第一篇：《2014大眾富裕階層財(cái)富白皮書(shū)》宜信財(cái)富區(qū)域分享會(huì)啟動(dòng)

《2014大眾富裕階層財(cái)富白皮書(shū)》宜信財(cái)富區(qū)域分享會(huì)啟動(dòng)

4月16日，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的知名企業(yè)宜信財(cái)富聯(lián)合《福布斯》中文版在北京發(fā)布最新調(diào)研成果《2014中國(guó)大眾富裕階層財(cái)富白皮書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“白皮書(shū)”）。

據(jù)了解，《中國(guó)大眾富裕階層財(cái)富白皮書(shū)》首次發(fā)布于2013年3月18日，此次是第二年發(fā)布。宜信財(cái)富旨在深入了解中國(guó)大眾富裕階層財(cái)富現(xiàn)狀、需求，為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)提供參考，以便于制訂有針對(duì)性、適合大眾富裕階層理財(cái)者的財(cái)富管理模式和服務(wù)。

在去年研究的基礎(chǔ)上，2014年白皮書(shū)新增了對(duì)重點(diǎn)經(jīng)濟(jì)區(qū)域大眾富裕階層的對(duì)比調(diào)研。在白皮書(shū)正式發(fā)布后，宜信財(cái)富將舉行全國(guó)巡回區(qū)域分享會(huì)，首站將在青島啟動(dòng)。

宜信財(cái)富負(fù)責(zé)人表示，白皮書(shū)首次進(jìn)行了重點(diǎn)區(qū)域的調(diào)研，并且將山東作為一個(gè)重點(diǎn)觀察的地區(qū)，和長(zhǎng)三角、珠三角、京津放在一起進(jìn)行調(diào)研。數(shù)據(jù)顯示，山東地區(qū)大眾富裕階層的繼續(xù)投資意愿要明顯高于長(zhǎng)三角和珠三角地區(qū)。“山東地區(qū)是大眾富裕階層比較集中的地區(qū)，投資意愿強(qiáng)烈，為他們分享全面、有針對(duì)性的財(cái)富管理調(diào)研數(shù)據(jù)非常必要。”

第二篇：解讀大眾富裕階層財(cái)富密碼 宜信財(cái)富經(jīng)濟(jì)論壇濟(jì)南站開(kāi)講

16日下午，“2015新常態(tài)新趨勢(shì)，宜信財(cái)富濟(jì)南經(jīng)濟(jì)論壇暨《中國(guó)大眾富裕階層財(cái)富白皮書(shū)》解讀會(huì)”在濟(jì)南舉辦。

2015年被定位為“全面深化改革關(guān)鍵之年”，中國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài)，呈現(xiàn)出增長(zhǎng)速度換擋期、結(jié)構(gòu)調(diào)整陣痛期、刺激經(jīng)濟(jì)政策產(chǎn)生副作用的消化期“三期“疊加的特征。十八屆三中全會(huì)催生一系列經(jīng)濟(jì)新政，剛剛結(jié)束的全國(guó)兩會(huì)為中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的改革紅利，提供進(jìn)一步機(jī)遇和新的政策導(dǎo)向。同時(shí)，中國(guó)低迷已久的股市也獲得了新生。在如此復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)背景下，如何把握機(jī)遇，理性投資，成為眾多投資者關(guān)注的焦點(diǎn)。

山東省金融辦主任李永健致辭

山東省金融辦主任李永健在致辭中表示，與發(fā)達(dá)國(guó)家相比，中國(guó)大眾的投資理財(cái)產(chǎn)品相對(duì)狹窄、單調(diào)，個(gè)人特色化、多樣化、個(gè)性化的投資需求還需進(jìn)一步滿(mǎn)足，需要有專(zhuān)業(yè)的理財(cái)機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理與引導(dǎo)。李永健談到時(shí)下興起的股權(quán)眾籌投資時(shí)強(qiáng)調(diào)，股權(quán)眾籌要保持項(xiàng)目的真實(shí)性，確定好優(yōu)秀的領(lǐng)頭人，另外要建設(shè)完善的投資人制度，投資人需要具備風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，而項(xiàng)目的后期管理與維護(hù)、信息的公開(kāi)披露等也都要進(jìn)行嚴(yán)格的規(guī)范。

本次論壇以聚焦財(cái)富管理、資產(chǎn)配置為主題，為廣大投資者搭建了與知名學(xué)者和行業(yè)領(lǐng)袖深入交流的平臺(tái)。國(guó)家信息中心首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、商務(wù)部市場(chǎng)運(yùn)行專(zhuān)家顧問(wèn)范劍平以《宏觀經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型趨勢(shì)與資產(chǎn)配置的宏觀視角》為題，對(duì)中國(guó)整體經(jīng)濟(jì)進(jìn)行解讀。范劍平指出，中國(guó)將進(jìn)行由要素驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)變?yōu)閯?chuàng)新驅(qū)動(dòng)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，這其中要有金融體系的配套轉(zhuǎn)型為支撐。中國(guó)將迎來(lái)股權(quán)融資的新時(shí)代，即從銀行融資為主的間接融資轉(zhuǎn)變?yōu)橐再Y本市場(chǎng)融資為主的直接融資體系。

上海交大高金金融學(xué)院教授吳飛將針對(duì)金融領(lǐng)域提供《變革中的中國(guó)私人財(cái)富管理現(xiàn)狀及趨勢(shì)》的主題演講，好望角咨詢(xún)總經(jīng)理詹惠敏女士則將在現(xiàn)場(chǎng)為大家做《大眾富裕階層海外資產(chǎn)配置正當(dāng)時(shí)》的分享，為本次參與論壇的客戶(hù)指明海外投資的方向。

三位重量級(jí)嘉賓主題分享后，進(jìn)入圓桌討論階段，共同解讀《2015大眾富裕階層財(cái)富白皮書(shū)》及新形勢(shì)下的投資新視野，挖掘財(cái)富保值增值新機(jī)遇。近二十年來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)催生了大眾富裕階層，他們有著非常迫切的財(cái)富管理需求，應(yīng)運(yùn)而生的財(cái)富管理行業(yè)，作為連接社會(huì)閑置資本和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要紐帶，在金融領(lǐng)域的重要性也與日俱增。經(jīng)過(guò)九年的努力，宜信財(cái)富已經(jīng)成為中國(guó)面向大眾富裕階層規(guī)模最大、覆蓋地域最廣的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。截至2014年底，宜信財(cái)富管理資產(chǎn)近千億人民幣，為超過(guò)10萬(wàn)名大眾富裕階層和高凈值人士提供了財(cái)富管理服務(wù)。

宜信財(cái)富高級(jí)副總裁尚筱表示，為了向他們提供更加專(zhuān)業(yè)的金融服務(wù)，宜信財(cái)富在2015年也將重點(diǎn)打造“1+3帶多”的資產(chǎn)配置策略，其中，“1”指廣受歡迎的P2P類(lèi)固定收益理財(cái);“3”指私募股權(quán)類(lèi)、資本市場(chǎng)類(lèi)和海外資產(chǎn)管理類(lèi)三大資產(chǎn)服務(wù);“多”即為客戶(hù)提供多樣化、定制化的產(chǎn)品和服務(wù)。

作為此次論壇的舉辦地，濟(jì)南，其經(jīng)濟(jì)發(fā)展在山東省具有舉足輕重的作用，也匯聚了大批大眾富裕階層，本次論壇的舉辦必將在濟(jì)南掀起一股財(cái)富管理熱潮。據(jù)宜信財(cái)富高級(jí)副總裁尚筱介紹，秉承“財(cái)富管理好，幸福自然來(lái)”的理念，宜信財(cái)富在6-7月份還將在杭州、哈爾濱等7座城市舉辦系列論壇，希望通過(guò)匯聚更多的智慧和力量，幫助大眾富裕階層更好的管理財(cái)富，實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由。上證報(bào)：低通脹為寬松貨幣政策提供空間

股市回暖離不開(kāi)穩(wěn)定積極的宏觀經(jīng)濟(jì)氛圍。

國(guó)家統(tǒng)計(jì)局昨天發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，6月，全國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格(CPI)總水平同比上漲1.4%，同比漲幅已連續(xù)10個(gè)月低于2%，推動(dòng)今年上半年物價(jià)平穩(wěn)運(yùn)行；全國(guó)工業(yè)生產(chǎn)者出廠(chǎng)價(jià)格(PPI)環(huán)比下降0.4%，同比下降4.8%。專(zhuān)家認(rèn)為，CPI、PPI持續(xù)在低位為后續(xù)寬松貨幣政策提供了空間。

據(jù)分析，6月CPI同比增長(zhǎng)1.4%，高于前值1.2%，也高于市場(chǎng)預(yù)期的1.3%。其中翹尾因素上升0.2個(gè)百分點(diǎn)，但新漲價(jià)因素不變，這也導(dǎo)致6月份CPI環(huán)比增速為0。

數(shù)據(jù)顯示，豬肉、蔬菜價(jià)格上漲拉高了CPI。6月食品類(lèi)價(jià)格同比上漲1.9%，環(huán)比下降0.1%。其中豬肉同比上漲7.0%，使CPI上漲約0.20個(gè)百分點(diǎn)。4 月中旬以來(lái)，生豬價(jià)格持續(xù)上漲繼續(xù)在終端豬肉價(jià)格體現(xiàn)，帶動(dòng)了CPI上行。同時(shí)，鮮菜、鮮果和糧食格也分別上升11.4%、3.6%和 2.1%，合計(jì)影響CPI上升0.64個(gè)百分點(diǎn)，進(jìn)一步拉高CPI增速。

不過(guò)，需求不足則拖累了PPI數(shù)據(jù)。6月PPI逆轉(zhuǎn)上個(gè)月改善的趨勢(shì)，環(huán)比增速下降0.4%，同比下降4.8%。今年上半年，PPI底部運(yùn)行，同比下降4.6%。

期指，產(chǎn)業(yè)鏈最上游的能源、礦產(chǎn)明顯跌價(jià)也拖累了價(jià)格指數(shù)。6月石油和天然氣開(kāi)采、石油加工、黑色金屬冶煉和壓延加工、煤炭開(kāi)采和洗選出廠(chǎng)價(jià)格同比分別下降32.4%、18.8%、16.7%和15.4%，合計(jì)影響本月工業(yè)生產(chǎn)者出廠(chǎng)價(jià)格總水平同比下降約3.0個(gè)百分點(diǎn)。

國(guó)泰君安(32.82, 1.50, 4.79%)首席宏觀分析師任澤平認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)持續(xù)低位探底，通縮壓力繼續(xù)；而近期國(guó)內(nèi)股市調(diào)整，海外希臘危機(jī)擔(dān)憂(yōu)加重，加大了下半年經(jīng)濟(jì)下行壓力，近期大宗商品價(jià)格大跌已有所體現(xiàn)。預(yù)計(jì)未來(lái)寬松貨幣政策方向不變。

民生證券研究院執(zhí)行院長(zhǎng)管清友[微博]認(rèn)為，下半年考慮到油價(jià)同比基數(shù)大幅降低，疊加豬周期供給壓力，預(yù)計(jì)四季度CPI將回升到2%左右，但從5月份工業(yè)投資看，總需求依然穩(wěn)而不強(qiáng)，預(yù)計(jì)貨幣寬松不會(huì)轉(zhuǎn)向。

摩根士丹利華鑫證券宏觀研究主管章俊向上證報(bào)記者表示，目前下游通脹指標(biāo)CPI受制于食品價(jià)格依舊平穩(wěn)，而上游通脹指標(biāo)PPI在實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求疲弱的情況下則維持通縮模式，預(yù)計(jì)2季度GDP實(shí)際增速同比將跌破7%至6.8%左右。

在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，目前A股已開(kāi)啟了“救災(zāi)”模式，央行[微博]在此過(guò)程中為了發(fā)揮“最后貸款人”的定海神針角色，有必要維持寬松的貨幣政策立場(chǎng)來(lái)幫助市場(chǎng)恢復(fù)信心，且這也會(huì)在很大程度上阻斷股市危機(jī)向整個(gè)金融市場(chǎng)甚至實(shí)體經(jīng)濟(jì)的蔓延，避免經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)衰退。而宏觀數(shù)據(jù)的平穩(wěn)無(wú)疑為此創(chuàng)造了條件。綜合來(lái)看，中國(guó)央行有望在三季度繼續(xù)降準(zhǔn)降息，且四季度延續(xù)寬松的概率也在上升。

央行持續(xù)逆回購(gòu) 廣義流動(dòng)性維持寬松 央行9日繼續(xù)通過(guò)逆回購(gòu)注入短期流動(dòng)性，市場(chǎng)資金整體平穩(wěn)，負(fù)面情緒處于恢復(fù)中。

9日央行以利率招標(biāo)方式開(kāi)展了逆回購(gòu)操作，期限7天，交易量350億元，中標(biāo)利率2.50%。這是自6月25日以來(lái)，央行連續(xù)三周通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)進(jìn)行逆回購(gòu)操作，向市場(chǎng)注入流動(dòng)性。通過(guò)連續(xù)5次逆回購(gòu)，央行不斷向市場(chǎng)釋放短期流動(dòng)性，中標(biāo)利率也從最初的2.70%回落至2.50%的低位。

在此期間，央行還有針對(duì)性地對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施定向降準(zhǔn)，以及下調(diào)了人民幣(6.2086,-0.0006,-0.01%)存貸款基準(zhǔn)利率。當(dāng)前，從廣義流動(dòng)性來(lái)看，銀行間資金整體利率平穩(wěn)，央行維持寬貨幣、穩(wěn)匯率的政策，市場(chǎng)負(fù)面情緒正在逐步修復(fù)。

昨日下午4點(diǎn)，人民幣市場(chǎng)上，同業(yè)拆借隔夜、14天利率分別輕微上浮5個(gè)和2.6個(gè)基點(diǎn)，7天利率則大幅下降63個(gè)基點(diǎn)；質(zhì)押式回購(gòu)利率方面，隔夜、7天、21天等品種均有不同程度上浮，隔夜利率上浮最高、為10個(gè)基點(diǎn)，14天利率則下降7個(gè)基點(diǎn)。

昨日有分析師表示，近期股市、債市均出現(xiàn)不同程度大幅下跌，使得市場(chǎng)對(duì)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)憂(yōu)升級(jí)，同時(shí)疊加海外大宗、匯率、股指期貨等連續(xù)大跌。而央行持續(xù)向市場(chǎng)注入流動(dòng)性，有助于穩(wěn)定市場(chǎng)情緒。

上述分析師繼續(xù)稱(chēng)，從廣義流動(dòng)性來(lái)看，目前銀行間資金整體平穩(wěn)，央行寬貨幣、穩(wěn)匯率政策延續(xù)，市場(chǎng)負(fù)面情緒最終會(huì)得到修復(fù)。

摩根士丹利華鑫證券宏觀經(jīng)濟(jì)研究主管章俊昨日表示，鑒于目前A股市場(chǎng)出現(xiàn)連續(xù)大幅下跌，央行在此過(guò)程中發(fā)揮了“最后貸款人”的定海神針角色，有必要維持寬松的貨幣政策立場(chǎng)來(lái)幫助市場(chǎng)恢復(fù)信心，而且這也會(huì)在很大程度上阻斷股市風(fēng)險(xiǎn)向整個(gè)金融市場(chǎng)，甚至實(shí)體經(jīng)濟(jì)的蔓延，從而避免經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)“資產(chǎn)負(fù)債表”式的衰退。

同時(shí)，昨日發(fā)布的6月份CPI數(shù)據(jù)從上個(gè)月的1.2%反彈至1.4%，基本符合市場(chǎng)預(yù)期，亦為央行寬松政策立場(chǎng)提供了空間。“預(yù)計(jì)央行將在三季度維持降準(zhǔn)降息的立場(chǎng)來(lái)助推實(shí)體經(jīng)濟(jì)，而且這種態(tài)勢(shì)在四季度繼續(xù)延續(xù)的概率在上升。”章俊表示。

瑞銀證券認(rèn)為，未來(lái)貨幣寬松可能會(huì)進(jìn)入一個(gè)新階段，更側(cè)重于疏通貨幣傳導(dǎo)、引導(dǎo)資金流入實(shí)體經(jīng)濟(jì)。因此預(yù)計(jì)央行將更多地使用PSL，通過(guò)向國(guó)開(kāi)行等政策性銀行直接提供流動(dòng)性支持來(lái)加大后者對(duì)PPP和其他基建項(xiàng)目的貸款投放，從而更加有效地支撐實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

渣打銀行則預(yù)計(jì)，未來(lái)適度放松政策將維持流動(dòng)性充足并支撐需求，由于日前央行已經(jīng)再度降息，且考慮到目前經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)正企穩(wěn)及下半年通脹或?qū)⑿》蠐P(yáng)，認(rèn)為2015年底前基準(zhǔn)利率下調(diào)窗口將關(guān)閉，但預(yù)計(jì)年底前央行還將下調(diào)存準(zhǔn)率共計(jì)1個(gè)百分點(diǎn)，以補(bǔ)償資本外流可能導(dǎo)致的流動(dòng)性減少。

人民幣匯率穩(wěn)定是宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的底線(xiàn)

最近兩周，我們正在經(jīng)歷A股歷史上最壯觀的一場(chǎng)多空博弈。為了守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn)，集中各方資源積極穩(wěn)定市場(chǎng)已成為各方共識(shí)。但在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)金融大背景下，穩(wěn)定市場(chǎng)的基本邏輯將在怎樣一個(gè)框架內(nèi)展開(kāi)？宏觀穩(wěn)定的基本底線(xiàn)又是什么呢？

從去年下半年至今，中國(guó)金融市場(chǎng)宏觀穩(wěn)定的基本框架是，用降準(zhǔn)降息應(yīng)對(duì)內(nèi)部通縮壓力，以人民幣匯率維持基本穩(wěn)定來(lái)保持外部均衡。特別是在人民幣國(guó)際化已邁開(kāi)大步的情況下，人民幣匯率的穩(wěn)定就顯得更加重要。盡管去年至今美聯(lián)儲(chǔ)加息步伐數(shù)度反復(fù)，導(dǎo)致境內(nèi)即期匯率一度出現(xiàn)比較大的短期波動(dòng)，但拉長(zhǎng)觀察周期來(lái)看，這兩年的人民幣匯率仍然維持著在合理均衡水平上下波動(dòng)的基本格局。

這種格局的意義何在？在于人民幣國(guó)際化之際，為進(jìn)一步開(kāi)放境內(nèi)金融市場(chǎng)提供穩(wěn)定的外部環(huán)境。開(kāi)放格局下的境內(nèi)金融市場(chǎng)，不僅僅服務(wù)于境內(nèi)的人民幣持有人，同時(shí)也服務(wù)于全球范圍內(nèi)的人民幣持有人。

舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子，“一帶一路”戰(zhàn)略下相關(guān)的人民幣交易結(jié)算所沉淀下來(lái)的資金，能否及時(shí)回流到境內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行投資，以降低持有成本？很顯然，穩(wěn)定的匯率環(huán)境將使境外持有人面臨更小的匯兌損失，也更有利于人民幣國(guó)際化的整體戰(zhàn)略，這也是中國(guó)央行[微博]一再與多國(guó)央行簽訂貨幣互換協(xié)議，并有節(jié)奏地開(kāi)發(fā)境內(nèi)債券和股權(quán)市場(chǎng)的基本出發(fā)點(diǎn)。

這是開(kāi)放大國(guó)格局下的必然戰(zhàn)略選擇。但從理論上講，作為貨幣外部?jī)r(jià)格的匯率并不僅僅只取決于外部需求因素，同樣也取決于內(nèi)部的供給因素。我們所熟知的傳導(dǎo)機(jī)制是，中央銀行單方面增大貨幣供應(yīng)或者實(shí)施降息，都會(huì)在一定程度上影響本幣的匯率。如果仔細(xì)觀察我們可以注意到，近兩年中國(guó)央行不到萬(wàn)不得已并不輕易動(dòng)用利率工具，多數(shù)時(shí)候還是通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作或者降準(zhǔn)來(lái)維持境內(nèi)市場(chǎng)貨幣供需平衡，讓市場(chǎng)自行形成均衡利率。

能夠把握這樣的主動(dòng)權(quán)，正是因?yàn)槲覀兝卫问刈×瞬话l(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的原則底線(xiàn)。之所以嚴(yán)格恪守這一風(fēng)險(xiǎn)底線(xiàn)，是因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)事件失控后的救助成本高昂，很容易沖擊內(nèi)外部均衡的基本框架，并導(dǎo)致進(jìn)一步的惡性循環(huán)。只不過(guò)在過(guò)去兩年中，金融系統(tǒng)內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一直聚焦于政府融資平臺(tái)問(wèn)題上，對(duì)于直接融資市場(chǎng)可能出現(xiàn)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，社會(huì)上整體的預(yù)案和討論并不充分。

回到目前的股市維穩(wěn)問(wèn)題，筆者認(rèn)為貨幣當(dāng)局的底線(xiàn)仍然是不能影響到當(dāng)下內(nèi)外均衡的基本框架。因?yàn)橐坏┤嗣駧女a(chǎn)生強(qiáng)烈的貶值預(yù)期，在一個(gè)穩(wěn)定外部環(huán)境中做好經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的過(guò)程就有可能被打亂，通過(guò)進(jìn)一步開(kāi)放市場(chǎng)來(lái)盤(pán)活各方資源的整體戰(zhàn)略也有可能因此受到?jīng)_擊。

怎樣才能迅捷有效地將問(wèn)題控制住，不讓市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步傳導(dǎo)到實(shí)體經(jīng)濟(jì)之中？這恐怕是有關(guān)方面亟須論證和解決的問(wèn)題。市場(chǎng)的問(wèn)題可以讓市場(chǎng)解決，但如果局部市場(chǎng)的**將危及宏觀整體框架，我們解決問(wèn)題的視角也應(yīng)該隨之而變。

第三篇：宜信財(cái)富：金融、貿(mào)易、制造業(yè)多出“大眾富”

宜信財(cái)富：金融、貿(mào)易、制造業(yè)多出“大眾富”

“大眾富”一般從事什么職業(yè)？最近發(fā)布的一本《2014中國(guó)大眾富裕階層財(cái)富白皮書(shū)》給你答案。

宜信財(cái)富聯(lián)合福布斯中文版，對(duì)國(guó)內(nèi)大眾富裕階層展開(kāi)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)受訪(fǎng)的中國(guó)大眾富裕階層主要集中于金融、貿(mào)易和制造業(yè)等三個(gè)行業(yè)。

據(jù)了解，從去年開(kāi)始，宜信財(cái)富聯(lián)合福布斯中文版展開(kāi)對(duì)中國(guó)大眾富裕階層的調(diào)查和研究，并發(fā)布中國(guó)首份關(guān)于中國(guó)大眾富裕階層財(cái)富狀況的研究報(bào)告。

本次宜信白皮書(shū)顯示，2013年末中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)在60萬(wàn)元人民幣至600萬(wàn)元人民幣的中國(guó)中產(chǎn)階級(jí)人數(shù)達(dá)到1197萬(wàn)人。

另?yè)?jù)記者從宜信白皮書(shū)中了解，家庭是影響受訪(fǎng)者幸福感的最重要因素，其次分別為健康、財(cái)富、事業(yè)、生活品質(zhì)、社交圈、個(gè)人愛(ài)好。

第四篇：獨(dú)立財(cái)富機(jī)構(gòu)迅速發(fā)展 宜信財(cái)富加速布局

獨(dú)立財(cái)富機(jī)構(gòu)迅速發(fā)展 宜信財(cái)富加速布局

近幾年來(lái)，隨著國(guó)內(nèi)大眾富裕階層的迅速崛起，其理財(cái)需求也日益增大。專(zhuān)業(yè)的機(jī)構(gòu)理財(cái)在中國(guó)嶄露頭角，業(yè)內(nèi)人士表示，隨著經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的進(jìn)一步深入，機(jī)構(gòu)理財(cái)模式將取代“中國(guó)式”散戶(hù)理財(cái)，成為國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)的主流。

宜信財(cái)富首席財(cái)富管理專(zhuān)家呂騏博士表示，在龐大的市場(chǎng)空白和強(qiáng)烈的需求之間，是一個(gè)巨大的市場(chǎng)機(jī)遇。一組數(shù)據(jù)或許更能說(shuō)明問(wèn)題。在美國(guó)，二級(jí)市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量占比達(dá)到90%，散戶(hù)投資者僅占10%，在日本這個(gè)比重是80%對(duì)20%，而在中國(guó)這個(gè)比重顛倒為15%對(duì)85%。

在中國(guó)，獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)在整個(gè)市場(chǎng)中仍屬小眾。在宜信與《福布斯》中文版聯(lián)合發(fā)布的《2013中國(guó)大眾富裕階層財(cái)富白皮書(shū)》數(shù)據(jù)顯示：82.3%的大眾富裕階層人士表示自己需要財(cái)富管理服務(wù)，但僅有30.3%的人已經(jīng)委托理財(cái)機(jī)構(gòu)代為打理資產(chǎn)。

大眾富裕階層掌握的私人財(cái)富正在快速增長(zhǎng)，占私人財(cái)富總額的比例也在逐漸走高，2010年—2012年分別達(dá)到15.5%、16.1%和16.4%，大眾富裕階層的人均可投資資產(chǎn)維持在133萬(wàn)元左右。獨(dú)立財(cái)富機(jī)構(gòu)也在迅速發(fā)展。

拿進(jìn)入此行業(yè)較早的宜信財(cái)富來(lái)說(shuō)，創(chuàng)立7年來(lái)，已在全國(guó)40多個(gè)城市已擁有千余名資深理財(cái)顧問(wèn)，為大眾富裕階層提供全方位的理財(cái)規(guī)劃與財(cái)富管理服務(wù)。“中國(guó)的財(cái)富管理行業(yè)正在蓬勃發(fā)展，但行業(yè)價(jià)值鏈的分割，金融工具的不發(fā)達(dá)，導(dǎo)致信息極不對(duì)稱(chēng)。我們?nèi)珖?guó)的千余名資深理財(cái)顧問(wèn)，堅(jiān)持隨時(shí)隨地與客戶(hù)溝通，向客戶(hù)傳達(dá)正確的財(cái)富管理理念，為客戶(hù)做財(cái)務(wù)體檢和風(fēng)險(xiǎn)承受測(cè)試，并持續(xù)與客戶(hù)討論投資風(fēng)險(xiǎn)的防范，溝通我們建議的策略，對(duì)每一個(gè)各戶(hù)都要做財(cái)富體檢。明確了投資目標(biāo)和支出目標(biāo)，才能做好更科學(xué)、更先進(jìn)的資產(chǎn)配置。脫離客戶(hù)實(shí)際需求的財(cái)富管理是沒(méi)有任何意義的。”呂騏博士表示。

第五篇：2014年3月財(cái)富停售啟動(dòng)會(huì)主持詞

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泰康人壽德州中支2014年 “財(cái)富停售”業(yè)務(wù)啟

動(dòng)大會(huì)流程及主持詞

（畫(huà)外音靜場(chǎng)）：為保證大會(huì)順利進(jìn)行，請(qǐng)各中支領(lǐng)隊(duì)帶領(lǐng)與會(huì)

人員按照大會(huì)指定位置和規(guī)定的座次就座，并自覺(jué)維持好會(huì)場(chǎng)秩序。請(qǐng)與會(huì)人員將手機(jī)打到靜音位置或者關(guān)閉，會(huì)議期間請(qǐng)不要隨意走動(dòng)。（稍停頓）

掌聲有請(qǐng)今天大會(huì)的主持人（大幕拉開(kāi)。上場(chǎng)音樂(lè)）（女）鐵騎錚錚，踏遍營(yíng)銷(xiāo)萬(wàn)里河山；

（男）州城大地，薈萃壽險(xiǎn)英雄好漢。

（女）萬(wàn)馬奔騰迎開(kāi)泰

（男）德州精英展雄風(fēng)

（女）我是邱娜,非常榮幸由我們來(lái)主持2014“財(cái)富停售”業(yè)務(wù)啟動(dòng)大會(huì)！（男）我們將向即將到來(lái)的財(cái)富停售宣戰(zhàn)

（女）吶喊出州城泰康兒女的壯志豪情

2014年2月第二期培訓(xùn)班中，德州中支由迎來(lái)了

30位新伙伴，今天，他們也帶著剛剛結(jié)訓(xùn)的喜悅來(lái)參加他們?cè)趬垭U(xiǎn)行業(yè)的第一個(gè)啟動(dòng)大會(huì)，接下來(lái)，恭請(qǐng)大家全體起立，讓我們用最熱烈的掌聲，歡迎新伙伴的加盟！女：同時(shí)也歡迎為德州泰康發(fā)展奮力拼搏的精英將士們，歡迎你們！領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)就坐，伙伴們請(qǐng)就坐！

男：現(xiàn)在請(qǐng)?jiān)试S我們非常榮幸的宣布：泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司德州中心支公司“財(cái)富停售”業(yè)務(wù)啟動(dòng)大會(huì)

合：現(xiàn)-在-開(kāi)-始

【風(fēng)采展示】

女)：這是一個(gè)機(jī)遇常在、信心長(zhǎng)存的年代；

女)：是勇士，就要心存必勝的信念，倚天拔劍，仰天長(zhǎng)笑，逐鹿齊魯； 女)：嘹亮的歌聲，拉開(kāi)了挑戰(zhàn)的序幕；

男)：將士們征戰(zhàn)的塵土仍在空中飛揚(yáng)，新的沖鋒的號(hào)角已在耳邊鳴響；讓我們一起來(lái)檢閱一下各個(gè)團(tuán)隊(duì)的風(fēng)采，女)：接下來(lái)是我們的風(fēng)采展示時(shí)間，請(qǐng)各團(tuán)隊(duì)做好準(zhǔn)備

男)：本部營(yíng)銷(xiāo)、本部續(xù)期、開(kāi)發(fā)區(qū)、武城、寧津、臨邑、陵縣、平原、慶云、禹城、夏津

【抓錢(qián)舞】

財(cái)富停售是挑戰(zhàn)，更是機(jī)遇，是伙伴們掙得高收入的最好時(shí)期，是他們一直帶領(lǐng)著我們，征戰(zhàn)每一場(chǎng)戰(zhàn)役，是他們一直在為我們指引方向，默默奉獻(xiàn)，2014財(cái)富停售戰(zhàn)役在即，就讓他們繼續(xù)帶領(lǐng)我們沖鋒在前，成就高收入的夢(mèng)想，接下來(lái)就有請(qǐng)各家服務(wù)的處經(jīng)理們，為我們帶來(lái)開(kāi)場(chǎng)舞《抓錢(qián)舞》。

【榮譽(yù)表彰】

【財(cái)富停售宣導(dǎo)】

【方案宣導(dǎo)及工作部署】

女：親愛(ài)的伙伴們，壽險(xiǎn)的道路上沒(méi)有停歇的腳步

男：成功者的日程中沒(méi)有放松的時(shí)刻

女：因?yàn)橛兄@樣的敬業(yè)與執(zhí)著，男：因?yàn)橛兄@樣的付出與堅(jiān)韌

女：才有了我們德州泰康輝煌的今天

男：新際遇、新挑戰(zhàn)，新希望，讓無(wú)力者有力，讓卻步者前行，讓平庸者輝煌，讓成功者更卓越。

女：升騰起我們的夢(mèng)想，扎實(shí)下我們的行動(dòng)，用我們銳意進(jìn)取的精神，去開(kāi)辟壽險(xiǎn)事業(yè)下一段新的征程。讓我們用熱烈的掌聲有請(qǐng)?zhí)┛等藟郾ｋU(xiǎn)股份有限公司德州中心支公司總經(jīng)理李志強(qiáng)先生為我們發(fā)布2011開(kāi)門(mén)紅出征令。

男：感謝李總。。。。。。

女：擎亮劍，問(wèn)蒼天，德州精英掀狂潮

男：重劍出，英雄路，問(wèn)鼎巔峰聚州城

女：在2011年即將來(lái)臨之際，為了讓大家在新的一年里開(kāi)門(mén)紅，紅到底，我們也為伙伴們準(zhǔn)備豐厚的獎(jiǎng)勵(lì)，下面有請(qǐng)謝總為我們做方案宣導(dǎo)及工作部署。

男：感謝謝總

《第四樂(lè)章》

女：從昨天到今天，我們每個(gè)人都由不同的頂點(diǎn)回到相同的起點(diǎn)，對(duì)未來(lái)寄予更高的目標(biāo)和期望，全體精英將士將奮戰(zhàn)30天，去開(kāi)創(chuàng)“財(cái)富停售”輝煌的成績(jī)。

男：用優(yōu)異的成績(jī)繪一道彩虹,讓伙伴贊嘆我們的絢麗,是英雄是好漢;三月戰(zhàn)役比比看！接下來(lái)讓我們共同關(guān)注“財(cái)富停售”任務(wù)目標(biāo)，（念念目標(biāo)是多少）

女：接下來(lái)讓我們用暴風(fēng)驟雨般的掌聲有請(qǐng)各團(tuán)隊(duì)的領(lǐng)頭人上臺(tái)接受任務(wù)牌，掌聲有請(qǐng)謝總為他們頒發(fā)任務(wù)牌。頒發(fā)完任務(wù)牌由處經(jīng)理談一句感言時(shí)帶領(lǐng)伙伴進(jìn)行信心表示風(fēng)采展示（自由發(fā)揮）