第一篇：2009年10月全國自考風險管理真題

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2009年10月全國自考風險管理真題

一、單項選擇題（每小題1分，共20分）在每小題的四個備選答案中選出一個正確答案，并將其代碼寫在題干后面的括號內。不選、錯選或多選者，該題無分。

1.下列不屬于風險的特征的是（）

A.客觀性 B.隨機性 C.偶然性 D.可變性

2.構成風險存在與否的三個基本條件是:風險因素、風險事故和（）

A.風險發生的地點 B.風險發生的時間 C.損失

D.獲利的可能

3.按照風險所涉及的范圍來分類，風險可以分為（）

A.企業風險和國家風險 B.靜態風險和動態風險 C.主觀風險和客觀風險 D.基本風險和特定風險

4.企業風險管理最早的一種組織結構形式是（）

A.職能制組織結構 B.直線制

C.職能—直線制 D.直線—職能制

5.在每項活動開展之前，分析整個系統所存在的風險因素及其類型，估計可能發生的后果的

一種方法叫做（）

A.B.C.D.威脅分析

事故分析

風險因素預先分析 風險清單

6.財務報表分析法和流程圖分析法較多地被用于風險識別的（）

A.風險評價階段

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第二篇：2009年10月全國自考風險管理真題參考答案

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2009年10月全國自考風險管理真題參考答案

一、單項選擇題（每小題1分，共20分）在每小題的四個備選答案中選出一個正確答案，并將其代碼寫在題干后面的括號內。不選、錯選或多選者，該題無分。

1.下列不屬于風險的特征的是（）

A.客觀性 B.隨機性 C.偶然性 D.可變性 答案：B 2.構成風險存在與否的三個基本條件是:風險因素、風險事故和（）

A.風險發生的地點 B.風險發生的時間 C.損失 D.獲利的可能 答案：C 3.按照風險所涉及的范圍來分類，風險可以分為（）

A.企業風險和國家風險 B.靜態風險和動態風險 C.主觀風險和客觀風險 D.基本風險和特定風險 答案：D 4.企業風險管理最早的一種組織結構形式是（）

A.職能制組織結構 B.直線制 C.職能—直線制 D.直線—職能制 答案：B 5.在每項活動開展之前，分析整個系統所存在的風險因素及其類型，估計可能發生的后果的 一種方法叫做（）

A.威脅分析 B.事故分析 C.風險因素預先分析 D.風險清單 答案：C 6.財務報表分析法和流程圖分析法較多地被用于風險識別的（）

A.風險評價階段 B.風險管理階段 C.風險感知階段 D.風險分析階段 答案：C 7.下列不屬于損失資料圖形描述的是（）

A.條形圖 B.圓形圖 C.盒狀圖 D.直方圖 答案：C 8.損失控制措施按所采取措施的性質可分為（）

A.損失預防和損失抑制 B.工程法和行為法 C.損失前控制和損失后控制 D.損失風險隔離和損失風險轉移 答案：B 9.下列不屬于風險轉移方式的是（）

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A.出售 B.分包 C.分割 D.免責約定 答案：C 10.使在事故發生時或事故發生后能減少損失發生范圍或損失程度所采取的措施被稱之為（）

A.損失抑制 B.損失預防 C.安全教育 D.風險避免 答案：A 11.保險金額是保險人承擔賠償或給付保險金責任的（）

A.最低限額 B.最高限額 C.期望金額 D.法定金額 答案：B 12.重復保險的賠償適合()原則。

A.一次付清 B.可變性 C.分攤 D.客觀性 答案：C 13.以保險為手段對付人身保險可分為三個層次，處于第一層的是（）

A.社會保險 B.員工福利計劃 C.個人保險 D.團體保險 答案：A 14.按業務范圍的不同，專業自保公司可分為（）

A.單國專業自保公司和多國專業自保公司 B.單邊專業自保公司和多邊專業自保公司 C.純粹專業自保公司和公開市場的專業自保公司 D.純粹專業自保公司和公會專業自保公司 答案：C 15.團體保險以（）為投保人。

A.企業的職工 B.集體 C.企業管理層 D.企業法人代表 答案：B 16.損失概率在風險評估中有（）、空間性兩種說法。

A.完整性 B.一致性 C.系統性 D.時間性 答案：D 17.美國率先在火災保險中采用的一種特別附加保險條款是（）

A.定值賠償 B.比例賠償 C.共同保險 D.共保條款 答案：D

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18.風險處理是風險管理的第（）階段。

A.一 B.二 C.三 D.四 答案：C 19.保險理賠的第二步是（）

A.查勘定損 B.給付保險金 C.確定理賠責任 D.損失處理 答案：A 20.在損失概率能夠確定的情形下，最為常用的損失決策原則是（）

A.最大最小化原則 B.最小最小化原則 C.最可能發生的損失最小者最優原則 D.損失期望值最小者最優原則 答案：D

二、多項選擇題(每小題2分，共16分)在每小題的五個備選答案中選出二至五個正確答

案，并將其代碼寫在題干后面的括號內。多選、少選、不選或錯選者，該題無分。

1.根據風險因素的性質，通常把風險因素分成（）

A.實質風險因素 B.道德風險因素 C.心理風險因素 D.心情風險因素 E.感情風險因素 答案：A^B^C^ 2.按照形成損失的原因為標準分類，我們可以把風險分成（）

A.基本風險 B.自然風險 C.社會風險 D.經濟風險 E.政治風險 答案：B^C^D^E^ 3.損前目標是風險事故發生之前，風險管理目標應達到的目標，它可以分為（）A.經濟目標 B.生存目標 C.安全系數目標 D.合法性目標

E.社會公眾責任目標 答案：A^C^D^E^ 4.風險管理的過程可劃分為（）等幾個階段。

A.風險識別 B.風險衡量 C.風險處理 D.風險規避 E.風險管理效果評價 答案：A^B^C^E^ 5.分析風險的方法有（）

A.威脅分析 B.事故分析 C.風險因素預先分析 D.風險清單 E.事故樹分析法 答案：A^B^C^D^E^

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6.在對火災風險因素進行分析時，火災風險因素包括（）A.實質風險因素 B.道德風險因素 C.心理風險因素 D.心情風險因素 E.感情風險因素 答案：A^B^C^ 7.財產直接損失評估的方法有（）

A.重置成本法 B.現行市價法 C.估價法 D.收益現值法 E.拍賣法 答案：A^B^D^ 8.為尋找那些可能在過去損失中得到的未來損失的模型，風險管理人員應盡力收集損失數據。這些數據要求具有（）

A.完整性 B.統一性C.及時性 D.系統性 E.相關性 答案：A^B^D^E^

三、填空題(每空1分，共8分)1.按照是否有獲利機會為標準,風險可以分為純粹風險和___。答案：投機風險

2.風險管理的具體目標可以分為損前目標和___。答案：損后目標

3.風險識別的兩個階段是感知風險與___。答案：分析風險

4.一場火災的發生，必定包含有三個因素：點火源、可燃物、___。答案：助燃物

5.衡量風險管理業績的兩個標準是___和行為定向標準。答案：結果定向標準

6.法律責任分為___和民事責任。答案：刑事責任

7.風險控制的本質是___。答案：減少損失概率

8.從法學的角度看，保險是一種___行為。答案：合同

四、判斷題（每小題2分，共8分）你認為正確的在題后括號內劃“√”，反之劃 “×

1.專業自保公司相比其他自保公司風險品質較差。（）A:正確

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B.錯誤 答案：A 2.復制屬于風險隔離。（）

A.正確 B.錯誤 答案：A 3.當受讓人不愿承擔適當的財務責任時可用財務型非保險轉移來處理。（）

A.正確 B.錯誤 答案：B 4.理賠的過程即是保險人履行其賠償或給付保險金責任的過程。（）

A.正確 B.錯誤 答案：A

五、名詞解釋（每小題3分，共12分）

1.損失

答案：損失：是指非故意、非計劃、非預期的經濟價值減少的事實。

2.風險事故

答案：風險事故：是指引起損失的直接或外在的原因，它是使風險造成損失的可能性轉化為現實 性的媒介，也就是說風險是通過風險事故的發生來導致損失的。

3.風險管理

答案：風險管理：是經濟單位通過對風險的識別和衡量，采用合理的經濟和技術手段對風險加以 處理，以最小的成本獲得最大安全保障的一種管理行為。

4.損失控制

答案：損失控制：企業對不愿放棄也不愿轉移的風險，通過降低其損失發生的概率，縮小其損失 發生的程度來達到控制目的的各種控制技術和方法。

六、簡答題（每小題4分，共16分）

1.風險因素的代價。

答案：（1）風險因素所導致的社會生產力和社會個體福利水平的下降。由于風險事故發生的不 確定性以及事故后果的災難性，人們對于所面臨的風險總是存在恐懼和焦慮。為應付風險事故，經濟單位不得不保持相當數量的準備金，因而導致經濟單位福利水平下降。另一方面，這些資 金未能進入生產或流通領域，因而不能成為資本，于是生產領域或流通領域的擴大受到影響，從 而降低了社會生產能力。而且，因為風險的存在，人們不愿意把資金投向高風險的高新技術產業，這使高新技術的運用和推廣受到阻礙，這也會降低社會的生產能力。

（2）風險因素導致社會資源分配失衡。由于風險因素的存在，客觀上限制了投資的方向，并從 總體破壞了社會資源的均衡狀態。

2.風險識別方法都存在一定的局限性，為什么？

答案：（1）任何一種方法都不可能揭示出經濟單位面臨的全部風險，更不可能揭示導致風險事 故的所有因素，因此必須根據經濟單位的性質、規模以及每種方法的用途將多種方法結合使用。（2）由于經費的限制和不斷地增加工作會引起收益下降，風險管理人員必須根據實際條件選擇 效果最優的方法或方法組合。（3）風險管理是一個連續不斷的過程，僅憑一兩次調查分析不能 解決問題，許多復雜的和潛在的風險要經過多次識別才能獲得較為準確的答案。

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3.企業在責任訴訟案中可以用哪些理由進行抗辯？

答案：在責任事故發生前，風險管理者的工作成效決定了企業責任風險的大小，在責任事故發生 后，風險管理者應積極主動地配合企業的法律顧問進行辯護，以期將責任事故的損失降低到最小，可運用的抗辯理由有：（1）根本沒有責任。企業必須證明自己與受害方所受損失無關。（2）自擔風險。企業若能證明受害方已經認識到某項活動所包含的風險卻仍然參與此項活動，因此造成的損失，企業可以免責。（3）受害方有過失。企業以此理由進行辯護，如果成功，則可以避免賠償或至少減少賠償金額。（4）最后明顯機會原則。它是指原告雖然有過失但只 要他能證明企業方有最后的明顯機會去避免事故的發生，但卻沒有利用這一機會，那么可從企業 處獲得賠償。

4.損失控制的不安全行為表現及其成因。

答案：不安全行為是指人們在生產勞動過程中出現的違反勞動生產規則的不合理行為，主要有 ：（1）忽視或違反規章制度。（2）工作聯系中斷或不充分。（3）操作人員判斷錯誤或操作錯 誤。（4）不安全的姿勢或動作。（5）安全裝置失效。成因：（1）心理因素；（2）生理因素 ；（3）技能因素；（4）管理因素；（5）教育訓練因素；（6）設備和環境因素；（7）社會因 素。

七、論述題（每小題10分，共20分）

1.試述風險管理的目標。

答案：風險管理的目標可分為總目標和具體目標兩個層次。風險管理的總目標是：以最小的風險 管理成本獲得最大的安全保障。這里的成本包括人力、物力、財力，乃至放棄一切的收益機會，此外還包括憂慮價值。以最小的風險管理成本獲得最大的安全保障這一總目標的確立，意味著 要堅持成本效益比較的原則。風險管理的具體目標分為損前目標和損后目標，所謂損前目標是風 險事故發生之前，風險管理應達到的目標，可以分為：（1）經濟目標，風險管理只有經濟合理 才能保證其總目標的實現。經濟合理就是盡量減少不必要的開支和損失，盡可能使風險管理計劃 成本降低。（2）安全系數目標，即將風險控制在可承受的范圍之內。（3）合法性目標，因為企 業并不是社會之外的個體，它受到各種各樣法律規章的制約。（4）社會公眾責任目標。因為風 險管理計劃不可能消除企業的風險，所以確定損失后發生的目標有其必要性。損后目標從最低的 生存目標到最高的持續增長的目標，風險管理成本隨之上升。（1）生存目標，這是企業發生重 大損失后的首要目標。（2）持續經營目標。它指不因為損失事件的發生而使企業生產經營活動 中斷。（3）獲得能力目標。（4）收益穩定目標，它可幫助企業樹立正常發展的良好形象，增強 投資者的投資信心。（5）發展的目標。（6）社會責任目標。

2.試述風險自留的本質及主要措施。

答案：風險自留又叫風險承擔，是指經濟單位自己承擔由風險事故所造成的損失。這是一種重要 的財務型風險處理手段。其實質在于，當風險事故發生并造成一定的損失之后，經濟單位通過內 部資金的融通，來彌補所遭受的損失。風險自留是處理風險最普通的方法，可以是被動的風險自 留也可以是主動的風險自留，主動的風險自留是指下風險管理者在認識現存風險的基礎上準確估 計潛在損失的數量；在意識到風險的存在及其嚴重性后及時處理。對于主動的風險自留采取的具 體措施有：（1）將損失攤入經營成本。（2）建立意外損失基金。（3）借款用以補償風險損失。（4）自負額保險等。

2009年10月全國自考風險管理真題參考答案

第三篇：2009年10月全國自考風險管理真題參考答案

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2009年10月全國自考風險管理真題參考答案

一、單項選擇題（每小題1分，共20分）在每小題的四個備選答案中選出一個正確答案，并將其代碼寫在題干后面的括號內。不選、錯選或多選者，該題無分。

1.下列不屬于風險的特征的是（）

A.客觀性 B.隨機性 C.偶然性 D.可變性

答案：B

2.構成風險存在與否的三個基本條件是:風險因素、風險事故和（）

A.風險發生的地點 B.風險發生的時間 C.損失

D.獲利的可能

答案：C

3.按照風險所涉及的范圍來分類，風險可以分為（）

A.企業風險和國家風險 B.靜態風險和動態風險 C.主觀風險和客觀風險 D.基本風險和特定風險

答案：D

4.企業風險管理最早的一種組織結構形式是（）

A.職能制組織結構 B.直線制

C.職能—直線制 D.直線—職能制

答案：B

5.在每項活動開展之前，分析整個系統所存在的風險因素及其類型，估計可能發生的后果的

一種方法叫做（）

A.威脅分析 B.事故分析

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第四篇：2009風險管理真題

一、單項選擇題(本題型共26小題，每小題1分，共26分。每小題只有一個正確答案，請從每小題的備選答案中選出一個你認為正確的答案，在答題卡相應位置上用2B鉛筆填涂相應的答案代碼。答案寫在試題卷上無效。)1．下列風險中，不屬于市場風險的是()。A．商品價格風險 B．利率風險 C．信用風險 D．匯率風險 【答案】C

【解析】市場風險包含利率風險、匯率風險、商品價格風險和股票價格風險。

2．1968年哥倫比亞大學教授愛德華·奧特曼提出了著名的Z分模型，這個模型可用來分析企業的()。A．產品競爭優勢 B．破產的可能性 C．行業競爭程度 D．宏觀經濟風險 【答案】B

【解析】Z分模型的原理是通過檢查公司的財務報表來預測策略及財務失敗。

3．下列財務政策中，可以用來改善增值型現金短缺企業資金狀況的是()。A．增加債務比例 B．支付現金股利 C．降低資本成本 D．重組 【答案】A

【解析】增加借款可以改善增值型現金短缺企業資金狀況。選項C不是財務政策。

4．在COSO內部控制框架中，控制活動的類別可分為()。A．運營、財務報告及合規三個類別 B．運營、信息及合規三個類別 C．信息、財務報告及監察三個類別 D．運營、信息及監察三個類別 【答案】A

【解析】控制活動可分為運營、財務報告及合規三個類別，然而它們之間有時可能出現重疊。5．甲公司董事會對待風險的態度屬于風險厭惡。為有效管理公司的信用風險，甲公司管理層決定將其全部的應收款項以應收總金額的80％出售給乙公司，由乙公司向有關債務人收取款項，甲公司不再承擔有關債務人未能如期付款的風險。甲公司應對 此項信用風險的策略屬于()。A．風險降低 B．風險轉移 C．風險保留 D．風險消除 【答案】B

【解析】風險轉移是將風險轉移給另一家企業、公司或機構。

6．下列各項中，不屬于PEST分析的經濟環境因素是()。A．產業結構 B．經濟發展水平C．國民收入分配政策 D．人口地區分布 【答案】D

【解析】選項D屬于社會和文化環境因素。

7．蘇州某民營企業擁有多家休閑服銷售連鎖店。為防止員工在銷售過程中未經允許給予顧客超出5％的價格折扣，該企業在電子付款系統中設置輸入控制，檢查售貨員輸入的價格折扣，確認在折扣允許限度內才可以進行交易，并打印發票。這種控制的 類別是()。A．過程控制 B．一般控制 C．邏輯訪問控制 D．應用控制 【答案】D

【解析】應用控制對程序和輸入、處理和輸出數據進行適當的控制。

8.某公司通過購買土地、大興土木的方式給競爭對手以擴張生產規模的印象，其目的是阻止競爭對手開設新的工廠。這個例子說明()。A.戰略是一種計劃 B.戰略是一種計謀 C．戰略是一種定位 D．戰略是一種觀念 【答案】B

【解析】戰略是一種計謀，是要在競爭中贏得競爭對手，或令競爭對手屬于不利地位及受到威脅的智謀。

9．甲公司正在考慮調整財務職能。甲公司管理層希望調整后的財務職能有利于降低成本，有效地為集團安排借款，以及較易控制集團中各子公司的財務活動。基于以上要求，最適合甲公司財務職能的安排是()。A．外包財務職能 B．集中的財務職能 C．權力下放的財務職能 D．由內控部門履行財務職能 【答案】B

10．某國內汽車制造廠對中國經濟增長潛力抱著樂觀態度，除繼續生產中等檔次的車種外，在2009年開始生產高端越野車，希望吸引國內市場的高端消費者。這種做法屬于()。A．市場滲透 B．市場細分 C．工業細分 D．產品分散化 【答案】B

【解析】市場細分是根據客戶的需要和消費習慣，將市場劃分為不同客戶群的市場。

11．乙公司自1880年成立以來一直在A國從事煙草經營。近幾年A國居民健康意識逐漸提升，加之A國政府不斷提高煙草稅收，使乙公司的營業額持續減少。為解決所面臨的經營困難，乙公司最合理的做法是()。

A．采用適當的密集型戰略 B．增加在價值鏈中的增值活動 C．利用國際貿易生命周期創造商機 D．采用收縮型戰略 【答案】D

12．甲公司系國內某省的商業信用公司，為當地中小企業提供貸款。為提高貸款審批效率，甲公司啟用了自動審批系統。該系統的基本功能是，申請人的個人資料輸入系統后，系統自動將此信息與信用資料機構擁有的機密數據進行比較，并能對申請者 的信用可靠性和信用額度分配自動作出判斷。甲公司所啟用的自動審批系統屬于()。A．管理信息系統 B．事務處理系統 C．專家系統 D．經理信息系統 【答案】B

13．下列關于及時生產系統(JIT)的表述中，正確的是()。A．JIT要求企業為防止發生配送延遲的情況儲備材料和部件 B．JIT使企業生產對供應商的依賴性降低 C．JIT可用于服務型企業和制造型企業 D．JIT與企業的采購策略并不相關 【答案】C

【解析】JIT的庫存降低、僅在需要時才取得存貨，選項A錯誤。JIT使企業生產對供應商的依賴性較強，選項B錯誤。JIT對采購有影響，選項D錯誤

14．甲律師事務所系經司法部門批準成立的我國最早的合伙制律師事務所。今年該所與國內的另一律師事務所進行了合并。甲律師事務所的合并戰略屬于()。A．集中化戰略 B.市場滲透戰略 C．縱向一體化戰略 D．橫向一體化戰略 【答案】D

【解析】一家事務所合并另一家事務所屬于橫向一體化。

15．甲公司為一家手機及家電生產企業，自股票發行上市以來，由于手機市場競爭激烈，連年發生重大經營性虧損，公眾形象盡失。甲公司管理層預計，2009年甲公司的營運現金流將可能枯竭，另有相當于公司總資產70％的3億元人民幣的債務到期，因此急需進行重組。下列關于甲公司重組的方式中，最恰當的是()。

A．債務轉換為股份以降低債務比例 B．將到期債務轉換為長期貸款 C．進行企業分拆

D．整理資產負債表，進行私有化 【答案】B 16．下列各項中，屬于處于起步階段的企業可以選擇的財務戰略是()。A．采用高股利政策以吸引投資者

B．通過債務籌資籌集企業發展所需要的資金 C．采用權益融資籌集企業發展所需要的資金 D．通過不斷進行債務重組增加資金安排的靈活 【答案】C

【解析】起步階段采用權益融資籌集企業發展所需要的資金，一般不支付股利。

17．3月份，某投機者認為丙公司股價在未來3個月內可能下跌。此時，丙公司股價為每股30美元；而3個月期限的看跌期權行權價為，23美元，目前售價為每份2美元。如果該投機者3月份投入30 000美元購買看跌期權，6月份丙公司股價下跌至21美元，那么其損益是()。A．損失30 000美元 B.損失5 000美元 C．沒有任何損益 D．獲利30 000美元 【答案】C

【解析】到期是該投資者的損益為：（23-21）-2=0。

18.某國際快餐連鎖公司宣布在中東開設連鎖店，但并不出售豬肉漢堡，只出售牛肉漢堡、雞肉漢堡和魚肉漢堡。這說明該國際快餐連鎖公司在戰略分析中考慮了()。A．政治和法律因素 B.經濟因素 C．社會和文化因素 D．技術因素 【答案】C

【解析】這是考慮的中東地區的文化傳統因素。

19．新推出的計算機產品在上市初期的定價相對較高，這種定價策略是()。A．滲透定價法 B.撇脂定價法 C．增脂定價法 D．成本領先定價法 【答案】B

【解析】撇脂定價法是指在新產品上市之初確定較高的價格，并隨著生產能力的提高逐漸降低價格。這一方法旨在產品生命周期的極早階段獲取較高的單位利潤。

20．下列有關貨幣遠期市場與期貨市場的表述中，正確的是()。A．期貨合同金額大小與交付日可根據個人需要量身定做

B．遠期市場的結算可以在證券交易所結算所處理，也可以在場外交易市場進行 C．大多數遠期合同按抵消結算，并且僅有極少數是交付結算 D．期貨合同的價格隨時間改變，以反映市場對未來即期匯率的預期 【答案】A

21．根據波士頓矩陣理論，當某企業的所有產品均處于高市場增長率時，下列各項關于該企業產品所屬類別的判斷中，正確的是()。A．明星產品和金牛產品 B.明星產品和問號產品 C．瘦狗產品和金牛產品 D．金牛產品和問號產品 【答案】B 【解析】問號產品和明星產品的市場增長率較高。

22．企業所面臨的下列風險中，最便于管理的是()。A．財務風險 B．項目風險 C．操作風險

D．法律或合規性風險 【答案】C 【解析】操作風險最便于管理。

23．在風險評估系圖中，風險對企業所產生的影響是影響風險評級的重要參數，另一個影響風險評級的重要參數是()。A．應對風險措施的成本 B.風險發生的可能性． C．企業對風險的偏好 D．企業對風險的承受能力 【答案】B 【解析】在風險評估系圖中，影響風險評級的重要參數是：風險對企業所產生的影響和風險發生的可能性。24．下列匯率風險管理方法中，通常成本較高的是()。A.匹配收入和支出 B.匹配長期資產和負債 C．貨幣套期 D．多邊凈額結算 【答案】D 【解析】多邊凈額結算程序最復雜，成本較高。

25．乙公司為國內經營多年的制藥公司，近期成功研制了一種預防新型流感的疫苗。乙公司管理層計劃將此疫苗規模化生產，并同時在國內市場和國外市場銷售，預計該疫苗的銷售可為公司未來數年帶來較高的凈收益。根據企業成長矩陣，乙公司進軍 國外市場的計劃屬于()。A．市場滲透戰略 B．市場開發戰略 C．產品開發戰略 D．多元化戰略 【答案】D 【解析】多元化戰略是針對新產品和新市場的，符合題干。

26．甲公司是一家打印機的生產商。每臺打印機都以標準化模式生產。根據明茨伯格的結構構型理論，甲公司應采用的企業構型是()。A．專業型結構 B.部門型結構 C．靈活型結構 D．機械型結構 【答案】D

[ 本帖最后由 youlanqingkong1 于 2009-9-21 08:44 編輯 ]

第五篇：全國自考 票據法真題

全國2014年4月票據法自考試題

一、單項選擇題(本大題共30小題，每小題1分，共30分)

在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。

1．票據可以自由轉讓，體現了票據是一種

A．完全證券B．無因證券

C．要式證券D．流通證券

2．我國《票據法》把匯票分為商業匯票和

A．承兌匯票B．銀行匯票

C．專用匯票D．現金匯票

3．以下對票據基礎關系的說法正確的是

A．票據基礎關系都是民法上的關系

B．票據基礎關系是票據法上的非票據關系

C．票據基礎關系不是票據關系發生的法律事實

D．票據基礎關系是票據合法性的前提

4．甲公司簽發金額為500萬元的商業承兌匯票，以下說法正確的是

A．只要匯票到期時甲公司能支付500萬元即可

B．甲公司必須在簽發匯票后的10日內向銀行提供100萬元的付款保證金

C．甲公司在簽發匯票時必須在銀行有500萬元的存款

D．匯票到期時甲公司存款余額不足支付的，匯票無效

5．甲向乙轉讓面額為8O萬元的匯票作為購買房屋的價金，乙將匯票背書轉讓給第三方。如果甲、乙之間的房屋買賣合同被解除，則甲享有

A．通知付款人停止支付票據款項的權利

B．請求受讓匯票的第三方返還匯票的權利

C．請求乙返還匯票的權利

D．請求乙返還8O萬元的權利

6．根據我國《票據法》，關于法人的票據能力，說法正確的是

A．法人均具有票據能力

B．只有企業法人才具有票據能力

C．事業單位法人的票據能力受到限制

D．機關法人無票據能力

7．票據代理被確認為無權代理的，其后果是

A．該票據行為無效

B．本人不可以以無權代理對抗善意持票人

C．無權代理人承擔票據責任

D．無權代理人承擔損害賠償責任

8．甲向乙簽發支票，因價款未確定，支票金額未填寫。甲與乙商定，金額由乙按照實際發貨量補充填寫。后實際發生的貨款應為7萬元，但乙將金額填為9萬元，把支票轉讓給丙。對此支票的效力及后果的說法正確的是

A．乙違反甲之授權填寫的金額無效

B．乙填寫后的票據有效

C．甲可以以乙違反授權為由對丙提出抗辯

D．甲交付給乙的支票金額未填寫，無效

9．有關票據變造的理解，正確的是

A．票據變造是對他人記載事項的變更B．票據變造人在改寫處簽章

C．票據變造可能針對票據上一切記載事項D．變造的票據無效

1O．甲私刻A公司印章，以該印章在票據上背書。甲的行為屬于票據法上的 A．偽造印章B．偽造票據

C．欺詐行為D．越權行為

11．甲在簽發票據時出了差錯，想要更改。以下行為正確的是

A．甲將寫錯的金額劃去，寫上正確的金額，在更改處加上甲的簽章

B．甲將寫錯的銀行賬號劃去，寫上正確的賬號，在更改處加上甲的簽章

C．甲將寫錯的收款人名稱劃去，寫上正確的名稱，在更改處加上甲的簽章

D．甲將寫錯的出票日期劃去，寫上正確的日期，在更改處加上甲的簽章

12．屬于票據相對抗辯事由的是

A．簽章人為限制民事行為能力人B．票據被作除權判決

C．票據收款人被更改D．持票人無償取得票據

13．屬于票據法上票據喪失的是

A．票據被盜B．拋棄票據

C．轉讓票據D．票據過期

14．受理公示催告申請的法院是

A．出票人所在地的基層人民法院B．付款人所在地的基層人民法院

C．收款人所在地的基層人民法院D．失票人所在地的基層人民法院

15．見票即付的匯票，票據權利消滅時效的起算日是

A．出票日B．到期日

C．承兌日D．付款日

16．2011年6月1O日出票的商業匯票，出票后四個月到期。其提示付款期是2011年1O月1O日后的

A．3日內B．1O日內

C．一個月內D．兩年內

17．我國票據法規定，票據金額中文大寫和數碼不一致時

A．以大寫金額為準B．以數碼金額為準

C．以兩者中金額小者為準D．票據無效

18．甲將匯票轉讓給乙時，作了禁止轉讓記載。其后果是

A．禁轉背書有效，甲不對乙的后手擔保承兌和付款

B．禁轉背書有效，乙不得將匯票再作背書轉讓

C．禁轉背書有效，乙的后手只能向乙主張權利

D．背書人無權作禁轉背書，甲的禁轉背書無效

19．背書轉讓與普通債權轉讓的不同主要在于

A．背書轉讓無須通知票據債務人，普通債權轉讓應當通知債務人

B．背書人轉讓票據后退出票據關系，普通債權人轉讓債權后不退出債權債務關系

C．背書轉讓屬于不要式行為，普通債權轉讓是要式行為

D．背書轉讓可以附條件，普通債權轉讓不得附有條件

2O．一商業匯票于2012年7月26日到期，持票人甲于2012年8月7日將匯票背書轉讓給乙。對此，以下說法中正確的是

A．甲轉讓匯票時，此匯票已作廢，故轉讓無效

B．甲轉讓匯票時，此匯票有效，轉讓有效，乙享有票據權利

C．甲轉讓匯票時，此匯票有效，但票據法不允許期后背書，轉讓無效

D．甲轉讓匯票時，此匯票有效，但乙只能對甲主張票據權利

21．以背書人之前的票據債務人為被背書人的背書稱為

A．限制背書B．一部背書

C．回頭背書D．重復背書

22．質押背書的被背書人，可以作

A．轉讓背書B．委托取款背書

C．質押背書D．空白背書

23．關于提示承兌人，正確的說法是

A．提示承兌人只能是票據出票人B．提示承兌人只能是票據的收款人

C．提示承兌人只能是票據持票人D．提示承兌人可以是票據出票人或持票人

24．一見票后定期付款的匯票出票日期為2012年5月21日，其提示承兌應當在 A．2012年6月21日之前B．2012年8月21日之前

C．2012年11月21日之前D．2014年5月21日之前

25．商業承兌匯票被拒絕付款的，持票人行使追索權應在被拒絕付款之日起

A．3日內B．一個月內

C．六個月內D．兩年內

26．關于我國票據法中的本票記載事項，正確的說法是

A．本票可以不記載收款人B．本票不要填寫付款人

C．本票必須記載付款地D．本票必須記載到期日

27．2012年8月20日簽發的銀行匯票，如果不行使權利，票據權利消滅于

A．2012年9月20日B．2012年1O月20日

C．2013年2月20日D．2014年8月20日

28．不發生票據法上效力的記載事項是

A．票據的用途B．付款地

C．出票地D．出票人簽章

29．支票的付款時間應為

A．提示付款日的下一個營業B．提示付款后的3日內

C．提示付款當日D．提示付款后的7日內

3O．一支票出票日為2012年7月l0日，持票人2012年7月22日發現因為疏忽沒有及時提示付款。關于持票人的權利，正確的說法是

A．持票人可以對付款銀行主張利益償還請求權

B．持票人可以向出票人主張利益償還請求權

C．持票人可以對出票人行使追索權

D．持票人可憑借基礎關系對前手提出付款請求

二、多項選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)

在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應代碼涂黑。錯涂、多涂、少涂或未涂均無分。

31．票據義務人有．

A．持票人B．出票人

C．背書人D．被背書人

E．保證人

32．屬于票據權利保全的行為有

A．在法定期間提示承兌B．在法定期間提示付款

C．向人民法院申請財產保全D．向人民法院提起訴訟

E．出示拒絕證明

33．我國《票據法》沒有規定的制度包括

A．空白匯票B．參加承兌

C．參加付款D．涂銷

E．謄本

34．源自票據及其記載的抗辯事由有

A．持票人取得票據時未支付對價B．票據背書不連續

C．票據未到期D．票據金額大小寫不一致

E．簽章使用錯誤

35．票據保證的特點是

A．票據保證是合同行為B．票據保證的效力從屬于被保證債務

C．票據保證責任是連帶責任D．票據保證不得附條件

E．票據保證人不得為二人以上

非選擇題部分

注意事項：

用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。

三、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)

36．票據權利與票據密不可分體現在哪些方面?

37．如何理解票據行為的合法性?

38．票據偽造在票據法上有怎樣的后果?

39．簡述我國票據法規定票據短期時效制度的立法理由。

四、論述題(本大題10分)

4O．為什么票據法規定匯票在經付款人承兌前，付款人無付款義務?

五、案例分析題(本大題共3小題，每小題10分，共30分)

41．甲為向乙支付購房款，向A銀行申請簽發銀行本票。A銀行開出乙為收款人的銀行本票。乙將本票背書轉讓給丙。丙委托其開戶銀行B收款。問：

(1)這張銀行本票的當事人分別是誰?

(2)這張銀行本票存在哪些非票據關系當事人?

(3)甲申請簽發銀行本票時，有哪些程序?

42．甲公司長期委托乙公司代理進口機械設備。在乙公司如約完成代理進口A設備后，2011年11月1O日，甲公司向乙公司簽發支票一張，以支付乙公司進口A設備的代理費用。同月19日，乙公司將支票向銀行提示付款，因甲公司賬戶不足被退票。乙公司多次交涉未果，遂提起訴訟。甲公司答辨稱，雙方長期合作，經查對雙方合同及往來賬目，甲公司此前多付了款項，故代理進口A設備的費用無需再作支付。問：

(1)甲公司2011年11月1O日簽發的支票是否有效?

(2)甲公司的抗辯是否有法律依據?

(3)本案應作何判決?

43．甲公司與乙公司串通，假意訂立合同。甲公司以該合同為依據，向A銀行申請了銀行承兌匯票。甲公司辦妥匯票后交予乙公司。經朋友介紹，乙找到B市丙汽車服務公司的負責人丁，丁稱自己能有辦法從銀行辦到票據貼現，但乙公司在B市無賬戶，只能先把匯票轉讓給丙公司，然后以丙公司名義貼現，資金到賬，丁一定負責劃轉給乙。乙同意，將匯票背書給丙。B市C銀行接受了該匯票貼現申請，將近500萬元貼現款打入丙的賬戶之同時，從中扣收了丙拖欠C銀行的貸款300萬元。匯票到期，C銀行向A銀行提示付款，被拒絕。交涉無果，C銀行以A銀行、甲、乙、丙為被告起訴，要求四被告對支付匯票金額承擔連帶責任。

(1)有人認為，甲乙惡意串通損害A銀行利益，構成無效民事行為，故本案的銀行承兌匯票無效。

(2)有人認為，乙與丙之間的匯票轉讓因其沒有真實交易，違反票據法的規定而無效。

(3)有人認為，C銀行為了收回貸款而辦理貼現，目的不正當。由于丙不享有票據權利，丙將票據貼現的行為也就無效.全國2013年10月自學考試票據法試題

一、單項選擇題(本大題共30小題，每小題1分，共30分)在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。1.完全證券的意思是

A.將應記載事項記載完全的票據 B．有出票人簽章的票據 C．經過承兌的匯票 D．證券權利與憑證不分離 2.本票上沒有的票據行為是 A.保證 B．背書 C．承兌 D．出票 3.票據權利的內容是

A.請求承兌票據 B．請求返還票據 C．請求簽發票據 D．請求支付票據金額 4.以下當事人之間存在票據資金關系的是 A.銀行匯票出票申請人與出票銀行之間 B．商業匯票承兌人與其開戶銀行之間 C．匯票貼現申請人與辦理貼現的銀行之間 D．支票出票人與付款人之間

5.匯票付款人與收款人約定，未經付款人同意，不得轉讓該匯票。該約定的后果是 A.該約定阻礙了票據的流通，違法

B．只要背書連續，被背書人權利不受該約定的影響

C．收款人可以轉讓該匯票，但付款人可以以該約定對抗受讓人 D．收款人未經付款人同意不得背書轉讓該匯票，否則匯票無效 6.屬于票據權利保全行為的是 A.遵期提示 B．行使撤銷權 C．提起訴訟 D．設定擔保

7.無民事行為能力人簽發支票，該行為的后果是 A.支票無效 B．支票效力待定 C．簽章無效 D．簽章有效

8.根據我國《票據法》，關于法人的票據能力，說法正確的是 A.只有企業法人才有票據能力 B．機關法人無票據能力 C．事業單位法人的票據能力受到限制 D．法人均具有票據能力

9.甲公司開出支票幫乙公司支付貨款。在“用途”一欄注明“代乙付貨款”。甲的行為 A.不構成票據代理，甲公司是票據債務人 B．構成票據代理，此支票的出票人是乙公司 C．構成票據代理，但票據責任仍然由甲承擔 D．構成票據代理，甲公司和乙公司都是票據債務人 10.以下關于空白票據的解釋，正確的是 A.空白票據就是尚未填寫的票據

B．空白票據因為欠缺絕對必要記載事項，故不可交付他人 C．空白票據是效力待定的票據

D．空白票據一旦填寫完整，效力與完全票據無異

11.甲杜撰“高科產業集團”名義，以“高科產業集團”印章簽發商業承兌匯票。甲的行為構成票據法上的 A.偽造印章 B．偽造票據 C．變造票據 D．惡意欺詐

12.我國票據法未作規定的行為是 A.完全背書 B．涂銷 C．票據代理 D．提示承兌 13.票據變造的后果是

A.變造前簽章的票據當事人按原記載事項承擔責任 B．變造前的票據當事人均免除責任 C．票據責任人為變造人 D．變造后所作票據轉讓無效 14.可作為對物的抗辯事由是

A.空頭支票 B．持票人以欺詐手段取得票據 C．持票人的前手不履行約定義務 D．票據未到期 15.票據公示催告的期間

A.不得超過30日 B．國內票據為60日 C．不得少于30日 D．涉外票據不得少于90日

16.甲簽發匯票給乙，付款人丙作了承兌。匯票到期后，乙要求丙付款，丙以甲未交付資金為由拒絕，于是乙向甲行使追索權。甲付款后，要求丙付款。對此，說法正確的是 A.甲、丙之間不存在票據關系 B．丙不能以未交付資金抗辯甲

C．丙不能以丙和甲的關系抗辯乙 D．丙能以甲乙之間的原因關系抗辯甲 17.銀行不受理掛失止付的票據是

A.已承兌的商業匯票 B．填明“現金”字樣的銀行本票 C．未記載付款人的匯票 D．填明“現金”字樣的銀行匯票 18.見票即付的匯票，票據時效的起算日是 A.到期日 B．出票日 C．承兌日 D．提示日 19.無記名票據是指票據未記載 A.出票人 B．付款人 C．收款人 D．背書人 20.出票地是匯票上

A.相對必要記載事項 B．不發生票據法上效力事項 C．任意記載事項 D．絕對必要記載事項

21.2012年9月15日簽發的支票，權利消滅時效期限為 A.2012年9月25日 B．2013年3月15日 C．2013年9月15日 D．2014年9月15日

22.甲將一張金額200萬元的匯票背書轉讓給乙和丙各100萬元。該背書 A.違法，票據失效 B．有效，乙和丙各自獲得票據權利100萬元 C．無效，票據權利未轉讓

D．有效，乙和丙共同共有200萬元票據權利 23.有效的背書行為是

A.委托收款背書的被背書人作轉讓背書 B．背書時記載不得轉讓

C．出票人記載不得轉讓后持票人作轉讓背書 D．票據質權人作轉讓背書 24.能引起票據關系變化的背書是 A.質押背書 B．部分金額背書 C．附條件背書 D．委托收款背書 25.我國票據法規定，附條件承兌的后果是 A.承兌有效 B．視為拒絕承兌

C．持票人接受的，承兌有效

D．承兌有效，但所附條件不發生票據法上效力 26.以下關于承兌的說法，正確的是

A.出票人與付款人存在真實委托付款關系時承兌有效 B．出票人與付款人存在真實委托付款關系時付款人必須承兌 C．出票人與付款人是否存在真實委托付款關系不影響承兌效力 D．承兌是付款人對出票人的承諾 27.與付款有關的下列說法，正確的是

A.付款是票據行為 B．付款人付款后取得對出票人的追索權 C．不得期前付款 D．付款是消滅票據關系的行為

28.關于空頭支票的下列說法，正確的是 A.空頭支票是無效票據 B．銀行有權沒收空頭支票

C．銀行有權對空頭支票出票人處以罰款

D．空頭支票持票人只能對出票人行使權利，對其他前手無追索權 29.關于追索權的行使正確的說法是

A.追索權應以提起訴訟方式行使 B．追索權只能向直接前手主張 C．追索權行使必須提前3日通知 D．持票人可以選擇追索 30.支票出票人簽發票據時必須記載的事項是 A.出票人簽章 B．出票地 C．收款人 D．票據金額

二、多項選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應代碼涂黑。錯涂、多涂、少涂或未涂均無分。31.票據義務人有 A.背書人 B．被背書人 C．出票人 D．承兌人 E．收款人 32.票據行為應符合的要求有

A.表露的意思與內心意志相一致 B．不可附條件 C．行為人必須簽章 D．行為人有完全民事行為能力 E．采取口頭或者書面形式 33.票據偽造的情形包括

A.偽造簽名或印章從事票據行為 B．虛構姓名或名稱從事票據行為 C．盜用他人印章從事票據行為 D．超出資金能力簽發票據 E．使用自己印章在非法印制的票據用紙上簽發票據 34.票據付款人應審查

A.持票人的身份 B．持票人取得票據的原因 C．持票人是否善意取得 D．票據記載是否合法 E．票據上各簽章是否真實 35.保付支票的特點是 A.由付款人承諾保付

B．付款人不得以資金關系對抗善意持票人 C．保付不附條件

D．出票人、背書人免除票據責任 E．保付資金來源于出票人存款 非選擇題部分 注意事項：

用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。

三、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)36.票據法哪些規定體現了促進、維護票據流通的立法導向？ 37.票據行為的解釋應遵循哪些原則？ 38.如何理解承兌提示的性質？

39.利益償還請求權的權利成立要件有哪些？

四、論述題(本大題10分)40.試述匯票出票行為作出后的法律后果。

五、案例分析題(本大題共3小題，每小題10分，共30分)41.甲公司要簽發商業承兌匯票給乙，但甲公司有關人員攜票據用章外出，不能到場。甲公司請求丙公司幫忙。丙簽發了一份以乙為收款人、丙為付款人的商業承兌匯票，在出票人欄加蓋丙公司票據用章。匯票上未顯示甲公司。乙將匯票轉讓給丁。票據到期，丁向丙提示付款，被拒絕。丙拒絕付款的理由是它是代理出票，票據出票人和付款人實際是甲，持票人應向被代理人甲主張權利。問：（1）丙拒絕付款的理由是否成立？為什么？（2）丁能否向乙行使追索權？試述其理由。

（3）如果持票人是乙，丙是否可以拒絕付款？試述其理由。

42.甲為向乙支付貨款簽發支票。因未確定最終數量，金額未填寫。但雙方在一份書面協議中約定，單價65元，數量1000件左右，實際發貨數量視運輸車輛裝載情況而定，總價以實際交付的數量確定。乙為清償對丙的債務，將支票金額填寫為99900元。丙向銀行提示付款后收得款項99900元。乙向甲發送貨物1200件。甲要求乙退還21900元，乙尋找借口久拖不辦。甲對乙和丙提起訴訟，認為乙超越權限填寫票據，其填寫無效，乙和丙不享有票據權利，要求乙與丙對返還票據金額99900元承擔連帶責任。問：（1）甲將金額未填寫的支票交給乙，該支票是否有效？試述其理由。（2）乙將金額填寫為99900元，該支票是否有效？試述其理由。（3）甲要求乙和丙返還票據金額99900元的訴訟請求是否有法律依據？試述其理由。（4）此案應如何解決？

43.甲將自己為收款人的銀行承兌匯票委托乙辦理貼現。乙將匯票轉讓他人，獲得現金數十萬元，對甲謊稱貼現正在辦理中。甲發現被騙，受“高人”指教，以票據不慎丟失為由向法院申請公示催告。法院發布公告。公告期內無人申報權利。公告期滿法院應甲之申請作出除權判決。匯票到期，丙向承兌銀行提示付款，方得知匯票已被他人申報丟失。丙以甲為被告向法院提起訴訟，要求法院判令自己是票據權利人，否定甲的票據權利。丙的理由是票據通過正當交易轉讓，背書連續，應享有票據權利。完全不知該票據被公示催告，不可能在公告期內申報權利。問：

（1）甲的公示催告申請是否合法？為什么？

（2）丙的訴訟請求是否有票據法上的依據？為什么？是否應當支持？（3）《民事訴訟法》哪些規定與票據法的原理不相符？

全國2013年1月自學考試票據法試題

一、單項選擇題(本大題共30小題，每小題1分，共30分)在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。

1.根據證券所體現的權利性質，票據屬于 A.物權證券 B.債權證券 C.證權證券 D.委托證券 2.屬于己付證券的是 A.銀行承兌匯票 B.銀行匯票 C.支票 D.商業匯票

3.當事人存在票據關系的情形是

A.某人在某銀行存入人民幣10萬元，某銀行簽發存單一張 B.某公司在某銀行開戶，約定可以以支票取款

C.某公司將匯票遺失，后憑法院的除權判決向票據債務人主張權利 D.買賣雙方在合同中約定以支票形式付款 4.銀行匯票與商業匯票的區別在于

A.銀行匯票的出票人和付款人是同一人，商業匯票則不是

B.銀行匯票的出票人可以是自然人和法人，商業匯票的出票人只能是法人 C.銀行匯票用于異地支付，商業匯票只能同城結算

D.銀行匯票金額有出票金額和實際結算金額，商業匯票只有出票金額

5.甲公司與乙公司虛立買賣合同一份，并以該合同為基礎開立商業匯票一張。銀行審查合同和收取保證金后，與甲公司簽訂承兌協議，并在匯票上簽章承兌。隨后乙公司將匯票向某信用社貼現。如信用社向承兌銀行提示付款，則

A.銀行不能對信用社拒付，因為信用社是善意持票人

B.銀行可以拒付，理由是銀行承兌是被欺詐而為的行為，屬于無效票據行為 C.銀行可以拒付，理由是兩公司惡意串通損害第三人利益，匯票自始無效 D.銀行應當拒付，因為本案涉嫌犯罪 6.票據行為的獨立性是指

A.每份票據只能有一個票據行為 B.每個票據當事人獨立在票據上簽章 C.同一票據上的各個票據行為效力獨立 D.每個票據債務人獨立承擔票據責任 7.根據我國《票據法》，關于自然人的票據能力，說法正確的是 A.自然人不享有票據能力 B.每個自然人有平等的票據能力 C.完全民事行為能力人才有票據能力 D.商自然人才具有票據能力 8.我國票據法對空白票據采取的立場是

A.允許簽發有限空白商業承兌匯票 B.允許簽發有限空白本票 C.允許簽發有限空白銀行承兌匯票 D.允許簽發有限空白支票 9.票據粘單使用須符合的要求是

A.粘單上第一記載人應在粘接處簽章 B.粘單只能用于粘貼票據的附隨憑證 C.粘單應作成票據謄本 D.粘單沒有統一格式

10.甲杜撰某公司名稱，以該公司名義承兌商業匯票。甲的行為構成票據法上的 A.偽造印章 B.變造票據 C.偽造票據 D.惡意欺詐 11.票據涂銷的后果是

A.被涂銷人免除票據責任 B.票據無效 C.票據被更改 D.票據被變造

12.甲為幫乙清償債務，以自己的名義簽發商業承兌匯票給丙。票據到期，甲以與丙之間不存在真實的交易關系為由主張票據無效。對此，正確的觀點是 A.票據有效，但甲可以以無對價對丙抗辯 B.票據有效，甲應當向丙承擔票據責任

C.甲的票據無效主張符合我國票據法規定，應當支持 D.甲的出票構成票據代理，應由乙承擔票據責任

13.甲是一商業承兌匯票的出票人，票據經過收款人乙轉讓給丙，丙又轉讓給丁。票據背書連續，記載無瑕疵。丁與丙之交易產生糾紛，丙向甲通報。在丁向甲提示付款時被甲拒絕。理由是丁取得票據沒有合理的代價。甲的拒付

A.屬于對人的抗辯，有效 B.不是合法抗辯 C.屬于對物的抗辯，有效 D.屬于同時履行抗辯 14.在我國，票據喪失后救濟途徑包括

A.掛失止付、公示催告、提起訴訟 B.公示催告、申請支付令、提起訴訟 C.掛失止付、公示催告、仲裁 D.掛失止付、仲裁、提起訴訟

15.商業匯票出票日為2012年7月4日，到期日為3個月后。該匯票權利消滅時效期限是 A.2012年10月4日 B.2012年10月14日 C.2014年7月4日 D.2014年10月4日

16.一銀行本票出票時間是2011年6月30日。該本票權利消滅時效期限是 A.2011年7月30日 B.2011年8月30日 C.2011年12月30日 D.2013年6月30日 17.票據利益償還請求權的義務人是 A.票據上所有債務人 B.出票申請人 C.出票人 D.持票人的直接前手

18.屬于匯票出票相對必要記載事項的是 A.出票日期 B.收款人名稱 C.付款人名稱 D.出票地 19.銀行匯票簽發時，申請人

A.應將全部款項交付銀行 B.應交付票面金額一定比例的保證金 C.作為付款人記載在票據上 D.作為出票申請人在票據上簽章

20.甲背書轉讓金額為40萬元的匯票，記載乙、丙各得20萬元。其后果為 A.背書無效，票據作廢

B.背書有效，乙、丙各得20萬元票據權利 C.背書無效，票據權利未轉讓

D.背書有效，乙、丙共同擁有40萬元票據權利 21.背書時未記載背書日期的，視為 A.背書無效 B.期后背書 C.到期日之前背書 D.空白背書

22.匯票出票人因受讓票據而成為持票人時 A.票據權利義務關系消滅 B.對前手無追索權 C.不得再背書轉讓匯票 D.對前手享有民法上的債權 23.對承兌理解正確的是

A.承兌是承兌人對出票人的承諾 B.承兌后付款人才是匯票債務人 C.承兌減輕了其他票據債務人的責任 D.承兌是非要式行為 24.我國票據法不允許

A.附條件承兌 B.提示期過后承兌 C.自由承兌 D.二人以上共同承兌

25.一匯票載明見票后3個月付款，如果持票人未在規定期間內提示承兌 A.持票人喪失追索權

B.持票人可以在出票日起3個月內提示付款，否則票據關系消滅 C.付款人不得付款，否則不能向出票人請求償還

D.持票人權利不受影響，在提示付款被拒絕后，可以行使追索權 26.符合票據法規定的承兌方式是

A.付款人在粘單上記載承兌并簽章 B.付款人在票據正面記載承兌并簽章 C.付款人與持票人簽訂承兌協議 D.付款人在票據背面記載承兌并簽章 27.出票后定期付款的匯票，持票人向付款人提示承兌的期限是 A.匯票到期日前 B.出票日起10日內 C.出票后1個月內 D.出票后3日內

28.依照我國《票據法》，票據保證人未記載被保證人的，未承兌的匯票的被保證人是 A.全體背書人 B.出票人 C.持票人 D.付款人

29.現有一張2012年8月1日出票，付款日期為出票后4個月的匯票。該張匯票提示付款期截止于 A.2012年12月1日 B.2012年12月10日 C.2012年12月31日 D.2014年12月1日

30.出票時間為2012年9月10日的本票，其提示見票期為 A.2012年9月20日之前 B.2012年10月10日之前 C.2012年11月10日之前 D.2014年9月10日之前

二、多項選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應代碼涂黑。錯涂、多涂、少涂或未涂均無分。31.屬于票據權利保全的行為有

A.向人民法院提起訴訟 B.向人民法院申請財產保全 C.在法定期間提示付款 D.在法定期間提示承兌 E.出示拒絕證明

32.我國票據法規定的票據行為有 A.保證 B.涂銷 C.提示 D.背書 E.保付

33.屬于票據可更改事項的是 A.到期日 B.收款人 C.付款人 D.付款地 E.被背書人

34.根據我國有關規定，不可以掛失止付的票據有 A.未記載付款人的票據 B.無法確定付款人的票據 C.未填明代理付款人的銀行匯票 D.銀行本票 E.未承兌的商業匯票 35.對票據付款理解正確的是

A.我國票據法只認可全部付款 B.付款的履行以持票人提示為前提 C.付款是消滅票據關系的行為 D.付款人對持票人的資格有審查義務 E.付款行為完成后付款人有收回票據的權利

非選擇題部分 注意事項：

用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。

三、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)36.票據的善意取得有哪些要件？ 37.匯票有哪些獨有的特征？

38.出票人記載“不得轉讓”與背書人記載“不得轉讓”有何區別？ 39.支票保付與匯票承兌有何區別？

四、論述題(本大題10分)40.試述票據代理的成立要件。

五、案例分析題(本大題共3小題，每小題10分，共30分)41.甲公司2012年7月3日向A銀行當地營業機構B申請簽發了銀行匯票。7月30日將匯票交給收款人乙。乙在8月2日將匯票背書轉讓給債權人丙。8月3日是星期五。丙的工作人員8月6日將匯票交給A銀行在本地分支機構C，請其付款，被拒絕受理。問：（1）2012年8月6日時，此銀行匯票是否有效？（2）C拒絕受理是否合法？

（3）丙被C拒絕后能否向甲和乙追索？（4）丙能否要求B付款？

42.甲公司為支付加工費，向乙公司簽發支票一張。乙公司將支票背書轉讓給丙公司清償債務。丙公司提示付款時因支票出票人印鑒與預留銀行印鑒不符遭退票。丙公司以票據關系提起訴訟，請求判令甲、乙公司支付支票金額，兩被告承擔連帶責任。問：（1）該支票是否有效？

（2）甲公司是否應當承擔票據責任？（3）乙公司是否應當承擔票據責任？（4）此案如何判決？

43.甲公司簽發了一張轉賬支票，金額未填寫，但在旁邊注明限額7萬元。乙為該支票的收款人。乙又是丙的債務人，乙欠丙10萬元。丙向乙要錢，乙便將這張支票轉讓給丙。丙將金額補記為10萬元，到銀行提示付款。甲公司的開戶銀行以甲公司賬戶存款不足無法支付為由退票。丙找乙，要求乙還錢。乙稱交付那張支票就是履行了債務，不能轉賬的責任應由甲公司承擔。丙向甲公司主張追索權，要求甲公司承擔票據責任10萬元，甲公司稱票據被惡意補記金額，拒絕付款。問：（1）銀行拒付是否合法？

（2）甲公司簽發的金額空白的支票是否有效？其后果是什么？（3）甲公司的抗辯是否成立？