第一篇：渤海證券實習報告

渤海證券實踐實習報告

首先，我很榮幸作為天津大學工商管理特色專業的本科學生能參加首屆全國工商管理系“三明治”企業實習工作，能在本科中間期獲得去企業體驗、實踐和實習的機會，我感到萬分感激，這將是一個對全國院校工商管理專業具有里程碑式的進步，而對于我們作為首次進入企業的學生而言，這將是一個解放思想、融會貫通、積極創新和找到不足的試煉。我想，作為90后的龍頭，我們敢拼敢闖不畏懼挑戰，希望我們的開始是成功的，是能給以后的學弟學妹帶去更好空間和舞臺的，我們的精神是對任何一件事情，無論大小都堅決秉持不拋棄不放棄的思想，只有堅持這個原則，我們自身才會收益，才會給學弟學妹以激勵和力量，我們的龍頭要亮的響亮，我們不要蛇尾，我們期待輝煌，我們必將迎接輝煌。其次，我還要感謝負責此次實習工作的接納企業，感謝你們給予我們這種來之不易的機會，讓我們能在書本之外看到與管理相關的學問和知識，這是沒有實習機會所不能及的。我們會嚴格要求自己，做好本職工作，態度決定一切，我們始終會用誠懇的心去工作，讓企業滿意，讓自己充實。

下面，我將對進入企業第一個月的工作學習生活談談自己的感悟和想法，一方面總結過去，另一方面也為以后的自己留下青春成長過程中一筆寶貴的實習財富。

我們組有8位同學，都是被分配到渤海證券實習，因為之前有跟企業見面，所以上班的第一天，我們都按照要求穿了正裝，早上八點半我們坐在了渤海證券總部的一個會議室里，負責安排我們實習的朱旭老師給我們講解了工作和上學的區別，其中還包括很多實習要注意的細節問題，說的最多也是最重要的主要就是要求我們9月份參加證券從業資格考試，我們起初不理解考從業資格證要干什么，最后才知道考證一方面是能力的體現，另一方面能夠對證券行業的很多東西有基本的了解。上午大概九點半左右，朱旭老師把我們交接給了渤海證券綏江道營業部的黃總，在之后的兩個小時交流過程中，我從黃總身上看到了一個領導者的力量，說話干練有目的性，眼神和手勢有親和力和感染力，善于把自己上學和求職的經歷往我們身上靠，讓你有一種歸屬感，而且他說的每一句話都能打動我們的心底，當時我們就感覺跟這樣的人實習，只有學不完的智慧。下午，我們8個人跟黃總來到了綏江道營業部，這里是專門針對天津市一些商業名流或富人的營業部，從坐落在富人區的獨棟別墅就能看出這個營業部必定跟其它營業部不同。黃總帶我們參觀了整個營業部，頂樓是供高級客戶休息聊天的俱樂部，裝修得很大氣也很中國風，字畫花瓶盆栽裝點的俱樂部，會讓人有種成功的感覺和向更高處追求卓越的欲望。我們下午晚些時候參加了他們周一下午的例會，真正體驗到了黃總時常說到的“家”的文化，這里就像是一個大家庭，大家各司其職，相處融洽，團結和諧的為這個大家庭奉獻著自己的一切。我很喜歡這種歸屬感和凝聚力，同時又一次佩服黃總的能力。在例會之前的時間我們被安排背誦弟子規，這真是很難得的，現在的企業應該與過去不同，不是蠻干就能出成績，而更大的力量源泉在于一個企業的老總是否愿意下力度和決心去培訓自己的員工，我們需要的是有素質有教養有責任感的員工，在某種程度上說，這是一種培養企業文化和注重企業生命力的舉動，更何況黃總讓員工學習的是弟子規，對于中國傳統古典文化，我們在拜讀之外學習到的是如何做人、處事、說話、修身和修心等一系列的自我升華。當時我的感受是這事一個有責任心的企業，同時也是一個能夠做

出成績的企業，我期待自己的加入。

實習生活開始的第二天，我們沒有再去綏江道營業部，而是回到了總部，心里有小小的失落，但是能在總部工作，我們也十分激動，我們被分配到了市場部，上午跟市場部的三個負責人見了面，談到了工作細節，我們被安排進行一項特殊的工作，就是負責渤海證券在全國所有營業部的前臺工作人員的檢查和督導規范工作，因為不可能所有營業部都要跑去一一來看，所以提供給我們電腦監視系統，通過網上傳輸和光盤對各個營業部工作人員進行考核，后來我們才知道這項工作也是為渤海證券今年上市所做的準備。我們瞬間感覺肩上的擔子重了好多，因為這樣的考察是直接與正式員工的經濟利益和崗位關系掛鉤的，我們不能馬虎也更不能出錯，我們要為每一個員工負責，正是因為我們跟員工之前沒有過交集，所以我們才可以客觀認真的進行工作，以免出現人情或其他因素的影響，但是我們也會按要求去規范自我的評定標準，做到客觀公正，不疏漏，不輕視。接下來的一周時間，我們接受了總部的培訓，其中主要是以禮儀為主，公司請禮儀培訓師給我們講解禮儀方面的事宜，我們之前從未接觸過這方面的學習，但是通過培訓才發現禮儀在當今社會是多么重要，大到說話做事，小到穿衣戴帽，真的是細節決定成敗，包括男女正裝如何穿戴、配飾的佩戴、發型、化妝、站姿坐姿以及接人待客，真的是每一處都是一個很深的學問，學習禮儀的同時，我們也慢慢在改變自我，爭取一切都變得規范，以一個較高的水平去要求自我。隨后的兩個星期，我們開始了檢查工作，我們8個人分成4個小組，每組的2個同學一臺電腦去看營業部的柜臺營業員的情況，主要從禮儀規范、辦理業務等去考核，其項目內容又下分了十幾個板塊，我們負責觀看實時傳輸的視頻去給營業員判定其各個方面是否合格、哪里不合格以及對工作態度進行考察，全國各地有四十幾個營業部，我們的工作安排是爭取一周看完一遍，然后輪換營業部，再開始循環檢查，這樣做可以在很大程度上避免評價過高或過低，從而體現公平公正的思想。剛開始我們都很積極認真，感覺自己肩上有重擔，可是時間長了，就感覺，天天看視頻填表格，沒有什么技術含量，所以會有一些情緒上的反差，不過好的一點是我們團隊是一個很團結的團隊，我們總會在遇到困難時一起說出來，然后相互分析和開導，事情總會被我們高興的接觸掉，這次也不意外，我們自己的圓桌會議后，堅定了做好本職工作的信念，又開始興致昂揚的開始工作，后來我們的幾個上司也經常過來問我們情況，在辦公群里一起工作一起協調，工作多的時候一起加班，這讓我們覺得我們的距離不遠，我們一直在對方的身邊，這種溫暖是給予我們的最大的鼓勵，幾個細節之處也可以看出領導對我們的愛護，為了讓我們有水喝，上司為我們辦公室里搬來一臺飲水機，因為辦公室是剛裝修出來的所以有異味，上司就拿來竹炭，給我們凈化空氣，我覺得每每在細微之處就能看到一個公司的處事態度，我們很溫暖，也很舒心。

學校老師也經常約我們出來問問情況，說說想法，時刻關心我們的身心健康和工作情況，有情緒波動的時候，老師也會以一顆真摯的平常心去開導我們，讓我們放平心態，積極向上，學會如何去想問題，如何去融入實習的空間去，我們自然受益匪淺。

這就是我參加實習工作第一個月的經歷和感想，工作沒那么容易也沒那么簡單，任一件事都是留給有準備的人的，我們的實習工作才剛剛開始，我們會越做越好，讓企業肯定，讓老師和學校放心，讓自己稱心，沒有什么事是不可以的，我們年輕，有沖勁，敢拼，我們更要做到用腦子辦事想問題，我相信在以后幾個月的實習中，我們會更快更容易的進入企業給安排工作的角色當中去，踏實工作，誠信做人。

第二篇：渤海證券公司實習報告

渤海證券公司實習報告

經過在渤海證券公司實習，我從客觀上對自己在學校里所學的知識有了感性的認識，使自己更加充分地理解了理論與實際的關系。經過那么多年的理論知識的學習，本學期我們用了一個月的時間正式去實習與社會接軌。這次實習中收獲良多，我們這次實習的小組有六人，都是本班的同學，我們到的是觀音橋的渤海證券公司。我們去的時候是程斌經理和魯建軍總監熱情的招待，然后給我們講解證券方面的知識。程斌總經理給我們講的東西都是勵志的東西，魯總監講的是證券方面的知識。

渤海證券重慶建新東路營業部是渤海證券股份有限公司在重慶設立的首家證券營業部。營業部秉承公司“規范運作，穩健經營”的管理理念，嚴格奉行“以客戶為中心，提高服務質量”的經營思路，竭誠為客戶服務。其經營的業務主要是發行和代理發行各種有價證券，自營和代理買賣各種有價證券，有價證券的代保管、鑒證和過戶以及基金和資產管理業務投資咨詢等。故此涉及很多專業金融以及證券投資經營知識，而這對于我來說相對有點陌生。

本次實習分為如下幾部分，我們首先的任務是認真思考自己的未來，包括自己有什么樣的背景，想要做什么，喜歡做什么，應該如何去做，然后寫下一篇文章，以下是本次我所寫的文章。

不知不覺中大學又過去了三年，突然想想，時間過的真快，真有光陰似箭，日月如梭的感覺。大學也只有最后一年的時間了。想想當初不知道為什么要參見高考，也許是因為大多數人都選擇了，而我也只能跟著選擇，或者說我們堅信只有讀書才能改變命運，又或者說知識是適應社會發展和時代的需要，不然就只能被淘汰。然后又在迷茫中選擇了這所學校和這個專業，從一個只知道讀書的人突然的選擇，真的是很迷茫。現在我們又面臨著大學即將畢業了，三年中，我給自己算了算，浪費了兩年半的時間，每天都過的渾渾噩噩的，沒有目標沒有動力，沒有方向。只到這學期我覺得自己才真正的充實了，有自己的目標和努力的方向，對未來也有一個仔細的考慮。

我的理想首先是當一名教師，我想進事業單位。目標大一點就是能先在重慶或者重慶周邊進一所中學教書，然后繼續努力了想進教委。目標稍微小一點就是

能回自己的縣城里面去當老師，然后繼續努力向重慶主城考，在向教委發展。其次如果畢業時候能進一個好的公司，工資比較理想的話，或者說后面努力了漲工資較快的話，我也會選擇公司里面去，至于后面的發展也想自己創業，這個要先有一定的社會經驗在做打算。如果是當教師了的話，我會同時準備公務員考試，然后每年會去努力考公務員。

我所擁有的家庭背景算得上是社會底層吧，父母能幫上忙的也許就經濟上有一點點的基礎，但那都是微不足道。如果回縣上去教書，可能能幫上一點忙，具體的我也估計不到好多，據說現在事業單位的水分很重。所以主要還是靠自己的努力。我的特長是書法，這也是我選擇教書的一個主要原因吧。對于非常喜歡哪門職業，我好像沒有非常喜歡的，就覺得教師是我比較感興趣的，談不上很喜歡。到公司也談不上討厭，只是事業單位比公司的傾向要大一些。

我所做的準備就是，現在努力背書考教師證，本學期基本上都是在準備考教師證的。到大四下學期了，我就會去重慶的各個主城區和縣城考公招。最低限度就是考特崗教師到農村服務。當然各個公司的招聘我也會適當去應聘的，到時候在擇優選擇。這學期暑期我報名了培訓班，就是給中小學上課，想通過實踐來增加自己講課的能力。下學期我會去看事業單位招聘考試的公共基礎知識和高中的所有數學知識。為招聘做好準備。所以我的目標還是比較明確。為了目標努力奮斗！

其次是程斌總經理給我們講的主要是一些勵志的東西，人需要的四種力量。程經理講的也很生動有活力，他主要講的是一些想創業的人的思想和他自己成功的一些經驗。要想成功的創業必須要做到的是謀定后動，動而必成，需要各方面的能力都是很高的，首先我們必須要有不怕吃苦不怕累的精神，在創業的過程中我們要自己能吃苦，要比別人多付出寶貴的時間和精力。其次是人脈，這個社會中，最重要的就是和人打交道，不管做什么都是在和人打交道，就是要懂得為人處事的道理。一個成功的創業者必定是一個很好的推銷員，拉客戶各方面需要的就是交際能力，所以要把客戶拉過來，必定自己是一個好的推銷員。然后要抓住每一個機會，就像十個客戶中，有九個都不會聽你的，但是你不能放棄最后那一個客戶的機會，只要有機會就要希望，也許就能成功。最后就在分權分名和分利的方面，不管成功與否個人的修為要達到一定的高度，對待和自己一起打拼的人

一定要給他們更多的利益，每個人做事都是為了利益，所以盡量想到別人的利益，即使拿出自己的東西。這些程經理講的都確實很實在，讓我受益良多。

再次是魯總監講的證券方面的知識，主要是證券方面的一些基礎知識。在公司的實習過程中還要學習如何選擇股票。總的來說選擇股票就得有一套自己的標準，因為每個人的看法都是不一樣的。但是其中的一點確實每個人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經營狀況和經營前景如何。這是非常重要的。同時也得關注一些熱點話題，也就是常說的題材股。這種股票比較適合短期偏好者。公司在交給我們選股的方法很多。有以技術分析為主要參考標準的，如18日均線，布林線等等。有以行業為參考標準的，如那個行業發展的比較好，那個行業現在受到政策的扶持，那個行業的盈利能力比較高，那個行業抗擊風險的能力比較強。等等。總之在學習如何選股的過程中同時也是充實自己專業基礎的過程，對專業基礎的要求比較高。

對于本次實習感受頗多，有如下幾點感受：

第一，證券公司是一個能夠全面體現出一個人的能力的地方。要在證券公司里生存下去每個人都要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以在這里的每一個人都要有扎實的專業基礎知識和純熟的業務技能。唯有如此，你才能夠在這個貌似風平浪靜實則競爭異常激烈的地方找到一席之地。同時，在證券公司工作必須保持著不斷學習的習慣。因為證券行業的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，很多新的規定都在不斷地出臺。所以要保持不斷的學習習慣，才能夠跟上時代的發展，才能夠把事情做的更好。

第二，在公司中的每一個人都兢兢業業、勤勤懇懇的工作著。他們有著十分純熟的業務技能，不管業務是多么的簡單或困難，他們都會盡自己最大的努力去做好一切。比如：在營業部的客服部和前臺的員工他們的工作是非常的單

一、非常辛苦的，但是他們沒有怨言，一如既往認認真真地完成每件事。我想在我以后的工作中，也應該學習他們這種精神，并且使自己有一門精通并且熟練的業務，而且在工作中應該扎扎實實，作好每一件事情，使自己能夠在人生的道路上成為一個成功者。

第三，在這次實習中，我體會到了實際的工作與書本上學到的東西有十分大的差距。在以前我僅僅注重理論而忽略了實際操作是無法勝任自己的工作的，這使我真正的懂得了“理論聯系實際”的重要性，并且決心將它變為實踐。要使自己不斷的完善就要進一步的學習，通過學習使理論和實際能夠得到有機的結合。

第四，動手能力是十分重要的。在本次的實習中，我深深的感受到動手能力的重要性，在證券公司實習的并不都是本科生，但是他們的業務卻比我們本科生要出色的多，他們不僅有扎實的理論基礎知識，而且有很強的動手操作能力，能夠將自己的業務做的十分出色。這使我明白了為什么在當今社會中會有如此之多的大學生找不到工作。在實習中我體會到，如果能將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，用實踐來彌補課本中的不足，這才是我們大學學習的真正目的所在。養成良好的動手能力，才能使我們在以后的工作中游刃有余。

最后對本次實習的一個總結，我們現在正處于青春年華當中，正是我們增長知識和拼搏的時候，我們應該不斷的奮斗，就像程經理所說，我們不是富二代不是官二代的話，我們要努力為自己的后代創造富二代和官二代，讓自己的人生有價值有意義。我們要有自己的目標，為了那個既定的目標不斷的努力奮斗，即使前面的路是凹凸不平，我們也要走下去，既然我們選擇了，就不要放棄，正所謂無奮斗，不青春。另一方面，對于證券方面，總的一句就是“股市有風險，入市需謹慎”，現在大盤不斷的下跌，大部分股民都在虧本，而有的人卻能在此取勝，說明在股市中的風險是很大的，不要輕易的入股市，一旦想入股市，就一定要花更多的時間和精力去學習，做到在股市層層向上。不管在今后做什么工作，我們都要努力學習，學一門就要精通一門。不能遇到困難就被打倒了。在此衷心感謝本次實習的各位指導老師，謝謝！

第三篇：渤海證券戰略投資分析報告

渤海證券有限責任公司

Bohai Securities Corporation Limited 每日市場報告 2007年6月28日

李學純 022-28451991 lixc@bhzq.com

【財經要聞點評】

? 金人慶：國家財政有能力承受停征或減征利息稅

財政部部長金人慶今日上午在十屆全國人大常委會

市場重回調整行情

《會員管理辦法》等配套實施細則也于同日發布。我們認為：經過前期的征求意見后，中金所本身的一系列規則終于發布。同前期出臺的征求意見稿相比，特別結算會員繳納的基礎結算擔保金金額略有調整外，其余部分沒有大的變動。《交易規則》出臺意味著中金所的規則體系和風險管理制度已經建立，股指期貨推出又近了一步。不過，未來還有一系列其他規則將會發布，包括券商、基金、銀行等市場參與者的管理辦法，以及滬深300 期貨合約細則等，而股指期貨一些技術性的準備工作尚在進行，因此，我們認為股指期貨推出尚有時日。? 財政部擬發1.55 萬億元特別國債買外匯

十屆全國人大常委會

上看，這一可能性是存在的。

其三，我們起初對外匯投資公司分析時，認為對貨幣供給的短期效果取決于發行速度和規模，以及央行會否壓縮國債和央票的發行，今年央票到期達到3.1 萬元，上半年發行央票2萬億元，到期資金規模還是很大的，如果壓縮央票發行的規模，部分對沖了特別國債的影響。

第四篇：證券實習報告

學號

□畢業論文

□畢業設計

□畢業實習報告

（請在相應的文章類型中打“√”）

系（部）管理系

專業名稱 經濟信息管理

年 級 2010級 學生姓名

指導老師 2013年6月10日

目錄

一、摘要 3

二、中國證券市場的發展現狀 ???4

三、營業部柜臺崗位4

四、銀行駐點客戶經理工作的體會 ?4

五、控制風險對投資者的重要性 ??7

六、結束語7

七、參考文獻 ??7 招商證券實習客戶經理工作實習報告

【摘要】客戶開發對任何一個企業都是很重要的。一個主營業務為證券經紀業務的證券公司，證券投資者開發方面更為顯得更為突出。

【關鍵詞】證券公司、投資者、開戶

作為一名經濟信息管理專業的畢業生，目前我是在招商證券股份有限公司南寧古城路證券營業部實習。自己面試的第一家公司，就是招商證券股份有限公司南寧古城路證券營業部，很幸運的被錄用。根據證監會的規定，證券從業人員必須擁有證券從業資格證，由于以前自己在學校的時候考取了證券從業資格證，可以正式簽署勞動合同。通過上崗工作，讓我更多的了解了證券公司的運營模式和自己具體工作內容。我明白了投資者開發和基金、債券、等其它理財產品的銷售對證券二級交易市場的重要性。

本文主要從中國證券市場的發展現狀、自身工作經歷、和對投資者的了解闡述證券公司客戶經理工作的要點。

一、中國證券市場的發展現狀

我國證券市場自從1990年正式成立以來，至今已歷經22年的發展，取得了令人矚目的成績。實踐結果證明，國民經濟的快速發展促進了證券市場的良好發展，而反之證券市場的建立和良好發展，促使更多的投資者參與到資本市場上來，加快了市場的投資融資，推動了企業的重組和戰略結構調整，支持了一些國家重點建設工程和企業的發展，從而更加快了國民經濟的發展。不過我國證券市場還很年輕，很多法律法規還很不完善，業務也還很不成熟，產品也比較單一，各券商之間的經營規模大同小異，不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低，主要收入來源依舊為經紀、自營、投行三大傳統業務，同質化競爭現象比較突出。加上行業的集中程度相對集中，行業內對外開放程度不斷加深，相對的競爭壓力日益加重。經歷了2007年的大牛市之后，我國的證券市場近幾年受國際和國內各種宏觀和微觀因素的影響，出現下跌的趨勢，尤其是11、12年，我國投資者對證券市場信心不足，市場經濟不景氣，受國家各種經濟政策的影響，大多數投資者資金被套，出現虧損的現象。

二、營業部柜臺崗位 在剛剛進入招商證券第一周期間，安排我到營業部柜臺崗位熟悉柜臺開戶業務。我了解到證券柜臺業務包括開立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委托方式、銀證聯網、查詢、交割單打印、對帳單打印等。經過近兩周的勤奮好問和實戰訓練，以及柜臺員工的耐心幫助下，我已經可以熟練的進行開戶全部流程業務的基本操作，對于轉戶、銷戶、客戶普通信息修改、客戶特殊信息修改以及創業板、基金、權證交易的開通也都有所了解。這些對我今后在銀行駐點營銷客戶的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺的業務流程，才能很好的解決客戶到公司后開戶的具體流程，提高服務質量。在這一周的實習過程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時候，會出現錯填或是漏填的情況。在柜臺工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個小小的疏忽，最終會造成不可挽回的損失。所以這是我務必要認真對待的一個問題，要努力改掉這個壞毛病。無論是在柜臺還是客服部工作，都需要認認真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位！

三、銀行駐點客戶開發的體會

到招商證券上班的第二周，團隊經理安排我跟從一個老員工到建政園湖路的建設銀行駐點實習，通過實習后就自己在銀行網點駐點上班的了。在工作過程中我認識到。(一)銀行駐點的重要性：

證券資金三方存管業務的全面實行，為銀行接納證券公司到其網點設立開戶咨詢柜臺提供了利益驅動，現在各大銀行網點的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機構。鑒于此，我認為多花點精力在銀行網點上.為了搶駐同一銀行網點，證券營銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關報道，銀行駐點的競爭激烈程度可見一斑，其銀行駐點的重要性也不言而喻。

（二）銀行駐點的客戶來源：

1、首先，銀行職員就是我們的現成客戶，他們的收入穩定，社會關系復雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進入證券市場的意愿強烈，通過適時引導，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對已開設證券帳戶的銀行職員，只要通過感情營銷來游說其轉戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。我每天上班都會跟他們多聊天。

2、每天到銀行辦理業務最頻繁的，就是各類企業的財務人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業的財務知識和一定的經濟實力，都是證券營銷業務的目標客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財務人員，在本單位系統內與各個部門的同事關系密切，有一定的號召力與影響力，通過這些企業財務人員的橋梁作用，我們可以將營銷的觸角延伸到與銀行有業務來往的各個企業，將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。對于這些人員，我上班時候很認真的對待。

3、在股市高漲的時候，賺錢效應的顯現使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會引發場外抄底新客戶的進場。所以，無論是在股市行情火暴的時候，還是處于低位震蕩的時候，銀行開戶客戶都是存在的，我只要做到耐心守侯，篇二：證券公司實習報告

實習報告

一、實習公司介紹

中信建投證券有限責任公司是經中國證監會批準，由中信證券股份有限公司、中國建銀投資有限責任公司依據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》共同發起設立的綜合類證券公司。公司于2005年11月2日正式成立，注冊地在中國北京，注冊資本金27億元人民幣。公司于2005年12月8日注冊為保薦機構。

中信建投證券有限責任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產、業務和人員。公司資產質量優良，無歷史包袱，無不良債務。原華夏證券投資銀行部自其成立以來，累計為包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線等百余家知名企業在國內資本市場（包含a股、b股）籌資總計400億元人民幣，歷年承銷金額和承銷家數排名均位于國內券商前列。

公司的經營戰略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨，穩健經營、規范管理、開拓創新，充分發揮公司的人才、資金、技術優勢，銳意進取，以市場為導向，以不斷滿足客戶需求為目標，為廣大客戶提供高質量、全方位的服務。

二、實習時間和地點 2008年3月17日-----2008年6月17日

中信建投證券天津解放南路路營業部

三、實習目標(一)根據學校統一集中實習的安排,完成大四的專業實習(二)了解證券公司的組織結構和日常業務流程,進一步深化對證券市場的認識(三)能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來,并能夠分析和處理一些基本問題

四、實習內容(一)了解中信建投證券概況 1．中信建投證券的發展歷程及其在中國證券業中的地位 2．了解并領悟中信建投證券的企業文化 3．解放南路營業部的內部設置，下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門。客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務；清算部工作包括柜臺業務及其產生的相關客戶資料管理，營業部每天發生的資金、股票進出清算；財務部負責會計核算；電腦部則負責管理和維護數據。

(二)具體實習內容 1．我被安排在客服部工作。主要就是負責客戶的開發與維護。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

2．我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的。3．每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經資訊，然后進入公司內部的notes，瀏覽一下里面的通知已經證券分析報告，為自己專業知識的做積累。4．一般從9點開始接待客戶，提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數時候，我們還是要看客戶部王經理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。5．柜臺服務。客戶需要在柜臺辦理各種業務，如開戶，轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對于開戶流程，手續進行了詳細的了解。對柜臺業務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。6．提高專業素養。在實習之前我就有過一年的炒股經驗，并且有證券從業資格證。在實習期間，我更加關注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。7．整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容： ①把當天業務所產生的各項單據、表掃描到各個業務科目目錄下，然后統一發往總部。②理清相關的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。

③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。

五、實習認識及有關思考

實習之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：(一)工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業務也是同步的，以股市為中心展開。(二)區分客戶

證券公司都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、小三類，重視發展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申

請到更加優惠的交易傭金費率（正常是千分之三）。(三)交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續。投資者在辦理轉托管手續時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。(四)銀證轉帳和銀證通

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現了“銀證轉帳”、“銀證通”等證券交易方式，對傳統的證券交易模式提出了挑戰，在業界引起了高度重視。

在銀證轉帳出現以前，進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開始證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍然不方便。而有了銀證轉賬業務后，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。

但是，銀證轉賬畢競還存在個“轉”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉帳不成功，還影響股民的操作。由此引發新型金融產品“銀證通”業務的出現，該項業務的一介顯著特點就是所有的開辦手續均可在銀行完成，比銀證轉帳進一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內進行，投資者無須在證券營業部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票，極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。

所謂銀證通是指在銀行與券商聯網的基礎上，投資者直接利用在銀行（如：工商、農行、建行、招行等）各網點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過銀行的委托系統（如：電話銀行、銀行柜臺系統、銀行網上交易系統、手機銀行），或通過證券商的委托系統（電話委托、自助鍵盤委托、網上委托、戶呼叫中心等）進行證券買賣的一種新型金融服務業務。

總結而言，銀證轉帳與銀證通具有以下的區別：

1、銀證通是自動轉帳，無需辦理保證金轉帳，銀證轉帳必須進行電話轉帳后才能進行證券交易。

2、銀證通在開通銀行的任何營業網點均可辦理，銀證轉帳的開戶須在證券部辦理。(五)證監會叫停“銀證通”

“銀證通”業務涉嫌違背《證券法》及有關規定。在中國，銀行和證券是分業經營的，而“銀證通”業務使得銀行成了準券商。6月證監會叫停“銀證通”，原則是不再開展新業務，規范已有業務。(六)中信建投證券和中信銀行

在這段時間里，柜臺錢有些客戶竟然會混淆中信建投證券和中信銀行，問在中信建投證券。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑，不過在一定程度上說，這說明兩家公司雖然都屬于中信集團下屬企業，但還是讓人混淆。事實上兩家公司是獨立的，在業務方面確實也有很多合作，也取得了不錯的效果。(七)中信建投證券的發展前景

在中信建投證券實習的這段時間里，感受到中信建投證券在細節上、在管理上做的非常嚴格，典型的是每天業務下來的單據、資料都要掃描錄入電腦，然后發往總部；并且深刻感受公司的企業文化，在這樣一種氛圍內確實受益匪淺。七．實習總結

在中信建投證券營業部實習的四周里,了解了中信建投證券的發展歷程,公司文化,部門職能及日常業務的流程,進一步熟練運用各種操作軟件,深入學習了中國證券市場的相關知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力.另外,中信建投證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導,感謝他們的關心,在這里要特別感謝房姐,在批評和表揚我們日常工作的同時也教我們為人處事的道理.雖然時間很短,也有磕磕碰碰,但這次實習的確很有必要,很有意義同時也是一次令人非常難忘的經歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學到了很多書本上沒有的知識,鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實習任務。篇三：證券公司畢業實習報告

實習報告

一、實習公司介紹 天風證券有限責任公司，簡稱天風證券，是一家國有控股的全國性證券公司，總部設于武漢，注冊資本8.37億元。天風證券的前身為成立于1995年的成都聯合期貨交易所。2000年成都聯合期貨交易所改組為四川省天風證券經紀有限責任公司。2007年更名為天風證券經紀有限責任公司。2008年天風證券成功控股北方期貨經紀有限責任公司。2008年2月將注冊地遷至湖北省武漢市。2009年更名為天風證券有限責任公司，是總部設于武漢的兩家全國性證券公司之一。天風證券經營范圍包括：證券經紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問。在證券經紀業務方面，天風證券規范、安全、嚴格遵守法律法規和監管部門制定的各項規章制度。自成立以來，天風證券一直堅持公司“賺取陽光下的利潤”的原則，分類評級不斷上升。

天風證券具有完整的證券投資咨詢體系，擁有證券投資咨詢資格。除自身網點外，天風證券還積極利用網站、電話、短信、電子郵件、專家面對面、場內實時股評等多種渠道為客戶提供咨詢服務。

天風證券在財務顧問業務方面主要從事企業改制、公司治理、并購重組、企業融資、公司上市、政府顧問等財務顧問業務。自成立財務顧問部以來，在較短的時間內，完成了多個改制及增資擴股、私募融資等項目，并與多個律師事務所、會計師事務所、資產評估機構、上市保薦機構建立了良好的長期、穩定的戰略合作關系。

二、實習時間和地點

2012年2月12日——2012年4月12日

天風證券有限責任公司成都走馬街證券營業部

三、實習目標(一)根據學校統一集中實習的安排,完成大四的專業實習(二)了解證券公司的組織結構和日常業務流程,進一步深化對證券市場的認識(三)能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來,并能夠分析和處理一些基本問題

四、實習內容

(一)了解天風證券概況

1．天風證券的發展歷程及其在中國證券業中的地位 2．了解并領悟天風證券的企業文化 3．走馬街營業部的內部設置，下設客服部、清算部、財務部、電腦部、營銷部五個部門。客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務；清算部工作包括柜臺業務及其產生的相關客戶資料管理，營業部每天發生的資金、股票進出清算；財務部負責會計核算；電腦部則負責管理和維護數據；營銷部負責開發市場中的客戶，與客戶建立經紀關系。(二)具體實習內容 2．由于我們住在xxxxx，而天風證券在春熙路南口，每天坐公交車就是2個小時，所以公司很人性化地讓我每天早晨9:30上班，這個時間剛好是股市開盤時間，9點10分左右分析師會用飛信給每個團隊成員發送早間新聞播報，我在公交車上剛好可以研究一下。3．到達公司后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經資訊，然后進入公司內部的notes，瀏覽一下里面的通知以及證券分析報告，為自己專業知識的做積累。同時把早間新聞播報和操作策略發送給客戶，供客戶參考。7.公司的其他成員一般在5點半到6點之間下班，由于我住的地方比較遠，一般是5點到5點半之間下班。我還在車上的時候，他們都已經到家了。回到學校后，每晚都會寫工作日志，包括自己的工作體會，還有對客戶分類標注，有助于第二天回訪客戶，以及下次聊天時該如何拉進與客戶的距離。2月份，股市開始回暖，加人聊天時還是挺順利，但是3月份溫家寶發表房價還不夠合理，養老金開始入市等，股市又開始下跌，與客戶聊天時就困難重重，客戶和我們都有點信心不足。8．柜臺服務。客戶需要在柜臺辦理各種業務，如開戶，轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對于開戶流程，手續進行了詳細的了解。對柜臺業務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。9．提高專業素養。在實習之前我就有過半年年的炒股經驗，并且有證券從業資格證。在實習期間，我更加關注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。10．整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：

①把當天業務所產生的各項單據、表掃描到各個業務科目目錄下，然后統一發往總部。

②理清相關的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。11.我的工作大部分是開發客戶，但是也會跟著組長學習其他方面的知識，例如如何開戶，怎樣辦理轉戶，如何填寫資料，教客戶如何進行網上軟件下載和交易。

五、實習認識及有關思考

實習之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：(一)股市交易時間

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業務也是同步的，以股市為中心展開。證券交易所內的證券交易按“價格優先、時間優先”原則競價成交。現在開戶都需要本人臨柜和第二代身份證，讓我很感到很奇怪的是曾經遇到一位客戶她從未涉足股市，從來沒有去證券公司開過戶，第一次來我們公司 開戶時機器掃描發現她的身份證已經開過戶了，她很迷惑，我也很迷惑。《證券賬戶管理規則》規定，對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。由于深交所的托管制度是“自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉托不限”，所以最后只好幫她開了一個深圳賬戶。不過我至今沒有想通，為何她沒有臨柜，她的身份證也能被別人拿去開戶？(二)區分客戶

證券公司都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、小三類，重視發展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優惠的交易傭金費率（去年成都地區傭金水平在千分之一到千分之三，平均水平在1.8‰；目前成都地區的傭金水平在1‰到1.5‰，平均水平1.2‰，由競爭壓力造成）。個人覺得股市有風險，投資需謹慎，散戶虧也虧得少，賺也賺得少，而且根據實習的這段時間觀察，發現其實虧損的大部分是散戶。(三)交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續。投資者在辦理轉托管手續時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。(四)銀證轉賬

所謂銀證轉賬是指將股民在銀行開立的個人結算存款賬戶(或借記卡)與證券公司的資金賬戶建立對應關系，通過銀行的電話銀行、網上銀行、網點自助設備和證券公司的電話、網上交易系統及證券公司營業部的自助設備將資金在銀行和證券公司之間劃轉，為股民存取款提供便利。銀證轉賬業務是券商電子商務發展的前提和基礎，銀證轉賬業務的開展大大促進了券商電子商務的發展。銀證轉賬的優點：1.快捷：一筆資金轉帳業務只需幾秒鐘時間就可完成，使證券買賣操作更快、更輕松； 2.安全：不必隨身攜帶大量現金進出證券交易場所，免除假鈔煩惱；大大減少保證金被證券公司挪用的風險。3.方便：客戶可在銀行的各營業網點存取資金。(五)天風證券的發展前景

在天風證券實習的這段時間里，感受到天風證券在細節上、在管理上做的非常嚴格，典型的是每天業務下來的單據、資料都要掃描錄入電腦，然后發往總部；并且深刻感受公司的企業文化，在這樣一種氛圍內確實受益匪淺。

企業核心價值觀： “與客戶共存共榮”，對利潤的追求，不應妨害為客戶提供更優質的服務，不應以犧牲與客戶的長期利益關系為代價來追求短期利益，堅持不懈的創新，堅持不懈的研究如何為客戶服務，盡一切可能與客戶溝通交流，對客戶要有發自內心的感恩之情。天風證券的企業文化我非常認可，也深深地感動于它為客戶服務的精神。七．實習感悟

在天風證券營業部實習的2個月里,了解了天風證券的發展歷程,公司文化,部門職能及日常業務的流程,進一步熟練運用各種操作軟件,深入學習了中國證券市場的相關知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力.在天風認識了很多新同事，在與他們共同工作的時間里，我們成為了很好的朋友。有些同事也像老師一樣教我們很多知識，我們不懂的問題可以拿出來共同討論；遇到刁蠻尖鉆的客戶，也可以讓其他同事幫忙處理；大家不分你我，相互幫助，團結互助，共同努力，一起想辦法讓完成的業務量增加。在這個團隊里，讓我體會到了溫暖和感動，大家擰成一股繩，成為一個整體，而不孤立任何一位成員。由于我們是通過網絡營銷，所以也認識了很多其他的朋友，雖說社會很復雜，不過只要我們用最真摯的感情去幫助需要我們提供幫助的人，那么最后我們一定會收獲意想不到的果實。這也正是天風的核心價值觀：堅持不懈的創新，堅持不懈的研究如何為客戶服務，盡一切可能與客戶溝通交流，對客戶要有發自內心的感恩之情。

雖然實習時間不是很長，但是它同樣讓我學到了很多東西，讓自己覺得有付出總會有收獲。我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學到了很多書本上沒有的知識,培養了自己吃苦耐勞的精神，承受壓力能力變強，溝通交流能力、溝通技巧得到提升，同時因為接觸到了社會的各階層各行業的人，使自己學到了很多社會經驗，讓自己變得更加成熟穩重自信。

感謝學校安排了實習課程，感謝天風給了我實習的平臺。篇四：金融證券實訓報告

學生實訓報告冊

課程名稱： 證券從業資格實訓

姓

名

學

號 班 級

指 導 教 師

實 訓 時 間

實 訓 地 點 教學樓

商學院2014年 5 月

實訓報告 1 2 篇五：證券公司實習報告 2013年7月份，我有幸被財通證券選中，從而開始了我一個月的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了財通證券諸暨營業部，在了解財通證券的發展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業部各部門的職能、其日常業務的流程、以及營業部的特色服務；同時深入學習了中國證券市場行業的相關知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。

一、公司簡介

財通證券經紀有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江財政證券公司，隸屬于浙江財政廳。2006年 12月，吸收合并天和證券經紀有限公司。

二、具體實習內容

我被安排在客戶服務部工作，主要在柜臺跟著老員工學習。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨讀，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評。其次，晨讀結束后，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現在的股市一直牛得要死，導致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是基礎的業務，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的學習。

前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業務，如轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置，銀證轉帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工學習怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。

另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發現問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。

最后，當一天的工作基本結束后，我們就開始了另一項重要的內容：整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導。

三、自己的一些心得和建議

實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：

1、關于工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業務也是同步的，以股市為中心展開，這有點難為了好多上班族，因為對他們來說，要辦理各種業務的話必須請假來營業部，真的很不方便。

2、區分客戶

和銀行一樣，證券公司也都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、散戶三類，重視發展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優惠的交易傭金費率；而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早搶占機子，有什么問題也能解決但可能不是很及時的；

3、交易所交易機制 滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定；轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續。投資者在辦理轉托管手續時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然兩者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關于轉托管費這個問題，轉出證券公司收了30元，而轉入證券公司又給予報銷了，很有點報復性的味道。自我感覺很是麻煩；

4、銀證轉賬和第三方存管制度

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉賬和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統的證券交易模式提出了挑戰，在業界引起了高度重視。

有了銀證轉賬業務，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。但是，銀證轉賬畢竟還存在個“轉”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉賬不成功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。關于第三方存管制度(1)概念：客戶證券交易結算資金（俗稱“保證金”）第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結算資金交由銀行等獨立的第三方存管機構。實施客戶證券交易結算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結算資金，而由存管銀行負責投資者交易清算與資金交收。客戶證券交易資金、證券交易買賣、證券交易結算托管三分離是國際上通用的“防火”規則。(2)背景：我國證券市場是在體制轉軌過程中建立和發展起來的新興市場，由于證券市場法律體系不完善，交易管理制度設計存在缺陷，證券公司法人治理結構不健全和自我守法

意識不強等因素，一些證券公司出現了挪用、質押客戶交易結算資金，占用客戶資產等違法違規現象，給客戶造成了巨大經濟損失，已經嚴重損害了證券公司的行業形象，挫傷了客戶的信心。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結算資金的行為，換回行業信譽和客戶信心，督促證券公司規范發展。2003年末，證監會在設計南方證券股份有限公司風險處置方案時，提出實行客戶證券交易結算資金第三方存管制度。(3）目的：建立客戶證券交易結算資金第三方存管制度,旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結算資金的通道,從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結算資金現象的發生,從根本上建立起確保客戶證券交易結算資金安全運作的制度,達到控制行業風險、防范道德風險、保護投資者利益、維護金融體系穩定的目的。

四、經過一個月的實習，對股民的一些建議

1、正確認識股票投資與人生的關系

股票投資之所以這樣吸引人,主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富,同時也能讓你的財富化為烏有。

對于投資者來說,要想在股票投資上獲得成功,就必須正確認識股票投資.只有正確認識股票與人生的關系以及對人生的作用之后,才能夠以平和的心態,在股市里游刃有余.那么,怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關系呢?著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關系有一個非常正確、清晰的認識。巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結緣、善取之等三個方面。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。

總之，要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投資。

2、樹立屬于自己的投資觀念與原則 作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一盞明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內在價值，買進市場價格低于其內在價值的股票,長期持有,重視企業的贏利能力,不理會市場變化,也不擔心短期的股票波動.這樣,成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常常告誡那些投身于一日數變的股市或者希望股票投資來發大財的人,必須樹立一個正確的投資觀念,然后堅持到底.這一點,很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲特自己,也為成功交納了許多學費,遭遇失敗使他立即總結經驗,逐漸樹立自己的投資觀念與原則。最后，雖然這次實習時間很短,也有磕磕碰碰,但這次實習的確很有必要,很有意義同時也是一次令人非常難忘的經歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學到了很多書本上沒有的知識,鍛煉了自己各方面的能力。

第五篇：證券實習報告

本科畢業實習報告

實習單位長江證券荊州營業部

院（系）部

專業班 級

報告作者完成日期

指導教師

一、實習公司介紹

長江證券股份有限公司前身湖北證券公司，成立于1991年3月18日，注冊地在武漢。2000年2月23日，經中國證監會核準批復，公司增資擴股至10.29億元人民幣。2001年12月，經中國證監會核準批復，公司增資擴股至20億元。2007年12月19日更名為長江證券股份有限公司。2005年及2008年，公司兩度被評為“中國證券行業十大影響力品牌”。2007年，在“中國券商獎”評選中，公司榮獲“最具發展力券商獎”。

2004年12月，公司成為率先進入創新試點行列的八家券商之一。2005年1月，受中國證監會委托，公司托管了原大鵬證券經紀業務，并于同年6月收購了原大鵬證券經紀業務，開創了創新試點券商以市場化方式處置風險券商的先河。目前，公司已初步完成證券類控股集團的架構，旗下擁有長江證券承銷保薦有限公司、長江期貨有限公司、長信基金管理有限責任公司和諾德基金管理有限公司四家全資和控參股子公司。

經營范圍：證券代理買賣；代理證券的還本付息、分紅派息；證券代理保管、鑒證；代理登記開戶；證券的自營買賣；證券的承銷；證券代理咨詢；受托資產管理；中國證監會批準的其他業務。

二、實習時間和地點

2011年6月28日-----2011年7月29日

長江證券股份有限公司荊州荊中路證券營業部

每天8:00——17:30

三、實習目標

(一)根據學校統一集中實習的安排，完成大四的專業實習

(二)了解證券公司的組織結構和日常業務流程，進一步深化對證券市場的認識，并為以后工作打下基礎

四、實習內容

(一)了解長江證券概況

1．長江證券的發展歷程及其在中國證券業中的地位

2．了解并領悟長江證券的企業文化

3．荊州荊中路營業部的內部設置，下設交易部、理財部、財務部、技術部等多個部門。交易部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務，柜臺業務及其產生的相關客戶資料管理，營業部每天發生的資金、股票進出清算；理財部工作包括服務接待客戶，為客戶進行一對一的交流，營銷理財產品等；財務部負責會計核算；技術部則負責管理和維護數據。

(二)具體實習內容

1．我最初被安排在交易部工作。主要就是負責客戶的開發與維護。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

2．我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的。

3．每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經資訊，然后進入公司內部的NOTES，瀏覽一下里面的通知已經證券分析報告，為自己專業知識的做積累。

4．一般從9點開始接待客戶，提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數時候，我們還是要看客戶部經理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。

5．柜臺服務。客戶需要在柜臺辦理各種業務，如開戶，轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對于開戶流程，手續進行了詳細的了解。對柜臺業務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

6．提高專業素養。在實習之前我就有過五年的炒股經驗。在實習期間，我更加關注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。

7．整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：

①把當天業務所產生的各項單據、表掃描到各個業務科目目錄下，然后統一發往總部。

②理清相關的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。

③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。

五、實習認識及有關思考

實習之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券公司還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：

(一)工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午13：00---15：00。.證券公司辦理各種業務，比股市開市時間稍早，是9：00到17:00，都可以辦理各項業務

(二)區分客戶

證券公司都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、小三類，重視發展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優惠的交易傭金費率（正常是千分之三）。

(三)交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續。投資者在辦理轉托管手續時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。

在長江證券實習的這段時間里，感受到長江證券在細節上、在管理上做的非常嚴格，典型的是每天業務下來的單據、資料都要掃描錄入電腦，然后發往總部；并且深刻感受公司的企業文化，在這樣一種氛圍內確

實受益匪淺。

六．實習總結

在長江證券營業部實習的四周里，了解了長江證券的發展歷程，公司文化，部門職能及日常業務的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學習了中國證券市場的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。

另外，長江證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這里要特別感謝向總，在批評和表揚我們日常工作的同時也教我們為人處事的道理。

雖然時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要,很有意義同時也是一次令人非常難忘的經歷；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實習任務。