第一篇：信貸員合法合規個人自查報告

職工某某，男，現年52歲，現崗位：某某支行信貨員。現將本人多年來是否遵守法律法規、行業自律規苊、金融規章制度的情況和是否存在違法違規行為情況報告以下:

一、認真學習和執行國家信貸政策和信貸管理基本制度，做好信貸服務工作，確保信貸資金的安全性、流動性、效益性。

二、根據監管規定和我行風險控制要求，對客戶所在區域的信用環境、所處行業情況及財務狀況、經營狀況、信用記錄情況、擔保物等的情況能進行盡職調查。

三、嚴格按照貸款操作流程，嚴把客戶準入關，發展優質客戶。做到在授權范圍內貸款營銷和客戶統一授信工作,不內外勾結,辦理虛假評級授信。

四、堅持貸款“三査”制度，收集客戶資料做到合法、完整、有效。做到雙人實地察看，面談面簽。不與不具備借款主體資格的客戶相互勾結，偽造資料，不受理借款用途不合規、經營活動不合法、不符合貸款條件的貸款申請。

五、嚴格按照《擔保法》和《物權法》做好貸款擔保抵押工作。堅持雙人實地察看調査,并到相關部門辦理抵押登記。不辦理法律法規明令禁止和限制的抵押物設定貸款抵押,不與借款人、抵押人相互勾結、串通，騙取信貸資金。

六、嚴格堅持貸款第一責任人制度,做到包放、包收、包管理、包效益,不辦理關系、人情、超權限、逆程序、違規貸款。..七、積極主動催收到、逾期貸款和不良貸款,確保貸款不超過訴訟時效。做好貸后的跟蹤檢查，按信貸資產風險分類要求，認真做好貸款分類工作和風險預警。

八、能做到:愛國、愛行、愛崗，敬業樂業、勤奮工作，遵法守紀、令行禁止，循規辦事、清正廉潔，不暗箱操作、吃拿卡要收，不辦理虛假授信、冒名貸款、違法貸款，無收貸不入賬、賬外經營等違法違規行為。

第二篇：合法合規

2011年12月15日-沃爾瑪中國宣布設立合規管理部門，全面負責公司一切與合規經營相關的事務。

該部門將直接向沃爾瑪亞洲總裁兼首席執行官、沃爾瑪中國臨時總裁兼首席執行官貝思哲（Scott Price）匯報。新部門將負責食品安全、消費者權益保護、營運安全等方面事務，以保證公司日常運營全面符合政府部門的相關法律法規以及沃爾瑪公司的標準。來自沃爾瑪在英國的連鎖品牌 ASDA 公司的駱啟德（Rob Chester）將出任沃爾瑪中國合規部門臨時負責人。

“這并非沃爾瑪首次關注合規管理。合規一直是我們日常工作的重點，以往由多個部門分別負責，”沃爾瑪中國臨時總裁兼首席執行官貝思哲說，“我們希望此次成立合規部門可以整合公司內部資源，通過專業化管理將公司整體合規管理水平提升至新的高度。”

隨著新的合規部門的建立，沃爾瑪將分項目、分專業對政府、政策等需合規項目實現專業團隊的專項監督，在公司級管理層面形成一個專業化體系，更科學更深入地完善誠信監管體系。合規部門除在總部工作之外，還將深入到沃爾瑪業務所在的城市和地區，擔負起公司內部第三方監督的作用。

沃爾瑪亞洲總裁兼首席執行官、沃爾瑪中國臨時總裁兼首席執行官貝思哲表示：“合規守法、誠信經營始終是沃爾瑪企業文化的核心，也是沃爾瑪在世界各地成功的基石，它們支撐著沃爾瑪公司的三大基本信仰--尊重個人、服務顧客、追求卓越，這一點永遠不會動搖和改變，也容不得半點疏忽。我相信，在新合規團隊的專業管理下，沃爾瑪中國能夠更好地將公司的誠信文化、合規經營理念全面深入地落實到日常管理的每個細節，為顧客提供更加美好的購物體驗，讓他們的生活更美好。這些舉措表明了我們在‘追求卓越’方面所做出的不懈努力，同時，希望我們的努力探索可以為整個中國零售行業的發展積累經驗。”

此外，沃爾瑪中國還在繼續調配公司內部資源，招募頂尖人才，進一步完善組織架構，細化各個部門各個崗位的管理職責，確立考核及問責機制。

除了建立內部監督體系之外，沃爾瑪還將借助第三方的力量監督商場運營，加強合規管理。如在食品安全方面，沃爾瑪中國已通過與國際知名第三方管理公司合作，確保商場運營符合法律法規標準；在維護消費者權益方面，公司將在全國范圍內深入推行“顧客下午茶”等廣受歡迎的形式，鼓勵顧客與門店負責人面對面的溝通，將意見和建議反饋商場；“12315顧客維權服務站”，保障消費的權益的到維護。重慶沃爾瑪商場的這一有益經驗也將逐步向全國的沃爾瑪商場推廣。

1、《中華人民共和國食品安全法》從（）起施行。

A.2009年1月1日

B.2009年5月1日

C.2009年6月1日

D.2009年10月1日

2、《中華人民共和國食品安全法》包括（）。

A.九章共一百零一條

B.十章共一百零一條

C.九章共一百零四條

D.十章共一百零四條

3、生產不符合食品安全標準的食品或者銷售明知是不符合食品安全標準的食品，消費者除要求賠償損失外，還可以向生產者或者銷售者要求支付價款（）的賠償金。

A.一倍

B.五倍

C.十倍

D.二十倍

4、國家對食品生產經營實行許可制度。從事餐飲服務，應當依法取得（）。

A.食品衛生許可

B.食品生產許可

C.食品流通許可

D.餐飲服務許可

5、食品生產經營人員（）應當進行健康檢查，取得健康證明后方可參加工作。

A.每半年

B.每年

C.每兩年

D.每三年

6、食品原料、食品添加劑、食品相關產品進貨查驗記錄應當真實，保存期限不得少于()年。

A.六個月

B.一年

C.兩年

D.五年

7、根據國家有關規定，下列哪種業態不屬于餐飲服務許可的范圍（）

A 小吃店

B 食品攤販

C 學校食堂

D 集體用餐配送單位

8.下面關于食品安全的表述，正確的是：()

A.經過高溫滅菌過程，食品中不含有任何致病微生物

B.食品無毒、無害，符合應當有的營養要求，對人體健康不造成任何急性、亞急性或者慢性危害

C.原料天然，食品中不含有任何人工合成物質

D.雖然過了保質期，但外觀、口感正常

9.食品安全標準的性質是：()

A.鼓勵性標準

B.引導性標準

C.強制性標準

D.自愿性標準

10.下列食品中，哪些屬禁止生產經營的：()

A.營養成分不符合食品安全標準的專供嬰幼兒和其他特定人群的主輔食品

B.超過保質期的食品

C.無標簽的預包裝食品

D.以上都是

11.食品經營者銷售的預包裝食品的包裝上，應當有標簽，以下關于標簽表述不正確的是：()

A.標簽不得含有虛假、夸大的內容

B.標簽不得涉及疾病預防、治療功能

C.標簽應當清楚、明顯，容易辨識

D.標簽應該突出表明功效

12.餐飲業衛生量化分級管理A、B、C、D級的含義是（）

A.A、B、C、D級代表餐館衛生等級，A級代表衛生優秀，B級代表衛生規范，C級代表衛生基本合格，D級代表存在一定衛生問題，需要限期改進。

B.A、B、C、D級代表餐館環境，A級代表就餐環境高檔，B級代表就餐環境較好，C級代表就餐環境一般，D級代表就餐環境不好。

C.A、B、C、D級代表餐館消費水平，A級代表餐館消費水平很高，B級代表餐館消費水平較高，C級代表餐館消費水平一般，D級代表餐館消費水平低。

D.A、B、C、D級代表餐館規模，A級代表餐館規模很大，B級代表餐館規模較大，C級代表餐館規模一般，D級代表餐館較小。

13．餐飲業食品衛生量化分級管理的衛生等級是由什么部門或機構評定的？（）

A．衛生行政部門

B．行業協會

C．新聞媒體

D．消費者協會

14．加熱食品應使中心溫度達到（）以上才能保證殺滅食品中的微生物或防止微生物的生長繁殖。

A．60度

B．70度

C．80度

D．100度

15．餐飲服務提供者的（）是本單位食品安全的第一責任人，對本單位的食品安全負全面責任。

A.法定代表人、負責人或業主

B.廚師長

C.法定代表人

D.法定代表人或負責人

【判斷題】

1．《中華人民共和國食品安全法》實施后，原有的《中華人民共和國食品衛生法》仍繼續有效。（錯）

2．食品廣告的內容應當真實合法，不得含有虛假、夸大的內容，但可以涉及疾病預防、治療功能。（錯）

3．食品生產者發現其生產的食品不符合食品安全標準，應當立即停止生產，召回已經上市銷售的食品，通知相關生產經營者和消費者，并記錄召回和通知情況。（對）

4．餐飲服務提供者取得的《餐飲服務許可證》，不得轉讓、涂改、出借、倒賣、出租。（對）

5．食品生產經營人員每年應當進行健康檢查，取得健康證明后方可參加工作。（對）

6、食品生產企業應當建立食品原料、食品添加劑、食品相關產品進貨查驗記錄制度。（對）

7．餐飲企業的衛生等級一經評定后，就不再發生變化，不會有升降級。（錯）

8．賓館飯店的衛生等級和酒店的星級評定完全一致，只要是星級酒店就一定是衛生A級單位。（錯）

9．扁豆中含有毒素，如沒有加熱徹底，食用后會出現惡心、嘔吐、腹瀉、腹痛等癥狀。（對）

10．食品加工過程中成品與半成品可以混合存放。（錯）

11．由于亞硝酸鹽與食鹽外觀上很接近，容易誤食造成食物中毒，因此應該加強亞硝酸鹽的保管。（對）

12．吃鮮黃花菜時，放入開水中煮后棄水，撈出后再加溫，煮熟后即可食用。(對)

13．化學消毒完華后不一定使用流動水清除餐具表面上殘留的消毒劑，去掉異味。（錯）

14．化學消毒選用的消毒劑必須是經衛生行政部門批準的餐具消毒劑，不能使用非餐具消毒劑進行餐具消毒。（對）

15．長期冷藏的食品應定期檢查質量，注意有無脂肪酸敗跡象，尤其是魚、肉脂 肪變黃，應及時處理（對）

一、單項選擇題。每題所設選項中只有一個正確答案，多選、錯選或不選均不得分。本部分含1—50題，每題1分，共50分。

1、根據《刑法修正案

（八）》規定，在生產、銷售的食品中（A），處五年以下有期徒刑，并處罰金；對人體健康造成嚴重危害或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；致人死亡或者有其他特別嚴重情節的，依照刑法第一百四十一條的規定處罰。A、摻入有毒、有害的非食品原料的，或者銷售明知摻有有毒、有害的非食品原料的食品的 B、摻入有毒、有害的非食品原料，造成食物中毒事故的 C、任意使用食品添加劑，造成嚴重后果的 D、摻入有毒、有害的食品原料，致人死亡的

2、根據《刑法修正案

（八）》規定，（C），濫用職權或者玩忽職守，導致發生重大食品安全事故或者造成其他嚴重后果的，處五年以下有期徒刑或者拘役；造成特別嚴重后果的，處五年以上十年以下有期徒刑。A、國家機關工作人員 B、食品企業管理人員

C、負有食品安全監督管理職責的國家機關工作人員 D、負有食品安全監督管理職責的食品企業管理人員

3、在中國境內從事（D）活動，應當遵守《食品安全法》。

A、食品生產和加工，食品流通和餐飲服務

B、食品添加劑的生產經營

C、食品生產經營者使用食品添加劑、食品相關產品

D、以上都正確

4、公民發現食品商店銷售的食品有質量問題，應當向（B）部門投訴。

A、食品藥品監督部門

B、工商行政管理部門

C、質量技術監督部門

D、食品安全委員會

5、國務院衛生行政部門承擔食品安全綜合協調職責，負責（D），并且負責食品檢驗機構的資質認定條件和檢驗規范的制定，組織查處食品安全重大事故。A、食品安全風險評估

B、食品安全標準制定

C、食品安全信息公布

D、以上都正確

6、（B）應當加強行業自律，引導食品生產經營者依法生產經營，推動行業誠信建設，宣傳、普及食品安全知識。

A、食品企業

B、食品行業協會 C、新聞媒體

D、食品衛生監督部門

7、依據《食品安全法》的規定，（A）應當開展食品安全法律、法規以及食品安全標準和知識的公益宣傳，并對違反《食品安全法》的行為進行輿論監督。

A、新聞媒體

B、社會團體

C、消費者協會

D、街道辦事處

8、（B）是制定、修訂食品安全標準和對食品安全實施監督管理的科學依據。A、食品安全風險方案

B、食品安全風險評估結果 C、食品安全風險評估制度 D、食品安全風險計劃

9、食品安全國家標準由（B）制定、公布，國務院標準化行政部門提供國家標準編號。A、國務院食品安全委員會

B、國務院衛生行政部門 C、國家質檢總局

D、國務院標準化行政部門

10、省、自治區、直轄市人民政府衛生行政部門組織制定食品安全地方標準，應當參照執行《食品安全法》有關食品安全國家標準制定的規定，并報（B）備案。A、國務院法制辦

B、國務院衛生行政部門 C、全國人大法工委

D、全國人大常委會

11、《農產品質量安全法》中所稱的農產品，是指來源于農業的初級產品，即在農業活動中獲得的（D）。

A、植物及其產品

B、動物及其產品

C、植物、動物及其產品

D、植物、動物、微生物及其產品

12、農產品質量安全標準應當根據（C），及時修訂。A、科學技術發展水平

B、農產品市場監管情況和農產品質量安全的需要 C、科學技術發展水平和農產品質量安全的需要 D、科學技術發展水平和農產品市場監管情況

13、（A）有權舉報食品生產經營中的違法行為，有權向有關部門了解食品安全信息，對食品安全監督管理工作提出意見和建議。

A、任何組織或個人

B、食品生產經營者

C、消費者

D、食品企業

14、食品生產經營人員（A）應當進行健康檢查，取得健康證明后方可參加工作。A、每年

B、每二年

C、每三年

D、每四年

15、對通過良好生產規范、危害分析與關鍵控制點體系認證的食品生產經營企業，認證機構應當依法實施跟蹤調查。認證機構實施跟蹤調查（A）。

A、不收取任何費用 B、收取部分費用 C、收取所有費用 D、以上都不正確

16、食品出廠檢驗記錄應當真實，保存期限不得少于（B）。A、一年

B、二年

C、三年

D、四年

17、食品進貨查驗記錄應當真實，保存期限不得少于（B）。A、一年

B、二年

C、三年

D、四年

18、申請利用新的食品原料從事食品生產或者從事食品添加劑新品種、食品相關產品新品種生產活動的單位或者個人，應當向（A）提交相關產品的安全性評估材料。A、國務院衛生行政部門

B、工商行政管理部門

C、食品藥品監督管理部門

D、質量監督管理部門

19、聲稱具有特定保健功能的食品不得對人體產生急性、亞急性或者慢性危害，其標簽、說明書不得涉及（A）。

A、疾病預防、治療功能 B、材料用量 C、保存方式 D、保質期

20、社會團體或者其他組織、個人在虛假廣告中向消費者推薦食品，使消費者的合法權益受到損害的，應(C)。

A、承擔全部責任

B、承擔部分責任

C、與食品生產經營者承擔連帶責任

D、承擔無限責任

21、食品檢驗機構的資質認定條件和檢驗規范，由（A）規定。A、國務院衛生行政部門 B、國務院

C、質量管理監督部門

D、工商管理部門

22、食品進口和銷售記錄應當真實，保存期限不得少于(C)。A、半年

B、一年

C、二年

D、三年

23、食品生產許可、食品流通許可和餐飲服務許可的有效期為（C）年。A、1

B、2

C、3

D、4

24、食品生產經營者對依照食品安全法有關規定進行的抽樣檢驗結論有異議申請復檢，復檢結論表明食品合格的，復檢費用（D）。

A、免費 B、平均分擔 C、由抽樣檢驗的部門承擔 D、由食品生產經營者承擔

25、發生食品安全事故，縣級以上（B）應當協助衛生行政部門和有關部門對事故現場進行衛生處理，并對與食品安全事故有關的因素開展流行病學調查。A、人民醫院

B、疾病預防控制機構 C、工商行政管理部門

D、食品藥品監督管理部門

26、縣級以上衛生行政、質量監督、工商行政管理、食品藥品監督管理部門接到咨詢、投訴、舉報，對屬于本部門職責的，（）受理，并及時進行答復、核實、處理；對不屬于本部門職責的，（C）書面通知并移交有權處理的部門處理。A、應當；可以 B、可以；應當 C、應當；應當 D、可以；可以

27、依照《食品安全法》的規定，對生產經營者的同一違法行為，不得給予二次以上（）的行政處罰。A、沒收違法所得 B、罰款

C、吊銷許可證

D、沒收違法生產經營的工具、設備、原料等物品

28、縣級以上質量監督、工商行政管理、食品藥品監督管理部門履行各自食品安全監督管理職責，有權查封、扣押有證據證明不符合（D）的食品。A、食品衛生標準 B、檢驗檢疫標準 C、食品質量標準 D、食品安全標準

29、（D）組織制定國家食品安全事故應急預案。A、衛生部

B、國家食品藥品監督管理局 C、國務院食品安全委員會辦公室 D、國務院

30、發生食品安全事故的單位對導致或者可能導致食品安全事故的食品及原料、工具、設備等，應當立即采取封存等控制措施，并自事故發生之時起（D）向所在地縣級人民政府衛生行政部門報告。A、24小時內 B、12小時內 C、6小時內 D、2小時內

31、任何單位或者個人（C）阻撓、干涉食品安全事故的調查處理。A、可以 B、應當 C、不得 D、任意

32、縣級以上農業行政、質量監督、工商行政管理、食品藥品監督管理部門應當按照食品安全監督管理計劃進行抽樣檢驗。抽樣檢驗購買樣品所需費用和檢驗費等，由（D）財政列支。A、國務院 B、省級 C、上級 D、同級

33、農產品在包裝、保鮮、貯存、運輸中所使用的保鮮劑、防腐劑、添加劑等材料，應當符合國家有關（D）的技術規范。A、任意性 B、行業性 C、專業性 D、強制性

34、農產品生產企業、農民專業合作經濟組織以及從事農產品收購的單位或者個人銷售的農產品，使用添加劑的，應當按照規定標明添加劑的（C）。A、劑量 B、成分 C、名稱 D、性質

35、銷售的農產品必須符合農產品質量安全標準，生產者（）申請使用無公害農產品標志。農產品質量符合國家規定的有關優質農產品標準的，生產者（C）申請使用相應的農產品質量標志。A、應當；可以 B、應當；應當 C、可以；可以 D、可以；應當

36、國家建立農產品質量安全監測制度。縣級以上人民政府（D）主管部門應當按照保障農產品質量安全的要求，制定并組織實施農產品質量安全監測計劃，對生產中或者市場上銷售的農產品進行監督抽查。A、質量監督 B、衛生行政 C、工商行政 D、農業行政

37、未經許可從事食品生產經營活動，或者未經許可生產食品添加劑的，由有關部門按照各自職責分工，沒收違法所得、違法生產經營的食品、食品添加劑和用于違法生產經營的工具、設備、原料等物品；違法生產經營的食品、食品添加劑貨值金額不足一萬元的，并處二千元以上五萬元以下罰款；貨值金額一萬元以上的，并處（C）罰款。

A、貨值金額五倍以上十倍以下

B、一萬元以上五萬元以下

C、貨值金額二倍以上五倍以下

D、二萬元以上十萬元以下

38、違反《農產品質量安全法》的規定，冒用農產品質量標志的，不適用下列哪一處罰（D）。A、責令改正 B、沒收違法所得

C、并處二千元以上二萬元以下罰款 D、并處五千元以上五萬元以下罰款

39、被吊銷食品生產、流通或者餐飲服務許可證的單位，其直接負責的主管人員自處罰決定作出之日起（D）內不得從事食品生產經營管理工作。A、二年

B、三年

C、四年

D、五年

40、違反《食品安全法》規定，受到刑事處罰或者開除處分的食品檢驗機構人員，自刑罰執行完畢或者處分決定作出之日起（C）內不得從事食品檢驗工作。

A、一年

B、五年

C、十年

D、終身

41、生產不符合食品安全標準的食品或者銷售明知是不符合食品安全標準的食品，消費者除要求賠償損失外，還可以向生產者或者銷售者要求支付價款（A）的賠償金。

A、十倍

B、五倍

C、三倍

D、雙倍

42、違反《食品安全法》規定，應當承擔民事賠償責任和繳納罰款、罰金，其財產不足以同時支付時，(B)。

A、先承擔行政法律責任

B、先承擔民事賠償責任

C、先繳納罰款、罰金

D、先承擔刑事法律責任

43、食品生產經營者在《食品安全法》施行前已經取得相應許可證的，該許可證（A）。A、繼續有效 B、重新申請 C、有效期兩年 D、重新復核

44、下列（C）不受《食品安全法》的調整。

A、轉基因食品

B、生豬屠宰

C、軍隊專用食品

D、乳品

45、（C）根據實際需要，可以對食品安全監督管理體制作出調整。A、全國人大常委會 B、全國政協 C、國務院

D、國務院食品安全委員會

46、醫療機構未依照《食品安全法實施條例》第八條規定報告有關疾病信息的，由（B）責令改正，給予警告。A、食品安全委員會辦公室 B、衛生行政部門 C、工商行政部門

D、食品藥品監督管理部門

47、農產品質量安全監督管理人員不依法履行監督職責，或者濫用職權的，（A）。A、依法給予行政處分 B、沒收違法所得

C、處五萬元以上十萬元以下罰款

D、對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款

48、以下有關食品添加劑的表述正確的是（C）。

A、天然的食品添加劑比人工化學食品添加劑合成的安全 B、添加劑對身體有害，應該一概禁止 C、三聚氰胺、蘇丹紅、“瘦肉精”都是食品非法添加物，根本不是食品添加劑 D、發達國家允許使用的食品添加劑我國就可以使用

49、以下有關綠色食品的表述正確的是（D）。A、綠色食品就是綠色的食品

B、綠色食品就是不放化肥和農藥的食品 C、綠色食品一律不得使用化學合成生產資料

D、綠色食品標準分為兩個技術等級，即AA級綠色食品標準和A級綠色食品標準

50、下面哪種物質是國家允許作為食品添加劑的（D）？ A、吊白塊

B、硫磺 C、過氧化苯甲酰

D、都不允許

二、多項選擇題。每題所設選項中至少有兩個正確答案，多選、少選、錯選或不選均不得分。本部分含51—100題，每題1分，共50分。

51、食品生產經營者應當依照（）從事生產經營活動，對社會和公眾負責，保證食品安全，接受社會監督，承擔社會責任。

A、法律

B、法規

C、產品訂單和合同要求

D、食品安全標準

52、縣級以上地方人民政府的食品安全監管職責為（）。

A、統一負責、領導、組織、協調本行政區域的食品安全監督管理工作 B、建立健全食品安全全程監督管理的工作機制 C、統一領導、指揮食品安全突發事件應對工作

D、完善、落實食品安全監督管理責任制，對食品安全監督管理部門進行評議、考核

53、國家建立食品安全風險監測制度，對（）進行監測。

A、食源性疾病

B、人群健康狀況

C、食品污染

D、食品中的有害因素

54、食品安全風險評估專家委員會一般包括（）方面的專家。A、醫學

B、農業

C、食品

D、營養

55、國家建立食品安全風險評估制度，對食品、食品添加劑中（）危害進行風險評估。A、物理性

B、化學性

C、致病性

D、生物性

56、國務院衛生行政部門應當會同國務院有關部門，根據（），對食品安全狀況進行綜合分析。

A、食品安全風險評估結果

B、食品市場監督管理信息 C、食品安全監督管理信息

D、食品安全企業管理報告

57、食品安全標準包括以下內容（）。A、食品添加劑的品種、使用范圍、用量

B、專供嬰幼兒和其他特定人群的主輔食品的營養成分要求 C、食品檢驗方法與規程

D、食品、食品相關產品中的致病性微生物、農藥殘留、獸藥殘留、重金屬、污染物質以及其他危害人體健康物質的限量規定

58、國務院衛生行政部門應當對現行的（）中強制執行的標準予以整合，統一公布為食品安全國家標準。

A、食用農產品質量安全標準 B、食品衛生標準

C、食品質量標準

D、有關食品的行業標準

59、食品生產經營者對（）負責，承擔社會責任。A、其企業全體職工

B、其生產經營的食品安全 C、社會

D、公眾

60、國務院衛生行政部門應當組織食品安全風險評估工作的情形有（）。A、為制定或者修訂食品安全國家標準提供科學依據需要進行風險評估的 B、為確定監督管理的重點領域、重點品種需要進行風險評估的 C、發現新的可能危害食品安全的因素的

D、需要判斷某一因素是否構成食品安全隱患的

61、國務院農業行政、質量監督、工商行政管理和國家食品藥品監督管理等有關部門向國務院衛生行政部門提出食品安全風險評估建議，應當提供下列信息和資料（）。A、風險的來源和性質 B、相關檢驗數據和結論 C、風險涉及范圍

D、其他有關信息和資料

62、制定農產品質量安全標準應當充分考慮農產品質量安全風險評估結果，并聽取（）的意見，保障消費安全。A、農產品質量監督部門 B、農產品銷售者 C、農產品消費者 D、農產品生產者

63、食品生產經營應當符合食品安全標準，并符合下列哪些要求（）? A、貯存、運輸和裝卸食品的容器、工具和設備應當安全、無害，保持清潔，防止食品污染，并符合保證食品安全所需的溫度等特殊要求，不得將食品與有毒、有害物品一同運輸 B、餐具、飲具和盛放直接入口食品的容器，使用前應當洗凈、消毒，炊具、用具用后應當洗凈，保持清潔

C、有食品安全專業技術人員、管理人員和保證食品安全的規章制度

D、具有合理的設備布局和工藝流程，防止待加工食品與直接入口食品、原料與成品交叉污染，避免食品接觸有毒物、不潔物

64、下列哪些從業人員不得從事接觸直接入口食品的工作（）？ A、患有痢疾、傷寒、病毒性肝炎等消化道傳染病的人員 B、患有活動性肺結核、化膿性疾病的人員

C、患有滲出性皮膚病疾病的人員

D、患有輕微腰疼疾病的人員 65、食品經營者貯存散裝食品，應當在貯存位置標明食品的（）。A、名稱

B、生產日期

C、保質期

D、生產者名稱及聯系方式

66、食品廣告的內容()。

A、應當真實合法

B、不得含有虛假、夸大的內容

C、不得涉及疾病預防、治療功能

D、可以涉及具體療效

67、食品生產經營者未依照食品安全法有關規定召回或者停止經營不符合食品安全標準的食品的，縣級以上（）可以責令其召回或者停止經營。A、質量監督管理部門 B、工商行政管理部門

C、食品藥品監督管理部門

D、國土資源部門

68、下列哪些說法是正確的（）？

A、食品檢驗實行食品檢驗機構與檢驗人負責制

B、食品檢驗機構和檢驗人對出具的食品檢驗報告負責 C、食品檢驗報告應當加蓋食品檢驗機構公章

D、食品檢驗報告無需檢驗人的簽名或者蓋章

69、縣級以上（）部門應當對食品進行定期或者不定期的抽樣檢驗。進行抽樣檢驗，應當購買抽取的樣品，不收取檢驗費和其他任何費用。A、質量監督

B、工商行政管理

C、食品藥品監督管理

D、衛生行政

70、食品生產經營企業應當依照《食品安全法》第三十二條的規定組織職工參加食品安全知識培訓，學習食品安全(),并建立培訓檔案。

A、法律 B、法規

C、規章

D、標準和其他食品安全知識

71、國家出入境檢驗檢疫部門應當建立信息收集網絡，依照《食品安全法》第六十九條的規定，收集、匯總、通報下列信息（）。

A、出入境檢驗檢疫機構對進出口食品實施檢驗檢疫發現的食品安全信息 B、行業協會、消費者反映的進口食品安全信息

C、國際組織、境外政府機構發布的食品安全信息、風險預警信息，以及境外行業協會等組織、消費者反映的食品安全信息 D、其他食品安全信息

72、（）和()應當加強對農產品生產者質量安全知識和技能的培訓。A、農業科研教育機構

B、農業技術推廣機構

C、政府部門

D、行業組織

73、對可能影響農產品質量安全的（）依照有關法律、行政法規的規定實行許可制度。A、農藥 B、獸藥C、飼料和飼料添加劑 D、肥料和獸醫器械

74、禁止在有毒有害物質超過規定標準的區域（）。

A、生產 B、捕撈 C、采集食用農產品 D、建立農產品生產基地

75、縣級以上質量監督、工商行政管理、食品藥品監督管理部門履行各自食品安全監督管理職責，有權采取下列措施（）。

A、查閱、復制有關合同、票據、賬簿以及其他有關資料 B、對生產經營的食品進行抽樣檢驗 C、進入生產經營場所實施現場檢查

D、查封違法從事食品生產經營活動的場所

76、縣級以上質量監督、工商行政管理、食品藥品監督管理部門應當建立食品生產經營者食品安全信用檔案，（）等情況。A、衛生年檢記錄 B、記錄許可頒發 C、日常監督檢查結果 D、違法行為查處

77、國家建立食品安全信息統一公布制度。下列哪些信息由國務院衛生行政部門統一公布（）？

A、國家食品安全總體情況

B、食品安全風險評估信息和食品安全風險警示信息 C、重大食品安全事故及其處理信息

D、其他重要的食品安全信息和國務院確定的需要統一公布的信息

78、食品安全監督管理部門公布信息，應當做到（）。A、準確 B、及時 C、客觀 D、完整

79、對確認屬于被污染的食品及其原料，責令食品生產經營者依照國家食品召回制度予以（）。A、召回 B、停止經營 C、再利用 D、銷毀

80、縣級以上地方人民政府依照《食品安全法》有關規定制定的食品安全監督管理計劃，應當包含食品抽樣檢驗的內容。對專供（）等特定人群的主輔食品，應當重點加強抽樣檢驗。

A、嬰幼兒 B、婦女 C、老年人 D、病人

81、食品安全法規定的食品安全日常監督管理信息包括（）。A、依照食品安全法實施行政許可的情況

B、責令停止生產經營的食品、食品添加劑、食品相關產品的名錄 C、查處食品生產經營違法行為的情況 D、專項檢查整治工作情況

82、國務院（）等部門依據職責制定食品行業的發展規劃和產業政策，采取措施推進產業結構優化，加強對食品行業誠信體系建設的指導，促進食品行業健康發展。A、鐵道 B、商務

C、工商行政管理 D、工業和信息化

83、依法需要實施檢疫的動植物及其產品，應當附具（）。A、檢疫合格標志 B、免檢證明 C、質量合格標志 D、檢疫合格證明

84、有下列情形之一的農產品，不得銷售（）。

A、含有國家禁止使用的農藥、獸藥或者其他化學物質的

B、農藥、獸藥等化學物質殘留或者含有的重金屬等有毒有害物質不符合農產品質量安全標準的

C、含有的致病性寄生蟲、微生物或者生物毒素不符合農產品質量安全標準的 D、使用的保鮮劑、防腐劑、添加劑等材料不符合國家有關強制性的技術規范的85、采用國務院農業行政主管部門會同有關部門認定的快速檢測方法進行農產品質量安全監督抽查檢測，被抽查人對檢測結果有異議的，可以自收到檢測結果時起（）內申請復檢。復檢（）采用快速檢測方法。A、4小時 B、8小時

C、不得 D、可以

86、農產品生產者、銷售者對監督抽查檢測結果有異議的，可以自收到檢測結果之日起（）內，向組織實施農產品質量安全監督抽查的農業行政主管部門或者其（）農業行政主管部門申請復檢。A、10日 B、5日 C、省級 D、上級 87、進口有下列（）情形，由有關主管部門按照各自職責分工，沒收違法所得、違法生產經營的食品和用于違法生產經營的工具、設備、原料等物品；違法生產經營的食品貨值金額不足一萬元的，并處二千元以上五萬元以下罰款；貨值金額一萬元以上的，并處貨值金額五倍以上十倍以下罰款；情節嚴重的，吊銷許可證。A、進口不符合我國食品安全國家標準的食品 B、進口尚無食品安全國家標準的食品

C、首次進口食品添加劑新品種、食品相關產品新品種，未經過安全性評估 D、出口商未遵守本法的規定出口食品

88、集中交易市場的開辦者、柜臺出租者、展銷會的舉辦者允許未取得許可的食品經營者進入市場銷售食品，或者未履行檢查、報告等義務的，由有關主管部門按照各自職責分工，（）。A、貨值金額不足一萬元的，并處二千元以上五萬元以下罰款 B、處二千元以上五萬元以下罰款

C、貨值金額一萬元以上的，并處貨值金額五倍以上十倍以下罰款；情節嚴重的，吊銷許可證

D、造成嚴重后果的，責令停業，由原發證部門吊銷許可證

89、未按照要求進行食品運輸的，由有關主管部門按照各自職責分工，（）。A、處二千元以上五萬元以下罰款 B、責令改正，給予警告

C、拒不改正的，責令停產停業，并處二千元以上五萬元以下罰款 D、情節嚴重的，由原發證部門吊銷許可證

90、食品安全監督管理部門或者承擔食品檢驗職責的機構、食品行業協會、消費者協會以廣告或者其他形式向消費者推薦食品的，由有關主管部門沒收違法所得，依法對（）給予記大過、降級或者撤職的處分。

A、主要領導

B、直接負責的主管人員

C、其他直接責任人員

D、班子成員

91、縣級以上人民政府在食品安全監督管理中未履行職責，本行政區域出現重大食品安全事故、造成嚴重社會影響，依法對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予（）的處分。A、記大過

B、降級

C、撤職

D、開除

92、《農業轉基因生物安全管理條例》規定，境外公司向中國出口轉基因植物種子、種畜禽、水產苗種和利用農業轉基因生物生產的或者含有農業轉基因生物成份的植物種子、種畜禽、水產苗種、農藥、獸藥、肥料和添加劑的，應當向國務院農業行政主管部門提出申請；符合下列條件的，國務院農業行政主管部門方可批準試驗材料入境并依照本條例的規定進行中間試驗、環境釋放和生產性試驗（）。

A、輸出國家或者地區已經允許作為相應用途并投放市場

B、輸出國家或者地區經過科學試驗證明對人類、動植物、微生物和生態環境無害 C、有相應的安全管理、防范措施 D、無顯著危害

93、進口不符合法律規定的食品添加劑的，由出入境檢驗檢疫機構（）。A、沒收違法進口的食品添加劑

B、并處2000元以上5萬元以下罰款

C、違法進口的食品添加劑貨值金額不足1萬元的，并處2000元以上5萬元以下罰款 D、貨值金額1萬元以上的，并處貨值金額2倍以上5倍以下罰款

94、食品安全風險評估，指對食品、食品添加劑中生物性、化學性和物理性危害對人體健康可能造成的不良影響所進行的科學評估，包括（）等。A、危害識別 B、危害特征描述 C、暴露評估

D、風險特征描述

95、餐飲服務，指通過（）等，向消費者提供食品和消費場所及設施的服務活動。A、即時制作加工 B、商業銷售 C、服務性勞動 D、自產自銷

96、以下有關食品安全監管的表述正確的是（）。

A、食用農產品質量安全風險監測和風險評估由縣級以上人民政府農業行政部門依照《農產品質量安全法》的規定進行

B、國境口岸食品的監督管理由出入境檢驗檢疫機構依照食品安全法和其實施條例以及有關法律、行政法規的規定實施

C、食品藥品監督管理部門對聲稱具有特定保健功能的食品實行嚴格監管，具體辦法由國務院另行制定

D、保健食品由食品安全委員會監督管理

97、以下有關農產品質量安全檢測機構法律責任的表述正確的是（）。

A、偽造檢測結果的，責令改正，沒收違法所得，并處五萬元以上十萬元以下罰款，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款 B、偽造檢測結果的，情節嚴重的，撤銷其檢測資格 C、偽造檢測結果的，造成損害的，依法承擔賠償責任

D、出具檢測結果不實，造成損害的，依法承擔賠償責任；造成重大損害的，并撤銷其檢測資格

98、違反法律、法規規定，向農產品產地排放或者傾倒（），依照有關環境保護法律、法規的規定處罰；造成損害的，依法承擔賠償責任。A、廢水 B、廢氣 C、固體廢物

D、或者其他有毒有害物質的99、以下關于農產品批發市場中銷售不符合農產品質量安全標準的農產品賠償責任的表述正確的是（）。

A、農產品批發市場有權拒絕賠償

B、消費者可以向農產品批發市場要求賠償

C、屬于生產者、銷售者責任的，農產品批發市場有權追償 D、消費者也可以直接向農產品生產者、銷售者要求賠償

100、農產品質量標志是指國家有關部門制定并發布，加施于獲得特定質量認證農產品的證明標識，包括（）。A、無公害農產品 B、綠色食品 C、名牌農產品

D、有機食品的標志

1、公民發現食品商店銷售的食品有質量問題，應當向（工商行政管理部門）部門投訴。

2、食用農產品的質量安全管理，應當遵守（農產品質量安全法）。

3、食品安全法規定，組織查處食品安全重大事故的部門為（國務院衛生行政部門）。

4、食品安全監管部門對有不良信用記錄的食品生產經營者應當（增加檢查頻次）。

5、被吊銷食品生產、流通或者餐飲服務許可證的單位，其直接負責的主管人員自處罰決定作出之日起（五年）內不得從事食品生產經營管理工作。

6、違反食品安全法規定，在廣告中對食品質量作虛假宣傳，欺騙消費者，依照（廣告法）規定給予處罰。

7、生產不符合食品安全標準的食品或者銷售明知是不符合食品安全標準的食品，消費者除了要求賠償損失外，還可以向生產者或者銷售者要求支付價款（十倍）的賠償金。

8、負責食品安全風險評估、食品安全標準制訂、食品安全信息公布的部門是（衛生部門）。

9、食品安全法規定，（地方各級人民政府）對當地食品安全負責，統一領導、協調本地區的食品安全監督管理工作。

10、國家建立（食品安全風險監測和評估制度），對存在或者可能存在食品安全隱患的狀況進行風險分析和評估。

11、食品安全標準是（強制性）的技術規范。

12、食品安全國家標準由哪個部門負責制定、公布？（國務院衛生行政部門）

13、屠宰畜、禽的檢驗規程，由國務院有關主管部門會同下列哪一部門制定？（國務院衛生行政部門）

14、食品企業直接用于食品生產加工的水必須符合（生活飲用水衛生標準要求）。

15、食品生產企業在開工前，必須向質量監督管理部門申請獲得（食品生產許可）。

16、食品安全法規定，食品生產經營人員每（一年）必須健康檢查一次。

17、食品生產經營者在采購食品或原料時，除需要查驗供貨者的許可證外，還應查驗（產品合格證明文件）。

18、食品生產企業生產的食品必須經（出廠檢驗合格）后方可出廠銷售。

19、食品添加劑的品種、使用范圍、用量標準由（衛生部）確定和修訂。

20、苯甲酸屬于允許使用的食品添加劑品種，如某生產廠家也獲得了苯甲酸的生產許可證，那么該廠生產的苯甲酸可以在（限定的食品品種中按限量使用）。

21、進口的食品、食品添加劑以及食品相關產品應當符合（我國食品安全國家標準）。

22、對于確認的不符合食品安全標準的食品，生產經營者不按規定主動召回的，有關監管部門應當（責令召回）。

23、某明星為某食品產品代言，結果證實該食品不符合食品安全標準，由此對消費者造成的損失該明星應承擔(連帶責任)。

24、食品安全監管部門對食品不得實施（免檢）。

25、食品生產企業食品出廠檢驗記錄應當真實，檢驗記錄保存期限不得少于（二年）。

26、食品安全法規定，食品安全監督管理部門在進行抽樣檢驗時，應當（購買抽取的樣品）。

27、違反食品安全法規定，食品檢驗機構、食品檢驗人員出具虛假檢驗報告的，依法對檢驗機構直接負責的主管人員和食品檢驗人員給予（撤職或者開除）的處分。

28、在中國境內市場銷售的進口食品，必須使用（中文）標識。

29、造成食物中毒的單位應當采取下列（立即停止其生產經營活動，并向衛生行政部門報告）措施。

30、質量監督部門負責對（食品生產）活動實施監督管理。

31、食品企業標準應當報（省級衛生行政部門）備案。

32、聲稱具有特定保健功能的食品，其標簽、說明書不得涉及（治療功能）。

33、食品添加劑應當在技術上確有必要且經過（風險評估）證明安全可靠，方可列入允許使用的范圍。

34、申請利用新的食品原料從事食品生產活動的單位或者個人，應當向（衛生部）提交相關產品的安全性評估材料。

二、多選題

35、食品安全法規定：對食品生產、食品流通、餐飲服務活動實施監督的部門分別是（A質量監督部門

B工商行政管理

C食品藥品監督部門）。

36、食品生產、流通、餐飲服務監管部門有權采取以下措施：（A.進入生產經營場所實施現場檢查 B.對生產經營的食品進行抽樣檢查

C.查閱、復制有關合同、票據、賬簿以及其他有關資料

D.查封違法從事食品生產經營活動的場所）。

37、縣級以上食品監管部門應當建立食品生產經營者食品安全信用檔案，內容包括（A.許可頒發

B.日常監督檢查結果

C.違法行為查處情況）。

38、監管部門接到公民對食品安全咨詢、投訴、舉報，應當作出以下處理：（A.調查核實情況

B.將處理結果答復

C.對不屬于本部門職責的，應當書面通知并移交有權處理的部門處理）。

39、國家建立食品安全信息統一公布制度。以下哪些信息由衛生部統一公布？（A.食品安全風險評估信息和風險警示信息

B.國家食品安全總體情況

C.重大食品安全事故及處理信息）。

40、以下哪些部門不得以廣告或其他形式向消費者推薦食品？（A.食品安全監管部門

B.承擔食品檢驗職責的機構

C.食品行業協會

D.食品消費者協會）。

41、有下列情形之一，由有關主管部門按照各自職責分工，責令改正，給予警告；拒不改正的，處二千元以上二萬元以下罰款；情節嚴重的，責令停業停產，直至吊銷許可證（A.未建立并遵守查驗記錄制度、出廠檢驗記錄制度

B.制定食品安全企業標準未依照食品安全法規定備案

C.未按規定要求貯存、銷售食品或者清理庫存食品

D.進貨時未查驗許可證和相關證明文件）。

42、國家建立食品安全風險評估制度，對食品、食品添加劑中（A.生物性

B.化學性

C.物理性）危害進行風險評估。

43、食品安全風險評估確定某食品不安全時，食品安全監督管理部門應當立即（A.采取措施使該食品停止生產經營

B.通過各種途徑告知消費者停止食用）。

44、食品廣告的內容應當真實合法，不得含有（A.虛假、夸大的內容

B.疾病預防的內容

C.治療功能的內容）。

45、食品標簽上必須標注以下哪些內容？

（A.保質期

B.生產日期

C.詳細的廠址及企業名稱

D.產品標準代號）。

46、下列哪些食品是食品安全法禁止生產經營的？（A.未經檢疫的肉類

B.腐爛變質食品

C.超過保質期限的食品）。

47、食品經營企業應當建立食品進貨查驗記錄制度，如實記錄食品的（A.名稱、規格、數量

B.生產批號

C.供貨者名稱及聯系方式）等內容。

48、餐用具使用衛生要求：(A.不得重復使用一次性餐飲具

B.已消毒和未消毒的餐用具應分開存放)。

49、食品安全事故，指（A.食物中毒

B.食源性疾病

C.食品污染）等源于食品，對人體健康有危害或者可能有危害的事故。

50、食品生產經營單位必須做到：（A.取得相應資質許可

B.建立自身的食品安全管理制度

C.接受監管部門依法實施的監督檢查）。

51、凡患有（A.痢疾、傷寒

B.化膿性或者滲出性皮膚病等有礙食品安全的疾病

C.病毒性肝炎等消化道傳染病）疾病的患者不得從事直接入口食品生產經營活動。

52、嬰幼兒奶粉的標簽應標明以下哪些項目？（A.生產日期

B.保質期

C.廠名和廠址

D.營養成分表）。

53、下列哪些死亡的水產品不能吃（A.甲魚

B.黃鱔

C.河蟹

D.貝類）。

54、我國目前有關食品添加劑的主要衛生問題有（A.使用禁用物質作為食品添加劑

B.超出規定使用范圍

C.超出規定使用限量）。

55、食品添加劑的標簽、說明書上應當具有的項目包括（A.使用范圍

B.使用用量

C.使用方法

D.“食品添加劑”字樣）。

56、保健食品標簽和說明書必須符合國家有關標準和要求，并標明的內容有（A.保健作用和適宜人群

B.功效成分）。

57、保健食品應符合哪些要求？（A.不得對人體產生危害

B.標簽注明功效成分及含量

C.產品的功能和標簽相一致）。

58、經檢測，某企業生產并上市的某批次花生醬被致病菌污染，此時該企業應采取的合理措施有：（A.立即停止生產

B.召回已經上市銷售的花生醬

C.告知消費者停止食用）。

59、衛生部負責食品檢驗機構的（A.資質認定條件制定

B.檢驗規范制定）。

60、食品經營者銷售散裝食品，應當在散裝食品的容器、外包裝上標明食品的（A.生產日期

B.保質期

C.生產經營者名稱）等內容。

第三篇：合法合規個人自查報告

合法合規個人自查報告

根據省聯社和農合行“合規文化建設年”活動方案的有關文件精神要求，本人結合自身履職情況開展了合規風險全面自查，現將有關情況匯報如下：

一．基本情況

我叫***，大專學歷，從事信合工作**年，現任**支行***。在支行領導的組織下，我利用工余時間，再次認真地學習了農合行“合規文化建設年”活動方案和合行規章制度和操作規程。通過學習，加深了對各項規章制度和操作規程的印象。

二、業務方面及存在問題

1、一年多來，本人擔任**支行***一職，在支行行長的領導下，負責本單位的內勤工作，協調、理順內部各崗位之間的關系。但是在應經常向主任匯報內勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不能及時向行長提供這方面的信息。也未能做好信息反饋結果。為使支行的會計、出納工作日趨規范，能夠隨著業務的發展，按照新的業務操作流程和規范，結合本支行的實際情況，及時制定適宜的、統一的操作規范，以加強內部管理。但是由于我支行今年人員調整頻繁，崗位配置較緊，有些規定只能以書面的形式交由各人各自學習，這就容易造成內勤人員關于業務操作方面理解不一致，會出現個別崗位能力較為薄弱的現象。

2、作為支行的會計主管，既是會計輔導員，又是一位稽查員，我在抓好各項內控制度的落實的同時，能及時發現、解答和解決業務中碰到的疑難問題，做好事前輔導。能堅持每月不少于一次的會計輔導與檢查，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，及時提出整改意見，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有些不能解決的問題向支行行長匯報發現的問題，取得領導的支持，以使各項制度的執行更加到位。但是有時因為事務繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對會計輔導與檢查的力度與深度不夠。根據合行的相關制度，結合我支行的實際情況，編制月度考核評分表，明確獎罰，以此激勵內勤人員做好本職工作。

3、作為會計主管，我能認真核算各項財務收入，嚴格成本管理，認真組織會計核算，正確反映和評價經營成果，為支行的經營決策提供數據。

4、認真做好重要空白憑證的管理。能嚴格按照重要空白憑證的領用手續，做好重要空白憑證的領用登記、出庫。合理安排各柜員存量憑證。每月堅持不少于一次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規，避免出現遺失。

5、能按照制度規定做好以下日常工作：一是正確提取各項費用；二是做好每天傳票、會計檔案的收集、登記、保管工作；三是及時核對內部帳，督促會計做好內外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對工作；四是能及時、準確地完成各種會計報表的編制。五是每季度對財務收支情況進行詳細的分析，便于支行行長的經營決策。

6、能夠嚴格執行會計、出納、結算、財務制度和會計、出納操作規程，堅持會計工作的“十六項基本規定”，保證會計核算達到“五無”、“六相符”。

7、能加強內部資金和固定資產、零星小額資產的管理。根據實際情況，合理控制合行總部規定庫存限額，在保證資金安全的同時，最大限度地壓縮現金資產的占用。按照有關規定，對于微機、終端設備、各類機具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因實際需要在領用人之間進行調劑后，不能做到及時登記，有些物品損壞后，也未能及時進行處理。

8、能夠嚴格遵守財經紀律及財務制度，一切開支按照標準實行，需要上報審批的財務費用均待合行財務會計部批復后才出帳列支；報銷費用嚴格執行經辦、證明、支行行長“三簽”制度，確保每一筆開支真實、合規。帳務處理嚴格按會計制度進行，保證會計處理正確、清楚，對違反財務制度的人和事，能堅持原則，敢于抵制，并及時反映和匯報，自覺維護財經紀律。

9、隨著農合行不斷的發展，各種業務水平不斷提高。我深知要做好會計主管，一定要有熟悉的業務知識，才能做好會計輔導工作。因此我在熟練基本功的同時，注重對新業務知識的學習，不斷提高自己的業務水平；熟悉各項會計、出納等制度；適時學習相關的電腦知識，掌握電腦操作、運用和管理的技能。

10、對于支行接收的文件收發登記能夠認真負責，及時有專人登記，按時按領導的批示進行相關的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。

11、做為信貸審批小組的成員，能積極配合支行做好信貸工作，但是由于沒有參與貸前的調查和信貸審批會議工作，只能局限于書面的材料上，不能真正做到對每筆貸款合規性的正確判斷。

三、“三防一保”方面

做為一名金融工作者，深知安全保衛工作的重要性。除了能經常閱讀有關“三防一保”的文件外，還時常關注社會上的一些金融案件，吸取經驗教訓，安全防范意識也逐年增強。不論是營業時間還是非營業時間都能提高警惕。日益嚴峻的治安形勢，使我更加自覺地將安全工作落實到每一個細節，消除殘留的麻痹思想。

營業前，能協助臨柜上班人員做好營業前的各項準備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺內外的整潔與否、監控系統的運行情況等。營業期間，能用心留意柜臺外的一切可疑人員，協助一線人員做好柜臺服務。營業終了，通常能在看到網點的庫款安全入箱上介后，鎖定門窗，并且確認無異常情況后方才離開。

四、回顧與總結，經過一段時間的自我反省，自我檢查，才發現自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會在最短的時間內，針對自查中發現的問題一一對照相關的制度和操作規范，一一進行整改，確保將每一條款，每一細則，真真正正地落在實處。同時請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發現的問題，給我提出寶貴的意見，我將會虛心接受，及時改正。希望領導和同志們能夠加強對我的監督，幫助我進步，使我在工作學習中不斷提高各方面的素質；不斷增強抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴格遵守單位制定的各項規章制度，嚴守崗位，盡職盡責，在今后的工作中，我將繼續發揚優點，努力改正缺點，嚴格執行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發生，以小心謹慎的態度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發生。

自查人：*** ****年*月*日

第四篇：信貸員合規培訓材料

信貸員合規培訓材料（20090408信貸部主講）

信貸業務操作流程規范是信貸管理工作規范的基礎性工作要求，信貸業務經營對目前農村信用社的重要性和高風險性，決定了信貸業務處理過程中必須始終貫穿合規意識和風險意識，并將其具體落實在貸款調查、審查、決策、發放、監控、反饋、考核管理等運作和執行的過程中；同時，信貸業務流程規范是目前我縣農村信用社有效防范和識別信用風險、操作風險的需要，是加強信貸管理工作的需要，是分清和落實信貸工作責任的需要。聯社希望通過培育和提高全體信貸人員的規范操作意識，使信貸業務在管理質量、服務質量、操作質量、資產質量上同步提高。而在辦理日常信貸業務過程中，我們發現有部分信貸工作人員對操作流程認識不清，違規、違紀、逆程序發放貸款現象時有發生，具體表現有以下幾種現象：申請在后，調查在前；審批在前，調查在后；貸前調查工作不扎實，馬虎了事（調查報告只有幾句話）；貸后檢查流于形式甚至未檢查（在檢查過程中發現個別社信貸人員在3月就已經將6月份的檢查報告做好）；貸款合同簽定日期比客戶申請日期提前，信貸檔案資料收集不齊全，更新不及時（在檢查過程中發現有不少農戶檔案資料還是2006年收集）；貸款催收不及時等；在信貸系統上線后不按規定通過手動方式直接放款等等，這一切都極有可能形成操作風險和信用風險。為了規范信貸業務操作流程，認真落實貸款“三查”制度，下面就信貸工作人員在辦理貸款業務時應注意的事項進行強調。

一、辦理貸款業務的基本程序是：1建立信貸關系、2客戶申請、3經營社決定對貸款申請決定是否受理、4（同意受理后進行）貸款業務調查、5審查、6貸審會審議、7審批（或按權限報備咨詢）、8（審批后）與客戶簽訂信貸合同、9發放貸款、10貸款發放后的管理（貸后跟蹤檢查、五級分類等）、11貸款收回。

二、建立信貸（經濟）檔案工作的重點

1、農戶經濟檔案必須收集到的信息：身份證、戶口簿、婚姻證明、家庭人口、家庭財產狀況（包括居住狀況、農機具、家用電器、交通工具已及其他無形財產狀況（如承包經營權、林權等））、農戶生產經營狀況、收入狀況、與信用社業務往來狀況（存款、貸款）等；

2、企業類經濟檔案必須收集到的信息：企業營業執照、組織機構代碼、稅務登記證（國稅、地稅）、貸款卡、法人身份證明、基本帳戶開戶許可證、公司章程、驗資報告、公司財務報告、職工人數、與信用社業務往來狀況（存款、貸款）等等；

3、個體工商戶經濟檔案必須收集到的信息：個體工商戶營業執照、稅務登記證、經營行業、身份證、戶口簿、婚姻證明、家庭人口、家庭財產狀況、與信用社業務往來狀況（存款、貸款）等。

4、檔案資料收集完畢后必須對客戶基礎信息進行梳理，如：客戶提供的營業執照是否在有效期、是否年檢，對企業財務報告進行相關財務分析、本次收集到的資料與上期相比有無重大變化等。

二、客戶申請貸款環節中應注意：一般客戶申請信貸業務應當具備下列基本條件：

1、從事的經營活動合法合規、符合國家產業政策和社會發展規劃要求；

2、有穩定的經濟收入和良好的信用記錄，能按期償還本息；原應付利息和到期信用已清償或落實了經營社認可的還款計劃；

3、在農村信用社已開立基本帳戶或一般存款賬戶，自愿接受農村信用社信貸監督和結算監督；

4、除自然人和不需要經工商行政管理機關核準登記的事業法人外，須有人民銀行核準發放的有效貸款卡，以及技術監督部門頒發的組織機構代碼；

5、除自然人和不需要經工商行政管理機關核準登記的事業法人外，應當經過工商行政管理機關辦理《營業執照》年檢手續。特殊行業須持有有權機關頒發的營業許可證；

6、不符合信用貸款方式的，應提供符合規定條件的擔保；

7、借款人申請辦理保證貸款的，應當對保證人保證資格、資信狀況、償債能力等進行審查，并與保證人簽訂保證合同。

借款人申請辦理抵押貸款，應對抵押物的權屬、有效性和變觀能力以及所設定抵押的合法性進行審查，簽訂抵押合同并辦理抵押物的有關登記手續。要根據抵押物評估值的不同情況，合理確定貸款抵押比例。根據有關規定,抵押物變現值不得低于貸款額的1.5倍。

借款人申請辦理質押貸款的，應對質物的權屬和價值以及所設定質押的合法性進行審查，與出質人簽訂質押合同，并辦理相關的登記或移交手續。根據有關規定,動產質押物變現值不得低于貸款額的1.5倍，權利質押憑證面值不得低于貸款額的1.2倍。

農戶小額信用貸款、聯保貸款屬于授信類業務，對此類實行客戶統一授信管理，縣聯社作為統一的授信主體，對應授信客戶遵循“先授信，后用信”的原則，在受理此類貸款時農戶至少應符合下列4個條件后才予以評級授信：

1、居住在農村信用社的營業區域之內；

2、具有完全民事行為能力，資信良好；

3、從事土地耕作或者其他符合國家產業政策的生產經營活動，并有合法、可靠的經濟來源；

4、具備清償貸款本息的能力。客戶需要借款時，應以書面形式向經營社提出借款申請，其內容主要包括客戶基本情況、申請貸款的品種、金額、期限、用途、擔保方式、還款來源等。信用社在受理客戶申請時，應對是否是本營業區域客戶、是否是產能過剩行業、是否是限制性行業、借款用途是否符合規定等做出準確判斷后決定是否受理。如果決定受理，必須要求客戶提供相關資料：

（一）、法人客戶需提供的資料：

1、法定代表人身份證明，由代理人辦理的，還應提供授權委托書和代理人身份證明。

2、法人營業執照，特殊行業的企業須提供有權部門頒發的特殊行業生產經營許可證或企業資質等級證書及其年檢證明。

3、合資、合作的合同和驗資證明及其附件。

4、人民銀行頒發的有效貸款卡，技術監督部門頒發的組織機構代碼證。

5、公司制企業法人的公司章程；董事會成員和主要負責人、財務負責人名單和簽字樣本；董事會成員身份證明；若為有限責任客戶、股份有限客戶、合資合作客戶或承包經營客戶，要求提供董事會或發包人同意申請授信業務的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明；股東大會關于利潤分配的決議。

6、近三年經審計的資產負債表、損益表、業主權益變動表以及銷量情況。成立不足三年的客戶，提交自成立以來的報表。申請借款前一期的財務報告。

7、本及最近月份存借款及對外擔保情況；

8、現金流量預測及營運計劃。

9、稅務部門年檢合格的稅務登記證明和近二年稅務部門納稅證明資料復印件。

10、中長期貸款項目，應提供各類合格、有效的相關批準文件，預計資金來源及使用情況、預計的資產負債情況、損益情況、項目建設進度及營運計劃。

11、中長期貸款項目的可行性報告。

12、新客戶還需提供印鑒卡、法定代表人（委托代理人）簽字式樣。

13、需提供的其他資料（如海關等部門出具的相關文件等）。

（三）擔保人需提供的資料：

1、保證人提供的資料：身份證明，營業執照，特殊行業生產經營許可證、企業資質等級證書，有限責任公司或股份有限公司的同意保證意見書、財務報告等。

2、抵押人提供的資料：身份證明，營業執照，抵押物權利證書，有限責任公司或股份有限公司的同意抵押意見書，國有資產管理部門同意的抵押函等。

3、質押人提供的資料：身份證明，營業執照，權利憑證或質物發票，質物鑒定和價值評估報告，有限責任公司或股份有限公司的同意質押意見書等。

三、貸前調查應注意的事項

信用社在受理客戶申請后，必須對客戶進行貸前調查，貸前調查應注意的事項有：

（一）客戶提供的資料是否完整、真實、有效，客戶提供的復印件與原件是否相符。

1、查驗客戶提供的企（事）業法人營業執照是否按規定辦理年檢手續；

2、查驗客戶法定代表人或委托代理人的身份證明是否真實、有效；

3、查驗客戶申請書的內容是否真實、齊全、完整；

4、查驗客戶在信用社開立帳戶情況。

（二）調查客戶信用及品行狀況。

1、客戶及其擔保人生產經營是否合法、正常。

2、了解客戶目前借款、其他負債和提供的擔保情況，對外提供的擔保是否超出客戶的承受能力等；

3、了解客戶法定代表人及財務、銷售等主要部門負責人的品行、經營管理能力和業績，是否有個人不良記錄等。

（三）對客戶及其擔保人的資產、生產經營狀況和市場前景情況進行調查，分析貸款需求和還款方案。

1、查閱客戶及其擔保人財務報告、帳簿等資料，對客戶及其擔保人的資產負債率、流動比率、速動比率、應收帳款周轉率、所有者權益、收入、支出、利潤等情況進行分析；

2、分析客戶及擔保人生產經營的主要產品技術含量、市場占有率及市場前景等情況；

3、分析貸款需求的原因及貸款用途的真實性、合法性；

4、查驗商品交易的真實性、合法性；

5、分析還款來源和還款時間的可能性；

6、判斷客戶提供的擔保是否符合擔保條件，并確定其擔保能力；

7、測算貸款的風險度，以決定貸與不貸、期限、利率等。

四、撰寫調查報告

調查報告是貸前調查的重要環節，是信用社作出信貸決策的重要依據，調查報告應包含的內容有：

1、客戶基本情況介紹(客戶基本情況包含企業名稱、地址、企業性質、注冊資本、法人執照、法人代表姓名、性別、年齡、職稱、學歷、專業年限、誠信程度、領導成員名稱、技術人員和員工人數、生產的產品，注冊商標。)

2、客戶生產經營狀況(生產規模、包括設計規模和實際規模、產值、產品的生產與銷售周期、產品銷售形勢和市場的適應前景。)

3、客戶申請借款原因、期限、擔保方式等

4、財務分析（資產負債比例、流動性比例、速動比例、銷售利潤率、資產利潤率等）

5、非財務分析（包含借款人人品、還款意愿、歷史業務往來、經營行業前景等）

6、擔保分析（抵押物的權屬是否有爭議、價值評估狀況等）

7、調查結論（提出貸與不貸、貸款金額、貸款期限和利率的建議。還應填制貸款調查表，將調查分析的信息資料錄入信貸業務信息管理系統。）

五、貸款發放

信用社審貸小組對信貸員調查意見進行審查通過后，由信貸人員與客戶訂立借款合同，所有貸款業務都必須簽訂省聯社統一制式的信貸合同（借款合同、保證合同、抵押合同、權利質押合同、最高額抵押合同），主要內容包括：貸款種類、用途、金額、期限、利率、還款方式、擔保方式、合同雙方的權利與義務、違約責任等。在訂立合同時必須注意：

1、信貸合同由借款合同和擔保合同組成，借款合同是主合同，擔保合同是從合同，主從合同必須相互銜接，從合同必須寫明主合同編號，借款人名稱，借款數額及期限。

2、合同必須采用鋼筆書寫或打印，內容填制必須完整，不得涂改；

3、相關條款應與貸款業務審批的內容一致，不得隨意增加或刪減條款；

4、信貸人員必須當場監督客戶、擔保人的法定代表人或委托代理人在信貸合同上簽字、蓋章，核對預留印鑒，確保簽訂的合同真實、有效。

5、完成合同填制后，必須送農貸會計審查，審查的主要內容：合同文本的使用是否恰當；合同填制的內容是否符合要求；客戶、擔保人的法定代表人或委托代理人是否在合同文本上簽字、蓋章。審核無誤后，加蓋信貸合同專用章或公章。由農貸會計對信貸合同進行統一編號，按順序依次登記。

6、如果為擔保貸款，還必須由信貸人員陪同客戶一起辦理相關的登記手續。

7、除農戶小額信用貸款外，所有貸款都必須在柜面通過轉帳處理，不允許以現金形式發放。

六、貸后管理

信貸人員為貸后管理的直接責任人。在貸款發放當日，按照信貸業務信息管理系統要求及時錄入信貸信息和擔保信息數據，將抵押登記手續并取得的他項權利證明、質物交接清單及其他權利憑證，按有價單證管理要求，辦理入庫保管手續，并列入表外科目核算。同時信貸員必須定期對客戶進行貸后檢查，檢查的內容主要包括：

1客戶及其擔保人生產經營、財務狀況是否正常，主要產品的市場變化是否影響產品的銷售和經濟效益；

2、了解掌握客戶及其擔保人的資產、機構、體制及高層管理人事變化等重大事項，分析這些變化是否影響客戶償債能力；

3、檢查抵（質）押物的完整性和安全性。抵押物的價值是否受到損失，抵押權是否受到侵害，質押物的保管是否符合規定，質押權利憑證是否到期；

4、按照合同規定，督促借款人和擔保人按時報送會計報表等資料，將借款人、擔保人的各期會計報表投入借款戶檔案。

5、按合同約定期限結息，并及時向借款人催收利息，借款人未及時付息的，按規定寄出催收通知書。在檢查過程中，如發現影響信貸安全的重大事項，應立即采取防范和化解措施，并及時報告。在檢查過程中發現的客戶重大變化要及時錄入信貸業務信息管理系統。

6、在短期貸款到期前的1個星期，中長期貸款到期前的1個月，填制一式三聯的貸款到期通知書，一聯發送客戶并取得回執，一聯發送擔保人并取得回執，一聯留存備查，回執與留存聯一并保存。

7、貸后檢查過程中取得的資料要及時對客戶檔案進行更新，農貸會計負責信貸檔案資料的管理，保證信貸資料的完整、安全和有效利用，并承擔檔案資料的保管責任。

七、有許多信用社對貸款展期的流程重視程度不夠，有許多貸款展期手續都是違規的，如：先預期，后展期；貸款展期客戶未提交書面展期申請；展期期限不符合有關規定；應經過集體審批的或應上報聯社審批的未進行審批和報批等。

客戶因特殊原因到期無力償還貸款時，可申請辦理展期：

1、客戶應在短期借款到期前10天，中長期借款到期前20天向經營社提交貸款展期申請書，若為擔保貸款，原擔保人應在貸款展期申請書上簽署“同意展期，繼續擔保”的意見并簽章；

2、貸款展期的調查、審查、審議、審批與辦理貸款的程序相同；

3、短期貸款展期不得超過原貸款期限；中期貸款展期不得超過原貸款期限的一半；長期貸款展期最長不得超過3年。

4、貸款展期批準后，經營社與客戶、擔保人簽訂借款展期協議書，并由有權審批人簽批；

5、經營社信貸經辦人員應及時書面通知會計結算部門辦理展期賬務處理（先從信貸系統走展期流程，待生成出帳申請書時在綜合系統處理

第五篇：個人自查合規自查報告

自 查 報 告

為貫徹落實《省聯社合規文化建設年活動方案》的精神，本人認真學習和領會。通過學習討論，充分了解了本次活動的重要意義。明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查。現將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與省聯社下發的文件精神，加強理論學習，牢固思想防線。

1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成里工作任務。

2、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；五是能夠嚴格按照綜合業務系統柜員權

限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”，熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護全行的財產安全。

二、嚴謹工作、生活作風

在工作上我嚴肅認真，盡職盡責，注重學習專業理論知識，勤懇努力，任勞任怨，能夠認真遵守湖南農村合作銀行的各項規章制度，嚴格約束自己。作為一名事后監督工作人員，每天逐筆核對各柜員的流水賬、日終憑證、匯總機構日結憑證，做好裝訂歸檔工作，登記事后監督工作日志和事后監督檢查登記簿，積極協助庫管員做好現金調運工作，主動配合委派會計做好內勤工作，完成領導交給的其他工作。每周三做好領導帶班日志和文明服務檢查登記工作，嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、存在問題

一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重鉆研本職工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還

不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。三是工作缺乏創新，按部就班。許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗。

四、今后的努力方向

一是始終堅持學習業務知識，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對湖南農村合作銀行工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

自 查 人 ：

2011年9月11日