第一篇：XX小貸公司經營計劃及考核辦法

XX小額貸款有限公司

關于上報XX年主要目標計劃及考核辦法的報告 董事長：

根據XXX要求，結合公司實際，經分析、研究，現將

年度業務經營主要目標計劃及考核辦法報告如下：

一、主要目標計劃

1、經營收入XXXX萬元；

2、利潤總額XXX萬元；

3、貸款損失為零；

4、逾期貸款率不超過X%；

5、經營管理：規范、嚴謹。

二、績效考核

（一）績效工資計算

經營收入完成計劃目標，按X.%計算績效工資。其中：

1、超額完成目標計劃的，超過部分，每增加XXX萬元，在X%的基礎上按遞增X個百分點計算，即：

績效工資計算總額=XXX×X%+超額目標部分×（1+x）%（增加部分，不足XXX萬元的，按比例計算）

2、未完成目標計劃的，按比例計算，即：

績效工資計算總額=實際完成額÷XXXX×X%+實際完成額

（二）考核目標及權重

1、利潤總額目標，權重XX%；

2、貸款損失目標，權重XX%；

3、逾期貸款率目標，權重XX%；

4、經營管理目標，權重XX%。

（三）考核辦法

1、利潤目標：

考核得分=實際完成額÷XXXX×XXX%×XX%

2、貸款損失目標：

（1）貸款損失為零，本項考核得XX分；

（2）發生貸款損失，每增加XXX個百分點（損失額與余額之比），扣減X分，直至本項賦分扣完。即：

貸款損失率考核得分＝XX－實際值系數÷XXX

3、逾期貸款率：

（1）逾期貸款率，完成或實現計劃目標，本項考核得XX分；

（2）未完成的，每上升X個百分點，扣X分，直至本項賦分扣完為止。即：

逾期貸款率考核得分＝XX－[實際逾期貸款率系數－X]÷X

4、經營管理：

本項考核主要內容包括公司管理制度建設、經營合法合規、管理、運行有序，團隊建設等，按自評，公司董事長或董事會評價確認：

（1）優：XX分；

（2）良：X分；

（3）合格：X分；

（4）較差：X分；

（5）差：X分。

（四）考核兌現

1、績效工資考核兌現總額=Σ考核實際得分×XXX%×績效工資計算總額。

2、公司經營團隊取得績效工資實得總額后，制訂分配方案，經公司董事會或董事長審批后，再具體分配到部門或員工，并在次年春節前兌現。

3、每月向員工預發績效工資XXX元/人，年終考核后，全年拉通算賬，多退少補。

（五）其他：

1、經營過程中，因政策變化等客觀制約，使資金運用、結構等，未能達到經營測算的條件，在年終考核時，予以合理確認。

2、本計劃目標及考核辦法，經董事長審批后實施。

特此報告

XXX小額貸款有限公司

二零一 年 月 日

第二篇：XX小貸公司效考核辦法

XXX小額貸款有限公司 績效工資考核暫行辦法

第一章 總則

第一條 為全面完成董事會下達的經營目標，提高公司的資金使用效率，并進一步加強XXX小額貸款有限公司（以下簡稱XX小貸）轉換經營機制、加強經營管理。

第二條 為建立科學合理的正向激勵機制，充分調動公司員工的工作積極性、主動性和創造性，努力提高經營管理水平和綜合發展能力，促進公司各項業務穩健、安全、快速發展，結合公司實際，制定本考核辦法。

第二章 考核原則及對象

第三條 華商小貸實行“按勞取酬，按貢獻度分配；上不封頂，下不保底；拉開差距，兼顧公平”的績效考核原則。

第四條 根據公司業務實際，以本地區同行業各項業務的平均值為依據，制定公司本與崗位工資掛鉤和保證實現的統一指標。

第五條 考核對象：公司全體員工。

第六條 高管為考核。其余人員為月度考核,于每月6日前完成，隨基本工資一同造發。

第三章 考核細則

第七條 高管層的考核

1、考核指標和權重

（1）資本回報率13%—15%。占考核權重的45%。

（2）貸款損失率為0，占考核權重的40%。

（3）逾期一個月以上貸款占貸款余額不超過5%，占考核權重的15%。

2、考核辦法

（1）資本回報率不到13%，按實際完成的回報率與指標的比率乘以45%為本項得分。超過13%不到15%，本項得分為45%。

（2）貸款損失為零，本項得分40%，出現貸款損失，本項得分為零，貸款損失率大于1%，考核總分為零。

（3）逾期一個月以上貸款占貸款余額不超過5%，本項得分為15%。超過5%不超過15%，每超過1%，本項得分降低2%。超過15%考核總分為0。

（4）三項相加總分為考核得分作為績效工資系數，乘以應發績效工資為被考核人的實際績效工資。

（5）資本回報率超過15%，按超出部分的20%提取獎金獎勵全公司人員，由總經理辦公會研究決定發放標準。

（6）相關數據由財務部提供。

4、考核周期為，在每年的1月10日前完成，農歷春節前發放。

5、高管層績效工資額度由董事會確定。

第八條 信貸業務部的考核

1、考核指標和權重

（1）客戶經理每月的基本工資發放保底業務考核指標為10萬元。占考核權重的60%。

（2）貸款損失率占考核權重的20%。

（3）逾期一個月以上貸款占貸款余額不超過5%，占考核權重的10%。

（4）勞動紀律和貸后管理占考核權重的10%。

2、考核辦法

（1）客戶經理業務指標達不到考核指標按完成比率乘以權重60%為本項得分，超過考核指標本項得分為60%，超出部分按照利息收入的5%計提績效工資，當月計算，次月發放。

（2）貸款損失為零，本項得分20%，出現貸款損失，本項得分為零，貸款損失率大于1%，考核總分為零，并按照責任追究制度追究，同時業務指標超出考核指標部分的績效工資暫停發放，責任追究完畢后再予以處理。

（3）逾期一個月以上貸款占貸款余額不超過5%，本項得分為10%，超過5%不超過15%，每超過1%。本項得分降低1%。超過15%考核總分為0。同時業務指標超出考核指標部分的績效工資暫停發放，等逾期貸款處理完畢后再予以處理。

（4）客戶經理的勞動紀律和貸后管理由主管領導和行政人事部共同考核，得分80分以上，本項得分為10%。80分以下60分以上，本項得分為5%。60分以下本項得分為0。連續3個月60分以下，予以辭退。

（5）四項相加總分為月度得分，乘以基本工資為被考核人的實際工資。加上績效工資為客戶經理實際收入。

（6）部門負責人的基本工資按《考核工資的考核辦法》執行發

放，績效工資按部門平均績效計提。

（7）相關數據由財務部提供。第九條 風險控制部的考核

1、考核指標和權重

（1）風險識別占考核權重的30%。（2）風險控制占考核權重的30%。（3）貸款審批占考核權重的30%。

（4）勞動紀律和貸后管理占考核權重的10%。

2、考核辦法

（1）風險管理員本人審核出現應發現未發現風險，每筆風險管理員本項得分降低3%。部門出現應發現未發現風險，每筆風險管理員本項得分降低3%,風險控制部經理本項得分降低2%。（應發現未發現風險指出現風險后，風險分析確定為風險控制部責任的）

（2）風險管理員沒有按照風險管理的要求及時執行風險控制的手段，每次風險管理員本項得分降低3%。部門沒有按照風險管理的要求及時執行風險控制的手段，每次風險控制部經理本項得分降低2%。

（3）風險控制部經理貸款審批不及時，風險判斷不準確，每次風險控制部經理本項得分降低3%。風險控制部每月對風險管理員進行業務評價。

（4）風險管理員的勞動紀律由風險控制部經理和行政人事部共同考核，風險控制部經理的勞動紀律由主管領導和行政人事部共同考核。得分80分以上，本項得分為10%。80分以下60分以上，本項得

分為5%。60分以下本項得分為0。連續3個月60分以下，予以辭退。

（5）四項相加總分為月度得分，80分以上，按本人標準工資發放，低于80分，高于60分，按本人標準工資80%發放，低于60分，按本人標準工資60%發放,60分以下不再發放績效工資。連續3個月60分以下，予以辭退。

（6）部門負責人月度基本工資按《考核工資的考核辦法》執行；績效工資按信貸部平均績效工資90%發放，其他員工按平均績效工資50%發放。

第十條 其他人員績效

1、其他工作人員為除高管、信貸部、風控部以外的所有人員，包括但不限于行政人事部、財務部等人員；

2、績效工資發放基數為：華商小貸公司信貸部的月度平均績效工資；

3、部門負責人按平均績效工資90%發放，普通員工按平均績效工資50%發放；

4、兼職人員不發放績效工資，待遇按總包干形式發放，特殊情況經董事長批準；

5、基本工資按《考核工資的考核辦法》執行發放。

第四章 附則

第十一條 凡弄虛作假、在信款營銷中有違規違紀行為騙取薪酬的，一經發現，除追回相關所得外，依紀對相關責任人從嚴處理，并按《員工守則》處罰。

第十二條 上述相關獎勵、扣罰標準，公司有權視整體效益及行

業變動情況適度微調。

第十三條 本辦法由行政人事部解釋、修訂、完善。第十四條 本辦法自董事會或董事長審批同意發文后實施。

二Ο一 年 月

日

第三篇：2021年小貸公司工作總結和計劃

2021年小貸公司工作總結和計劃

撰寫人：___________

日

期：___________

2021年小貸公司工作總結和計劃

回顧和總結年的工作，主要有以下幾個方面:

一、業務發展平穩，經營效益實現穩定。

半年來，經過公司上下一致努力，業務經營取得了令人相對滿意的經營業績。全年累計發生業務___筆，累計發放貸款___萬元，累計實現業務收入___萬元，其中:貸款利息收入___萬元，其它收入___萬元。上繳各項稅費___萬元，各項成本費用支出___萬元，年末實現凈利潤___萬元。截至年末貸款余額___萬元，到期貸款和利息收回率均為___%，信貸資金實現了良性循環，經營效益較為可觀。

二、建章立制，確保業務有序發展。

良好的制度管理是一個公司持續、穩定、長久發展的保障。我公司面對成立時間短、人員結構新、業務處理水平相對較低的不利局面，始終堅持“兩條腿走路”，發展業務的同時不忘各項規章制度的建設。為確保___健康發展、業務規范運作，在公司成立初期，我們就___制定了《貸款管理辦法》、《財1務管理辦法》、《安全管理規定》、《印章使用管理規定》及《貸款___委員會工作細則》等規章制度。這些制度辦法的實施，為___的正常運營、有效管理奠定了基礎，從而保障了各項工作規范有序進行。

三、以抓培訓為基礎，全面提高從業人員素質。

公司成立后，我們面對新公司、新人員，缺流程、缺經驗的客觀情況，___全體人員發揮主觀能動性，加大學習培訓力度，以盡可能短的時間適應工作需要。一是抓好職業道德培訓，引導相關人員端正態度，明確定位，找準方向，盡快進入工作狀態;二是學習理解公司制定的各項規章制度，并適用到實際工作中;三是抓好業務學習。鑒于新進人員缺乏相關專業知識及從業經驗，有的放矢的開展了信貸知識、財務知識、法律知識的業務培訓，促使從業人員在業務操作方面盡快適應工作需要。

四、努力開拓市場，用足用好經營資金。

半年來，公司從領導到員工齊心協力，利用一切可能的關系和方式主動營銷，選擇了一批較為理想和相對穩定的客戶，為___的后續和長遠發展打下了良好基礎。在做好存量資金計劃安排的同時，對即將到期的貸款也按月度實施調度，進行計劃安排，保證此部分資金占用上的銜接，盡可能降低資金閑置。同時為擴大經營資產規模，爭取經營效益的最大化，由市商業銀行借款三千萬元，保證了經營的連續性。

五、強化風險防范，實現經營資金的良性循環。

本著寧缺毋濫的原則做好市場客戶的選擇，這也是保證貸款資金安全的首要條件，對每一筆貸款均落實好有效擔保，為貸款的安全提供第二還款來源保障。同時，我們要求業務人員在辦理業務過程中嚴格按規定程序處理，確保所有手續合法、齊全、有效?；谝陨限k法的嚴格執行和落實，公司自開業以來辦理的所有業務均未產生不良，也沒有發生拖欠利息的現象，保證了經營資金良好循環。

回顧過去的一年，公司的各項工作取得的成績有目共睹:業務經營方面，市場得到拓展，效益實現穩定;內部管理和制度建設逐步走向規范，在經營風險控制上得以明顯提高;客戶服務越來越細致周到，在做到風險控制和雙贏的基礎上，為客戶提供了快捷、方便、細致周到的服務。經過開業以來一段時間的經營實踐，各項工作不斷向好，但存在的諸多問題亦不可忽視，主要表現在:從業人員業務總體素質有待進一步提高;當前存量貸款結構不盡合理，需要逐步調整;貸后管理相對滯后，風險預警防范有待加強等。

__年主要工作思路

一、繼續抓好培訓工作，全面提高員工技能水平。

經過開業以來一段時間多形式的培訓，公司從業人員業務素質有了很大提高，初步適應了業務經營的需要，但距要求還有一定的差距。主要表現在對實際問題的把握和處理上認識不夠，層次不深，處理方式不得當，容易產生紕漏等，這就要求我們必須進一步加大培訓力度，并保證學習培訓工作的連續性。一是進行業務理論與實踐操作相結合的學習活動，提高業務人員獨立辦理業務的操作水平;二是加強職工的職業道德教育，幫助其樹立愛崗敬業的人生價值觀，有一個端正的工作態度和積極向上的精神面貌。

二、努力開拓市場，積極調整資產結構。

為了資金占用和保障經營效益，前期在市場客戶的開拓受到諸多客觀因素的限制，使我們的客戶群相對集中，散小客戶占比很低。按照對___客戶結構的要求，我們的貸款客戶結構還不夠合理，這需要進一步開拓市場，盡可能地將公司的客戶結構達到一定要求。

三、加強風險管理，積極挖掘資金潛力，實現經營效益最大化。

有效的風險管理是業務安全運營和效益實現的保障，要進一步建立和完善貸后管理制度，確保貸款“放得出，收得回”，保證效益。鑒于___經營資金來源渠道單一，可用資金額度受限的實際情況，在用足用活自有資金的前提下，進一步向銀行尋求融資支持，對貸款利息收入部分也要充分利用，使公司經營資金規模最大化，確保經營效益的穩定實現。

四、合理控制費用支出，降低經營成本。

在保證業務正常運營和員工待遇的前提下，盡可能降低和控制各項費用支出，對非必要支出部分更是要嚴格管理，教育職工嚴格遵行公司的財務管理規定，杜絕堵塞各項跑冒滴漏，以提高股本回報的最大化。

__年即將過去，機遇與挑戰并存、風險與收益同在的__年正向我們走來。新的一年，萬象更新，我們公司的每位員工將以更加飽滿的熱情和昂揚的斗志，為實現公司__目標任務而努力奮斗。

小貸公司工作總結和計劃篇二

自__年__月__日華商小額貸款有限責任公司開業以來，在嘉峪關市金融辦、中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會的指導和大力協助下，在公司領導、公司各位股東的正確領導下，全體員工緊緊圍繞公司既定的工作目標，共同努力取得了令人較為滿意的經營業績，在短時間內為公司業務穩定、高效、良好地發展奠定了基礎。

回顧和總結年的工作，現將__年有關工作總結匯報如下:

一、取得的成績:

1、學習公司的相關規章制度、貸款政策及貸款利息政策等。良好的制度是管理一個公司的基礎，是公司持續發展、穩定發展、長久發展的保障，是公司的軟實力，它確保我公司業務的長久有序發展。在公司成立初期，我公司就___制定了《華商小額貸款有限責任公司規章制度》。進公司的初期，我認真學習了公司的各項規章制度，懂得了應該干什么，明確了工作分工，為我在公司的循章辦事奠定了基礎，從而保障了各項工作規范有序的進行。

2、半年來，經過公司上下一心，一致努力，我公司業務經營取得了令人相對滿意的經營業績—業務發展平穩，經營效益實現穩定。__年__月至__年__月，華商小額貸款有限責任公司累計發生

業務___筆，累計發放貸款___萬元，累計利息收入___萬元，已收利息___萬元，應收未收利息___萬元。到期貸款收回率___%以上，信貸資金實現了良性循環，經營效益較為可觀。在此過程中，我積極配合公司做好貸款相關工作，遇到辦理房產抵押貸款的客戶，陪同客戶到房管局做好他項權登記手續以及后期他項權證的領取等。

3、強化風險防范，實現經營資金的良性循環。本著寧缺毋濫的原則強化風險防范，對每筆貸款，我和公司業務人員裴萌舒一起做好貸前調查工作，親自到客戶的工作地點詢問貸款客戶的真實情況，工資情況，有無負債等，盡量多了解客戶信息，作好調查后回公司將客戶信息如實匯報給上級領導，以便上級對貸款客戶作以初步了解。在貸款中期做好貸款資料，在貸款后期做好對貸款客戶的跟蹤及催收利息等相關工作。

范文僅供參考

感謝瀏覽

第四篇：資產經營公司績效考核辦法

資產經營公司考核管理辦法

為進一步規范有序的工作環境，提高工作效率，制定本辦法：

一、本辦法分別適用于公司領導班子、海洋館工程部人員（屬承包性 質不納入）以外的所有人員。

二、公司直屬部門人員、各項目人員、海洋館代館長、營銷經理適用于計劃考核體系；其余人員適用于績效考評體系。

三、計劃考核體系

1、計劃體系由70%月計劃、10%周計劃、10%月大要事計劃、10%工作驗收結果構成。

2、月計劃、周計劃、月大要事計劃以會議形式驗收得分；工作驗收根據《工作驗收標準》由領導班子現場檢查驗收得分。

3、計劃考核每月25日前由辦公室負責匯總，相關領導簽審后報人力部。

4、考核細則：

1）月計劃按驗收實際得分。

2）周計劃按四周得分的平均得分得分，凡周計劃驗收得分低于60分的，月考核不計得分。

3）月工作驗收按經營工作6個方面考核。

四、績效考評體系

1、績效考評崗位要求制作《績效考評表》

2、每月21日前由辦公室下發配分表格，先根據工作情況自評，然后由主管領導評，辦公室評，分管副總評。

3、每月25日前由辦公室負責匯總，相關領導簽審后報人力部。

資產經營公司2008年1月

第五篇：小貸公司調查報告-范本

關于信用貸款申請的調查報告

為了XXXX小額貸款股份有限公司（以下簡稱xx小貸）更好更加全面的發展，我們信貸部用最嚴謹、審慎的工作態度來完成本次調查工作。對貸款情況中出現各種的安全隱患、風險進行篩選和評價。近期，我們對分析了此貸款申請的可行性?，F將有關情況報告如下：

一、本次調查的對象

本次調查的目的，確定信用貸款申請是否批準。

本次調查的對象，姓名，年齡歲，個體工商戶名稱，注冊號寫），借款期限個月,月利率

二、調查方式

采用當面訪談、當面核查、實際考察三種方式，已確認其提供材料原件與復印件相符，真實有效。

三、調查時間

于年月日至年月日完成本次調查。

四、調查成果

1、貸款人實際情況的核查。身份證、個體工商戶營業執照等原件與復印件相符合，真實有效。（請參閱附件）

2、貸款人信用情況的核查。于銀行打印查詢貸款人信用征信信息，根據征信信息表已確認貸款

人信譽良好，無逾期記錄。（請參閱附件）

3、貸款人的實際用途的核查。已由調查人XX、XX前往貸款人經營場所實地考察，店鋪經營狀況良好，貸款人為了補充貨源缺少流動資金特向啟程小貸申請此次貸款。已確認此貸款用途真實。

4、貸款人償債能力的核查。貸款人有穩定的收入來源，已提供收入證明，真實有效。已確定貸款人具有償債能力，且信譽佳。（請參閱附件）

5、貸款人的負債情況的核查。關于貸款人在生活及工作中負債情況已核實，貸款人無借款無其他負債。

6、貸款人生活習性的核查。貸款人沒有涉及黃、賭、毒相關活動，且無不良嗜好。

7、已告知貸款人按季提供財務報表、水電費報表情況。

五、結論

本次調查較好的反映了貸款人信用貸款申請的真實情況，且具有穩定的經濟來源，無負債無不良記錄，不參與涉及違法活動。貸款意愿強烈，對貸款情況了解細致、清晰。綜合以上情況，信貸部批準貸款人信用貸款的申請。

調查人：

年月日