第一篇：天津基金基礎知識：基金的募集、交易與登記考試題

天津基金基礎知識：基金的募集、交易與登記考試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、關于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動 D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)

2、基金市場營銷計劃的主要內(nèi)容不包括__。A．目標市場和可能存在的問題 B．人力資源和企業(yè)文化

C．計劃實施概要、市場營銷現(xiàn)狀 D．市場威脅和市場機會

3、下列關于前臺業(yè)務系統(tǒng)和后臺管理系統(tǒng)功能的說法，正確的有__。

A．前臺業(yè)務系統(tǒng)應具備為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能 B．前臺業(yè)務系統(tǒng)應具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能 C．后臺管理系統(tǒng)應具備交易清算、資金處理的功能

D．后臺管理系統(tǒng)應具備進行基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式等交易的功能

4、政府債券的最初功能是____ A：彌補財政赤字 B：籌措建設資金

C：便于調(diào)控宏觀經(jīng)濟 D：便于金融調(diào)控

5、專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷資格，取得基金從業(yè)資格的人員應不少于__人，且不少于員工人數(shù)的1/2。A．40 B．30 C．20 D．15

6、當基金管理公司總經(jīng)理__時，中國證監(jiān)會可以建議任職機構(gòu)暫停或者免除該高級管理人員的職務。

A．最近1年內(nèi)受到行業(yè)協(xié)會紀律處分、證券交易所公開譴責兩次以上 B．最近1年內(nèi)中國證監(jiān)會出具警示函、進行監(jiān)管談話兩次以上 C．向中國證監(jiān)會提供虛假信息、隱瞞重大事項

D．所在公司旗下基金在基金業(yè)績排名中連續(xù)3年名次下滑

7、基金經(jīng)理的__決定基金中短期的風險收益特征。A．過往業(yè)績 B．從業(yè)經(jīng)驗 C．投資理念 D．操作風格

8、基金合同一旦中止，基金財產(chǎn)就進入____程序。A：準備 B：運作 C：募集 D：清算

9、__是保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品。A．債券型基金 B．股票型基金 C．貨幣市場基金 D．保本型基金

10、開放式基金非交易過戶主要包括__。A．繼承 B．捐贈 C．贖回

D．司法強制執(zhí)行

11、關于基金銷售費用的規(guī)范，下列說法正確的有__。

A．基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 B．未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率

C．基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機構(gòu)應在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例

12、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券為__。

A．浮動利率債券 B．息票累積債券 C．固定利率債券 D．零息債券

13、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關系其__。A．業(yè)界聲譽 B．注冊資本 C．管理費收入 D．員工人數(shù)

14、基金管理公司通常設有監(jiān)察稽核部門和風險管理部門，全面負責基金管理公司的監(jiān)察稽核和風險控制工作，對____負責。A：董事會 B：監(jiān)事會 C：股東會 D：總經(jīng)理

15、導致基金銷售操作風險的原因主要有__。A．基金銷售機構(gòu)業(yè)務制度不健全 B．銷售人員違章操作 C．銷售人員操作失誤

D．銷售人員不遵循規(guī)章制度

16、基金管理公司變更下列事項時，無須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準的有__。A．變更股東、注冊資本或者股東出資比例 B．變更名稱、住所 C．修改章程

D．變更基金經(jīng)理

17、考察基金經(jīng)理操作風格的要點包括__。A．基金經(jīng)理持股集中度情況 B．基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況 C．基金股票周轉(zhuǎn)率情況

D．基金經(jīng)理對凈值波動的控制情況

18、__標志著我國全國性基金市場的誕生。

A．中國人民銀行批準金信基金在上海證券交易所上市 B．中國人民銀行批準金信基金在深圳證券交易所上市 C．中國人民銀行批準淄博基金在上海證券交易所上市 D．中國人民銀行批準淄博基金在深圳證券交易所上市

19、____可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對基金運作的公眾監(jiān)督，限制和阻止基金管理不當和欺詐行為的發(fā)生。

A：實質(zhì)性審查制度 B：強制性信息披露 C：證券業(yè)協(xié)會監(jiān)管 D：基金公司自律

20、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率1.5%，假設申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為__份。A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95

21、下列關于開放式基金的利潤分配，說法正確的有__。

A．開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤現(xiàn)金收益按照基金合同有關基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額

B．開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例

C．開放式基金當年利潤應先彌補上一年度虧損，然后才可進行當年利潤分配 D．根據(jù)有關規(guī)定，開放式基金利潤分配默認的方式應當采用現(xiàn)金分紅

22、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績最直接的因素。A．研究能力 B．從業(yè)經(jīng)驗 C．投資能力 D．操作風格

23、基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的______保管、并委托______進行股票、債券等融資工具的分散化組合投資。__ A．基金投資人，基金托管人 B．基金投資人，基金管理人 C．基金托管人，基金管理人 D．基金管理人，基金托管人

24、下列關于證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務資格，說法不正確的有__。A．注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B．高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事3年以上基金業(yè)務或者5年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷 C．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務5個以上完整會計年度 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

25、基金管理認購費和申購費的收費方式有__。A．前端收費方式 B．現(xiàn)金收付

C．后端收費方式 D．賬單收付

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

2、LOF基金份額的場內(nèi)贖回申報單位為__。A．10元人民幣 B．10份基金份額 C．1份基金份額 D．1元人民幣

3、基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送報告材料。其報送內(nèi)容不包括__。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內(nèi)容的原件以及有關獲獎證明的原件

4、__是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。A．股份回購

B．股票分割與合并 C．股利政策

D．增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本

5、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿__人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會。連續(xù)__個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明原因和報送解決方案。A．100；10 B．100；20 C．200；10 D．200；20

6、下列選項中，屬于基金銷售售后服務的有__。

A．開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法 B．協(xié)助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務 C．提醒客戶及時核對交易確認

D．在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶

7、關于風險調(diào)整后收益衡量指標，下列說法錯誤的是__。A．通常特雷諾指數(shù)越大，基金的績效表現(xiàn)越好 B．當夏普指數(shù)同為正值時，夏普指數(shù)越高越好

C．當詹森指數(shù)大于零時，說明基金經(jīng)理通過主動管理戰(zhàn)勝了市場

D．特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)和詹森指數(shù)給出的都是單位風險的超額收益率

8、股票投資風格指數(shù)是對股票投資風格進行____的指數(shù)。A：風險評價 B：業(yè)績評價 C：資產(chǎn)評價 D：負債評價

9、__指明了該債券的債務主體。A．債券票面

B．債券持有人名稱 C．債券發(fā)行者名稱 D．債券承銷機構(gòu)名稱

10、基金資產(chǎn)的所有者是__。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金公司 11、1868年成立的__是公認的設立最早的基金。A．美國國際證券信托基金 B．海外及殖民地政府信托基金 C．馬薩諸塞投資信托基金 D．蘇格蘭美國投資信托

12、__是股票最基本的特征。A．永久性 B．收益性 C．風險性 D．流動性

13、基金營銷實務中，客戶投訴的根本原因是__。A．銷售機構(gòu)提供的服務不夠齊全 B．客戶沒有得到預期的服務

C．客戶對基金銷售機構(gòu)的服務預期過高 D．銷售機構(gòu)對基金業(yè)務規(guī)則解釋不夠詳盡

14、債券的票面要素包括__。A．票面價值 B．到期期限 C．票面利率 D．發(fā)行者名稱

15、我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》 C．《公司法》

D．《證券投資基金銷售管理辦法》

16、關于股票價格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎變量的期貨交易

B．股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積

C．股價指數(shù)是以實物結(jié)算方式來結(jié)束交易的

D．股票價格指數(shù)期貨是為適應人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的

17、封閉式基金是指____ A：經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限可以自由變動，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金

B：經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金

C：經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額禁止在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人可以申請贖回的基金

D：經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，基金份額持有人也可以申請贖回的基金

18、下列關于證券投資風險與收益規(guī)律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高

B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴重的情況下，債券發(fā)行者會提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

19、基金年度報告披露的主要內(nèi)容有__。A．基金管理人報告 B．審計報告

C．投資組合報告 D．托管人報告

20、某證券投資基金發(fā)行募集的資金，80%投資于可流通的國債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于__型證券投資基金。A．貨幣市場 B．債券 C．期貨 D．股票

21、下列有關股票風險性的表述，正確的有__。A．股票的風險性和收益性是彼此獨立的 B．股票的風險性和收益性是并存的

C．股東能否獲得預期的股息紅利收益，與公司的盈利情況無關

D．股東能否獲得預期的股息紅利收益，主要取決于公司的盈利情況

22、對個人投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳__的個人所得稅。A．15% B．20% C．25% D．30%

23、根據(jù)《證券投資基金法》第29條對基金托管人應當履行的職責的規(guī)定，基金托管人的職責以____為基礎。A：安全保管基金財產(chǎn)

B：保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 C：辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項

D：復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格

24、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按__進行劃分的。A．資產(chǎn)配置下限限制 B．持有債券的投資比例 C．主要投資對象的不同 D．持有股票的投資比例

25、基金資產(chǎn)凈值除以基金當前的總份額，就是__。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金份額凈值 D．基金份額總值

第二篇：第七章基金的募集、交易與登記復習

第七章基金的募集、交易與登記復習

判斷題：

1: 根據(jù)目前的規(guī)定，封閉式基金交易不收取印花稅。

正確答案： 對

2: 開放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似，主要經(jīng)過申請、核準、發(fā)售、公告四個步驟。

正確答案：錯

3: 基金申購采取全額繳款方式。若資金在規(guī)定的時間內(nèi)未全部到帳，則申購不成功。

正確答案： 對

4: 基金帳戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的現(xiàn)金分紅不能凍結(jié)。

正確答案：錯

5: QDII基金募集首先需申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格，該資格獲批后還需申請經(jīng)營外匯業(yè)務資格。

正確答案： 對

6: 開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取系統(tǒng)撮合價格法，按照撮合價格轉(zhuǎn)換。

正確答案： 錯

7: 合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的申請及審核，遵照《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》及《關于實施<合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法>有關問題的通知》的相關規(guī)定來執(zhí)行。

正確答案： 對

8: 我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的注冊登記業(yè)務必須由中國登記結(jié)算公司辦理。

正確答案：錯

9: 由于基金類型不同，QDII的認購程序與一般開放式基金的情況有很大區(qū)別。

正確答案：錯

10: 根據(jù)目前的規(guī)定，封閉式基金交易不收取印花稅。

正確答案：對

11: 在購買過程中，在交易時間內(nèi)，投資者只能提交1次認購申請，但可提交多次申購申請。

正確答案：錯

12: 由于基金類型不同，QDII的認購程序與一般開放式基金的情況有很大區(qū)別。

正確答案： 錯

13: 一般來說，如果投資者提交的信息不符合登記的有關規(guī)定，最后的確認信息將是投資者申購（認購）、贖回失敗。

正確答案：對

14: 基金登記就是登記機構(gòu)通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認和記賬過程。

正確答案： 對

15: 申請合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的機構(gòu)應當擁有具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于3名，具有3年以上境外證券市場投資管理相關經(jīng)驗的人員不少于5名。

正確答案： 錯

16: 基金帳戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的現(xiàn)金分紅不能凍結(jié)。正確答案： 錯

17: 開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的金額份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為，主要包括繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機構(gòu)認購認可的其他情況下的非交易過戶。

正確答案：對

18: 基金申購采取全額繳款方式。若資金在規(guī)定的時間內(nèi)未全部到帳，則申購不成功。

正確答案： 對

19: 投資者在份額發(fā)售期內(nèi)已經(jīng)正式受理的認購申請在發(fā)行結(jié)束日之前可以向代銷機構(gòu)提出申請撤銷；對于在當日基金業(yè)務辦理時間內(nèi)提交的申請申請，投資者可以在當日15：00前提交撤銷申請，予以撤銷；15：00后則無法撤銷申請。

正確答案：錯

20: 開放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似，主要經(jīng)過申請、核準、發(fā)售、公告四個步驟。

正確答案：錯

單選題

21: 基金持有人辦理基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，轉(zhuǎn)托管在（B）進行申報。

A:轉(zhuǎn)入方；

B:轉(zhuǎn)出方；

C:基金管理人；

D:注冊登記機構(gòu)

22: 基金注冊登記機構(gòu)受理的基金帳戶或基金份額的凍結(jié)與解凍是：（B）

A:監(jiān)管部門下達通知的凍結(jié)與解凍業(yè)務

B:國家有權(quán)機關依法要求的基金帳戶或基金份額的凍結(jié)與解凍業(yè)務

C:托管人根據(jù)風險控制要求下達通知的凍結(jié)與解凍業(yè)務

D:管理人根據(jù)風險控制要求下達通知的凍結(jié)與解凍業(yè)務

23: 當基金連續(xù)（A）個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。

A:2

B:3

C:4

D:5

24: 投資者在辦理開放式基金份額贖回時繳納的贖回費，在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（D），并應當歸入基金財產(chǎn)。

A:10%

B:15%

C:20%

D:25%

25: 投資者在辦理開放式基金份額贖回時繳納的贖回費，不能超過基金份額贖回金額的（C）。

A:3%

B:4%

C:5%

D:6%

26: 投資者在辦理開放式基金申購時繳納的申購費，不能超過申購金額的（D）。

A:2%

B:3%

C:4%

D:5%

27: 投資者用于反映封閉式基金份額凈值與其二級市場價格之間關系的是：（B）

A:市盈率

B:折（溢）價率

C:虧損率

D:凈收益率

28: 封閉式基金的申報價格最小變動單位為（D）元人民幣

A:1

B:0.1

C:0.01

D:0.001

29: 若申報日期為T日，封閉式基金的交割與資金交收在（B）日

A:T

B:T+1

C:T+2

D:T+3

30: 不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為，稱為：（C）

A:轉(zhuǎn)托管

B:非正常買賣

C:非交易過戶

D:轉(zhuǎn)換業(yè)務

31: 申請QDII資格的基金管理公司，凈資產(chǎn)不少于（），經(jīng)營基金管理業(yè)務達（B）以上，在最近一個季度末資產(chǎn) 管理規(guī)模不少于（B）人民幣或等值外匯資產(chǎn)。

A:1億元；2年；100億元

B:2億元；2年；200億元

C:2億元；5年；100億元

D:1億元；3年；200億元

32: LOF基金上市后，投資者可在交易時間內(nèi)通過交易所會員單位證券營業(yè)部買賣基金，以（B）成交。

A:當日基金單位凈值

B:交易系統(tǒng)撮合價

C:前一日基金單位凈值

D:前一日收盤價

33: 目前國內(nèi)開辦LOF的交易所是：（B）

A:上海交易所

B:深圳交易所

C:鄭州期交所

D:中國登記結(jié)算公司

34: 一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于（A）日到達轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點，投資者可于（A）起贖回該部分基金份額。

A:T+1，T+2

B:T+2，T+3

C:T+3，T+4

D:T+4，T+5

35: 當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。（A）

A:3

B:5

C:6

D:7

36: 單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（B），為巨額贖回。

A:5%

B:10%

C:15%

D:20%

37: 《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認購費率不得超過認購金額（）；一般不收取認購費的基金類型是（A）

A:5%；貨幣市場基金

B:3%，貨幣市場基金和債券基金

C:3%，債券基金

D:5%，貨幣市場基金和債券基金

38: 開放式基金和封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不能超過（A）個月

A:3

B:6

C:9

D:12

39: 封閉式基金募集期限屆滿，需滿足基金份額總額達到核準規(guī)模的（C）以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到（C）以上。

A:90%，100

B:80%，100

C:80%，200

D:90%，200

40: 基金管理人應當自收到核準文件之日起（C）內(nèi)進行封閉式基金份額的發(fā)售。

A:2個月

B:3個月

C:6個月

D:1年

多選題

41: 股票基金、債券基金的申購贖回原則是：（A B C）

A:“未知價”交易原則；

B:“金額申購”原則；

C:“份額贖回”原則；

D:“確定價”原則。

42: ETF基金合同生效后，基金管理可以向證券交易所申請上市，上市后要遵循以下交易規(guī)則：（A B C D）

A:上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B:實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行

C:買入申報數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出

D:基金申報價格最小變動單位為0.001元

43: 按認購途徑劃分，ETF（基金）的募集期內(nèi)投資者的認購渠道包括:（C D）

A:基金公司認購

B:銀行認購

C:場內(nèi)認購

D:場外認購

44: 基金“定期定額投資”指的是投資者在每月固定的時間以固定的金額投資到指定的開放式基金中。下面表述定期定額的優(yōu)勢正確的是：（B C）A:申購費率低

B:進入門檻低

C:降低風險，攤薄成本

D:投資收益高

45: 與普通的開放式基金不同，ETF的認購可以包括（C）和（D）兩種方式

A:網(wǎng)上認購

B:網(wǎng)下認購

C:現(xiàn)金認購

D:證券認購

46: 根據(jù)《證券投資基金法》的有關規(guī)定，基金管理人進行封閉式基金的募集向中國證監(jiān)會提交的相關資料包括：（B C D）

A:基金代銷協(xié)議草案

B:基金合同草案

C:基金托管協(xié)議草案

D:招募說明書草案

47: 封閉式基金份額上市交易應符合下列條件：（A B C D）

A:基金合同年限為5年以上

B:基金募集金額不低于2億元

C:基金份額持有人不少于1000人

D:基金募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

48: 根據(jù)規(guī)定，基金認購費率統(tǒng)一以凈認購金額為基礎收取，在計算相應認購費用時必須用統(tǒng)一的計價公式，以下公式中哪些是正確的：（B D）

A:認購費用=認購金額×認購費率

B:凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)C:認購份額=凈認購金額/(基金份額面值)

D:認購費率=認購費用/凈認購金額

49: 我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務的機構(gòu)主要包括：（A B C D）

A:商業(yè)銀行

B:證券公司

C:證券投資咨詢公司

D:專業(yè)基金銷售機構(gòu)

50: 目前，國內(nèi)投資者認購ETF一般采取以下哪種方式：（ABCD）

A:場內(nèi)現(xiàn)金認購

B:場外現(xiàn)金認購

C:網(wǎng)上組合證券認購

D:網(wǎng)下組合證券認購

51: 按照投資者參與認購開放式基金的程序分，應包含以下步驟：（A B C）

A:開戶

B:認購

C:確認

D:登記

52: 基金募集期屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗基金管理人應承擔以下責任：（B C D）

A:由于募集不成功給投資者損失的可能市場收益

B:以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用

C:在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項

D:承擔投資者繳納款項的銀行同期存款利息

E:監(jiān)管部門罰款

53: QDII基金交易與一般開放式基金交易的區(qū)別以下表述正確的是：(B C)A:代銷機構(gòu)：QDII可由境外代銷機構(gòu)代由發(fā)售

B:幣種：一般情況下，除了人民幣以外，基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的情況下，接受其他幣種的申購、贖回

C:由于QDII基金主要投資于海外市場，所以拒絕或暫停申購的情形與一般開放式基金會有所不同

D:基金管理人：QDII由境內(nèi)基金管理公司與境外基金管理公司共同管理

54: 對于QDII基金的申購與贖回，以下說正確的是：(A B C)A:開放時間與一般開放式時間相同，開放日為證券交易所的開放日

B:實行“未知價”原則

C:實行“金額申購、份額贖回”原則

D:當日的申購與贖回申請不可撤銷

55: 我國開放式基金的登記體系有如下幾種模式：(A B D)

A:基金管理自建登記系統(tǒng)

B:委托中國登記結(jié)算公司作為登記機構(gòu)

C:代銷銀行自建登記結(jié)算系統(tǒng)

D:自建登記系統(tǒng)同時委托中國登記結(jié)算公司作為登記結(jié)構(gòu)

56: QDII基金首次募集應當符合以下條件：(B C D)

A:在境內(nèi)必須以人民幣為計價貨幣募集

B:基金募集金額不少于2億元人民幣或等值貨幣 C:開放式基金份額持有人不少于200人，封閉式基金份額持有人不少于1000人

D:以面值進行募集，境內(nèi)機構(gòu)投資者可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定面值金額的大小

57: LOF的申購贖回，以下說法正確的是：(A

D)A:注冊登記在中國結(jié)算公司TA系統(tǒng)的基金份額，可通過基金管理人及其代銷機構(gòu)辦理申購贖回

B:登記在中國結(jié)算公司證券登記結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)的基金份額，可以通過具有代銷資格的上海、深圳證券交易所會員單位在場內(nèi)辦理申購贖回業(yè)務

C:T日在深圳交易所申購的基金份額，自T+1開始可在深圳交易所賣出或贖回

D:T日買入的基金份額，T+1日可以在上海交易所賣出或贖回

58: LOF在交易所的交易規(guī)則，以下說法正確是的是：(B C D)A:買入LOF申報數(shù)量應為100份或其的整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為0.01元

B:證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行

C:投資者T日賣出LOF基金份額后的資金T+1日即可到帳，而贖回資金至少在T+2日到帳

D:基金上市首日的開盤參考價為上市前一交易日的基金份額凈值

59: ETF份額的申購、贖回應遵循以下原則：(A B C)

A:場內(nèi)申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式

B:場外申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券

C:申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

D:未知價原則

60: 貨幣市場基金的申購贖回原則是：(B C D)

A:“未知價”交易原則

B:“金額申購”原則

C:“份額贖回”原則

D:“確定價”原則

第三篇：第七章基金的募集、交易與登記復習試卷

基金銷售人員從業(yè)資格考試分類練習-第七章基金的募集、交易與登記復習試卷

判斷題

1: 開放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似，主要經(jīng)過申請、核準、發(fā)售、公告四個步驟。對 錯

正確答案： 錯

2: 一般來說，如果投資者提交的信息不符合登記的有關規(guī)定，最后的確認信息將是投資者申購（認購）、贖回失敗。對 錯

正確答案： 對

3: 基金帳戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的現(xiàn)金分紅不能凍結(jié)。對 錯

正確答案： 錯

4: QDII基金募集首先需申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格，該資格獲批后還需申請經(jīng)營外匯業(yè)務資格。對 錯

正確答案： 對

5: 申請合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的機構(gòu)應當擁有具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于3名，具有3年以上境外證券市場投資管理相關經(jīng)驗的人員不少于5名。對 錯

正確答案： 錯

6: 投資者可到代銷機構(gòu)辦理非交易過戶業(yè)務。對 錯

正確答案： 錯

7: 開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取系統(tǒng)撮合價格法，按照撮合價格轉(zhuǎn)換。對 錯

正確答案： 錯

8: 合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的申請及審核，遵照《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》及《關于實施<合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法>有關問題的通知》的相關規(guī)定來執(zhí)行。對 錯

正確答案： 對

9: 在基金申購（認購）或贖回的當日（T日），投資者的申請信息將由代銷機構(gòu)匯總至登記機構(gòu)，登記機構(gòu)于當日（T日）將數(shù)據(jù)確認處理后將確認的數(shù)據(jù)登記至投資者的帳戶 對 錯

正確答案： 錯

10: 一般來說，如果投資者提交的信息不符合登記的有關規(guī)定，最后的確認信息將是投資者申購（認購）、贖回失敗。對 錯

正確答案： 對

11: 由于基金類型不同，QDII的認購程序與一般開放式基金的情況有很大區(qū)別。對 錯

正確答案： 錯

12: 封閉式基金發(fā)售價格一般采用1元基金份額面值加計0.01元發(fā)售費用的方式加以確定。對 錯

正確答案： 對

13: 投資者在份額發(fā)售期內(nèi)已經(jīng)正式受理的認購申請在發(fā)行結(jié)束日之前可以向代銷機構(gòu)提出申請撤銷；對于在當日基金業(yè)務辦理時間內(nèi)提交的申請申請，投資者可以在當日15：00前提交撤銷申請，予以撤銷；15：00后則無法撤銷申請。對 錯

正確答案： 錯

14: 基金帳戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的現(xiàn)金分紅不能凍結(jié)。對 錯

正確答案： 錯

15: 一般情況下，基金持有人辦理不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，若T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1日到達轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點，投資者可于當日開始贖回該部分的基金份額。對 錯

正確答案： 錯

16: QDII基金募集首先需申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格，該資格獲批后還需申請經(jīng)營外匯業(yè)務資格。對 錯

正確答案： 對

17: 申請合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的機構(gòu)應當擁有具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于3名，具有3年以上境外證券市場投資管理相關經(jīng)驗的人員不少于5名。對 錯

正確答案： 錯

18: 投資者可到代銷機構(gòu)辦理非交易過戶業(yè)務。對 錯

正確答案： 錯

19: 基金登記就是登記機構(gòu)通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認和記賬過程。對 錯

正確答案： 對

20: 投資者在份額發(fā)售期內(nèi)已經(jīng)正式受理的認購申請在發(fā)行結(jié)束日之前可以向代銷機構(gòu)提出申請撤銷；對于在當日基金業(yè)務辦理時間內(nèi)提交的申請申請，投資者可以在當日15：00前提交撤銷申請，予以撤銷；15：00后則無法撤銷申請。對 錯

正確答案： 錯

單選題 21: 投資者在辦理開放式基金申購時繳納的申購費，不能超過申購金額的（）。A:2% B:3% C:4% D:5% 正確答案： D

22: 基金注冊登記機構(gòu)受理的基金帳戶或基金份額的凍結(jié)與解凍是： A:監(jiān)管部門下達通知的凍結(jié)與解凍業(yè)務 B:國家有權(quán)機關依法要求的基金帳戶或基金份額的凍結(jié)與解凍業(yè)務 C:托管人根據(jù)風險控制要求下達通知的凍結(jié)與解凍業(yè)務 D:管理人根據(jù)風險控制要求下達通知的凍結(jié)與解凍業(yè)務

正確答案： B

23: 不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為，稱為： A:轉(zhuǎn)托管 B:非正常買賣 C:非交易過戶 D:轉(zhuǎn)換業(yè)務

正確答案： C 24: 申請QDII資格的基金管理公司，凈資產(chǎn)不少于（），經(jīng)營基金管理業(yè)務達（）以上，在最近一個季度末資產(chǎn) 管理規(guī)模不少于（）人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A:1億元；2年；100億元 B:2億元；2年；200億元 C:2億元；5年；100億元 D:1億元；3年；200億元

正確答案： B

25: 目前國內(nèi)開辦LOF的交易所是： A:上海交易所 B:深圳交易所 C:鄭州期交所 D:中國登記結(jié)算公司

正確答案： B

26: 開放式基金和封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不能超過（）個月 A:3 B:6 C:9 D:12 正確答案： A

27: 封閉式基金募集期限屆滿，需滿足基金份額總額達到核準規(guī)模的（）以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到（）以上。A:90%，100 B:80%，100 C:80%，200 D:90%，200 正確答案： C

28: 基金管理人應當自收到核準文件之日起（）內(nèi)進行封閉式基金份額的發(fā)售。A:2個月 B:3個月 C:6個月 D:1年

正確答案： C

29: 當基金連續(xù)（）個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。A:2 B:3 C:4 D:5 正確答案： A

30: 投資者在辦理開放式基金份額贖回時繳納的贖回費，不能超過基金份額贖回金額的（）。A:3% B:4% C:5% D:6% 正確答案： C

31: 投資者在辦理開放式基金申購時繳納的申購費，不能超過申購金額的（）。A:2% B:3% C:4% D:5% 正確答案： D

32: 投資者用于反映封閉式基金份額凈值與其二級市場價格之間關系的是： A:市盈率 B:折（溢）價率 C:虧損率 D:凈收益率

正確答案： B

33: 封閉式基金的申報價格最小變動單位為（）元人民幣 A:1 B:0.1 C:0.01 D:0.001 正確答案： D

34: 不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為，稱為： A:轉(zhuǎn)托管 B:非正常買賣 C:非交易過戶 D:轉(zhuǎn)換業(yè)務

正確答案： C

35: 申請QDII資格的基金管理公司，凈資產(chǎn)不少于（），經(jīng)營基金管理業(yè)務達（）以上，在最近一個季度末資產(chǎn) 管理規(guī)模不少于（）人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A:1億元；2年；100億元 B:2億元；2年；200億元 C:2億元；5年；100億元 D:1億元；3年；200億元

正確答案： B

36: LOF基金上市后，投資者可在交易時間內(nèi)通過交易所會員單位證券營業(yè)部買賣基金，以（）成交。A:當日基金單位凈值 B:交易系統(tǒng)撮合價 C:前一日基金單位凈值 D:前一日收盤價

正確答案： B

37: 目前國內(nèi)開辦LOF的交易所是： A:上海交易所 B:深圳交易所 C:鄭州期交所 D:中國登記結(jié)算公司

正確答案： B

38: 一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于（）日到達轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點，投資者可于（）起贖回該部分基金份額。A:T+1，T+2 B:T+2，T+3 C:T+3，T+4 D:T+4，T+5 正確答案： A

39: 當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。A:3 B:5 C:6 D:7 正確答案： A

40: 《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認購費率不得超過認購金額（）；一般不收取認購費的基金類型是（）A:5%；貨幣市場基金 B:3%，貨幣市場基金和債券基金 C:3%，債券基金 D:5%，貨幣市場基金和債券基金

正確答案： A

多選題

41: 基金募集期屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗基金管理人應承擔以下責任： A:由于募集不成功給投資者損失的可能市場收益 B:以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用 C:在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項 D:承擔投資者繳納款項的銀行同期存款利息 E:監(jiān)管部門罰款

正確答案： BCD

42: 根據(jù)《證券投資基金法》的有關規(guī)定，基金管理人進行封閉式基金的募集向中國證監(jiān)會提交的相關資料包括： A:基金代銷協(xié)議草案 B:基金合同草案 C:基金托管協(xié)議草案 D:招募說明書草案

正確答案： BCD

43: QDII基金首次募集應當符合以下條件： A:在境內(nèi)必須以人民幣為計價貨幣募集 B:基金募集金額不少于2億元人民幣或等值貨幣 C:開放式基金份額持有人不少于200人，封閉式基金份額持有人不少于1000人 D:以面值進行募集，境內(nèi)機構(gòu)投資者可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定面值金額的大小

正確答案： BCD

44: LOF在交易所的交易規(guī)則，以下說法正確是的是： A:買入LOF申報數(shù)量應為100份或其的整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為0.01元 B:證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行 C:投資者T日賣出LOF基金份額后的資金T+1日即可到帳，而贖回資金至少在T+2日到帳 D:基金上市首日的開盤參考價為上市前一交易日的基金份額凈值

正確答案： BCD

45: 我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務的機構(gòu)主要包括： A:商業(yè)銀行 B:證券公司 C:證券投資咨詢公司 D:專業(yè)基金銷售機構(gòu)

正確答案： ABCD

46: 根據(jù)規(guī)定，基金認購費率統(tǒng)一以凈認購金額為基礎收取，在計算相應認購費用時必須用統(tǒng)一的計價公式，以下公式中哪些是正確的： A:認購費用=認購金額×認購費率 B:凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)C:認購份額=凈認購金額/(基金份額面值)D:認購費率=認購費用/凈認購金額

正確答案： BD

47: 封閉式基金份額上市交易應符合下列條件： A:基金合同年限為5年以上 B:基金募集金額不低于2億元 C:基金份額持有人不少于1000人 D:基金募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

正確答案： ABCD

48: 目前，國內(nèi)投資者認購ETF一般采取以下哪種方式： A:場內(nèi)現(xiàn)金認購 B:場外現(xiàn)金認購 C:網(wǎng)上組合證券認購 D:網(wǎng)下組合證券認購

正確答案： ABCD

49: 基金募集期屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗基金管理人應承擔以下責任： A:由于募集不成功給投資者損失的可能市場收益 B:以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用 C:在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項 D:承擔投資者繳納款項的銀行同期存款利息 E:監(jiān)管部門罰款

正確答案： BCD

50: QDII基金交易與一般開放式基金交易的區(qū)別以下表述正確的是： A:代銷機構(gòu)：QDII可由境外代銷機構(gòu)代由發(fā)售 B:幣種：一般情況下，除了人民幣以外，基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的情況下，接受其他幣種的申購、贖回 C:由于QDII基金主要投資于海外市場，所以拒絕或暫停申購的情形與一般開放式基金會有所不同 D:基金管理人：QDII由境內(nèi)基金管理公司與境外基金管理公司共同管理

正確答案： BC

51: 我國開放式基金的登記體系有如下幾種模式： A:基金管理自建登記系統(tǒng) B:委托中國登記結(jié)算公司作為登記機構(gòu) C:代銷銀行自建登記結(jié)算系統(tǒng) D:自建登記系統(tǒng)同時委托中國登記結(jié)算公司作為登記結(jié)構(gòu)

正確答案： ABD

52: LOF的申購贖回，以下說法正確的是： A:注冊登記在中國結(jié)算公司TA系統(tǒng)的基金份額，可通過基金管理人及其代銷機構(gòu)辦理申購贖回 B:登記在中國結(jié)算公司證券登記結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)的基金份額，可以通過具有代銷資格的上海、深圳證券交易所會員單位在場內(nèi)辦理申購贖回業(yè)務 C:T日在深圳交易所申購的基金份額，自T+1開始可在深圳交易所賣出或贖回 D:T日買入的基金份額，T+1日可以在上海交易所賣出或贖回

正確答案： AD

53: LOF在交易所的交易規(guī)則，以下說法正確是的是： A:買入LOF申報數(shù)量應為100份或其的整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為0.01元 B:證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行 C:投資者T日賣出LOF基金份額后的資金T+1日即可到帳，而贖回資金至少在T+2日到帳 D:基金上市首日的開盤參考價為上市前一交易日的基金份額凈值

正確答案： BCD

54: ETF份額的申購、贖回應遵循以下原則： A:場內(nèi)申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式 B:場外申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券 C:申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N D:未知價原則

正確答案： ABC

55: ETF基金合同生效后，基金管理可以向證券交易所申請上市，上市后要遵循以下交易規(guī)則： A:上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值 B:實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行 C:買入申報數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出 D:基金申報價格最小變動單位為0.001元

正確答案： ABCD

56: 基金“定期定額投資”指的是投資者在每月固定的時間以固定的金額投資到指定的開放式基金中。下面表述定期定額的優(yōu)勢正確的是： A:申購費率低 B:進入門檻低 C:降低風險，攤薄成本 D:投資收益高

正確答案： BC 57: 股票基金、債券基金的申購贖回原則是： A:“未知價”交易原則； B:“金額申購”原則； C:“份額贖回”原則； D:“確定價”原則。

正確答案： ABC

58: 我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務的機構(gòu)主要包括： A:商業(yè)銀行 B:證券公司 C:證券投資咨詢公司 D:專業(yè)基金銷售機構(gòu)

正確答案： ABCD

59: 根據(jù)規(guī)定，基金認購費率統(tǒng)一以凈認購金額為基礎收取，在計算相應認購費用時必須用統(tǒng)一的計價公式，以下公式中哪些是正確的： A:認購費用=認購金額×認購費率 B:凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)C:認購份額=凈認購金額/(基金份額面值)D:認購費率=認購費用/凈認購金額

正確答案： BD

60: 我國開放式基金的登記體系有如下幾種模式： A:基金管理自建登記系統(tǒng) B:委托中國登記結(jié)算公司作為登記機構(gòu) C:代銷銀行自建登記結(jié)算系統(tǒng) D:自建登記系統(tǒng)同時委托中國登記結(jié)算公司作為登記結(jié)構(gòu)

正確答案： ABD

第四篇：基金募集、交易與登記丨信息披露

基金的募集、交易與登記丨信息披露 積土而為山，積水而為海。基金從業(yè)證書的取得，靠的是日積月累的學習和努力，每天積累一些知識，在考試中會發(fā)揮很大的作用，備戰(zhàn)基金從業(yè)，小火苗和你一起努力!01、基金的合同生效 基金募集期限屆滿，成功：

①封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的 80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到 200 人以上； ②開放式基金需滿足募集份額總額不少于 2 億份，基金募集金額不少于 2 億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于 200 人（考試角度：3 個）； ③基金管理人應當自募集期限屆滿之日起 10 日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。自收到驗資報告之日起 10 日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù) ①發(fā)起式基金的基金合同生效不受上述條件的限制； ②發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于 1000 萬元人民幣，且持有期限不少于 3 年。

舉例：自己人自己買 ③發(fā)起式基金的基金合同生效 3 年后，若基金資產(chǎn)凈值低于 2 億元的，基金合同自動終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。

基金募集期限屆滿，失敗：

①以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；

②在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

02、開放式基金的申購和贖回原則 1.股票基金、債券基金的申購和贖回原則(1)未知價交易原則。投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時并不能即時獲知買賣的成交價格。

備注：金額買，份額在 T+2 日才知道(2)金額申購、份額贖回原則。股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請。

2.貨幣市場基金的申購和贖回原則 (1)確定價原則。貨幣市場基金申購和贖回基金份額價格以 1 元人民幣為基準進行計算。

(2)金額申購、份額贖回原則。貨幣市場基金申購以金額申請，贖回以份額申請。

03、申購和贖回的費用及銷售服務費

04、ETF 與 LOF 的區(qū)別

05、基金信息披露的禁止行為(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

(2)對證券投資業(yè)績進行預測。

(3)違規(guī)承諾收益或者承擔損失。

(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)。

(5)登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

(6)中國證監(jiān)會禁止的其他行為 06、基金招募說明書 1.基金運作方式：不同運作方式的基金，其交易場所和方式不同，基金產(chǎn)品的流動性不同。

2.從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提標準和方式。

3.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關條款。

4.基金投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準、風險收益特征、投資限制等。

這是招募說明書中最為重要的信息，因為它體現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風險收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風險承受能力和收益預期相符合的產(chǎn)品。

5.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式。

6.基金風險提示。

在招募說明書封面的顯著位置，管理人一般會做出“基金過往業(yè)績不預示未來表現(xiàn);不保證基金一定盈利，也不保證最低收益”等風險提示。

7.招募說明書摘要。

該部分出現(xiàn)在每 6 個月更新的招募說明書中，主要包括基金投資基本要素、投資組合報告、基金業(yè)績和費用概覽、招募說明書更新說明等內(nèi)容，可謂是招募說明書內(nèi)容的精華。

07、基金上市交易公告書 基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前 10 名持有人、主要當事人介紹、基金合同摘要、基金財務狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。

第五篇：2017年云南省基金從業(yè)：基金的募集、交易與登記5試題

2017年云南省基金從業(yè)：基金的募集、交易與登記5試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金市場營銷的控制過程不包括__。A．管理部門設定具體的市場營銷目標 B．制定市場營銷計劃

C．衡量企業(yè)在市場中的銷售業(yè)績 D．管理部門評估廣告投入效果

2、商業(yè)銀行基金代銷部門取得基金從業(yè)資格的人員應不低于該部門員工人數(shù)的______，部門的管理人員應具備從事2年以上的基金業(yè)務或者______年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5

3、《關于進一步促進境外上市公司規(guī)范化運作和深化改革的意見》要求H股公司應有____獨立董事。A：一名以上 B：兩名以上 C：三名以上 D：五名以上

4、國外基金直銷渠道的特點不包括__。

A．對客戶財務狀況更了解，對客戶控制較強 B．客戶可得到多樣化的客戶服務

C．易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠度 D．只銷售一家基金公司的產(chǎn)品

5、理財規(guī)劃是理財經(jīng)理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未來的財務資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以達到預定的目標，最終實現(xiàn)__。A．財務自由 B．風險規(guī)避 C．豐厚回報 D．資產(chǎn)豐足

6、在基金市場的參與主體中，__是基金的當事人。A．基金托管人 B．證券交易所

C．基金份額持有人 D．基金管理人

7、判斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，依據(jù)的是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市價 B．平均市盈率 C．平均每股收益 D．平均市凈率

8、契約型證券投資基金的投資者享有__。A．投資管理決策權(quán) B．資產(chǎn)配置管理權(quán) C．基金資產(chǎn)保管權(quán) D．基金收益所有權(quán)

9、____是指選定一種投資風格后，不論市場發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風格。

A：消極的股票風格管理及應用 B：積極的股票風格管理及應用 C：混合的股票風格管理及應用 D：獨立的股票風格管理及應用

10、成功概率法是根據(jù)對市場走勢的預測而正確改變____對基金擇時能力進行衡量的方法。A：組合風險

B：各種證券持有量 C：現(xiàn)金比例的百分比 D：預期收益率

11、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構(gòu)信息管理平臺應__。

A．具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制 B．具備基金銷售費率的監(jiān)控機制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用

12、場外認購LOF份額，應使用（）。A．上海人民幣普通證券賬戶? B．深圳人民幣普通證券賬戶? C．中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶? D．中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶

13、目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入__。A．征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅 B．不征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅 C．征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅

D．不征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅

14、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關系其__。A．業(yè)界聲譽 B．注冊資本 C．管理費收入 D．員工人數(shù)

15、根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在__個月內(nèi)選任新基金管理人。A．3 B．6 C．9 D．12

16、根據(jù)目前有關規(guī)定，對__買賣基金份額的差價收入征收營業(yè)稅。A．個人 B．保險公司 C．證券公司 D．非金融機構(gòu)

17、防范基金銷售機構(gòu)的合規(guī)風險，應做到__。A．增強法制觀念，提高遵紀守法、合規(guī)經(jīng)營的意識 B．建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系

C．建立健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，查錯防弊，消除隱患 D．加強業(yè)務管理和重點業(yè)務環(huán)節(jié)的控制，強化崗位制約和監(jiān)督

18、QDⅡ基金主要投資市場須是與__簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)的證券市場。A．中國銀監(jiān)會 B．中國證監(jiān)會 C．證券交易所

D．中國證券業(yè)協(xié)會

19、對于指數(shù)型基金，一般從__等方面進行分析。A．貝塔系數(shù) B．信用等級

C．跟蹤標的指數(shù) D．跟蹤誤差

20、開放式基金份額的____，是指投資者認購基金份額后，由登記機構(gòu)為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進行登記，表明投資者所持有的基金份額。A：申購 B：贖回 C：認購 D：登記

21、中小投資者選擇購買股票基金而不是直接購買股票，通常是為了__。A．抵御通貨膨脹風險 B．規(guī)避系統(tǒng)性風險 C．分散非系統(tǒng)性風險

D．降低基金管理運作風險

22、__除了能給投資者提供更專業(yè)的咨詢建議外，還能夠為投資者帶來更優(yōu)質(zhì)的持續(xù)的客戶服務。A．商業(yè)銀行 B．保險公司 C．基金超市

D．獨立的投資顧問

23、根據(jù)投資目標的不同，基金可以分為__。A．契約型基金與公司型基金

B．成長型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主動型基金和被動(指數(shù))型基金 D．交易型開放式指數(shù)基金(ET與上市開放式基金(LO

24、根據(jù)權(quán)證行權(quán)時所買賣的標的股票來源不同，權(quán)證可分為__。A．認股權(quán)證 B．認沽權(quán)證 C．認購權(quán)證 D．備兌權(quán)證

25、基金交易費用的核算一般是按__計提的。A．年 B．季 C．日 D．月

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、某基金的認購實行全額收費，基金認購費率為1%，張先生以70000元認購該基金，基金份額凈值為1.00元，假設認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為155元，該投資者認購基金的份額數(shù)量為__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462

2、以下混合基金中投資風險最低的是____ A：偏股型基金 B：靈活配置型基金 C：偏債型基金

D：股債平衡型基金

3、基金的分析和評價應遵循的原則包括__。A．短期性原則 B．全面性原則 C．一致性原則 D．強制性原則

4、關于QDⅡ的申購、贖回原則以下說法錯誤的是__。A．金額申購原則 B．份額贖回原則 C．未知價原則 D．價格優(yōu)先原則

5、根據(jù)(證券投資基金運作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80%

6、小李有30萬元人民幣，根據(jù)(公司法)，他至多可以投資設立__個一人有限責任公司。A．1 B．2 C．3 D．4

7、督察長由總經(jīng)理提名，董事會聘任，并應當經(jīng)__獨立董事同意。A．1/2 B．2/3 C．80% D．全體

8、__對基金銷售信息和銷售的技術系統(tǒng)提出了標準化要求。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運作管理辦法》

D．《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》

9、股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的__。A．期限性 B．風險性 C．流動性 D．永久性

10、基金市場營銷計劃的主要內(nèi)容不包括__。A．目標市場和可能存在的問題 B．人力資源和企業(yè)文化

C．計劃實施概要、市場營銷現(xiàn)狀 D．市場威脅和市場機會

11、利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容，債券利率亦受很多因素影響，其主要影響因素不包括____ A：借貸資金市場利率水平B：籌資者的資信 C：債券期限長短 D：資金使用方向

12、國際上，開放式基金的銷售主要分為__兩種方式。A．直銷和分銷

B．承購包銷和余額包銷 C．直銷和包銷 D．直銷和代銷

13、基金從業(yè)人員不得投資封閉式基金，持有的開放式基金份額的期限不得少于____個月。A：3 B：6 C：9 D：12

14、金融衍生工具的功能包括__。A．套期保值功能 B．價格發(fā)現(xiàn)功能 C．投機功能 D．套利功能

15、基金募集的步驟一般包括__。A．申請 B．核準 C．發(fā)售

D．基金合同生效

16、某日，某基金管理公司接到中國證監(jiān)會有關基金投資比例的違規(guī)警告，可能是因為__。

A．該公司的某只基金，在基金名稱中顯示投資方向，并且有15%的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)不屬于投資方向確定的內(nèi)容

B．該公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占該基金資產(chǎn)凈值的15% C．該公司管理的全部基金持有某一家公司發(fā)行的證券，總份額為該證券的6% D．某只基金參與股票發(fā)行申購，所申報的金額為該基金總資產(chǎn)的30%

17、股票型基金的風險分析常用指標有__。A．持股集中度 B．貝塔系數(shù) C．持股數(shù)量

D．行業(yè)投資集中度

18、我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利包括__。A．分享基金財產(chǎn)收益

B．參與分配清算后的基金財產(chǎn)

C．按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

D．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

19、我國____規(guī)定“基金管理公司向特定對象募集資金或者接受特定對象財產(chǎn)委托從事證券投資活動的具體管理辦法，由國務院根據(jù)本法的原則另行規(guī)定。” A：《證券投資基金法》

B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

20、以下不屬于開放式基金的費用的是____ A：管理費、托管費 B：印花稅

C：認(申)購費、贖回費 D：持續(xù)銷售服務費

21、下列屬于基金銷售客戶服務規(guī)范的有__。A．明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序 B．業(yè)務基本規(guī)程應對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實施有效復核

C．基金代銷機構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D．宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導投資人的行為

22、基金管理人、基金托管人等有關信息披露義務人編制臨時報告書，經(jīng)____核準后予以公告，同時報中國證監(jiān)會。____ A：基金上市的證券交易所 B：基金份額持有人大會 C：中國人民銀行 D：證券業(yè)協(xié)會

23、債券是證明__關系的憑證。A．產(chǎn)權(quán) B．委托代理 C．債權(quán)債務 D．所有權(quán)

24、證券服務機構(gòu)是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構(gòu)，主要包括__。A．會計師事務所 B．證券投資咨詢公司 C．資產(chǎn)評估機構(gòu) D．律師事務所

25、下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。A．防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關要求運作基金財產(chǎn)，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯