第一篇：證券行業員工轉型必備素質

深化認識，加快轉變，增強個人綜合素質以迎接公司轉型 回顧2011年，中國證券市場又向前邁進了一年，但縱觀2011年的大盤指數，2011年的市場行情可謂慘不忍睹，哀鴻遍野。以兩市為例，瀘市跌幅為21.68%，深市跌幅為28.41%，中小板，創業板跌幅分別為37.09%和35.88%，成交總體低迷，眾多個股跌幅巨大，機構虧損慘烈，股民怨聲載道。

在慘談的市場背景下，與之形成鮮明對比的，則是新開證券營業部的不斷擴張，以重慶市場為例，證券營業部由2008年的五六十家激增到2011年的150多家，僅僅3年多的時間，營業部數量的增幅已超過200%。而且，預計未來營業部數量還會繼續增長。重慶雖為西部發展較快的城市之一，但經濟增長總量與沿海發達城市相比，仍然有所不及。在這種狹小的市場環境下，多家券商進行的市場競爭越發慘烈，為了擴大市場份額，占領市場，券商想出了一系列的促銷手段，從最初的下調傭金，到禮品的回送，再到現在現在的投資顧問咨詢服務。這一些活動的開展，初衷是好的，但得到結果卻令人差強人意，并沒有帶來客戶資產及交易量的提升，相反致使一部分營業部頻頻虧損，入不敷出。

作為一名證券從業人員，我深刻地認識到，在目前慘淡而又激烈的市場環境下，證券公司轉型刻不容緩。長久以來，證券公司賴以生存的經紀業務盈利模式隨著浮動傭金制的實施發生了質的轉變，憑經營牌照單純提供交易通道服務的經紀模式，已無法適應證券市場的健康發展。探索和研究新形勢下證券經紀業務的戰略轉型，研究經紀業務的創新模式，已成為證券公司的當務之急。而首當其中的，則是證券從業人員個人綜合素質的提升。

我國證券市場發展至今，投資者日趨成熟，對證券從業人員的服務提出了更高的要求。對此，身為從業人員，應從一下幾個方面提升自身素質，增強個人綜合競爭實力。

一，加強學習，提高專業水平

隨著證券行業逐漸的發展成熟，投資者日趨理性，已經不單單滿足于證券公司提供的交易通道的服務，更多的客戶，尤其是資產量較大的客戶。則越來越重視證券專業化服務的服務。大部分投資者對于市場上種類繁多的產品并不太熟悉。由于資金量的限制，他們無法享受專門的貴賓理財服務，因此希望獲得證券經紀人專業的投資和理財指導，而不僅是關于某個產品收益多少的保證。這與過去相比，需要證券經紀人有更高的業務素質，即證券經紀人不僅要對股市熟悉。而且要對市場上提供的各種理財產品都比較熟悉，因此，身為市場第一線的從業的人員，我們應順應顧客的需求積極轉型。努力學習相關證券知識，了解相關金融產品。身為從業人員一定要首先轉變觀念。意識到即證券經紀人的職責不僅是將客戶的資金帶進證券公司和鼓動客戶炒股，更重要的是為客戶理財。證券經紀人應努力向客戶灌輸理財的觀念，通過長期的投資獲取平均的市場回報率。這樣即使在熊市當中，客戶出于長期投資的考慮，也不會輕易撤走資金：同時能最大限度吸引社會上大量擁有閑散資金。

二，加強非銀行機構合作，擴寬展業渠道

一直以來，銀行做為證券經濟業務的傳統渠道，扮演著舉足輕重的角色。證券公司大部分的客戶也是通過這個渠道產生的。但是隨著銀行駐點證券公司的增加，銀行渠道成交客戶較以往更加激烈。同時由于銀監會，證檢會加大對銀行三方機構的管理，監控。證券公司面臨著從銀行撤出的困境。上海銀監會，證監

會叫停三方機構進駐銀行就是一個典型的例子。為此，擴展非銀行渠道，已成為券商下一步轉型的必經之路。而我們從業人員則是券商轉型的馬前卒。應勇于走出去，與相關廠礦企業開展相關的業務，金融合作。此外，加大電話營銷的工作，應作為證券客戶經理工作的一個新的重心。

三，加強客戶服務，實現銷售一體化

有研究表明，吸引新客戶的成本至少是保留老客戶成本的5倍。此外。隨著客戶對產品或服務信任度的增加，可以提高客戶相關產品的購買率；并且其效果還遠遠不止于此。一個滿意的客戶可以引發8筆潛在的生意。因此。證券從業人員應該變以往對新開戶僅提供一次或一段時間的證券咨詢服務，而是要為客戶提供終身服務．并且能根據客戶的資金狀況、收入支出狀況、風險收益偏好等情況為客戶做出理財計劃，提出明確的產品建議供客戶參考。以最大限度挖掘客戶潛力。同時證券公司應改變過去銷售和服務分開的運營模式，而由證券經紀人銷售服務一體化，這樣證券經紀人能夠隨時掌握客戶財務狀況的變化，并提供貼切的服務，提高客戶的忠誠度。

四，加快自身職業定位轉型，向經紀人方向轉變

在歐美成熟的證券市場環境下，經紀人制度已發展近百年，其作用和價值經受了市場的長期考驗。在中國證券行業發展早期，證券經紀人曾作為開發客戶的主力軍，扮演著舉足輕重的作用。當然隨后有一段時間，由于證券經紀人專業素質的欠缺，及頻頻發生的客戶投訴欺詐事件。迫使證監管理階層加強管理，使得證券公司裁撤了相當一部分專業不精，沒有資質的經紀人。但隨著中國證券行業的日益發展成熟，各項規章制度完善。擁有從業資質的證券經紀人將會成為未來

證券市場發展的一部分。原因如下，其一，能減少公司勞動成本支出，其二，能擴大證券公司所能涉及的社會范圍，尋找更多的潛在客戶資源。其三作為回報，成交的客戶傭金返成比例更高，對于從業人員來說收益更大。當然，相對于客戶經理而言，證券經紀人相對缺乏營業部的營銷支持，對自身專業及營銷素質要求要高，開發客戶的難度更大。但另一方面。但正是因為對從業人員的素質要求更高，使得客戶開發更具有針對性，大客戶開發成功的概率更高。對于相關從業人員及營業部來說，將是一個共贏的局面。

綜上所述，作為我國證券行業最主要的收入來源業務，經紀業務收入對證券公司業績影響巨大。但證券市場的周期輪換使得證券經紀業務波動頻繁；同時隨著證券市場的日趨成熟，消費者需求趨于個性化，證券經紀業務原有的單一價格營銷策略和無特色的通道服務已無法有效吸引和保留客戶，證券經紀業務的創新轉型勢在必行。同時，從國外券商的發展歷程中，可以看出，券商的業務發展和經營管理水平是隨著市場的發展，客戶的需求的轉變而逐漸轉變的，雖然中國的證券行業發展時間只有短短的二十年，但是可以預期，在不久的將來，中國也將誕生出類似于高盛、摩根大通這類的頂級券商，而券商間的兼并收購，重新洗牌也將不斷發生，適者生存這一不變的定律必將在中國證券行業的發展過程中得到驗證。因此，從業人員應深化認識，加快轉變，增強個人綜合素質，同證券公司一同轉型，才能在這激烈殘酷市場競爭中生存下來。

第二篇：轉型時期證券行業人力資源管理的新思路

轉型時期證券行業人力資源管理的新思路

“十二五”規劃明確提出“顯著提高直接融資比重”等,對資本市場地位、融資功能的認識較以往更加深化,市場未來發展目標更為明確。在目前中國經濟結構轉型的重要時期,資本市場的重要性日益凸顯,資本市場有望迎來多層次多元化的發展新篇章。作為資本市場主要的金融中介,證券公司也有望迎來發展新機遇。

隨著知識經濟的迅速興起和“十二五”轉型的客觀要求，人才作為知識和技術的載體，越來越成為證券行業發展的核心競爭力，員工隊伍建設也提升為整個行業的戰略問題。各證券公司的各級管理者迫切需要從企業發展戰略角度去思考和實踐員工隊伍建設的問題。作為國內證券行業的龍頭——國泰君安證券公司經歷了11載風雨的磨練，產品、技術、業務模式、組織架構等多方面均持續專注創新，并取得了豐碩的成果。但是，就人力資源管理而言基本上仍處于傳統的事務性人事管理階段，管理觀念和開發措施還有待改進。在新的歷史時期，公司人才資源開發工作應當以何種思路應對變革、迎接挑戰，是擺在我們每個管理者面前亟待解決的問題。如何確立科學的人才觀、加強人才隊伍建設，成為了證券公司管理層和組織人事干部必須面對的重要課題。

新時期人的擇業就業觀念也正在發生著深刻的變化。只要社會發展，就會存在人才缺口，只要社會發展，必然會有人才流動。把每個管理者、普通員工放在合適的崗位上，有效發揮出他們的能力、規避缺點和不足，他們就成為公司的人才。對公司來講，人才沒有高低級別之分，關鍵在于能否切合每個人的素質、能力特點。因此，妥善解決人才問題，不是完全滿足社會發展對人才的需要，而是如何建立一個持續有效招攬、培養、激勵人才的機制。

證券行業作為一個新興的行業，其企業同其他規模相當的企業相比，員工隊伍素質并不低，學歷水平構成大致相當，員工相對來說年輕、思維活躍、知識結構和生活觀念也比較新穎。但為什么容易造成人才流失？我想其最主要的原因之一就是：培訓后管理缺失。

國外知名企業大都有自己的培訓機構，很注重內部人才培養，雖然表面上看來培養成本高于外部招聘成本，但是內部培養出的人才有著外部人才所不能相比的優勢：首先，對公司有感情、有歸屬感、愿意為公司的長遠利益而犧牲個人眼前利益；其次，由于員工對公司有感情、有歸屬感，因此泄露公司機密或帶走公司客戶的可能性會明顯降低；最后，公司對內部人才的培養和提拔會激發其他員工的上進精神，為其他工作人員帶來工作動力，鼓舞士氣。

但是，我國證券公司目前在用人上，卻首選外部招聘，幾乎所有的證券公司基本上都沒有培養人才的舉措，除了資金短缺，害怕為競爭對手培養“人才”外，其主要原因就是太注重短期利益、沒有長遠打算，如此下去，證券公司不可能有大的發展。

在我看來證券公司還存在以下培養人才上的問題，而容易導致人才流失：

第一，缺乏長遠規劃和戰略眼光。由于培養人才并不能直接產生立竿見影的經濟效益，再加上培訓是需要付出成本的，所以部分期貨公司領導對待培訓的隨意性比較大，不能從企業戰略管理的角度來看待培訓，過分強調短期效應，使培訓往往流于形式，缺乏長期、系統的戰略支持。出于短期成本收益的考慮，不少公司往往在出現問題時才被動地想起培訓，導致培訓工作總是存在間歇性。

第二，重視程度不夠。在以效益和業績為核心的管理體制下，部分管理人員錯誤地認為企業的培訓是趕時髦、走形式、湊熱鬧，不會有什么實際效果，是可有可無的事情，這幾年一直未搞培訓，不還是一樣照常運作？導致這一結論的根本原因可能是對培訓工作的不了解，或者是曾經參加過某個培訓而沒有達到預期的效果。這種想法對公司在當前競爭環境下的生存和發展有著致命的危害。

第三，培訓沒有系統性，有時僅僅流于形式。雖然有些企業已開展培訓工作，但由于日常工作緊張繁忙，往往以各種各樣的理由為托詞，不能按時、有效地參加培訓課程，有時候也僅僅是因為領導布置的而象征性地應付一下。這樣的培訓，效果非常差，基本上達不到培訓目的，有時候反而會成為一種負擔和壓力。

第四，培訓后管理缺失。即使進行有效的培訓，但是由于培訓后工作的疏忽，比如在培訓后沒有配套的薪酬和激勵制度等來滿足員工培訓后的需求，導致員工流失。

因此，作為一個獨立的經濟實體，期貨公司是以創造價值和追求利潤最大化為目的。能否幫助公司創造價值，越來越成為公司管理者界定人才的一個重要標準。公司人才應該是公司培訓、教育的結果。社會層次上的廣義的人才，對公司來說，只能說其具有作為公司人才的潛在能力與較高的期望值，并不能成為現實的企業人才。企業人才是需要經過企業實踐的積累，并且將其特質融入到企業活動中，成為企業發展中具有某種程度上不可替代作用的人員方能成為企業現實人才。高學歷人員、高技能人員需要通過企業實踐活動，將其能力與企業實際的運作過程緊密結合起來，并且能夠真正以其創造性與超越性的特質促進企業的發展，才能夠稱之為企業人才。

所以，在證券期貨企業中，人才可被界定為起關鍵作用的管理人員和核心業務人員，他們是企業的骨干力量，對企業懷有深厚的感情，在企業的發展和長遠利益面前從不考慮個人得失，能夠將個人職業規劃與企業發展規劃融為一體，他們對企業已經做出或者即將做出重大貢獻，是企業發展的中堅力量。

綜上所述，基于人才特征的人才觀向基于價值創造的人才觀轉變，是證券期貨企業管理者在人才觀念上的一次歷史性轉變。這種著眼于價值創造而不是個人特征來考察人才的轉變，對證券期貨行業具有更大的實際意義，也必將對我國證券期貨人才隊伍建設工作產生深遠影響。

銀萬國擁有一套完整的培訓體系，公司每年都在員工培訓上投入大量的精力和財力。根據公司的發展戰略，公司的培訓目標是：設立培訓基地，實施全員培訓，儲備培訓資源，建設培訓體系，推進知識管理，構筑人才高地，把公司建設成為“學習型組織”。通過培訓，為公司塑造一支數量充足、具備適應現代金融企業能力素質的職業經理人隊伍；培養一支開拓創新、可堪重任的專業人才隊伍；建立一支業務精湛、勤勉盡責的員工隊伍。為把公司打造成為一流的金融企業提供堅強的組織保障和人才支持，為提升公司的核心競爭力做出貢獻。

一、培訓的原則

1、理念前瞻、系統規劃：根據公司的發展規劃和人力資源規劃前瞻性地儲備人才，有計劃、有目的地實施各項培訓，持續培訓、終身學習。

2、內容實用、形式多樣：與管理、業務緊密相關，切實起到培訓目的，課程形式豐富，內外訓與遠程培訓相結合。

3、集中管理、分級實施：人力資源總部統一規劃、統籌管理，各部門共同參與。

二、培訓的使命

公司通過給員工提供各類培訓項目，使員工發展成為專業型人才或復合型人才，為公司的發展儲備各類人才。

員工通過接受培訓，與公司的企業文化融為一體，在伴隨公司成長的同時，提高自身的工作積極性、主動性和創造性。

使公司的干部員工均能獲得證券行業一流的職業培訓，在職業技術、管理技能方面適應國際化要求，成為與國際化接軌的國際型人才。

三、培訓的主要工作

1、分類培訓。培訓課程因人制宜，針對不同培養對象設置不同培訓課程，如公司領導培訓、公司中層干部培訓、營業部經理培訓、經紀人培訓、投行人員培訓、電腦人員培訓、財務人員培訓、新員工培訓等。

2、分層培訓。針對不同層級的公司干部員工，制定不同的培訓規劃。

a、高級管理人員培訓。培訓重點是宏觀政治經濟政策、國際金融市場發展、戰略決策、人力資源開發與管理等內容。

b、中層管理人員培訓。培訓重點除法律法規和業務知識培訓以外，應注重管理技能、宏觀經濟政策、人力資源開發與管理等內容。每年選取若干優秀的中青年干部，進行境外金融市場考察，去外資投行實習或進行短期培訓。

c、專業人員培訓。培訓重點是專業知識、法律法規、金融新產品和新業務、產業政策等方面內容。

d、員工培訓。培訓重點為法律法規知識、基本業務操作規則、職業道德規范等內容。

第三篇：證券營銷團隊轉型

營銷團隊轉型的思考

光大證券上海分公司施勇

隨著證券市場的發展和創新，基于經紀業務的營銷團隊未來發展引發了很多思考和辯證。

一、行業發展背景

1、融資平臺轉向投資平臺

證券行業的初始是為了解決企業融資困難和融資再造，擴大直接融資，降低銀行融資風險。從過去的以行政化手段保證融資的順利進行，到現在的以市場化手段保證投資的公平、公正、公開。逐漸還原證券市場成立的本質，即以直接投資替代間接融資，社會資源的優化配置和重組。

2、監管思維的轉變——市場化

最近，有一個流行關鍵詞“創新”，通俗的理解就是市場的事情市場辦，打破過去的條條框框。監管的基調是公平、公正，引導和保證市場的正常運行和健康發展。擺脫過去“下跌-救市-暴漲-嚴控-下跌”的死循環，對涉及內幕交易等方面采取了零容忍態度，凈化市場各方參與者。在沒有救市政策的環境中，券商指望一輪牛市來挽救“農民式的豐收”，變成的天邊的街燈。

3、行業發展模式的變化

跟隨戰略在過去很長時間，大部分券商采取的都是跟隨戰略，這種戰略下券商缺少一種自主創新意識。造成了知識固化、人力浮化、制度僵化，不能主動適應外部環境的改變。當然這種戰略的好處在于，降低了風險，緊盯主流。

通道服務-理財服務-投資服務很顯然在跟隨戰略里，我國的證券行業是不可能發展成為世界一流的。證券行業對外資最終將全面開放，以目前的券商規模抗沖擊能力還是非常弱的。同時，由于過去歷史和發展的局限性，券商主要依靠通道服務獲取利潤。比如：投行靠的是上市通道、經紀業務靠的是交易通道。但隨著市場發展的逐漸成熟，通道服務競爭的越趨激烈，價格成了致勝法寶。價格戰開打引發了整體行業的質量不穩定和利潤下降。因此，券商將眼光放在了理財服務競爭上，諸如資產管理、FC投顧體系、理財經理制度等等。以資產為中心，產品和服務為圓弧的理財服務上，這也是當前發生的第二階段行業特征。第三階段是以客戶為中心，風險-收益匹配度為劃分的主動性投資服務。在投資服務階段，券商將由大而全的公司變成專而精的個性化公司。正如：網絡時代的三大門戶，搜狐、網易、新浪，分別發展成為各自特色的網站。

二、經紀業務轉型之路

1、通道轉向財富管理

當前對于經紀業務來講，創新轉型變成了箭在弦上，不得不發。主要原因：第一，交易傭金費率不斷下滑；第二，行情牛熊變化導致靠天吃飯的農民特征，使公司主動性抗風險能力較低；第三，客戶的需求發生了變化，不再滿足于能買股票；第四，現代技術手段的升級，使得客戶擺脫了物理限制，要求更快捷方便，個性化。從業務架構來看，現在大多數券商都設立了分公司。分公司又管轄了營業部，使得原有的經紀業務部與營業部之間垂直管理關系過長。目前已有券商將經紀業務部更名為：財富中心、財富管理部、零售業務部、私人業務部。這說明券商開始逐步意識到從組織架構上重新定位，擺脫單一交易通道收費的模式，增加財富管理收費新模式。一家公司的核心組成是分為四個部分：營銷、運營、研發、服務。在通道服務轉向財富管理的階段，對應的管理模式更接近于啞鈴式即產品與銷售。這里券商的兩個

薄弱環節凸顯而出，產品脫節即產品設計能力還跟不上市場需求，銷售閉合即每個部門銷售都是獨立不關聯，沒有形成綜合交叉多層次銷售，造成很大的資源重疊浪費。就當前市場狀態而言，重點是如何實現服務產品化、產品目錄化，跨部門、跨公司、跨行業合作。以獨立定價來擺脫通道定價的慣性，以多層次合作迅速擴張財富管理市場份額。

2、財富管理機構三個形態

理財網點社區化服務網點為主。這類的網點以輻射的點狀客戶群體為基礎，網點規模的不宜太大，一般以輕型營業部或便利金融店的形式。一旦網點設置放開，可以預見如超市般的密集。網點多數設置在社區、辦公、商業人群集中地。網點的功能也是以服務和營銷為主，兼以公司品牌推廣與客戶體驗。人員配置上以營銷人員和理財服務人員為主。

財富中心區域綜合功能營業部。以地理區域的營業部為中心，多功能的綜合性營業部。一般以行政區域為主，管理并統籌下屬理財網點。在財富中心里，要對所轄客戶進行分類管理服務，提升中高端客戶的黏度和產品交叉銷售貢獻。在目前理財市場，未開發客戶已經逐漸減少，大部分是分布在不同理財市場的客戶。銀行理財客戶最大，已超過10萬億規模，信托、保險次之，各為4萬多億規模，券商僅3000多億規模。尤其在發達地區特別明顯，所以某種意義上說是廣義市場存量客戶的搶奪。券商對存量客戶細分和增值服務，實現客戶資產管理進入了按需配置階段。財富中心可設在區域中心營業部或分公司。

投資銀行地域高端高凈值客戶體驗服務中心。以高端客戶群體的集中度和密度劃分，一般分為華東地區、華北地區、華南地區、中西部地區。這類客戶以主動性投資，個性化方案為主，以風險承受力為劃分的群體。這類群體分為機構客戶和私人客戶，也是券商的核心客戶群體。但目前券商掌控的私人客戶量不多，主要集中在銀行的私人銀行、信托的高端客戶、第三方理財機構的高端客戶以及境外的投資銀行。目前，私人銀行最大的國內是工商銀行約3500多億人民幣，境外瑞士銀行約

1.3萬億美金。造成這一現象和我國券商長期享受通道紅利有關，缺乏主動性開拓。另一方面，在這塊市場是必須要以公司級的營銷團隊開拓和運營服務支持。打個比方，這樣的營銷團隊類似于電腦主板，而其他部門的產品或研發或運營就像是插件，系統強不強，就看集成能力了。同時，這樣的團隊負責的是兩端客戶開發，即上游融資客戶開發和下游投資客戶開發。從組織結構上來講，以券商總部直接設置最為合理，有利于券商內部資源的整合，和外部競爭力的強化。

3、客戶群體的升級

投資觀念轉變：在證券市場開放初期，大部分投資者抱著投機的心態，希望一夜暴富。隨著市場的逐漸正規化、法制化，投機得到壓制。市場將呈現以投資為主體穩健發展，投機為附加活躍市場，提升流動性。因此，客戶的投資觀念從投機炒作轉變為投資保值增值。

投資手段轉變：從單一的銀行儲蓄投資手段，演變為今天多種渠道、多種交易方式、多種參與性的復雜化投資手段。

投資品種多樣性：固定收益類、權益收益類、類固定收益類等等。

因此，客戶觀念的轉變，投資手段的轉變和投資品種的多樣化，導致客戶參與市場獲取收益的門檻逐步提高。同時也更加依賴于專業機構提供的服務和支持。簡單的來說，就是客戶提出投資收益目標或融資成本需求，由專業機構來完成投資品種設計和風險控制。客戶需要的不再是單一的投、融資，而是一系列復雜化的投、融資組合。

4、技術支持的升級

現代網絡技術的發展，以及客戶的跨地域和跨市場的需求，隨著監管部門更加務實和開放的進程，將逐步重塑市場游戲規則。這里舉幾個比較重要的例子：

網上開戶在網上銀行、網上支付、網上認證應用越來越普遍的情況下，網絡技術得到了市場的驗證和信賴，證券行業的網上營業部將逐步成為現實。證監會擬放開網上開戶，那么券商將擺脫物理營業部的限制。同時，同一券商營業部之間的營銷也將由各自為戰進入集中式統一行動。

理財產品上市交易據悉，現在已開始研究跨市場、跨券商多種交易品種或理財產品的交叉銷售。

三、營銷團隊重新定位與發展機遇

1、團隊分類

以目標客戶服務群體來劃分，大致可分為三類：A理財經理或客戶經理；B產品經理或投資顧問；C財富規劃師或高端客戶代表。

在市場開放初期，由于資本和服務稀缺，是一個賣方市場。所以幾乎不需要專業的營銷團隊。但隨著市場發展的深入，競爭開始加劇，經紀業務首當其沖，面臨挑戰。這時，誰有銷售團隊誰制勝，比如國信。現在是市場發展的中期，顯著特征就是進入產品經理時代。產品經理是協助公司開發產品，并將其按客戶需求類別配置。在市場發展后期，將進入細分市場階段，不再追求大而全，轉而進入保持核心優勢和目標市場精準化營銷。就目前市場還未充分競爭和壟斷的狀態下，具有先發優勢選擇權。可以這么說，戰略制勝是當下券商創新轉型的主要思考。

2、團隊管理

A理財經理或客戶經理

以完成公司下達的各項基礎考核指標為主，個人指標考核定績效。在日常管理上，用綜合業務計分卡，定量考核。在業務培訓和指導上，側重于各項業務的熟練度和知識的覆蓋面，樹立營銷服務一體化的理念，對公司傳統業務起到穩增長，保收入的作用。以客戶規模定人員數量，團隊只需設置一個部門經理即可。

B產品經理或投資顧問

以完成公司主要收入的重點指標為主，提供公司主要產品或服務，增加公司的新增收入和增值收入。績效考核個人為主，團隊為輔。應對公司產品和服務有較深的理解和應用力，能細分產品和服務，并將之價格目錄化。這部分人員主要是加大、加快公司的主要收入來源和增長。考核主要以新增收入和增值收入為主，動態階梯式績效。團隊實行優勝劣汰，適者生存，人員數量不限。可根據發展需求來設置團隊經理或部門經理數量。

C財富規劃師或高端客戶代表

以整合公司的優勢資源，來突顯公司的核心競爭力，服務并開發公司的核心客戶群體。為滿足這部分客戶群體的需求，往往需要跨部門或多渠道合作，帶給公司的不僅僅是有形收入，還包括無形價值。所以在考核上以團隊考核為主，個人為輔。新增與存量客戶價值貢獻度要同時兼顧。這樣的團隊成員需要互相配合，以小組形式最為合理。

3、團隊文化

說到團隊文化，一致比較推崇的是奉獻精神和狼性文化。但在最近幾年團隊文化發生了很大的變化，究其原因是人們對人性的認識更加深入了。馬斯洛的需求理論告訴我們，物質需求是基礎決定我們能不能走，精神需求是升華決定我們能走多遠。所以一個團隊要想獲得成功，必須兩者都要滿足。這類團隊可以說是有信仰的務實

主義者。狼性文化中，很多團隊將其演化成為一種掠奪文化。自然界的法則告訴我們，任何事物都是在一個共存的系統內，當其中之一缺失時，其他的也將隨之消亡。因此，現行團隊開始注重共存文化，并衍生了系統理論、權變理論和模塊化組織。團隊的核心在于價值觀念要與團隊每一位成員一致，團隊才能發揮最強的戰斗力。團隊文化力的層次，決定競爭力的層次。塑造健康長久的團隊文化，不僅僅是公司倡導，更是每一個人用心參與。

四、轉型的難點

任何創新轉型，總是不可能一蹴而就。需要我們為之做好充分準備，就目前來看需要我們做好下面幾個難點解決方案：

1、戰略目標的設定

2、制度環境的轉變

3、人員結構與思想的轉變

4、轉型時機點的把控

第四篇：證券行業英語詞匯

股票與證券行業英語詞匯

share, equity, stock

股票、股權 bond, debenture, debts

債券 negotiable share

可流通股份 convertible bond

可轉換債券 treasury/government bond 國庫券/政府債券 corporate bond

企業債券

closed-end securities investment fund 封閉式證券投資基金 open-end securities investment fund 開放式證券投資基金 fund manager

基金經理/管理公司 fund custodian bank

基金托管銀行 market capitalization

市值

p/e ratio

市盈率(price/earning)mark-to-market

逐日盯市 payment versus delivery 銀券交付 clearing and settlement 清算/結算

commodity/financial derivatives 商品/金融衍生產品 put / call option

看跌/看漲期權 margins, collateral

保證金 rights issue/offering

配股 bonus share

紅股 dividend

紅利/股息

ADR

美國存托憑證/存股證(American Depository Receipt)GDR

全球存托憑證/存股證(Global Depository Receipt)retail/private investor 個人投資者/散戶 institutional investor

機構投資者 broker/dealer

券商 proprietary trading

自營 insider trading/dealing 內幕交易 market manipulation

市場操縱 prospectus

招股說明書

IPO

新股/初始公開發行(Initial Public Offering)merger and acquisition

收購兼并 All Ordinaries Index（澳大利亞）股市指數 Amex(American Stock Exchange)美國股票交易所 amortize 攤提，分期償還債務 annuity 年金享受權 asking price 賣主的開叫價

assess 對（財產等）進行估價，確定（款項）的金額 back 拖欠的 bad loan 呆賬，壞賬 bailout 幫助……擺脫困境

balloon（分期付款中）最后數目特大的一筆 barometer 晴雨表，[喻]標記，指標 basis point 基點（一個百分點的百分之一）bear markets 熊市

blue-chip（股票等）熱門的，（在同行中）最賺錢的 forex foreign exchange bond 債券，公債

bourse 交易所，證券交易所 bull markets 牛市 bullish 牛市的

bunji-change 快速的大幅度變化 CAC-40 Index（法國）股市指數 CD(certificate-of-deposit)大額存款單

Chicago Mercantile Exchange 芝加哥商業交易所 Consumer Price Index 消費者價格指數 contagion 蔓延 correction 調整 coupon rate 券根利率

CTA(Commodities Trading Advisor)農礦產品交易顧問 Currency board 貨幣委員會

DAX index（法蘭克福）德國股市指數 dead loan 死帳

delist 從上市證券表中除名 derivatives 衍生金融商品（由利率或債券、外匯或匯率以及股票或股價指數等現貨市場衍生出來，主要有期貨futures、期權option trading與掉期swap三種類型，品種多達100余種。）discount 貼現 discount rate 貼現率

DJIA Dow-Jones Industrial Average 道“瓊斯公用事業股價平均數。通常簡稱Dow（道），是30個主要工業公司股票價格的組合。

Dow-Jones Composite Average of 65 representative stocks 65種有代表性的股票的道”瓊斯公用事業股價平均數

Dow-Jones Transpositions Average 道“瓊斯運輸業股價平均數 Dow-Jones Utilities Average 道”瓊斯公用事業股價平均數 down 付現款

equity（押款金額以外的）財產價值，證券，股票

escrow 由第三者保存、等條件完成后即交受讓人的契據（或證書等）face value 面值

Federal Agency Issues 聯邦機構債券 fluctuation 起伏 fluctuate 起伏 fraud 欺騙，欺詐

fraudulence 欺騙（欺詐）行為 fraudulent 欺詐的

FTSI Financial Times 100 Share Index（英國）金融時報100種股票指數

good 有效的

Hang Seng Index（香港）恒生指數 holdings 占有的財產，股票

Ibbotson Small Company Index Ibbotson Company Index中包括近2700家公司：即在紐約股市上交易的最后的20%股票 imburse 賠償 initial share 原始股

IRA Individual Retirement Account 個人退休賬號 junk bond 假債券 junk bonds 垃圾債券 lien 扣押權，留置權 liquidate 清算，破產

list（交易所）上市證券；把（證券）列人上市證券表 long position 多頭 margin 差額，保險金 mutual fund 公共基金

NASD=National Association of Securities Dealers 全美證券交易者協會 NASDAQ(National Association of Securities Dealers Automated Quotations)納斯達克（全美證券交易者協會自動化摘要）NAV(Net Asset Value)凈資產值

new issue(IPOInitial Public Offering)新上市股票 Nikkei Stock Aver age 日經股票平均指數 nosedive（價格等）暴跌 NYSE’Volume 紐約股票交易量

NYSE’s composite index 紐約股票交易綜合指數

NYSE(New York Stock Exchange)紐約股票交易所(也稱或Big Board)obligation 契約，債券 outstanding 拖欠的 par value 票面價值 plummet 驟然跌落 policy 保險單 pool 集合基金 portfolio 有價證券 preferred stock 優先股票 premium 獎金，傭金，擔保費 premium 溢價 proceeds 收入，收益

rally（股票價格等）止跌，上揚 rebound 反彈 recoup 償還，補償 recovery 恢復 red-chip share 紅籌股 refund 償還 rescue package 一攬子救援計劃 resilience 回彈，復原力

resilient 有回彈力的，恢復活力的 risk 保險項目

run 擠提存款,擠兌,爭購

Russell 2000 Russell 2000種小資本股票

S&P 500(Standard & Poor’s 500 Composite Stock Price Index)標準普爾股價指數

SEC(Federal Securities and Exchange Commission)聯邦證券與交易委員會

securities 證券，債券

shares（英）股票=（美）stock shore up 支撐

slash（大幅度）削減（工資等）slump 暴跌，不景氣

SMI index（蘇黎士市）瑞士股票指數 solvent 有償還能力的 speculate 投機 speculation 投機 speculator 投機者

T-Bill(Treasury Bill)美國短期國債（每星期發行一次）T-bond(Treasury Bond)美國長期國債（期限為20年或30年）T-note(Treasury Note)美國中期國債（期限為2年到10年）Technology-heavy Nasdaq 以技術為主的Nasdaq Technology-laden Nasdaq 以技術為主的Nasdaq term 年限

tech-heavy NASDAQ 以技術股票為主的NASDAQ technology-rich stocks 技術股票

technology-weighted index(NASDAQ)反映技術股票的指數(NASDAQ)

----------------

套利交易 Arbitrage 效率前緣 Efficient Frontier 高收益 High Yield 基金公會 HKIFA 基金經理 Fund Manager 基金銷售文件 Prospectus 基準 Benchmarks 被動式管理 Passive Management 離岸基金 Offshore Fund 最大跌幅 Maximum Drawdown 揣測最佳時機 Market Timing 期貨管理型基金 Managed Futures 短倉 /淡倉 Short Position 跌勢差 Downside Deviation 雇主供款 Employer Contribution 雇員供款 Employee Contribution 新高價 High-On-High Basis 新興市場 Emerging Markets 新興市場基金 Emerging Markets Fund 管理費 ManagemantFee 增長和收入基金 Growthand Income Fund 嚴格評估 Due Diligence 買入價 Bid Price 買賣差價 Bid-offer Spread 傳統基金 Traditional Fund 債券基金 Bond Fund 單一對沖基金 Single Strategy Hedge Fund 單位 Unit 單位信托基金 Unit Trust 賣出價 Offer Price 獎勵費 Incentive Fees 對沖 Hedge 對沖基金 Hedge Fund 對沖基金的基金 Fund Of Hedge Funds(FoHFs)對沖基金指引 Hedge Funds Guidelines 開放式基金 Open-end Fund 強制性供款 Mandatory Contributions 強積金 Mandatory Provident Fund Scheme-MPF 總回報 Total Return 標準差 Standard Deviation 畢蘇期權定價模式 Black-Scholes 環球宏觀 Macro Funds 環球基金 Global Fund 絕對回報 Absolute Return 認可基金 Authorised Funds 認沽期權 Put Option/Put 認股權證基金 Warrant Fund 認購期權 Call Option/Call 證券借出 Stock Lending 貝他系數 Beta 資產分配 Asset Allocation 資產凈值 Net Asset value-NAV 贖回 Redemption 贖回通知期 Redemption Notice Period 贖回費 Redemption Fee 贖回費 / 買入費 Redemption Price / Bid Price 進取型的投資 管理 Aggressive Growth 進取型增長基金 Aggressive Growth Fund 長 / 短倉持股 Long/Short Equity 長倉 / 好倉 / 持貨 Long Position 預設回報率 Hurdle Rateh 主動式 管理 Active Management Calmar 比率 Calmar Ratio Sharpe比率 Sharpe Ratio Sortino比率 Sortino Ratio 入息基金 Income Fund 子基金 Baby Funds/Underlying Funds 已調整風險回報 Risk-adjusted Return 互惠基金 Mutual Fund 公積金計劃 Pension Plan 分散投資 Diversification 主要經紀 Prime Broker 可換股 債券 套戥 Convertible Bond Arbitrage 另類投資 Alternative Investment 市場中立 Market Neutral平均成本效益 Dollor-cost Averaging 再投資 Reinvestment 合并套戥 Merger Arbitrage 地區基金 Regional Fund 如計劃為傘子基金 Umbrella Fund 有限責任 Limited Liability 自愿性供款 Voluntary Contributions 行業/主題基金 Sector/Theme Fund 價值型管理 value 均衡基金 Balanced Funds 投資年期 Time Horizon 投資組合 Portfolio 投資顧問 Investment Adviser 杠桿 Leverage/Gearing 杠桿借貸比率 Leverage Ratio 每日估值 Daily Valuation 每年回報 Annual Return 供款 Contribution 受壓 / 瀕臨破產的 證券 Distressed Securities 定息工具套戥 Fixed Income Arbitrage 定息基金 Fixed-income Fund 承受風險能力 Risk Tolerance 注冊地 Domicile 沽空 Short Selling 波幅 Volatility 股份 Share 股息分派 Dividened Distributions 股票基金 Equity Fund 表現費 Performance Fees 阿爾法系數 Alpha 非認可基金 Unauthorised Fund 信托人 Trustee 保本對沖基金 Capital Guaranteed Hedge Funds 封閉式基金 Closed-end Fund 界定利益計劃 Defined Benefit Plan 界定供款計劃 Defined Contribution Plan 相關系數 Correlation 重大事件主導的投資 Event Driven/Special Situations 首次認購費 Front-end Fee big macs,big/large-cap stock,mega-issue 大盤股

offering,list 上市

bourse 證交所

corporate champion 龍頭企業

Shanghai Exchange 上海證交所

pension fund 養老基金

mutual fund 共同基金

hedge mutual fund 對沖式共同基金

share 股票

valuation 股價

underwriter 保險商

government bond 政府債券

saving account 儲蓄帳戶

equity market 股市

shareholder 股東

delist 摘牌

mongey-loser 虧損企業

inventory 存貨

traded company,trading enterprise 上市公司

stakeholder 利益相關者

transparency 透明度

Msnbc:Microsoft national broadcast 微軟全國廣播公司

market fundamentalist 市場經濟基本規則

damage-contral machinery 安全顧問

efficient market 有效市場

intellectual property 知識產權

opportunistic practice 投機行為

WorldCom 世通公司

bribery 行賄

entrepreneur 企業家 cook the book 做假帳

regulatory system 監管體系

audit 審計

accounting firm 會計事務所

Great Depression 大蕭條

portfolio 投資組合

money-market 短期資本市場

capitual-market 長期資本市場

volatility 波動

diversification 多元化

commodity 期貨

real estate 房地產

option 期權

call option 看漲期權

put option 看跌期權

merger 并購

arbitrage 套利 Securities&Exchange Commission 會

dollar standard 美元本位制

flight 貶值

budget 預算

deficit 赤字

〈美〉證券交易委員

bad debt 壞帳

output 產值

macroeconomic 宏觀經濟

fiscal stimulus 財政刺激

a store of value 保值

transaction currency 結算貨幣

forward exchange 期貨交易

intervention currency 干預貨幣

Treasury bond 財政部公債

currnt-account 經常項目

pickup in rice 物價上漲

Federal Reserve 美聯儲

inflation 通貨膨脹

deflation 通貨緊縮

tighter credit 緊縮信貸

monetary policy 貨幣政策

awash in excess capacity 生產力過剩

foreigh exchange 外匯

spot transaction 即期交易

forward transaction 遠期交易

option forward transaction 擇期交易

swap transaction 調期交易 quote 報價

settlment and delivery 交割

buying rate 買入價

selling rate 賣出價

spread 差幅

contract 合同

at par平價

premium 升水

discount 貼水

direct quoation method 直接報價法

indirect quoation method 間接報價法

dividend 股息

domestic currency 本幣

floating rate 浮動利率

parent company 母公司

credit swap 互惠貸款

venture capital 風險資本

virtual value 虛擬價值

physical good 物質產品

abstract good 抽象產品

Patent&Trademark Office 專利與商標局

book value 帳面價值 physical capital 實際資本

IPO:initial public offering 新股首發

job machine 就業市場

welfare capitalism 福利資本主義

collective market cap 市場資本總值

golbal corporation 跨國公司

transnational status 跨國優勢

transfer price 轉讓價格

General Accounting Office 〈美〉會計總會

consolidation 兼并

leveraged 杠桿

acquiring company 收購公司 bad loan 呆帳

chart of cash flow 現金流量表

clearly-established ownership 產權清晰 debt to equity 債轉股

diversity of equities 股權多元化 economy of scale 規模經濟 emerging economies 新興經濟 exchange-rate regime 匯率機制 fund and financing 籌資融資 global financial architecture 全球金融體系 global integration, globality 全球一體化，全球化 go public 上市

growth spurt（經濟的）急劇增長 have one's “two commas” 百萬富翁 hedge against 套期保值 housing mortgage 住房按揭 holdings 控股，所持股份 holding company 控股公司 initial offerings 原始股 initial public offerings 首次公募 innovative business 創新企業 intellectual capital 智力資本 inter-bank lending 拆借 internet customer 網上客戶

investment payoff period 投資回收期 joint-stock 參股

mall rat 愛逛商店的年輕人 means of production 生產要素

(the)medical cost social pool for major diseases 大病醫療費用社會統籌 mergers and acquisitions 并購 mobile-phone banking 移動電話銀行業 moods 人氣 net potato 網蟲 non-store seling 直銷 offering 新股

online-banking 網上銀行業 online-finance 在線金融

online client（銀行的）網上客戶 paper profit 帳面收益 physical assets 有形資產

project fund system 項目資本金制度 pyramid sale 傳銷 recapitalize 資產重組

regional corrency blocks 地區貨幣集團 regulate 調控 sell off 變現

share(stock)option 期權，股票認購權 smart card 智能卡 slash prices 殺價

spare capacity 閑置的生產能力 strong growth 強勁的增長勢頭 switch trade 轉手貿易 take…public 上市

tap the idle assets 盤活存量資產 transaction（銀行的）交易 transfer payment from the exchequer 財政轉移支付

venture-capital 風險資本 virtual bank 虛擬銀行 wire transfer 電子轉帳 agreement in writing 書面協議

amount of margin required to be deposited 按規定須存放的保證金數額 ancillary stabilizing action 附帶穩定價格行動 appeal panel 上訴委員會 applicant 申請人 application 申請

application for review 復核申請 appointed day 指定日期

approved credit rating agency 核準信貸評級機構 approved custodian 核準保管人

approved futures exchange 核準期貨交易所 approved introducing agent 核準介紹代理人 approved investment adviser 認可投資顧問 approved lending agent 核準借出代理人 approved person 核準人士

approved redeemable shares 核準可贖回股份 approved subordinated loan 核準后償貸款 arbitration panel 仲裁小組 arbitrator 仲裁人 articles 章程細則

asset management 資產管理 associate 有聯系者

associated corporation 相聯法團 associated entity 有聯系實體 associated person 相聯者

audit working papers 審計工作材料 accredited 隸屬

adjusted liabilities 經調整負債 advertisement 廣告

advising on corporate finance 就機構融資提供意見 advising on futures contracts 就期貨合約提供意見 advising on securities 就證券提供意見 Advisory Committee 咨詢委員會 agents 代理人

aggregate gross foreign currency position 合計外幣總持倉量 agreement 協議 agreement in writing 書面協議

amount of margin required to be deposited 按規定須存放的保證金數額 ancillary stabilizing action 附帶穩定價格行動 appeal panel 上訴委員會 applicant 申請人 application 申請

application for review 復核申請 appointed day 指定日期

approved bank incorporated outside Hong Kong 法團的銀行以外成立為核準的在香港

approved credit rating agency 核準信貸評級機構 approved custodian 核準保管人

approved futures exchange 核準期貨交易所 approved introducing agent 核準介紹代理人 approved investment adviser 認可投資顧問 approved lending agent 核準借出代理人 approved person 核準人士

approved redeemable shares 核準可贖回股份 approved regional exchange 認可地區性交易所 approved securities borrowing and lending counterparty 核準證券借貸對手方

approved share registrar 認可股份登記員 approved standby subordinated loan facility 核準備用后償貸款融通

approved stock exchange 核準證券交易所 approved subordinated loan 核準后償貸款 arbitration panel 仲裁小組 arbitrator 仲裁人 articles 章程細則

asset management 資產管理 associate 有聯系者

associated corporation 相聯法團 associated entity 有聯系實體 associated person 相聯者

audit working papers 審計工作材料 auditor 核數師

authorized ATS provider 認可自動化交易服務提供者 authorized automated trading services 認可自動化交易服務 authorized financial institution 認可財務機構 authorized mutual fund 認可互惠基金 authorized person 獲授權人

authorized representative 獲授權代表 authorized unit trust 認可單位信托

automated trading service provider 自動化交易服務提供者 automated trading services 自動化交易服務 average monthly turnover平均每月成交額 banker 銀行

banker‘s book 銀行簿冊 basic amount 基本數額 basic information 基本數據

bilateral netting agreement 雙邊凈額結算協議 blanket assurance 概括性保證 body 團體

bond broker 債券經紀 bond dealer 債券交易商 books 簿冊 borrow 借用安排 broadcast 廣播 broadcaster 廣播業者 broker 經紀 business day 營業日 calculation 有關計算 call 造訪

capital account 資本帳

cash settled equity derivatives 現金結算股本衍生工具 CE number 中央編號 certificate of deposit 存款證 chairman 主席 charge 押記

chief executive 最高行政人員 claimant 申索人

Claims Rules 《申索規則》 clearing house 結算所

clearing participant 結算所參與者 clerk 書記 client 客戶

client assets 客戶資產 client collateral 客戶抵押品 client contract 客戶合約 client money 客戶款項 client securities 客戶證券

client securities and collateral 客戶證券及抵押品 closing date 截止日期 codes 守則 collateral 抵押品

collateralized warrants 有抵押權證 collective investment scheme 集體投資計劃 Commission 證監會；監察委員會 commission 傭金

Commissioner of the Independent Commission Against Corruption 廉政專員

common client 共同客戶 companies inspector 公司審查員 company 公司 compensation 賠償

compensation fund 賠償基金 complaints officer 投訴主任 completion 完成

concentration discounting factor 集中折扣系數 conditional offer 有條件要約 conduct 行為 constitution 章程

contract multiplier 合約乘數 controller 控制人

controlling entity 控權實體

controlling entity relationship 控權實體關系 controlling person 控權人士

corporate finance adviser，corporate finance consultant 機構融資顧問 corporation 法團 court 法庭；法院 credit union 儲蓄互助社

criminal investigatory body 刑事調查機構 currency futures contract 貨幣期貨合約 custodian 保管人

custodian statement 保管人結單 D-E data material 數據材料 dealing 交易

dealing in futures contracts 期貨合約交易 dealing in securities 證券交易 debenture 債權證 debt securities 債務證券 defalcation 虧空 default 違責

default proceedings 違責處理程序 default rules 違責處理規則 defaulter 違責者 deliver 交付

depositary receipt 寄存單據 deputy chairman 副主席 derivative contract 衍生工具合約 derivatives 衍生工具 digital signature 數碼簽署 director 董事 dispute 爭議

disqualification order 取消資格令 document文件

duty of disclosure 披露責任 employee 雇員

equity derivatives 股本衍生工具 equity linked instruments 股票掛鉤票據 equity securities 權益證券 equivalent corporation 等同法團 equivalent shares 相等股份 every officer of it who is in default 其每名違責的高級人員

Exchange Company 交易所公司 exchange contract 交易所合約 Exchange Fund 外匯基金 Exchange Fund Bill 外匯基金票據 Exchange Fund Note 外匯基金債券 exchange participant 交易所參與者

exchange participant‘s representative 交易所參與者代表 exchange traded fund 交易所買賣基金

exchange traded funds market maker 交易所買賣基金莊家 excluded clients 豁除客戶 excluded interests 豁除權益 excluded liabilities 豁除負債 excluded person 豁除人士 executive 執行人員 executive director 執行董事 executive officer 主管人員

exempted body 獲豁免團體；豁免團體 existing client 原有客戶 expert 專家 F-H fee 費用

financial accommodation 財務通融 financial product 金融產品

financial resources rule 財政資源規則 financial statement 財務報表 financial year 財政

first public announcement date 首次公開宣告日期 floating losses 浮動虧損 floating profits 浮動利潤 foreign currency 外幣

foreign exchange agreement 外匯協議 foreign exchange trading 外匯交易 foreign intermediary 外地中介人

former associated entity of an intermediary 中介人的前有聯系實體

former licensed corporation 前持牌法團 founder 成立人

fraudulent misrepresentation 欺詐的失實陳述 free delivery basis 信用交付形式 function 職能

futures adviser 期貨顧問 futures broker 期貨經紀 futures consultant 期貨顧問 futures contract 期貨合約 futures dealer 期貨交易商

Futures Exchange Company 期交所

Futures Exchange Compensation Fund期交所賠償基金 futures market 期貨市場 Futures Market Maker 期貨莊家

futures non-clearing dealer 期貨非結算交易商 futures or options clearing house 期貨或期權結算所 GEM 創業板

gross foreign currency position 外幣總持倉量

group of companies 公司集團 guaranteed 作出擔保

guilty of misconduct 犯失當行為 haircut amount 扣減數額 haircut percentage 扣減百分率 HKEC 交易結算公司 HKFECC 期貨結算公司 HKIAC 仲裁中心 HKSCC 香港結算公司 hold 持有

holding company 控股公司

Hong Kong Exchange Fund 香港外匯基金 Hong Kong register 香港登記冊 I-M incorporated 成立；成立為法團 indirect controller 間接控制人 information 信息；資料；消息 information system 信息系統 initial margin requirement 規定開倉保證金 initial stabilizing action 初步穩定價格行動 initial stabilizing price 初步穩定價格 insider dealing 內幕交易 inspector 審查員

Insurance Authority 保險業監督 insurer 保險人 interest 權益

interest rate swap agreement 掉期息率協議 intermediary 中介人 in-the-money amount 價內值 investigator 調查員

investment manager 投資經理 Investor Compensation Company 投資者賠償公司 invitation 邀請 issue 發出

issued equity share capital 已發行權益股本 issuer 發行人 judge 法官

judicial or other proceedings 司法或其它法律程序

law of insolvency 破產清盤法 legal officer 律政人員 lender 借出人

leveraged foreign exchange contract 杠桿式外匯交易合約

leveraged foreign exchange trader 杠桿式外匯交易商 leveraged foreign exchange trading 杠桿式外匯交易 levy 征費 licence 牌；牌照 licensed 獲發牌；持牌 licensed corporation 持牌法團 licensed person 持牌人

licensed representative 持牌代表 linked corporation 相連法團 liquid assets 速動資產 liquid capital 速動資金 liquidator 清盤人 listed 上市

listed corporation 上市法團

listed currency warrant 上市貨幣權證 listed securities 上市證券 listing 上市

listing rules 上市規則 live broadcast 直播

Mandatory Provident Fund Schemes Authority 積金局

margin client 保證金客戶 margin lender 證券保證金融資人 margin ratio 保證金比率 margin value 保證金價值 margined transaction 保證金交易 mark to market 按照市值計算差額 market capitalization 市場資本值 market charge 市場押記 market collateral 市場抵押品 market contract 市場合約 market information 市場消息 market misconduct 市場失當行為

Market Misconduct Tribunal 市場失當行為審裁處 market value 市值 material time 關鍵時間 member 成員 memorandum 章程大綱

Mini-Hang Seng Index Futures Contract 小型恒生指數期貨合約

Mini-Hang Seng Index Options Contract 小型恒生指數期權合約 minor 未成年

minor offence 輕微罪行 minority controller 次要控制人 misconduct 失當行為 misfeasance 不當行為

Monetary Authority 金融管理專員 Monetary Authority guideline 《金融管理專員指引》

Monetary Authority-appointed Market Maker 金融管理專員委任的莊家

money laundering activities 洗錢活動 money lender 放債人 multilateral agency 多邊機構 mutual fund 互惠基金 N-O negligent misrepresentation 疏忽的失實陳述 net equity 權益凈額 net position 凈持倉量

net tangible assets 有形資產凈值

net underwriting commitment 包銷承擔凈額 new futures contract 新期貨合約 non-collateralized warrants 非抵押權證 non-executive director 非執行董事

note issuance and revolving underwriting facility 票據的發行及循環式包銷融通 notifiable interest 須具報權益

notifiable percentage level 須具報百分率水平notional principal amount 名義本金額 number 數目 offer 要約

offer document要約文件 offer price 要約價

offeree company 要約標的公司 offeror 要約人

off-exchange traded derivative contracts 場外買賣衍生工具合約 off-exchange transaction 場外交易 officer 高級人員 Official Receiver 破產管理署署長 Official Trustee 法定受托人

off-market share repurchase 場外股份購回 off-market share repurchase circular 場外股份購回通告

off-market transaction 場外交易 Ombudsman 申訴專員

omnibus account 客戶匯集綜合賬戶 on-exchange transaction 場內交易 options contract 期權合約 order 命令

ordinary member 普通成員 other collateral 其它抵押品 out-of-the-money amount 價外值 overseas company 海外公司 overseas stock market 海外證券市場 panel member 上訴委員 parties 各方 party 當事一方

percentage figure 百分率數字 percentage level 百分率水平performance 執行 period of insurance 保險期

permanent identity card 永久性居民身分證 person under investigation 受調查人 physically settled equity derivatives 實物結算股本衍生工具 pilot programme 試驗計劃

pilot programme market maker 試驗計劃莊家 pilot programme securities 試驗計劃證券 portfolio 投資組合 possession 管有

prescribed country 訂明國家 prescribed event 訂明事件 prescribed fee 訂明費用 prescribed gain 訂明收益 prescribed limit 訂明上限 prescribed manner 訂明方式 prescribed purpose 訂明目的 prescribed requirement 訂明規定 Presenting Officer 提控官

primary stabilizing action 基本穩定價格行動 principal 主事人

Privacy Commissioner for Personal Data 私隱專員

proceedings 研訊程序

professional accountant 專業會計師 professional investor 專業投資者 prohibited person 受禁制人士 property 財產 prospectus 招股章程 public 公眾；大眾

public announcement 公開宣告 purchase 買；購買

qualified corporation 合資格法團 qualified lender 合資格借出人

qualified overseas schem 合資格海外計劃 qualified shares 合資格股份 qualifying client 合資格客戶

qualifying credit rating 合資格信貸評級 qualifying debt securities 合資格債務證券 ranking liabilities 認可負債 recipient 接收人

reckless misrepresentation 罔顧實情的失實陳述 recognized certificate 認可證書

recognized certification authority 認可核證機關 recognized clearing house 認可結算所 recognized counterparty 認可對手方 recognized exchange company 認可交易所 recognized exchange controller 認可控制人 recognized futures market 認可期貨市場

recognized investor compensation company 認可投資者賠償公司 recognized occupational retirement scheme 認可職業退休計劃 recognized stock market 認可證券市場 record 紀錄

redeemable shares 可贖回股份 register of companies 公司登記冊

register of directors‘ and chief executives’ interests and short positions 董事及最高行政人員權益及淡倉登記冊

register of interests in shares and short positions 股份權益及淡倉登記冊

registered 注冊

registered company 注冊公司 registered institution 注冊機構

Registrar of Companies 公司注冊處處長 registration 注冊

regulated activity 受規管活動 regulated function 受規管職能 regulated investment agreement 受規管投資協議 regulated person 受規管人士 regulations 規例 regulatory body 規管機構 related assets 有連系資產 relevant agreement 有關協議

relevant authority 有關當局；監管當局

relevant authorized automated trading services 有關認可自動化交易服務

relevant communication 有關通訊 relevant condition 有關條件 relevant contract 有關合約 relevant contravention 違例事件 relevant corporation 相關法團 relevant date 有關日期 relevant event 有關事件

relevant exchange company 有關交易所公司 relevant information 有關消息 relevant market 有關市場 relevant offer 有關要約 relevant office-holder 有關人員 relevant overseas market 有關境外市場 relevant period 有關期間 relevant property 有關財產 relevant provisions 有關條文

relevant recognized exchange controller 相關認可控制人 relevant recognized market 有關認可市場 relevant securities 有關證券 relevant share capital 有關股本 relevant shares 有關股份 relevant time 有關時間 remittance 轉付 remuneration 報酬

repealed Ordinance 已廢除條例

repealed Securities Rules 已廢除的《證券規則》 report 報告

reportable matter 須報告事項 reportable position 須申報的持倉量 reporting currency 申報貨幣 reporting day 申報日 reporting period 申報期 representation 陳述 representative 代表

repurchase transaction 回購交易 required liquid capital 規定速動資金

required liquid capital deficit 規定速動資金短欠數額 respondent 答辯人

responsible officer 負責人員 review 復核 rights issue 供股

Risk Management Committee 風險管理委員會 rolling balance cash client 滾存結余現金客戶 rules 規章 ruling 裁定

第五篇：證券行業年終總結

證券行業年終總結1

20xx年我主要從事證券交易系統技術支持、銀證產品的調試上線及其它工程實施工作。

工作主要成績如下：

1.xx年由于一些客觀原因，如人員離職、借調、工程任務比較緊張、人員比較緊張的情況下，沈陽金證的大部分技術支持工作都是我來負責的，其中包括柜臺系統、外圍系統、銀證產品方面維護；銀證產品調試安裝、電話委托安裝等。在五月份，公司推出剩余配售產品后，由于沈陽地區安裝比較早，一方面需要盡快、盡早地把它吃透、學精，為開拓市場時提供好技術支持，另一方。川江營業部與太原街營業部的數據合并工作。

2.順利完成了南五與南八中路營業部的數據集中工作。

3.撫順交行電話銀行中間件接口轉換調試工作正在實施中。

從一年中的工作中我取得的成績是在證券業務、技術水平、開發能力、工程項目經驗上都有了提高，無論從問題的分析解決能力，項目實施經驗上都有了進步，對一些新產品，如內嵌和通用版剩余配售有了深入了解；對其它x、移動柜臺、開放式基金代銷系統等也有了一些基本了解。

成績的取得究其原因，主要是因為：

⒈、在工作中不斷積累總結，不放過任何一個小問題，深入找出問題出現原因。

⒉、銀證項目的進展順利原因是去年做過類似的產品調試工作，比較詳細了解銀證轉帳及銀證通業務流程和工作原理，前后臺間關系，數據流向、資金流向等問題。

⒊、數據集中項目順利完成是得益于在平時維護中對證券業務知識和柜臺系統熟悉。

⒋、正在實施的電話銀行中間件接口調試，由起初對業務的不了解，到現在對已經對流程有了清晰了解，增強了分析處理問題能力，并有信心把它完成好。

在工作中存在問題與不足：

1.技術業務還有待深入全面了解。

2.對網絡方面知識和動手能力有待加強。

3.在維護或工程實施中，沒注重對關鍵問題總結，并形成文檔，這樣便于大家來共享，減少不必要的重復勞動，提高部門的工作效率。

4.在以后的工作學習中要不斷地學習新業務，新知識，做到知識的更新。

改進措施：

1.平時注重知識技能積累，刻苦鉆研，在邊學習邊實踐中成長。

2.加強網絡方面的學習，有機會多參加相關方面培訓。

3.在工作中善于總結，對典型、關鍵問題解決注意整理，形成文檔，希望部門加強這方面的交流、監督。

4.主動爭取新業務工程實施機會，在實踐中學習。

5.對公司推出的新產品及時了解。

證券行業年終總結2

進入xx證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現在：

1、對證券行業有了初步了解進入公司以來，從熟悉這個行業到通過資格考試，對證券這個行業有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

2、業務開拓能力的提高在業務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力；而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使信達服務真正的深入人心。

3、工作的責任心和事業心加強了對自己經手的每一筆業務，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

在業務營銷中，同樣也發現了一些問題和自己的不足：

1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。

2、在與客戶關系維護中，溝通方式還要逐步加強。

3、專業分析能力及營銷能力還須進一步增強。

進入營銷這個行業，業績是衡量一個人的價值所在，前幾個月的業績表現不佳，我重新整理了思路，在今后的日子里，我要這樣做：

1、發傳單進入信達證券我經常發傳單，雖然發了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發些，堅持終會有效果的。

2、有效利用銀行資源。

證券行業年終總結3

即將過去的20xx年，是我過得很艱難的一年。在大盤接近1949點的時候我感到了痛苦，此時我就在想，一定要把自己充實起來，要不就會在大盤未見底之前自己被淘汰。后來的實踐證明了我的想法的正確，這更堅定了我的信念，要不斷地去學習，充實自己，也只有這樣才能和公司共同成長。

回顧一年的工作，我在很多方面做的都不夠好。

第一，在大盤的不斷下跌中，客戶大都套牢，特別是跌破2300點的時候，客戶抱怨很大，我也逐漸失去了開發新客戶的勇氣，留下來的電話回訪也不是很及時，但是服務仍在持續。這也是面臨的問題。

第二，在產品銷售方面，做的不夠好，一年僅賣了47萬的產品。在公司的轉型中，沒有做好，在今后當中加倍努力。

第三，專業知識不充足，客戶提問的一些問題不能給予及時、很好的解答。

第四，對已經開發的客戶不是非常了解，客戶的風險承受能力不清楚，客戶的資產配置沒能提供合理的建議。

第五，同銀行的關系沒有處理好，所以我以前的客戶中很少有銀行給介紹的。

鑒于以上，我決定新的一年里從下面幾方面去努力。

第一，后期注重學習并熟練掌握公司推出的理財產品，然后向客戶推介。現在公司推出了添富快線，后期可以利用它來服務客戶，向潛在客戶宣添富快線，吸引客戶。利用公司的力量來服務好客戶，讓客戶在弱勢中穩健操作。等客戶盈利或者對公司服務認可后向客戶要轉介紹，要求客戶把身邊做股票的朋友介紹過來。

第二，加強營銷技術的學習。跟上公司的步伐，新的一年的我的目標是銷售20x萬理財產品。

第三，了解客戶的需求，根據客戶不同的風險承受能力及行情，建議客戶配置不同的資產，比如：股票，基金，融資融券，貨幣型基金，銀行短期理財。

第四，維護好同銀行的關系，關鍵時點問銀行要求客戶介紹。20x，即將逝去，但20x就在你我眼前。相信只有主動出擊的人，才會有成功的機會。讓我們一起加油，完成自己的業績。去創造屬于自己的輝煌。祝愿咱們營業部這個大家庭越來越紅火，也祝愿大家的業績越做越好。

證券行業年終總結4

進入xx證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現在：

1、對證券行業有了初步了解

進入公司以來，從熟悉這個行業到通過資格考試，對證券這個行業有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

2、業務開拓能力的提高

在業務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力；而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使信達服務真正的深入人心。

3、工作的責任心和事業心加強了

對自己經手的每一筆業務，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

在業務營銷中，同樣也發現了一些問題和自己的不足：

1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。

2、在與客戶關系維護中，溝通方式還要逐步加強。

3、專業分析能力及營銷能力還須進一步增強。

進入營銷這個行業，業績是衡量一個人的價值所在，前幾個月的業績表現不佳，我重新整理了思路。

4、在今后的日子里，我要這樣做：

1、發傳單

進入信達證券我經常發傳單，雖然發了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發些，堅持終會有效果的。

2、有效利用銀行資源

證券公司是指依照《公司法》和《證券法》的規定設立的并經國務院證券監督管理機構審查批準而成立的專門經營證券業務，要想做出業績就要不斷的學會總結。

證券行業年終總結5

20xx年準備踏入尾聲了，回顧這一年的工作，首先，我感謝公司為我提供了良好的學習環境和鍛煉機會，讓我對證券行業有了更加深刻而清晰的認識，自身各方面都有所提升。下面我將一年來的工作情況簡單總結如下：

一、加強學習，提升自身業務素質

通過認真學習公司派發的《贏在執行》等書本，學習與證券有關的金融知識，充實自己的知識儲備和素質培養。時刻關注國際經濟形勢和國家宏觀經濟政策，以便積極應對其對股市行情帶來的影響。同時，向身邊優秀的同事好好學習，用他們的經驗和做法以補己之短。并在實踐中不斷學習、總結，遇到不熟悉的業務，及時請教，不斷提高自己的綜合業務素質。一年來的學習實踐，使我對證券行業和證券業務都有了較為深刻的理解，工作中能夠解決很多基本問題。

二、實踐鍛煉，提高業務開拓能力

在銀行駐點方面，認識到銀行駐點工作的重要性，熟悉銀行各類業務，通過積極協助銀行員工為客戶辦理業務等方式，培養與銀行員工之間的感情。在駐點工作中不輕易離崗，耐心守候，對前來銀行辦理業務的人員做到熱情服務，不放過任何開發新客戶的機會。

在與客戶交流以及服務的過程中，時刻以客戶利益為主，關心客戶所關心的問題，盡全力做到誠信、穩健，讓客戶放心。同時注重細節，以信譽和口碑，爭取更多的客戶。遇到問題多從對方角度出發，盡力維護客戶利益，提高了自己與人溝通的能力和處理問題的能力。

為了把工作做得更好，明年的工作定位如下：

1、堅持不懈學習提高。不斷豐富自己的專業知識，并學以致用，不斷提高專業分析能力和營銷能力，為客戶提供全方位的服務，

2、有效利用銀行資源。持之以恒堅持銀行駐點工作，通過感情溝通、工作協助等方式，開發有效的客戶資源，為客戶提供優良的服務，使客戶投資資產資金增值，增加公司的業績。

3、充分利用關系網絡。拓展身邊的關系網絡，通過以友拉友、以老帶新等方式，讓更多人選擇東莞證券。

4、做好客戶維護培養。對現有客戶給予全方位、多角度的跟蹤服務，確保現有資源不流失，并爭取通過老客戶不斷介紹新客戶，增加自己的資產，為公司創造更多效益。

雖然今年市場震蕩，投資環境不理想，但是堅持一定能夠得到回報，下年一定要繼續秉承東莞證券對客戶服務至上的精神，把自己的業務能力提高，為公司創造更大價值。

證券行業年終總結6

20xx年對于我來說，應該是忙碌、學習、領悟和慶幸的一年。

這一年來，幾乎每天都處于緊張和忙碌之中，先是年初由于經濟危機的影響，很多客戶采取保守、觀望的態度，需要調整投資產品配置，選擇與之匹配的投資產品，重新分析制定規劃，盡量選擇較為保守的品種，比如貨幣基金、債券等；然后春節前后，宏觀經濟略有回暖跡象，一些以往操作頻繁的客戶又有些按捺不住，要繼續進行股票和權證的短線操作。

在對市場進行了綜合分析后，對各種股票板塊和證券品種進行了對比，建議這些客戶可以選擇一些防御類行業的股票或者資源類的上市公司，盡量回避權證類的高風險品種，對于保守的客戶，也建議可以適當嘗試etf產品的二級市場投資，這樣可以在保證資本安全的前提下，把握打盤上漲的幅度，收益較為穩妥，這段時間的工作既繁重有辛苦，既要參考很多資料和數據，反復研究，又要向客戶耐心的介紹各品種的特點，得出的結論的理由，以及一些品種在操作上的簡單技巧和注意事項并隨時與客戶進行溝通，交流彼此對市場的看法；接著是“創業板”的上市，身處證券行業，這段時間的工作非常緊張和繁重，而且讓我在一次陷入矛盾之中。

“創業板”開通手續，公司是下達了任務指標的，采取了很多聯系和通知客戶的措施，而通過對學習各國創業板市場的資料，特別是參加了天津地區持證人繼續教育活動，聽了老師對風險投資和創業板市場的分析后，覺得大多數客戶非常不適合參與創業板市場的投資，因此對前幾批發行的創業板股票的資料進行了非常深入的分析并及時傳達各客戶；第四季度，市場通脹預期愈演愈烈，大盤也已逐漸顯示了上漲乏力的跡象，但個股依然活躍，新入市的客戶依然滿倉操作，并們有及時地調整倉位，一旦大盤調整會有風險很大，建議客戶要控制好倉位，保留較大比例的帳戶資金，等待時機。以上這些行為包含著大量的查閱資料，分析對比，思考總結和交流溝通的工作，怎一個“忙”字了得？

也正是因為這一年來不同以往的忙碌，積累了更多的經驗，督促自己去學習更多的知識，了解更多類型的投資品種和市場，提升了自己適應更多不同變化的能力。

通過在證券行業十幾年的工作，考取了cfp資格兩年多以來，漸漸領悟出很多老師和前輩們常常教悔的道理：

謙虛：只有保持謙虛的態度，才能讓自己學習到更多的東西，使自己的知識和意念常“新”。

嚴謹：對各種產品和市場要認真研究和分析，對不同客戶也要有更多的了解，才能給他們提供更加適合的投資建議。

圓通：面對公司任務和客戶利益，要積極對待，既不能逃避也不能推脫，盡量運用自己的知識和經驗尋找二者的平衡點，只要肯花心思，是可以做到“雙贏”的。

誠懇：無論如何，只用誠心誠意為客戶著想，站在客戶的角度，作出的投資規劃才是正真適合客戶本身的，也才是最能讓他們接受和認可的。

長期以來我都是以這樣的.態度在工作，也正因為如此，與很多客戶成為了知心朋友，今年的市場變化更為豐富，很慶幸自己幾年前就參加了金融理財師的培訓和學習，較早的對國際金融市場有了些了解，在進行分析和規劃時等到了充分的運用，被客戶非常認可和贊同，使他們對這一年來的投資成績非常滿意，我們之間的友情加深了，對我也更加信賴，因此，讓我非常感激，相信自己應該有能力為更多的人提供更好的服務！

證券行業年終總結7

20xx年即將過去，一年的工作即將結束，而新的一年，又要開始。做為一名柜臺員工，在20xx年里迎來了公司本最重要的一項工作――恒生2.0系統上線。當然，這一年中也還有些其他的工作收獲，現就將這一年的工作情況做如下總結

20xx年上半年，響應總公司“全能柜員”的號召，要求柜臺人員做到對開立資金賬戶、股東賬戶、銷戶、撤指轉托管、三方存管、資金取款等所有業務的熟悉和掌握，實現一名柜員可以辦理所有柜臺業務的能力。在這期間，我與郝靜波對之前單獨負責的業務做了充分的交流與溝通，將彼此的業務做了補充，重點是讓我對開立資金開戶、撤指轉托管、傭金修改等方面的業務做到熟悉和掌握。

20xx年四月，總部提出了柜臺系統升級的計劃，將原恒生1.0系統升級到現今普遍使用的恒生2.0系統，并將該項目列為今年公司發展的重中之重。升級分兩個階段進行，第一階段實現資金賬戶與股東賬戶一站式開立，棄用原股東賬戶開戶使用的新意系統；第二階段六月份后進行，實現所有賬戶的開戶、銷戶、撤指轉托管、創業板開通等業務，做成集所有業務于一體的系統。

系統升級的第一階段還是比較好實現的，第二階段因為需要整合所有的數據與功能，總部特意于6月下旬在北京舉辦了一次培訓會，讓大家了解這次升級的重要性，以及對業務方面的知識、系統的使用做了更詳細的講解。七月底到八月底進入了最為忙碌的一個月，2.0系統正式進入測試階段，每天都在不斷的測試系統的各項功能，完善系統的升級。在這個過程中，慢慢的對新系統有了更為深刻的了解，對系統的功能更加的熟悉。8月底，新系統正式上線，一切都表現的那么穩定，讓之前的辛苦沒有費。2.0系統較之前的系統更加的快捷，將所有業務集于一身，讓柜臺的工作效率有了明顯的提升。

通過新系統的上線，柜臺徹底實現了“全能柜員”的要求，現在的柜臺，可以同時進行相同的業務，只需要雙方相互復合通過就可以完成。除了以上工作之外，我還負責公司股票機發放及錄入的工作，電子檔案的掃描，客戶轉戶挽留，客戶電話的`咨詢等工作。

在下一年的工作中，我的計劃如下：首先將現有的工作變的更細節化。細節決定一切，有時候因為一點粗心大意，會將問題變的復雜，要杜絕這樣的事情發生，應該多想一點，做細一些，讓事情變的更完善；其次，要讓柜臺工作更加規范化，柜臺的事項比較具體和繁雜，需要把各方面的事情分輕主次，需要多與各部門溝通、合作。第三，要實現工作內容的程序化，將柜臺重要的工作內容形成文字性的規范化流程，在日后的工作中按流程辦理，使工作更加程序化。

證券行業年終總結8

20xx年是不尋常的一年，這一年，大學畢業后，我來到了中銀國際，憑借著我對證券行業的熱愛，以及對證券知識的渴望，我順利通過了證券從業資格的考試，正式成為了公司的一員。參加工作已有3個月有余，在公司各級領導的正確領導及同事的幫助下，我對公司的具體運作流程，公司的規章制度有了一定的了解，對前臺以及電話回訪業務有了一定的認識和掌握。雖然來公司時間不長，但在這3個月的時間里，我學會很多，收獲很多，現將我的工作總結如下：

一、思想品德及自身素質方面

剛從校園走出來的我思想方面還不夠成熟，經過在公司3個多月的學習和多方同事的幫助下，思想上有一定的提高。本人能夠按照公司的要求按時上下班，不遲到不早退，要求加班的時候能夠準時到崗，充分利用工作時間，有效地完成公司分配的任務。

在認真工作的同時，本人也努力提升自身的素質，不斷提升職業道德，掌握證券從業規律，拓展證券知識，提高自身業務水平。本人本著多學習、多琢磨、多反思、多總結的原則，不斷提升自己，超越自己。多學習，學習先進的證券業務理論，學習同事的寶貴工作經驗，學習專業知識。多琢磨，學習到的業務知識反復的琢磨，實際業務中，遇到難點盡可能運用自己的業務知識解決，如有超越自己知識范圍不能解決的，虛心請教同事。自我反思是提高業務素質的基本途徑，對于自己工作中的成功或失敗要及時反思和總結，不斷為自己今后的工作積累經驗。

二、工作能力及相關業務方面

通過3個多月的學習及實踐，我對公司的工作流程有了一定的了解，對各個崗位業務有一定的認識。本人主要負責電話回訪的業務。工作上，我本著積極努力，扎實肯干，求真務實的精神，把電話回訪工作做到最好，做到最細。電話回訪，主要針對新客戶在我公司開戶后對其是否親臨現場辦理開戶手續，開戶資料的填寫是否真實完整，客戶對客戶經理的權限揭示書的內容是否了解，客戶對客戶經理以及營業部服務人員的日常服務是否滿意，客戶的交易賬戶平時是否都由客戶自己親自操作和管理等做回訪工作，并填寫電話回訪單子；對老客戶提出的問題給予解答，并相應做記錄。同時，在前臺領導及各同事的幫助下，我對前臺的各項業務也有所掌握，現就這幾個月來工作中的主要成績作如下總結：

（一）電話回訪業務：進入年終第四季度，隨著開戶量的增加，電話回訪業務也進入最繁忙階段。在新開戶電話回訪中，話務量累計達到1599個，重要通知類回訪113個，定期回訪758個。在眾多電話回訪中，本人本著誠懇待人的態度為客戶解答問題，沒有一次受到過客戶投訴。這也就表示，這三個月來，我和同事的辛勤工作換來的是客戶的滿意以及肯定。

（二）前臺業務：為了更好的了解公司，更有效地工作，在工作之余到前臺學習相關業務。

在學習前臺具體崗位業務前，先要熟悉各項開戶及特殊業務資料。各項資料可以說是所有業務中最基礎的，也是最容易掌握的，是所有業務的鋪墊。只有掌握好各項業務相應的資料才能準確而有效的為客戶提供資料，辦理業務。

1、開戶崗業務：主要為新客戶開立資金賬戶，開立證券賬戶；為轉戶開立資金賬戶。在客戶丟失股東卡的情況下想要辦業務時，為客戶補辦股東卡。在客戶轉戶時，發現客戶股東賬戶被凍結，為客戶辦理激活業務。每天在結束當天業務后，負責把當天每個開戶資料通過掃描形成電子檔案傳送給中登以及總部。

2、復核崗業務：對開戶業務以及特殊業務審核后給予復核，負責每天閉市后把做完的業務歸檔。

3、特殊業務崗業務：主要針對客戶辦理修改密碼、撤銷資金賬戶、撤銷指定標志、轉托管、換行、創業板進行相應操作業務。對股票下跌到三板的客戶進行三板業務。對于客戶長時間沒有到營業部更新資料的給予補資料業務，身份證升位，變更身份證有效期等。客戶親屬有逝世的，客戶攜帶有效證明文件來辦理繼承業務的，給予相應的繼承業務操作。

（三）積極配合IT部門做好系統測試工作。

三、工作中存在的不足

1、電話回訪工作效率還有待提高，爭取做到讓客戶百分百的滿意，放心。

2、工作態度上還認識的不夠深刻，工作積極性有待于提高。

3、業務方面仍有不熟練的地方，還需要自己多記多練。

4、應變技巧缺乏，客戶電話回訪期間，遇到客戶詢問的相關問題不能第一時間給出最好的答案。

5、服務意識需要加強，對客戶咨詢的問題應耐心給予解答。三個月的時間是短暫的，在公司領導的關懷和同事的關心幫助下我受益匪淺。作為一個新人，我懷著一份積極的態度面對工作的壓力，樂觀的去解決工作中出現的問題，享受工作帶給我的樂趣。即使知道今后的工作上還會有更多的困難更大的壓力，但我會保持一分良好的心態積極去面對。

20xx年，我會積極努力的學習其他崗位的業務，對公司的整體流程有一個全面系統的熟悉。按時完成公司領導分配的任務，替領導分憂解愁，做領導的好助手。關心同事，尊敬領導。在不斷前進的道路上，為公司的無限發展而奮斗不息。

證券行業年終總結9

回顧過去的20xx年，自2月起我在證券公司這個大集體接受熏陶，回顧這一年來的工作，我不斷加強學習，迅速轉變角色，積極融入公司環境，主動落實領導安排的各項工作，雖然在工作上和老同志比起來還有不小的差距，但是卻對證券業的認識有了新的提高，業務操作水平有了新的增長，服務意識、風險意識有新的增強。現將近一年來的工作總結如下：

一、加強學習，提升素質

進入公司工作以來，我深深知道自己的知識水平和綜合素質，還存在許多不足，特別是自己尚未通過證券從業人員考試，必須進一步加強學習，提高綜合素質。一年來，我時時不忘抓緊學習。第一，加強政治理論學習。半年來會同全體公司員工堅持理論學習，了解國家的政策、法律法規、相關文件精神不斷完善和提升自己的理論素養。第二，加強業務學習。除參加公司集中組織的培訓外，我利用平時的業余時間，學習了證券業的相關業務知識書籍，及時給自己的知識充電，提升自己的知識應用能力。第三，加強修養學習。在平時的生活中我牢記“細節決定成敗”這句化的深刻道理，時時、處處，向領導、向同事學習為人處事的方法，不斷提高自身的道德修養水平，爭取工作從細節學起，從小節抓起，從小事做起，一步一個腳印，在工作的點點滴滴中積累知識，提升素質，搞好自己的本職工作。

二、積極上進，踏實工作

自進入公司以來，我首先便開始積極的學習適應，后根據公司安排，7月至12月在柜臺做業務和開戶工作，由于之前忙碌于學習之類或者是學習不夠之類到11月才取得證券從業資格證。基金任務完成情況不是很理想，幾個月的開戶任務資金也不是很到位，截止到現在，一共開戶25個，客戶總資產18萬。在領導安排其他工作的同時，我還和大家一起整理公司檔案，對每天辦理的業務和新開戶資料登上臺賬，存進檔案。現在做柜臺輔助工作，復印、掃描等等。

三、正視問題，繼續努力

通過近一年的學習，我對證券業務的認識更加深刻，同時，在公司領導和同事們的幫助下自己的業務水平和綜合素質也得到了一定提升。同時，我也認識到自身還存在許多不足和問題：

一是加強學習還不夠。我參加證券從業資格考試到11月才通過，說明我在業務學習方面還不夠，還需要加強。

二是業務水平還不夠。由于自己進入公司不久，雖然業務水平有了提高，但基金任務和開戶任務完成都不理想，還需要非常大的提高。

在今后工作中，我會繼續加強學習，向書本學，向領導學，向同事學，全面提高自身綜合素質，積極主動地參與公司工作，腳踏實地，真抓實干，爭取早日成為一名優秀的證券從業者。

證券行業年終總結10

剛剛過去的20xx年，對我來說，這是不斷積累的一年，也是不斷進步的一年。

一個好的營銷團隊必須有好的營銷經理，xx年末營銷總監張雷經理的到來改變了以往的營銷模式，xx年營業部在新增有效戶和理財營銷等上都有突破；對團隊高速發展作出了不可磨滅的貢獻，我能身在這樣的團隊是很幸運的。

在營銷渠道上，我也和大部分同事一樣，都采用的銀行渠道、小區渠道、關系網渠道、投資俱樂部渠道、網絡電話營銷渠道等來挖掘客戶。誰都知道證券營銷是一項需要不斷積累的工作，壓力很大，但平時更需要投入足夠的耐心。同樣的一個問題，不同客戶反復的問你十幾遍，你都得耐心解答。在初次見到客戶時，一定要仔細傾聽，而不是迫不及待地向客戶灌輸技術指標或理財銷售產品情況。這樣的話客戶可能很快就會表露出不耐煩的情緒。急于求成往往有可能導致功虧一簣。有時一周下來，一個客戶都沒搞定，必然會很著急，但卻始終只能堅持，耐心坦誠地與客戶交流才能完成自己所定的任務。

在機構戶及大戶方面自己年初時曾投入了很大精力去攻克，想找幾個大點的來撐撐場面，但也許是我經驗不足或許是能力還不夠，最后往往以失敗告終。記得當時有一個機構戶都已經和我預約好了，后來沒想到他自己偷偷去復外營業部開了也不找我，只是把我當成“問路人”了…在這方面我還得繼續向前輩學習，希望在20xx年里年有所改觀。

在中小戶營銷上，我整年都是采用“快餐營銷”模式，速戰速決，連帶開發。也就是一般不持續很長時間花費大量精力去追某幾個客戶，也不投入較大財力請老客戶吃飯或送禮品什么的。只是平常多抽空在QQ、MSN或電話上與客戶聊聊天，聊一些客戶喜歡的話題。比如我在一個公司一連串開了10多位客戶，都是他們相互轉介紹的。剛開始第一位辦理的客戶是在論壇上認識的，我倆當時為一個國際熱點話題在論壇上相互爭辯了許久，后來干脆直接加1QQ又聊到半夜，聊得非常投機。后來有一次他問我是做什么的，我也沒避諱什么，告訴他我是證券公司的，就這樣第二天他就把自己300萬打新股的戶從其他券商轉到了我這。

新客戶開發非常重要，但同樣重要的是對現有客戶的維護。我一直本著客戶就是朋友的原則，將客戶當朋友。這點至關重要，這樣做的目的，絕不僅僅限于公司層面的品牌樹立及滿足證券交易的基本要求；就個人層面來講，這也是一個營銷人員的職業操守及后續開發能力的體現。因為營銷工作的終極目標，就是要做到能讓你的客戶為你帶來（介紹）新的客戶。對現有客戶的培養，最基本的就是證券交易軟件的正確使用及證券知識的普及，同時要不斷的向客戶灌輸證券市場的風險意識，客戶資產的縮水代表著交易量的萎縮，我們只有盡最大的努力，將潛在客戶發展成現有客戶，將現有客戶培養成優質客戶，才能使客戶資產有效的實現保值增值，這個雙贏局面的實現，是我們與客戶共同追求的目標。

總體來說，過去的一年里新增有效戶突破了300戶，新增資產5000余萬，相比xx年有了很大的提高；在銷售經驗與新客戶洽談工作上，都取得了一定進步，為接下來的20xx年樹立了信心。

證券行業年終總結11

，我主要從事證券交易系統的技術支持、銀行證券產品的調試和在線等工程實施主要成果如下：

1、20年來，由于人員辭職、借調、工程任務緊張、人員緊張等客觀原因，我負責沈陽金證的大部分技術支持工作，包括柜臺系統、外圍系統和銀證產品的維護；銀行證券產品調試安裝、電話委托安裝等5月，公司推出剩余配售產品后，由于沈陽安裝較早，一方面需要盡快深入了解和完善，為市場發展提供良好的技術支持。另一方面，當客戶在使用過程中遇到各種問題時，我會對其進行詳細分類，包括哪些是理解和使用上的錯誤，哪些是程序錯誤，哪些程序需要改進。如有必要，將其匯總成文件并發送至總部。在具體使用過程中，不同的客戶有不同的需求，應進行相應的程序修改以滿足需求。簡言之，在人員短缺的情況下，盡量謹慎、到位地進行服務，讓客戶感覺我們的技術服務不打折。

2.友好北街營業部柜面系統和財務提成系統數據成功并入活力路營業部。同時，將另外兩個業務部門的數據與友好街業務部門分離，實現了三個業務部門在同一天的平穩過渡

3.完成了哈聯證券三大業務部門同城集中交易項目的實施。在時間緊、問題多的情況下，我們得到了各方面、各部門人員的協助，最終比較順利地完成了任務

4.完成了天通證券工行銀證通的調試和上線工作

5.完成光大銀行在華北太原街銀行證券轉賬的調試及上線工作

6.已成為中信銀行在北方生動活潑路銀行證券項目的調試和上線工作

7.金川江營業部與太原街營業部成功完成數據合并

8.成功完成南武、南壩中路業務部數據集中

9.撫順交通銀行電話銀行中間件接口轉換及調試正在實施中

在過去一年的工作中，我在證券業務、技術水平、開發能力和工程項目經驗方面取得了進步，在問題分析和解決能力以及項目實施經驗方面取得了進步，并對一些新產品有了深入的了解，如嵌入式和通用版本；我對其他xone、移動柜臺、開放式基金托管系統等也有一些基本的了解。

證券行業年終總結12

一年來，公司辦公室在公司班子的正確領導下，按照年初昆制訂的工作計劃，著重在管理和服務兩個方面開展工作，較好地完昆成了各項工作任務，回顧一年來的工作情況，有八個方面值得認真總結。

一、轉變觀念，干部員工崗位xx上崗，人事管理合同化，建立適應新型經營機制需要的人事勞資制度。

今年公司完成脫鉤轉制的一項重要工作，就是用人制度改變，昆八月份按照遼證總公司的部署，本溪分公司在除班子成員和財務經昆理以外的全體職工中，進行了干部和一般員工xx上崗工作。確立昆了以中層干部和員工層層聘任，對全體員工進行合同管理的新型人昆事管理制度。為了理順與總公司的勞資管理工作，本著尊重歷史又昆著眼將來的態度，在辦公室起草，領導班子研究，并征得廣大職工昆意見的基礎上，制定了遼證本溪分公司工資套改方案。通過xx和昆勞資改革，極大地轉變了全體職工頭腦中舊的用人觀念，大家即感昆到了xx帶來的壓力，也看到了工作的目標和奮斗的希望。通過竟昆聘和勞資改革，點燃了優秀職工的工作熱情，對一般職工和落后人昆員也起到了鞭策作用。通過xx和勞資改革，完成了人事管理向合昆同化的轉變，為公司更進一步地實行現代企業制度奠定了基礎。

二、減員增效，合理設置崗位和人員。

從年初開始，公司領導班子就確立了減員增效，合理設置崗位昆和人員的工作思路。公司領導較早地預見到了今年嚴峻的經濟形勢，昆在減員增效工作上，決心堅定，態度堅決，使這項工作得到順利完昆成。公司陸續裁減了13名臨時員工（北地5人：陳瑞權、昆高玉芝、王莉、欒麗琳、劉潔；永豐2人：高景榮、鄭春艷；辦公昆室1人：王冬麗；財務1人祝增光；顧問4人：唐有民、苗儒生、周昆方陵、高洪軍。），并按合同管理規定，辭退了兩名試用不合格的昆職工：高潤、。在崗位設置和人員安排上，公司領導不斷根據昆工作任務的變化和要求，及時合理的調配人員，截止到年底部門間昆的人員調配達到了25人次，其中：北地交易部13人次（高平2次、昆劉玫1次、王俊民1次、于洪2次、蔣彥莉1次、李萌春1次洪平1次、昆剛希正2次、安俊1次、孟憲峰1次），永豐交易部7人次（于洪1次、昆蔣彥莉1次、李萌春1次、蘭天1次、徐洋1次、范軍1次、孫旭濤1次）昆，電腦部5人次、業務部12人次（高平2次、洪平1次、剛希正2次、于洪昆2次、李宏2次、劉玫1次、王東1次、宋志紅1次），財務部7人次昆，辦公室6人次（姚進1次、蘭天1次、吳秋月1次、徐昆洋1次、黃寶軍1次、李陽1次）。通過減員增效，合理設置崗位和昆人員，保證了公司各項任務的完成，并為利潤計劃的.實現起到了添磚加瓦作用。

證券行業年終總結13

20xx年即將過去，也是在這一年我踏入證券行業，選擇了xx證券。從事證券行業是自己夢寐以求的愿望，我熱愛這個行業，也相信自己可以勝任這份工作！20xx年即將來臨，為了更好的做好的做好本職工作，特制定一年的工作計劃。

一、證書考試

證券行業專業性很強，在券商集體轉型創新發展之際，純粹依賴傳統經紀業務來獲取業務收入面臨很大挑戰。20xx年，我的目標是考取期貨從業資格證，證券從業資格證要求的五門課程力爭全部通過，完善自己的證券知識體系，為之后的職業要求打好基礎。

二、日常管理

1.營業部任務

作為基層營銷人員要認真學習營業務統一安排的各項內部培訓學習事項，積極完成營業務下達的各項創新業務指標，對外展示華泰證券良好的企業文化，做最具責任感的理財專家！

2.團隊任務

團隊是整個營銷業務鏈的關鍵執行部門。作為基層的營銷人員，我們要按照團隊經理的安排，做好渠道建設，拓寬業務渠道，挖掘更多有潛力的高凈值客戶群。聽取團隊經理的調度，具體執行分攤下來的業務指標。維護團隊和諧，共同打造最有競爭力的團隊。

三、業績目標

1.開戶數

上半年開戶數達到40戶，其中有效戶達到15戶以上。下半年開戶數達到60戶，其中有效戶在20以上。力爭全年開戶數在120左后，有效戶達到50。

2.托管資產

托管資產是重要的考核要求，是硬性指標。20xx年上半年托管資產要求達到200萬以上，全年力爭托管資產達到600萬。

四：職業目標

1．證券經紀人是最基層的營銷人員，力爭在完成業績考核的基礎上，一年內做到高級證券經紀人，力爭年末達到證券客戶經理級別的業績要求。

2．認真學習創新業務，華泰營銷人員全業務鏈。專業水準達到投資顧問級別。

證券行業年終總結14

剛剛過去20xx年，對我來說，這是不斷積累和進步的一年一個好的營銷團隊必須有一個好的營銷經理，20xx年底，營銷總監張磊的到來改變了以前的營銷模式。在過去的xx年里，業務部門在新的有效賬戶和金融營銷方面取得了突破；我為團隊的快速發展做出了不可磨滅的貢獻。我很幸運能加入這樣的團隊。

在營銷渠道方面，像我的大多數同事一樣，我使用銀行渠道、社區渠道、網絡渠道、投資俱樂部渠道、互聯網電話營銷渠道等來挖掘客戶。眾所周知，證券營銷是一項需要不斷積累的工作，壓力很大，但平時需要投入足夠的耐心。對于同一個問題，不同的客戶反復問你十多次，你必須耐心地回答。當你第一次見到客戶時，你必須仔細傾聽，而不是急于向客戶灌輸技術指標或金融銷售產品。在這種情況下，客戶可能很快就會表現出不耐煩。渴望成功往往會導致失敗。有時在一周結束時，如果客戶沒有完成，他會非常焦慮，但他只能堅持下去，耐心、誠實地與客戶溝通，以完成他設定的任務。

在機構家庭和大家庭方面，我在年初投入了大量精力克服困難，并希望找到一些大家庭來支持這一場景，但可能我沒有足夠的經驗或能力，經常以失敗告終。我記得當時，一個機構賬戶與我預約。后來，我沒想到他偷偷去了外國業務部，沒有找我。他只是把我當成“過路人”。在這方面，我必須繼續向我的前任學習。我希望是在20世紀多年來有所改進。

在中小家庭營銷方面，我常年采用“快餐營銷”模式，快速決策，共同發展。換句話說，它通常不會持續很長時間，花費大量精力追逐一些客戶，也不會投資很多錢邀請老客戶吃飯或送禮物。通常只需要花時間在QQ、MSN或電話上與客戶聊天，談論一些客戶喜歡的話題。例如，我在一家公司開設了一系列10多名客戶，他們都是相互介紹的。一開始，第一位顧客是在論壇上認識的。當時，我們就一個國際熱點話題爭論了很長時間。后來，我們簡單地添加了QQ，一直聊到午夜，這是非常投機的。后來，有一次他問我做了什么，我沒有回避任何事情。

我告訴他我來自一家證券公司。就這樣，第二天，他從其他證券公司將300萬打新股的賬戶轉移給了我開發新客戶非常重要，但維護現有客戶也同樣重要。我一直遵循客戶是朋友的原則，把客戶當作朋友對待。這非常重要。這樣做的目的不僅限于公司層面的品牌建設和滿足證券交易的基本要求；在個人層面上，這也是營銷人員職業道德和后續發展能力的體現。因為營銷的最終目標是讓你的客戶為你帶來（介紹）新客戶。培養現有客戶最基本的是正確使用證券交易軟件，普及證券知識。同時，要不斷向客戶灌輸證券市場的風險意識。客戶資產的縮水代表著交易量的縮水。只有盡最大努力把潛在客戶開發成現有客戶，把現有客戶培養成優質客戶，才能有效地維護和增加客戶資產的價值，實現這種雙贏是我們與客戶共同追求的目標。

總體來看，過去一年，新增有效戶數超過300戶，新增資產超過5000萬元，較20xx年大幅提升；在銷售經驗和與新客戶的談判方面。

證券行業年終總結15

時光飛逝，猶如白駒過隙。在即將過去的20xx年，證券行業迎來了更多的機遇和更為激烈的挑戰。**的大廈不是一天建成的，發揮眾人的智慧，把個人正確思想，那就是崛起**證券的精神和信心，變成群體的思維，落實于群體行為，從而把個體事業，變為集體的追求。

20xx年我主要的工作如下：

1.近一年來，隨著市場競爭壓力的加劇，來營業部談費率、轉托管的客戶異常的多，我因為身處前臺，所以接觸了很多這樣的客戶，和客戶談費率、套近乎，這樣的工作已經是日常工作重要的組成部分，在與這樣客戶的交談中，我深知攻城為下、攻心為上的策略，與客戶建立感情基礎是能不能把客戶留下的關鍵，對于一些市值較大，需求較為復雜的客戶要求轉托管的，我即盡人之所能事，通過自己的努力，通過同事們的幫助，對證券市場股民心態的有了更為深層次的認識。

2.在縣城拓展客戶，尋找營業部的下線，先后到**、**苦苦尋覓發展經紀人，最后在**發展了一名兼職經紀人。

3.手機營銷的工作，自從總部反動了“手機證券”營銷的吹風行動以來，我一直給周邊的客戶營銷我公司的炒股手機，以配合總部的這次營銷行動，最后成功的營銷了**客戶愿意使用本公司的炒股掌上機。

4.短信咨詢的工作，因公司在移動平臺的使用上，耗資巨大，總部已察覺此問題，長此以往要做冤大頭，遂發號各營業部立即停止使用該移動短信平臺，改用由移動研發的經濟實用新型的次一代短信工具—移動飛信。當然，要想發飛信，就得加飛信!客服部在一段時間內完成了由原有移動短信平臺向移動飛信轉軌加兼顧的初步工作，本人認真的配合客服部的方經理的工作。

5.本人在營業部從事了咨詢的工作。“咨詢工作不好做”這是一句從老工作人員中常聽到的話，的確也是如此!我在從事這項工作的時候具體表現為，每天早上結合當天晨會的精要給個位投資者發送當天盤面的看法以及個股的推薦，對營業部qq群的維護。客戶水平參差不齊，有的口味重，有的口味淡，真是眾口難調!做好這項工作還是要多加強學習，積累經驗，把自己水平提高是硬道理啊!

6.與客戶建立長久的合作感情，客戶是我們的生活的源泉，是我們公司事業長青之樹的根基，為了這一點，我和客服部的同仁常常月黑風高的潛入客戶家中做客戶工作，雖然有時候客戶給我們冷臉看，但是我們希望用我們胸中的熱情去融化客戶心中的那塊堅冰，正是因為這樣，一些客戶和我們成為了忘年交。

7.配合電腦部做好機房測試工作，機房歷來有營業部的心臟之稱，機房的安全是營業部能安全正常運營的保證，所以營業部周六常常出現我的身影，因為我在做測試。

8.最近行情比較活躍，董事長號召我們要走出去，要做行商。所以市場部常常深入到人民群眾中間去搞宣傳，搞營銷。我隨他們先后走訪了**小區、**小區、**小區、**公園等地，從這些活動中認識到了我們要以人民群眾喜聞樂見的形式去營銷我們公司，才能收到事半功倍的效果。

千里之行，始于足下。我相信在董事長大視野、大發展、大開放思路的指引下，只要我們腳踏實地、夯實實務、勤于學習，我們必將站上勝利的巔峰。