第一篇：代理申請票據貼現業務三方合作協議-招行

代理申請票據貼現業務三方合作協議

編號：

甲方（代理人）：華為技術有限公司

地址：深圳市龍崗區坂田華為總部辦公樓

電話：0755-2835879

2聯系人：張穎怡

乙方（被代理人）：深超越金屬制品（深圳）有限公司

地址：深圳市沙井鎮萬豐中路241號

電話：0755-27205262-121聯系人：苓芳霞

丙方：招商銀行股份有限公司深圳支行

地址：

電話：

聯系人：

為節約乙方票據異地交付和背書的往返成本，提高資金到賬速度，乙方擬以甲方為代理人，代乙方向丙方申請辦理票據貼現業務，丙方同意甲方代理乙方提出票據貼現申請。根據《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國票據法》等法律法規規定，本著互惠互利、平等自愿、誠實信用的原則，甲、乙、丙三方在充分協商的基礎上達成本協議，內容如下：

第一條 在本協議有效期間內，乙方授權甲方代理乙方向丙方申請辦理銀行承兌匯票和/或商業承兌匯票貼現，丙方同意甲方代理乙方辦理票據貼現業務。

第二條三方同意按照下列步驟辦理本協議項下票據貼現業務：

一、乙方在本協議項下需要辦理票據貼現時，應將有關票據正本及相關基礎交易材料等丙方辦理貼現需要的資料提交給甲方；

二、甲方收到乙方提交的上述資料后，填寫《代理申請票據貼現業務申請書》，在票據和貼現憑證上注明代理關系（票據具體背書內容為：“××（乙方）委托××（甲方）代理申請貼現”，票據背書記載的乙方名稱應為全稱，并與票據正面記載的乙方名稱完全一致，同時甲方應在背書欄加蓋其預留于丙方處的印鑒），隨附有關票據資料，代理乙方向丙方提交；

三、丙方收到甲方提交的《代理申請票據貼現業務申請書》和相關票據資料后，經審核無誤，且符合辦理貼現條件的，按照本協議規定辦理貼現。

第三條 貼現利息和貼現款項的支付

一、貼現利息按照貼現憑證記載的貼現利率和貼現期限計付，具體支付方式為：

□ 賣方付息。且貼現利息由丙方直接從擬支付給乙方的貼現款項中一次性扣收；

√ 買方付息。在甲方申請辦理的是買方付息方式的貼現業務的情況下，丙方根據乙方的直接前手（即商品交易合同的“買方”）事先提交的《票據貼現買方付息承諾函》收取有關貼現利息；

□ 協議付息。

二、甲方和乙方授權丙方將辦理本協議項下票據貼現而需要支付的票據貼現款項直接劃入以下賬戶：

戶名（乙方）：深超越金屬制品（深圳）有限公司

賬號：79***0041

開戶行：上海浦東發展銀行深圳沙井支行

如需要變更上述收款賬戶（只可變更賬號和開戶行，不可變更戶名），甲方和乙方應共同向丙方提交書面變更申請，上述賬戶變更自丙方收到變更申請之日起生效。

對于丙方因將上述票據貼現款項劃入上述收款賬戶所產生的轉賬／匯款手續費等全部相關費用，甲方自愿全部予以承擔，且甲方不可撤銷地授權丙方直接從甲方在丙方處理開立的存款賬戶內如數扣收。

三、本協議項下的商業匯票到期前，丙方依據有關規定向匯票承兌人或付款人提示付款。如丙方實際收妥貼現票款的時間超過貼現天數，按照逾期貸款規定向乙方計收罰息。

第四條各方的權利義務

一、甲方的權利和義務

（一）甲方有權以乙方代理人的身份向丙方提出辦理票據貼現業務的申請；

（二）甲方應根據丙方的要求正確填寫《代理申請票據貼現業務申請書》，并向丙方提交有關票據資料，甲方保證提供的全部票據資料和憑證是準確、真實、完整和有效的；

（三）甲方保證貼現票據以合法、真實的交易為基礎；

（四）甲方應將擬辦理貼現的真實、有效并經丙方認可的匯票交丙方持有，該等匯票應以轉讓背書方式轉至丙方名下，甲方并應正確填寫和提交有關貼現憑證；

（五）甲方應就其在票據上的簽章行為根據《中華人民共和國票據法》及相關法律、法規的規定承擔相應的法律責任；

（六）甲方對于由其代理背書的票據，與乙方一起向丙方承擔連帶清償責任，即當發生本協議第五條規定情形時，丙方有權直接向甲方追償其依據本協議和貼現憑證支付的貼現款項或未獲支付的匯票款項及相應利息（含罰息），甲方不得因代理背書而提出任何背書不連續的抗辯或其他抗辯。

二、乙方的權利和義務

（一）乙方有權按照本協議規定委托甲方向丙方提出票據貼現申請；

（二）乙方應為甲方行使代理權提供方便；

（三）乙方應在甲方代理其向丙方申請票據貼現時向甲方提供丙方辦理貼現需要的全部相關資料，并保證所提供的資料和憑證準確、真實、完整和有效；

（四）乙方保證其申請辦理貼現業務的票據具有真實合法的商品交易基礎，且其為該等票據的正當合法持票人。

（五）乙方保證貼現資金用途的合法性；

（六）在任何情況下，乙方不得以代理申請票據貼現及/或代理背書為由提出任何背書不連續或其他抗辯；在甲方作為代理人，同時亦為出票人/承兌人的情況下，乙方不得以其未實際收到或持有票據為由提出票據行為瑕疵的抗辯。

（七）與甲方連帶承擔甲方代理權限內代為申請貼現所引起的全部債務及一切法律后果。

三、丙方的權利和義務

（一）根據本協議和貼現憑證的規定收取貼現利息；

（二）根據本協議和貼現憑證的規定取得貼現票據及其相關基礎交易資料等辦理貼現業務必需的資料；

（三）有權要求甲方和乙方提供票據貼現的一切相關資料，包括但不限于乙

方與直接前手之間的增值稅發票原件及復印件、商品交易合同及商品發運單據復印件；

（四）根據本協議和貼現憑證的規定收回匯票款項；

（五）根據本協議規定對符合貼現條件的票據辦理貼現；

（六）根據乙方授權將貼現款項劃入乙方的上述賬戶；

第五條違約責任

當發生下列情形之一時：

（一）當丙方向匯票承兌人或付款人提示付款，遭匯票承兌人或付款人拒付，至貼現憑證項下全部匯票金額不能如期足額收回時；

（二）甲方和/或乙方向丙方提交的匯票的交易背景資料和情況虛假，或提交丙方辦理貼現的匯票屬于虛假匯票；

（三）乙方在本協議有效期內發生重大經營變化，可能影響其償付能力，危及丙方資金安全的。

丙方有權采取下列措施：

（一）停止受理甲方代理乙方提出的票據貼現申請；

（二）對于尚未到期的票據，有權要求甲方和乙方提前歸還貼現款項和自貼現之日至還款之日的利息；

（三）對于到期遭拒付的票據，有權根據本協議的規定向甲方和乙方追索匯票款項及相應利息（含罰息）和費用；

丙方的追索方式包括但不限于直接從甲方和/或乙方賬戶中扣款，或采取法律措施向甲方和/或乙方追償。

第六條本協議未盡事項由三方友好協商后另行達成補充協議解決，補充協議視為本協議的組成部分，與本協議具有同等法律效力。

第七條本協議項下的任何爭議應首先通過友好協商的方式解決。協商不成的，任何一方均可向丙方所在地有管轄權的人民法院提起訴訟。

第八條本協議經甲乙丙三方加蓋單位公章后生效，有效期為 ２４個月。本協議經三方協商同意后可以解除，否則在協議的有效期限屆滿之前，任何一方均不得單方面終止、解除本協議，但法律、法規另有規定或本協議另有約定的除外。

第九條在本協議有效期內，乙方根據本協議委托甲方在丙方處辦理的票據

貼現業務均自動納入本協議范疇，在具體辦理貼現時，各方無須另簽貼現合同。各次具體貼現業務項下的貼現憑證（代申請書）作為本協議不可分割的組成部分。

第十條本協議一式三份，甲、乙、丙三方各執一份，每份均具有同等法律效力。

甲方（公章）：

年月

乙方（公章）：

年月

丙方（公章）：

年月

日日日

第二篇：票據代理貼現業務三方合作協議

票據代理貼現業務 三方合作協議

票據代理貼現業務三方合作協議

編號：平銀 代貼字 第 號

甲方（貼現人）：平安銀行 地址： 電話： 傳真： 負責人： 職務：

乙方（代理人）： 地址： 電話： 傳真： 法定代表人： 職務：

地址： 電話： 傳真： 法定代表人： 職務：

乙、丙雙方采用商業匯票方式進行交易款項的結算，丙方為商業匯票的貼現申請人，乙方為丙方指定辦理票據貼現手續的代理人，甲方為丙方指定辦理票據貼現的銀行。為節約票據異地交付和背書的往返成本，提高資金到帳速度，根據《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國票據法》、《中華人民共和國合同法》等法律法規規定，本著互惠互利、平等自愿、誠實信用的原則，甲、乙、丙三方在充分協商的基礎上達成以下約定。

第一條 代理事項、代理權限、代理期限

丙方不可撤銷地委托乙方代理丙方向甲方申請匯票貼現并辦理相關手續，具體代理權限及期限如下：

1、在代理期限內乙方有權以自己的名義與甲方簽訂貼現業務合同，在貼現業務申請書、貼現憑證上簽章，并在匯票上進行貼現轉讓背書簽章；

2、乙方在匯票票面及貼現憑證上簽章時須注明乙方與丙方的代理關系，注明“代理： 公司（丙方名稱全稱）”的字樣；

3、在代理期限內代理丙方持有匯票并在申請貼現時將匯票交付甲方；

4、代理期限同本合同的有效期。第二條 各方的權利及義務

在本協議有效期間內,丙方授權乙方代理丙方在甲方辦理匯票貼現手續。在本協議項下，甲、乙、丙三方的權利及義務分別為：

（一）甲方的權利及義務：

1、對符合甲方商業匯票貼現條件的票據辦理貼現； 丙方（授權委托人，貼現申請人）：

2、根據丙方授權將貼現資金劃入丙方指定賬戶；

3、根據甲、丙雙方的約定及授權扣劃貼現利息。

（二）丙方的權利及義務：

1、為乙方行使代理權提供方便；

2、為乙方代理丙方向甲方申請貼現提供需要的相關資料；

3、確保貼現資金用途的合法性；

4、授權甲方將貼現資金劃入其指定賬戶；

5、丙方保證其所提供的所有與貼現有關的資料和憑證是準確、真實、完整和有效的；

6、承擔乙方代理權限內行為的法律后果，包括但不限于承擔乙方按照本協議的約定以相關匯票向甲方申請辦理貼現的法律后果，如乙方代理丙方向甲方貼現的匯票到期遭到拒付，丙方應作為背書人承擔票據責任；

7、丙方保證申請貼現的匯票以合法、真實的交易為基礎；

8、丙方若發生變更住所、通訊地址、聯系電話及營業范圍、法人代表等事項，應在有關事項變更后七個工作日內書面通知甲方。若丙方不履行上述通知義務，甲方按照原住所、通訊地址寄送有關通知、文件的（具體包括但不限于合同履行過程中雙方的通知、文件，仲裁或訴訟過程中的仲裁、訴訟相關材料和文書，案件執行過程中相關材料和文書等），視為已送達。

（三）乙方的權利及義務：

1、乙方在匯票開出后合理期限內向甲方申請貼現，代理丙方填寫貼現業務申請書、貼現憑證及相關合同文本并簽章；

2、乙方在匯票上作為代理方進行貼現轉讓背書時，須在匯票和貼現憑證上注明丙方、乙方的代理關系，確保標注的代理字樣和丙方名稱全稱的字樣清晰，丙方名稱須與匯票記載的持票人（收款人）名稱完全相符；

3、乙方保證貼現匯票以合法、真實的交易為基礎；

4、乙方保證其提供的所有貼現資料和憑證是準確、真實、完整和有效的；

5、乙方保證在匯票及貼現資料上的簽章是真實、有效的；

6、乙方若發生變更住所、通訊地址、聯系電話及營業范圍、法人代表等事項，應在有關事項變更后七個工作日內書面通知甲方。若乙方不履行上述通知義務，甲方按照原住所、通訊地址寄送有關通知、文件的（具體包括但不限于合同履行過程中雙方的通知、文件，仲裁或訴訟過程中的仲裁、訴訟相關材料和文書，案件執行過程中相關材料和文書等），視為已送達。

第三條 貼現利率確定方式和貼現利息支付方式

1、各方同意本協議項下所有票據代理貼現業務應按以下方式確定貼現利率（選擇項內打“√”）：

□ 丙方全權委托乙方跟甲方協商確定貼現利率，以甲方與乙方簽訂的貼現業務合同約定的為準；

□ 其他_______________________________________________。

2、各方同意本協議項下所有票據代理貼現業務應按以下規定的方式支付貼現利息（選擇項內打“√”）：

□ 全部由乙方支付； □ 全部由丙方支付；

□ 乙方承擔 %，丙方承擔 %。

3、在各方同意采用上述2約定的“丙方支付利息”或“協議付息（即丙方需要承擔部分利息時）” 方式時，甲方向丙方劃付的貼現金額為匯票票面金額扣除約定的應由丙方承擔的貼現利息后的實付金額；涉及下述第五條“代理費用”相關約定情形的，則還需扣除丙方應當向乙方支付的代理費用（在雙方同意由甲方自貼現款項中扣除該部分代理費用的情況下）。

4、在各方同意采用上述2約定的“乙方支付利息”或“協議付息（即乙方需要承擔部分利息時）”方式時，乙方和丙方均同意甲方在向丙方劃付貼現金額之前，有權主動從乙方下述指定的賬戶中收取約定的應由乙方承擔的貼現利息。

戶名： 賬號： 開戶行：

5、無論是采用哪種利息支付方式，均需確保甲方應當獲得的貼現利息、相關費用收入等不受任何損失，貼現利息、相關費用收入等以貼現業務合同及其他相關業務協議約定的為準。

第四條 貼現金額的匯劃

丙方授權甲方貼現金額劃入以下指定收款賬戶： 賬戶名稱： 賬號： 開戶行：

上述指定收款賬號需要變更的，丙方應提前以書面形式告知甲方和乙方。第五條 代理費用

（一）甲、丙雙方同意本協議項下代理費用按以下標準收取（選擇項內打“√”）： □ 乙方不向丙方收取代理手續費；

□ 乙方向丙方收取代理手續費，費率為每筆代理貼現業務票面金額的 ％。□ 乙方向丙方收取代理手續費，具體收費標準為

（二）代理費用收取方式（選擇項內打“√”）： □ 乙方和丙方就費用收取和扣劃的方式自行協商解決；

□乙方、丙方授權甲方直接從貼現款項中將上述代理費用扣劃至乙方指定的賬戶（賬戶名稱：

；賬號：

；開戶行：）。采用該種方式的，甲方劃轉至丙方的貼現款項中將扣除該部分金額。

第六條 違約事項

（一）下列情形構成丙方和乙方在本協議項下的違約：

1、當甲方向匯票承兌人或付款人提示付款，遭匯票承兌人或付款人拒付，至貼現項下匯票款項不能如期足額收回時；

2、乙方、丙方向甲方提交的匯票基礎交易背景資料和情況虛假，或提交的用于貼現的匯票屬于虛假匯票；

3、貼現業務合同和其他相關協議約定的其他違約情形。

（二）發生上述情形時，甲方有權采取下列措施：

1、停止受理乙方代理丙方提出的票據貼現申請；

2、對于尚未到期的票據，有權要求丙方和乙方提前歸還貼現款項；

3、對于到期遭拒付的票據，有權根據本協議的規定向丙方和乙方追索匯票款項及相應利息（含罰息）和費用；

甲方有權行使的追索方式和救濟手段包括但不限于直接從丙方和/或乙方賬戶中扣款，或采取法律措施向丙方和/或乙方追償。

第七條 因乙、丙雙方的委托代理關系產生的糾紛由乙、丙雙方協商解決，與甲方無關。第八條 法律適用及爭議解決

本協議按中華人民共和國法律訂立，適用中華人民共和國法律。協議履行中如發生爭議，雙方應進行協商或調解；協商或調解不成的，應按以下第 項規定的方式解決爭議：

1、向甲方所在地人民法院提起訴訟。

2、向 仲裁委員會申請仲裁。

3、第九條 本協議經各方當事人簽署（應由其有權簽字人簽字或加蓋印章，并加蓋公章）后生效。

第十條 本協議有效期限（代理期限）為 個月，從本協議生效之日起計算。第十一條 本協議一式 份，甲方執 份，丙方、乙方及、各執一份，每份均具同等法律效力。

甲方單位蓋章：

負責人或委托代理人簽字：

年 月 日

乙方單位蓋章：

法定代表人或委托代理人簽字：

年 月 日

丙方單位蓋章： 法定代表人或委托代理人簽字： 年 月 日

第三篇：代理申請票據貼現業務

代理申請票據貼現業務

2006 年 9 月 14 日

一、產品概述

代理申請票據貼現業務是指商業匯票的持票人，委托其代理人在票據上簽章并在票據上表明其代理關系，代理人代理持票人向我行提出票據貼現申請及辦理票據貼現手續，我行經審核符合辦理貼現條件的，接受代理人的代理行為，直接將貼現款項劃付給持票人的貼現業務。代理申請票據貼現業務必須以真實合法的商品交易為基礎，禁止貼現無合法商品交易的票據，票據業務相關方不得利用商業匯票拆借資金、套取銀行信用、違規使用貼現資金。目前，該業務在我行部分分行試辦。

二、適用的票據種類

1．招商銀行系統內承兌的商業匯票。

2．招商銀行系統內保貼的商業承兌匯票。

三、基本申請條件

1.代理人和被代理人（即持票人）在我行開戶，并符合我行規定的其他條件。

2.代理人與被代理人必須存在真實的代理關系。

3.當日開出的票據，不得在當日辦理代理申請票據貼現。

4.擬辦理代理申請貼現的商業票據為未經背書轉讓的票據。

四、業務程序

1．除一般貼現業務需提供的資料外，符合條件的被代理人、代理人按我行規定提供申請資料。

2．被代理人需要辦理票據貼現時，應將有關票據正本及相關基礎交易材料等我行辦理貼現需要的資料提交給代理人，或委托代理人代理其收取票據并將其他相關材料提交給代理人。

3．代理人收到被代理人的相關資料后，填寫《代理申請票據貼現業務申請書》，在票據和貼現憑證上注明代理關系（具體背書內容為：“××（被代理人）委托××（代理人）代理申請貼現”，票據背面記載的被代理人名稱應為全稱，并與票據正面記載的被代理人（即收款人）名稱完全一致，同時代理人應在票據背書欄加蓋其預留于開戶行的印鑒，隨附被代理人提交的有關票據資料，一并提交我行。

4．銀行內部審核票據。

5．銀行內部審批后將貼現貸款直接劃入被代理人在貼現行開立的、戶名與被代理人名稱完全一致的賬戶。

6．如代理人申請辦理的是買方付息方式的貼現業務，則我行根據被代理人的直接前手（即商品交易合同的“買方”）事先提交的《票據貼現買方付息承諾函》收取有關貼現利息。

五、業務試辦分行

1．重慶、廣州、深圳分行按照已經報備了當地銀監局和人行的《代理申請票據貼現業務管理辦法》辦理。

2．天津、上海、福州、武漢、佛山、成都、昆明、北京、南昌、長沙分行按照已經報備了銀監會和人總行的《招商銀行代理申請票據貼現業務管理辦法》辦理。

3．其他分行開辦此類業務必須取得總行的授權。

第四篇：協議付息票據貼現業務協議

協議付息票據貼現業務協議

甲方向丙方申請承兌匯票貼現并于年月日向丙方提交書面《貼現申請書》，甲、乙、丙三方經協商達成如下一致條款并愿遵照執行：

第一條：貼現的商業匯票（包括銀行承兌匯票和商業承兌匯票）內容： 匯票號碼：匯票金額：出票人：承兌人：出票日期：到期日期：

第二條：貼現期限：從貼現之日起到商業匯票到期之日止，即從年月日起至年月日止共計天。

第三條：實付貼現金額按票面金額扣除貼現日至匯票到期前1日的利息中甲方應承但的利息計算。

第四條：貼現率為，在本協議有效期內如遇國家調整利率，本協議項下貼現利率不作調整。

第五條：貼現利息（大寫）：

第六條：如承兌人在異地，貼現期限、貼現利息的計算均應另加三天的劃款日期。

第七條：利息承擔。甲乙雙方同意并確認按以下比例分別承擔貼現利息：甲方承擔貼現利息的％，乙方承擔貼現利息的％，即甲方承擔元，乙方承擔元。

第八條：甲方陳述并保證：

1．向丙方申請貼現的商業匯票，向丙方提供的增值稅專用發票，商品交易合同、商品發運單以及其他材料是真實的。

2．甲方取得前款所述的商業匯票是合法的，并具有真實合法的商品交易作基礎。

第九條：甲方的權利和義務

1．甲方申請貼現時應向丙方提交經其背書的未到期的商業匯票、甲方與乙方之間與該商業匯票有關的增值稅專用發票、商品交易合同、商品發運單據，并根據丙方要求提交甲方企業設立情況、資信、財務狀況等資料。

2．貼現時甲方應真實有效的完成票據轉讓的背書行為，并不得附加任何條件。

3．甲方應保證所申請貼現得商業匯票背書的連續性和其前手背書的真實性。

第十條：乙方陳述并保證：

1．乙方與甲方具有真實的商品交易行為。

2．乙方保證其交與甲方的商業匯票有效合法。

第十一條：乙方的權利義務：

1．應丙方要求向丙方提供企業的設立情況、資信證明、財產狀況等資料。

2．乙方應在丙方開立企業賬戶并存入元保證金；

3．乙方授權丙方將其承擔的貼現利息份額直接借記其在丙方的結算賬戶。第十二條：丙方的權利義務：

1．在本協議生效后，丙方應及時將實付貼現金額劃入甲方指定的賬戶。

2．商業匯票貼現后到匯票到期前如遇承兌人宣告破產或被責令終止業務或在匯票到期時拒絕付款（包括全部或部分），丙方對甲方行使追索權時有權要求甲方支付下列金額及其費用：

（1）被拒絕付款的匯票票面金額；

（2）匯票票面金額自到期日起至清償日止，按每天萬分之計算利息；

（3）丙方行使追索權時所支出的費用，包括訴訟費、交通費、通訊費及律師費等費用；

（4）賠償其他經濟損失。

3、丙方向甲方追索票款時，可從甲方在丙方開立的賬戶中直接收取。

第十三條甲、乙、丙三方在履行本協議中如發生糾紛，應先通過協商解決，協商不成時，任何一方可在丙方所在地法院起訴。

第十四條計算貼現利息及實付貼現金額的貼現憑證為本協議的附件。第十五條：本協議一式份，甲方執份，乙方執份，丙方執份，具有同等法律效力。

第十六條：本協議自甲、乙、丙三方法定代表人或其委托代理人簽章并加蓋公章后生效。

第十七條：本協議于年月日于簽訂。

甲方（公章）乙方（公章）

法定代表人法定代表人

（或委托代理人）（或委托代理人）

丙方（公章）法定代表人（或委托代理人）3

第五篇：中國民生銀行票據代理貼現業務管理辦法(試行)

附件一：

中國民生銀行票據代理貼現業務管理辦法（試行）

第一條 為完善我行票據業務服務功能，提高競爭力，尤其是為異地票據貼現申請人提供貼現便利，根據《中華人民共和國票據法》、中國人民銀行《支付結算辦法》等法律法規和《中國民生銀行商業匯票貼現業務操作控制流程》（民銀發?2002?350號）等有關制度規定，制定本辦法。

第二條 票據代理貼現業務是指商業匯票的持票人，委托其代理人在銀行代為辦理票據貼現手續，銀行審核無誤辦理貼現后，直接將貼現款項支付給持票人的業務。

第三條 票據代理貼現業務涉及三方當事人：授權委托人（簡稱委托人）、委托代理人（簡稱代理人）和貼現銀行。

委托人是指商業匯票的持票人。

代理人是指委托人通過與我行簽訂書面合作協議，委托具有《企業法人營業執照》的公司作為票據貼現申請人，并代表委托人在票據上簽章，在我行辦理票據貼現手續的機構。

貼現銀行是指我行辦理上述票據代理貼現業務的經辦行。第四條 辦理票據代理貼現業務的商業匯票包括：符合我行貼現要求，且承兌銀行僅為我行的銀行承兌匯票、承兌人為我行AA級以上授信客戶的商業承兌匯票。

第五條 辦理票據代理貼現業務的票據、資料和相關手續應符合 《中國民生銀行商業匯票貼現業務操作流程》（民銀發?2002?350號）和《關于印發中國民生銀行票據貼現業務會計核算辦法的通知》（民銀會字?2003?6號）要求，確保商業匯票具有真實貿易背景，嚴格防止企業利用無對價票據套取信貸資金。

第六條 委托人必須與代理人、我行貼現經辦行簽訂《票據代理貼現業務合作協議》（以下簡稱《合作協議》）,明確委托人和代理人的委托代理關系，指定我行為票據代理貼現業務的貼現行，確定三方當事人的權利和義務。

（一）委托人應向我行提交以下材料：

1.營業執照副本和企業法人組織機構代碼證； 2.法定代表人身份證明書和身份證。

（二）代理人應向我行提交以下材料：

1.營業執照副本和企業法人組織機構代碼證； 2.法定代表人身份證明書和身份證。

（三）上述資料應由我行復印，并由委托人和代理人在各自提交的資料復印件上加蓋公章或簽字確認。

第七條 委托人申請貼現，應由代理人在票據背面背書簽章，在貼現憑證和貼現協議上簽章，并明示代理關系(代理人應在匯票背面背書欄及貼現憑證左下角持票人簽章欄內注明“受委托人××的委托，由代理人××代理貼現”字樣，在貼現協議其他約定事項中注明《合作協議》編號等事項)。

貼現憑證中的持票人、貼現協議中的貼現申請人均應填寫委托人 全稱。

代理人在票據上記載的委托人名稱應與票據上記載的該委托人名稱全稱相符，不得使用簡稱。

第八條 會計部門根據業務部門提交的經有權人簽字的內部業務聯系單，在24102科目下按委托人開立貼現資金入賬賬戶，該賬戶名稱為委托人全稱，僅用作過渡使用，貼現資金入賬后必須于當日一次性轉出。

劃轉貼現資金時，會計部門根據貼現協議和內部業務聯系單，填制特種轉賬憑證，將當日發放至24102科目下的貼現資金全額一次性劃至委托人貼現協議指定的同名賬戶中（若發生代理費用，會計部門應按照《合作協議》和內部業務聯系單內容填制特種轉賬憑證，將代理費用劃付至代理人賬戶）。

第九條

票據代理貼現業務的利息支付方式包括賣方付息、買方付息和協議付息，由委托人和代理人事先約定，并在《合作協議》中予以明確。具體操作中，針對不同的利息支付方式參照我行相應的管理辦法執行。

第十條 代理人接受委托向我行申請貼現時，應提交以下材料：

（一）擬貼現的商業匯票；

（二）委托人與前手商品交易合同和發票；

（三）我行認為需要的其他材料。

第十一條

我行業務人員按照貼現業務規定，核實雙方委托代理關系，落實申請材料和商業匯票交易基礎真實性后予以辦理，并依據 《合作協議》中的授權進行貼現利息扣劃。

第十二條 本辦法由總行公司銀行部負責解釋，自下發之日起實行。