金融年度工作計劃

金融年度工作計劃1

新的學期，新的開始，我們金融系學生會又在新的學期中迎來了再接再厲，再創輝煌的新目標，在本學期里，我們外聯部還是會首先牢牢抓住自己的本職工作——拉來贊助為學生會其他部門的活動提供資金支持，雖然這項任務既繁且重，但我們外聯部的每一個成員都已經做好了充分的準備，我們將以飽滿的熱情和斗志投入到工作中去，爭取超越上個學年度做出的成績，保證我們金融系學生會正常平穩的運作。

再有，這個學期面臨一個學生會納新的重大任務，我們會制訂我們部自己的納新辦法和流程，充分體現優勝劣汰的自然法則，公平，公正，公開，給每個人以展現自我的機會，相信我們一定會鍛造出一支高效，優質的團隊來。

另外，外聯部在做好本職工作的同時，還會協同其他各部門開展合辦活動，提供資金、智力支持，發揮人力優勢，保證大型合辦項目的順利開展。

最后，外聯部會針對本部的特點和優勢，盡可能的構想一些服務于廣大學生的自辦活動，例如企業參觀和名人講座等等，擴大外聯部的活動范圍，增強外聯部的影響力。

以上是外聯部本學期的工作計劃，我們會盡全力做好本職工作和協同工作，推動.個學生會的運作，為本屆學生會再創輝煌而努力。

金融年度工作計劃2

（一）進一步優化金融生態環境

繼續優化金融發展環境，抓好各級政府出臺的關于促進金融產業發展政策的貫徹落實，加大金融債權維護力度，與政府有關職能部門、司法機關多方互動，嚴厲打擊金融違法犯罪行為，規范金融市場秩序。廣泛宣傳社會誠信意識，通過政府、銀行、企業以及全社會的共同努力，共建、共享一個誠實守信、人人有責的健康金融生態環境。為引進更多的金融機構，爭取更多銀行貸款營造良好的外部環境。

（二）進一步抓好銀企對接工作

充分發揮政、銀、企連接的橋梁紐帶作用，構建政、銀、企相互溝通的良性互動機制，組織2次以上銀政企座談會，結合發改局、經信局、商務局等單位推介篩選結果，繼續組織符合對接條件的企業和項目與銀行開展銀企對接。對已經簽約的項目加強調度，督促落實履約，對條件暫不成熟的企業項目，指導做好前期工作，完善各類手續，盡早進入銀行視野，力爭早日簽約。

（三）進一步促進企業上市工作

積極為企業做好上市服務和咨詢工作，幫助企業提高技術創新能力、市場開拓能力和核心競爭能力，促進企業完善公司治理結構，引導企業建立現代企業制度，規范法人治理結構，避免同業競爭，減少關聯交易，做到產權明晰，權責分明，保護嚴格，流轉順暢，使企業軟、硬件都符合上市要求。研究制定《嶧城區加快推進企業上市工作的意見》，出臺優惠的政策鼓勵更多企業進入資本市場。

金融年度工作計劃3

隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優質客戶的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍---客戶經理隊伍。但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業務能力和服務意識，是否真正認知客戶經理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在這里我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法：

一、客戶經理必須具備應有的素質

客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。

1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。

2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。

3、要機智靈敏，善于分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。

4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。

5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。

二、客戶經理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求

作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業銀行與客戶業務往來情況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。

三、客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作

客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯系的“大使”，應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時、分析資料，實時監測客戶信用情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。

四、客戶經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現“雙贏”

思維決定行動，行動決定結果。客戶經理必須具有較強的開拓創新意識，主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念。客戶經理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經理的工作”這一發展思路，勇于創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。

針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。

我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。

下面我們公司明年的工作計劃：

一、以客戶為中心，做好結算服務工作

客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽

1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。

3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。

二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求

1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理和上門服務。

3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。

6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。

7、做好會計核算質量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質

員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍

1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的`崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。

4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。

5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

金融年度工作計劃4

一、建立金融工作網絡，做好區金融工作

擬定在年初建立區金融工作領導小組，由政府分管領導任組長、發改、經科、財政、工商、稅務等政府部門參與，各街道為成員單位的區金融工作網絡體系，有效開展區域性金融工作。

二、加強農村小額貸款公司監管檢查、落實長效機制

(一)進一步充實監管力量，加強對監管員的專業培訓及業務交流。

(二)做好日常動態監測。計劃每月按要求做好6家農貸公司監管報表，將農貸公司數據與監管系統數據進行比對分析，對數據出現不一致的情況下及時與農貸公司聯系，找出原因，及時更正或進行情況說明。如果發現3個70%偏低或者貸款利率、不良貸款率偏高等情況，及時提醒農貸公司，要求該公司在今后的經營活動過程進行注意和調整。

（三）做好監管評級考核復查工作。6月上旬，配合市金融辦完成對昌融公司的20xx年度監管評級考核復查工作。7月初，配合省金融辦完成對鑫鑫、廣銀和昌信3家農貸公司20xx年度監管評級復查工作。8月末，聘請會計師事務所完成對友誼公司20xx年度監管評級考核復查工作。

（四）認真履行職責，為農貸公司提供服務。對鑫鑫公司的營業地址變更，廣銀、凱潤和昌信公司的銀行外融資等申請，按規定及時進行審批。對鑫鑫公司申請的財政性補貼和農貸公司申請的所得稅減半等申請及時審核和上報。

（五）成立蘇州市小貸協會片區活動小組。擬定在今年成立蘇州市小貸協會片區活動小組，鑫鑫農貸被推選為首任組長單位，計劃在6月份舉辦第一次活動，10月份舉辦第二次活動，重點學習小貸公司管理經驗，特別是風險控制方面好的做法和措施。

三、拓寬企業融資渠道、積極推進企業上市工作

(一)調查走訪企業，梳理篩選區內擬上市企業，建立名錄庫，儲備后備資源。

(二)加強對上市后備資源的培育。經初步了解，轄區內有5家企業有上市意向。

(三)與中介機構開展戰略合作。擬定與證券公司營業部簽訂戰略合作協議，為企業提供融資服務，拓展企業融資渠道。

(四)強化服務指導功能。

(五)協助擬制訂區推動企業上市的扶持政策。其中重點扶持區域內服務業企業及成長性較好的科技型企業。

（六）開展銀企對接活動。主動與經信科技局企業服務處聯系，擬共同開展為中小微企業融資服務的銀企對接活動。

四、開展預防和打擊處置非法集資活動

（一）成立領導小組，統一負責開展預防和打擊處置非法集資活動。

（二）計劃在今年2-3月份開展集中宣傳活動，為擴大宣傳效果，準備宣傳海報、宣傳手冊和宣傳短片，制作橫幅和宣傳袋，并將宣傳材料發放至各街道。在3月初集中開展舉辦講座、設置宣傳臺、掛橫幅、張貼海報、播放宣傳片、發放宣傳手冊和發放宣傳袋等形式的宣傳活動。

（三）對涉嫌非法集資的情況及時處置。有信息顯示，蘇州XX商務有限公司以養生、度假、旅游的名義涉嫌非法集資，我們計劃與公安分局和XX街道即刻取得聯系，了解情況，要求街道上門查看，協助市金融辦接訪，安慰涉及的有關人員。

（四）參與蘇州市涉眾型經濟違法犯罪案件信息共享平臺建設工作。根據市預防和打擊處置非法集資工作領導小組的通知精神，計劃認真參與共享平臺建設工作，積極提供相關資料，完成平臺測試的工作要求。

（五）擬定于9月份，協助市金融辦完成金融創新服務月系列活動。

五、積極開展籌建科技小貸公司

（一）上報科技小貸公司年度發展規劃。

（二）整理設定科技小貸公司設立基本條件。

（三）初步確定設立地點，擬設在創元科技園內。

（四）積極與有意向企業洽談，落實主發起人。

金融年度工作計劃5

本人自XX年12月份參加工作至今，已經有一年時間。一年中，在單位領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了較大的進步。現向單位領導和同事們就我一年來的工作匯報如下：

一、在思想上

通過參加工作和單位組織的一系列學習培訓，使我深刻地意識到學習理論知識與實踐相結合的重要性和必要性。工作前的我，對集體榮譽感和大局意識是那樣的淡薄，更不懂得什么叫做解放思想。工作一年了，從工作到生活，從生活到實際，每一個環節都是那么的重要和不可忽視。從事金融工作的我們，尤其是從事一線柜臺業務的我，時刻都要保持一種高度警惕和認真細致的心態，領悟到什么才叫：把一件事重復地做好就是成功的道理!面對金錢，我們應經得起考驗和誘惑，牢固樹立正確的金錢價值觀。安全保衛，大于天，我們必須時刻提高安全防范意識，加強內控管理，筑起一道堅固的安全防范長堤。

二、在工作上

繼續保持良好的工作作風和積極上進的學習心態。多向老員工請教和學習，做到不恥下問。勇于探索和發展新業務和新品種，積極搞好外圍攬儲，結合自身工作實際，進行自查、自糾，找出工作中所存在的問題，善于發現問題，勤于思考。記得剛剛著手工作的我，是那樣的迷茫和不知所措。辦理業務時都會緊張不安，怕出錯。所以剛剛開始的那段日子對我來說真的很難熬。其實這并不能很好的開展工作，只會給自己增添更大的負擔和壓力。后來，通過不斷實踐和摸索，我也終于克服了畏懼的心理，業務也開始逐漸從陌生到熟悉，從緊張不安到鎮定自若。現在，工作對我來說是一種樂趣，更是一種責任和崇高的使命。

三、在生活上

從不會到會，從不知道到知道，從無到有，從依賴到獨立，這是一段短暫而漫長的路程。經過一年的努力和拼搏，我已經開始學會自己理財，以前只知道沒錢就向父母伸手的我，現在居然輪到自己“當家”，自己掌握經濟。就連平時的作息時間也不能再像參加工作前那樣沒有規律了，每天都要把握好自己的每分每秒，什么事情也都只有靠自己去處理，再也不能夠依賴家人和身邊的朋友了。參加工作后，有時遇到加班可能就要很晚才能回家，也有時因為工作需要，就連休息也都在加班加點。當每天結束完忙碌的工作后便是拖著疲憊的身軀回家。這就是工作，雖然有些累，但卻是那樣的充實而有意義。

當然，在這一年工作中，我也有做的不夠好的地方。思想上還不夠成熟，工作上不夠主動，生活上不夠自律。希望通過今后的勤奮和努力，進而改正過來，爭取做到最好。在接下來的一年中我能夠做的更加好。

時間過的真快，轉眼工作已經一年了，回首往日的點點滴滴，心中不由得掀起了一陣沉思。總之，工作短短的一年，卻是我人生角色轉換的一年，是我不斷成長的一年，也是我對農村金融事業由陌生進而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默奉獻的一年。

最后，籍此20xx來臨之際，衷心祝愿我區XX事業興旺發達，再創佳績!祝我區農信全體同仁在新的一年里：身體健康、工作順利、家庭幸福、萬事如意!

下面我們公司明年的工作計劃：

一、建立金融工作網絡，做好區金融工作

擬定在年初建立區金融工作領導小組，由政府分管領導任組長、發改、經科、財政、工商、稅務等政府部門參與，各街道為成員單位的區金融工作網絡體系，有效開展區域性金融工作。

二、加強農村小額貸款公司監管檢查、落實長效機制

(一)、進一步充實監管力量，加強對監管員的專業培訓及業務交流。

(二)、做好日常動態監測。計劃每月按要求做好6家農貸公司監管報表，將農貸公司數據與監管系統數據進行比對分析，對數據出現不一致的情況下及時與農貸公司聯系，找出原因，及時更正或進行情況說明。如果發現3個70%偏低或者貸款利率、不良貸款率偏高等情況，及時提醒農貸公司，要求該公司在今后的經營活動過程進行注意和調整。

(三)、做好監管評級考核復查工作。6月上旬，配合市金融辦完成對昌融公司的20xx年度監管評級考核復查工作。7月初，配合省金融辦完成對鑫鑫、廣銀和昌信3家農貸公司20xx年度監管評級復查工作。8月末，聘請會計師事務所完成對友誼公司20xx年度監管評級考核復查工作。

(四)、認真履行職責，為農貸公司提供服務。對XX公司的營業地址變更，XX、XX和XX公司的銀行外融資等申請，按規定及時進行審批。對XX公司申請的財政性補貼和農貸公司申請的所得稅減半等申請及時審核和上報。

(五)、成立XX市小貸協會片區活動小組。擬定在今年成立XX市小貸協會片區活動小組，XX農貸被推選為首任組長單位，計劃在6月份舉辦第一次活動，10月份舉辦第二次活動，重點學習小貸公司管理經驗，特別是風險控制方面好的做法和措施。

三、拓寬企業融資渠道、積極推進企業上市工作

(一)、調查走訪企業，梳理篩選區內擬上市企業，建立名錄庫，儲備后備資源。

(二)、加強對上市后備資源的培育。經初步了解，轄區內有5家企業有上市意向。

(三)、與中介機構開展戰略合作。擬定與證券公司營業部簽訂戰略合作協議，為企業提供融資服務，拓展企業融資渠道。

(四)、強化服務指導功能。

(五)、協助擬制訂區推動企業上市的扶持政策。其中重點扶持區域內服務業企業及成長性較好的科技型企業。

(六)、開展銀企對接活動。主動與經信科技局企業服務處聯系，擬共同開展為中小微企業融資服務的銀企對接活動。

四、開展預防和打擊處置非法集資活動

(一)、成立領導小組，統一負責開展預防和打擊處置非法集資活動。

(二)、計劃在今年2-3月份開展集中宣傳活動，為擴大宣傳效果，準備宣傳海報、宣傳手冊和宣傳短片，制作橫幅和宣傳袋，并將宣傳材料發放至各街道。在3月初集中開展舉辦講座、設置宣傳臺、掛橫幅、張貼海報、播放宣傳片、發放宣傳手冊和發放宣傳袋等形式的宣傳活動。

(三)、對涉嫌非法集資的情況及時處置。有信息顯示，XXXX商務有限公司以養生、度假、旅游的名義涉嫌非法集資，我們計劃與公安分局和XX街道即刻取得聯系，了解情況，要求街道上門查看，協助市金融辦接訪，安慰涉及的有關人員。

(四)、參與XX市涉眾型經濟違法犯罪案件信息共享平臺建設工作。根據市預防和打擊處置非法集資工作領導小組的通知精神，計劃認真參與共享平臺建設工作，積極提供相關資料，完成平臺測試的工作要求。

(五)、擬定于9月份，協助市金融辦完成金融創新服務月系列活動。

五、積極開展籌建科技小貸公司

(一)、上報XX小貸公司年度發展規劃。

(二)、整理設定XX小貸公司設立基本條件。

(三)、初步確定設立地點，擬設在XX科技園內。

(四)、積極與有意向企業洽談，落實主發起人。

金融年度工作計劃6

一、迅速按《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定準備好相關資料，爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。

二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續，充分發揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實利益共享，風險共擔機制和進行適當的利率調整，從而建立公平合理的協作關系，為企業融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業信用體系

第一、開展中小企業資信評估。深入企業了解其財務、生產、銷售等情況，通過查詢收集企業的具體信息，由企業申報資金需求，將征集的信息統一提交管委會，評審。

第二，建立中小企業動態信用信息數據庫。對所有評定等級的中小企業建立信用信息庫，包含中小企業的信用等級、法定代表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網站公布，提供可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業的守信褒揚與失信懲戒機制。企業的信用與擔保機構和銀行的業務相銜接，對資信等級高的中小企業，登記審核機構應簡化年檢手續，逐步實行備案制;對于失信企業，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。

金融年度工作計劃7

深化金融生態環境建設。加大A級信用企業培植力度；進一步鞏固信用鄉鎮和信用社區建設成果，力爭轄內所有鄉鎮全部進入信用鄉鎮行列。充分運用電視、廣播、報刊、網絡等宣傳渠道加強建設金融生態環境宣傳，開展金融生態環境建設考評，積極引導金融機構支持地方經濟發展，努力提升區域金融生態環境建設水平。不斷完善農村信用體系建設，促進社會整體信用意識進一步提升。

加大金融對“三農”支持力度。充分發揮***行服務“三農”發展的主力軍作用，鼓勵各類商業銀行加大對“三農”的信貸支持力度，爭取20xx年引進設立一家村鎮銀行。加快推進農村金融產品和服務方式創新，穩步擴大農村土地承包經營權、宅基地使用權、林權和水面經營權抵押貸款試點。進一步完善農戶小額信用貸款，大力推廣農戶、個體工商戶、農村中小企業聯保貸款。加大對農村基礎設施建設、農村教育和衛生、農業產業化、農村中小企業、農村扶貧開發項目等方面的信貸投入。積極穩妥擴大完善能繁母豬保險、奶牛保險等政策補貼的試點險種覆蓋面，逐步增加設施農業、高效經濟作物和特色農業項目等保險種類。

全面增強保險業服務地方經濟社會的能力。成立保險工作聯絡小組統籌推進保險工作，加強對保險行業的全面監管，全面統計轄區內保險機構、中介機構、兼業代理機構基本信息、制定保險行業自律制度，定期召開工作列會，及時傳達上級保險公司及保險監管部門對保險工作的指示和要求，通報保險業發展情況，調查了解保險機構及業務工作中存在的困難，及時協調解決業務發展中存在的困難和問題。

加強對中小企業的信貸支持和金融服務。充分發揮橋梁紐帶作用，促進銀企對接經常化、制度化和規范化。組織舉辦中小企業融資洽談會，在防范金融風險的前提下，支持和鼓勵金融機構開展金融創新，推出更多種類的金融產品，適應經濟發展需要。創新中小企業信用擔保體系，有效解決中小企業融資難的問題。

加大對中小企業的股權改造和上市扶持力度。由金融辦牽線搭橋，構建政府、券商、企業相互溝通的良性互動機制。組織舉辦1至2場專家培訓會，聘請金融專家、券商高管對企業進行企業債發行、新三板、上市等進行輔導培訓，并推薦高新技術企業、規模企業到中小企業板市場或創業板市場上市，推薦發展前景好的股份制企業掛牌新三板。

金融年度工作計劃8

一、以顧客為中心，做好結算服務工作。

顧客是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽

1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓顧客滿意。

2、隨著金融業之間的競爭加劇，顧客對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。

3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為顧客服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓顧客多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質顧客推廣使用網上銀行業務。

二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量。

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求

1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理和上門服務。

3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。

6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。

7、做好會計核算質量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質。

員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍

1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。

4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。

5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

金融年度工作計劃9

20xx年，堅持以農村金融綜合改革為中心，發展普惠金融為主線，以改革舉措、政策落實為推動、以政銀企合作機制為抓手，以直接融資為突破口，以防范風險為底線。繼續深入推進金融組織創新、機制創新、產品和服務方式創新，加強支付體系建設，構建多層次、廣覆蓋、低成本、可持續的農村金融服務體系，顯著提升“三農”、小微企業XX縣域經濟的金融服務水平，力爭20xx年貸款余額達100億元。重點做好以下八方面重點工作。

一是進一步發展普惠金融。持續優化縣域金融機構布局，推動金融機構深耕基層向鄉鎮延伸；推動農村金融服務全覆蓋，進一步加強農村支付基礎設施建設，打通農村金融基礎服務“最后一公里”， 整合拓展提升農村金融服務站居民電費、通訊繳費及社保繳費、領取等功能，打造農村金融超市，實現金融服務“村村通”。

二是進一步優化金融體制機制。積極開展流程再造，充分發揮國有商業銀行“三農事業部”、小企業中心支農、支企作用，落實系統內二級分行信貸審批權限，對風險特征類似客戶開展集中授信；加強我縣融資擔保體系建設，推進國有擔保公司增資擴股，與地方法人金融機構開展風險分擔試點，建立銀行、擔保公司、企業風險共擔機制。

三是進一步創新金融產品。選擇主要農產品生產基地和農民專業合作社、家庭農場等農村經營主體，開發應用“信貸+擔保”、“信貸+保險”、“公司+專業市場+農戶”等貸款產品，大力創新符合“三農”、中小微企業實際的金融產品；組建農村綜合產權交易平臺，大力開展林權、土地承包經營權、財產權抵押擔保貸款，積極探索農房、宅基地等抵押貸款試點，進一步擴大抵質押物范圍。

四是進一步加大農村經濟金融平臺建設。探索設立村級擔保基金，探索創新金融扶貧產品，積極支持現代農業發展，籌建大別山農產品交易中心，試點開展農民專業合作社信用合作，設立村級集體經濟發展平臺，用金融的手段支持壯大村級集體經濟發展。

五是進一步完善和應用農村征信體系。對現有的農戶信用信息服務平臺進行系統升級，簡化項目，注重實用，動態管理，適時更新；引導地方法人金融機構擴大信用貸款發放，督促涉農商業銀行積極應用征信成果，發放信用貸款。

六是進一步拓展農村保險服務覆蓋面。農業保險方面，繼續開展政策性農業保險試點，擴大特色農業保險覆蓋面，將板栗、油茶、桑蠶、毛竹、中藥材等特色農業納入保險試點；開展責任保險和人身保險。

七是進一步健全財政金融政策支持體系。加大對金融機構下沉網點的獎補，完善金融機構考核辦法，對金融機構實行分類分行考核，重點考核新增存款投放當地、存貸比、戶均投放量等指標；積極爭取銀監部門落實金寨銀行業金融機構差異化監管政策，人民銀行提高對地方法人金融機構支農再貸款限額，落實提高對金寨銀行業金融機構涉農、小微企業不良貸款的容忍度。提高XX縣法人金融機構合意貸款規模，鼓勵金融機構擴大投放等。

八是進一步強化金融風險防控。開展優秀金融生態縣創建，加強金融機構內部風險防控，健全監測預警體系，嚴厲打擊非法集資、騙貸、騙保和惡意逃債行為，維護銀行債權；加強“二類”公司的監管，實施第三方審計；繼續加大金融知識的宣傳和培訓。

金融年度工作計劃10

一、協調市人行制定今年《XX市信貸增長指導意見》、《XX市金融支持實體指導意見》、《XX市金融支持“三農”指導意見》、《XX市金融支持微小企業指導意見》。

二、完成XX市金融支持地方經濟發展考核工作，組織召開“XX市金融支持地方經濟發展表彰大會”。

三、積極協調各金融機構及有關單位，力爭年內召開多次形式不同的政銀企座談會、交流會。

四、指導市人民銀行進一步強化對“麗興小額貸款公司”的管理工作，要定期不定期進行現場檢查，使其正規健康發展。

五、協調省、XX市金融辦加快對“XX市康興小額貸款公司”的審批、申報工作，爭取上半年成立運營。

六、年內計劃發展培育一家小額貸款或融資擔保公司。

七、協調“中銀富登村鎮銀行”，加快成立“XX市中銀富登村鎮銀行”進度，立爭年內成立并運營。

八、完成XX市金融辦和市政府辦公室交辦的其他工作。

金融工作計劃

金融工作計劃1

本人自XX年12月份參加工作至今，已經有一年時間。一年中，在單位領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了較大的進步。現向單位領導和同事們就我一年來的工作匯報如下：

一、在思想上

通過參加工作和單位組織的一系列學習培訓，使我深刻地意識到學習理論知識與實踐相結合的重要性和必要性。工作前的我，對集體榮譽感和大局意識是那樣的淡薄，更不懂得什么叫做解放思想。工作一年了，從工作到生活，從生活到實際，每一個環節都是那么的重要和不可忽視。從事金融工作的我們，尤其是從事一線柜臺業務的我，時刻都要保持一種高度警惕和認真細致的心態，領悟到什么才叫：把一件事重復地做好就是成功的道理!面對金錢，我們應經得起考驗和誘惑，牢固樹立正確的金錢價值觀。安全保衛，大于天，我們必須時刻提高安全防范意識，加強內控管理，筑起一道堅固的安全防范長堤。

二、在工作上

繼續保持良好的工作作風和積極上進的學習心態。多向老員工請教和學習，做到不恥下問。勇于探索和發展新業務和新品種，積極搞好外圍攬儲，結合自身工作實際，進行自查、自糾，找出工作中所存在的問題，善于發現問題，勤于思考。記得剛剛著手工作的我，是那樣的迷茫和不知所措。辦理業務時都會緊張不安，怕出錯。所以剛剛開始的那段日子對我來說真的很難熬。其實這并不能很好的開展工作，只會給自己增添更大的負擔和壓力。后來，通過不斷實踐和摸索，我也終于克服了畏懼的心理，業務也開始逐漸從陌生到熟悉，從緊張不安到鎮定自若。現在，工作對我來說是一種樂趣，更是一種責任和崇高的使命。

三、在生活上

從不會到會，從不知道到知道，從無到有，從依賴到獨立，這是一段短暫而漫長的路程。經過一年的努力和拼搏，我已經開始學會自己理財，以前只知道沒錢就向父母伸手的我，現在居然輪到自己“當家”，自己掌握經濟。就連平時的作息時間也不能再像參加工作前那樣沒有規律了，每天都要把握好自己的每分每秒，什么事情也都只有靠自己去處理，再也不能夠依賴家人和身邊的朋友了。參加工作后，有時遇到加班可能就要很晚才能回家，也有時因為工作需要，就連休息也都在加班加點。當每天結束完忙碌的工作后便是拖著疲憊的身軀回家。這就是工作，雖然有些累，但卻是那樣的充實而有意義。

當然，在這一年工作中，我也有做的不夠好的地方。思想上還不夠成熟，工作上不夠主動，生活上不夠自律。希望通過今后的勤奮和努力，進而改正過來，爭取做到最好。在接下來的一年中我能夠做的更加好。

時間過的真快，轉眼工作已經一年了，回首往日的點點滴滴，心中不由得掀起了一陣沉思。總之，工作短短的一年，卻是我人生角色轉換的一年，是我不斷成長的一年，也是我對農村金融事業由陌生進而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默奉獻的一年。

最后，籍此20xx來臨之際，衷心祝愿我區XX事業興旺發達，再創佳績!祝我區農信全體同仁在新的一年里：身體健康、工作順利、家庭幸福、萬事如意!

下面我們公司明年的工作計劃：

一、建立金融工作網絡，做好區金融工作

擬定在年初建立區金融工作領導小組，由政府分管領導任組長、發改、經科、財政、工商、稅務等政府部門參與，各街道為成員單位的區金融工作網絡體系，有效開展區域性金融工作。

二、加強農村小額貸款公司監管檢查、落實長效機制

(一)、進一步充實監管力量，加強對監管員的專業培訓及業務交流。

(二)、做好日常動態監測。計劃每月按要求做好6家農貸公司監管報表，將農貸公司數據與監管系統數據進行比對分析，對數據出現不一致的情況下及時與農貸公司聯系，找出原因，及時更正或進行情況說明。如果發現3個70%偏低或者貸款利率、不良貸款率偏高等情況，及時提醒農貸公司，要求該公司在今后的經營活動過程進行注意和調整。

(三)、做好監管評級考核復查工作。6月上旬，配合市金融辦完成對昌融公司的20xx監管評級考核復查工作。7月初，配合省金融辦完成對鑫鑫、廣銀和昌信3家農貸公司20xx監管評級復查工作。8月末，聘請會計師事務所完成對友誼公司20xx監管評級考核復查工作。

(四)、認真履行職責，為農貸公司提供服務。對XX公司的營業地址變更，XX、XX和XX公司的銀行外融資等申請，按規定及時進行審批。對XX公司申請的財政性補貼和農貸公司申請的所得稅減半等申請及時審核和上報。

(五)、成立XX市小貸協會片區活動小組。擬定在今年成立XX市小貸協會片區活動小組，XX農貸被推選為首任組長單位，計劃在6月份舉辦第一次活動，10月份舉辦第二次活動，重點學習小貸公司管理經驗，特別是風險控制方面好的做法和措施。

三、拓寬企業融資渠道、積極推進企業上市工作

(一)、調查走訪企業，梳理篩選區內擬上市企業，建立名錄庫，儲備后備資源。

(二)、加強對上市后備資源的培育。經初步了解，轄區內有5家企業有上市意向。

(三)、與中介機構開展戰略合作。擬定與證券公司營業部簽訂戰略合作協議，為企業提供融資服務，拓展企業融資渠道。

(四)、強化服務指導功能。

(五)、協助擬制訂區推動企業上市的扶持政策。其中重點扶持區域內服務業企業及成長性較好的科技型企業。

(六)、開展銀企對接活動。主動與經信科技局企業服務處聯系，擬共同開展為中小微企業融資服務的銀企對接活動。

四、開展預防和打擊處置非法集資活動

(一)、成立領導小組，統一負責開展預防和打擊處置非法集資活動。

(二)、計劃在今年2-3月份開展集中宣傳活動，為擴大宣傳效果，準備宣傳海報、宣傳手冊和宣傳短片，制作橫幅和宣傳袋，并將宣傳材料發放至各街道。在3月初集中開展舉辦講座、設置宣傳臺、掛橫幅、張貼海報、播放宣傳片、發放宣傳手冊和發放宣傳袋等形式的宣傳活動。

(三)、對涉嫌非法集資的情況及時處置。有信息顯示，XXXX商務有限公司以養生、度假、旅游的名義涉嫌非法集資，我們計劃與公安分局和XX街道即刻取得聯系，了解情況，要求街道上門查看，協助市金融辦接訪，安慰涉及的有關人員。

(四)、參與XX市涉眾型經濟違法犯罪案件信息共享平臺建設工作。根據市預防和打擊處置非法集資工作領導小組的通知精神，計劃認真參與共享平臺建設工作，積極提供相關資料，完成平臺測試的工作要求。

(五)、擬定于9月份，協助市金融辦完成金融創新服務月系列活動。

五、積極開展籌建科技小貸公司

(一)、上報XX小貸公司發展規劃。

(二)、整理設定XX小貸公司設立基本條件。

(三)、初步確定設立地點，擬設在XX科技園內。

(四)、積極與有意向企業洽談，落實主發起人。

金融工作計劃2

一、工作背景

新一屆的學生會委員會已經組建完畢，此次新組建的干部隊伍由大二學生組成，各部門將在新學期招收新的干事。外聯部的主要工作在于拉取贊助，解決學生會工作經費問題。對于一個團體來說，資金是各部活動的基礎，在這個層面上說，外聯部工作做得好壞與否，對整個學生的工作會產生重大影響。外聯部與其他各部一樣，是隸屬于學生會的相互協調的部門，這就打算了外聯部的工作離不開各個部門以及主席團的協作與支持，同時，外聯部只有樂觀協作其他部門以及主席團的工作，才能使整個學生會的工作正常運轉起來。在學生會新組之際，先擬訂新一學年的工作方案：

二、主要工作方案

1.針對學校、學院活動的相關拉贊助的方案

自學生會換屆之后的一年任期內，總共有校運會、元旦歌手大賽、無私文藝匯演、合唱大賽和“金融之星”的系列活動等，總的說來，一年的工作還是比較多的，需要我們下大力氣、花狠功夫去做才能做好。所以，針對各個不同活動的性質，我們都會有不同的針對性來爭取獲得更多的贊助，和更大的企業合作，擴高校院的影響。以下是針對不同活動的一些粗略策劃：

①

文藝類活動。諸如元旦歌手大賽、五四文藝匯演、“金融之星”班舞大賽等。

此類文藝類的活動，除了學院演員需要的服裝等之外，我們會主要對一些藝術類的企業來進行贊助策劃，例如影樓、服飾、化妝品等。

②

體育類活動。諸如籃球、足球競賽等。

體育類的活動，我們的主要對象集中在藥品、飲品和體育用品上，爭取在最大程度上減輕學院的相關開銷。

總之，我們對于相關活動的性質會實行不同的主攻目標，力爭讓每個企業的贊助都獲得最大的收益，同時最大程度上減輕學院的資金負擔。

2.部門內部建設

在做好本部門本職工作的同時，我們也在樂觀的進行部門內部的改革，充分發掘每個人的潛力。為了樂觀相應金融學院第三屆學生會的相關部門內部建設的會議精神，經過認真爭論，外聯部有以下的方案：

①

部門對外品牌項目的建設

經過內部的爭論，我們打算聯系像可口可樂、百事可樂、瀾滄江啤酒等影響較大的飲料企業，舉辦屬于外聯的“堆易拉罐”大賽。

此活動面對全校同學，時間初步定為一天，活動資金有相關企業負責，活動人員有外聯部主要負責，活動評比出一、二、三等獎及優秀獎有相關企業發放獎品。

活動初步估計就是這樣，目前已經與可口可樂公司有了一些接觸，正在進一步洽談中，一旦找到合作企業本部門會以書面的活動策劃交由學生會相關領導審核。

②

部門內部活動項目探究

由于外聯部的工作性質打算了口才的重要性，為了在工作之余熬煉部門干事的口才，我們打算定期舉辦屬于部門內部的辯論競賽，相關選題由部長、副部長打算，每次都由不同的干事上場參與競賽，讓部門人員發揮自己的特長，同時熬煉自己的特長。由于是進行部門內部活動的探究，所以可能相關的閱歷還需要肯定的摸索。所以，假如此活動在部門內部的舉辦一旦成熟，我們會在學生會領導的關心下爭取與其他學院的甚至校

學生會的外聯部綻開辯論賽，辯出我們金融學院外聯部的風采，同時擴大與其他院系外聯部的閱歷溝通，擴高校院的影響力。

③

人性管理，細心待人

良好的作風是部門興盛的關鍵，所以在培育個人力量的同時我們不應當放松對于作風問題的建設。

在今后一年的實際工作中，我們會努力從以下幾個方面狠抓作風問題建設：

⑴敬重老師和相關領導，見了學生會領導和老師要問好。出入辦公室先敲門，對待要拉贊助的客戶要禮貌、懇切。

⑵力爭讓每一位對學院進行贊助的客戶滿足，細心做好每一筆業務，爭取進展長期的客戶，辦出部門的品牌和信譽。

⑶營造部門良好的工作氛圍。定期組織活動，是部門干事從生疏的同學都成為伴侶，爭取讓每一個干事都誠心喜愛自己的部門。

⑷每次部門例會組織干事共享閱歷，讓干事從別人的勝利中獵取閱歷，從別人的失誤中獲得教訓。

⑸認真做好每次的工作支配，明確責任到人。

以上三點是部門內部建設的初步構想，部門的建設是一個任重而道遠的問題，還需要我們在實際工作中的進一步探究和改進。

三、總結

外聯部是學生會與外部聯系的橋梁，是學生會樹立對形狀象的窗口，是與云南各高校聯系的紐帶。

假如說，學生會是全校學生的代表，那么，學生會外聯部就是學生和學生會“走進”和“走出”，進行對外聯系的“中流砥柱”。學生會將從這里走出去，與各高校、企業以及社會進行多方面的“親熱接觸”；學生也將從這里走進來，融入財大人的生活，參加財大的各項活動，親身體驗財大和金融學院的精彩。

外聯部是團總支學生會的外交部門，是一個注意人際關系、語言表達、整體形象的綜合性部門，盼望我們能在這樣好的一個平臺上得到最大的熬煉，讓社會更好地了解學院，讓學院更好地融入社會。外聯部應當協作團總支學生會各部門的工作支配,樂觀為本學院舉辦的活動。

以上為外聯部的一些工作設想，在詳細實施過程中，由于各種因素的影響，或許會有一些變更與調整。信任這屆學生會主席團、各部門肯定會賜予外聯部各方面的支持，共同把外聯工作做好。

金融工作計劃3

為加大金融機構對經濟和社會發展的支持力度，充分發揮金融在資源配置中的重要作用，促進金融和經濟的互動發展，確保我市經濟持續較快增長，本著公正、公開、透明的原則，制定本考核辦法。

一、考核對象

（一）農業發展銀行市分行、各國有商業銀行分行、郵政儲蓄銀行市分行、省聯社辦事處、長安銀行分行。

（二）各保險公司分（中心支）公司。

（三）各證券營業部。

（四）各小額貸款公司、融資性擔保公司。

二、考核評價體系

（一）考核內容

1．銀行類金融機構

（1）銀行業務發展能力，占全部考核權重的73%，主要包括貸款增量、貸款累放額、貸款增速、中小企業貸款、涉農貸款、非利息收入占比、綜合評價（含金融機構金融生態環境建設評價）、政銀企（項目）合作等。

（2）銀行風險控制能力，占全部考核權重的12%，主要包括貸款不良率、撥備覆蓋率和是否發生重大違法違規事件等。

（3）銀行信息溝通工作情況，占全部權重的7％，主要包括與市政府溝通和信息報送等。

（4）銀行創新工作情況，占全部權重的8％，主要包括信貸產品創新、擔保方式創新的應用推廣。

2．證券類金融機構

（1）證券機構經營管理狀況，占全部權重的55％，主要包括客戶總資產余額、營業收入、凈利潤、綜合評價（含金融機構金融生態環境建設評價）等。

（2）證券機構風險控制水平，占全部權重的25％，主要包括是否有違法違規經營情況等。

（3）證券機構與政府信息溝通工作情況，占全部權重的15%。

（4）證券機構創新工作情況，占全部權重的5%。

3．保險類金融機構

（1）保險公司功能發揮情況，占全部權重的50%。

（2）經濟責任履行情況，占全部權重的10％。

（3）風險控制情況，占全部權重的15％。

（4）合規經營情況（含金融機構金融生態環境建設評價），占全部權重的10％。

（5）信息溝通情況，占全部權重的7%。

（6）創新工作情況，占全部權重的8％。

4．融資性擔保公司

（1）內部管理，占全部權重的18%。

（2）合規經營，占全部權重的18%。

（3）發展狀況，占全部權重的30%。

（4）風險控制，占全部權重的24%。

（5）可持續經營，占全部權重的10%。

5．小額貸款公司

（1）內部管理，占全部權重的20%。

（2）合規經營，占全部權重的20%。

（3）發展狀況，占全部權重的30%。

（4）風險控制，占全部權重的16%。

（5）可持續經營，占全部權重的10%。

（6）信息披露，占全部權重的4%。

（二）考核標準

銀行類金融機構考核評價指標及標準。

證券類金融機構考核評價指標及標準。

保險類金融機構考核評價指標及標準。

融資性擔保公司考核評價指標及標準。

小額貸款公司考核評價指標及標準。

（三）考核評價

依據各類金融機構考核評價標準逐項打分，按照各項指標權數考核計算出各項分值，進行匯總后，按照考核得分高低確定各類金融機構表彰獎勵單位，受表彰獎勵單位數按30%的比例評定。

（四）表彰獎勵

1．對表彰類單位，由市政府授予“服務經濟發展金融工作先進單位”榮譽稱號，并予以表彰獎勵。

2．對在支持中小企業、支持“三農”和支持市級重點項目上考核排名第一的單位，由市政府分別授予服務中小企業、服務三農和服務重點項目建設先進單位稱號，并予以表彰獎勵。

3．按照考核結果從單位領導班子成員或部門負責人中評選出“服務經濟發展金融工作先進個人”，評選先進個人的比例按被考核單位的20%確定。

4．對全市金融機構中工作成績特別突出的單位，市政府授予“金融貢獻獎”，進行通報表彰。

三、考核結果運用

（一）市政府對金融機構服務地方經濟社會發展情況的先進單位進行通報表彰，同時每年將考核評價結果通報其上級主管單位。

（二）市政府安排專項獎勵資金，對受表彰的金融機構和金融工作先進個人給予獎勵，具體獎勵標準由市金融辦商市財政局后，報市政府研究決定。

（三）對受表彰的金融機構優先獲得高比重財政資金存款和市內重大優勢項目的融資優先權；享受市政府提供的金融方面有關優惠政策。按照市人民政府辦公室《關于印發市市級財政專項資金存放商業銀行管理改革實施方案》，受表彰的商業銀行作為確定財政資金存款存放比例的重要依據。

（四）考核結果作為有關部門和機構征詢市政府對金融機構負責人評價意見的重要依據。

四、考核組織

金融機構考核評價工作每年進行一次。各有關單位在每年1月20日（節假日順延）前，報送有關經營數據和服務地方經濟發展工作總結，考核評價工作由市金融辦負責組織實施。

金融工作計劃4

一、以提高顧客滿意度為中心，加強銷售管理：

提高顧客滿意的目的，是讓顧客對我們產生熱情，降低行銷成本和交易成本，以增加競爭對手的行銷成本，增進員工的成就感，提高產品的市場占有率，最大限度地提高產品的附加值。加強銷售管理工作的主要內容有：

1、銷售流程管理和5S管理：通過制定標準的銷售流程來規范銷售人員的行為準則；通過對銷售人員，展廳，展車進行系統的5S管理來滿足顧客的核心需求，這就是銷售人員主動、熱情、專業；環境(展廳)舒適、明朗；交易無壓力、專業、可信賴。

2、銷售績效的規范管理：

(1)來店客戶管理：要求銷售人員對來店客戶進行登記，至少留有70%以上的客戶資料，并對意向客戶進行級別確認。

(2)意向客戶和保有客戶管理：要求每個銷售人員至少有100個以上的`意向客戶，并對其進行檔案管理和有計劃的訪問，通過增加保有基盤的數量，從而增加維修的固定顧客，再增加新的介紹訂單，使專營店的業務走向良性循環。

(3)看板管理：要求銷售經理對車輛的訂交存利用看板的形式進行動態管理，每日更新，公開透明，提高工作效率。

(4)試乘試駕管理：配備試乘試駕車輛，制定試車路線，讓顧客親身體驗車輛的性能和配置，為顧客提供服務和進行總結。

3、營銷管理：

(1)要求市場部和銷售部做到：知己：即，搞清自己的產品市場、目標客戶群體究竟是誰。知彼：即，搞清競爭車型的銷售形勢，分品牌羅列出其市場的表現形式，如產品廣告，廣宣投放量，廣宣主題，報道頻次等。要定量化的總結出競爭車型廣宣的優缺點。

通過上述資料的積累，搞好市場分析，按，季度，月度設定銷售目標，分析當地市場動向、政策法規及競爭車型的銷售活動，為本品牌的銷售活動提供情報上的支持，并適時加大本品牌的廣宣力度，培養顧客對本品牌的認識度和忠誠度，以此提高來店客戶批次，增加店內成交的比例。銷售基盤做得好不好，直接影響著市場部，因此，嚴格要求銷售部做好對基盤客戶的延伸管理工作，精耕細作，開發基盤，養護基盤。

(2)積極開拓集團采購和政府采購，開發行業用車。在本產品銷售區域范圍內，盡力建設二級網點，擴大銷售層面。

(3)在條件允許的范圍內，利用好消費貸款，盡量以低首付，低風險的優勢使本產品以高于其他競爭車型的比例進入百姓家。

(4)為顧客提供多元化的延伸服務。專營店可賣產品不僅是新車，還有二手車、金融產品、精品、會員，維修服務等，要下力量進行深度挖掘。

二、以提高顧客滿意度為中心，加強售后服務管理：

專營店售后服務的目的就是通過優質的服務來維護管理內用戶，發展新用戶，促使用戶再次購買，并確保服務受益，以服務受益來覆蓋專營店的經營費用。市場占有率，顧客占有率是衡量售后服務的指標，丟掉顧客的原因70%不是因為產品質量，而是因為服務質量，所以必須建立優質化的售后服務體系，必須以提高顧客滿意度為中心，牢記熱情接待，保證質量和遵守約定是售后服務的三大支柱，為顧客提供他們真正服務的需要，以完成本品牌的經營戰略。

1、以嚴格的流程化的售后服務來保證專營店的經營是以售后服務為中心的實現。這些服務應該是：

(1)可信的服務承諾；

(2)保姆式的提醒，跟蹤服務以及預約服務；

(3)禮貌的服務接待；

(4)負責任的問診及檢查；

(5)尊重客戶的意愿；

(6)可靠的維修質量；

(7)明確，可接受的維修項目和費用說明；

(8)超出預期的服務。促進顧客滿意的主要方法是：顧客接待、明碼標價，準時交車，車輛清潔，一次修復，售后服務跟蹤。

2、建立以顧客為中心的評價制度：主要指標有：

(1)回廠率：不得低于50%，否則說明客戶在流失。

(2)返修率：不得超過3%。

(3)定期保養實施率：它可以反映出顧客對你的忠誠度。

(4)客戶投訴率：必須以專業的接待方法，站在顧客的立場上進行投訴處理。客戶投訴是很好的情報，它能使我們發現問題。讓客戶快樂理應是員工的責任。

3、加強對售后服務的管理：

(1)績效管理：如服務吸收率、定期保養成功率、單臺營業收入、一次維修成功率等。

(2)現場管理：5S管理，如油水不落地，物物有定位等。

(3)動態管理：如看板管理，其功能是：有多少車在修、在何工位修、由何人在修、需何時交車、有多少人可派工、有無停工待料車輛等。

4、搞好零部件與精品的管理工作：零部件與精品的管理分內外兩部分：對顧客服務的目標為：純正的零部件、合理的價格、快速的服務率、及時的供貨速度。內部目標為：銷售額、利潤、庫存管理(配件庫存的周轉一般應為一年4-5次)、5S管理等。

三、以提高員工滿意度為中心，加強人力資源管理：

隨著市場格局的不斷變化，人力資源作為一種可再生的資源，對企業的生存和發展至關重要。因此，有計劃地對人力資源進行合理配置，通過對員工的招聘，培訓，使用，考核，評價，激勵，調整等一系列過程，調動員工的積極性，發揮人員潛能，以應對越來越大的市場競爭，確保專營店]各項指標，任務的完成，為公司創造價值。具體包括：人員招聘與錄用；員工培訓與轉訓；薪酬與績效考核；員工激勵，獎懲及福利；人事調整和勞動關系；員工日常管理制度。

四、合理使用資金，重視財務分析：

企業的目標是生存、發展、活力，其核心目標是獲利，也就是如何利用有限的資源獲得最大的效益。因此，作為企業日常經營管理者的總經理必須使專營店的財務管理工作制度化，規范化，不斷提高專營店的財務管理水平和盈利能力。重視資金運用和財務分析，做到加速資金周轉，增加收入，努力經營，科學管理，合理使用資金，減少庫存資金占用，控制消耗，降低費用。

金融工作計劃5

深化金融生態環境建設。加大A級信用企業培植力度；進一步鞏固信用鄉鎮和信用社區建設成果，力爭轄內所有鄉鎮全部進入信用鄉鎮行列。充分運用電視、廣播、報刊、網絡等宣傳渠道加強建設金融生態環境宣傳，開展金融生態環境建設考評，積極引導金融機構支持地方經濟發展，努力提升區域金融生態環境建設水平。不斷完善農村信用體系建設，促進社會整體信用意識進一步提升。

加大金融對“三農”支持力度。充分發揮xxx行服務“三農”發展的主力軍作用，鼓勵各類商業銀行加大對“三農”的信貸支持力度，爭取20xx年引進設立一家村鎮銀行。加快推進農村金融產品和服務方式創新，穩步擴大農村土地承包經營權、宅基地使用權、林權和水面經營權抵押貸款試點。進一步完善農戶小額信用貸款，大力推廣農戶、個體工商戶、農村中小企業聯保貸款。加大對農村基礎設施建設、農村教育和衛生、農業產業化、農村中小企業、農村扶貧開發項目等方面的信貸投入。積極穩妥擴大完善能繁母豬保險、奶牛保險等政策補貼的試點險種覆蓋面，逐步增加設施農業、高效經濟作物和特色農業項目等保險種類。

全面增強保險業服務地方經濟社會的能力。成立保險工作聯絡小組統籌推進保險工作，加強對保險行業的全面監管，全面統計轄區內保險機構、中介機構、兼業代理機構基本信息、制定保險行業自律制度，定期召開工作列會，及時傳達上級保險公司及保險監管部門對保險工作的指示和要求，通報保險業發展情況，調查了解保險機構及業務工作中存在的困難，及時協調解決業務發展中存在的困難和問題。

加強對中小企業的信貸支持和金融服務。充分發揮橋梁紐帶作用，促進銀企對接經常化、制度化和規范化。組織舉辦中小企業融資洽談會，在防范金融風險的前提下，支持和鼓勵金融機構開展金融創新，推出更多種類的金融產品，適應經濟發展需要。創新中小企業信用擔保體系，有效解決中小企業融資難的問題。

加大對中小企業的股權改造和上市扶持力度。由金融辦牽線搭橋，構建政府、券商、企業相互溝通的良性互動機制。組織舉辦1至2場專家培訓會，聘請金融專家、券商高管對企業進行企業債發行、新三板、上市等進行輔導培訓，并推薦高新技術企業、規模企業到中小企業板市場或創業板市場上市，推薦發展前景好的股份制企業掛牌新三板。

金融工作計劃6

根據本科生培養方案及校歷規定，本學年本科生畢業實習計劃安排及要求如下：

1、畢業實習參加者為金融學專業一班11名留學生、國際與貿易專業15名留學生共計26人。

2、畢業實習時間為2月25日至3月28日。

3、4月2日，學生將個人實習報告（字左右）、畢業實習鑒定與考核成績表交給指導老師。

4、畢業實習的組織方式采取以生源所在地為主，其他地點為輔的原則，建議學生回到家鄉所在地，到相關經濟部門參加實習。

5、對留學生的要求須按照學校及學院里的有關規定，認真完成實習計劃；凡未參與實習者將不能取得規定學分，不準予畢業。離校實習前，學生須攜帶金融學院出具的相關介紹信及“畢業實習鑒定表”。到實習單位實習時，向其出具介紹信；實習結束時由實習單位填具“畢業實習鑒定表”并加蓋公章。該鑒定表將作為考核學生畢業實習狀況的重要依據之一。應以良好的精神風貌參加實習工作，實習期間，須遵守實習單位的各項工作紀律及相關要求，講文明、講職業道德，不得發生損害實習單位利益的言行。實習結束返校后將實習報告（按教字[]56號格式要求，文件附后）及“畢業實習鑒定表”交與指導教師，由其評閱。凡未在規定時間內提交實習報告或“實習鑒定表”者，不能獲得畢業實習成績。

6、對指導教師的要求學院統一為級本科畢業生安排實習指導教師。指導教師應履行以下職責：負責實習工作的組織安排，協助學生聯系、落實實習單位。督促學生離校前攜帶實習介紹信及“畢業實習鑒定表”。實習期間，應及時了解學生的實習思想狀況，關心學生生活。對出現的問題及時上報學院教學管理委員會并協助解決。負責批閱學生提交的實習報告及“實習鑒定表”，及時評定學生實習成績并提交學院教務干事。

金融學院級本科生學士學位論文指導工作安排（留學生）

根據本科生教學計劃和培養方案，本學期將進行級留學生的學士學位論文指導工作。相關安排與要求如下：

一、時間安排

1、11月21日（星期三）下午4點30分指導教師與學生見面；（學院會議室）；

2、11月22日——12月5日學生進行開題報告寫作。12月5日交開題報告（紙制）給指導老師，電子版由學習委員集中統一整理后交學院教務干事；

3、5月16日為論文交稿截止日期；

4、5月25日～6月1日之間進行論文答辯工作；

5、6月5日前指導教師將學生論文（成績）及畢業實習報告鑒定表交至學院教務干事。

二、論文寫作及格式要求

1、指導教師與學生根據上述時間要求，商定論文指導的相關安排；

2、學生應在教師的指導及要求下，認真完成論文寫作；

3、論文字數為5000以上，使用a4打印紙，每位學生交論文終稿三份及電子文本一份；

4、每份論文應包括：封面、扉頁、開題報告、文獻綜述、中英文摘要、目錄、正文及參考文獻、附錄；

5、本科生畢業論文格式要求（見文件附后）。

三、論文成績評定方式與標準

1、論文成績由三部分組成：論文書面成績；論文答辯成績；寫作態度。

2、論文答辯由各系安排組織，采取交叉答辯形式。

3、需要上交封面、扉頁、開題報告、文獻綜述、指導過程記錄表、中期檢查表、推薦答辯意見書、答辯記錄表、中英文摘要、目錄、正文及參考文獻、附錄。

4、答辯完成后，指導教師應填寫規定的論文成績評定表格，由各系主任簽字后交學院教務干事。

金融工作計劃7

（一）發揮金融學會調研作用，努力為金融決策提供較高水平的智力服務。

一是圍繞區委、區政府提出的“三城三鎮”建設的工作重點，結合全區20xx年金融工作中心，布置金融業開展信息經濟下金融業如何創新服務支持區域經濟科學發展大調研活動，從實際出發有針對性地提出創新金融服務推動區域經濟科學發展的建議對策。

二是積極參與省金融學會、區政府及相關部門舉辦的學術交流活動。

三是積極組織會員單位開展有針對性的專題調研活動，在金融支持實體經濟發展，推進金融領域改革創新、維護區域金融生態穩定等方面提供理論支撐。

（二）積極開展金融科學活動，努力提升全社會的意識。

一是聯合區政府相關職能部門在全區上下有針對性地組織開展征信、人民幣反假、信貸產品、理財產品、支付結算、跨境人民幣結算等宣傳活動。

二是積極參與區政府相關部門舉辦的各項科普宣傳活動，深入社區、鎮（街道）普及金融知識。

三是舉辦金融新知識培訓講座，邀請專家和專業人士舉辦金融新業務、新知識培訓。

四是加強對年青金融調研人才的挖掘和培養，整合金融業研究力量，開展金融調查研究專題業務培訓。

（三）進一步抓好金融科研活動，積極推動金融研究成果轉化。

一是積極參與省金融學會調研課題招標活動。

二是組織特約金融調研員積極開展調查研究，撰寫調研報告，并選擇主題召開全區金融理論與實務研討會。

三是組織開展優秀調研報告評選活動，評選出優秀的調研報告進行表彰。四是精心辦好《**金融》會刊。

（四）加強學會其他工作建設。

一是制定出臺《十三五金融發展規劃》。

二是承擔《**金融志》續志的編纂組織工作，舉辦專題講座，落實人員、辦公場地，擬定編纂大綱，爭取初稿基本完成。

三是組織外出考察學習。

金融工作計劃8

一、迅速按《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定準備好相關資料，爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。

二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續，充分發揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當的利率調整，從而建立公平合理的協作關系，為企業融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業信用體系

第一、開展中小企業資信評估。深入企業了解其財務、生產、銷售等情況，通過查詢收集企業的具體信息，由企業申報資金需求，將征集的信息統一提交管委會，評審。

第二，建立中小企業動態信用信息數據庫。對所有評定等級的中小企業建立信用信息庫，包含中小企業的信用等級、法定代表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網站公布，提供可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業的守信褒揚與失信懲戒機制。企業的信用與擔保機構和銀行的業務相銜接，對資信等級高的中小企業，登記審核機構應簡化年檢手續，逐步實行備案制;對于失信企業，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。

金融工作計劃9

一、工作思路

根據公司20xx年總結會議，董事會提出并設定“五年三階段”發展規劃，達成“打好三個基礎，強化兩項管理，實現一項指標”的“321”工作目標，20xx年將是至關重要的基礎年，公司將在金融開放和資本市場中力求在完善中前進，在穩健中發展。同時，將P2P項目定位為公司主營業務，擬定在20xx年實現500萬銷售利潤，依照目前信貸部門提供的利潤率，為達成此利潤目標，預計信貸目標為：信用類2400萬，抵押類1000萬。市場部門將全力配合公司目標，制定相應工作目標及計劃，并嚴格按照此計劃方案落實執行。由于市場部成立時間短，部門業務人員不足，前期業績達成存在一定困難，需要在不斷完善過程中從低到高逐步累積提升。

二、工作目標

根據目前人員狀況，以及市場部成立初期，設定此計劃目標：

三、具體工作執行方案

（一）部門人員架構完善，理財團隊建設

完善部門人員配置，合計20人左右，部門經理1人（到崗），培訓督導1人（到崗），企劃推廣專員2人（目前1人），招商專員1人（暫無），理財專員12~15人（目前3人），團隊長1~2人（暫無，根據理財業績狀況及管理能力，從理財專員中產生）。

1． 拓寬招聘渠道，配合人事部門抓緊時間招聘，如有需要，參加現場招

聘會一次，3月分中旬之前， 理財專員人數達到10人；

2． 根據部門業績狀況，對理財專員全面定崗，優勝劣汰，在四月中旬之

前，確定部門人員數量，并在4月底之前，全部配置完成。

（二）擴大“中盈”品牌影響力

1．網站建設：

客戶投資平臺系統升級，目前正在測試中，擬定20xx年5月1日正式上線，完善平臺功能，豐富界面內容，由企劃王勇飛負責，并不定期召集相關人員檢討平臺功能；

2．制作公司宣傳畫冊：

目前企劃人員正在設計中，公司放年假之前完成，并要求公司所有人員攜帶部分回家過春節，利用春節拜訪親人朋友過程中宣傳公司，提高公司知名度；

3．多制作軟文宣傳：

利用公司公眾平臺及職員個人社交平臺（微信、QQ、博文、微博、貼吧等），提高品牌影響，具體操作將制作PPT課件，并在3月底之前對公司人員培訓，由王程負責；

4．加大廣告投放力度：

目前有收集相關資料，正在甄選中，建議電視廣告繼續保留，另外，個人建議，公交站牌小型區域廣告（簡短，重在“中盈”品牌宣傳），公交車內部廣告，出租車或私家車簡短廣告宣傳語等（如：“中盈財富，您的理財首選”、“中盈財富，讓您放心的投資平臺”、“中盈財富，您最真誠的財富管家”等），具體廣告投放方案，在3月中旬完成，提交審批后，在四月份之前，完成第一批的廣告投放，后續根據需要，適當追加廣告投放力度。具體負責人員由部門經理及企劃人員共同協商完成；

5．參加有影響力的行業會議、活動：

積極拓展與國內金融機構、投資機構的互通合作，參加一些有形影響力的行業會議，及時掌握政策動態，獲取市場資源，以項目投資分享為合作點，強化“中盈P2P”品牌影響。

（三）融資目標達成方案

1．理財專員業務開展

首先，培訓理財專員，全面了解公司產品，認可公司產品，從緣故市場著手開展業務，并要求理財專員設定個人目標，提出具體方案，并監督落實執行（現有人員，已全部要求年假之前提交20xx年業務拓展計劃）；

2．定期舉辦小型投資沙龍

暫定每月1至2次，以茶話會或交流會的形式，在公司內部會議室舉辦，由理財專員或公司職員，邀請意向客戶參加，并設定活動的具體方案，具體由王程負責策劃并制作相關課件，擬定從20xx年3月份開始執行；

3．定期舉辦公益性理財推廣活動

在業務拓展過程中，與贛州各大住宅小區物業聯系，在小區內部舉辦一些小型公益性理財推廣活動，主要提供免費理財咨詢，適當配備注冊小禮品，提高“中盈”知名度，挖掘客戶資源；

4．不定期舉辦較大型會議營銷活動

根據市場發展狀況及公司發標狀況，以招標會或財富論壇的形式，不定期舉辦中型會議營銷活動，因活動規模較大，需要作全面的活動策劃后方可執行，具體活動由市場部提出申請，王程負責策劃，審批后執行。暫定20xx年舉辦2~3次此類活動；

5．借助中國傳統節假日，舉辦客戶答謝會議，維護好老客戶，并向客戶傳達政策以及公司長遠規劃，以便挖掘客戶背后的客戶資源；

（四）配合及支持

1．公司內部定期舉辦一些戶外拓展活動，加強員工之間的溝通，增強員工歸屬感和團隊凝聚力，以便于留住人才，管理人才，應用人才。

2．適當時間，允許員工攜帶1~2名家屬參與公司舉辦的戶外活動，以便得到家屬支持，并推薦家屬的親朋好友參與公司的理財投資，培養忠誠投資客戶；

3．建議信貸部門配合發標多樣化，根據理財周期不同，設定不同年化收益率，設定部分短期標，便于讓新客戶體驗式投資，而較短時間內完成體驗，從體驗升級為正式投資客戶；

4．建議行政部門完善獎懲制度，可適當設定一些非計劃性獎懲制度，針對現行工作表現，適時給予適當獎懲。尋求一些新的小型活動或游戲（比如乒乓球、臺球比賽、KTV等），成本低，耗時少，增進員工之間交流，提升員工的工作士氣，創造良好和諧的工作環境；

5．建議公司高層管理人員，定期召開全體動員會議，讓員工熟知公司現行狀況，發展規劃以及公司目標達成狀況，提升員工士氣，增強工作執行力。

以上，市場部根據公司整體發展方向及利潤目標所制定的部門執行方案，具體執行過程中，視實際情況作適當調整。如有余漏或不妥之處，還請各位領導提出寶貴意見。此方案中涉及各部門的相互配合及領導的支持，希望能通力合作，共同完成公司的目標。

金融工作計劃10

一、加強與金融機構的聯絡、溝通、協作。

1、加強金融經濟的信息互通。區金融辦依每月及時把錫山的經濟發展及企業的動態信息情況以及我區年銷售1億以下的中小企業基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發展信貸業務作參考性的基礎資料；同時積極為銀企合作發展做好銀行與企業的溝通工作，給予相關銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區金融環境。

2、組織駐區行長聯席會議。為充分發揮每季一次的行長聯席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區經濟運行情況，并把有融資需求的企業以及我區擬上市改制的企業名單向各銀行作了推薦介紹；二是共商《區20xx金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區投資項目及進展情況積極提供給各銀行。

二、銀政企合作機制有效加強。

1、銀企對接活動取得實效。今年以來，針對當前企業急需融資的問題，區金融辦牽頭建立企業融資聯動機制，形成條塊結合、快速反映、即時協調解決單個企業融資困難的綠色通道，建立了企業融資服務工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進一步促進銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業落實新增授信13。762億元：

第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”（有市場、有效益、有信譽、缺資金）中小企業三月初解決落實新增授信1。1億元。

第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術有限公司等13家急需融資的中小企業、重點企業（項目）后，區金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經營管理有限公司等5戶企業的資金需求，落實新增授信金額1。06億元。

第三批：在前兩次的基礎上，再次對我區企業融資需求情況進行了認真的摸底調查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業，經過市區14家金融機構的實地調查和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業于九月底獲得了銀行11。602億元的授信額度。

2、“銀政農”共建活動深入推進。為解決我區“三農”發展資金難題，提高金融支農的創新能力。根據駐區農業銀行、錫州農商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農信貸特點，我區農辦、發改局、農林局和上述三家銀行積極推行“銀政農”共建活動，把我區有融資需求的農業企業、農民專業合作社、種養殖戶的名單進行了調查摸底。排查出我區有融資需求的農民專業合作社6家，農業企業5家，種養殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農民專業合作社，家農業企業，家種養殖戶與錫州農商行達成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮水產專業合作社50萬、綠羊花卉苗木專業合作社500萬、嚴家橋水產專業合作社100萬、新峰苗木專業合作社100萬、綠羊溫泉農場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養殖專業戶5萬、水產養殖專業戶3萬、蔬菜養殖專業戶3萬。農業銀行向東亭農戶發放惠農卡5000余張，郵政儲蓄銀行發放農業貸款500萬元。

三、企業信貸危機協調機制有效構建。

1、動態掌握我區授信企業的信貸綜合情況。為真實反映我區信貸企業的綜合情況，區金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區授信企業的信貸情況及時進行匯總，全面掌握情況。對我區部分經營狀況不穩定的信貸企業加強預警，重點關注。

2、建立金融風險監測預警聯絡員周報制度。為切實維護地區經濟和金融穩定，建立了金融風險監測預警聯絡員周報制度，由開發區、各鎮（街道）對轄區內可能或已經出現并引發區域金融運行不穩定的有關事項，包括企業信貸突發事件、企業逃廢債、非法集資、集體退保、理財產品大額虧損引發群體性投訴等情況，密切監控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態情況，積極采取措施。

3、做好區域內企業信貸突發事件應急處置的協調工作。協調神羊集團貸款事宜。對神羊集團及下屬貸款企業提出暫停付息的申請，我區加強與市金融辦、銀監會、人民銀行以及債權銀行的協調溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關聯企業債權銀行協調會議，充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務問題，為其他企業重組和恢復生產贏得時間，為下一階段工作奠定基礎。協調明

金融工作計劃11

(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。

xx部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，采取“確保穩住大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續的市場推廣攻勢。

鞏固現金管理市場領先地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務，努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管理方案，主動進行營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶185200戶。

深入開發公司無貸戶市場。中小企業無貸戶，這也是我行的基礎客戶，并為資產業務、中間業務發展提供重要來源。XX年在去年開展中小企業“弘業結算”主題營銷活動基礎上，總結經驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量;要優化結構，提高優質客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。XX年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長272430戶。

做好系統大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開戶的現狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、名牌企業、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。

(二)加強服務渠道管理，深入開展“結算優質服務年”活動。

客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優質客戶和潛力客戶，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優質服務的基礎上，進一步體現個性化、多樣化的服務。

要建設好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理;每個對公業務網點(含綜合業務網點)應當根據業務發展情況至少配備1名客戶經理，客戶資源比較豐富的網點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊。

二是加強物理網點的建設。目前，由于對公結算業務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南，對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規范、服務流程等進行指導。

三是要拓展電子銀行業務渠道，擴大離柜業務占比。今年，電子銀行業務在繼續“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發的目標客戶清單，有側重、有針對地開展營銷工作，要在優質客戶市場上占據絕對優勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務的重要依據，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。

(三)加強“四防一保”，確保資金安全運營辦公室按照總部的要求和相關

規章制度，加大力度對保安人員進行定期教育和長期管理，制定了保安人員管理檔案，不斷提高其綜合素質;定期檢查兩所一柜的安全情況和設施設備的完整性，對火源、滅火器擺放位置、性能進行經常性檢查，按期更換滅火器的二氧化碳及泡沫粉，發現隱患、問題，及時、徹底整改;積極配合總部進行各項檢查，同時做好自查和總結，將有關材料及時上報。

上半年，我行工作雖然取得了一定的成績，但較總部的各項指標還有很大差距，雖然存款、貸款規模均有所增擴大，但是增幅較小，較總部下達的任務還有一定差距;員工的綜合素質較現代化ⅹⅹ銀行員工的要求還有很大的差距。

金融工作計劃12

一、以客戶為中心，做好結算服務工作。客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽

1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。

3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。

二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求

1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理（確保我行開戶單位的質量）和上門服務。

3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。

6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。

7、做好會計核算質量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍

1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。

4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。

5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

金融工作計劃13

一、職業道德和專業素養

業務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業不同于一些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業務的辦理流程和所需資料，加強專業知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業的發展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業的經營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業的真實經營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。

二、營銷渠道的開發和維護

做業務離不開營銷，一個好的業務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

三、加強反擔保方案的設計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務，我發現擔保公司在執行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查，摸清企業的真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出最佳的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執行難度低，變現能力強”。

四、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現場調查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業進行了解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業務能力得到全面提升。

五、強化服務意識和風險防范意識，創新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發展的現代企業更是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業，要在這個行業里立足、生存，必須要學會創新。

金融工作計劃14

一、加強員工培訓工作，重點做好合規文化的培訓

員工綜合素質的不斷提升，是我行各項業務健康發展的前提和保證。今年，我行在繼續抓好干部隊伍建設的同時，將把員工培訓，特別是對基層新錄用員工的培訓，作為一項重點工作。該項工作責成人力資源部、個人金融部、監察部等幾個部門聯動，采取多種形式，內容將涵蓋基礎業務、服務禮儀、合規文化等方面，確保年內基層員工的培訓率達到100%。此外，還將責成工會、共青團等部門，將業務技能、服務規范常識等內容與員工活動有機結合起來，采取以賽代訓的方式，適時開展一些寓教于樂且為員工喜聞樂見的競賽活動。通過培訓和活動，不斷提升員工隊伍素質，為我行客戶提供高效優質的金融服務。

二、規范網點軟硬件標準，統一對外服務形象

春節后，我行將責成個人金融部與工會、保衛、科技等部門一道，按照省行制定的《網點服務銷售流程手冊》中規定的軟硬件服務標準，對轄內所有營業網點進行一次認真徹底的檢查，查遺補漏，對不符合標準的服務設施全部按省行最新標準整改，保證在市轄內統一全行的服務標準和服務形象。

三、繼續貫徹落實首問負責制，提升我行客戶的滿意度

20xx年，我行始終將貫徹落實首問負責制，作為全行服務工作的一個重點和中心，并通過明查暗訪及開展服務競賽等方式，將該項制度在轄內所有機構中推行和實施。經過一年的努力，首問負責制的工作要求，已經逐步變成全行員工的自覺行動。但是，在日常考核中發現，個別員工在處理“轉辦”業務時還不夠規范，存在不盡如人意之處。今年，我行將繼續在轄內全力貫徹該項制度，讓來到我行的客戶切實感受到為其真正負責的中行態度。

四、貫徹總行新的服務規范標準，做好服務基礎工作

總行20xx年版《網點服務規范》已經出臺。今年，我行將嚴格按照總行制定的新的服務規范標準，結合我行實際，細化檢查標準，加大獎懲力度，繼續在全行開展服務競賽活動。通過競賽，鞏固我行既有的服務成果，在本地區真正樹立行優質服務的金字招牌。

金融工作計劃15

回想這半年來的工作，我有以下感受:

1.榮譽感、責任感、歸屬感是打造一支業務全面、工作熱情高的團隊的基本條件。

第一，責任感是財務人員最基本、最重要的職業素質之一。

今年上半年，在領導的支持和幫助下，在各部門的配合下，財務部取得了良好的成績。上半年，全體財務人員在繁忙的工作中表現出了極大的努力和敬業精神。雖然我們做了很多工作，但是下半年的任務會更重，壓力會更大。還有很多事情等著我們。我們將以積極主動的態度和開拓創新的精神，在下半年完成這項工作。為公司經營目標的完成做出更大的貢獻！

針對財政部門工作中存在的問題，下半年的工作將重點抓好以下幾個方面:

一、積極參與企業管理，做好公司財產物資的清點工作。

隨著公司的發展，財務管理的作用越來越明顯。財務治理涉及到企業治理的方方面面，使其更加符合財務制度，經得起各種審計、稅務部門的財務檢查。

第二，保持學習，從而提高部門員工的業務技能水平和法律意識。

隨著財稅新規的出臺，財務人員需要及時加強專業知識的培訓。尤其是增值稅、企業所得稅、個人所得稅等。，財務部門要多做培訓，多學習，多討論，爭取企業利潤最大化。培養公司財務人員既能做好資金收付工作，又能充分發揮財務管理的作用，增強獨立解決問題的能力。

第三，歡迎國稅檢查的檢查。

7、8月份，國稅審計將按計劃對公司20xx年的財務工作進行審計。對于敏感問題，我部將進行自查自糾，確保提供數據的合理化，統一口徑，提高會計信息報告的精細度，確保審計工作的順利進行。

四。完成20xx年預算初稿的編制。

按照集團歷年的要求，下一的預算初稿將在10月和11月編制完成。根據公司的運營模式和生產實際，通過對公司各項費用的認真調研和測算，編制初稿。

最后，財務部的工作不是獨立的，離不開各部門的配合。希望在以后的工作中，大家互相支持，互相幫助，發揚兄弟精神，為下半年的完成和企業經營目標的實現做出更大的貢獻！