第一篇：公司開立基本存款賬戶所需材料

一 公司開立基本存款賬戶所需材料：

1營業執照正、副本原件及復印件； 2組織機構代碼證正、副本原件及復印件； 3國、地稅務登記證（陜稅聯）正、副本及復印件；

4法定代表人身份證原件及復印件（如為二代身份證需要正反面復印）； 5經辦人身份證原件及復印件（如為二代身份證需要正反面復印）； 6法定代表人授權書（若法定代表人前來辦理則不需出具）； 7公司公章、財務章、私章（即預留印鑒）；

8如預留印鑒中私章所有人非法定代表人，請出具法定代表人的授權委托書。注意：

1所有證件均需經過年檢； 2身份證需在有效期內；

3復印件均需加蓋公章并請使用A4紙復印清晰。

二 公司開立一般存款賬戶所需材料

1營業執照正、副本原件及復印件； 2組織機構代碼證正、副本原件及復印件； 3國、地稅務登記證（陜稅聯）正、副本及復印件；

4法定代表人身份證原件及復印件（如為二代身份證需要正反面復印）； 5基本戶開戶許可證原件及復印件；

6經辦人身份證原件及復印件（如為二代身份證需要正反面復印）； 7法定代表人授權書（若法定代表人前來辦理則不需出具）； 8公司公章、財務章、私章（即預留印鑒）；

9如預留印鑒中私章所有人非法定代表人，請出具法定代表人的授權委托書。注意：

1所有證件均需經過年檢； 2身份證需在有效期內；

3復印件均需加蓋公章并請使用A4紙復印清晰。三 預算內專用存款賬戶： 1事業法人登記證書；

2組織機構代碼證正、副本的復印件；

3稅務登記證正、副本的復印件；（如報稅則有稅務登記證，如不報稅則無稅務登記證，需要在具體經辦時與單位溝通，判斷）4如有基本戶，需提供開戶許可證； 5上級主管部門批準其成立的批文； 6財政審批表；

7財政部門同意其開戶的證明；

8單位公章、財務章、私章（即預留印鑒）；

9單位負責人身份證復印件（如為二代身份證需要正反面復印）； 10經辦人身份證原件及復印件（如為二代身份證需要正反面復印）； 11單位負責人授權書（單位負責人前來辦理則不需出具）； 12如預留印鑒中私章所有人非單位負責人，請出具單位負責人的授權委托書。注意：

1所有證件均需經過年檢； 2身份證需在有效期內；

3復印件均需加蓋公章并請使用A4紙復印清晰。四 預算外專用存款賬戶：

1事業法人登記證書或企業營業執照正副本的復印件； 2組織機構代碼證正、副本的復印件； 3稅務登記證正、副本的復印件； 4如有基本戶，需提供開戶許可證； 5上級主管部門批準其成立的批文； 政府職能部門同意其開戶的證明；（此條靈活掌握，有的企業或單位有。）

7公司或單位公章、財務章、私章（即預留印鑒）；

8法定代表人或單位負責人身份證復印件（如為二代身份證需要正反面復印）；

9經辦人身份證原件及復印件（如為二代身份證需要正反面復印）； 10法定代表人或單位負責人授權書（法定代表人或單位負責人前來辦理則不需出具）；

11如預留印鑒中私章所有人非法定代表人或單位負責人，請出具法定代表人或單位負責人的授權委托書。注意：

1所有證件均需經過年檢； 2身份證需在有效期內；

3復印件均需加蓋公章并請使用A4紙復印清晰。五 臨時存款賬戶

存款人申請開立臨時存款賬戶，應向銀行出具下列證明文件：

1.臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文；根據其成立時間長短，如臨時機構在當地工商部門辦理注冊手續則需其提供臨時機構全套資料（與基本戶開戶資料相同），如臨時機構未在當地工商部門辦理注冊手續則需其提供上級單位全套資料（與一般戶開戶資料相同）。

2.異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業執照正本或其隸屬單位的營業執照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發的許可證或建筑施工及安裝合同；如在本地沒有在工商部門辦理注冊手續，則需提供總公司全套資料（與一般戶開戶資料相同），如在本地工商部門辦理注冊手續，則需提供本公司全套資料（與一般戶開戶資料相同）。3.異地從事臨時經營活動的單位，應出具其營業執照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文；需提供本單位全套資料（與一般戶開戶資料相同）

4.注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書或有關部門的批文，如出資人為自然人則需提供所有自然人身份證復印件，如經辦人非出資人則需所有出資人授權；如出資人為法人則需提供所有法人單位全套資料（與一般戶開戶資料相同）和為經辦人開的授權書。5注冊增資驗資，需提供企業全套資料（與一般戶開戶資料相同）和股東會增資決議。

第2、3項還應出具其基本存款賬戶開戶許可證。

第二篇：開立一般賬戶所需材料

開立一般賬戶所需材料：

1、營業執照（正本）復印件1份

2、稅務登記證（正本）復印件1份

3、組織機構代碼證（正本）復印件1份

4、基本戶開戶許可證復印件1份

5、法人身份證復印件1份

前來銀行辦理開戶時需攜帶公章及印鑒。

第三篇：申請開立一般存款賬戶公函

申請開立一般存款賬戶單位公函

中國銀行平和支行：

本單位（單位名稱）平和縣晶暉日用品商行因（）人民幣借款需要

（√）人民幣資金轉賬和現金繳存等結算需要 申請開立一般存款賬戶。

單位名稱（單位公章）：平和縣晶暉日用品商行

2012年5月4日帶括號的選項填“√”。

第四篇：關于調查企業基本存款賬戶開立的情況說明

（一）你行開立企業基本存款賬戶的基本流程（包含內部審核和資料流轉流程）？

我行開立企業基本存款賬戶的基本流程如下： 1.前臺受理客戶提交的資料，對資料進行審核和后臺核查。

2.對資料齊全并符合開戶資料的客戶，引導其對開戶申請書的知悉并提示其開戶需注意的相關事項，知悉同意后進行開戶申請書的填寫以及留預留印鑒。

3.審核客戶填寫的資料是否正確，將填寫無誤的客戶申請書和資料錄入前臺系統進行開戶并錄入人民銀行結算賬戶系統，并在1個工作日內將資料移交人行。

4.在三個工作日后上人行系統進行查看是否審批，如已審批既將資料拿回。

5.通知客戶前來激活和提交信用機構代碼證的申請，為客戶辦理信用機構代碼證和激活手續。

6.告知客戶使用賬戶的注意事項，如資金的支取方式和對賬的相關要求。

（二）你行對開立基本存款賬戶企業盡職調查（客戶身份識別）的主要內容，調查方式，調查時間等。

我行調查內容主要有：客戶提交的開戶資料如：營業執照、身份證核查的真實性，以及經營場地的真實性（有疑問的上門調查）等進行調查。調查方式：企業信息網，公安局聯網核查系統，詢問客戶開立賬戶的用途以及客戶所經營的生意范圍，上門實地核查。

調查時間：一般在收集資料后現場核查。上門實地核查的在5個工作日內。

（三）你行在開立賬戶時審核方式的主要做法、存在問題以及意見建議？

我行在開立賬戶時審核方式的主要做法：

1、開戶時詢問以下要點：詢問開戶的具體用途；詢問企業的相關信息，如地址信息、經營信息等；如為代理開戶，則會電話詢問被代理人（企業負責人）是否真實委托。

2、開立賬戶面簽時審核以下要點：存款人是否出具規定的證明文件原件和復印件；開戶申請書要素的填寫是否齊全、準確，開戶申請書上是否加蓋單位公章；存款人提交的身份證件是否真實有效；印鑒卡片填寫內容是否符合要求，存款人預留印鑒是否為該單位的公章或財務專業章加其法定代表人（單位負責人）。

存在問題：像學校類、村小組之類無法核查真實性，如能上網聯網核查那更好。只能通過：面對面詢問、電話核實、上門核實、上網查實相關企業的真實性

建議：開戶時審核方式只能依靠肉眼辨別和相關系統進行核查，在對營業執照的核查建立更權威和方便的系統。

（四）你行對開戶后賬戶事中、事后管理的主要做法、存在問題以及意見建議？

答：我行對開戶賬戶事中的主要做法：開戶完畢之后，對賬戶進行一戶一檔進行專人（運營主管或者后臺人員）保管；進行不定期電話回訪；日常關注賬戶資金的變動、對賬率的配合等。

開戶賬戶事后的主要做法：每月進行對賬管理，每年進行賬戶年檢管理，對賬戶資料有變更的，及時進行變更。進行不定期電話回訪，如有異常變動進行再次核實經營范圍及真實性

建議：對開戶提交人行環節部分，審批時間方面存在不可確定性，有時無法滿足客戶對賬戶開出時間的期望。希望可以對提交的開戶申請分緊急等級進行審批。

（五）對你行基本存款賬戶開戶效率的評價、存在的提升空間以及相應的改進措施？

目前我行的開戶效率較高，一般能在1-2個工作日內將資料提交人行審批，人行能及時審批的情況下，我支行都能迅速完成后續工作，改進措施：有時開戶不能及時提交資料到人行，是因為有時候人行系統因為入網人數較多，網絡擁堵。建議進行網絡改造。

（六）你行對進一步壓縮開立基本存款賬戶時間的意見以及結合行內實際能實現的最快業務辦理時間？

目前我行在業務系統中對企業開立的基本賬戶有三天的控制限制，如進一步壓縮開立基本存款賬戶時間，建議放開對上門核實過的賬戶進行控制，實行當天開立當天使用。

（七）你行對優化銀行開戶流程以提升開辦企業便利度的意見建議？

建議：

1.對前來開立基本賬戶的客戶可事先通過電子渠道進行相關咨詢。避免造成客戶前來開戶時提交資料不齊全。

2能實現無紙化開戶，可以從網上申請開戶，并在網上提交一切的資料，包括蓋章等通過掃描件收資料，實現全部無紙化，不用通過銀行工作人員遞交紙質文件到人行，再通過人行審核。

第五篇：托管賬戶及機構賬戶開立所需材料

開立托管賬戶所需資料：

清晰掃描件 加蓋管理人公章

1.管理人營業執照正、副復印件各一份

2.管理人組織機構代碼證正本復印件一份 3.管理人國地稅正本復印件一份

4.管理人信用代碼證復印件一份（此證件由人民銀行印發，可以詢問公司財務人員了解 5.管理人開戶許可證復印件一份

6.管理人金融許可證復印件一份（或特定客戶證券投資資產管理業務資格證明文件復印件一份，或基金業協會同意私募基金管理人登記相關證明文件復印件一份）7.管理人法人身份證復印件一份

機構戶開戶所需資料

因指定交易制度限制，在不撤消指定交易的前提下開通的機構戶只能用在深市交易。

1.營業執照正本和副本原件及復印件（營業執照須年檢，復印件在名稱處加蓋公章，一式2份)2.組織機構代碼證副本原件及復印件（在名稱處加蓋公章，一式2份)3.稅務登記證副本原件及復印件（國稅和地稅）（在名稱處加蓋公章，一式2份)4.法定代表人的身份證原件及復印件（加蓋公章，一式2份）5.辦三方的銀行印鑒卡（加蓋公章）（1份）6.銀行開戶信息單

7.控股股東或實際控制人的證明（一式2份，在名稱處加蓋公章，并提供所有控股股東的身份證復印件）8.開戶許可證

9.法定代表人證明書（附件1一式2份）10.印鑒卡（附件2留印鑒樣式）11.法人代表授權委托書（附件3，2份）

12.代理人身份證原件及復印件（加蓋公章）（2份）13.證券賬戶開戶辦理確認單（深A、滬A各1，加蓋公章）

14.基金管理公司提供《經營許可證》副本原件、留正本及副本復印件并加蓋公章。(2份)15.基金業協會同意私募基金管理人登記相關證明文件的原件及復印件（2份）16.基金業協會出具的私募基金備案相關證明文件的原件及復印件（2份）

17.有資產托管人的私募基金申請開戶時，還須提供中國證監會等相關主管機構關于核準該基金托管人資格的批復復印件（加蓋基金托管人公章）、基金管理人與資產托管人簽訂的托管協議原件及復印件、資產托管人營業執照等有效身份證明文件復印件（2份，加蓋公章）

因以上資料都需要加蓋公章，建議經辦人帶公司公章前來辦理業務，法定代表人授權委托書必須先由法人本人簽名，簽名后連同其余資料由經辦人帶齊到我部辦理業務。