第一篇：強生控股(600662)法人股投資資金信托計劃

強生控股（600662）法人股投資資金信托計劃

時間:2003-10-20 13:46:26

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強生控股（600662）法人股投資資金信托計劃

發行人：中融國際信托投資有限公司

概 覽

產品名稱：強生控股（600662）法人股投資資金信托計劃（ZRF001）

信托目的：集合信托資金用于投資強生控股（600662）25,957,800股法人股(受讓價為每股4.15元人民幣)。

信托規模： 本信托計劃規模為人民幣10772.5萬元。信托計劃項下的信托合同不超過200份(包括200份)。

加入方式：加入信托計劃的單筆資金金額最低為人民幣8.3萬元（含8.3萬元），并可按人民幣4.15萬元的整數倍增加。投資者在加入時另按信托資金的2.4％向發行人支付信托計劃發行費。

信托計劃期限：叁（3）年，自信托計劃成立日起算。

預計年平均收益率：5％－15％

發行期：2003年10月18日－2003年12月18日

目 錄

一、釋義...1

二、相關各方...2

（一）發行人...2

（二）發行人律師...2

（三）信托計劃支持人...2

三、本次發行...3

（一）本次發行依據...3

（二）本次發行規模、目的...3

（三）信托計劃期限...3

（四）加入信托計劃的條件...3

（五）加入信托計劃的方式...4

（六）預計發行時間表...4

（七）信托計劃的成立...4

四、信托資金的運用...5

（一）信托資金的投向...5

（二）上海強生控股股份有限公司情況簡介...5

五、信托收益...6

（一）信托收益的來源...6

（二）信托年平均收益率、信托年平均凈收益率的計算...6

（三）信托收益分配和財產返還...7

六、信托計劃的管理...8

（一）管理方式...8

（二）受托人內部管理機構主要職責...8

七、信托費用和報酬...9

（一）信托費用...9

（二）信托報酬...10

八、信托計劃風險揭示及防范措施...10

（一）風險揭示...10

（二）風險防范措施...11

九、受益權轉讓...11

十、信托終止...11

（一）提前終止...12

（二）到期終止...12

（三）延期...12

十一、信托清算...12

十二、信托計劃的信息披露...13

十三、信托當事人的權利和義務...13

（一）委托人的權利和義務...13

（二）受托人的權利和義務...14

（三）受益人的權利和義務...15

十四、約定事項...15

十五、信托稅收...15

十六、信托經理...16

十七、附錄及備查文件...17

（一）信托計劃附錄...17

（二）備查文件目錄...17

（三）查閱時間和地點...17

特別提示 本信托計劃是根據《中華人民共和國信托法》、《信托投資公司管理辦法》及《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》的有關規定制定的。本信托發行人——中融國際信托投資有限公司是經中國人民銀行批準成立的經營信托業務的金融機構。發行人保證“強生控股（600662）法人股投資資金信托計劃ZRF001”（以下簡稱“本計劃”）內容的真實、準確、完整。

一、釋義

在本計劃中，除非上下文另有解釋或文義另有所指，下列詞語具有以下含義：

1、信托或本信托： 指根據本信托計劃與相應的信托合同設立的集合資金信托，目的是投資強生控股（600662）法人股。

2、發行： 本信托計劃中，指發行人以非公開方式推介本信托計劃，不具有任何向社會公開發售的含義與安排。

3、委托人： 指基于本信托計劃的委托主體，限于中華人民共和國境內具有完全民事行為能力的自然人、法人及依法成立的其他組織。

4、受托人： 指中融國際信托投資有限公司（以下簡稱“中融信托”），本信托受托人即為發行人及管理人。

5、受益人：指在信托計劃中享有信托受益權的自然人、法人或者依法成立的其他組織。

6、信托資金：指委托人加入本信托計劃時向受托人交付的資金扣除約定信托發行費用后的凈額。

7、信托計劃資金：信托計劃成立時，全體委托人的信托資金之和稱為信托計劃資金，信托計劃資金是計算信托收益的基本依據。

8、信托費用：指受托人為委托人提供資金信托管理、運用和處分而收取的費用。

9、強生控股社會法人股：指上海強生控股股份有限公司25,957,800股法人股以及在信托期限內因強生控股送股、公積金轉增、拆分股權等派生的股份。

10、分紅：指上海強生控股股份有限公司實現的凈利潤按規定提取法定公積金和公益金后進行的利潤分配，分紅有兩種形式：現金分紅和送紅股。

二、相關各方

（一）發行人

1、發行人：中融國際信托投資有限公司

2、法定代表人：靜潔

3、住所：中國哈爾濱市道里區井街16號

4、注冊資本：32,500萬元人民幣

5、聯系電話：021－52551800，0451－2804114，6、傳真：021－62269015，0451－2804139，7、聯系人：汪浩、宗曄、陳強、陳濤

（二）發行人律師

1、發行人律師：國浩律師集團（上海）事務所

2、法定代表人：呂紅兵

3、住所：上海市南京西路580號南證大廈31層

4、聯系電話：021－52341668

5、聯系人：管建軍、謝嵐

（三）信托計劃支持人

1、信托計劃支持人：上海強生集團有限公司

2、法定代表人： 張同恩

3、住所：上海市南京西路920號17層

4、注冊資本：30,000萬元人民幣

5、聯系電話：021－62151515

6、傳真：021－62159793

三、本次發行

（一）本次發行依據

本信托計劃是由中融國際信托投資有限公司依據《中華人民共和國信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》及其他有關規定而設立。

中融國際信托投資有限公司已與上海匯浦科技投資有限公司簽署了《股權轉讓協議》，由中融國際信托投資有限公司受讓上海匯浦科技投資有限公司持有的強生控股25,957,800（貳仟伍佰玖拾伍萬柒仟捌佰）股社會法人股。

（二）本次發行規模、目的

本信托計劃發行規模為人民幣10772.5萬元，信托計劃項下的信托合同總份數不超過200份（包括200份）。

本信托計劃目的是集合多個指定用途的信托資金，用于投資強生控股（600662）25,957,800股法人股（受讓價為每股4.15元人民幣）。

（三）信托計劃期限

本信托計劃期限為叁（3）年，自信托計劃成立日起算。

（四）加入信托計劃的條件

1、委托人資格

中國境內具有完全民事行為能力的自然人、法人或者依法成立的其他組織。

2、資金合法性要求

委托人保證委托給受托人的資金是其合法所有的可支配財產。

3、資金要求

加入信托計劃的單筆信托資金金額最低為人民幣8.3萬元,并可按人民幣4.15萬元的整數倍增加。投資者在加入時另按信托資金的2.4％向發行人支付信托計劃發行費。

4、受益人要求

本信托為自益信托，委托人與受益人是同一人。

（五）加入信托計劃的方式

委托人在本信托計劃的募集期內交付信托資金并與受托人簽訂資金信托合同后（委托人須謹慎預留銀行帳號），即視為加入本信托計劃。

委托人應在收到受托人正式簽訂資金信托合同的通知后，將信托資金和本信托計劃第七條第（一）款約定的信托計劃發行費劃至受托人指定的銀行帳號。

（六）預計發行時間表

信托發行期：2003年10月18日－2003年12月18日

（七）信托計劃的成立

本信托計劃募集的信托計劃資金達到人民幣10772.5萬元，全體委托人與受托人簽訂資金信托合同后，信托計劃即告成立。

信托資金在委托人的交付日至信托計劃成立日期間的利息按中國人民銀行同期活期存款利率計算，計入信托財產，由受托人在信托計劃期限屆滿時與信托財產一并交付受益人。

本信托計劃如因政策、法律等原因而不能成立，受托人將于募集期結束后10個工作日內，將委托人交付的資金及資金利息（資金利息按中國人民銀行同期活期存款利率計算）按委托人預留的銀行帳號返還給委托人。

四、信托資金的運用

（一）信托資金的投向

本信托計劃籌集資金用于受讓強生控股25,957,800股法人股，受讓價為每股4.15元人民幣，總標的為人民幣10772.5萬元。

（二）上海強生控股股份有限公司情況簡介

1、公司介紹

強生控股股份有限公司屬于公共交通行業，主營出租汽車、小公共汽車專線營運及汽車修理等，強生控股在行業中處于領先地位，是上海市最大的出租車上市公司，擁有出租車6000多輛。強生的出租車品牌形象深入人心，市場占有率名列前茅。

2、股本及股東

強生控股總股本30903.44萬股，其中法人股14366.48萬股，占46.5％，流通股16536.96萬股，占53.5％。

強生控股的前五大股東分別是：

上海強生集團有限公司，占32.87％；

上海匯浦科技投資有限公司，占8.4％；

上海陸家嘴金融貿易區開發股份有限公司，占4.38％；

金華市信托投資股份有限公司，占1.05%；

華夏成長證券投資基金，占0.79％。

3、財務狀況

公司每年業績保持穩定增長，主營業務收入從1993年的2624萬元增長到2002年的100857萬元，凈利潤從1993年的1190萬元增長到2002年的11182萬元。公司近四年的凈資產收益率平均為11.2％。

自1993年上市以來，公司累計現金分紅18979萬元，平均每年現金分紅2100萬元，近三年平均凈資產分紅收益率為4.3％。

綜上所述，作為出租車行業龍頭企業的強生控股業績穩定，其擁有的出租車牌照作為稀缺資源價值將會升值，以此為主營業務的強生控股在未來幾年業績將保持穩定增長。

五、信托收益

（一）信托收益的來源

本信托計劃的信托資金收益主要來自于兩部分：信托期間強生控股每年分紅收益；強生控股法人股上市流通或向第三方溢價轉讓帶來的增值收益。預計本信托計劃年平均收益率為5％－15％。

1、信托計劃期間，強生控股法人股所產生的現金分紅、紅股和其他任何形式分配或收益均歸委托人所有。

2、在信托期限內，如果強生控股法人股獲準上市全流通，受托人將該法人股賣出，委托人可享受股權增值收益的70%。

3、信托期限屆滿時，受托人如以一定的溢價將法人股轉讓給第三方，委托人可享受股權增值收益的70％。

4、信托期限屆滿時，如果上述第2項、第3項中所約定的情況均未發生，信托計劃亦未展期，則上海強生集團有限公司承諾按以下價格整體受讓本信托計劃下的強生控股社會法人股，以保證委托人信托資金的收回：

信托計劃資金×（1＋5％×3）－三年累計現金分紅。

（二）信托年平均收益率、信托年平均凈收益率的計算 信托年平均收益率

信托年平均凈收益率

注：

A: 指信托計劃期間現金分紅收益和其它相關收益；

B: 指強生控股社會法人股上市流通或溢價轉讓實現的股權增值收益(扣除相關交易費用)，股份總數包括信托期間強生控股公司所有的送股、公積金轉增、拆分股權等派生股份；

C: 指信托計劃資金；

D: 指信托報酬，具體計算方法見第七條

（二）的規定。

加入信托計劃的委托人收益測算舉例如下表所示（略）：

.注：

1、本信托計劃的現金分紅回報按保守估計為每年平均5％。

2、第三年的收益測算中，假設能夠以10％、30％的溢價轉讓給第三方，或者上市全流通，股權增值收益為50％、70％。

3、以上測算舉例并非表明信托計劃可取得的實際收益，亦非受托人之收益承諾。

（三）信托收益分配和財產返還

1、現金分紅在強生控股現金紅利發放日后10個工作日內劃至受益人帳戶；

2、如果強生控股法人股在信托期間上市全流通，本信托計劃提前終止，股權增值收益按本合同約定比例以現金方式在本信托計劃終止后30個工作日內一次性進行分配；

3、如果強生控股法人股在信托期間定向溢價轉讓給第三方，股權增值收益按本合同約定比例以現金方式在信托期限屆滿后30個工作日內一次性進行分配；

4、如果出現上述第2、3項所列之任一情形，在分配股權增值收益時，剩余信托財產亦以現金方式同時返還；

5、如果沒有出現上述2、3項所列情形，同時本信托計劃也沒有延期，信托財產以現金方式在信托計劃期限屆滿后30個工作日內一次性進行分配。

六、信托計劃的管理

（一）管理方式

受托人為本信托計劃資金設立銀行專用賬戶，即信托賬戶。

本信托計劃資金單獨記賬，不同委托人的信托資金分別記明細賬。

本信托計劃項下的各委托人和受益人，按信托資金占信托計劃資金的比例，在信托計劃中享有權利、承擔義務。

本信托計劃資金與受托人自有資金分別管理，本信托計劃資金與受托人管理的其他信托資金分別管理。

本信托計劃項下的信托財產可以按照公平市場價格與受托人管理的其他信托財產或受托人的固有財產進行交易。

（二）受托人內部管理機構主要職責

1、投資決策委員會，其主要職責是：

（1）制定投資原則和投資策略；

（2）確定投資的總體目標和總體計劃。

2、稽核審計部門，其主要職責是：

（1）提出市場風險等具體意見；

（2）提出防范和化解上述風險的控制措施；（3）對信托計劃運作進行日常風險管理；

（4）監督與核查業務部門及相關部門對風險控制制度的執行情況；

（5）針對業務過程中異常情況作出預警并及時報告。

3、信托資金運用部門，其主要職責是：

（1）擬訂信托資金運用方案，經投資決策委員會批準后實施；

（2）收集信托業務信息，并對信托業務信息進行分析和處理；

（3）對資金運用進行隨時跟蹤，控制資金運用過程中的各種風險；

（4）提出信托計劃利益分配方案，報投資決策委員會批準；

（5）指定信托經理代表信托計劃受益人行使股東權利；

（6）對資金撥付等發布指令。

4、信托資金托管部門，其主要職責是：

（1）為信托計劃建立會計賬戶和信托賬戶；

（2）執行信托資金運用部門的指令；

（3）計算信托財產凈值；

（4）根據信托合同，進行信托利益的分配；

（5）安全保管信托計劃資金；

（6）保管與信托計劃有關的重大合同、憑證；

（7）保存相關名冊、賬冊、報表和記錄等；

（8）受益人管理；

（9）信息披露。

信托資金運用部門和信托資金托管部門的高級管理人員不得互相兼職，兩個部門在業務上獨立于受托人的其他部門，其工作人員不與受托人其他業務部門相互兼職，具體業務信息不與受托人的其他業務部門共享。

5、信托營銷部門，其主要職責是：

（1）信托產品設計；

（2）信托計劃推介；

（3）信托文件的準備與簽署。

七、信托費用和報酬

（一）信托費用

信托費用包括信托計劃發行費和信托期限內發生的費用。

本信托計劃發行費按信托計劃資金的2.4％計，在發行時一次收取，由受托人包干使用于信托銷售推介費用、文件制作印刷費、顧問費、律師費等與發行相關的支出事項。

信托期限內受托人因處理信托事務所產生的費用和相關稅賦依法由信托財產承擔。

（二）信托報酬

在信托期限內，受托人不收取固定比例的信托報酬，僅在信托年平均收益率達到5％（不包括本數）以上時，于信托計劃終止后受托人向委托人返還信托資金之日按照以下計算方法從信托財產中計提超額獎勵報酬：

1、若信托年平均收益率在5％（不包括本數）到10％（包括本數）之間，受托人的信托報酬＝信托計劃資金×（信托年平均收益率-5％）×20％；

2、若信托年平均收益率超過10％（不包括本數），受托人的信托報酬＝信托計劃資金×（10％－5％）×20％＋信托計劃資金×（信托年平均收益率－10%）×40％。

如果信托年平均收益率為5％（包括本數）以下，則本信托計劃受托人將不收取任何信托報酬。

八、信托計劃風險揭示及防范措施

（一）風險揭示

1、政策風險

國家貨幣政策、財政政策、產業政策及政府對證券市場監管政策的調整會引起所投資的強生控股經營業績波動，并直接影響強生控股法人股的流通性，從而對信托計劃收益產生影響。

2、流動性風險

信托權益協議轉讓市場剛起步，存在流動性不高的可能。

3、經營風險

強生控股的經營狀況受多種因素的影響，市場風險及在經營管理上的可能失誤會引起強生控股經營業績波動。

（二）風險防范措施

1、流動性風險的防范與控制

受托人將努力協助提高信托產品受益權的流動性，培育并做大信托受益權轉讓市場；

2、經營風險的防范與控制

受托人將積極行使股東權利，對強生控股的經營管理提出有益的建議。

九、受益權轉讓

受益人可以轉讓信托受益權，但不得分割轉讓。轉讓人與受讓人可自行確定具體轉讓價格，并自行處理資金交割事宜。

受益人轉讓信托受益權，應持信托合同和信托受益權轉讓申請書及有效身份證件或法人主體資格證明與受讓人(持有效身份證件或法人主體資格證明)共同到受托人處辦理轉讓登記手續。未到受托人處辦理轉讓登記手續的，其轉讓對受托人無效。受益人轉讓信托受益權，應當將信托項下委托人與受益人的權利和義務全部轉讓給受讓人。

受益人轉讓信托受益權，轉讓人和受讓人應當按照信托財產的0.5％分別向受托人繳納轉讓手續費。如果受益人與受托人協商一致，將信托受益權轉讓給受托人，轉讓人應當按照信托財產的1％向受托人繳納轉讓手續費。

十、信托終止

本信托計劃期限為叁（3）年，自信托計劃成立日起算。本信托計劃可分為提前終止、到期終止及延期三種情況。

（一）提前終止

本信托計劃設立后，有下列情形之一，信托計劃即告終止：

1、強生控股法人股獲準上市全流通；

2、信托的存續違反信托目的；

3、信托目的已經實現或者不能實現；

4、信托當事人協商同意；

5、全體受益人放棄信托受益權。

本信托計劃下，委托人/受益人不得單方面解除或撤銷信托。

（二）到期終止

本信托計劃設立后，有下列情形之一，信托計劃到期終止：

1、強生控股法人股定向溢價轉讓給其他投資者；

2、信托期限屆滿時，強生控股法人股沒有上市全流通或者定向溢價轉讓，全體委托人也沒有要求延期。

（三）延期

本信托計劃設立后，同時出現下列情形，受托人有權將信托計劃延續一期（三年）：

1、信托期限內，強生控股法人股沒有實現全流通；且

2、信托期限內，強生控股法人股沒有定向溢價轉讓給其他投資者；且

3、全體委托人在信托期滿日十五天之前書面要求受托人將信托計劃延續一期。

在同時出現上列情形時，受托人有權將信托計劃的信托期限延續一期。

十一、信托清算

信托計劃終止，受托人負責信托計劃項下信托財產的保管、變現和分配。受托人應在合理期限（一般情況下為30個工作日內）和合理價格范圍內將信托財產變現。

受托人按約定變現信托財產后，信托財產變現所得將優先用來償付未付信托報酬，然后按照信托合同約定將現金存入委托人指定的銀行帳戶。

如果屆時信托財產分次變現，則待信托財產全部變現后,以加權平均價為變現價格，即

變現價格=總變現金額/總股數

受托人在信托財產變現后10個工作日內編制信托財產清算報告，并以第十二條第（一）款規定的方式報告委托人與受益人。

受益人或其繼承人在信托計劃清算報告公布之日起30日內未提出書面異議的，受托人就清算報告所列事項解除責任。

十二、信托計劃的信息披露

（一）信托計劃成立后，受托人每半年編制一次信托財產管理、運用報告書，受益人要求查詢時，可持有效身份證件或法人（或其他依法成立的組織）的授權委托書在受托人營業場所進行查閱，或來函索取。

（二）受托人在實施本信托計劃過程中發生信托目的不能實現、因法律法規修改嚴重影響信托事項時，應在知道該等事項發生之日起的30個工作日內以本條第（一）款規定形式報告受益人。

十三、信托當事人的權利和義務

（一）委托人的權利和義務

1、委托人的權利：

（1）有權了解信托財產的管理、運用、處分及收支情況，并有權要求受托人作出說明；

（2）本計劃及法律、行政法規規定的其他權利。

2、委托人的義務：

（1）按合同的約定交付信托資金并保證其所交付的信托資金來源合法，是該資金的合法所有人；

（2）保證其享有簽署包括信托計劃在內的信托文件的權利，并就簽署行為已履行必要的批準或授權手續；

（3）保證已就設立信托事項向債權人履行了告知義務，并保證設立信托未損害債權人利益；

（4）法律、法規和本信托相關文件規定的其他義務。

（二）受托人的權利和義務

1、受托人的權利：

（1）自本信托生效之日起，根據信托合同及本計劃集合管理、運用和處分信托財產；

（2）按照本計劃與信托合同的規定獲取報酬；

（3）根據情況將信托事務委托他人代為處理；

（4）以信托財產名義所有人的身份，作為強生控股的股東行使股東權利；

（5）有關法律、法規和本信托相關文件規定的其他權利。

2、受托人的義務：

（1）受托人應根據本計劃及信托合同的規定，以受益人的最大利益為宗旨處理信托事務，謹慎管理信托財產；

（2）受托人應將信托收益按合同約定及時劃至受益人帳戶；

（3）受托人應定期按合同約定向委托人報告資金信托管理情況，妥善保管處理信托事務的完整記錄、原始憑證以及資料，保存期自信托終止之日起不少于十五年；

（4）對委托人和受益人以及處理信托事務的情況和資料依法保密；

（5）有關法律、法規和本信托相關文件規定的其他義務。

（三）受益人的權利和義務

1、自本信托生效之日起根據信托計劃享有信托受益權；

2、受益人的信托受益權可以根據信托合同及本計劃的規定轉讓和依法繼承；

3、根據法律、法規及本信托的其他條款享有權利，履行義務。

十四、約定事項

（一）本信托計劃的委托人有優先參與本信托計劃續延一期的權利。本信托計劃延期的條件見第十條

（三）的規定。

（二）送紅股、轉增股本、未分配利潤計入信托財產，現金分紅在強生控股現金紅利發放日后10個工作日內劃至受益人帳戶；清算后的信托財產，按委托人的信托資金占信托計劃資金的比例歸屬受益人。

（三）除非全體委托人書面同意，本信托計劃不參與強生控股的增發、配股等形式的再融資。

十五、信托稅收

信托計劃期間內所涉及的稅務問題，按國家的有關法律、法規與政策辦理。對于國家法律、法規或政策沒有明文規定的信托行為的稅務問題，按照政府部門的相關規定辦理。

除本信托計劃另有約定外，由國家法律、法規與政策以及政府有關部門規定確定的納稅人作為稅負的最終承擔者。

受益人與受托人應就各自的所得按照有關法律規定依法納稅。

應當由信托財產承擔的稅費，按照法律、行政法規及國家有關部門的規定辦理。

第二篇：信托公司集合資金信托計劃管理辦法

信托公司集合資金信托計劃管理辦法

（中國銀行業監督管理委員會令2007年第3號）

《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》于2006年12月28日經會第55次主席會議通過。現予公布，自2007年3月1日起施行。

主席 劉明康

二○○七年一月二十三日 中國銀行業監督管理委員會關于修改《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》的決定

中國銀行業監督管理委員會令

2009年第1號

《中國銀行業監督管理委員會關于修改〈信托公司集合資金信托計劃管理辦法〉的決定》已經2008年12月17日中國銀行業監督管理委員會第78次主席會議通過。現予公布，自公布之日起施行。

主席 劉明康 二○○九年二月四日

中國銀行業監督管理委員會決定對《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》作如下修改：

一、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第五條第三項“單個信托計劃的自然人人數不得超過50人，合格的機構投資者數量不受限制”，修改為“單個信托計劃的自然人人數不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數量不受限制。”

二、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第二十七條第二項“向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30%”，修改為：“向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30%，但中國銀行業監督管理委員會另有規定的除外”。

本決定自公布之日起施行。

《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》根據本決定作相應的修改，重新公布。

信托公司集合資金信托計劃管理辦法

第一章 總 則

第一條

為規范信托公司集合資金信托業務的經營行為，保障集合資金信托計劃各方當事人的合法權益，根據《中華人民共和國信托法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規，制定本辦法。

第二條

在中華人民共和國境內設立集合資金信托計劃（以下簡稱信托計劃），由信托公司擔任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益，將兩個以上（含兩個）委托人交付的資金進行集中管理、運用或處分的資金信托業務活動，適用本辦法。

第三條

信托計劃財產獨立于信托公司的固有財產，信托公司不得將信托計劃財產歸入其固有財產；信托公司因信托計劃財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入信托計劃財產；信托公司因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的，信托計劃財產不屬于其清算財產。

第四條

信托公司管理、運用信托計劃財產，應當恪盡職守，履行誠實信用、謹慎勤勉的義務，為受益人的最大利益服務。

第二章 信托計劃的設立

第五條

信托公司設立信托計劃，應當符合以下要求：

（一）委托人為合格投資者；

（二）參與信托計劃的委托人為惟一受益人；

（三）單個信托計劃的自然人人數不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數量不受限制；

（四）信托期限不少于一年；

（五）信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產業政策以及其他有關規定；

（六）信托受益權劃分為等額份額的信托單位；

（七）信托合同應約定受托人報酬，除合理報酬外，信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財產為自己或他人牟利；

（八）中國銀行業監督管理委員會規定的其他要求。

第六條

前條所稱合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應風險的人：

（一）投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；

（二）個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然人；

（三）個人收入在最近三年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人。

第七條

信托公司推介信托計劃，應有規范和詳盡的信息披露材料，明示信托計劃的風險收益特征，充分揭示參與信托計劃的風險及風險承擔原則，如實披露專業團隊的履歷、專業培訓及從業經歷，不得使用任何可能影響投資者進行獨立風險判斷的誤導性陳述。

信托公司異地推介信托計劃的，應當在推介前向注冊地、推介地的中國銀行業監督管理委員會省級派出機構報告。

第八條

信托公司推介信托計劃時，不得有以下行為：

（一）以任何方式承諾信托資金不受損失，或者以任何方式承諾信托資金的最低收益；

（二）進行公開營銷宣傳；

（三）委托非金融機構進行推介；

（四）推介材料含有與信托文件不符的內容，或者存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏等情況；

（五）對公司過去的經營業績作夸大介紹，或者惡意貶低同行；

（六）中國銀行業監督管理委員會禁止的其他行為。

第九條

信托公司設立信托計劃，事前應進行盡職調查，就可行性分析、合法性、風險評估、有無關聯方交易等事項出具盡職調查報告。

第十條

信托計劃文件應當包含以下內容：

（一）認購風險申明書；

（二）信托計劃說明書；

（三）信托合同；

（四）中國銀行業監督管理委員會規定的其他內容。

第十一條

認購風險申明書至少應當包含以下內容：

（一）信托計劃不承諾保本和最低收益，具有一定的投資風險，適合風險識別、評估、承受能力較強的合格投資者；

（二）委托人應當以自己合法所有的資金認購信托單位，不得非法匯集他人資金參與信托計劃；

（三）信托公司依據信托計劃文件管理信托財產所產生的風險，由信托財產承擔。信托公司因違背信托計劃文件、處理信托事務不當而造成信托財產損失的，由信托公司以固有財產賠償；不足賠償時，由投資者自擔；

（四）委托人在認購風險申明書上簽字，即表明已認真閱讀并理解所有的信托計劃文件，并愿意依法承擔相應的信托投資風險。

認購風險申明書一式二份，注明委托人認購信托單位的數量，分別由信托公司和受益人持有。

第十二條

信托計劃說明書至少應當包括以下內容：

（一）信托公司的基本情況；

（二）信托計劃的名稱及主要內容；

（三）信托合同的內容摘要；

（四）信托計劃的推介日期、期限和信托單位價格；

（五）信托計劃的推介機構名稱；

（六）信托經理人員名單、履歷；

（七）律師事務所出具的法律意見書；

（八）風險警示內容；

（九）中國銀行業監督管理委員會規定的其他內容。

第十三條

信托合同應當載明以下事項：

（一）信托目的；

（二）受托人、保管人的姓名（或者名稱）、住所；

（三）信托資金的幣種和金額；

（四）信托計劃的規模與期限；

（五）信托資金管理、運用和處分的具體方法或安排；

（六）信托利益的計算、向受益人交付信托利益的時間和方法；

（七）信托財產稅費的承擔、其他費用的核算及支付方法；

（八）受托人報酬計算方法、支付期間及方法；

（九）信托終止時信托財產的歸屬及分配方式；

（十）信托當事人的權利、義務；

（十一）受益人大會召集、議事及表決的程序和規則；

（十二）新受托人的選任方式；

（十三）風險揭示；

（十四）信托當事人的違約責任及糾紛解決方式；

（十五）信托當事人約定的其他事項。

第十四條

信托合同應當在首頁右上方用醒目字體載明下列文字：信托公司管理信托財產應恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務。信托公司依據本信托合同約定管理信托財產所產生的風險，由信托財產承擔。信托公司因違背本信托合同、處理信托事務不當而造成信托財產損失的，由信托公司以固有財產賠償；不足賠償時，由投資者自擔。

第十五條

委托人認購信托單位前，應當仔細閱讀信托計劃文件的全部內容，并在認購風險申明書中簽字，申明愿意承擔信托計劃的投資風險。

信托公司應當提供便利，保證委托人能夠查閱或者復制所有的信托計劃文件，并向委托人提供信托合同文本原件。

第十六條

信托公司推介信托計劃時，可與商業銀行簽訂信托資金代理收付協議。委托人以現金方式認購信托單位，可由商業銀行代理收付。信托公司委托商業銀行辦理信托計劃收付業務時，應明確界定雙方的權利義務關系，商業銀行只承擔代理資金收付責任，不承擔信托計劃的投資風險。

信托公司可委托商業銀行代為向合格投資者推介信托計劃。

第十七條

信托計劃推介期限屆滿，未能滿足信托文件約定的成立條件的，信托公司應當在推介期限屆滿后三十日內返還委托人已繳付的款項，并加計銀行同期存款利息。由此產生的相關債務和費用，由信托公司以固有財產承擔。

第十八條

信托計劃成立后，信托公司應當將信托計劃財產存入信托財產專戶，并在五個工作日內向委托人披露信托計劃的推介、設立情況。

第三章 信托計劃財產的保管

第十九條

信托計劃的資金實行保管制。對非現金類的信托財產，信托當事人可約定實行第三方保管，但中國銀行業監督管理委員會另有規定的，從其規定。

信托計劃存續期間，信托公司應當選擇經營穩健的商業銀行擔任保管人。信托財產的保管賬戶和信托財產專戶應當為同一賬戶。

信托公司依信托計劃文件約定需要運用信托資金時，應當向保管人書面提供信托合同復印件及資金用途說明。

第二十條

保管協議至少應包括以下內容：

（一）受托人、保管人的名稱、住所；

（二）受托人、保管人的權利義務；

（三）信托計劃財產保管的場所、內容、方法、標準；

（四）保管報告內容與格式；

（五）保管費用；

（六）保管人對信托公司的業務監督與核查；

（七）當事人約定的其他內容。

第二十一條

保管人應當履行以下職責：

（一）安全保管信托財產；

（二）對所保管的不同信托計劃分別設置賬戶，確保信托財產的獨立性；

（三）確認與執行信托公司管理運用信托財產的指令，核對信托財產交易記錄、資金和財產賬目；

（四）記錄信托資金劃撥情況，保存信托公司的資金用途說明；

（五）定期向信托公司出具保管報告；

（六）當事人約定的其他職責。

第二十二條

遇有信托公司違反法律法規和信托合同、保管協議操作時，保管人應當立即以書面形式通知信托公司糾正；當出現重大違法違規或者發生嚴重影響信托財產安全的事件時，保管人應及時報告中國銀行業監督管理委員會。

第四章 信托計劃的運營與風險管理

第二十三條

信托公司管理信托計劃，應設立為信托計劃服務的信托資金運用、信息處理等部門，并指定信托經理及其相關的工作人員。

每個信托計劃至少配備一名信托經理。擔任信托經理的人員，應當符合中國銀行業監督管理委員會規定的條件。

第二十四條

信托公司對不同的信托計劃，應當建立單獨的會計賬戶分別核算、分別管理。

第二十五條 信托資金可以進行組合運用，組合運用應有明確的運用范圍和投資比例。

信托公司運用信托資金進行證券投資，應當采用資產組合的方式，事先制定投資比例和投資策略，采取有效措施防范風險。

第二十六條

信托公司可以運用債權、股權、物權及其他可行方式運用信托資金。

信托公司運用信托資金，應當與信托計劃文件約定的投資方向和投資策略相一致。

第二十七條

信托公司管理信托計劃，應當遵守以下規定：

（一）不得向他人提供擔保；

（二）向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30％，但中國銀行業監督管理委員會另有規定的除外；

（三）不得將信托資金直接或間接運用于信托公司的股東及其關聯人，但信托資金全部來源于股東或其關聯人的除外；

（四）不得以固有財產與信托財產進行交易；

（五）不得將不同信托財產進行相互交易；

（六）不得將同一公司管理的不同信托計劃投資于同一項目。

第二十八條

信托公司管理信托計劃而取得的信托收益，如果信托計劃文件沒有約定其他運用方式的，應當將該信托收益交由保管人保管，任何人不得挪用。

第五章 信托計劃的變更、終止與清算

第二十九條

信托計劃存續期間，受益人可以向合格投資者轉讓其持有的信托單位。信托公司應為受益人辦理受益權轉讓的有關手續。

信托受益權進行拆分轉讓的，受讓人不得為自然人。

機構所持有的信托受益權，不得向自然人轉讓或拆分轉讓。

第三十條

有下列情形之一的，信托計劃終止：

（一）信托合同期限屆滿；

（二）受益人大會決定終止；

（三）受托人職責終止，未能按照有關規定產生新受托人；

（四）信托計劃文件約定的其他情形。

第三十一條

信托計劃終止，信托公司應當于終止后十個工作日內做出處理信托事務的清算報告，經審計后向受益人披露。信托文件約定清算報告不需要審計的，信托公司可以提交未經審計的清算報告。

第三十二條

清算后的剩余信托財產，應當依照信托合同約定按受益人所持信托單位比例進行分配。分配方式可采取現金方式、維持信托終止時財產原狀方式或者兩者的混合方式。

采取現金方式的，信托公司應當于信托計劃文件約定的分配日前或者信托期滿日前變現信托財產，并將現金存入受益人賬戶。

采取維持信托終止時財產原狀方式的，信托公司應于信托期滿后的約定時間內，完成與受益人的財產轉移手續。信托財產轉移前，由信托公司負責保管。保管期間，信托公司不得運用該財產。保管期間的收益歸屬于信托財產，發生的保管費用由被保管的信托財產承擔。因受益人原因導致信托財產無法轉移的，信托公司可以按照有關法律法規進行處理。

第三十三條

信托公司應當用管理信托計劃所產生的實際信托收益進行分配，嚴禁信托公司將信托收益歸入其固有財產，或者挪用其他信托財產墊付信托計劃的損失或收益。

第六章 信息披露與監督管理

第三十四條

信托公司應當依照法律法規的規定和信托計劃文件的約定按時披露信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

第三十五條

受益人有權向信托公司查詢與其信托財產相關的信息，信托公司應在不損害其他受益人合法權益的前提下，準確、及時、完整地提供相關信息，不得拒絕、推諉。

第三十六條

信托計劃設立后，信托公司應當依信托計劃的不同，按季制作信托資金管理報告、信托資金運用及收益情況表。

第三十七條

信托資金管理報告至少應包含以下內容：

（一）信托財產專戶的開立情況；

（二）信托資金管理、運用、處分和收益情況；

（三）信托經理變更情況；

（四）信托資金運用重大變動說明；

（五）涉及訴訟或者損害信托計劃財產、受益人利益的情形；

（六）信托計劃文件約定的其他內容。

第三十八條

信托計劃發生下列情形之一的，信托公司應當在獲知有關情況后三個工作日內向受益人披露，并自披露之日起七個工作日內向受益人書面提出信托公司采取的應對措施：

（一）信托財產可能遭受重大損失；

（二）信托資金使用方的財務狀況嚴重惡化；

（三）信托計劃的擔保方不能繼續提供有效的擔保。

第三十九條

信托公司應當妥善保存管理信托計劃的全部資料，保存期自信托計劃結束之日起不得少于十五年。

第四十條

中國銀行業監督管理委員會依法對信托公司管理信托計劃的情況實施現場檢查和非現場監管，并要求信托公司提供管理信托計劃的相關資料。

中國銀行業監督管理委員會在現場檢查或非現場監管中發現信托公司存在違法違規行為的,應當根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規的規定，采取暫停業務、限制股東權利等監管措施。

第七章 受益人大會

第四十一條

受益人大會由信托計劃的全體受益人組成，依照本辦法規定行使職權。

第四十二條

出現以下事項而信托計劃文件未有事先約定的，應當召開受益人大會審議決定：

（一）提前終止信托合同或者延長信托期限；

（二）改變信托財產運用方式；

（三）更換受托人；

（四）提高受托人的報酬標準；

（五）信托計劃文件約定需要召開受益人大會的其他事項。

第四十三條

受益人大會由受托人負責召集，受托人未按規定召集或不能召集時，代表信托單位百分之十以上的受益人有權自行召集。

第四十四條

召集受益人大會，召集人應當至少提前十個工作日公告受益人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

受益人大會不得就未經公告的事項進行表決。

第四十五條

受益人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。

每一信托單位具有一票表決權，受益人可以委托代理人出席受益人大會并行使表決權。

第四十六條

受益人大會應當有代表百分之五十以上信托單位的受益人參加，方可召開；大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的受益人所持表決權的三分之二以上通過；但更換受托人、改變信托財產運用方式、提前終止信托合同，應當經參加大會的受益人全體通過。

受益人大會決定的事項，應當及時通知相關當事人，并向中國銀行業監督管理委員會報告。

第八章 罰 則

第四十七條

信托公司設立信托計劃不遵守本辦法有關規定的，由中國銀行業監督管理委員會責令改正；逾期不改正的,處十萬元以上三十萬元以下罰款；情節特別嚴重的,可以責令停業整頓或者吊銷其金融許可證。

第四十八條

信托公司推介信托計劃違反本辦法有關規定的，由中國銀行業監督管理委員會責令停止，返還所募資金并加計銀行同期存款利息，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四十九條

信托公司管理信托計劃違反本辦法有關規定的，由中國銀行業監督管理委員會責令改正；有違法所得的,沒收違法所得,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其金融許可證；構成犯罪的,依法追究刑事責任。

第五十條

信托公司不依本辦法進行信息披露或者披露的信息有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，由中國銀行業監督管理委員會責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；給受益人造成損害的，依法承擔賠償責任。

第五十一條

信托公司設立、管理信托計劃存在其他違法違規行為的，中國銀行業監督管理委員會可以根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規的規定，采取相應的處罰措施。

第九章 附 則

第五十二條

兩個以上（含兩個）單一資金信托用于同一項目的，委托人應當為符合本辦法規定的合格投資者，并適用本辦法規定。

第五十三條

動產信托、不動產信托以及其他財產和財產權信托進行受益權拆分轉讓的，應當遵守本辦法的相關規定。

第五十四條

本辦法由中國銀行業監督管理委員會負責解釋。

第五十五條

本辦法自2007年3月1日起施行，原《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》（中國人民銀行令〔2002〕第7號）不再適用。

第三篇：集合資金信托計劃產品說明書模版

集合資金信托計劃產品說明書模版

一、產品概要

1.名稱：xxx號集合資金信托計劃

2.受托人：xxx信托有限公司

3.保管人：xxx銀行股份有限公司總行營業部

4.規模：不超過120000萬元，其中優先信托單位約90000萬元，劣后信托單位約30000萬元，優先信托單位和劣后信托單位的比例不超過3:1。受托人可根據實際情況確定第i期信托單位的規模。信托計劃的規模可能因信托單位的注銷而相應變化，以信托計劃項下實際存續的信托單位總份數為準。

5.運用：信托資金用于在上海黃金交易所購買黃金、在上海鉆石交易所購買鉆石等文化消費品原料，并委托專業公司加工為黃金、鉆石等消費投資文化產品在其渠道銷售。1%的信托資金用于認購信托業保障基金。如有閑置資金可投資于債券、基金、銀行理財產品和銀行存款等。

6.期限：本信托計劃期限自信托計劃成立日起5年，信托計劃根據信托合同的約定可以全部或部分提前終止或延期。受托人發行第i期信托單位、募集第i期信托資金時，有權確定第i期信托單位的預期存續期限，受托人有權根據信托合同的約定延長第i期信托單位存續期限或者提前終止全部或部分第i期信托單位。第i期信托單位的預期存續期限不超過12個月，具體以受托人發布的相應募集公告為準。

7.首次募集期(即信托計劃推介期)：2015年5月25日至2015年8月28日，受托人可根據信托募集的實際情況決定提前結束或延長推介期。

8.優先信托單位:本信托計劃優先信托單位包括A類和B類優先信托單位。A類信托單位以現金認購和分配信托利益，但受益人也可選擇在該期信托單位屆滿前15個工作日前以當日的轉換價格(原料價+一定加工費用+手續費)以信托利益認購選定(定制)的消費投資文化產品，并于該期信托單位信托利益分配日向受益人交付。B類信托單位以現金認購，在信托計劃通過公開市場購買原料時即轉為一定重量的標準投資金條或一定數量、質量的裸鉆或一定標準的其他消費投資文化產品的原料，其中B1類信托單位受益人在該信托單位終止時取得消費投資文化產品原材料，B2類信托單位受益人取得專業公司生產的消費投資文化產品。

9.第1期信托單位和預期收益：

第1期信托單位總規模約為60000萬元，其中優先信托單位45000萬元，劣后信托單位15000萬元，優先信托單位中A類信托單位預期信托收益率見下表: 信托單位分類

A1類優先級

100-300萬

預期年化收益率

9.00% A2類優先級 A3類優先級

300-800萬 800萬以上

9.40% 9.80%

B類信托單位不設預期信托收益率

10.信托計劃成立條件：

在信托計劃推介期內，募集的信托單位達到1000萬份且優先信托單位與劣后信托單位的配比比例為3:1時，受托人有權宣布信托計劃成立。信托計劃成立之后，受托人有權隨時運用募集的信托資金。推介期內各銷售期認購/申購信托單位的投資者，于其認購/申購的信托單位計入日起視為認購成功并加入信托計劃，享有信托利益。

11.第1期信托單位的存續期限：

A類信托單位存續期限為自信托單位記入日起12個月，B類信托單位存續期限為自該B類信托單位記入日起至該B類信托單位終止日止。

二、產品結構

1.交易結構：

受托人向社會投資人募集優先信托單位，并由劣后委托人深圳市xxx優先公司(以下簡稱“)按照1:3的比例認購劣后信托單位。信托資金用于在上海黃金交易所和上海鉆石交易所購買黃金、鉆石等文化消費品原料，并委托專業公司加工為黃金、鉆石等消費投資文化產品在其渠道銷售。取得銷售回款后優先向優先信托單位受益人分配信托利益，優先信托單位信托利益全部實現剩余部分向劣后信托單位受益人分配。

2.保障措施：

① 次級受益人xxx現金認購25%劣后信托單位，為優先信托單位信托利益的實現提供保障；

② 在國內公開市場和權威交易所購買原料，并取得發票；

③ 借助優質專業公司的加工能力和銷售渠道投資文化產品。第1期信托單位中的優質專業公司為xxx股份有限公司,詳情請見下方合作方介紹。

④ 專業公司或其實際控制人對其管理與銷售義務提供連帶責任保證。第1期信托單位由xxx實際控制人提供連帶責任保證。

⑤ 外派管理人員現場管理。

3.合作方介紹：

xxx是一家成立于1999年的致力于貴金屬文化產品創意設計、研發、生產加工和銷售、經營為一體的國際化股份制集團企業。國富黃金作為上海黃金交易所綜合類會員及中國黃金協會第一屆理事單位、深圳市乃至全國黃金珠寶行業最早一批獲”中國名牌"殊榮的企業之一，取得了2008北京奧運會、2010上海世博會、廣州亞運會、2011深圳大運會及2012倫敦奧運會等近年來一系列國際重大活動賽事貴金屬產品特許生產商或經銷商資格。

目前xxx的合作伙伴包括中國銀行、中國工商銀行、交通銀行、招商銀行等，是上述大型金融機構重要的貴金屬業務合作公司。尤其在中國銀行系統，國富黃金是唯一一家擁有自己產品研發、加工工廠并通過其總行認證的民營企業品牌。

三、產品購買

1.認購條件：

加入本信托計劃的資金應當是人民幣資金。認購信托單位的投資者須是合格投資者。A類信托單位自然人投資者交付的認購資金不低于人民幣100萬元，以1萬元的整數倍遞增，且其中投資額低于300萬元的自然人投資者數量不超過50人；機構投資者交付的認購資金不低于人民幣100萬元。B類信托單位投資者交付的單筆認購/申購資金不低于人民幣1萬元。

2.信托專戶：

開戶人：xxx信托有限公司

開戶行：xxx銀行股份有限公司

賬號：

3.簽約須知：

自然人投資者需攜帶下列文件到我公司簽約：銀行劃款憑證、本人有效身份證件原件及復印件、以投資者身份在任何一家銀行開立的信托利益分配賬戶及賬戶卡片。

機構投資者需攜帶下列文件到我公司簽約：銀行劃款憑證、營業執照原件及復印件、組織機構代碼證原件及復印件、稅務登記證原件及復印件、法人代表身份證復印件、法人代表授權委托書原件、經辦人身份證原件及復印件、公司章程復印件(上述復印件需加蓋公章，并請攜帶公司公章)。

4.信息披露：

信托計劃存續期間，受托人將按照法律規定和本合同的約定向受益人進行信息披露。受托人制作的披露文件將以下列方式之一進行披露：辦公場所存放備查；在受托人網址上公告；受益人來函索取時以郵寄方式遞送；以電子郵件的形式向委托人/受益人發送；法律、行政法規、部門規章或者信托文件規定的其他形式。

5.風險提示：

在簽署有關信托合同前，委托人應當仔細閱讀本認購風險申明書、信托計劃說明書及信托合同，謹慎做出是否簽署信托文件的決定，并保證交付的信托財產是委托人合法所有的財產，其所有權無爭議。委托人加入本信托計劃屬于自愿申請，委托人在認購風險申明書上簽字，即表明已認真閱讀并理解所有的信托計劃文件，并愿意依法承擔相應的信托投資風險。

本資料僅作為信托計劃的說明材料，并不構成對潛在投資者的要約行為。投資者購買信托產品時，請以信托文件約定的內容為準。

第四篇：流動資金貸款集合資金信托計劃

一、基本情況發行規模：總規模5億元，可分期募集，首期不低于1億元。募集信托單位類別：A類信托單位A類信托單位的期限：A類信托單位的信托單位期限為36個月（滿12個月或24個月投資人均可選擇結束），自各期次A類信托單位募集成功之日起分別計算。A類信托單位存續滿9個月之日或21個月之日起15個工作日內，A類信托單位投資人有權選擇是否于A類信托單位存續滿12個月之日或24個月之日贖回持有的該類信托單位。資金用途：向借款人金花投資控股集團有限公司發放信托貸款，用于借款人正常經營活動。信托計劃首期推介期：2012年12月6日至2012年12月28日，受托人可以根據情況提前結束或推遲推介期認購要求：起點金額為100萬元，以10萬元的整數倍遞增（金額優先、同額時間優先、額滿即止）

二、預期收益率及收益分配方式投資者預期年化收益率（A類信托單位）： 認購金額 預期年化收益率 100-300萬（不含300萬）9.5％ 300-800萬（不含800萬）10.5％ 800萬以上（含800萬）11％收益分配方式：受益人的信托利益于各期A類信托單位期限每滿12個月之日起的十個工作日內及各期A類信托單位注銷日起的十個工作日內支付。

三、借款人和擔保人簡介借款人金花投資控股集團有限公司注冊地為西安市高新技術產業開發區高新三路,公司法定代表人吳一堅。目前公司主營項目投資及股權投資，投資經營領域涉及生物制約、商貿文旅休閑、高端商業零售、新能源（清潔能源）產業等。目前，公司持有上市公司金花企業（集團）股份有限公司（股票代碼：600080，股票名稱：金花股份）7800.00萬股，占總股本的25.55％（截止2012年9月30日），為第一大股東；持有陜西世紀金花高新購物中心有限公司100％股權，持有西安秦嶺國際高爾夫俱樂部有限公司75％股權以及陜西吳啟能源科技開發有限公司100％股權。公司各投資經營領域經營情況良好。擔保人吳一堅為金花投資控股集團有限公司實際控制人，個人資產實力雄厚。胡潤百富榜2011年、2012年數據顯示，吳一堅財富分別達到30億元、32億元。擔保人科瑞集團有限公司注冊地江西省南昌市，公司法定代表人鄭躍文。公司現已發展成為一家總部位于北京，投資范圍涉及生物制藥，礦產資源，房地產和金融等多個領域的實業投資性民營企業集團公司。公司通過公司產業投資主要投資平臺科瑞天誠投資控股有限公司持有上市公司上海萊士血液制品股份有限公司（股票代碼：002252，股票名稱：上海萊士）18360.00萬股，占公司總股本的37.5％（截止2012年9月30日）。目前，公司經營狀況良好。

四、風險控制

1、為確保借款人履行約定義務，辦理如下質押和擔保手續：（1）質押擔保自然人秦嶺將其合法持有的西安秦嶺國際高爾夫俱樂部有限公司25％股權以及借款人將其持有的陜西世紀金花高新購物中心有限公司100％股權為借款人按期償還貸款本金提供質押擔保。（2）連帶責任擔保金花集團實際控制人吳一堅及科瑞集團有限公司為借款人按期償還貸款本息提供無限連帶責任擔保。

2、資金歸集若各期次信托貸款未提前結束，則自各期次信托貸款存續第31個月起實行資金歸集。金花集團按照未償還各期次信托貸款本金及利息余額的20％、20％、20％、15％、15％、10％的比例逐月歸集資金至信托專戶，以保證信托資金如期退出。

3、還款來金花投資控股集團有限公司經營收入。

4、對《貸款合同》、《質押合同》和《保證合同》辦理強制執行效力的債權文書公證，確保債權安全。

第五篇：資金信托合同

合同編號：

甲方（委托人）: 姓名（名稱）：

身份證號（營業執照號）：

住址（營業地址）：

郵政編碼：

聯系電話：

傳真：

開戶行：

賬號：

乙方（受托人）：名 稱： 國際信托投資股份有限公司

地 址：

郵 政 編 碼：

聯 系 電 話：

傳 真：

開 戶 行：

賬 號：

合同簽訂日期： 年 月 日

甲、乙雙方遵照《中華人民共和國信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》、《中華人民共和國合同法》及其他相關法律、法規的規定，遵循自愿、公平和誠實信用原則，經友好協商，達成本合同。

第一條 信托目的

甲方自愿將其合法所有的資金委托給乙方，同意并授權乙方利用其在金融、投資領域的人才、信息及管理優勢，通過理財專家專業、有效的運作，采用貸款的運用方式，以最大限度地為受益人獲取利益。

第二條 受益人或受益人范圍

姓名（名稱）身份證號（營業執照號）受益信托資金（元）受益賬號

第三條 信托資金及交付

1、本合同項下信托資金金額為：人民幣（大寫），（小寫）元。

2、甲方保證上述信托資金為其合法所有的資金。

3、甲方為自然人，應在本合同簽訂時將信托資金交納至乙方營業場所或收付代理機構營業場所。

甲方為法人或者其他組織，應在本合同簽訂時將信托資金劃款至乙方指定銀行賬戶。

第四條 信托生效

信托計劃的推介期自 年 月 日至 年 月 日，推介期結束信托計劃成立。

本信托在乙方收到甲方足額交付的信托資金后，自信托計劃成立之日生效。

第五條 信托期限

信托期限 年，自信托生效之日計算。

第六條 信托財產的構成

1、乙方因承諾信托而取得的財產是信托財產，指甲方在本合同簽訂時交付的信托資金。

2、乙方因信托財產的管理、運用、處分或者其他情形而取得的財產，也歸入信托財產。

第七條 信托資金管理運用和受托人權限

1、乙方按甲方指定以貸款方式將信托資金運用于 貸款，對本合同項下的信托資金與信托計劃項下其他信托資金進行集合管理、運用。

2、本合同項下的信托財產可以按公平市場價格與乙方管理的其他信托財產或乙方的固有財產進行交易。

第八條 甲方權利與義務

1、甲方有權了解信托財產的管理、處分及收支情況，并有權要求乙方就信托事務的處理做出說明。

2、甲方應保證已就設立信托事項向債權人履行了告知義務，并保證設立信托未損害債權人利益。

3、甲方有義務依據本合同約定向乙方支付管理傭金。

4、本合同及法律、行政法規規定的其他權利、義務。

第九條 乙方權利與義務

1、乙方有權自信托生效之日起，根據本合同及信托計劃管理、運用和處分信托財產。

2、乙方有權依據本合同約定取得管理傭金。

3、乙方有權根據專業化管理原則，委托第三方管理信托財產。

4、乙方應當按照本合同與信托計劃的規定，為受益人的最大利益處理信托事務，管理信托財產，必須恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務。

5、乙方必須將信托財產與其固有財產分別管理，分別記賬。

6、乙方應對甲方、受益人以及處理信托事務的情況和資料依法保密。

7、乙方應妥善保存處理信托事務的全部資料以備查閱，保存期限自本信托終止之日起15年。

8、乙方除取得本合同規定的管理傭金外，不得利用信托財產為自己謀取利益。

9、本合同及法律、行政法規規定的其他權利、義務。

第十條 受益人權利與義務

1、受益人有權根據本合同享有信托受益權。

2、受益人可以根據本合同的規定轉讓其享有的信托受益權。

3、受益人不得以信托受益權用于償還債務。

4、本合同及法律、行政法規規定的其他權利、義務。

第十一條 風險揭示與承擔

乙方在管理、運用信托資金時，存在但不限于如下風險：利率風險、法律與政策風險、償債風險、不可抗力因素導致的風險、其他不可預見風險等。

乙方根據本合同及信托計劃的規定管理、運用信托資金導致信托資金受到損失的，由信托財產承擔；乙方違反本合同及信托計劃的規定處理信托事務，導致信托資金受到損失的，由乙方賠償。

第十二條 信托收益的計算及交付的時間、方法

1、本合同項下信托資金采用貸款的運用方式，貸款期限分別為：一年期、兩年期。根據中國人民銀行有關貸款利率的規定產生的貸款利息及其它收入在扣除信托管理費用和乙方管理傭金后的余額作為信托收益由受益人享有，年預期收益率分別為一年期3.3%，二年期3.75%。

2、上述收益以現金形式每年分配一次，自信托生效日開始計算（此后內對應日期為收益分配日）。

3、乙方在收益分配日后３個工作日內，將收益劃入受益人設定的賬戶。

4、最后一年（包括信托期限為一年）的信托收益與信托資金在信托終止日后７個工作日內一次性分配。

第十三條 信托財產稅費的繳納

1、受益人、乙方應就各自的所得按照有關法律規定依法納稅。

2、應當由信托財產承擔的稅費、按照法律、法規的規定辦理。

第十四條 管理費用及管理傭金

1、乙方處理信托事務所產生的管理費用，包括但不限于信托推介費用，信托計劃信息披露費用，與信托相關的會計師費用和律師費用，信托終止清算時所發生費用，及按照國家有關規定可以列入的其他費用，以上費用不超過1%，由該信托財產承擔。乙方以固有財產先行支付上述費用和對第三人所負債務的，對信托財產享有優先受償權。

2、乙方管理傭金1%，包括乙方對信托財產的管理和托管費用。

第十五條 信托事務的報告

1、乙方應將信托財產的管理、運用、處分及收支情況每年在甲方加入本信托的乙方營業場所、收付代理機構營業場所予以公示。

2、在信托合同期限內如發生影響信托業務的重大事項，乙方應將有關情況在甲方加入本信托的乙方營業場所、收付代理機構營業場所作臨時通報。

第十六條 信托受益權的轉讓

1、在信托生效三個月后，委托人（受益人）可轉讓信托受益權。

2、轉讓信托受益權，轉讓人應持信托合同與受讓人共同到乙方處辦理轉讓手續。未辦理轉讓手續的，不得對抗乙方。

3、轉讓信托受益權，轉讓人應與受讓人簽訂受益權轉讓協議，將本合同項下轉讓人的相關權利和義務轉讓給受讓人，轉讓協議作為本合同附件。

4、轉讓信托受益權，轉讓人和受讓人應當按照信托資金的0.1%分別向乙方繳納轉讓手續費。

第十七條 信托終止與信托財產的歸屬及分配

1、未經本合同全體當事人一致同意，任何當事方無權變更、解除本合同。有下列情形之一的，本信托終止：

a 經合同全體當事人一致同意。

b 信托期滿。

c 信托計劃另有規定，或法律、法規規定的其他情形。

2、本信托終止，信托財產以現金形式全部或按各自在信托資金中所占比例歸受益人所有。乙方于信托終止日后7個工作日內將上述信托財產劃入受益人設定的賬戶。

第十八條 違約責任

若甲乙雙方未完全履行其在本合同項下的義務，或一方在本合同項下的保證嚴重失實或不準確，視為該方違反本合同。

除非法律、行政法規另有規定，非因乙方原因導致信托被撤銷、被解除或被確認無效，視為甲方違約，由此給信托計劃項下其他信托的受益人和信托計劃的財產造成損失的，由甲方承擔違約責任。

本合同的違約方應承擔因其違約給守約方造成全部損失的賠償責任。

第十九條 糾紛解決方式

在履行本合同的過程中發生爭議，甲、乙雙方當事人和解或調解不成，可向乙方住所地人民法院起訴。

第二十條 新受托人的選任方式

在信托期限內，乙方如出現法律規定的受托職責終止的情形，新受托人由甲乙雙方協商確定。

第二十一條 其他

1、信托計劃是本合同的組成部分，本合同未規定的，以信托計劃為準；如本合同與信托計劃所規定的內容沖突，優先適用本合同。

2、本合同自甲、乙雙方簽字蓋章之日起生效。

3、甲方、受益人在此申明：在簽署本合同前已仔細閱讀了信托計劃和本合同，對信托計劃和本合同所有條款均無異議。

4、本合同一式二份，甲、乙雙方各執一份。

甲方(簽字蓋章)：

乙方(簽章)：