第一篇：深圳市第七屆公訴人業務競賽題目

深圳市第七屆公訴人業務競賽題目匯編

業務答辯賽題一：某冬夜23時許，被告人韓某（男，18歲，某職高學生）在同學家打游戲后回家途中，發現路邊躺著一位老人，近前發現是醉漢，用腳踢兩下，老人動一動沒吭聲。韓發現老人身穿一件皮夾克（價值4100元），當即從其身上扒下帶走據為己有。次日凌晨7時，老人被發現凍死在原處。問：被告人韓某的行為如何定性？ 追問：試述刑法中的因果關系理論？以及實踐當中如何考察刑法中的因果關系？

業務答辯賽題二：運用特情偵破毒品案件，是依法打擊毒品犯罪的有效手段。請分析毒品案件中特情引誘的情形，以及特情引誘案件的處理方式。

追問：司法實踐中，特情引誘案件往往會采取監聽措施，請談談你對技術偵查方式取得證據的適用原則的理解？

業務答辯賽題三：李一（男，20歲）長期在外游手好閑，一旦其父親不給其錢，其便在家中對其父親李某實施毆打、辱罵等行為。2015年3月，李一喝酒后無故對其父親李某進行毆打，李某一氣之下將李一用棍棒打死。問：本案當中，被害人李一是否具有過錯？請談一下對于刑法中被害人過錯的理解？

追問：司法實踐中，有的被害人遇害后，犯罪人雖被判刑，但無力賠償；有的被害人后續治療費用昂貴，無力承擔；有的被害人長期陷入心理陰影，無法自拔。請簡要談一下對于司法實踐中如何進行被害人權利的救濟？

業務答辯賽題四：近年來，全國各地相繼發生許多引發媒體、網絡廣泛關注的案件，為實現司法公開，很多重大案件的庭審情況通過微博或者其他形式進行了直播，如***案，作為出庭的公訴人，其一言一行也受到社會的廣泛關注，請結合工作實際，談談你認為在出席此類重大、敏感案件的庭審活動中應當注意哪些問題？ 追問：請談一下你對如何強化公訴人出庭能力的理解？

控辯賽題一：【案情】被告人李達系南海市分管統戰工作的副市長，與該市百斯特房屋開發有限公司總經理胡太為系朋友關系。2010年11月胡太為為自己公司開發的萬隆大廈能夠減免相關稅費請李達幫忙，李達和建設局等相關部門打招呼，使得萬隆大廈項目共減免稅費合計320余萬元。2012年1月李達向胡太為提出投資入股，并拿出50萬元交給胡太為。李達起草了投資入股證明，向胡太為提出每年40%（即每年20萬元）的回報。胡太為為感謝李達給予公司的幫助，同意了李達的要求。該款實際并未投入公司運營，而是由胡太為使用了。從2012年元月至2015年4月，李達每年從百斯特公司收取投資回報20萬元，4年共計80萬元。控方：李達構成受賄罪。辨方：李達不構成犯罪。

第二篇：《業務規范競賽題目120題》

1、個人貸款申請應具備以下條件：ABCDE

A借款人為具有完全民事行為能力的中華人民共和國公民或符合國家有關規定的境外自然人；

B貸款用途明確合法； 

C貸款申請數額、期限和幣種合理； D借款人具備還款意愿和還款能力；

E借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄；

2〈〈商業銀行內部控制評價試行辦法〉〉規定商業銀行應在各項業務和管理活動中制定明確的內部控制政策，規定內部控制的原則和基本要求，并為制定和評審內部控制目標提供指導。內部控制政策應：ABCDE A與商業銀行的經營宗旨和發展戰略相一致；

B體現出對不同地區、行業、產品的風險控制要求；

C傳達給適用崗位的員工，指導員工實施風險控制措施；

D可為風險相關方所獲取，并尋求互利合作；

E定期進行評審，確保其持續的適宜性和有效性。

3商業銀行的主要風險包括：ACDE 信用風險、市場風險（含利率風險）、操作風險、道德風險 流動性風險、法律風險 聲譽風險、轉移風險 國家風險、戰略風險

4〈〈商業銀行內部控制評價試行辦法〉〉規定，商業銀行應建立并保持書面程序，對違規、險情、事故的發現、報告、處臵和糾正及預防措施做出規定，包括：BCDE

A發現違規、險情、事故并及時報告，嚴禁越級報告。

B及時處臵違規、險情、事故。

C制定糾正與預防措施，防止違規、險情、事故的發生和再發生，并與問題的大小和風險危害程度相一致。

D糾正與預防措施在實施之前應進行風險評估。

E險情和事故的責任追究。

5《商業銀行操作風險管理指引》中規定：操作風險管理體系的具體形式不要求統一，但至少應包括以下哪些基本要素：ACDE A董事會的監督控制；

B各級管理人員的職責；

C適當的組織架構；

D操作風險管理政策、方法和程序；

E計提操作風險所需資本的規定。6《商業銀行操作風險管理指引》中規定：商業銀行應及時向銀監會或其派出機構報告下列重大操作風險事件：ADE A搶劫商業銀行或運鈔車、盜竊銀行業金融機構現金30萬元以上的案件，詐騙商業銀行或其他涉案金額1000萬元以上的案件；

B造成商業銀行重要數據、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上省（自治區、直轄市）范圍內中斷業務5小時以上，在涉及一個省（自治區、直轄市）范圍內中斷業務10小時以上，嚴重影響正常工作開展的事件；

C發生不可抗力導致嚴重損失，造成直接經濟損失500萬元以上的事故、自然災害；

D其他涉及損失金額可能超過商業銀行資本凈額1‰的操作風險事件；

E銀監會規定其他需要報告的重大事件。

7下列哪些情形的個人貸款，經貸款人同意可以采取借款人自主支付方式：BCD A借款人無法事先確定具體交易對象且金額不超過五十萬元人民幣的； B借款人交易對象不具備條件有效使用非現金結算方式的； C貸款資金用于生產經營且金額不超過五十萬元人民幣的； D法律法規規定的其他情形的。

8《固定資產貸款管理暫行辦法》規定貸款人盡職調查的主要內容包括：AD A借款人及項目發起人等相關關系人的情況；

B借款人的經營范圍、核心主業、生產經營、貸款期內經營規劃和重大投資計劃等情況；

C還款來源情況，包括生產經營產生的現金流、綜合收益及其他合法收入等； D貸款擔保情況；

9《商業銀行內部控制指引》規定內部控制應當包括以下哪些要素：ABCDE A內部控制環境； B風險識別與評估； C內部控制措施； D信息交流與反饋； E監督評價與糾正

10《商業銀行合規風險管理指引》中規定，合規風險管理體系應包括以下哪些基本要素：ABCE

A合規政策；

B合規管理部門的組織結構和資源；

C合規風險管理計劃；

D合規管理部門與風險管理部門、內部審計部門等其他部門之間的協作關系；

E合規培訓與教育制度。

11《商業銀行授信工作盡職指引》中的授信指對非自然人客戶的表內外授信。表內授信包括：ABCDE A貸款、項目融資 B 貿易融資 C 貼現、透支 D 拆借、保證 E回購

12《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行授信實施后，應對所有可能影響還款的因素進行持續監測，并形成書面監測報告。重點監測包括以下哪些內容：ABDE A客戶是否按約定用途使用授信，是否誠實地全面履行合同； B授信項目是否正常進行；

C客戶組織結構、股權或主要領導人發生變動 D客戶的財務狀況是否發生變化；

E抵押品可獲得情況和質量、價值等情況。

13《商業銀行合規風險管理指引》規定，合規管理部門履行以下哪些基本職責：BCDE A每年向董事會提交合規風險管理報告，報告應提供充分依據并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規風險的有效性；

B制定并執行風險為本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試、合規培訓與教育等；

C協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓，包括新員工的合規培訓，以及所有員工的定期合規培訓，并成為員工咨詢有關合規問題的內部聯絡部門；

D保持與監管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況；

E收集、篩選可能預示潛在合規問題的數據，如消費者投訴的增長數、異常交易等，建立合規風險監測指標，按照風險矩陣衡量合規風險發生的可能性和影響，確定合規風險的優先考慮序列；

14以下情形的存款不能辦理個人存款證明：（）ABCD A、已被有權機關凍結。B、已用于質押。

C、賬戶止付或限額止付的限額部分。D、賬戶處于掛失狀態。

15郵政儲蓄機構受理司法查詢的查詢內容有哪些？（）ABC A、根據賬號/卡號查分戶帳

B、根據賬號/卡號查交易明細（包括非賬務明細）C、根據戶名、實名證件查賬號 D、根據賬號/卡號查總賬 16根據《商業銀行授權、授信管理暫行辦法》，授權書應包括以下哪些內容：ABDE A授權人全稱和法定代表人姓名；

B受權人全稱和主要負責人姓名；

C授權種類；

D授權范圍和期限；

E對限制越權的規定及授權人認為需要規定的其他內容

17《商業銀行授權、授信管理暫行辦法》規定，特別授權的范圍包括：ABC A業務創新權限；

B特殊項目融資權限；

C超出基本授權的權限；

D經濟糾紛處理權限； E營運資金的經營權限

18“商易通”業務申請人，須具備以下條件（）：ABCD A、具備工商行政管理部門核發的營業執照，有固定經營場所； B、開業1年以上，具備良好的業務基礎和信譽； C、已成為郵政儲蓄“華商聯盟”客戶； D、中國郵政儲蓄銀行規定的其他條件。

19按賬戶性質，個人外匯賬戶分哪幾種？（）ABC A、外匯儲蓄賬戶 B、外匯資本項目賬戶 C、外匯結算賬戶 D、外匯經常項目賬戶

20客戶身份識別在操作上的注意事項有（BC）A、詢問客戶相關情況

B、對開立人民幣結算賬戶的客戶應保存身份證件的復印件 C、客戶身份核對

D、客戶信息檔案的保存

21銀行業從事反洗錢工作的法律依據主要包括（ABD）A、《反洗錢法》 B、《金融機構反洗錢規定》

C、《商業銀行法》 D、《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》

22保險代理有哪幾種類型？（）ABC A、個人代理 B、專業代理 C、兼業代理 D、銀行代理 23個人理財業務風險控制應遵循以下原則（）ABCD A、有效性、審慎性 B、及時性、全面性 C、適應性 D、公平公正性

24解除臨時凍結有哪幾種方式?（）ＡＣ A、自動解除 B、前臺解除 C、通知解除 D、電話解除

25洗錢者利用金融機構洗錢的技巧包括哪些?（）ABCD A、匿名存儲

B、利用銀行貸款掩飾犯罪收益 C、控制銀行

D、控制其他金融機構

26中國人民銀行可以對金融機構的哪些情況隨時進行稽核，檢查和監管？（）ＡＢＣ

A、貸款 B、存款 C、呆賬

Ｄ、中間業務

27金融機構反洗錢的三道防線是（ABC）A、客戶身份識別制度

B、客戶身份資料和交易資料保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、異常情況報告制度

28《商業銀行信息科技風險管理指引》所稱信息科技風險，是指信息科技在商業銀行運用過程中，由于 產生的操作、法律和聲譽等等風險。ABCE A、自然因素 B、人為因素 C、技術漏洞 D、外部因素 E、管理缺陷

29《商業銀行金融創新指引》規定，商業銀行開展金融創新活動，應做到ABCD A、“認識你的業務” B、“認識你的風險” C、“認識你的客戶”。D、“認識你的交易對手” E、“認識你的管理對象”

30《商業銀行金融創新指引》規定，銀監會鼓勵符合以下條件的商業銀行開展金融創新： ABCDE A資本充足率達標；

B公司治理結構良好；

C內控制度嚴密；

D風險監管核心指標符合監管部門的審慎要求；

E近三年來沒有發生重大違法違規行為。

31.民事糾紛發生后，涉案部門經評估，決定以訴訟方式解決的，應填寫《中國郵政儲蓄銀行民事訴訟事項法律審查申請表》，經部門負責人簽署意見后，連同相關背景材料，送交本級行法律合規部門審查，背景材料包括：（ABCD）

A.能夠證明基本事實及法律關系的法律文件（如：合同、協議及相關文件等）； B.證明民事訴訟時效及其法定期間的材料；

C.對于二審、提審或再審事項，應當提交以往民事訴訟法律文書； D.法律合規部門需要的其他材料。

32.中國郵政儲蓄銀行民事訴訟管理工作應遵循下列原則：（ABCD）A.堅持統一法人管理體制，實行分級管理；

B.實行行長負責，法律合規部門牽頭，相關部門配合的方式； C.以中國郵政儲蓄銀行整體利益為中心，堅持效益優先原則； D.預防和處理糾紛相結合，堅持日常風險控制原則。

33.協助查詢、凍結、扣劃工作應當遵循那些原則？（ABCD）合規 及時 保密

不損害客戶合法權益

34.辦理協助凍結、扣劃業務時，應當核實以下證件和法律文書（BCD）A.有權機關執法人員的身份證件 B.有權機關執法人員的工作證件；

C.有權機關縣團級以上機構簽發的協助通知書，法律、行政法規規定應當由有權機關主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字；

D.有關生效法律文書或行政機關的有關決定書。

35.協助有權機關查詢的資料應限于存款資料，包括被查詢單位或個人開戶、存款情況以及與存款有關的會計憑證、賬簿、對賬單等資料。各相關業務部門應當如實提供上述資料，根據有權機關需要可以(ABC)A.抄錄 B.復制 C.照相 D.帶走原件

36.總行負責管理涉案標的額達到或超過（）萬人民幣或等值外幣的起訴事項，或標的額達到或超過（）萬人民幣或等值外幣的被訴事項A A.5000,2000 B.5000,1000 C.2000,1000 D.2000,5000

37甲公司于2010年7月1日簽發同城使用的支票1張給乙公司，金額為5萬元人民幣，付款人為丁銀行。次日，乙公司將支票背書轉讓給丙公司。2010年7月16日，丙公司請求丁銀行付款時遭拒絕。丁銀行拒絕付款的正當理由有哪些：（BD）

A丁銀行不是該支票的債務人

B甲公司在丁銀行賬戶上的存款僅有1萬元人民幣 C該支票的債務人應該是甲公司和乙公司 D丙公司未按期提示付款

38.依據《人民幣銀行結算賬戶管理管理辦法實施細則》的規定，下列單位銀行結算賬戶需要中國人民銀行核準的有（BC）

A一般存款賬戶 B基本存款賬戶

C預算單位專用存款賬戶

D因注冊驗資開立的臨時存款賬戶

39與客戶紙質對賬可以有哪些發送方式.(ABCD)A郵寄送達 B外包送達 C上門對賬 D留行自取

40.印章領取必須嚴格執行（ABC）原則 A.逐級負責 B.雙人領取

C.保證運送車輛及路線安全 D.領取單位負責人親自領取

41.商業銀行應該如何保障理財資金投資管理的合規性和有效性？（ABCD）按照符合客戶利益的原則

按照符合客戶風險承受能力的原則

建立健全的內部控制和風險管理制度體系 定期或不定期檢查相關制度體系和運行機制

42.關于印章的檔案中，（ABCD）需要按照會計檔案管理要求，保管15年。A.《印章管理使用登記薄》

B.《對公業務印章領導調撥單》 C.《對公業務印章上交清單》 D.《對公業務印章銷毀清單》 43.對賬中發現錯賬時，如何處理（ABC）A屬本方錯賬的，應及時調整 B屬對方錯賬的，應通知對方

C發現可疑帳務，要及時向上級報告，并妥善處理 D對于錯賬金額較小的，可以忽略

44.以下那些對公印章每個有權使用單位只能刻制一枚（ABCD）A.業務公章 B.匯票專用章 C.結算裝用章 D.本票專用章

45.以下業務印章使用錯誤的是（AD）

A不得相互借用，但部分印章可以幾個人共用

B應隨蓋隨用，嚴禁在各種空白會計憑證、等級薄、帳表上預先加蓋印章 C必須按規定范圍內使用，不得錯用、串用、提前、過期、越權使用 D營業時間內臨時離柜，要將印章交給專人保管

46個人貸款的貸款審查應對貸款調查內容的 進行全面審查。A A、合法性、合理性、準確性 B、完整性、合法性、準確性 C、合法性、準確性、真實性 D、完整性、合規性、真實性

47《商業銀行內部控制指引》規定商業銀行的 應當有權獲得商業銀行的所有經營信息和管理信息，并對各個部門、崗位和各項業務實施全面的監控和評價。B 行領導

內部審計部門 風險合規 業務

48《商業銀行內部控制指引》規定審貸委員會審議表決應當遵循集體審議、明確發表意見、多數同意通過的原則，全部意見應當記錄存檔。被審貸委員會兩次否決的貸款申請（）內不得提交審貸委員會審議。C A、一個月 B、三個月 C、半年 D、一年

49固定資產貸款單筆金額超過項目總投資 或超過 萬元人民幣的貸款資金支付，應采用貸款人受托支付方式。D A、5% 1000 B、10% 500 C、10% 1000 D、5% 500

50〈〈商業銀行內部控制評價試行辦法〉〉規定，在建立和評審內部控制目標時，應考慮法律法規、監管要求和其他要求，以及技術、財務、經營和風險相關方等因素，尤其應考慮 的內部控制指標要求。A A、監管部門 B、審計部門 C、總行 D、上級行

51《商業銀行合規風險管理指引》所稱合規風險，是指商業銀行因沒有遵循 可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。C A法律、法規和制度 B法律、規則和部門規章 C法律、規則和準則 D法律、法規和監管政策

52根據《商業銀行授權、授信管理暫行辦法》，商業銀行授權、授信分為 授權、授信和 授權、授信兩種方式。D A一般 特別 B基本 特殊 C一般 特殊 D基本 特別

53《關于加大防范操作風險工作力度的通知》中指出，商業銀行要對所有客戶出賬業務的用途進行認真驗核，并嚴格遵循（）的原則，熟悉并審核所有單據和關鍵欄目，嚴格把關。C A“了解你的客戶”（KYC）

B“了解你的客戶業務”（KYB）C“了解你的客戶業務單據”（KYD）D“了解你的客戶賬戶”（KYA）

54《關于加大防范操作風險工作力度的通知》中提出了13條指導意見，以下哪些不是其中的內容：D 加強對可能發生的賬外經營的監控。切實加強稽核建設。

建立和實施管理人員輪崗輪調和強制性休假制度。堅持相關的行務管理公開制度。55《商業銀行操作風險管理指引》所稱操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成損失的風險。本定義所指操作風險包括：A A法律風險 B策略風險 C聲譽風險 D市場風險

56理財業務中風險管理的基本原則是哪一項？（）C A 追求長期資本增值 B 追求穩健投資收益

C 以最小的成本獲得最大的保障 D 追求短期投資收益最大化

57客戶身份識別制度是反洗錢預防制度的（D）

A、主要內容 B、核心內容 C、主要關口 D、第一道關口

58保險費金額人民幣（C）元（不含）以上且以轉帳形式繳納的保險合同的投保人，要核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件的復印件和影印件。

A、50000 B、100000 C、200000 D、500000

59有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的（C）A、只能是銀行工作人員 B、只能是金融機構

C、可以是任何單位和個人 D、只能是金融機構工作人員或金融機構

60可疑交易的識別方法有（ABCD）

A、審查 B、詢問 C、尋找 D、評估

61我國（C）成功加入“金融行動特別工作組”（FATF）

A、2006年6月 B、2006年10月 C、2007年6月 D、2007年10月

62《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條的規定，短期是指（C）。

A、1個工作內，含1個工作日 B、5個工作內，含5個工作日 C、10個工作內，含10個工作日 D、15個工作內，含15個工作日

63郵政儲蓄銀行個人通知存款的最低起存金額是（）元。C A、5000元 B、1萬元 C、5萬元 D、10萬元

64客戶通過“商易通”設備進行的轉賬交易，單筆交易金額上限為人民幣（）元。客戶從各種渠道辦理的轉賬業務，每日每賬戶累計最高轉出人民幣（）元。B A、5萬元（含），50萬元（含）B、10萬元（含），100萬元（含）C、10萬元（含），100萬元（含）D、20萬元（含），200萬元（含）

65個人結匯和境內個人購匯總額分別為每人每年等值（）美元。B A、1萬 B、5萬 C、10萬 D、50萬

66活期存款賬戶最后一筆交易（不包括結息、代扣利息稅）超過（）年的，可以確定為長期不動戶B A、1年 B、2年 C、3年 D、5年

67金額在（）以上的個人存款證明，支局長授權，綜合柜員核對后，由支局長簽發。C A、10萬元（不含）

B、10萬元（含）以上、50萬元（不含）以下 C、50萬元（含）D、100萬元（含）

68通過“商易通”設備辦理異地轉賬交易，手續費從（）內扣收。D A、轉入方帳戶 B、收款人帳戶 C、付款人帳戶 D、轉出方賬戶

69郵政儲蓄保險代理屬于（）Ａ A、兼業代理 B、專業代理 C、個人代理 D、混業代理 70郵政代理保險網點柜員的密碼有效期不得高于（）天？Ｃ A、３０ B、６０ C、９０ D、１８０

71網點業務檔案管理的規定：凍結登記簿、止付/解止付登記簿的保管期限為多久？D()A 5年 B 15年 C 20年 D 永久

72郵政儲匯業務客戶有效身份證件的復印件或者影印件納入《中國郵政儲蓄會計制度》有關會計檔案的范圍進行保管，保存期限至少在（D）以上。

A、3 B、5 C、10 D、15

73商業銀行實施統一授信制度，要做到四個方面的統一，以下哪項不正確C A授信主體的統一 B授信形式的統一 C授信限額的統一 D不同幣種授信的統一

74《商業銀行授信工作盡職指引》中的授信指對非自然人客戶的表內外授信。表外授信不包括：B A貸款承諾 B保理 C信用證 D票據承兌

75《商業銀行信息科技風險管理指引》規定商業銀行 是本機構信息科技風險管理的第一責任人。D A、信息科技部門負責人 B、主管行長 C、分管行長 D、法定代表人

76《商業銀行信息科技風險管理指引》規定，系統日志保存期限按系統的風險等級確定，但不能少于。A A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 77我國自2005年7月21日起，實行的是什么匯率制度？（）B A、以市場供求為基礎的，單一的，有管理的浮動匯率制度

B、以市場供求為基礎的、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度

C、以市場供求為基礎的，盯住美元的、有管理的浮動匯率制度 D、聯系匯率制度

78《商業銀行個人理財業務風險管理指引》第三十四條規定，保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應在（）以上 C A、1萬元 B、2萬元 C、5萬元 D、10萬元

79判斷洗錢行為的直觀標準是什么？（）Ｃ A、大額交易 B、可疑交易 C、可疑大額交易 D、異常交易

80我國對利率管制的有權機關是什么機構？（）C A 國務院 B 發改委

C 中國人民銀行 D 銀監會

81下列無權對個人賬戶提出扣劃的機關是：（）Ｂ Ａ、人民法院 Ｂ、公安機關 Ｃ、稅務機關 Ｄ、海關

82金融機構協助有權機關凍結存款期限最長為幾個月？（A、一個月 B、三個月 C、一年 D、六個月

83商業銀行風險防范與控制中，哪一個風險是重中之重？（A 市場風險 B 操作風險

C 法律（合規）風險 D 信用風險

D）B）84如果你估計中國人民銀行在一周內很有可能加息，你認為客戶手中已購買的國債會（）？B A、升值 B、貶值

C、不升值，也不貶值 D、可能升值，可能貶值

85修改后的《個人所得稅法》規定，自2007年8月15日起，將儲蓄存款利息所得個人所得稅的適用稅率由原來的20%調減為（）？C A、0% B、10% C、5% D、2%

86以下單位中，同時有權對單位存款進行查詢、凍結和扣劃的機關是（）C A、人民法院、稅務機關、公安機關 B、人民法院、人民檢察院、公安機關 C、人民法院、稅務機關、海關。D、稅務機關、海關、國家安全機關

87金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由誰承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（）C A 人民銀行 B 銀監部門 C 該金融機構 D 第三方

88.依據《中國郵政儲蓄銀行協助有權機關查詢、凍結、扣劃工作管理辦法（試行）》的規定，下列說法中正確的是：（D）

A有權機關在查詢單位存款情況時，只提供被查詢單位名稱而未提供帳號的，各相關業務部門可以拒絕查詢

B中國郵政儲蓄銀行總行及各級分支機構協助扣劃時，可以將扣劃的存款直接劃入有權機關制定的賬戶或提取現金

C協助有權機關查詢的，應提供被查詢單位或個人的所有資料，不限于存款資料

D中國郵政儲蓄銀行總行及各級分支機構在接到協助凍結、扣劃存款通知書后，不得再扣劃應當協助執行的款項用于收貸收息

89.各行應在每月 日打印余額對賬單，并在 個工作日內發出，并要求客戶在對賬截止期后 日內反饋對賬單。(A)A.1,2,10 B.1,3,15 C.15,2,10 D.1,3,10 90.對賬資料由分行后臺統一管理，按年裝訂，作為會計檔案歸檔保管，保管期限為（）年

A.三 B.五 C.十 D.永久保存

91在辦理協助查詢、凍結業務時，對于超出本級行權限范圍內的協助事項：（C）

協助有權機關要緊，先給有權機關辦理 堅決不給有權機關辦理

如實告知有權機關，逐級上報上級法律合規部門，得到批準后再辦理 如實告知有權機關，讓他們去找上級法律合規部門

92.總行負責審批協助扣劃企業存款金額達到或超過（）萬人民幣或等值外幣，個人存款金額達到或超過（A）萬人民幣或等值外幣

A.2000,200 B.1000，100 C.5000，500 D.500，50

93.凡屬上級行管理的事項，當事行應當在起訴前或收到被訴通知之日起（A）個工作日內報上級行法律合規部門審查。

A.3 B.4 C.5 D.7

94.標的額為（A）元以上人民幣（或折合人民幣）及以上的合同應由省分行審批和經省分行負責人授權。

A.5 B.10 C.30 D.50

95.合同證明文件的審查不包括（D）A簽字蓋章手續是否齊全

B公證書、授權書等文件的手續是否合法、完善、有效

C法律、法規規定須經有關部門批準、登記的證明文件是否完善并在規定期限內

D相關證明文件是否有“騎縫章”

96.業務印章如發生丟失、被盜或失滅時，處理不當的方式為（D）A向上級管轄行報告，并電傳詳細的書面材料以備案

B管轄行接到印章遺失報告后，應及時通報有關機構，停用該業務印章 C補制業務印章時有編號的，不得與丟失的印章號碼相同 D補制業務印章時沒有編號的，可以按原印章的版式制作

97.支票的基本當事人不包括（C）A出票人 B付款人 C背書人 D收款人

98.對格式條款理解不正確的是（D）A.格式條款是指當事人為重復使用而預先擬定，并在訂立合同時未與對方協商

B.訂立格式條款一方應遵循公平原則確定當事人之間的權利和義務

C.合同訂立方應采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責任的條款，按對方要求，對條款予以說明

D.格式條款和非格式條款不一致時，應采用格式條款

99.票據的出票日期必須使用中文大寫，因此，11月20日的正確寫法是（C）零壹拾壹月零貳拾日 零壹拾壹月貳拾日 壹拾壹月零貳拾日 壹拾壹月貳拾日

100.銀行本票提示付款期限為（C）

十天 B.一個月 C.兩個月 D.三個月

28.基金的價格主要決定于（），債券價格的主要因素是（），股票的價格則受（）的影響。D A、利率、供求關系、資產凈值 B、資產凈值、供求關系、利率 C、供求關系、利率、資產凈值 D、資產凈值、利率、供求關系

101.我行對個人理財業務實行全面、全程的風險管理,以防范（D）為主要目的

法律風險 B.操作風險 C.市場風險 D.聲譽風險

102.個人理財業務要進行內部監督，重點檢查情況不包括（B）是否存在誤導銷售 客戶對服務是否滿意 風險揭示不充分 人員資質不達標

103銀監會規定，商業銀行要在理財產品銷售文件中標明所適合的客戶類別為有投資經驗客戶和無投資經驗客戶，僅適合有投資的客戶的理財產品起點金額不得低于人民幣或等值外幣（B）

A.5萬元 B.10萬元 C.15萬元 D.20萬元

104.“商易通”客戶維護，每個客戶經理原則上負責（C）客戶的維護管理 A.500 B.300 C.200 D.100

105.客戶在提交“商易通”業務申請后，網點經辦人員及客戶經理應在（A）個工作日內將申請資料提交縣（市）支行

A.1 B.2 C.3 D.4 106.縣（市）支行應在（C）個工作日內完成客戶資料審和，并將審核結果通知客戶及客戶經理

A.1 B.2 C.3 D.4

107借款合同采用格式條款的，應當維護借款人的合法權益，并予以公示。（V）

108個人貸款借款人可以用口頭形式提出個人貸款申請。（X）

109《流動資金貸款管理暫行辦法》規定，貸款人不得參與借款人大額融資、資產出售以及兼并、分立、股份制改造、破產清算等活動。（X）

110項目融資業務，貸款人可以根據需要，委托或者要求借款人委托具備相關資質的獨立中介機構為項目提供法律、稅務、保險、技術、環保和監理等方面的專業意見或服務。（V）

111內部控制應當與商業銀行的經營規模、業務范圍和風險特點相適應，以最低的成本實現內部控制的目標。（X）

112董事會負責審批商業銀行的總體經營戰略和重大政策，負責建立授權和責任明確、報告關系清晰的組織結構，建立識別、計量和管理風險的程序，并建立和實施健全、有效的內部控制，采取措施糾正內部控制存在的問題。（X）

113商業銀行涉及資產、負債、財務和人員等重要事項變動要由主管行長決定。（X）

114《商業銀行內部控制指引》規定，商業銀行存款及柜臺業務內部控制的重點是：對基層營業網點、要害部位和重點崗位實施有效監控，嚴格執行賬戶管理、會計核算制度和各項操作規程，防止內部操作風險和違規經營行為，防止內部挪用、貪污以及洗錢、金融詐騙、逃匯、騙匯等非法活動，確保商業銀行和客戶資金的安全。（V）

115商業銀行應當對會計賬務處理的全過程實行監督，會計賬務應當做到賬賬、賬據、賬款、賬實和賬表的五相符。（X）

116根據《商業銀行操作風險管理指引》，商業銀行可購買保險以及與第三方簽訂合同，并將其作為緩釋操作風險的一種方法，但不應因此忽視控制措施的重要作用。（V）

117《商業銀行授權、授信管理暫行辦法》規定，商業銀行授權和授信的有效期均為2年。（X）

118《商業銀行授權、授信管理暫行辦法》規定，中國人民銀行應監督各商業銀行制定和實施授權、授信制度的情況。（V）

119《商業銀行小企業授信工作盡職指引（試行）》規定，對關系人申請的授信業務，授信審批人員應申請回避。（V）

120統一授信是指商業銀行對單一法人客戶或地區統一確定最高綜合授信額度，并加以集中統一控制的信用風險管理制度。（V）

第三篇：第七屆課堂教學競賽總結

第七屆“求索杯”教學競賽活動總結

為了進一步轉變教師教學觀念，提升課堂教學實效，我校于9月舉行了第七屆教師課堂教學比賽活動。在比賽活動中，青年教師全員參與，上課教師精心準備，教學比賽活動取得了良好的效果。現將此次比賽活動總結如下：

一、突出的亮點和成效

（一）全員參與，準備充分

1.每位教師對這次的教學比賽都非常重視，特別是各教研組組長，他們精心組織進行集體備課，認真地開展聽說評課。在比賽期間，各位教師不僅積極參與聽課，而且在課前、課間都能給授課教師提供最大的幫助，有的幫忙準備教具，有的幫忙擦黑板，有的幫忙做課件，有的幫忙為學生安排座位，這種團結協作的精神，著實令我們感動。

2.參賽教師都能非常認真對待這次比賽，很多教師在準備這個教學比賽課例的過程中有很多的收獲，得到了很大的成長。同時這也是教師強烈上進心和責任心的體現，這正是身為教師最重要和最需要的品質。

（二）課堂創新，活動新穎

上課教師的教學觀念有了較大的轉變，都能深入貫徹“以生為本”的教學原則，重視引導學生自主學習，動手操作，采取有效的教學手段激發學生學習的興趣，運用小組合作探究的方法提高課堂的效益，學生都能真正深入參與學習，提升了學生學習的參與面、參與性和參與度。

二、存在的不足和對教師的建議

（一）部分教師不夠重視這次教學比賽活動，沒有主動積極地參與整個活動過程。雖然活動中我們號召全體沒課的教師都能積極應參與比賽課例的觀摩研討。然而除了比賽學科的教師外，其他能真正堅持聽課的教師不多，這體現很多教師的教研意識不強，對提高自身教學能力欲望不高。如果我們能好好利用每一次學習的機會，積極反思總結，對我們的成長幫助是非常大的。

（二）結合教師平時的課堂和這次的比賽課例，表現出還有部分教師把教材當教條，只重視教材中該講什么，不重視結合學生學習的實際引導學生開展有效的學習。在今后的教學活動中，希望老師在課堂中上要以學生的學為中心，把教材當成學生學習的輔助工作，組織開展有效的學習活動。

（三）部分教師還不能很好結合學生的實際實行分層教學、全面指導。部分教師在課堂教學活動中，心里沒有全體學生，只要有個別學生參與了學習活動，就算完成了教學任務，這樣就會讓一部分學生離課堂漸行漸遠。因此，建議教師們在今后的課堂教學中，要全面顧及班上的每一個學生，因材施教，分層教學，真正深入落實學校的三參與理念。

教師教學比賽活動順利開展，有效地促進了教師對教學的思考，促進了科組對高效課堂教學模式的探索，希望教師們在今后的教學活動中能積極反思，深入探索，大膽創新，不斷提升課堂教學效益，做學生敬仰的教師，上學生喜歡的課。

第四篇：第四屆全國十佳公訴人暨全國優秀公訴人業務競賽決賽論辯文字實錄

第四屆全國十佳公訴人暨全國優秀公訴人業務競賽決賽論辯文字實錄（節選）

文字出處：《公訴人》雜志2010年1月下半月刊；文字整理：白森

時間：2010年10月25日上午 被告人馬天龍運輸毒品案

基本案情：

王小虎（男，15周歲）應魏強的要求，要將2公斤海洛因從武漢運往廣州。于是，王小虎請馬天龍（男，19歲）與自己一起坐火車從武漢前往廣州，并將運輸毒品的真相告訴馬天龍，馬天龍答應了王小虎的請求。2010年7月5日晚，馬天龍、王小虎一起坐火車從武漢到廣州，次日早晨下車后，二人被警察抓獲。事后查明，馬天龍一路上只是單純陪同王小虎，期間沒有接觸過毒品，毒品一直由王小虎帶在身上。辯題：

控方：馬天龍的行為構成運輸毒品罪。控方：馬天龍的行為不構成犯罪。

第五場論辯實錄主持人（齊濤）：下面進行的是今天的第五場論辯賽，請選手入場。他們是廣西先手寧宇，重慶選手賀貝貝。

論辯賽正式開始，首先請控方發表公訴意見，時間是3分鐘。

賀貝貝：謝謝主持人。各位評委，大家好！當生活的紛繁復雜蒙上人們智慧雙眼的時候，司法工作者就擔負起了撥云見日的責任。具體到本案中，要對鋌而走險、運輸毒品的馬天龍追究其刑事責任。依據我國《刑法》相關規定，控方認為馬天龍的行為構成運輸毒品罪，理由如下：第一，馬天龍實施了運輸毒品的客觀行為。根據王小龍的要求，馬天龍明知要將2公斤海洛因從武漢運輸到廣州，而同王小虎一起實施了運輸的行為，這個行為就符合了運輸毒品罪的客觀構成要件。

第二，我們來看馬天龍的主觀方面。王小虎已經告訴馬天龍運輸的是多達2公斤的海洛因，馬天龍仍然同意，并與其一同運輸。可見，其主觀上明知運輸毒品的故意，并且事實清楚。

第三，我們再來看一下馬天龍的行為所侵犯的客體要件。我們都知道，毒品是國家強制管理的物品，馬天龍運輸毒品的行為已經侵犯了國家的毒品管理制度。

第四，馬天龍作為19歲的成年人，其本人是該罪適格的主體。

綜上，控方認為，馬天龍的行為構成運輸毒品罪。謝謝！

主持人：下面請辯方發表辯護意見，時間也是3分鐘。

寧宇：謝謝主持人，各位評委大家好！開宗明義，辯方認為行為人馬天龍的行為不構成犯罪。認真聆聽了控方的精彩開篇致辭之后，辯方認為本案有以下幾點意見：

第一，馬天龍是否構成運輸毒品的共同正犯？第二，馬天龍是否有幫助王小虎實施運輸毒品的幫助行為？第三，如果認定本案馬天龍構成共犯的話，法律依據究竟是什么？根據以上的意見，辯方認為馬天龍的行為不構成犯罪，并提出以下理由與控方共同探討。第一，馬天龍在本案中是否與王小虎是共同正犯？我認為，馬天龍與王小虎在從武漢一直到廣州的路上，均沒有為王小虎攜帶毒品，也沒有看管毒品。在沒有運輸毒品的實行行為的情況下，顯然馬天龍的行為不構成共同正犯。第二，馬天龍是否有幫助王小虎運輸毒品的幫助行為呢？雖然馬天龍在去廣州之前知道王小虎運輸的是毒品，但王小虎并沒有要求馬天龍為其共同運輸毒品提供任何幫助，雖然馬天龍在此次陪同行為中，也沒有任何幫助運輸毒品的行為，甚至連毒品都沒有見到。這怎么能夠評價為馬天龍實施了幫助王小虎運輸毒品的幫助行為呢？第三，在幫助犯處罰理論體系中有共犯主義說，有共犯從屬說，根據我國通說，本案中王小虎未滿15周歲，因而無法對其進行處罰，在本案當中不應當追究馬天龍的責任。

綜上，辯方認為馬天龍的行為不構成犯罪，言辭不周詳之處，請對方在自由辯論中不吝賜教，謝謝！

主持人：接下來是自由辯論時間，請控辯雙方交替發言，時間每方累計4分鐘。請控方開始發言。

賀貝貝：謝謝主持人，剛才控方認真聽取了辯方的意見，他認為本案是一個共同犯罪。在此控方請問辯方，依據您剛才的觀點，你說馬天龍根本就沒有看到毒品，請問案件中哪一條、哪一句告訴你他沒有看到毒品呢？

寧宇：首先糾正控方的一個觀點，辯方沒有認為他們是共同犯罪。辯方的第一個理由是他們不構成共同正犯。請問對方，本案中警察抓獲馬天龍與王小虎，毒品一直在王小虎身上，這不是事實嗎？

賀貝貝：毒品確實在王小虎身上，請問對方，王小虎在將毒品運送到廣州前，是不是已經告訴過馬天龍他們此行的目的是運輸毒品呢？

寧宇：案例沒有給出的條件在此爭辯毫無意義。請問對方，馬天龍的行為究竟是實行正犯還是幫助犯？

賀貝貝：馬天龍的行為在本案當中就是一個單獨的運輸毒品的行為。剛才控方認真聽取了辯方的辯論邏輯，他認為本案由于王小虎不構成承擔刑事責任的基礎，因此就不能追究馬天龍的刑事責任，這顯然是辯方在法律和理論上的一個錯誤。控方已經說得很清楚，馬天龍主觀上明知運輸毒品，客觀上運輸了毒品，實際上也查獲了毒品，那么他的行為完全符合該罪的構成要件。

寧宇：我想請教對方，究竟您如何評價他們當時的實行運輸毒品的行為？

賀貝貝：關于他們當時實行運輸毒品的行為，我方剛才說的已經很清楚了。在這里控方還是想請教辯方，馬天龍在運輸毒品之前是否已經知道運輸的是毒品？

寧宇：馬天龍在陪同王小虎去廣州之前知道王小虎身上攜帶毒品的真相。在本案當中，是否陪同行為就能夠認定為運輸行為呢？請控方給一個正確的回答。

賀貝貝：那么辯方認為，陪同行為不是實行行為。控方向請問辯方，陪同行為究竟是什么行為呢？您認為應當如何定性呢？

寧宇：陪同行為既沒有幫助你運輸，也沒有給你提供任何的幫助的條件，我怎么能夠說是一個幫助行為呢？

賀貝貝：非常感謝辯方，他已經承認我方觀點，顯然這不是一個幫之行為，就是一個單純的行為。因為陪同不包括幫助，陪同就是一個自覺的行為。

寧宇：我方補充過了，他自己的行為就是他自己的行為，陪同行為不是一個犯罪行為，請問控方，您如何評價一個行為究竟是犯罪行為還是合法行為？您究竟是以行為價值為標準，還是以結果價值為標準？

賀貝貝：任何一個價值標準，判斷的最重要的前提就是主客觀的相同性。我們都知道在去廣州之前，明知運輸的物品時毒品，實際上本案查獲了毒品，那么既有客觀行為，也有主觀上的明知，已經反映了行為人運輸毒品主觀構成要件的一致性，辯方難道連這一點都不能看清楚嗎？

寧宇：控方言辭鑿鑿，但還沒有給出一個客觀的評價標準。對方沒有評價標準，是否可以說，對方在論證您的邏輯的情況下也認同我方的觀點呢？

賀貝貝：我方怎么會論證了對方的觀點呢？顯然辯方沒有聽清我方的觀點，我方再一次把觀點闡述一下。我方說的很清楚，主觀上明知，客觀上有運輸行為，實際上發生了危害后果，那么他就符合運輸毒品罪的構成要件。對方多次強調陪同行為是一個幫助行為，但對方并沒有給出一個令人信服的答案，為什么陪同就是幫助呢？難道我陪你一起去逛街，就是幫助你逛街嗎？陪同并不等于幫助。

寧宇：謝謝控方，您剛才說說的例子，陪同逛街是否就等于我實質上去購買東西呢？按照對方所說的，我陪同你逛街并不等于我實質去購買東西。

賀貝貝：陪同行為是否等同于實際上實施了這個行為，要看他在陪同之前是否明知。本案中給出的條件非常清晰，他非常明確地知道他們運輸的是重達2公斤的海洛因，在這種情況下他做出的陪同前往廣州的行為，難道還不是運輸毒品的實行行為嗎？

寧宇：顯然對方還在混淆客觀事實，主觀上，陪同行為之前，馬天龍雖然知道王小虎運輸的是2公斤的毒品，但王小虎對馬天龍的陪同行為并沒有提出要求在犯罪這一項上必須采取任何形式的幫助。因此，馬天龍的行為不能認定為刑法意義上的違法行為。

賀貝貝：我想辯方還是在從主觀方面推斷行為人的主觀心態，我們都知道，主觀心態的認定應當以履行客觀行為作為一個衡量標準。案件中的事實很清楚，馬天龍在去廣州之前明知是運輸毒品，客觀上他確與王小虎同行，同行就是要達到把毒品安全運送至廣州的目的。客觀上也查獲了毒品。在這個過程當中，控方認為，馬天龍的主觀故意和客觀行為，已經有機的結合在一起，證實運輸毒品罪的4個構成要件的特征。

寧宇：控方始終在論證馬天龍的行為符合4個構成要件的特征，但辯方始終認為，馬天龍的行為并不符合共同正犯的特點。那么再請教對方，究竟您是以什么觀點論證馬天龍是單獨的構成運輸毒品的行為呢？

賀貝貝：我想這個觀點控方已經說了無數次，說的非常清楚。在這里控方必須指出辯方的錯誤是什么，您不能以王小虎未達到法定追究刑事責任的年齡為由，而否定馬天龍應承擔刑事責任的認定。如果您以此否定本案的認定將會得出一個非常錯誤的結論。所以控方認為，認定的標準只有一個，那就是主客觀相統一、主客觀相一致的標準。

寧宇：其實控方說來說去還是沒有說到根本上，根本究竟是什么？究竟馬天龍有沒有實行幫助王小虎的行為？幫助行為究竟是在哪里？控方還是沒有明確答復。

賀貝貝：我想辯方對本案中所說的陪同、幫助多次進行了他個人主觀臆斷的不合理分析。根據辯方的理由，幫主就是陪同，陪同就是幫助??

主持人：控方時間到，辯方可以繼續發言。

寧宇：控方始終在說一個觀點，也就是陪同行為就是實行行為，陪同行為就是運輸毒品行為。那么陪同行為在運輸毒品過程中是否構成犯罪行為，控方始終在論辯中沒有給我們明確的標準邏輯答案。主觀上，馬天龍雖然知道王小虎在從武漢去廣州的路上運輸毒品的真相，但是在本案當中王小虎并沒有向馬天龍要求任何的幫助。也就是說，馬天龍沒有為王小虎提供看守、出資等一系列幫助。因此，辯方堅持認為馬天龍的行為不構成運輸毒品的單獨行為。

主持人：自由辯論借宿，現在開始總結發言。首先請控方發言，時間是3分鐘，請計時員開始計時。

賀貝貝：謝謝主持人。各位評委。法律需要的是理性的思維而不是感性的判斷。認定一個行為是否構成犯罪，我們需要的是深入分析犯罪事實，而不是為行為表象所迷惑。今天的辯方非常遺憾，被馬天龍的表面現象所迷惑，從而得出一系列的錯誤結論。縱觀本場辯論，辯方在以下幾個方面存在錯誤。首先，他對本案的事實認定存在問題。他對王小虎與馬天龍共同運輸毒品的行為，其中的“陪同”做了無限制擴大的解釋，他認為這是一個幫助行為。第二，他認為馬天龍在本案當中沒有任何實行行為，這是他對法律所規定實行行為的曲解。他認為，運輸毒品的行為并不包括出資、看管這樣一系列行為，然而案例給出我們的是，馬天龍沒有接觸到毒品，但并不能得出馬天龍沒有看到毒品這樣一個結論。

第三，辯方基于對以上事實的錯誤認定，結合其對法律共同犯罪的一些錯誤認識，從而得出了一系列的錯誤結論。最關鍵的核心在于，他將王小虎不能承擔刑事責任的事實等同于不能追究馬天龍的刑事責任，從而對事實的錯誤認識得出了錯誤的結論，這不足為奇。通過今天的正常辯論，控方再次闡述馬天龍的行為為什么構成運輸毒品罪。馬天龍在本案當中，在運輸毒品之前主觀上有明知——2公斤的海洛因，在客觀上有運輸毒品的實行行為。毒品被查獲，發生了危害社會的事實，他的行為客觀上符合運輸毒品罪的特征。因此，控方認為馬天龍的行為完全構成運輸毒品罪。

法律的公正體現在定罪的準確，在我們已經認定了罪刑法定準則的情況下，我們就應該義無反顧地堅持法治的底線。謝謝！

主持人：請辯方做總結發言，時間是3分鐘。

寧宇：謝謝主持人。常言道：聽君一席話，勝讀十年書。剛才認真聆聽了控方的總結陳詞讓我受益匪淺。然而本場辯論的焦點已經非常明晰，也就是馬天龍的行為是否與王小虎構成了共同犯罪，馬天龍的行為是否對王小虎的犯罪行為有幫助？辯方在堅持理論觀點的情況下提出如下兩點理由：

第一，根據本案的實際情況，馬天龍從武漢到廣州一起運輸毒品，而王小虎在整個運輸過程當中沒有讓馬天龍實施任何看管行為，那么客觀上如何追究馬天龍的陪同犯罪事實呢？從客觀違法性無法追究責任的同時，主觀上是否真的有幫助意識？我們看看本案事實，在本案當中馬天龍僅僅是陪同王小虎從武漢到廣州，陪同行為是否真的能定義為法律上應當追究的幫助行為？我覺得這是值得商榷的。在本案當中，馬天龍沒有幫助王小虎看管毒品的行為，也沒有出資為其購買車票的行為，僅僅是陪同王小虎這樣一個未成年人從武漢到廣州，就被控方控告為運輸毒品的幫助行為，這顯然有違《刑法》。綜上所述，辯方認為，馬天龍的行為不構成犯罪。謝謝！

專家點評

主持人：下面請北京大學法學院博士生導師、中國法學會刑法學研究會副會長陳興良為上午的選手進行點評，大家歡迎！

陳興良：我受邀對今天的辯論做一個點評。今天上午5對選手圍繞被告人馬天龍運輸毒品案進行了激烈的辯論，各位選手唇槍舌劍，展示了較高的刑法理論素養和較強的言詞辯論能力，這是值得充分肯定的。從上午的論辯來看，涉及了相關的刑法知識點，例如共犯的獨立性和公平問題，間接正犯問題，客觀違法和主觀責任問題，這些較為重要的刑法理論知識，在各位選手的論辯中都得到了有效的發揮。由此可見，辯論賽主要是刑法理論的辯論，誰能夠自如的運用刑法理論，誰就能夠立足于不敗之地。此外，在論辯過程中，各位選手的辯論能力也得到充分的展現，在語言表述的流暢性上、反映的機敏性和反駁的針對性等方面，都給評委留下了深刻的印象。以上是我對今天上午辯論的總體印象。

今天上午的辯論當中還存在著一些不足，主要有一下幾點：第一點不足，在辯論馬天龍的行為是否構成運輸毒品罪時，大多數選手都采用了從主觀到客觀的論證方法，也就是首先肯定馬天龍主觀上有運輸毒品的故意，然后再說馬天龍在客觀上實施了運輸毒品的行為，只有第五組的控方采用了從客觀到主觀的論證方法。在討論當中，我認為應當采用客觀判斷先于主觀判斷的原則，首先應當討論的是，馬天龍在沒有接觸到毒品的情況下，他是陪同王小虎坐火車從武漢到廣州，這一行為本身是否屬于運輸毒品的實行行為，這才是本案的關鍵。但是在沒有確定馬天龍在客觀上是否具有運輸毒品犯罪構成要件行為的情況下，把主觀故意牽涉進來，就會回避了爭論的焦點。例如，控方往往以馬天龍主觀上有運輸毒品的故意來論證其行為構成運輸毒品罪，這顯然是不妥的，這里存在一個客觀不法與主觀有責的位階性的問題。

第二個不足，在談論共犯時，控方沒有充分運用共犯從屬性的相關理論。在今天上午的辯論當中，選手都提到了共犯從屬性說，例如辯方就以共犯具有從屬性，因此沒有正犯也就沒有共犯來為馬天龍辯護。對此，控方不能夠作出有效的反駁。其實這些理論討論要深入到共犯從屬性程度上來，從屬性可分為最小從屬、限制從屬和極端從屬這三種情況，只有極端從屬才認為只有正犯構成犯罪，共犯才能成立。而采用限制從屬性說，只要正犯具有構成要件的該當性和違法性，也就是共犯存在客觀不法，即使其缺乏有責性而不構成犯罪，共犯也能成立。但是，控方都沒有利用共犯的從屬性程度的相關理論來進行反駁。

第三個不足是和前兩個有關系的。今天上午的選手在論辯當中，基本上采用的是四要件的犯罪構成理論，也就是采用了四要件定罪的罪基本規則來分析本案。但在分析過程中，明顯存在一些理論上的不足。如果采用三階層的犯罪認知體系來對本案作分析，在構成要件的階層中分析馬天龍的行為是否屬于構成運輸毒品的實行行為，就不會與有責性討論中的主觀故意混為一談。在共犯理論中，從屬性的程度也是以三階層為前提的。在四要件的犯罪構成理論當中，無法展開從屬性的程度。此外，基于三階層的犯罪體系，才能夠對共同犯罪的性質到底是違法形態還是違法有責形態來進行充分的討論。這方面今天上午的辯論都沒有涉及到。由此可見，三階層的犯罪論體系所確立的一些定罪規則，對于解決像本案這樣比較疑難的案件是較為有效的。從選手的表現看，這方面應該還是存在欠缺的。

我認為被告人有罪還是無罪，并不是完全是法律規定的辯論，在某種程度上更是刑法理論的辯論。通過今天上午的辯論也可以看出來，刑法理論，尤其是一些前沿性的重大的刑法理論問題，對于解決司法實踐當中的疑難問題是具有重要作用的。我的點評就到這里，謝謝大家！

出題人點評

張明楷（清華大學法學院教授，博士生導師）：大家好！我首先得坦白，這兩個題是我出的（笑）。

我主要側重講這兩個案件涉及到的主要焦點問題。第一個案件涉及的是共同犯罪問題。要認定馬天龍有罪，前提是要說明共同犯罪是違法形態，而不是違法有責形態。這里講的“違法”，不是講的主客觀統一的“違法”，也不是一般意義上的“違法”，而是講其行為是否違反了刑法。要客觀的判斷事實，違法的本質是法益侵害，行為是否侵犯了法益，這是一個很客觀的問題，不取決于行為人是否達到了法定年齡，也不取決于行為人有沒有辨認控制能力，有沒有故意過失。違反法律的行為我們要阻止，能否阻止一個行為，和刑法要不要禁止這個行為是一致的。如果我們問：精神病殺人時我們是否可以阻止？答案是當然可以阻止。如果我們問，正當防衛殺人的時候，我們是否可以阻止？答案是不可以阻止。所以，精神病殺人和正當防衛的殺人性質就不一樣，盡管都是無罪，但是在違法不違法的問題上是不一樣的。這是正當與否和該不該譴責的基本區分，兩者一定要區分開來。

共同犯罪所要解決的問題是，一個結果發生了，或者有發生結果的危險的時候，要歸責到緣于哪些人的行為，這個問題解決了，共同犯罪的問題也就解決了。至于每個人有沒有辨認控制能力，是否達到了法定年齡，每個人的故意內容是什么，不可能是完全一樣的。所以首先要弄清楚共同犯罪是違法問題，這是一個客觀的判斷。就這樣的案件而言，很多辯手會習慣性地討論，馬天龍是否單獨實施了實行行為，或者他是否構成間接正犯？但這個問題要得出肯定的結論幾乎是不可能的。從給定的案例來看，不能說馬天龍單獨實施了運輸毒品的行為，也不能說他是間接正犯，盡管他年齡比王小虎大。運輸毒品行為的實施，馬天龍沒有支配行為，王小虎既不存在受騙，也不存在被強制的情況，理論上講馬天龍不構成間接正犯。接下來考慮的他們是不是共同正犯？共同正犯要看他們是否有共同的實行行為，從這個案件來看，雖然選手認為是共同實行，但是按照本人的觀點來看，認定為共同實行也很困難。

接下來要考慮是否是共犯。本案很清楚不可能是教唆犯，只有一個可能，即是否是幫助犯？從整個事件來看，通俗講因果的共犯論，不論教唆也好，幫助也好，都是通過正犯的行為導致了結果的發生。既然共犯是違法形態，只要兩個人的行為都與結果之間有因果關系，而且因果關系不是獨立進行的，那就表示運輸毒品行為的結果或危害要歸屬他們兩個人的行為。認定共同犯罪就是為了說明馬天龍要對結果負責，負責要從兩個方面來談，一是要不要負刑事責任，其前提是行為人的行為是否是結果發生的原因。因此在分析共同犯罪的時候，要以正犯為中心去分析，如果是共同正犯，那要討論共同犯罪這條線，如果只有一個正犯，要分析其他人的行為是否是教唆行為或者幫助行為，正犯的行為造成的結果有沒有固定的因果性和新的因果關系。

本案用到了從屬性理論，如果用四要件，這個案件不太好分析。按照限制從屬性理論，王小虎的行為客觀上是運輸毒品，其行為必然違法，即使他沒有達到責任認定年齡，那也只是沒有犯罪責任，客觀上講依然是違法。既然他的行為違法，那就具備從屬性的條件。該題的辯論中發現幾個問題，我們用通俗的理論講共同犯罪的時候，不是以正犯為中心去講，而是籠統地講共同犯罪的違法性。幾乎所有的選手都在論證馬天龍構成運輸毒品罪的時候，都提出他們有共同運輸毒品的行為。實際上對二人的行為應該區分判斷，沒有必要籠統地表述成一樣的行為。運輸毒品的正犯是王小虎，馬天龍不是運輸毒品的正犯，他的行為和危害后果的產生是一種心理上的因果關系，換句話說就是給王小虎壯膽。另外還有一點，有的選手習慣從總體上講其行為具有社會危害性，但綜合判斷不是犯罪成立的要素。

共同犯罪的這個案例，實際上可以說是對傳統的共同犯罪理論的理解的一個矯正。如果用傳統的共同犯罪理論分析，二人以上共同故意犯罪，要求達到法定年齡，沒有達到法定年齡就不是共同犯罪，本案中馬天龍本人沒有實施實行行為，沒有定罪的依據，很容易得出無罪的結論。如果控方對德日的共同犯罪理論有一定了解，知道共同犯罪是違法形態，那么論辯中控方會很主動，而且能運用多種理論講的很清楚。

第五篇：第七屆大學法律知識競賽策劃書

哈爾濱工程第七屆大學法律知識競賽

活動策劃書

一、活動流程1、11月初擬寫大賽通知。

2、通知正式下發后（11月中旬左右）

（1）在校園內以海報、條幅、電子屏、校園網絡等平臺對活動進行大力宣傳。

（2）搜集賽題，形成題庫。

（3）聯系各院負責人，要求各院報3名參賽選手的基本信息，包括姓名、學號、聯系方式，將賽題范圍及比賽規則下發給各院系選手。

（4）聯系工學網法律網負責人，上傳網上答題題目。

3、初賽前一周（1）申請初賽場地（啟航多功能廳），需到啟航網下載專區，下載《啟航活動中心多功能廳使用申請表》注意標明申請麥克、名簽牌。

（2）到啟航教室找劉茜老師借搶答器，并試用以確保能正常使用。

（3）制作初賽PPT。

（4）邀請并確定初賽評委（2—3名法學研究生）

4、初賽前至少3天，召開例會，分配初賽現場各部門職責，具體工作有如下幾個方面：

（1）宣傳（掛條幅、拍照、攝像）

（2）場地布置（擺放桌椅、安裝搶答器、麥克連線）

（3）控制PPT（2人）、控制搶答器（1人）

（4）計分員（8人）、計時員（1人）、核對答案人員（2人）

（5）打印評委標簽、買水

（6）安排、引導觀眾

（7）組織選手上臺、提醒選手相關注意事項

5、舉行初賽（周六或周日），賽前1個半小時到場，各負其職。結束后統計進入決賽學院選手信息。

6、初賽結束，決賽前一周（1）制作決賽PPT

（2）邀請決賽評委（2—3名法學專業教師）

（3）購買獎品、證書、獎杯

（4）申請決賽場地（啟航多功能廳）

（5）發送請柬

（6）下發決賽賽題范圍及比賽規則

（7）制作觀眾座位圖，院系、評委、嘉賓標簽，選手號，指示標語，獎杯標貼

7、決賽前三天

（1）召開例會，分配決賽現場各部門職責。

（2）進一步通知并確定評委、嘉賓以及比賽選手。

（3）對禮儀（至少8人）進行彩排，借禮儀服裝（禮儀組）

（4）統計網上答題獲獎選手，并通知決賽時前來領獎。

（5）通知進入決賽學院，每院出50名觀眾，其他學院每院3名大眾評委。

8、舉行決賽，提前兩個小時到場。

（1）宣傳（掛條幅、拍照、攝像）

（2）場地布置（擺放桌椅、安裝搶答器、麥克連線）（選手6張桌子、18把椅子，6個有線麥克；控制搶答器1桌1椅；擺放礦泉水、評委、嘉賓標簽；貼觀眾席學院標簽、活動指示簽；連電腦、搶答器聯線，注意備兩個電源插排）

（3）控制PPT（2人）、控制搶答器（1人）

（4）計分員（8人）、計時員（1人）、核對答案人員（2人）（每人準備紙筆，每一環節結束后及時通告主持人各院得分情況）

（5）安排、引領觀眾（禮儀）

（6）專人負責簽到各院選手及網上答題獲獎選手，并組織選手上臺、提醒選手相關注意事項。

（7）專人負責禮儀

比賽進行中：安排一人負責無線麥克（評委、嘉賓點評及觀眾答題），其他禮儀在觀眾答題時及時送小禮品。

頒獎環節：專人禮儀負責引領頒獎嘉賓上臺頒獎（2—3人），其余禮儀負責上獎品。（根據領獎人數具體安排）

（8）專人負責獎品，與禮儀負責人要溝通。

（9）專人負責收大眾評委選票（在風險題期間），及時統計結果，并連帶現場比賽結果，及時通知主持人。

（10）賽后及時整理場地。

二、會序

哈爾濱工程大學第六屆大學生法律知識競賽決賽會序

（一）、開場白（介紹主題、嘉賓、評委、選手）

（二）、必答題（結束報必答題結果）

（三）、搶答題（結束報搶答題結果,兩輪總成績）

（四）、風險題（收大眾評委選票）

（五）、點評（禮儀麥克，算成績報結果）

（六）、宣布結果、頒獎（音樂）

1、網上答題1、2、3等獎(1個禮儀引領，6個上獎品)

2、網上答題最佳組織獎（1個禮儀引領，1個上獎品)

3、最佳表現獎、最高人氣獎（1個禮儀引領，2個上獎品)

4、團體三等獎（1個禮儀引領，3個上獎品)

5、團體二等獎（1個禮儀引領，2個上獎品)

6、團體一等獎（1個禮儀引領，3個上獎品)

注：頒獎根據頒獎嘉賓人數可具體安排，根據實際情況做調整。

三、賽題及規則（以下內容需根據李玉波的賽制進行修改）

1、賽題類型：必答題、搶答題、風險題

2、必答題規則

（1）必答題題型為名詞解釋。

（2）必答題共計18題，每題20分，為各代表隊必須回答的問題，由 各隊選手依次回答問題。

（3）待參賽選手站立準備就緒，試題將顯示在大屏幕上，由主持人讀題，在宣布“開始”后60秒內選手必須回答完問題，超時不得分。

（4）其他隊員、觀眾等非答題人員，在選手答題過程中不得做任何 形式的提示，否則不得分。

（5）回答正確加20分，答錯或沒有做出回答、答題超時按零分計算。

3、搶答題答題規則

答題開始之前，請各隊檢查搶答器是否正常。

（1）搶答題題型為選擇題。

（2）試題共計20題，試題在大屏幕顯示，在主持人讀完全題并宣布“開始答題”之后，題由最先按搶答器的代表隊回答。

（3）從主持人宣布“開始答題”到選手回答結束，總時間不得超過10秒鐘。

（4）答對一題加10分，答錯扣10分。

（5）答題宣讀并宣布開始搶答后，如在10秒鐘內無人搶答，則該題 作廢，由現場觀眾回答，答對者將獲得精美禮品一份；

4、風險題答題規則

（1）風險題題型為視頻題（80分）、案例分析（60分）、簡答題（40分）

（2）風險題共計18道，分為80分題6道，60分題6道，40分題6道。依次按照各支代表隊分數由低到高的順序選擇。

（3）由現場評委為各支代表隊給出的答案進行評析，并最終認定其 答案是否正確。

（4）風險題中，回答正確即可得到其選擇的相對應的分數；相反，如果答案不夠全面或錯誤則要扣掉其選擇的相應分數。