第一篇：2018年金融學考研熱點名詞之其他類匯總

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2018年金融學考研熱點名詞之其他類匯

總

153、國際證監會組織(IOSCO)

國際證監會組織（InternationalOrganizationofSecuritiesCommissions，簡稱IOSCO）是國際間各證券暨期貨管理機構所組成的國際合作組織。總部設在加拿大蒙特利爾市，正式成立

于１９８３年，其前身是成立于１９７４年的證監會美洲協會。中國證監會于１９９５年加入該組織，成為其正式會員。

154、國際證券交易所聯合會(FIBV)

國際證券交易所聯合會成立于１９６１年，永久會址設在巴黎。其前身是１９５７年歐共體 ８個成員國成立的.歐洲證券交易所協會.。FIBV對會員的市場規模、法制化建設等諸方面都有嚴格的要求，因此取得FIBV會員資格被各國證券監管機構及市場參與者作為其證券市場達到國際認可標準的一種認同。155、路透系統(Reuters)

路透系統由路透通訊社創立，總部設在倫敦，路透社擁有的信息收集網絡，聯系著全球５０ ００家銀行和金融機構，２００多家交易所，２４小時不停地由總部發出各種經濟信息和金融信息，客戶可以隨時獲得從外匯、債券到期貨、股票、能源在內的各金融市場的實時行情。路透系統的產品覆蓋了從信息到分析、交易、風險管理的整個金融運作過程。156、德勵信息系統(TelerateDowJonesGlobalInformation)

由美國的Telerate公司開發和創立，１９９０年與DowJones公司合并。德勵系統提供全 球２４小時金融市場信息服務，以實時系統功能見長，按內容分為報價系統、新聞系統、評論系統、分析系統和交易系統。157、那斯達克（NASDAQ）

那斯達克（NASDAQ）是指美國.全國證券交易商協會自動報價系統.，其英文全稱為.TheNationalAssociationofSecuritiesDealersAutomatedQuotationSystem.，縮寫

為NASDAQ。那斯達克證券市場創立于1971年。那斯達克證券市場的獨特之處有兩個：一是基于計算機網絡的自動報價系統，自動報價系統是一套電子信息系統，專門收集和發布證券自營商買賣非上市證券的報價；二是其做市商系統。158、紐約證券交易所

紐約證券交易所是目前世界上規模最大的有價證券交易市場。在美閏證券發行之初，尚元集 中交易的證券交易所，證券交易大都在咖啡館和拍賣行里進行，1792年5月17日，24名經紀人在紐約華爾街和威廉街的西北角一咖啡館門前的梧桐樹下簽訂了.梧桐樹協定.，這是紐約交易所的前身。到了1817年，華爾街上的股票交易已十分活躍，于是市場參加者成立了.紐約證券和交易管理處.，一個集中的證券交易中場基本形成，1863年，管理處易名為紐約證券交易所，此名一直沿用至今。到目前為止，它仍然是美國全國性的證券交易所中規模最大、最具代表性的證券交易所，也是世界上規模最大、組織最健全，設備最完善，管理最嚴

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密、對世界經濟有著重大影響的證券交易所。159、倫敦證券交易所

作為世界

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服務機構。我國目前上海、深圳兩個證券交易所各自具有自成體系的結算系統，證券存管、結算與交收分別由上海證券中央登記結算公司和深圳證券結算公司來承擔，井通過凈額結算方式，在成交后的次一工作日完成資金的劃撥和證券的交收。168、證券信息公司

證券信息公司，是依法設立的，對證券信息進行搜集、加工、整理、存儲、分析，傳遞以及 信息產品，信息技術的開發，為客戶提供各類證券信息服務的專業性中介機構。169、審計報告

審計報告是汪冊會計師根據獨立審計準則的要求，在實施了必要的審計程序后出具的，用于 對被審計單位年度會計報表發表審計意見的書面文件。注冊會計師根據審計結果和被審計單位對有關問題的處理情況，形成不同的審計意見，出具四種基本類型審計意見的審計報告：無保留意見的審計報告、保留意見的審計報告、否定意見的審計報告、無法（拒絕）表示意見的審計報告。

170、證券市場的.三公.原則

建立和維護證券市場的公開、公平、公正的.三公.原則，是保護投資盲合法利益不受侵犯 的基本原則，也是保護投資者利益的基礎。.三公.原則的具體內容包括：（1）公開原則，又 稱信息公開原則。公開原則通常包括兩個方面，即證券信息的初期披露和持續披露。（2）公平原則。證券市場的公平原則，要求證券發行、交易活動中的所有參與者都有平等的法律地位，各自的合法權益能夠得到公平的保護。（3）公正原則。公正原則是針對證券監管機構的監管行為而言的，它要求證券監督管理部門在公開、公平原則基礎上，對一切被監管對象給以公正待遇。171、內幕交易

內幕交易主要包括下列行為：①內幕人員利用內幕信息買賣證券，或者根據內幕信息建議他 人買賣證券的行為；②內幕人員向他人泄漏內幕信息，使他人利用該信息獲利的行為；③非內幕人員通過不正當的手段或者其他途徑獲得內幕信息，并根據該內幕信息買賣證券，或者建議他人買賣證券的行為。這里的內幕人員，是指上市公司的董事會、監事會人員及其他高級管理人員，證券市場的主管機關和證券中介機構的工作人員，以及為該上市公司服務的律師、會計師等能夠接觸或者獲得內幕信息的人員。172、關聯交易

關聯交易就是企業關聯方之間的交易。根據財政部1997年5月22日頒布的《企業會計準則..關聯方關系及其交易的披露》的規定、在企業財務和經營決策中。如果一方有能力直接或間接控制，共同擰制另一方或對另一方施加重大影響，則視其為關聯方；如果兩方或多方受同一方控制，也將具視為關聯方。凡以上關聯方之間發生轉移資源或義務的事項，不論是否收取價款，均破視為關聯交易。173、過度包裝

股份公司借上中的機會進行適當的包裝，有利于塑造更好的企業形象，增強對投資者的吸引 力。然而。有些公司為了多募集資金，在改制和發行過程中，不認真挖掘企業的特點與優勢，而是在財務數據上弄虛作假，在文字介紹上嘩眾取寵，冠之以.這個

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包括：

①通過合謀或者集中資金操縱證券市場價格；②以散布謠言，傳播虛假信息等手段影響證券發行、交易：③為制造證券的虛假價格，與他人串通，進行不轉移證券所有權的虛買虛賣；④以自己的不同賬戶在相同的時間內進行價格和數迢相近、方向相反的交易；⑤出售或者要約出售其并不持有的證券，擾亂證券市場秩序；（６）以抬高或壓低證券交易價格為目的，連續交易某種證券；（７）利用職務便利，人為地壓低或者抬高證券價格；（８）證券投資咨詢機構及股評人十利用媒介及其他傳播手段制造和傳播虛假信息，擾亂市場正常運行；（９）上市公司買賣或與他人串通買賣本公司的股票。175、新興市場（EmergedMarkets）指的是發展中國家的股票市場。按照國際金融公司的權威定義。只要一個國家或地區的人均 國民生產總值（GNP）沒有達到世界銀行劃定的高收入國家水平，那么這個國家或地區的股市就是新興市場。有的國家，盡管經濟發展水平和人均GNP水平已進入高收入國家的行列，但由于其股市發展滯后，市場機制不成熟，仍被認為是新興市場。176、成熟市場（DevelopedMarkets）

是與新興市場相對而言的高收人國家或地區（即發達國家或地區）的股市。

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第二篇：2018年金融學考研熱點名詞之證券發行類匯總

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2018年金融學考研熱點名詞之證券發行

類匯總

金融學考研必備名詞解釋-證券發行類

46、武士債券(Samurai bonds)

在日本債券市場上發行的外國債券，即日本以外的政府、金融機構、工商企業和國際組織在 日本國內市場發行的、以日元為計值貨幣的債券。武士債券均為無擔保發行，典型期限為３～１０年，一般在東京證券交易所交易。

47、龍債券(Dragon bonds)

以非日元的亞洲國家或地區貨幣發行的外國債券。龍債券是東亞經濟迅速增長的產物。從１ ９９２年起，龍債券得到了迅速發展。其典型償還期限為３～８年。龍債券對發行人的資信要求較高，一般為政府及相關機構。

48、藍籌股

在所屬行業內占有重要支配性地位、業績優良、成交活躍、紅利優厚的大公司股票被稱為藍 籌股。“藍籌”一詞源于西方賭場，在西方賭場中，有三種顏色的籌碼，其中藍色籌碼最為值錢。

49、紅籌股

紅籌股這一概念誕生于９０年代初期的香港股票市場。香港和國際投資者把在境外注冊、在 香港上市的那些帶有中國大陸概念的股票稱為紅籌股。早期的紅籌股主要是一些中資公司收購香

港中小型上市公司后改造而形成的，如“中信泰富”等。后來出現的紅籌股，主要是內地一些省市將其在香港的窗口公司改組并在香港上市后形成的，如“北京控股”等。50、存托憑證(depository receipts,DR)

是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉讓憑證。以股票為例，存托憑證是 這樣產生的：某國的上市公司為使其股票在外國流通，就將一定數額的股票，委托某一中間機構（通常為一銀行，稱為保管銀行）保管，由保管銀行通知外國的存托銀行在當地發行代表該股份的存托憑證，之后存托憑證便開始在外國證券交易所或柜臺市場交易。

51、轉配股

是我國股票市場特有的產物。國家股、法人股的持有者放棄配股權，將配股權有償轉讓給其 他法人或社會公眾，這些法人或社會公眾行使相應的配股權時所認購的新股，就是轉配股。

52、認股權證 由上市公司發行，給予持有權證的投資者在未來某個時間或某一段時間以事先確認的價格購 買一定量該公司股票的權利。其實質是一種買入期權。

53、備兌權證

也給予持有者以某一特定價格購買某種股票的權利，但和一般的認股權證不同，備兌權證由 上市公司以外的

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績優股就是業績優良公司的股票，但對于績優股的定義國內外卻有所不同。在我國，投資者 衡量績優股的主要指標是每股稅后利潤和凈資產收益率。一般而言，每股稅后利潤在全體上市公司中處于中上地位，公司上市后凈資產收益率連續三年顯著超過10％的股票當屬績優股之列。

55、垃圾股

垃圾股指的是業績較差的公司的股票。這類上中公司或者由于行業前景不好，或者由于經營 不善等，有的甚至進入虧損行列。其股票在市場上的表現萎靡不振，股價走低，交投不活躍，年終分紅也差。

56、A 股

A 股的正式名稱是人民幣普通股票。它是由我同境內的公司發行，供境內機構、組織或個人

（不含臺、港、澳投資者）以人民幣認購和交易的普通股股票。

57、B 股

B 股的正式名稱是人民幣特種股票，它是以人民幣標明面值，以外幣認購和買賣，在境內（上

海、深圳）證券交易所上市交易的。它的投資人限于：外國的自然人、法人和其他組織，香港、澳門、臺灣地區的自然人、法人和其他組織，定居在國外的中國公民。中國證監會規定的其他投資人。

58、H 股、N 股、s 股

H 股，即注冊地在內地、上市地在香港的外資股。香港的英文是HOngKOng，取其字首，在港上市外資股就叫做H 股。依此類推，紐約的

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值、接受捐贈資產價值。三是盈余公積，又分為法定盈余公積和任意盈余公積。法定盈余公積按公司稅后利潤的10％強制提取。目的是為了應付經營風險。當法定盈余公積累計額已達注冊資本的50％時可不再提取。四是法定公益金，按稅后利潤的5％一10％提取。用于公司福利設施支出。五是未分配利潤，指公司留待以后分配的利潤或待分配利潤。65、股東權益比率

股東權益比率是股東權益對總資產的比率。股東權益比率應當適中。如果權益比率過小，表 明企業過度負債，容易削弱公司抵御外部沖擊的能力而權益比率過大。意味著企業沒有積極地利用財務杠桿作用來擴大經營規模。66、金邊債券

早在17 世紀，英國政府經議會批準、開始發行了以稅收保證支付本息的政府公債，該公債 信譽度很高。當時發行的英國政府公債帶有金黃邊，因此被稱為“金邊債券”。、“金邊債券”一詞泛指所有中央政府發行的債券，即國債。67、地方政府債券

不少國家中有財政收入的地方政府及地方公共機構也發行債券，它們發行的債券你為地方政 府債券。地方政府債券一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫院和污水處理系統等地方性公共設施的建設。地方政府債券一般也是以當地政府的稅收能力作為還本付息的擔保。68、垃圾債券

投資利息高（一般較國債高4 個百分點）、風險大，對投資人傘金保障較弱。垃圾債券最早

起源于美國應本世紀20 及30 年代就已存在。70 年代以前，垃圾債券主要是一·些小型公司為開拓業務籌集資金而發行的，由于這種債券的信用受到懷疑，問津者較少，70 年代初其流通量還不到20 億美元，70 年代末期以后，垃圾債券逐漸成為投資者狂熱追求的投資工具，到80 年代中期，垃圾債券市場急劇膨脹，迅速達到鼎盛時期。80 年代初正值美國產業大規模調整與重組時期。由此引發的更新、并購所需資金單靠股市是遠遠不夠的，加上在產業調整時期這些企業風險較大，以盈利為目的的商業銀行不能完全滿足其資金需求，這是垃圾債券應時而興的重要背景。69、國際債券

國際債券是一國政府、金融機構、工商企業或國際組織為籌措和融通資金，在國外金融市場 上發行的，以外國貨幣為面值的債券。國際債券的重要特征，是發行者和投資者屬于不同的國家、籌集的資金來源于國外金融市場。依發行債券所用貨幣與發行地點的不同，閏際債券又可分為外國債券和歐洲債券。70、外國債券

外國債券是一國政府、金融機構、工商企業或國際組織在另一同發行的以當地國貨幣計值的 債券。

71、歐洲債券

歐洲債券是一國政府、金融機構、工商企業或國際組織在國外債券市場上以

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74、記賬式國債

記賬式國債以記賬形式記錄債權、通過證券交易所的交易系統發行和交易，可以記名、掛失。75、貼現國債 貼現國債，指國債券面上不附有息票，發行時按規定的折扣率，以低于債券面值的價格發行，到期按面值支付本息的國債。貼現同債的發行價格與其面值的差額即為債券的利息。76、附息國債 附息國債，指債券券而上附有息票的債券，是按照債券票面載明的利率及支付方式支付利息 的債券。77、企業債券

企業債券通常又稱為公司債券，是企業依照法定程序發行，約定在一定期限內還本付息的債 券。

78、金融債券

金融債券是由銀行和非銀行金融機構發行的債券。79、可轉換公司債券

可轉換公司債券（簡稱可轉換債券〕是一種可以在特定時間。按特定條件轉換為普通股股票 的特殊企業債券。可轉換債券兼具有債券和股票的特性。80、公開發行 81、私募

私募又稱不公開發行或內部發行．是指面向少數特定的投資人發行證券的方式。私募發行的 對象大致有兩類，一類是個人投資者，例如公司老股東或發行機構自己的員工；另一類是機構投資者、如大的金融機構或與發行人有密切往來關系的企業等。私募發行有確定的投資人，發行手續簡單，可以節省發行時間和費用。私募發行的不足之處是投資者數量有限，流通性較差，而已也不利于提高發行人的社會信譽。82、平價發行

平價發行也稱為等額發行或面額發行，是指發行人以票面金額作為發行價格。83、溢價發行

溢價發行是指發行人按高于面額的價格發行股票或債券。溢價發行又可分為時價發行和中間 價發行兩種方式。時價發行也稱市價發行，是指以同種或同關股票的流通價格為基準來確定股票發行價格。中間價發行是指以介于面額和時價之間的價格來發行股票。我國股份公司對老股東配股時。基本上都采用中間價發行。84、折價發行

折價發行是指以低于面額的價格出售新股，即按面額打一定折扣后發行股票。在我國，《中 華人民共和國公司法》

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代銷是指證券發行人委托承擔承銷業務的證券經營機構（又稱為承銷機構或承銷商）代為向 投資者銷售證券。承銷商按照規定的發行條件。在約定的期限內盡力推銷，到銷售截止日期，證券如果沒有全部售出、那么未侍出部分退還給發行人，承銷商不承擔任何發行風險。88、承銷團

對于一次發行量特別大的證券，例如國債或者大宗股票發行，一家承銷機構往往不愿意單獨 承擔發行風險，這時就會組織一個承銷團，由多家機構共同擔任承銷人，這樣每一家承銷機構單獨承擔的風險就減少了。國務院1993 年4 月發布的《股票發行與交易管理暫行條例》規定：“擬公開發行股票的面額超過人民幣3000 萬元或者預期銷售金額超過人民幣5000 萬元的，應當由承銷團承銷。主承銷商由發行人按照公平競爭的原則，通過竟標或者協商的方式確定。” 89、主承銷商

主承銷商，是指在股票發行中獨家承銷或牽頭組織承銷團經銷的證券經營機構。國際上，主 承銷商一般由信譽卓著、實力雄厚的商人銀行（英國），投資銀行（美國）及大的證券公司來擔任。

90、上市推薦人

發行公司向證券交易所申請股票上市、必須由一至二名經證券交易所認可的機構（即上市推 薦人）推薦并出具上市推薦書。上市推薦人（保薦人）一般為證券交易所的會員或交易所認可的其他機構或人士。91、國債定向發售

國債定向發售方式是指向養老保險基金、失業保險基金、金融機構等特定機構發行國債的方 式，主要用于國家重點建設債券、財政債券、特種國債等品種。92、國債承購包銷

主要用于不可流通的憑證式國債，它是由各地的國債承銷機構組成承銷團，通過與財政部簽 訂承銷協議來決定發行條件、承銷費用和承銷商的義務。囚而是帶有一定市場因素的國債發行方式。

93、國債招標發行

招標發行是指通過招標的方式來確定國債的承銷簡和發行條件。招標發行將市場競爭機制引 人國債發行過程，從而能反映出承銷商對利率走勢的預期和社會資金的供求狀況，推動了國債發行利率及整個利率體系的市場化進程。此外，招標發行還有利于縮短發行時間，促進國債一、二級市場之間的銜接，基于這些優點，招標發行已成為我國國債發行體制改革的主要方向。

94、路演（Road show）

路演（Road show）也有人譯做“路游”，是股票承銷商幫助發行人安排的發行前的調研活動。

一般來講，承銷商先選擇一些呵能銷出股票的地點，并選擇一些可能的投資者，主要是機構投資者。然后，帶領發行人逐個地點去召開會議，介紹發行人的情況。了解投資人的投資意向。承銷商和發行人通過路演，可以比較客觀地決定發行量、發行價及發行時機。95、綠鞋（Green shoe）

是一種包銷商在獲得發行人許可下可以超額配售股份的發行方式，其意圖在于防止股票發行 上市后股價下跌至發行價或發行價以下，達到支持和穩定二級中場交易的目的。發行股票時，包銷商與發行人達成協議，允許包銷商在既定的股票發行規模基礎上，可以視市場具體情況使用發行人所授予的股份超額配售權。包銷商一旦使用這種超額配售權，就處于賣空位置、這樣一旦股價下跌至發行價時，包銷商就可以按發行價格購買拋售之股票，從而達到支撐股 5頁共5頁

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價的目的。如果這種超額配售未得到發行人許可，一旦股票上市后股價上漲，包銷商就必須以高于發行價的價格購回其所超額配售的股份，從而遭受經濟損大；發行人的許可使得包銷商超額配售的股份有了來源保證，不必花高價去市場購買，只需發行人多發行相應數量的股份給包銷商即可。如果超額配售未獲發行人許可，則被稱為“光腳鞋”（Bare Shoe），它常被包銷商將其與綠鞋一起合用，以增大賣空空間和市場支撐能力。綠鞋主要在市場氣氛不佳，對發行結果不樂觀或難以預料的情況下使用。96、股票上市

股票上市是指己經發行的股票經證券交易所批準后，在交易所公開掛牌交易的法律行為，股 票上市，是連接股票發行和股票交易的“橋梁”。在我國，股票公開發行后即獲得上市資格。97、兩地上市

兩地上市就是指一家公司的股票同時在兩個證券交易所掛牌上市。對一家已上市公司來說。如果準備在另一個證券交易所掛牌上市。那么它可以有兩種選擇：一是在境外發行不同類型的股票，并將此種股票在境外市場上市。我同有些公司既在境內發行Ａ股。又在香港發行上市H 股，就屬于此種類型。另一種形式是在兩地都上市相同類型的股票，并通過國際托管銀行和證券經紀商，實現股份的跨市場流通。此種方式一般又被稱為

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轉增股本則是指公司將資本公積轉化為股本，轉增股本并沒有改變股東的權益。但卻增加了 股本規模，因而客觀結果與送紅股相似。轉增股本和送紅股的本質區別在于，紅股來自于公司的稅后利潤、只有在公司有盈余的情況下，才能向股東送紅股：而轉增股本卻來自于資本公積，它可以下受公司本可分配利潤的多少及時間的限制，只要將公司賬面上的資本公積減少一些、增加相應的注冊資本金就可以了，因此從嚴格意義上來說，轉增股本并不是對股東的分紅回報。105、上市公司的信息披露

上市公司必須認真承擔對投資者的信息披露義務；同時，上市公司必須將公司發生的重要事 項，及時向中國證監會及證券交易所報告，以保證市場監管的有效進行。上市公司信息披露的內容主要有兩類：一類是投資者評估公司經營狀況所需要的信息；另一類則是對股價運行有重大影響的事項。根據《公開發行股票公司信息披露實施細則（試行）》

第三篇：心理學考研名詞歸納

心理學是研究個體的行為和心理活動規律的科學。

研究范圍：作為一門科學，其研究范圍可以分成人和動物兩大部分，包括人的正常心理和異常心理，動物的感覺 知覺 記憶 具體思維 情緒 模仿 性行為學習等方面的研究。

作為基礎課程，心理的種系發生和個體發生；需要和動機；認知過程；情緒過程；智力；人格心理 心理學的性質：心理學是一門介于自然科學和社會科學之間的交叉學科 研究目標：描述，解釋，預測，控制

心理學的源流：最早系統論述心理學思想著作是古希臘哲學家亞里斯多德著的《論靈魂》成為獨立的學科實在1879年德國哲學家和心理學家馮特在萊比錫大學建立了世界上第一個心理學實驗室。

心理學的主要觀點：1神經生物學理論，是從最基本的方面來探討人的心理活動的內在機制2精神分析理論:無意識是人精神活動的主體,它位于心理的深處,我們人的許多行為就是由無意識支配的.3行為理論,個體對一切行為的產生和改變都是由刺激和反應之間的聯結關系造成的.4認知理論，認為我們每個人不僅是被動的刺激接收者，而且是主動的信息加工者 5人本主義理論，人本主義心理學的代表人物有馬斯洛和羅杰斯等人,強調要從整體上理解人的動機和人格,重視人的意識所具有的主動性和自由選擇性.認為人的意識具有創造性和無限發展的可能性.心理的起源：1反應性2感應性(是生命的標志,對外部刺激的反應形式,具趨利避害的傾向)3信號性反應(是心理發生的標志,也是動物進化到一定階段才形成的標志)心理發生三階段:1感覺階段2知覺階段3思維萌芽階段 人類心理的產生1進化論的解釋2社會勞動說

個體心理發展的制約因素：1生物因素，生物因素是個體心理發展的物質基礎，為人的心理發展提供可能性；社會環境因素社會環境對個體心理發展具有關鍵作用；個體實踐因素，個體實踐則是前兩者發生聯系并相互作用的中介或橋梁

社會環境因素包括家庭因素，學校因素（主導），社會文化因素（最主要）

意識是個人運用感覺，知覺，思考，記憶等心理活動，對自己的身心狀態（內在的）與環境中人，事，物變化（外在的）的綜合覺察與認識

自我意識是對自身存在的意識，它包括自我意識，自我體驗和自我控制。無意識就是沒有”意識到”，既是一種不知不覺的狀態。

注意是心理活動對一定對象的指向和集中。注意的對象既包括外部世界的物體或現象，也包括我們自身的心理或行為。注意的指向，是指心理活動對一定事物的選擇。注意的集中，是指心理活動聚焦到被選擇的對象上，離開一切無關的事物。并且抑制多余的活動。（強度特征）

注意與心理過程：首先，注意是認識，情緒等心理過程所必不可少的伴隨狀態。其次，任何心理活動的進行都離不開注意的維持和調控。

注意的功能：選擇，保持，對活動的調節和監督功能

注意的外部表現：適應性活動，無關運動停止，呼吸運動的變化 注意的種類：無意注意，有意注意，有意后注意

無意注意是指事先沒有預定目的，也不需要意志努力的注意。

有意注意是指事先有預定的目的，必要時還需要付出一定意志努力的注意。兩大特點目的性和 意志性 引起有意注意的條件：1對活動目的，任務的理解2培養間接興趣3進行實際操作4對注意進行剪控 有意后注意，事前有預定目的，但又不需要意志努力的注意，是注意的最佳形態，是一種更為高級的注意形式。

注意的品質包括注意的廣度，緊張度，穩定性，分配，轉移

注意的廣度是指在同一時間內意識能清楚把握的對象的范圍，又稱注意的范圍，影響注意廣度的因素有知覺對象的特點和知識經驗

注意的緊張度是指心理活動集中與某個對象的程度，這是注意在強度上的特征。注意的緊張度越高，注意的范圍就越小，注意的范圍越大，要保持高度緊張的注意就越困難。注意的穩定性，是指保持在某種事物或某種活動上的長短，就是注意在時間上的特征。又分為狹義和廣義上的兩種。

注意的分配是指在同一時間內把注意指向兩種或幾種不同的對象或活動上。

注意的轉移是指人有意識的、迅速及時的把注意從一個對象轉移到另一個對象上，或從一種活動轉移到另外一種活動上。是主動的，積極的行為。

利用無意識注意規律組織教學：1將講授的東西與學生的需要和興趣結合起來2將需要掌握的內容加以突出，成為學生無意注意的對象3減少無關刺激對教學活動的干擾

利用有意識注意規律組織教學：1讓學生明確學習目的2利用間接興趣提高注意力3做中學

利用有意識后注意規律組織教學：1營造寬松的課堂氛圍2深入淺出，在生動有趣的事例和活動中闡明原理3關注學生課堂反應

注意品質在教學中的運用：廣度，緊張度，穩定性，分配，轉移的運用

各種注意的轉化可以分成1遞進式轉化（從無到有，從有到有后）2交替式轉化（不斷交替）

感覺就是個體借助感覺器官直接反映作用于它的客觀事物個別屬性的過程，是認知過程的第一個環節，它為進一步的知覺加工提供了關于外部世界的信息資源。

知覺是個體經由感官覺知環境中物體的存在，特征及其彼此關系的過程。亦是個體選擇，組織和解釋感覺信息的過程

知覺具有不同的分類標準，按照內容分主要包括物體知覺和社會知覺，物體知覺包括空間知覺，時間知覺和運動知覺，其中空間知覺又分大小知覺，形狀知覺和方位知覺，還有正誤之分

感受性，一個人在不同時刻，其感覺器官對刺激的感受能力有差異，不同的人對同樣的刺激也會表現不同的感受能力。包括絕對闊限和差別闊限

感受性的變化：感受適應，感受對比，感受的鍛煉發展與補償，感覺的相互作用

知覺的基本特征：1知覺的選擇性，對于那些符合當前任務需要的，熟悉的，令人感興趣的事物容易成為知覺的對象

2知覺的組織性，接近性原則，相似性原則，封閉性原則，良好圖形原則

3知覺的理解性，人在知覺過程中，總是試圖對當前刺激做出合理解釋，賦予他們一定的意義，而且常常使用詞語把他們標記下來。

4知覺的恒常性，發生機制包括刺激信息的綜合作用和知識經驗的作用

知覺過程實際就是在知識經驗的參與下，對當前刺激信息的組織加工并予以解釋的過程

關于記憶，傳統定義認為，記憶是人腦對于過去經驗的反映。過去經驗包括感知過的事物，考慮過的問題，體驗過的情感和操作過的動作。反映包括識記，保持和再現。信息加工的觀點將記憶定義為人們編碼，存儲和提取信息的過程。

記憶類型：從過去經驗的內容看記憶（動作記憶。形象記憶，情緒記憶，情景記憶，語義記憶）2內隱記憶和外顯記憶3程序性記憶和陳述性記憶

記憶的信息加工理論，感覺記憶，短時記憶和長時記憶，分別是1，2，3存儲系統

感覺記憶，即外界刺激以極短的時間一次呈現后，一定數量的信息在感覺通道內迅速被登記并保留一瞬間的記憶，是暫時登記，是世界呈現給我們的信息的第一儲藏室。

感覺記憶的特征：1感覺記憶中存儲的信息保持了刺激的精確的物理特征2感覺記憶中信息的存儲量很大，大凡進入感官的信息都能被登記3存儲時間比較短。感覺記憶的發現（喬治，斯菠林）

短時記憶：象一個由意識控制的工作平臺，加工那些受到注意后經感覺記憶轉入的信息，還加工個體所需要的來自長時記憶的信息

短時記憶的特征：容量通常用廣度來測量方法來評定2短時記憶的保持時間也是比較短的 長時記憶：通常再記憶中保留很長時間甚至一身關于自我和世界的全部知識 長時記憶的習得：識記（無意有意2機械意義）2編碼（語義編碼表象編碼）長時記憶的存儲：質的變化（內容原形向勻稱方向發展）量的變化（記憶的恢復巴拉德。遺忘曲線艾浩斯賓）

長時記憶的提取：再認和回憶，再認是指過去經驗過的事物再次呈現時仍能被認識的過程回憶則是過去經驗過的事物不在眼前而在頭腦中再次重現并加以確認的過程

長時記憶的遺忘：信息提取不出來或錯誤（部分完全暫時永久遺忘）

遺忘的學說：（衰退理論：時間巴甫洛夫。干擾理論：前攝抑制和倒攝抑制。線索依賴性遺忘：我們在記憶中要準確編碼或準精確加工信息，索引不在，內容在）

記憶在學習中的應用：感覺記憶在集中注意（減少分心刺激，明確學習目的）短視記憶充分運用組塊和復述（借助短視記憶組塊的擴容性，增大短時記憶的信息量；及時復述，促進信息轉入長時記憶）長時記憶的多種策略（及時經常復習，多重編碼，增加提取線索；建立組織線索幫助回憶）思維：人腦對客觀事物間接的和概括的反映。兩特征：間接性概括性

思維與感覺知覺的關系：1認知過程的不同階段2不可分割的整體。知覺活動的結果是形成概念和表象，而概念和表象又構成了抽象思維的基本元素

思維的種類：動作（燈壞修燈）形象（文學）抽象（數學）感知運動思維前運算思維具體運算思維形式運算思維聚合思維發散思維

問題解決：對問題空間進行搜索，以找到一條叢問題的起始狀態到達目的狀態的通路 問題：個人不能用已有的知識經驗直接加以處理并因而感到疑難的情景 問題解決的過程：1發現問題2明確問題3提出假設4檢驗假設

影響問題解決的因素：1知覺特點（克服先入為主）2遷移的作用（利用已掌握的知識利弊）3動機強度（積極的無所謂的態度）4啟發原型5定勢作用（于活動前的心理準備狀態。按比較固有的方法解決問題）創造性思維：具有創建的思維，顯著特點是能夠提供新穎獨特而又有價值的思維成果 創造性思維的評價標準：流暢性（定時多方法）變通性（靈活）獨特性（獨特不落俗套）

創造性思維的培養：培養旺盛的求知欲2培養敏銳的觀察力3培養自覺的獨立性4培養廣泛的興趣5培養敢于冒險和堅忍不拔的精神

想象：對大腦中儲存的記憶表象進行加工改造以形成新形象的過程 想象的種類：目的性（無意想象夢，有意想象，再造想象創造想象）

情緒：一種軀體和精神上的復雜變化模式，包括主體體驗特征，生理激起，外顯表情認知因素 情緒的變化：質和量。質：對立方面量強度變化

情緒的功能：1信號功能（表情語言）2動機（熱愛就追求）3社會（交往）基本情緒：快樂憤怒悲哀恐懼厭惡

情緒狀態：再特定時間內，情緒活動在強度緊張水平和持續時間上的綜合表現（心境：脆弱持久彌散的情緒狀態，感染性）激情（暴風雨般的短暫而強烈）應激（意外情況下急速而高度緊張，廣泛而強烈的生理反映）

需要：有機體內部由于生理或心理上的某種匱乏而產生的不平衡的狀態 需要的種類：起源：自然性需要和社會性需要。對象：物質需要和精神需要 馬斯洛理論：

動機：促使個體從事某種活動的內在內在原因，具體一種驅使人進行活動，從而滿足需要達到目的的內部動力

動機的行為效率：

動機的種類：起源（生理動機和社會動機）影響范圍和持續時間（長遠和短暫動機）社會價值（高尚和低下動機）等

成就動機：要求取得優秀成績的動機。即人們在任務中力求獲得成功的內部動因，也是一個人自己人認為重要的有價值的事情樂意去做，并努力達到一種完美地步的內部推動力量 學習動機：個體發動或維持學習活動的內部動力 學習動機的激發：明確每節課的具體目的和知識的具體意義2創造問題情景，激發學生欲和內部動機3提倡自主學習4對學習結果及時反饋5恰當的評價6合理利用競爭

智力：通常是人們在認識過程中形成的比較穩定的‘能夠使認識活動有效進行和發展人腦聰明智慧功能的心理特征的綜合

智力研究的新理論：1三元智力理論（成分亞理論，情景亞理論，經驗亞理論）2多元智力理論（言語，音樂，邏輯數學，空間，肢體運動，人際，內省，自然觀察）3生態智力理論4情緒智力理論（自我認知，自我調控，自我激發，認知他人情緒并產生同感，社會與人際關系處理）

影響智力發展的因素：1遺傳2環境（胎兒，生活，家庭）3教育與實踐（家庭社會）

智力測驗：用比較系統的測驗題目并用數值表示個人智力發展水平，以測量人的記憶，觀察，想象，判斷等一般能力的一種測驗方法

人格：一個人表現在別人眼中的外在的印象，在生活中扮演的真實角色。

影響人格形成與發展的因素：生物（遺傳，成熟，）社會（家庭，學校，文化）心理 氣質：個人生來就具有的 典型而穩定的心理活動特征 性格：個體對現實的穩定的態度和習慣化了的行為方式。

人格氣質與性格關系：都是描述個人典型行為的概念。常混說。區別；人格是個體的外顯、與內隱行為并使其與他人行為有穩定區別的綜合心理特征，包含了一個人的性格特征和氣質特征。氣質決定一個人的反映敏感度活動水平心境可塑性和適應性是人格的先天遺傳成分：而性格則是一個人對現實的態度和與之響應的行為方式，是人格中的后天習的成分。區別；起源，可塑性。聯系制約：氣質影響性格的表現‘影響性格形成和變化的難易和快慢，性格在一定程度上可以掩蓋或抑制氣質的表現

第四篇：金融學考研排名

金融學考研難度排序2011版！【擇校參考】（轉）閱讀46 評論0字號：大中小 訂閱

各大學校的專業課試卷不同，改卷松緊不同，如果只從分數來看會產生誤導，比如：對外經貿的金融學復試線320分，還趕不上B區國家線！中央財經金融 學復試線330多分和國家線差不多！北京大學專業課嚴重壓分，導致復試線只有370+，而復旦大學復試線常年保持在400+。所以分數不能反映難度！而且有些大學數學考數一，有的考數三，所以公共課分數也不能成為評價標準。而且北京的改卷比其他地

區起碼難10分以上（壓分）

根據多年的研究生招生經驗，得出以下排名！

第一梯隊：四大名校（券商IBD、基金、咨詢首選這四大名校）

1，北大光華：400左右，報錄比3%以內，專業課極難，公共課改卷壓分，就業極好，學費很高，但難度

極大！復試比較公平！而且偏好理工科背景！

2，上交高金：一般400+以上，報錄比為4.5%，但差額比例為2：1，師資極強，國際化程度全國第一招生人數少，而且復試刷人令人發指！不是頂尖大學的本科，基本復試被刷！而且偏好理工科背景！3，北大CCER：一般370+，報錄比為4%出國質量最好，復試刷人厲害，難度極大！不太公平，對本科

學校要求很高！而且偏好理工科背景！

4，北大匯豐：一般370+，報錄比5%！雙學位極具吸引力，就業前途非常好！學費最貴！5，清華經管：金融只招收金融碩士（專業碩士），名額為97人，而且在深圳校區，學費和光華看齊！但第一年的報考人數不是很多！難度一般！而且偏好理工科背景！估計今年清華經管要調劑生源！以前清華

經管招收1名左右的統考生，分數線在360+，報錄比5%，考數一。

6，復旦經院：一般招20人，報1000人，報錄比比光華還低，就業極好。復旦的就業不比北大清華差，在上海的聲望超過清華！但復試很公平，很多二本學生都不會被刷！

7，復旦管院：2011年新的金融工程和財務工程項目和國外頂尖大學合作培養，第一年的生源一般！極具

吸引力，今后的生源看漲！

8，上交安泰：400+左右，報錄比4%，很不公開透明，復試當然極其的黑！但國際化程度極高，就業極好

（每年都有去高盛的），分數線很高，而且復試刷人非常厲害！而且偏好理工科背景！

9，北大經院：370+左右，報錄比4%,就業一般，學術落伍，但復試極其公平。

第二梯隊：

1，五道口：

一般360+左右，報錄比4%，但主要實力集中在貨幣市場（銀行），在資本市場（券商）上表現不佳！就

業還可以，但與四大名校還是有差距！偏好科班！

2，人民大學：360+左右，難度很高，就業有局限性！偏好科班！

3，上海財大：390左右，報錄比為4%，難度看漲，而且偏好理工科背景！

4，南京大學：390左右，報錄比5%，金融聯考分數線僅次于復旦和上財！

第三梯隊：

1，中央財經：分數很低，一般340左右！但北京公共課壓分，而且央財專業課給分極低，導致分數線不

是太高，偏好科班！

2，對外經貿：分數不高，兩個學院招200+人，分數340左右，但北京壓分！報錄比9%！難度其實很大！

當然就業很好，對英語要求特高，專業課都要求考專業英語！

3，南開大學：360左右，天津也壓分，但南開的難度也就和央財差不多！

4，中山大學：390左右，嶺南學院的分數極高，管理學院分數也較高！

5，廈門大學：360左右的金融聯考，師資很強，但位置偏遠！

6，武漢大學：370以上，但試卷簡單！

第四梯隊:

1，華中科大：350+,報錄比8%，有高人坐鎮，分數很高！

2，浙江大學：一般在360分，浙江分數放水，浙大金融沒有博士點，導師都是原杭州大學的老師，項目都是省級項目，就業基本是浙江省內的分行，偏好科班！有5%的錄取人數將會分配到浙江大學城市學院

（三本）聯合培養！

3，西南財大：招生人數多，但靠著校友積淀，就業不錯！

4，西安交大：很難！

5，暨南大學：華南老二

第五梯隊：

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金融資深人士答學生問：如何才能成為券商、基金研究員【論壇首發】

一、什么是金融業？

金融業包括證券、銀行、保險、信托、投資！現在中國的金融方興未艾，各大公司正在大力的擴展業務，極具發展前途。但是低端人才已經過剩，高端人才嚴重不足！

比如：為緩解金融高端人才不足問題，2009年國家投資 4億元在上海交大新辦了上交大高級金融學院專門培養國際化的高級金融人才；復旦大學和陸家嘴金融城合作開辦了基金經理碩士班以緩解人才瓶頸！但

數據又顯示：國內普通高校就業率中經管類排在倒數！

二、證券行業的就業情況和待遇如何?

證券行業分主要分兩大類崗位：一是研發類崗位，主要包括行業研究員、投資研究員、固定收益研究員、數量研究員。起薪在 20萬～100萬。二是非研發類崗位，主要包括客戶代表、營業部交易員等等，月薪

在 1000元左右，獎金看業績。

1)國際投資銀行或是咨詢公司（中金公司、高盛集團、摩根士丹利等）：年薪去年開始全部翻倍，達到了起薪 40萬，獎金 20萬到 50萬，福利 10萬！研究生本科生沒區別，一般每年在國內招 50名應屆生。

2)國內一線證券公司或是基金公司（南方基金、國信證券、國泰君安）：起薪也從去年開始調高，起薪一

般達到了 15萬，獎金 10～40個月的工資，福利 5萬。招的人比較多

3)國內二線證券公司或是基金公司（東方證券，浙商證券、渤海證券）：工資一般，但畢業生進去之后能

獨當一面，今后發展空間很大，起薪在 8萬～15萬！

4)證券公司的客戶代表或是交易員，工資水平在月薪 1000元，獎金看業績！一般招聘對象是專科生或是

普通本科生！

三、下面問一個在座學生比較關心的問題：怎樣才能進入券商做研究員呢？

由于券商的主要工作崗位‐‐‐研究員主要是通過大量的數理模型做市場研究，所以想進入國內一線或是

國際投行的話，一般要滿足下面四種要求：

1)畢業學校要求：大券商的主要招聘對象是北大、清華、復旦、交大的研究生，上海財經、中國人大、中國科大、中央財經等校也有一些面試機會，其他學校基本不在 知名券商的考慮之列！一般券商的話，西

南財大、南京大學、武漢大學、廈門大學、中山大學等金融會計的老牌名校也在招聘之列！

2)專業背景要求： 理工科的本科加上經管類的碩士是各大券商最喜歡的，本科是是數學、統計、計算機、物理專業的機會更大，當然對于某些特定領域的行業研究員來說，專業是不受 限制的！比如醫藥行業的研

究員基本上被北京醫科大學的研究生所壟斷，電氣行業的研究員基本被清華電氣的研究生所壟斷！還有現在的同學大都喜歡追捧金融學，其實這是一個誤區，會計學才是證券行業最核心的，會計學的深厚背景是在證券行業成功的關鍵因素之一！在美國所謂的“金融”其實就是“公司融資”，說白了也 就是會計。而中國

所謂的金融無外乎就是宏觀經濟學里的“貨幣銀行學”，這些東西在實際工作中基本上沒用！

3)相關證書要求：做行業研究員的話，財 務會計一定要精通，所以 CPA（注冊會計師）被看作是投行入場券，基本上畢業前能過 4門以就很有競爭力，而且工作期間公司會開設培訓班鼓勵員工參加考試。但如果是去基金公司做固定收益或是投資研究員的話，CFA（注冊金融分析師）是必須 的，一般公司都會報銷報名費。而且現在的保薦人考試也就是更高難度的CPA+法律考試，CPA的良好基礎是今后想進軍保薦

人的必備！

4)英語要 求：對于做并購上市的投行交易員來說，聽說讀寫都要優秀；對于研究員來說：英語的閱讀和寫作一定要非常優秀，因為研究員每天面對的都是國外的研究報告、各 種數據、各種國外的開發軟件，而且還要寫出自己的報告。從某種程度上說，券商的行業研究員或是基金公司的投資研究員就像是在寫論文。

不僅是國際券商，就是 國內券商也是很重視英語能力的。

5)計算機應用能力要求：至少要精通一門編程語言：C++、JAVA，研究員的工作要不停地對模型進行改良，或 是直接搗鼓出一個模型來。特別是EXCEL的高級應用，如VBA的EXCEL編程，這些技能在日常工作中是最常用的！當然還要精通數據庫：微軟的 SQL Server或是甲骨文的數據庫，因為研究員的主要數據來源是大量數據庫，精通數據庫語言是必須的。最后，還要精通一款統計軟件，比如 MATLAB金融數據

包、或是 SPSS等大型計量經濟學分析軟件！

四、投資銀行或是咨詢公司的研究員還有 IT公司的研究員有什么聯系和區別？

確 實是這樣的。中金公司等券商的主要崗位叫研究員，IBM公司的咨詢部每年也招收 IT研究員（analyst），普華永道會計師事務所也有咨詢部同樣也招聘研究員，麥肯錫咨詢公司基本只招研究員！研究員在西方國家是很平常的崗位，但在 中國剛剛引入。其實每年很多 IBM公司的優秀研究員跳槽到高盛做 IT業的行

業研究員，各行業的研究員都是相通的。

五、做一個合格的研究員需要哪些個體素質呢？

1)強健的身體：總體來說，賣方研究員要比買方研究員累很多！因為報告是拿來賣錢的，同樣做承銷這塊的也是非常的累，外資券商比如高盛的工作強度是一周 100個小時以上，也就是每天工作 15個小時，而且沒有雙休日。如果碰見大項目，比如去年的農行上市，員工基本連續 3個多月每天只睡 4個小時！國內的大券商基本一周工作 80個小時，比各大 IT公司的平均值 50個小時多了很多。如果身體不是太好的同學還是不要考慮這個行業了。要知道高薪不是隨便拿的。

2)抗壓能力：證券業基本采取末位淘汰制度，也就是每年都有四分之一的員工將會退場，所以壓力還是

很大的。當然每年都有很多人受不了壓力而自動辭職！

3)對金錢的態度：證券行業的高工資是其超高的工作強度造成的，也就是說要驅動一個人每周工作 100個小時的話，必須得用工資，如果你對金錢比較淡然，那么你的工作熱情就會受到影響。一般面試的時候會測試員工的相關性格，比如問你什么時候買車，什 么時候買房，說白了就是試探你的對金錢的渴望程度！

六、銀行業的就業情況如何，各有什么要求？

銀行是分編制的：總行和分行！一般銀 行分行主要的招聘對象是財金類的專科學生還有一般本科畢業生！總行要求稍高一點。銀行的工資在全行業屬于中下水平：本科生 1500，研究生 2500；如果是總行的話工資將會翻倍！現在銀行的總體福利情況受到國家的調控，每年都在遞減，基本上已經是普通國企的水平，在金融業中已經沒有了競爭 力！

七、能給大家在學習中提一些建議嗎？

好的，首先建議大家數學一定要學好，特別是統計學還有隨機過程、時間序列之類的課程，如果有志于從

事固定收益研究員的同學，像泛函分析之類的高級課程也要學習；還有就是建議大家要特別重視英語，英

語的好壞將會直接決定你今后的就業的好壞；謝謝!

第五篇：金融學專業考研

金融學專業考研

金融學是近年來排名前五的熱門專業之一，考研競爭十分的激烈，尤其是想要考知名院校的話難度就更加大。所以，對于2013年想要報考金融學專業的考生來說，暑期這個黃金時期一定要好好把握，充分的利用這段時間做好專業課的第一輪復習。

首先制定看書規劃，針對考點

考生在復習的時候由于看的書不是一兩本，所以一定要制定一個宏觀的讀書規劃，這個規劃重要的不是時間的具體制定，而是看書的面要全，點要精、要牢固掌握。否則一輪書看下來還是腹中空空，頂多有了些經濟金融感覺。海天考研建議大家在看書時要把注意力集中在考試的側重點上，盡管這些地方有可能很枯燥，也要耐著性子啃下去。

保持專業熱情，理性復習

在這一復習過程中，可能會有考生看書的速度比較慢，于是自己就比較著急，怕制定的任務不能完成等等。如果有這種情緒的考生，輔導專家則建議大家要理性的看待這個問題，專業課復習第一遍時沒必要給自己壓力過大，要和第二階段的任務區分開來。

專業課的第一輪復習主要就是熟悉整個科目的知識體系，了解這個學科的一些常識，相信只要想考自己所報專業的同學本身就會對金融學有一定的興趣，只需要根據書本中梳理出來的知識理論體系再次從考研的角度加深理解，讓自己的以后只是更加系統化、全面化就可以了。如果自己在這輪復習中遇到什么難的問題，不理解的知識可以做個記號，以備下面的復習更有針對性，這也是第一輪專業課復習的一個任務所在。

另外，對于金融學，很多學校都給出了指定參考書，大家要依據學校的指定參考書去復習。沒有確定院校的同學可以找一些經濟學相關的書籍來看，如：曼昆的《經濟學原理》，高鴻業的《西方經濟學》等。

（摘自恩波考研）