第一篇：國泰君安融資融券開戶流程

融資融券開戶流程：

1、選定好有融資融券業(yè)務(wù)資質(zhì)的證券公司進行開戶

不是所有的證券公司都可以辦理融資融券業(yè)務(wù)。2010年3月，國泰君安證券作為首批試點融資融券的券商之一，多年來在融資融券業(yè)務(wù)領(lǐng)域取得了豐富的經(jīng)驗，愿為客戶提供高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

2、與擬開戶證券公司確定是否符合投資資質(zhì)，國泰君安證券融資融券客戶資質(zhì)要求為：

賬戶資金要求：10萬元；

開立資金賬戶時間：滿六個月；

具有一定的投資經(jīng)驗。

3、帶齊相關(guān)證件：

個人投資者：身份證、普通證券賬戶滬、深市股東卡前來營業(yè)部辦理；

機構(gòu)投資者：有效期內(nèi)的營業(yè)執(zhí)照（副本）或民證部門和其他主管部門頒發(fā)的注冊登記

書原件；組織機構(gòu)代碼證（副本）；稅務(wù)登記證（副本）；法定代表人身份證原件、經(jīng)辦 人身份證原件；公章、法人章。

4、投資者需與證券公司簽訂融資融券合同、風(fēng)險揭示書等文件

對融資融券合同的如下內(nèi)容，投資者應(yīng)當(dāng)特別關(guān)注和了解：

（一）融資、融券的額度、期限、利（費）率、利息（費用）的計算方式；

（二）保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍；

（三）追加保證金的通知方式、追加保證金的期限；

（四）投資者清償債務(wù)的方式及證券公司對擔(dān)保物的處分權(quán)利；

（五）擔(dān)保證券和融券賣出證券的權(quán)益處理等。

5、開立信用證券賬戶和信用資金賬戶，關(guān)聯(lián)信用三方存管。

投資者用于一家證券交易所上市證券融資融券交易的信用證券賬戶只能有一個。信用證券賬戶與其普通證券賬戶的姓名/名稱應(yīng)當(dāng)一致；投資者在本公司只能開立一個信用資金賬戶。

可以關(guān)聯(lián)信用三方存管的銀行有：工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、招商銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行、中信銀行。

第二篇：融資融券開戶步驟

一、客戶征信（首日辦理）：

第一部分

（一）本人持身份證原件及復(fù)印件。

（二）現(xiàn)場查詢時如實填寫《個人信用報告本人查詢申請表》；

（三）現(xiàn)場領(lǐng)取本人信用報告。

（四）地址：經(jīng)七路382號，經(jīng)七路與緯五路丁字路處路南，電話：0531-86924114。

二、資格申請（首日辦理）：

第一部分融資融券推薦人（）電子錄入：

《融資融券業(yè)務(wù)申請表》

《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》

第二部分投資者需要提交的材料：

（一）滬、深股東賬戶卡；

（二）身份證；

（三）融資融券測試卷（現(xiàn)場填寫）；

（四）信用報告；

（五）居住證明（現(xiàn)場填寫）；

三、開戶（等一周左右，帶著身份證和股東卡）

第一部分推薦錄像環(huán)節(jié)（推薦人辦理，用時20分鐘左右）；

錄像包括：推薦人向客戶宣讀《融資融券交易風(fēng)險揭示書》的過程，客戶簽署《融資融券交易風(fēng)險揭示書》、《融資融券合同》和《融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則》的過程，錄音錄像的內(nèi)容必須連續(xù)、清晰，并制作成光盤。第二部分投資者填寫表單（柜臺辦理，用時1小時左右）：

（一）信用證券賬戶注冊表；

（二）融資融券開戶協(xié)議；

（三）客戶信用資金銀行存管協(xié)議；

（四）客戶交易結(jié)算資金第三方存管開通申請表；

（五）網(wǎng)易郵箱用戶服務(wù)條款；

（六）E.T衛(wèi)士身份認賬產(chǎn)品使用協(xié)議及風(fēng)險揭示書（建議客戶填寫保證書，不用E.T衛(wèi)士）

（七）客戶業(yè)務(wù)申請表、證券賬戶注冊資料變更申請表、創(chuàng)業(yè)板投資風(fēng)險揭示書、客戶風(fēng)險承受能力測評問卷；

第三部分修改網(wǎng)易郵箱密碼（本人修改）。

第三部分開通信用資金賬戶第三方存管業(yè)務(wù)（也可以在轉(zhuǎn)移擔(dān)保物之后辦理）

四、轉(zhuǎn)移擔(dān)保物（建議開戶第二天，也可選擇辦理或不辦理不使用，帶著身份證和股東卡）

第一部分轉(zhuǎn)擔(dān)保物

柜臺辦理（每只股票20元，注意提前查詢所持有股票的折算率和閑置資金情況）

注意：（1）只有同名的普通證券賬戶與信用證券賬戶之間方可進行擔(dān)保物轉(zhuǎn)入；

（2）申請轉(zhuǎn)入的證券品種必須在公司發(fā)布的可充抵保證金證券范圍內(nèi)；

（3）股改限售股份和已解除限售存量股份不能作為擔(dān)保物，不接受上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員持有的自身上市公司股票作為擔(dān)保物；

（4）當(dāng)全體客戶的單只擔(dān)保股票的市值與該股票總市值比例超過10％時禁止客戶轉(zhuǎn)入該股票；

（5）轉(zhuǎn)入的擔(dān)保物（包括證券和資金）不超過客戶金融資產(chǎn)（包括銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益及債券、黃金、理財產(chǎn)品（計劃）等資產(chǎn)）的1/2，不超過客戶全部資產(chǎn)的1/4；

（6）公司不接受將已設(shè)定擔(dān)保或其他第三方權(quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券作為擔(dān)保物。

第三篇：融資融券怎么開戶

融資融券怎么開戶？

第一步：客戶在滿足融資融券開戶條件之后，向有融資融券資格的券商營業(yè)部遞交申請材料(行情 專區(qū))。申請材料包括身份證、普通證券賬戶卡、金融資產(chǎn)證明等。

第二步：投資者教育、業(yè)務(wù)及心理測試。

第三步：客戶根據(jù)公司要求提交資格申請材料，公司在收到材料后，對其進行資格審查并確定授信額度。

第四步：客戶提出申請以后，簽署融資融券合同，營業(yè)部投資咨詢崗將為客戶講解《融資融券業(yè)務(wù)合同》和《風(fēng)險揭示書》的具體條款。

第五步：向信用賬戶轉(zhuǎn)入擔(dān)保物，進行融資融券交易，投資者將擔(dān)保物轉(zhuǎn)入交易賬戶，賬戶被激活，投資者可進行交易。

第四篇：融資融券的開戶門檻和流程

融資融券的開戶門檻和流程

一、融資融券開戶門檻

1、客戶在國泰君安開立股票賬戶18個月以上且無不良記錄，不限營業(yè)部；

2、客戶股票賬戶內(nèi)資產(chǎn)市值達到人民幣50萬元以上，僅開戶時符合即可。

備注：現(xiàn)在有許多營業(yè)部已經(jīng)條件放寬了，開戶時間調(diào)整為6個月。（具體可以去他們的網(wǎng)站sh.gtja.com咨詢一下在線人員，我上次去咨詢過的，感覺服務(wù)還不錯。）

二、融資融券開戶資料

個人投資者在向本公司申請融資融券業(yè)務(wù)時，需提供以下資料原件：

（一）個人身份證明材料；

（二）A股普通證券賬戶卡；

（三）融資融券業(yè)務(wù)知識測試卷；

（四）居住證明資料，包括但不限于客戶最近連續(xù)3個月的固定電話費、移動通訊費、水電煤（燃）氣費、有線電視費、物業(yè)管理費等交費憑據(jù)、有效的物業(yè)租賃合同等（至少提供其中一項）；

選擇提交材料項目如下：

（五）中國人民銀行的信用報告（個人查詢版）；

（六）工作證明；

（七）收入證明；

（八）A股賬戶以外其他金融資產(chǎn)證明；

（九）非金融類資產(chǎn)證明，如房產(chǎn)、汽車等；

（十）其他包括學(xué)歷、職稱和家人支持情況等。

三、融資融券三方銀行有：

工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、中國銀行 信用賬戶和普通賬戶可指定同一家銀行

（同銀行卡下，信用賬戶內(nèi)資金轉(zhuǎn)至普通賬戶，需通過三方銀行周轉(zhuǎn)，當(dāng)日即可轉(zhuǎn)賬成功）

四、融資融券開戶流程如下：

1.個人投資者具備申請資格，通過融資融券基礎(chǔ)知識測試、填寫融資融券業(yè)務(wù)申請表并提交材料（融資融券的額度混用，可專門申請）任何時間都可辦理。

1.10個工作日內(nèi)營業(yè)部確認授信結(jié)果，個人投資者在申請通過后，在交易時間段，簽署相關(guān)合同，開立信用賬戶。

2.T日，投資者可以進行賬戶激活，包括：網(wǎng)易郵箱密碼更改、三方銀行確認。

3.T+1日，投資者從普通賬戶內(nèi)向信用賬戶轉(zhuǎn)入擔(dān)保物。

4.T+2日，信用賬戶可以交易。

上面的這些東西我都是在這個國泰君安的官網(wǎng)上找的sh.gtja.com,里面有很詳細的介紹，還有在線人員可以咨詢詳情，如果還有不明白的朋友不妨去咨詢看看。

第五篇：融資融券業(yè)務(wù)開戶流程

宏源證券福華一路國際商會大廈

證券營業(yè)部

融資融券業(yè)務(wù)開戶流程

2011年12月

感謝您一直對我部的支持，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是我部努力的目標(biāo)。未來如何在行情確定趨勢的情況下，充分利用證券市場新興工具獲得更好的收益，相信是您正在考慮的問題。

融資融券業(yè)務(wù)自2010年3月31日試點以來，總體運行平穩(wěn)、融資融券余額增長迅速。從第一批5家券商到目前共有25家券商獲得試點資格，融資融券標(biāo)的共285只，截止到8月5日，兩市融資融券余額共計313.73億元，其中融資余額占99.1%，月復(fù)合增速達到64%，預(yù)計本年融資融券余額有望達600億元。試點期間，融資買入額占A股當(dāng)日成交額比例最高僅1%,相對于整個市場，融資融券交易對市場影響還相當(dāng)小。然未來隨業(yè)務(wù)常規(guī)化、轉(zhuǎn)融通推出，融資融券余額有望向發(fā)達資本國家靠齊。目前發(fā)達國家融資融券日均交易量、融資融券余額分別占比為20%、2%。

宏源證券股份有限公司（股票代碼：000562）是中國第一家上市證券公司，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的全國性、綜合類、創(chuàng)新類券商，全國首批保薦機構(gòu)之一。公司擁有全面的證券類業(yè)務(wù)資格，主要經(jīng)營范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理，證券投資基金代銷，為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)等。公司在全國擁有80家證券營業(yè)部，下轄北京承銷保薦分公司、北京資產(chǎn)管理分公司兩家分公司，全資擁有宏源期貨有限公司、宏源匯富創(chuàng)業(yè)投資有限公司兩家子公司。2010年，公司實現(xiàn)營業(yè)收入33.05 億元，同比增長13.18%；實現(xiàn)凈利潤13.06 億元，同比增長13.44%；每股收益0.89 元。截止2010年底，公司總資產(chǎn)268億元，凈資產(chǎn)73億元。

宏源證券研究所成立于1994年，是業(yè)內(nèi)最早設(shè)立研究機構(gòu)的證券公司之

一。2003年躋身《新財富》本土最佳研究團隊前列，并連續(xù)8年保持高水平競爭實力。2005、2009、2010年躋身《新財富》“本土最佳研究團隊”第三名。研發(fā)中心研究團隊現(xiàn)有100余人，覆蓋全部26個行業(yè)，共496家重點公司。多年來，建立起以宏觀研究為指導(dǎo)，以策略研究為核心，以公司行業(yè)研究為基礎(chǔ)，兼顧債券、基金和衍生品等各領(lǐng)域的證券投資研究體系。80余位分析師先后入選，在機械、煤炭開采、紡織和服裝、食品飲料、電子、社會服務(wù)業(yè)、石油 化工、傳媒、電力等20多個行業(yè)具有領(lǐng)先優(yōu)勢。

宏源證券深圳福華一路營業(yè)部對融資融券業(yè)務(wù)十分重視，認為這是對中國證券市場發(fā)生重要變革的一個里程碑，依靠總部資源、憑借研究所實力，為客戶提供更高質(zhì)量服務(wù)。特意成立融資融券服務(wù)小組，對客戶融資融業(yè)務(wù)直接負責(zé)，涵蓋開戶咨詢、授信、日常融資融券數(shù)據(jù)跟蹤、投資建議、風(fēng)險控制等。截止到12月8日營業(yè)部客戶授信額度為8400多萬元、融資融券余額3000多萬元。通過一年多來的工作，積累了豐富的經(jīng)驗，真誠為客戶提供良好的服務(wù)。

我們亦期盼著能與您加強合作，分享我們在這一領(lǐng)域成功的經(jīng)驗。

一、與其它融資方式相比，融資融券具有如下特點:１.計息靈活。

融資融券與銀行、其他融資方式相比，計息周期更加靈活。融資融券一次授信，具體利息計算安使用金額、時間計算。銀行、其他融資方式是以整個金額、按年計算，相比之下融資融券的計息方式優(yōu)勢明顯。２.流通性強。融資融券是具有業(yè)務(wù)資格的證券公司按照客戶提供證券作為擔(dān)保，具體保證金可用余額較動態(tài)與市場關(guān)聯(lián)緊密，并且作為擔(dān)保的證券無需凍結(jié)，可隨時交易。

二、融資融券可進行如下操作策略：

1，趨勢交易策略

若市場上漲趨勢確立，可通過融資買入股票放大倍數(shù)，設(shè)好止損價位，持股待漲。

2，逢低買入策略

利用融資資金獲取低估個股價格回歸，或者估值合理個股成長性收益。如市場在目前點位，大盤藍籌股的PE均處于歷史的底部。估值優(yōu)勢明顯。

3，持續(xù)補倉策略

利用融資的資金彌補自有資金不足。對有把握的個股連續(xù)下跌時，持續(xù)融資買入補倉，攤薄成本。待股票反彈時，收益放大，彌補虧損。

4，短線高頻交易策略

利用融資、融券可以T+0進行短線交易。融資T+0，當(dāng)判斷持有標(biāo)的股票上漲時，可在低位利用額度融資買入，在高位賣出自有部分；融券T+0（轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)下），若判斷股票下跌時，在高位融券賣出，在低位買入歸還。

融資買入，或不融資買入差別

三、未來轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)下的交易策略：

1，中線看空策略

在未來高估時可融券賣出，等到價位合理或低估時買入歸還。股票如預(yù)期下跌，獲取高估的價差收益。這對現(xiàn)在市場上只能買入做多是革命性的變革，使得股票投資不只是買入持有才能掙

錢，賣出亦能獲得收益。2，個股套期保值

限售股股東，由于限制問題無法直接賣出股票，同時有需要對沖股票下跌的風(fēng)險。若股票為融券標(biāo)的，直接賣出該股票；若為非融券標(biāo)的，選擇與其相關(guān)性高的可賣空股票進行融券賣出。

下面就幾種投資方式進行比較：

四、融資融券開戶準(zhǔn)備

1，開戶前提

A，符合監(jiān)控部門要求

B，個人資產(chǎn)50萬元以上、機構(gòu)資產(chǎn)200萬以上

2，開戶需要攜帶資料（機構(gòu)）1）2）

普通證券賬戶卡

注冊登記或批準(zhǔn)成立的有關(guān)文件及其最新年檢證明（驗原件留存復(fù)印件）：

①客戶為企業(yè)法人的，應(yīng)提供工商行政管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照；②客戶為事業(yè)法人的，應(yīng)提供有關(guān)部門核發(fā)的事業(yè)法人資格證書； ③客戶為其它經(jīng)濟組織的，應(yīng)提供有關(guān)部門批準(zhǔn)或登記成立的有關(guān)文件。3）4）

技術(shù)監(jiān)督局核發(fā)的組織機構(gòu)代碼證書及最新年檢證明；

稅務(wù)部門年檢合格的稅務(wù)登記證明和近兩年稅務(wù)部門納稅證明資料復(fù)印件；

4）法定代表人本人的《中國人民銀行征信中心個人信用報告》； 5）《中國人民銀行征信中心機構(gòu)信用報告》；

6）現(xiàn)行公司章程、成立時的合同或協(xié)議等（原件及復(fù)印件）、驗資報告等；

7）法定代表人身份證明書、法定代表人的有效身份證明文件、委托代理人的有效身份證明文件、簽字樣本及有效授權(quán)文件；

8）董事會同意進行融資融券交易的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明。無董事會的國有企業(yè)或者國有資產(chǎn)占控股地位或主導(dǎo)地位的企業(yè)，需要出示主管部門批準(zhǔn)進行融資融券交易的文件等；

9）經(jīng)依法成立的中介機構(gòu)審計的近三年和最近一期財務(wù)報告。成立不足三年的，提交自成立以來各的財務(wù)報告；

10）預(yù)留印鑒卡；

11）客戶應(yīng)申報其持有限售股份（包括解除和未解除限售股份）情況，是否為招商證券股東，是否在其他證券公司開立信用證券賬戶等相關(guān)信息。

3，開戶需要攜帶資料（個人）1）身份證（必選）2）普通證券賬戶卡（必選）3）工作證明（可選）4）收入證明（可選）5）居住證明（可選）：

最近三個月內(nèi)的銀行結(jié)單（銀行消費賬單）、水電費單（水電費賬單）、通訊費用結(jié)單（固定電話、手機、網(wǎng)絡(luò)賬單）等。6）7）8）9）

本人的《中國人民銀行征信中心個人信用報告》（可選）銀行存款證明（可選）房產(chǎn)證明（可選）金融資產(chǎn)證明（可選）

10）其他資產(chǎn)（汽車、股權(quán)投資等）（可選）

宏源證券真誠地希望其所提供的各項服務(wù)能使貴單位滿意！