第一篇：02單位結算賬戶開立操作步驟

單位結算賬戶開立操作步驟

核準類賬戶是指需到人民銀行進行開戶的賬戶，包括基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶。非核準類賬戶是指非預算單位專用存款賬戶、一般賬戶。

1開立基本賬戶：營業執照、組織機步驟一：審核資料。○

2專用賬戶、一般賬戶：營構代碼、稅務登記證、法人身份證；○業執照、組織機構代碼、稅務登記證、法人身份證、基本賬戶開

3臨時賬戶：開戶許可證、開立專用賬戶批文或一般賬戶申請；○戶證明文件，如注冊驗資函等。

1開戶申請書及協議，2對賬協議，3步驟二：簽訂協議。○○○

4機構信用代碼申請書和介紹信，5支付密碼器申請書和協議，○○法人企業客戶基本信息三張表。

1營業執照、組織機構代碼、稅務登步驟三：預留資料。○記證等原件、法人身份證復印件、印鑒卡送風控中心掃描入庫；2營業執照、組織機構代碼、稅務登記證、法人身份證復印件三○套，一套用于人行開戶，一套用于開機構信用代碼證，一套網點3印鑒卡四套（可多套，一柜一套）留存；○；

步驟四：核心系統開戶。通過分錄20301開立單位結算賬戶，按提供的資料真實填制，打印開戶憑證。

步驟五：人行賬戶管理系統錄入或備案。核準類賬戶進行待核準信息錄入，按客戶提供的資料及核心系統開立的戶名賬號填制，必需完全相符，特別是專用賬戶戶名；非核準類賬戶直接通過“開立本地銀行結算賬戶”開戶備案。步驟六：進入人行賬戶管理系統，進行機構信用代碼申請及反洗錢應用（具體見機構信用代碼證操作流程）。步驟七：支付密碼器發行及使用（具體見支付密碼器操作步驟）。注意事項：

1、賬戶戶名、賬號等信息核心系統與人行系統必須一致。

2、存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業務。但注冊驗資的臨時賬戶轉為基本賬戶和借款轉存開立的一般賬戶除外。

3、開立專用賬戶必須有批文。

4、臨時賬戶的有效期最長不得超過2年。

5、一般賬戶、財政預算外資金我、證券交易結算資金、期貨保證金、信托基金等專用賬戶不得辦理現金支取。

財務會計部 二O一三年一月二十三日

第二篇：開立單位銀行結算賬戶申請書

附式3：

開立單位銀行結算賬戶申請書

┌────────┬───────────────┬──────┬────────────┐ │存款人名稱

│

│ 電 話

│

│ ├────────┼───────────────┼──────┼────────────┤ │地 址

│

│ 郵 編

│

│ ├────────┼────────┬──────┼──────┴────────────┤ │存款人類別

│

│組織機構代碼│

│ ├────────┼────────┼──────┴───────────────────┤ │法定代表人()│姓

名

│

│ │單位負責人()├────────┼──────┬──────┬────────────┤ │

│證件種類

│

│證件號碼

│

│ ├────────┼────────┴──────┴──────┴────────────┤ │行業分類

│A()B()C()D()E()F()G()H()I()J()│ │

│K()L()M()N()O()P()Q()R()S()T()│ ├────────┼────────┬──────┬───────────────────┤ │注冊資金

│

│地區代碼

│

│ ├────────┼────────┴──────┴───────────────────┤ │經營范圍

│

│ ├────────┼────────┬──────┬───────────────────┤ │證明文件種類

│

│證明文件編號│

│ │

├────────┤

├───────────────────┤ │

│

│

│

│ ├────────┼────────┴──────┴───────────────────┤ │稅務登記證(國稅 │

│ │或地稅)編號

│

│ ├────────┼───────────────────────────────────┤ │關聯企業

│關聯企業信息填列在“關聯企業登記表”上。

│ ├────────┼───────────────────────────────────┤ │賬戶性質

│基本()一般()專用()臨時()

│ ├────────┼────────┬──────┬───────────────────┤ │資金性質

│

│有效日期至 │

****年**月**日

│ └────────┴────────┴──────┴───────────────────┘

以下為存款人上級法人或主管單位信息：

┌────────────────┬──────────────────────────┐ │上級法人或主管單位名稱

│

│ ├────────────────┼──────┬──────────┬────────┤ │基本存款賬戶開戶許可證核準號

│

│組織機構代碼

│

│ ├────────────────┼────┬─┴──────────┴────────┤ │

│姓

名│

│ │法定代表人()

├────┼─────────────────────┤ │單位負責人()

│證件種類│

│ │

├────┼─────────────────────┤ │

│證件號碼│

│ └────────────────┴────┴─────────────────────┘

以下欄目由開戶銀行審核后填寫：

┌────────┬─────────┬───────────┬────────────┐ │開戶銀行名稱

│

│開戶銀行代碼

│

│ ├────────┼─────────┼───────────┼────────────┤ │賬戶名稱

│

│賬號

│

│ ├────────┴───────┬─┴─────────┬─┴───┬────────┤ │基本存款賬戶開戶許可證核準號

│

│ 開戶日期│

│ ├────────────────┼───────────┼─────┴────────┤ │

本存款申請開立單位銀行結算賬│開戶銀行審核意見：

│人民銀行審核意見：

│ │戶，并承諾所提供的開戶資料真實、│

│(非核準類賬戶除外)

│ │有效。

│

│

│ │

│

│

│ │

│經辦人(簽章)

│經辦人(簽章)

│ │

存款人(公章)│

銀行(簽章)│

人民銀行(簽章)│ │

****年**月**日│

****年**月**日│

****年**月**日│ └────────────────┴───────────┴──────────────┘

填寫說明：

1．申請開立臨時存款賬戶，必須填列有效日期；申請開立專用存款賬戶，必須填列資金性質。

2．該行業標準由銀行在營業場所公告。“行業分類”中各字母代表的行業種類如下：A：農、林、牧、漁業；B：采礦業；C：制造業；D：電力、燃氣及水的生產供應業；E：建筑業；F：交通運輸、倉儲和郵政業；G：信息傳輸、計算機服務及軟件業；H：批發和零售業；I：住宿和餐飲業；J：金融業；K：房地產業；L：租賃和商務服務業；M：科學研究、技術服務和地質勘查業；N：水利、環境和公共設施管理；O：居民服務和其他服務業；P：教育業；Q：衛生、社會保障和社會福利業；R：文化、教育和娛樂業；S：公共管理和社會組織；T：其他行業。

3．帶括號的選項填“√”。

4．本申請書一式三聯，一聯開戶單位留存，一聯開戶銀行留存，一聯中國人民銀行當地分支行留存。

第三篇：開立單位銀行結算賬戶申請書

開立單位銀行結算賬戶申請書

存款人名稱

地址郵編

存款人類別組織機構代碼

法定代表人（）單位負責人（）

姓名證件種類證件號碼

賬務負責人/聯系人

姓名聯系電話電子郵箱地區代碼

行業分類注冊資金

經營范圍

證明文件種類證明文件編號稅務登記證編號

□工商營業執照□批文□登記證書□開戶證明□企業名稱預先核準通知書□其他

國稅地稅

關聯企業信息填列在“關聯企業登記表”上

賬戶性質資金性質

□基本功 □一般□專用臨時（□驗資類□非驗資類）

專用戶取現□是□否臨時戶有效日至年 月 日

有上級法人或主管單位/控股股東或實際控制人的應填寫以下內容：

上級法人或主管單位/控股股東或實際控制人名稱

基本戶開戶許可證核準號

組織機構代碼

法定代表人（）單位負責人（）

姓名證件種類證件號碼

對賬服務：

對賬方式

對賬單送達方式

定期對賬頻率

客戶自取經辦人

對賬單回半單印鑒

對賬單收件地址

□紙質對賬（請填列以下內容）□電子對賬（須另答電子對賬協議）

□委托投遞□客戶自取（對賬截止期后日內）□上門對賬（須另簽上門服務協議）□按銀行確定的發送頻率□按月□按季□按半年□按年

姓名證件種類證件號碼

□預留銀行印鑒□賬務專用章□單位公章對賬聯系人

郵編對賬聯系電話

以下欄目由開戶銀行審核后填寫：

開戶銀行名稱開戶銀行代碼

賬戶名稱賬號

基本存款賬戶開戶許可證核準號開戶日期備用金額度

存款人聲明：本存款人申請開立人民幣單位銀行結算賬戶，承諾所提供的開戶資料真實、有效。本存款人知悉并遵守《中國建設銀行人民幣單位銀行結算賬戶管理協議》，開戶銀行已應要求做出解釋。

本存款人對上述填寫/打印信息確認無誤。

法定代表人或授權經辦人（簽章）

存款人（公章）

年 月 日

開戶銀行審核意見：

經辦：

復核：

銀行（簽章）

年 月 日

人民銀行審核意見：（非核準類賬戶除外）

經辦人（簽章）

人民銀行（簽章）

年 月 日

填寫說明：

1、申請開立臨時存款賬戶，必須填列有效日期，申請開立專用存款賬戶，必須填列資金性質。

2、存款人類別：A、企業執法人；B、非執法人企業；C、機關；D、實行預算管理的事業單位；E、非預算管理的事業單位；F、團級（含）以上軍隊及分散執勤的支（分）隊；G、團級（含）以上武警部隊及分散執勤的支（分）隊；H、社會團體；I、宗教組織；J民辦非企業組織；K、外地常設機構；L、外國駐華機構；M、有字號的個體工商戶；N、無字號的個體工商戶；O、居民委員會、村民委員會、社區委員會人；P、單位設立的獨立核算的附屬機構；Q、其他緩緩；R、境外機構。

3、行業分類：A、農林牧漁業；B、采礦業；C、制造業；D、電力、燃氣及水的生產供應業；E、建筑業；F、交通運輸、倉儲和郵政業；G、信息傳輸、計算機服務及軟件業；H、批發和零售業；I、住宿和餐飲業；J、金融業；K、房地產業；L、租賃和商務服務業；M、科學研究、技術服務和地質勘查業；N、水利、環境和公共設施管理；O、居民服務和其他服務業；P、教育業；Q、衛生、社會保障和社會福利業；R、文化、教育和娛樂業；S、公共管理和社會組織；T、其他行業。

4、資金性質：A、基本建設資金；B、更新改造資金；C、財政預算外資金；D、糧、棉、油收購資金；E、證券交易結算資金；F、期貨交易保證金；G、信托基金；H、金融機構存放同業資金；I、政策性房地產開發資金；J、單位銀行卡備用金；K、住房基金；L、社會保障基金；M、收入匯繳資金；O、黨、團、工會設在單位的組織機構經費；P、其他需要專項管理和使用的資金。

5、本申請書一式三聯，一聯開戶銀行留存，一聯中國人民銀行當地分支行留存。

第四篇：銀行開立單位結算賬戶所需資料

開立單位基本、一般結算賬戶所需資料

一、單位資料清單：1、2、3、4、5、6、二、需填寫銀行開戶資料

1)

2)

3)

4背面蓋公章。

5)

67務經辦人辦理開戶需提供）

8開立單位驗資賬戶所需資料

一、單位提供資料清單

1、原件和復印件

2、原件和復印件

3、身份證原件和復印件

二、銀行開戶資料填寫清單

1、一式兩份（乙方：法人簽名)

2、一式兩份（甲方：法人簽名)

3、一式三聯（存款人：法人簽名)4、5、6、務經辦人辦理開戶需提供）

三、投資股東是單位法人需提供資料清單1、2、3、4、5、特別提醒：投資股東資金轉入驗資戶，股東姓名和投資金額必須，

第五篇：開立結算賬戶相關手續須知

開立單位結算賬戶相關手續須知

一般戶開戶需要提供以下資料：

1、營業執照正本和副本

2、組織機構代碼證正本或副本

3、稅務登記證正本或副本

4、企業賬戶備案聯系人員身份證（辦理購買支票、匯兌、賬戶對

賬、大額金額支付核實及其他業務使用）

5、基本存款賬戶開戶許可證

6、開立一般存款賬戶申請

7、法定代表人（或負責人）身份證（法定代表人或負責人不能親

自到柜臺辦理開戶手續時，還需要提供：法定代表人或負責人授權書和被授權經辦人員身份證件）

填寫以下申請表：

⑴、《開立（變更）單位定期存款、通知存款賬戶申請表》

⑵、銀行預留印鑒卡片4份（請到營業網點柜臺加蓋預留印鑒章）

基本戶開戶需要提供以下資料：

1、營業執照正本和副本

2、組織機構代碼證正本或副本

3、稅務登記證正本或副本

4、法定代表人（或負責人）身份證（法定代表人或負責人不能親

自到柜臺辦理開戶手續時，還需要提供：法定代表人或負責人

授權書和被授權經辦人員身份證件）

5、企業賬戶備案聯系人員身份證（辦理購買支票、匯兌、賬戶對

賬、大額金額支付核實及其他業務使有用）填寫以下申請表：

⑴、《單位客戶身份信息表》 ⑵、《開立單位銀行結算賬戶申請書》

⑶、開戶授權書（法定代表人或負責人授權他人辦理開戶手續）

預留印鑒授權書（預留印鑒章為非法人代表人或負責人私章）業務經辦人授權書

⑷、銀行預留印鑒卡片4份（請到營業網點柜臺加蓋預留印鑒章）注意事項：

⑴、營業執照副本要有年檢標志（新成立注冊和無需年檢除外）。⑵、單位預留印章應為銅質或牛角。財務印章規格為圓形，直徑不

超過3厘米，印章中央有五角星，沿圓形框內自左至右環刻單位名稱，使用宋體簡化字。所有預留印章不能是原子章。⑶、開立結算賬戶手續應由企業法定代表人/負責人或授權企業經

辦人員，持開戶資料原件和復印件到營業網點柜臺辦理。⑷、企業應設賬戶備案聯系人員1到3名，并填寫授權書。⑸、開立基本存款賬戶提供開戶資料原件和復印件一式兩份。⑹、開立一般存款賬戶提供開戶資料原件和復印件一份。⑺、存款人有組織機構代碼、上級法人或主管單位的，應在“開立

單位銀行結算賬戶申請書”上如實填寫相關信息。

⑻、除上述賬戶以外，其他結算賬戶開戶手續視具體賬戶性質而定。⑼、請告知客戶（開戶授權書、業務經辦人授權書、預留印鑒授權

書）為參考樣本。向客戶提供電子版本，不要在授權書樣本原稿上直接填寫使用。

開立一般存款賬戶申請

南京銀行股份有限公司北京＿＿＿＿＿＿＿

我單位因＿＿＿＿＿＿＿＿需要,現申請開立人民幣一般存款賬戶，請予以辦理。

單位公章: 年月日