第一篇：2009年證券業從業人員資格考試《證券市場基礎知識》模擬試題及參考答案(一)

2011年證券業從業人員資格考試《證券市場基礎知識》模擬試題及參考答案

（一）一、單項選擇題（本大題共60小題，每小題0．5分，共30分）以下各小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題目要求，請選出正確的選項，不選、錯選均不得分。

1．下列關于各類基金的說法錯誤的是（c）。

A．在我國，社保基金由社會保障基金和社會保險基金構成 B．福利基金、科技發展基金、教育發展基金等都屬于社會公益基金 C．企業年金基金可以用于信用交易

D．我國的各種社會公益基金可用于證券投資，以求保值增值

2．由于中央政府擁有稅收、貨幣發行等特權，通常情況下，中央政府債券不存在違約風險，因此，這一類證券被視為（B）。

A．低風險證券 B．無風險證券 C．相對風險證券 D．絕對風險證券 3．下列關于虛擬資本的說法中，錯誤的是（D）。A．有價證券是虛擬資本的一種形式 B．虛擬資本以有價證券的形式存在 C．虛擬資本能給持有者帶來一定收益

D．虛擬資本的價格總額等于所代表的真實資本的賬面價格 4．證券化率是反映證券市場容量的主要指標，它是（A）。A．證券市值/GDP

B．證券市值/GNP C．GDP/證券市值

D．GNP/證券市值

5．提貨單表明了持有人有權得到該提貨單所標明物品的權利，說明提貨單是一種（A）。

A．商品證券 B．貨幣證券 C．資本證券 D．實物證券

6．單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總額的（b）。

A． 5% B． 10% C． 15% D． 20% 7．1984年11月，（c）在東京公開發行200億日元債券標志著中國正式進入國際債券市場。

A．中國工商銀行 B．中國人民銀行 C．中國銀行 D．中國建設銀行

8．2006年6月，紐約證券交易所和（b）達成總價約100億美元合并協議，組建全球第一家橫跨大西洋的證交所公司。

A．東京證券交易所 B．泛歐證券交易所

C．倫敦國際金融期權期貨交易所 D．悉尼證券交易所

9．股票最基本的特征是（b）。

A．流動性 B．收益性 C．參與性 D．風險性 10．股票投資者經常性收入的主要來源是（a）。

A．分紅派息 B．發放紅股 C．配股 D．資本利得 11．股票未來收益的現值是（c）。

A．股票的票面價值 B．股票的賬面價值 C．股票的內在價值 D．股票的清算價值

12．普通股股東要求分配公司資產的權利不是任意的，普通股股東行使剩余資產分配權的先決條件是（a）。

A．公司解散清算 B．公司連續3年虧損

C．股東大會作出減少公司注冊資本的決議 D．出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過 13．下面關于境內上市外資股的闡述錯誤的是（c）。A．采取記名股票形式 B．紅籌股不屬于外資股 C．以外幣標明面值

D．境內居民個人與非居民之間不得進行B股協議轉讓 14．下列有關股東大會論述正確的是（b）。A．股東大會一般半年定期召開一次

B．股東大會選舉董事、監事，可以依照公司章程的規定或者股東大會的決議，實行累積投票制

C．股東大會作出決議，必須經出席會議的股東所持表決權過2/3人數通過 D．合計持有公司20%以上股份的股東請求時可召開臨時股東大會

15．研究和發現股票的（c），并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務。

A．票面價值 B．賬面價值 C．內在價值 D．清算價值

16．下列關于股票的清算價值的說法中，正確的有（c）。A．股票清倉時，股票所能獲得的出售價值 B．股票的清算價值應與賬面價值相等

C．股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值 D．公司破產清算時，其發行的股票的交易價值 17．下面說法中，符合記名股票特點的是（d）。A．股東權利不一定歸屬于記名股東 B．認購股票的款項必須一次繳足 C．轉讓相對簡單，不受限制 D．轉讓相對復雜或受限制

18．利率是債券票面要素中不可缺少的內容，債券利率亦受很多因素影響，其主要影響因素不包括（b）。

A．借貸資金市場利率水平B．債券的變現能力 C．籌資者的資信 D．借貸資金市場利率水平

19．通常被稱為“金邊債券”的是（c）。A．公司債券 B．金融債券 C．政府債券 D．可交換債券

20．關于債券的敘述錯誤的是（d）。

A．債券是一種虛擬資本 B．債券獨立于實際資本之外 C．債券反映和代表一定的價值

D．債券反映了發行者和投資者之間的委托、代理關系，而且是這一關系的法律憑證 21．下面不屬于我國金融債券的是（c）。A．央行票據 B．政策性金融債券 C．可交換債券 D．證券公司債券

22．某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該貨幣為面值的債券屬（d）。A．歐洲債券 B．揚基債券 C．亞洲債券 D．外國債券

23．關于債券的特征描述錯誤的是（c）。

A．償還性是指債券有規定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金 B．收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權投資的報酬 C．具有高度流動性的債券相對來說是不安全的

D．流動性是債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況靈活地轉讓債券

24．中央銀行債券的期限一般較短，是為實現金融宏觀調控而發行的，從廣義上講它應該屬于（b）。

A．政府債券 B．金融債券 C．企業債券 D．公司債券

25．下列有關債券含義的說法中，錯誤的有（d）。A．發行人是借入資金的主體 B．投資者是出借資金的經濟主體 C．發行人需要還本付息

D．反映了二者之間的委托與受托關系

26．公司不以任何資產作擔保而發行的債券是（a）。A．信用公司債 B．保證公司債

C．抵押公司債 D．信托公司債

27．一般認為，基金起源于（b），是在18世紀末、19世紀初產業革命的推動下出現的。

A．德國 B．英國 C．美國 D．日本 28．不是證券投資基金與股票、債券的區別的是（d）。A．反映的經濟關系不同 B．所籌集資金的投向不同 C．風險水平不同 D．投資收益不同 29．公開披露的基金信息不包括（b）。

A．基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告 B．對證券投資業績進行預測 C．基金資產凈值、基金份額凈值

D．涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟 30．對指數基金認識正確的是（d）。

A．指數基金是20世紀80年代以來出現的新的基金品種

B．指數基金適合社保基金等數額較小、風險承受能力較高的資金投資 C．由于指數基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的系統風險 D．指數基金始終保持即期的市場平均收益水平31．對證券投資基金作用的認識錯誤的是（b）。A．在美國，基金占所有家庭資產的40%左右

B．基金一般注重資本的短期增長，多采取短期的投資行為 C．基金為中小投資者拓寬了投資渠道 D．基金的出現增加了證券市場的投資品種

32．對我國證券投資基金的認識錯誤的是（b）。

A．2004年6月1日，我國《證券投資基金》正式實施，成為中國證券投資基金業發展史上的一個重要里程碑

B．目前，封閉式基金是基金設立的主流形式 C．2001年9月，我國第一只開放式基金誕生

D．截至2007年末，我國已有基金管理公司59家，且出現了第一家管理基金規模超過千億元的基金公司

33．申請取得基金托管資格，應當經（c）核準。

A．中國證監會和國務院銀行業監督管理機構 B．基金管理協會和國務院銀行業監督管理機構

C．國務院銀行業監督管理機構和國務院證券監督管理機構 D．國務院證券監督管理機構和基金管理協會

34．基金期限屆滿即為基金終止，基金管理人應把清產核資后的（d）按投資者出資比例分配。

A．基金總資產 B．基金資本 C．未分配收益 D．基金凈資產

35．假設某只基金持有的某三種股票的數量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付稅金為500萬元，已售出的基金份額為2000萬。運用一般的會計原則，計算出單位凈值為（c）元。

A．1.10

B．1.1

2C．1.1

5D．1.17 36．股權類產品的衍生工具是指以（c）為基礎工具的金融衍生土具。A．利率或利率的載體

B．以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險 C．股票或股票指數 D．各種貨幣

37．金融衍生工具產生的最基本原因是（a）。A．避險 B．金融自由化 C．利潤驅動 D．新技術革命

38．《巴塞爾協議》規定，開展國際業務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在（c）以上，其中核心資本至少為總資本的（）。

A．8%，40％ B．4%，50% C．8%，50％ D．4%，60％

39．可轉換公司債券應半年或1年付息1次，到期后（b）個工作日內應償還未轉換債券的本金及最后1期利息。

A．3 B．5 C．10 D．15 40．按基礎資產的來源分類，權證可分為（a）。A．認股權證和備兌權證

B．股權類權證、債券類權證以及其他權證 C．認購權證和認沽權證

D．美式權證、歐式權證、百慕大式權證

41．2006年1月24日，中國人民銀行發布了《關于開展人民幣利率互換交易試點有關事宜的通知》，通知發布當天國家開發銀行和（d）完成首筆交易。

A．中國工商銀行 B．中國農業銀行 C．中國建設銀行 D．中國光大銀行

42．資產證券化是以（a）為基礎發行證券。A．特定的資產池 B．企業 C．資產 D．凈資產

43．在下列有關金融期權價格的說法中，哪個說法是錯誤的（a）。A．通常，利率提高會降低期權價格的機會成本 B．通常，權利期間與時間價值的變動方向是一致的 C．通常，權利期間越長，期權價格越高

D．通常，協定價格與市場價格之間的差距越大，時間價值越小

44．看跌期權的買方具有在約定期限內按（a）賣出一定數量金融資產權利。A．協議價格 B．期權價格 C．市場價格 D．期權費加買入價格

45．根據（d）劃分，證券市場可分為證券發行市場和證券交易市場。A．交易標的物 B．市場的效率 C．市場的主體 D．市場的功能

46．定向發行又稱（c），即面向少數特定投資者發行。一般由債券發行人與某些機構投資者，如人壽保險公司、養老基金、退休基金等直接洽談發行條件和其他具體事務，屬直接發行。

A．招標發行 B．公募發行

C．私募發行 D．承購包銷

47．中證股票型基金指數樣本由中證開放式基金指數樣本中的股票型基金組成，（b）以上的基金資產投資于股票。

A．50％ B．60％ C．70％ D．80％

48．根據《證券發行與承銷管理辦法》的規定，首次公開發行股票數量在（d）股以上的，可以向戰略投資者配售股票。

A．1億 B．2億 C．3億 D．4億

49．上證國債指數的樣本是（a）。

A．在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債和一次還本付息國債

B．在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債

C．在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率國債和一次還本付息國債

D．在上海證券交易所上市的、付息國債剩余期限在2年以上的一次還本付息國債 50．（d）是最普通、最基本的股息形式。A．股票股息 B．負債股息 C．財產股息 D．現金股息

51．我國《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》規定，股票發行價格以超過票面金額的價格發行股票所得的溢價款項列入發行公司（a）。

A．資本公積金 B．法定公益金 C．盈余公積金 D．未分配利潤

52．我國《中華人民共和國證券法》規定，我國證券公司的組織形式為（b）。A．合伙制企業

B．有限責任公司或股份有限公司 C．非法人組織形式 D．私營獨資企業

53．證券監督管理機構應當自受理證券公司設立申請（c）內，依照法定條件和法定程序并根據審慎監管原則進行審查，作出批準或者不予批準的書面決定。

A．1個月 B．3個月 C．6個月 D．9個月 54．關于證券經紀業務敘述錯誤的是（d）。

A．證券經紀業務分為柜臺代理買賣證券業務和通過證券交易所代理買賣證券業務 B．在證券經紀業務中，經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環節 C．不得向客戶保證交易收益或者允諾賠償客戶的投資損失

D．必要時接受客戶的全權委托，決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數量或者買賣價格

55．目前，上市證券的集中交易主要采用的方式是（a）。A．凈額結算 B．差額結算 C．總額結算 D．統一結算

56．對注冊會計師申請證券許可證應當符合的條件敘述錯誤的是（b）。A．不超過60周歲

B．取得注冊會計師證書2年以上

C．執業質量和職業道德良好，在以往3年執業活動中沒有違法違規行為 D．具有證券、期貨相關業務資格考試合格證書

57．（c）標志著建立全國集中、統一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。A．深圳證券登記結算公司成立

B．中央證券登記結算有限責任公司成立 C．中國證券登記結算有限責任公司成立 D．上海證券登記結算公司成立

58．投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業務的人員必須具備證券專業知識和從事證券業務或者證券服務業務（b）年以上的經驗。

A．1 B．2 C．3 D．5 59．關于公司發行新股的條件：公司要具備健全且運行良好的組織結構，具有持續盈利能力，財務狀況良好，最近（c）年內財務會計文件無虛假記載，且在最近3年內無其

他重大違法行為。

A．1 B．2 C．3 D．5 60．以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的處（b）有期徒刑或者拘役，并處或單處罰金。

A．2年以下 B．3年以下 C．5年以下 D．3年以上7年以下

二、多項選擇題（共40題，每題1分，共40分）以下各小題所給出的4個選項中，有兩項或兩項以上符合題目的要求，請選出正確的選項，漏選、錯選均不得分。

61．關于證券業協會的敘述正確的是（abd）。A．證券業協會是證券業的自律性組織，是社會團體法人 B．證券業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會

C．根據《中華人民共和國證券法》的規定，證券公司可以加入證券業協會也可以不加入證券業協會

D．證券業協會應當履行協助證券監督管理機構組織會員執行有關法律、維護會員的合法權益的職責

62．證券具有極高的流動性必須滿足三個條件（abd）。A．變現的交易成本極小 B．很容易變現 C．收益基本穩定 D．本金保持相對穩定

63．證券的機構投資者主要有（abcd）。A．政府機構 B．金融機構 C．企業和事業法人 D．各類基金

64．20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段。此時證券市場的表現是（cd）。

A．處于證券市場加速發展階段 B．政府債券在有價證券中占主要地位

C．股份公司數量劇增 D．有價證券發行總額劇增

65．從內容上看，中國證券市場對外開放可分為三個層次，分別是（abd）。A．在國際資本市場募集資金 B．開放國內資本市場

C．有條件地開放境外企業和個人投資境內資本市場 D．有條件地開放境內企業和個人投資境外資本市場

66．公司發行記名股票的，應當置備股東名冊，記載（abd）事項。A．各股東所持股份數 B．各股東取得股份的日期 C．股票發行日期

D．股東的姓名或者名稱及住所

67．股份公司的經營現狀和未來發展是股票價格的基石，公司經營狀況的好壞，可以從以下各項分析（abd）。

A．公司競爭力

B．盈利性、安全性、流動性 C．抗外部沖擊的能力 D．公司改組或合并

68．優先股票的具體優先條件由各公司的章程加以規定，一般包括（abcd）。A．優先股票分配股息的順序和定額 B．優先股票分配公司剩余資產的順序和定額 C．優先股票股東的權利和義務 D．優先股票股東轉讓股份的條件

69．優先股票是一種特殊股票，它的存在對股份公司和投資者來說的意義有（abd）。A．對股份公司而言，發行優先股票的作用在于可以籌集長期穩定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕股息的分派負擔

B．對投資者而言，由于優先股票的股息收益穩定可靠，而且在財產清償時也先于普通股股東，因而風險相對較小

C．在公司經營有方、盈利豐厚的情況下，優先股票的股息收益可能會大大高于普通股票

D．優先股股東無表決權，可以避免公司經營決策權的改變和分散

70．發行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有（acd）。A．債券變現能力 B．借貸資金市場利率水平C．資金使用方向 D．市場利率變化

71．下列關于債券與股票的說法正確的是（abc）。A．債券與股票都屬于有價證券 B．股票風險較大，債券風險相對較小

C．債券是一種有期投資，股票是一種無期投資 D．發行股票和債券都是公司的負債

72．關于歐洲債券票面使用的貨幣說法正確的是（bd）。A．主要為英鎊，其次還有歐元、美元、日元等 B．主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等 C．主要為歐元，其次還有美元、英鎊、日元等 D．也有使用復合貨幣單位的，如特別提款權

73．關于保險公司次級定期債務描述正確的是（abd）。

A．本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后，先于保險公司股權資本 B．其期限在5年以上（含5年）

C．中國銀監會依法對保險公司次級定期債務的定向募集、轉讓、還本付息和信息披露行為進行監督管理

D．其償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息

74．在實際經濟活動中，債券收益可以表現為以下幾種形式（acd）。A．利息收入 B．投機性收入 C．資本損益 D．再投資收益

75．封閉式基金與開放式基金的區別有（abc）。A．期限不同

B．基金份額交易方式不同

C．基金份額資產凈值公布的時間不同 D．投資收益不同

76．決定基金期限長短的因素主要有（bd）。A．基金份額交易方式 B．宏觀經濟形勢 C．發行規模

D．基金本身投資期限的長短

77．下列關于證券投資基金當事人之間關系的說法正確的是（abc）。A．基金份額持有人與基金管理人之間的關系是委托人、受益人與受托人的關系 B．基金管理人與托管人的關系是相互制衡的關系 C．基金份額持有人與托管人的關系是委托與受托的關系 D．基金管理人與托管人是相互獨立的關系 78．公開披露基金信息，不得有（abc）行為。A．對證券投資業績進行預測 B．違規承諾收益或者承擔損失

C．詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發售機構 D．涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟 79．關于ETF的說法正確的是（ad）。A．ETF出現于20世紀90年代初期

B．多倫多證券交易所于1991年推出的指數參與份額（TIPs）是現存最早的ETF C．ETF可有效防止類似開放式基金的大幅折價現象 D．ETF結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點

80．根據基礎資產劃分，常見的金融遠期合約包括（abcd）。A．股權類資產的遠期合約 B．債權類資產的遠期合約 C．遠期利率協議 D．遠期匯率協議

81．利率期貨品種主要包括（ac）。A．債券期貨

B．股票組合的期貨 C．主要參考利率期貨 D．股票價格指數期貨

82．與直接投資外國股票相比，投資ADR給投資者帶來的好處有（abc）。A．以美元交易，且通過投資者熟悉的美國清算公司進行清算 B．上市交易的ADR須經美國證監會注冊，有助于保障投資者利益 C．上市公司發放股利時，ADR投資者能及時獲利，而且是以美元支付 D． 機構投資者不受投資政策限制，可以投資非美國上市證券 83．金融期貨的主要交易制度有（abcd）。A．標準化的期貨合約和對沖機制 B．限倉制度

C．保證金及其杠桿作用 D．集中交易制度

84．關于可轉換債券要素的敘述，正確的是（ad）。

A．贖回條款和回售條款是可轉換債券在發行時規定的贖回行為和回售行為發生的具體市場條件

B．轉換比例是指一定面額可轉換債券可轉換成優先股的股數

C．可轉換公司債券的票面利率是指可轉換債券作為一種債券的票面年利率，由發行人根據當前市場利率水平、公司債券資信等級和發行條款確定，一般高于相同條件的不可轉換公司債券

D．可轉換債券有效期限與一般債券相同，指債券從發行之日起至償清本息之日止的存續時間

85．存券銀行的職能包括（abc）。A．發行ADR B．存券銀行為ADR持有者和基礎證券發行人提供信息和咨詢服務 C．在ADR交易過程中，存券銀行負責ADR的注冊和過戶 D．負責ADR的保管和清算

86．債券的發行方式有（acd）。A．承購包銷

B．對一般投資者上網發行和對法人配售相結合的發行方式

C．定向發行 D．招標發行

87．上海證券交易所的樣本指數有（abd）。A．上證成分股指數 B．上證50指數 C．上證綜合指數 D．上證紅利指數

88．現在人們所說的道—瓊斯指數實際上是一組股價平均數，包括的指標有（acd A．運輸業股價平均數 B．商業股價平均數 C．公用事業股價平均數 D．工業股價平均數

89．恒生流通精選指數系列包括（abd）。A．恒生50 B．恒生香港25 C．恒生100 D．恒生中國內地25 90．證券交易的主要交易規則包括（abcd）。A．交易時間 B．價位、報價方式 C．價格決定、漲跌幅限制 D．交易單位

91．有關債券發行的定價方式論述正確的是（ad）。A．債券發行的定價方式以公開招標最為典型 B．按價格決定方式分類，有價格招標和收益率招標 C．按照招標標的分類，有美式招標和荷蘭式招標

D．以價格為標的的荷蘭式招標，全體中標者的中標價格是單一的 92．上海證券交易所的運作系統包括（bcd）。A．綜合協議交易平臺 B．集中競價交易系統

。）

C．大宗交易系統 D．固定收益證券綜合電子平臺

93．《中華人民共和國證券法》要求證券公司的注冊資本應當是實繳資本，將注冊資本最低限額與證券公司從事的業務種類直接掛鉤，分為（bcd）元三個標準。

A．3000萬 B．5000萬 C．1億 D．5億 94．證券公司的風險控制指標標準包括（bd）。A．凈資本與各項風險準備之和的比例不得低于50％ B．凈資本與凈資產的比例不得低于40％ C．凈資本與負債的比例不得低于10％ D．凈資產與負債的比例不得低于20％

95．股東出現（abcd）的，應當及時通知證券公司。A．質押所持有的股權

B．所持股權被采取訴訟保全措施 C．決定轉讓所持有的股權 D．所持股權被強制執行

96．證券公司凈資本或其他風險控制指標達到預警標準的，派出機構應當區別情形，對其采取下列措施（acd）。

A．要求公司進行重大業務決策時至少提前5個工作日報送專門報告，說明有關業務對公司財務狀況和凈資本等風險控制指標的影響

B．限制轉讓財產或在財產上設定其他權利

C．對公司高級管理人員進行監管談話，要求公司采取措施調整業務規模和資產負債結構，提高凈資本水平

D．向其出具監管關注函并抄送公司主要股東，要求公司說明潛在風險和控制措施 97．證券公司的主要業務是（abcd）。A．經紀業務 B．自營業務 C．證券承銷與保薦業務 D．投資咨詢業務和資產管理業務

98．下面關于我國證券公司的發展歷程敘述正確的是（ab）。A．1987年，我國第一家專業性證券公司—深圳特區證券公司成立

B．1988年，國債柜臺交易正式啟動

C．2000年底，我國《中華人民共和國證券法》出臺 D．2007年1月1日新修訂的《中華人民共和國證券法》實施 99．以下符合證券公司自營業務的風險控制指標規定的有（ac）。A．自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100％ B．自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的200％ C．持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30％ D．持有一種權益證券的市值與其總市值的比例不得超過10％

100．根據《中華人民共和國公司法》規定，下面敘述正確的是（abc）。A．公司發行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結構，具有持續盈利能力，財務狀況良好，最近3年內財務會文件無虛假記載，且在最近3年內無其他重大違法行為

B．股份有限公司申請其股票上市交易，向證券交易所報送有關文件

C．公司上市條件是公司股本總額降低至3000萬元；向社會公開發行的股份達公司總股份數的25％以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，其向社會公開發行的股份的比例為l0％以上

D．交易所無權決定暫停和終止股票上市

三、判斷題（本大題共60小題，每小題0．5分，共30分）判斷以下各小題的對錯，正確的選√、錯誤的選×，不選、錯選、放棄均不得分。

101．有價證券代表著一定量的財產權利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因此本身具有價值。（b）

102．證券市場根據交易方式可分為主板市場、二板市場（創業板或高新企業板）。（b）

103．在證券市場的恢復階段，不論從占各類投資方式的比重看，還是從占金融資產的比重看，整個金融部門已經出現了證券化趨勢。（b）

104．非上市證券不允許在證券交易所內交易，但可以在其他證券交易市場發行和交易。（a）

105．通常人們把無形市場稱為“場內市場”。（b）106．有價證券是虛擬資本的一種形式。（a）

107．證券業協會的權力機構為由全體會員選舉的理事會。（b）

108．非上市證券也稱非掛牌證券，是指未能通過證券主管機關的核準，在證券交易所

外進行非法轉讓或交易的證券。（b）

109．有面額股票的票面金額就是發行價格的最低界限。（a）

CBDAA BCBBA CACBC CDBCD CDCBD

ABDBD BBCDC

CACBA DAAAD

CBDAD ABCDA BCBCB ABD

ABD ABCD CD

ABD ABD

ABD ABCD ABD ACD ABC

BD ABD

ACD ABC BD ABC ABC

AD

ABCD AC

ABC

ABCD

AD ABC ACD

ABD

ACD ABD ABCD AD

BCD

BCD BD

ABCD ACD

ABCD AB

AC

ABC

第二篇：eobhhss證券_從業人員資格考試《證券基礎知識》模擬試題及答案

^ | You have to believe, there is a way.The ancients said:“ the kingdom of heaven is trying to enter”.Only when the reluctant step by step to go to it 's time, must be managed to get one step down, only have struggled to achieve it.--Guo Ge Tech

（一）單選題

1.證券交易所所采取的交易的組織方式是＿＿＿。

A.經紀制

B.代理制

C.做市商制

D.自助制

2.＿＿＿，《中華人民共和國證券法》正式實施。

A.1998年7月1日

B.1999年7月1日

C.1999年10月1日

D.2000年1月1日

3.融期貨證券是一種＿＿＿。

A.商品證券

B.憑證證券

C.資本證券

D.貨幣證券

4.有價證券是＿＿＿的一種形式。

A.商品證券

B.虛擬資本

C.權益資本

D.債務資本

5.商品證券是證明持券人對其證券所代表的那部分商品具有＿＿＿的憑證。

A 所有權或使用權

B 租賃權或轉讓權

C 收益權或處分權

D 使用權或轉讓權

6.資本證券主要包括＿＿＿。

A.股票、債券和基金證券

B.股票、債券和金融期貨

C.股票、債券和金融衍生證券

D.股票、債券和金融期權

7.有價證券具有＿＿＿的經濟和法律特征。

A.產權性。收益性。變通性。風險性

B.產權性。收益性。變通性。非返還性

C.產權性。收益性。流動性。風險性

D.產權性。期限性。收益性。風險性

8.資本市場是融通長期資金的市場，它又可以分為＿＿＿。

A.股票市場和債券市場

B.中長期信貸市場和證券市場

C.證券市場和貨幣市場

C.短期資金市場和長期資金市場

9.世界上第一家股票交易所在＿＿＿成立。

A.紐約

B.阿姆斯特丹

C.倫敦

D.巴黎

10.中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展它的＿＿＿業務。

A.政策性

B.投融資

C.保值

D.公開市場操作

11.以銀行等金融機構為中介進行融資的活動場所稱為＿＿＿市場。

A.資本

B.貨幣

C.間接融資

D.直接融資

12.證券業協會性質上是一種＿＿＿。

A.證券監督機構

B.證券服務機構

C.自律性組織

D.證券投資人

13.股票實質上代表了股東對股份公司的＿＿＿＿。

A.產權

B.債券

C.物權

D.所有權

14.記名股票和不記名股票的差別在于-＿＿＿＿。

A.股東權利

B.股東義務

C.出資方式

D.記載方式

15.股票的未來收益的現值是＿＿＿＿。

A.清算價值

B.內在價值

C.帳面價值

D.票面價值

16.公司清算時每一股份所代表的實際價值是＿＿＿＿。

A.票面價值

B.帳面價值

C.清算價值

D.內在價值

17.在我國，國有股權行政管理的專職機構是＿＿＿＿。

A.國務院

B.國有資產管理部門

C.國有投資公司

D.資產經營公司

18.優先股股息在當年未能足額分派時，能在以后補發的優先股，稱為＿＿＿＿

A.參與優先股

B.累積優先股

C.可贖回優先股

D.股息率可調整優先股

19.股東大會是股東公司的＿＿＿＿。

A.權力機構

B.法人代表

C.監督機構

D.決策機構

20.債券具有票面價值，代表了一定的財產價值，是一種＿＿＿＿。

A.真實資本

B.虛擬資本

C.財產直接支配權

D.實物直接支配權

21.國際債券的記價貨幣通常是＿＿＿＿，以便在國際資本市場籌集資金。

A.外國貨幣

B.國際通用貨幣

C.本國貨幣

D.本國貨幣或外國貨幣

22.債券是由＿＿＿＿出具的。

A.投資者

B.債券人

C.代理發行人

D.債務人

23.債券代表其投資者的權利，這種權利稱為＿＿＿＿。

A.債券

B.資金使用權

C.財產支配權

D.資產所有權

24.貼現債券的發行屬于＿＿＿＿。

A.平價發行

B.溢價發行

C.折價發行

D.都不是

25.按發行債券時規定的還本時間，在債券到期時一次全部償還本金的償債方式，被稱為＿＿＿＿。

A.展期償還

B.滿期償還

C.到期償還

D.部分償還

26.金融機構發行金融債券使得其資金來源＿＿＿＿。

A.減少

B.增加

C.不變

D.都不是

27.安全性最高的有價證券是＿＿＿＿。

A.國債

B.股票

C.公司債券

D.企業債券

28.債券和股票的相同點在于＿＿＿＿。

A.具有同樣的權利

B.收益率一樣

C.風險一樣

D.都是籌資手段

29.證券投資基金通過發行基金單位集中的資金，交由＿＿＿＿管理和運作。

A.基金托管人

B.基金承銷公司

C.基金管理人

D.基金投資顧問

30.證券投資基金反映的是＿＿＿＿關系。

A.產權

B.委托代理

C.債權債務

D.所有權

31.證券投資基金的資金主要投向＿＿＿＿。

A.實業

B.郵票

C.有價證券

D.珠寶

32.封閉式基金基金單位的交易方式是＿＿＿＿。

A.贖回

B.證交所上市

C.柜臺交易

D.場外交易

33.開放式基金的交易價格取決于＿＿＿＿。

A.基金總資產值

B.供求關系

C.基金凈資產

D.基金單位凈資產值

34.按照《基金管理暫行辦法》的規定，基金管理人由＿＿＿＿機構擔任。

A.證券公司

B.保險公司

C.基金管理管理公司

D.商業銀行

35.證券投資基金資產的名義持有人是＿＿＿＿。

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金監管人

36.基金管理人與托管人之間的關系是＿＿＿＿。

A.所有人與經營者的關系

B.經營與監管的關系

C.持有與托管的關系

D.委托與受托的關系

37.我國《證券投資基金管理暫行辦法》規定，基金管理公司的最低實收資本為人民幣＿＿＿＿元。

A.1000萬

B.3000萬

C.5000萬

D.一億

38.率先推出外匯期貨交易，標志著外匯期貨的正式產生的交易所是＿＿＿＿。

A.紐約證券交易所

B.芝加哥期貨交易所

C.國際貨幣市場

D.美國證券交易所

39.美國國庫券期貨是采用指數報價的，該指數是＿＿＿＿。

A.100與國庫券年收益率的差

B.100與和約最后交易日的3個月期倫敦銀行同業拆借利率的差

C.100與國庫券年貼現率的差

D.100與國庫券年收益率的和

40.美國長期國債期貨可交割債券的剩余期限不少于＿＿＿＿。

A.15年

B.10年

C.30年

D.20年

41.看漲期權的買方具有在約定期限內按＿＿＿＿價格買入一定數量金融資產的權利。

A.市場價格

B.買入價格

C.賣出價格

D.約定價格

42.看跌期權的買方對標的金融資產具有＿＿＿＿的權利。

A.買入

B.賣出

C.持有

D.以上都是

43.可在期權到期日或到期日之前的任一個營業日執行的期權是＿＿＿＿。

A.美式期權

B.歐式期權

C.看漲期權

D.看跌期權

44.認股權的認購期限一般為＿＿＿＿。

A.2~10年

B.3~10年

C.兩周到30天

D.3個月到1年

45.金融期貨的交易對象是＿＿＿＿。

A.金融商品

B.金融商品合約

C.金融期貨合約

D.金融期權

46.可轉換證券實際上是一種普通股票的＿＿＿＿。

A.長期看漲期權

B.長期看跌期權

C.短期看漲期權

D.短期看跌期權

47.優先認股權實際上是一種普通股票的＿＿＿＿。

A.長期看漲期權

B.長期看跌期權

C.短期看漲期權

D.短期看跌期權

48.不得進入證券交易所交易的證券商是＿＿＿＿。

A.會員證券商

B.非會員證券商

C.會員承銷商

D.會員證券自營商

49.世界上最早。最有影響的股價指數是＿＿＿＿。

A.道——瓊斯股價指數

B.恒生指數

C.日經指數

D.納斯達克指數

50.在計算股價指數時，先計算各樣本股的個別指數，再加總求算術平均數，是股價指數計算方法中的＿＿＿＿。

A.綜合法

B.計算期加權法

C.基期加權法

D.相對法

51.以貨幣形式支付的股息，稱之為＿＿＿＿。

A.現金股息

B.股票股息

C.財產股息

D.負債股息

52.在公司章程中載明并獲批準后，公司以一部分股本作為股息派發，稱之為＿＿＿＿。

A.現金股息

B.股票股息

C.財產股息

D.負債股息

53.決定債權票面利率時無須考慮＿＿＿＿。

A.投資者的接受程度

B.債券的信用級別

C.利息的支付方式和記息方式

D.股票市場的平均價格水平

54.買入債券后持有一端時間，又在債券到期前將其出售而得到的收益率為＿＿＿＿。

A.直接收益率

B.到期收益率

C.持有期收益率

D.贖回收益率

55.以下那一種風險不屬于系統風險＿＿＿＿。

A.政策風險

B.周期波動風險

C.利率風險

D.信用風險

56.＿＿＿＿是會員制證券交易所的最高權利機構。

A.會員大會

B.理事會

C.董事會

D.監察委員會

57.根據我國《證券法》，對證券公司實行＿＿＿＿管理。

A.分業

B.混合 C.綜合 D.分類

58.證券公司客戶的交易結算資金必須全額存入制定的＿＿＿＿，單獨立戶管理。

A.金融機構

B.證券公司

C.工商銀行

D.商業銀行

59.證券公司開展經紀業務，應當置備統一制定的＿＿＿＿，供委托人使用。

A.買賣成交報告單

B.證券買賣委托書

C.指定交易協議書

D.交割單

60.證券公司管理的原則要求證券公司把＿＿＿＿放在首位。

A.流動性

B.盈利性

C.安全性

D.變現能力

61.代理中央登記結算公司為證券的交易和發行提供登記。保管和結算服務的地方機構，稱為＿＿＿＿br> A.中央登記結算公司

B.地方登記結算公司

C.交易所

D.交易中心

62.根據我國公司法的規定，股份有限公司的法定代表人是＿＿＿＿。

A.總經理

B.監事長

C.董事長

D.公司內部自定

63.發起人以工業產權。非專利技術作價出資的金額不得超過股份有限公司注冊資本的＿＿＿＿

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

64.公司財產能夠清償公司債務時，其支付的順序為＿＿＿＿

A.繳納所欠稅款。職工工資和勞動保險費用。清算費用。清償公司債務

B.清算費用。職工工資和勞動保險費用。繳納所欠稅款。清償公司債務

C.清算費用。繳納所欠稅款。職工工資和勞動保險費用。清償公司債務

D.職工工資和勞動保險費用。清算費用。繳納所欠稅款。清償公司債務

65.發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起＿＿＿＿年內不得轉讓。

A.1

B.2

C.3

D.4

66.通過證券交易所的證券交易，投資者持有一個上市公司已發行的股份的＿＿＿＿時，繼續進行收購的，應當依法向該上市公司所以股東發出收購要約。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

67.發行公司債券時，該公司的累計債券總額不得超過公司凈資產的＿＿＿＿

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

68.證券的代銷。包銷期最長不得超過＿＿＿＿。

A.90 天

B.六個月

C.九個月

D.一年

69.以募集設立方式設立股份有限公司的，發起人認購的股份不得少于公司股份總數的＿＿＿＿，其于股份應當向社會公開募集。

A.15%

B.20%

C.30%

D.35%

70.職業道德是人們在各種職業活動中應該遵守的＿＿＿＿。

A.職業紀律

B.職業操守

C.職業規范

D.道德規范

（二）多選題

1.本身不能使持券人或第三者取得一定收入的證券稱為＿＿＿＿。

A.商業匯票

B.憑證證券

C.商品證券

D.無價證券

2.未申請上市或不符合在證券交易所掛牌交易條件的證券稱為＿＿＿＿。

A.非掛牌證券

B.非上市證券

C.場內證券

D.場外證券

3.有價證券按經濟特征和法律特征劃分可以有＿＿＿＿。

A.增值性

B.收益性

C.風險性

D.產權性

4.證券市場的基本經濟功能是＿＿＿＿。

A.籌資

B.資本配置

C.企業轉制

D.資本定價

5.20世紀70年代以來，世界證券市場出現了高度繁榮的局面形成了＿＿＿＿的全新特征。

A.證券交易快速化

B.證券市場自由化

C.金融證券化

D.證券市場產業化

6.享有優先認股權的股東可以有＿＿＿＿的選擇。

A.行使認股權認購新發行的股票

B.將權利轉讓給他人

C.不行使認股權而使其失效

D.將權利向公司兌現

7.根據股票的定義，股票的基本要素是＿＿＿＿。

A.發行主體

B.票面金額

C.持有人

D.股份

8.無面額股票的特點是＿＿＿＿。

A.可以明確表示每股所代表的股權比例

B.發行或轉讓價格靈活

C.便于股票分割

D.為股票發行價格提供依據

9.每股股票所代表的實際資產的價值，可稱為＿＿＿＿。

A.內在價值

B.帳面價值

C.每股凈資產

D.股票凈值

10.股票的未來收益包括＿＿＿＿。

A.股息收入

B.資本利得

C.股本增值收益

D.清算價值

11.普通股票的功能有＿＿＿＿。

A.籌資功能

B.投資功能

C.投機功能

D.保值功能

12.普通股股東的義務有＿＿＿＿。

A.遵守公司章程

B.依其所認購的股份和入股方式繳納股金

C.除法律。法規規定的情形外不得退股

D.必須參加每次的股東大會

13.優先股的特征有＿＿＿＿。

A.一般無表決權

B.股息分派優先

C.股息率固定

D.剩余資產分配優先

14.債券票面的基本要素有＿＿＿＿。

A.票面價值

B.償還期限

C.利率

D.發行者名稱

15.影響債券償還期限的因素主要有＿＿＿＿。

A.債券票面金額

B.資金使用方向

C.市場利率變化

D.債券變現能力

16.債券的性質可以表述為＿＿＿＿。

A.屬于有價證券

B.是一種真實資本

C.是債權的表現

D.是所有權憑證

17.債券的特征有＿＿＿＿。

A.償還性

B.安全性

C.流動性

D.收益性

18.按記息方式分類，債券可以分為＿＿＿＿。

A.單利債券

B.復利債券

C.累進利率債券

D.貼現債券

19.從債券發行日起，經過一定寬限期后，按發行額的一定比例，陸續償還，到債券期滿時全部償清。這種償還方式屬于＿＿＿＿。

A.期中償還

B.展期償還

C.全額償還

D.部分償還

20.債券和股票的區別表現在＿＿＿＿方面。

A.權利

B.目的 C.期限

D.收益和風險

21.公債與其他債券相比，有以下特點＿＿＿＿。

A.流通性強

B.收益穩定

C.免稅待遇

D.安全性高

22.國債按資金用途可以分為＿＿＿＿。

A.赤字債券

B.建設債券

C.特種國債

D.戰爭債券

23.1981年以來，我國發行的國債品種有＿＿＿＿。

A.國庫券

B.財政債券

C.國家重點建設債券

D.保值公債

24.＿＿＿＿是不能流通轉讓的。

A.基本建設債券

B.保值債券

C.財政債券

D.特種債券

25.公司債券作為公司為籌措資金而公開負擔的一種債務契約，其特征為＿＿＿＿。

A.契約性

B.優先性

C.風險性

D.股權性

26.＿＿＿＿不屬于抵押證券。

A.信用公司債

B.不動產抵押公司債

C.收益公司債

D.保證公司債

27.債券是一種＿＿＿＿。

A.真實資本

B.虛擬資本

C.有價證券

D.收益憑證

28.契約型基金的當事人有＿＿＿＿。

A.管理人

B.托管人

C.投資者

D.證券公司

29.債券基金收益與市場利率的關系具體表現為＿＿＿＿。

A.市場利率下降，基金收益下降

B.市場利率上升，基金收益下降

C.市場利率上升，基金收益上升

D.市場利率下降，基金收益上升

30.決定基金運作費率高低的因素有＿＿＿＿。

A.基金規模

B.基金風險

C.基金表現

D.最低投資額

31.作為一種成效顯著的現代化投資工具，基金所具備的明顯特點是＿＿＿＿-.A.較高收益

B.分散風險

C.專家管理

D.規模效益

32.契約型基金與公司型基金的區別在于＿＿＿＿。

A.資金的性質不同

B.投資者的地位不同

C.基金的營運依據不同

D.基金單位的價格決定依據不同

33.匯率風險大致可分為＿＿＿＿。

A.升水風險

B.貼水風險

C.商業性風險

D.金融性風險

34.可轉換證券的要素有＿＿＿＿。

A.轉換利率

B.轉換比例

C.轉化價格

D.轉換期限

35.期貨價格的特點是＿＿＿＿。

A.預期性

B.隱秘性

C.連續性

D.權威性

36.金融期貨的功能主要有＿＿＿＿。

A.投資功能

B.套期保值功能

C.籌資功能

D.價格發現功能

37.認股權證的三要素是＿＿＿＿。

A.認股期限

B.認股價格

C.認股時間

D.認股數量

38.存托憑證的優點為＿＿＿＿。

A.市場容量大

B.發行一級ADR的手續簡單。發行成本低

C.避開直接發行股票或債券的法律要求

D.利息率較低

39.可轉化證券的特點為＿＿＿＿。

A.市價變動頻繁

B.可轉換成普通股

C.有事先規定的轉換期限

D.持有者的身份隨證券的轉換而相應轉換

40.金融商品的基本特性為＿＿＿＿。

A.同質性

B.多樣性

C.價格的易變性

D.耐久性

41.一般而言＿＿＿＿是證券發行的主體。

A.政府

B.企業

C.居民

D.金融機構

42.會員制的證券交易所一般設立＿＿＿＿等機構。

A.會員大會

B.董事會

C.理事會

D.監察委員會

43.證券交易所的管理制度包括＿＿＿＿幾個方面。

A.對證券上市公司的管理

B.對證券交易行為的管理

C.對場內證券交易商的管理

D.對投資者的管理

44.非系統風險包括＿＿＿＿等。

A.信用風險

B.經營風險

C.購買力風險

D.財務風險

45.股息的具體形式包括＿＿＿＿。

A.建業股息

B.負債股息

C.現金股息

D.財產股息

46.證券交易所的會員大會的職權包括＿＿＿＿。

A.制定和修改證券交易所章程

B.選舉和罷免會員理事

C.審議和通過理事會。總經理的工作報告

D.審定對會員的接納

47.證券公司的作用主要有＿＿＿＿。

A.媒介資金供需

B.構造證券市場

C.優化資源配置

D.促進產業集中

48.屬于證券服務機構的公司有＿＿＿＿。

A.證券公司

B.證券登記結算公司

C.證券投資咨詢公司

D.保險公司

49.中央登記結算公司的職能為＿＿＿＿。

A.中央登記

B.中央存管

C.中央結算

D.集中交易

50.對注冊會計師。會計師事務所。審計師事務所執行證券期貨相關業務實行監督管理的部門有＿＿＿＿。

A.財政部

B.證券監督管理委員會

C.人民銀行

D.證券交易所

51在代理買賣業務中，證券公司應遵循的三大原則為＿＿＿＿。

A.代理原則

B.效率原則

C.公開、公正、公平原則

D.勤勉原則

52.證券市場監督的對象包括＿＿＿＿。

A.證券發行人

B.證券投資者

C.上市公司

D.證券中介機構

53.在信息披露時的基本要求為＿＿＿＿。

A.全面性

B.真實性

C.時效性

D.公正性

54.證券投資咨詢機構的從業人員不得從事＿＿＿＿行為。

A.向客戶提供買賣股票的咨詢

B.代理委托人從事證券投資

C.與委托人約定分享證券投資收益或分擔證券投資損失

D.買賣本咨詢機構提供服務的上市公司的股票

55.發起人可以用貨幣出資，也可以用＿＿＿＿作價出資。

A.實物

B.工業產權

C.非專利技術

D.土地使用權

56.公司合并可以采取＿＿＿＿和＿＿＿＿兩種方式。

A.吸收合并

B.新設合并

C.吞并合并

D.分立合并

57.綜合類證券公司可以經營＿＿＿＿證券業務。

A.證券經紀業務

B.證券自營業務

C.證券承銷業務

D.經國務院證券監督管理機構核定的其他證券業務

58.證券從業人員是指證券中介機構中的一些特定崗位的人員，可分為＿＿＿＿。

A.專業人員

B.專職人員

C.管理人員

D.執業人員

59.根據《證券從業人員資格管理暫行規定》，證券中介機構是指有關部門依據有關法規批準設立的可經營證券業務相關業務的下列法人＿＿＿＿。

A.證券公司

B.信托投資公司

C.證券投資咨詢機構

D.證券清算。登記機構

60.證券從業人員的資格種類有＿＿＿＿。

A.證券承銷從業資格

B.證券經紀從業資格

C.證券自營資格

D.證券投資咨詢從業資格

（三）判斷題

1.證券的最基本特征是法律特征和書面特征。

2.有價證券是虛擬資本的一種形式，有價格，也有價值。

3.證券發行人是資金的供應者。

4.間接融資是指通過銀行所進行的資金融通活動。

5.普通股票在權利義務上不附加任何條件。

6.股份有限公司發行的股票，可以為記名股票也可以為無記名股票。

7.股票代表了股東對股份公司的所有權，所以股票是物權證券。

8.B股是外資股。

9.股票發行可以實行折價發行。

10.國有法人股的股權性質屬于國有股權。

11.債券是體現債權債務關系的法律憑證。

12.債券具有永久性的特性。

13.債券的流動并不意味著它所代表的實際資本也同樣流動。

14.市場利率下跌，債券價格上升。

15.無記名國債屬于一種具有標準格式實物券面的債券。

16.貼現債券是屬于溢價方式發行的債券。

17.復利債券的實際收益率總比單利債券的實際收益率高。

18.以發行債券來籌資是金融機構的主動負債業務。

19.所有政府發行的債券都叫國債。

20.公債沒有風險。

21.在歐洲發行的債券就是歐洲債券。

22.武士債券是外國債券。

23.龍債券是外國債券。

24.證券投資基金的資產由基金管理人保管。

25.基金的收益一定高于債券的收益。

26.基金資產的實際持有人是基金托管人。

27.契約性基金不是法人。

28.公司型基金的基金資產歸基金公司所有。

29.開放式基金必須持有一定比例的現金資產。

30.開放式基金沒有固定的期限。

31.開放式基金通常上市交易。

32.基金資產凈值與基金單位價格的變化是完全一樣的。

33.開放式基金的基金單位總數是固定的。

34.期權的賣方在一定期限內必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾。

35.金融期貨交易實行逐日結算制度。

36.可轉換證券持有者的身份隨著證券的轉換而相應轉換。

37.認股權證是普通股股東的一種特權。

38.認股權證的價格與剩余有效期長短成正比。

39.當市價低于認股權證約定的價格時，認股權證的價格為零。

40.優先股的價格波動小于相應的普通股股票的價格波動。

41.期貨價格反映了市場對未來現貨價格的預期。

42.備兌憑證只能以一種證券為標的物。

43.備兌憑證是期權的一種。

44.每日的開盤價由證券交易所確定。

45.會員大會是會員制證券交易所的決策機構。

46.系統性風險是不可以回避的，但可以分散。

47.股票發行的溢價部分應記入公司的股本。

48.股票股息實際上是當年留存收益的資本化。

49.美國的投資銀行和英國的商人銀行就是證券公司。

50.經紀類證券公司只可經營證券經紀業務。

51.證券信用評級的主要對象為普通股股票和債券。

52.場外交易市場的組織方式是經紀制。

53.公司制證券交易所的股票可以在本交易所上市交易。

54.優先認股權在多數情況下與債券或優先股共同發行。

55.基金運作費用是直接向投資者收取的。

56.股票的流動性是指股票可以自由地進行交易。

57.公司向其他公司投資的，除國務院規定的投資公司和控股公司外，所累計投資額不得超過本公司凈資產的百分之五十。

58.公司可以設立子公司和分公司，但分公司具有法人資格，而子公司則不具法人資格。

第三篇：證券市場基礎知識試題(一)

一、單項選擇題

1.允許權證持有人以特定的價格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣的債券是（）。

A.附權益權證債券

B.附貨幣權證債券

C.附黃金權證債券

D.附債務權證債券

2.根據債券券面形態，債券可分為（）。

A.零息債券、賬息債券和息票累積債券

B.實物債券、金融債券和公司債券

C.政府債券、金融債券和公司債券

D.國債和地方債券

3.（B）是指由財政部發行的，有固定面值及票面利率，通過紙質媒介記錄債權債務的國債。

A.記賬式的國債

B.憑證式國債

C.實物國債

D.儲蓄國債

4.對于發行人來說，可以起到一次發行、二次融資作用的債券是（）。

A.信用公司債券

B.附認股權證的公司債券

C.保證公司債券

D.收益公司債券

5.歐洲債券由于不以發行市場所在國的貨幣為面值，故也稱（D）。

A.熊貓債券

B.武士債券

C.揚基債券

D.無國籍債券

6.（）是指中央政府根據信用原則，以承擔還本付息責任為前提而發行的債務憑證。

A.國家債券

B.金融債券

C.政府債券

D.公司債券

7.龍債券利率的確定基準是（）。

A.美國聯邦基金利率

B.香港銀行同業拆放利率

C.倫敦銀行同業拆放利率

D.新加坡銀行同業拆放利率

8.下列各項中，屬于債券票面基本要素的是（）。

A.債券的發行日期

B.債券的承銷機構名稱

C.債券持有人的名稱

D.債券的到期期限

9.債券的基本性質不包括（B）。

A.債券屬于有價證券

B.債券有一定的風險

C.債券是一種虛擬資本D。債券是債權的表現

10.付息由政府保證，其信用度最高，風險最小的債券是（C）。

A.國家債券

B.金融債券

C.政府債券

D.企業債券

11.國際多邊金融機構首次在中國發行的人民幣債券被命為（）。

A.“熊貓債券”

B.外國債券

C.揚基債券

D.武士債券

12.公司發行的一種附有認購該公司股票權利的債券是（）。

A.附認購權證的公司債券

B.可轉換公司債券

C.收益公司債券

D.信用公司債券

13.債券的利率在最低票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整的是（）。

A.息票累積債券

B.緩息債券

C.浮動利率債券

D.附息債券

14.目前已成為各國經濟體在國際資本市場上籌措資金的重要手段的是（）。

A.國際債券

B.外國債券

C.歐洲債券

D.國家債券

15.（）是指銀行及非銀行機構依照法定程序發行并約定在一定期限內還本付息的有價證券。

A.國家債券

B.金融債券

C.政府債券

D.公司債券

16.1981～1994年，我國面向個人發行的國債一直只有一種，這種國債是（）。

A.記名國債

B.記賬式國債

C.無記名國債

D.憑證式國債

17.1984～1986年是我國企業債券的（）。

A.整頓期

B.再度發展期

C.萌芽期

D.高潮期

18.債券與股票的比較，錯誤的是（A）。

A.債券和股票都是籌資手段因而都屬于負債

B.債券和股票都屬于有價證券

C.債券通常有固定的利率，而股票的股息紅利不固定

D.盡管從單個債券和股票，它們的收益率經常會發差異而且有時差距還很大，但是總體而言，兩者的收益率是相互影響的

19.實踐中，保證公司債券的保證行為常存在于（）。

A.銀行與政府

B.母子公司之間

C.總分公司之間

D.以上都不正確

20.發行對象僅限于個人的國債是（）。

A.儲蓄國債（電子式）

B.記賬式國債 C.憑證式國債 D.財政債券

21.在我國企業債券發行的整頓期，企業債券的一個重要特點就是品種大大減少，我國企業債券歸納為（）兩個品種。A.國有企業債券和集體企業債券 B.中央企業債券和地方企業債券 C.外資企業債券和內資企業債券 D.工業企業債券和商業企業債券

22.社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權債務憑證的是（B）。A.權證 B.債券 C.股票 D.基金

23.不履行債務風險最低的是（）。A.金融債券 B.政府債券 C.公司債券 D.企業債券

24.國家為了籌措資金而向投資者出具的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務憑證是（）。A.國家債券 B.政府債券 C.金融債券 D.公司債券

25.由財政部發行、有固定票面利率、通過紙質媒介記錄債權債務關系的國債是（）。A.記賬式國債

B.憑證式國債 C.儲蓄國債（電子式）D.特種國債

26.公司債券是發行的由第三者作為還本付息擔保人的債券是（）。A.擔保債券 B.收益公司債券 C.信用公司債券 D.保證公司債券

27.下面可免納個人所得稅的是（）。A.股利 B.紅利 C.股息

D.金融債券利息收入

二、多項選擇題

1.政府發行實物國債的主要情況有（）。A.在貨幣經濟不發達時，實物交易占主導地位

B.幣值不穩定，為維持國債信譽，增強國債吸引力，發行實物國債 C.為彌補政府預算赤字 D.為了實施某種特殊政策

2.根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分（ACD）。A.零息債券 B.累進利率債券 C.附息債券 D.息票累積債券

3.關于流通國債的描述，正確的是（）。

A.通常不記名，轉讓價格取決于對該國債的供給與需求

B.以個人為發行對象的流通國債，一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，綹點速記故有時稱之為儲蓄債券

C.一般在證券市場上進行，如通過證券交易所或柜臺市場交易 D.投資者可以自由認購、自由轉讓

4.地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為（）。A.特種債券和保值債券 B.基本建設債券和國家重點債券 C.一般債券和專項債券 D.普通債券和收益債券

5.按照現行規定，我國的混合資本債券具有的基本特征是（）。

A.混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%發行人可以延期支付利息

B.發行之日起10年后發行人具有1次贖回權，若發行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率

C.當發行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后、先于股權資本

D.期限在15年以上，發行之日起10年內不得贖回 6.債券的基本性質有（ABD）。A.債券是債權的表現 B.債券是一種虛擬資本 C.債券具有流動性 D.債券屬于有價證券

7.債券與股票比較，兩者的相同點有（ABD）。A.兩者的收益率相互影響 B.兩者都屬于有價證券 C.兩者的發行目的相同 D.兩者都是籌措資金的手段

8.金融債券的發行主體是（AB）。A.銀行

B.非銀行的金融機構 C.中央政府

D.上市公司

9.股票是（A）憑證，債券是（C）憑證。A.所有權 B.使用權 C.債權 D.管理權

10.債券是一種虛擬資本表現在（）。

A.債券盡管有面值，代表了一定財產價值，但也是一種虛擬資本，而非真實資本 B.債券是實際運用資本的證書

C.債券的流動并不代表他實際資本也流動，債券獨立于實際資本之外

D.債券屬于有價證券

11.與向銀行貸款間接融資相比，發行債券和股票籌資的優點是（）。A.數額大 B.時間短 C.成本低

D.不受貸款銀行條件限制 12.記賬式國債發行分為（）。A.證券交易所市場發行 B.銀行間債券市場發行

C.同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發行 D.跨市場發行

13.下面關于可轉換公司債券描述正確的是（ABC）。A.在轉換前是公司債券形式，轉換后相當于增發了股票 B.可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優勢

C.可轉換公司債券與一般債券一樣，在轉換前投資者可以定期得到利息收入 D.可轉換公司債券在轉換前就具有了股東的權利 14.對我國地方債券描述正確的是（）。A.地方政府債券是政府債券的形式之一 B.我國目前政府債券僅限于中央債券 C.我國從未發行過地方債券 D.我國建國初期曾發行過地方債券

15.外國債券是一種傳統的國際證券，在不同的國家發行外國債券，有不同的名稱，以下名稱正確的是（）。A.在美國發行的外國債券稱為揚基債券

B.國際多邊金融機構在中國發行的外國債券可以成為“熊貓債券” C.在日本發行的外國債券稱為武士債券 D.在美國發行的債券稱為基揚債券 16.以下屬于我國金融證券的是（）。

A.商業銀行次級債券 B.證券公司債券 C.混合資本債券

D.證券公司短期融資債券

17.保證公司債券的擔保人可以是（）。A.信譽好的銀行 B.政府 C.發行人

D.舉債公司的母公司

18.不屬于我國的混合資本債券具有的基本特征的選項是（）。

A.混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%發行人可以延期支付利息

B.發行之日起15年后發行人具有1次贖回權，若發行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率

C.當發行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后、先于股權資本

D.期限在15年以上，發行之日起10年內不得贖回 19.關于外國債券論述不正確的是（）。

A.債券發行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發行市場則屬于另一個國家 B.在日本發行的外國債券被稱為揚基債券

C.在美國發行的外國債券被稱為武士債券

D.外國債券是指某一國借款人在本國發行以外國貨幣為面值的債券 20.關于亞洲債券市場的敘述正確的是（）。

A.亞洲債券市場的發展已日益成為亞洲各經濟體、特別是東亞經濟體加強區域金融合作的重要內容

B.亞洲債券市場的發展源于人們對1997年東南亞金融危機的反思

C.亞洲債券市場的發展已成為亞洲地區各種區域財金合作機制討論的一大熱點問題

D.亞洲債券市場就是亞洲債券發行、交易和流通的市場 21.記賬式國債的特點有（）。

A.可以記名、掛失、以無券形式發行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好

B.上市后價格隨行就市，具有一定的風險 C.可上市轉讓，流通性好

D.期限有長有短，但更適合中長期國債的發行 22.歐洲債券票面使用的貨幣主要有（）。A.美元 B.英鎊 C.歐元 D.人民幣

23.國際債券的種類包括（AB）。A.歐洲債券 B.外國債券 C.亞洲債券 D.美洲債券

24.附權債券的類型包括（）。A.有權益權證 B.債務權證 C.貨幣權證 D.黃金權證

25.債券所規定的資金借貸雙方的權責關系主要有（）。A.所借貸資金數額 B.借貸的時間

C.在借貸時間內的資金成本或應有補償（即債券利息）。D.借貸雙方的名稱

26.債券不能收回投資風險的情況包括（）。A.債務人不履行債務 B.流通市場風險

C.債務人不能按時足額按約定的利息 支付或償還本金

D.債券在市場上轉讓時因價格下跌而蒙受的損失

27.記賬式債券的特點是（）。

A.發行時間短，發行效率高

B.發行時間長，發行效率低

C.交易手續復雜，成本高，交易安全

D.交易手續簡便，成本低，交易安全

28.根據舉借債務對籌集資金使用方向的規定，國債可以分為（ABC）。

A.赤字國債

B.建設國債

C.戰爭國債

D.特別國債

29.關于不動產抵押公司債券描述正確的是（）。

A.以公司的不動產（如房屋、土地等）作抵押而發行的債券

B.當某抵押品價值很大時，可分若干次抵押

C.處理抵押品償債時，要按順序依次償還優先一級的抵押債券

D.公司擁有的股票可作為抵押發行債券

30.以下可以作為彌補赤字的方式的有（ABCD）。

A.向中央銀行借款

B.發行國債

C.增加稅收

D.動用歷年節余

三、判斷題

1.債券是一種無價證券，真實資本，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權債務憑證（×）。

2.流通市場風險，即債券在市場上轉讓時因價格下跌而蒙受的損失。許多因素會影響債券的轉讓價格，其中較為重要的是市場利率水平（）。

3.記賬式國債不可以記名、掛失（）。

4.政府債券的交易價格一般不會出現大的波動，二級市場的交易雙方均能得到相對穩定的收益（√）。

5.在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得更多的實際投資收益。（）

6.歐洲債券的特點是債券發行者、債券發行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家（）。

7.在發行法律方面，外國債券的發行受發行地所在國有關法規的管制和約束，并且必須經官方主管機構批準，而歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構批準，也不受貨幣發行國有關法令的管制和約束（）。

8.歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元、人民幣等。（）

9.一般來說，當未來市場利率趨于下降時，應選擇發行期限較長的債券。（×）

10.國家債券發行量大、品種多，是政府債券市場上最主要的投資工具。（）

11.外國債券受發行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。（）

12.國家債券是中央政府根據信用原則，以承擔還本付息責任為前提而發行的債務憑證。（√）

13.中央政府發行債券的主要目的是解決由政府投資的公共設施或重點建設項目的資金需要和彌補國家財政赤字。（）

14.我國1994年開始發行憑證式國債，在憑證式國債持有期內，持券人在任何情況下均不可提前兌取。（）

15.歐洲債券的特點是債券發行者、債券發行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。（）

16.龍債券的發行以亞洲貨幣標定面額。（）

17.擁有債券的人是債權人，是公司外部利益相關者（）。

18.總體而言，如果市場是有效的，債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩定的關系，其差異反映了兩者風險程度的差別（√）。

19.記賬式國債購買方便、變現靈活、利率優惠、收益穩定、安全無風險，是我國重要的國債品種（）。

20.不動產抵押公司債券所用作抵押的財產價值要與發生的債務額相等。（）

21.公司發行債券的目的主要是為了賺錢（×）。

22.外國債券受發行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅（）。

23.2007年國家開發銀行和中國進出口銀行在國際市場各發行了1期美元債券，發行額各為7億美元。盡管發行量不大，但卻保持了我國在國際資本市場上經常發行人的地位，樹立了我國政府在金融機構的國際形象，在國際資本市場確立了我國主權信用債券的地位和等級，并對我國金融業的對外開放起到了重要的推動作用。（）

24.2006年5月，中國證監會頒布的《上市公司證券發行管理辦法》中首次提出上市公司可以公開發行認股權和債券非分離交易的可轉換公司債券（簡稱“非分離交易的可轉換公司債券。（）

25.附有可轉換條款的債券是指債券持有人具有按約定條件將債券轉換成發行人公司任何形式股票的選擇權。（×）

26.歐洲債券又稱無國籍債券，它的特點是債券發行者、債券發行地點和債券面值的使用的貨幣分別屬于不同的國家。歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為歐元。（）

27.我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前，但列在一般債務和次級債務之后，期限在20年以上、發行之日起15年內不可贖回的債券。（）

28.外國債券是指借款人在本國境外市場發行的，不以發行市場所在國貨幣為面值的國際債券。（）

29.龍債券的發行人來自亞洲、歐洲、北美洲和南美洲，投資者則來自亞洲的主要國家。（）

30.債券償還期限是指債券從發行之日起至償清本息之日止的時間，是債券發行人承諾履行合同義務的全部時間。（）

31.我國1994年開始發行憑證式國債，我國的憑證式國債通過各銀行儲蓄網點和財政部門國債服務部面向社會發行。（）參考答案

一、單選題

1.B 2.B 3.B 4.B 5.D 6.A 7.C 8.D 9.B 10.C 11.A 12.A 13.C 14.C 15.B 16.C 17.C 18.A 19.B 20.A 21.B 22.B 23.B 24.B 25.B 26.D 27.D

二、多選題

1.AB 2.ACD 3.ABCD 4.CD 5.ABCD 6.ABD 7.ABD 8.AB 9.AC 10.ABC 11.ACD 12.ABCD 13.ABC 14.ABD 15.ABC 16.ABCD 17.ABD 19.BCD 20.ABCD 21.ABC 22.ABC 23.AB 24.ABCD 25.ABC 26.ABCD 27.AD 28.ABC 29.ABC 30.ABCD

三、判斷題

1.× 2.√ 3.× 4.√ 5.√ 6.√ 7.√ 8.× 9.× 10.√ 11.√ 12.√ 13.√ 14.× 15.√ 16.× 17.√ 18.√ 19.× 20.× 21.× 22.√ 23.√ 24.× 25.× 26.× 27.× 28.× 29.√ 30.√ 31.√

第四篇：2013年銷售從業人員資格考試模擬試題(一)

2013年資格考試模擬試題

（一）1、根據《保險銷售從業人員監管辦法》的有關規定，可以不列入保險銷售從業人員管理檔案登記范圍的事項是（）A、基本資料 B、培訓情況 C、過去經歷 D、業務情況

2、在財產保險中，當受損的財產有一定殘值時，保險人如果按部分損失賠償，則對受損財產的處理辦法是（）A、將損余財產折價給被保險人以沖抵賠償金額 B、將損余財產拍賣所得由保險人與被保險人平分 C、損失財產的殘值歸保險人所有 D、從賠款金額中扣除殘值部分

3、承保出口商在經營出口業務的過程中因進口商的商業風險或出口國的政治風險而遭受損失的一種信用保險是（）A、一般商業信用保險 B、個人商業信用保險 C、長期商業信用保險 D、出口信用保險

4、采用保險協議書形式訂立的保險合同，如果因保險合同含義不清而發生爭議，并非保險人一方的過錯，其不利后果的承擔者因是（）A、保險人 B、投保人 C、被保險人 D、保險人和被保險人

5、在失能收入損失保險中，被保險人除了全殘時獲得保險金外，還可以通過交納附加保費的方式獲得其補充利益，體現這些補充利益的特殊條款包括（）等

A、不可抗條款 B、生活費用調整給付條款 C、通貨膨脹條款 D、共命運條款

6、精神病人甲在妻子的陪同下散步時發病，其妻子雖然盡力阻止，但甲還是打傷了路人已，根據《民法通則》的規定，對此損害應該承擔民事責任的是（）

A、甲 B、乙 C、甲的妻子和乙 D、甲的妻子，但是可以適當減輕其責任

7、對于保險銷售從業人員資格證書登記事項發生變更的，向頒發單位辦理變更資格證書手續的主體是（）A、資格證書持有人 B、持有人所在保險公司或者保險代理機構 C、中國保監會派出機構 D、省級保險行業協會

8、承包人因承保合同的訂立、變更和終止，致使保險標的使用權發生變更而引起的保險合同變更屬于（）A、保險合同主體變更 B、保險合同內容的變更 C、保險合同客體變更 D、保險合同形式變更

9、在團體人壽保險中，團體可以以較低的保費獲得較高的保險保障，團體保險費率較低的原因之一是（）A、使用團體保險單，省略了承保、收費和會計的手續 B、使用團體保險單，增加了承保、收費和會計的手續 C、使用團體保險單，延遲了承保、收費和會計的手續 D、使用團體保險單，簡化了承保、收費和會計的手續

10、如果損失的發生是由具有因果關系的連續事故所致，則導致損失的近因是（）

A、最先發生的原因 B、事故中所有的原因 C、事故中部分的原因 D、最后發生的原因

11、在健康保險中，保險人對所承擔的疾病醫療保險金的給付責任，往往制定很多限制或者制約性條款，其只要原因是（）A、健康保險的風險大、不易控制和難以預測 B、健康保險的風險大、不易控制但易于預測 C、健康保險的風險小、易于控制且難以預測 D、健康保險的風險小，易于控制并易于預測

12、在由于汽車剎車失靈釀成車禍而導致車毀人亡的事件中，屬于風險因素的是（）A、剎車失靈 B、車禍 C、車毀人亡 D、人員傷亡

13、參加保險銷售人員資格考試的人員，考試成績合格，并符合《保險銷售從業人員監管辦法》的規定，自申請資格證書之日起，有關單位頒發資格證書的最長期限為（）

A、10個工作日 B、20個工作日 C、30個工作日 D、50個工作日

14、根據中國保監會制定的《保險代理人從業人員職業道德指引》，我國保險銷售從業人員職業道德主題部分包括7個道德原則，其具體內容是（）

A、客觀公正、誠實信用、專業勝任、客戶至上、勤勉盡責、公平競爭、獨立執業 B、守法遵規、誠實信用、專業勝任、客戶至上、勤勉盡責、公平競爭、保守秘密 C、守法遵規、誠實信用、友好合作、獨立執業、勤勉盡責、客觀公正、保守秘密 D、客觀公正、誠實信用、友好合作、獨立執業、客戶至上、勤勉盡責、公平競爭

15、人身風險所致的損失一般有兩種，分別為（）

A、健康損失和額外費用損失 B、有形損失和無形損失 C、收入能力損失和額外費用損失 D、直接損失和間接損失

16、根據《保險銷售從業人員監管辦法》的有關規定，保險銷售從業人員從事保險銷售的，應當出示（）A、身份證明 B、工作證明 C、保險銷售從業人員資格證書 D、保險銷售從業人員執業證書

17、根據我國反不正當競爭法的規定，經營者銷售商品時，允許采取的方式有（）

A、違背意愿搭售商品 B、以明示方式給中間人傭金 C、賬外暗中給對方回扣 D、擅自在出售商品上打上名優標志

18、承保社團的財產因火災或其他自然災害和意外事故造成損失的險種是（）A、責任保險 B、家庭財產保險 C、企業財產保險 D、特殊風險保險

19、根據《保險銷售從業人員監管辦法》的有關規定，保險銷售從業人員扣留或者變相扣留他人的保險銷售從業人員資格證書，由中國保險監督管理委員會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，可處（）A 0.5萬元以下的罰款 B 1萬元以下的罰款 C 3萬元以下罰款 D 5萬元以下罰款

20、根據《保險銷售人員監管辦法》的有關規定，受理保險銷售從業人員資格證書考試報名申請時，必須滿足的條件之一是（）A、以欺騙、賄賂等不正當手段取得保險銷售從業人員資格證書，被依法撤銷該資格證書剛滿6個月 B、以欺騙、賄賂等不正當手段取得保險銷售從業人員資格證書，被依法撤銷該資格證書剛滿1年 C、以欺騙、賄賂等不正當手段取得保險銷售從業人員資格證書，被依法撤銷該資格證書剛滿2年 D、以欺騙、賄賂等不正當手段取得保險銷售從業人員資格證書，被依法撤銷該資格證書已滿3年

21、現代商業保險的要素之一是（）

A、可保風險的存在 B、可保損失的存在 C、投機風險的存在 D、遭受重大損失的必然性

22、保險銷售從業人員應為客戶提供熱情、周到和優質的專業服務，這所詮釋的是職業道德原則中的（）A、客戶至上原則 B、誠實信用原則 C、勤勉盡責原則 D、公平競爭原則

23、我國林木保險的保險標的包括（）等

A、原始林 B、自然林 C、進口林木 D、人工栽培的人工林

24、就分期支付保險費的人壽保險合同而言，投保人于保險合同成立時支付的保費屬于（）A、續期保費 B、自然保費 C、首期保費 D、躉交保費

25、按照我國企業財產基本險和綜合險條款規定，某企業被有關部門定位危房的庫房屬于（）A、可保財產 B、不可保財產 C、加費特約可保財產 D、不加費特約可保財產

26、風險因素是風險事故發生的潛在原因，對人而言，風險因素是指（）A、收入 B、住處 C、民族 D、年齡

27、在具體實踐過程中，當保險合同修改內容與原合同條款內容矛盾時，采用的合同條款解釋原則是（）A、正文優于批注 B、正文批注優于加貼批注 C、后批優于先批 D、打印優于書寫

28、通常，疾病保險的保險金給付是在被保險人確診為特種疾病后，立即（）

A、一次性給付保險金 B、給付保險金首付款 C、分期性給付保險金 D、給付保險金額的十分之一

29、兩個以上的公民按照協議，各自提供資金、實物、技術等，合伙經營，共同勞動的組織形式是（）A、個體工商戶 B、農村承包經營戶 C、個人合伙 D、企業 30、在獨立主險型重大疾病保險中，保險人定價時考慮的主要因素包括（）A、重大疾病的發生率和治愈率 B、重大疾病的發生率和費用率 C、重大疾病的發生率和死亡率 D、重大疾病的發生率和治療率

31、厘定保險費率遵循的適度性原則所強調的適度性針對的對象是（）

A、單個保險業務 B、整體保險業務 C、單個保險公司 D、大多數保險公司

32、在客戶服務中，財產保險公司應客戶要求，收集中長期氣象、災害預報及實時的天氣預報信息，協助客戶做好災害防御工作的稱為（）A、定損服務 B、特殊服務 C、售前服務 D、售中服務

33、張三將自己的一艘船向保險公司投保了船舶險，保險金額為2000萬元，保險期限1年，投保5個月后，張三將船舶的30%轉讓給李四，保險公司同意并對合同進行了批改，投保8個月后船舶觸礁沉默，在保險賠償上，保險人正確的處理方式是（）A、賠償李四600萬元，張三1400萬元 B、賠償張

三、李四各1000萬元 C、賠償李四1400萬元 D、賠償張三2000萬元

34、在失能收入損失保險中，免責期間可能中斷，如果被保險人在短暫恢復后（一般限定為6個月以內）再度失能，則確定免責期的方法是（）A、以兩段失能期間中較短的一個計算免責期 B、以兩段失能期間中較長的一個計算免責期 C、將兩段失能期間合并相加計算免責期 D、將兩段失能期間合并相減計算免責期

35、人生意外傷害保險的保險期限一般不超過一年，因此通常稱其為（）A、短期保險 B、中期保險 C、長期保險 D、中長期保險

36、凡保險人應權利人的要求擔保義務人信用的保險屬于（）A、保證保險 B、信用保險 C、責任保險 D、投資保險

37、從保險期限的特殊性來看，影響人身保險經營的外界因素包括（）等

A、費率、管理水平、及保險公司對未來預測的偏差 B、利率、員工素質、及保險公司對未來預測的偏差 C、費率、產品質量、及保險公司對未來預測的偏差 D、利率、通貨膨脹、及保險公司對未來預測的偏差

38、在人壽保險核保中，以下屬于影響死亡率要素的是（）

A、險種 B、繳費方式 C、投保人財務狀況 D、習慣與嗜好

39、在壽險契約保全中，保險人對客戶提供的因住所變動或其他原因，將保險合同轉移到原簽單公司以外的其他機構并繼續享受保險合同權益，履行合同義務等服務，所涉及的契約保全的具體內容屬于（）A、合同權益行使 B、合同關系轉移 C、合同內容變更 D、續期收費 40、根據我國家庭財產保險的規定，對于室內裝潢采用的賠償方式是（）A、比例賠償方式 B、限額賠償方式 C、定額賠償方式 D、第一危險賠償方式

41、在附加給付型重大疾病中，自被保險人身患保障范圍內的重大疾病開始至保險人確定的某一時刻止的一段時間（例如30、60、90或120天）稱為（）A、保險期間 B、給付期間 C、觀察期間 D、生存期間

42、某財產保險合同，保險金額50萬元，在保險責任內，由于被保險人的家庭成員過錯至使被保險人的財產損失40萬元，保險人對此處理的正確方式是（）A、可以不承擔保險賠償的責任 B、與被保險人比例分攤損失 C、賠償40萬元，并向被保險人的家庭成員追償 D、賠償40萬元，但不能行使代位求償權的權利

43、在各鐘給付期限的長期護理保險中，其保險費最為昂貴的一種保單是（）A、終身給付保單 B、一年期給付保單 C、五年期給付保單 D、十年期給付保單

44、在長期人壽保險中，投保人處理現金價值的方式之一是把原保單改為交清保單，此方式的要點是（）A、原保單的保險責任、保險期限均不變 B、原保單的保險責任、保險金額均不變 C、原保單的保險金額、保險條款均不變 D、原保單的保險金額、保險范圍均不變

45、保險銷售從業人員最基本的職業道德是（）

A、守法遵規 B、誠實信用 C、客戶至上 D、勤勉盡責

46、按照我國保險銷售從業人員監管辦法的規定，我國保險銷售從業人員執業前要取得從業資格，這一從業資格是指（）A、《保險銷售從業人員資格證書》 B、《保險銷售從業人員展業證書》 C、《保險銷售從業人員執業證書》 D、《保險銷售從業人員營業執照》

47、根據我國消費者權益保護法的規定，有權依照法律、法規的規定懲處經營者在提供商品和服務中侵害消費者合法權益的違法犯罪行為的主體是（）

A、工商行政管理部門 B、消費者協會 C、經營者同業協會 D、合法權益被侵害的消費者

48、根據我國反不正當競爭法的規定，經營者假冒他人的注冊商標，將受到的相應處罰依據是（）A、《中華人民共和國商標法》、《中華人民共和國合同法》的規定 B、《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國產品質量法》的規定 C、中華人民共和國經濟法》、《中華人民共和國產品質量法》的規定 D、《中華人民共和國商標法》、《中華人民共和國產品質量法》的規定

49、保險理賠是保險公司業務操作的重要環節，以下屬于理賠中應予遵守的是（）A、重合同、守信用 B、公司利潤最大化 C、社會利益最大化 D、客戶利益最大化 50、根據我國消費者權益保護法的規定，經營者應當聽取消費者對其提供的商品或者服務的意見，接受（）A、競爭者的監督 B、主管部門的監督 C、行業協會的監督 D、消費者的監督 51、2012年朱某為本人購買了保額100萬元的提前給付性重大疾病保險附加險，其中重大疾病保險金額50萬元，附加住院醫療保險金額2萬元，在保險有效期內，朱某因肝癌住院治療，共支付醫療費用5萬元，保險公司就本案應給付的保險金額是（）A、給付醫療保險5萬元 B、給付重大疾病保險金50萬元 C、給付重大疾病及醫療保險金52萬元 D、給付重大疾病及醫療保險金105萬元

52、根據《保險銷售人員監管辦法》的有關規定，保險公司、保險代理機構均為不符合條件的人員辦理執業登記的，由中國保險監督管理委員會責令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍一下的罰款，但最高不超過（）A、1萬元 B、2萬元 C、3萬元 D、5萬元

53、保險銷售從業人員執業證書持有人的執業地域范圍為（）

A、所有人的戶籍所在地 B、所有人的工作所在地 C、持有人所在保險公司的經營區域 D、持有人的保險銷售從業人員資格證書規定的從業地域范圍

54、根據《保險銷售從業人員監管辦法》，規定保險銷售從業人員應當符合的資格條件單位是（）

A、中國保監會 B、中國保監會派出機構 C、中國保監會保險中介監管部 D、所在保險公司、保險代理機構

55、保險銷售從業人員登記事項發生變更的，相關單位應當及時予以變更，并換發執業證書的最長時限為（）A、1個工作日內 B、3個工作日內 C、5個工作日內 D、10個工作日內

56、在保險承保環節中，簽單員繕制保險單的同時，還要開具一種通知書與保單的正、副本一起送復核員復核，該通知書是（）A、簽單通知書 B、承保通知書 C、復核通知書 D、繳納保費通知書

57、以被保險的壽命為保險標的，以被保險人的生存或死亡為保險事故的一種人身保險稱為（）A、人身保險B、人壽保險C、健康保險D、傷害保險

58、海水養殖保險的保險責任包括（）等

A、缺氧浮頭死亡 B、捕撈引起的死亡 C、病蟲害引起的死亡 D、不明原因引起的死亡

59、保險合同對當事人雙方的誠信要求遠遠高于其他合同，其主要原因是（）

A、保險標的的不確定性 B、保險合同雙方地位的不平等 C、保險合同的復雜性 D、保險雙方信息的不對性 60、在年金保險中，設計變額年金保險的目的是（）

A、克服定額年金的在通貨膨脹下保障水平降低的缺點 B、保持定額年金在通貨膨脹下保證水平提高的優點 C、克服定額年金在通貨膨脹下年金數額減少的缺點 D、保持定額年金在通貨膨脹下年金數額增加的優點 61、若被法院宣告死亡的人重新出現，經被人或者厲害關系人申請，人民法院應當（）

A、撤銷死亡宣告B、不撤銷死亡宣告C、撤銷死亡宣告但要繳納罰款D、撤銷死亡宣告，但需經單位同意 62、一般來說，保險銷售人員在為客戶設計保險方案時應遵守的首要原則是（）

A、高損失頻率優先原則 B、高額損失優先原則 C、低損失頻率優先原則 D、低額損失優先原則 63、根據農業保險的含義，習慣上又將農業保險稱為（）A、農民保險 B、農村保險 C、兩業保險 D、三農保險

64、如果壽險合同的被保險人在寬限期內出險，保險人在理賠計算時，應扣除的款項是（）

A、被保險人的債權人提出的償債金額B、投保人的預交保險費C、投保人欠繳的保費D、保單未滿期保險金 65、根據我國消費者權益保護法的規定，經營者以通知聲明的方式作出對消費者不公平、不合理的規定的，將導致（）A、通知、聲明全部無效B、通知聲明中止C、該通知聲明終止D、聲明中對消費者不公平、不合理的規定無效 66、在我國投資連結保險可以收取多項費用，其中，保險人在提供部分領取和帳戶轉換等服務時收取的費用稱為（）A、特別費 B、手續費 C、額外費 D、資產費 67、在保險發展歷史上，海上保險的雛形是（）

A、黑瑞甫制度 B、公典制度 C、船舶抵押借款制度 D、基爾特制度 68、在長期人壽保險合同中，現金價值的實際所有權人是（）A、投保人或者被保險人 B、保險人或被保險人 C、投保人或保險人 D、保險人或受益人

69、在財產保險的承保中，如果保險標的低于承保標準，但由并非不可保時，保險人通常選擇的承保條件是（）A、增加保險金額 B、降低費率 C、提高的保險費率 D、拒保

70、某定期生存保險的被保險人在領取生存保險金時，保險人發現其投保年齡小于實際年齡的，按照我國保險法的有關規定，保險人通常運用的正確處理方式是（）

A、增加保險金給付額 B、減少保險金給付額 C、退還多收的保險費 D、收取少繳的保費 71、根據風險管理理論，風險管理基本程序中的第一步驟是（）A、風險估測 B、風險識別 C、風險評價 D、選擇風險管理技術 72、保險公司通過中介渠道獲得業務的銷售方式被稱為（）A、直接銷售 B、個人銷售 C、渠道銷售 D、間接銷售 73、按照保險期限分類，人生意外傷害保險的保險種類包括（）

A、一年期意外傷害保險、兩年期意外傷害保險和三年期意外傷害保險 B、一年期意外傷害保險、極短期意外傷害保險和多年期意外傷害保險 C、一年期意外傷害保險、多年其意外傷害保險和超長期意外傷害保險 D、一年期意外傷害保險、超長期意外傷害保險和終身意外傷害保險

74、在健康保險中，保險人對被保險人因醫治疾病而發生的醫療費用支出，按規定承擔給付相應的疾病醫療保險金的責任，該責任屬于（）A、特殊責任 B、附件責任 C、健康保險的基本責任 D、健康保險的特約責任 75、在長期護理保險中，影響年交保費的主要因素包括（）等

A、投保年齡、等待期間和保險金額 B、投保年齡、共付比例和保險責任 C、投保年齡、給付方式和保險利益 D、投保年齡、給付期限和保險條款

76、在保險事故中，同時發生的多種原因導致損失、且各原因的發生無先后順序之分，對損失都起決定性作用，若這些原因都屬于被保風險，則保險人對該損失的正確處理方式是（）A、不予賠償 B、部分賠償 C、全部賠償 D、比例賠償 77、依照《民法通則》規定，下面不屬于民事代理行為的是（）

A、甲委托乙代理房地產登記B、乙受甲的委托出席合同簽字儀式C、丙受甲的委托購買保險D、甲委托丁辦理納稅 78、根據我國反不正當競爭法的規定，監督檢查不正當競爭行為的國家機關工作人員徇私舞弊，對明知有違反本法規定的構成犯罪的經營者，故意包庇不使他受追訴的，依法追究其（）A、刑事責任 B、民事責任 C、行政責任 D、直接責任

79、承保被保險人所生產、銷售、修理的產品發生事故，造成該產品的用戶、消費者或其他任何人的財產損失或人身傷害，依法應有被保險人承擔的經濟賠償責任的險種是（）

A、公眾責任保險 B、產品責任保險 C、產品保證保險 D、職業責任保險

80、在金融機構對自然人進行貸款時，由于債務人不履行貸款合同至使金融機構遭受經濟損失時由保險人承擔賠償責任的一種信用保險業務的是（）A、賒銷信用保險B、貸款信用保險C、個人貸款信用保險D個人信用卡保險 81、在人壽保險費率厘定過程中，通常考慮的定價假設包括（）等 A、平均保額B、最高保額C、最低保額D、個別保額

82、依照《中華人民共和國民事訴訟法》的有關規定，因保險合同糾紛提起訴訟的，其管轄法院通常是被告所在地或（）A、投保人所在地 B、被保險人所在地 C、保險標的人民法院所在地 D、保險公司所在地 83、就合同的性質而言，各類財產保險合同和醫療費用合同都屬于（）A、給付性保險合同B、補償性保險合同C、固定保險合同D、超額保險合同

84、某保險合同采用絕對免賠額賠償方法，規定絕對免賠額為100元，如果被保險人的實際損失是500元，則保險人支付給被保險人的賠償金額為（）A 100元 B 200元 C 400元 D 500元

85、不同公司之間的經驗死亡率（）A、差異很大 B、存在一定的差別 C、幾乎無差異 D、完全一樣 86、在財產保險的核保中，保險人通常需要對投保人所投保的財產附近有無諸如易燃、易爆的危險品源進行檢驗，保險人考慮的這一核保要素屬于（）A、保險財產的占用性質 B、保險標的物的升值空間 C、保險標的物所處的環境 D、投保人的安全管理制度的制定和實施情況

87、在人身意外傷害保險實物中，保險人是按照意外傷害事故造成被保險人的殘疾程度與保險金額乘積的結果支付保險金的，這種做法體現的意外傷害保險的特征是（）A、補償性 B、賠償性 C、限定性 D、給付性 88、根據風險管理理論，在風險管理程序中，最為重要的環節是（）A、風險估測 B、風險識別 C、風險評價 D、選擇風險管理技術

89、根據《保險銷售從業人員監管辦法》的有關規定，保險銷售從業人員執業證書應當包括的內容之一是（）A、中國保險監督管理委員會的投訴電話 B、中國保險監督管理委員會派出機構的投訴電話 C、持有人所在保險公司或者保險代理機構的投訴電話 D、所在地保險行業協會的投訴電話 90、2009年丁某投保某終身壽險，繳費期限為20年，約定每年5月21人交納當保費，2012年9月5日丁某不幸遭受意外事故生故，當保費還沒有交納，保險公司對該案正確的處理方式是（）

A、不承擔給付保險金責任，按照合同約定退還保險單的現金價值 B、承當給付保險金責任，但要補交當期保險費及利息 C、承擔部分給付保險金責任 D、雙方協商給付保險金額的比例

91、根據我國《保險法》的規定，保險公司應當按照業務發展的有關要求辦理再保險，無需按國務院保險監督管理機構的規定辦理()92、根據我國《保險法》的規定，設立保險公司應當有具備任職專業知識和業務經驗的董事、監事和高級管理人員（）

93、根據我國《保險法》的規定，保險公司的資金運用，限于在銀行存款，買賣政府債券、金融債券和國家財政部規定的其他資金運用形式（）

94、根據我國《保險法》的規定，保險公司因違法經營被吊銷經營保險業務許可證的，由國務院予以撤銷并公告，但不進行清算（）

95、根據我國《保險法》的規定，在人身保險合同中，投保人、受益人故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病的，保險人不承擔給付保險金的責任，且不退還保險費（）

96、根據我國《保險法》的規定，保險合同應當包括的若干法定事項之一是保險標的（）

97、根據我國《保險法》的規定，保險公司必須聘用經國務院保險監督管理機構認可的精算專業人員，建立財務報告規定（）

98、根據我國《保險法》的規定，投保人、被保險人未按照約定履行其對保險標的安全應盡責任的，保險人有權要求增加保險費率或者解除合同（）

99、根據我國《保險法》的規定，因保險經紀人在辦理保險業務中的過錯。給投保人、被保險人造成損失的，有投保人承擔賠償責任（）

100、根據我國《保險法》的規定，在人身保險合同中。受益人依法喪失收益權或者放棄收益權，沒有其他受益人的，被保險人死亡后，保險金將有保險人獨立進行處理（）

第五篇：證券市場基礎知識模擬試題M(附答案)

證券市場基礎知識模擬試題M(附答案)

一、單項選擇題

1、以有價證券形式存在，并能給持有人帶來一定收益的資本是 ______。A 實際資本 B 虛擬資本C 生產資本 D 貨幣資本

2、按 _____，我們可以把金融市場分為貨幣市場和資本市場。A 交易的對象 B 交易的性質C 交易對象的期限 D 交割的時間

3、在資本主義發展初期的原始積累階段，西歐就有了證券交易。15世紀，意大利商業城市中的證券交易主要是______的買賣。A 債券 B 股票C 商業票據 D 國家債券

4、美國的證券市場是從買賣______開始的。A 商業票據 B 企業債券C 政府債券 D 股票 5、1952年中國最后被關閉的證券交易所是______。

A 天津證券交易所 B 北平證券交易所C 上海股份公所 D 青島市物品證券交易所

6、在證券市場發展初期股票在企業內部的發行方式是______。A 定向募集 B 認購證 C 與儲蓄存單掛鉤 D 上網定價 7、1999年7月28日，中國證監會發布《關于進一步完善股票發行方式的通知》，對總股本超過______元的新股發行方式作出重大改革，采取向法人配售和對公眾上網發行相結合的方式。

A 6億 B 5億C 4億 D 3億

8、在我國，由于實施分業經營，不同的金融機構只能從事一定的業務。下面______是間接融資的金融機構。

A 證券公司 B 非銀行金融機構C 商業銀行 D 保險公司

9、股票從性質上看，是一種______證券。

A 物權證券 B 債權證券C 綜合權利證券 D 既是物權證券又是債權證券

10、記名股票必須置備股東名冊，其中______不是股東名冊的必備事項。

A 股東的姓名及住所 B 各股東所持股份數C 各股東所持股票的編號 D 各股東可以賣出股票的日期

11、股票有多種價值，投資者平時較為關心的是______。A 票面價值 B 帳面價值C 清算價值 D 內在價值

12、股票有不同的分法，按照股東權益的不同的可以分為_________。A記名股票與不記名股票B 普通股票與優先股票

C 有面額股票與無面額股票D A股與B股（在我國的含義）

13、股票及其他有價證券的理論價格是根據現值理論，將股票的期值按____利率和證券的有效期限折算今天的價值就是其理論價值。

A 當前的市場利率 B 同期銀行貸款利率C 同期銀行存款利率 D 資本成本

14、我國有關法律規定，公司繳納所得稅后的利潤，按照_______順序分配。

A 彌補虧損、提起法定盈余公積稹⑻崞鴯娼稹⒅Ц豆衫⑻崞鶉我庥喙?/P> B 彌補虧損、提起任意盈余公積金、支付股利、提起法定盈余公積金、提起公益金 C 彌補虧損、提起法定盈余公積金、提起公益金、提起任意盈余公積金、支付股利 D 彌補虧損、支付股利、提起法定盈余公積金、提起公益金、提起任意盈余公積金

15、證券交易價格是通過______來確定的。

A 一級市場上的公開競價 B 證券供需雙方共同作用C 拍賣方式 D 發行人和投資者協商 16、1999年11月，國務院頒布______。

A 《股票發行與交易管理暫行條例》B《中華人民共和國公司法》

付利息可以累加，待公司收益改善后再補發的公司債是_______。A 保證公司債 B 收益公司債C 累積優先股 D 普通股

36、企業短期融資債券發行須中國人民銀行批準，其期限有三個檔次，其中______不是其期限。

A 3個月 B 6個月C 9個月 D 1年

37、債券年利息收入與債券面額之比率稱為______。

A 票面收益率 B 持有期收益率 C 到期收益率 D 利息收益率

38、股票價格指數期貨是為適應人們管理股市風險，尤其是______的需要而產生的。A 系統性風險 B 非系統性風險 C 信用風險 D 財務風險

39、某公司發行優先認股權，公司股票市價為每股15.4 元，新股發行的優惠認購價為13元，其中每認購1股新股需要7個優先認股權，該股票附有優先認股權。這該公司的優先認股權的理論價格為______ A 0.40元 B 0.30元 C 24/70 元 D 0 40、編制股票價格指數的四個步驟依次為________。

A 選擇樣本股、計算計算期平均股價，并作必要的修正、選定某基期、指數化 B 指數化、選擇樣本股、選定某基期、計算計算期平均股價，并作必要的修正 C選擇樣本股、選定某基期、計算計算期平均股價，并作必要的修正、指數化 D 選定某基期、選擇樣本股、計算計算期平均股價，并作必要的修正、指數化

41、一般而言，下列債券的信用風險依次從低到高排列的順序為______。

A 地方政府債券、公司債券、金融債券B 金融債券、公司債券、地方政府債券 C 地方政府債券、金融債券、公司債券D 金融債券、地方政府債券、公司債券

42、向社會公開發行的證券票面總值超過人民幣______元的，應當由承銷團承銷。A 五千萬 B 一億 C 二億 D 三億

43、持有一個股份有限公司已發行的股份_____的股東，應當在其持股數額達到該比例之日起三日內向公司報告。

A 百分之三 B百分之五 C 百分之十 D 百分之十五

44、設立綜合類證券公司，其注冊資本最低限額為人民幣____。A 一億 B 二億 C 三億 D 五億

45、經紀類證券公司注冊資本最低限額為人民幣______元。A 五千萬 B 一億 C 二億 D 三億

46、證券公司從業人員按其所屬的證券公司指令或利用職務違反交易規則的，則由______承擔責任。

A 直接責任人 B 證券公司和直接責任人連帶 C 所屬證券公司 D 證券交易所

47、因突發性事件而影響證券交易的正常進行時，證券交易所將采取______的措施。A 技術性停牌 B 政策性停牌 C臨時停市 D休市

48、臨時停市______。

A 由國務院決定，證券交易所執行B 由國務院證券監督機構決定，證券交易所執行

C 由證券交易所決定，并報告當地地方政府D 由證券交易所決定，并報告國務院證券監督管理機構

49、證券業協會的章程由_________制定。

A 會員大會B 理事會C 股東大會D 國務院證券監督管理機構

50、專業的證券投資咨詢機構、資信評估機構的業務人員，必須具備證券專業知識和從事證券業務_____年以上的經驗。A 1 B 2 C 3 D 4

69、下列行為方式不屬于操縱市場的為__ ____。A 虛買虛賣 B合謀 C 內幕交易 D 連續交易操縱

70、根據《公司法》的規定，下列那項不是股份有限公司董事會實行的職權_D______。A 制定公司的經營方針和投資方案B制定公司的基本管理制度 C 執行股東大會的決議D 對公司增發新股作出決定

二、多選擇題

1、一般來說，證券的票面要素有______。A 標的物 B 持有人C 權利 D 義務

2、有價證券是指標有票面金額，證明持有人有權按期取得一定收入并可以自由轉讓的憑證，這種是______憑證。

A 所有權憑證 B 資本憑證C 貨幣憑證 D 債券憑證

3、有價證券有廣義與狹義之分，廣義的有價證券包括______。A 商品證券 B 貨幣證券C 資本證券 D 憑證證券

4、貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權的有價證券。它有______兩大類。A 商業本票 B 銀行本票C 商業證券 D 銀行證券

5、有價證券是指標有票面金額，證明持有人有權按期取得一定收入并可以自由轉讓的憑證，它有以下______基本特征。

A 產權性 B 收入性C 流通性 D 風險性

6、證券具有收益性，有價證券的收益表現為______。A 利息收入 B 紅利收入C 買賣證券的差額 D 印花稅

7、證券市場的縱向結構關系是由______構成的。A 一級市場 B 股票市場C 二級市場 D 基金市場

8、按交易的期限，我們可以把金融市場分為______。A 貨幣市場 B 現貨市場C 期貨市場 D 資本市場

9、按照交易的性質，金融市場可以分為______。A 發行市場 B 股票市場C 債券市場 D 流通市場

10、貨幣市場是指期限不超過一年的資金交易市場，其中______是貨幣市場工具。A CDs B 股票C 國庫券 D 商業票據

11、金融市場的組成由主體、客體和參加人組成，主體是金融市場的中介機構。下面______是金融市場主體。

A 中國人民銀行 B 銀行C 非銀行金融機構 D 企業

12、在21世紀，在世界經濟一體化的推動下，證券市場將出現 _______幾大趨勢。A 金融創新進一步深化

B 發展中國家和地區的證券市場國際化將有較大的發展 C 證券交易所的合并與上市D 證券市場的網絡化發展趨勢

13、二戰之前，證券品種一般僅有______；二戰之后，證券品種不斷創新，主要有：浮動利率債券、認股證、分期債券、可轉換債券和復合證券等。A 股票 B 公司債券C 政府債券 D 期權

14、我國最早的證券交易市場是清朝光緒末年由上海外商經紀人組織的_____。A 上海證券交易所 B 深圳證券交易所C 上海股份公所 D 上海眾業公所 15、1999年9月8日，中國證監會下發通知，明確______這三類企業可以進入證券市場進行投資。

A 上市公司 B 國有控股公司C 民營企業 D 國有企業

16、在證券市場的法制建設中，其主要相關法規有 ______。

A 價格決定不同 B 交易目的不同 C 結算方式不同 D 交易對象不同

34、可以在市場上流通轉讓的債券是________。

A 實物債券 B 憑證式債券C 記帳式債券 D 以上都不能流通轉讓

35、債券寬限期過之后，發行人可以自由確定償還時間，任意償還債券的一部分或全部。這種方式可稱為_______。

A 定期償還 B 任意償還C 定時償還 D 隨時償還

36、債券與股票不相同的地方表現在________。

A 兩者的權利不一樣B 兩者的目的不一樣C 兩者的期限不一樣D 兩者的收益率不一樣

37、根據舉借國債對其使用方向的規定，國債可以分為_______。A 赤字國債 B 建設國債C 戰爭國債 D 特種國債

38、我國在50年代發行的國債有________。

A 國家經濟建設公債 B 國庫券C 人民勝利折實公債 D 國家建設債券

39、發行金融債券和吸收存款是銀行等金融機構擴大信貸資金來源的手段，與存款相比它有______的特點。

A 專用性 B 集中性C 高利性 D 流動性

40、我國企業發行企業債券必須符合一定的條件，而且要按規定進行審批。我國企業債券的種類有________。

A 重點企業債券 B 地方企業債券C 企業短期融資券 D 住宅建設債券

41、企業短期融資券發行須中國人民銀行批準，其期限有三個檔次，其中_____是其期限。A 3個月 B 6個月C 9個月 D 1年

42、國際債券同國內債券相比具有______的特點。

A 資金來源廣 B 發行規模大C 存在匯率風險 D 有國家主權保障

43、金融期貨已經產生便得到迅速發展。這種發展具體表現在________。

A 期貨投資者的急速增加 B 金融期貨種類的發展C 金融期貨市場的發展 D 金融期貨交易規模的發展

44、可轉換證券主要分為________。

A 可轉換普通股票 B 可轉換優先股 C 可轉換國債 D 可轉換公司債

45、下列因素中，與認股權證價值成正比例的有_______。A 普通股的市價 B 剩余有效期限 C 換股比例 D 認股價格

46、公司發行優先認股權的目的為__________。A 不改變老股東對公司的控制權和享有的各種權利

B 因發行新股將導致短期內每股凈利稀釋而給股東一定的風險補償 C 增加新發行股票對股東的吸引力D 增加認購股票的投資者的數量

47、備兌憑證的作用______。

A 增加股票的流動性 B 創造新的投資機會 C 增加投資者人數 D 避開監管

48、根據市場的功能劃分，證券市場可分為_________。

A 證券發行市場 B 證券承銷市場 C證券經紀市場 D 證券交易市場

49、證券發行市場由__________組成。

A 證券發行人 B 證券監管機構 C證券投資者 D證券中介機構 50、證券發行市場的基本功能__________。

A 為資金需求者提供籌措資金的渠道B 為資金供應者提供投資和獲利的機會，實現儲蓄向投資轉化

C 形成資金流動的收益導向機制，促進資源配置的不斷優化D 為企業和投資者提供規避風險的途徑

51、證券公司的功能________。

A 媒介資金供需 B 構造證券市場 C 優化資源配置 D 促進產業集中

52、大體上，目前國內證券公司基本實行________管理方式。A 總部式 B 分公司式 C 單一式 D 結合式

53、證券登記結算公司的職能為_________。

A 中央登記 B 中央存管 C 中央清算 D 中央結算

54、證券投資咨詢公司的業務范圍一般包括_______。

A 接受投資者或客戶的委托，提供證券投資咨詢服務B 舉辦有關證券投資咨詢的講座、報告會、分析會 C 通過電話、電腦網絡等設備提供證券投資咨詢服務D 在報刊上發表證券投資咨詢的文章、評論、報告

55、證券市場 監管的原則為_______。

A 依法管理原則 B保護投資者利益原則 C “三公”原則 D監督和自律相結合的原則

56、加強證券市場監管的意義有________。

A 是保障廣大投資者權益的需要B是維護市場良好秩序的需要

C 是發展和完善證券市場體系的需要D 是提高證券市場效率的需要

57、國際證監會公布的監管目標為_________。

A 保護投資者 B 透明和信息公開 C降低系統風險 D 降低非系統風險

58、證券市場監管的手段________。

A 法律手段 B 經濟手段 C 政策手段 D行政手段

59、在我國證券市場上自律性管理機構主要有_______。A 中國證監會 B 證券交易所 C 證券業協會 D 證券公司

60、根據《證券交易所管理辦法》的規定，證券交易所的監管職能包括_______。A 對證券交易活動的管理 B 對會員的管理 C 對上市公司的管理 D 對投資者的管理

三、判斷題

1、有價證券是虛擬資本，但是它是發行卻能起到優化資源配置的作用。

2、如果投資者承擔的風險越大，那么他受到的損失也就越多。

3、在金融市場中，資本市場屬于證券市場的一種。

4、資本證券是有價證券的主要形式，狹義的有價證券就是指資本證券。

5、由于投資者在二級市場上購買股票并不能帶來實際投資的增加，因此從個人投資者的角度看，它并不是一項投資。

6、一般來說，上市證券種類比非上市證券種類多。7、1773年，英國第一家證券交易所在倫敦柴思胡同的喬納森咖啡館成立。

8、股票的現值就是股票當前收益的未來價值。

9、《中華人民共和國公司法》的正式實施，是我國證券發展史上的一個重要里程碑，可以說我國證券市場從此步入法制化軌道。

10、證券市場上投機者的活動對市場的健康發展只是起到破壞性的作用。

11、在我國，證券公司一般分為綜合類證券公司與經紀類證券公司。

12、我國《證券法》規定證券公司可以選擇加入證券業協會，也可以不加入。

13、資金的融通一般有直接融資與間接融資兩種，直接融資是資金供求雙方直接進行資金融通的活動。因此直接融通不需要任何金融中介機構。

14、證券二級市場上證券的買賣并不增加投入實際生產領域的資金，所以它沒有什么意義。

15、當證券市場上買賣興旺，價格上漲時引起貨幣市場上資金需求的增長，利率上升。

16、任何金融機構的業務都直接或間接與證券市場相關。

52、理事會是會員制證券交易所的最高權利機構。

53、開放式投資基金的收益憑證主要在場外交易市場交易。

54、場外交易市場實行競價交易方式。

55、股票股息實際上是當年留存收益的資本化。

56、風險就是指未來收益的不確定性。

57、承擔的風險越大，獲得的收益也就一定越高。

58、股份公司是否發放股息由公司總經理決定。

59、上證分類指數以1993年5月1日為基期。60、上證綜合指數的權數是股票成交量。61、計算期加權股價指數又稱派氏加權指數。

62、證券投資咨詢公司的業務人員必須具備證券專業知識和從事證券業務2年以上的經驗。63、從事證券法律業務的律師事務所必須有5名以上取得從事證券法律業務資格證書的專職律師。

64、注冊會計師事務所在執行證券期貨相關業務時接受財政部和中國證監會的監管。65、信用評級機構是政府的一個事業單位。

66、股份有限公司設監事會，其成員不得少于5人。67、中國證券業協會采取會員制的組織形式。

68、取得資格證書的人員連續未從事證券業務活動達18個月，若要重新成為證券業從業人員，需要重新申請。

69、證券業從業人員不得向客戶提供證券價格上漲或下跌的肯定性意見。70、證券業從業人員不得勸誘客戶參與證券交易。

證券市場基礎知識模擬試題M答案

（一）單選題

1、B

2、C

3、C

4、C

5、A

6、A

7、C

8、C

9、C

10、D

11、D

12、B

13、A

14、C

15、B

16、C

17、D

18、C

19、C 20、C

21、A

22、C

23、A

24、A

25、D

26、C

27、C

28、A

29、B 30、D

31、D

32、A

33、C

34、D

35、B

36、D

37、A

38、A

39、B 40、C

41、C

42、A

43、B

44、D

45、A

46、C

47、A

48、D

49、A 50、B

51、D

52、A

53、C

54、A

55、C

56、C

57、A

58、A

59、B 60、B 61、C 62、C 63、A 64、C 65、A 66、B 67、D 68、C 69、C 70、D

（二）多選題

1、ABC

2、AD

3、ABC

4、CD

5、ABCD

6、ABC

7、A C

8、A D

9、A D

10、ACD

11、BC

12、ABCD

13、ABC

14、CD

15、ABD

16、ABD

17、ABC

18、ABCD

19、BC 20、ABCD

21、AD

22、AB

23、ABC

24、ABCD

25、ABCD

26、ABC

27、ABCD

28、ABCD

29、ABCD 30、ABCD

31、ABC

32、AD

33、BCD

34、AC

35、BD

36、ABCD

37、ABCD

38、AC

39、ABCD 40、ABCD

41、ABC

42、ABCD

43、BCD

44、BD

45、ABC

46、ABC

47、AB

48、AD

49、ACD 50、ABC

51、ABCD

52、ABD

53、ABD

54、ABCD

55、ABCD

56、ABCD

57、ABC

58、ABD

59、BC 60、ABC

（三）判斷題

1、對

2、錯

3、錯

4、對

5、錯

6、錯

7、對

8、錯

9、錯

10、錯

11、對

12、錯

13、錯

14、錯

15、對

16、對

17、對

18、對

19、對 20、對

21、對

22、錯

23、錯

24、錯

25、對

26、錯

27、對

28、對

29、錯 30、對

31、錯

32、對

33、對

34、錯

35、錯

36、錯

37、錯

38、錯

39、錯 40、錯

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