第一篇：平安普惠投資產(chǎn)品大綱培訓(xùn)手冊(cè)

平安普惠投資產(chǎn)品大綱培訓(xùn)手冊(cè)

一、平安銀行新一貸

按揭車客戶：

1、適宜人群：本地戶籍人士，按揭車貸還款2年以上，且未在平安集團(tuán)旗下其它金融機(jī)構(gòu)辦理貸款產(chǎn)品（包含：貸貸卡、平安易貸、車抵貸、陸金所等）

產(chǎn)品要求：

1、年齡：25-55周歲

2、本地戶口，信用卡按揭車貸款還款需24個(gè)月以上/正常銀行放款車貸12個(gè)月以上

3、期限：1-3年

4、利息：利息法人代表/授薪人士 0.89%（月優(yōu)良職業(yè) 0.78%（月）平安員工0.68（月）

5、還款方式：等額本息（把貸款本金和利息平均分成若干個(gè)月，逐月還款，直至還清）

6、額度：1-50萬(wàn)

7、資料：夫妻身份證、結(jié)婚證、房產(chǎn)證、行駛證、信用卡供車帶上信用卡（全為原件）辦理流程：

身份證拍照發(fā)送市場(chǎng)部同事（誰(shuí)名下按揭就拍誰(shuí)的身份證）→等待銀行答復(fù)是否可以辦理→客戶帶齊資料來(lái)公司簽訂協(xié)議/與經(jīng)辦人員對(duì)齊資料→銀行上門簽約→審批→放款

按揭房客戶：

1、適宜人群：在全國(guó)范圍內(nèi)有按揭房且房產(chǎn)按揭6個(gè)月以上的客戶，且未在平安集團(tuán)旗下其它金融機(jī)構(gòu)辦理貸款產(chǎn)品（包含：貸貸卡、平安易貸、車抵貸、陸金所等）

2、產(chǎn)品要求：

1、年齡：25-55周歲

2、本地戶籍供房6個(gè)月以上即可申請(qǐng)（外地戶籍供房（含異地）12個(gè)月以上方可申請(qǐng)、抵押貸款還款期限為2年以上，且還款方式為等額本息

3、期限：1-3年

4、利息：法人代表/授薪人士 0.89%（月）優(yōu)良職業(yè) 0.78%（月）平安員工0.68%（月）

5、還款方式：等額本息（把貸款本金和利息平均分成若干個(gè)月，逐月還款，直至還清）

6、額度：1-50萬(wàn)（按揭時(shí)間＞6個(gè)月＜12個(gè)月x30倍，1年以上x45倍）

7、資料：夫妻身份證、房產(chǎn)證明（房產(chǎn)證、按揭合同、抵押合同、購(gòu)房合同）、結(jié)婚證/離婚證/未婚人士請(qǐng)?zhí)峁艨诒?產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)：

手續(xù)簡(jiǎn)便，放款時(shí)間快(1-3天)，無(wú)需配偶簽名，客戶群體廣泛

辦理流程：

身份證拍照發(fā)送市場(chǎng)部同事（誰(shuí)名下按揭就需要拍誰(shuí)的身份證）→等待銀行答復(fù)是否可以辦理→客戶帶齊資料來(lái)公司簽訂協(xié)議/與經(jīng)辦人員對(duì)齊資料→銀行上門簽約→審批→放款

保單客戶：

1、適宜人群：本地戶籍/本地有房產(chǎn)/本地有企業(yè)/本地上班且有社保6個(gè)月以上

產(chǎn)品要求：

1、擁有平安、新華、中國(guó)人壽、泰康、太平洋、中國(guó)人保以上6家保險(xiǎn)公司的保單，且申請(qǐng)人為投保人，購(gòu)買保險(xiǎn)3年以上，年繳費(fèi)4次以上

2、認(rèn)定貸款額度以年繳費(fèi)的30倍為準(zhǔn)，最多可以累積3份保單作為申請(qǐng)額度

3、年齡：25-55周歲

4、期限：1-3年

5、利息：法人代表/授薪人士0.89%（月）優(yōu)良職業(yè) 0.78%（月）平安員工0.68%（月）

6、還款方式：等額本息（把貸款本金和利息平均分成若干個(gè)月，逐月還款，直至還清）

7、額度：1-50萬(wàn)

8、夫妻身份證、投保單、夫妻身份證、（如有）房產(chǎn)證明（房產(chǎn)證、按揭合同、抵押合同、購(gòu)房合同）、結(jié)婚證/離婚證/未婚人士請(qǐng)?zhí)峁艨诒?/p>

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)：

適用于一些無(wú)固定資產(chǎn)且有融資需求的客戶 辦理流程：

身份證拍照發(fā)送市場(chǎng)部同事（誰(shuí)是投保人就拍誰(shuí)的身份證）→等待銀行答復(fù)是否可以辦理→客戶帶齊資料來(lái)公司簽訂協(xié)議/與經(jīng)辦人員對(duì)齊資料→銀行上門簽約→審批→放款

二、平安貸貸卡

1、適宜人群：在銀行認(rèn)可的商圈內(nèi)從事生意的客戶群體

2、產(chǎn)品要求：

年齡：25-55周歲

且未在平安集團(tuán)旗下其它金融機(jī)構(gòu)辦理貸款產(chǎn)品（包含：新一貸、車抵貸、平安易貸、陸金所等）；隨時(shí)結(jié)清可以隨時(shí)辦理貸貸卡 期限：1-10年

利息：萬(wàn)分之四-萬(wàn)分之五/天（具體以銀行審核為準(zhǔn)）

還款方式：隨借隨還、按天計(jì)息、提供最長(zhǎng)89天的先息后本還款（每3個(gè)月歸還一次貸款本金）額度：1-80萬(wàn)（以商圈和客戶本人/企業(yè)名下流水判定）

認(rèn)定從業(yè)年限：

1、如營(yíng)業(yè)執(zhí)照＞6個(gè)月＜2年，需提供市場(chǎng)管理方至少2年以上的經(jīng)營(yíng)證明；

2、執(zhí)照滿2年無(wú)需提供市場(chǎng)管理方證明

申請(qǐng)人名下（包含配偶）信用貸款筆數(shù)≤2筆；最近2個(gè)月查詢次數(shù)≤4次查詢

資料：夫妻身份證、結(jié)婚證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、場(chǎng)地租賃合同、申請(qǐng)人最近半年流水、房產(chǎn)資料（如有）、行駛證（如有）

審批時(shí)效：3-7個(gè)工作日 辦理流程：

發(fā)送客戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照給市場(chǎng)部同事（判斷是否為專業(yè)市場(chǎng)和經(jīng)營(yíng)年限是否符合）→來(lái)公司上門面談→客戶準(zhǔn)備資料→上門考察→客戶帶齊資料去平安銀行辦理手續(xù)→審批→放款

3、產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)：

適用于一些本地?zé)o固定資產(chǎn)，且經(jīng)營(yíng)模式為銷售類型的企業(yè)（資金流轉(zhuǎn)頻繁的客戶），還款方式特別靈活

第二篇：平安普惠發(fā)展歷程

平安普惠發(fā)展歷程

平安普惠金融業(yè)務(wù)集群（以下簡(jiǎn)稱“平安普惠”）隸屬于中國(guó)平安保險(xiǎn)集團(tuán)有限公司，以創(chuàng)新的科技，和卓越客戶體驗(yàn)，為廣大個(gè)人和小微型企業(yè)提供專業(yè)的貸款服務(wù)，助力中國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

2005年，中國(guó)平安最先于深圳開啟個(gè)人消費(fèi)金融業(yè)務(wù)。

2007年，成立信用保證保險(xiǎn)事業(yè)部，首創(chuàng)“保證保險(xiǎn)+銀行貸款”的業(yè)務(wù)模式，幫助個(gè)人及小微企業(yè)客戶獲取無(wú)抵押貸款

2010年，創(chuàng)立平安直通貸，開展貸款產(chǎn)品的線上銷售服務(wù)

2011年，成立陸金所發(fā)展P2P業(yè)務(wù)

2014年，收購(gòu)富登融保，拓展小微企業(yè)市場(chǎng)

2015年，集團(tuán)整合平安信保、平安直通貸款業(yè)務(wù)、陸金所轄下的P2P小額信用貸款業(yè)務(wù)及富登融保業(yè)務(wù)，成立平安普惠金融業(yè)務(wù)集群，專注解決個(gè)人和小微型企業(yè)的消費(fèi)金融需求

第三篇：平安普惠貸款收入證明

工作收入證明

__________（身份證件名稱及號(hào)碼________________________）

位員工，自____年

月

日 進(jìn)入我單位并工作至今，現(xiàn)在_____________部門擔(dān)任_________職務(wù)，近一該員工 稅后月收入人民幣_(tái)_____元（含稅后的工資、獎(jiǎng)金、津貼、住房公積金、的股份分紅及其他收入）

單位地址：

單位人事部聯(lián)系人（簽字）：

單位人事部固定電話： 本單位保證上述證明真實(shí)、有效.（單位人事部公章）

****年**月**日

第四篇：平安普惠用戶體驗(yàn)調(diào)查問卷

平安普惠用戶體驗(yàn)

調(diào)查問卷

為了給您提供更好的服務(wù)，希望您能抽出幾分鐘時(shí)間，將您的感受和建議告訴我們，我們非常重視每位用戶的寶貴意見，期待您的參與！現(xiàn)在我們就馬上開始吧！

1.您是否在平安普惠網(wǎng)站申請(qǐng)過(guò)產(chǎn)品或服務(wù)（如i貸、宅e貸、優(yōu)房貸、壽險(xiǎn)貸、車主貸產(chǎn)品等）？

是 否

2.您在平安普惠網(wǎng)站申請(qǐng)過(guò)貸款服務(wù)的次數(shù)是？

0次 1~2次 3~5次 5次以上

3.您在平安普惠網(wǎng)站了解得最多的是？

i貸（無(wú)需準(zhǔn)備資料，全稱APP申請(qǐng)的貸款產(chǎn)品）

宅e貸（年化率10.7%、APP辦理最快1天放款、每房最高可貸500萬(wàn)的產(chǎn)品）優(yōu)房貸 壽險(xiǎn)貸 車主貸 業(yè)主貸

4.到目前為止，您在平安普惠網(wǎng)站購(gòu)買產(chǎn)品/服務(wù)有多久了？

不到1個(gè)月

1-3個(gè)月（含 3個(gè)月）3-6個(gè)月（含 6個(gè)月）6-12個(gè)月（含 12個(gè)月）1-2年（含2年）2年以上

5.您認(rèn)為對(duì)于平安普惠網(wǎng)站而言，哪些因素比較重要？

界面設(shè)計(jì)美觀，導(dǎo)航分類清晰，布局合理 產(chǎn)品/服務(wù)種類多、全，信息更新速度快 產(chǎn)品/服務(wù)質(zhì)量好 貸款利率低

網(wǎng)站操作使用便捷流暢（如產(chǎn)品瀏覽、查找等）支付方式多/全面，申請(qǐng)等過(guò)程安全、有保障 實(shí)際的產(chǎn)品/服務(wù)與頁(yè)面描述一致

消費(fèi)預(yù)約服務(wù)體驗(yàn)好（預(yù)約方便、態(tài)度好等）商家服務(wù)體驗(yàn)好（如服務(wù)態(tài)度好，無(wú)區(qū)別對(duì)待等）網(wǎng)站打開速度快，穩(wěn)定 其他

6.總的來(lái)說(shuō)，您對(duì)xx團(tuán)購(gòu)的滿意度是？

非常不滿意 1 2 3 4 5非常滿意

7.您是否滿意平安普惠貸款產(chǎn)品/服務(wù)？

非常不滿意 1 2 3 4 5非常滿意

8.您是否愿意推薦身邊的人（親朋好友）在平安普惠貸款？

非常不滿意 1 2 3 4 5非常滿意

9.您對(duì)平安普惠網(wǎng)站“界面設(shè)計(jì)美觀清晰布局合理”的同意程度是？

非常不滿意 1 2 3 4 5非常滿意

10.您對(duì)平安普惠網(wǎng)站“導(dǎo)航分類清晰合理”的同意程度是？

非常不滿意 1 2 3 4 5非常滿意

11.您對(duì)平安普惠官網(wǎng)“產(chǎn)品/服務(wù)種類多、全”的同意程度是？

非常不滿意 1 2 3 4 5非常滿意

12.您對(duì)平安普惠官網(wǎng)的“產(chǎn)品/服務(wù)信息更新速度快”的同意程度是？

非常不滿意 1 2 3 4 5非常滿意

13.您對(duì)平安普惠官網(wǎng)的“商品/服務(wù)質(zhì)量好”的同意程度是？

非常不滿意 1 2 3 4 5非常滿意

14.您對(duì)平安普惠官網(wǎng)的“年利率低”的同意程度是？

非常不滿意 1 2 3 4 5非常滿意

15.您對(duì)平安普惠官網(wǎng)“網(wǎng)站操作使用便捷流暢（如商品瀏覽、查找等）”的同意程度是？

非常不滿意 1 2 3 4 5非常滿意

16.您對(duì)平安普惠官網(wǎng)“申請(qǐng)、審核等過(guò)程安全、快速”的同意程度是？

非常不滿意 1 2 3 4 5非常滿意

17.您對(duì)平安普惠官網(wǎng)“商品/服務(wù)與頁(yè)面描述一致”的同意程度是？

非常不滿意 1 2 3 4 5非常滿意

18.您對(duì)平安普惠官網(wǎng)“消費(fèi)預(yù)約服務(wù)體驗(yàn)好（預(yù)約方便、態(tài)度好等）”的同意程度是？

非常不滿意 1 2 3 4 5非常滿意

19.您對(duì)平安普惠官網(wǎng)“服務(wù)體驗(yàn)好（如服務(wù)態(tài)度好，無(wú)區(qū)別對(duì)待等）”的同意程度是？

非常不滿意 1 2 3 4 5非常滿意

20.您對(duì)平安普惠官網(wǎng)“對(duì)用戶咨詢/投訴/反饋處理及時(shí)”的同意程度是？

非常不滿意 1 2 3 4 5非常滿意

21.您對(duì)平安普惠官網(wǎng)“網(wǎng)站打開速度快，穩(wěn)定”的同意程度是？

非常不滿意 1 2 3 4 5非常滿意

22.您是否覺得平安普惠官網(wǎng)比其他的網(wǎng)站好？

是 否

結(jié)束頁(yè)23.您的性別是

男 女

24.您的出生年份是？

--請(qǐng)選擇--

25.您的學(xué)歷是

初中及以下 高中/中專 專科/高職 本科 碩士及以上

26.您每月的收入大概是

1000元以下 1000-1999元 2000-3999元 4000-5999元 6000-9999元 10000-19999元 20000元以上

問卷到此結(jié)束，感謝您的參與！

第五篇：平安普惠個(gè)人貸款同意書范本

個(gè)人貸款同意書

本人（姓名）身份證號(hào)碼： 系（配偶姓名）身份證號(hào)碼 的妻子/丈夫，（配偶姓名）為購(gòu)買位于 房產(chǎn)而向銀行申請(qǐng)貸款，并將上述房產(chǎn)抵押給銀行。鑒于我無(wú)法前往銀行簽署有關(guān)法律文件，故在此以房產(chǎn)共有人的身份不可撤銷的同意：將該房產(chǎn)依據(jù)（配偶姓名）與銀行簽署的任何形式的抵押合同抵押給銀行，并接受上述抵押合同中的全部條款。

如果（配偶姓名）不履行與銀行簽訂的上述抵押合同規(guī)定的義務(wù)時(shí)，我愿意接受銀行依據(jù)上述抵押合同的任何追索請(qǐng)求。

同意人簽名：

年 月 日

平安普惠友情提醒：

此同意書需公證，方能生效。