第一篇：反洗錢宣傳征文-淺談反洗錢宣傳(江門營業部文寧)

淺談反洗錢宣傳

江門營業部

文寧

歷經十載，反洗錢迎來第十個年頭的成才。古人云：十年寒窗無人問，一舉成名天下知。反洗錢工作從十年前的無人知曉，到如今雖說不能為天下知，但也形成廣泛的關注和認知。

隨著我國的經濟長期、持續、快速、平穩增長，本土的國內外的洗錢活動日益增多，而且呈現多元化、網絡化的特點。因此，進一步加強反洗錢的宣傳在目前的經濟形勢下更現重要性。反洗錢宣傳的終極目標就是要“天下知”，人民群眾只有充分了解反洗錢工作，才能主動防御、主動監控、主動舉報，更好的配合監管部門的工作。反洗錢宣傳工作雖說取得一定成效，但也同時存在宣傳廣度窄、形式單一等問題。對于反洗錢宣傳的工作，提出一下幾點建議；

一、鞏固高風險行業，輻射全社會

金融行業作為資金流通的場所，成為洗錢活動的主要渠道。對于金融業的反洗錢宣傳一刻也不能放松，從一線業務到管理，宣傳工作自上而下，層層下達，必須保證金融從業人員的反洗錢意識，鞏固好重點監控行業。

反洗錢宣傳在金融機構開展的同時，往往忽略了其他行業、人群的宣傳工作。由于洗錢活動的多樣性，目前已顯現出金融行業以外的其他行業洗錢活動，所以反洗錢的宣傳工作同時也需向各行各業進行，把宣傳工作的范圍擴大到全行業，全層次人群。

二、多形式的宣傳手段，深入民心 目前的反洗錢宣傳活動過于單一，拉橫幅、喊口號、設立咨詢崗等只能讓群眾知道“反洗錢”的存在，而不知道如何“反洗錢”。我們應該采取群眾喜聞樂見的方式，比如借鑒公益宣傳，在宣傳載體上利用明星效應、卡通人物、時尚海報等，全方位抓住各年齡層群眾眼球，首先要吸引他們關注。然后在宣傳內容上要通俗易懂、貼近生活，少用專業詞語，少用口號式標語，多以案例、圖形表達、故事等，讓人民在娛樂的同時接受到反洗錢的教育，只有這樣的宣傳效果才會傳播快，更能深入民心。

三、全方位媒體推動

固有的折頁、橫幅、櫥窗、宣傳欄等宣傳方式往往處于被動狀態，在這些原有的宣傳方式下，我們應該多充分利用主流媒體和新媒體。在電視、廣播、報刊等主流媒體下進行宣傳，會更寬的擴大反洗錢的宣傳面，結合微博、微信、網絡宣傳等新媒體，更能主動推送宣傳內容，形成全方位、多層次、廣覆蓋的宣傳格局。

加大反洗錢的宣傳力度，需要社會各職能部門、各行業機構、各層次人群積極參與，因此我們都有責任宣傳反洗錢工作，使反洗錢工作能深入持久的開展下去。

第二篇：營業部反洗錢宣傳月活動總結范文

營業部反洗錢宣傳月活動總結

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業務快速健康發展的保證。根據中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保持管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》的要求，深圳分行營業部在2011年反洗錢宣傳月活動中通過一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現將2011年反洗錢宣傳月反洗錢工作總結如下：

一、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重管理層人員的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。深圳分行營業部將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢

工作隊伍。在2011年反洗錢宣傳月活動中深圳分行營業部共舉行反洗錢培訓2次。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等。

二、注重宣傳，做到了宣傳活動形式與內容統一

一是在營業部大廳懸掛反洗錢宣傳活動橫幅和標語，主要向社會公眾宣傳反洗錢知識。通過此次宣傳活動，使社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，使他們認識到了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

二是組織臨柜人員系統地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，深圳分行營業部還組織臨柜人員系統地了解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法律法規，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。

三、嚴格執行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證進行核實，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供

現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。

在為客戶辦理人民幣單筆5萬元或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險業務時都能嚴格執行客戶身份識別制度。當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規定的要求，對客戶身份資料，自業務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存5年。

四、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給以現金支付。營業部堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務查詢和實時監控，并要求需提前一天預約提現金額。

嚴格監管和控制公款私存現象。營業部成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的賬戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的賬戶發生，以確保我行結算賬戶都能合規性地進行大額現金收支和大額轉賬收付。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發現的可疑支付交易都及時上報分行，每月以簡報形式對當月開展

反洗錢工作進行總結匯報。

通過反洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象，不僅影響一國的政治、經濟和社會安全，也威脅國際政治經濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行和總行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。

第三篇：反洗錢宣傳

反洗錢宣傳活動工作總結

為進一步提高廣大人民群眾對于反洗錢的能力，工行尋烏支行根據人行的安排，于2016年9月份，在人流量密集的中心城區開展了反洗錢宣傳活動，增強人民群眾的反洗錢意識。宣傳過程中，我們熱情為過往人群介紹反洗錢新規定、新特征、新形勢，積極探索開展反洗錢宣傳工作的新思路、新辦法，對人民群眾耐心講解，突出體現了為人民群眾服務的意識，采取多種行之有效的方法，有效提高了反洗錢宣傳效率，取得了明顯成效。

首先，通過與城區社區工作人員的溝通，我們將宣傳地點選在了人流量相對密集的中心城區，以達到較大的宣傳效果。其次，充分利用展臺發放宣傳資料，標注反洗錢的標語、橫幅，展臺上擺放著一摞摞反洗錢的宣傳資料，向群眾講解宣傳，并且現場準備了反洗錢案例簡要說明，讓前來觀看的人們有更深的理解，提高了人民群眾的反洗錢意識。期間，工作人員滿臉笑容，邊發宣傳資料邊耐心地向前來咨詢了解的人民群眾解釋溝通，通過詢問、查看，讓他們對反洗錢有了更進一步的認識，同時也提高了大家的反洗錢。期間，共發放反洗錢宣傳手冊500余冊、懸掛橫幅2條、張貼標語5處，受教育群眾達500余人次。

反洗錢——工行在行動

為全面推進我縣金融機構反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，保證信用支付的穩定，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據人民銀行尋烏縣支行《關于開展金融機構反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》要求，尋烏工行開展了“金融機構反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。

一是加強學習，提高對反洗錢工作的認識。為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。我行于9月份在我行會議室專門舉辦全行員工反洗錢學習會，使全行員工充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮金融機構“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。二是強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓，會后組織臨柜人員系統地了解了反洗錢的操作程序，掌握

了可疑資金的識別和分析能力，學習了反洗錢的相關法律法規，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。三是通過對各類客戶在我行開立帳戶的審查，做到大額和可疑資金的及時報告，掌握一切可疑資金識別和分析的材料，將所學理論充分運用于工作實踐中。于此同時，加強柜面宣傳，在營業廳醒目位置擺放了反洗錢宣傳折頁，大堂經理以及柜員也會在工作間隙積極主動的向客戶講解如何在日常的工作生活中識別、避免反洗錢。本次“金融機構反洗錢宣傳周”活動取得了實效并獲得了圓滿成功。

第四篇：反洗錢宣傳征文（共）

淺談反洗錢宣傳

隨著我國的經濟長期、持續、快速、平穩增長，本土的國內外的洗錢活動日益增多，而且呈現多元化、網絡化的特點。因此，進一步加強反洗錢的宣傳在目前的經濟形勢下更現重要性。反洗錢宣傳的終極目標就是要“天下知”，人民群眾只有充分了解反洗錢工作，才能主動防御、主動監控、主動舉報，更好的配合監管部門的工作。反洗錢宣傳工作雖說取得一定成效，但也同時存在宣傳廣度窄、形式單一等問題。對于反洗錢宣傳的工作，提出一下幾點建議；

一、鞏固高風險行業，輻射全社會

金融行業作為資金流通的場所，成為洗錢活動的主要渠道。對于金融業的反洗錢宣傳一刻也不能放松，從一線業務到管理，宣傳工作自上而下，層層下達，必須保證金融從業人員的反洗錢意識，鞏固好重點監控行業。

反洗錢宣傳在金融機構開展的同時，往往忽略了其他行業、人群的宣傳工作。由于洗錢活動的多樣性，目前已顯現出金融行業以外的其他行業洗錢活動，所以反洗錢的宣傳工作同時也需向各行各業進行，把宣傳工作的范圍擴大到全行業，全層次人群。

二、多形式的宣傳手段，深入民心

目前的反洗錢宣傳活動過于單一，拉橫幅、喊口號、設立咨詢崗等只能讓群眾知道“反洗錢”的存在，而不知道如何“反洗錢”。我們應該采取群眾喜聞樂見的方式，比如借鑒公益宣傳，在宣傳載體上利用明星效應、卡通人物、時尚海報等，全方位抓住各年齡層群眾眼球，首先要吸引他們關注。然后在宣傳內容上要通俗易懂、貼近生活，少用專業詞語，少用口號式標語，多以案例、圖形表達、故事等，讓人民在娛樂的同時接受到反洗錢的教育，只有這樣的宣傳效果才會傳播快，更能深入民心。

三、全方位媒體推動

固有的折頁、橫幅、櫥窗、宣傳欄等宣傳方式往往處于被動狀態，在這些原有的宣傳方式下，我們應該多充分利用主流媒體和新媒體。在電視、廣播、報刊等主流媒體下進行宣傳，會更寬的擴大反洗錢的宣傳面，結合微博、微信、網絡宣傳等新媒體，更能主動推送宣傳內容，形成全方位、多層次、廣覆蓋的宣傳格局。

加大反洗錢的宣傳力度，需要社會各職能部門、各行業機構、各層次人群積極參與，因此我們都有責任宣傳反洗錢工作，使反洗錢工作能深入持久的開展下去。

第五篇：反洗錢知識宣傳

反洗錢知識宣傳

（一）一、什么是洗錢？

洗錢是指通過各種方式轉換、轉移（或轉讓）、掩飾、隱瞞、獲得、占有和使用上游犯罪所得，以掩飾或隱瞞其收益的真實來源、性質，使其獲得表面的合法性而進行的活動或過程。

二、洗錢的特征有哪些？

１.洗錢目的的特殊性。洗錢的主要目的是為了使犯罪所得盡快“合法化”，消滅犯罪線索和證據，逃避法律追究和制裁，實現犯罪收益的安全循環使用。

２.洗錢對象的特定性。洗錢的對象是犯罪收益，既包括通過販毒、走私、貪污、賄賂等方式取得的犯罪收益，也包括將非法所得的物品變賣出去獲取的收益。

３.洗錢過程的隱蔽性。要實現洗錢的目的，就要改變非法所得的原始形態，消除可能受到追查的線索，這就需要洗錢者經過多種中間形態，采取多種方式來完成洗錢行為，因此洗錢的過程都具有隱蔽性。

４.洗錢方式的多樣性。由于犯罪收益來源的多樣性，洗錢者會通過不同的方式進行處理。長期的洗錢活動發展出了多種多樣的洗錢工具，例如利用空殼公司、偽造商業票據等。專業的洗錢組織更是越來越熟練地對各種洗錢手段和方式加以組合運用。

三、洗錢的危害是什么？

洗錢是一種將非法收入合法化的活動。犯罪分子通過洗錢積累了大量的財富，利用這些財富進一步實施犯罪，使犯罪更趨向于組織化。洗錢活動與上游犯罪活動相互交織在一起，對一國的政治、經濟、金融、社會、國家安全等各方面造成了嚴重損害。

四、什么是恐怖融資？

根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規定，恐怖融資指以下行為：“恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或其他形式財產；以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪；為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產”。

五、什么是洗錢罪？

根據《中華人民共和國刑法》的規定，洗錢罪是指“明知是毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪的所得及其產生的收益，而掩飾、隱瞞非法資金的來源和性質”的犯罪。犯罪形式包括：提供資金賬戶，協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券，通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移，協助將資金匯往境外等。

六、什么是反洗錢？為什么要反洗錢？

根據《中華人民共和國反洗錢法》規定：“反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為”。洗錢活動與上游犯罪活動相互交織，增強了犯罪分子的經濟實力，助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，破壞社會信用體系，使社會財富大量流失，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，威脅國家安全，甚至影響國家聲譽。因此，為了打擊經濟犯罪、遏制嚴重刑事犯罪，深化金融改革、維護金融機構的誠信和穩定，維護我國負責任的大國形象和切身利益，切實履行反洗錢承諾，我們要大力推進反洗錢工作，預防和打擊洗錢犯罪，遏制其上游犯罪。

反洗錢知識宣傳

（二）七、洗錢罪的七種上游犯罪有哪些？

根據我國《刑法》規定，洗錢罪的七種上游犯罪為：

1.毒品犯罪。毒品犯罪是指違反我國有關禁毒法律規定的涉毒犯罪行為。

2.黑社會性質的組織犯罪。黑社會性質的組織犯罪是指具有相應的內部組織體系，以暴力、威脅、賄賂腐蝕等作為基本手段，為謀取非法利益所實施的犯罪行為。

3.恐怖活動犯罪。恐怖活動犯罪是指組織、領導或參加恐怖活動組織，危害公共安全，或者以金錢、物質資助恐怖活動組織或個人實施恐怖活動的犯罪行為。

4.走私犯罪。走私犯罪是指違反海關法規，逃避海關監管，運輸、攜帶、郵寄國家禁止進出境或者限制進出境的貨物、物品以及其他貨物、物品進出國（邊）境，或者未經海關許可并補繳關稅，擅自出售特許進口的保稅、減稅或免稅的貨物、物品，或者直接向走私人非法收購走私物品，或者在內海、領海運輸、收購、販賣國家禁止或者限制進出口的貨物、物品，情節嚴重的犯罪行為。

5.貪污賄賂犯罪。貪污賄賂犯罪是指國家工作人員利用職務上的便利，貪污、挪用、私分公共財物，索取、收受賄賂，或者以國家機關、國有單位為對象進行賄賂，收買公務行為的犯罪行為。

6.破壞金融管理秩序犯罪。破壞金融管理秩序犯罪是指違反國家金融管理法規，破壞國家金融管理秩序的犯罪行為。

7.金融詐騙犯罪。金融詐騙犯罪是指在金融活動中，采取虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財物的犯罪行為。

八、反洗錢法律法規有哪些？

現行有關反洗錢法律法規主要是“一法四令”。

“一法”是《中華人民共和國反洗錢法》（2007 年1 月1 日起實施）。“四令”分別為：

1.《金融機構反洗錢規定》（2007 年1 月1 日起實施）。

2.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（2007 年3月1 日起實施）。3.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（2007年6 月11 日起實施）。4.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007 年8 月1 日起實施）。

九、反洗錢行政主管部門是哪個部門？其主要職責是什么？

我國反洗錢行政主管部門是中國人民銀行，主要負責組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監測，制定金融機構反洗錢規章，監督檢查金融機構及特定非金融機構的反洗錢工作，調查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。

十、社會公眾與反洗錢

反洗錢工作離不開社會公眾的理解和支持。社會公眾應該關注和了解反洗錢的知識，遵守反洗錢的法律法規，配合金融機構的反洗錢工作。同時可以對下列行為進行舉報：

1．有關通過金融機構洗錢犯罪的線索；

2．金融機構不履行反洗錢義務；

3．金融機構及其工作人員涉嫌協助洗錢行為；

4．金融機構工作人員隨意泄露反洗錢信息資料等。