第一篇：授信額度協(xié)議

授 信 額 度 協(xié) 議

編號(hào)：

甲方：

營業(yè)執(zhí)照號(hào)碼:

法定代表人/負(fù)責(zé)人：

住所地： 郵編： 開戶金融機(jī)構(gòu)及賬號(hào)： 電話: 傳真：

乙方：中國銀行股份有限公司 行 法定代表人/負(fù)責(zé)人：

住所地： 郵編： 電話: 傳真：

甲乙雙方為發(fā)展友好、互惠的合作關(guān)系，本著自愿、平等、互利、誠信的原則，經(jīng)協(xié)商一致，特達(dá)成如下協(xié)議。

（1）_____ __；（2）___ __。......2、貿(mào)易融資額度_____。其中：（1）_____ ；（2）_____ __；......3、保函額度_____。其中：（1）_____ ；（2）_____ __；......4、資金業(yè)務(wù)額度_____。其中：（1）_____ ；（2）_____ __；

5、銀行承兌匯票額度。其中：（1）_____ ；（2）_____ __；

6、法人賬戶透支額度。其中：（1）_____ ；（2）_____ __；

7、_____ _。

（1）單證相符的出口押匯；

（2）基于乙方接受的經(jīng)開證行或保付行承兌/承付/確認(rèn)付款/保付的出口信用證或國內(nèi)信用證項(xiàng)下匯票或款項(xiàng)而辦理的押匯或融資；

（3）甲方能夠提供保證金、國債、乙方開具的存單，或者乙方接受的銀行承兌匯票、保函、備用信用證的，擔(dān)保對(duì)應(yīng)的授信金額不占用授信額度；

（4）??

（?）雙方另行共同書面確認(rèn)的不占用授信額度的其他業(yè)務(wù)。

雖不占用授信額度，但其業(yè)務(wù)協(xié)議仍屬于本協(xié)議項(xiàng)下的單項(xiàng)協(xié)議，構(gòu)成本協(xié)議不可分割的組成部分，受本協(xié)議約束，該業(yè)務(wù)協(xié)議另有約定的除外。

（2）?? □ 最高額抵押

（1）由 提供最高額抵押，并簽訂相應(yīng)的最高額抵押合同。（2）?? □ 最高額質(zhì)押

（1）由 提供最高額質(zhì)押，并簽訂相應(yīng)的最高額質(zhì)押合同。（2）??

□ 在敘作單項(xiàng)授信業(yè)務(wù)時(shí)，就該業(yè)務(wù)協(xié)議分別相應(yīng)簽訂擔(dān)保合同。

若甲方或擔(dān)保人發(fā)生乙方認(rèn)為可能影響其履約能力的事件，或擔(dān)保合同變?yōu)闊o效、被撤銷或解除，或甲方、擔(dān)保人財(cái)務(wù)狀況惡化或涉入重大訴訟或仲裁案件或因其他原因而可能影響其履約能力，或擔(dān)保人在擔(dān)保合同或與乙方之間的其他合同項(xiàng)下發(fā)生違約，或擔(dān)保物貶值、毀損、滅失、被查封，致使擔(dān)保價(jià)值減弱或喪失時(shí)，乙方有權(quán)要求，且甲方有義務(wù)提供新的擔(dān)保、更換保證人等以擔(dān)保本協(xié)議項(xiàng)下債務(wù)。

方應(yīng)及時(shí)通知乙方；

5、對(duì)于本協(xié)議和單項(xiàng)協(xié)議未作約定的事宜，甲方同意按乙方的有關(guān)規(guī)定和業(yè)務(wù)慣例辦理。

戶中的未到期款項(xiàng)視為提前到期。賬戶幣種與乙方業(yè)務(wù)計(jì)價(jià)貨幣不同的，按扣收時(shí)乙方適用的結(jié)售匯牌價(jià)匯率折算；

8、行使擔(dān)保物權(quán)；

9、要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任；

10、乙方認(rèn)為必要的其他措施。

附件4：用于出口押匯業(yè)務(wù)。

附件5：用于信用證項(xiàng)下出口貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。附件6：用于開立保函/備用信用證業(yè)務(wù)。附件7：用于開立國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)。附件8：用于國內(nèi)信用證賣方押匯業(yè)務(wù)。附件9：用于國內(nèi)信用證買方押匯業(yè)務(wù)。附件10：用于國內(nèi)信用證議付業(yè)務(wù)。附件11：用于匯出匯款融資業(yè)務(wù)。附件12：用于訂單融資業(yè)務(wù)。

附件13：用于匯出匯款（國內(nèi)貿(mào)易）融資業(yè)務(wù)。附件14：。

年 月 日 年 月 日

附件1： 用于開立國際信用證業(yè)務(wù)

1、本附件約定的內(nèi)容與《授信額度協(xié)議》（以下簡稱“《協(xié)議》）不一致的，以本附件約定為準(zhǔn)。

2、甲方向乙方申請(qǐng)開立信用證應(yīng)滿足《協(xié)議》約定的前提條件。

3、甲方同意乙方按照國際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（□UCP500/□UCP600，下同）辦理信用證項(xiàng)下的一切事宜，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的義務(wù)和責(zé)任。

4、信用證的開立與修改：

（1）如乙方接受甲方開立信用證的申請(qǐng)，應(yīng)按照甲方提交的《開立國際信用證申請(qǐng)書》開出信用證，最終內(nèi)容以乙方開出的信用證為準(zhǔn)。

（2）乙方要求甲方提交與開立信用證有關(guān)的單據(jù)或文件，如貿(mào)易合同等，不得解釋為乙方有義務(wù)按照此類單據(jù)或文件開立信用證。

（3）甲方如需對(duì)信用證進(jìn)行修改，應(yīng)向乙方提交一份《國際信用證修改申請(qǐng)書》。甲方同意乙方按照上述《跟單信用證統(tǒng)一慣例》辦理該信用證項(xiàng)下的修改事宜，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的義務(wù)和責(zé)任。信用證修改書一經(jīng)發(fā)出，即對(duì)甲方產(chǎn)生約束力。

（4）乙方對(duì)信用證修改具有獨(dú)立的判斷權(quán)，乙方有權(quán)拒絕接受甲方提交的修改申請(qǐng)，亦有權(quán)對(duì)修改內(nèi)容提出建議。信用證修改涉及金額、幣種、利率、期限等，且乙方認(rèn)為加重保證人義務(wù)的，乙方有權(quán)要求甲方增加保證金，及/或要求甲方獲得保證人在《國際信用證修改申請(qǐng)書》上的簽字同意，及/或提供納入最高額擔(dān)保，及/或提供其他擔(dān)保，否則乙方有權(quán)拒絕接受甲方的修改申請(qǐng)。

（5）信用證的修改并不改變甲方在《協(xié)議》和本附件中的其它權(quán)利與義務(wù)。（6）《開立國際信用證申請(qǐng)書》、《國際信用證修改申請(qǐng)書》中有關(guān)信用證的內(nèi)容應(yīng)用英文填寫，如因申請(qǐng)書字跡不清或詞義含混而引起歧義，由此產(chǎn)生的一切責(zé)任由甲方承擔(dān)。

（7）甲方應(yīng)按時(shí)向乙方支付因開立、修改信用證而產(chǎn)生的一切費(fèi)用（包括國外受益人拒絕承擔(dān)的有關(guān)銀行費(fèi)用），計(jì)費(fèi)辦法按乙方的規(guī)定執(zhí)行。

5、信用證下的對(duì)外付款：

（1）信用證有效期內(nèi)，收到乙方單到通知，甲方應(yīng)在通知書中約定的時(shí)間內(nèi)通知乙方單據(jù)處理意見，否則視為甲方對(duì)單據(jù)無拒付意見，同意乙方對(duì)外付款/承兌/承諾付款；如果甲方在單到通知書中約定的時(shí)間內(nèi)通知乙方接受單據(jù)，且乙方同意甲方的單據(jù)處理意見，乙方可辦理對(duì)外付款/承兌/承諾付款。甲方應(yīng)按照《開立國際信用證申請(qǐng)書》的約定存入備付款項(xiàng)。

如甲方通知乙方接受單據(jù)，但乙方不同意甲方的單據(jù)處理意見，乙方有權(quán)僅憑單據(jù)是否相符自行決定是否對(duì)外拒付；如果甲方同意向乙方提供足額保證金或其他付款擔(dān)保，乙方有

權(quán)視情況決定放棄對(duì)外拒付的權(quán)利或者仍保留自行拒付的權(quán)利。

（2）如果甲方認(rèn)為單據(jù)存在不符點(diǎn)并且在單到通知書中約定的時(shí)間內(nèi)向乙方提出拒絕對(duì)外付款/承兌/承諾付款的請(qǐng)求，應(yīng)一次性列明所有不符點(diǎn)，并提交加蓋甲方預(yù)留印鑒的拒付理由書一式兩份。乙方對(duì)于甲方在拒付理由書中提出的不符點(diǎn)，有權(quán)視為甲方對(duì)單據(jù)提出的全部不符點(diǎn)。如果乙方對(duì)甲方所提不符點(diǎn)表示同意，可辦理對(duì)外拒付；如果乙方根據(jù)國際慣例審核認(rèn)為甲方所列不符點(diǎn)不成立，或所列不符點(diǎn)屬于非實(shí)質(zhì)不符點(diǎn)不足以構(gòu)成拒付理由，則乙方有權(quán)決定對(duì)外付款/承兌/承諾付款，并以甲方存入的備付款項(xiàng)直接對(duì)外付款，甲方承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切義務(wù)和責(zé)任。

（3）如因甲方存入的備付款項(xiàng)不足致使乙方對(duì)外墊付應(yīng)付款項(xiàng)，甲方應(yīng)清償上述款項(xiàng)。墊款利率和計(jì)息，按相應(yīng)申請(qǐng)書的規(guī)定處理。

6、補(bǔ)充承諾：

除《協(xié)議》約定的內(nèi)容外，甲方為敘作本附件項(xiàng)下業(yè)務(wù)，向乙方作出如下補(bǔ)充承諾：（1）信用證開出后，如進(jìn)出口貿(mào)易合同發(fā)生與信用證有關(guān)的修改，甲方應(yīng)立即書面通知乙方；

（2）在乙方墊款或承兌、承付后，即享有處置信用證項(xiàng)下全套單據(jù)/貨物的權(quán)利或其它可能的按照任何適用法律、法規(guī)能夠享有的擔(dān)保權(quán)益或者財(cái)產(chǎn)權(quán)益。如果根據(jù)適用法律、法規(guī)或者有管轄權(quán)的法院、仲裁機(jī)構(gòu)的意見，處置信用證項(xiàng)下全套單據(jù)/貨物的權(quán)利屬于甲方，甲方同意在適用法律允許的最大限度內(nèi)無條件地將此種權(quán)利轉(zhuǎn)讓給乙方，并認(rèn)可乙方處置單據(jù)/貨物的全部作為和不作為。如果根據(jù)適用法律、法規(guī)或者有管轄權(quán)的法院、仲裁機(jī)構(gòu)的裁決，處置信用證項(xiàng)下全套單據(jù)/貨物的權(quán)利屬于乙方，乙方將保留此種權(quán)利直至甲方贖單或完全清償乙方墊款時(shí)止。

對(duì)于經(jīng)乙方承兌的遠(yuǎn)期匯票或確認(rèn)的延期付款，甲方不以任何理由要求乙方止付，并且在法律、法規(guī)允許的范圍內(nèi)放棄以任何理由向人民法院申請(qǐng)凍結(jié)或提起訴訟請(qǐng)求止付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的權(quán)利。

（3）信用證項(xiàng)下業(yè)務(wù)往來函電、單據(jù)在郵遞、電訊傳送或其它傳遞過程中發(fā)生遺失、延誤、錯(cuò)漏、毀損等的風(fēng)險(xiǎn)及乙方利用

院、仲裁機(jī)構(gòu)的裁決，處置進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)項(xiàng)下全套單據(jù)/貨物的權(quán)利屬于甲方，甲方同意在適用法律、法規(guī)允許的最大限度內(nèi)無條件地將此種權(quán)利轉(zhuǎn)讓給乙方，并認(rèn)可乙方處置單據(jù)/貨物的全部作為和不作為。如果根據(jù)適用法律、法規(guī)或者有管轄權(quán)的法院、仲裁機(jī)構(gòu)的裁決，處置進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)項(xiàng)下全套單據(jù)/貨物的權(quán)利屬于乙方，乙方將保留此種權(quán)利直至甲方完全清償乙方為其提供的押匯融資時(shí)止。

（2）甲方向乙方申請(qǐng)持有單據(jù)/貨物，以銷售款項(xiàng)償還乙方押匯融資，只是作為乙方的受托人行事，包括但不限于代為保管有關(guān)單據(jù)，代為辦理該單據(jù)項(xiàng)下貨物的倉儲(chǔ)、保管、運(yùn)輸、加工、銷售及保險(xiǎn)等有關(guān)事項(xiàng)，代為保管銷售貨款或?qū)⒇浛畲嫒胍曳街付ǖ馁~戶。甲方在將貨物銷售給

如甲方以辦理打包貸款的信用證同時(shí)在乙方申請(qǐng)敘作出口押匯的，甲方同意乙方將出口押匯款項(xiàng)首先自動(dòng)沖抵本附件項(xiàng)下的貸款本金、利息和費(fèi)用。

若甲方由于不能交貨，單證不符或其他任何原因?qū)е虏荒馨雌谑栈刎浛畹模追綉?yīng)及時(shí)以其他資金來源償還本附件下的本金、利息和費(fèi)用。

9、除《協(xié)議》約定的內(nèi)容外，為敘作本附件下業(yè)務(wù)，甲方作出如下補(bǔ)充承諾：（1）甲方應(yīng)及時(shí)向乙方提供使用打包貸款準(zhǔn)備貨物情況的說明，并接受乙方的隨時(shí)監(jiān)督檢查；

（2）甲方應(yīng)于信用證有效期限和信用證約定的交單期限內(nèi)將信用證項(xiàng)下單據(jù)提交乙方辦理信用證項(xiàng)下出口收匯事宜；

（3）甲方在信用證項(xiàng)下的出口收匯款項(xiàng)應(yīng)優(yōu)先用于償還本附件項(xiàng)下的貸款本息和費(fèi)用。甲方無論出于何種原因不能收回款項(xiàng)的，均應(yīng)無條件的承擔(dān)償還本附件下貸款本金、利息和費(fèi)用的責(zé)任；

（4）如出口項(xiàng)下貨物生產(chǎn)、銷售發(fā)生嚴(yán)重困難，甲方應(yīng)及時(shí)書面通知乙方。

10、除《協(xié)議》約定的情形外，以下情形也構(gòu)成或視為甲方違約：

（1）由于任何原因?qū)е录追綗o法將信用證項(xiàng)下全套單據(jù)提交給乙方或甲方提供的單據(jù)經(jīng)乙方審驗(yàn)后發(fā)現(xiàn)不符點(diǎn)，且甲方無法消除該不符點(diǎn)；

（2）由于任何原因?qū)е滦庞米C項(xiàng)下的款項(xiàng)未能按照信用證條款的約定全部按期收回。

11、敘作本附件項(xiàng)下業(yè)務(wù)的其他具體事宜，按照《打包貸款申請(qǐng)書》的約定辦理。

附件4： 用于出口押匯業(yè)務(wù)

1、本附件約定的內(nèi)容與《協(xié)議》不一致的，以本附件約定為準(zhǔn)。

2、甲方向乙方申請(qǐng)敘作出口押匯業(yè)務(wù)應(yīng)滿足《協(xié)議》約定的前提條件。

3、如乙方接受甲方敘作出口押匯的申請(qǐng)，乙方應(yīng)按照經(jīng)其接受的《出口融資申請(qǐng)書》中約定的幣種和金額，將押匯款項(xiàng)支付給甲方。

如為信用證項(xiàng)下出口押匯且甲方與乙方同時(shí)敘作打包貸款業(yè)務(wù)的，甲方同意其申請(qǐng)辦理出口押匯所得融資款項(xiàng)，將被乙方首先自動(dòng)沖抵打包貸款業(yè)務(wù)下乙方為甲方提供的貸款本金、利息和費(fèi)用，余款支付給甲方。

4、甲方同意乙方將出口押匯項(xiàng)下單據(jù)寄單索匯所得款項(xiàng)作為押匯還款來源自動(dòng)沖抵乙方對(duì)甲方的融資。

5、甲方在此確認(rèn)：

一經(jīng)甲方將單據(jù)交付給乙方、乙方將融資款項(xiàng)支付給甲方，乙方將享有信用證/托收項(xiàng)下全套單據(jù)/貨物的處置權(quán)或其它可能的按照任何適用法律能夠享有的擔(dān)保權(quán)益或者財(cái)產(chǎn)權(quán)益。此種權(quán)益，乙方將保留至其債權(quán)獲得全部償付時(shí)止。

對(duì)于單證不符的出口押匯，乙方有權(quán)在出現(xiàn)影響出口貨物應(yīng)收款項(xiàng)正常收回因素時(shí)，要求甲方提前償還押匯款項(xiàng)或及采取《協(xié)議》所規(guī)定的其他違約救濟(jì)措施。

6、補(bǔ)充承諾：

除《協(xié)議》約定的內(nèi)容外，甲方為敘作本附件項(xiàng)下業(yè)務(wù)，向乙方作出如下補(bǔ)充承諾：

（1）甲方按乙方的要求及時(shí)提供關(guān)于出口項(xiàng)下貨物銷售情況的說明；（2）如出口項(xiàng)下貨物銷售發(fā)生嚴(yán)重困難，甲方應(yīng)及時(shí)書面通知乙方。

7、除《協(xié)議》約定的情形外，以下情形也構(gòu)成或視為甲方違約：

（1）因單據(jù)存在不符點(diǎn)或任何其他原因?qū)е聡忏y行或付款人拒付、遲付或者扣付；（2）開證行或付款人所在地發(fā)生動(dòng)蕩、爆發(fā)戰(zhàn)爭、發(fā)生金融危機(jī)、開證行或付款人倒閉、發(fā)生不可抗力事件等可能導(dǎo)致國外銀行或付款人拒付、遲付或者扣付；

（3）因單據(jù)在郵寄中遺失或者延誤、電訊失誤等導(dǎo)致國外銀行或付款人拒付、遲付或者扣付。

8、敘作本附件項(xiàng)下業(yè)務(wù)的其他具體事宜，按照《出口融資申請(qǐng)書》的約定辦理。

附件5： 用于信用證項(xiàng)下出口貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

1、本附件約定的內(nèi)容與《協(xié)議》不一致的，以本附件約定為準(zhǔn)。

2、甲方向乙方申請(qǐng)信用證項(xiàng)下出口貼現(xiàn)應(yīng)滿足《協(xié)議》約定的前提條件。

3、如乙方接受甲方提出的信用證項(xiàng)下出口貼現(xiàn)的申請(qǐng)，乙方應(yīng)按照經(jīng)其接受的《出口融資申請(qǐng)書》中約定的幣種和金額，將貼現(xiàn)款項(xiàng)支付給甲方。

4、甲方同意乙方將單據(jù)寄單索匯所得款項(xiàng)作為還款來源自動(dòng)沖抵乙方對(duì)甲方的融資。

5、補(bǔ)充承諾：

除《協(xié)議》約定的內(nèi)容外，甲方為敘作本附件項(xiàng)下業(yè)務(wù)，向乙方作出如下補(bǔ)充承諾：（1）甲方以合法、善意、誠信的方式取得票據(jù)；（2）甲方對(duì)匯票基礎(chǔ)交易的合法性承擔(dān)一切責(zé)任。

6、除《協(xié)議》約定的情形外，以下情形也構(gòu)成或視為甲方違約：（1）承兌/承付行發(fā)生以下事件：

A、承兌行/承付行財(cái)務(wù)狀況惡化，乙方認(rèn)為其將無力履行付款義務(wù)； B、承兌行/承付行被或者可能被解散、撤銷、關(guān)閉或宣告破產(chǎn)； C、承兌行/承付行被法院宣告資金凍結(jié)或者發(fā)出禁付令；

D、承兌行/承付行通知款項(xiàng)被法院凍結(jié)、止付或被采取其他財(cái)產(chǎn)保全措施而可能導(dǎo)致不能按時(shí)支付；

E、承兌行/承付行主要財(cái)產(chǎn)發(fā)生毀損，或者被查封、扣壓、凍結(jié)、沒收、拍賣、變賣或征用；

F、承兌行/承付行涉入重大訴訟或仲裁案件，乙方認(rèn)為可能影響其履行付款義務(wù)的能力； G、承兌行/承付行由于其所在國的外匯管制而無法支付相應(yīng)的外匯；

H、承兌行/承付行所在國政局動(dòng)蕩、發(fā)生自然災(zāi)害、金融危機(jī)，乙方認(rèn)為可能導(dǎo)致其不能按期付款；

I、承兌行/承付行或其所在國發(fā)生乙方認(rèn)為可能影響承兌行償付能力的其他事件。

7、敘作本附件項(xiàng)下業(yè)務(wù)的其他具體事宜，按照《出口融資申請(qǐng)書》的約定辦理。

附件6： 用于開立保函/備用信用證業(yè)務(wù)

1、本附件約定的內(nèi)容與《協(xié)議》不一致的，以本附件約定為準(zhǔn)。

2、甲方向乙方申請(qǐng)開立保函/備用信用證應(yīng)滿足《協(xié)議》約定的前提條件。

3、保函/備用信用證的開立與修改：

（1）如乙方接受甲方開立保函/備用信用證的申請(qǐng)，應(yīng)按照雙方約定開出保函/備用信用證。

（2）乙方應(yīng)甲方申請(qǐng)開立的保函/備用信用證的詳細(xì)內(nèi)容參照甲方向乙方提交的《開立保函/備用信用證申請(qǐng)書》，最終內(nèi)容以乙方開出的保函/備用信用證為準(zhǔn)。

（3）甲方如需對(duì)保函/備用信用證進(jìn)行修改，應(yīng)向乙方提交一份《保函/備用信用證修改申請(qǐng)書》。

（4）保函/備用信用證的修改涉及金額、幣種、利率、期限或其它乙方認(rèn)為需要增加擔(dān)保的條款，乙方有權(quán)要求甲方增加保證金，及/或要求甲方獲得反擔(dān)保人在《保函/備用信用證修改申請(qǐng)書》上的簽字同意，及/或提供納入最高額擔(dān)保，及/或提供其他擔(dān)保，否則乙方有權(quán)拒絕接受甲方的修改申請(qǐng)。

（5）保函/備用信用證的修改并不改變甲方在《協(xié)議》和本附件中的其它權(quán)利與義務(wù)。

4、甲方同意在保函/備用信用證有效期內(nèi)，如發(fā)生保函/備用信用證項(xiàng)下索賠，經(jīng)乙方審核受益人索賠文件符合保函/備用信用證約定的，乙方有權(quán)直接以甲方存入的備付款項(xiàng)對(duì)外付款，乙方亦有權(quán)主動(dòng)借記甲方在乙方的外幣或人民幣賬戶作為備付款對(duì)外付款。

如因甲方存入的備付款項(xiàng)不足致使乙方墊付索賠款項(xiàng)，甲方應(yīng)清償上述款項(xiàng)。甲方承擔(dān)從乙方墊款之日起至甲方實(shí)際還款之日止的利息，墊款利率按照《開立保函/備用信用證申請(qǐng)書》的規(guī)定處理。

5、除《協(xié)議》約定的內(nèi)容外，甲方為敘作本附件下業(yè)務(wù)，向乙方作出如下補(bǔ)充承諾：（1）如保函/備用信用證系委托其他銀行轉(zhuǎn)開/轉(zhuǎn)遞，甲方同意承擔(dān)乙方在轉(zhuǎn)開/轉(zhuǎn)遞保函/備用信用證項(xiàng)下對(duì)轉(zhuǎn)開/轉(zhuǎn)遞行的一切風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任；

（2）對(duì)于保函/備用信用證所依據(jù)的基礎(chǔ)合同、基礎(chǔ)交易的執(zhí)行、修改、變更、終止等影響乙方擔(dān)保責(zé)任的任何情況，甲方應(yīng)立即通知乙方；

（3）甲方應(yīng)配合乙方辦理對(duì)外擔(dān)保項(xiàng)下履約時(shí)的相關(guān)手續(xù)；

（4）保函/備用信用證項(xiàng)下業(yè)務(wù)往來函電、單據(jù)在郵遞、電訊傳送或其它傳遞過程中發(fā)生遺失、延誤、錯(cuò)漏、毀損等的風(fēng)險(xiǎn)及乙方利用

3、甲方不可撤銷地承擔(dān)有關(guān)責(zé)任如下：

（1）甲方愿遵守中國人民銀行《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》及國家有關(guān)法規(guī)，同意乙方依據(jù)《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》及國家有關(guān)法規(guī)辦理該信用證項(xiàng)下一切事宜，并同意承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切責(zé)任。

（2）甲方保證為開立本信用證而向乙方提供的所有資料均真實(shí)、完整和有效，及所開立的信用證具有真實(shí)貿(mào)易背景，如甲方向乙方提供虛假和/或不完整和/或無效的資料，和/或開立的信用證不具有真實(shí)貿(mào)易背景，甲方愿承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切責(zé)任。

（3）在甲方未向乙方償付信用證款項(xiàng)前，如該信用證下的貨物已實(shí)際受甲方控制，甲方承諾該貨物的權(quán)利歸乙方享有。

（4）如因申請(qǐng)書字跡不清或詞意含混而引起的一切后果由甲方負(fù)責(zé)。

4、國內(nèi)信用證的開立與修改：

（1）如乙方接受甲方開立國內(nèi)信用證的申請(qǐng)，應(yīng)按照甲方提交的《開立國內(nèi)信用證申請(qǐng)書》開出國內(nèi)信用證，最終內(nèi)容以乙方開出的國內(nèi)信用證為準(zhǔn)。

（2）乙方要求甲方提交與開立國內(nèi)信用證有關(guān)的單據(jù)或文件，如貿(mào)易合同等，不得解釋為乙方有義務(wù)按照此類單據(jù)或文件開立國內(nèi)信用證。

（3）甲方如需對(duì)國內(nèi)信用證進(jìn)行修改，應(yīng)向乙方提交一份《國內(nèi)信用證修改申請(qǐng)書》。甲方同意乙方按照中國人民銀行《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》辦理該國內(nèi)信用證項(xiàng)下的修改事宜，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的義務(wù)和責(zé)任。《國內(nèi)信用證修改申請(qǐng)書》一經(jīng)發(fā)出，即對(duì)甲方產(chǎn)生約束力。

（4）乙方對(duì)國內(nèi)信用證修改具有獨(dú)立的判斷權(quán)，乙方有權(quán)拒絕接受甲方提交的修改申請(qǐng)，亦有權(quán)對(duì)修改內(nèi)容提出建議。國內(nèi)信用證修改涉及金額、期限等，且乙方認(rèn)為加重保證人義務(wù)的，乙方有權(quán)要求甲方增加保證金，及/或要求甲方獲得保證人在《國內(nèi)信用證修改申請(qǐng)書》上的簽字同意，及/或提供納入最高額擔(dān)保，及/或提供其他擔(dān)保，否則乙方有權(quán)拒絕接受甲方的修改申請(qǐng)。

（5）國內(nèi)信用證的修改并不改變甲方在《協(xié)議》和本附件中的其它權(quán)利與義務(wù)。（6）《開立國內(nèi)信用證申請(qǐng)書》、《國內(nèi)信用證修改申請(qǐng)書》中有關(guān)國內(nèi)信用證的內(nèi)容應(yīng)用中文填寫，如因申請(qǐng)書字跡不清或詞義含混而引起歧義，由此產(chǎn)生的一切責(zé)任由甲方承擔(dān)。

（7）甲方應(yīng)按時(shí)向乙方支付因開立、修改國內(nèi)信用證而產(chǎn)生的一切費(fèi)用（包括受益人拒絕承擔(dān)的有關(guān)銀行費(fèi)用），計(jì)費(fèi)辦法按乙方的規(guī)定執(zhí)行。

5、國內(nèi)信用證下的付款：

（1）國內(nèi)信用證有效期內(nèi)，收到乙方單到通知，甲方應(yīng)在通知書中約定的時(shí)間內(nèi)通知乙方單據(jù)處理意見，否則，視為甲方對(duì)單據(jù)無拒付意見，同意乙方付款/承諾付款；如果甲方在單到通知書中約定的時(shí)間內(nèi)通知乙方接受單據(jù)，且乙方同意甲方的單據(jù)處理意見，乙方可辦理付款/承諾付款。甲方應(yīng)按照《開立國內(nèi)信用證申請(qǐng)書》的約定存入備付款項(xiàng)。

如甲方通知乙方接受單據(jù)，但乙方不同意甲方的單據(jù)處理意見，乙方有權(quán)僅憑單據(jù)是否相符自行決定是否拒付；如果甲方同意向乙方提供足額保證金或其他付款擔(dān)保，乙方有權(quán)視情況決定放棄拒付的權(quán)利或者仍保留自行拒付的權(quán)利。

（2）如果甲方認(rèn)為單據(jù)存在不符點(diǎn)并且在單到通知書中約定的時(shí)間內(nèi)向乙方提出拒絕付款/承諾付款的請(qǐng)求，應(yīng)一次性列明所有不符點(diǎn)，并提交加蓋甲方預(yù)留印鑒的拒付理由書

一式兩份。乙方對(duì)于甲方在拒付理由書中提出的不符點(diǎn)，有權(quán)視為甲方對(duì)單據(jù)提出的全部不符點(diǎn)。如果乙方對(duì)甲方所提不符點(diǎn)表示同意，可辦理拒付；如果乙方根據(jù)慣例審核認(rèn)為甲方所列不符點(diǎn)不成立，或所列不符點(diǎn)屬于非實(shí)質(zhì)不符點(diǎn)不足以構(gòu)成拒付理由，則乙方有權(quán)決定付款/承諾付款，并以甲方存入的備付款項(xiàng)直接對(duì)外付款，甲方承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切義務(wù)和責(zé)任。

（3）如因甲方存入的備付款項(xiàng)不足致使乙方墊付應(yīng)付款項(xiàng)，甲方應(yīng)清償上述款項(xiàng)。

6、補(bǔ)充承諾：

除《協(xié)議》約定的內(nèi)容外，甲方為敘作本附件項(xiàng)下業(yè)務(wù)，向乙方作出如下補(bǔ)充承諾：（1）國內(nèi)信用證開出后，如貿(mào)易合同發(fā)生與國內(nèi)信用證有關(guān)的修改，甲方應(yīng)立即書面通知乙方；

（2）對(duì)于經(jīng)乙方確認(rèn)的延期付款，甲方不以任何理由要求乙方止付，并且在法律、法規(guī)和規(guī)章允許的范圍內(nèi)放棄以任何理由向人民法院申請(qǐng)凍結(jié)或提起訴訟請(qǐng)求止付國內(nèi)信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的權(quán)利；

（3）國內(nèi)信用證項(xiàng)下業(yè)務(wù)往來函電、單據(jù)在郵遞、電訊傳送或其它傳遞過程中發(fā)生遺失、延誤、錯(cuò)漏、毀損等的風(fēng)險(xiǎn)及乙方利用

方對(duì)甲方的融資。

7、利息和費(fèi)用

為辦理交易，甲方同意向押匯行支付利息和費(fèi)用，具體根據(jù)本附件項(xiàng)下《國內(nèi)信用證項(xiàng)下賣方押匯申請(qǐng)書》的規(guī)定執(zhí)行。

8、甲方在此確認(rèn)：

一經(jīng)甲方將單據(jù)交付給乙方、乙方將融資款項(xiàng)支付給甲方，乙方將享有國內(nèi)信用證項(xiàng)下全套單據(jù)/貨物的處置權(quán)或其它可能的按照任何適用法律能夠享有的擔(dān)保權(quán)益或者財(cái)產(chǎn)權(quán)益。此種權(quán)益，乙方將保留至其債權(quán)獲得全部償付時(shí)止。

對(duì)于單證不符的賣方押匯，乙方有權(quán)在出現(xiàn)影響國內(nèi)信用證賣方貨物應(yīng)收款項(xiàng)正常收回因素時(shí)，要求甲方提前償還押匯款項(xiàng)或及采取《協(xié)議》所規(guī)定的其他違約救濟(jì)措施。

如因單據(jù)有不符點(diǎn)、單據(jù)在郵寄中遺失或者延誤、電訊失誤及其他由乙方以外的任何原因?qū)е滦庞米C付款人拒付、遲付或者扣付，乙方可向甲方追索全部融資款項(xiàng)或不足部分的本息、費(fèi)用和一切損失。乙方亦有權(quán)選擇自行處理本附件賣方押匯項(xiàng)下的單據(jù)及貨物，從所得款項(xiàng)中受償，不足部分有權(quán)向甲方追索。

如果乙方寄單索款所得或自行處理單據(jù)及貨物所得不足以清償全部融資款項(xiàng)，乙方有權(quán)從甲方在乙方開立的賬戶中或其他收款中主動(dòng)扣收。乙方依據(jù)本附件的有關(guān)規(guī)定直接從甲方賬戶中扣款時(shí)，如該賬戶幣種與業(yè)務(wù)計(jì)價(jià)貨幣不同，應(yīng)按扣款時(shí)乙方適用的匯率折算。

9、補(bǔ)充承諾：

除《協(xié)議》約定的內(nèi)容外，甲方為敘作本附件項(xiàng)下業(yè)務(wù)，向乙方作出如下補(bǔ)充承諾：（1）甲方按乙方的要求及時(shí)提供關(guān)于國內(nèi)信用證賣方項(xiàng)下貨物銷售情況的說明；（2）如國內(nèi)信用證賣方項(xiàng)下貨物銷售發(fā)生嚴(yán)重困難，甲方應(yīng)及時(shí)書面通知乙方。

10、敘作本附件項(xiàng)下業(yè)務(wù)的其他具體事宜，按照《國內(nèi)信用證項(xiàng)下賣方押匯申請(qǐng)書》的約定辦理。

附件9： 用于國內(nèi)信用證買方押匯業(yè)務(wù)

1、本附件約定的內(nèi)容與《協(xié)議》不一致的，以本附件約定為準(zhǔn)。

2、買方押匯是乙方在收到議付行或交單行來單后，應(yīng)甲方要求，在國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)中給予甲方的短期資金融通，用以支付該單據(jù)項(xiàng)下的款項(xiàng)。

3、押匯前提條件：

（1）甲方向乙方申請(qǐng)敘作買方押匯業(yè)務(wù)應(yīng)滿足《協(xié)議》約定的前提條件。

（2）信用證應(yīng)聲明適用中國人民銀行《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》或在信用證開立日有效的更新版本，信用證的形式和內(nèi)容應(yīng)經(jīng)乙方審核認(rèn)可。

4、買方押匯的申請(qǐng)

每申請(qǐng)做一筆買方押匯業(yè)務(wù)（下稱“交易”），甲方需提交一份《國內(nèi)信用證項(xiàng)下買方押匯申請(qǐng)書》。

本附件項(xiàng)下的每一筆交易是相互獨(dú)立的，每一筆交易應(yīng)遵守本附件、相關(guān)的信用證以及甲方的申請(qǐng)書。

5、付款

在押匯前提條件滿足后，乙方接受甲方敘作買方押匯的申請(qǐng)，乙方應(yīng)按照經(jīng)其接受的《國內(nèi)信用證項(xiàng)下買方押匯申請(qǐng)書》中約定的金額，代甲方對(duì)外支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)。

押匯期限等相關(guān)事宜，具體根據(jù)本協(xié)議項(xiàng)下《國內(nèi)信用證項(xiàng)下買方押匯申請(qǐng)書》的規(guī)定執(zhí)行。

6、甲方在此確認(rèn)：

（1）乙方享有處置買方押匯業(yè)務(wù)項(xiàng)下全套單據(jù)/貨物的權(quán)利或其它可能的按照任何適用法律、法規(guī)能夠享有的擔(dān)保權(quán)益或者財(cái)產(chǎn)權(quán)益。如果根據(jù)適用法律、法規(guī)或者有管轄權(quán)的法院、仲裁機(jī)構(gòu)的裁決，處置買方押匯業(yè)務(wù)項(xiàng)下全套單據(jù)/貨物的權(quán)利屬于甲方，甲方同意在適用法律、法規(guī)允許的最大限度內(nèi)無條件地將此種權(quán)利轉(zhuǎn)讓給乙方，并認(rèn)可乙方處置單據(jù)/貨物的全部作為和不作為。如果根據(jù)適用法律、法規(guī)或者有管轄權(quán)的法院、仲裁機(jī)構(gòu)的裁決，處置買方押匯業(yè)務(wù)項(xiàng)下全套單據(jù)/貨物的權(quán)利屬于乙方，乙方將保留此種權(quán)利直至甲方完全清償乙方為其提供的押匯融資時(shí)止。

（2）甲方向乙方申請(qǐng)持有單據(jù)/貨物，以銷售款項(xiàng)償還乙方押匯融資，只是作為乙方的受托人行事，包括但不限于代為保管有關(guān)單據(jù)，代為辦理該單據(jù)項(xiàng)下貨物的倉儲(chǔ)、保管、運(yùn)輸、加工、銷售及保險(xiǎn)等有關(guān)事項(xiàng)，代為保管銷售貨款或?qū)⒇浛畲嫒胍曳街付ǖ馁~戶。甲方在將貨物銷售給

(3)甲方已按乙方要求填妥有關(guān)憑證并根據(jù)乙方要求提供有關(guān)文件資料；

(4)甲方已辦妥履行議付所必備的法律和行政審批手續(xù)，并將相應(yīng)的審批文件交由乙方查驗(yàn)。乙方有權(quán)要求甲方提供審批文件的副本或與原件相符的復(fù)印件；

（5）信用證應(yīng)聲明適用中國人民銀行《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》或在信用證開立日有效的更新版本，信用證的形式和內(nèi)容應(yīng)經(jīng)乙方審核認(rèn)可；

（6）甲方應(yīng)在信用證的交單期和有效期內(nèi)交單，在交單時(shí)應(yīng)向乙方提交完整的信用證和修改正本，且經(jīng)乙方審核單證相符；

（7）信用證應(yīng)為可議付延期付款跟單信用證，并指定乙方為議付行。

4、議付的申請(qǐng)

《協(xié)議》生效后，每申請(qǐng)做一筆議付業(yè)務(wù)（下稱“交易”），甲方需提交一份《國內(nèi)信用證議付申請(qǐng)書》。

本附件項(xiàng)下的每一筆交易是相互獨(dú)立的，每一筆交易應(yīng)遵守本附件、相關(guān)的信用證以及甲方的申請(qǐng)書。

5、付款

如乙方接受甲方敘作議付的申請(qǐng)，乙方應(yīng)按照經(jīng)其接受的《國內(nèi)信用證議付申請(qǐng)書》中約定的金額，向甲方支付議付款項(xiàng)。

議付期限等相關(guān)事宜，具體根據(jù)該筆《國內(nèi)信用證議付申請(qǐng)書》的規(guī)定執(zhí)行。

6、甲方同意乙方將議付項(xiàng)下單據(jù)寄單索匯所得款項(xiàng)作為議付還款來源自動(dòng)沖抵乙方對(duì)甲方的融資。

7、利息和費(fèi)用

為辦理交易，甲方同意向議付行支付利息和費(fèi)用，具體根據(jù)本附件項(xiàng)下《國內(nèi)信用證項(xiàng)下議付申請(qǐng)書》的規(guī)定執(zhí)行。

8、甲方在此確認(rèn)：

一經(jīng)甲方將單據(jù)交付給乙方、乙方將融資款項(xiàng)支付給甲方，乙方將享有國內(nèi)信用證項(xiàng)下全套單據(jù)/貨物的處置權(quán)或其它可能的按照任何適用法律能夠享有的擔(dān)保權(quán)益或者財(cái)產(chǎn)權(quán)益。此種權(quán)益，乙方將保留至其債權(quán)獲得全部償付時(shí)止。

如因單據(jù)有不符點(diǎn)、單據(jù)在郵寄中遺失或者延誤、電訊失誤及其他由乙方以外的任何原因?qū)е滦庞米C付款人拒付、遲付或者扣付，乙方可向甲方追索全部融資款項(xiàng)或不足部分的本息、費(fèi)用和一切損失。乙方亦有權(quán)選擇自行處理本附件議付項(xiàng)下的單據(jù)及貨物，從所得款項(xiàng)中受償，不足部分有權(quán)向甲方追索。

如果乙方寄單索款所得或自行處理單據(jù)及貨物所得不足以清償全部融資款項(xiàng)，乙方有權(quán)從甲方在乙方開立的賬戶中或其他收款中主動(dòng)扣收。乙方依據(jù)本附件的有關(guān)規(guī)定直接從甲方賬戶中扣款時(shí)，如該賬戶幣種與業(yè)務(wù)計(jì)價(jià)貨幣不同，應(yīng)按扣款時(shí)乙方適用的匯率折算。

9、補(bǔ)充承諾：

除《協(xié)議》約定的內(nèi)容外，甲方為敘作本附件項(xiàng)下業(yè)務(wù)，向乙方作出如下補(bǔ)充承諾：（1）甲方按乙方的要求及時(shí)提供關(guān)于國內(nèi)信用證賣方項(xiàng)下貨物銷售情況的說明；（2）如國內(nèi)信用證賣方項(xiàng)下貨物銷售發(fā)生嚴(yán)重困難，甲方應(yīng)及時(shí)書面通知乙方。

10、敘作本附件項(xiàng)下業(yè)務(wù)的其他具體事宜，按照《國內(nèi)信用證議付申請(qǐng)書》的約定辦理。

附件11： 用于匯出匯款融資業(yè)務(wù)

1、本附件約定的內(nèi)容與《協(xié)議》不一致的，以本附件約定為準(zhǔn)。

2、匯出匯款是指甲方作為其已簽訂合同中的付款方，根據(jù)合同規(guī)定通過銀行匯款的方式支付。匯出匯款項(xiàng)下融資，在本附件及與本附件有關(guān)的文件中，是指在貨到付款，利潤、股息、紅利匯出及部分種類預(yù)付款、服務(wù)貿(mào)易匯出業(yè)務(wù)項(xiàng)下，乙方憑匯出匯款項(xiàng)下有效憑證和商業(yè)單據(jù)為甲方對(duì)外墊付進(jìn)口款項(xiàng)的短期資金融通業(yè)務(wù)。

3、甲方向乙方申請(qǐng)敘作匯出匯款融資業(yè)務(wù)應(yīng)滿足《協(xié)議》約定的前提條件。

4、如乙方接受甲方匯出匯款融資的申請(qǐng)，乙方應(yīng)按照經(jīng)其接受的《匯出匯款項(xiàng)下融資申請(qǐng)書》中約定的幣種和金額將融資款項(xiàng)匯付給甲方提交的匯款申請(qǐng)書中指示的收款人。

5、甲方按乙方要求向乙方提供任何文件不得解釋為乙方對(duì)于甲方從事交易的真實(shí)、合法性負(fù)有審查義務(wù)和責(zé)任；

6、甲方在此確認(rèn)：

（1）乙方享有處置匯出匯款融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下全套單據(jù)/貨物的權(quán)利或其它可能的按照任何適用法律、法規(guī)能夠享有的擔(dān)保權(quán)益或者財(cái)產(chǎn)權(quán)益。如果根據(jù)適用法律、法規(guī)或者有管轄權(quán)的法院、仲裁機(jī)構(gòu)的裁決，處置匯出匯款融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下全套單據(jù)/貨物的權(quán)利屬于甲方，甲方同意在適用法律、法規(guī)允許的最大限度內(nèi)無條件地將此種權(quán)利轉(zhuǎn)讓給乙方，并認(rèn)可乙方處置單據(jù)/貨物的全部作為和不作為。如果根據(jù)適用法律、法規(guī)或者有管轄權(quán)的法院、仲裁機(jī)構(gòu)的裁決，處置匯出匯款融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下全套單據(jù)/貨物的權(quán)利屬于乙方，乙方將保留此種權(quán)利直至甲方完全清償乙方為其提供的融資時(shí)止。

（2）甲方向乙方申請(qǐng)持有單據(jù)/貨物，以銷售款項(xiàng)償還乙方融資，只是作為乙方的受托人行事，包括但不限于代為保管有關(guān)單據(jù)，代為辦理該單據(jù)項(xiàng)下貨物的倉儲(chǔ)、保管、運(yùn)輸、加工、銷售及保險(xiǎn)等有關(guān)事項(xiàng)，代為保管銷售貨款或?qū)⒇浛畲嫒胍曳街付ǖ馁~戶。甲方在將貨物銷售給

除《協(xié)議》約定的內(nèi)容外，甲方為敘作本附件項(xiàng)下業(yè)務(wù)，向乙方作出如下補(bǔ)充承諾： 甲方承諾進(jìn)口項(xiàng)下貨物銷售所得款項(xiàng)首先用于歸還乙方對(duì)甲方的融資。

甲方處理本融資合同項(xiàng)下的進(jìn)口貨物時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡到謹(jǐn)慎與勤勉的注意義務(wù)。處理貨物的合同應(yīng)當(dāng)要求貨物的買方直接將貨款劃至乙方的賬戶，用于償還本合同項(xiàng)下的融資本金、利息及其他費(fèi)用。

8、敘作本附件項(xiàng)下業(yè)務(wù)的其他具體事宜，按照《匯出匯款項(xiàng)下融資申請(qǐng)書》的約定處理。

附件12：用于訂單融資業(yè)務(wù)

1、本附件約定的內(nèi)容與《協(xié)議》不一致時(shí)，以本附件約定為準(zhǔn)。

2、訂單融資是指為支持甲方國際貿(mào)易項(xiàng)下和國內(nèi)貿(mào)易項(xiàng)下備貨出運(yùn)，乙方應(yīng)甲方的申請(qǐng),根據(jù)甲方提交的貿(mào)易合同或采購訂單向其提供用于訂單項(xiàng)下貨物采購、生產(chǎn)和裝運(yùn)的專項(xiàng)貿(mào)易融資。

3、甲方向乙方申請(qǐng)敘做訂單融資應(yīng)滿足《協(xié)議》約定的前提條件。

4、如乙方接受甲方訂單融資的申請(qǐng)，乙方應(yīng)按照《訂單融資申請(qǐng)書》中約定的幣種和金額將融資款支付給甲方，并有權(quán)按照《訂單融資申請(qǐng)書》中約定的費(fèi)率收取手續(xù)費(fèi)，按約定的期限、利率和方式收取利息和罰息。

5、甲方提款須滿足以下條件：

（1）在乙方為甲方核準(zhǔn)的訂單融資額度使用期限屆滿前提出書面提款申請(qǐng)；（2）滿足《協(xié)議》約定的前提條件。

6、甲方在此不可撤銷同意：

（1）以發(fā)貨交單后在訂單項(xiàng)下收回的款項(xiàng)是本合同下融資的首要還款來源。根據(jù)訂單或貿(mào)易合同要求的交貨、裝運(yùn)時(shí)間，及時(shí)通過乙方辦理應(yīng)收賬款的相關(guān)結(jié)算手續(xù)，將訂單項(xiàng)下的商業(yè)發(fā)票、貨運(yùn)單據(jù)、出口報(bào)關(guān)單（如有）及乙方要求的其他相關(guān)單據(jù)提交乙方進(jìn)行審核。在信用證或托收方式項(xiàng)下由乙方將全套正本單據(jù)寄開證行（信用證業(yè)務(wù)項(xiàng)下）或?qū)ν馔惺眨ㄍ惺諛I(yè)務(wù)項(xiàng)下），在賒銷方式項(xiàng)下將乙方作為收款銀行，并同意乙方將訂單項(xiàng)下收得款項(xiàng)自動(dòng)沖抵本合同下的融資本金、利息和費(fèi)用。國內(nèi)貿(mào)易項(xiàng)下，如采用匯票結(jié)算，甲方通過乙方辦理托收或貼現(xiàn)，并同意乙方將匯票托收或貼現(xiàn)款項(xiàng)自動(dòng)沖抵本協(xié)議下的融資本金、利息和費(fèi)用。

（2）甲方在辦理訂單融資后，如在該訂單項(xiàng)下同時(shí)在乙方申請(qǐng)敘做打包貸款、押匯、出口貼現(xiàn)、出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)及國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)等其它貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，甲方同意乙方將其它融資款項(xiàng)首先自動(dòng)沖抵本協(xié)議下的融資本金、利息和費(fèi)用。

（3）若甲方由于不能交貨，單證不符或其他任何原因?qū)е虏荒馨雌谑栈赜唵雾?xiàng)下款項(xiàng)的，甲方應(yīng)及時(shí)以其他資金來源償還本協(xié)議下的本金、利息和費(fèi)用。

7、補(bǔ)充承諾：

除《協(xié)議》約定內(nèi)容外，為敘做本附件下業(yè)務(wù)，甲方做出如下補(bǔ)充承諾：（1）提交的合同、訂單等文件真實(shí)、合法、有效；

（2）全部融資僅用于購買、組織生產(chǎn)及安排出口、運(yùn)輸對(duì)應(yīng)貿(mào)易合同/訂單項(xiàng)下的商品。未經(jīng)乙方書面同意，甲方不得將融資用于其他目的。

（3）及時(shí)向乙方提供使用訂單融資備貨、出運(yùn)等情況說明，并接受乙方的隨時(shí)監(jiān)督檢查；（4）如出現(xiàn)影響訂單項(xiàng)下回款的不利因素，包括但不僅限于：訂單項(xiàng)下貨物生產(chǎn)、采購、銷售發(fā)生嚴(yán)重困難，與買方產(chǎn)生商業(yè)糾紛，或買方經(jīng)營情況惡化等，甲方應(yīng)及時(shí)書面通知乙方。

8、除《協(xié)議》約定的情形外，甲方未及時(shí)通過乙方辦理訂單融資項(xiàng)下應(yīng)收賬款的相關(guān)結(jié)算手續(xù)，也構(gòu)成或視為甲方在協(xié)議和本附件下的違約事件：

9、敘做本附件項(xiàng)下業(yè)務(wù)的其他具體事宜，按照《訂單融資申請(qǐng)書》的約定辦理。

附件13：用于匯出匯款（國內(nèi)貿(mào)易）融資業(yè)務(wù)

（融貨達(dá)業(yè)務(wù)專用）

1、本附件約定的內(nèi)容與《協(xié)議》不一致的，以本附件約定為準(zhǔn)。

2、國內(nèi)貿(mào)易項(xiàng)下匯出匯款，是指甲方作為其已簽訂的貨物合同中的買方，根據(jù)合同規(guī)定通過銀行匯款的方式支付。

匯出匯款（國內(nèi)貿(mào)易）項(xiàng)下融資，在本合同及與本合同有關(guān)的文件中，是指乙方作為甲方的國內(nèi)貿(mào)易項(xiàng)下匯款的匯出行在為甲方辦理匯出匯款時(shí)，因甲方提出資金融通需要，向甲方提供資金對(duì)外付款，再由甲方向乙方償付融資款項(xiàng)。

3、甲方向乙方申請(qǐng)敘作匯出匯款（國內(nèi)貿(mào)易）融資業(yè)務(wù)應(yīng)滿足《協(xié)議》約定的前提條件。

4、如乙方接受甲方匯出匯款（國內(nèi)貿(mào)易）融資的申請(qǐng)，乙方應(yīng)按照經(jīng)其接受的《匯出匯款（國內(nèi)貿(mào)易）融資申請(qǐng)書》中約定的幣種和金額將融資款項(xiàng)匯付給甲方提交的匯款申請(qǐng)書中指示的收款人。

5、甲方按乙方要求向乙方提供任何文件不得解釋為乙方對(duì)于甲方從事交易的真實(shí)、合法性負(fù)有審查義務(wù)和責(zé)任。

6、甲方在此確認(rèn)：

（1）乙方享有處置匯出匯款（國內(nèi)貿(mào)易）融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下全套單據(jù)/貨物的權(quán)利或其它可能的按照任何適用法律、法規(guī)能夠享有的擔(dān)保權(quán)益或者財(cái)產(chǎn)權(quán)益。如果根據(jù)適用法律、法規(guī)或者有管轄權(quán)的法院、仲裁機(jī)構(gòu)的裁決，處置匯出匯款（國內(nèi)貿(mào)易）融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下全套單據(jù)/貨物的權(quán)利屬于甲方，甲方同意在適用法律、法規(guī)允許的最大限度內(nèi)無條件地將此種權(quán)利轉(zhuǎn)讓給乙方，并認(rèn)可乙方處置單據(jù)/貨物的全部作為和不作為。如果根據(jù)適用法律、法規(guī)或者有管轄權(quán)的法院、仲裁機(jī)構(gòu)的裁決，處置匯出匯款（國內(nèi)貿(mào)易）融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下全套單據(jù)/貨物的權(quán)利屬于乙方，乙方將保留此種權(quán)利直至甲方完全清償乙方為其提供的融資時(shí)止。

（2）甲方向乙方申請(qǐng)持有單據(jù)/貨物，以銷售款項(xiàng)償還乙方融資，只是作為乙方的受托

人行事，包括但不限于代為保管有關(guān)單據(jù)，代為辦理該單據(jù)項(xiàng)下貨物的倉儲(chǔ)、保管、運(yùn)輸、加工、銷售及保險(xiǎn)等有關(guān)事項(xiàng)，代為保管銷售貨款或?qū)⒇浛畲嫒胍曳街付ǖ馁~戶。甲方在將貨物銷售給

第二篇：授信額度

第一條定義

1、授信額度指客戶可以使用的授信產(chǎn)品金額（意向性貸款承諾除外）；

2、授信風(fēng)險(xiǎn)敞口指授信額度扣減以下兩項(xiàng)后的金額：

（1）低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品；

（2）一般風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品中以低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品范圍中的擔(dān)保方式擔(dān)保的授信部分。

3、授信額度僅包括需核定授信擔(dān)保額度的授信擔(dān)保，不需核定授信擔(dān)保額度的授信擔(dān)保不計(jì)入授信額度。

授信擔(dān)保額度定義詳見《附件授信產(chǎn)品分類表》中授信擔(dān)保額度的注釋。

第二條控管原則

1、低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)行授信額度控管，各產(chǎn)品授信額度之和不得超過批復(fù)和協(xié)議的授信額度；

2、一般風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)行授信額度和敞口雙重控管（開立信用證和開立保函除外），各產(chǎn)品授信額度之和不得超過批復(fù)和協(xié)議的授信額度（在任一時(shí)點(diǎn)上），各產(chǎn)品授信風(fēng)險(xiǎn)敞口之和不得超過批復(fù)和協(xié)議的授信風(fēng)險(xiǎn)敞口（在任一時(shí)點(diǎn)上）。開立信用證和開立保函實(shí)行授信敞口控管（在任一時(shí)點(diǎn)上）。

3、無論是本幣授信業(yè)務(wù)還是外幣授信業(yè)務(wù)，都要統(tǒng)一折算成人民幣表示的授信額度和授信風(fēng)險(xiǎn)敞口。

第三條授信額度和產(chǎn)品分類

一、授信額度的分類

（一）按是否可以循環(huán)使用，分為循環(huán)授信額度和不可循環(huán)授信額度。

1、循環(huán)授信額度

（1）額度可以循環(huán)使用。

（2）循環(huán)授信額度最長期限為一年。

但同時(shí)滿足以下三項(xiàng)條件的優(yōu)質(zhì)高端客戶可以給予不超過36個(gè)月的可循環(huán)授信額度：我行信貸投向政策為支持和謹(jǐn)慎支持類、特大型行業(yè)龍頭企業(yè)、客戶評(píng)級(jí)AA級(jí)（含）以上。

（3）循環(huán)授信協(xié)議項(xiàng)下的授信業(yè)務(wù)期限原則上不超過1年（信用證和保函除外）；

（4）循環(huán)授信協(xié)議項(xiàng)下的業(yè)務(wù)，每筆授信的提款日須在可循環(huán)授信協(xié)議的有效期內(nèi)、到期日不得超過可循環(huán)授信協(xié)議到期日后的半年（信用證、保函、全程通業(yè)務(wù)除外，該等產(chǎn)品遵從產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)定，法律風(fēng)險(xiǎn)遵從法律合規(guī)部門的意見）。

（5）內(nèi)部授信循環(huán)授信額度每筆授信合同的簽訂日、授信的提款日須在授信期限內(nèi)（授信期限的計(jì)算時(shí)間以第一筆合同簽訂日算起1年）；到期日不得超過授信期限到期后的半年（信用證和保函除外）。

2、不可循環(huán)授信額度

（1）額度不可循環(huán)使用。

（2）協(xié)議項(xiàng)下的業(yè)務(wù)到期日不得晚于協(xié)議到期日。

（3）內(nèi)部授信額度項(xiàng)下的業(yè)務(wù)到期日不得晚于批復(fù)的授信期限（綜合授信額度授信期限的計(jì)算時(shí)間以第一筆合同簽訂日算起，單筆單批業(yè)務(wù)授信期限的計(jì)算時(shí)間以合同簽訂日算起）。

（二）按是否向客戶做出承諾，分為內(nèi)部授信額度和公開授信額度。

1、內(nèi)部授信額度客戶可以不提出授信申請(qǐng)，我行不向客戶做出承諾、不一攬子簽訂授信協(xié)議（低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)除外）、不通知客戶、由我行內(nèi)部掌握，在批復(fù)中可以規(guī)定是否需要重新審批、由哪一級(jí)審批。

2、公開授信額度應(yīng)根據(jù)授信方案一攬子簽訂授信協(xié)議。

（三）按申請(qǐng)方式分為單筆單批授信額度和綜合授信額度。

1、單筆單批授信額度（低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)除外）須同時(shí)具備以下三個(gè)特征：

（1）一個(gè)業(yè)務(wù)品種

（2）不可循環(huán)

（3）批復(fù)下只能簽訂一個(gè)合同（批復(fù)被一次使用、但一個(gè)合同項(xiàng)下可以分次提款）。

2、不能同時(shí)滿足單筆單批授信額度三個(gè)特征的全部為綜合授信。

二、授信產(chǎn)品分為低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品、一般產(chǎn)品和特定產(chǎn)品，具體見附件《授信產(chǎn)品分類表》，特定產(chǎn)品額度不可循環(huán)使用，其他產(chǎn)品額度可循環(huán)使用。

第四條提供可循環(huán)使用一般風(fēng)險(xiǎn)授信額度的客戶原則上應(yīng)同時(shí)滿足以下條件：

1、信用等級(jí)在BBB級(jí)（含）以上（不能評(píng)級(jí)的客戶除外）；

2、資產(chǎn)負(fù)債率不高于客戶所在行業(yè)的良好值（CECM里的較小值）；

3、或有負(fù)債余額不超過凈資產(chǎn)；

4、近兩年沒有出現(xiàn)經(jīng)營虧損，上一個(gè)半年總資產(chǎn)報(bào)酬率不低于行業(yè)平均水平（CECM里的中間值）；

5、近兩年無不良信用記錄。

第五條額度串用規(guī)則

一、低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品、一般產(chǎn)品、特定產(chǎn)品三類額度之間不得互相串用。

低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品、特定產(chǎn)品同類額度之間不得互相串用。

二、一般產(chǎn)品額度間串用（產(chǎn)品編號(hào)見附件《授信產(chǎn)品分類表》）

1、第2.1流動(dòng)資金貸款（不含透支貸款額度）、2.2開立銀行承兌匯票、2.3商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)/包買一般產(chǎn)品授信額度可以互相串用。

2、第2.6貿(mào)易融資可以占用第2.1、2.2、2.3項(xiàng)一般產(chǎn)品授信額度（不含透支貸款額度）；其它產(chǎn)品原則上不得占用貿(mào)易融資產(chǎn)品額度，確需占用的，需信貸審批機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并在授信批復(fù)中明確規(guī)定允許串用的授信品種，否則不得串用；

3、第2.1.2透支貸款額度、第2.5授信擔(dān)保額度與其它產(chǎn)品不得互相串用；

4、第2.4銀行承兌匯票先貼后查額度與銀行承兌匯票先質(zhì)押后查詢額度可以相互串用；先貼后查額度和先質(zhì)押后查詢額度可以占用第2.1、2.2、2.3項(xiàng)一般產(chǎn)品授信額度（不含透支貸款額度），其它授信品種不能占用先貼后查額度和先質(zhì)押后查詢額度；

5、第2.7.2債券過橋貸款額度和第2.7.3債券投資額度（限于一年以內(nèi)的短期債券額度）可以互相串用；第2.7債券額度（限于一年以內(nèi)的短期債券額度）可以占用第2.1、2.2、2.3項(xiàng)一般產(chǎn)品授信額度（不含透支貸款額度），其它授信品種不能占用第2.7債券額度；

6、第2.8貸款承諾額度與其它產(chǎn)品授信額度不得互相串用；但我行標(biāo)準(zhǔn)格式信貸證明，可以按照非融資類保函的串用規(guī)則占用其他授信產(chǎn)品額度，其它授信產(chǎn)品不得占用信貸證明授信額度；非我行標(biāo)準(zhǔn)格式信貸證明為專項(xiàng)授信額度，與其它產(chǎn)品不得互相串用；

7、第3.7.1和3.7.2遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)原則上需核定衍生交易專項(xiàng)授信額度；在未核定專項(xiàng)授信額度或額度不足時(shí)，與進(jìn)出口業(yè)務(wù)相關(guān)的、期限不超過一年的遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)可以占用第2.6貿(mào)易融資和第2.1、2.2、2.3項(xiàng)一般產(chǎn)品授信額度（不含透支貸款額度），占用授信額度敘做遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的客戶評(píng)級(jí)原則上需在BBB級(jí)（含）以上；對(duì)于期限超過一年的外債等資本項(xiàng)下交易則必須核定專項(xiàng)額度；其他產(chǎn)品不得占用遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)授信額度。

8、第2.99其他一般產(chǎn)品與其它產(chǎn)品授信額度不得互相串用。

三、一般風(fēng)險(xiǎn)貿(mào)易融資產(chǎn)品間串用

1、在進(jìn)出口結(jié)算類、保理、保函和國內(nèi)信用證類等不同類貿(mào)易融資產(chǎn)品之間不得互相串用；

2、同類產(chǎn)品中不同產(chǎn)品之間可以互相串用，但以下情況除外：

（1）進(jìn)出口結(jié)算類中第2.6.1.4匯出匯款押匯、第2.6.1.8匯入?yún)R款押匯（包括出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下匯入?yún)R款押匯額度）需核定專項(xiàng)額度，并不可占用其它產(chǎn)品的額度，但其它產(chǎn)品可以占用這二項(xiàng)產(chǎn)品的額度；

（2）保理類貿(mào)易融資中，第2.6.2.1國內(nèi)有追索權(quán)保理和第2.6.2.3出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)可串用為第2.6.2.2無追索權(quán)保理額度，反之不可串用；

3、銀關(guān)保屬于第2.6.3非融資類保函業(yè)務(wù)，客戶現(xiàn)有授信額度可優(yōu)先串用為銀關(guān)保額度，除授信批復(fù)另有規(guī)定外，銀關(guān)保授信按照本章規(guī)定的串用規(guī)則串用。

在不符合本章串用規(guī)定的情況下，如銀關(guān)保業(yè)務(wù)確需串用銀關(guān)保以外的其他產(chǎn)品的授信額度，對(duì)于設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)的分行，由風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)批準(zhǔn)同意即可串用。

四、人民幣和外幣額度幣種間串用

1、人民幣和外幣額度幣種的串用根據(jù)授信批復(fù)的規(guī)定進(jìn)行。

如批復(fù)中未明確規(guī)定，進(jìn)出口結(jié)算類貿(mào)易融資可以互相串換，并可以按照本章串用規(guī)定占用其它一般產(chǎn)品授信額度；對(duì)于其他產(chǎn)品，人民幣和外幣額度幣種不得互相串用，且不得占用其它產(chǎn)品授信額度。授信額度啟用后，如申請(qǐng)串用的，須上報(bào)原審批機(jī)構(gòu)審批。

2、不同幣種產(chǎn)品間串用時(shí)，按我行當(dāng)天中間匯率折算。

五、授信額度串用規(guī)定須在授信審批時(shí)明確，批復(fù)中未寫明禁止串用的可以按照本章規(guī)定的額度串用規(guī)則串用。

放款審核部門負(fù)責(zé)根據(jù)授信批復(fù)和額度串用規(guī)則審核有關(guān)授信產(chǎn)品串用，并在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，進(jìn)行額度控管。

六、授信批復(fù)原則上不得突破本章授信額度串用規(guī)則批準(zhǔn)授信產(chǎn)品串用。

授信啟用后，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更授信批復(fù)、調(diào)整授信額度串用的，須上報(bào)原終審機(jī)構(gòu)重新審批。

七、上述各產(chǎn)品授信額度間串用按照授信額度串用（信用證和保函授信按照授信敞口串用），各產(chǎn)品間串用比例均為1：1。

第六條授信額度跨經(jīng)營單位使用

授信額度可根據(jù)產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理辦法有關(guān)規(guī)定由我行其他經(jīng)營單位使用。

第七條循環(huán)使用授信額度的恢復(fù)規(guī)則如下：

1、授信全部或部分歸還的，按歸還金額恢復(fù)該產(chǎn)品額度。

2、表外授信產(chǎn)品補(bǔ)足全額保證金并按放款審核手冊(cè)操作后，納入低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理范疇（審批權(quán)限不計(jì)入），相應(yīng)恢復(fù)該產(chǎn)品的一般風(fēng)險(xiǎn)授信額度。（信用證和保函實(shí)行授信敞口控管）

3、先貼后查銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和銀行承兌匯票先質(zhì)押后查詢業(yè)務(wù)查實(shí)確認(rèn)后，納入低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理范疇（審批權(quán)限不計(jì)入），可恢復(fù)一般風(fēng)險(xiǎn)授信額度。

4、占用其他品種額度的，先恢復(fù)被占用產(chǎn)品的額度。

5、占用不同幣種產(chǎn)品額度的，恢復(fù)時(shí)按占用時(shí)的匯率折算。

6、票據(jù)的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)和賣斷不恢復(fù)額度。

第八條授信審批批復(fù)有效期

1、授信審批批復(fù)有效期為3個(gè)月，自批復(fù)日起三個(gè)月內(nèi)要與客戶簽訂合同，生效金額以簽訂的合同金額為準(zhǔn)（內(nèi)部授信循環(huán)授信額度、內(nèi)部授信不可循環(huán)的綜合授信額度不受生效金額以簽訂的合同金額為準(zhǔn)的限制。但第一筆須在批復(fù)有效期內(nèi)簽訂），否則，批復(fù)自動(dòng)失效。

集團(tuán)客戶總額度批復(fù)的有效期為一年。

2、批復(fù)失效后，若要啟用授信，則須重新審批。其中對(duì)于在批復(fù)生效后的半年內(nèi)的授信：

（1）總行級(jí)重點(diǎn)客戶，由總行公司部審批。

（2）總行級(jí)重點(diǎn)客戶之外的其它授信客戶，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)的分行由風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)審批（包括零授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)），未設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)的分行，由總行信貸審批部審批。

（3）審批機(jī)構(gòu)在審批過程中，認(rèn)為需有關(guān)產(chǎn)品管理部門、業(yè)務(wù)條線部門再次出具專業(yè)審查意見的，有關(guān)部門應(yīng)重新出具。

第三篇：授信額度

授信額度是指中國銀行向客戶提供的一種靈活便捷、可循環(huán)使用的授信產(chǎn)品，只要授信余額不超過對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)品種指標(biāo)，無論累計(jì)發(fā)放金額和發(fā)放次數(shù)為多少，均可快速向客戶提供短期授信。

授信額度安排靈活，總授信額度可細(xì)分為貸款額度、開立信用證額度、出口押匯額度、開立保函額度、開立銀行承兌匯票額度、承兌匯票貼現(xiàn)額度等分項(xiàng)額度。授信額度適用于期限在一年以內(nèi)(含一年)的各種授信業(yè)務(wù)，其中開立保函額度項(xiàng)下的投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付款保函、關(guān)稅付款保函和海事保函的期限可放寬到一年以上。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1.為企業(yè)短期財(cái)務(wù)安排提供便利。由于授信額度可以循環(huán)使用，企業(yè)財(cái)務(wù)計(jì)劃的制定因此變得更加明確和有條理，不必為經(jīng)常性業(yè)務(wù)特別安排資金。

2.滿足企業(yè)基本融資需求。授信額度按貸款、信用證和保函等多種授信業(yè)務(wù)品種設(shè)定了單項(xiàng)的額度，基本覆蓋了客戶主要的融資需求。經(jīng)銀行同意，其中各單項(xiàng)產(chǎn)品的額度可相互調(diào)劑使用，交叉互換，提高了額度的利用率。

3.簡化企業(yè)授信審批手續(xù)。客戶獲得授信額度后，將根據(jù)協(xié)議的規(guī)定，自行決定額度使用方式和履約時(shí)間，無須逐筆逐項(xiàng)報(bào)授信銀行審批，避免了單筆授信審批時(shí)須履行的資信調(diào)查、擔(dān)保落實(shí)等手續(xù)。

4.授信額度與現(xiàn)有授信產(chǎn)品的區(qū)別

期限

短期授信業(yè)務(wù)包括期限在一年以內(nèi)（含一年）的貸款，開證、保函、押匯等，其中，投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付款保函、關(guān)稅付款保函和海事保函的期限可放寬到一年以上。擔(dān)保

授信額度采用信用放款或擔(dān)保方式，擔(dān)保方式應(yīng)采用最高額保證或最高額抵押，覆蓋額度項(xiàng)下各授信全部的風(fēng)險(xiǎn)。

利率

授信額度的利率按照分項(xiàng)額度有不同的劃分。

相關(guān)費(fèi)用

為客戶提供中間業(yè)務(wù)所提取的費(fèi)用。

適用客戶

凡屬于中國銀行授信對(duì)象的獨(dú)立企業(yè)法人客戶均可按規(guī)定核定授信額度。

申請(qǐng)條件

1.客戶必須符合《貸款通則》及中國銀行授信管理政策關(guān)于借款人的各項(xiàng)基本條件和要求；

2.客戶須為經(jīng)營狀況和財(cái)務(wù)狀況良好的大中型制造類企業(yè)、進(jìn)出口企業(yè)、商業(yè)企業(yè)或合資企業(yè)，所屬行業(yè)發(fā)展前景良好，在行業(yè)中有競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)；

3.客戶在中行建立了穩(wěn)定的合作關(guān)系，歷史記錄良好；

4.客戶業(yè)務(wù)經(jīng)營特點(diǎn)與授信額度操作模式相符，且業(yè)務(wù)進(jìn)展能夠得到我行全面有效監(jiān)督；

5.客戶擔(dān)保方式滿足我行要求。

提交材料

1.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照；

2.貸款卡；

3.企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表及中行要求提供的其他材料。

辦理流程

1.授信額度業(yè)務(wù)發(fā)起階段

公司業(yè)務(wù)部門客戶經(jīng)理接受客戶授信額度申請(qǐng)，開展資信調(diào)查。在此階段，公司業(yè)務(wù)部門將執(zhí)行以下方面的程序：

（1）按照我行客戶評(píng)級(jí)及準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行客戶資格審查。

（2）收集客戶基本資料和信息，包括關(guān)于授信額度報(bào)批的請(qǐng)示、辦理年檢手續(xù)的營業(yè)執(zhí)照、貸款證、近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表。

（3）收集保證人的營業(yè)執(zhí)照、近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表、抵押(質(zhì)押)物的清單、價(jià)值評(píng)估文件、物權(quán)權(quán)屬證明文件、上報(bào)單位對(duì)抵押(質(zhì)押)物的核查報(bào)告。

（4）起草授信額度協(xié)議，如借款人(或保證人、抵押人、質(zhì)押人)為外商投資企業(yè)或股份制企業(yè)，應(yīng)出具含相關(guān)內(nèi)容的董事會(huì)決議(有法定人數(shù)董事會(huì)成員簽名)和授權(quán)書。

（5）編寫授信額度評(píng)審報(bào)告。

2.授信額度執(zhí)行協(xié)議階段

授信額度評(píng)審報(bào)告經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部或相應(yīng)程序批準(zhǔn)后，授信額度進(jìn)入執(zhí)行階段。

授信額度：是指投資者提出融資融券額度申請(qǐng)后，證券公司評(píng)估投資者信用賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值，計(jì)算保證金可用余額，在滿足保證金比例的前提下，授予投資者可融資或融券的最大額度。授信額度必須低于證券公司對(duì)單個(gè)投資者的融資融券規(guī)模上限。

綜合授信額度是指商業(yè)銀行為客戶核定的短期授信業(yè)務(wù)的存量管理指標(biāo)，只要授信余額不超過對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)品種指標(biāo)，無論累計(jì)發(fā)放金額和發(fā)放次數(shù)為多少，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門均可快速向客戶提供短期授信，即企業(yè)可便捷地循環(huán)使用銀行的短期授信資金，從而滿足客戶對(duì)金融服務(wù)快捷性和便利性的要求。

第四篇：綜合授信額度

綜合授信額度是指商業(yè)銀行為客戶核定的短期授信業(yè)務(wù)的存量管理指標(biāo)，只要授信余額不超過對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)品種指標(biāo)，無論累計(jì)發(fā)放金額和發(fā)放次數(shù)為多少，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門均可快速向客戶提供短期授信，即企業(yè)可便捷地循環(huán)使用銀行的短期授信資金，從而滿足客戶對(duì)金融服務(wù)快捷性和便利性的要求。

1基本資料

2產(chǎn)品特點(diǎn)

3產(chǎn)品相關(guān)

4適用客戶

5提交材料

6辦理流程

基本資料編輯 授信額度安排靈活，總授信額度可細(xì)分為貸款額度、開立信用證額度、出口押匯額度、開立保函額度、開立銀行承兌匯票額度、承兌匯票貼現(xiàn)額度等分項(xiàng)額度。授信額度適用于期限在一年以內(nèi)(含一年)的各種授信業(yè)務(wù)，其中開立保函額度項(xiàng)下的投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付款保函、關(guān)稅付款保函和海事保函的期限可放寬到一年以上。[1] 授信額度是指銀行向客戶提供的一種靈活便捷、可循環(huán)使用的授

信產(chǎn)品，只要授信余額不超過對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)品種指標(biāo)，無論累計(jì)發(fā)放金額和發(fā)放次數(shù)為多少，均可快速向客戶提供短期授信。

產(chǎn)品特點(diǎn)編輯 1.授信額度可以循環(huán)使用，企業(yè)財(cái)務(wù)計(jì)劃的制定因此變得更加明確和有條理，不必為經(jīng)常性業(yè)務(wù)特別安排資金。[1]

2.滿足企業(yè)基本融資需求。授信額度按貸款、信用證和保函等多種授信業(yè)務(wù)品種設(shè)定了單項(xiàng)的額度，基本覆蓋了客戶主要的融資需求。經(jīng)銀行同意，其中各單項(xiàng)產(chǎn)品的額度可相互調(diào)劑使用，交叉互換，提高了額度的利用率。[1]

3.簡化企業(yè)授信審批手續(xù)。客戶獲得授信額度后，將根據(jù)協(xié)議的規(guī)定，自行決定額度使用方式和履約時(shí)間，無須逐筆逐項(xiàng)報(bào)授信銀行審批，避免了單筆授信審批時(shí)間。[1]

產(chǎn)品相關(guān)編輯

期限

短期授信業(yè)務(wù)包括期限在一年以內(nèi)（含一年）的貸款，開證、保函、押匯等，其中，投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付款保函、關(guān)稅付款保函和海事保函的期限可放寬到一年以上。[1]

擔(dān)保

授信額度采用信用放款或擔(dān)保方式，擔(dān)保方式應(yīng)采用最高額保證或最高額抵押，覆蓋額度項(xiàng)下各授信全部的風(fēng)險(xiǎn)。[1]

利率

授信額度的利率按照分項(xiàng)額度有不同的劃分。[1]

相關(guān)費(fèi)用

為客戶提供中間業(yè)務(wù)所提取的費(fèi)用。[1]

適用客戶編輯 凡屬于商業(yè)銀行授信對(duì)象的獨(dú)立企業(yè)法人客戶均可按規(guī)定核定授信額度。

申請(qǐng)條件

1.客戶必須符合《貸款通則》及該商業(yè)銀行授信管理政策關(guān)于借款人的各項(xiàng)基本條件和要求；[1]

2.客戶須為經(jīng)營狀況和財(cái)務(wù)狀況良好的大中型制造類企業(yè)、進(jìn)出口企業(yè)、商業(yè)企業(yè)或合資企業(yè)，所屬行業(yè)發(fā)展前景良好，在行業(yè)中有競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)；[1]

3.客戶在中行建立了穩(wěn)定的合作關(guān)系，歷史記錄良好；[1]

4.客戶業(yè)務(wù)經(jīng)營特點(diǎn)與授信額度操作模式相符，且業(yè)務(wù)進(jìn)展能夠

得到我行全面有效監(jiān)督；[1]

5.客戶擔(dān)保方式滿足我行要求。[1]

提交材料編輯 1.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照；[1]

2.貸款卡；[1]

3.企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表及中行要求提供的其他材料。[1]

辦理流程編輯 1.業(yè)務(wù)發(fā)起階段

公司業(yè)務(wù)部門客戶經(jīng)理接受客戶授信額度申請(qǐng)，開展資信調(diào)查。在此階段，公司業(yè)務(wù)部門將執(zhí)行以下方面的程序：[1]

（1）按照我行客戶評(píng)級(jí)及準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行客戶資格審查。[1]

（2）收集客戶基本資料和信息，包括關(guān)于授信額度報(bào)批的請(qǐng)示、辦理年檢手續(xù)的營業(yè)執(zhí)照、貸款證、近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表。[1]

（3）收集保證人的營業(yè)執(zhí)照、近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表、抵押(質(zhì)押)物的清單、價(jià)值評(píng)估文件、物權(quán)權(quán)屬證明文件、上報(bào)單位對(duì)抵押(質(zhì)押)物的核查報(bào)告。[1]

（4）起草授信額度協(xié)議，如借款人(或保證人、抵押人、質(zhì)押人)為外商投資企業(yè)或股份制企業(yè)，應(yīng)出具含相關(guān)內(nèi)容的董事會(huì)決議(有法定人數(shù)董事會(huì)成員簽名)和授權(quán)書。[1]

（5）編寫授信額度評(píng)審報(bào)告。[1]

2.執(zhí)行協(xié)議階段

授信額度評(píng)審報(bào)告經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部或相應(yīng)程序批準(zhǔn)后，授信額度進(jìn)入執(zhí)行階段。

第五篇：A-01：授信額度協(xié)議--適用于額度授信業(yè)務(wù)

188923255.doc

授 信 額 度 協(xié) 議

編號(hào)：2009年 明人授字106220001號(hào)

甲方：

營業(yè)執(zhí)照號(hào)碼: 法定代表人/負(fù)責(zé)人：

住所地： 郵編：

開戶金融機(jī)構(gòu)及賬號(hào)： 電話: 傳真：

乙方：

法定代表人/負(fù)責(zé)人： 住所地： 郵編： 電話: 傳真：

甲乙雙方為發(fā)展友好、互惠的合作關(guān)系，本著自愿、平等、互利、誠信的原則，經(jīng)協(xié)商一致，特達(dá)成如下協(xié)議。

188923255.doc

188923255.doc

1、向乙方預(yù)留與簽署本協(xié)議和單項(xiàng)協(xié)議有關(guān)的公司文件、單據(jù)、印鑒、相關(guān)人員名單、簽字樣本，并填妥有關(guān)憑證；

2、開立敘作單項(xiàng)授信業(yè)務(wù)所必需的賬戶；

3、本協(xié)議、單項(xiàng)協(xié)議約定的擔(dān)保已有效設(shè)立；

4、單項(xiàng)協(xié)議中約定的敘作該業(yè)務(wù)的其他前提條件；

5、乙方認(rèn)為甲方應(yīng)予滿足的其他條件。

188923255.doc 害乙方在本協(xié)議項(xiàng)下的任何權(quán)利；

4、若發(fā)生可能影響甲方或擔(dān)保人財(cái)務(wù)狀況和履約能力的情況，包括但不限于進(jìn)行任何形式的分立、合并、聯(lián)營、與外商合資、合作、承包經(jīng)營、重組、改制、計(jì)劃上市等經(jīng)營方式的變更，減少注冊(cè)資本、進(jìn)行重大資產(chǎn)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、承擔(dān)重大負(fù)債，或在抵押物上設(shè)置新的重大負(fù)債、擔(dān)保物被查封，解散、撤銷、（被）申請(qǐng)破產(chǎn)等，或涉入重大訴訟或仲裁案件，甲方應(yīng)及時(shí)通知乙方；

5、對(duì)于本協(xié)議和單項(xiàng)協(xié)議未作約定的事宜，甲方同意按乙方的有關(guān)規(guī)定和業(yè)務(wù)慣例辦理。

188923255.doc

4、宣布本協(xié)議、單項(xiàng)協(xié)議或甲方與乙方之間的其他協(xié)議項(xiàng)下尚未償還的貸款、貿(mào)易融資款項(xiàng)及保函墊款本息和其他應(yīng)付款項(xiàng)全部或部分立即到期；

5、終止或解除本協(xié)議，全部、部分終止或解除單項(xiàng)協(xié)議、甲方與乙方之間的其他協(xié)議；

6、要求甲方賠償因其違約而給乙方造成的損失；

7、僅需事先或事后通知，將甲方在乙方開立的賬戶內(nèi)的款項(xiàng)扣劃以清償甲方對(duì)乙方所負(fù)全部或部分債務(wù)。賬戶中的未到期款項(xiàng)視為提前到期。賬戶幣種與乙方業(yè)務(wù)計(jì)價(jià)貨幣不同的，按扣收時(shí)乙方適用的結(jié)售匯牌價(jià)匯率折算；

8、行使擔(dān)保物權(quán)；

9、要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任；

10、乙方認(rèn)為必要的其他措施。

188923255.doc 除依法另行確定或當(dāng)事人另有約定外，因本協(xié)議、單項(xiàng)協(xié)議的訂立、履行及爭議解決發(fā)生的費(fèi)用（包括律師費(fèi)用）由甲方承擔(dān)。