第一篇：國(guó)信證券在天津轄區(qū)證券營(yíng)業(yè)部監(jiān)管工作座談會(huì)上的發(fā)言稿

國(guó)信證券在天津轄區(qū)證券營(yíng)業(yè)部監(jiān)管工作座談會(huì)上的發(fā)言稿

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發(fā)布時(shí)間：2008-12-17 尊敬的程合紅局長(zhǎng)助理、各位領(lǐng)導(dǎo)：

大家好！

我于2008年8月15日來(lái)到天津，才三個(gè)多月的時(shí)間，我們的業(yè)績(jī)和各位同仁相比還有很大的差距，也還有很多地方需要各位的支持和幫助，我的好的經(jīng)驗(yàn)談不上，就簡(jiǎn)單介紹一下我的工作思路吧。

一、改善營(yíng)業(yè)部環(huán)境，為投資者創(chuàng)造一個(gè)溫馨的投資場(chǎng)所。

我們營(yíng)業(yè)部裝修于1997年，營(yíng)業(yè)部環(huán)境較差，為了給投資者創(chuàng)造一個(gè)溫馨的投資環(huán)境，同時(shí)也提高我營(yíng)業(yè)部的形象，我部更換了標(biāo)牌，對(duì)一樓的墻面、天花和自助機(jī)柜等進(jìn)行了刷新，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所制作了宣傳展板等，租花綠化，對(duì)客戶的坐墊進(jìn)行了統(tǒng)一更換。

二、采用多種方式積極開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育工作

1、我部在一樓散戶廳設(shè)立了金太陽(yáng)手機(jī)證券體驗(yàn)廳和中國(guó)證券發(fā)展史展覽廳，力圖形象的指導(dǎo)客戶理性投資。

2、公司網(wǎng)站、網(wǎng)上交易客戶端和電話委托系統(tǒng)以及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，均設(shè)有各種形式的投資者教育專欄。

3、呼叫中心通過(guò)電話、短信、郵件等形式為客戶提供配股、權(quán)證到期、投資風(fēng)險(xiǎn)提示等服務(wù)，避免客戶遭到不必要的損失。

4、對(duì)于新開客戶，通過(guò)客戶填寫風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)卷了解客戶情況，做好客戶現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)教育。

5、營(yíng)業(yè)部定期舉辦投資沙龍、專題講座、股民學(xué)校，對(duì)客戶開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育活動(dòng)，強(qiáng)化理性投資和科學(xué)投資意識(shí)。

三、規(guī)范經(jīng)營(yíng)方面

1、營(yíng)業(yè)部對(duì)客戶開戶各環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)

（1）通過(guò)身份證驗(yàn)證機(jī)，嚴(yán)格審核客戶身份證，確保每個(gè)帳戶都符合實(shí)名制的原則，嚴(yán)格控制開戶風(fēng)險(xiǎn)。

（2）要求客戶資料必須全面、真實(shí)、有效，客戶資料有變更時(shí)需要及時(shí)修改，制定了相關(guān)制度，嚴(yán)禁弄虛作假行為。

（3）對(duì)客戶的基本情況進(jìn)行了解，對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)合格后，才予以開戶，對(duì)不具備開戶條件的客戶，對(duì)其進(jìn)行耐心勸說(shuō)，以達(dá)到確保客戶利益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的目標(biāo)。

（4）對(duì)新開戶客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)拍照，客戶資料實(shí)行紙質(zhì)和電子化檔案雙重管理。

2、呼叫中心對(duì)新開戶客戶的回訪工作

（1）客戶新開戶一周內(nèi)，呼叫中心進(jìn)行電話回訪，對(duì)客戶的基本資料進(jìn)行詳細(xì)核實(shí)，了解其真實(shí)投資意愿，并對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作，以調(diào)查客戶帳戶是否被員工、營(yíng)銷人員或者其關(guān)系人所控制。（2）在平時(shí)的主動(dòng)呼出通知和接聽客戶呼入電話過(guò)程中，驗(yàn)證客戶身份，對(duì)存在異常的情況，及時(shí)反饋給營(yíng)業(yè)部進(jìn)行調(diào)查處理。

3、成立了合規(guī)監(jiān)管部，全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部開戶、營(yíng)銷等日常經(jīng)營(yíng)各個(gè)環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)監(jiān)管。

4、加強(qiáng)營(yíng)銷人員管理，規(guī)范開展?fàn)I銷活動(dòng)。

營(yíng)業(yè)部成立了培訓(xùn)部，加強(qiáng)營(yíng)銷人員的培訓(xùn)和教育，明確了證券從業(yè)人員的職責(zé)和禁止行為，防止出現(xiàn)營(yíng)銷人員接受客戶的全權(quán)委托、利潤(rùn)分成等代客理財(cái)行為。

5、制定了內(nèi)部責(zé)任追究制度，對(duì)于違反國(guó)家法律、公司制度的行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即開除，涉及犯罪的，追究其法律責(zé)任，并及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局和公安機(jī)關(guān)。

6、嚴(yán)格執(zhí)行公司的帳戶管理業(yè)務(wù)流程和制度，嚴(yán)防新增不合格帳戶。營(yíng)業(yè)部要求柜員嚴(yán)格遵守公司的帳戶管理業(yè)務(wù)流程和復(fù)核機(jī)制，確保投資者資金帳戶和證券帳戶的實(shí)名對(duì)應(yīng)、信息一致，客戶資料全面、真實(shí)、有效，按照公司《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶檔案管理辦法》妥善保存客戶的紙質(zhì)和電子化檔案，并做好日常維護(hù)工作。

四、提高服務(wù)質(zhì)量

1、為了更好的為客戶服務(wù)，成立了理財(cái)中心，對(duì)營(yíng)業(yè)部所有崗位進(jìn)行公開競(jìng)聘。

2、依托公司強(qiáng)大的研究力量，全面推廣“金色陽(yáng)光”服務(wù)。

3、為客戶開戶提供便利，我部安排柜員中午值班，下班時(shí)間調(diào)整為19點(diǎn)，周

六、日都有柜員值班。

4、遇到中國(guó)傳統(tǒng)節(jié)日，我?guī)ьI(lǐng)各部門經(jīng)理與營(yíng)業(yè)部的客戶見面，發(fā)放慰問信和水果。

5、對(duì)客戶新開戶短信、股票停牌、分紅派息、新股發(fā)行、節(jié)假日問候、客戶生日問候、節(jié)假日通知，政策變化等方面進(jìn)行短信服務(wù)。

我到任天津營(yíng)業(yè)部的三個(gè)多月時(shí)間，營(yíng)業(yè)部無(wú)論從經(jīng)營(yíng)環(huán)境、服務(wù)質(zhì)量、員工的精神面貌、工作態(tài)度，還是投資者風(fēng)險(xiǎn)教育、客戶服務(wù)質(zhì)量、規(guī)范經(jīng)營(yíng)等方面，都發(fā)生了根本性的變化。我部雖然取得了一定的成績(jī)，但仍有很多問題需要解決，還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有達(dá)到公司和我個(gè)人的目標(biāo)，我的任務(wù)任重而道遠(yuǎn)。我們將一如既往的努力工作，發(fā)揮開拓創(chuàng)新的精神，把投資者風(fēng)險(xiǎn)教育工作作為一項(xiàng)重要任務(wù)來(lái)抓，采取有效措施構(gòu)筑多方位的投資者風(fēng)險(xiǎn)教育體系，通過(guò)倡導(dǎo)正確的投資理念，普及證券知識(shí)，幫助投資者了解市場(chǎng)，認(rèn)識(shí)市場(chǎng)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，培育更加成熟的投資者群體。

我們將嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家和監(jiān)管部門的法律法規(guī)，積極支持和配合監(jiān)管部門和行業(yè)協(xié)會(huì)的工作，虛心接受監(jiān)管部門和行業(yè)協(xié)會(huì)的指導(dǎo)和監(jiān)督。謝謝！

國(guó)信證券湘江道營(yíng)業(yè)部劉應(yīng)達(dá)總經(jīng)理在座談會(huì)上介紹了營(yíng)業(yè)部合規(guī)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn).JPG

第二篇：國(guó)信證券貴陽(yáng)黃河路證券營(yíng)業(yè)部

國(guó)信證券貴陽(yáng)黃河路證券營(yíng)業(yè)部簡(jiǎn)介 國(guó)信證券貴陽(yáng)黃河路證券營(yíng)業(yè)部是國(guó)信證券股份有限公司在貴州省設(shè)立的第一家營(yíng)業(yè)部，營(yíng)業(yè)部位于貴陽(yáng)市小河區(qū)黃河路182號(hào)（龍灣國(guó)際二樓）。營(yíng)業(yè)部擁有優(yōu)雅的辦公環(huán)境、領(lǐng)先的證券交易系統(tǒng)和完善的客戶服務(wù)體系。財(cái)富管理中心擁有一支具有十多年投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的、研究覆蓋十多個(gè)熱門行業(yè)及期貨、基金、債券、海外市場(chǎng)等領(lǐng)域的投資顧問團(tuán)隊(duì)。營(yíng)業(yè)部將秉承國(guó)信證券“創(chuàng)造價(jià)值、成就你我”的核心理念，堅(jiān)持“穩(wěn)健、規(guī)范、誠(chéng)信”的經(jīng)營(yíng)原則，依托國(guó)信證券經(jīng)濟(jì)研究所龐大的研發(fā)力量，不斷開拓創(chuàng)新，以金色陽(yáng)光多層次的財(cái)富管理服務(wù)、金太陽(yáng)國(guó)信手機(jī)證券、95536電話理財(cái)中心、《金太陽(yáng)財(cái)富周刊》、鑫網(wǎng)平臺(tái)為核心競(jìng)爭(zhēng)力，憑借高素質(zhì)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，為客戶提供高附加值的證券投資服務(wù)。

第三篇：成都國(guó)信證券二環(huán)路營(yíng)業(yè)部炒股開戶

成都國(guó)信證券二環(huán)路營(yíng)業(yè)部，成都炒股開戶，成都最好的證券公司，如何開立證券賬戶 公司從老位置搬到二環(huán)路西二段仁和春天了

開戶手續(xù)如下：

整個(gè)過(guò)程如果不排隊(duì)情況下最多20分鐘，客戶經(jīng)理我全程帶您辦理。

客戶經(jīng)理電話： ***QQ：11037755231、提前預(yù)約。

聯(lián)系國(guó)信證券客戶經(jīng)理預(yù)約開戶（先預(yù)約可以享受開戶，免費(fèi)安裝金太陽(yáng)手機(jī)炒股軟件。聯(lián)系時(shí)間：8:00－21:30）。個(gè)人開戶須提前提供開戶者姓名、電話；機(jī)構(gòu)開戶提供單位全稱、聯(lián)系電話。

2、辦理股東卡。（轉(zhuǎn)托管、轉(zhuǎn)戶，可用原股東卡，無(wú)需新開）開戶者持有效證件至國(guó)信證券成都二環(huán)路證券營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理股東卡。

3、辦理資金帳戶。

有了股東卡后，即可憑有效證件、股東卡辦理資金賬戶（用于買賣股票，買股票時(shí)上的錢要先轉(zhuǎn)至此賬戶)。

辦理資金賬戶過(guò)程中需要設(shè)置交易密碼和資金賬戶密碼。今后，登錄交易系統(tǒng)時(shí)需輸入交易密碼進(jìn)行驗(yàn)證，而資金由股票賬戶轉(zhuǎn)至銀行賬戶時(shí)需要輸入資金賬戶密碼進(jìn)行驗(yàn)證。交易密碼可在交易系統(tǒng)中隨時(shí)修改；資金賬戶密碼的修改，需要投資者本人持有效證件、股東卡至國(guó)信證券營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理。

4、辦理三方存管業(yè)務(wù)。

有了資金賬戶的，即可憑有效證件、股東卡、（同名）辦理三方存管業(yè)務(wù)。

來(lái)之前可以先給客戶經(jīng)理打電話，提前幫你安排好開戶流程，節(jié)約你的時(shí)間。

客戶經(jīng)理電話： ***QQ：1103775523

第四篇：證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)工作指引

中國(guó)銀河證券股份有限公司

證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)工作指引

第一章總則

第一條為進(jìn)一步明確證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)管理職責(zé)，規(guī)范證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)工作，依據(jù)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》、《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》等法律法規(guī)以及公司財(cái)會(huì)管理方面規(guī)章制度，特制定本指引。

第二條本指引適用于公司下屬單獨(dú)核算的證券營(yíng)業(yè)部。公司下屬其他單獨(dú)核算的分支機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行。

第三條本指引中所稱的證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人是指證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理或主持工作的副總經(jīng)理。

第四條本指引中的財(cái)會(huì)人員是指擔(dān)任證券營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理和從事證券營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)、出納工作的人員。

第二章財(cái)會(huì)工作職責(zé)

第五條證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人是其所在單位財(cái)會(huì)工作的第一責(zé)任人，對(duì)其所在單位財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作和會(huì)計(jì)信息負(fù)責(zé)。證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)帶頭遵守國(guó)家財(cái)經(jīng)紀(jì)律和公司財(cái)會(huì)制度，并履行以下財(cái)會(huì)管理職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)確保本單位各項(xiàng)財(cái)會(huì)工作的正常開展；

（二）負(fù)責(zé)確保本單位對(duì)內(nèi)、對(duì)外各項(xiàng)財(cái)會(huì)信息報(bào)送的及時(shí)性、真實(shí)性、完整性；

（三）負(fù)責(zé)根據(jù)公司有關(guān)規(guī)定完成本單位財(cái)會(huì)人員的招聘、任免、考核、日常管理等工作；

（四）負(fù)責(zé)提供適當(dāng)場(chǎng)所及設(shè)備保管本單位會(huì)計(jì)資料、財(cái)務(wù)印章印鑒、相關(guān)密碼等，并確保其安全；

（五）負(fù)責(zé)在財(cái)會(huì)人員崗位發(fā)生變動(dòng)時(shí)，按有關(guān)規(guī)定組織相關(guān)人員做好移交工作并履行報(bào)備手續(xù)，必要時(shí)可向公司人力資源部提出對(duì)財(cái)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行離崗審計(jì)的要求；

（六）負(fù)責(zé)確保本單位財(cái)會(huì)工作的獨(dú)立性，防止非財(cái)會(huì)人員干預(yù)財(cái)會(huì)工作或打擊報(bào)復(fù)按規(guī)定履行職責(zé)的財(cái)會(huì)人員。

第六條證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)人員從事的財(cái)會(huì)工作具有一定的獨(dú)立性，其履行日常財(cái)會(huì)工作職責(zé)應(yīng)對(duì)證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。遇到涉及日常財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)的專業(yè)性問題應(yīng)向計(jì)劃財(cái)務(wù)部分支機(jī)構(gòu)財(cái)會(huì)管理崗咨詢；遇到涉及財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)的重大事項(xiàng)除向證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人報(bào)告外，還應(yīng)向經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部和計(jì)劃財(cái)務(wù)部相關(guān)負(fù)責(zé)人報(bào)告。

第七條證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)人員應(yīng)認(rèn)真組織開展本單位會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理工作，及時(shí)、準(zhǔn)確反映財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果，防范和控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，為本單位各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的順利進(jìn)行提供財(cái)務(wù)支持。

第八條證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)人員主要履行以下財(cái)會(huì)工作職責(zé)（具體崗位職責(zé)詳見附件）：

（一）負(fù)責(zé)及時(shí)、準(zhǔn)確完成會(huì)計(jì)核算及會(huì)計(jì)報(bào)表的編報(bào)工作；

（二）負(fù)責(zé)嚴(yán)格根據(jù)國(guó)家規(guī)定和公司制度要求審核費(fèi)用支出的合法性、合規(guī)性、合理性，必要時(shí)向證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人或計(jì)劃財(cái)務(wù)部報(bào)告；

（三）負(fù)責(zé)監(jiān)督、控制財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況，必要時(shí)向證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部和計(jì)劃財(cái)務(wù)部報(bào)告；

（四）負(fù)責(zé)保障本單位所需資金及時(shí)申請(qǐng)、合規(guī)使用；

（五）負(fù)責(zé)妥善保管、合規(guī)使用會(huì)計(jì)檔案及財(cái)務(wù)印章等；

（六）負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、辦理各種涉稅事項(xiàng)；

（七）負(fù)責(zé)配合有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門實(shí)施審計(jì)和監(jiān)督檢查，并就發(fā)現(xiàn)的財(cái)會(huì)問題積極進(jìn)行整改；

（八）必須參加計(jì)劃財(cái)務(wù)部組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)及測(cè)試活動(dòng)；

（九）定期接受當(dāng)?shù)刎?cái)政部門組織的會(huì)計(jì)從業(yè)人員繼續(xù)教育。

第九條證券營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)審核出納工作。會(huì)計(jì)工作的復(fù)核由證券營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理或通過(guò)公司內(nèi)部稽核審計(jì)、內(nèi)部合規(guī)檢查和內(nèi)部財(cái)務(wù)監(jiān)督來(lái)完成。

第十條 證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)人員在保證履行財(cái)會(huì)工作職責(zé)的情況下，可以參與本單位其他經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，但遇可能存在不合規(guī)的情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)咨詢本單位合規(guī)經(jīng)理，必要時(shí)可向地區(qū)合規(guī)專員咨詢。

第三章財(cái)會(huì)人員管理

第十一條證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)人員的數(shù)量原則上應(yīng)視本單位業(yè)務(wù)需要由證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人在公司規(guī)定的本單位編制內(nèi)確定，但每家證券營(yíng)業(yè)部至少要配備專職財(cái)務(wù)經(jīng)理兼會(huì)計(jì)1人、兼職出納1人。

第十二條證券營(yíng)業(yè)部配備的財(cái)會(huì)人員應(yīng)符合公司《員工招聘管理辦法》（中銀證股份字[2010]519號(hào)）規(guī)定的基本條件，同時(shí)還應(yīng)具備以下任職條件：

（一）財(cái)務(wù)經(jīng)理、會(huì)計(jì)應(yīng)具備會(huì)計(jì)從業(yè)資格，尚不具備會(huì)計(jì)從業(yè)資格的出納人員應(yīng)積極取得；

（二）財(cái)務(wù)經(jīng)理、會(huì)計(jì)原則上應(yīng)具有助理會(huì)計(jì)師及以上職稱；

（三）財(cái)務(wù)經(jīng)理、會(huì)計(jì)應(yīng)具有經(jīng)濟(jì)類相關(guān)專業(yè)全日制大學(xué)本科及以上學(xué)歷，非直轄市及省會(huì)城市證券營(yíng)業(yè)部、具有會(huì)計(jì)師及以上專業(yè)職稱、具有注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書的財(cái)務(wù)經(jīng)理、會(huì)計(jì)，其學(xué)歷可放寬至財(cái)會(huì)類全日制大專；出納人員的學(xué)歷可放寬至財(cái)會(huì)類全日制中專；

（四）原則上應(yīng)具有2年以上財(cái)會(huì)工作經(jīng)驗(yàn)，出納人員可放寬；

（五）熟悉金融企業(yè)財(cái)務(wù)管理、會(huì)計(jì)核算、經(jīng)濟(jì)法規(guī)等相關(guān)知識(shí)；

（六）熟練使用財(cái)務(wù)軟件和OFFICE等辦公軟件。

第十三條證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)嚴(yán)格按照公司《員工招聘管理辦法》（中銀證股份字[2010]519號(hào)）的相關(guān)規(guī)定實(shí)施財(cái)會(huì)人員的招聘工作。考慮到財(cái)會(huì)人員的專業(yè)性要求，招聘小組成員應(yīng)包含至少1名財(cái)會(huì)人員。

第十四條擬聘的財(cái)會(huì)人員符合本辦法第十二條要求的，證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)將相關(guān)材料報(bào)公司人力資源部審核備案。審核備案的材料應(yīng)包含但不限于擬聘人員個(gè)人簡(jiǎn)歷、學(xué)歷證書、學(xué)位證書、會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書、證券從業(yè)資格證書、職稱及其他相關(guān)證書的復(fù)印件以及筆試、面試成績(jī)單、擬聘崗位、職級(jí)等。

第十五條 證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)人員崗位變化時(shí)，證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)以正式文件上報(bào)說(shuō)明人員變動(dòng)原因，并參照本辦法第十四條將接替人選的相關(guān)材料上報(bào)公司人力資源部審核備案。

第十六條 證券營(yíng)業(yè)部在對(duì)財(cái)會(huì)人員進(jìn)行績(jī)效考核時(shí)，應(yīng)按照公司雙線考核的要求，按不低于40%的權(quán)重采用計(jì)劃財(cái)務(wù)部對(duì)證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)工作質(zhì)量評(píng)價(jià)的結(jié)果。

第十七條證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)人員不參加與營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷活動(dòng)相關(guān)的各類考核。

第四章附則

第十八條本指引由公司總裁辦公會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第十九條本指引自下發(fā)之日起執(zhí)行。公司原《證券營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理招聘指導(dǎo)意見（暫行）》同時(shí)廢止。

附件：1.證券營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理和會(huì)計(jì)崗位說(shuō)明書

2.證券營(yíng)業(yè)部出納崗位說(shuō)明書

第五篇：原國(guó)信證券有限責(zé)任公司西安友誼東路證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理助理

一、管理

原國(guó)信證券有限責(zé)任公司西安友誼東路證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理助理、電腦部經(jīng)理雍文，利用職務(wù)之便，挪用本單位客戶資金5787.2萬(wàn)元用于炒股，導(dǎo)致331.8萬(wàn)元不能歸還。

市中級(jí)人民法院以挪用資金罪，一審判處雍文有期徒刑8年。修改客戶資料挪用保證金

雍文今年39歲，本市人，大學(xué)文化程度。捕前為國(guó)信證券有限責(zé)任公司西安友誼東路證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理助理、電腦部經(jīng)理。

法院審理查明，2004年2月19日，雍文用“崔社社”的身份證在國(guó)信證券西安友誼東路營(yíng)業(yè)部開設(shè)9182賬戶。之后，雍文利用9182賬戶進(jìn)行股票買賣并出現(xiàn)虧損。為彌補(bǔ)損失，雍文從2004年6月25日開始，利用其負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部信息系統(tǒng)的運(yùn)行、管理的職務(wù)之便，通過(guò)使用本人掌握的營(yíng)業(yè)部證券交易系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)的密碼，直接修改客戶資金賬戶的資料，挪用公司客戶交易保證金。

331.8萬(wàn)元無(wú)法歸還

2005年7月底，雍文又開始直接修改交易系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)資料，將營(yíng)業(yè)部有關(guān)客戶的國(guó)債虛增至9182賬戶后賣出，并將所收資金用于購(gòu)買股票。

從2004年6月至2005年10月，雍文采取同樣犯罪手段，先后13次給9182賬戶虛增資金3172.1萬(wàn)元；先后7次挪用國(guó)債賣出獲取資金2615.1萬(wàn)元，共計(jì)挪用公款5787.2萬(wàn)元.10月17日，雍文違規(guī)修改數(shù)據(jù)庫(kù)的操作被國(guó)信證券有限公司發(fā)現(xiàn)后，即向公司領(lǐng)導(dǎo)承認(rèn)了其挪用客戶保證金及賣出客戶國(guó)債炒股的事實(shí)，并全部賣出9182賬戶的托管證券，以償還被其挪用的款項(xiàng)，給國(guó)信證券西安友誼東路營(yíng)業(yè)部造成382.2萬(wàn)元損失。

10月18日，雍文向公安機(jī)關(guān)投案自首，公安機(jī)關(guān)扣押雍文贓款10.39萬(wàn)元。案發(fā)后雍文親屬代其向公安機(jī)關(guān)退繳40萬(wàn)元，現(xiàn)有331.8萬(wàn)元損失無(wú)法歸還。

依法判處8年徒刑

法院認(rèn)為，雍文身為證券公司的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位的客戶資金5787.2萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成挪用資金罪。

市中院依法對(duì)此案作出一審判決，以挪用資金罪判處雍文有期徒刑8年；扣押的10.39萬(wàn)元贓款由省檢察院依法發(fā)還國(guó)信證券西安營(yíng)業(yè)部，被告人雍文家屬代為退賠的40萬(wàn)元，由省公安廳依法發(fā)還國(guó)信證券西安營(yíng)業(yè)部；未追回的贓款繼續(xù)追繳。

案例二：證券營(yíng)業(yè)部客戶股票被盜賣、資金被盜取

事情經(jīng)過(guò)：2004年3月，C證券公司Q營(yíng)業(yè)部股民A（女），用其建設(shè)銀行的工資儲(chǔ)蓄卡，在其開戶的C證券公司Q營(yíng)業(yè)部辦理了銀證聯(lián)網(wǎng)登記。

一名男子（以下稱其為犯罪嫌疑人）持姓名為A，照片為他本人的假身份證到交通銀行辦了儲(chǔ)蓄卡，并于2004年6月3日持姓名為A的假身份證、交通銀行儲(chǔ)蓄卡，到C證券公司Q營(yíng)業(yè)部要求辦理與A證券交易賬戶的銀證聯(lián)網(wǎng)登記。營(yíng)業(yè)部前臺(tái)業(yè)務(wù)員J辦理該業(yè)務(wù)時(shí)，輸入犯罪嫌疑人所持A假身份證號(hào)碼，連接三次均沒有連通，另一位前臺(tái)業(yè)務(wù)人員隨口說(shuō)：“是不是身份證號(hào)碼升位了”。犯罪嫌疑人馬上就說(shuō)：“身份證號(hào)碼升位了，是我新辦的身份證”。J在核對(duì)了身份證上的出生年月日之后，將系統(tǒng)中所存A開戶資料的原15位的身份證號(hào)碼，改為犯罪嫌疑人所持假身份證的18位號(hào)碼，開通了犯罪嫌疑人所持交行儲(chǔ)蓄卡和A的證券交易賬戶的銀證聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)。

2004年7月8日，犯罪嫌疑人將A建行工資卡上的資金4400元，通過(guò)熱自助的方式轉(zhuǎn)入A證券交易資金賬戶上，隨后又以熱自助的方式將A證券交易資金賬戶上的資金5400元，轉(zhuǎn)入犯罪嫌疑人所持的交行儲(chǔ)蓄卡賬戶上。并于當(dāng)天從交行的柜員機(jī)上分三次提出5000元。

2004年7月8日下午，犯罪嫌疑人將證券賬戶上的5支股票全部賣出得資金共計(jì)48萬(wàn)元。

2004年7月9日上午，犯罪嫌疑人通過(guò)熱自助方式，將A證券交易卡上的資金48萬(wàn)元全部轉(zhuǎn)入“A”交行儲(chǔ)蓄卡上后，先后在交行某地兩個(gè)分支機(jī)構(gòu)提走30萬(wàn)元、18萬(wàn)元。

2004年7月9日上午股市開市后，A的委托代理人Y某在發(fā)現(xiàn)A賬戶上的股票被賣出、資金被轉(zhuǎn)出之后，到C證券公司Q營(yíng)業(yè)部交易

部，要求對(duì)A股東賬戶交易情況進(jìn)行查詢。由于Y某不能提供A的授權(quán)委托書，也不能提供A的身份證，按照有關(guān)規(guī)定，營(yíng)業(yè)部沒有馬上給予查詢。營(yíng)業(yè)部告知他速與A本人聯(lián)系，核對(duì)是不是A本人所為，鑒于Y某所說(shuō)情況比較嚴(yán)重，交易部大中戶室經(jīng)理查詢了A賬戶后，告訴Y某：“A賬戶上的資金已經(jīng)轉(zhuǎn)到交行的A賬戶上了”，并建議Y某速到交行凍結(jié)該賬戶資金。

經(jīng)Y某到交通銀行查詢得知該筆資金已經(jīng)被提走。于是，Y馬上到該地公安部門報(bào)了案，目前此案還在偵破中。A已經(jīng)向法院起訴了C證券公司Q營(yíng)業(yè)部，法院尚未做出判決。

上述事件中C證券公司Q營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)經(jīng)辦人J沒有認(rèn)真履行崗位職責(zé)、遵守業(yè)務(wù)操作規(guī)程，在犯罪嫌疑人沒有該客戶股東賬戶卡，所持身份證號(hào)碼與該客戶原始開戶資料中的身份證號(hào)碼不一致的情況下，修改了該客戶的原始開戶資料中的身份證號(hào)碼，為犯罪嫌疑人辦理了銀證聯(lián)網(wǎng)登記業(yè)務(wù)。由于C證券公司Q營(yíng)業(yè)部沒有在辦理銀證聯(lián)網(wǎng)登記業(yè)務(wù)的崗位上實(shí)行“一人辦理，一人復(fù)核的柜臺(tái)雙人負(fù)責(zé)制”的制度，導(dǎo)致營(yíng)業(yè)部未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤行為。

C證券公司Q營(yíng)業(yè)部違反了中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)證券公司營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部控制若干措施的意見》（證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[2003]261號(hào)）

第二條第二款關(guān)于“在證券營(yíng)業(yè)部的關(guān)鍵崗位建立雙人負(fù)責(zé)制度。直接與資金、有價(jià)證券、重要空白憑證、印章等接觸的崗位及涉及信息系統(tǒng)技術(shù)安全的崗位，必須實(shí)行雙人負(fù)責(zé)制；客戶存取款、客戶交易結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易等崗位必須實(shí)行一人辦理，一人復(fù)核的柜臺(tái)雙人負(fù)責(zé)制”的規(guī)定；直接責(zé)任人員J違反了中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于健全查驗(yàn)制度防范股票盜賣的通知》（證監(jiān)發(fā)字[1994]78號(hào)）第四條關(guān)于“證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在接受投資者委托時(shí)應(yīng)

當(dāng)仔細(xì)查驗(yàn)其身份證、股東賬戶卡等證件，一旦發(fā)現(xiàn)偽造的證件或有冒領(lǐng)的情況應(yīng)立即停辦有關(guān)手續(xù)、凍結(jié)資金賬戶并迅速通知證券主管機(jī)關(guān)和證券交易所”的規(guī)定。