第一篇：期貨公司互聯網開戶操作指南

期貨公司互聯網開戶操作指南

為規范期貨公司互聯網開戶的操作流程，落實期貨市場開戶實名制、風險揭示、客戶適當性等要求，保護客戶合法權益，根據《期貨公司互聯網開戶規則》等有關規定，制定本指南。期貨公司應參照本指南建立健全本公司的互聯網開戶流程和相關制度，規范互聯網開戶的操作行為。

一、身份識別

（一）期貨公司接受客戶申領數字證書前，應要求客戶在線提供以下資料：

1.本人身份證號碼、姓名、證件有效期、聯系地址等信息；

2.本人第二代居民身份證的原件正、反面彩色圖片；

3.本人在線拍攝的頭部正面照；

4.經過動態密碼驗證的移動電話號碼；

5.期貨公司認為必要的其他資料。

（二）期貨公司應當對客戶進行身份驗證，包括但不限于以下內容：

1.驗證客戶提供的身份證圖片和本人頭部正面照清晰有效；

2.檢查身份證圖片和客戶拍攝的頭像是同一人；

3.檢查客戶提供的證件是否在有效期內；

4.連接全國公民身份信息查詢服務系統，對客戶提交的身份證號碼和姓名進行驗證（如全國公民身份信息查詢服務系統能夠反饋身份證照片，應檢查客戶上傳的身份證圖片和全國公民身份信息查詢服務系統反饋的身份證照片一致）；

（三）各期貨公司應安排開戶人員對客戶進行實時視頻審核，實時視頻審核至少包含以下內容：

1.應主動向客戶出示開戶人員姓名和執業資格證號等信息；

2.通過比對客戶提供的身份證圖片，確保視頻對象是客戶本人；

3.在視頻審核過程中，客戶應持本人身份證出現在視頻采集鏡頭中，所持身份證與上傳的身份證圖像必須一致；

4.客戶確認自愿開立期貨賬戶；

5.客戶確認本人提供的開戶信息真實有效；

6.期貨公司認為必須審核的其他內容。

二、數字證書

（一）期貨公司應確保客戶完成身份識別后方可申請數字證書。

（二）期貨公司應指導客戶在線閱讀并同意簽署《個人數字證書申請責任書》，在線安裝數字證書，并進行證書密碼設置。通過數字證書，方能對開戶協議等進行電子簽名。

（三）期貨公司應指導客戶在安裝有本人數字證書的計算機或移動終端上辦理互聯網開戶手續。

三、風險揭示

（一）期貨公司應當通過提供在線視頻播放、客戶在線閱讀或與客戶進行視頻交互的方式，向客戶講解《期貨交易風險說明書》、《客戶須知》等風險揭示文件。

（二）期貨公司對客戶進行風險揭示后應當由客戶以勾選等形式進行確認。

四、投資者適當性管理

（一）期貨公司在互聯網開戶時應對客戶進行適當性調查，調查內容包括但不限于：

1.客戶基本信息：年齡、個人職業、教育程度等；

2.相關投資經歷：證券投資經驗、期貨投資經驗等；

3.客戶資產情況：預計入市資金、資金來源、家庭年總收入、可供投資金額等；

4.投資風險偏好：年期望回報及可承受損失預期等；

5.其他信息：愿意接受何種服務、希望何種形式接受投資者教育等內容。

（二）期貨公司應當對申請金融期貨交易編碼的客戶進行適當性審核及綜合評估，內容包括但不限于：

1.客戶金融期貨仿真交易經歷、金融資產狀況以及信用狀況等；

2.應要求客戶在線參加適當性知識測試，并對答題情況進行回訪，要求客戶承諾電子試卷為本人獨立完成；

3.查看客戶交易經歷是否符合適當性要求；

4.驗證客戶申請交易編碼前一交易日可用資金是否符合適當性要求。

（三）期貨公司應要求客戶根據投資者適當性管理的相關要求，將交易經歷、金融資產狀況、信用狀況等相關證明材料電子化，并通過互聯網傳送至期貨公司，由期貨公司予以審核及保存。

五、合同簽署

客戶采用互聯網方式簽署《期貨交易風險說明書》、《客戶須知》、《期貨經紀合同》等法律法規或監管機構要求簽署的文件的，期貨公司應當通過數字簽名方式進行操作。

中期協就發布《期貨公司互聯網開戶規則》答記者問

近日，中國期貨業協會（以下簡稱“協會”）發布了《期貨公司互聯網開戶規則）》（以下簡稱《規則》）及《期貨公司互聯網開戶操作指南》（以下簡稱《指南》），協會有關負責人就期貨公司互聯網開戶的有關問題回答了記者提問。

問：《規則》出臺的背景是什么？

答：2015年3月，國務院總理李克強在政府工作報告中提出制定“互聯網+”行動計劃，多次提到互聯網金融，并明確提到“互聯網金融異軍突起”和“促進互聯網金融健康發展”。期貨行業近年來也一直在探索如何利用互聯網提升期貨經營機構的服務能力和競爭力。互聯網開戶是互聯網在期貨行業應用的重要體現之一。此次發布的《規則》按照《關于進一步推進期貨經營機構創新發展的意見》中“探索期貨公司在確保開戶實名制、落實投資者適當性制度的前提下進行互聯網開戶”的要求，支持期貨公司利用互聯網辦理開戶業務，不斷提升客戶體驗，提高開戶效率，降低經營成本。

問：《規則》的主要內容是什么？

答：《規則》五章共計三十條，其中第一章總則明確了《規則》起草的依據，規定了互聯網開戶的定義、適用范圍。第二章為業務規則，明確了互聯網開戶系統要求、辦理對象，以及如何落實客戶身份識別、風險揭示、投資者適當性制度、反洗錢義務，并對具體開戶的流程作出了規定。第三章為內部控制，要求期貨公司應當建立與互聯網開戶相關的系列內控機制。第四章自律管理部分明確了期貨公司互聯網開戶的報告機制以及日常自律檢查和違規懲戒措施。第五章為附則。為了幫助公司更好地開展互聯網開戶，協會還專門制定了《指南》，供公司參考。

問：我們看到，《規則》在支持期貨公司互聯網開戶的同時，也對辦理互聯網開戶提出了一系列監管要求，請問提出這些要求出于什么樣的考慮？

答：近年來，互聯網開戶在證券、基金等行業已經廣泛應用，但也應該看到，期貨交易不同于證券、基金投資，其風險度和專業性要求相對較高，因此對于投資者適當性、風險揭示等方面的要求更高。而互聯網開戶有別于現場開戶，其如何在具體形式上滿足確保開戶實名制、落實投資者適當性制度和進行充分到位的風險揭示等核心監管要求，有必要提出明確的要求和規定，從而切實保護投資者合法權益，推動互聯網開戶規范有序發展。因此，《規則》在起草時確定了以下基本原則：一是落實《意見》所提出互聯網開戶的基本要求，確保客戶實名制和投資者適當性制度得到有效落實；二是要求期貨公司在通過互聯網為客戶辦理期貨賬戶開立手續的過程中應當明確揭示互聯網開戶以及期貨交易存在的風險，確保投資者合法權益得到有效保護；三是強化事中事后的自律監管。

問：如何保障期貨公司在互聯網開戶過程中落實開戶的有關監管要求？

答：在現有技術條件下，期貨公司利用互聯網開戶完全能夠滿足監管部門對于客戶身份識別、風險揭示和投資者適當性制度等方面的核心監管要求，達到與現場開戶一樣的效果。為了達到開戶監管要求，《規則》專門就解決客戶身份識別、揭示期貨交易風險、落實投資者適當性制度方面作出了具體安排。一是在客戶身份識別方面，引入電子簽名、視頻見證、客戶回訪等手段和方式，確保為客戶本人開戶。二是通過播放視頻、強制在線閱讀、交互式視頻交流等形式開展風險揭示和投資者教育，確保客戶已閱讀并了解相關風險。三是在線提交客戶資料、查詢客戶在期貨公司的可用資金余額狀況、金融期貨在線測試等方式，保證客戶適當性制度的落實。

問：為什么《規則》規定期貨公司應當通過中國期貨保證金監控中心有限責任公司（以下簡稱“監控中心”）提供的期貨互聯網開戶云平臺為客戶辦理互聯網開戶？

答：監控中心負責期貨市場的統一開戶工作，為支持期貨行業互聯網開戶，監控中心投入建設互聯網開戶平臺并免費提供給期貨公司。采用這一方式主要是出于以下幾點考慮：一是互聯網開戶系統投入較大，由監控中心承擔期貨行業統一互聯網開戶業務平臺的建設可以有效減少期貨行業的重復投入，降低期貨公司經營成本；二是有利于期貨行業互聯網開戶業務流程的標準化建設，并減少現場檢查壓力，降低監管資源耗費，另外系統可根據監管規則變化比較容易地進行統一調整；三是可以有效解決帶寬問題，最大限度減少閑置資源浪費，通過將互聯網開戶涉及的多個外部系統整合在“開戶云”中，由監控中心統一運維管理，能夠以此整體提升互聯網開戶系統的運維水平，可以滿足眾多期貨公司的同時開戶需求。

根據協會向全體期貨公司發布的調查問卷結果，98.4%的期貨公司愿意使用監控中心提供的互聯網開戶云平臺。同時，根據監控中心云開戶平臺的設計思路，監控中心提供的云平臺為核心平臺，其技術接口向期貨公司開放，期貨公司可在核心系統上進一步開發個性化的前端系統，進一步提升客戶的體驗。

問：為什么《規則》規定只允許自然人客戶通過互聯網辦理開戶？

答：不允許法人客戶通過互聯網開戶，主要是考慮難以通過互聯網的方式確認客戶身份的真實性，難以確認是否為該單位開戶的真實意愿。同時，考慮到法人客戶數量較少，對于參與期貨市場比較慎重，對于互聯網開戶的需求不強烈。

第二篇：牛匯交易平臺開戶操作指南

牛匯交易平臺開戶操作指南

第一步：填寫BFS牛匯外匯開戶申請表，選擇您要開戶的平臺，GTS(請填寫在線GTS開戶申請表)還是MT4(請填寫在線MT4開戶申請表)，賬戶都是分開的，可同時開通GTS和MT4帳號，資金可以自由互轉(內部轉賬)。

第二步：提交個人證明文件，對于中國的客戶，我們可以接受一份客戶的身份證件來辦理開戶。客戶在提交在線申請時，仍然必須提供當前的住址，但是這個住址并不需要與身份證的地址一致。第三步：查收電子郵箱,獲得交易帳號，完成第一、二步的網上在線申請表和提交證件，兩個工作日內，后臺才會審核相關資料，經審核通過后,我們總部將用電子郵件通知您的開戶申請已經得到批準，并告知您帳號。

第四步：為新開帳戶注資金,激活帳戶，您可通過網上信用ka入金(最快實時到賬，免匯款手續費)或是電匯方式注入資金.電匯的資金可在2-3個工作日內完成入帳。

第五步：查收電子郵箱,獲得交易帳戶的用戶名與密碼，您的資金一旦到帳,我們會通過電子郵件發送第2封通知函，告知您登錄真

實交易平臺所需要的登錄名和密碼。第一次登陸，請修改密碼。如果您的密碼錄入超過3次錯誤將會被鎖定，請我們聯系申請解鎖，重新設置密碼。

BFS牛匯外匯平臺提醒客戶朋友們，目前市場上的平臺眾多，其中摻雜著不少的非法平臺，他們打著誘人的廣告，吸引著那些沒有經驗的外匯新人。在選擇平臺開戶的時候一定要記得安全第一，不要盲目做決定，造成不必要的投資風險。

第三篇：公司基本帳戶開戶操作流程

公司銀行基本帳戶開戶操作流程

第一步、審核客戶提交資料：營業執照正本原件及復印件2份（A4紙復印）

稅務登記證正本原件及復印件2份

組織機構代碼證正本原件及復印件2份（原件比對后交還客戶）法人身份證原件及復印件2份（原件比對后交還客戶）

經辦人身份證原件及復印件2份（原件比對后交還客戶）法人授權委托書、公函

公章，財務章，個人名章

客戶提交的以上所有復印件上逐份加蓋申請單位公章

第二步、資料審核完畢后，在復印件上加蓋 “與原件相符”章、經辦和復核人員名章

第三步、由客戶填寫以下資料：

開立單位銀行結算賬戶申請書；

中國銀行人民幣單位結算賬戶管理協議；

中國銀行銀企對賬協議；

使用支付密碼支票（暨結算證）協議；

單位庫存現金限額申請核定書；

通用性密碼支付器使用協議

使用通用性密碼支付器信息表

中國銀行印鑒卡；

第四步、8101建立公司客戶資料

8111建立公司賬戶資料開立賬戶

第五部、錄入人行賬戶管理系統，用戶名，密碼

第六步、登記“開銷戶登記簿”。

第四篇：00期貨公司關于互聯網金融風險自查報告

期貨公司關于開展互聯網金融風險自查報告

按照國務院、證監會關于互聯網金融風險專項整治工作方案要求，根據晉證監發[2016]41號文件精神，我公司領導高度重視、精心組織，全面開展互聯網金融風險自查工作。現將有關自查情況報告如下：

一、周密細致部署

我司領導在接到通知第一時間召開了會議，認真學習文件精神，組建了以總經理***為組長，副總經理***為副組長，公司各部門經理為成員的自查工作領導小組，統籌指導自查階段的各項工作。根據自查目錄，結合公司實際情況，確定了自查的內容、重點，制定了細致、周密、全面的自查方案，全司上下嚴格按照要求開展自查工作。

二、全面自查嚴格把關。對照清理檢查目錄，逐條逐項進行排查，不漏環節，不留死角，不走過場，確保自查工作落到實處，有實效。

（一）信息技術情況

1、依托總部強大的信息資源，為山西分公司配備開展業務所需的網絡、通信、和主機設備，《設備區域情況說明》內容完整；

2、技術人員值守情況說明、業務系統結構文檔、安全防護設備情況說明、補丁管理及系統補丁評估表、殺毒軟件登記表等文件內容完整，按時登記及時申報，電腦病毒庫定期更新，應急聯絡人聯系方式張貼于機房；

3、設備區域配備UPS、消防設備、空調、溫濕度計、應急燈等。交換機、路由器等關鍵設備有備份且備份設備滿足即插即用；能夠按照公司技術部要求進行信息系統應急演練；機房網絡布線、電話布線線路標識清楚；進入機房人員由信息技術人員陪同，并進行了出入登記。

（二）內部控制方面

1、山西分公司遵照總部制定的制度嚴格執行，未發現不按規定操作或者未經總部同意私自設定、修改制度的情況。

2、能夠嚴格執行“四統一”。在風控方面能夠積極配合總部風控人員的工作，并對所做工作進行記錄，按期提交至總部風控崗；在財務方面嚴格遵守公司財務規定，配有專人負責財務工作，能做到銀行賬、現金賬賬賬相符、賬實相符，按期將憑證寄回總部，并留存復印件，財務空白憑證及財務印章由雙人保管，審核使用；公司統一結算，山西分公司在接收總部統一發放的結算賬單后能夠及時與總部結算人員對賬。

（三）宣傳資料

分公司所有的印刷資料包括易拉寶等都會審查內容后進行打印制作，沒有虛假宣傳的情況出現。今年的3.15開始，分公司利用網絡做了大量的投資者保護方面的宣傳信息轉發工作。特別的近期，關于非法集資的宣傳信息，每天會在微信朋友圈轉發，也同時都會建議大家積極地轉發。

(四)互聯網工作

1、互聯網開戶我司嚴格按照互聯網開戶操作流程和相關制度執行，按照實名制要求，采集客戶身份證正反面、頭部頭像的影像資料，進行風險揭示、視頻通話同步錄音。客戶開戶材料齊備，各環節都履行職責并定期對開戶信息、錄音資料進行抽查。嚴格落實期貨市場開戶實名制、風險揭示、客戶適當性要求，保護客戶的合法權益。

2、目前山西分公司的業務沒有涉及到P2P網絡借貸平臺此方面的合作。并且所有業務人員都嚴格執行客戶資金第三方存管的要求，選擇符合條件的銀行業金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，沒有挪用或占用客戶資金的情況出現。

3、沒有出現將私募發行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售的情況。

（五）合規自查

山西分公司設有合規專崗與備崗人員，由公司合規部統一管理。月度、季度、半、對山西分公司合同與檔案管理、風控、結算、居間人管理、財務與會計賬冊、固定資產、信息技術、印章、投訴、反洗錢工作、制度建設、營業場所、人員崗位變更等方面定期進行合規檢查，按期將合規檢查底稿上報公司合規部門。

山西分公司通過本次自查，強化了各崗位人員的工作職守。山西分公司能夠認真領會行業精神，切實貫徹行業要求。在今后的工作中，分公司將繼續認真執行文件要求，強化分公司合規文化，貫徹執行合規要求，把山西分公司的各項工作做精做細，防范各個環節存在的風險，力求山西分公司的長期穩定持續發展。

期貨公司

2016年月日

第五篇：期貨公司分類評價操作指引

2018年期貨公司分類評價操作指引

為增強期貨公司分類評價的操作性，進一步明確和細化評價標準，根據《期貨公司分類監管規定》（以下簡稱《規定》），制定本操作指引。2018年期貨公司分類評價應照此執行。

一、評價方法

根據《規定》，期貨公司分類評價包括風險管理能力、市場競爭力、培育和發展機構投資者狀況、持續合規狀況及其他指標的評價，期貨公司最終評價計分由上述指標的分值合計得出，采取由期貨公司自評、中國證監會派出機構（以下簡稱證監局）初審、期貨公司分類監管評審委員會（以下簡稱評審委員會）復核和評審、中國證監會確定評價結果的方式進行。

二、市場競爭力指標的評價

對市場競爭力指標的評價由評審委員會統一進行評審。市場競爭力共五個指標，具體計算公式如下：

（一）日均客戶權益總額，計算公式為：日均客戶權益總額＝∑（每日應付貨幣保證金＋每日應付質押保證金）/評價期內交易天數。該指標的計算以中國期貨保證金監控中心（以下簡稱監控中心）提供的數據為準。

該指標的加分附加條件為期貨公司評價期內持倉成交比不低于全行業平均水平的50%。其中，持倉成交比=日均持倉量/日均成交量。持倉量、成交量分別為期貨公司當日各期貨品種的持倉量、成交量之和。全行業平均水平，是指全行業日均持倉量 1 的算術平均值與全行業日均成交量的算術平均值之比。有關數據由監控中心提供。

（二）期貨業務收入，包括期貨公司開展期貨經紀業務的手續費收入、開展期貨投資咨詢業務、開展資產管理業務的傭金收入（按照去年的評價要求，資管子公司業務收入不計入期貨公司收入，今年資管子公司和風險管理子公司業務收入依然不計入期貨公司收入）。期貨經紀業務的手續費收入、期貨投資咨詢業務和資產管理業務的傭金收入根據期貨公司經審計的年報分析計算得到。

該指標的加分附加條件為期貨公司的商品期貨手續費率、金融期貨手續費率二者均不低于全行業平均水平的50%。其中，手續費率=經紀業務手續費收入/成交金額。該計算公式中的商品期貨（金融期貨）手續費收入、商品期貨（金融期貨）成交金額均以監控中心提供的數據為準，不含交易所返還、交割手續費收入等。全行業平均水平，是指全行業商品期貨（金融期貨）手續費收入的算術平均值與全行業商品期貨（金融期貨）成交金額的算術平均值之比。

（三）成本管理能力，計算公式為：期貨業務收入/（業務管理費+營業稅金及附加+傭金支出）。該指標的計算以期貨公司經審計的年報數據為準，其中，傭金支出為會計科目“傭金支出”所列內容。

該指標的加分附加條件為期貨公司的期貨業務盈利不低于全行業平均水平。其中，期貨業務盈利=期貨業務收入-（業務管理費+營業稅金及附加+傭金支出）。期貨業務盈利的計算以期貨 2 公司經審計的年報數據為準，傭金支出為會計科目“傭金支出”所列內容。全行業平均水平，是指全行業期貨業務盈利的算術平均值。

（四）凈利潤，該指標的計算以期貨公司經審計的年報數據為準。

該指標的加分附加條件為期貨公司的營業部部均手續費收入不低于全行業平均水平。其中，營業部部均手續費收入=經紀業務手續費收入/營業部數量。經紀業務手續費收入以期貨公司經審計的年報數據為準。營業部數量以期貨公司截至2017年12月31日“兩證”齊全的營業部數量為準，期貨公司總部未向公司住所地證監局備案不開展經營業務的，視為1個營業部。全行業平均水平，是指全行業經紀業務手續費收入與全行業營業部數量之比。

（五）凈資產收益率，計算公式為：凈利潤/凈資產。其中，凈資產為會計內各月月末凈資產的算術平均值。該指標的計算以期貨公司報送的月報和經審計的年報數據為準。

《規定》第十四條第二款規定，“期貨公司風險管理能力與持續合規狀況指標得分低于規定分值的，市場競爭力指標不予加分”。其中，“規定分值”每年由評審委員會根據當年的分類評價情況分別審議確定。

三、培育和發展機構投資者狀況指標的評價

對培育和發展機構投資者狀況指標的評價采取由評審委員會統一評審的方式進行。培育和發展機構投資者狀況共三個指標：機構客戶日均持倉、機構客戶日均權益、機構客戶日均權益 3 增長量。上述指標的計算公式見《規定》第五十條。上述指標的計算以監控中心提供的數據為準。

四、風險管理能力指標的評價

（一）客戶資產保護

1．第1.01項，“期貨保證金賬戶的管理、報備、披露符合規定”。

本項評價標準為：期貨公司符合《期貨公司監督管理辦法》第七十條、《關于推廣保證金安全存管工作的通知》（證監期貨字[2006]108號）、《關于登記和上報期貨保證金賬戶和專用自有資金賬戶的通知》(證監期貨字[2006]82號)等相關規定。違反規定的，每次（項）扣0.5分。

2．第1.02項，“保證金的存放、出入金符合相關規定”。本項評價標準為：期貨公司符合《期貨公司監督管理辦法》第七十一條、第七十二條，以及中國證監會《關于規范期貨保證金存取業務有關問題的通知》（證監期貨字[2006]9號）等相關規定。違反規定的，每次（項）扣0.5分。

3．第1.03項，“期貨保證金封閉管理有效運行，不存在違反相關規定的情形”。

本項評價標準為：期貨公司符合《期貨公司監督管理辦法》第七十六條、《期貨經紀公司保證金封閉管理暫行辦法》（證監期貨字[2004]45號）等相關規定。違反規定的，每次（項）扣0.5分。

4．第1.04項，“向監控中心報送的數據真實、準確、完整，能夠按規定及時報送”。

本項評價標準為：期貨公司符合《期貨公司監督管理辦法》第七十三條、《關于推廣保證金安全存管工作的通知》（證監期貨字[2006]108號）及監控中心的相關規定。違反規定的，每次（項）扣0.5分。

5．第1.05項，“開戶環節符合相關規定和投資者適當性制度的要求”。

本項評價標準為：（1）期貨公司不存在違反《期貨交易管理條例》第二十六條、《期貨公司監督管理辦法》第五十二條等規定進行開戶的情形；（2）期貨公司開戶符合《期貨交易管理條例》第二十五條第一款，以及《期貨公司監督管理辦法》第五十三條、第五十四條第一款的規定，按照《期貨市場客戶開戶管理規定》及監控中心相關規定嚴格執行開戶實名制和統一開戶制度，不存在違規情形；（3）期貨公司能夠按照監管部門和監控中心的要求及時升級和改造交易結算系統，對客戶資料進行嚴格把關并及時準確報送，按照中國證監會及監控中心的要求對不符合規定的賬戶進行規范與清理；（4）期貨公司經紀合同的內容符合中國期貨業協會關于《期貨經紀合同指引》、《期貨交易風險說明書》的規定，并已向中國期貨業協會與中國證監會派出機構備案；（5）期貨公司按照《關于建立金融期貨投資者適當性制度的規定》和中國金融期貨交易所、中國期貨業協會的配套規則嚴格執行金融期貨投資者適當性制度，不存在違規情形。違反上述規定的，每次（項）扣0.5分。

6．第1.06項，“交易環節符合相關規定，能夠切實保障客戶的合法權益”。

本項評價標準為：期貨公司符合《期貨交易管理條例》第二十五條第二款、第二十七條、第三十條，以及《期貨公司監督管理辦法》第五十五條至第五十七條等相關法規關于交易環節的相關規定。違反規定的，每次（項）扣0.5分。

（二）資本充足

1．第2.01項，“風險監管指標的計算符合規定”。

本項評價標準為：期貨公司風險監管指標的計算符合《期貨公司風險監管指標管理辦法》第二章“風險監管指標的計算”的相關規定，不存在虛增凈資本的情形。違反規定的，每次（項）扣0.5分。

2．第2.02項，“建立了風險監管指標動態監控與補充機制，開展重大業務前進行敏感性測試”。

本項評價標準為：（1）期貨公司建立了風險監管指標動態監控機制，能夠動態計算凈資本等風險監管指標，及時反映有關業務和市場變化對公司風險監管指標的影響；（2）期貨公司建立了風險監管指標動態監控組織體系，指定相應的高級管理人員負責動態監控工作，明確公司相關部門和人員具體承擔動態監控工作；（3）期貨公司在擴大業務規模或者做出向股東分配利潤等可能對凈資本產生重大影響的決定前，對相應的風險監管指標進行敏感性分析和壓力測試。違反規定的，每次（項）扣0.5分。

3．第2.03項，“按照規定履行了定期報告與風險監管指標異常時的臨時報告義務”。

本項評價標準為：期貨公司按照《期貨公司風險監管指標管理辦法》第四章第二十六條、第二十八條的規定履行了定期報告 6 義務和臨時報告義務。違反規定的，每次（項）扣0.5分。

（三）公司治理

1．第3.01項，“期貨公司與控股股東或實際控制人在業務、人員、資產、財務、場所等方面嚴格分開、獨立經營”。

本項評價標準為：期貨公司應符合《期貨公司監督管理辦法》第三十六條規定。違反規定的，每次（項）扣0.5分。

2．第3.02項，“公司‘三會’制度健全并有效履行職責”。本項評價標準為：期貨公司應符合《期貨公司監督管理辦法》第三十七條、第三十九條、第四十條等相關規定。違反規定的，每次（項）扣0.5分。

3．第3.03項，“董事、監事、高級管理人員任職情況符合監管要求，不存在提供虛假信息、隱瞞重大事項、拒絕配合監管、擅離職守等情況”。

本項評價標準為：

（1）期貨公司應符合《期貨公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理辦法》第二十九條、第三十條、第三十一條、第三十二條、第四十六條、第五十八條及《期貨公司首席風險官管理規定(試行)》第二章等相關規定，為董事、監事和高級管理人員辦理任職、離職手續，向中國證監會相關派出機構履行報告義務。

對未按規定辦理任職、離職手續或履行報告義務的情況，每人次扣0.5分。

（2）期貨公司應符合《公司法》第五十一條、《期貨公司監督管理辦法》第四十二條、《期貨公司董事、監事和高級管理人 7 員任職資格管理辦法》第三十三條、《期貨公司行政許可審核工作指引第四號》第五條等關于高管兼職的相關法規規定。對違規兼職的情況，每人次扣0.5分。

（3）董事、監事和高級管理人員應按《期貨公司監督管理辦法》、《期貨公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理辦法》、《期貨公司首席風險官管理規定(試行)》等相關規定履行職責。未按規定履行職責的，每人次扣0.5分。

（4）期貨公司法定代表人無期貨從業資格的，扣0.5分。4．第3.04項，“公司股東及其關聯人未占用期貨公司資產，未損害公司及客戶的合法權益”。

本項評價標準為：期貨公司應符合《期貨公司監督管理辦法》第四條的規定。違反規定的，每次扣0.5分。

5．第3.05項，“公司及股東能夠按規定向監管部門履行報告義務”。

本項評價標準為：期貨公司應符合《期貨公司監督管理辦法》第三十七條、第三十八條、第七十七條、第七十八條、第七十九條、第八十條、第八十一條以及其他法規、規范性文件中的相關規定。違反規定的，每次扣0.5分。

6．第3.06項，“期貨公司確保首席風險官享有充分的知情權和獨立的檢查權，為首席風險官有效履職提供必要的條件和保障”。

本項評價標準為：期貨公司違反《期貨公司首席風險官管理規定(試行)》第七條、第二十五條、第二十六條等規定，未能為首席風險官提供有效的履職保障的，扣0.5分。

7．第3.07項，“首席風險官按規定履行監督、檢查職責，切實履行報告義務，并按要求及時向監管部門提交工作報告”。

本項評價標準為：期貨公司首席風險官違反《期貨公司首席風險官管理規定(試行)》第三章及第四章的規定，未履行報告義務或未及時向監管部門提交工作報告的，每次扣0.5分。

（四）內部控制

1．第4.01項，“公司和營業部的人員、崗位、場地、設施等方面符合運營和監管要求”。

本項評價標準為：期貨公司和營業部符合《期貨交易管理條例》、《期貨公司監督管理辦法》的要求。違反規定的，每項扣0.5分。

2．第4.02項，“公司內部控制架構健全，設置了必要的業務和職能部門，符合不相容職務分離原則”。

本項評價標準為：期貨公司符合《期貨公司監督管理辦法》第四十三條等規定，以及《期貨公司期貨投資咨詢業務試行辦法》第二十三條、第二十五條、第二十七條等規定，以及《期貨公司資產管理業務試點辦法》第二十七條至第三十四條等規定。違反規定的，每項扣0.5分。

3．第4.03項，“公司內部管理制度完善，財務、交易、結算、風險控制、合規等業務有效運轉并符合監管要求”。

本項評價標準為：期貨公司符合《期貨交易管理條例》第二十二條、三十一條、第三十四條、第三十五條、第三十七條、第三十九條，《期貨公司監督管理辦法》第四十六條、第五十五條、第五十六條、第五十七條、第五十八條、第五十九條，以及《關 9 于加強期貨經紀公司內部控制的指導原則》等相關規定。違反規定的，每項扣0.5分。

對于期貨公司的會計核算方式與會計準則、會計制度不一致問題，如果該問題系由公司財務管理混亂所致，或者造成了公司凈資本出現預警或不達標狀態的重大變化，每項扣0.5分。

4．第4.04項，“公司建立了重大風險預警機制和突發事件應急處理機制并有效執行”。

本項評價標準為：期貨公司應符合《關于加強期貨經紀公司內部控制的指導原則》第十一條、第十九條等相關規定。違反規定的，每項扣0.5分。

5．第4.05項，“公司建立了明確、合理的授權分責制度并有效執行”。

本項評價標準為：期貨公司應符合《關于加強期貨經紀公司內部控制的指導原則》第九條等相關規定。違反規定的，每項扣0.5分。

6．第4.06項，“公司建立了嚴格的內部稽核監督和責任追究制度并有效執行”。

本項評價標準為：期貨公司應符合《關于加強期貨經紀公司內部控制的指導原則》第十六條、第二十一條等相關規定。違反規定的，每項扣0.5分。

7．第4.07項，“公司建立了自有資金管理制度，對資金用途和劃撥程序進行有效控制”。

本項評價標準為：期貨公司應符合《關于加強期貨經紀公司內部控制的指導原則》第十二條等相關規定。違反規定的，每項 10 扣0.5分。公司自有資金管理中涉及自有資金用途不符合監管要求的情形，適用《規定》第十六條第（三）項。

8．第4.08項，“營業部‘四統一’管理有效執行”。

本項評價標準為：期貨公司應符合《期貨公司監督管理辦法》第四十四條規定。違反規定的，每項扣0.5分。

（五）信息系統安全

該指標根據《期貨交易所、期貨經營機構信息技術管理規范（試行）》、《證券期貨業信息安全保障管理辦法》、《期貨公司信息技術管理指引（修訂）》、《期貨公司網上期貨信息系統技術指引》、《證券期貨經營機構信息技術治理工作指引（試行）》、《關于印發〈證券期貨業網絡與信息安全事件應急預案〉的通知》等規范性文件、自律規則進行評價。具體評價指標和標準如下：

1．第5.01項，“信息技術管理制度完善并有效執行”。本項評價標準為：信息技術管理制度健全、完善，能夠覆蓋期貨公司全部信息技術管理環節，并有效執行。違反規定的，每項扣0.5分。

2．第5.02項，“信息系統安全穩定運行”。

本項評價標準為：（1）期貨公司集中交易系統發生軟、硬件故障，導致全公司交易中斷且客戶交易受到影響的，無論公司是否負有責任，每次扣0.5分；（2）期貨公司總部的其他信息系統（包括但不限于銀期系統、行情系統）或者營業部交易業務系統發生技術事故，超過30分鐘仍然沒有解決問題且客戶交易受到影響的，每次扣0.5分。對于非公司原因導致的技術事故，如果期貨公司可以提供銀行、軟硬件供應商等第三方出具的事故責任 11 證明（關于第三方證明的格式文本見附件1），可以豁免扣分；（3）對于期貨公司網站感染病毒事件，在不符合上述第（1）、（2）項扣分條件的情況下，不予扣分。

3．第5.03項，“應急處理機制健全有效”。

本項評價標準為：期貨公司建立了信息技術應急處理制度，制定了應急處理預案，并定期舉行信息技術應急處理演練，妥善處理突發信息技術問題。違反規定的，每項扣0.5分。

4．第5.04項，“按照規定及時準確報送信息系統情況”。本項評價標準為：（1）期貨公司未按規定向監管部門、行業自律組織報送相關事項的，每次扣0.5分；（2）期貨公司發生技術事故未按規定上報的，每次除按照“信息系統安全穩定運行”扣0.5分外，再按照本項扣0.5分。

根據《規定》第二十九條的規定，在期貨公司信息技術評級檢查中，未達到一類等級要求的公司，其分類評價結果直接評為D類；達到一類等級要求但未達到其應該達到的更高等級要求的公司，其分類評價結果下調3個級別，最低評為D類。適用上述“一票降級”的期貨公司，“信息系統安全”指標不再扣分。

（六）信息公示

該指標根據《期貨公司信息公示管理規定》進行評價。具體評價指標和標準如下：

1.第6.01項，“信息公示制度健全且有效執行”。

本項評價標準為：（1）期貨公司未按要求制定信息公示管理制度的或該制度未經董事會審議通過的，扣0.5分；（2）期貨公司未按規定向監管部門、行業自律組織報備信息公示管理制度 12 的，扣0.5分；（3）期貨公司信息公示制度執行違反規定的，每項扣0.5分。

2.第6.02項，“公示的信息真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏”。

本項評價標準為：期貨公司公示的信息存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的，每項扣0.5分。

3.第6.03項，“信息能夠按規定及時公示，并在規定地點、通過規定渠道公示”。

本項評價標準為：（1）期貨公司首次公示的信息未在規定時間填報完畢的，扣0.5分；（2）公示信息發生變化，未及時更新、報告監管部門的，每次扣0.5分；（3）公司未按規定在網站、營業場所等公示規定信息的，每項扣0.5分。

4.第6.04項，“信息公示由專人負責、職責明確，信息公示工作符合監管要求”。

本項評價標準為：（1）期貨公司未按規定指定高管人員、專門部門負責信息公示工作，信息公示和持續更新工作要求不明確，落實不到位的，扣0.5分；（2）公示信息未按規定經有關人員簽字確認的，扣0.5分；（3）期貨公司未在開戶時將公示平臺和公司網址書面告知投資者，或在客戶交易系統中提示相關事宜的，每次扣0.5分。

五、持續合規狀況的評價

（一）對《規定》第十六條的評價

1．“風險監管指標未達到監管標準的，每次扣1分；風險監管指標預警的，每次扣0.5分”。

本項評價標準為：在評價期內期貨公司風險監管指標應持續達標并符合預警標準。考慮到目前尚未完全實現對期貨公司每個時點風險監管指標進行持續動態監控，現階段風險監管指標暫按月進行評價，即以期貨公司報送的月度風險監管報表為基礎進行評價。但對于監管部門在年報審計、現場檢查和日常監管中發現的月中預警或不達標的情形，也應扣分。

對于期貨公司增資，股東已將增資款匯入期貨公司驗資賬戶的情形，造成負債/凈資產的比例不達標或預警的，可以豁免扣分。

在期貨公司凈資本指標預警的情況下，對于期貨公司提出申請并且同時符合以下條件的情形，相應的扣分可以減半（即扣0.25分）：（1）期貨公司股東會已做出增加注冊資本的決議，且增加注冊資本的方案能夠實現風險監管指標優于預警標準；（2）擬增資股東已將擬增加的注冊資本匯入期貨公司單獨設立的驗資賬戶；（3）擬增資股東與期貨公司簽署合同，明確約定在增加注冊資本過程中，擬增資股東不得要求期貨公司返還匯入驗資賬戶中的資金；（4）增加注冊資本的申請已被我會受理。期貨公司提出申請后，由所在地證監局對期貨公司按照《期貨公司監管工作指引第1號》第五條所提供的材料進行審查，并做出符合上述條件的書面證明，據此可以享受扣分減免。如果期貨公司的增資申請最終未被我會核準，則其享有的扣分減免應當加回。期貨公司凈資本不達標的，不適用上述扣分減免規定。

期貨公司在保證金封閉圈中的自有資金低于期貨交易所規定的最低限額結算準備金的，屬于風險監管指標不達標情形，應 14 當扣1分。但如果該問題系由期貨公司專用自有資金賬戶銀行的原因所致，在期貨公司提供該銀行支行以上分支機構出具的第三方責任證明的情況下，可以豁免扣分。

2．“期貨保證金監控中心重大預警，經核實為公司原因的，每次扣0.5分；期貨保證金監控中心一般預警，經核實為公司原因的，每次扣0.25分，最高扣3分”。

本項評價標準為：以下情形可以認定為非公司原因，不予扣分：（1）由于銀行系統升級或銀行數據報送錯誤原因導致的預警；（2）由于期貨交易所與公司交易結算系統合約編碼設置不一致、交割處理不同步或期貨交易所數據報送錯誤導致的預警；（3）由于監控中心系統升級導致期貨公司數據與監控中心數據不一致的預警；（4）期貨公司能夠獲取銀行、期貨交易所、軟硬件供應商等第三方證據證明自身無過錯且獲得監管部門認可的其他預警（關于第三方證明的格式文本見附件2）；（5）有證據證明公司已盡風控職責但由于不可抗力導致預警的其他情形。

根據監控中心《關于對期貨公司執行股指期貨投資者適當性制度資金標準等開戶合規情況進行檢查驗證及預警的函》，除能夠證明屬于非期貨公司原因造成的預警外，投資者適當性制度資金標準屬于重大預警，扣0.5分，其他開戶合規預警屬于一般預警，扣0.25分。

3．“違規使用自有資金，或者為股東、實際控制人或者其他關聯人提供融資，對外擔保的，每次扣2分”。

本項評價標準為：期貨公司違反《期貨交易管理條例》第十七條等相關規定，違規使用自有資金，或者為股東、實際控制人 15 或者其他關聯人提供融資，對外擔保的，每項扣2分。

4．“允許客戶在保證金不足的情況下進行開倉交易的，每次扣2分”。

本項評價標準為：對于期貨公司允許客戶在保證金不足的情況下進行交易的情形，每次扣2分。根據《關于期貨公司盤中透支交易檢查情況的通報》（期函字[2009]140號），對于期貨公司通過降低保證金收取比例、虛擬入金、外掛式交易軟件、設置信用額度、電話直接入場下單等方式允許客戶盤中透支交易的行為，也應按照此項扣分。

5．“錯單和穿倉損失金額超過當期提取的風險準備金額10％的，扣2分”。

本項評價標準為：“當期”是指會計。“錯單損失”是指期貨公司當期發生的錯單虧損的匯總金額，錯單盈利不能抵銷錯單虧損。“穿倉損失”是指期貨公司當期發生的、截至當期期末未向客戶追索成功的穿倉損失金額。當期“穿倉損失”，在期貨公司次年4月30日之前追索成功的，可以相應調減“穿倉損失”金額。

6．“審計報告及審閱報告被出具非標準審計意見或審閱意見的，每次扣3分”。

本項評價標準為：期貨公司評價期內審計報告、內部控制評價報告、風險監管報表審計審閱報告被出具非無保留意見的，需進行相應扣分。監管部門要求期貨公司進行專項審計的，如中介機構出具非標準審計意見或審閱意見，按上述規定進行扣分。上述報告被出具非標準審計意見或審閱意見的，每份報告扣3分。

7．“任用不具有期貨從業資格的人員從事期貨業務的，每人 16 次扣0.1分，最高扣2分”。

本項評價標準為：根據《期貨從業人員管理辦法》第九條規定，未取得期貨從業資格的人員，不得在期貨公司開展期貨業務活動。關于“從事期貨業務”的認定，可以參考中國期貨業協會《期貨從業人員資格管理規則（試行）》第二條第一款的規定。即，在期貨公司從事客戶開發、客戶服務、執行委托、財務結算、合規審查、風險控制、研究分析、投資咨詢及電腦維護等業務可視為“從事期貨業務”。

8．“董事長、高級管理人員存在3個月以上缺位的，每人次扣2分；獨立董事存在3個月以上缺位的，每人次扣1分；董事（含獨立董事）、監事（含監事會主席）不符合公司章程規定，存在3個月以上缺位的，每人次扣0.25分”。

本項評價標準為：

（1）關于董事長、高級管理人員缺位的扣分。按照《期貨公司監督管理辦法》等關于公司治理的要求，期貨公司董事長、總經理、副總經理、首席風險官、財務負責人、營業部負責人職位均應有具備相應任職資格的人員實際任職（副總經理至少有1人）。上述人員存在3個月以上缺位的，每人次扣2分。

（2）關于獨立董事缺位的扣分。由于《期貨公司監督管理辦法》取消了強制設立獨立董事情形的規定，該項無需評價。

（3）關于董事、監事任職符合法定要求但不符合公司章程規定的扣分。對于董事（含獨立董事）、監事（含監事會主席）任職符合法定要求但不符合公司章程規定，存在3個月以上缺位的，每人次扣0.25分。

17（4）豁免情形。符合以下情形之一的，可以豁免扣分： ①董事長、總經理、首席風險官因失蹤、死亡、喪失行為能力等不可抗力情形導致3個月以上缺位的，期貨公司自缺位之日起3個月內按照《期貨公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理辦法》第四十六條指定了代為履行職責的人員，且代為履行職責符合要求。

②總經理因離任導致3個月以上缺位的，董事會自總經理離任之日起3個月內授權1名副總經理主持工作，且主持工作的時間不超過3個月。

③董事長、高級管理人員被刑事處罰、行政處罰或黨內處分，期貨公司立即解除其職務的，繼任人選在評價期結束前已任職，但因資質測試時間的原因導致缺位3個月以上。

④董事長、高級管理人員跨評價期持續缺位且上次評價時已被扣分的，繼任人選在本評價期結束前已任職，但因資質測試時間的原因導致缺位3個月以上。

⑤董事長、高級管理人員離任后，期貨公司及時向證監局申報了符合任職資格條件的人選，但證監局出于審慎監管的要求建議公司更換人選，導致缺位3個月以上（新的繼任人選在評價期結束前已任職）。

⑥期貨公司控股股東變更造成的董事長、高級管理人員離任，繼任人選在股權變更獲批后任職，但繼任人選因資質測試時間的原因導致缺位3個月以上。

9．“未按規定使用分類評價結果的，每次扣1分”。

本項評價標準為：期貨公司違反《規定》第四十九條的規定，18 將分類結果用于廣告、宣傳、營銷等商業目的，每次扣1分。

10．“開展期貨投資咨詢等創新業務不符合有關業務規則的，每次扣0.5分”。

本項評價標準為：經中國證監會批準，期貨公司可以開展投資咨詢等創新業務并遵守監管部門制定的業務規則。期貨公司違反《期貨公司期貨投資咨詢業務試行辦法》、《期貨公司資產管理業務試點辦法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》中有關監管要求的，每次扣0.5分。

（二）對《規定》第十七條的評價

期貨公司董事、監事、高級管理人員存在《規定》第十七條第一款至第三款規定的情形的，應根據對上述人員采取的相關監管措施，每人每次分別計算，合計扣分。

期貨公司在評價期內被責令整改的判斷標準是各證監局向公司下達了要求改正錯誤或糾正問題的書面函件，具體函件名稱可能是“責令整改通知書”，也可能是“監管提示函”、“警示函”等，應當重實質內容而不是文件名稱。不同違規事項被采取同一紀律處分、監管措施、行政處罰、刑事處罰的，應當分別計算，合計扣分。

期貨公司在評價期內被中國證監會及其派出機構下發立案通知書但未采取監管措施或行政處罰的，不適用本條的扣分原則

（三）對《規定》第十九條的評價

期貨公司在全國中小企業股份轉讓系統掛牌上市以及參與上海證券交易所上證50ETF期權合約交易的，如果受到交易所自律處分的，按照第十九條第二款的要求進行扣分。

（四）對《規定》第二十一條的評價

1．“期貨公司出現被采取本規定第十七條第（一）項規定的監管措施時，期貨公司能在規定的時間內完成整改且通過中國證監會派出機構驗收的，對相應的監管措施可以不予扣分，但仍需按照違規行為進行扣分”。

本款評價標準為：根據上述情況進行扣分豁免時，證監局或期貨公司需提供相應證明，如證監局出具的驗收合格證明、證監局日常監管記錄、公司行政許可材料接收證明、行政許可批復文件復印件等證明材料。

2．“期貨公司主動上報違規行為的，如果該行為不屬于本規定第二十九條第一款所列違規情形，經期貨公司分類監管評審委員會認可后可以減半扣分”。

本款評價標準為：對于自查發現并主動上報的違規行為，在該行為不涉及《規定》第二十九條第一款所列違規情形的前提下，可以減半扣分。關于自查發現違規行為的認定，由期貨公司提供相關證明材料，經證監局書面意見確認后，報評審委員會評審確定。

風險監管指標出現預警或不達標，期貨公司主動向監管部門報告的，不予減半扣分。

風險管理能力與持續合規能力指標評價標準中涉及評價期內新發布的規章、規范性文件、規則等，自其實施之日起開始適用。

六、其他指標的評價

（一）對《規定》第二十二條的評價

1．“在評價期內與其他期貨公司進行合并且在評價期內已獲中國證監會核準的，可加4分”。

本項評價標準為：（1）本條的評價期與風險管理能力、持續合規狀況指標的評價期一致。確定合并發生的標志為中國證監會下達核準文件；（2）對于符合本款規定的合并事項，由發起合并的期貨公司（以下簡稱合并發起方）參加分類評價并予以加4分，被合并的期貨公司（以下簡稱被合并方）不再參加分類評價；（3）評價期內被合并方的市場競爭力指標納入合并發起方的市場競爭力指標評價；（4）被合并方在合并前的不良合規記錄豁免納入合并發起方的風險管理能力和持續合規狀況指標評價，但被合并方在核準文件下達后至被合并方許可證被注銷期間的合規記錄應納入合并發起方的評價。

2．“期貨公司剩余凈資本達到1億元整數倍的，每1倍數加0.5分，最高加2分。但如果期貨公司風險監管指標在評價期內出現預警或不達標情形的，不予加分”。

本項中的剩余凈資本計算公式為：剩余凈資本＝凈資本－風險資本準備，其中凈資本、風險資本準備均為2017年期末數，數據以期貨公司經審計的年報為準。

（二）對期貨公司服務實體經濟及參與扶貧工作的評估 為引導期貨公司積極服務實體經濟和參與扶貧工作，評審委員會在中期協對期貨公司開展“保險＋期貨”及扶貧工作考評結果的基礎上進行復評加分。

附件1：關于技術事故扣分豁免的第三方證明格式文本

附件2：關于保證金預警扣分豁免的第三方證明格式文本

附件1：

關于技術事故扣分豁免的第三方證明格式文本

XX期貨公司于XX年XX月XX日發生技術事故，現將有關情況說明如下：

……

上述技術事故是我單位原因造成，XX期貨公司并無過錯，特此證明。該證明并非確定法律責任的依據，僅限XX期貨公司分類評價之用途。

XX單位（公章）XX年XX月XX日

附件2：

關于保證金預警扣分豁免的第三方證明格式文本

XX期貨公司于XX年XX月XX日收到中國期貨保證金監控中心發出的保證金預警（第XXX號），現對上述保證金預警的原因說明如下：

……

上述保證金預警是我單位原因造成，XX期貨公司并無過錯，特此證明。該證明并非確定法律責任的依據，僅限XX期貨公司分類評價之用途。

XX單位（公章）XX年XX月XX日