保衛和經濟防范目標責任書，保證了各項制度的落實。

二、充分發揚民主，接受群眾監督

今年以來，中心黨支部始終按照江總書記“三個代表“重要思想和從嚴治黨的精神，結合中央金融工委“十個嚴禁”、“十個不準”和中紀委五次全會關于黨員領導干部廉潔自律六條新規定，加強對“八個堅持、八個反對”的學習，對黨員干部嚴格要求，嚴格監督，特別是支部成員一貫執行領導干部廉潔自律有關規定，從不利用手中的權力謀私利，而是把自己置于群眾的監督之下。首先，在XX支行開展了民主評議黨員活動，一年來共進行測評3次，每次測評支部成員都以一名普通黨員的身份參加，虛心接受群眾監督，不搞特殊；其次，對于在群眾中評價不太好的個別黨員同志，領導班子主動與其談心，掌握其思想動態，幫助其進步；再次，在日常工作中班子好范文 wenmi114.com成員堅持要求大家做到的自己要首先做到，要求大家不做的自己首先不做，為大家做好表率。自中心開業以來，從未發生公款裝修__私房和購置其它私人物品現象；另外，在全體員工中還開展了民主對話活動，中心結合工作實際首先確定15項對話內容，班子成員與各科室選派的代表面對面座談，虛心聽取大家的建議和意見，對于合理建議積極采納。在領導班子和黨員干部的帶動下，目前XX支行的干群關系比較融洽，大家工作積極無怨言。

三、加強思想政治工作，提高黨員和干群的思想素質

江澤民總書記指出：“幾十年的歷史表明，革命也好，建設也好，要取得偉大的勝利，都離不開宣傳思想工作。這是我們黨的一條基本經驗?！盭X支行作為X行的主要業務部門，加強思想政治工作顯得尤其重要，因此2004年以來，我們一直把此項工作做為一項大事來抓，首先我們組織全體黨員認真學習了江總書記的“三個代表”，并圍繞“三個代表”的重要思想認真開展討論，通過學習和討論，使大家樹立了正確的人生觀和價值觀，增強了抵御各種腐蝕思想的能力；其次，以學習貫徹黨的十六大會議精神為契機，采取重溫入黨誓詞，舉行升旗儀式等形式，認真開展愛國主義教育；其三，組織黨員認真學習了《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》，并要求大家注意對照執行；其四，經常組織大家學習金融系統模范人物的先進事跡和黨風廉政建設錄像片，以正反兩方面的典型事例教育大家，增強了大家的愛崗敬業意識。

四、完善各項制度，狠抓落實，把反腐敗抓源頭工作落到實處

通過制度約束，可以不斷鏟除腐敗現象滋生蔓延的土壤。因此年初我們制定了《違反安全保衛規章制度經濟處罰辦法》、《資調中心財務管理辦法》和《職工勞保福利管理的暫行規定》，并從以下幾方面做起：

〈一〉、實行了財務公開。XX支行在費用開支上一直本著節儉的原則，一是對車輛的運行嚴格管理，實行所有車輛集中加油和車輛維修實行派修單審批制，每月對單車行駛里程、加油及維修費用張榜公布，接受職工監督，杜絕跑冒滴漏；二是對大額開支嚴格按市行的規定執行，從不先斬后奏。同時每季對財務費用開支情況在中層干部會上公布一次，每半年對全體員工公布一次，既增加了費用開支的透明度，又可達到共同節儉的目的。2004年我們通過自查感到費用列支手續比較合理合規，無違紀現象，招待費控制在市行下達的指標以內，二00四實現利潤1106萬元，比去年凈增XX萬元，全年費用XX萬元，扣除電子租賃費、車輛租賃費、圍墻改造費共XX萬元，XX支行實列費用XX萬元，較去年

第三篇：人民銀行支行黨風廉政建設工作自查報告

人民銀行支行黨風廉政建設工作自

查報告

人民銀行支行黨風廉政建設工作自查報告2007-12-07 21:01:38第1文秘網第1公文網人民銀行支行黨風廉政建設工作自查報告人民銀行支行黨風廉政建設工作自查報告(2)文章標題：人民銀行支行黨風廉政建設工作自查報告

2005年我行黨風廉政建設和反腐敗工作以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，按照__銀發（2005）號《》的安排部署，認真貫徹“為民、務實、清廉”的要求，解放思想，實事求是，與時俱進，開拓創新，大力弘揚求真務實的精神，積極探索深化黨風廉政建設責任制和領導干部廉潔自律工作新的有效途徑，建立健全教育、制度、監督并重的

懲治和預防腐敗制度，圍繞“抓教育，建防線，治理源頭；抓黨風，帶行風，廉潔從政；抓班子，帶隊伍，改進作風；抓監督，促管理，樹好形象”的工作思路，全面推行黨風廉政建設目標責任制，以工作效率，工作成果取信于民，努力開創黨風廉政建設和反腐敗工作的新局面，為支行在雙柏經濟發展中發揮服務作用提供了強有力的保證，并取得了較好的成效。經11月17日支行考評領導小組按照2005年精神文明及黨風廉政建設目標任務分解考核表內容五大項二十九小項逐項對照檢查，通過自查考評分為99分，現將自查情況報告如下：

一、領導班子建設不斷加強

我支行黨組始終堅持將思想建設、組織建設、作風建設和精神文明建設作為一項重要任務來抓，不斷加強和改進班子的自身建設，堅持以黨風促行風、以班子建設帶職工隊伍建設、以黨員的先鋒模范作用帶全體職工愛崗敬業。按照年初工作部署，強化了金融服務，使貨幣

政策得到了較好的落實。

1、強化班子自身素質，提高“防腐”免疫力。一年來，領導班子團結協作，班子成員積極發揮黨組中心組理論學習示范作用，把政治理論學習作為加強班子建設的一個重要方面來完成，注重把廉政建設理論學習同政治理論學習有機結合起來，濃厚學習氛圍，搞活學習形式，擴大學習范圍，增強學習效果。開展理論學習，堅定理想信念，開展條規教育，常念“緊箍咒”，早打“預防針”，澆注“防腐劑”。建立了黨組中心組集體學習和班子成員自學相結合的學習制度，采取集中學習、個人自學、組織討論、做筆記、寫心得、開座談會、觀看專題片等形式，認真組織學習了鄧小平理論、十六大及十六屆四中全會精神、“三個代表”重要思想、新黨章、黨紀黨規和領導干部廉潔從政“八十五個不準”、黨員干部從政手冊、《中國共產黨黨內監督條例（試行）》、《中國共產第1文秘 黨紀律處分條例》、“四大紀律，八項要求”等內容，強化了干部職工的黨性觀念和紀律意識，增強了清政廉潔，遵紀守法的自覺性，規范了從政行為。其中，全年共組織開展了中心組學習次，每次都有中心發言人和書面發言提綱，對中心組學習的形式也進行了創新，要求中心發言人事先準備，學習時做重點發言，其他成員依次交流發言，通過學習，提高了班子成員的政治素養和駕馭全局的能力。班子成員還深入股室和轄區金融單位開展有針對性的調查研究，全年累計開展調查研究共次，寫出調研報告和心得體會文章共篇。

2、認真貫徹民主集中制原則。黨政一把手切實負起總責，加強對班子成員管理和教育，努力提高綜合素質，認真落實民主集中制，嚴格履行議事規則，涉及重大事項集體討論，做到事先預告、事事溝通，嚴格按照集體領導、個人分工、民主集中、會議決定的原則進行，充分調動和發揮了班子成員的主觀能動性，增強班子的凝聚力和戰斗力。

3、嚴格按照要求召開了黨員領導干部民主生活會。支行黨組高度重視民主生活會的質量，對民主生活會給予了強有力的指導，民主生活會的質量在2004年的基礎上有所提高。支行班子充分利用批評和自我批評這一有利武器，在班子成員間、班子成員與職工之間開展了交心談心活動，廣泛征求意見建議，通過自己找、同志提，共查找出2005支行領導班子存在問題共13條。針對存在的問題，領導班子立即制定了整改措施進行了整改，能解決的問題都及時進行了解決，不能解決的及時向群眾做好了反饋，使整改措施落實到位、收到了較好的效果。

4、我行黨風廉政建設和反腐敗工作，嚴格落實“一崗雙責”，堅持政、思結合，堅持黨組統一領導，黨政齊抓共管，“一把手”負總責，分管領導各負其責的原則。同時領導班子積極用科學的發展觀和正確的政績指導具體工作，堅持黨風廉政建設和精神文明建設“兩手抓，兩手

都要硬”，把抓職工的思想建設作為一項重要工作來抓，主動出擊，定時、不定時深入股室與職工交心談心共人次，及時了解職工的思想動態，力求將思想政治工作做實、做細。對職工反映出來的一些工作生活中的實際困難積極給予解決，得到了職工的肯定和好評。

5、切實加強班子建設。班子成員之間根據團結、勤政、務實的要求，不斷加強溝通、配合、協調。經常開展批評和自我批評，開展談心、交流，增進彼此間的理解，對各自分管的工作要做到既有分工、又要有合作，注意發揮班子的整體活力。針對支行班子不齊、缺少一名副行長的實際，嚴格遵守組織人事紀律，嚴格按照《黨政領導干部選拔任用工作暫行條例》和有關制度辦事。堅

人民銀行支行黨風廉政建設工作自查報告

第四篇：廣雅支行黨風廉政建設自查報告[定稿]

廣雅支行黨風廉政建設自查報告 今年以來，在柳州分行黨委的正確領導下，廣雅支行的黨風廉政建設工作堅持以鄧小平理論和黨的基本路線為指導，根據《中國農業銀行黨風廉政建設責任制實施辦法》和柳州分行的工作部署，以從源頭上預防為主線，從廣雅支行實際出發，狠抓各項制度的落實，促進了各項工作的正常運轉。根據《柳州分行“學規定、強素質、做表率”學習教育活動實施方案》的要求，廣雅支行對2011黨風廉政建設工作開展情況進行了自查，現匯報如下：

一、加強領導，突出責任制落實。

一是組織領導堅強。為深入貫徹落實科學發展觀，嚴格執行黨風廉政建設責任制，切實加強黨風廉政建設和反腐敗工作的領導。上半年，廣雅支行把黨風廉政建設列入重要的議事日程，做到同業務工作一起部署、一起檢查、一起考核，按照“橫向到邊、縱向到底”的要求，建立健全責任網絡，在年初工作會議上及時傳達上級行相關會議精神，部署了黨風廉政建設和反腐敗工作，建立健全了支行黨風廉政建設工作領導小組明確了主要工作職責和相關要求。

二是目標任務明確。根據柳州分行有關黨風廉政建設工作的要求和部署，廣雅支行下發了《廣雅支行“案防制度落實年”實施方案》、《廣雅支行開展民主評議行風活動工作方案》、《廣雅支行關于開展案件專項治理活動實施方案》等活動實施方案，工作的內容、目標、任務、要求清晰具體，為開展好黨風廉政建設工作奠定了堅實的基礎。三是工作責任具體。為切實抓好職責范圍內的黨風廉政建設工作，廣雅支行明確了班子成員分工，實行“一把手”負總責，分管領導各負其責的工作機制。為認真履行“一崗雙責”，加強對分管科室、掛鉤網點黨風廉政建設責任制工作的督促、檢查、指導，黨總支書記、1行長、班子成員和各部門網點負責人、員工簽訂了黨風廉政建設責任書和案件防控責任書，細化了目標任務，使整個工作有分管領導、有業務人員、有目標、有標準，人人肩上有擔子，個個身上有責任，營造了齊抓共管的工作環境，確保了黨風廉政建設工作順利開展。

二、加強思想教育，增強廉潔自律意識

教育是開展好黨風廉政建設工作的基礎，影響黨風廉政建設工作的總體成效。廣雅支行按照加強黨風廉政建設的新要求，從強化廉政教育入手，加強干部職工的思想政治建設，引導干部職工樹立正確的權力觀、地位觀和利益觀，夯實廉潔自律的思想基礎，不斷增強拒腐防變的能力。

(一)加強思想教育，筑牢思想防線。上半年以來，廣雅支行以“學規定，強素質，做表率”為主題的學習教育活動和“警示教育活動”為契機，認真加強黨員干部的思想教育，堅持把中央精神貫穿于黨風廉政教育始終，又緊密結合干部職工思想實際，堅持高標準、嚴要求，組織黨員干部深入學習實踐科學發展觀，實事求是查找存在的問題，深刻分析產生問題的原因，全面總結經驗教訓，認真開展批評和自我批評，營造了良好學習氛圍。為把“學規定，強素質，做表率”為主題的學習教育活動落到實處，組織了廉政黨課教育，支行黨總支副書記給全行黨員上了一節反腐倡廉教育黨課，營造了“以廉為榮，以貪為恥，遵紀守法”，明明白白做事，干干凈凈做人的良好氛圍，使廉潔自律意識深入人心，并加強了黨員、積極分子的黨性教育，并激勵大家充分發揮先鋒模范作用。

(二)加強制度規章學習，提高法紀意識。一是緊密結合本行實際，進一步創新學習形式，通過組織輔導、內部網絡教學、體會交流等多種途徑，提高學習教育活動實際效果。通過學習，使每一名領導

干部都能熟悉《黨政領導干部廉潔從政若干準則》“52個不準”、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》“39個不得”，農業銀行領導人員廉潔從業59項禁止性規定。二是將集中學習與個人自學結合起來，并將自學貫穿黨風廉政建設工作始終。集中學習要做到時間、內容、記錄、效果“四個保證”；個人自學要有專門的筆記。

（三）踐行黨員干部標準要求，樹立良好形象。為提高黨員干部素質，加強黨性修養，廣雅支行黨總支提出了“個人形象一面旗、工作熱情一團火、謀事布局一盤棋”的要求，把“學規定，強素質，做表率”主題教育與農業銀行領導人員廉潔從業59項禁止性規定有機結合，作為推動黨風廉政建設工作的重要內容，利用上半年專題民主生活會，對照“個人形象一面旗”，查找黨性修養、理想信念、宗旨意識、工作作風、廉潔自律等方面存在的問題;對照“工作熱情一團火”，查找事業心和責任感、精神狀態、工作態度、工作熱情等方面存在的問題;對照“謀事布局一盤棋”，查找大局意識、整體觀念等方面存在的問題，認真加以整改。引導黨員干部加強作風建設，以良好的精神狀態，始終充滿干事創業的激情，肩負起組織和帶領員工做好業務經營工作的重要責任。

三、加強制度建設，規范工作開展。

制度是規范的依據，規范是行為的準則。管理水平高低、工作作風好壞，直接關系黨風廉政建設工作的好壞。通過制度約束，可以不斷鏟除腐敗現象滋生蔓延的土壤。

（一）廣雅支行在費用開支上一直本著節儉的原則，一是對車輛的運行嚴格治理，實行所有車輛集中加油和車輛維修實行派修單審批制，每月對單車行駛里程、加油及維修費用進行核查；二是對大額開支嚴格按上級行的規定執行，從不先斬后奏。一直以來，廣雅支行的費用列支手續比較合理合規，無違紀現象，招待費控制在市行下達的指標以內。

（二）、實行了人事治理制度改革。一是在干部提拔上堅持“德才兼備，任人唯賢”的原則，充分發揚民主，中層干部全部實行公開竟聘，不搞論資排輩，不照顧關系突擊提拔，不搞暗箱操作，聘用中層干部人數控制在市行下達的職數以內；員工實行優化組合、雙向選擇，增強了全體員工的危機感和責任感；二是在勞資和福利的發放上嚴格按有關規定執行，做到標準統一，不亂開口子。

（三）、強化合規文化建設。為提高全行員工遵紀守法的自覺性，強化合規文化建設，廣雅支行組織員工深入開展了《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》學習活動。在活動中，做到全員發動、深入宣傳，把學習《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》傳達到每一位員工，讓每個員工充分認識開展活動的重要性及緊迫性，提出從思想認識、提高從業人員素質、抓好當前業務工作、依法合規經營四項工作入手，做到“三個結合”：即結合當前“基礎管理提升年”活動和“案防制度落實年”活動，不斷加強內控精細管理；結合當前所處的新任務和新形勢，認真做好案件防范工作；結合營銷工作的需要，認真處理好業務發展與合規的關系；確?！拔鍌€到位”：即組織領導到位、宣傳發動到位、工作責任到位、督導推進到位、學習教育到位。活動期間，該行充分利內部網站平臺、學習園地等有效載體，大力宣傳和推動學習活動進程，將基礎管理與合規文化建設結合，在全行上下營造合規文化的良好氛圍，使“合規創造價值”的理念深深扎根在員工心中，在全行上下掀起學習活動熱潮，為全行各項業務穩健、快速發展提供了堅實的政治保證。

五、下步工作打算

在下步工作中，廣雅支行將全面落實好上級行黨委關于黨風廉政建設工作的安排部署，著重做好以下幾個方面工作：

一是深入開展黨風廉政建設宣傳教育，營造反腐倡廉的良好氛圍。把思想政治教育和黨課教育作為加強反腐倡廉教育的重點，在干部培訓和考核中設置反腐倡廉的內容，形成制度長期堅持。深入開展黨章、入黨誓詞、科學發展觀、社會主義榮辱觀、職業道德、預防職務犯罪、黨紀法紀教育，用科學理論武裝黨員干部的頭腦，打牢廉潔從政的思想基礎，營造“以廉為榮、以貪為恥”的良好文化氛圍，引導黨員干部算好“人生帳”。

二是認真貫徹落實領導干部廉潔自律的有關規定。把貫徹黨的路線、方針、政策和國家的法律法規放在首位，堅決執行上級的指示、命令和決定，保證政令暢通，嚴格執行領導干部廉潔從政各項規定，依法行政，廉潔奉公，模范帶頭，勤政為民，樹好形象、做好榜樣。

三是加強干部隊伍作風建設。認真解決干部隊伍思想作風、學風、工作作風、領導作風、生活作風方面存在的突出問題，切實轉變作風，認真履行黨章賦予的職責，按照“政治堅強、公正清廉、紀律嚴明、業務精通、作風優良”的要求加強自身建設，努力成為勤奮學習的模范、堅持原則的模范、真抓實干的模范、嚴格自律的模范、團結干事的模范。

總的來說，2011年廣雅支行的黨風廉政建設工作取得了一定的成績，達到了無刑事案件、無經濟案件、無重大責任事故，實現了安全營運。加強黨風廉政建設和反腐倡廉工作是一項長期性的任務，我們將按照學習實踐科學發展觀活動的要求，緊緊圍繞“發展”這一主題，加強領導，科學謀劃，進一步把黨風廉政建設工作做深、做細、做實，促進廣雅支行各項工作任務的園滿完成。

第五篇：岱山支行2011年內控管理情況報告

岱山支行2011年內控管理情況報告

岱山支行始終堅持“違規就是風險，安全就是效益”的風險理念，以安全經營為生命線，突出工作重點，通過開展“學制度、強素質”、合規文化建設大討論等活動，倡導和強化全員風險意識，不斷健全內控和案防機制，不斷推進合規文化建設，成效顯著?，F將2011年內控管理情況匯報如下：

一、內部控制管理的基本情況

（一）組織結構方面。岱山支行領導班子分工與職責明確，符合內部控制要求，管轄內所有高級管理人員任職資格和任命程序符合當地銀監部門的規定，按要求設臵了業務部門及轄屬營業機構，成立的各類決策議事機構符合要求并按規定程序運作，建立了分工合理、職責明確、報告關系清晰的組織結構，明確了所有與風險和內部控制有關的部門、崗位、人員的職責和權限。按規定設臵了風險管理崗位，配備了信貸風險經理，建立了明確、有效的內部風險管理目標，并將風險管理目標落實到相關職能部門。

（二）人力資源方面。合理有效設臵本部及轄屬營業機構員工工作崗位，員工崗位職責明確、人員配備到位；勞動合同管理及工資福利執行符合相關規定；嚴格執行關鍵崗位員工的強制休假制度和定期崗位輪換制度以及對掌握國家秘密或重要商業秘密的員工離崗的限制性規定。員工的薪酬管理、績效考核等相關內部激勵機制都通過職代會討論通過，出臺了《岱山縣支行2011年業務經營與管理目標考核辦法》、《岱山縣支行2011年業務指標考核辦法》等一系列績效考評制度，科學設臵考核指標體系，對內部各責任單位和全體員工的業績進行定期考核和客觀評價，將考評結果作為確定員工薪酬以及職務晉升、評優、降級、調崗、辭退等的依據；按相關文件要求做好員工培訓和繼續教育工作，制定了全行員工的培訓計劃，努力提高員工業務素質。

（三）內部控制體系方面。岱山支行班子具有較強的內部控制意識，按規定對轄屬分支機構進行轉授權，在授權范圍內開展各項工作，嚴格執行報批、報備管理制度。建立了違規整改制度，針對外部監管部門、外部和內部審計及其它渠道發現的違規行為，制訂整改計劃，明確整改責任，落實整改措施，確保整改效果。

（四）信貸管理方面。按規定進行信貸資產減值測試，建立了貸款風險評估例會制度，針對重點行業、重點地區、重點客戶進行風險監控，持續收集與風險變化相關的信息，進行風險識別和風險分析，及時調整風險應對策略。我行對風險監測結果及時進行研究，對識別的風險進行分析和排序，確定關注重點和優先控制的風險，并結合本行實際，及時調整風險控制策略。信貸管理部門通過信貸管理系統監測客戶風險，檢查客戶經理的貸后管理行為，并與客戶經理共同控制客戶信貸風險，做好風險分析和預警，進一步建立和健全了風險預警機制。

（五）信息管理方面。我行制定了內部信息與外部信息的管理政策，按照一級抓一級、一級查一級、一級對一級負責的原則，確保信息能夠準確傳遞，促進內部控制有效運行。

1、按照相關制度建立了信息與溝通機制，明確信息交流與溝通程序。實行信息交流和反饋機制，各職能部門及時將內部控制相關信息在行內各管理級次、責任單位、業務環節之間，以及與外部客戶和監管部門等有關方面之間進行溝通和反饋。確保管理層及時了解本行的經營和風險狀況，確保每一項信息均能夠傳遞給相關的員工，各個部門和員工的有關信息均能夠順暢反饋。

2、各職能部門能及時收集與業務經營管理有關的外部信息，對有關數據和信息進行分析，提出合理化建議后報送行領導作為決策參考。

3、建立舉報投訴制度和舉報人保護制度，設臵舉報專線，明確舉報投訴處理程序、辦理時限和辦結要求，確保舉報、投訴成為企業有效掌握信息的重要途徑，并將該制度及時傳達至全體員工。

4、對反饋的信息及時進行跟蹤處理，按規定程序開展督察督辦工作，各類文件收發、登記、借閱、保管均符合制度規定，印章頒發、使用、保管及停止使用的印章收繳、封存或銷毀符合規定。

5、機密信息和數據傳輸安全、保密。在我行系統內部所有已經連接局域網的計算機設備，嚴格按照網絡管理的要求進行，并采取了相應措施進行了物理隔離。24小時監控制度的實施也有效強化了對計算機使用的情況的管理。我行設立有計算機安全工作領導小組，以配合行內計算機安全管理工作的開展。重要應用軟件、升級軟件及重要數據文件，都有專人保管；使用硬盤、活動硬盤等要求備份并異地保存，以保安全。保密載體已經按照要求進行處理，并已登記造冊。

6、檔案管理。檔案室設施配臵均符合制度規定，納入管理的檔案載體多樣、門類齊全、管理規范，檔案移交及時，檔案的整理與保管符合規定，建立了完備的檔案借閱制度，嚴格借閱檔案的審批權限和借閱手續，設立和規范登記《借閱檔案資料登記薄》。

二、內控管理工作成效及措施

1、通過組織專題知識講座、合規文化建設大討論、“學制度、強素質”等多種形式的教育活動，嚴格依法合規操作，認真履行崗位職責，倡導誠實守信、愛崗敬業、開拓創新和團隊協作精神，培育全行員工積極向上的價值觀和社會責任感。

2、分層簽訂崗位責任制。支行于年初分別與各部門簽訂經營目標責任制和自律責任制，各部門又相應制訂并簽立員工崗位責任制。通過不相容職務分離控制，形成各司其職、各負其責、相互制約的工作機制。

3、實行授權審批控制。明確各級管理人員應當在授權范圍內行使職權和承擔責任，對于重大的業務和事項，實行集體決策審批，著重規范財務審批、信貸資金發放、干部選拔任用、網點裝修、集中采購和委托資產處臵等權力相對集中的重要崗位和環節。

4、反洗錢管理。按規定設臵了反洗錢崗位，認真執行大額、可疑交易及時報告制，對于系統不能直接提取的大額交易及時進行補入，及時處理可疑預警，按規定保存反洗錢檔案資料。

5、實行運營分析控制。各業務部門負責人綜合運用經營管理方面的信息，通過各種方法，定期開展信貸、財務等運營情況分析，發現業務經營中存在的問題，及時查明原因并加以改進。

6、建立重大風險預警機制和突發事件應急處理機制，明確風險預警標準，對可能發生的重大風險或突發事件，制定應急預案，如：支行大樓消防應急預案、運鈔過程中防暴防搶預案、金庫業務管理系統應急預案和岱山支行計算機系統及設備應急方案等，進一步明確責任人員、規范處臵程序，確保突發事件得到及時妥善處理。

7、繼續實行會計主管委派制，增強臨柜監督的權威性；實施風險經理委派制，專司其職，進一步防范化解信貸風險；配備個貸業務專職放款審核崗，減少放款環節的操作風險。

8、加強員工行為分析排查制，抓好“四項”制度的落實工作，按要求加大高管人員和重要崗位人員的交流力度，防范道德風險。

9、對干部隊伍實行精細化管理，堅持一手抓業務發展，一手抓安全防范。對干部的提拔使用不僅要考察業務能力、政策水平、思想素質，更要考察制度執行意識是否濃厚，心中是否有安全經營這道防線。

10、建立內部控制的風險責任制。嚴格執行領導干部問責制，做到有權必有責、用權受監督、違規受追究。管理層對內部控制失效追究責任和予以處分；業務部門和分支機構應及時糾正內控存在問題，并對出現的風險和損失承擔相應責任。切實履行一崗雙責，引入連帶責任制。

三、內控管理存在的主要問題

1、信貸業務內部控制環節：信貸檔案資料有漏填、錯填、缺失等現象，且移交不及時；貸前調查過分依賴企業提供的財務報表，對部份抵押物存在高估現象；貸后檢查對貸款人貸款使用情況跟蹤表面化。貸后管理有欠缺，管理系統信息錄入不及時、不準確；對貸戶的貨款歸行率、資產負債、現金流量的異常變動等關注不夠。

2、柜臺業務內部控制環節：現金箱交接欠規范，未認真查驗現金箱鎖具完好性；個人貸款按季手工對帳單收回不及時；運營主管對預警信息核銷欠及時。

3、中間業務內部控制環節：個人理財顧問檔案欠完整，沒有定期跟蹤服務與回訪記錄表。

4、其他業務內部控制環節：自助設備管理員加鈔、取鈔完畢后，存在未打亂自助設備保險柜密碼現象。基金業務要求專門保管的資料沒有進行專夾保管。

四、對以前評價和檢查發現問題整改情況

1、財會業務檢查情況。通過檢查情況來看，總體反映良好，具體表現在：各網點運營主管都較好地履行了各自的崗位職能，對上級行檢查中發現的問題進行了認真整改；2011年營業機構崗位責任制已經詳細制訂；“一日三碰箱”制度、日終換人復核、雙人加鎖真正做到；會計核算準確，能正確使用會計科目； 存、貸款利率執行較好；金庫管理得到加強；會計預警信息核銷及時；臨柜操作進一步規范。至8月23日共檢查9次，分別為：第一季度常規監管，金庫運營業務、柜員現金箱及自助設備鈔箱專項檢查，對帳管理專項檢查，反洗錢專項檢查，財政性存款風險排查，春節前查庫及行長突擊檢查金庫，“五關”管理及單位存款風險滾動式專項檢查，柜面業務監管工作及系統內往來對帳檢查，外匯清算業務盡職檢查。共檢查日期50天，發現問題9個，形成監管底稿8份。所有問題已作了整改。

2、信貸業務檢查情況。1-7月岱山支行共計進行了內部常規自律監管檢查2次，接受市分行常規季度監管檢查二次，市分行專項檢查二次（一為貸后管理專項檢查，一為個貸專項檢查），組織開展了全行信貸資產風險排查一次。檢查面涉及全行所有信貸資產，所有信貸從業人員。對于檢查中發現的各類問題，支行各級部門高度重視，1-7月組織了由行長或主管信貸行長主持、各部門負責人相關客戶經理參加的貸后管理例會7次，信貸資產風險排查等專項會議二次，檢查發現的問題現已基本得到了整改，并對相關責任人進行了員工行為扣分及經濟處罰。

3、零售業務檢查情況：今年1－7月，我行共進行了個人業務檢查2次，市分行共對我行進行了4次檢查，涉及銀行卡、國際業務、個人貸款、電子銀行、中間業務和自律監管等方面，4、安全保衛檢查情況：1－7月我行共進行了安全保衛檢查7次，接受市分行常規檢查1次，消防檢查1次，并邀請縣消防大隊進行了一次消防知識培訓。

五、轄區評價期內發生案件、違章違紀和責任事故的情況 我行采取了切實有效的內控措施，內控水平得到有效提升。評價期內我行無重大案件發生，保持了二十四年安全無事故、無被騙、被盜、無刑事案件的記錄。

六、進一步加強內控管理的措施和安排

1、高度重視操作風險日常管理。一是貫徹落實總行“基礎管理提升年”活動和省分行精細化管理要求，主動查找、消除風險隱患；二是切實做好員工培訓和合規教育。搭建多種學習的平臺培養臨柜員工風險意識，組織全員深入學習《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》等銀行規章制度，不斷提高全員風險意識和責任意識。三是切實加大輪崗制度的執行力度。對網點負責人、客戶經理、一線柜面人員、勞務派遣員工等重點崗位人員，要進一步落實崗位輪換制度，做到不留死角。要特別關注多次以強制休假代替輪崗、因地處偏遠而長期未執行輪崗的機構，加強對輪崗執行情況的監測和考核。

2、抓好重點領域、重點崗位的風險治理。一是切實抓好重點崗位治理，突出抓好柜員、客戶經理、分理處主任等關鍵崗位和敏感崗位人員的管理，結合當前案防形勢，針對性地明確一些禁止性規定，防控好內部人員的道德風險。二是抓好臨柜業務、財會、個貸和農戶貸款、銀行卡、電子銀行、自助銀行等重點領域的治理。三是切實做好問題整改。要求運營主管部門協助和指導運營主管做好薄弱環節整改和“回頭看”檢查工作。通過“回頭看”跟蹤落實、整治整改，實現金庫、自助設備鈔箱及柜員現金箱管理規范有序。

3、提高信貸風險管理意識，加強風險防范。一是認真做好貸前調查工作，及時掌握客戶信息和動態，特別要注意貸款資料收集的真實性和完整性，對客戶提供的抵押物應實地查看核實，避免某些機器設備出現重復抵押現象。二是認真做好貸后管理工作，要認真貫徹上級行信貸精細化管理辦法精神，加強企業資金監管，多方細致了解客戶，切實做好各項風險管理工作，對大額貸款的真實用途進行跟蹤；密切關注存在隱性風險的貸款，防止不良貸款余額的反彈。認真開好每次貸后管理例會，并及時將其錄入C3中。三是規范票據業務操作，嚴把貿易背景真實性審查關，切實防范票據業務的法律風險和合規風險。

4、抓好各種風險防控手段的有效運用。一是常態化抓好案件風險排查和員工行為管理，加大檢查力度，加快檢查頻率，充分運用非現場檢查手段，及時發現風險，有效堵塞管理漏洞。二是有效開展自律監管檢查。要進一步規范業務部門自律監管行為，以專業化、流水線的方式解決操作和監管中存在的問題。各部門要定期分析研究業務自律監管過程中發現的問題，加強各條線自律監管方案的統籌協調，形成監管整體合力。三是要開好案防專題分析會，對轄內案防情況進行詳細分析，對案防分析會中暴露的問題要制定有效措施，進一步提高案件防控的針對性和有效性。