第一篇：銀行資金概念

1備付金(匯差資金)用于支付本轄區(qū)聯(lián)行資金匯差清算的資金。

2準(zhǔn)備金(包括二級準(zhǔn)備金)根據(jù)人民銀行的規(guī)定或總行的要求,按照存款的一定比例存入上級行,由總行統(tǒng)一上存人民銀行,以備人民銀行或總行防范支付風(fēng)險,統(tǒng)一調(diào)度使用的資金.3各種期限的定期存款,上存上級行以取得一定收益的閑置資金.4各種期限的拆出資金,按照規(guī)定通過內(nèi)部交易市場拆借給其他同級分支機構(gòu)的資金,以取得一定收益間歇資金

5各種期限的拆入資金,按照規(guī)定通過內(nèi)部交易市場拆入的其他同級分支機構(gòu)的資金,以解決一時的支付困難.6各種期限的借入資金,按照規(guī)定通過內(nèi)部交易市場從上級行借入的資金,以解決信貸資金不足所形成的支付困難

7為提高各分支機構(gòu)的效益,各分支機構(gòu)還可以在總行統(tǒng)一認(rèn)購債券的基礎(chǔ)上,用閑置資金認(rèn)購債券(長期投資).8各級分支機構(gòu)可以其貼現(xiàn)的票據(jù)在當(dāng)?shù)叵虍?dāng)?shù)厝嗣胥y行辦理再貼現(xiàn)或向其他銀行或本行其他分支機構(gòu)辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)。以解決資金不足，或提高資金運用效益。

第二篇：2014年天津銀行招聘考試：短期資金市場的概念

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2014年天津銀行招聘考試：短期資金市場的概念

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短期資金市場的概念

短期資金市場 也稱貨幣市場，是進(jìn)行短期資金借貸和短期信用工具轉(zhuǎn)讓買賣的市場。短期金融市場主要是溝通資金的供需，即把分散在社會上暫時閑置的資金吸引進(jìn)來，以滿足各方面對短期周轉(zhuǎn)資金的需求。

短期 通常指一年以下的償還期。

短期金融市場的參與者 大銀行、大企業(yè)和政府機構(gòu)。

2015年天津市銀行招聘考試筆試輔導(dǎo)課程

2015天津銀行考試在線交流平臺：182635634

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第三篇：銀行資金證明

銀行資金證明模板一：

____年第___號

銀行名稱：__________________________

地址：__________________________

(招標(biāo)人)：__________________________

根據(jù)___________(申請人)的申請及編號為___的《出具銀行信貸證明協(xié)議書》，現(xiàn)出具最高限額為___________(幣種、大寫)萬元(小寫：__________________(含)的信貸證明、供_______________(申請人)在______________________________(投標(biāo)項目)中標(biāo)后，該項目施工需要時申請使用。

本《銀行信貸證明書》的有效期為(大寫)：________年_月_日至____年__月__日。我行以本《銀行信貸證明書》的形式承諾：在上述有效期內(nèi)，我行將在不違背《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，《貨款通則》等有關(guān)法律、法規(guī)及我行相關(guān)信貸規(guī)章的前提下，對廣東奧其斯科技有限公司(申請人)在上述限額內(nèi)提出的信貸申請予以滿足，且保證：該銀行信貸未包括在我行對其現(xiàn)有信貸余額當(dāng)中。

本《銀行信貸證明書》在出現(xiàn)以下任一情況時自動失效：申請人未通過資格預(yù)審、未中標(biāo)、《銀行信貸證明書》有效期屆滿或建設(shè)銀行義務(wù)履行完畢。

本《銀行信貸證明書》由簽開行負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人簽發(fā)并加蓋簽開行公章后生效。

簽開行：_________________________(公章)

負(fù)責(zé)人：(簽字)

(投權(quán)代理人)

簽發(fā)日期：___年__月__日

銀行資金證明模板二：

編號：________年________號

簽發(fā)日期：________年________月________日

__________________________________在我行(部)開立有結(jié)算帳戶________自________月我行(部)辦理的各項信貸業(yè)務(wù)無逾期(墊款)和欠息記錄，資金結(jié)算方面無不良記錄，執(zhí)行結(jié)算記錄良好。截止________日，存款余額為元，其中________款項資金

證明人聲明：

1、我行(部)只對本證明書所指明期間內(nèi)，被證明人在我行(部)償還貸款及利息、資金結(jié)算和執(zhí)行結(jié)算紀(jì)律情況的真實性負(fù)責(zé)。我行(部)對本證明書所指明期間之前或之后上述情況發(fā)生的任何變化不承擔(dān)責(zé)任。

2、本證明書只用于前款特定用

擴展：

銀行資金證明根據(jù)時效分有兩種類型，時點證明和時段證明。時點證明：指截止某日某時點，某指定帳戶存款余額。時段證明：指某日起至某日止，某指定帳戶存款數(shù)。

第四篇：銀行資金證明

銀行資金證明(精選多篇)

資 金 證 明 書

編號：年號

簽發(fā)日期：年日

__________________________________在我行開立有結(jié)算帳戶自月 我行辦理的各項信貸業(yè)務(wù)無逾期和欠息記錄，資金結(jié)算方面無不良記錄，執(zhí)行結(jié)算記錄良好。截止日，存款余額為元，其中款項資金

證明人聲明：

1、我行只對本證明書所指明期間內(nèi)，被證明人在我行償還貸款及利息、資金結(jié)算和執(zhí)行結(jié)算紀(jì)律情況的真實性負(fù)責(zé)。我行對本證明書所指明期間之前

或之后上述情況發(fā)生的任何變化不承擔(dān)責(zé)任。

2、本證明書只用于前款特定用

銀行資金證明、中國農(nóng)業(yè)銀行

開具方法:申請人應(yīng)攜帶本人有效身份證明、存單、存折、銀行卡、國債憑證，到任何一家農(nóng)行辦理該業(yè)務(wù)的網(wǎng)點，填寫”中國農(nóng)業(yè)銀行存款證明申請書”。如本人因故無法前來，也可授權(quán)他人代為辦理此項業(yè)務(wù)。代理人除攜帶以上規(guī)定的文件外，還應(yīng)持授權(quán)人的授權(quán)書和代理人本人的有效身份證明。

收費標(biāo)準(zhǔn):申請人在同一儲蓄網(wǎng)點、不同幣種的若干帳戶存款可根據(jù)要求出具相應(yīng)份數(shù)的存款證明書，每份存款證明書收取手續(xù)費人民幣20元。

有效期限:銀行開具存款證明書的日期為客戶辦理此項業(yè)務(wù)的日期，申請開立存款證明書所涉及的存款的止付截止日期由申請人決定，并由申請人在申請書上注明，如填寫的日期為當(dāng)日，則截止日為開證當(dāng)日。

存款種類:用于辦理存款證明書業(yè)務(wù)的存單為客戶本人在中國農(nóng)業(yè)銀行分行各網(wǎng)點、機構(gòu)的本、外幣定、活期存單、存折，各類銀行卡內(nèi)的存款，憑證式國債均可以辦理存款證明。

其他說明:客戶在存款證明書止付期未到前要提取存款，必須先將存款證明書所有正本交回銀行，辦理撤消存款證明書手續(xù)。

五、中國建設(shè)銀行

開具方法:申請人要求出具個人存款證明只能在原開戶儲蓄網(wǎng)點提出申請，經(jīng)辦人員應(yīng)認(rèn)真審查申請人有效身份證明原件及其在建設(shè)銀行的儲蓄存款憑證原件等有關(guān)資料。個人存款證明可由申請人以外的其他人代為辦理和領(lǐng)齲代理人代為辦理個人存款證明或領(lǐng)取存款證明書時，須出具申請人及代理人的有效身份證件原件。

收費標(biāo)準(zhǔn):建設(shè)銀行對外出具存款證明書，不論金額大小，每筆業(yè)務(wù)收取手續(xù)費人民幣20元整，在手續(xù)費科目核

算。

1、當(dāng)您申請的“個人存款證明書”的存款金額在人民幣10萬元以下時，只要您交20元人民幣，在沒有特殊情況下，當(dāng)天即可拿到“中國建設(shè)銀行個人存款證明書”。

2、當(dāng)您申請的“個人存款證明書”的存款金額在人民幣10萬元以上時，只要您交20元人民幣，在沒有特殊情況下，在我行的兩個工作日后，即可持“個人存款證明申請書”第二聯(lián)到該儲蓄網(wǎng)點領(lǐng)勸中國建設(shè)銀行個人存款證明書”。

有效期限:在存款證明證明的存款起止日期內(nèi)，與存款證明相對應(yīng)的定期存款不得提前支取。

存款種類:建行可辦理個人存款證明的儲蓄存款憑證必須是符合法律規(guī)定的建設(shè)銀行本外幣儲蓄存單、存折及儲蓄卡。個人存款證明分為個人時點存款證明和個人時段存款證明：

-個人時點存款證明是指證明存款人某一時點在建行存款情況的書面文

件，辦理個人時點存款證明的您須在建行存有活期存款或定期存款。

-個人時段存款證明是指證明存款人某一時段在建行存款情況的書面文件。辦理個人時段存款證明的您須在建行存有定期存款。

銀行資金證明怎么開

哪個銀行都可以開，最好是四大國有銀行。

開資金證明的前提是存款凍結(jié)至少3個月，事后想要解除資金凍結(jié)，必須向銀行歸還資金證明。

如果只是因為過簽證的話，完全可以將資金凍結(jié)時間縮短一點，簽證一過就可向銀行歸還資金證明，要求解除凍結(jié)，方便以后出國使用。

但是如果因為國外院校的申請要求遞交資金證明，就沒辦法提前解除凍結(jié)，只能等到期再取錢了。

資金凍結(jié)大致原理就像定期存款一樣。原理上講，假如你開了3個月的資金證明，想在未到期內(nèi)解除凍結(jié)是不被允許的。如果銀行認(rèn)識有熟人的話，應(yīng)該可以通融，只要你歸還全部所開資金證明。但是如果沒有全部歸還資金證明，是絕對不允許在未到期內(nèi)解除凍結(jié)的。

追問如果說，向美國大學(xué)遞交申請的時候需要提供資金證明，簽證的時候也要提供資金證明。這兩個資金證明的錢是否能重疊使用。例如，我總共有5萬，學(xué)校要提供1萬，簽證要求5萬，我怎么開證明才能滿足需要。

答：資金證明免費開，如果這樣可以開兩份存款證明，但一分存款證明證明僅能有3筆錢，比如早上存一筆，下午存一筆，網(wǎng)上存一筆，這是三筆錢，雖然都開在同樣賬戶上。要是提前取才要提交證明。過了時效，自動解除。希望對你有用！！

向一只花町小腐猴道歉，部分引用。對不起。

一般情況下銀行開具的資信證明是可信的，有需要就到原開行進(jìn)行確認(rèn)。銀行不提供實物查詢。

銀行開具的資信證明是開具當(dāng)天的當(dāng)事人在該行的資產(chǎn)證明。不排除第二天后資金的變化。查詢是不收錢的，但要律師證或執(zhí)法人員才可查詢。個人只能到銀行詢問證明是否為該行所開。

購買現(xiàn)成香港公司，一天辦妥,安全無債權(quán)債務(wù)選擇范圍廣,可靠.現(xiàn)成香港公司的運用在香港極為普遍，絕大部分的情況下不會有風(fēng)險。通常，現(xiàn)成香港公司在出售前是不會委任任何董事，公司也就沒有權(quán)力開展業(yè)務(wù)，因此不會有潛在的風(fēng)險。而且，客戶在購買現(xiàn)成香港公司時，咨詢服務(wù)機構(gòu)會簽發(fā)擔(dān)保書，證明該公司在股份轉(zhuǎn)讓前是完全沒有活動的,咨詢服務(wù)機構(gòu)也擔(dān)保為轉(zhuǎn)名日期前的所有事情負(fù)上責(zé)任。因此，客戶不用擔(dān)心任何潛在的責(zé)任,與注冊香港公司相比大大縮短時間。

購買現(xiàn)成香港公司說明:

1、從時間上可分為新成立公司和成立超過一年以上的公司。前者的優(yōu)點是剛剛成立，沒有發(fā)生任何業(yè)務(wù)活動，比較干凈。后者的優(yōu)點是馬上可以用來國內(nèi)投資，有可能發(fā)生商務(wù)活動，必須理清帳務(wù)方可出售。

2、從行業(yè)方面分類可以分為投資、國際、集團(tuán)、船運、實業(yè)、貿(mào)易、科技、化工、紡織……現(xiàn)成公司購買程序:

購買現(xiàn)成香港公司所需時間：購買公司所需時間較短，一般來講，在您提供我們齊全的股東資料后，在一個工作天內(nèi)，就可以將全套資料交給您。

銀行資金證明樣本

你好沒有樣本，1、戶名

2、日期;

3、注冊資本;

4、股東的姓名或者名稱、繳納的出資額和出資日期;

5、出資證明書的編號和核發(fā)日期;出資證明書由公司蓋章。

1、代辦國內(nèi)公司企業(yè)注冊、做帳、報稅

2、代辦企業(yè)進(jìn)出口權(quán)

3、代辦注冊香港、澳門、bvi、英國等海外公司。

4、代辦中國居留證、簽證續(xù)簽、申請香港移民、美國簽證

5、代辦中國商標(biāo)注冊及全球其他國家地區(qū)商標(biāo)注冊

6、代辦中國專利申請、國際刊號申請

7、代辦外商在中國獨資、合資企業(yè)注冊

8、代辦海外公司在中國代表處

首先是有足夠的資金在銀行并保留一段時間。不需要刻意將所有存款都并入一張存折，可以是多個存折，也不一定是同一銀行。在銀行的開戶時間越久越好。一般認(rèn)為，簽證官更相信存期在半年以上的資金來源。因此，如果預(yù)期在6月份簽證，那么最好在1月份或之前保證銀行里有足夠的資金。切記，此時不需要開具存款證明。

其次是開具銀行存款證明。存款證明并不是越早越好。申請學(xué)校要求存款證明必須是在3個月以內(nèi)的。因此，如果預(yù)期3月份遞交材料，則存款證明最好在1月底或2月初左右開具。銀行開具存款證明時，通常會將此筆資金凍結(jié)6

個月。銀行存款證明上需要：用英文;用有銀行抬頭的信紙打印;有銀行負(fù)責(zé)人的簽章;資金所有人的名字;人民幣金額。

銀行存款證明范本.doc。

銀行存款證明是交由申請學(xué)校存檔使用，用以向聯(lián)邦政府表明申請者有足夠的資金支付在美費用。因此遞交給申請學(xué)校的存款證明需要原件，并且不退回。如果簽證時也想用存款證明，可以要求銀行另開副本。

6個月后即可要求銀行將以上資金解凍。即8月份的時候此筆資金可真正用于留學(xué)生活。

學(xué)校通常會要求學(xué)生提出財力證明以證明能有足夠的經(jīng)費來支持在美的一切花費。資金來源可以是申請者本人或家屬，或其他贊助者。以后若申請者進(jìn)入該學(xué)校就讀，就不能用沒錢當(dāng)借口，要求學(xué)校一定得把獎學(xué)金助學(xué)金給他。

財力證明是否一定要公證

財力證明是否需公證視學(xué)校而定，若有此要求，多半會在要求學(xué)生附上財

力證明的文件或catalog上規(guī)定。目前天華海外學(xué)院合作的院校都不需要財力證明的公證。

其他可用于資金證明的補充材料

提交給學(xué)校的資金證明中的資金來源必須是存款或現(xiàn)金，即可以隨時套現(xiàn)用于支付留學(xué)費用。學(xué)校并不要求提供超額部分的資金證明。如果簽證時，想讓簽證官更相信申請者有足夠的資金來源來支付留學(xué)費用，可以同時向簽證官提供以下補充材料：其他銀行存款證明;其他資金來源，如債券、股票、股權(quán)、房產(chǎn)、車證、父母的工資收入證明等。但以上僅是簽證時的補充材料。

投標(biāo)人申請人基本賬號銀行出具的資金存款證明 往來狀況良好，現(xiàn)將該客戶的存款情況證明如下：

開戶銀行：中國農(nóng)業(yè)銀行湯陰縣人民路支行

幣種：人民幣

賬號：*****

存款余額：*****元

該客戶在*年*月*日賬號人民幣存款合計為大寫：肆拾叁萬柒仟柒佰伍拾伍圓伍角伍分，￥****元。

此證明不作為本銀行的擔(dān)保，我行只出具證明當(dāng)時的存款真實性負(fù)責(zé)。對存款證明開出后被證明人賬號內(nèi)存款發(fā)生變化不負(fù)任何責(zé)任。該存款證明只證明該客戶在上述時點的存款情況，不做其他用途，不能轉(zhuǎn)讓，不能用于質(zhì)抵，不能代替存單作為取款憑證。

經(jīng)辦行公章

*年*月*日

第五篇：銀行資金管理制度

資金管理制度

第一條 目的加強公司資金內(nèi)部控制，保證資金使用安全，特制定本制度。

第二條 范圍

本制度適用于公司使用的所有資金業(yè)務(wù)過程。

第三條 職責(zé)

1、現(xiàn)金出納負(fù)責(zé)票據(jù)的保管及收付款項的辦理。

2、現(xiàn)金出納負(fù)責(zé)“承兌匯票登記簿”的建立及登記。

3、公司財務(wù)副總負(fù)責(zé)授權(quán)范圍內(nèi)支付款項的審批。

4、財務(wù)部門負(fù)責(zé)本制度的編制、培訓(xùn)落實與監(jiān)控執(zhí)行。

5、財務(wù)部門負(fù)責(zé)制度的修改、審批和執(zhí)行。

6、總經(jīng)辦負(fù)責(zé)協(xié)助本制度的審核監(jiān)督。

7、總經(jīng)理負(fù)責(zé)本制度的批準(zhǔn)執(zhí)行。

第四條 內(nèi)容

1、支票領(lǐng)用管理

1）、經(jīng)辦人將經(jīng)過審批程序后的《付款憑證》交出納處理。

2）、出納按批準(zhǔn)金額填寫日期、金額、封頭、加蓋印鑒。

3）、經(jīng)辦人在支票領(lǐng)取簿上確認(rèn)、簽字后領(lǐng)取支票。

4）、內(nèi)部差旅費請款，由經(jīng)辦人填寫《請款單》，經(jīng)

審批后交由出納辦理支付。

5）、付款期限為每周三，周五下午集中辦理。

2、承兌匯票保管管理

1）、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人將收取的承兌匯票交于出納并簽收。

2）、出納根據(jù)承兌匯票登記“承兌匯票登記簿”；往來帳會計開具一式三聯(lián)到票收據(jù)。一聯(lián)給經(jīng)辦人；二聯(lián)做帳務(wù)處理；三聯(lián)出納留檔。

3、承兌匯票使用管理

1）、未到期使用

A、經(jīng)辦人將經(jīng)過批準(zhǔn)后的《付款憑證》及加蓋收票單位財務(wù)章的收據(jù)交出納。

B、出納將“承兌匯票登記簿”和收票單位收據(jù)與公司資金預(yù)算審批表核對確認(rèn)。

C、收款單位經(jīng)辦人在“承兌匯票登記簿”上簽字，領(lǐng)取承兌匯票。

2）、未到期貼現(xiàn)

A、財務(wù)部門根據(jù)資金預(yù)算向總經(jīng)理提出貼現(xiàn)申請。

B、總經(jīng)理批準(zhǔn)后出納辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

3）、到期承兌

出納填寫銀行進(jìn)帳單，辦理兌現(xiàn)手續(xù)。

4、匯款管理

1）、經(jīng)辦人將經(jīng)過審批后的《付款憑證》交出納辦理。

2）、出納根據(jù)資金預(yù)算核對無誤后辦理匯款手續(xù)。

3）、出納將銀行匯款回單交財務(wù)做帳。

5、銀行匯票管理

1）、收取匯票

A、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人將匯票交出納，出納開具一式三聯(lián)到票收據(jù)，一聯(lián)給經(jīng)辦人，二聯(lián)做帳務(wù)處理，三聯(lián)出納留檔。

B、出納辦理銀行進(jìn)帳手續(xù)入賬。

2）、開具匯票

A、經(jīng)辦人將經(jīng)過批準(zhǔn)后的《付款憑證》交出納。

B、出納根據(jù)資金預(yù)算核對無誤后辦理銀行匯票手續(xù)。

C、出納將銀行匯票申請書回單報財務(wù)做帳。

6、銀行本票管理

1）、收取本票

A、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人將本票交出納，出納開具一式三聯(lián)到票收據(jù)，一聯(lián)給經(jīng)辦人，二聯(lián)做帳務(wù)處理，三聯(lián)出納留檔。

B、出納辦理銀行進(jìn)帳手續(xù)。

2）、開具本票

A、經(jīng)辦人將經(jīng)過批準(zhǔn)后的《付款憑證》交出納。

B、根據(jù)資金計劃核對無誤后出納辦理銀行本票手續(xù)、C、出納將銀行本票申請書回單報財務(wù)做帳。

7、有關(guān)簡化管理的說明

1）、投標(biāo)保證金： 對于金額在200,000元（含）以下的投標(biāo)保證金，在資金預(yù)算范圍內(nèi)，經(jīng)分管副總經(jīng)理審批后，財務(wù)部門可安排付款。在資金預(yù)算之外的應(yīng)履行審批程序后辦理。

2）、行政后勤用款：對于在總經(jīng)理授權(quán)范圍內(nèi)金額的（包括差旅費、招待費、電話、水電、辦公用品、汽油、維修、郵寄等）用款，凡費用在資金預(yù)算范圍內(nèi)，經(jīng)分管副總經(jīng)理審批后，財務(wù)部門可根據(jù)資金情況安排支付，在資金預(yù)算計劃之外，金額在5000元以上的須履行審批程序后辦理。

3）、其他：工資、稅金及五險一金的支付，財務(wù)部門可以根據(jù)資金預(yù)算安排支付。

本制度經(jīng)總經(jīng)理審批后實施，修改時亦同。