第一篇：電票收款信息模版

電票收款資料

帳戶名稱：

帳

號： 開 戶 行：

行

號：（注意：行號請與開戶銀行確認為接收電票用才行）聯 系 人： 電

話：

郵

箱：

是否接收美的財司電票：

公司名稱：

（蓋公司公章）

第二篇：收款單位信息

收款單位信息

單位名稱：北京中天建華工程造價咨詢有限公司開 戶 行：中國銀行北京東城支行賬 號：聯 行 號：聯 系 人：郝毅電 話：

342856018674 104100004747 ***

第三篇：電票操作注意事項

電子票據業務操作注意事項-企業

電子票據系統平臺是由人民銀行提供的，企業端的電票信息通過帳戶所在行送達人民銀行，再由人民銀行轉發到電票下一手持票人的開戶行及網銀系統，因此，企業網銀中的賬號、開戶行、組織機構代碼信息必須正確，同時，企業電票帳戶所在行必須要有12位的大額支付行號，電票業務的操作才能順暢。針對銀行網銀的特點，我們整理了如下電票業務操作注意事項，希望對用網銀辦理電票業務的各位有所幫助：

一、企業辦理電票業務的前提是向開戶行申請開通U盾版的帶“可轉入、可轉出”功能的網上銀行、電票功能。具體需要做好以下工作：

1、在有大額支付系統行號的銀行網點開戶（如已經開戶，與開戶行確認一下該網點有大額支付行號的，此條可免；如果開戶行是沒有大額支付行號的，請到該網點的上一級支行重新開戶）。

2、向開戶行申請開通U盾版的帶“可轉入、可轉出”功能的網上銀行（如果已經開通了網銀的企業只要確認一下有“可轉入、可轉出”功能即可）以及電票功能。

二、電票業務操作過程中有可能遇到的情況以及解決問題的方法：

企業網銀部分

1、企業雖然開通了電子票據功能，但是做不了電票業務（包括開票申請、票據簽收、背書轉讓、貼現申請等）。原因可能是：企業網銀沒有開通“可轉入、可轉出”功能或者企業網銀中注冊的組織機構代碼號與實際不相符。

解決問題的辦法：請開戶行協助查詢網銀信息，銀行將根據實際情況采取相關的補救措施。然后由前一手企業先撤回指令，再由問題企業提申請補開通相關功能并設置好U盾授權權限或者按照網銀的管理辦法調整好企業的組織機構代碼證號。

2、出票申請人申請開票-銀行審批通過并完成了主機開票操作，但是收款人沒有可簽收票據信息。原因可能是：收款人電子票據功能開通有問題（如第1點所述）或者是在出票申請人申請開票時已經選擇了“自動提醒收票”，但這一刻收款人沒有開通電子票據業務功能或所開通的電子票據功能不符合要求。

解決問題的辦法：出票申請人先把“自動提醒收票”指令撤回，等收款人電子票據功能確切按要求開通了以后，出票申請人做一次“提醒收票”，收款人就可以簽收票據了。

3、背書人通過網上銀行把電子票據背書轉讓出去了，但是對方沒有可簽收的電子票據信息。原因有二：

一是背書人在背書時，被背書人的開戶行應該是“XXX分行營業部”的，卻選擇了“XXX分行”。由于“XXX分行”沒有組織機構代碼號（通常分行級的組織機構代碼證號都分配給了XXX分行營業部），只有大額支付系統行號，因此，電子票據信息通過人行系統平臺退回了原背書人的開戶行。

解決問題的辦法是：背書人重新背書，選擇正確的被背書人開戶行。二是被背書人的開戶行只有組織機構代碼號，但是沒有大額支付系統12位的行號，組織機構代碼號與12位大額支付系統行號同時具備的網點才可以辦理電子票據業務（包括開票與收票）。

解決問題的辦法是：被背書人在組織機構代碼號、大額支付系統12位行號雙齊全的網點重新開立賬戶并開通網銀、電子票據功能。

4、客戶通過網上銀行電子票據功能模塊申請簽發電子銀行承兌匯票，出現如下錯誤提示：無法查找該收款賬戶的銀行行號。

原因是：收款人開戶網點未開通大額支付行號

解決問題的辦法是：收款人在組織機構代碼號、大額支付系統12位行號雙齊全的網點重新開立賬戶并開通網銀、電子票據功能。

5、貼現申請人貼現業務申請發起后，貼現銀行收不到貼現申請指令，無法辦理貼現。原因是：貼入行選擇有問題。

解決問題的辦法是：問清楚貼現銀行具體的貼現機構名稱后，把原來的貼現申請指令撤銷重新發出正確的貼現指令。

三、人行對電票業務的基本規定與操作技巧：

1、電子票據的信息傳遞穿梭于企業網上銀行、銀行內部系統、人行電票系統之間，時間是：8：00-20：00。企業的每個票據動作（出票、承兌、背書轉讓、簽收、提示付款、質押等）都通過人行電票系統登記，因此，對同一票據的兩個連續動作（如簽收以后背書轉讓）之間要給予30-60秒左右的緩沖時間，以免操作過快，人行系統反應不過來。

2、電票業務操作都在網上銀行的平臺中完成，遇到不懂或者沒有把握的操作時，要多與開戶行溝通，必要時請開戶行的客戶經理上門指導操作（或者電話指導下操作）。操作過程出現報錯畫面或者情況異常時，一定要把畫面截圖發送到開戶網點，以便我們及時發給上級行查找原因，以最快速度解決問題。

3、按照人行的規定，電票業務指令發出后，只要下一手接收指令的人還沒有簽收，原指令發出者均可以撤銷，但是如果下一手接收指令者已經簽收了指令，該指令就不能撤回了。

4、銀行對貼現業務實行集中管理，開戶的網點銀行不一定是貼現行，因此，發出貼現申請前一定要問清楚貼現行信息，以免出錯。

5、按照人行的制度和系統設計理念，貼現申請人發出貼現申請指令時，貼現利率都是由出票人輸入的，這時信息已經到達人行票據管理系統，人行系統已經默認當天為貼現日并按照企業錄入的利率計算出利息；如果貼現行一直過了N日以后再簽批該筆業務的話，那就會多收企業N-1天的利息。

因此，如果企業當天發起了貼現申請而銀行當天未能完成審批的，貼現申請人應該撤回指令，第二天再重新發起貼現申請，以免多付利息。

6、電子票據在不同的金融機構之間是可以相互流通的，但是由于各金融機構的網上銀行各有特色，如有疑問請咨詢當地開戶銀行。

7、同一企業在不同金融機構的帳戶都開通了電票功能時，如果企業想把電票從A銀行背書轉讓給B銀行（即自己背書給自己），人行電票系統是不允許的；但是，您收到的電票無論落在哪家銀行，貼現業務都可以在任一已開通電票貼現業務的銀行辦理，只要在電票落腳行的網銀發起時，貼入行選擇正確就可以了。請大家在業務操作時注意。

第四篇：電票常用功能操作流程

電子商業匯票常用功能操作指南

一、開通電子商業匯票

1、開通條件

(1)客戶企業網銀簽約客戶號與企業組織代碼證號必須一一對應，一個組織代碼證號只能開通一次電子商業匯票業務。

(2)高級版企業網銀客戶已至開戶行簽署企業網銀電子商業匯票協議及開通電票功能申請，由電子銀行部為其開通電票功能。(3)

2、開通后的賬戶及收費確認

請使用主管網銀盾登錄企業網銀，通過“票據業務-電子商業匯票-簽約管理”先確認電子商業匯票簽約賬戶，再點擊“收費簽約”按鈕確認電票服務費和匯劃費收費信息。（電子承兌匯票的聯系人手機號也可通過此處進行變更）。

3、主管再通過“服務管理-流程管理”，業務類型選擇“票據業務”，點擊“下一步”

輸入交易密碼，點擊“增加流程”。

流程類型選擇“通用流程”，同時再選擇制單員和復核員。

點擊“結束訂制”，即可完成電票流程的設置。

二、關閉電子商業匯票

1、主管先登錄企業網銀操作兩個步驟：

①票據業務-電子商業匯票-簽約管理-收費簽約； ②票據業務-電子商業匯票-簽約管理-刪除賬戶。

2、客戶到柜臺申請關閉并告知網點已在網銀操作完畢(或網點在客戶提交申請時向客戶確認是否已刪除電票賬戶)

3、網點向電銀部提交關閉電子匯票申請書

4、網銀后臺關閉。

三、常用功能

1.應答（對方發送一張電票，如何簽收？）

① 制單員點擊“票據業務-電子商業匯票-應答-申請”，選擇“銀行承兌匯票”或“商業承兌匯票”，進行簽收票據；

② 復核員點擊“票據業務-電子商業匯票-應答-復核”，選擇單據進行復核。

2.持票查詢(如何查詢持有票據？)

客戶登錄網上銀行，點擊票據業務-電子商業匯票-查詢-持票查詢。

3.提示付款（票據到期后持票人如何收回票款？）在票據到期日或到期日后10天內進行提示付款：制單員點擊“票據業務-電子商業匯票-提示付款-申請”制單，然后按照票據流程進行復核。提示付款成功后，等待承兌銀行將資金主動劃給您。如果超過到期日后10天但未超過一年提示付款，請在“逾期理由”欄刪除系統提示信息并填入真實逾期原因，再提示付款。

注：

1.關于“請算方式”：①線上清算是指通過人民銀行的清算機制和本行賬務系統等實現票據資金到賬；線下清算是指由承兌人通過其他渠道或方式完成票據資金付款。②銀行承兌匯票提示付款時，可選票據列表新增“清算方式”項。系統判斷承兌人為建行，默認“線下清算”；承兌人為其它商業銀行，默認“線上清算”；承兌人是非直聯財務公司的默認“線下清算”；承兌人是直聯財務公司的顯示線上和線下清算兩種方式由客戶點選。

2.若客戶反映“電票提示付款操作后，資金一直沒有到賬”，需請其點擊“票據業務-電子商業匯票-查詢-交易流水查詢”查看這筆單據狀態，確認提示付款是否成功。若交易流水顯示“復核中”，請客戶使用主管盾進行單據審批。

4.貼現(票據未到期，持票人急于收回款項如何操作？)

若票據未到期需要提前收款，可申請貼現。制單員點擊“票據業務-電子商業匯票-貼現-申請”制單，然后按照票據流程進行復核。貼現申請成功后，開戶行客戶經理在CP系統進行相應操作，之后貼現金額轉入客戶的活期結算賬戶。

5.背書（如何將電票轉讓給他人？）

制單員點擊“票據業務-電子商業匯票-背書-申請”制單，然后按照票據流程進行復核。

注明不得轉讓、質押、提示付款、凍結要素的商業匯票不得背書轉讓，票據是否允許背書由后端系統控制；背書不得附有條件；部分金額或兩人以上的背書轉讓無效。

6.出票(如何向對方發出電票？)

①制單員點擊“票據業務-電子商業匯票-出票-出票申請”進行出票，按照票據流程進行復核，出票成功后票據狀態為“提示承兌待簽收”；

②開戶行客戶經理在CP系統進行承兌操作后，票據狀態變為“承兌已簽收”； ③制單員登錄企業網銀通過“票據業務-電子商業匯票-出票-交票/退票”進行交票，按照票據流程進行復核，交票成功后票據狀態為“提示收票待簽收”，等待收款人簽收票據。

第五篇：電票系統實操手冊（本站推薦）

1、電子商業匯票系統（Electronic CommercialDraft System,簡稱ECDS）

電子商業匯票系統指中國人民銀行建設并管理的，依托網絡和計算機技術，接收、存儲、發送電子商業匯票數據電文，提供與電子商業匯票貨幣給付、資金清算行為相關服務，并提供紙質商業匯票登記查詢服務、商業匯票轉貼現公開報價服務的業務處理平臺。

2、電票票面要素

電票的付款期限自出票日起、至到期日止，最長不得超過1年。

票面金額以人民幣為計價單位，單張票據金額不得超過10億元。

票面的承兌日期等于或者晚于出票日期。

票據正面及背面存在轉讓標記表明該票據是否可再轉讓。

電票在流轉過程中，不同的交易行為都會以背書的形式在票據背面記載。例如，發生背書轉讓行為時，會留下轉讓背書；發生貼現行為時，會留下貼現背書等。背書記錄內容包含交易類型、交易對手方名稱、轉讓標記及交易日期。

電票號碼分為5個部分，共30位，全部由阿拉伯數字組成，具體結構如下：

（1）票據種類標識為兩種：1為銀行承兌匯票，2為商業承兌匯票。

（2）支付系統行號為出票人開戶行的支付系統行號。

（3）出票信息登記日期是票據信息成功登記到ECDS的工作日。

（4）當天流水號為ECDS系統當天唯一的流水號。

（5）校驗碼為ECDS系統自動生成，用于防止錄入錯誤。

票據正面右上角的票據狀態為電票特有要素。企業客戶在票據流轉過程中主要會遇到以下幾種票據狀態：

（1）出票已登記

（2）提示承兌待簽收

（3）提示承兌已簽收

（4）提示收票待簽收

（5）提示收票已簽收（6）背書待簽收

（7）背書已簽收

（8）買斷式貼現待簽收

（9）買斷式貼現已簽收

（10）提示付款待簽收

（11）提示付款已簽收待清算

（12）票據已結清

3、企業開通電子票據業務功能

企業需在已接入ECDS的銀行開戶并開通網銀功能，企業向銀行申請在網銀中開通電子票據功能模塊，開通后即可開展電票業務。

4、電票系統功能

企業客戶主要使用的電票系統功能包括票據簽發（出票信息登記、承兌業務、提示收票及收票）、背書轉讓、貼現業務及提示付款這四項。

5、電票流轉過程

6、企業端——電票功能操作步驟（中信銀行現金管理系統操作）

在操作電票系統的任何一個功能時，都要由經辦人員先發起操作，再通過審核人員復核后，對應功能才會生效，因此企業擁有2種功能的USB KEY分別用于經辦與審核。在極少數情況下，也會出現一個USB KEY擁有經辦和審核兩個功能。

6.1 票據簽發

（1）出票信息登記（出票人操作）

經辦：電子票據→出票信息登記→出票信息登記→經辦→新增→填寫票據相關信息→確定→提交

審核：電子票據→出票信息登記→出票信息登記→審核→按筆審核→查詢→選中對應票據→查看經辦信息→審核→勾選同意（信息錄入準確）→確定

查詢→查詢→選中對應票據→查看票面信息→票據狀態為“出票已登記”

*在填寫票據信息時，要與承兌行確認填寫內容規范，按要求正確填寫所有信息。

（2）提示承兌申請（出票人操作）經辦：電子票據→承兌業務→提示承兌申請→經辦→選取賬號→查詢→選中對應票據→查看票據信息→錄入→確定→提交

審核：電子票據→承兌業務→提示承兌申請→審核→按筆審核→查詢→選中對應票據→查看票據信息→查看經辦信息→審核→勾選同意（確認票據無誤）→確定

在經辦、審核都成功操作后，電子票據→承兌業務→提示承兌申請→查詢→按筆查詢→查詢→選中對應票據→查看票面信息→票據狀態為“提示承兌待簽收”（審核和查看功能，參照出票信息登記操作）

（3）提示收票申請（出票人操作）

經辦：電子票據→提示收票及收票→提示收票申請→經辦→選取賬號→查詢→選取對應票據→查看票據信息→錄入→確定→提交

審核：電子票據→提示收票及收票→提示收票申請→審核→按筆審核→查詢→選取對應票據→查看票據信息→查看經辦信息→審核→勾選同意（確認票據無誤）→確定

在經辦、審核都成功操作后，電子票據→提示收票及收票→提示收票申請→查詢→按筆查詢→查詢→選取對應票據→查看票據信息→票據狀態為“提示收票待簽收”（審核和查看功能，參照出票信息登記操作）

（4）提示收票簽收（收款人操作，且僅限于收款人）

經辦：電子票據→提示收票及收票→提示收票簽收→經辦→選取賬號→查詢→選中對應票據→查看票面信息→錄入→下拉菜單選取簽收（確認票據無誤）→確定→提交

審核：電子票據→提示收票及收票→提示收票簽收→審核→按筆審核→查詢→選中對應票據→查看票據信息→查看經辦信息→審核→勾選同意（確認票據無誤并同意經辦意見）→確定

在經辦、審核都成功操作后，電子票據→提示收票及收票→提示收票簽收→查詢→按筆查詢→查詢→選中對應票據→查看票面信息→票據狀態為“提示收票已簽收”（審核和查看功能，參照出票信息登記操作）

6.2 背書轉讓

（1）背書轉讓申請（持票人操作）

經辦：電子票據→背書轉讓→背書轉讓申請→經辦→選取賬號→查詢→選中對應票據→查看票據信息→錄入→填寫背書轉讓信息→確定→提交

審核：電子票據→背書轉讓→背書轉讓申請→審核→按筆查詢→查詢→選中對應票據→查看票據信息→查看經辦信息→審核→勾選同意（確認票據無誤且信息錄入正確）→確定

在經辦、審核都成功操作后，電子票據→背書轉讓→背書轉讓申請→查詢→按筆查詢→查詢→選中對應票據→查看票據信息→票據狀態為“背書待簽收”（審核和查看功能，參照出票信息登記操作）

填寫時必須正確錄入被背書人賬號信息等，并確認轉讓標記為可再轉讓。

（2）背書轉讓簽收（被背書人操作）

經辦：電子票據→背書轉讓→背書轉讓簽收→經辦→選取帳號→查詢→選中對應票據→查看票據信息→查看申請方發送信息→支付信用查詢→錄入→下拉菜單選取簽收（確認票據無誤）→確認→提交

審核：電子票據→背書轉讓→背書轉讓簽收→審核→按筆審核→查詢→選中對應票據→查看票據信息→查看申請方發送信息→查看經辦信息→審核→勾選同意（確認票據無誤并同意經辦意見）→確定

在經辦、審核都成功操作后，電子票據→背書轉讓→背書轉讓簽收→查詢→按筆查詢→查詢→選中對應票據→查看票據信息→票據狀態為“背書已簽收”（審核和查看功能，參照出票信息登記操作）

簽收之前，確認票面要素時，不可忘記確認票據正面與背面的背書轉讓標記，同時在申請方發送信息中確認票據轉讓標識為可再轉讓。

簽收之前，確認票面要素時，不可忘記確認票據正面與背面的背書轉讓標。

6.3 貼現申請

貼現（買斷式）申請（持票人操作）

經辦：電子票據→貼現業務→貼現申請→經辦→選取帳號→查詢→選中對應票據→查看票據信息→錄入→填寫貼現信息→提交

審核：電子票據→貼現業務→貼現申請→審核→按筆審核→查詢→選中對應票據→查看票據信息→查看經辦信息→審核→勾選同意（確認票據無誤且錄入信息準確）→確定 在經辦、審核都成功操作后，電子票據→貼現業務→貼現申請→查詢→按筆查詢→查詢→選中對應票據→查看票面信息→票據狀態為“買斷式貼現待簽收”。

（審核和查看功能，參照出票信息登記操作）

錄入貼現申請信息時，要與貼現行確認所有填寫信息，包括利率、劃款方式等，并進行正確錄入。

7、重點提示

據風控要求，電票系統中所有功能在操作時必須經過經辦、復核兩次操作。從票據簽發至票據到期期間，票據流轉過程中的每一個操作環節，除非交易對手方有需求，必須確認票據的轉讓標記終為可再轉讓。在每完成一種功能的操作后，操作人員需立即檢查票據右上角的票據狀態，保證操作已經成功完成。