第一篇：2005年自考中英合作金融管理專業金融概論試題

2005年1月自考中英合作金融管理專業金融概論試題

（課程代碼 0807）

（考試時間165分鐘，滿分100分）

注意事項：

1、試題包括必答題與選答題兩部分，必答題滿分60分，選答題滿分40分。必答題為一、二、三題，每題20分。選答題為四、五、六、七題，每題20分，任選兩題回答，不得多選，多選者只按選答的前兩題計分。60分為及格線。

2、用圓珠筆或者鋼筆把答案題號寫在答題紙上，不必抄寫題目。

3、可使用計算器、直尺等文具。

第一部分 必答題（滿分60分）

（本部分包括第一、二、三題，每題20分，共60分）

一、本題包括1-20二十個小題，每小題1分，共20分。在每小題給出的四個選項中，只有一個符合題目要求，把所選項前的字母填在括號內。

1、哪一種資金來源對于一個成功的獨資商人來說是不可行的？

A.自有資金

B.未分配利潤

C.發行新股

D.銀行貸款或透支

2、一國某重要上市公司的破產（如2002年美國的安然，2004年意大利的帕馬拉特）是個重大的事件，因為

A.它會給本行業其他公司帶來麻煩

B.它直接導致失業的增加

C.它會損害本國資本市場的信譽

D.它會引起本幣貶值

3、美國金融市場的監管機構是

A.證券交易委員會（SEC）

B.國際貨幣基金組織（IMF）

C.世界銀行（WB）

D.世界貿易組織（WTO）

4、當今世界主要國家的金融市場的監管體制是

A.行業自律

B.本國政府監管

C.國際組織監管

D.沒有監管

5、在經濟處于嚴重衰退時期，并購的數量可能會

A.增加

B.減少

C.不變

D.通過股權而不是現金融資

6、更加公開和透明的金融市場會帶來

A.較少的欺詐和偏袒徇私

B.更完全的競爭

C.更充分的信息

D.以上各項

7、外商直接投資（FDI）應該表述為

A.任何在國外金融市場上的投資

B.任何涉及合資企業的外商投資

C.任何使外商對國內資產擁有部分或全部控制權的投資

D.以上各項 8、1978上以來，大部分流入中國的外商直接投資（FDI）來自于

A.大陸之外的華人經濟體（如香港、臺灣等）

B.美國

C.歐盟

D.日本

9、倫敦勞合社是

A.一家銀行

B.一個證券交易所

C.英國的中央銀行

D.一個保險和再保險市場

10、歐洲最重要的金融市場在哪一個城市？

A.倫敦

B.巴黎

C.法蘭克福

D.柏林

11、亞洲最重要的金融市場在哪一個城市？

A.北京

B.香港

C.新加坡

D.東京

12、哪一項關于離岸金融中心的描述是不正確的？

A.它們通常被稱為“避稅天堂”

B.它們經營外幣業務

C.它們僅向本地居民提供服務

D.它們通常向客戶提供更具保密性的銀行業務

13、一個金融機構或市場的問題可能會擴散并危及整個經濟系統，哪一個術語能恰當地形容這種情形？

A.金融風險

B.市場風險

C.系統風險

D.投資風險

14、哪一種情況通常被稱為“內幕交易”？

A.在自己的公司里買賣股票

B.在一家證券交易所的大廳里買賣股票

C.因為提前獲取了價格敏感的信息而買賣投票

D.以上各項

15、衍生工具的購買者有

A.基金經理

B.公司

C.銀行

D.以上各項

16、“外匯管制”是指

A.控制進口的措施

B.控制出口的措施

C.控制外匯的措施

D.以上各項

17、中國證監會擁有什么權利？

A.決定公司退市

B.要求提供財務報表

C.要求在公司董事會設立獨立董事

D.以上各項

18、中國的保險公司以哪種形式持有其大部份資產？

A.國內銀行和政府的債券

B.海外股權

C.國內股權

D.現金

19、哪一家是中國最大的人壽保險公司？

A.平安保險公司

B.中國人民保險公司

C.中國人壽保險公司集團

20、哪一家是中國最大的財產和災害保險公司？

A.平安保險公司

B.中國人民保險公司

C.中國人壽保險公司集團

D.匯豐銀行D.匯豐銀行

仔細閱讀下列案例并回答第二、三題。

“9.11”（2001）之后的全球金融市場

“9.11”事件對全球金融市場的沖擊直接而迅速，但又是長期而深遠的。這些沖擊在揭示出金融服務業的脆弱性的同時，也顯示出其自我恢復的能力。

上個世紀九十年代是商業繁榮的十年，尤其在高科技和網絡公司等部門，無論是不斷膨脹的資產價格，還是全球證券交易所的持續牛市，都反映了這一點。但是，到了2000年，在一些諸如“標準普爾500”和“納斯達克”等旗艦類股票價格指數都沖到最高點之后，接下來的兩年里隨即而至的卻是1930年以來最糟糕的熊市。“納斯達克”受創最重：下跌了近80%。到2001年，美國、日本和德國的經濟全部隱入了衰退。但與此同時，世界股票市場的下跌卻稍顯平緩，直到“9.11”恐怖事件的沖擊和接下來的美國股票市場（和機場）的關閉才觸發了世界所有主要股票市場證券價格的急速暴跌，引發了“熱線”的跨境流動。盡管如此，隨著較快的經濟復蘇所帶來的希望，金融市場很快就止跌回穩。此時，出于對商業和消費者信心可能再次崩潰的擔心，美國聯邦儲備體系理事會率先將利率下調到四十年以來最低的水平，世界其他地區也謹慎地調整利率。石油價格的下降也增強了信心。但是，在上個世紀90年代商業繁榮時期所積累起來的高額消費者債務，以及疲軟的商業投資都意味著金融市場總體上仍然較為脆弱。“9.11”之后，某些部門受到更沉重的打擊：世界范圍內航空公司的股票全線跌價，而且他們的問題持續存在；投資者立即就意識以它對保險業是一次災難性的打擊。

“9.11”揭示出了全球金融系統的許多脆弱性，并被隨后的一些官方報告所證實。這些問題與全球金融市場的放松管制和新信息與通訊技術（ICT）迅速發展的聯系尤為密切。從2001年開始，金融服務業中的許多領袖型公司采取了行動以降低其脆弱性。這些行動包括：大規模地發送安全防衛系統；開發后備計劃以處理未來可能的通訊、運輸和能源體系故障；分散員工和辦公地點而不是將他們集結在一起；加強反洗錢的政策及其實施，因為洗錢正是恐怖組織資金的一個主要來源。

二、本題包括12-24四個小題，滿分20分。

21、請給出金融服務業的定義，列舉幾個不同的金融機構和市場；解釋該產業提供的主要服務。（8分）

22、解釋“牛市”和“熊市”，指出它們的區別。（4分）

23、描述股票價格指數的含義并解釋其重要性。（6分）

24、請再給出兩個股票價格指數（本案例中沒有提到過的）。（2分）

三、本題包括25-26兩個小題，滿分20分。

25、案例中提到“熱線”和“美國聯邦儲備體系理事會”。請分別予以描述，并解釋它們對全球金融金融的重要性。（8分）

26、請解釋為什么金融市場中“航空業”和“保險業”的股票在“9.11”中尤其受到打擊？并簡單分析一下它們的復蘇遠景。（12分）

第二部分選答題（滿分40分）

（本部分包括第四、五、六、七題，每題20分。請任選兩道回答，不得多選，多選者只按選答的前兩題計分）

四、本題包括27-28兩個小題，滿分20分。

27、請描述和解釋銀行的起源。（8分）

28、請指出并解釋零售銀行在當今經濟全球化過程中面臨的4個重要挑戰，論述銀行如何迎接這些挑戰。（12分）

（本部分包括第四、五、六、七題，每題20分。請任選兩道回答，不得多選，多選者只按選答的前兩題計分）

四、本題包括27-28兩個小題，滿分20分。

27、請描述和解釋銀行的起源。（8分）

28、請指出并解釋零售銀行在當今經濟全球化過程中面臨的4個重要挑戰，論述銀行如何迎接這些挑戰。（12分）

五、本題包括29-30兩個小題，滿分20分。

29、盡管英國經濟的重要性和英鎊的國際地位在相對下降，但倫敦仍然是世界上最重要的金融中心之一，例如僅倫敦的外匯交易就占世界的三分之一。有四個基本因素可以說明倫敦的成功：“時區、傳統、地理位置和語言”。請詳盡闡述和解釋。（12分）

30、從時區、傳統、地理位置和語言四個方面，簡要論述上海作為一個正在成長的全球金融中心的優勢和劣勢。（8分）

六、本題包括31一個小題，滿分20分。

31、美元、歐元、日元和英鎊都實行浮動匯率制度，請指出并解釋此類制度下決定貨幣匯價的四個重要因素，并就每一因素給出例子。（20分）

七、本題包括32一個小題，滿分20分。

32、簡要描述和解釋以下術語，并舉例說明他們是如何使全球金融與資本市場運行得更有效的。

（1）互聯網（5分）

（2）套利交易（5分）

（3）流動性（5分）

（4）信用評級機構（5分）

第二篇：2009年01月中英合作金融管理金融概論試題及答案

2009年01月金融概論試題

2009年1月高等教育自學考試中英合作金融管理專業考試

金融概論試題

(課程代碼0807)

(考試時間165分鐘，滿分100分)

注意事項：

1．試題包括必答題與選答題兩部分，必答題滿分60分，選答題滿分40分。必答題為一、二、三題，每題20分。選答題為四、五、六、七題，每題20分，任選兩題回答，不得多選，多選者只按選答的前兩題計分。60分為及格線。

2．用圓珠筆或者鋼筆把答案按題號寫在答題紙上，不必抄寫題目。

3．可使用計算器、直尺等文具。

第一部分必答題(滿分60分)(本部分包括第一、二、三題，每題20分，共60分)

一、本題包括1—20二十個小題，每小題1分，共20分。在每小題給出的四個選項中，只有一個符合題目要求，把所選項前的字母填在括號內。

1．首次公開發行（IPO）是指新發行：

A．股票B．銀行貸款C．衍生工具D．股息

2．價格下降或者預期下降狀況下的金融市場被稱為：

A．牛市B．熊市C．鹿市D．母牛市

3．下列哪一個國家在上個世紀90年代的大多數時候經歷過通貨緊縮與資產價格下跌？

A．中國B．日本C．新加坡D．美國

4．下列哪一項不是受政府管制的金融市場能夠帶來的好處？

A．增進投資者利益B．防止公司共謀以削弱競爭

C．增加市場的穩定性D．鼓勵創新

5．美國金融市場的管理者是：

A．證券交易委員會B．國際貨幣基金組織

C．世界銀行D．美國聯邦儲備委員會

6．目前中國公司融資最重要的融資渠道是下列哪一項？

A．股票市場B．公司債券市場C．銀行貸款D．短期票據的發行

7．在中國的股票市場，上升的市盈率（P/E）表示：

A．投資者缺乏信心B．對上市公司未來盈利能力有較高預期

C．人民幣不斷升值D．投資者把他們的資金轉換為銀行存款

8．下列哪一項是計算每股收益最基本的方法？

A．利潤/總股數B．股票價格/總股數

C．總股數/股票價格D．總股數/利潤

9．以外匯交易規模為標準，下列哪一個城市是世界上最大的金融中心？

A．芝加哥B．倫敦C．紐約D．巴黎

10．以衍生工具的交易規模為標準，下列哪一個城市是世界最大的金融中心？

A．芝加哥B．倫敦C．紐約D．東京

11．下列哪一項屬于衍生工具？

A．股票B．證券C．債券D．期權

12．下列哪一項是對信用評估機構職能的描述？

A．調整利率B．調整匯率

C．評估事業銀行的經營狀況D．評估借款人按期償還貸款的能力

13．下列哪一項包含了其它各項的資本類型？

A．留存資本B．股票資本C．貸款資本D．可用資本

14．注銷壞賬是指：

A．給債務人發一封警告信B．停止新的貸款

C．從資產項目中剔除一筆債權D．請求法庭強制債務人支付債務

15．在外匯市場上人民幣的升值最可能導致

A．中國通貨膨脹率的上升B．以外幣表示的中國出口商品價格下降

C．對中國而言（進口）商品更加便宜D．中國國際收支順差上升

16．下列哪一個國家目前有最多的外匯儲備來支持其本國貨幣？

A．中國B．印度C．日本D．英國

17．如果股票價格下降，下列哪一項將受到最不利的影響？

A．房地產擁有者B．政府債券的持有者C．黃金投資者D．保險

公司

18．保單、免賠額、保費、賠償金額作為技術術語主要用于：

A． 銀行B．股票交易所C．保險公司D．政府金融部門

19．“保險公司能利用其分散風險、部份或全部轉移賠償責任的一種保險業務。”最適合用于

描述下列哪一項？

A．人壽保險B．普通保險C．再保險D．自我保留

20．與人壽險比較，下列哪一項關于普通險的描述是正確的？

A．普通險的合同時間更長B．普通險覆蓋的業務范圍更窄

C．普通險的賠償額更難預測D．普通險是風險較低的業務

仔細閱讀下列案例并回答第二、三題

中國在全球金融市場中的角色正在變換

多年來中國經濟的快速增長吸引了巨額的外國直接投資流入，外國企業努力尋求機會參與中

國的經濟建設以分享其成果。然而在外資持續流入的同時，一個新的趨勢出現了，在2003

年至2006年期間，中國向世界其它國家流出的直接投資增長了500%以上，而同期流入的外國直接投資僅僅增長了30%。雖然外國直接投資的流入額仍然是中國對外投資流出額的4

倍，但中國企業向國外投資的趨勢日益明顯，而且正在加速發展。中國廣泛地參與全球金融

市場活動，并扮演者重要的角色。

中國對外投資出現了一些有趣的現象。許多中國公司在發展中國家投資時，它們要取得公司的多數股權，而在富有的發達國家投資，它們滿足于獲得少數股權。特別在2005年后，美

國由于政治對立的原因，阻止中國海外石油公司收購美國尤尼科（Unocal）石油公司。另外

一個趨勢是：中國公司由直接控股外國的生產企業轉而投資外國的金融中介公司。如：2007

年中國開放銀行收購巴克萊銀行（英國的一家大銀行）3%股權，中國工商銀行收購了非洲

最大的銀行集團——標準銀行20%的股權。

然而不僅是中國的公司開始進行對外投資，在2007年中國政府也仿效其他幾個國家的做

法，設立了中國投資公司（CIC）作為主權財富基金，從中國官方外匯儲備中撥付2000億

美元給該公司開展對外國公司和金融市場的投資。隨后中國投資公司買入了美國黑石公司

30億美元的股權，黑石公司是美國一家大型的、比較隱蔽的私人持股公司。

原先包括布什在內的許多政治領導人對于外國主權財富基金在他們國家的投資活動表現出

疑慮甚至是敵意，但是在2008年1月，當人們對美國經濟和銀行體系得信心大幅下降時，三家主權財富基金對美國兩家最大的投資銀行——花旗集團和美林證券公司投資210億美

元的報價卻受到了美國政府和華爾街的熱烈歡迎。

二、本題包括21-24四個小題，共20分。

21．指出并解釋目前許多中國公司增加對外投資的四種原因。（8分）

（1）獲取資源；（2）獲取技術；（3）獲取管理經驗；（4）獲取股權。

22．指出擁有多數股權和擁有少數股權兩者在含義上的區別，你認為擁有一家公司“多數股

權”或“少數股權”各有何利弊。（4分）

前者為享有對企業的決策控制權，后者為參與經營，分享利潤。

利：如果經營成功，前者獲取利潤和發展的空間更大

弊：如果經營失敗，前者受損的威脅更大。反之亦然。

23．中國官方外匯儲備由哪些資產構成？持有外匯儲備的通常目的是什么？（4分）

外國貨幣；外國國債；股權；黃金。

平衡國際收支逆差、日常支付；應對金融危機；增加國內投資、穩定匯率。

24．指出兩個理由說明為什么許多政治領導人對國外主權財富基金在他們國家的投資活動表

現出疑慮甚至敵意？（4分）

與私人財富相對應，是指一國政府通過特定稅收與預算分配、可再生自然資源收入和國際收

支盈余等方式積累形成的，由政府控制與支配的，通常以外幣形式持有的公共財富。傳統上，主權財富管理方式非常被動保守，對本國與國際金融市場影響也非常有限。

排斥或拒絕的理由：

（1）可能掌控本國金融，對本國金融政策和金融環境產生負面影響。

（2）對國家經濟安全構成影響。

三、本題包括25-26兩個小題，共20分。

25．簡述外國直接投資進入中國和中國對外直接投資分別對中國國際收支的經常項目和資本

項目產生的短期和長期影響。

短期影響：

（1）外國對中國直接投資對經常項目表現為貨物貿易額的增加，勞動報酬的支付增加，反之亦同。

（2）外國對中國直接投資對資本項目表現為外匯占款增多，國內貨幣發行量增大。

長期影響：貿易結構可能失衡，爆發通脹的潛在可能性。

26．簡述外國直接投資進入中國和中國對外直接投資分別對人民幣匯率產生的短期和長期影

響。

（1）外國直接投資進入中國，短期內對人民幣匯率的影響不會太明顯，長期而言，人民幣

升值壓力增加。

（2）中國對外直接投資，短期內對人民幣匯率的影響不明顯，長期而言，人民幣有貶值的趨勢。

第二部分 選答題（滿分40分)

(本部分包括第四、五、六、七題，每題20分。請任選兩題回答，不得多選，多選者只按選

答的前兩題計分)

四、本題包括27一個小題，共20分

27．指出中央銀行的五種職能，并以中國人民銀行為例說明每種職能對金融市場和宏觀經濟

健康穩定發展的作用。（20分）

（1）發行的銀行

（2）政策的銀行

（3）銀行的銀行

（4）管理的銀行

（5）國際合作的銀行

五、本題包括28-30三個小題，共20分。

28．解釋什么是國內貨幣市場。（4分）

國內貨幣市場是指在某國國內以期限在一年以內的金融資產為交易標的物的短期金融市場。

貨幣市場的主要交易對象有:1。同業拆借。2。商業票據。3。國庫券。4。回購協議。

29.定義零售貨幣市場和批發貨幣市場，并區分這兩個市場的主要參與者和貨幣存貸的不同

形式。（14分）

零售市場：主要進行為家庭和小企業提供短期信貸的小規模交易。如商業信用、透支等。批發市場：進行多種涉及銀行、其他金融機構和專門機構以及大公司的大規模交易。

零售貨幣市場主要針對個人客戶

批發貨幣市場主要針對機構客戶

比如：回購協議、同業拆借

貨幣市場上活動的主要參加者：商行、央行、大公司、財政部和各級政府部門等機構，一些

機構投資者如保險公司、基金組織也參與其中。中間人則是著名的經紀公司和自營商。

30．為什么中央銀行需要謹慎監管國內貨幣市場？（2分）

保持金融秩序穩定，防止經濟大起大落。

六、本題包括31-32兩個小題，共20分。

31．指出并解釋股票市場在現代經濟中的作用。（12分）

（１）聚斂功能：指股票市場引導眾多分散的小額資金匯聚成為可以投入社會再生產的資金

集合功能。在這里，股票市場起著資金 “蓄水池”的作用。

（２）配置功能：資源的配置，股票市場通過將資源從低效率利用的部門轉移到高效率的部

門，從而使一個社會的經濟資源能最有效的配置在效率最高或效用最大的用途上，實現稀缺

資源的合理配置和有效利用。

（３）調節功能：指股票市場對宏觀經濟的調節作用。股票市場一邊連著儲蓄者，另一邊連

著投資者，股票市場的運行機制通過對儲蓄者和投資者的影響而發揮作用。

（４）反映功能：國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”，是公認的國民經濟信號系統。

32．指出所有股票交易所都須接受嚴格管制的四個原因。（8分）

（1）維持公開、公平、公正的原則

（2）維護投資者的利益

（3）防止內幕交易

（4）防止信息欺詐

七、本題包括33-35三個小題，共20分

33．解釋什么是衍生產品。（4分）

是指從傳統的基礎金融工具，如貨幣、利率、股票等交易過程中，衍生發展出來的新金融產

品，其主要形式有期貨、期權和掉期等。

34．指出并解釋兩種基本的衍生產品類型，各舉一例。（8分）

期貨與現貨相對。期貨是現在進行買賣，但是在將來進行交收或交割的標的物，這個標的物

可以是某種商品例如黃金、原油、農產品，也可以是金融工具，還可以是金融指標。

期權又稱為選擇權，是在期貨的基礎上產生的一種衍生性金融工具。從其本質上講，期權實

質上是在金融領域中將權利和義務分開進行定價，使得權利的受讓人在規定時間內對于是否

進行交易，行使其權利，而義務方必須履行。在期權的交易時，購買期權的一方稱作買方，而出售期權的一方則叫做賣方；買方即是權利的受讓人，而賣方則是必須履行買方行使權利的義務人。

35．當前國際金融市場上衍生產品的交易量快速增加，指出并評估其帶來的兩個有利影響和兩個不利影響。（8分）

有利：（1）投融資渠道更廣；（2）交易方式靈活。

不利：（1）過度投機；（2）金融秩序穩定受到威脅。

第三篇：自考中英合作“電子商務概論”資料

自考中英合作“電子商務概論”資料（1）

2007年06月07日 09:08

第一章 電子商務概述

1、互聯網：是相互連接的計算機網絡所組成的一個大系統，這個系統覆蓋全球。通過互聯網，人們可利用電子郵件與世界各地的人進行交流，閱讀網絡版的報紙、雜志、學術期刊和圖書，加入任何主體的討論組，參加各種網上游戲和模擬，免費獲得計算機軟件，企業可利用互聯網來推廣和銷售它們的產品或服務。（名詞）

2、www.tmdps.cnmerce Start；

（3）微軟公司的Commerce Server.36、INTERSHOP通訊公司提供的四種電子商務軟件版本包括：INTERSHO商店版（Merchant Edition）、INTERSHOP開發版（Developer Edition）、INTERSHOP企業版（the Enterprise Edition）、INTERSHOP主機托管版（Hosting Edition）。

37、商店創建的自動工具可創建三種類型的商店：

（1）One Stop Shop的簡單的商品目錄服務；

（2）Personal Delivery商店（功能更強）；

（3）Business-to-Business商店。

38、IBM的關系數據庫DB2系統捆綁在WebSphere Commerce Start里。WebSphere Commerce Start系統可在AIX、Solaris、Windows NT等操作系統中運行。IBM公司中企業級系統是WebSphere Commerce Pro.39、微軟公司的Commerce Server只能在Windows NT服務器上運行，它有大量支持www.tmdps.cnmerceNet公司提出。SSL和S-HTTP支持客戶機和服務器對彼此在安全WWW會話過程中的加密盒解密活動的管理。

（2）SSL是支持兩臺計算機間的安全連接；S-HTTP是為安全地傳輸信息。SSL和S-HTTP都是透明地自動完成發出信息的加密和接收信息的解密工作。SSL工作在傳輸層；S-HTTP工作在應用層。

34、S-HTTP與SSL不同之處在于S-HTTP建立了一個安全會話。SSL是通過客戶機與服務器的“握手”建立一個安全通訊，而S-HTTP是通過在S-HTTP所交換包的特殊都標志來建立安全通訊的。

35、頭標志：定義了安全技術的類型，包括使用私有密碼加密、服務器認證、客戶機認證和消息的完整性。也確定了各方所支持的加密算法，不論客戶機或服務器是否支持這種算法，也不論是必需、可選還是拒絕此安全技術。（名詞）

36、安全信封是通過將一個消息封裝起來以提供保密性、完整性和客戶機與服務器認證。即安全信封時一個完整的包。（名詞）

37、加密后的消息摘要稱為數字簽名。

38、保證交易傳輸的方式是：TCP/IP協議。

39、對服務器的安全威脅：

1）對WWW服務器的安全威脅； 2）對數據庫的安全威脅；

3）對公用網關接口（CGI）的安全威脅； 4）對其他程序的安全威脅。

40、WWW服務器軟件是用來響應HTTP請求進行頁面傳輸的。WWW服務器軟件主要設計目標是支持WWW服務和方便使用，軟件越復雜，包含錯誤代碼的概率就越高，有安全漏洞的概率也就越高。安全漏洞是指破壞者可因之進入系統的安全方面的缺陷。安全規則是為程序提供完成工作所需的最低權限。WWW服務器提供的是在低權限下能完成的普通服務和任務。

41、蠕蟲引起的溢出會消耗掉所有資源，直到主機停機。（名詞）

42、溢出攻擊：是將指令寫在關鍵的內存位置上，使侵入的程序在完成了覆蓋緩存內容后，WWW服務器通過載入記錄攻擊程序地址的內部寄存器來恢復執行。（名詞）

43、郵件炸彈：即數以千計的人將同一消息發給一個電子郵件地址。

44、保護服務器措施：（1）訪問控制和認證；（2）操作系統控制；（3）防火墻。

45、訪問控制和認證：是指控制訪問商務服務器的人和訪問內容。（名詞）

46、服務器對用戶的認證方式：（1）證書；（2）檢查證書的時間；（3）回叫系統。

47、不管將登錄信息存儲在何處，最常見且最安全的存儲方法是以明文形式保存用戶名，而用加密方式來保存口令。在系統創建一組新的用戶名/口令時，一般采用單向加密算法對口令進行加密。

48、WWW服務器一般是以提供訪問控制表的方式來限制用戶的文件訪問權限。（填空/選擇）

49、防火墻在需要保護的網絡同可能帶來安全威脅的互聯網或其他網絡之間建立了一層保護，通常也是第一道保護。（名詞/簡答）

防火墻是具有以下特征的計算機：

（1）由內到外和由外到內的所有訪問都必須通過它；

（2）只有本地安全策略所定義的合法訪問才被允許通過它；

（3）防火墻本身無法被穿透。

50、防火墻分類：包過濾、網關服務器、代理服務器。（簡答）

（1）包過濾防火墻要檢查在可信網絡和互聯網之間傳輸的所有數據，包括信息包的源地址、目標地址及進入可信網絡的信息包的端口，并根據預先設定的規則拒絕或允許這些包進入。

（2）網關服務器是根據所請求的應用對訪問進行過濾的防火墻。網關服務器會限制諸如Telnet、FTP和HTTP等應用的訪問。應用網關對網絡內部和網絡外部的訪問進行仲裁。應用級的防火墻不是較低的IP層而是在應用層來過濾請求和登錄。

（3）代理服務器是代表某個專用網絡同互聯網進行通訊的防火墻。

自考中英合作“電子商務概論”資料（9）

2007年06月07日 09:18

第五章 電子結算系統

1、（廣義）電子結算就是買主和賣主之間的在線資金交換。交換的內容通常是由銀行發行的并由法定貨幣支撐的數字金融工具。

2、推動電子結算發展的力量來自三方面：技術成本的降低、經營成本和處理成本的降低、在線商務的增加。

3、電子商務發展中的核心問題就是消費者如何用在線方式將貨款付給企業。

4、傳統結算工具的局限性：

1）不能進行實時結算； 2）缺乏便利性； 3）缺乏安全性；

4）使用范圍太窄； 5）缺乏合格性； 6）不能進行小額結算。

5、電子代幣支持小額計算，小額結算是推動很多電子代幣發展的原因。

6、電子代幣是由銀行或金融機構支持的數字結算方式，分為先付代幣（實時代幣）和后付代幣。

7、評價電子代幣結算方法時要考慮：

（1）某種電子代幣適用于哪種交易？小額結算：涉及的交易額特別小。

（2）使用什么結算手段？電子現金、信用卡、支票、電匯。

（3）結算系統的安全、匿名和認證方法是什么？

（4）誰在何時承擔什么風險？

8、目前主要的三種結算方式：現金、支票、信用卡。

9、電子現金E—cash（數字現金）：是一種表示現金的加密序列數，它可以用來表示現實中各種金額的幣值。具有數字化帶來的便利，具有紙制現金不具有的安全性和隱私性。

10、電子現金系統的四個基本特點：貨幣價值、可交換性、可存儲查詢性、安全性。

電子現金系統的其他特點：獨立性、便攜性、可分解性、方便性。

11、兩種現金持有方法：在線存儲和離線存儲。

12、電子現金的優點：方便、成本低、降低消費者購物的費用。

電子現金的缺點：征稅；洗錢；被偽造。

13、雙鎖技術：保證了命名的安全性，并在某人試圖重復消費時發出警告。

14、完全匿名的電子現金是匿名的，不可被追蹤的。無法檢測和防止重復消費。

15、電子錢包（E-wallet）是一個可以由持卡人用來進行安全電子交易和儲存交易記錄的軟件，就像生活中隨身攜帶的錢包一樣。電子錢包的目的：避免重復輸入送貨地址和結算信息。

16、電子錢包的功能：

（1）電子安全證書的管理：包括電子安全證書的申請、存儲、刪除等；

（2）安全電子交易：進行SET交易時辨認用戶的身份并發送交易信息；

（3）交易記錄的保存：保存每一筆交易記錄以備日后查詢。

17、一次電擊系統和數字化錢包的區別：前者適合某家商店，后者適合多家商店。（多選）

18、電子錢包的標準：（W3C提出的標準）

（1）WWW共同體（W3C）：WWW小額支付通用標記。

（2）ECIG：電子商務組，用新的HTML標記來表示所嵌入的小額支付信息。

（3）ECML：電子商務模型語言。是電子商務真正的轉折點。

19、使用結算卡在結算時的兩步驟：

（1）賣方要向顧客出具產品價格、訂單確認和訂單履行狀態、運輸通知及能接受的結算方法；

（2）買方向賣方以安全的方式提供幾種結算選擇和相關信息。

20、在線結算卡結算的類型：（多選）

（1）使用未加密結算卡細節信息的結算（無安全措施的信用卡支付）：無安全措施，安全水平低，認證是個大問題；

（2）使用加密結算卡細節信息的結算（使用加密結算卡）；

（3）使用第三方證明的結算（通過第三方代理人的支付）。

21、結算接受和處理：

（1）開放系統（交易由第三方處理）和封閉系統（銀行和其他金融機構的作用相當于經紀人）；

（2）設置商家賬戶；

（3）在線處理結算卡：處理結算卡可由你的電子商務軟件完成，也可外報第三方完成。

22、安全電子交易（SET）是萬事達國際組織和Visa國際組織在微軟公司、網景公司、IBM公司、GTE公司、SAIC及其他公司的支持下聯合設計的安全協議。

23、SET的參與者包括微軟、網景、GTE、IBM、Terisa System、Verisign.SET的技術基礎是由RSA數據安全公司所提供的非對稱密鑰加密和認證技術。

24、結算安全的目標：

（1）提供對結算卡持卡人、賣方和受讓人的身份認證；

（2）保護結算數據的完整性；

（3）界定這些安全服務所需的算法和協議。

25、SET的特征：

（1）信息的機密性；（2）數據的完整性；（3）消費者賬戶認證；（4）賣方認證；（5）互可操作性。

SET能在各種軟、硬件平臺上使用。使用適當軟件的消費者都可與符合規定標準的賣方軟件進行通信。SET利用標準的協議和信息格式來實現互可操作性。

26、智能卡：嵌入了一個微處理芯片的塑料卡，在芯片里存儲了大量關于使用者的信息。Mondex智能卡是萬事達發行，能存儲電子現金，滿足小額支付。

27、電子支票的優勢（特點）：

（1）為新型的在線服務提供便利。

（2）電子支票與傳統支票工作方式相同，易于理解和接受；

（3）適合小額結算

（4）為企業市場提供服務。

（5）要求建立準備金。

（6）把公共網絡同金融結算網絡連接起來。

（7）電子支票的使用使銀行最大限度地減少了紙張的使用，減少了交易的費用。

28、電子支票的一個弱點是可追蹤性，因為交易的辦理必須通過銀行。美國還頒布了與電子支票有關的法規條款（即1979年電子資金轉賬法案的補充），銀行系統必須對其辦理的每一樁交易的細節做一詳細備案，所以電子支票無法保證用戶的匿名性。

29、電子支票的使用流程：

（1）電子支票用戶先注冊第三方賬戶服務器，然后開局電子支票。

（2）注冊后，用戶就可以與銷售商聯系。

（3）用戶用電子郵件或其他傳送方法向賣方寄去一定金額的電子支票。

（4）買方兌付時，支票就是進行賬戶轉賬的依據，將支票金額從買方賬戶轉到賣方賬戶即可。

自考中英合作“電子商務概論”資料（10）

2007年06月07日 09:19

第六章 在線零售

1、在線零售的潛力分析：

（1）商場過度建設和市場供應的相對過剩：生產率低、人工成本高、利潤下滑；尋求新的零售方法。

（2）消費人口統計特征的變化：老齡化；雙職工家庭。

（3）消費行為的變化：價值購物者的出現。

2、在線零售的形式：電視購物、基于光盤的購物、基于在線的購物。

3、電視購物的優勢：（多選）

（1）從范圍和廣度來看，1994年，家庭購物網絡公司（HSN）覆蓋了全美6580萬個電視家庭；這些家庭每周7天、每天24小時通過有限電視、廣播和衛星接收HSN的信號。

（2）電視購物的目標受眾是中等收入的家庭，多數是婦女。在線受眾大部分都比較富裕且受過良好教育。

4、光盤商品目錄的優勢：（多選）

（1）光盤目錄基本上是傳統商品目錄的變形，且有多媒體功能，能通過聲音、圖片和動感圖像展示產品。

（2）光盤可互動，顧客可挑選某類產品或顯示某些圖像。

光盤商品目錄的劣勢：（多選）

（1）并非所有人都有光盤驅動器；

（2）光盤是一種靜態媒體，一旦光盤制作完成九不能更新，而其他在線方法則可以不斷更新。

5、在線零售上分為四類：

（1）開始建立在線店面的傳統零售商；（2）關注在線商品目錄的商品目錄零售商；

（3）“新生代”零售商；（4）探索直接面對消費者銷售的制造商。

6、消費者類型：（1）沖動購買者；（2）耐心購買者；（3）分析購買者。（選擇）

7、購物經驗：功利主義的購物體驗；享樂主義的購物體驗。

8、購買行為的類型：（選擇/填空）

（1）專門計劃購買；（2）簡單計劃購買；（3）提醒者購買；（4）完全無計劃購買。

9、消費者在線購買的三階段：購前準備、購買完成、購后交互。

（1）購買準備階段：消費者在購買前要經歷的步驟：考慮、比較和協商。

購前考慮：指消費者初次考慮購買到實際購買間所經過的時間。

尋找過程從兩個緯度分類：（選擇）

1）消費者尋找：大多數消費者在尋找過程中都是將比較價格作為重點。

2）組織尋找： 第一是購買者為從外部環境獲取信息所付出的努力；

第二是從最初的信息收集活動到獲得制定決策所需信息間的時間。

（2）購買完成階段：找到需要的產品，買賣雙方交互，完成交易。

（3）購后交互階段：此階段會對顧客價值、價格和成本等產生重要影響。退貨和索賠是購買過程中的重要部分，會影響到管理成本、殘料成本和運輸支出及顧客關系。購后服務可提高顧客滿意度和企業長期的盈利，因為這種服務能傳遞信息并增強顧客關系。

10、在線零售成功的關鍵：（多選）

（1）樹立品牌；（2）減少存貨；（3）降低成本；（4）利用定制營銷；（5）正確定價。

11、在線零售與郵購的相同之處：

（1）省時方便；

（2）沒有傳統的倉庫和門店：零庫存、低成本。

（3）商品種類相似：不是所有商品都適合郵購和網上銷售；質量標準，不需要親自試用（穿）。

12、在線零售比郵購的優勢：

（1）結算的優勢；（2）成本的優勢；（3）交互性的優勢；（4）實時的優勢；

（5）受眾范圍的優勢；（6）展示的優勢；（7）信息比較的優勢；（8）管理的優勢。

13、在線零售從郵購中吸取的教訓：

（1）認清本質：多了一種購物方式；

（2）機會存在，但也有例外；

（3）區分客戶和品牌是成功關鍵；

（4）沒有一種單獨的零售形式能取代所有形式；

（5）只有價格很低時，零售市場份額才會發生變化。

14、一個商務活動涉及四“流”：信息流、資金流、物流、商流（商品所有權的轉移）。

15、互聯網目標市場營銷模型：

（1）目標市場；（2）產品或服務；（3）品牌；（4）分銷；

（5）價格；（6）促銷；（7）行業成本結構；（8）競爭環境；

（9）法律環境和市場需求；（10）社會文化環境和市場需求；（11）政治環境；

（12）經濟環境；（13）技術環境。

自考中英合作“電子商務概論”資料（11）

2007年06月07日 09:20

16、最適宜在網上銷售的是旅行社的機票服務，其次是在線圖書，不適宜在網上銷售的是比薩連鎖店（但廣告宣傳可以在網上作）。

17、在線零售的訂單履行面臨的挑戰：

（1）控制顧客數據；（2）整合在線和離線訂單；（3）提高送貨的成本效益；（4）處理退貨。

18、定單履行的三種戰略方式（混合搭配的市場）：（簡答）

（1）外包者：適用于規模小、業務量小的小企業。

（2）選擇性的營造者：有足夠規模和經驗的電子商務企業、通過收購某行業。適用于大企業。

（3）集成者：自己控制整個作業鏈：接單、備貨、包裝、運輸、售后服務。

19、選擇哪種戰略決定于四個因素：

（1）顧客同商品和賣方進行交互的性質；

（2）企業目前的能力；

（3）具備的“商品流轉”作業的能力，但無法保持所有的優勢；

（4）在時間和控制權之間做出折中。

（18+19=論述）

20、WWW銷售的業務模式：（多選）

（1）銷售商品和服務；（2）銷售信息和其他數字內容；（3）廣告支持的模式；

（4）廣告和訂閱混合模式；（5）交易費用模式。

21、在線零售的管理問題：（論述）

（1）提出零售戰略：零售戰略設計的步驟：尋找潛在顧客、確定顧客價值、了解顧客需求、了解顧客購買過程、選擇展示方法、進行展示、根據顧客反映調整展示、應付反對意見、與顧客協商價格、完成銷售建立長期關系。零售戰略必須能夠刺激需求。良好的零售戰略會對市場產生重大影響。

（2）管理渠道沖突：在線經濟會威脅到中間商的地位。

（3）了解在線產品/服務的定價：在線市場上的定價法：接入定價（顧客為獲得進入商店購物的權利而向商店付費）和產品定價。

（4）實現滿意的購物經歷：能很快找到想要的產品、做出購買決策并在整個過程中感覺愉快。

（5）設計在線商店的布局：貨位補貼是制造商向零售商提前支付的總費用，目的是讓零售商購進其新產品。商店的陳設同樣有賴于用戶界面的水平。

（6）管理品牌：在線品牌管理是零售管理的領域。

（7）建立正確的激勵機制。適當的激勵能影響消費者的接受程度。零售商為不同在線產品制定的激勵戰略：降低價格、提供價值、給老顧客優惠。

22、網上拍賣：（名詞）P192

23、拍賣的種類：英式拍賣、荷蘭式拍賣、密封遞價拍賣、雙重拍賣。

24、英式拍賣（出價逐升式拍賣）：出價人叫一個比前一個出價更高的價格，直到沒人出更高的出價為止。

25、荷蘭式拍賣（出價逐降式拍賣）：出價從高價開始，一直降到有出價人接受這個價格為止。

26、密封遞價拍賣：出價人各自遞交自己的出價，通常不允許相互協商。密封遞價高價拍賣和密封遞價最高價拍賣類似。

27、雙重拍賣：買家和賣家都向拍賣人同時遞交價格和數量來出價。

28、網上拍賣的類型：（1）普通消費品拍賣；（2）特殊消費品拍賣；（3）企業間的拍賣。

29、拍賣網站要定位于某個明確的細分市場以獲得競爭優勢。

30、企業間的三種拍賣方式：P199-P200

31、與拍賣有關的服務：代管契約服務、拍賣目錄、拍賣檢索和價格監測服務。

32、代管契約服務：是獨立的第三方，它等買方收到所購物品并且物品和賣方所說一樣后，才把買方支付的貨款付給賣家。（名詞）

33、拍賣目錄：（名詞）

34、拍賣檢索和價格監測服務：替用戶監視特定物品或物品種類在流行拍賣網站的出價情況。

（名詞）

自考中英合作“電子商務概論”資料（12）

2007年06月07日 09:21

第七章 網絡營銷

1、網絡規則：（選擇）

（1）互聯網休閑規則；（2）免費規則；（3）互聯網網絡規范和行為規則。

2、互聯網休閑規則對營銷工作的影響：

（1）產品/公司名；（2）公司溝通、廣告、新聞出版；（3）所提供產品與服務；（4）支持戰略。

3、免費規則對于開展網絡營銷公司的好處：

（1）吸引潛在用戶；（2）增加好感和信任；（3）獲得宣傳；（4）進行營銷活動。

4、互聯網網絡規范和行為準則必須遵循的網絡規范：

（1）不能向討論組郵寄廣告，除非明確允許；

（2）不能將相同的廣告郵寄給不同的討論組；

（3）不要冒然發電子郵件；

（4）不要建立需要名錄對象作出否定表示才能刪掉自己名字的郵件名錄。

5、市場調查的本質：（1）調查工具；（2）資料庫；（3）營銷工具。

6、互聯網的優越性：（1）互動性；（2）價格低廉；（3）速度快；（4）實施監督；（5）可進行匿名調查。

7、一手資料的調查方法（步驟）：

（1）確定目標市場；（2）識別目標市場要加入調查的討論組；

（3）確定可討論的話題；（4）在討論組話題名錄下尋找公司的目標市場；

（5）登錄相應的討論組；（6）登錄過濾系統以尋找有用的信息；

（7）向郵件討論組參與者查詢其他相關名錄；（8）查閱討論組的規定。

8、檢索工具和目錄：

（1）WWW檢索工具；（2）搜索引擎中轉網站；

（3）使用互聯網目錄進行調查：已注冊過的網站；（4）訪問新聞出版信息。

9、WWW的最大優點（缺點）：世界上每個人都可以是出版商。

10、WWW數據的質量取決于數據來源的質量。

11、WWW展示的目標：（多選）

（1）吸引訪問者；（2）使訪問者留連忘返；（3）說服訪問者按網站的鏈接來尋找信息；

（4）創建一個與公司一致的形象；（5）增強訪問者對組織的正面印象。

12、要滿足訪問者各種需要的最好解決方案：（簡答）

（1）網站的界面有更大的靈活性。

（2）讓訪問者選擇信息的詳細程度、聚集形式、瀏覽格式和下載格式。

（3）提供多種信息格式。

13、作完網站工作后需作可用性測試。

14、大眾媒體：一對多的溝通方式。由一個廣告者送達到多個潛在顧客。銷售者是主動的，購買者是被動的。

15、個人接觸：一對一的溝通方式。雙向交流；在現有信任關系的框架內多次對話；采購者和購買者都積極參與這種信息交流。

16、WWW：多對一的溝通方式。購買者積極參與信息的檢索，并控制檢索的范圍和深度。WWW為你提供了多種溝通渠道。只是一種用WWW檢索產品信息的方式，即多對一的溝通方式。能用WWW

同圖書銷售商進行一對一的溝通，可同其他購買者進行多對多的溝通。在WWW上檢索信息的最重要的特征：購買者積極參與信息的檢索，并控制檢索的范圍和深度。公司可用WWW來獲取個人接觸法的優點，同時避免這些方法所固有的成本問題。很多專家都同意應該把基于信任的個人接觸的銷售模式轉植到WWW，而不是把WWW用作大眾媒體的營銷工具。很小的細分市場作為目標市場的行為稱為微觀營銷。這是公司首次能夠了解到顧客和潛在顧客在收集信息進行購買決策過程中所發生的所有活動。

17、WWW的優勢：

（1）WWW介于大眾媒體和個人接觸之間；

（2）WWW具有雙向溝通特性和連接跟蹤能力；

（3）使公司收集的消費者行為和偏好信息比用微觀營銷方法多得多；

（4）通過WWW進行促銷和銷售時：可以獲得消費者行為、偏好、需要和購買模式等消息信息；

（5）必須支持潛在顧客更方便地尋找信息，并且能夠為顧客定制信息的深度和性質，而且能夠鼓勵顧客的購買。

18、每千人成本法（CPM）。

19、品牌的要素：（1）差異化；（2）關聯性；（3）認知價值。

20、采用理性的品牌創建方法：為WWW用戶提供某種幫助以交換他們看廣告。

21、關聯營銷：一家公司的網站上有另一家公司的網站上所銷售產品的描述、評價、評級和

其它信息及到后者的鏈接。（名詞）

自考中英合作“電子商務概論”資料（13）

2007年06月07日 09:22

22、面向營銷的網站建設：（17階段）

（一）網絡營銷的目標：（這三個目標都可通過網絡來實現。）

（1）提高銷售；（2）降低業務成本；（3）加強同所有目標群體的溝通。

（二）網站建設最初的四個階段：

（1）開始階段；（2）儲備階段；（3）鏈接階段；（4）完善階段。

（三）網站的交互和數據庫戰略：

（1）交互階段；（2）數據庫階段；（3）高級儲備階段；（4）高級交互階段。

（四）網站的高級開發戰略：

（1）大量定制階段；（2）外向階段；（3）集成階段；（4）商業階段。

第四篇：中英金融專業比較

近年來，金融學專業無論是在國內或者國外都是炙手可熱的專業之一。英國倫敦作為世界三大金融中心之一，其金融學教育在世界范圍內也是首屈一指的，對留學生十分具有吸引力。下面，360教育集團為大家介紹并對比一下中國與英國的金融學專業概況、專業方向、資格認證及重點院校的基本情況，希望對有意英國留學申請的同學們有幫助：

一.金融學專業基本概況

中國：金融學是國內近十年來最熱門的專業之一。金融學是研究人們在不確定環境中如何進行資源的跨時期配置的學科。學習金融的理由通常是：管理家庭的資產，尋求具有豐厚收入的職業，處理商務中的資金融通與管理等問題。

英國：英國金融與會計專業歷史悠久，是最早出現職業會計師、第一個建立現代意義上會計職業團體的國家。金融是一個經濟學的二級學科，屬于應用實踐型學科，需要大量的先進的實際經驗作為教學材料和后盾。所以英國的金融會計教育與國內教學方式和教學內容相對陳舊和死板不同，英國在教學模式上先進很多。針對這種實用性強，針對性強的學科，任課教師非常多都是來自各大銀行投行的高級管理人員，可以使學生更多的接觸到來自業內和真實市場的知識和案例，這些授課教師們一半時間在工作，另一半時間在校任教。授課內容除了來自書本，更多是來自社會上積累的經驗和最新的心得體會。

二.專業方向

中國：

貨幣銀行學、證券投資理財學和國際金融學。保險學以前包含在金融學專業內，目前已作為獨立的本科專業單列。貨幣銀行學主要研究一國的貨幣制度與貨幣政策的功能及其作用方式，以及商業銀行等金融中介機構在國民經濟中的功能、作用及其經營管理。證券投資學涉及金融市場、金融資產投資管理、投資銀行的經營與管理以及期貨、期權等金融衍生工具

的交易等內容。國際金融學主要探討一國的國際收支、國際儲備、匯率的決定與變動、資本的國際流動以及國際貨幣與金融制度的安排及其影響，對全球化背景下跨國經營和投資的企業、金融機構和個人有著越來越重要的應用價值。

英國：

1.金融與會計(Finance and Economics)：涉及管理會計，金融會計，企業金融學、經濟金融學、風險分析、金融衍生品市場等領域的內容。

2.企業金融(Corporate Finance)：此方向與會計學聯系緊密，主要研究學習在公司企業接觸比較多的內容，包括企業內部股權框架的設置、資本機構、金融實證分析法、宏觀和微觀經濟學、定量分析、計量經濟學以及資產定價以等方面的內容。

3.國際金融(International Finance)：課程研究的方向為金融信息的發布在世界范圍內對股票市場、企業財務狀況的影響，以國際視角學習對會計、金融管理及有價證劵市場方面的學習，涉及到金融組織的設置及機能、金融市場運行、財務報表分析、金融統計學、風險控制等方面的內容。

4.銀行金融(Banking Finance)：涉及到金融理論、金融模型、定量分析、計量經濟學、金融風險、企業金融。金融會計學等方面的金融學知識。

5.金融與經濟(Finance and Economics)：除了學習金融的理論知識外進一步研究政治經濟政策在區域或者全球金融系統中的影響以及相應的貿易制度等。

6.投資(Investment)：涉及了證劵管理、風險評估、全球金融系統、金融統計學、計量經濟學等學科。

7.風險控制(Risk Management)：學習內容包括風險管理、金融分析、風險與保險市場、保險法律與規章、風險模型和分析、企業保險策略及相關金融服務等。

此外也有不少學校專門開設金融數學、計量經濟學、精算等金融工具型專業。

三.專業認證：

中國：證券從業資格證、銀行從業資格證、會計從業資格證、期貨從業資格證，畢業時還可以考注冊會計師(CPA)和CFA

英國：在英國，金融的各個從業方向都有相關的專業機構及其認證考試和認證證書，以下是幾個會計金融方面的專業認證協會。

“注冊金融分析師協會”CFA(Chartered Financial Analyst Institute)

“國際風險管理師協會”PRMIA(Professional Risk Managers International Association)

“國際資本市場協會” ICMA(International Capital Market Association)

“注冊會計師協會”ACCA(Association of Chartered Certified Accountants)

“注冊證劵與投資協會”CISI(Chartered Institute of Securities and Investment)

“注冊風險管理師協會”IRM(The Institute of Risk Management)

“注冊保險師協會”CII(Chartered Insurance Institute)

在英國大學的很多課程都被一些專業機構所認可，從這些被認可的專業畢業之后可以申請部分專業認證考試的免考或者直接得到相應的證書，比如牛津布魯克斯，北安普頓大學，倫敦南安大學，德蒙特福德大學，曼徹斯特城市大學等大學的本科課程ACCA都達到9門，本科結束再修5門即可獲得ACCA證書，碩士課程也可獲得5門ACCA免修;雷丁大學ICMA中心部分學科可以獲得ICMA、PRMIA、CISI等組織的認證;倫敦城市大學Cass商學院部分學科畢業可獲得CISI、IRM、CII等組織認證。

四.優秀院校推薦

中國：

本科開設金融學專業的上海高校：復旦大學、上海大學、同濟大學、上海交通大學、華東理工大學、上海理工大學、東華大學、上海工程技術大學、上海水產大學、華東師范大學、上海外國語大學、上海財經大學、上海海事大學、上海對外貿易學院、華東政法學院等。

英國：

倫敦政治經濟學院(LSE)、倫敦城市大學卡斯商學院(City University，Cass Business School)、雷丁大學ICMA中心(Reading University，ICMA Centre)曼徹斯特大學(Manchester University)、華威大學(Warwick University)、巴斯大學(Bath University)、蘭卡斯特大學(Lancaster University)、埃克塞特大學(Exeter)、斯特拉斯克萊德大學(Strathclyde University)、拉夫堡大學(Loughborough University)、諾丁漢大學(Nottingham University)、格拉斯哥大學(Glasgow University)、卡迪夫大學(Cardiff University)、愛丁堡大學(Edinburgh University)、南安普頓大學(Southampton University)、紐卡斯爾大學(Newcastle University)、東安格利亞大學(East Anglia University)。

第五篇：2009年1月高等教育自學考試中英合作金融管理專業考試

2009年1月高等教育自學考試中英合作金融管理專業考試

金融概論試題

(課程代碼0807)

（考試時間165分鐘，滿分100分）

注意事項：

1．試題包括必答題與選答題兩部分，必答題滿分60分，選答題滿分40分。必答題為一、二、三題，每題20分。選答題為四、五、六、七題，每題20分，任選兩題回答，不得多選，多選者只按選答的前兩題計分。60分為及格線。

2．用圓珠筆或者鋼筆把答案按題號寫在答題紙上，不必抄寫題目。

3．可使用計算器、直尺等文具。

第一部分必答題（滿分60分）

（本部分包括第一、一、二題，每題20分，共60分）

一、本題包括1-20二十個小題，每小題1分，共20分。在每小題給出的四個選項中，只有一個符合題目要求，把所選項前的字母填在括號內。

1．首次公開發行(IPO)是指新發行：

A．股票B.銀行貸款

C．衍生工具D.股息

2．價格下降或者預期下降狀況下的金融市場被稱為：

A．牛市B.熊市

C．鹿市D.母牛市

3．下列哪一個國家在上個世紀90年代的大多數時候經歷過通貨緊縮與資產價格下跌？

A．中國B．日本

C．新加坡D.美國

4．下列哪一項不是受政府管制的金融市場能夠帶來的好處？

A．增進投資者利益B.防止公司共謀以削弱競爭

C．增加市場的穩定性D.鼓勵創新

5．美國金融市場的管理者是：

A．證券交易委員會B．國際貨幣基金組織

C．世界銀行D.美國聯邦儲備委員會

6．目前中國公司融資最重要的融資渠道是下列哪一項？

A．股票市場B.公司債券市場

C．銀行貸款D.短期票據的發行

7．在中國的股票市場，上升的市盈率(P/E)表示：

A．投資者缺乏信心B.對上市公司未來盈利能力有較高預期

C．人民幣不斷升值D.投資者把他們的資金轉換成銀行存款

8．下列哪一項是計算每股收益最基本的方法？

A．利潤／總股數B．股票價格／總股數

C．總股數／股票價格D.總股數／利潤

9．以外匯交易規模為標準，下列哪一個城市是世界上最大的金融中心？

A．芝加哥B.倫敦

C．紐約D.巴黎

10.以衍生工具的交易規模為標準，下列哪一個城市是世界上最大的金融中心？

A．芝加哥B．倫敦

C．紐約D.東京

11.下列哪一項屬于衍生工具？

A．股票B．證券

C．債券D.期權

12.下列哪一項是對信用評估機構職能的描述？

A．調整利率B.調整匯率

C．評估商業銀行的經營狀況D.評估借款人按期償還貸款的能力

13．下列哪一項包含了其它各項的資本類型？

A．留存資本B．股票資本

C．貸款資本D.可用資本

14．注銷壞帳是指：

A．給債務人發一封警告信B．停止新的貸款

C．從資產項目中剔除一筆債權D.請求法庭強制債務人支付債務

15.在外匯市場上人民幣的升值最可能導致：

A．中國通貨膨脹率的上升B.以外幣表示的中國出口商品價格下降

C．對中國而言進口商品更加便宜D.中國國際收支順差上升

16.下列哪一個國家目前有最多的外匯儲備來支持其本國貨幣？

A．中國B.印度

C．日本D.英國

17.如果股票價格下降，下列哪一項將受到最不利的影響？

A．房地產擁有者B.政府債券的持有者

C．黃金投資者D.保險公司

18.保單、免賠額、保費、賠償金額作為技術術語主要用于：

A．銀行B.股票交易所

C．保險公司D.政府金融部門

19.“保險公司能利用其分散風險、部份或全部轉移賠償責任的一種保險業務。”最適合用于描述下列哪一項？

A．人壽保險B.普通保險

C．再保險D.自我保險

20.與人壽險比較，下列哪一項關于普通險的描述是正確的？

A．普通險的合同時間更長B.普通險覆蓋的業務范圍更窄

C．普通險的賠償額更難預測D.普通險是風險較低的業務

仔細閱讀下列案例并回答第二、三題

中國在全球金融市場中的角色正在變換

多年來中國經濟的快速增長吸引了巨額的外國直接投資流入，外國企業努力尋求機會參 與中國的經濟建設以分享其成果。然而在外資持續流入的同時，一個新的趨勢出現了，在2003年至2006年期間，中國向世界其他國家流出的直接投資增長了500%以上，而同期流入的外國直接投資僅僅增長了30%。雖然外國直接投資的流入額仍然是中國對外投資流出額的4倍，但中國企業向國外投資的趨勢日益明顯，而且正在加速發展。中國廣泛地參與全球金融市場活動，并扮演著重要的角色。

中國對外投資出現了一些有趣的現象。許多中國公司在發展中國家投資時，它們要取得 公司的多數股權，而在富有的發達國家投資，它們滿足于獲得少數股權。特別在2005年后 美國由于政治對立的原因，阻止中國海外石油公司收購美國尤尼科(Unocal)石油公司。另 外一個趨勢是：中國公司由直接控股外國的生產企業轉而投資外國的金融中介公司。如：2007 年中國開發銀行收購巴克萊銀行（英國的一家大銀行）3%的股權，中國工商銀行收購了非洲最大的銀行集團——標準銀行20%的股權。

然而不僅是中國的公司開始進行對外投資，在2007年中國政府也仿效其他幾個國家的 做法，設立了中國投資公司(CIC)作為主權財富基金，從中國官方外匯儲備中撥付2000億 美元給該公司開展對外國公司和金融市場的投資。隨后中國投資公司買入了美國黑石公司30億美元的股權，黑石公司是美國一家大型的、比較隱蔽的私人持股公司。

原先包括布什在內的許多政治領導人對于外國主權財富基金在他們國家的投資活動表 現出疑慮甚至是敵意，但是在2008年1月，當人們對美國經濟和銀行體系的信心大幅下降 時，三家主權財富基金對美國兩家最大的投資銀行——花旗集團和美林證券公司投資210億美元的報價卻受到了美國政府和華爾街的熱烈歡迎。

二、本題包括21-24四個小題，共20分。

21.指出并解釋目前許多中國公司增加對外投資的四種原因。（8分）

22.指出擁有多數股權和擁有少數股權兩者在含義上的區別，你認為擁有一家公司“多數股權”或“少數股權”各有何利弊。（4分）

23.中國官方外匯儲備由哪些資產構成？持有外匯儲備的通常目的是什么？（4分）

24.指出兩個理由說明為什么許多政治領導人對國外主權財富基金在他們國家的投資活動表現出疑慮甚至敵意？（4分）

三、本題包括25-26兩個小題，共20分。

25.簡述外國直接投資進入中國和中國對外直接投資分別對中國國際收支的經常項目和資本項目產生的短期和長期影響。（12分）

26.簡述外國直接投資進入中國和中國對外直接投資分別對人民幣匯率產生的短期和長期影響。（8分）

第二部分選答題（滿分40分）

（本部分包括第四、五、六、七題，每題20分。請任選兩題回答，不得多選，多選者 只按選答的前兩題計分。）

四、本題包括27-個小題，共20分。

27.指出中央銀行的五種職能，并以中國人民銀行為例說明每種職能對金融市場和宏觀經濟

健康穩定發展的作用。(20分)

五、本題包括28-30三個小題，共20分。

28.解釋什么是國內貨幣市場。（4分）

29.定義零售貨幣市場和批發貨幣市場，并區分這兩個市場的主要參與者和貨幣存貸的不同形式。(14分)

30.為什么中央銀行需要謹慎監管國內貨幣市場？（2分）

六、本題包括31-32兩個小題，共20分。

31.指出并解釋股票市場在現代經濟中的作用。（12分）

32.指出所有股票交易所都須接受嚴格管制的四個原因。（8分）

七、本題包括33-35三個小題，共20分。

33.解釋什么是衍生產品。（4分）

34.指出并解釋兩種基本的衍生產品類型，各舉一例。（8分）

35.當前國際金融市場上衍生產品的交易量快速增加，指出并評估其帶來的兩個有利影響和兩個不利影響。（8分）