第一篇：券商須對員工證券賬戶實施監(jiān)控

證券公司信息隔離墻制度指引

第一章 總則

第一條 為指導(dǎo)證券公司建立健全信息隔離墻制度，防范內(nèi)幕交易和管理利益沖突，制定本指引。

第二條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息隔離墻制度。信息隔離墻制度應(yīng)當(dāng)覆蓋相互存在利益沖突的各項業(yè)務(wù)。本指引所稱信息隔離墻制度，是指證券公司為控制敏感信息在相互存在利益沖突的業(yè)務(wù)之間不當(dāng)流動和使用而采取的一系列措施。

本指引所稱敏感信息，是指證券公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中掌握或知悉的內(nèi)幕信息或者可能對投資決策產(chǎn)生重大影響的尚未公開的其他信息。

第三條 證券公司應(yīng)當(dāng)將信息隔離墻制度納入公司內(nèi)部控制機(jī)制，采取有效措施，健全業(yè)務(wù)流程，對與業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的敏感信息和可能產(chǎn)生的利益沖突進(jìn)行識別、評估和管理，加強(qiáng)對工作人員的培訓(xùn)和教育，對違規(guī)泄漏和使用敏感信息的行為進(jìn)行責(zé)任追究。

證券公司應(yīng)當(dāng)定期評價信息隔離墻制度的有效性，并根據(jù)情況的變化和管理利益沖突的需要及時調(diào)整和完善。

第四條 證券公司應(yīng)當(dāng)明確董事會、管理層、各部門和分支機(jī)構(gòu)在信息隔離墻制度建立和執(zhí)行方面的職責(zé)。

證券公司董事會和經(jīng)營管理的主要負(fù)責(zé)人對公司信息隔離墻制度的有效性負(fù)最終責(zé)任，各業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人對本部門和本機(jī)構(gòu)執(zhí)行信息隔離墻制度的有效性承擔(dān)責(zé)任。

證券公司合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門協(xié)助董事會和管理層建立和執(zhí)行信息隔離墻制度，并負(fù)有審查、監(jiān)督、檢查、咨詢和培訓(xùn)等職責(zé)。

第五條 證券公司采取信息隔離措施難以避免利益沖突的，應(yīng)當(dāng)對利益沖突進(jìn)行披露;披露難以有效處理利益沖突的，應(yīng)當(dāng)采取對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行限制等措施。

證券公司對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行限制時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶的原則。

第六條 證券公司各業(yè)務(wù)部門之間可以開展業(yè)務(wù)合作，但不得違反信息隔離墻制度的規(guī)定。

第七條 中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司信息隔離墻制度的建立和執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。

第二章 信息隔離墻的一般規(guī)定

第八條 證券公司應(yīng)當(dāng)按照需知原則管理敏感信息，確保敏感信息僅限于存在合理業(yè)務(wù)需求或管理職責(zé)需要的工作人員知悉。

第九條 證券公司工作人員未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)不應(yīng)獲取敏感信息，對已經(jīng)獲取的敏感信息負(fù)有保密義務(wù)，不應(yīng)利用敏感信息為自己或他人謀取不當(dāng)利益。

第十條 證券公司應(yīng)當(dāng)采取保密措施，防止敏感信息的不當(dāng)流動和使用，包括但不限于：

(一)與公司工作人員簽署保密文件，要求工作人員對工作中獲取的敏感信息嚴(yán)格保密;

(二)加強(qiáng)對涉及敏感信息的信息系統(tǒng)、通訊及辦公自動化等信息設(shè)施、設(shè)備的管理，保障敏感信息安全;

(三)對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統(tǒng)或配發(fā)的設(shè)備形成的電子郵件、即時通訊信息和其他通訊信息進(jìn)行監(jiān)測。

第十一條 證券公司應(yīng)當(dāng)確保存在利益沖突的業(yè)務(wù)部門的辦公場所和辦公設(shè)備相對封閉和相互獨立。證券公司應(yīng)當(dāng)對掌握敏感信息的業(yè)務(wù)部門的辦公場所人員進(jìn)出情況進(jìn)行監(jiān)控，并要求工作人員避免進(jìn)入與其職責(zé)存在利益沖突的業(yè)務(wù)部門的辦公場所。

第十二條 證券公司應(yīng)當(dāng)明確高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，同一高級管理人員原則上不應(yīng)同時分管兩個或兩個以上存在利益沖突的業(yè)務(wù)部門。同一高級管理人員同時分管兩個或兩個以上存在利益沖突的業(yè)務(wù)部門的，不應(yīng)直接或間接參與具體證券品種的投資決策、投資咨詢等可能導(dǎo)致利益沖突的業(yè)務(wù)活動。

證券公司工作人員不應(yīng)同時履行可能導(dǎo)致利益沖突的職責(zé)，業(yè)務(wù)部門工作人員不應(yīng)在與其業(yè)務(wù)存在利益沖突的子公司兼任職務(wù)。

證券公司有關(guān)業(yè)務(wù)的決策機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實行回避制度，防范可能產(chǎn)生的利益沖突。

第十三條 證券公司應(yīng)當(dāng)確保存在利益沖突的業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)相互獨立或?qū)崿F(xiàn)邏輯隔離。

第十四條 證券公司應(yīng)當(dāng)對證券自營、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)所涉資金、證券及賬戶實施分開管理，不應(yīng)混合操作。

第十五條 證券公司存在利益沖突的業(yè)務(wù)部門互為信息隔離墻的兩側(cè)。處于信息隔離墻兩側(cè)的業(yè)務(wù)部門及其工作人員之間對敏感信息進(jìn)行交流的，應(yīng)當(dāng)履行跨墻審批程序。

因履行管理職責(zé)需要知悉敏感信息的工作人員處于信息隔離墻的墻上。證券公司應(yīng)當(dāng)建立墻上人員管理制度，明確墻上人員的范圍及其行為規(guī)范，防止墻上人員不當(dāng)使用敏感信息。

第十六條 證券公司應(yīng)當(dāng)制定跨墻管理制度，明確跨墻的審批程序和跨墻人員的行為規(guī)范。

證券公司的業(yè)務(wù)部門需要其他部門派員跨墻協(xié)作的，應(yīng)當(dāng)事先向跨墻人員所屬部門和合規(guī)部門提出申請，并經(jīng)其審批同意。

跨墻人員在跨墻期間不應(yīng)泄露或不當(dāng)使用跨墻后知悉的敏感信息，不應(yīng)獲取與跨墻業(yè)務(wù)無關(guān)的敏感信息。

跨墻人員在跨墻活動結(jié)束且獲取的敏感信息已公開或者不再具有重大影響后方可回墻。

第十七條 證券公司有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)分工合作，對跨墻人員的行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

合規(guī)部門負(fù)責(zé)記錄跨墻情況，向跨墻人員提示跨墻行為規(guī)范，并會同提出跨墻申請的業(yè)務(wù)部門和跨墻人員所屬部門對跨墻人員行為進(jìn)行監(jiān)控。

第十八條 高級管理人員分管職責(zé)范圍發(fā)生變化，或者其他人員跨部門調(diào)動的，證券公司應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)措施，防范可能產(chǎn)生的利益沖突。

第十九條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立觀察名單和限制名單制度，明確設(shè)置名單的目的、有關(guān)公司或證券進(jìn)入和退出名單的事由和時點、名單編制和管理的程序及職責(zé)分工、掌握名單的工作人員范圍、對有關(guān)業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)控或限制的措施以及異常情況的處理辦法等內(nèi)容。

第二十條 證券公司已經(jīng)或可能掌握敏感信息的，應(yīng)當(dāng)將該敏感信息所涉公司或證券列入觀察名單。觀察名單屬于高度保密的名單，僅限于履行相關(guān)管理和監(jiān)控職責(zé)的工作人員知悉。

觀察名單不影響證券公司正常開展業(yè)務(wù)。證券公司應(yīng)當(dāng)對與列入觀察名單的公司或證券有關(guān)的業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時調(diào)查處理。

第二十一條 證券公司采取信息隔離和披露措施難以有效管理利益沖突的，應(yīng)當(dāng)將敏感信息所涉公司或證券列入限制名單。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要確定限制名單的發(fā)布范圍。

證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)防止內(nèi)幕交易和避免利益沖突的需要，對與列入限制名單的公司或證券有關(guān)的一項或多項業(yè)務(wù)活動實施限制。

第二十二條 證券公司發(fā)現(xiàn)敏感信息泄露的，應(yīng)當(dāng)視具體情況立即采取將有關(guān)工作人員納入跨墻管理、促使敏感信息公開或?qū)ο嚓P(guān)業(yè)務(wù)活動進(jìn)行限制等措施。

第三章 具體業(yè)務(wù)信息隔離墻的規(guī)定

第二十三條 證券公司應(yīng)當(dāng)在投資銀行業(yè)務(wù)部門與客戶發(fā)生實質(zhì)性接觸后的適當(dāng)時點，將相關(guān)項目所涉公司或證券列入觀察名單。

前款所稱適當(dāng)時點，以與客戶簽署保密協(xié)議、對項目立項、進(jìn)場開展工作和實際獲知項目敏感信息中較早者為準(zhǔn)。

第二十四條 證券公司在以下時點，將項目公司和與其有重大關(guān)聯(lián)的公司或證券列入限制名單：

(一)擔(dān)任首次公開發(fā)行股票項目的上市輔導(dǎo)人、保薦機(jī)構(gòu)或主承銷商的，為擔(dān)任前述角色的信息公開之日;

(二)擔(dān)任再融資項目或并購重組項目保薦機(jī)構(gòu)、主承銷商或財務(wù)顧問的，為項目公司首次對外公告該項目之日。

證券公司可以根據(jù)實際需要，將列入限制名單的時點前移，但不應(yīng)造成敏感信息的泄漏和不當(dāng)流動。證券公司在確認(rèn)不再擁有與項目有關(guān)的敏感信息后，可以將該項目公司和與其有重大關(guān)聯(lián)的公司或證券從限制名單中刪除。

第二十五條 對因投資銀行業(yè)務(wù)列入限制名單的公司或證券，證券公司應(yīng)當(dāng)限制與其有關(guān)的發(fā)布證券研究報告、證券自營、直接投資等業(yè)務(wù)，法律法規(guī)和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

第二十六條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立證券研究報告的審查機(jī)制，對證券研究報告的內(nèi)容是否涉及觀察名單和限制名單中的公司或證券等進(jìn)行審查。

除下列情形外，證券公司不應(yīng)允許任何人在報告發(fā)布前接觸報告或?qū)蟾鎯?nèi)容產(chǎn)生影響：

(一)公司內(nèi)部有關(guān)工作人員對報告進(jìn)行質(zhì)量管理、合規(guī)審查和按照正常業(yè)務(wù)流程參與報告制作發(fā)布的;

(二)研究對象和公司投資銀行部門有關(guān)工作人員為核實事實而僅接觸報告草稿有關(guān)章節(jié)內(nèi)容的。證券公司不應(yīng)在報告發(fā)布前向研究對象和公司投資銀行部門提供包括研究摘要、投資評級或目標(biāo)價格等內(nèi)容的章節(jié)。

第二十七條 證券公司對研究部門及其研究人員的績效考評和激勵措施，不應(yīng)與投資銀行等存在利益沖突的業(yè)務(wù)部門的業(yè)績掛鉤。投資銀行等存在利益沖突的業(yè)務(wù)部門及其分管負(fù)責(zé)人不應(yīng)參與對研究人員的考評。

第二十八條 證券公司不應(yīng)允許證券自營、證券資產(chǎn)管理等存在利益沖突的業(yè)務(wù)部門對上市公司、擬上市公司及其關(guān)聯(lián)公司開展聯(lián)合調(diào)研、互相委托調(diào)研。

第二十九條 當(dāng)證券自營或證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)對某一權(quán)益類證券持有量占發(fā)行量一定比例時，證券公司應(yīng)當(dāng)將該證券列入觀察名單，必要時列入限制名單。

第三十條 證券公司及其從事直接投資業(yè)務(wù)的子公司之間應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)的信息隔離機(jī)制。證券公司不應(yīng)向從事直接投資業(yè)務(wù)的子公司泄露項目敏感信息，為其參與項目投資提供便利。

證券公司為其子公司直接投資的項目公司提供證券發(fā)行保薦服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行保薦義務(wù)，誠實守信、勤勉盡責(zé)，不應(yīng)通過從事保薦業(yè)務(wù)謀取任何不當(dāng)利益。

第四章 工作人員證券投資行為管理和監(jiān)控

第三十一條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立工作人員證券投資行為管理制度，防范工作人員違規(guī)從事證券投資或者利用敏感信息謀取不當(dāng)利益。

第三十二條 證券公司應(yīng)當(dāng)按照防范內(nèi)幕交易和利益沖突的需要，根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，明確工作人員可以買賣或者禁止買賣的證券和投資產(chǎn)品。

第三十三條 證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)工作人員證券賬戶管理。工作人員開立證券賬戶的，應(yīng)當(dāng)要求工作人員在本公司指定交易或托管，或者申報證券賬戶并定期提供交易記錄。

第三十四條 證券公司應(yīng)當(dāng)對工作人員證券賬戶的交易情況進(jìn)行監(jiān)控，或?qū)ぷ魅藛T提交的交易記錄進(jìn)行審查。發(fā)現(xiàn)涉嫌違規(guī)交易行為的，及時調(diào)查處理，并按照規(guī)定向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和中國證券業(yè)協(xié)會報告。

第五章 附則

第三十五條 證券公司對子公司實行一體化管理或者與子公司人員、業(yè)務(wù)往來密切的，應(yīng)當(dāng)參照本指引的規(guī)定，采取措施防范與子公司業(yè)務(wù)之間的利益沖突。

第三十六條 本指引由中國證券業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)解釋。

第三十七條 本指引自2011年1月1日起施行。

券商須對員工證券賬戶實施監(jiān)控

中國證券業(yè)協(xié)會2010年12月29日晚發(fā)布《證券公司信息隔離墻制度指引》。《指引》明確了證券公司各具體業(yè)務(wù)的信息隔離墻規(guī)定，包括

投行業(yè)務(wù)觀察名單和限制名單的出入單時點、限制名單所限制的業(yè)務(wù)范圍、發(fā)布證券研究報告的信息隔離措施、證券自營與證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)之間聯(lián)合調(diào)研和委托調(diào)研的處理、證券公司與直投子公司之間信息隔離機(jī)制的建立等。

《指引》沒有一律禁止證券公司工作人員開立證券賬戶，但規(guī)定證券公司工作人員開立證券賬戶的，應(yīng)要求其在本公司指定交易或托管，以便于公司監(jiān)控其賬戶；如不要求工作人員在本公司指定交易或托管，或者因該公司沒有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格而無法實施的，應(yīng)當(dāng)要求工作人員申報證券賬戶并定期提供交易記錄。

中國證券業(yè)協(xié)會有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《指引》在借鑒國際通行信息隔離墻制度的基礎(chǔ)上，對相關(guān)制度進(jìn)行了擴(kuò)充完善。一是擴(kuò)大了信息隔離墻制度適用范圍，擴(kuò)展到證券公司相互存在利益沖突的各項業(yè)務(wù)。同時，敏感信息也不再局限于內(nèi)幕信息，而且包括可能對投資決策產(chǎn)生重大影響的尚未公開的其他信息。二是建立了與敏感信息的不當(dāng)流動與使用有關(guān)的利益沖突管理制度，規(guī)定了證券公司處理利益沖突的方法，即證券公司采取信息隔離難以避免利益沖突的，應(yīng)當(dāng)對利益沖突進(jìn)行披露；披露難以有效處理利益沖突的，應(yīng)當(dāng)采取對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行限制等措施。三是對信息隔離墻的建立與證券公司業(yè)務(wù)合作之間進(jìn)行了平衡，特別規(guī)定各業(yè)務(wù)部門之間可以開展業(yè)務(wù)合作，但不得違反信息隔離墻制度的規(guī)定。

針對證券公司與從事直接投資業(yè)務(wù)子公司之間的利益沖突問題，《指引》要求，證券公司應(yīng)當(dāng)將直投業(yè)務(wù)納入投行限制名單的管控范圍，業(yè)務(wù)部門工作人員不得在與其業(yè)務(wù)存在利益沖突的子公司兼職。對因投行業(yè)務(wù)列入限制名單的公司或證券，證券公司應(yīng)當(dāng)限制與其有關(guān)的直投業(yè)務(wù)，避免出現(xiàn)突擊入股等違規(guī)情況。

為解決證券公司發(fā)布證券研究報告與投資銀行業(yè)務(wù)之間的利益沖突，《指引》特別要求，禁止有關(guān)人員接觸證券研究報告或?qū)蟾媸┘佑绊懀瑢ρ芯坎块T及其研究人員的績效考核和激勵措施不應(yīng)與投行業(yè)績掛鉤，投行業(yè)務(wù)部門及其分管領(lǐng)導(dǎo)不應(yīng)參與對研究人員的考評。《指引》還要求證券公司建立觀察名單和限制名單制度，并對名單的入單時點作了一般性規(guī)定。在觀察名單的入單時點上，規(guī)定在投行部門與客戶發(fā)生實質(zhì)性接觸后的適當(dāng)時點，將相關(guān)項目所涉公司或證券列入觀察名單，該時點以與客戶簽署保密協(xié)議、對項目立項、進(jìn)場開展工作和實際獲知項目敏感信息中較早者為準(zhǔn)。在限制名單的入單時點上，《指引》分兩種情況進(jìn)行了明確：擔(dān)任IPO項目上市輔導(dǎo)人、保薦機(jī)構(gòu)或主承銷商的，為擔(dān)任前述角色的信息公開之日；擔(dān)任再融資項目或并購重組項目保薦機(jī)構(gòu)、主承銷商或財務(wù)顧問的，為項目公司首次對外公告該項目之日。

第二篇：券商證券賬戶閑置資金自動高分紅產(chǎn)品搶灘銀行市場

券商證券賬戶閑置資金自動高分紅產(chǎn)品搶灘銀行市場

在券商集體進(jìn)軍財富管理市場的大潮下，各類券商理財產(chǎn)品應(yīng)運而生，特別是適合于股票型客戶對于資金流動性要求的短期理財產(chǎn)品也源源不斷地推出。在這之前，長久以來，券商客戶的保證金一直是銀行與券商爭奪的一塊大蛋糕，而銀行的短期現(xiàn)金理財產(chǎn)品也一直具有流動性高和安全性高的優(yōu)勢。自從信達(dá)證券推出第一款針對證券賬戶閑置資金的理財產(chǎn)品以來，券商試水證券賬戶閑置資金的步伐就沒有停止過。近期，上海本土大型證券公司國泰君安證券也重拳出擊，推出了一款流動性高、安全、收益可觀的證券賬戶閑置資金自動高分紅理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品主要投資于銀行存款、逆回購、貨幣基金以及短期限債券等固定收益類產(chǎn)品，久期短，較貨幣基金安全性更高。而且投資收益可觀，預(yù)期可達(dá)活期利率的4-6倍。最重要的是，該計劃的參與和退出都是即時的，最大程度地保證了客戶保證金賬戶余額的自由調(diào)配和有效利用。相對于銀行的短期理財產(chǎn)品來說，這類券商證券賬戶閑置資金理財產(chǎn)品的優(yōu)勢體現(xiàn)在：客戶只需簽約一次，系統(tǒng)會自動預(yù)留出客戶設(shè)置的保留金額，剩余的閑置資金會自動參與到該產(chǎn)品中。投資者也可隨時更改保留金額，即時生效。實現(xiàn)了股票型客戶賬戶資金余額自動操作且高分紅，對客戶來說，也免去了在收盤后還要把錢轉(zhuǎn)入銀行短期理財產(chǎn)品的步驟了。

第三篇：如何防范銀行對個人賬戶實施監(jiān)控

如何防范銀行對個人賬戶實施監(jiān)控

2017年年初，中國人民銀行發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，自2017年7月1日實施，這項管理辦法對你以后的生活有哪些影響呢？

新政前：

1、每人每年有5萬美元的購匯額度。

2、每天有1萬美元取現(xiàn)額度，額滿即止。

3、每人在5萬美元額度內(nèi)的匯款直接匯出。新政后：

1、每天只能換等額5萬人民幣的美元和其他外幣。

2、按照當(dāng)前匯率約為7100美元，超過額度要申報。

3、跨境匯款1萬美元及等值外幣都需要向上申報，5萬美金分5次在不同單日匯出。

4、個人銀行賬戶與其他的銀行賬戶當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)，需提交大額交易申報。

現(xiàn)金交易方面，《管理辦法》規(guī)定：

一是自然人和非自然人的大額現(xiàn)金交易，境內(nèi)和跨境的報告標(biāo)準(zhǔn)均為人民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上。

二是非自然人銀行賬戶的大額轉(zhuǎn)賬交易，境內(nèi)和跨境的報告標(biāo)準(zhǔn)均為人民幣200萬元以上、外幣等值20萬美元以上。

三是自然人銀行賬戶的大額轉(zhuǎn)賬交易，境內(nèi)的報告標(biāo)準(zhǔn)為人民幣50萬元以上、外幣等值10萬美元以上，跨境的報告標(biāo)準(zhǔn)為人民幣20萬元以上、外幣等值1萬美元以上。

這份管理條例要求，以后個人換匯，除了要填銀行自身的結(jié)匯、購匯申請表格外，還需要再填一份《個人購匯申請書》。而這份申請書被外界成為史上最嚴(yán)的反洗錢監(jiān)管！它要求: 加急文件&全新的申請書&N多的限制條款……統(tǒng)統(tǒng)說明了一件事——錢想要出去將越來越難。一名海外銷售房地產(chǎn)的中介表示，新規(guī)實施后，海外投資要徹底跟普通投資人說“再見”了。

我國的資本賬戶尚未實現(xiàn)完全可兌換，也就是說，資本項下個人對外投資只能通過規(guī)定渠道，比如QDII(合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者)等來實現(xiàn)。因此，外管局重申，“境內(nèi)個人辦理購匯時，不得用于境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目。”并且會加強(qiáng)對銀行辦理個人購付匯業(yè)務(wù)的真實性、合規(guī)性進(jìn)行檢查，加大對個人購付匯申報事項的事后抽查和檢查力度。

那么，個人購匯都能用來做什么呢？

按照要求，除規(guī)定的渠道外，居民個人購匯只限用于經(jīng)常項下的對外支付，包括因私旅游、境外留學(xué)、公務(wù)及商務(wù) 出國、探親、境外就醫(yī)、貨物貿(mào)易、購買非投資類保險以及咨詢服務(wù)等。

除此之外，例如出借本人便利化額度協(xié)助他人購匯、借用他人便利化額度實施分拆購匯等都是被嚴(yán)格禁止的，對于存在違規(guī)行為的個人，國家外管部門會依法將其列入“關(guān)注名單”管理。而如果被列入“關(guān)注名單”，個人當(dāng)年及之后兩年不享有個人便利化額度，同時依法移送反洗錢調(diào)查。如果違反規(guī)定辦理個人購匯業(yè)務(wù)的，相關(guān)信息將依法被納入個人征信記錄！

大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)20萬調(diào)整為5萬。

2017年7月1日執(zhí)行的管理辦法，其中最大的一處變化，就是將大額現(xiàn)金交易的人民幣報告標(biāo)準(zhǔn)由“20萬元”調(diào)整為“5萬元”。調(diào)整了金融機(jī)構(gòu)大額轉(zhuǎn)賬交易統(tǒng)計方式，并將可疑交易報告時限由10個工作日縮短為5個工作日。

央行解讀稱，之所以現(xiàn)在超過5萬元的交易就需要報告，主要是考慮，加強(qiáng)現(xiàn)金管理是反洗錢工作的重要內(nèi)容。國際上現(xiàn)金領(lǐng)域的反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)大都比較嚴(yán)格。

比如，美國、加拿大和澳大利亞的大額現(xiàn)金交易報告起點均為1萬美元（或等值外幣），而監(jiān)管部門為打擊特定領(lǐng)域的違法犯罪活動，依據(jù)法律授權(quán)還可以進(jìn)一步下調(diào)現(xiàn)金交易報告標(biāo)準(zhǔn)。此外，也是為了防范利用大額現(xiàn)金交易從事腐敗、偷逃稅、逃避外匯管理等違法活動的風(fēng)險。

這些機(jī)構(gòu)以后也要執(zhí)行反洗錢任務(wù)

提到反洗錢，很多人覺得這是“正規(guī)”金融機(jī)構(gòu)的事情，不過將要實施的管理辦法中，將適用機(jī)構(gòu)的范圍擴(kuò)大了，新增了“保險專業(yè)代理公司”、“保險經(jīng)紀(jì)公司”、“消費金融公司”和“貸款公司”。

值得注意的是，非銀行支付機(jī)構(gòu)也首次被納入了報送大額交易報告的范圍。也就是說，管理辦法中的有關(guān)規(guī)定，適用于非銀行支付機(jī)構(gòu)。央行解讀稱，目前，人民銀行對非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)，還有更為具體的要求，例如《支付機(jī)構(gòu)反洗錢與反恐怖融資管理辦法》。

《管理辦法》生效實施后，人民銀行將根據(jù)實際情況，適時修訂完善對非銀行支付機(jī)構(gòu)的大額交易和可疑交易報告要求。

對你的轉(zhuǎn)賬交易有影響。

事實上，對于消費者來說，最為關(guān)心的還是新規(guī)對轉(zhuǎn)賬等交易有沒有影響。

從用戶體驗來看，主要是央行監(jiān)測金融機(jī)構(gòu)等的可疑交易，用戶基本是無感知的，報告的起點從20萬降低到五萬。也并不意味著超過5萬元的交易容易受阻，銀行仍會正常受 理，但會對一些高頻小額的資金往來多加監(jiān)測，新規(guī)主要擴(kuò)大銀行的監(jiān)測范圍，對普通消費者影響不大。

外匯的嚴(yán)格管制，主要是為了反洗錢、反腐敗，也在一定程度上控制了外幣跨境流出，對緩解人民幣對美元貶值起到一定作用。不過對于出國留學(xué)來說，還是會造成一定影響。

此前在中國向境外匯款購匯額度的5萬美元可以同日一次完成，而現(xiàn)在如果想要避免被“大額交易報告”，必須要分6次才能完成5萬美元的交易(每次最多9999美元)。對于金融機(jī)構(gòu)以及第三方支付機(jī)構(gòu)來說，超5萬元現(xiàn)金交易就需上報，這會增加他們的監(jiān)控成本。

國家外匯管制打出“組合重拳”。

除了外匯管制，中國為了阻止外匯流出還做出一系列的組合重拳，包括：

600萬以上個人金融賬戶將開查；2017年1月1日開始，對新開立的個人和機(jī)構(gòu)賬戶開展盡職調(diào)查；2017年12月31日前，完成對存量個人高凈值賬戶（截至2016年12月31日金融賬戶加總余額超過600萬元）的盡職調(diào)查；2018年12月31日前，完成對存量個人低凈值賬戶和全部存量機(jī)構(gòu)賬戶的盡職調(diào)查。

不僅是對賬戶進(jìn)行調(diào)查，現(xiàn)在賬戶資金的匯入和轉(zhuǎn)出的審查也變得很嚴(yán)格，銀行對每筆資金的來源查的非常細(xì)，出具的證明和走的程序也變得越來越繁瑣。這些舉措說明在當(dāng)前的形勢下，外匯管制只會愈演愈烈，如果再不加快速度進(jìn)行海外資產(chǎn)配置，以后想移居海外，那只會越來越難！因此，海外資產(chǎn)配置要盡早開始。

第四篇：關(guān)于對外地員工實施彈性考勤的通知

關(guān)于對外地員工實施彈性考勤的通知

各部門：

因家在外地員工周六回家和周一上班路途較遠(yuǎn)，交通不便，經(jīng)研究，公司制定如下規(guī)定：

一、對外地員工實施彈性考勤是指在不影響工作安排的情況下，外地員工可以在周六下午和周一早晨分別提前和延遲考勤，工作未完成或者有急需完成工作時要以不耽誤工作為前提。

二、外地員工的范圍根據(jù)如下情況界定：家庭居住地在濟(jì)寧市區(qū)（含任城區(qū)、高新區(qū)、太白湖區(qū)、經(jīng)開區(qū)）和嘉祥縣以外的縣市區(qū)或離公司四十公里以外的。

三、彈性考勤時間安排如下：

1、每周六提前一小時，即周六下午四點后可以提前考勤離廠，但是離廠前要完成工作，并征得部門負(fù)責(zé)人同意。

2、每周一上午延遲一小時，即每周一可以九點前考勤。因工作緊急，有特別要求不得延遲的，要聽從相關(guān)負(fù)責(zé)人的安排。

四、符合上述規(guī)定以及不符合上述范圍但有特殊情況的員工，個人提出申請，經(jīng)公司分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后到企管部備案后實施彈性考勤，按規(guī)定時間上下班者按正常出勤處理，不做早退和遲到處理。

五、本規(guī)定自2015年1月16日起執(zhí)行。

欣格瑞（山東）環(huán)境科技有限公司

2015年1月13日

第五篇：中石油管道分公司對所轄管線實施數(shù)據(jù)采集和監(jiān)控系統(tǒng)

中石油管道分公司對所轄管線實施數(shù)據(jù)采集和監(jiān)控系統(tǒng)

中國油氣管道網(wǎng) 來源： 作者：

（記者孫兆光通訊員路小峰）經(jīng)過三年的努力，管道分公司廊坊調(diào)控中心已完成大慶至鐵嶺、鐵嶺至秦皇島、秦皇島至北京、鄯善至烏魯木齊、輪南至庫爾勒、庫爾勒至鄯善、馬嶺至惠安堡至中寧、中原油田至滄州 8 條管線的數(shù)據(jù)上傳和 SCADA 系統(tǒng)數(shù)據(jù)整合工作。目前，管道分公司可對所轄管線 80 多個工藝站場的 3 萬多個點的工藝參數(shù)和運行狀況進(jìn)行及時監(jiān)控和數(shù)據(jù)采

集。SCADA 系統(tǒng)的推廣應(yīng)用，大大改進(jìn)了管道控制工藝，限制了可能導(dǎo)致的對公眾和管道財產(chǎn)的損壞，標(biāo)志著管道安全進(jìn)入新境地。

管道分公司作為國內(nèi)最大的管道運輸專業(yè)化企業(yè)，目前所轄油氣水管線總長約 1.2 萬公里，承擔(dān)著大慶、吉林、長慶、塔里木、吐哈、青海、中原、西南 8 個油氣田油氣資源外輸和蘭州石化成品油輸送任務(wù)，還承包了全長約 4000 公里的西氣東輸管道運營管理重任。廊坊調(diào)控中心作為管道分公司的生產(chǎn)指揮和控制中心，裝備了目前世界最先進(jìn)的監(jiān)控與數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)，即 SCADA 系統(tǒng)，以采集原油、成品油、天然氣管道的運行數(shù)據(jù)，并對管道站場、截斷閥等實現(xiàn)控制。目前，分公司完成了所有管線的數(shù)據(jù)采集，并為新建管道和擬建管道預(yù)留了數(shù)據(jù)接口，實現(xiàn)了對澀寧蘭天然氣管道、蘭成渝成品油管道的遠(yuǎn)程控制。

以計算機(jī)和通信為基礎(chǔ)的監(jiān)控與數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)作為信息時代的產(chǎn)物，被廣泛應(yīng)用于電力、交通等領(lǐng)域，近年來也在油氣長輸管道推廣應(yīng)用。隨著技術(shù)的進(jìn)步，輸油氣管道應(yīng)用的 SCADA 系統(tǒng)遠(yuǎn)程終端裝置（RTU）目前都具備了人機(jī)接口功能，可提供數(shù)據(jù)采集，以連續(xù)掃描的方式采集管線壓力、溫度、液位、流量等運行參數(shù)，顯示閥門的開關(guān)狀態(tài)或開度，具有遠(yuǎn)程控制能力。RTU 采集到的數(shù)據(jù)，可以通過通信系統(tǒng)傳到廊坊主站在屏幕上顯示出來，主站操作人員也可以通過屏幕看到遠(yuǎn)在千里之外的管線、泵站、線路閥室的實時運行狀態(tài)。

據(jù)現(xiàn)場專業(yè)技術(shù)人員介紹，這套系統(tǒng)具有以下優(yōu)勢：首先，通過系統(tǒng)可以采集設(shè)備運行的各項參數(shù)，與數(shù)據(jù)庫中關(guān)于該設(shè)備所預(yù)設(shè)的報警值對比，向操作人員發(fā)出報警信號。其次，管線滲漏是造成環(huán)境污染和產(chǎn)生次生災(zāi)害的主要原因，而檢測能力是限制管道泄漏的主要因素。裝有壓力傳感器并由 SCADA 系統(tǒng)監(jiān)控的管線可將采集到的實時數(shù)據(jù)與數(shù)據(jù)庫內(nèi)預(yù)定的但可調(diào)的報警值進(jìn)行比較，當(dāng)超過此限制值時將報警，給管線操作者以警示。同時，系統(tǒng)還可提供瞬時流量、累計流量，利于盡早發(fā)現(xiàn)泄漏，確定泄漏位置。第三，當(dāng)發(fā)生其他報警信號時，操作人員可以根據(jù) SCADA 系統(tǒng)采集到的管道數(shù)據(jù)立即做出判斷，迅速修正操作或?qū)α鞒踢M(jìn)行調(diào)整，形成集中監(jiān)測與控制，從根本上改變了傳統(tǒng)的由各站值班員分別匯報、再集中分析、再分散執(zhí)行這樣一個比較冗長的處置過程，特別是在事故情況下極大地縮短了反應(yīng)時間，有利于避免事態(tài)的擴(kuò)大，盡可能地把經(jīng)濟(jì)損失和對社會、環(huán)境的危害降低到最小程度。第四，利用 SCADA 的瞬時模擬（仿真）系統(tǒng)還可進(jìn)行多種工作，如管線完整性分析、輸送效率分析、管存量分析、油品界面跟蹤、清管器跟蹤、儀器監(jiān)測、預(yù)測模型、訓(xùn)練模擬器等。