第一篇：無有效依據重置密碼的案例

無有效依據重置密碼的案例

一、案例經過

網點柜員為客戶辦理重置密碼業務，因處理手續不符合相關規定，被下發查詢，核查人員采取調閱監控錄像、調閱憑證影像等方式對該筆業務進行了全面核查，情況如下：由于經辦柜員對重置密碼業務的相關流程操作不夠熟練，且隨意簡化操作流程，在客戶只提供了“XX部隊”出具的證明信，未提供本人有效證件的情況下，違規為客戶辦理了重置密碼業務。被確認為風險事件。

二、案例分析

（一）重置密碼業務無有效依據。《金融業務操作規程》明確規定，重置密碼業務，必須存款人持本人有效證件辦理。對于客戶使用居民身份證辦理的，應按規定對客戶證件進行聯網核查，驗證其證件真實性、有效性；對于聯網核查無法準確判斷證件真實有效的，或提供的身份證件為非居民身份證的，均需要對客戶身份證件作進一步核實處理，不得進行實時重置，應通過“密碼重置—延時生效”處理。該案例中，客戶在未提供有效證件的情況下，柜員為客戶辦理了重置密碼業務，違反了相關制度規定。

（二）事中審核流于形式。案例中，柜員對該類業務的相關流程掌握不夠熟練，其間雖經過現場管理人員及遠程授權人員兩道審核關，風險依然沒有得到有效控制，事中審核流于形式。

三、案例啟示

（一）強化業務培訓，提高員工風險防控能力。網點應加強《金融業務操作規程》等業務制度的培訓，使柜員熟練掌握各項業務的風險點、風險環節，不斷提高柜員的綜合業務處理能力。柜員在辦理業務時，要嚴格執行操作流程，按制度規定辦理，對客戶的身份證件要嚴格審核，確保客戶身份資料的真實性，有效性，切實做到防患于未然，從源頭上控制操作風險的發生。

（二）強化風險防范意識教育，增強柜員工作責任心。網點管理人員應及時將上級行下發的風險提示、案例分析等風險警示材料傳達到每一位員工，并幫助員工分析其違規環節，使員工從中吸取教訓，引以為戒，不斷提高員工風險防范意識，使其養成嚴格執行規章制度，規范操作的良好習慣。

（三）切實強化風險的事中控制。該案例中，現場管理人員、遠程授權人員履職不到位，在客戶證件審核環節出現疏漏，存在較大風險隱患。對于重置密碼、網銀注冊等必須客戶本人辦理，且風險較大的業務，經辦柜員、現場管理人員及授權人員特別要謹慎，一是客戶必須本人辦理；二是客戶提供的身份證件必須真實、合法、有效。因此，現場管理人員應加強事中監督與操作環節的業務指導；授權人員也應嚴格按制度要求，加強對客戶身份證件真實性、有效性，業務憑證的真實性、合法性審核，切實做到嚴格把關，充分發揮事中控制作用。

第二篇：密碼重置申請

密碼重置申請

我校學生忘記（登錄密碼、確認碼），需重置，該生具體信息如下：

學籍號，身份證號。

學校（章）

2014年月日

班主任簽字：

學生簽字：

監護人簽字：

第三篇：重置密碼申請書

重置密碼申請書

中國人民銀行：

因工作人員遺忘，原密碼丟失，特此申請重置密碼，由此引起的一切經濟糾紛和法律責任由我單位承擔。

申請人：平頂山市嘉陽房地產開發有限公司

****年**月**日

第四篇：密碼重置申請報告

嘉豪運鞋業（深圳）有限公司

密碼重置申請報告

龍崗區安全監督管理信息系統管理員：

因公司本人使用的電腦系統崩潰導致密碼丟失，所以懇請貴管理員能夠為（嘉豪運鞋業（深圳）有公司QYHGHGJD0165）重置賬號原始密碼。

申請人：劉添福

嘉豪運鞋業（深圳）有限公司

2013-7-29

第五篇：掛失及密碼重置

掛失及密碼重置

一、正式掛失

客戶遺失銀行卡（包括理財金賬戶卡、工銀靈通卡及工行發行的各類聯名借記卡，下同）、存折或存單，必須持本人有效身份證件，并提供存款人姓名、開戶時間、儲蓄種類、金額、賬號及住址等有關信息，到我行營業網點書面正式申請掛失。若委托他人代為辦理掛失手續的，還應出示代理申請人身份證件。辦理正式掛失后，客戶遺失的銀行卡、存折或存單將無法使用。

辦理正式掛失申請手續后，存款人本人須憑掛失申請書和本人有效身份證件到原申請掛失的營業網點辦理補領新銀行卡、存折或存單或支取存款等業務。客戶如遺失或損毀掛失申請書，其掛失手續應比照正式掛失手續辦理。

二、臨時掛失

客戶遺失銀行卡、存折、存單后因特殊情況不能辦理正式掛失手續的，須辦理臨時掛失。臨時掛失后客戶遺失的銀行卡、存折、存單在臨時掛失有效期15天內將無法使用。客戶辦理臨時掛失后，須在有效期內補辦正式掛失手續，否則臨時掛失期限屆滿將不再有效。

客戶可通過營業網點、網上銀行或電話銀行辦理臨時掛失。通過營業網點辦理臨時掛失時，須持本人有效身份證件，并提供存款人姓名、開戶時間、儲蓄種類、金額、賬號及住址等有關信息。若委托他人代為辦理掛失手續的，還應出示代理申請人身份證件。客戶通過電話銀行、網上銀行等電子銀行渠道辦理的掛失業務，視同臨時掛失業務處理。

三、密碼重置

密碼重置是客戶因遺忘銀行卡、存折或存單的密碼而到我行營業網點重置密碼的服務。密碼重置必須由存款人本人辦理，并提供銀行卡、存折或存單和本人有效身份證件。

四、解除掛失

客戶須憑已掛失的銀行卡、存折或存單、本人有效身份證件、掛失申請書向原掛失網點申請辦理解除掛失。解除掛失不可代為辦理。已收取的掛失手續費一律不退。

（以上內容僅作參考，相關業務以中國工商銀行當地分行具體規定為準。為節約您的時間，請在辦理相關手續前詳細咨詢當地工商銀行。）