第一篇：銀行營業機構新建、改建公安部門審批、驗收材料清單

銀行營業機構新建、改建公安部門審批、嚴守材料清單

一、審批材料

1、首先向屬地縣級公安機關治安管理部門備案，填寫《新建、改建金融機構營業場所、金庫安全防范設施建設方案審批表》；

2、金融監管機構及金融機構上級主管部門關于批準金融機構營業場所、金庫建設的批文；

3、經當地公安機關確認的風險等級證明。

4、安全防范設施建設工程設計任務書及其施工方案（含設備器材清單）；

5、技防設施平面布防圖、系統原理圖、管線敷設圖、監控室布置圖、物防設施設計結構圖；

6、安全防范工程設計（施工）單位營業執照及相關資質證明材料；

7、安全防范產品檢驗報告、中國國家強制性產品認證證書或安全技術防范產品生產登記批準書；

8、金庫、保管箱庫設計（施工）人員身份證復印件及所從事的工種；

9、運鈔車停靠位置和營業場所、金庫周邊環境平面圖；

10、房產產權或租賃合同復印件，租賃雙方簽訂的安全協議書復印件。

11、領取準予施工通知書

二、驗收資料

1、工程檢測合格后，申請人應當向原審批安全防范建設方案的公安機關書面提出驗收申請，填寫《金融機構營業場所金庫安全防范設施建設工程驗收審批表》；

2、工程驗收申請報告；

3、安全防范設施建設工程設計任務書及施工方案、工程合同；

4、初步設計方案評審意見（含評審機構組成人員名單）；

5、設計、施工單位與建設單位共同簽署的初步設計方案評審后的整改落實意見；

6、正式設計相關圖紙資料（技防設施平面布防圖、系統原理圖、管線敷設圖、設備器材安裝要求及安裝圖紙、監控室布置圖、物防設施設計結構圖、器材設備清單以及系統選用的主要設備、器材的檢驗報告、生產登記批準書或認證證書等）；

7、安全技術防范系統試運行記錄、試運行報告及初驗報告（含隱蔽工程隨工驗收單）；

8、工程竣工核算報告（按工程合同和批準的正式設計文件，由設計施工單位對工程費用概預算情況做出說明）；

9、系統使用說明書（含操作和日常維護說明）；

10、安防工程檢測機構出具的檢測報告；

11、相關標準要求提供的其他資料、表格。

第二篇：銀行營業機構柜員管理辦法

ⅩⅩ銀行營業機構柜員管理辦法

第一章 總

則

第一條 為加強柜員管理，提高營業機構運營效率和服務質量，有效防范臨柜業務操作風險，根據中國ⅩⅩ銀行崗位管理有關制度、規定，結合ⅩⅩ銀行柜員管理實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱“柜員”，是指ⅩⅩ銀行各級對外營業機構中，擁有生產系統操作員號并從事交易處理或業務授權的人員。只開放生產系統查詢或管理功能的人員（如運營主管等），不納入柜員管理范疇。本辦法所稱“生產系統”，目前專指“中國ⅩⅩ銀行綜合應用系統（以下簡稱“ＡＢＩＳ”）”。若ＡＢＩＳ被其它相關系統所替代，則指該替代系統。

第三條 柜員的基本職責是，樹立以客戶為中心的理念，為客戶提供安全、高效、優質的交易服務。

第四條 本辦法適用于中國ⅩⅩ銀行各級對外營業機構。第二章 基本規定

第五條 柜員管理的基本原則：

（一）不相容崗位相分離原則。各行應合理設置柜員崗位，做到職責明確。其中，不相容崗位必須嚴格分離。

（二）安全、高效原則。各行應綜合考慮營業機構業務實際和內控要求，合理確定柜員勞動組合與操作權限，確保業務安全、高效運行。

（三）責權利相統一原則。各行應建立與柜員崗位職責對應的權利和責任匹配機制，充分發揮柜員的積極性和主動性。

第六條 柜員實行準入管理，任職應符合相關條件。

第七條 柜員實行分級、動態管理。柜員崗位共分為六級，一級為最低級，六級為最高級，原則上逐個等級考核晉級；特別優秀的，也可越級晉級。經考核不合格的，降級使用。柜員越級晉升需由上一級管理行審批（支行所屬網點柜員越級晉升應由二級分行審批），其中，越級晉升為五、六級柜員的，應由一級分行審批。

第八條 柜員號管理實行“一號一人”，柜員號的使用應保持相對穩定。柜員應按規定管理密碼和指紋信息。

第九條 柜員輪崗換崗、休假、離職應履行有關審批手續，并按要求辦理交接。

第十條 各級行要建立柜員培訓制度。柜員的培訓包括崗前培訓與在崗持續培訓。柜員崗前培訓由人力資源部門負責；操作技能及臨柜業務公共部分培訓由運營管理部門負責，運營管理部門同時牽頭負責柜員持續培訓的管理；產品和業務部門負責本條線業務、產品培訓，運營管理部門參與、配合。

第三章

柜員職責與權限

第十一條 柜員的主要職責包括：

（一）受理客戶業務辦理申請，正確、高效地辦理各項業務。

（二）按要求處理錯賬、掛賬等特殊交易，配合做好查詢、凍結、扣劃等業務，積極配合各項內外部檢查。

（三）按要求領用、保管、上繳現金、重要空白憑證、有價單證、印章、機具等物品。

（四）營業期間，按要求保管相關原始憑證、記賬憑證及各類紙 質表格等業務資料。

（五）在規范完成交易業務的前提下，向客戶推介我行產品；

（六）負責辦理職責權限范圍內的其他業務。第十二條 柜員應嚴禁下列行為：

（一）利用工作便利，貪污、挪用、截留、詐騙客戶或銀行資金和權利憑證。

（二）盜竊、套取、偽造、變造及擅自印制、銷毀重要空白憑證或有價單證。

（三）私自刻制、偽造或變造、盜用、銷毀我行印章，以及利用工作之便從事詐騙、融資等非法活動。

（四）與持卡人勾結，幫助持卡人套取現金。

（五）偽造、變造支票等票據影像信息。

（六）為客戶提供虛假對賬單、虛假余額查詢單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明。

（七）其他嚴重違反規章制度的行為。

第十三條 對于單位負責人或有關業務主管人員授意、指使、強令違反規章制度辦理業務的，柜員應予抵制并向相關部門報告。

第十四條 由于堅持原則受到不公正待遇，柜員有權向本級領導或上級行有關部門反映，維護自身合法權益。

第十五條 柜員有權利也有義務抵制、制止或舉報可能造成我行聲譽或資金損失的行為。

第四章 柜員崗位管理

第十六條 柜員任職的基本條件：

（一）具有良好的職業道德，遵紀守法，盡職守則、無重大不良 行為和違規記錄。

（二）取得上級行規定的相關從業或任職資格，特殊崗位還應獲得監管等相關部門要求的資格。

（三）具備崗位所要求的基本專業技能，熟悉生產系統業務操作。第十七條 柜員進入工作崗位前，必須經專業、操作技能測試，測試結果作為柜員崗位初次定級的依據。柜員的專業和技能測試由上級行運營管理部門牽頭負責。測試內容應包括臨柜業務知識、生產系統操作技能和其它專業能力。

第十八條 柜員晉級應滿足下列條件：

（一）原則上有下一級崗位工作經歷。

（二）通過相應等級的專業和技能測試。

（三）當年考核結果為稱職（含）以上，且最近兩年考 核結果無“不稱職”記錄。

第十九條 柜員晉升為六級柜員，應滿足以下條件：

（一）原則上具有大專（含）以上學歷。

（二）工作六年（含）以上，且原則上有下一級柜員一年（含）以上工作經歷。

（三）連續三年工作未發生重大差錯、事故。

（四）連續三年考核為優秀。

在總行、一級分行、二級分行組織的技能競賽等比賽中取得優秀成績的柜員，晉升為五、六級柜員不受以上條件限制。其中，在總行組織的技能比賽中取得前２０名、一級分行組織的技能比賽中取得前１０名的，經考核合格后可直接晉升為六級柜員；在二級分行組織的技能比賽中取得前３名的柜員，經考核合格后可直接晉升為五級柜員。

第二十條 五、六級柜員實行總量控制。其中，五級柜員總數不超過一級分行柜員總數的15％，六級柜員不超過一級分行柜員總數的5％。

第二十一條 柜員有下列情形之一的，應降級使用，一級柜員則退回至待崗培訓：

（一）績效考核為不稱職，或連續兩年績效考核為基本稱職。

（二）確認不適合繼續從事本級崗位工作。

（三）出現違規違紀行為，但不足以解除勞動合同。

第二十二條 柜員有下列情形之一的，應及時退出柜員崗位：

（一）一級柜員經待崗培訓后仍然達不到上崗要求的。

（二）出現嚴重違反規章制度行為，或給ⅩⅩ銀行造成重大損失等達到解除勞動合同條件的。

第二十三條 勞務派遣制柜員轉為直簽合同，或合同制柜員需跨崗位序列流動的，按照《中國ⅩⅩ銀行營業網點柜員崗位流動管理規定（試行）》（農銀規章〔２０１０〕５６號）的相關條件和規定執行。

第五章 柜員的考核、收入分配與獎懲

第二十四條 各級行要建立健全柜員考核制度。考核結果作為對柜員進行績效分配、崗位晉級和晉升、崗位調整、評優評先、獎懲的主要依據。

第二十五條 柜員考核分為日常考核和考核。日常考核由所在營業機構的負責人、運營主管、大堂經理分工負責，考核由人力資源部牽頭組織。柜員業務量、業務質量、勞動紀律考核由運營主管負責。柜員服務質量考核由運營主管與大堂經理共同負責。柜員營銷及其他考核由營業機構負責人負責。

第二十六條 柜員執行全行統一的工資制度，柜員的薪酬由基本工資、崗位工資、績效工資三部分構成。柜員的績效考核以業務量、業務質量、服務質量為主，對全行營銷的計價產品也參與績效工資的考核分配。柜員的績效工資與其績效考核結果掛鉤分配。同時承擔業務處理和產品營銷職能的柜員，應根據不同的崗位職責（區分以交易處理為主還是營銷為主），采用不同的業務量和銷售業績相結合的績效考核方式。勞務派遣制柜員的薪酬管理按我行與勞務派遣公司簽訂的《勞務派遣協議》執行。

第二十七條 各級行應每年組織柜員評優、評先工作，并給予一定的物質及精神獎勵。評優標準與比例由各行自行確定。

第二十八條 柜員及時發現并制止風險事件，使我行免受資金和聲譽損失的，應給予表彰，并給予一定的物質獎勵。

第二十九條 柜員出現違規行為，按照《中國ⅩⅩ銀行員工違反規章制度處理辦法》有關規定處理。

第六章 部門管理職責分工

第三十條 柜員管理由相關業務和職能部門分工負責，運營管理部作為牽頭部門。

第三十一條 運營管理部的主要職責：

（一）提出柜員崗位上崗準入考試指導意見。

（二）管理柜員勞動組合與操作權限。

（三）對柜員日常柜面操作進行指導、檢查、監督，并對臨柜業務公共部分進行管理、指導和培訓。

（四）參與確定柜員崗位的績效工資標準。

（五）組織評選和表彰優秀柜員。

（六）配合其他部門做好業務培訓、技能比賽等。第三十二條 人力資源部門的主要職責：

（一）組織柜員招聘工作，決定用工形式。

（二）牽頭組織新入行員工培訓工作，組織上崗考試。

（三）牽頭組織柜員崗位考核。

（四）制定柜員崗位等級管理及薪酬分配標準。

（五）牽頭組織柜員思想排查、行為排查工作。

（六）涉及人力資源管理的其他工作。第三十三條 個人金融部門的主要職責：

（一）負責柜面規范化服務管理、培訓及指導。

（二）負責柜員零售產品計價考核標準。

（三）個人金融業務條線柜面業務、系統的培訓及業務指導。

（四）個人金融業務條線柜面業務的監督管理。第三十四條 其他部門主要職責是：

（一）內控合規部門負責對柜員日常柜面操作中制度執行及操作規范情況進行檢查、監督、評價。

（二）各業務部門負責對口的柜面業務、系統培訓、指導、監督。

（三）風險管理部門負責涉及柜員的風險信息管理。

（四）安全保衛部門負責對柜員進行安全教育和培訓，指導柜員防范各類刑事案件。

（五）工會部門負責牽頭組織柜員業務技能比賽。第七章 附

則

第三十五條 本辦法由中國ⅩⅩ銀行總行制定、解釋。其他相關管理制度與本辦法不一致的，以本辦法為準。

第三十六條 本辦法自ⅩⅩ年３月１日起執行，原《中國ⅩⅩ銀行柜員管理規定（試行）》（發１８９號中附件４）同時廢止。

主題詞：運營管理 柜員 管理辦法 通知

抄

送：各審計分局，蘇州分行。內部發送：專業總監，辦公室、審計局、法律事務部、風險管理部、內控合規部、結算與現金管理部、運營管理部、金融市場部、公司業務部、小企業金融部、大客戶部、機構業務部、個人金融部、住房金融與個人信貸部、資產處置部、信用卡中心、國際業務部、托管業務部、電子銀行部、產品研發部、人力資源部、工會工作部、監察部、安全保衛部。

擬文部門：運營管理部

中國ⅩⅩ銀行辦公室２月１４日印發

第三篇：銀行金融機構申請驗收清單

新建/改建營業場所審批、驗收程序

第八條 新建、改建金融機構營業場所、金庫前,申請人應領取并填寫《新建、改建金融機構營業場所/金庫安全防范設施建設方案審批表》,并附以下材料:(一)金融監管機構和金融機構上級主管部門有關金融機構營業場所、金庫建設(包括異地守庫)的批準文件;(二)安全防范設施建設工程設計方案或者任務書;(三)技防設施安裝平面圖、管線敷設圖、監控室布置圖、物防設施設計結構圖;(四)安全防范工程設計施工單位營業執照及相關資質證明；

(五)安全防范產品檢驗報告、國家強制性產品認證證書或者安全技術防范產品生產登記批準書及省級專家組對產品評審結論材料;(六)金庫、保管箱庫設計、施工人員身份證復印件及其所從事工種的說明；

(七)運鈔車停靠位置和營業場所、金庫周邊環境平面圖;(八)設備器材清單,應包括設備器材的名稱、品牌、型號規格、數量及安裝的位置說明;(九)房產租賃或者產權合同復印件和租賃雙方簽訂的安全協議書復印件。

第十四條 新建、改建金融機構營業場新、金庫工程竣工后,申請人應當向原審批安全防范設施建設方案的公安機關書面提出驗收申請,填寫《金融機構營業場所/金庫安全防范設施建設工程驗收審批表》,并附以下材料:(一)工程驗收申請報告;(二)保衛部門對施工過程情況的說明;(三)安全防范設施建設工程設計方案、工程合同；(四)設計、施工單位與建設單位共同簽署的設計整改落實意見;(五)正式設計文件與相關圖紙資料(技防設施平面圖、管線敷設圖、監控室布置圖、物防設施設計結構圖、器材設備清單以及系統選用的主要設備、器材的檢驗報告或認證證書等);(六)安全技術防范系統試運行報告;(七)工程竣工核算報告(按工程合同和被批準的正式設計文件,由設計施工單位對工程費用概預算情況做出說明);(八)系統使用說明書(含操作和日常維護說明);(九)安全技術質量檢測機構出具的檢測報告;(十)安全管理規定、應急處置和報警聯動機制的材料。

第四篇：如何做好銀行基層營業機構操作風險防范工作

如何做好銀行基層營業機構操作風險防范工作

近日，總行邀請省銀監局五處張處長為全行風險管理干部以操作風險防范為課題做了一次專題培訓，此次培訓許處長深入淺出對操作風險的定義、特點、成因及防范措施進行了解析，同時例舉近年來銀行業由于操作風險環節失控引發的大案、要案，通過對案件中失控的操作風險環節進行剖析，使我們進一步明確了操作風險管理重點，提高了對加強操作風險管理的認識。許處長的培訓也引發了我做為一名基層管理者去思考如何進一步做好基層營業機構操作風險防范工作，保障支行各項業務運行安全，現將體會總結如下：

一、對基層營業機構加強操作風險管理重要性的認識 根據巴塞爾銀行監管委員會對操作風險的定義是：由于內部程序、人員和系統的不完備或失效，或由于外部事件造成損失的風險。也就是說操作風險幾乎覆蓋了銀行經營管理所有方面的不同風險。既包括發生頻率高、但損失相對較低的日常業務流程處理上的小紕漏，也包括發生頻率低、但一旦發生就會造成極大損失,甚至危及到銀行存亡的自然災害、大規模舞弊、內外勾結實施詐騙等等，操作風險貫穿于銀行經營的始終。據巴塞爾銀行業委員會估計,在銀行業所有風險中,操作風險所造成的損失已經僅次于信用風險。

近年來，中國銀行業案件頻發，失控環節均與操作風險失控相關。如2001年中國銀行廣東開平支行涉案金額高達4.83億美元“抽逃銀行資金案”，2004年的山西省涉案金額達11億元的“728特大金融詐騙案”，2005年，中國銀行黑龍江河松街支行涉案金額10億元的“高山案”，建設銀行長春市分行涉案金額3.3億元的巨額金融詐騙案，中國銀行北京分行涉案金額6.4億元“森豪公寓”假按揭騙貸案等等。這些涉案金額特別巨大、情節特別嚴重的大案、要案，不僅給國家造成了巨大經濟損失，也嚴重損害了國有商業銀行的信譽和社會形象，打擊了社會公眾對國有商業銀行的信心，引起了國際、國內各方面的廣泛關注，也引發了國際金融市場對我國銀行風險控制及內部管理的嚴重質疑，對我國商業銀行的聲譽及上市進展也造成了不利的影響。

中國銀行業監督管理委員會于2005年出臺《關于加大防范操作風險工作力度的通知》（銀監會十三條），2007年6月，中國銀監會又發布了《商業銀行操作風險管理指引》，成為我國商業銀行操作風險防范的指導性文件。該《指引》從監管角度將操作風險提到了與信用風險、市場風險同一監管高度。銀行業監管部門對操作風險管理力度的改變，不僅體現了監管部門加強操作風險管理的決心，同時使操作風險管理成為商業銀行風險管理的一個重要課題。操作風險管理已成為銀行業風險管理的重中之重。

通過對案件的解剖可以發現，案件絕大多數發生在基層支行，基層員工嚴重違法違規，與外部人員內外勾結等案件高頻率發生，且案件風險動向由資產業務轉向負債業務，由高風險業務轉向低風險業務，由信用領域轉向操作環節，暴露了基層營業機構操作風險控制的薄弱環節，所以，加強銀行基層營業機構操作風險管理具有重要現實意義。

二、對加強基層營業機構操作風險管理的幾點想法

（一）增強基層員工風險意識

風險管理是商業銀行經營管理的主要內容，風險管理水平，決定了該行能否持續、穩定、健康地發展。要不斷加強基層員工對操作風險管理重要性的認訓，深入領會強化風險管理、保障安全運營對于業務發展的重要意義，把風險意識貫穿于業務操作的整個過程。對于基層員工而言，風險意識首先就是規范操作意識，體現在每一個最基本的操作步驟與操作環節之中，要通過風險意識的灌輸和培養，使合規操作成為基層員工的思想意識和自覺行為，從而提高全員準確識別、主動防范操作風險的能力。

（二）提高規章制度執行力

強有力的執行力是操作風險防范工作的有效保證，是各項風險防范措施落到實處的基礎，無論是近些年來發生的各類案件，還是在業務檢查中發現的各種問題，無一不是與具體規章制度執行不力有關。提高制度執行力的目的是要堅決杜絕在制度執行上片面強調客觀、推進乏力的現象；堅決杜絕操作人員有章不循、自行其事，管理人員熟視無睹、見怪不怪的現象；堅決杜絕看人不看制度，人情重于制度的現象。要提高制度執行力，要求基層管理者要將管理重心放在了解本基層營業機構的業務運行情況，全面了解各項風險防范制度的具體落實情況，全面了解業務流程中的重要風險點和防范情況，扎扎實實地推動各項操作風險防范制度的落實。

（三）建立操作風險責任文化。

責任文化是良好企業文化的重要組成部分，建立操作風險防范責任文化的關鍵是建立問責與追究機制，堅持對操作責任與管理責任的雙線問責與追究，使各項責任真正落實到人，形成人人盡心盡責，規范嚴謹的整體工作作風。責任追究不僅僅針對操作者，更重要的是深入剖析管理責任和領導責任，從獨立的事件中找到管理、制度和流程上的缺陷，舉一反三，優化制度與流程，從而在根本上堵塞漏洞、防范風險。要通過樹立良好的責任文化，把履行責任，落實責任、執行責任、追究責任貫徹到基層員工的意識當中。

（四）加強員工思想道德教育

由于操作風險具有內生性特征，決定了防范操作風險還應在提高員工的道德素質和防腐抗變的能力，構筑堅實的道德防線上狠下功夫。從無數大案要案實例表明，那些違法犯罪的銀行員工無不是喪失了理想信念，陷入了拜金主義，享樂主義和腐化墮落的泥潭。要防范操作風險最根本還應從治本入手，要有針對性地加強對員工理想信念，思想道德教育，建立良好的合規文化，要引導員工樹立正確的人生觀，世界觀，價值觀和榮辱觀。要教育員工珍惜現有的工作，生活環境，愛崗敬業，樂于奉獻，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀；要加強職業道德教育，引導員工學規學法，增強道德意識和法制意識，要關注員工八小時以外生活狀況，對異常行為要及時發現并嚴密關注，警鐘長鳴，嚴防道德風險。

（五）把控操作風險重點環節

1、強化賬戶管理，嚴把開戶關

賬戶管理環節是操作風險防控的源頭和重地，要強化新開立賬戶的真實性、賬戶資料的完整性、支付業務的合規性管理，加強對賬戶資料保管環節、資料變更環節、尤其是印鑒變更環節的控制與管理，從源頭上控制風險。

2、嚴控對賬環節，保證資金安全

對賬工作要嚴格遵循對賬與賬務核算相分離的原則，嚴格按制度要求實施異崗對賬、集中對賬。嚴禁客戶經理及前臺業務人員發放、收取對賬單。必須確保對賬信息及時真實有效，保證對賬率達到制定標準。

3、嚴格支付環節審核，確保大額匯劃資金安全

加強對支付環節印鑒核驗操作的監控，堅決杜絕未經核驗印鑒即對外支付的現象，加強驗印系統建庫管理，落實電子驗印操作要求，電子驗印未通過的，必須換人核對。嚴密印鑒卡保管與傳遞手續。必須明確專人保管印鑒卡，營業結束，入庫或入柜上鎖保管。其他部門和無關人員不得調閱銀行結算賬戶預留印鑒檔案。嚴禁任何部門（人員）復制銀行結算賬戶預留印鑒檔案，也不得將銀行結算賬戶預留印鑒卡片帶離營業場所。認真落實結算賬戶大額收付電話分極核實要求，確認交易真實、合理，聯系情況應做好書面記錄。

4、加強部分業務中高風險環節的管理

操作風險存在于每個業務環節中，基層營業機構應加強管理的中高風險環節包括但不限于現金、重要空白憑證、業務印章、抵質押品等管理的各環節，上門收款、掛失解掛、查詢、凍結扣劃、掛銷賬處理、補制憑證等業務的各環節。對中高風險環節業務處理要明確流程，加強監督，通過內控制約及嚴密操作程序，防范操作風險發生。

操作風險管理是銀行業面對的一個系統性工程，如何建立統一的方法和流程來識別、評估、監測、控制操作風險，如何建立操作風險防范的長效機制是商業銀行不斷研究、完善的課題，做為基層營業機構管理者，提高對操作風險管理重要性的認識，提高對規章制度的執行能力，加強對員工的思想道德教育，加強對中高風險環節的把控對防范操作風險將起到重要的積極作用。

第五篇：信用社(銀行)營業機構監控報警操作規定

信用社（銀行）營業機構監控報警操作規定

第一章 總 則

第一條 為切實加強各營業網點電視監控設備管理，保障技防設備系統正常運 行，特制定本規定。

第二條 本規定適應于信用社（銀行）安裝電視監控和柜（組）員電視 監控設備的各營業機構。

第三條 安全電視監控、報警系統和柜（組）員電視監控設備，實行“誰使用 誰管理”的原則。系統進行24小時全天候的防范監控。白天實時錄像，晚上報警聯 動錄像，錄像資料保存時間至少一個月。行、社保衛部門負責電視監控系統日常管 理，電視監控系統安全檢查，納入安全保衛日常工作考核。

第四條 行、社總部的中心金庫安全電視監控要實行24小時坐班制度，對重點 部位實行可視監控、報警監控，并與運行中的運鈔車保持聯系。柜（組）員電視監 控可根據營業單位對外營業時間進行布、撤防。

第五條 凡安裝安全監控、報警和柜員監控系統的單位，要確定專人負責，每 月定期對電視監控系統、報警系統的設備進行一次擦拭和保養。監控的操作人員必 須經過技術培訓，掌握電視監控操作規程和執行國家《保密法》相關規定。第二章 電視監控系統操作員職責

第六條 電視監控操作人員必須加強政治思想和業務技術學習，遵守法律法 規，愛護監控設備，熟練掌握監控報警器材、設備操作、保養和一般故障排除知 識，熟悉了解其性能、作用和特點，按照保衛部門有關規定，做好系統布、撤防工 作，履行日常檢查、維護、管理職責。

第七條 操作員要認真履行職責，不得擅離職守或做與值守無關和違反規定的其它事情，認真填寫監控運行日志和設備運行情況，認真做好各種登記工作。

第八條 嚴格執行安全保衛工作有關規定，落實各項安全保衛規章制度，保持 高度警惕，遇有搶劫、盜竊、治安災害事故，立即報告本行保衛部門和當地公安機 關。

第九條 數字式監控必須設立密碼權限，按級管理，各行、社分管領導、保衛 部門管理一、二級密碼，可進入系統的操縱界面，進入回放、手動錄相、云臺控 制、復制、摘錄和銷毀、刪除各種錄像及文字記錄資料等程序；各操縱員管理三級 密碼，只能進入開關機、畫面切換等程序，不得進入其他程序的操作。

第十條 嚴守機密，不得泄漏監控、報警設備、錄像、防范區域和防范措施等 相關資料內容，不得擅自接待單位、個人參觀或檢查。有關部門因工作需要調閱錄 像資料，必須經行、社分管領導審批同意后，在保衛人員陪同下方可調閱，并將調 閱情況在《監控錄相運行、維護登記簿》上作詳細記錄。

第十一條 監控室內嚴禁非值班人員進入，嚴禁留宿他人，嚴禁存放易燃、易 爆、易腐蝕等危險物品；嚴禁在監控室內聊天、飲酒、玩牌、會客、賭博；嚴禁酒 后上崗。

第十二條 接待上級有關部門工作檢查、查閱、調閱和維修、維護設備，必須 按制度規定，嚴格查驗身份證并進行登記，在保衛人員陪同下方可進入。

第十三條 保持室內及設備整齊清潔。數碼監控設備的單位不得在主機內增加 其它硬件設備，不得拷貝安裝與監控報警無關的任何軟件；不得接受廣播電視信號 和播放其它影像、游戲；不得任意移動和遮掩攝像機鏡頭；不得更改主控設備程序 等。第三章 電視監控操作員操作規程

第十四條 操作員上崗前操作程序

1、設備檢查。查驗系統供電、前端設備、線路、控制臺、監視器、主機、備 用電源等設備是否正常、完好。

2、報警檢查。監控、報警為一體的多網點報警聯網系統，要檢查報警聯動是 否正常，單獨報警系統或與“110”報警系統聯網的單位，要認真檢查防盜、防搶 報警功能。

3、實行24小時連續運行的電視監控報警系統，交接班前要檢查、核對監控報 警系統運行狀況和當前監控、報警區域、值班記錄等情況，確認無異常情況后，才

能辦理交接登記手續。

4、啟動設備。實行連續運行的監控系統，要嚴格按產品操作指南啟動系統，做好開機、錄像和布防準備工作。

5、實行24小時坐班的安全監控、報警系統，每日早晨7：00時按操作要領解除 對監視區域的技術封閉和布防，打開電視監控系統實施監控錄像。柜員監控要在營 業款到達營業室之前啟動監控錄像設備。第十五條 操作員值班期間操作程序

1、安全電視監控系統應24小時對周邊環境防范要實施電視監控、錄像，對要 害通道、進出口重點部位進行監控錄像。

2、營業大廳在營業期間應對出納、儲蓄等現金收付窗口實施實時、不間斷的 電視監控和錄像，營業期間營業間內的聯動報警改為防搶報警，室內實施電視監控 錄像，記錄營業間內的人員情況。

3、金庫實施24小時電視監控錄像和監聽，并對周邊狀態實施不間斷的電視監 控和錄像。交接款（箱）時要在電視監視下進行，發現可疑情況，立即報告并做好 記錄。

4、各行、社的中心庫電視監控中心，要隨時與運行中的運鈔車通訊聯絡，掌 握運鈔車運行中安全情況，有條件的可以保持與營業網點的通訊聯絡，收到突發事 件的報告，立即報告保衛部門、本單位領導和當地公安機關，并做好記錄。

5、營業終了或夜間執勤操作員，每日應對防范區域進行檢查清場，確認無異 常情況后，對重點防范區域實行技術封閉布防、錄像，發生報警后立即通過電視監 控人員，迅速查明情況，并報告值班負責人，遇到搶劫、盜竊可疑情況立即報告保 衛部門、本單位領導或向當地公安機關報案，并按預案進行處理，做好詳細記錄。不設立金庫的單位，每日營業終了款項接走后，營業間內要改用報警系統和監聽系 統設防。

6、各行、社的電視監控報警聯網中心，每日營業終了后，應對所有電視監 控、報警聯網的營業場所布防情況進行檢查，并打印記錄。第十六條 操作員交班時操作程序

1、整理值班期間各項記錄事項。

2、保養監控設備。對控制臺、監視器、電源開關、線路和備用電源進行檢查 和擦拭。對攝像機、報警探頭定期進行檢查，發生故障，應迅速查明原因，屬于操 作不當，應立即糾正，屬于設備故障，及時請專業人員維修，并做好詳細記錄。

3、整理當班信息記錄資料，并按規定順序編號，入柜加鎖保管。

4、協助接班人員做好交接班檢查工作，辦理交接班登記手續。

第四章 資料記錄、保管事項

第十七條 值班期間詳細記錄事項

1、交接班時間、人員姓名，交接事項及處置情況。

2、防范區域檢查、清場、封閉、布防時間等事項。

3、技術設備、器材運行情況。

4、領導或保衛、公安部門檢查、查崗情況。

5、需要移交下班值班人員處理的情況。

6、設備維修和其它需要記載的事項。第十八條 資料保管事項

1、安全電視監控錄制的資料，保存期限為一個月以上。

2、柜員制電視監控錄制的資料，保存期為二個月以上。

3、金庫（含點鈔間）、保管庫箱、ATM機、電腦室、自助銀行電視監控錄制 的資料，保管期限為3個月以上。

4、各種值班文字記錄，按保衛文檔管理要求，每月按時間順序訂裝成卷，注 明文檔時間，入柜保管。