第一篇：大學生電信詐騙論文

常用來指進行各個學術領域的研究和描述學術研究成果的文章，簡稱之為論文。下面是關于大學生電信詐騙論文的內容，歡迎閱讀！

摘要：隨著互聯網的迅速發展，網絡給大學生帶來便利的同時，高校網絡詐騙案件日益增多，給大學生帶來了財產損失，也給高校甚至社會的安全穩定帶來許多負面影響。本文分析了網絡詐騙的含義、方式和特征，并提出了防范網絡詐騙的措施。

關鍵詞：大學生 網絡詐騙 安全教育

近年來，網絡詐騙呈現高發趨勢，網絡詐騙手法不斷翻新。在校大學生思想單純，社會閱歷匱乏，辨別能力較差，安全意識相對薄弱，使大學生成為犯罪分子最容易選擇的對象之一，導致了高校內部網絡詐騙案件頻頻發生。根據公安機關的統計數據，在筆者所在地區的高校發生的案件，一大半以上為網絡詐騙。如何防范網絡詐騙，擺在了高校安全管理者的面前。

一、網絡詐騙的含義

網絡詐騙，是以非法占有為目的，利用互聯網采用虛擬事實或隱瞞事實真相的方法，使受騙人陷于錯誤認識并“自愿”處分財產，騙取數額較大的公私財物的行為。根據相關調查：許多大學生有網絡學習、購物、交友的經歷，百分之七十的學生遇到過網絡詐騙信息，上當受騙的人數占了百分之七。

二、網絡詐騙的方式

1.網絡購物詐騙。網上購物由于具有價格便宜、透明、方便、省時、省力等優點，許多大學生都有網上購物的經歷。支付寶發布的數據統計顯示：在2013年，全國超過55%的在校大學生都已加入網上支付大軍。江蘇的普及率達到69%，排名全國第四。在校大學生在網上的消費平均每年達到了4000多元。哪里有市場，哪里就有不法分子。不法分子往往在一些購物網站上，發布虛假消息，以遠遠低于市場的價格銷售，誘使貪圖便宜的大學生上當受騙。不法分子往往要求對方不使用支付寶等方式交易，直接使用銀行轉賬，大學生一旦按照不法分子的要求，匯入款項的話，不法分子立即消失。

2.網絡中獎詐騙。大學生平時喜歡上網，或者打網絡游戲。往往在上網過程中，頁面會跳出“恭喜你中獎”的消息。有的大學生貪圖便宜，覺得這是真的，按照頁面的要求，與對方聯系，不法分子往往以手續費、快遞費、個人所得稅為由，要求你先行匯款，欺騙大學生匯款。張某，某高校的大一學生，在玩網絡游戲時，瀏覽器右下角彈出一個對話框，顯示：為慶祝我公司成立三周年，為回饋用戶，特進行抽獎活動，恭喜您成為幸運玩家，您將獲得蘋果手機一部，筆記本一臺。張某十分高興，按照要求聯系對方，對方告知他要取得獎品，必須先支付800元的稅款、手續費和快遞費。張某匆忙給對方匯款了800元，就歡天喜地等他的獎品，一個星期過去了，他的獎品石沉大海，張某才意識到上當受騙。

3.釣魚網站詐騙。不法分子通過互聯網建立貌似銀行網站或網上銀行的假網頁，并借此發布虛假消息，搜集客戶資料，騙取大學生網上銀行注冊卡號（登錄ID）、密碼、口令等信息，進而達到非法竊取客戶資金的目的。不法分子通過電子郵件、手機短信等方式，以虛假消息誘惑大學生上當受騙。這些郵件、短信往往是以中獎、顧問、對賬等為由，大學生一旦在郵件中或者點擊鏈接在網頁上填寫用戶名、登陸密碼、銀行卡號、支付密碼、身份證號碼等個人信息后，用戶的資金就會被盜。中國工商銀行曾經發現的“http：//www.tmdps.cn/”、“http：//www.tmdps.cn十分相似。

4.兼職刷信用詐騙。刷信用，是指買賣雙方以提高信用為目的，在無實際成交的情況下，做出好評評價的行為。有的大學生為了在網上找兼職，加入到刷信用行列。筆者所在的高校，每年都有學生加入在網上兼職刷信用，自然每年都有學生上當受騙，被騙金額小到一百元，大到幾千元甚至上萬元。大學生王某，在網上搜索網上兼職，發現這樣的一條網上招聘的廣告：招聘各大商城刷業績兼職，每天限制30單，刷滿的話，每天最低收入300元一天。于是，王某聯系了對方，對方要求王某在指定的店家購買面值為200元的游戲點卡，付款成功后，打5分給予好評，傭金20元和本金200元，一起返還。王某一開始做了2筆，對方按要求付了傭金。迫不及待的王某聯系做了10單，共2000元。當他再要求對方返還本金和傭金的時候，對方說必須再做5單，才可以返還傭金和本金。王某為了取得本金和傭金，跟同學借了1000元，做了5單。再聯系對方時，對方已經將他拉黑。

5.利用QQ盜x和游戲裝備詐騙。QQ對于大學生而言，就如同手機一樣是必不可少的，每個大學生都有自己的QQ號碼。不法分子利用黑客手段破解了QQ的密碼，冒充QQ主人跟QQ上的親朋好友借錢。大學生李某一次在QQ上收到一好友的借錢的請求，考慮到兩人平時關系不錯，李某沒有多加考慮，就按照對方的要求，給對方匯款了1000元。當遇到有人網上向你借錢時，要多留個心眼，跟對方聯系一下。一位愛好網絡游戲的男生告訴我們，他在某個網絡游戲中遇到一名自稱可以幫忙升級網游裝備的玩家。該大學生信以為真，先后給對方轉賬了近800元。等了幾天后，都沒有見到游戲裝備升級，這才意識到自己已經上當受騙。

三、網絡詐騙的特征

1.范圍廣，多為異地行騙。網絡詐騙地域廣泛，不法分子通常選擇外地的受害者作案。就算案發，破案相當困難和復雜。境內90%以上的詐騙網站、釣魚網站的服務器位于境外，均通過VPN跳轉至境內。打擊工作經常面對取證難，抓捕難，追贓難的情況。

2.網絡詐騙作案隱蔽。不法分子在實施網絡詐騙的過程中所使用的銀行卡和電話卡，都是用虛假信息辦理的。事發后，公安機關在調查時，破案困難。

3.集團化、職業化。網絡詐騙分子，往往不是一人作案，通常是一個團伙協同作案。他們組織嚴密、分工明確、相互配合，呈現出職業化、集團化的特點。

四、網絡詐騙的防范措施

1.從大學生角度來看。首先，要加強網上購物常識的學習和自我防范意識的培養。選擇正規的網上購物網站，了解網絡購物的流程，利用支付平臺交易。在淘寶網上購物時，要選擇支付寶擔保交易付款，不能直接用銀行匯款的方式匯款。使用電腦、手機時確保殺毒軟件維持在最新更新狀態，防范木馬和病毒的入侵。其次，樹立健康的心態，切記不要貪圖便宜。天下沒有免費的午餐，天下不會掉餡餅，不要輕信超低價的商品。貪圖小便宜，往往要付出大損失。第三，要有維權意識。當我們發現自己遭遇網絡詐騙時，要保留證據，盡快報案，不能礙于面子選擇沉默，并積極協助公安機關破案。

2.從學校角度來看。首先，要加強網絡安全教育。安全教育要走進課程，走進學生。安全教育可以以公共選修課、形勢與政策課的形式作課程安排，將安全教育課程納入到學校教學體系中。其次，開展“防網絡詐騙宣傳月”等主題活動。筆者所在的高校近期就開展了“防范網絡詐騙、防盜竊”集中宣傳月活動，組織了形式多樣的教育與實踐活動，開展主題班會、發放防網絡詐騙宣傳手冊、張貼防詐騙小貼士等，有效增強了大學生網絡安全防范意識。第三，培養大學生養成良好的網絡習慣，增強防騙意識。遇到網上借款務必電話核實確認，郵件、QQ、微信上來歷不明的鏈接，不要隨意點擊，更不能在陌生網頁上輸入銀行卡卡號、密碼、手機驗證碼、身份證號碼等個人信息。淘寶網不會以系統升級、卡單為由要求消費者在指定網頁上辦理退款，任何索要手機驗證碼的行為都是詐騙。第四，邀請公安民警、專家作警示教育講座。學校可以和當地公安機關開展共建，邀請派出所警官結合當前學生身邊的網絡詐騙案件，開展網絡安全教育。

3.從社會角度來看。首先，國家要加強網絡監管。監管部門要加強對網站管理，拒絕登載未經核實的信息，刪除網絡詐騙虛假信息。其次，電信運營商要嚴格審查網絡電話服務和設置虛擬號，不給詐騙分子以有機可乘，保護大家的財產權利。再次，銀行機構要嚴格審查銀行卡業務，研究建立匯款保障制度。當匯款人發現上當受騙，及時向銀行機構反映后，能及時索回被騙的款項。最后，電信運營商、銀行機構、公安機關等部分要加強聯動，通力合作。當公安機關調查案件時，電信運營商及時追蹤定位可疑號碼，銀行機構及時凍結詐騙分子的賬號，給公安機關提供大力支持。

綜上所述，網絡是一把“雙刃劍”，在給大學生帶來便利的同時，網絡詐騙現象時有發生。只要大學生增強安全防范意識，不要相信天上掉餡餅，養成良好的上網習慣，就能有效地避免網絡詐騙的發生。

參考文獻

[1]鄒珉.淺析高校內部網絡詐騙的成因與防范措施[J].電子制作，2013（12）

[2]肖謝，黃江英.大學生網絡受騙的類型、原因及對策研究[J].重慶郵電大學學報（社會科學版），2015（9）

第二篇：電信詐騙

擦亮你的眼睛

——《防電信詐騙》觀后感

近年來，一些犯罪分子頻繁利用手機、電話和互聯網實施電信詐騙犯罪嚴重危害社會治安，給群眾財產造成了重大損失。為了讓銀行員工提高警惕性，所以我們進行了防電信詐騙的情景演練。通過情景演練揭露了幾種常見的犯罪手段。

1、冒充法院及相關執法部門，電話通知市民要出庭應訴。是稱當事人有執行案件在法院，涉嫌經濟犯罪，名下賬戶將被凍結，以此為由進行恐嚇，最后以提供“公共賬戶”為由，要求當事人將名下存款轉入其提供的詐騙賬戶。

2、冒充電信局、公安局工作人員。由一名自稱是公安局的工作人員接聽電話，稱當事人名下登記的電話和銀行賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動，為確保不受損失，需將本人存款轉移至一個“安全賬戶”，并且頻頻催促當事人趕緊通過電話或就近轉賬，不然損失更大。

3、冒充充稅務、財政、車管所工作人員。稱“國家已經下調購房契稅、購車附加稅率，要退還稅金”，讓當事人提供銀行卡號直接通過銀行ATM機轉賬獲取稅款。

4、冒充親朋熟人詐騙。編造其家人或自己遇到車禍摔傷等謊言讓當事人匯錢到指定帳戶。

詐騙方式層出不窮，片中還給我們介紹了辦理貸款詐騙、婚介、招聘詐騙、低價購物詐騙、敲詐信詐騙、釣魚網站詐騙、重金求子等等。看了這個情景演練以后，我覺得這種既令人恐慌，又令人難以置信的事情就發生在我們的身邊，我們的眼前。如果我們放松一丁點兒警惕，就會給予嫌犯多一分的機會來進行犯罪活動。在各種詐騙犯罪中騙子的目的是騙錢，而最終將是通過銀行轉賬、銀行卡轉賬的形式達到騙取錢財的目的。所以無論犯罪分子如何花言巧語、危言恐嚇，我們只要記住“不聽、不信、不轉賬、不匯款”，不要相信天上會掉餡餅，遇到不明白的事不要急于做決定，要先和家人聯系、溝通，如有疑問直接撥打110進行咨詢或報警，不給犯罪分子可乘之機，確保客戶的財產安全！

我希望大家能提高警惕，擦亮自己的眼睛，明辨是非。更希望我們的犯罪分子能改邪歸正，自食其力，還人們、社會一個安定的生活環境。

第三篇：電信詐騙

電信詐騙警方提示

1、電話欠費類：騙子假冒電信運營商用語音電話聯系當事人，告知其電話欠費。當事人通過該語音電話詢問時，對方謊稱其在某銀行辦理的1張信用卡拖欠電話費，并要求對方向“某某市公安局”報案。所謂的“某某市公安局民警”又謊稱當事人“身份證被盜用、銀行卡需升級保護、偵查辦案需要”，誘騙當事人說出銀行卡賬號和密碼，轉賬騙走當事人銀行卡上的存款。

2、消費類詐騙：騙子用手機群發短信，稱當事人在商場刷卡消費若干，若有疑問建議咨詢所謂“銀聯中心”，并留下電話。一旦回復電話，對方又謊稱當事人的銀聯卡可能被盜刷，然后提供所謂的“某某市公安局”報警電話。當事人報警后，“某某市公安局民警”以“保護當事人賬戶”為由，要求當事人到ATM機上把銀行卡上存款轉至制定“安全”賬戶，騙走錢財。

3、退稅類詐騙：騙子冒充有關機關工作人員打電話或發短信給當事人，告知其購買的汽車等高檔商品可以退稅，要求當事人先交納一筆“手續費”。隨后，又授意當事人在銀行自動取款機上通過轉賬方式交納費用、領取退稅，利用當事人不熟悉銀行自動取款、轉賬業務的弱點，騙走銀行卡上全部或部分資金。

4、中獎累詐騙：騙子用手機群發短信，告知當事人中獎，并要求當事人回復某電話。如果當事人回電話，對方就編造各種理由，讓當事人相信自己真的已經中獎了，接著就以交納所得稅、手續費等為名，要求當事人先將上述費用匯入指定的銀行賬戶，等當事人發覺不對，已上當受騙。

5、貸款類詐騙：騙子以“提供無擔保、低息貸款”為誘餌，發布虛假信息，并留下聯系電話。當事人一旦回復電話，對方則聲稱貸款需先交部分利息，當事人匯入其指定賬戶以后，對方又陸續要求先交納“還款保證金”、“個人安全費”、“車輛安全費”等費用，步步下套，騙取錢財。

6、救急類詐騙：騙子冒充當事人的單位領導、老師、醫生和朋友等特定身份，打電話聯系當事人，以“自己在外地發生車禍需花錢救人”、“嫖娼被抓需繳納罰款””、“子女在外遭綁架需交錢贖人”等為名，通過銀行轉賬方式騙取錢財。

第四篇：電信詐騙

懂得識別網絡騙術還不夠，電話騙術也要懂！

最近出現了一種新的電話詐騙術不知大家有沒有聽說過，這里我想跟大家分享一下自己

親身體會的電話詐騙，事情就發生在昨天也就是2011年5月18日的中午，突然手機響了，手機里顯示這樣的一個+0196852202電話號碼，當時就沒考慮什么就接聽了，然后就聽到一個人工錄音說你有一個包裹請撥打3979852領取，接著就撥打了這個號碼3979852，然后是一個自稱是中國郵政的女子的人跟你說，在X月X日有個叫XXX的人給你寄了個包裹，經他們那掃描出來包裹里含有 一張XX銀行的銀行卡和國家的違禁品（也就是指毒品），還說那銀行卡里的存款有幾十萬，請問你認不認識這個給你寄包裹的人，如果是不認識的話，他還說叫你撥打5503580這個稱是公安局電話號碼叫你去報案，叫公安局來幫你協助調查來證明自己的清白！否則后果會很嚴重！說的真的很誠懇很逼真！當時的我真是給鎮住了，也沒想到上網去查查電話號碼真假，就豪不猶豫就馬上撥打了5503580這個稱是公安局的電話，撥通之后我就將那個自稱是郵局的女子說的話全都跟這個自稱是XX公安局XXX大隊說了一遍，開始的時候這個自稱是XX公安局XXX大隊的人是這么說的：“你別急，你要報案？如果你是報假案的話后果很嚴重，我們這里的電話是有錄音的，好，我上網幫你查查，稍等你不要掛機，我們查到了在今年的X月X日有個叫XXX給你寄了個郵件，郵件里面含有一張XX銀行卡而且卡里含有幾十萬的存款和國家的違禁品（毒品），你可知道如果這是真的話情節嚴重的話那要被判處死刑的，因為你這個例子比較特別，你現在把你所知道的都要完全真實告訴我，包括你的工作是做什么的？在什么銀行里開過戶？戶口里有多少錢？有沒定期的存款單什么證明的，只有這樣才能把你的戶口跟那個進行違法犯罪的戶口給區分開來以便于他們把這個XX銀行的戶口進行凍結處理來進行追查！”等等說了一大堆。最后說了一句”我們會幫你調查清楚的，請你耐心等待."聽到這里大家是不是覺得我很可笑。但后來經我冷靜的思考了以后，發現這里存在幾個漏洞。

第一，為什么他們會知道這XX銀行卡里存款有多少錢？

第二，郵局打來的電話為什么還要叫你轉撥另一個電話。

相信有經驗的人應該不會理會這些電話，但是對于像跟我這樣缺少生活經驗的人來說就要加倍小心了，因為現在的騙子的騙術實在是層出不窮，令人防不勝防啊！為防止上當受騙除了在網上多看些防騙的帖子之外，在日常生活里也要多加留意，不要輕易就相信陌生人說的話或接到一些莫名的電話就信以為真！不要給誘惑迷住！要自己冷靜去辨別事實的真偽，這樣才不容易上當受騙！希望這個帖子能對大家來如何識別騙子的騙術有所幫助吧！最后感謝大家的支持！

江陰日報

▇肖首創肖遙

“你還有一個未簽收的郵件”、“郵件內有違禁物品”、“警方扣押，轉移資金”??接到陌生人類似的電話或短信時，您得小心了。

陌生人打來催郵電話

“我一聽就知道，這肯定又是個詐騙電話。”陳玉今年26歲，在某金融公司上班。昨天上午，她接到了一名陌生男子打來的電話。

“你有一個快遞還未簽收，趕快前去取。”“電話男”自稱是某快遞公司工作人員，讓其趕緊通過服務熱線和公司聯系。

“其實，我根本就沒有快遞要過來。”不過，好奇的陳玉還是撥打了“服務熱線”。

“服務人員”稱，她確有一個包裹留在快遞公司，但因其涉嫌參與詐騙，包裹已被某市公安機關扣押。隨后，對方讓她和該市“刑偵大隊”聯系。

為了搞清楚事情的來龍去脈，陳玉再次與刑偵大隊取得了聯系。

“你的資產已經被凍結了，既然你確實沒有參與詐騙，那你要趕緊將賬戶內的錢轉移到安全賬號內。”對方隨之將一個所謂的警方安全賬戶告訴了陳玉。

“本身就在金融系統工作，另外我根本就沒有快遞過來。”雖然自己不會上當，但陳玉還是很擔心：若是不明真相，或是辨別能力較差的人，確有上當的可能。

投遞釋疑

若是市民確實有未曾簽收的快遞或郵件，相關部門或單位會如何做呢？

昨天上午，記者就此事和市郵政局取得了聯系。該局經營部門工作人員說，對于普通包裹，工作人員一般會下發通知單，告知收件人前往所屬區域的郵局領取包裹。對于特快型包裹，工作人員都是上門投遞，只有在連續2次投遞不成后，工作人員才會下發領取包裹通知單或者電話通知，讓收件人前往當地郵政局領取。

而對于一些民間機構的投遞公司，投遞包裹的程序與郵政局基本相同。

警方提醒

目前，該類詐騙案件正在我市及周邊地區呈現。以“郵件多日未簽收”為幌子，不法分子通過手機短信或電話發布虛假信息，拋出“郵件內有海洛因等違禁品，已被公安機關扣押”等信息。當受害人撥打“公安局電話”詢問時，不法分子再次冒充民警以“受害人的身份資料已被犯罪分子掌握冒用，為了其資金安全，需要凍結其卡內資金”為由，誘騙受害人按照不法分子告知的操作方法進行轉賬。

“其實，當你無法辨識真偽時，一定要及時撥打當地警方‘110’。”

第五篇：電信詐騙

電信詐騙

編輯 鎖定

電信詐騙是指犯罪分子通過電話、網絡和短信方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉賬的犯罪行為。

2009年以來，中國一些地區電信詐騙案件持續高發。此類犯罪在原有作案手法的基礎上手段翻新，作案者冒充電信局、公安局等單位工作人員，使用任意顯號軟件、VOIP電話等技術，以受害人電話欠費、被他人盜用身份涉嫌經濟犯罪，以沒收受害人所有銀行存款進行恫嚇威脅，騙取受害人匯轉資金。

全國人大代表陳偉才介紹，2013年，中國電信詐騙案件發案30萬余起，群眾損失100多億元，這當中除了犯罪分子獲得了利益，銀行和電信運營商都在其中“分得了一杯羹”。[1]

電信運營商在電信詐騙這件事上存在嚴重不履行管理職責的問題。“所以我今年就要建議，有效治理電信詐騙，必須追究電信運營商的法律責任。”[1]

中文名

電信詐騙

外文名

Telecommunications fraud

通過方式

電話、網絡和短信

騙 術

編造虛假信息，設置騙局

特 點

反偵查能力非常強等

別 名

通訊（網絡）詐騙

目錄

1.1 基本簡介

2.2 犯罪特點

3.? 特點一

4.? 特點二

5.? 特點三

6.? 特點四

7.3 受害群體

1.4 打擊瓶頸

2.5 蔓延原因

3.? 防范犯罪的宣傳

4.? 因素一

5.? 因素二

6.6 根治措施 1.7 專項行動

2.8 詐騙懲處

3.9 防騙意識

4.? 共同的規律

5.? 防騙的秘笈一

6.? 防騙的秘笈二

1.? 防騙的秘笈三

2.10 新變化

3.11 跨國打擊

4.12 主要手段

電信詐騙基本簡介

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從2000年以來，隨著中國金融、通信業的快速發展，虛假信息詐騙犯罪迅速在中國發展蔓延，借助于手機、固定電話、網絡等通信工具和現代的

電信詐騙

網銀技術實施的非接觸式的詐騙犯罪可以說是迅速地發展蔓延，給人民群眾造成了很大的損失。

僅2008年北京、上海、廣東、福建這四個省市因電信詐騙犯罪市民損失近6億元。電信詐騙的范圍從沿海逐漸向內地發展，不法分子已經成為一種社會公害。電信詐騙起初是臺灣不法分子跑到大陸針對臺灣群眾進行詐騙。隨著犯罪手法的不斷傳播，內地越來越多的不法分子也仿效其手段進行犯罪。除了福建以外，湖南、湖北、廣東、海南、河北個別市縣的一些不法分子也加入了詐騙隊伍。

電信詐騙犯罪特點

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電信詐騙特點一 一是犯罪活動的蔓延性比較大，發展很迅速。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理通過編造虛假電話、短信地毯式地給群眾發布虛假信息，在極短的時間內發布范圍很廣，侵害面很大，所以造成損失的面也很廣。電信詐騙特點二

近期電信詐騙犯罪的嚴峻形勢

二是信息詐騙手段翻新速度很快，一開始只是用很少的錢買一個“土炮”弄一個短信，發展到英特網上的任意顯號軟件、顯號電臺等等，成了一種高智慧型的詐騙。從詐騙借口來講，從最原始的中獎詐騙、消費信息發展到綁架、勒索、電話欠費、汽車退稅等等。犯罪分子總是能想出五花八門的各式各樣的騙術。就像“你猜猜我是誰”，有的甚至直接匯款詐騙，大家可能都接到過這種詐騙。這種剛開始大家也覺得很奇怪這種騙術能騙到錢嗎？確實能騙到錢。因為中國人很多人在做生意，互相之間有錢款的來往，咱們倆做生意說好了我給你打款過去，正好接到這個短信了，我就把錢打過去了。甚至還有冒充電信人員、公安人員說你涉及販毒、洗錢等等，通過這種辦法說公安機關要追究你等等各種借口。騙術也在不斷花樣翻新，翻新的頻率很高，有的時候甚至

一、兩個月就產生新的騙術，令人防不勝防。電信詐騙特點三

團伙作案，反偵查能力非常強。犯罪團伙一般采取遠程的、非接觸式的詐騙，犯罪團伙內部組織很嚴密，他們采取企業化的運作，分工很細，有專人負責購買手機，有的專門負責開銀行帳戶，有的負責撥打電話，有的負責轉賬。分工很細，下一道工序不知道上一道工序的情況。這也給公安機關的打擊帶來很大的困難。電信詐騙特點四

是跨國跨境犯罪比較突出。有的不法分子在境內發布虛假信息騙境外的人，也有的常在境外發布短信到國內騙中國老百姓。還有境內外勾結連鎖作案，隱蔽性很強，打擊難度也很大。

電信詐騙受害群體

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常見電信詐騙伎倆

電信詐騙侵害的群體具有很廣泛的特點，而且是非特定的，采取漫天撒網，在某一段時間內集中向某一個號段或者某一個地區撥打電話或者發送短信，受害者包括社會各個階層，既有普通民眾也有企業老板、公務員、學校老師，各行各業都有可能成為電信詐騙的受害者，波及面很寬、社會影響很惡劣。

一些詐騙是針對性比較強的。比如像汽車退稅詐騙，不法分子從非法渠道購買到車主的資料，受騙的主要是一些有車族。還有一些突出的像冒充電信人員、公安人員的詐騙，不法分子往往選擇白天撥打電話，白天年輕人都上班了，家里老年人比較多，不法分子抓住老年人資信度比較閉塞，容易受騙的情況實施作案。根據做的調查來看女性占70%以上，年齡上看中老年人超過70%，因此中老年人婦女要特別引起警惕。

電信詐騙打擊瓶頸

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很多人很困惑的問題。騙子都留了電話、留了賬號抓起來不就完了嗎，其實遠遠不像一般善良的人們想象得這么簡單。因為電信詐騙和傳統犯罪有很大的區別，不像普通的盜竊、搶劫、殺人有犯罪現場，有痕跡物證，有刀、有槍或者有現場存在著蛛絲馬跡和線索，而電信詐騙是遠程的、非接觸式的，你被騙了都沒見過騙子長什么模樣。犯罪分子和受害人確實不需要打照面，運用現代的很發達的通信技術還有網銀的技術，在很短的時間內就可以完成他的作案。留給公安機關的確實有詐騙電話和涉案賬戶，但是這些電話和賬戶有一個共同特點就是全是假的，沒一個真的。這些手機號碼都是無記名的。

知道在商店、街頭隨時都可以買到手機卡，都是不記名的手機卡，顯示的座機號碼大部分也都是網絡虛擬電話，就像剛才我看到有網友提問像鐵通的一號通、網通400，這些都是現代通信技術下面的一種高科技的虛擬電話。按說打電話應該有一個顯示主叫號碼，但是這種一號通和400電話都還有其他捆綁的號碼，甚至還有一些任意顯號軟件可以顯示出虛假的電話號碼來，有的時候甚至可以顯示出銀行的電話、公安局的電話，實際上是虛假的，是由犯罪分子手動設置上的，它既能蒙騙受害者又能逃避公安機關的打擊。有的甚至通過境內、境外的服務商、服務器來層層轉接。

銀行賬號和銀行卡也是不法分子花錢用他人的賬號批量使用。有的犯罪分子甚至可以搜集幾百個賬號專門賣給詐騙集團的，到時候花幾十塊錢買一個民工的身份證，一開開

一、兩百個銀行卡。公安機關一追查是一個民工的身份證。另外，犯罪分子設立了多級賬戶，通過銀行快速層層轉賬，最后再在分布在全國各地的ATM機上提現。

經常碰到有的時候犯罪分子詐騙兩、三百萬塊錢在幾分鐘的時間內就轉移到各地，很快就被人取走了。因此，公安機關偵辦一起這樣的案件需要投入大量的警力、經費，要派出很多的專案組，滿世界跑，到處拿著法律手續找銀行、找通信部門查電話、查賬號。哪個環節出了一點差錯都會影響偵查工作。可以說破這種案件遠遠不是一般的業余人士和不了解的人所想象得那么簡單。實際上工作非常繁瑣，要投入很多的力量才能破獲這樣的案件。

電信詐騙蔓延原因

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電信詐騙防范犯罪的宣傳

公安機關一直在打擊，采取偵查破案、開展專項斗爭、組織全國性的專項行動，一直不停地在打擊，各種媒體，報紙、電臺、網絡都一直在宣傳，提醒老百姓不要上當受騙。為什么這個案件還越來越多，這確實也是我一直在思考的問題。甚至也開展了一些專門的調研，到底原因在哪里。思考的結論是，這里面除了公安機關打擊犯罪的能力和水平還需要進一步提高；防范犯罪的宣傳要更加及時，更加有效，更加擴大宣傳的覆蓋面這兩點以外。

還有另外三個其他方面的因素。電信詐騙因素一

中國三個月破獲電信詐騙案4836起

第一，詐騙犯罪的增多我覺得是由經濟社會發展和刑事犯罪規律所決定的。任何事物都有一個發展的過程，當前中國正處在經濟社會轉型期，誘發刑事犯罪的各種消極因素大量存在。大家都知道刑事犯罪是社會各種消極因素的綜合反映，在當前社會的各個管理環節還有不少的漏洞和問題。比如剛才講的像大量的私人信息的泄露，這也是社會管理層面的一種漏洞。在這種社會發展的大背景下，應該說刑事發案在今后一段時間內仍然會處于一種高發的狀態，應該說這些年來案件也一直都處于高發的狀態。電信詐騙作為刑事犯罪中的一種也不例外。電信詐騙因素二 第二，電信詐騙是一種低成本、高回報的犯罪，詐騙的手法很簡單，很容易傳播、仿效。前幾天就有一起案件，有一個犯罪分子花了兩、三萬塊錢買了一個短信群發器，在短短一個多月時間就騙了好幾萬塊錢，十幾個省的老百姓都上當受騙了。可以說這是一種投入很低、回報很高的犯罪形式，在這種情況下當然很多犯罪分子都去干這個事了。

第三，法律的支持力度還不夠，處理上偏輕，抓到以后判的幾年刑很快就給放出來了。由于處理上的不太重也不利于遏制這種犯罪的發生。我主要概括這么幾個原因。

電信詐騙根治措施

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針對電信詐騙發展蔓延的情況來看公安部門也在采取一些對策，同時也在加強與電信、銀行等有關部門的密切協作和配合。比如推進落實銀行賬戶實名制的問題，前不久四個部門聯合發文加強銀行卡的安全管理。像有的個別地方還推行了手機實名制。前不久有的人大代表也在呼吁要在全國實行手機實名制。我認為這些都是遏制電信詐騙發展蔓延的很重要的措施。

但是從打擊的實踐來看，這些工作還遠遠不夠，銀行、通信部門確實存在著不少的問題和漏洞，這實際上起到了一個助紂為虐、幫助犯罪分子詐騙老百姓的這么一個作用。比如像銀行卡的批量開戶，拿一個身份證到銀行一下開了幾百個賬戶，比如委托他人代理開設銀行卡。比如電話的轉接，像剛才講的一號通、400、任意顯號。像這些已經被犯罪分子廣泛應用到詐騙犯罪，客觀上起到了助紂為虐的不良作用。

所以經過反復研究，認為要從根源上開展治理，需要咱們的銀行和工信部門的大

電信詐騙防騙意識

力配合，需要采取一些相關的政策支持，需要加強一些行業的監管，要采取一些技術的措施，使犯罪分子缺乏作案的平臺，最大限度地減少老百姓的損失。在這個地方就要平衡社會發展和打擊犯罪兩者之間的關系。咱們的一些企業不能過分追求利潤，追求商業利益，企業應該有高度的社會責任感。要和公安機關加強配合，要和公安機關、通信部門建立一些日常的會商機制。因為犯罪分子的手法不斷翻新，一會兒出來一個400，一會兒出來一個捆綁一號通。咱們出來的一些新的技術手段本來是服務老百姓的，給老百姓的通信提供方便的，結果最后卻被一些犯罪分子利用，作為欺騙老百姓的一種辦法。針對這些問題公安機關發現以后要及時提出來，跟通信部門和銀行加強聯系，采取一些針對性的措施來防范犯罪的發展。幾個部門之間要定期開展一些研討，采取一些針對性的措施。這樣才能更好地防范犯罪，減少老百姓的損失。

針對央視新聞頻道報道了虛擬運營商實名制落實不到位致170號段成電信詐騙重災區情況。2016年4月8日工信部相關負責人接受央視記者專訪時稱，已緊急約談3家實名制落實不到位的移動通信轉售企業，責成立即整改，將加強監管。[2]

電信詐騙專項行動

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2015年10月9日，由國務院批準建立的打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議召開第一次會議。國務委員、公安部部長郭聲琨在會上表示，針對猖獗的電信詐騙，將抓緊研究建立打擊電信詐騙犯罪即時查詢、緊急止付、快速凍結工作機制，提高涉案資金查控效率。

猖獗的電信詐騙違法犯罪，嚴重侵害人民群眾財產安全和合法權益，也引起了中央高層的重視。據透露，總書記、李克強總理，以及劉云山、張高麗、孟建柱等中央領導，都對此做出重要批示。今年6月，經國務院批準，公安部、工業和信息化部、最高檢、最高法等23個部門和單位，聯合建立組成打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議制度，加強對全國打擊治理工作的組織領導和統籌協調。聯席會議召開第一次會議。

公安部部長郭聲琨表示，要認識當前電信網絡新型違法犯罪形勢的嚴峻性、復雜性，堅決遏制電信網絡新型犯罪發展蔓延的勢頭。據郭聲琨介紹，各部門將組織開展打擊治理專項行動，嚴厲打擊電信詐騙、網絡投資詐騙、黑電臺等違法犯罪活動。與有關國家和地區開展警務合作，加強打擊境外犯罪嫌疑人和追贓追逃。

源頭治理是打擊電信詐騙的重要環節。郭聲琨要求抓住電話詐騙渠道和獲得贓款渠道這兩個關鍵環節，堅決禁止網絡改號電話運營，整治違規出租電信線路、制作傳播改號軟件等不法經營行為，嚴格規范對“一號通”、“400”、“商務總機”等重點電信業務市場的管理，加強對電話卡社會營銷渠道的管理，依法強制關停涉案詐騙電話。今后加強銀行卡安全管理，堅決打擊買賣銀行卡不法行為，督促商業銀行建立涉嫌電信詐騙賬戶黑名單制度。抓緊研究建立打擊電信詐騙犯罪即時查詢、緊急止付、快速凍結工作機制，切實提高涉案資金查控效率，盡可能減少受害群眾的財產損失。[3]

2016年4月10日，公安部正式發布A級通緝令，公開通緝十名特大電信網絡詐騙犯罪在逃人員。對發現線索的舉報人、協助緝捕有功單位或個人，每抓獲一名犯罪嫌疑人公安部將給予5萬元獎勵。這是公安部首次大規模地對電信詐騙在逃人員進行公開通緝。[4]

電信詐騙詐騙懲處

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最高法院2011年4月7日對外通報了《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》。根據解釋，電信詐騙行為將受到從嚴懲處。這一司法解釋將于2011年4月8日起施行。

解釋明確了詐騙罪的定罪量刑標準，結合我國經濟社會發展的實際和詐騙犯罪的發案形勢，將最低入罪門檻由原來的2000元提高為3000元。根據解釋，詐騙公私財物價值3000元至1萬元以上為刑法規定的“數額較大”，3萬元至10萬元以上為“數額巨大”，50萬元以上的為“數額特別巨大”。

解釋將電信詐騙行為規定為可酌情從嚴懲處的情節，規定了5種情形酌情從嚴懲處：通過發送短信、撥打電話或者利用互聯網、廣播電視、報刊雜志等發布虛假信息，對不特定多數人實施詐騙的；詐騙救災、搶險、防汛、優撫、扶貧、移民、救濟、醫療款物的；以賑災募捐名義實施詐騙的；詐騙殘疾人、老年人或者喪失勞動能力人的財物的；造成被害人自殺、精神失常或者其他嚴重后果的。

解釋規定，詐騙未遂，以數額巨大的財物為詐騙目標的，或者具有其他嚴重情節的，應當定罪處罰。利用發送短信、撥打電話、互聯網等電信技術手段對不特定多數人實施詐騙，詐騙數額難以查證，但發送詐騙信息5000條以上，或者撥打詐騙電話500人次以上，以及詐騙手段惡劣、危害嚴重的，應當認定為刑法規定的“其他嚴重情節”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰。

解釋還規定，明知他人實施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網絡技術支持、費用結算等幫助的，以共同犯罪論處。

另外解釋也明確了可予從寬處罰的情形，規定詐騙近親屬的財物，近親屬諒解的，一般可不按犯罪處理，確有追究刑事責任必要的，具體處理也應酌情從寬。

電信詐騙防騙意識

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電信詐騙共同的規律

公安機關破獲的無數詐騙案件有一個共同的規律，詐騙犯說出一朵花來，無論花言巧語，無論手法如何翻新，最后都要落到一個點上，就是犯罪分子都要受害人的銀行卡、密碼和賬號，無論騙術是什么最后都會落到這一點上，因為他就是要錢嘛。所以在此我也要提醒廣大網友、廣大群眾，在日常工作生活中，千萬不要輕信那種來歷不明的電話、短信，千萬不要輕易透露自己的身份和銀行卡的信息，如果你有疑問的話，你要及時打電話給公安機關，哪怕向你的親友、記者以及比較有見識的人詢問一下、了解一下、核實一下。[5]

電信詐騙防騙的秘笈一 第一，電信、銀行、公安系統的電話各自有自己的平臺。騙子說你的賬號涉及洗錢或者你的賬號不安全，我要給你轉到一個安全的賬號，你要不信我給你轉到公安局，轉到銀行，實際上不可能，因為各自是不同的系統、不同的平臺，是不可能直接轉過去的，所以千萬不要相信他。[5]

電信詐騙防騙的秘笈二

第二，沒有任何單位設置這種安全賬號。所謂的安全賬號百分之百都是騙子設置的。安全賬號是哪個賬號呢？是自己的賬號才是安全的，自己保密的賬號才是安全的賬號。所以公檢法執法期間要向老百姓了解情況的時候會當面詢問當事人，會制作一些相關的談話筆錄，不會電話要求你把銀行賬號、密碼告訴我，公安機關絕對不會這么做。所以請大家務必要注意。[5]

電信詐騙防騙的秘笈三

第三，稅務部門、財政部門對消費者進行退稅的時候都會通過電信、報紙等權威部門公告，比如機動車限行要退養路費都會在網絡、報紙、電視上做公開宣傳，絕對不會打一個電話說我要退你的錢，這些都是騙人的。

如果電話欠費，電信公司就會發一些欠費追繳單，也不會人工撥打電話。凡是涉及自己賬戶和密碼的事情一定要冷靜多想一想。建議大家平時多讀書、多上網、多看電視，多接觸一些社會信息，因為是信息社會，時代發展很快，信息閉塞就容易上當受騙。所以一定要多掌握一些信息，公安機關、媒體都會不時地發布一些防騙技巧，會根據詐騙犯罪花樣不斷翻新，破案以后就會把它總結一下，及時發布這些信息提示老百姓。只要你及時看電視、及時上網、看看報紙，就能提高自己防騙意識。[5]

電信詐騙新變化

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隨著各地公安機關打擊治理工作的深入推進，打擊力度逐漸加強，境內外詐騙團伙紛紛躲避風頭、變換手法，當前電信詐騙犯罪活動出現了一些新的情況和特點：

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（一）是詐騙窩點向中西部和境外轉移。主要表現在大陸詐騙團伙紛紛從沿海地區向中西部轉移，詐騙窩點多設在城市高檔社區商品房內。臺灣詐騙團伙紛紛轉移到東南亞一帶，雇傭大陸無業人員以旅游簽證的方式分散出境，在當地租用別墅設立窩點，從事詐騙活動。

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（二）是詐騙犯罪團伙呈現公司化、集團化管理。詐騙犯罪團伙組織嚴密，分工明確，話務組、辦卡組、轉賬組、取款組，相互獨立、相互分散；采取組長負責制，根據業績進行分成 ?

（三）是作案手段更趨隱蔽。利用VOIP網絡電話批量自動群撥電話和利用網上銀行轉賬的情況比較突出，操作的服務器和IP地址大多在境外。工作中還發現，攜帶U盾從“小三通”出境的人員大量增加。

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（四）是詐騙手法逐步升級。據統計，當前活躍在社會面上的電信詐騙形式將近30種，有中獎詐騙、汽車退稅詐騙、冒充熟人詐騙、直接匯款詐騙、電話欠費詐騙等等。詐騙內容有專門點子公司精心策劃設計，針對不同受害群體量身定做，步步設套，一段時間冒出一個新手法，目前有升級的趨勢，詐騙不成，便向恐嚇、勒索方向轉變，危害比較突出。[6]

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（五）詐騙分子還緊跟社會熱點設計騙局。2014年以來，相繼出現了利用馬航失聯、中央巡視組、“爸爸去哪兒”節目等熱點事件編造虛假信息實施的詐騙犯罪。警方查處的案件還顯示，不少詐騙團伙已經從過去的“亂槍打鳥”升級到“精準下套”。類似的“精準下套”源于詐騙分子想方設法收集了個人信息。過去他們往往用群呼、群發設備漫天撒網式打電話、發短信，成功率較低。現在逐漸發展成通過購買或利用釣魚網站、黑客攻擊、木馬盜取等手段收集個人信息，由于能準確報出姓名、身份證號甚至住址、家庭情況、車牌號等信息，詐騙犯罪得手率更高。[7]

電信詐騙跨國打擊

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2011年9月28日，公安部統一指揮大陸10省區市公安機關，聯手臺灣，與印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國、老撾、馬來西亞、新加坡等東盟8國警方采取集中統一行動，成功摧毀了兩個特大跨國跨兩岸電信詐騙犯罪集團，抓獲犯罪嫌疑人828名，涉案金額高達2.2億元。其中，大陸籍犯罪嫌疑人532名，臺灣籍犯罪嫌疑人284名，其他國家犯罪嫌疑人12名。警方同時搗毀撥打詐騙電話、轉賬洗錢、開卡取款和詐騙網絡平臺等犯罪窩點162處，繳獲銀行卡、電腦、手機、網絡平臺服務器等一大批作案工具和贓款，破獲電信詐騙案件1800余起。

今年年初以來，廣東等地連續發生以小額貸款名義實施的電信詐騙案件。公安機關迅速立案偵查，發現一個由臺灣人組織策劃，詐騙電話窩點設在大陸、臺灣以及菲律賓、泰國、印尼、越南，轉取贓款窩點設在大陸、臺灣，改號平臺設在上海、廣東，專門針對大陸、臺灣居民實施詐騙的特大跨國、跨兩岸電信詐騙犯罪集團，涉案金額達1．2億元人民幣。

4月以來，浙江省金華市連續發生假冒執法機關實施的電信詐騙案件。公安機關初步偵查，發現一個由臺灣人組織策劃，詐騙電話窩點設在印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國、老撾、馬來西亞、新加坡等8國，轉取贓款窩點設在臺灣及印尼、馬來西亞、泰國，改號平臺設在山東、福建、廣西及臺灣，專門針對大陸居民實施詐騙的特大跨國、跨兩岸電信詐騙犯罪集團，涉案金額達1億多元人民幣。

這次“9·28”專案行動，是繼2013年兩岸警方和多國警方聯手成功摧毀“3·10”“11·30”特大電信詐騙團伙之后，再次通過縝密偵查深挖出的兩個特大電信詐騙團伙。犯罪分子氣焰囂張，作案手段更具欺騙性和針對性。針對這兩起案件涉及國家和地區廣、涉案犯罪嫌疑人眾多、涉案金額大、偵破難度大、抓捕任務重等特點，公安部成立了專案指揮部，統一指揮協調。

國務委員、公安部部長孟建柱高度重視，多次聽取案件偵破情況匯報，研究確定偵破工作方案，全程指揮案件偵破工作，要求專案組加強統籌協調，精心設計，務求一網打盡，給這一犯罪活動以毀滅性打擊，堅決維護人民群眾的切身利益。

9月中旬，公安部派出8個工作組，分赴印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國、老撾、馬來西亞、新加坡等8個東盟國家開展境外查證抓捕工作，并專門派出工作組赴臺灣，與臺灣警方就案件偵破工作進行協調。偵破過程中，廣東、浙江、福建、廣西、山東、上海、海南、北京、江蘇、云南等地公安機關密切配合，多警種、跨區域合成作戰。9月28日，兩岸及8國警方同步展開收網行動，一舉成功摧毀了這兩個特大跨國跨兩岸電信詐騙集團。兩岸警方正在全力組織核查案件、調查取證，抓捕行動仍在進行中。

公安部相關負責人表示，這次集中統一行動在兩岸及東盟8國同時開展，進一步鞏固了兩岸和東盟各國警務合作的基礎，擴大了聯手打擊犯罪的領域和范圍，拓展了警務合作的深度和廣度。此次兩岸8國集中統一行動，不僅對電信詐騙犯罪活動再次給予沉重打擊，同時也表明中國公安機關有信心、有能力堅決打擊嚴重危害人民群眾切身利益的犯罪活動，維護好人民群眾的財產安全。不管犯罪分子藏匿在哪里，中國警方都會堅決將其緝拿歸案，繩之于法。

近年來，電信詐騙案件多發，嚴重傷害老百姓的利益，公安機關對此高度重視，始終堅持打擊不放松。但是，電信詐騙犯罪屢打不絕，其原因除了犯罪分子狡猾、不斷變換犯罪手法外，還有一個重要原因是老百姓防范意識薄弱。對此，警方提示，老百姓對陌生電話中的誘惑，應不理睬、不相信，不要把銀行賬號和密碼輕易透露給陌生人，也不要把錢打到陌生人指定的賬戶上，以減少財產損失。[8]

電信詐騙主要手段

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■冒充社保、醫保、銀行、電信等工作人員。以社保卡、醫保卡、銀行卡消費、扣年費、密碼泄露、有線電視欠費、電話欠費為名，以自己的信息泄露，被他人利用從事犯罪，以給銀行卡升級、驗資證明清白，提供所謂的安全賬戶，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。

■冒充公檢法、郵政工作人員。以法院有傳票、郵包內有毒品，涉嫌犯罪、洗黑錢等，以傳喚、逮捕、以及凍結受害人名下存款進行恐嚇，以驗資證明清白、提供安全賬戶進行驗資，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。

■以銷售廉價飛機票、火車票及違禁物品為誘餌進行詐騙。犯罪嫌疑人以出售廉價的走私車、飛機票、火車票及槍支彈藥、迷魂藥、竊聽設備等違禁物品，利用人們貪圖便宜和好奇的心理，引誘受害人打電話咨詢，之后以交定金、托運費等進行詐騙。

■冒充熟人進行詐騙。嫌疑人冒充受害人的熟人或領導，在電話中讓受害人猜猜他是誰，當受害人報出一熟人姓名后即予承認，謊稱將來看望受害人。隔日，再打電話編造因賭博、嫖娼、吸毒等被公安機關查獲，或以出車禍、生病等急需用錢為由，向受害人借錢并告知匯款賬戶，達到詐騙目的。

■利用中大獎進行詐騙。方式主要分三種。①預先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡，通過信件郵寄或雇人投遞發送；②通過手機短信發送；③通過互聯網發送。受害人一旦與犯罪嫌疑人聯系兌獎，對方即以先匯“個人所得稅”、“公證費”、“轉賬手續費”等理由要求受害人匯款，達到詐騙目的。

■利用無抵押貸款進行詐騙。犯罪嫌疑人以“我公司在本市為資金短缺者提供貸款，月息3%，無需擔保，請致電某某經理”，一些企業和個人急需周轉資金，被無抵押貸款引誘上鉤，被犯罪嫌疑人以預付利息等名義詐騙。

■利用虛假廣告信息進行詐騙。犯罪嫌疑人以各種形式發送誘人的虛假廣告，從事詐騙活動。

■利用高薪招聘進行詐騙。犯罪嫌疑人通過群發信息，以高薪招聘“公關先生”、“特別陪護”等為幌子，稱受害人已通過面試，要向指定賬戶匯入一定培訓、服裝等費用后即可上班。步步設套，騙取錢財。

■虛構汽車、房屋、教育退稅進行詐騙。信息內容為“國家稅務總局對汽車、房屋、教育稅收政策調整，你的汽車、房屋、孩子上學可以辦理退稅事宜。一旦受害人與犯罪嫌疑人聯系，往往在不明不白的情況下，被對方以各種借口誘騙到ATM機上實施英文界面的轉賬操作，將存款匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。

■利用銀行卡消費進行詐騙。嫌疑人通過手機短信提醒手機用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地（如某某百貨、某某大酒店）刷卡消費某某某某元等，如有疑問，可致電某某某某某咨詢，并提供相關的電話號碼轉接服務。在受害人回電后，犯罪嫌疑人假冒銀行客戶服務中心及公安局金融犯罪調查科的名義謊稱該銀行卡被復制盜用，利用受害人的恐慌心理，要求受害人到銀行ATM機上進入英文界面的操作，進行所謂的升級、加密操作，逐步將受害人引入“轉賬陷阱”，將受害人銀行卡內的款項匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。

■冒充黑社會敲詐實施詐騙。不法分子冒充“東北黑社會”、“殺手”等名義給手機用戶打電話、發短信，以替人尋仇、要打斷你的腿、要你命等威脅口氣，使受害人感到害怕后，再提出我看你人不錯、講義氣、拿錢消災等迫使受害人向其指定的賬號內匯款。

■虛構綁架、出車禍詐騙。犯罪嫌疑人謊稱受害人親人被綁架或出車禍，并有一名同伙在旁邊假裝受害人親人大聲呼救，要求速匯贖金，受害人因驚慌失措而上當受騙。

■利用匯款信息進行詐騙。犯罪嫌疑人以受害人的兒女、房東、債主、業務客戶的名義發送：我的原銀行卡丟失，等錢急用，請速匯款到賬號某某某某某”，受害人不加甄別，結果被騙。

■利用虛假彩票信息進行詐騙。犯罪嫌疑人以提供彩票內幕為名，采取騙取會員費的形式從事詐騙。

■利用虛假股票信息進行詐騙。犯罪嫌疑人以某證券公司名義通過互聯網、電話、短信等方式散發虛假個股內幕信息及走勢，甚至制作虛假網頁，以提供資金炒股分紅或代為炒股的名義，騙取股民將資金轉入其賬戶實施詐騙。■QQ聊天冒充好友借款詐騙。犯罪嫌疑人通過種植木馬等黑客手段，盜用他人QQ，事先就有意和QQ使用人進行視頻聊天，獲取使用人的視頻信息，在實施詐騙時播放事先錄制的使用人視頻，以獲取信任。分別給使用人的QQ好友發送請求借款信息，進行詐騙。

■虛構重金求子、婚介等詐騙。犯罪嫌疑人以張貼小廣告、發短信、在小報刊等媒體刊登美女富婆招親、重金求子、婚姻介紹等虛假信息，以交公證費、面試費、介紹費、買花籃等名義，讓受害人向其提供的賬戶匯款，達到詐騙的目的。

■神醫迷信詐騙。犯罪嫌疑人一般為外地人與本地人分飾神醫、高僧、大仙兒等角色，在早市、樓宇間晨練的群體中物色單身中老年婦女，蒙騙受害人，稱其家中有災、近親屬有難，以種種嚇人說法摧垮受害人心理防線，讓受害人拿出錢財“消災”或做“法事”，伺機調包實施詐騙。

■誘騙受害人安裝所謂“犯罪通緝追查系統”、“網上清查系統”“保護賬戶安全”等軟件，以洗脫“犯罪嫌疑”。通過定制的TeamViewer遠程操控軟件，一旦按照騙子的指令下載使用，電腦就會淪為“肉雞”，不法分子便可趁機劫持網銀，遠控電腦進行轉賬操作，達到詐騙的目的。[9]