第一篇：信托從業(yè)資格考試資料

信托是一種獨立的財產(chǎn)管理制度，以下是小編為您整理的信托從業(yè)資格考試資料相關(guān)資料，歡迎閱讀！

什么情形下信托無效？

答：有下列情形之一的信托無效：

(1)信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會公共利益；

(2)信托財產(chǎn)不能確定；

(3)委托人以非法財產(chǎn)或者本法規(guī)定不得設(shè)立信托的財產(chǎn)設(shè)立信托；

(4)專以訴訟或者討債為目的設(shè)立信托；

(5)受益人或者受益人范圍不能確定；

(6)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

什么是公益信托？

答：公益信托是指為了某種公共利益目的而設(shè)立的信托。公益信托中的受益人是社會公眾中符合規(guī)定條件的人，而不是委托人特別指定的人。

什么是私益信托？

答：私益信托是指為某一個或某些特定個人的利益而設(shè)定的信托。一般來說，私益信托的受益人是委托人自己、委托人的親友或委托人指定的人。

什么是藝術(shù)品信托？

答：藝術(shù)品信托是以藝術(shù)品為抵押物或投資標(biāo)的的信托產(chǎn)品，是通過信托制度把藝術(shù)品資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為金融資產(chǎn)的一種機(jī)制與過程。從操作方法來看，目前國內(nèi)的藝術(shù)品信托大致可以分為融資類、投資類和管理類三種模式。

什么是“有限合伙+信托”？

答：所謂“有限合伙+信托”，亦可稱信托合伙制，指的是信托公司發(fā)行信托產(chǎn)品計劃向出資人募集資金，并以信托產(chǎn)品作為有限合伙人（LP）參與合伙制企業(yè)，而專業(yè)投資者或私募基金團(tuán)隊則作為普通合伙人（GP）或者投資顧問提供投資決策，并按條款約定收取相應(yīng)管理費(fèi)和利潤分紅的私募組織形式。在“有限合伙制信托投資基金”中，私募投資機(jī)構(gòu)是主要的操作者，投資顧問提供投資經(jīng)驗作為智囊，而信托可以保障投資者集合資金的獨立性，可以保證被用于合同約定的投資項目（比如只能參與二級市場定向增發(fā)），這樣就規(guī)避了私募機(jī)構(gòu)拿客戶的資金違規(guī)操作的風(fēng)險。

什么是TOT/TOF信托？

答：TOT/TOF（TRUST OF TRUST/TRUST OF FUND）從字面上理解就是“信托中的信托”、“基金中的信托”，是一種專門投資信托產(chǎn)品的信托。從廣義上講，TOT/TOF是FOF（FUND OF FUND,基金中的基金）的一個小分類，而在國內(nèi)，TOT普遍被認(rèn)為是私募中的私募，F(xiàn)OF則被普遍認(rèn)為是公募中的公募。目前國內(nèi)TOT/TOF的普遍操作模式為由信托公司要約募資成立母信托產(chǎn)品，由母信托產(chǎn)品選擇已成立的陽光私募信托計劃進(jìn)行投資配置，形成一個母信托產(chǎn)品投資多個子信托的信托組合產(chǎn)品。

什么是私募陽光化信托？

答：私募陽光化信托亦可稱為陽光私募信托、陽光私募基金，其意就是“通過信托渠道使私募基金陽光化運(yùn)作”，是借助信托公司發(fā)行的，經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，資金實現(xiàn)第三方銀行托管，有定期業(yè)績報告的投資于股票市場的基金。陽光私募基金與一般（即所謂“灰色的”）私募證券基金的區(qū)別主要在于規(guī)范化，透明化，由于借助信托公司平臺發(fā)行能保證私募認(rèn)購者的資金安全。

什么是鏈?zhǔn)叫磐校?/p>

答：鏈?zhǔn)叫磐惺怯啥鄠€單一或者集合資金信托組成的信托，鏈?zhǔn)叫磐须m然由不同的多個信托組合而成，但是在法律性質(zhì)上乃至實際管理運(yùn)作上都是一個整體，所有的子信托都由同一受托人對鏈?zhǔn)叫磐羞M(jìn)行統(tǒng)一運(yùn)作和管理。

什么是傘形信托？

答：傘形信托指同一個信托產(chǎn)品之中包含兩種或兩種以上不同類別的子信托，投資者可根據(jù)投資偏好自由選擇其中一種或幾種進(jìn)行組合投資，滿足不同的投資需要。根據(jù)具體情況，傘形信托下的子信托主要有下列類型和情況：第一，各個子信托的資金運(yùn)用于同一個企業(yè)，運(yùn)用方式相同，但信托期限與預(yù)計收益率不同；第二，各個子信托的資金運(yùn)用于不同的多個企業(yè)，每個企業(yè)的資金信托期限與預(yù)計收益率不同；第三，每個子信托的資金運(yùn)用方式不同，運(yùn)用對象、期限可以相同，也可以不同。

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答：夾層融資是處于股權(quán)和普通債務(wù)融資之間的一種融資方式，夾層融資是私募股權(quán)資本市場的一種投資形式，是傳統(tǒng)創(chuàng)業(yè)投資的演進(jìn)和擴(kuò)展。信托公司借鑒歐美國家的夾層融資概念，將夾層融資嫁接于集合資金信托產(chǎn)品，推出了以夾層融資為特色的創(chuàng)新型集合資金信托產(chǎn)品。

什么是結(jié)構(gòu)化信托業(yè)務(wù)？

答：結(jié)構(gòu)化信托業(yè)務(wù)是指信托公司根據(jù)投資者不同的風(fēng)險偏好對信托受益權(quán)進(jìn)行分層配置，按照分層配置中的優(yōu)先與劣后安排進(jìn)行收益分配，使具有不同風(fēng)險承擔(dān)能力和意愿的投資者通過投資不同層級的受益權(quán)獲取不同的收益并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險的集合資金信托業(yè)務(wù)。

什么是私人股權(quán)投資信托？

答：私人股權(quán)投資信托是指信托公司將信托計劃項下資金投資于未上市企業(yè)股權(quán)、上市公司限售流通股或中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)可以投資的其他股權(quán)的信托業(yè)務(wù)。在我國現(xiàn)有投資體制框架下，以信托契約設(shè)立基金從事私人股權(quán)投資業(yè)務(wù)（PE，亦即私募股權(quán)投資）。

什么是證券投資信托業(yè)務(wù)？

答：證券投資信托業(yè)務(wù)是指信托公司將集合信托計劃或者單獨管理的信托產(chǎn)品項下資金投資于依法公開發(fā)行并符合法律規(guī)定的交易場所公開交易的證券的經(jīng)營行為。

什么是房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)？

答：房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)是指信托公司按照委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，以房地產(chǎn)或其經(jīng)營企業(yè)為主要運(yùn)用標(biāo)的，對信托財產(chǎn)進(jìn)行管理、運(yùn)用和處分的行為。

什么是基礎(chǔ)設(shè)施信托？

答：基礎(chǔ)設(shè)施信托是指委托人將其資金委托給受托人，由受托人按委托人意愿以自己的名義設(shè)立信托計劃投資于交通、通訊、能源、市政、環(huán)境保護(hù)等基礎(chǔ)設(shè)施項目，為受益人利益或者特定目的進(jìn)行管理或者處分的行為。基礎(chǔ)設(shè)施信托涉及領(lǐng)域廣泛，包括發(fā)電、防洪、道路交通、市政工程、供水、供暖、天然氣、橋梁、污水處理、水務(wù)設(shè)施、城市改造、管網(wǎng)工程等。投資方式多樣，包括貸款、股權(quán)投資、財產(chǎn)收益權(quán)、產(chǎn)業(yè)基金等等。基礎(chǔ)設(shè)施信托一般以政府財政陸續(xù)到位的后續(xù)資金、所投項目公司階段性還款以及項目預(yù)期收益形成的分紅作為償還保證。

什么是投資類信托業(yè)務(wù)？

答：投資類信托業(yè)務(wù)是指以信托資產(chǎn)提供方的資產(chǎn)管理需求為驅(qū)動因素和業(yè)務(wù)起點，以實現(xiàn)信托財產(chǎn)的保值增值為主要目的，信托公司作為受托人主要發(fā)揮投資管理人功能，對信托財產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)用的信托業(yè)務(wù)，如私募股權(quán)投資信托（PE）、證券投資信托（含私募證券投資信托）等。此類信托包含受托人自主決定將投資管理職責(zé)外包的形式，但不包含法律規(guī)定、受益人（大會）決定將投資管理職責(zé)安排給其他當(dāng)事人的情形。

什么是融資類信托業(yè)務(wù)？

答：融資類信托業(yè)務(wù)是指以資金需求方的融資需求為驅(qū)動因素和業(yè)務(wù)起點，信托目的以尋求信托資產(chǎn)的固定回報為主，信托資產(chǎn)主要運(yùn)用于信托設(shè)立前已事先指定的特定項目。信托公司在此類業(yè)務(wù)中主要承擔(dān)向委托人、受益人推薦特定項目，向特定項目索取融資本金和利息的職責(zé)。包括信托貸款、帶有回購、回購選擇權(quán)或擔(dān)保安排的股權(quán)融資型信托、信貸資產(chǎn)受讓信托等。

什么是集合信托和集合資金信托？

答：根據(jù)委托人的數(shù)量可以分為單一信托和集合信托，委托人為兩人或兩人以上的信托為集合信托。集合資金信托是指信托公司按照委托人的意愿，將兩個以上（含兩個）委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分的資金信托業(yè)務(wù)，依據(jù)2007年3月1日施行的《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》而開展。

什么是單一信托和單一資金信托？

答：根據(jù)委托人的數(shù)量可以分為單一信托和集合信托，只有一個委托人的信托為單一信托。單一資金信托是指信托公司接受單個委托人的資金委托，依據(jù)委托人確定的管理方式(指定用途)，或由信托公司代為確定的管理方式(非指定用途)，單獨管理和運(yùn)用貨幣資金的信托。

什么是信托業(yè)務(wù)？

答：我國《信托公司管理辦法》第二條規(guī)定：信托公司是指依照《中華人民共和國信托法》和本辦法設(shè)立的主要經(jīng)營信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。信托業(yè)務(wù)，是指信托公司以營業(yè)和收取報酬為目的，以受托人身份承諾信托和處理信托事務(wù)的經(jīng)營行為。

什么是銀信合作業(yè)務(wù)？

答：銀信合作業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行將客戶理財資金委托給信托公司，由信托公司擔(dān)任受托人并按照信托文件的約定進(jìn)行管理、運(yùn)用和處分的行為。銀信合作不是一種具體的產(chǎn)品概念，而是在我國特有的分業(yè)監(jiān)管、分業(yè)經(jīng)營體制下，商業(yè)銀行和信托公司兩類金融機(jī)構(gòu)共同為客戶提供的一種綜合性金融產(chǎn)品模式和金融服務(wù)平臺。

什么是財產(chǎn)信托？如何分類？

答：財產(chǎn)信托是指委托人以非貨幣形式的財產(chǎn)、財產(chǎn)權(quán)為標(biāo)的，委托受托人按照約定的條件和目的，進(jìn)行管理、運(yùn)用和處分的信托業(yè)務(wù)。按照信托財產(chǎn)的標(biāo)的物可分為動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信托、知識產(chǎn)權(quán)信托和其他財產(chǎn)權(quán)信托。

什么是信托目的？

答：所謂信托目的，是指委托人希望通過信托所達(dá)到的目的，是信托行為意欲實現(xiàn)的具體內(nèi)容。在信托存續(xù)過程中，受托人管理或者處分信托財產(chǎn)，必須依照信托目的行事。信托目的決定了信托的框架，明確了受托人權(quán)限的外延，是衡量受托人是否忠實、謹(jǐn)慎、圓滿地盡到了受托人義務(wù)的依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)。

什么是信托？

答：委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。

什么是信托賠償準(zhǔn)備金？

答：信托賠償準(zhǔn)備金指從事信托業(yè)務(wù)的金融企業(yè)按規(guī)定從凈利潤中提取，用于賠償信托業(yè)務(wù)損失的風(fēng)險準(zhǔn)備金。

我國《信托公司管理辦法》規(guī)定：信托公司每年應(yīng)當(dāng)從稅后利潤中提取5%作為信托賠償準(zhǔn)備金，信托賠償準(zhǔn)備金累計總額達(dá)到公司注冊資本的20%時，可不再提取。信托公司的賠償準(zhǔn)備金應(yīng)存放于經(jīng)營穩(wěn)健、具有一定實力的境內(nèi)商業(yè)銀行，或者用于購買國債等低風(fēng)險高流動性證券品種。

《信托公司管理辦法》第五章監(jiān)督管理：第四十九條

第四十九條：信托公司每年應(yīng)當(dāng)從稅后利潤中提取5%作為信托賠償準(zhǔn)備金，但該賠償準(zhǔn)備金累計總額達(dá)到公司注冊資本的20%時，可不再提取。

信托公司的賠償準(zhǔn)備金應(yīng)存放于經(jīng)營穩(wěn)健、具有一定實力的境內(nèi)商業(yè)銀行，或者用于購買國債等低風(fēng)險高流動性證券品種。

延伸閱讀：信托計劃中關(guān)于質(zhì)押擔(dān)保的四個基本常識

什么是質(zhì)押擔(dān)保？

答：質(zhì)押擔(dān)保指質(zhì)押人或第三人（出質(zhì)人）與貸款人（質(zhì)權(quán)人）簽訂《質(zhì)押合同》，將其動產(chǎn)移交貸款人占有，或者將依法可以質(zhì)押的權(quán)利的相應(yīng)憑證交付貸款人，并辦理相關(guān)質(zhì)押登記手續(xù)的擔(dān)保方式。質(zhì)押物包括動產(chǎn)和依法可質(zhì)押的權(quán)利。

可以作為質(zhì)押的權(quán)利有：匯票、支票、債券、存款單、倉單、提單；依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票、收益權(quán)；依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)；依法可以質(zhì)押的其他權(quán)利。

質(zhì)押股權(quán)的范圍包括哪些？

答：質(zhì)押股權(quán)的范圍包括：借款企業(yè)主要股東或全部股東的股權(quán)；有特許經(jīng)營權(quán)企業(yè)的股權(quán)；業(yè)績較好的上市公司的股權(quán)等。股權(quán)質(zhì)押重點核對企業(yè)注資和股東投資的真實性；查驗企業(yè)資產(chǎn)狀況；查驗企業(yè)負(fù)債及或有負(fù)債情況。股權(quán)質(zhì)押需提供董事會（股東）決議。除簽署質(zhì)押合同外，還需簽署股東名冊及聲明，并將股東名冊及聲明存放擔(dān)保機(jī)構(gòu)。需提供質(zhì)押股東的身份資料（包括個人和企業(yè)）。

質(zhì)押有價證券的范圍包括哪些？

答：質(zhì)押有價證券的范圍包括：貨幣現(xiàn)金存單、債券、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票。質(zhì)押有價證券重點查驗有價證券的真實性。企業(yè)債券和商業(yè)承兌匯票會有一定的承兌風(fēng)險，要考慮出票人的情況才可受理。

質(zhì)押應(yīng)收款的范圍包括哪些？

答：質(zhì)押的應(yīng)收款范圍包括：單筆金額較大、付款條件合理、付款人為較有資信的大企業(yè)。不可接受的應(yīng)收款：合同尾款；付款條件苛刻的合同款；沒有合同的應(yīng)收款。重點查驗應(yīng)收款合同；企業(yè)應(yīng)收款回收情況。應(yīng)確定監(jiān)管賬戶為應(yīng)收款的唯一回款賬戶。

第二篇：銀行從業(yè)資格考試資料

第三篇 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守

一、考試大綱

3．1從業(yè)基本準(zhǔn)則

誠實信用

守法合規(guī)

專業(yè)勝任

勤勉盡職

保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

公平競爭

3．2銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶

熟知業(yè)務(wù)

監(jiān)管規(guī)避

崗位職責(zé)

信息保密

利益沖突

內(nèi)幕交易

了解客戶

反洗錢

禮貌服務(wù)

公平對待

客戶投訴

3．3銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

尊重同事

團(tuán)結(jié)合作

互相監(jiān)督

3．4銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)

忠于職守

爭議處理

離職交接

兼職

愛護(hù)機(jī)構(gòu)財產(chǎn)

3．5銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員

互相尊重

交流合作

同業(yè)競爭

商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)

3．6銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者

接受監(jiān)管

配合現(xiàn)場檢查

二、練習(xí)題

（一）單選題

在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼

填入括號內(nèi)。

1．制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員_______，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和___ __，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。（）

A．職業(yè)紀(jì)律，職業(yè)道德 B．職業(yè)行為，職業(yè)道德水準(zhǔn)

C．職業(yè)操守，職業(yè)紀(jì)律 D．職業(yè)道德，職業(yè)操守水平

2．銀行業(yè)從業(yè)人員不包括（）。

A．銀行工作人員 B．信托公司工作人員 C．汽車金融公司工作人員 D．證券公司工作人員

3．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格和能力是（）準(zhǔn)則。

A．守法合規(guī) B．專業(yè)勝任 C．勤勉盡職 D．誠實信用

4．下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。

A．遵守法律法規(guī) B．遵守行業(yè)自律規(guī)范 C．遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D．以上都應(yīng)遵

6．以下哪一項關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確?（）

A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私

C．銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時了解到的客戶財務(wù)狀況信息

D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供連貫服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)

7．以下哪一項不屬于公平競爭行為?（）

A．某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶

B．某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)

C．某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎品

D．某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成8．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是（）。

A．熟知向客戶推薦的產(chǎn)品 B．銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風(fēng)險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風(fēng)險

A．因產(chǎn)品設(shè)計的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別

B．在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時，顯露出了不耐煩的神態(tài)

C．設(shè)置明顯的標(biāo)志，將為VIP客戶提供服務(wù)的營業(yè)場所與一般營業(yè)地點區(qū)分開來

D．耐心公平地對待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶

11．某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30%，暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險，對該行為評價正確的是（）。

A．沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險

B．由于歷史上該產(chǎn)品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險

C．該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對銀行有利，所以是合理的D．以上說法都不對

13．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的審核不應(yīng)該包括（）。

A．了解該企業(yè)所處行業(yè)情況 B．如該企業(yè)申請擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況

C．了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境 D．必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費(fèi)情況

14．法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司，此行為違反了（》規(guī)定。

A．反洗錢 B．協(xié)助執(zhí)行 C．內(nèi)幕交易 D．監(jiān)管規(guī)避

15．已知銀行的一個團(tuán)隊中的某個成員將要辭職到競爭對手處工作，則團(tuán)隊的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享?（）

A．不應(yīng)當(dāng)與其共享 B．該成員有權(quán)分享團(tuán)隊的研究成果，并可以將該成果帶到新的工作崗位

C．應(yīng)當(dāng)與該成員分享成果因為該成員目前仍是團(tuán)隊的一員 D．可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊資源增長工作經(jīng)驗

16．銀行某工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險以實現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員（）。

A．應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

B．不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問

C．應(yīng)當(dāng)及時提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報告

D．應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報告

17．當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時，采取的正確行為有（）。

A．先按正常渠道反映與申訴

B．偷拍竊聽相關(guān)人員的行為與談話以獲得對自己有利的證據(jù)

C．立即向媒體披露所受冤屈

D．以上方式都正確

18．我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會兼任顧問的行為（）。

A．違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動

B．非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露白己的兼職身份

C．非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作

D．與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職兼作

20．近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，（）。

A．張某本著誠實信用的原則，有責(zé)任對李某將他所知道的情況實話實說

B．張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對該傳言斷然否認(rèn)

C．如果李某答應(yīng)不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

D．張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

21．張某是銀行的一名職員，一次偶然機(jī)會張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為（）。

A．該情況屬于銀行正常經(jīng)營行為，不用大驚小怪

B．這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了

C．自己也加入這種低利率放貸活動，并利用這種機(jī)會給自己的朋友提供貸款

D．應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門報告，或向監(jiān)管部門舉報

24．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由（）負(fù)責(zé)解釋。

A．各銀行黨委 B．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C．中國銀行業(yè)協(xié)會 D．中國人民銀行

25．我國《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于（）起正式通過并實施。

A．1995年3月 B．2000年8月 C．2003年4月 D．2007年2月

（二）多選題

在以下各小題所給出的4個選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。

1．對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有（）。

A．從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu) B．銀行業(yè)自律組織 C．銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu) D．社會公眾

2某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的（）原則。

A．誠實信用 B．禮貌服務(wù) C．風(fēng)險提示 D．互相監(jiān)督

3．以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響?（）

A．某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規(guī)避法律約束

B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報告

C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便

D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核

4．（），銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。

A．在受雇期間 B．在離職后 C．在受雇期間與離職后 D．遇有國家機(jī)關(guān)查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露

6．某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理（）。

A．應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長的意思做

B．可以向該分行行長解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方

C．可以書面匯報請示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)

D．若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告

7．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，（）。

A．應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品 B．應(yīng)當(dāng)妥善交接工作

C．只能帶走自己在工作中積累的客戶資料 D．歸還所欠公司費(fèi)用

8．根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員（）。

A．不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁 B．不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件 C．如果是為了工作，可以安裝盜版軟件 D．以上都對

9．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有（）。

A．超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款

B．與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機(jī)

C．向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對手的負(fù)面消息

D．以免費(fèi)方式向客戶提供國際市場的有關(guān)信息

11．銀行工作人員配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)（）。

A．按照要求提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要的數(shù)據(jù)

B．向監(jiān)管人員提供財物或免費(fèi)出國旅游，以便建立并保持良好關(guān)系，使所在銀行避免處罰C．建立重大事項報告制度

D．以上都對

12．違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，（）。

A．可能受到公眾譴責(zé)，但尚無法進(jìn)行實質(zhì)性的約束

B．其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒

C．情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒

D．情節(jié)嚴(yán)重的，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會

（三）判斷題

請判斷以下各小題的對錯，正確的用T表示，錯誤的用F表示。

1．某銀行會計臨時請假離開公司，因為領(lǐng)導(dǎo)不在，為了節(jié)約時間，該會計人員將財務(wù)章交給無權(quán)使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務(wù)。這是為銀行業(yè)務(wù)考慮的合理行為。（）

2．“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，以避免機(jī)構(gòu)利益和個人利益的沖突。（）

3某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。（）

4．根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對代理人的身份證明文件進(jìn)行核對并登記。（）

5．銀行業(yè)從業(yè)人員不允許有任何禮物收送的行為。（）

6．某銀行業(yè)務(wù)人員向當(dāng)?shù)匾患壹瘓F(tuán)公司爭取存款的時候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢請該公司相關(guān)負(fù)責(zé)人去國外旅游一次，使該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)與該銀行進(jìn)行交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。這種行為屬于正常的營銷手段。（）

7．銀行業(yè)從業(yè)人員在客戶投訴反饋時限內(nèi)無法拿出意見時，可以在反饋時限內(nèi)及時告知客戶相關(guān)情況，并提前告知下一個反饋時限。（）

8．銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權(quán)的論文及著述時，若是在內(nèi)部文稿中交流，則不必提及來源。（）

9．銀行中如有閑置的手提電腦，從業(yè)人員可以帶回家中供家人使用，銀行需要時隨時還回。（）

10．銀行業(yè)同業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，在面對竟?fàn)幍臅r候不能互相誹謗；還可以進(jìn)行正常的學(xué)術(shù)交流，但不能互相交換商業(yè)機(jī)密或知識產(chǎn)權(quán)。（）

11．銀行及其從業(yè)人員在接受非現(xiàn)場監(jiān)管的時候，提供的數(shù)據(jù)一定要真實、準(zhǔn)確，但不必很完整。（）

1B 2D 3B 4D 5B 6D 7D 8B 9C 10B

11A 12C 13D 14B 15C 16C 17A 14B 19B 20D

21D 22C 23D 24C 25D

（二）多選題

1ABCD 2AC 3AC 4ABC 5BD 6BCD 7ABD 8AB 9ABC 10ABD 11AC 12BD

（三）判斷題 1F 2F 3F 4F 5F 6F 7T 8F 9F 10T 11F 12F

第三篇：期貨從業(yè)資格考試資料

股指期貨的全稱是股票價格指數(shù)期貨，也可稱為股價指數(shù)期貨、期指，是指以股價指數(shù)為標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約，看看下面的期貨從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)資料吧！

期貨從業(yè)資格考試資料

11.股指期貨與其他金融期貨、商品期貨的共同特征

合約標(biāo)準(zhǔn)化。期貨合約的標(biāo)準(zhǔn)化是指除價格外，期貨合約的所有條款都是預(yù)先規(guī)定好的，具有標(biāo)準(zhǔn)化特點。期貨交易通過買賣標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約進(jìn)行。

交易集中化。期貨市場是一個高度組織化的市場，并且實行嚴(yán)格的管理制度，期貨交易在期貨交易所內(nèi)集中完成。

對沖機(jī)制。期貨交易可以通過反向?qū)_操作結(jié)束履約責(zé)任。

每日無負(fù)債結(jié)算制度。每日交易結(jié)束后，交易所根據(jù)當(dāng)日結(jié)算價對每一會員的保證金帳戶進(jìn)行調(diào)整，以反映該投資者的盈利或損失。如果價格向不利于投資者持有頭寸的方向變化，每日結(jié)算后，投資者就須追加保證金，如果保證金不足，投資者的頭寸就可能被強(qiáng)制平倉。

杠桿效應(yīng)。股指期貨采用保證金交易。由于需交納的保證金數(shù)量是根據(jù)所交易的指數(shù)期貨的市場價值來確定的，交易所會根據(jù)市場的價格變化，決定是否追加保證金或是否可以提取超額部分。

2.股指期貨自身的獨特特征

股指期貨的標(biāo)的物為特定的股票指數(shù)，報價單位以指數(shù)點計。

合約的價值以一定的貨幣乘數(shù)與股票指數(shù)報價的乘積來表示。

股指期貨的交割采用現(xiàn)金交割，不通過交割股票而是通過結(jié)算差價用現(xiàn)金來結(jié)清頭寸。

股指期貨與商品期貨交易的區(qū)別

標(biāo)的指數(shù)不同。股指期貨的標(biāo)的物為特定的股價指數(shù)，不是真實的標(biāo)的資產(chǎn)；而商品期貨交易的對象是具有實物形態(tài)的商品。

交割方式不同。股指期貨采用現(xiàn)金交割，在交割日通過結(jié)算差價用現(xiàn)金來結(jié)清頭寸；而商品期貨則采用實物交割，在交割日通過實物所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓進(jìn)行清算。

合約到期日的標(biāo)準(zhǔn)化程度不同。股指期貨合約到期日都是標(biāo)準(zhǔn)化的，一般到期日在3月、6月、9月、12月等幾種；而商品期貨合約的到期日根據(jù)商品特性的不同而不同。

持有成本不同。股指期貨的持有成本主要是融資成本，不存在實物貯存費(fèi)用，有時所持有的股票還有股利，如果股利超過融資成本，還會產(chǎn)生持有收益；而商品期貨的持有成本包括貯存成本、運(yùn)輸成本、融資成本。股指期貨的持有成本低于商品期貨。

投機(jī)性能不同。股指期貨對外部因素的反應(yīng)比商品期貨更敏感，價格的波動更為頻繁和劇烈，因而股指期貨比商品期貨具有更強(qiáng)的投機(jī)性。

股票指數(shù)期貨產(chǎn)生的背景和發(fā)展

隨著證券市場規(guī)模的不斷擴(kuò)大和機(jī)構(gòu)投資者的成長，市場對規(guī)避股市單邊巨幅漲跌風(fēng)險的要求日益迫切，無論是投資者還是理論工作者，對推出股指期貨以規(guī)避股市系統(tǒng)性風(fēng)險的呼聲都越來越高，決策層也對這一問題極為關(guān)注。那么我國當(dāng)前推出股指期貨時機(jī)是否成熟？股指期貨的推出對證券市場有何影響？如何設(shè)計我國的股指期貨合約？從本期起，本版特開辟“股指期貨研究”專欄，對上述問題進(jìn)行探討。歡迎對股指期貨感興趣的業(yè)內(nèi)外人士參加討論，共同為推動我國股指期貨的研究開發(fā)獻(xiàn)計獻(xiàn)策。

同其他期貨交易品種一樣，股指期貨也是適應(yīng)市場規(guī)避價格風(fēng)險的需求而產(chǎn)生的。

二戰(zhàn)以后，以美國為代表的發(fā)達(dá)市場經(jīng)濟(jì)國家的股票市場取得飛速發(fā)展，上市股票數(shù)量不斷增加，股票市值迅速膨脹。以紐約股票交易所為例：1980年其股票交易量達(dá)到3749億美元，是1970年的3。93倍；日均成交4490萬股，是1960年的19。96倍；上市股票337億股，市值12430億美元，分別是1960年的5。185倍和4。05倍。股票市場迅速膨脹的過程，同時也是股票市場的結(jié)構(gòu)不斷發(fā)生變化的過程：二戰(zhàn)以后，以信托投資基金、養(yǎng)老基金、共同基金為代表的機(jī)構(gòu)投資者取得快速發(fā)展，它們在股票市場中占有越來越大的比例，并逐步居于主導(dǎo)地位。機(jī)構(gòu)投資者通過分散的投資組合降低風(fēng)險，然而進(jìn)行組合投資的風(fēng)險管理只能降低和消除股票價格的非系統(tǒng)性風(fēng)險，而不能消除系統(tǒng)性風(fēng)險。隨著機(jī)構(gòu)投資者持有股票的不斷增多，其規(guī)避系統(tǒng)性價格風(fēng)險的要求也越來越強(qiáng)烈。

股票交易方式也在不斷地發(fā)展進(jìn)步。以美國為例：最初的股票交易是以單種股票為對象的。1976年，為了方便散戶的交易，紐約股票交易所推出了指定交易循環(huán)系統(tǒng)（簡稱DOT），該系統(tǒng)直接把交易所會員單位的下單房同交易池聯(lián)系了起來。此后該系統(tǒng)又發(fā)展為超級指定交易循環(huán)系統(tǒng)（簡稱SDOT）系統(tǒng)，對于低于2099股的小額交易指令，該系統(tǒng)保證在三分鐘之內(nèi)成交并把結(jié)果反饋給客戶，對于大額交易指令，該系統(tǒng)雖然沒有保證在三分鐘內(nèi)完成交易，但毫無疑問，其在交易上是享有一定的優(yōu)惠和優(yōu)勢的。與指定交易循環(huán)系統(tǒng)幾乎同時出現(xiàn)的是：股票交易也不再是只能對單個股票進(jìn)行交易，而是可以對多種股票進(jìn)行“打包”，用一個交易指令同時進(jìn)行多種股票的買賣即進(jìn)行程序交易（Program trading，亦常被譯為程式交易）。對于程序交易的概念，歷來有不同的說法。紐約股票交易所從實際操作的角度出發(fā)，認(rèn)為超過15種股票的交易指令就可稱為程序交易；而一般公認(rèn)的說法則是，作為一種交易技巧，程序交易是高度分散化的一籃子股票的買賣，其買賣信號的產(chǎn)生、買賣數(shù)量的決定以及交易的完成都是在計算機(jī)技術(shù)的支撐下完成的，它常與衍生品市場上的套利交易活動，組合投資保險、以及改變投資組合中股票投資的比例等相聯(lián)系。伴隨著程序交易的發(fā)展，股票管理者很快就開始了“指數(shù)化投資組合”交易和管理的嘗試，“指數(shù)化投資組合”的特點就是股票的組成與比例都與股票指數(shù)完全相同，因而其價格的變化與股票指數(shù)的變化完全一致，所以其價格風(fēng)險就是純粹的系統(tǒng)性風(fēng)險。在“指數(shù)化投資組合”交易的實踐基礎(chǔ)上，為適應(yīng)規(guī)避股票價格系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而開發(fā)股票指數(shù)期貨合約，就成為一件順理成章的事情了。

看到了市場的需求，堪薩斯城市交易所在經(jīng)過深入的研究、分析之后，在1977年10月向美國商品期貨交易委員會提交了開展股票指數(shù)期貨交易的報告。但由于商品期貨交易委員會與證券交易委員會關(guān)于股票指數(shù)期貨交易管轄權(quán)存在爭執(zhí)，另外交易所也未能就使用道。瓊斯股票指數(shù)達(dá)成協(xié)議，該報告遲遲未獲通過。直到1981年，新任商品期貨交易委員會主席菲利蒲。M。約翰遜和新任證券交易委員會主席約翰。夏德達(dá)成“夏德椩己慚沸？欏？/FONT>，明確規(guī)定股指期貨合約的管轄權(quán)屬于商品期貨交易委員會，才為股指期貨的上市掃清了障礙。

到1982年2月16日，堪薩斯城市交易所開展股指期貨的報告終于獲準(zhǔn)通過，24日，該交易所推出了道。瓊斯綜合指數(shù)期貨合約的交易。交易一開市就很活躍，當(dāng)天成交近1800張合約。此后，在4月21日，芝家哥商業(yè)交易所推出了S＆P500股指期貨交易，當(dāng)天交易量就達(dá)到3963張。日本，香港、倫敦、新加坡等地也先后開始了股票指數(shù)的期貨交易，股指期貨交易從此走上了蓬勃發(fā)展的道路。目前，股指期貨已發(fā)展成為最活躍的期貨品種之一，股指期貨交易也被譽(yù)為二十世紀(jì)八十年代”最激動人心的金融創(chuàng)新“。

期貨從業(yè)資格考試資料

2（一）期貨市場與金融期貨的產(chǎn)生

期貨市場的發(fā)展歷史可向前推到十六世紀(jì)的日本，不過直到1848年美國芝加哥期貨交易所（CBOT）正式成立后，期貨交易才算邁入有組織的時代。事實上，當(dāng)初的芝加哥期貨交易所并非是一個市場，只是一家為促進(jìn)芝加哥工、商業(yè)發(fā)展而自然形成的商會組織。直到1851年，芝加哥期貨交易所才引進(jìn)遠(yuǎn)期合同，蓋因當(dāng)時的糧食運(yùn)輸很不可靠，輪船航班也不定期，從美國東部和歐洲傳來的供求信息，很長時間才能傳到芝加哥，糧食價格波動相當(dāng)大。在這種情況下，農(nóng)場主可以利用遠(yuǎn)期合同保護(hù)他們的利益，避免運(yùn)糧到芝加哥時因價格下跌或需求不足等原因造成損失。同時，加工商和出口商也可以利用遠(yuǎn)期合同，減少因各種原因而引起的加工費(fèi)用上漲的風(fēng)險，保護(hù)他們自身的利益。由于期貨交易所最初和最主要的功能是提供一個現(xiàn)貨價格風(fēng)險轉(zhuǎn)移的場所，因此，從期貨交易的合約中即可看到各個時代經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的演變。

在期貨市場150余年的歷史上，最重要的一個里程碑即是1972年5月16日，芝加哥商業(yè)交易所（CME）的國際貨幣市場（IMM）推出外匯期貨合約（Foreign Gurrency Futures），標(biāo)志著金融期貨這一新的期貨類別的誕生，從而掀起一個期貨市場發(fā)展的黃金時代。1975年10月，美國芝加哥期貨交易所推出了第一張利率期貨合約棗政府國民抵押貸款協(xié)會（GNMA）的抵押憑證期貨交易。1982年2月，美國堪薩斯期貨交易所（KCBT）推出價值線綜合指數(shù)期貨交易。短短十年間，利率期貨（Interest Rate Futures）和股票指數(shù)期貨（Stock Index Futures）相繼問世，標(biāo)志著金融期貨三大類別的結(jié)構(gòu)已經(jīng)形成。期貨市場也由于金融期貨的加盟而出現(xiàn)結(jié)構(gòu)性變化。1995年，金融期貨的成交量已占期貨市場總成交量的80％左右（見下表），穩(wěn)居期貨市場的主流地位。此外，金融期貨的誕生，給了美國以外的國家和地區(qū)發(fā)展期貨市場的時機(jī)。自1980年始，這些國家和地區(qū)紛紛成立自己的期貨交易所，至1993年，這些國家或地區(qū)的期貨交易所的成交量已超過美國，成長速度極為驚人。

（二）股票指數(shù)期貨的產(chǎn)生（70年代）

與外匯期貨、利率期貨和其他各種商品期貨一樣，股票指數(shù)期貨同樣是順應(yīng)人們規(guī)避風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的，而且是專門為人們管理股票市場的價格風(fēng)險而設(shè)計的。

根據(jù)現(xiàn)代證券投資組合理論，股票市場的風(fēng)險可分為系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。系統(tǒng)性風(fēng)險是由宏觀性因素決定的，作用時間長，涉及面廣，難以通過分散投資的方法加以規(guī)避，因此稱為不可控風(fēng)險。非系統(tǒng)風(fēng)險則是針對特定的個別股票（或發(fā)行該股票的上市公司）而發(fā)生的風(fēng)險，與整個市場無關(guān)，投資者通常可以采取投資組合的方式規(guī)避此類風(fēng)險，因此，非系統(tǒng)風(fēng)險又稱可控風(fēng)險。投資組合雖然能夠在很大程度上降低非系統(tǒng)風(fēng)險，但當(dāng)整個市場環(huán)境或某些全局性的因素發(fā)生變動時，即發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險時，各種股票的市場價格會朝著同一方向變動，單憑在股票市場的分散投資，顯然無法規(guī)避價格整體變動的風(fēng)險。為了避免或減少這種所謂不可控風(fēng)險的影響，人們從商品期貨的套期保值中受到啟發(fā)，設(shè)計出一種新型金融投資工具棗股票指數(shù)期貨。

股票指數(shù)期貨交易的實質(zhì)，是投資者將其對整個股票市場價格指數(shù)的預(yù)期風(fēng)險轉(zhuǎn)移至期貨市場的過程，通過對股票趨勢持不同判斷的投資者的買賣，來沖抵股票市場的風(fēng)險。由于股票指數(shù)期貨交易的對象是股票指數(shù)，以股票指數(shù)的變動為標(biāo)準(zhǔn)，以現(xiàn)金結(jié)算為唯一結(jié)算方式，交易雙方都沒有現(xiàn)實的股票，買賣的只是股票指數(shù)期貨合約。

本世紀(jì)七十年代，西方各國受石油危機(jī)的影響，經(jīng)濟(jì)發(fā)展十分不穩(wěn)定，利率波動劇烈，導(dǎo)致股票市場價格大幅波動，股票投資者迫切需要一種能夠有效規(guī)避風(fēng)險，實現(xiàn)資產(chǎn)保值的金融工具。于是，股票指數(shù)期貨應(yīng)運(yùn)而生。它的興起，一方面給擁有股票和將要購買或拋出股票的投資者提供了轉(zhuǎn)移風(fēng)險的有效工具，另一方面也給了期貨投機(jī)者以投機(jī)的機(jī)會，使得股票指數(shù)期貨迅速得到了不同投資者的青睞。

（三）投資組合替代方式與套利工具（1982年—1985年）

自美國堪薩斯期貨交易所推出價值線綜合指數(shù)期貨之后三年，投資者逐漸改變了以往進(jìn)出股市的傳統(tǒng)方式，即挑選某個股票或某組股票，還誕生出其它投資方式，包括：第一，復(fù)合式指數(shù)基金（Synthetic Index Fund）誕生，即投資者可以通過同時買進(jìn)股票指數(shù)期貨及國債的方式，達(dá)到買進(jìn)成份指數(shù)股票投資組合的同樣效果；第二，運(yùn)用指數(shù)套利（Return Enhancement），套取幾乎沒有風(fēng)險的利潤。這是由于股票指數(shù)期貨推出的最初幾年，市場效率較低，常常出現(xiàn)現(xiàn)貨與期貨價格之間基差較大的現(xiàn)象，對交易技術(shù)較高的專業(yè)投資者，可通過同時交易股票和股票期貨的方式獲取幾乎沒有風(fēng)險的利潤。

（四）動態(tài)交易工具（1986年—1989年）

股指期貨經(jīng)過幾年的交易后，市場效率逐步提高，運(yùn)作較為正常，逐漸演變?yōu)閷嵤﹦討B(tài)交易策略得心應(yīng)手的工具，主要包括以下兩個方面。第一，通過動態(tài)套期保值（Dynamic Hedging）技術(shù)，實現(xiàn)投資組合保險（Portfolio Insurance），即利用股票指數(shù)期貨來保護(hù)股票投資組合的跌價風(fēng)險；第二，進(jìn)行策略性資產(chǎn)分配（AssetAllocation）。期貨市場具有流動性高、交易成本低、市場效率高的特征，恰好符合全球金融國際化、自由化的客觀需求。尤其是過去十年來，受到資訊與資金快速流動、電腦與通訊技術(shù)進(jìn)步的沖擊，如何迅速調(diào)整資產(chǎn)組合，已成為世界各國新興企業(yè)和投資基金必須面對的課題，股票指數(shù)期貨和其他創(chuàng)新金融工具提供了解決這一難題的一條途徑。

（五）股票指數(shù)期貨的停滯期（1988年—1990年）

1987年10月19日，美國華爾街股市單日暴跌近25％，從而引發(fā)全球股市重挫的金融風(fēng)暴，即著名的”黑色星期五“。雖然事過十余載，對如何造成恐慌性拋壓，至今眾說紛紜。股票指數(shù)期貨一度被認(rèn)為是”元兇“之一，使股票指數(shù)期貨的發(fā)展在那次股災(zāi)之后進(jìn)入了停滯期。盡管連著名的”布萊迪報告“也無法確定期貨交易是唯一引發(fā)恐慌性拋盤的原因。事實上，更多的研究報告指出，股票指數(shù)期貨交易并未明顯增加股票市場價格的波動性。

為了防范股票市場價格的大幅下跌，包括各證券交易所和期貨交易所均采取了多項限制措施。如紐約證券交易所規(guī)定道瓊斯30種工業(yè)指數(shù)漲跌50點以上時，即限制程式交易（Program Trading）的正式進(jìn)行。期貨交易所則制定出股票指數(shù)期貨合約的漲跌停盤限制，藉以冷卻市場發(fā)生異常時恐慌或過熱情緒。這些措施在1989年10月紐約證券交易所的價格”小幅"時，發(fā)揮了異常重要的作用，指數(shù)期貨自此再無不良記錄，也奠定了90年代股票指數(shù)期貨更為繁榮的基礎(chǔ)。

（六）蓬勃發(fā)展階段（1990年—至今）

進(jìn)入九十年代之后，股票指數(shù)期貨應(yīng)用的爭議逐漸消失，投資者的投資行為更為理智，發(fā)達(dá)國家和部分發(fā)展中國家相繼推出股票指數(shù)期貨交易，配合全球金融市場的國際化程度的提高，股指期貨的運(yùn)用更為普遍。

股指期貨的發(fā)展還引起了其他各種非股票的指數(shù)期貨品種的創(chuàng)新，如以消費(fèi)者物價指數(shù)為標(biāo)的的商品價格指數(shù)期貨合約，以空中二氧化硫排放量為標(biāo)的的大氣污染期貨合約，以及以電力價格為標(biāo)的的電力期貨合約等等。可以預(yù)見，隨著金融期貨的日益深入發(fā)展，這些非實物交收方式的指數(shù)類期貨合約交易將有著更為廣闊的發(fā)展前景。

股票指數(shù)期貨的特征、功能與作用

股票指數(shù)期貨一有價格發(fā)現(xiàn)功能。期貨市場由于所需的保證金低和交易手續(xù)費(fèi)便宜，因此流動性極好。一旦有信息影響大家對市場的預(yù)期，會很快地在期貨市場上反映出來。并且可以快速地傳遞到現(xiàn)貨市場，從而使現(xiàn)貨市場價格達(dá)到均衡。

股票指數(shù)期貨二有風(fēng)險轉(zhuǎn)移功能。股指期貨的引入，為市場提供了對沖風(fēng)險的途徑，期貨的風(fēng)險轉(zhuǎn)移是通過套期保值來實現(xiàn)的。如果投資者持有與股票指數(shù)有相關(guān)關(guān)系的股票，為防止未來下跌造成損失，他可以賣出股票指數(shù)期貨合約，即股票指數(shù)期貨空頭與股票多頭相配合時，投資者就避免了總頭寸的風(fēng)險。

股指期貨有利于投資人合理配置資產(chǎn)。如果投資者只想獲得股票市場的平均收益，或者看好某一類股票，如科技股，如果在股票現(xiàn)貨市場將其全部購買，無疑需要大量的資金，而購買股指期貨，則只需少量的資金，就可跟蹤大盤指數(shù)或相應(yīng)的科技股指數(shù)，達(dá)到分享市場利潤的目的。而且股指期貨的期限短（一般為三個月），流動性強(qiáng)，這有利于投資人迅速改變其資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，進(jìn)行合理的資源配置。

另外，股指期貨為市場提供了新的投資和投機(jī)品種；股指期貨還有套利作用，當(dāng)股票指數(shù)期貨的市場價格與其合理定價偏離很大時，就會出現(xiàn)股票指數(shù)期貨套利活動；股指期貨的推出還有助于國企在證券市場上直接融資；股指期貨可以減緩基金套現(xiàn)對股票市場造成的沖擊。

股票指數(shù)期貨為證券投資風(fēng)險管理提供了新的手段。它從兩個方面改變了股票投資的基本模式。一方面，投資者擁有了直接的風(fēng)險管理手段，通過指數(shù)期貨可以把投資組合風(fēng)險控制在浮動范圍內(nèi)。另一方面，指數(shù)期貨保證了投資者可以把握入市時機(jī)，以準(zhǔn)確實施其投資策略。以基金為例，當(dāng)市場出現(xiàn)短暫不景氣時，基金可以借助指數(shù)期貨，把握離場時機(jī)，而不必放棄準(zhǔn)備長期投資的股票。同樣，當(dāng)市場出現(xiàn)新的投資方向時，基金既可以把握時機(jī)，又可以從容選擇個別股票。正因為股票指數(shù)期貨在主動管理風(fēng)險策略方面所發(fā)揮的作用日益被市場所接受，所以近二十年來世界各地證券交易所紛紛推出了這一交易品種，供投資者選擇。

第四篇：會計從業(yè)資格考試資料

會計從業(yè)資格考試是由國家財政部組織的全國性考試，一般由省級財政部門組織，考試及報考時間全國各省有差異。以下是小編收集的相關(guān)內(nèi)容，歡迎查看！

收入：主營業(yè)務(wù)收入、其他業(yè)務(wù)收入、營業(yè)外收入、投資收益等

各項費(fèi)用：主營業(yè)務(wù)成本、銷售費(fèi)用、營業(yè)稅金及附加、其他業(yè)務(wù)成本、管理費(fèi)用、財務(wù)費(fèi)用、所得稅費(fèi)用、營業(yè)外支出等

其他業(yè)務(wù)收入：原材料收入、包裝物租金收入、固定資產(chǎn)租金收入、無形資產(chǎn)使用費(fèi)收入

流動負(fù)債：短期借款、應(yīng)付票據(jù)、應(yīng)付賬款、預(yù)收貨款、應(yīng)付工資、應(yīng)付福利費(fèi)、應(yīng)交稅費(fèi)、應(yīng)付股利、其他暫收及應(yīng)付款、預(yù)提費(fèi)用、一年內(nèi)到期的長期借款等

會計等式：設(shè)置會計賬戶、復(fù)式記賬、編制會計報告

會計科目的設(shè)置原則：合法性原則、相關(guān)性原則、實用性原則

損益類科目：（收入、費(fèi)用）期末無余額所得稅費(fèi)用、投資收益、營業(yè)外支出

所有者權(quán)益（余額在貸方）：實收資本（企業(yè)投資者在企業(yè)投入的資本）、資本公積、試算平衡不能發(fā)現(xiàn)的錯誤：

（1）經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)記錯了方向

（2）某項經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)涉及的兩個賬戶借貸方向都記錯

（3）某項經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)漏記或重記

會計賬戶金額要素的基本關(guān)系式：

期末余額=期初余額+本期增加發(fā)生額-本期減少發(fā)生額

會計賬戶四個金額要素的關(guān)系及試算平衡法計算式：

（1）期末余額=期初余額+本期增加發(fā)生額-本期減少發(fā)生額

（2）全部會計賬戶本期借方發(fā)生額合計=全部賬戶本期貸方發(fā)生額合計

（3）全部會計賬戶的借方期初余額合計=全部賬戶的貸方期初余額合計

（4）全部賬戶的借方期末余額合計=全部賬戶的貸方期末余額合計

票據(jù)的書寫規(guī)范：

1.大小寫金額必須相符且符合規(guī)范，小寫金額用阿拉伯?dāng)?shù)字逐筆書寫，不得寫連筆字

2.在金額前要填寫人民幣符號“”，人民幣符號“”與阿拉伯?dāng)?shù)字之間不得留有空白

3.金額數(shù)字一律填寫到角、分，無角分的寫“00”或符號“—”；有角無分的，分位寫“0”。不得用符號“—”

4.大寫金額前未印有“人民幣”字樣的，應(yīng)加寫“人民幣”三個字，人民幣字樣和大寫金額數(shù)字之間不得留有空白

5.大寫金額到元或角為止的，后面要加寫“整”或“正”字

對于涉及“現(xiàn)金”和“銀行存款”之間的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，為避免重復(fù)記賬，一般只編制付款憑證，不編制收款憑證例：將現(xiàn)金存入銀行、從該銀行提取現(xiàn)金

會計從業(yè)考試資料之會計核算的一般要求

具體包括6方面的內(nèi)容：

1.各單位必須按照國家統(tǒng)一的會計制度的要求，設(shè)置會計科目和賬戶（第三章）、復(fù)式記賬（第四章）、填制會計憑證（第六章）、登記會計賬簿（第七章）、進(jìn)行成本計算（獨立學(xué)科，第五章有所體現(xiàn)）、財產(chǎn)清查（第九章）和編制財務(wù)會計報告（第十章）。

2.各單位必須根據(jù)實際發(fā)生的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項進(jìn)行會計核算，編制財務(wù)會計報告。（真實性，前面監(jiān)督提到過）

計劃的或者將要發(fā)生的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)或交易不得作為會計核算的依據(jù)。虛假的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)更不能作為會計核算的依據(jù)。

3.各單位發(fā)生的各項經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)置的會計賬簿上統(tǒng)一登記、核算，不得違反會計法和國家統(tǒng)一的會計制度的規(guī)定私設(shè)會計賬簿登記、核算。

4.各單位對會計憑證、會計賬簿、財務(wù)會計報告和其他會計資料應(yīng)當(dāng)建立檔案，妥善保管。（第十一章）

5.使用電子計算機(jī)進(jìn)行會計核算的，其軟件及其生成的會計憑證、會計賬簿、財務(wù)會計報告和其他會計資料，也必須符合國家統(tǒng)一的會計制度的規(guī)定。

6.會計記錄的文字應(yīng)當(dāng)使用中文（我國境內(nèi)企事業(yè)單位）。

在民族自治地區(qū)，會計記錄可以同時使用當(dāng)?shù)赝ㄓ玫囊环N民族文字。在中華人民共和國境內(nèi)的外商投資企業(yè)、外國企業(yè)和其他外國組織的會計記錄，可以同時使用一種外國文字。

第五篇：基金從業(yè)資格考試資料整理

基金從業(yè)資格考試要開始了，大家準(zhǔn)備好了嗎？下面小編整理了一些基金從業(yè)資格考試資料，希望對您有幫助~

基金從業(yè)資格考試都要考哪些內(nèi)容?

基金從業(yè)資格考試教材分為上下兩冊，注重實用性和時效性，增加案例分析，體現(xiàn)理論與實踐相結(jié)合，圍繞證券投資基金行業(yè)和基金管理的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對相關(guān)知識做出系統(tǒng)的論述和介紹。

1.圍繞證券投資基金行業(yè)和基金管理，對相關(guān)知識作出比較系統(tǒng)的論述和介紹，形成一個相對比較完整的引導(dǎo)性框架體系。新教材包括基金行業(yè)概覽、基金監(jiān)管與職業(yè)道德、基金投資管理、基金運(yùn)作管理、基金市場與銷售、基金管理人的內(nèi)部控制與合規(guī)管理以及基金的國際化共七篇。

2.增加廣度，降低難度。內(nèi)容涵蓋了基金業(yè)各個方面的內(nèi)容，全方位涵蓋行業(yè)各項基礎(chǔ)知識，增加了資產(chǎn)管理、另類投資、國際化等新內(nèi)容。對基金投資管理部分也重點進(jìn)行了改寫，盡量以易懂的方式闡述投資理論，使閱讀者容易掌握相關(guān)內(nèi)容。

3.注重實用性，體現(xiàn)理論與實踐相結(jié)合的職業(yè)知識特色。大量使用圖表、案例分析等生動的表現(xiàn)方式，便于閱讀者理解相關(guān)知識。

4.注意內(nèi)容的時效性，在法律法規(guī)、相關(guān)數(shù)據(jù)、有關(guān)業(yè)務(wù)等方面均盡可能采用最新的內(nèi)容。

5.在每一章增加了內(nèi)容概述和知識結(jié)構(gòu)圖，每一節(jié)增加了學(xué)習(xí)目標(biāo)和知識點的歸納，便于學(xué)習(xí)者掌握和復(fù)習(xí)。

基金從業(yè)資格考試題型均為單選題，每科題量為100道，每題分值1分，總分100分，60分為合格線。

科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范;科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識。

2016年9月增設(shè)科目三《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識》考試，參加考試的人員通過科目一和科目二考試，或通過科目一和科目三考試成績合格的，均可申請注冊基金從業(yè)資格。

單科考試時間為120分鐘，考生可根據(jù)需要選擇參考科目。

溫馨提示：因考試政策、內(nèi)容經(jīng)常調(diào)整，樂考網(wǎng)提供的以上信息僅供參考，如有異議，請考生以權(quán)威部門公告為準(zhǔn)!

基金從業(yè)資格考試分門別類知識點

基金從業(yè)資格考試，全方位知識點總結(jié)，是各位參加考試同學(xué)們的福袋~

年月類

1868英國世界上第1只證券基金：海外及殖民地政府信托

1924美國世界第1只開放式公司型基金：馬薩諸塞投資信托基金

1933美國《證券法》

1934美國《證券交易法》

1940美國《投資公司法》《投資顧問法》

1957年標(biāo)普指數(shù)編制

1992.6深圳人行批準(zhǔn)當(dāng)時最大封基：天驥基金

1992.11央總行批準(zhǔn)的第1家投資基金：淄博基金，1億元

1993.8月第1只上市交易封閉式基金：淄博基金

1995CFA協(xié)會籌備全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)委員會

1997《證券投資基金管理暫行辦法》發(fā)布，此前的基金叫：老基金

1998.3南方、國泰基金成立，發(fā)行規(guī)模20億元的基金開元、基金國泰

2000證監(jiān)會發(fā)《開放式證券投資基金試點辦法》

2001.8證券業(yè)協(xié)會基金公會成立

2001.9第1只開基華安創(chuàng)新

2002.2《證券投資基金內(nèi)控意見》出臺

2002.12首家中外合資基金公司成立：國聯(lián)安基金公司

2003.10《證券投資基金法》通過，2014.6.1實施

2003.12我國第1只貨基

2004證券業(yè)協(xié)會證券投資基金委員會成立

2005資產(chǎn)證券化試點，2007擴(kuò)大試點

2006.11第1只QDII發(fā)行：華安國際配置基金

2007首例基金從業(yè)人員利用未公開信息交易被發(fā)行

2010短期融資券啟動

2012.6.6證券投資基金業(yè)協(xié)會成立

2013.6修訂后的《證券投資基金法》實施

2013.9國債期貨合約推出

基金國際化趨勢始于20世紀(jì)80年代

時限類

基金重大事項臨時公告：2日內(nèi)

基金季報：季末15個工作日

基金年報：年末90日

基金定期報告?zhèn)浒福号逗蟮?個工作日

證監(jiān)會收到驗資報告及備案材料后書面確認(rèn)備案完成、基金合同生效：3個工作日

登記材料齊備后，基金業(yè)協(xié)會私募辦結(jié)登記：20個工作日

證監(jiān)會受理基金公司變更股東、控制人：60日決定

證監(jiān)會受理基金募集申請后：6個月決定

巨額贖回延期支付：3個工作日內(nèi)公告

基金宣傳材料發(fā)布后：5個工作日備案

召開份額持有人大會：提前30日公告

托管人職責(zé)終止6個月內(nèi)新選任

ETF建倉期：3個月

開基募集期：3個月

基金合同生效后：次日公告

公布招募書、基金合同：發(fā)售前3日

基金申贖申請后：3個工作日管理人確認(rèn)有效性

基金驗資：募集期屆滿后10日內(nèi)

基金不能成立返款給投資者：30日內(nèi)

基金申購：T+2確認(rèn)，下日可贖回

基金申購成功后： T+1登記辦理

基金申購成功后：T+2可贖回

基金申購款：T+2日到基金銀行賬戶

基金贖回款：T+3日從基金銀行賬戶劃出

LOF從TA轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)后：T+2可賣出或贖回

QDII放開申贖前至少：每周公告一次凈值

QDII份額凈值：至少每周計算披露1次

QDII涉及衍生品份額凈值：每個工作日披露

QFII額度獲批后注入資金：6個月內(nèi)

QFII本金鎖定期：3個月

開基延期贖回不超：20工作日

質(zhì)押式回購：最長1年

債券遠(yuǎn)期交易日到結(jié)算日：不超365天

大額可轉(zhuǎn)讓存單最短期限：14天

買斷式回購最長期限：91天

銀行間債券市場現(xiàn)券交易結(jié)算日：T+0和T+

1融資融券開戶資格：18個月，50萬

連續(xù)幾年沒托管業(yè)務(wù)取消托管資格：3年

證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)離職幾年內(nèi)不得到與原工作直接相關(guān)機(jī)構(gòu)任職：3年

證監(jiān)會一般工作人員離職幾年內(nèi)不得到與原工作直接相關(guān)機(jī)構(gòu)任職：2年

基金董監(jiān)高應(yīng)有：3年以上相關(guān)工作經(jīng)歷

基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶身份資料及交易記錄保存：5年

基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶交易終端信息及開戶資料電子化信息保存：20年

基金銷售機(jī)構(gòu)客戶身份資料及交易記錄保存：15年

貨幣基金不得投資剩余期限高于：397天的債券

貨幣基金投資組合平均剩余期限不高于：180天

基金從業(yè)資格考試各類真題匯總解析

基金從業(yè)考試備考過程中，真題一定是必不可少的。有效率的使用真題可以讓你在備考中有一種如虎添翼的感覺。所以各位考生千萬不要小看真題的作用。

1、作為基金份額持有人，代表基金份額()以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會。

A、[5%]

B、[8%]

C、[10]%

D、[15%]

【答案】C

解析：作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會。

2、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()計入基金財產(chǎn)。

A、[5%]

B、[25%]

C、[10]%

D、[30%]

【答案】B

解析：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期長6個月于的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額25%的計入基金財產(chǎn)。

3、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的()時，為巨額贖回。

A、[5%]

B、[10]%

C、[15%]

D、[20%]

【答案】B

解析：《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

4、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()。

A、5年

B、15年

C、10年

D、20年

【答案】B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至15少保年存。

5、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導(dǎo)。

A、4Cs

B、4Ps

C、5Ps

D、5Cs

【答案】B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般4Ps以營銷理論為指導(dǎo)。

6、凈資產(chǎn)低于實收資本的()，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的()時，不得成為基金管理公司實際控制人。

A、30%;30%

B、60%;50%

C、50%;50%

D、70%;30%

【答案】C

解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的，批復(fù)存在以》下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未3年;逾②凈資產(chǎn)低于實收資本50的%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)50的%;③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

7、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起()內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批淮的決定，并通知申請人。

A、30日

B、90日

C、60日

D、180日

【答案】C

解析：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日60日內(nèi)起作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人。

8、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()內(nèi)，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告全文。

A、30日

B、60日

C、180日

D、90日

【答案】D

解析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告全文。

9、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()公告基金份額持有人發(fā)揮的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

A、30日

B、45日

C、60日

D、90日

【答案】A

解析：管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會員形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

0、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個季度結(jié)束之日起()工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

A、30個

B、15個

C、60個

D、90個

【答案】B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將每季度報告登載在報刊和網(wǎng)站上。

11、開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的()，為巨額贖回。

A、[3%]

B、[5%]