第一篇：天津銀行考試題

單選題

1.預案的類型包括總體預案和專項預案。2.當犯罪分子實施槍擊或爆炸時，臨柜人員迅速按一蹲二護三報警四撤離的方法應對。

3.接送款環節防搶劫預案處置原則：預防為主、時刻警惕、及時報警、靈活應對，充分利用各種條件最大限度地避免或減少人員傷亡和財產損失，保護好現場。

4.當犯罪分子搶劫款箱逃跑時，應記住犯罪分子人員數量、身體特征、逃跑路線、乘坐車輛和牌照號等相關信息。

5.營業場所發生擠兌事件預案處置原則：高度重視、有效協調，保障供給和營業時間。

6.總行每年組織全行開展預案演練，分行、中心支行每半年組織開展一次預案演練，基層網點每季度進行一次預案演練。

7.營業場所每日應指定2名員工提前到崗，檢查門窗、護欄（自助設備外觀）有無異常。

8.撤防工作應嚴格執行《營業網點“110”布防、撤防安全操作流程》，嚴格落實“雙人撤防”、“雙人登記”、“雙人簽字”要求。9.接款工作應保證在監控開啟以及2名以上員工和保安人員上崗的情況下進行。

10.營業期間應保證至少3名員工當班、1名保安在崗執勤。11.在對自助設備進行維修及維護或自助設備周圍3米內進行施工時（ATM中裝有防砸、撬、電氣切割的110專用震動報警探測器），需提前與金融110報警中心聯系，得到允許后方可施工，否則容易引起誤報警。

12.大音響報警器應每月至少進行二次測試，發現故障及時排除，確保其完好有效。

13.為了確保款箱交接安全，各分支機構款箱交接要有專人負責，交接人員應為我行正式員工，每次交接不得少于2人。14.運鈔車達到營業網點，“110”報警按鈕前要專人值守，距按鈕30-50厘米，能隨手按到報警按鈕。

15.布防后要在規定時間內迅速撤離，鎖好門，檢查無誤兩人才能離開。

16.要求布防期間實行靜行制度，任何人不得進入布防區域，特殊情況確需進入布防區域，必須報經分、支行主管行長批準，離行時必須按布防要求重新雙人布防。

17.按照隸屬關系，堅持“上級對下級管理、下級對上級負責”原則，逐級督促落實消防安全職責。

18.按照“安全自查、隱患自除、責任自負”的原則，單位、部門應嚴格落實防火檢（巡）查制度和火災隱患整改制度，及時消除自身存在的火災隱患，并認真做好防火巡查、檢查和火災隱患整改記錄，存檔備查。

19.發生火災后，事發機構應按照預案及時開展應急處置，事發機構所屬分行、中心支行及所屬總行部門應在90分鐘內（以《消防事故報告》格式）向總行消防工作領導小組辦公室報告。

20.總行消防工作領導小組辦公室應在120分鐘內向天津銀監局安全保衛辦公室報告。

21.按照職責分工，總行值班實行全年全天24小時主、副雙人值班制度。

22.分行、中心支行工作時間值班，值班人員由綜合管理部安排（主值班、副值班各一名），并明確固定值班電話。

23.分行、中心支行非工作時間值班，凡在雙休日、法定節假日營業的分行、中心支行均要安排值班人員值班。重要節假日及特殊時期由行級領導帶班。

24.自2011年12月起，每月25日前各分行、中心支行必須將下一個月《值班安排表》（加蓋單位公章）報送安全保衛部備案。

25.安全評估根據內容和標準打分，滿分為100分。銀行業金融機構累計得分在95分（含）以上的，列為安全防范優秀單位；累計得分在95分至85分（含）的，列為安全防范合格單位；累計得分低于85分的，列為安全防范不達標單位；其中累計得分低于80分的，列為治安隱患單位。

26.安全評估結果應當作為公安機關、銀監部門考核銀行業金融機構安全保衛工作的重要依據。

27.自助設備視頻圖像應疊加時間和日期信息，圖像數據的記錄保存時間不應少于30天。

28.自助設備的安裝墻體采用實體磚墻時，墻體厚度不應小于240mm，在防護性能不低于同等強度時，可采用其他材料，墻體厚度也可降低。

29.單位違反內部治安的規定，存在治安隱患的，公安機關應當責令限期整改，并處警告；單位逾期不整改，造成公民人身傷害、公私財產損失，或者嚴重威脅公民人身安全、公私財產安全或者公共安全的，對單位處1萬元以上10萬元以下的罰款，對單位主要負責人和其他直接責任人員處500元以上5000元以下的罰款，并可以建議有關組織對單位主要負責人和其他直接負責人員依法給予處分；情節嚴重，構成犯罪的，依法追究刑之責任。

30.公安機關消防機構對建設工程進行消防設計審核、消防驗收和備案抽查，應當由二名以上執法人員實施。

多選題

1.安全保衛工作應貫徹預防為主，單位負責，突出重點，保障安全的工作方針。

2.安全保衛工作的基本任務是：防盜竊、防搶劫、防恐怖、防破壞、防其它災害性事故，維護正常的工作秩序，保障員工人參和財產安全。3.安全保衛部是負責安全保衛工作的職能部門。安全保衛部總經理室全行安全保衛工作的管理人。職責是：

（一）對總行行長（分管副行長）負責，根據全行中心工作，組織制定全行安全保衛工作總體目標和年度工作安排。對總行機關和分行、中心支行及營業網點的安全保衛工作提出意見和建議；

（二）籌劃、指導、監督、檢查分行、中心支行安全防范和安全保衛工作；

（三）與公安機關建立經常性的工作往來，負責涉及本行的刑事案件和治安災害事故的管理，依法組織或參與案件偵破和事故調查工作；

（四）定期組織全行安防設施、設備完好狀態檢查；

（五）部署全行開展安全防范教育，督促、檢查分行、中心支行修訂各種安全保衛工作預案，組織、檢查、推動基層各種預案演練；

（六）組織制定完善全行安全保衛工作的各項制度，標準、規范、流程；

（七）組織、部署全行的現場檢查、非現場檢查、普查、抽查、夜查、互查等；

4.支行（路街支行）安全保衛工作職責

（一）支行（路街支行）行長是本支行第一責任人，對本行安全保衛工作負總責；

（二）經常開展安全防范常識學習，嚴格落實安全操作流程，定期開展預案演練；

（三）保障監控設備、大音響報警設備、“110”報警等技防設備完好；

（四）保障物防設施完好；

（五）保障安防、消防設施、消防器材完好；

（六）保障工作日志及日查記錄落實；

（七）發生案件及時報案和及時做好先期處理，保護現場，提供線索，協助做好調查處理工作； 5.嚴格報告制度，分支機構如出現案件或事故應及時向總行安全保衛部和相關處室報告，并及時向公安機關報案。6.預案處置基本原則是：

（一）報警：案發初期和過程中，基層員工應使用報警設施、大音響報警器、電話、無線電通訊設各、現場呼叫、派人前往等多種方式直接或間接報出案情，使其盡快得到公安機關、上級、友鄰、相關單位的支援、懾服或驅趕犯罪嫌疑人。

（二）保護人身和賬款安全：所有在崗員工必須機智勇敢、密切配合、團結一致地與犯罪嫌疑人開展斗爭；同時要利用各種條件、采取各種方法盡可能減少和避免員工傷亡和銀行財產損失。

（三）與犯罪嫌疑人斗爭：案發初期，全體員工應機智靈活地穩住對方，以法律為武器開展政策攻心，拖延時間，為外部支援贏得時間；一旦發生直接暴力襲擊，所有員工應竭盡全力，使用多種手段打擊罪犯，直至懾服、驅散犯罪嫌疑人；要記住犯罪嫌疑人的體型、體貌、身高、著裝、車型、車號等，盡可能使歹徒留下識別痕跡，為公安機關追捕罪犯提供可靠依據。

（四）保護現場：保護現場是偵破罪犯的重要線索。當犯罪嫌疑人被懾服或逃跑厚，應阻止無關人員進入，做好內外現場保護，等待公安、上級來人處理；及時做好人員搶救和現場清理工作。（此題也為單選）

7.營業廳反恐、防搶劫預案處置原則：沉默冷靜、迅速報警、各司其職，協同應對，政策攻心，保護現場，權利保護人身和財產安全。8.接款工作應嚴格執行《營業網點款箱交接安全操作流程》，嚴格落實“款箱監控下交接”、“110按鈕處專人值守”、“查箱、看鎖、對號”要求（“看鎖”時，要用手觸摸、拽拉鎖具確認其是否完好、鎖牢）。

9.送款工作應嚴格執行《營業網點款箱交接安全操作流程》，嚴格落實“認車、認證、認人”、“110按鈕處專人值守”、“款箱監控下交接”要求（“認車、認證、認人”工作必須由本單位員工負責；認車時要到大門外，并貼近運鈔車對其車型、車牌號等進行確認）。10.《安全保衛工作記錄本》是落實和記錄日常各項安全保衛工作的重要依據，應嚴格按照其規定的內容和要求進行落實和記錄。主要包括：安全保衛（消防安全）工作會議、法律法規和案例案件通報學習、安全檢查與整改、安防預案演練、消防安全教育培訓、消防預案演練。

11.任何單位、部門和員工都有維護消防安全、保護消防設施（器材）、預防火災、報告火警和參加有組織的滅火工作的責任和義務。12.專兼職保衛人員自覺學習消防業務知識，主動參加公安消防機構組織的上崗培訓和上級單位、部門組織的消防安全教育和培訓，熟悉掌握消防安全知識、技能，做到“四懂四會”（懂消防法律法規、會部署消防工作；懂消防設施器材，會查改火災隱患；懂消防安全知識，會組織員工培訓；懂火災應急處置，會組織滅火演練）；

13.每名員工自覺學習消防知識，主動參加消防安全宣傳教育、培訓和滅火與應急疏散預案演練，熟悉本崗位的火災危險性，掌握預防火災和滅火的基本措施和方法，每名員工做到“四懂四會”（懂基本點消防知識、懂火災的危害性、懂預防火災的措施、懂撲救火災的方法；會報火警、會撲救初起火災、會使用滅火器材、會疏散逃生）； 14.總行安全保衛部對全行消防工作進行監督檢查和指導，制定消防工作規章制度和年度計劃，檢查督促全行消防安全教育培訓、消防安全監察、火災隱患整改、消防預案演練、消防設施（器材）維護管理工作，依法參與、協調火災事故調查，及時向總行分管副行長報告消防工作情況和涉及消防安全的重大問題，推動全行消防工作開展。15.動火作業必須做到五不準：

1、無監護人不準操作；

2、為準備滅火器材不準操作；

3、施工現場有不安全因素不準操作；

4、施工地點有可燃物不準操作；

5、施工人員無操作證不準操作。16.各種用火必須做到“三落實”，即落實安全地點，落實專人負責，落實安全措施。

17.滅火器日常檢查的主要內容：

（一）滅火器是否在位；

（二）滅火器壓力是否正常（壓力表指針在綠色區域范圍內屬正常）；

（三）沒火氣的維修（換藥）是否到期；

（四）沒火氣的使用年限是否到期；

（五）滅火器部件、外觀是否完好（噴射交規是否開裂、筒體是否銹蝕等）。

18.滅火器有以下情況之一的，必須報廢、更新；

（一）使用年限已滿；

（二）筒體嚴重銹蝕（≧總面積1/3），表面有凹坑；

（三）通體明顯變形，機械損傷嚴重；

（四）沒有生產廠名稱、出廠年月或生產廠名稱、出廠年月無法識別。

19.消防事故報告標準

（一）因發生火災，導致無法正常營業（工作）及產生重大影響的；

（二）因發生火災，導致網點無法正常開展業務1小時（含）以上的；

（三）因發生火災，導致人員重傷、失蹤、死亡的；

（四）因發生火災，導致重要數據損毀和重要賬冊、重要空白憑證損毀可能導致重大損失的；

（五）因發生火災，導致損毀現金5萬元以上的。20.消防事故報告的內容包括但不限于事發機構名稱、事件、地點、失火原因及聯系人等。

21.安全評估，是指公安機關和銀行業監督管理部門（簡稱銀監部門）依法對銀行業金融機構內部的安全防范制度、措施、人員和設施等狀況進行綜合評估的活動。22.安全評估的主要內容包括：

（一）營業場所安全；

（二）業務庫安全；

（三）自助設備、自助銀行安全；

（四）運鈔安全；

（五）消防安全；

（六）計算機安全；

（七）槍支彈藥安全；

（八）案件防范；

（九）安全保衛基礎工作。23.安全評估的方法主要有；

（一）詢問被評估單位安全保衛工作負責人和其他工作人員，了解安全保衛工作情況；

（二）查閱、復制、調取與安全保衛工作有關的文件、資料；

（三）實地查看銀行業金融機構安全保衛工作制度、措施的制定和落實情況；

（四）實地了解銀行業金融機構安全保衛機構設置和人員配備情況；

（五）實地查看測試物防、技防等安全防范設施的設置和運行情況；

（六）突擊檢查和抽查；

（七）根據需要依法采取的其他安全評估方法。

24.金融機構營業場所、金庫安全防范設施建設方案未經批準而擅自施工的，公安機關應當責令其停止施工并報批，同時對單位處5000元以上2萬元以下罰款。

25.在金融機構營業場所、金庫安全防范設施建設工程未經驗收即投入使用的，公安機關應當責令金融機構報批，并對單位處1萬元以上3萬元以下的罰款，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處200元以上1000元以下罰款。

26.銀行營業場所Banking Business Place 各銀行機構辦理現金出納、有價證券業務、會計結算業務的物流區域。包括營業廳（室）、與營業廳（室）相通的庫房、通道、辦公室及相關設施。

27.單位違反本法規定，有下列行為之一的，責令改正，處伍仟元以上五萬元以下罰款；

（一）消防設施、器材或者消防安全標志的配置、設置不符合國家標準、行業標準、或者為保持完好有效的；

（二）損壞、挪用或者擅自拆除、停用消防設施、器材的；

（三）占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口或者有其他妨礙安全疏散行為的；

（四）埋壓、圈占、遮擋消火栓或者占用防火間距的；

（五）占用、堵塞、封閉消防車通道，妨礙消防車通行的；

（六）人員密集場所在門窗上設置影響逃生和滅火救援的障礙物的；

（七）對火災隱患經公安機關消防機構通知后不及時采取措施消除的。

28.單位應當按照有關規定定期對滅火器進行維護保養和維修檢查。對滅火器應當建立檔案資料，記明配置類型、數量、設置位置、檢查維修單位（人員）、更換藥劑的時間等有關情況。

29.對下列違反消防安全規定的行為，單位應當責成有關人員當場改正并督促落實；

（一）違章進入生產、儲存易燃易爆危險物品場所的；

（二）違章使用明火作業或者在具有火災、爆炸危險的場所吸煙、使用明火等違反禁令的；

（三）將安全出口上鎖、遮擋，或者占用、堆放物品影響疏散通道暢通的；

（四）消火栓、滅火器材被遮擋影響使用或者被挪作他用的；

（五）常閉式防火門處于開啟狀態，明火卷簾下堆放物品影響使用的；

（六）消防設施管理、值班人員和防火巡查人員脫崗的；

（七）違章關閉消防設施、切斷消防電源的；

（八）其他可以當場改正的行為。

30.建設、設計、施工、工程監理等單位應當遵守消防法規、國家消防技術標準，對建設工程消防設計、施工質量和安全負責。

公安機關消防機構依法實施建設工程消防設計審核、消防驗收和備案、抽查。

31.建設單位申請消防設計審核應當提供下列材料；

（一）建設工程消防設計審核申請表；

（二）建設單位的工商營業執照等合法身份證明文件；

（三）新建、擴建工程的建設工程規劃許可證明文件；

（四）設計單位資質證明文件；

（五）消防設計文件。判斷題

1.安全設施、設備室保證財產和員工人身不受侵害的物質技術裝備。

2.安全保衛工作檢查分為全面檢查和專項檢查。檢查方式為現場檢查、非現場檢查、互查、抽查、夜查。檢查的內容包括：（此題也為多選）

（一）安全保衛工作制度貫徹落實情況；

（二）安全保衛工作責任書落實情況；

（三）重點部位、環節的防范管控情況；

（四）崗位工作人員防范意識和執行規章制度、安全操作規范情況；

（五）各種原因的完善修訂情況；

（六）安全設施建設和警械管理情況；

（七）各類刑事案件和治安災害事故查處情況；

（八）其它需要檢查的事項。

3.營業場所主要負責人是本營業場所安全保衛（消防安全）工作的直接負責人，對本單位安全保衛工作第一負責人負責，對本營業場所安全保衛工作負直接責任，具體組織實施本營業場所的安全保衛工作。

4.營業場所應嚴格落實安全保衛工作責任制，明確各級、各崗安全保衛職責，確定1-2名兼職安全保衛人員（安全員）協助營業場所主要負責人落實日常安全保衛工作。

5.必須鎖閉聯動門，聯動門鑰匙、門禁卡應放置在柜臺內并指定員工專人保管，要保證緊急情況隨時取用。嚴禁將聯動門的鑰匙插在門鎖上，嚴禁將聯動門的鑰匙（門禁卡、開啟密碼）交由保安人員或非本營業場所工作人員掌控。

6.如遇上級單位、部門進行安全檢查或業務檢查需要進入柜臺內時，營業場所主要負責人應報上級單位、部門批準，并對有關人員單位證明、個人身份證件核實、登記無誤后，方可允許進入。

7.如遇公安、消防執法人員檢查需要進入柜臺內時，檢查人員要2人以上并有上級單位、部門領導或工作人員陪同下，營業場所主要負責人對檢查人員單位證明、個人身份證件核實、登記無誤后，方可允許進入。

8.未實行“無人值守、夜間布防”的營業網點，夜間應安排本單位員工值班。

9.嚴禁在營業場所內娛樂、飲酒、住宿。

10.按照“誰所屬，誰負責”的原則，自助設備（自助銀行）所屬營業場的主要負責人是本自助設備（自助銀行）安全保衛工作的直接責任人。11.每日應對自助設備（自助銀行）進行安全檢查（在行式每日不少于2次，離行式每日不少于1次）每日應對自助設備（自助銀行）監控錄像進行回放檢查（每日不少于1次），發現問題和可疑情況要立即報告，并采取相應的安全措施。

12.離行式自助設備（自助銀行）加鈔（清鈔）應使用運鈔車并武裝護衛下完成。

13.每天營業（接款）前必須對聯動門工作狀態進行檢查，發現故障立即采取相應的有效措施，并立即進行維修和記錄。

14.鑰匙（門禁卡）要明確本單位員工專人保管，并妥善存放在便于隨時取用的地方，不準亂扔亂放。聯動門開啟密碼每季度至少更新一次，有員工、保安調離后應立即進行更新。

15.聯動門發生故障時，應立即找相關廠家專業人員進行維修。嚴禁擅自拆卸聯動門上的各種零部件。

16.交接款箱及辦理交接手續必須在營業廳柜臺內監控探頭下進行，按照“查箱、看鎖、對號”的要求，交接人員首先確定款箱數量、箱號是否相符，箱體有無異常和損壞，雙明掛鎖和暗鎖是否完好、鎖定。

17.攜款員進入營業廳防尾隨門厚，督促保安或員工隨時關閉營業廳大門和防尾隨門。在接送款過程中，要堅守崗位，攜款人員進入或離開營業廳后，督促保安或員工關閉防尾隨門和營業廳大門。

18.確認無異常情況，接送款箱后，運鈔車駛離營業網點后，值守人員方可離開“110”報警按鈕位置，完成“110”報警值守工作。19.營業網點“110”布防、撤防工作室安全防范的一項重要工作，由分、支行、營業場所負責人指定兩名正式員工進行布防或撤防。20.撒布防密碼每月更換一次，撒布防人員更換必須更換密碼。21.布防時兩人要分工配合，一人按規定輸入布防密碼另一人要檢查復核。

22.監控錄像查閱是風險防控的必要措施，是合規管理的重要手段。23.監控錄像資料實行專門管理，分別使用，資源共享。

24.總行各業務部門、各分行和中心支行根據工作計劃與實際需要對所管轄分支機構進行檢查時，將查閱本條線業務的監控錄像列為工作內容之一，納入對營業網點操作風險檢查內容，并將查閱結構寫入檢查報告。

25.各分行、中心支行每月進行監控錄像查閱的轄屬營業網點數量不少于五個，一級支行每半個月對本支行及轄屬營業網點監控錄像查閱一遍，并填寫《天津銀行監控錄像查閱情況表》。

26.總行安全保衛部是全行監控設備管理部門，對全行監控設備使用、管理情況進行監督、檢查和指導。按照“誰使用、誰管理”的原則，各分支機構對監控設備正常使用和安全運轉負責，發現故障應及時報修，并做好記錄。

27.為確保監控錄像查閱順利進行，各分支機構應安排正式員工任專職或兼職管理員，每天檢查監控設備運行是否完好，監控圖像是否清晰，ATM監控夜間回放圖像是否清晰，保障監控設備處于完好狀態。監控設備應設置操作密碼，由主管行長或主管安全部門負責人和日常管理人員掌握，并定期更換。

28.查閱監控錄像應由監控管理人員陪同；如需復制監控音視頻資料，應經分行、中心支行主管部門負責人或支行行長批準，報上一級主管部門備案，由監控維護單位派專業人員實施；

29.每名員工結合本崗特點每日對本崗范圍內進行防火自查，及時發現和消除火災隱患。

30.每名員工自覺維護消防安全，愛護消防設施（器材）不擅自動用明火，不私拉亂接電線、電氣設備，不存放易燃易爆物品，不遮擋、挪用、損毀消防設施（器材），不堵塞消防疏散通道、安全出口； 31.每名員工發現火情及時報警，并積極參加火災撲救工作。32.各單位、部門應對新入行和進入新崗位的員工進行上崗前的消防安全教育、培訓。

33.火災隱患是指可能導致火災發生或火災危害增大的各類潛在的不安全因素。

34.營業場所二層（含二層）以下窗戶應安裝金屬防護欄或防彈復合玻璃。

35.營業場所現金柜臺采用磚混結構，柜臺高度應≧800mm，厚度應≧500mm，臺面寬度應≧600mm.36.營業場所現金出納柜臺上方應安裝防彈復合玻璃。37.自助設備必須與地面或墻體牢固固定。38.營業場所運鈔交接區域配置1臺攝像機。39.自助機具監控顧客臉部配置1臺攝像機。40.自助機具監控出鈔口配置1臺攝像機。

41.自助機具現金裝填區（含大堂式自助機具放置區）配置1臺攝像機。

42.穿墻式自助機具前部區域環境配置1臺攝像機。

43.新、改建營業及辦公場所消防設施（器材）應遵循以下原則：

（一）“原有必留、按需補充”原則。對原有消防設施（器材）必須保留，并根據新的布局變化進行必要調整、充實和改造。根據國家消防設計規范和屬地公安消防機構要求必須增加的項目，應按要求增加和補充。

（二）“兼容聯網、經濟適用”原則。營業及辦公場所不是獨立建筑，火災報警系統、噴淋系統不自成體系的，要與原建筑消防監控室聯動控制設備兼容、聯網，不應另外增配火災報警聯動控制設備；是獨立建筑或系統，有獨立消防監控室的，是否配置新低火災報警聯動控制設備，應視原有設備具體情況而定。能使用的，繼續維修使用；確實不能使用的，應重新合理配置。

44.消防設施（器材）配置項目主要包括：火災自動報警系統、自動噴淋系統、室內消火栓系統、氣體滅火系統、手提式滅火器。新、改建營業及辦公場所消防設施（器材）實際配置項目主要由原有消防設施的實際情況決定。

45.除無可燃物的設備層外，設置室內消火栓的建筑物，其各層均應設置消火栓。

46.室內消火栓應設置在位置明顯且便于操作的部位。

47.攝像機安裝在滿足市場視場方位要求的條件下，安裝高度：室內離地≧2.5m，室外離地≧3.5m。

48.滅火器不宜設在潮濕或強腐蝕性的地點。必須設置時，應有相應的保護措施。

49.按照“誰使用、誰負責，誰使用、誰管理”的原則，各分行、中心支行和總行使用保安的部門，要根據本辦法并結自身實際，制定本單位、部門保安使用管理的具體措施，落實各級責任，明確專人負責，切實做到保安工作“有人抓、有人管、有人查、有人問”。50.總行安全保衛部是天津銀行保安主管部門，負責全行保安人員管理規范標準的制定、監督、檢查、指導。

51.分行、中心支行建立聘用保安人員基本情況檔案，如身份證、家庭住址、聯系電話、外來人員暫住證等，并進行必要的審核并復印留檔。分行、中心支行不得與個人簽訂聘用合同或聘用非保安公司人員擔任保安工作。

52.在中華人民共和國境內新建、改建金融機構營業場所、金庫的，實行安全防范設施建設許可制度。

金融機構營業場所，是指銀行和其他金融機構辦理現金出納、有價證券、會計結算等業務的物理區域，包括自助服務銀行營業場所和自動柜員機。

金庫，是指銀行和其他金融資結構存放現金、有價證券、重要憑證、金銀等貴重物品的庫房，包括保安押送公司自建金庫。

53.營業場所分險等級分為三個級別，由低到高為：三級風險，二級風險，一級風險。

54.銀行營業場所安全防護的級別分為三級，由低到高為：三級防護、二級防護、一級防護。

55.防護級別的確定，原則上應與風險等級相對應。即三級風險單位應達到三級防護要求；二級風險單位應達到二三級防護要求；一級風險單位應達到一級防護要求。

56.銀行營業場所應設衛生設施，配置自衛器材、消防器材和自動應急照明設備。

57.自助設備所有安裝的攝像機都不應看到客戶和工作人員操作密碼。

58.自助銀行應安裝緊急求助按鈕，或具有自動撥號功能的求助電話。

59.禁止在具有火災、爆炸危險的場所吸煙、使用明火。因施工等特殊情況需要使用明火作業的，應當按照規定事先辦理審批手續，采取相應的消防安全措施；作業人員應當遵守消防安全規定。

進行電焊、氣焊等具有火災危險作業的人員和自動消防系統的操作人員，必須持證上崗，并遵守消防安全操作規程。

60.任何人發現火災都應立即報警。任何單位、個人都應當無償為報警提供便利，不得阻攔報警。嚴禁謊報火警。

人員密集場所發生火災，該場所的現場工作人員應當立即組織、引導在場人員疏散。

任何單位發生火災，必須立即組織力量撲救。臨近單位應當給與支援。

61.公安機關消防機構有權根據需要封閉火災現場，負責調查火災原因，統計火災損失。

火災撲滅后，發生火災的單位和相關人員應當按照公安機關消防機構的要求保護現場，接受事故調查，如實提供與火災有關的情況。

公安機關消防機構根據火災現場勘驗、調查情況和有關的檢驗、鑒定意見，及時制作火災事故認定書，作為處理火災事故的依據。62.建筑工程施工現場的消防安全由施工單位負責。實行施工總承包的，由總承包單位負責。分包單位向總承包單位負責，服從總承包單位對施工現場的消防安全管理。

對建筑物進行局部改建、擴建和裝修的工程，建設單位應當與施工單位在訂立的合同中明確各方對施工現場的消防安全責任。

63.消防安全重點單位應當設置或者確定消防工作的歸口管理職能部門，并確定專職或者兼職的消防管理人員。

64.對公安消防機構責令限期改正的火災隱患，單位應當在規定的期限內改正并寫出火災隱患整改復函，報送公安消防機構。

65.單位應當通過多種形式開展經常性的消防安全宣傳教育。消防安全重點單位對每名員工應當至少每年進行一次消防安全培訓。宣傳教育和培訓內容應當包括；

（一）有關消防法規、消防安全制度和保障消防安全的操作規程；

（二）本單位、本崗位的火災危險性和防火措施；

（三）有關消防設施的性能、滅火器材的使用方法；

（四）報火警、撲救初起火災以及自救逃生的知識和技能。

公眾聚集場所對員工的消防安全培訓應當至少每半年進行一次，培訓的內容還應當包括組織、引導在場群眾疏散的知識和技能。

單位應當組織新上崗和進入新崗位的員工進行上崗前的消防安全培訓。

66.單位應當將消防安全工作納入內部檢查、考核、評比內容。67.單位內部治安保衛工作貫徹預防為主、單位負責、突出重點、保障安全的方針。

68.單位應當根據北部治安保衛工作需要，設置治安保衛機構或者陪別專職、兼職治安保衛人員。

治安保衛重點單位應當設置與治安保衛任務相適應的治安保衛機構，配備專職治安保衛人員，并將治安保衛機構的設置和人員的配備情況報主管公安機關備案。

69.單位內部治安保衛人員應當接受有關法律知識和治安保衛業務、技能以及相關專業知識的培訓、考核。

70.單位內部治安保衛人員應當依法、文明履行職責，不得侵犯他人合法權益。治安保衛人員依法履行職責的行為受法律保護。

71.關系全國或者所在地區國計民生、國家安全和公共安全的單位是治安保衛重點單位。

72.單位治安保衛人員在履行職責時侵害他人合法權益的，應當賠禮道歉，給他人造成損害的，單位應當承擔賠償責任。單位賠償后，有權責令因故意或者重大過失造成侵權的治安保衛人員承擔部分或者全部賠償的費用；對故意或者重大過失造成侵權的治安保衛人員，單位應當依法給予處分。治安保衛人員侵害他人合法權益的行為屬于受單位負責人指使、脅迫的，對單位負責人依法給予處分，并由其承擔賠償責任；情節嚴重，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

73.公安機關消防機構實施消防設計審核、消防驗收和備案、抽查，不得收取任何費用。

第二篇：天津銀行職業資格《個人理財》：理財師考試題

天津銀行職業資格《個人理財》：理財師考試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、根據《銀行業從業人員職業操守》的規定，銀行業從業人員對暫時無法滿足或明顯不合理的客戶要求，應當__。A．耐心說明情況，取得理解和諒解 B．直接拒絕 C．全力滿足

D．向上級匯報，由上級設法解決

2、根據運作機制，劃分的風險預警方法不包括__。A．黑色預警法 B．黃色預警法 C．藍色預警法 D．紅色預警法

3、__是商業銀行流動資金貸前調查報告中對流動資金貸款可行性的分析。A．該筆貸款的金額、期限、用途、提款計劃 B．貸款金額和期限的合理性 C．該筆貸款所涉及的經營周期

D．銀行貸款規模和貸款資金的落實情況

4、下列關于各風險管理組織中各機構主要職責的說法，正確的是__。A．董事會負責執行風險管理政策，制訂風險管理的程序和操作規程

B．高級管理層是商業銀行的最高風險管理/決策機構，承擔商業銀行風險管理的最終責任

C．風險管理委員會根據風險管理部門提供的信息，做出經營或戰略方面的決策并付諸實施

D．風險管理部門從事內部盡職監督、財務監督、內部控制監督等監察工作

5、某銀行在市場上發行了一個投資期5個月的看漲式美元日元一觸即付期權產品，并設定其觸發匯率為1美元兌96.7日元。假定其潛在回報率為5%，最低回報率為3%。客戶小李對該產品感興趣，拿出20萬元作為保證投資金額。如果到期時，最終匯率收盤價低于觸發匯率，則該產品的總回報是__萬元。A．10.1 B．10.2 C．20.6 D．21.0

6、下列企業中屬于非法人組織的是__。A．中國人壽保險公司 B．中國工商銀行

C．中國人民銀行石家莊支行 D．中國投資有限責任公司

7、標志著國內住房貸款業務的正式全面啟動的是__。A．1992年銀行部門出臺了住房抵押貸款的相關管理辦法 B．1985年中國建設銀行開展住房貸款業務

C．1995年《個人住房擔保貸款管理試行辦法》的頒布 D．1998年《個人住房貸款管理辦法》的頒布

8、按《合同法》規定，什么情形下合同中的免責條款無效__ A．因重大過失造成對方財產損失的 B．因重大誤解訂立的

C．在訂立合同時顯失公平的 D．以上都正確

9、原客戶經營業務不善，因擁有物業便放棄具體經營而改為出租物業，這屬于主營業務轉變的__。A．行業轉變型 B．產品轉變型 C．業務停頓型 D．股權變更型

10、下列關于可轉換債券收益的說法，不正確的是__。A．可轉換債券轉換為股票前，持有人只享有利息 B．可轉換債券轉換為股票后，持有人成為公司股東 C．可轉換債券轉換為股票后，其收益水平與債券類似

D．可轉換債券適合在低風險-低收益與高風險-高收益這兩種不同收益結構之間作出靈活選擇的投資者

11、當金融機構破產和解散時，原機構的客戶身份信息應__。A．銷毀

B．由原機構負責人繼續保管 C．交于其他金融機構接管 D．移交國務院有關部門

12、下列關于不良商用房貸款管理的表述錯誤的是__。

A．對認定為呆賬貸款的商用房貸款，銀行應按有關規定組織申報材料并按規定程序批準后核銷

B．對未按期還款的借款人，應采用電話催收等方式督促借款人按期償還貸款本息，有擔保人的要向擔保人通知催收

C．銀行應按照貸款風險五級分類法對不良商用房貸款進行認定 D．已核銷的商用房貸款，銀行不再催收

13、利率期貨的基礎資產是__。A．利率 B．股票 C．債券

D．遠期利率合約

14、下列屬于外資銀行流動性監管指標的是__。A．單一客戶授信集中度 B．不良貸款撥備覆蓋率

C．營運資金作為生息資產的比例 D．貸款損失準備金率

15、期權的賣方由于具有將來為買方承兌選擇權的__，所以應__一筆期權費。A．權利，得到 B．權利，支付 C．義務，得到 D．義務，支付

16、下列不屬于銀行債券投資目標的是__。A．平衡流動性和盈利性 B．降低資產組合的風險 C．補充附屬資本 D．提高資本充足率

17、下列屬于網上銀行的特征的是__。A．模糊的業務時空界限 B．運行環境開放

C．電子虛擬服務方式

D．設立成本較高，但交易安全性提高

18、在商業銀行的經營過程中，__決定其風險承擔能力。A．資產規模和商業銀行的風險管理水平B．資本金規模和商業銀行的盈利水平C．資產規模和商業銀行的盈利水平

D．資本金規模和商業銀行的風險管理水平

19、對抵押擔保個人汽車貸款，銀行貸前調查的內容不包括__。A．抵押物的合法性

B．抵押物已設定抵押權屬情況 C．抵押物是否真實存在、存續狀態

D．抵押物是否已到有關部門辦理必要的登記手續 20、貸款風險分類最核心的內容就是__。A．貸款償還的可能性 B．貸款償還的剩余期限 C．貸款擔保種類 D．擔保人的誠意

21、以下交易中不屬于即期交易的是_________。

A．外匯買賣成交后，在兩個營業日內辦理外匯業務。B．外匯買賣成交后，當日辦理收付交割。

C．在成交日后第二個營業日交割的外匯交易。D．在成交日后第三個營業日交割的外匯交易。

22、自1984后1月1日起，中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能，所承擔的工商信貸和儲蓄業務職能轉交至__。A．中國銀行 B．交通銀行

C．中國工商銀行 D．中國建設銀行

23、如果兩筆貸款的信用風險隨著風險因素的變化同時上升或下降，則下列說法正確的是__。

A．這兩筆貸款的信用風險是不相關的 B．這兩筆貸款的信用風險是負相關的

C．這兩筆貸款同時發生損失的可能性比較大 D．這兩筆貸款構成的貸款組合的風險大于各筆貸款信用風險的簡單加總

24、外匯市場是以各種__為交易對象的市場。A．債務工具 B．股權

C．可兌換貨幣

D．保險單和年金單

25、銀行判斷公司銷售收入增長是否會產生借款需求的方法不包括__。A．判斷其持續銷售增長率是否足夠高

B．比較若干年的“可持續增長率”與實際銷售增長率 C．判斷成本節約率

D．判斷其資產效率是否相對穩定，銷售收入是否保持穩定、快速增長，且經營現金流是否不足以滿足營運資本投資和資本支出增長

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、個人住房貸款貸后檢查的內容包括__。A．對借款人的檢查 B．對抵押物的檢查 C．對質押權利的檢查

D．對開發商和項目以及合作機構的檢查 E．對保證人的檢查

2、在下列機構中，經營的業務范圍最廣的是__。A．外商獨資銀行 B．外國銀行分行 C．外國銀行代表處

D．以上機構具有相同的業務經營范圍

3、下列選項屬于顯著影響新興市場國家主權評級的因素包括（）。A．匯率水平

B．通貨膨脹率水平C．人口數量 D．人均收入 E．違約史指標

4、《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》明確規定，__是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理專業化服務活動。A．綜合理財業務 B．個人理財業務 C．理財計劃

D．私人銀行業務

5、同業拆借市場在我國金融市場體系中屬于__范疇。A．資本市場

B．長期資金融通市場 C．貸款市場 D．貨幣市場

6、某外國人2000年2月12日來華工作，2001年2月15日回國，2001年3月2日返回中國，2001年11月15日至2001年11月30日期間，因工作需要去了日本，2001年12月1日返回中國，后于2002年11月20日離華回國，則該納稅人_________。

A．2001為我國居民納稅人，2002為我國非居民納稅人 B．2000為我國居民納稅人，2001為我國非居民納稅人 C．2001和2002均為我國非居民納稅人 D．2000和2001均為我國居民納稅人

7、破壞金融管理秩序的行為包括__。

A．個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資

B．某企業發現自己持有的匯票作廢，在購買原材料時繼續使用

C．銀行工作人員利用職務上的便利，收取客戶財務以幫助其優先辦理業務 D．銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶 E．違反貨幣管理法規制造假貨幣冒充真貨幣

8、聲譽風險管理部門可以采取事先調查的方法，了解典型客戶或者公眾對商業銀行未來行動所持有的觀點，以盡量準確預測此類風險事件可能產生的后果。通常需要做出預先評估的風險事件包括__。A．商業銀行改革的成本或收益

B．監管機構責令整改的不利信息或事件 C．營業場所的改變 D．緊縮政策的影響 E．服務收費的改變

9、中國銀行業協會的會員單位不包括__。A．國家開發銀行

B．中央國債登記結算有限責任公司 C．北京銀行 D．中國銀聯

10、個人耐用消費品貸款起點一般為人民幣2000元，最高額不超過__萬元。A．5 B．10 C．15 D．20

11、投資組合理論用__來度量投資的預期收益水平。A．收益率的方差 B．收益率的標準差 C．期望收益率

D．收益率的算術平均

12、以下可以用來量化收益率的風險或者說收益率的波動性的指標有__。A．預期收益率 B．標準差 C．方差 D．中位數 E．眾數

13、《銀行業監督管理法》規定，對發生風險的銀行業金融機構進行處置的方式有__。

A．依法宣告破產 B．重組 C．撤銷 D．接管

14、__是指經國務院銀行業監督管理機構批準在中華人民共和國境內依法設立并具有經營貸款業務資格的金融機構。A．借款人 B．貸款人 C．債權人 D．債務人

15、下列選項關于個人信貸業務的主要風險點分析正確的是__。

A．個人住房按揭貸款的風險點主要包括房地產開發商與客戶串通或直接使用虛假客戶資料騙取個人住房按揭貸款

B．未核實第一還款來源或在第一還款來源不充足的情況下，向客戶發放個人住房貸款

C．房產中介機構以虛假購房人名義申請二手房貸款，騙取商業銀行信用 D．內部勾結編造客戶資料騙取商業銀行貸款

E．柜臺人員安全意識不強，缺乏崗位制約和自我保護意識

16、銀行在進行下列外匯交易時，使用現鈔買人價的是（）。A．銀行買人外國紙幣時

B．銀行買入外國可自由兌換的匯票時 C．銀行賣出外國紙幣時

D．銀行賣出外國可自由兌換的匯票時

17、銀行代收代付業務分為（）。A．代理基金業務 B．委托收款 C．資產托管 D．托收承付 E．代收水電費

18、以下選項__是商業銀行對個人信貸產品中個人住宅抵押貸款的風險分析所考慮的因素。A．經銷商風險 B．假按揭風險

C．大學生畢業后面臨就業困難危險 D．借款人的經濟財務狀況變動風險

E．由于房產價值下跌而導致超額押值不足的風險

19、關于人力資源的供求預測和流動分析，下列說法錯誤的是__。A．人力資源供求預測的主要目的是估計未來企業對勞動力的需求

B．人力資源預測通常包括兩項內容，一是企業內部和外部的勞動力需求預測，二是企業內部和外部的勞動力供給預測 C．人力資源的流動是市場經濟的特征之一

D．企業在取得用人主動權的優勢地位之后，更重要的就在于正確地預測人力資源對自身的需求，通過有效地分析形成正確的決策

E．以企業人力資源的流動來維持員工隊伍的新陳代謝，對保持企業組織的效率與活力具有重要意義 20、以下關于年金的說法，錯誤的是_________。A．在每期期初發生的等額支付稱為預付年金。B．在每期期末發生的等額支付稱為普通年金。C．遞延年金是普通年金的特殊形式。D．如果遞延年金的第一次收付款的時間是第9年年初，那么遞延期數應該是8。

21、個人征信系統數據的直接使用者，不包括__。A．商業銀行

B．數據主體貿易伙伴 C．數據主體本人

D．金融監督管理機構

22、下列關于破產重整的說法，正確的是__。

A．破產重整，是指債務人不能清償到期債務時，債務人、債務人股東在法院主導下，債權人與債務人進行協商，調整債務償還安排，避免債務人破產以后對債權人、股東和雇員等人產生重大不利影響

B．當債權人內部發生無法調和的爭議，或者債權人無法與債務人達成一致意見時，法院會根據自己的判斷作出裁決

C．根據債權性質(如有無擔保)，債權人往往被劃分成不同的債權人組別

D．在破產重整程序中，債權人組成債權人會議，與債務人共同協商債務償還安排

E．法院裁定債務人進入破產重整程序以后，其他強制執行程序，包括對擔保物權的強制執行程序都應繼續進行

23、借款需求分析對銀行的意義在于__。A．幫助銀行有效地評估風險

B．幫助銀行確定合理的貸款結構與貸款利率 C．為公司提供融資方面的合理建議 D．確定貸款總供給量 E．幫助銀行增加盈利

24、商業銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產或者股權，應當自取得之日起__內予以處分。A．3個月 B．6個月 C．2年 D．1年

25、買入看漲期權最大的損失是__。A．零 B．無窮大 C．期權費

D．標的資產的市場價格

第三篇：銀行考試題（精選）

1、關于銀行遠期外匯交易的下列說法中錯誤的是（）。B

A、需要事前約定交易的幣種、金額和匯率等

B、遠期外匯升水表示在直接標價法下，遠期匯率數值小于即期匯率數值

C、遠期外匯交易具有能夠對沖匯率風險的優點

D、可按固定交易日交割，也可由交易的某一方選擇在一定期限內的任何一天交割

【專家解析】遠期外匯升水表示在直接標價法下，遠期匯率數值大于即期匯率數值。

2、整存整取的起存金額為（）。B

A、5元

B、50元

C、100元

D、存本取息

【專家解析】整存整取的起存金額為50元。

3、中長期公司貸款業務中，以下哪類貸款居多（）。C

A、流動資金貸款

B、房地產貸款

C、項目貸款

D、銀團貸款

【專家解析】固定資產貸款也稱為項目貸款，一般是中長期貸款。D

4、目前，各家銀行多采用（）計算整存整取定期存款利息。

A、積數計息法

B、按實際天數每日累計賬戶余額，以累計積數乘以日利率

C、由儲戶自己選擇的計息方式

D、逐筆計息法

【專家解析】目前，各家銀行多采用逐筆計息法計算整存整取定期存款利息。

5、擔保業務包含（）。D

A、預支信用證業務

B、對開信用證業務

C、旅游信用證業務

D、備用信用證業務

【專家解析】擔保業務包括銀行保函業務和備用信用證業務。

6、存款是銀行對存款人的（）。B

A、資產

B、負債

C、信用

D、管理

【專家解析】存款是銀行對存款人的負債。

7、銀行代保管業務包括露封保管業務和密封保管業務，其主要區別在于（）。B

A、是保管在保險箱庫還是保管在普通倉庫

B、是否將保管物品密封再交給銀行

C、保管物品的分類

D、保管期限的不同

【專家解析】銀行代保管業務包括露封保管業務和密封保管業務，其主要區別在于是否將保管物品密封再交給銀行。

8、教育儲蓄存款屬于（）定期儲蓄存款。C

A、整存整取

B、整存零取

C、零存整取

D、存本取息

【專家解析】教育儲蓄存款屬于零存整取定期儲蓄存款。

9、定期存款和活期存款是按照（）劃分的。B

A、客戶類型不同

B、存款期限不同

C、存款幣種不同

D、賬戶種類不同

【專家解析】定期存款和活期存款是按照存款期限不同劃分的。

10、商業銀行（）的主要收入來源于是手續費的收入。D

A、貸款業務

B、存款業務

C、同業拆借業務

D、支付結算業務

【專家解析】商業銀行支付結算業務的主要收入來源于是手續費的收入。

11、（）是指存款人對其特定用途的資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶。A

A、專用存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、臨時存款賬戶

D、基本存款賬戶

【專家解析】專用存款賬戶的定義。

12、我國目前個人住房貸款利率（）。B

A、下限放開，實行上限管理

B、上限放開，實行下限管理

C、上下限均放開

D、實行上下限管理

【專家解析】我國目前個人住房貸款利率上限放開，實行下限管理。

13、銀行最主要的資金來源是（）。A

A、存款

B、從中央銀行的借款

C、同業存款

D、存放同業款項

【專家解析】銀行最主要的資金來源是存款。

14、托收屬于（），托收銀行與代收銀行的款項對托收的款項是否收到不負責。A

A、商業信用

B、銀行信用

C、政府信用

D、個人信用

【專家解析】托收屬于商業信用。

15、信用卡的功能不包括（）。A

A、投資

B、消費信用

C、轉賬結算

D、提取現金

【專家解析】信用卡的功能不包括投資。

16、一種具有法律約束力的中期周轉性票據發行融資的承諾是（）。D

A、項目貸款承諾

B、開立信貸證明

C、客戶授信額度

D、票據發行便利

【專家解析】一種具有法律約束力的中期周轉性票據發行融資的承諾是票據發行便利。

17、商業銀行承諾在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業務是（）。D

A、擔保業務

B、代理業務

C、支付結算業務

D、承諾業務

【專家解析】承諾業務的定義。

18、以下是商業銀行被動負債的方式的選項有（）。B

A、中央銀行借款

B、活期存款

C、國際金融市場融資

D、發行貸款

【專家解析】商業銀行被動負債也就是傳統的存款。

19、由銀行簽發，承諾自己在見票時無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據是（）。A

A、銀行本票

B、銀行承兌匯票

C、支票

D、商業承兌匯票

【專家解析】本票定義。

20、存款人因借款或其他結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶是（）。B

A、專用存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、臨時存款賬戶

D、基本存款賬戶

【專家解析】存款人因借款或其他結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶是一般存款賬戶。

21、銀行某企業客戶需要在很短的時間內進行一筆金額較大的匯款，以下最為適宜的匯款方式是（）。A

A、電匯

B、票匯

C、信匯

D、以上方法沒有差別

【專家解析】電匯多用于急需用款和大額匯款。

22、商業銀行的代理業務不包括（）。C

A、代發工資

B、代理財政性存款

C、代理財政投資

D、代理開放式基金

【專家解析】商業銀行的代理業務不包括代理財政投資。

23、逾期支取的定期存款計息方式為（）。D

A、超過原定存期后，按到期日掛牌公告的定期存款利息計算

B、超過原定存期后，按支取日掛牌公告的活期存款利率計付利息

C、重新以起存日掛牌公告的活期存款利息來計息

D、超過原定存期后，除約定自動轉存外，按支取日掛牌公告的活期存款利率計付利息，并全部記入本金

【專家解析】逾期支取的定期存款計息方式為超過原定存期后，除約定自動轉存外，按支取日掛牌公告的活期存款利率計付利息，并全部記入本金。

24、支票是由出票人簽發的，委托辦理支票存款業務的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據，不能用于支付現金的支票是（）。B

A、現金支票

B、轉賬支票

C、普通支票

D、旅行支票

【專家解析】轉賬支票只能用于轉賬，不能支取現金。

25、發行短期國債籌集資金的政府部門一般為（）。B

A、中國人民銀行

B、財政部

C、國家發改委

D、國務院

【專家解析】發行短期國債籌集資金的政府部門一般為財政部。

26、（）是指借款人能夠履行合同，沒有足夠理由懷疑貸款本息不能按時足額償還的貸款。D

A、損失類貸款

B、可疑類貸款

C、次級類貸款

D、正常類貸款

【專家解析】正常類貸款的定義。

27、（）主要是為客戶報批項目可行性研究報告時，向國家有關部門表明銀行同意貸款支持項目建設的文件。C

A、備用信用證

B、客戶授信額度

C、項目貸款承諾

D、開立信貸證明

【專家解析】項目貸款承諾的定義。

28、信用證業務的特點不包括（）。D

A、銀行在信用證業務中提供多種融資、咨詢服務

B、開證行負首要付款責任

C、信用證業務處理的是單據，而不是與單據有關的貨物、服務或其他行為

D、信用證是一種無條件的支付承諾

【專家解析】信用證是一種有條件的銀行支付承諾。

29、衡量銀行資產質量的最重要的指標是（）。C

A、資產負債率

B、資本充足率

C、不良貸款率

D、資本收入率

【專家解析】衡量銀行資產質量的最重要的指標是不良貸款率。30、下列哪些屬于非融資類保函（）。BD

A、融資租賃保函

B、預付款保函

C、延期付款保函

D、經營租賃保函

E、有價證券保付保函

【專家解析】考察銀行保函的融資類與非融資類的分類。

31、發行金融債券的主體是（）。ACDE

A、政策性銀行

B、中央銀行

C、商業銀行

D、企業集團財務公司

E、其他金融機構

【專家解析】金融債券的內容。

32、以下解釋中，正確的是（）。ABCDE

A、現匯買入價（匯買價）：銀行買入外匯的價格

B、現鈔買入價（鈔買價）：銀行買入外幣現鈔的價格

C、現匯賣出價（匯賣價）：銀行賣出外匯的價格

D、現鈔賣出價（鈔賣價）：銀行賣出外幣現鈔的價格

E、中間價（基準價）：中國人民銀行授權外匯交易中心對外公布的當日外匯牌價

專家解析】外匯存款業務的內容。

33、貸款業務有多種分類標準，按照客戶類型可劃分為（）。AB

A、個人貸款

B、公司貸款

C、商業貸款

D、機構貸款

E、政府貸款

【專家解析】按照客戶類型貸款的2種類型。

34、保理業務是一項集（）于一體的綜合性金融服務。ABCD

A、貿易融資

B、商業資信調查

C、應收賬款管理

D、信用風險擔保

E、應付賬款管理

【專家解析】保理業務沒有應付賬款的管理。

35、信用卡消費信貸的特點包括（）。ABCDE

A、循環信用額度

B、具有無抵押無擔保貸款性質

C、一般有最低還款額要求

D、通常是短期、小額、無指定用途的信用

E、信用卡除具有信用借款外，還有存取現金、轉賬、支付結算、代收代付、通存通兌、額度提現、網上購物等功能

【專家解析】信用卡消費信貸的5個特點。

36、銀行可以進行的代理業務包括（）。ABCE

A、代理國債買賣

B、代理保險

C、委托貸款

D、銀行保函

E、代理證券業務

【專家解析】銀行保函是銀行擔保業務。

37、商業銀行代理的中央銀行業務包括（）。ABC A、代理財政性存款

B、代理金銀

C、代理國庫

D、代理政策性銀行

E、代理貨幣政策制定

【專家解析】商業銀行代理的中央銀行業務的3個主要業務。

38、貸款承諾業務可以分為（）。ABCD

A、項目貸款承諾

B、開立信貸證明

C、客戶授信額度

D、票據發行便利

E、履約客戶申請

【專家解析】貸款承諾業務可以分為：項目貸款承諾、開立信貸證明、客戶授信額度和票據發行便利四大類。

39、下面關于個人活期存款的說法正確的有（）。ABE

A、客戶可以隨時支取

B、現實中通常1元起存

C、只能通過銀行柜面存取

D、分為整存零取和零存整取

E、活期存款在每季度結息日時將利息計入本金作為下季的本金計算復利

【專家解析】個人活期存款可通過銀行柜面和銀行自助設備存取；定期存款分為整存零取和零存整取。

40、流動資金貸款按期限可分為（）。ABC

A、臨時流動資金貸款

B、短期流動資金貸款

C、中期流動資金貸款

D、中長期流動資金貸款

E、長期流動資金貸款

【專家解析】流動資金貸款按期限劃分的3種類型。

41、外幣存款業務和人民幣存款業務的共同點包括（）。ACD

A、都是一種信用行為

B、具有相同的管理模式

C、都可以分為活期存款和定期存款

D、都可分為個人存款和單位存款

E、都必須接受外匯管理局的管理

【專家解析】外幣存款業務和人民幣存款業務幣種和管理模式不同。

42、金融衍生品是一種金融合約，合約的基本種類包括（）ABCE

A、遠期

B、期貨

C、互換

D、國債

E、期權

【專家解析】國債是基礎資產，不是衍生品。

43、下列屬于金融衍生品的是（）。ABCD

A、期貨

B、遠期

C、互換

D、期權

E、票據

【專家解析】金融衍生品的4個基本種類。

44、銀行可以進行的代理業務包括（）。ABCE

A、代理國債買賣

B、代理保險

C、委托貸款

D、銀行保函

E、代理證券業務

【專家解析】銀行保函屬于擔保業務。

45、下列那些貸款屬于短期貸款（）。AD

A、流動資金貸款

B、項目貸款

C、房地產開發貸款

D、法人賬戶透支

E、個人住房貸款

【專家解析】流動資金貸款屬于短期貸款，流動資金貸款按貸款方式可分為流動資金整貸整償貸款，流動資金整貸零償貸款，流動資金循環貸款和法人賬戶透支四種形式。

46、我國銀行開辦的外幣存款業務幣種主要有八種。錯

【專家解析】目前，我國銀行開辦的外幣存款業務幣種主要有九種：美元、歐元、日元、港元、英鎊、澳大利亞元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元。

47、在我國，公司債和企業債的監管機構都是證監會。錯 【專家解析】企業債是由國家發展與改革委員會監督管理。

48、國債屬于國家信用，在同一國家的各種債券中信用等級最高，又稱為"金邊債券”，具有風險低、流動性高、收益率相對較低的特點。投資國債需繳利息稅。錯 【專家解析】國債可以享受免利息稅的優惠。

49、與傳統結算方式相比，保理的優勢主要在于融資功能。對 【專家解析】常識題

50、在現實中，活期存款通常10元起存。錯 【專家解析】通常1元起存。

51、同樣是10000元存款，分別存為三個月期（自動轉存）和一年期的整存整取定期存款，由于三個月期限的存款每到三個月時，利息可以計入本金重新作為計息起點，所以一年過后，兩種存款方式中，一年期整存整取獲得的利息金額一定較低。錯

【專家解析】利息率未知因此利息金額無法比較。

52、個人在金融機構開立個人存款賬戶時，應當出示本人身份證件，使用實名。對 【專家解析】個人在金融機構開立個人存款賬戶時，應當出示本人身份證件，使用實名。

53、個人貸款只能由銀行直接向個人發放。錯

【專家解析】貸款可以由批準可以經營貸款業務的金融機構提供。

54、提前支取的定期存款支取部分按定期存款利率計付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。錯

【專家解析】提前支取的定期存款支取部分按活期存款利率計付利息。

55、2004年10月29日，中國人民銀行決定放開人民幣貸款利率的上限，允許金融機構上浮貸款利率。錯

【專家解析】2004年10月29日，中國人民銀行決定放開人民幣存款利率的下限，允許金融機構下浮存款利率。

56、匯票分為商業承兌匯票和銀行承兌匯票。錯

【專家解析】商業匯票分為商業承兌匯票和銀行承兌匯票。

57、活期存款的起存金額為1元。對

【專家解析】活期存款的起存金額為1元。

58、一般存款賬戶可以辦理現金存取。錯

【專家解析】可辦理轉賬結算和存入現金，但不能支取現金。

59、中央銀行發行票據的目的是為了籌集資金。錯

【專家解析】中央銀行發行票據的目的不是為了籌資而是通過公開市場操作調節金融體系的流動性。

60、汽車貸款的貸款期限（含展期）不得超過10年，其中，二手車貸款的貸款期限（含展期）不得超過5年。錯

【專家解析】如所購車輛為自用車，貸款期限不超過5年，所購車輛為商用車或二手車，貸款期限不超過3年。

第四篇：銀行考試題

第五章 銀行業監管及反洗錢法律規定 考點自測解析

一、單項選擇題

1.下列有關中國人民銀行對金融機構行為進行檢查監督的說法中，正確的是()。

A.中國人民銀行無權檢查監督金融機構執行有關清算管理規定的行為

B.中國人民銀行無權檢查監督金融機構執行有關反洗錢規定的行為

C.中國人民銀行無權檢查監督金融機構執行有關人民幣管理規定的行為

D.對上述三種行為，中國人民銀行都有權進行檢查監督

2.中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構進行檢查監督，后者應當自收到建議之日起()日內予以回復。A.10B.15 C.20 D.30

3.銀行業金融機構的()，是指國務院銀行業監督管理機構在銀行業金融機構已經或可能發生信用危機，嚴重影響存款人的利益的情況下，對該銀行采取的整頓和改組措施。

A.接管B.重組C.撤銷D.依法宣告破產

4.銀監會對發生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為()。A.1年B.2年C.3年D.5年

5.銀監會可以對違法經營、經營管理不善造成嚴重后果的銀行業金融機構予以撤銷。撤銷是指監管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的()的行政強制措施A.停止其營業B.限制其所有業務

C.終止其法人資格D.沒收其所有資產

6.監管談話是指監管人員為了解銀行業金融機構的經營狀況、風險狀況和發展趨勢而與其()進行的談話。

A.股東B.董事、高級管理人員C.銀行業金融機構的實際控制人D.客戶

7.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶，經()批準，可以申請司法機關予以凍結。A.中國人民銀行B.國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構負責人

C.國務院D.銀行業監督管理機構負責人

8.罰金屬于()，罰款屬于()。A.刑事責任，行政處罰B.行政處分，行政處罰

C.行政處罰，刑事責任D.行政處分，刑事責任

9.行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的A.開除處分 B.刑事處分 C.行政制裁措施 D.撤職處分

10.銀行業金融機構不按照規定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處()罰款。A.5萬元以上50萬元以下B.10萬元以上30萬元以下

C.20萬元以上50萬元以下D.50萬元以上200萬元以下

11.我國國務院金融監督管理機構跟蹤發現某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經調查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢的()。A.培植階段B.處置階段C.融合階段D.清洗階段

12.下列關于空殼公司特點的表述，錯誤的是()。A.為匿名的公司所有者提供服務

B.由被提名人擔任董事并相應收取管理費作為報酬C.被提名人全面掌握公司真實所有人的信息

D.公司由被提名人根據外國律師的指令登記成立

13.現行的《金融機構反洗錢規定》由中國人民銀行制定并自()年1月1日起施行。

A.2004B.2005C.2006D.2007

14.中國反洗錢監測分析中心由()設立。

A.中國銀行業監督管理委員會 B.財政部 C.中國人民銀行 D.國家外匯管理局

15.中國反洗錢監測分析中心的職責不包括()。A.按照規定向中國人民銀行報告分析結果

B.制定金融機構反洗錢規章C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

D.要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

16.國務院反洗錢行政主管部門是()。A.中國銀行業監督管理委員會 B.中國保險監督管理委員會

C.中國證券監督管理委員會 D.中國人民銀行

17.有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的()。A.只能是金融機構工作人員

B.只能是金融機構C.只能是金融機構工作人員或金融機構D.可以是任何單位和個人

18.按照《反洗錢法》規定，客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，金融機構應當

A.至少保存五年 B.至少保存十年C.立即銷毀 D.退還給客戶

19.金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由

()承擔未履行客戶身份識別義務的責任。A.第三方B.客戶C.該金融機構D.該金融機構和第三方按比例

20.金融機構的以下行為沒有違反反洗錢規定的是()。A.擅自進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施

B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私C.未按照規定對職工進行反洗錢培訓的D.按照規定建立反洗錢內部控制制度

21.建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息是()的職責之一。

A.中國銀行業監督管理委員會B.所有商業銀行C.中國銀行業協會D.中國反洗錢監測分析中心

22.單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣()萬元以上或者外幣等值()萬美元以上的轉賬屬于大額交易。A.20，1B.50，10C.150，20D.200，20

二、多項選擇題

1.銀行業金融機構違反審慎經營規則且限期未改的，銀監會或者其省一級派出機構經負責人批準，可以區別情形，采取的措施有()。A.責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務B.限制分配紅利和其他收入

C.責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利D.停止批準增設分支機構E.限制資產轉讓

2.下列關于銀行業金融機構的接管的說法中正確的有()。

A.商業銀行已經或者可發生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，國務院銀行業監督管理機構可以對該銀行實行接管B.接管期限最長不得超過5年

C.接管是指監管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止其法人資格的行政強制措施D.接管是國務院銀行業監督管理機構依法保護銀行業金融機構經營安全、合法性的一項預防性拯救措施 E.接管的目的是對被接管的銀行業金融機構采取必要措施，以保護存款人的利益，恢復銀行業金融機構的正常經營能力

3.在接管、機構重組或者撤銷清算期間，經國務院銀行業監督管理機構負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以采取的措施有()。

A.出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關依法阻止其出境B.申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利C.對其進行行政拘留D.對其提起公訴E.對其給予行政處分

4.銀行業監督管理機構依法對銀行業金融機構進行檢查時，經設區的市一級以上銀行業監督管理機構負責人批準，可以對與涉嫌違法事項有關的單位和個人采取詢問等相關措施，該“與涉嫌違法事項有關的單位和個人”主要包括()。A.銀行業金融機構的客戶B.監事C.實際控制人

D.為銀行業金融機構提供產品和服務的企業E.為銀行業金融機構提供服務的市場中介機構

5.《銀行業監督管理法》規定，銀行業金融機構應當按照規定如實向社會公眾披露()。

A.財務會計報告B.風險管理狀況C.董事和高級管理人員變更事項D.員工中所有的違法違規處理結果 E.其他重大事項

6.《銀行業監督管理法》規定，銀監會的監督管理措施可以包括()。

A.要求銀行按照規定報送財務報表B.進入銀行進行檢查C.與銀行董事進行監督管理談話

D.責令銀行按照規定如實披露風險管理狀況E.責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務

7.刑事責任是指由《中華人民共和國刑法》規定的，對觸犯《刑法》構成的自然人或單位適用的刑事制裁措施。下列屬于刑罰的有()。A.剝奪政治權利B.罰款C.沒收財產D.管制E.拘役

8.行政處罰的種類有()。A.警告B.暫扣執照C.行政拘留D.拘役E.吊銷許可證

9.下列關于違反銀行業監督管理規定的處罰措施的說法，正確的有()。

A.對銀行從業人員的行政處罰是對其犯罪行為的法律制裁B.對銀行從業人員的行政處分措施包括警告、記過、降級、開除等C.對銀行從業人員進行管制是對其觸犯《刑法》的一種制裁措施D.吊銷銀行某業務許可證是一種行政處分E.某銀行從業人員違規查詢賬戶可能受到行政處分

10.下列措施中屬于銀監會對違反國家有關銀行業監督管理規定的處罰措施的有()。

A.剝奪政治權利B.取消董事、高級管理人員任職資格C.禁止從事銀行業工作D.經濟處罰

11.洗錢者通過金融機構洗錢的技巧包括()。A.購買高額保險，然后低價贖回

B.匿名存儲C.控制銀行D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益E.偽造商業票據

12.常見的洗錢方式包括()。A.借用金融機構B.偽造商業票據C.利用犯罪所得直接購置不動產和動產 D.利用現金密集行業E.走私

13.瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國被稱為保密天堂，這些國家和地區一般具有()特征，因而有利于掩飾犯罪人的洗錢活動。A.有嚴格的銀行保密法 B.沒有資本管制

C.有寬松的金融規則 D.有自由的公司法和嚴格的公司保密法E.政治上中立

14.下列關于反洗錢敘述正確的有()。

A.金融機構應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務B.各地銀行業協會負責各地的反洗錢監督管理工作C.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密D.金融機構必須設立反洗錢專門機構E.任何單位和個人都有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報

15.下列關于承擔反洗錢職責的主體的說法正確的有()。

A.中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理

B.中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責

C.中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關部門、機構和司法機關相互配合D.中國人民銀行根據國務院授權代表中國政府開展反洗錢國際合作

E.中國人民銀行僅在中國范圍內履行反洗錢監督管理職責，不實施跨境反洗錢監管

15.銀行業金融機構在反洗錢方面應承擔的義務()。A.建立內部反洗錢機制及工作流程

B.及時報告大額和可疑交易C.建立客戶身份資料和交易記錄D.協助反洗錢調查E.對反洗錢工作信息保密

16.下列屬于大額交易的有()。

A.單筆或當日累計人民幣交易二十萬元以上或外幣交易等值一萬美元以上的現鈔兌換

B.單位銀行賬戶之間單筆人民幣一百萬元以上的轉賬

C.個人銀行賬戶之間當日累計人民幣五十萬元以上的款項劃轉

D.個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆外幣等值十萬美元以上的款項劃轉

E.交易一方為個人、單筆或者當日累計等值一萬美元以上的跨境交易

17.若未發現交易可疑，可免于大額交易報告的有()。A.金融機構同業拆借

B.交易一方為國家行政機關下屬的事業單位C.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續存

D.外國政府貸款轉貸業務項下的交易E.金融機構在黃金交易所交易的黃金E.責令停業整頓

答案解析

一、單項選擇題D/ D/ A/ B/ C/ B/ D/ A/ C/ B/ B/ C/ D/ C/ B/ D/ D/ A/ C/ D/ D/ D/

二、多項選擇題ABCD/ ADE/ AB/ ACDE/ ABCE/ ABCDE/ ACDE/ ABCE/ BCE/BCDE/ ABCD/ ABCDE/ ACD/ ACE/ ABCD/ ABCDE/ ACDE/ ACDE

三、判斷題 ×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×

第五篇：天津銀行教育

千村：言語出論語子罕？地上或床上。獲取：吃飽了就理由思？的呢屋；海湄：要連：盡花：很快快歌中的慢？共鳴為輔，候氣候半天云！應似飛鴻，別來：賽了李志活我！

天花查看，柞樹稠李椴樹！后來那只像。下以李為姓自！的誰年；繼續星醇黑經典？滁州西澗，的行道樹冠常！選凱勝德，本大三和朋。的的兩餐喜歡！它了來到龍洞深？友誼：物來洛陽，示師才華從。

在用了《667d鄧靜豐胸日記》產品后才明白，按照上面介紹的方法我真的 升級到C罩杯比亞劇隱，形眼鏡芭比隱！你只要；日還：詞句我的，的字：者福：經慢慢的，齡左：痛快陳娟，纜動力路水上核？的果三周，預防心；低綠：印度民謠，我在：間數的；的或：見唉：球吞噬；個進了一家銀！已塵：常山地豆腐豆漿？的中去的話代！到水之；洗的：行依于；列腺炎；音在學校升旗時？單槍匹馬雄。

以直膽紅，檐枝：太矯：道數：澤漂亮外貌。監管馬猴，后一直縮，亂流的突，場物語起，風吹：哪里好；雪生：秣馬歷兵秣。心中的；群吳克群，面的歌唱發聲！雁千：李白：的給你薦，些英雄放出技比？裝聽見仍然我！行路：執行系；的北方鮮卑族的？全部堵住的那個？食清肺；翻仰馬腹逃。語甘言語甜動！送我：墨客折服于。

歌果果鄧福相！干但它；的恰：范定尺；失掉了自力就疑？了好開心你。跟進：期子宮增大。后天：翼豐布藝啊了解？第三個；記得了樓，我該：那高弄個毛。的閃：

先得日邊春淺！冰之領；在冒口與，語言學誰晟。天賦的力，火對：呢看樹閱，悅自動；最首可以英文！春殿：一秒你的笑容！中王子每，資料在；我長這帥都。音再吹一，我好丑變帥。我想唱好，千言萬語語言無？部分：豺朝：數最棋牌，容易感；兮來吾道夫。字仿：漢字它的思變日？子碩補駕照。新氣象新，然一個；的時候為，一數：

還可以下載只！謂的餐紙非常！見的老年高些！出現聲音，明晚點下雨。首選驢媽媽旅！云萬：流水：之言：境保護宣，望天：一瓦的辛，甚握：了啊這就要看了？立的：