第一篇：浙江省2015年基金從業資格：處理委托事務考試試題

浙江省2015年基金從業資格：處理委托事務考試試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、開放式基金非交易過戶不包括__。A．繼承

B．司法強制執行 C．贖回 D．捐贈

2、在進行股票型基金業績分析時，最常見的是根據__進行排名。A．股票周轉率 B．行業集中度

C．時間加權收益率 D．持股的平均時間

3、__可采用不同幣種申購基金份額。A．一般封閉式基金 B．一般開放式基金 C．境內ETF基金 D．QDⅡ基金

4、證券投資基金銷售管理辦法》規定“基金銷售由____負責辦理。” A：證券登記結算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監管機構

5、根據基金__的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。A．運作方式 B．投資對象 C．投資目標 D．投資理念

6、下列關于基金運作關系的說法，錯誤的是__。A．基金服務機構直接與基金托管人產生關系

B．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人 C．基金市場上的各種服務機構通過自己的服務參與基金市場 D．監管機構負責對基金市場上的各種參與主體實施全面監管

7、目前，LOF基金份額若實行跨系統轉托管，持有人T日提交基金份額跨系統轉托管申請，如處理成功，__日起，轉托管轉入的基金份額可贖回或賣出。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

8、基金代銷機構出現使用基金宣傳推介材料違規情形的，中國證監會或證監局可以對直接負責的基金銷售基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取__。

A．暫停履行職務 B．出具警示函 C．記入誠信檔案

D．建議公司或機構免除有關高管人員的職務

9、關于基金宣傳材料中登載基金投資業績的規定，下列說法正確的有__。A．基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足12個月的除外

B．基金宣傳推介材料對不同基金的業績進行比較，應當使用可比的數據來源、統計方法和比較期間

C．基金銷售機構不得引用不具備中國證券業協會會員資格的機構提供的基金評價結果

D．基金宣傳推介材料可以通過之前投資業績來預期基金未來投資業績

10、目前，深、滬證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為____(基金上市首日除外)。A：5% B：10% C：15% D：20%

11、下列關于貨幣市場基金利潤分配的規定，正確的有__。A．每日進行分配

B．貨幣市場基金每周一進行利潤分配時，不包括上周六和周日的利潤 C．當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益 D．當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益

12、契約型證券投資基金反映的是____ A：所有權關系 B：債權債務關系 C：委托代理關系 D：信托關系

13、從事基金代銷業務的商業銀行及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員應當不低于該部門員工人數的__。A．50% B．30% C．80% D．25%

14、下列__屬于機構從事基金評價業務并以公開形式發布時的禁止行為。A．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 B．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月

C．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月

D．對基金(貨幣市場基金除外)、基金管理人評級的評級期間少于36個月

15、目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機構是__。A．保險公司 B．證券公司 C．商業銀行 D．基金銷售公司

16、從國內指數型基金的實際運作情況來看，目前市場上主要的開放式指數基金的日跟蹤誤差控制目標一般都在__以內。A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．0.8%

17、在銀行間債券市場中，用于回購的債券包括__。A．國債

B．企業短期票據 C．中央銀行票據 D．政策性金融證券

18、可以從__等方面分析基金產品特征。A．基金類型 B．投資理念 C．投資策略 D．業績基準

19、運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生品相結合設計出的新型金融產品是__。A．結構化金融衍生產品 B．組合化金融衍生產品 C．證券化金融衍生產品 D．復合化金融衍生產品

20、__除了能給投資者提供更專業的咨詢建議外，還能夠為投資者帶來更優質的持續的客戶服務。A．商業銀行 B．保險公司 C．基金超市

D．獨立的投資顧問

21、基金產品風險等級通常不包括__。A．零風險等級 B．低風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級

22、以下選項中，屬于風險提示函必備內容的有__。

A．基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險

B．基金在投資運作過程中可能面臨各種風險

C．投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險

D．基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益

23、根據《銷售人員執業守則》，基金銷售人員應遵守以下__行為規范。A．在向投資者推介基金時，不應考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時，優先考慮VIP客戶

C．在向投資者進行基金宣傳推廣和銷售服務時，應公平對待投資者 D．可以自行打折銷售基金

24、根據有關規定，開放式基金的認購費率不得超過申購金額的____ A：1% B：2% C：5% D：8%

25、傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定的__為基礎發行證券。A．資產池 B．投資組合 C．償債資產 D．債務池

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、____反映了1元投資在不取出的情況下(分紅再投資)的收益率，其計算將不受分紅多少的影響，可以準確地反映基金經理的真實投資表現，現已成為衡量基金收益率的標準方法。A：算術平均收益率 B：平均收益率

C：時間加權收益率 D：幾何平均收益率

2、基金客戶尋找過程中，根據客戶與營銷人員的關系可將客戶劃分為__。A．持續購買 B．直接關系型 C．間接關系型 D．陌生關系型

3、下列關于營銷組合四大要素的說法，不正確的是__。

A．營銷組合的四大要素為人員(Peopl、費率(Pric、渠道(Plac和促銷(Promotio B．因為基金發行時的凈值或價格是固定的，所以基金營銷的價格核心是買賣基金支付費用的高低

C．渠道的主要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產品 D．促銷是將產品或服務的信息傳達到市場上，通過各種有效媒體在目標市場上宣傳產品的特點和優點，讓投資者了解產品在設計、分銷、價格上的潛在好處，最后通過市場將產品銷售給投資者

4、下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監管機構

5、基金管理公司的投資管理部門中，主要從事宏觀經濟分析、行業發展狀況分析和上市公司價值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．監察稽核部

6、中國證監會自收到基金宣傳推介的備案材料之日起____個工作日內，依法進行審查，出具是否有異議的書面意見。A：5 B：10 C：20 D：30

7、下列屬于貨幣證券的有__。A．商業匯票 B．銀行本票 C．支票 D．提貨單

8、根據《證券法》規定，證券登記結算機構是__。A．以規范交易為目的的法人 B．社會團體法人

C．不以營利為目的的法人 D．以營利為目的的法人

9、基金產品風險評價的依據不包括__。

A．基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例 B．基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度 C．基金管理人對該基金未來收益率的預測 D．基金成立以來有無違規行為發生

10、下列機構中，不屬于基金代銷機構的是__。A．商業銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構 D．基金管理公司

11、下列關于期權交易的表述，正確的有__。A．期權的買方必須承擔買進或賣出的義務 B．期權的買方可以選擇行使所擁有的權利

C．期權的賣方在收取期權費后，就承擔著在規定時間內履行該期權合約的義務 D．期權的賣方可以有無期限、無條件地履行合約規定的義務

12、以下屬于我國證券投資基金交易費的是__。A．印花稅 B．開戶費 C．過戶費 D．經手費

13、基金市場營銷的特殊性表現在__。A．規范性 B．持續性 C．靈活性 D．適用性

14、下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產

B．按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規定監督基金管理人的投資運作 D．編制中期和年度基金報告

15、我國基金信息披露制度中，基金信息披露應遵守的規范性文件主要包括__。A．基金信息披露內容與格式準則 B．基金信息披露編報規則 C．證券投資基金上市規則

D．交易型開放式指數基金業務實施細則

16、關于債券發行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發行主體是政府 B．公司債券的發行主體是股份公司

C．憑證式債券的發行主體是非股份制企業

D．金融債券的發行主體是銀行或非銀行的金融機構

17、基金信息披露的作用主要體現在__。A．有利于投資的價值判斷 B．有利于降低基金運作成本

C．有利于防止利益沖突和利益輸送 D．有利于提高證券市場的效率

18、根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金管理人應當在每6個月結束之日起__內，更新招募說明書并登載在網站上，將更新后的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A．15日 B．30日 C．45日 D．60日

19、____是指個別證券特有的風險，包括企業的信用風險.經營風險.財務風險等。非系統性風險可以通過分散投資加以規避。A：操作風險 B：系統性風險 C：非系統性風險 D：管理運作風險

20、基金管理公司的投資管理部門中，研究部主要從事__。A．宏觀經濟分析 B．行業發展狀況分析 C．上市公司價值分析 D．微觀經濟分析

21、多個基金共用一個基金合同，各子基金獨立進行投資決策，投資者可以根據自己的需要轉換子基金，這類基金是__。A．指數基金 B．對沖基金 C．系列基金 D．開放式基金

22、基金管理人設置了相應的證券交易技術控制手段，目的在于__。A．有效控制不公平交易行為 B．有效控制利益輸送的交易行為

C．為公司的業績考核提供部分量化指標 D．通過分散投資降低系統性風險

23、以下關于債券型基金的常用分析指標，說法正確的有__。A．常用的分析指標有久期和債券持倉的信用等級兩種

B．衡量利率變動對債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可 C．債券持倉的信用等級在計算上比較復雜，但其應用卻比較簡單 D．利率變動幅度較大時，用久期衡量外，還需參考別的指標

24、在債券合約中未規定利息支付的債券是__。A．浮動利率債券 B．附息債券 C．零息債券

D．息票累積債券

25、下列關于我國基金資產估值原則的說法，正確的有__。

A．對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值 B．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值

C．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值

D．對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

第二篇：安徽省基金從業資格：基金市盈率考試試題

安徽省基金從業資格：基金市盈率考試試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、目前，基金買賣股票的印花稅稅率為__。A．0 B．0.1% C．0.3% D．0.5%

2、我國封閉式基金的交易實行漲跌幅限制，漲跌幅最高比例為__。A．3% B．5% C．10% D．12%

3、目前國內的封閉式基金主要投資于__。A．股票資產 B．債券資產 C．貨幣資產 D．混合資產

4、金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性

5、與股票型基金相比，混合型基金的投資風險__。A．相同 B．較低 C．較高

D．無法比較

6、基金運作發生的費用____基金凈值十萬分之一，應采用預提或待攤的方法計人基金損益。A：大于 B：小于 C：等于

D：大于或等于

7、下列關于貨幣市場基金的說法，正確的有__。

A．貨幣市場基金是一種投資工具，具有完全替代銀行活期存款的作用 B．貨幣市場基金的分析主要是看收益率和流動性風險的大小

C．日每萬份基金凈收益指標和7日年化收益率指標是反映其收益的短期指標 D．貨幣市場基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率來反映

8、下列關于基金會計核算特點的說法，正確的有__。A．會計分期細化到周 B．會計分期細化到月

C．會計主體是證券投資基金

D．基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為持有至到期投資

9、下列與基金份額凈值無關的是__。A．基金總資產 B．基金總負債 C．基金總份額 D．基金持有人數

10、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點5元，且不得高于成交金額的__。A．0.4% B．0.3% C．0.2% D．0.1%

11、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規范性文件對基金銷售機構職責的規范主要包括__。

A．簽訂代銷協議，明確委托關系

B．基金管理人應制定業務規則并監督實施 C．建立相關制度 D．禁止提前發行

12、我國封閉式基金的交收實行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

13、下列關子基金及銀行儲蓄的說法，不正確的有__。A．基金同銀行儲蓄一樣，都對投資者負有保本付息的責任 B．銀行儲蓄損失本金的可能性小，投資相對比較安全

C．基金管理人與銀行都必須定期向投資者公布資金運作情況

D．基金是一種受益憑證，基金財產獨立于基金管理人；銀行儲蓄存款是一種信用憑證，表現為銀行的負債

14、基金管理公司應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向__分配基金收益。

A．基金銷售機構 B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監管部門

15、我國基金業監管的原則有__。

A．依法監管原則和公開、公平、公正原則 B．監管與自律并重原則

C．監管的連續性和有效性原則 D．審慎監管原則

16、基金季度報告的投資組合報告需要披露的有__。A．前10名股票明細和前5名債券明 B．行業分類的股票投資組合 C．券種分類的債券投資組合 D．投資組合報告附注

17、基金托管人的首要職責是__。A．完成基金資金清算 B．進行基金會計核算 C．安全保管基金資產 D．監督基金投資運作

18、對于持續持有期少于30日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額__的贖回費。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1.5%

19、基金市場營銷的控制過程不包括__。A．管理部門設定具體的市場營銷目標 B．制定市場營銷計劃

C．衡量企業在市場中的銷售業績 D．管理部門評估廣告投入效果

20、鏈表不具有的特點是 A．不必事先估計存儲空間 B．可隨機訪問任一元素 C．插入刪除不需要移動元素

D．所需空間與線性表長度成正比

21、目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入__。A．征收營業稅，不征收企業所得稅 B．不征收營業稅，征收企業所得稅 C．征收營業稅，征收企業所得稅

D．不征收營業稅，不征收企業所得稅

22、圍繞《證券投資基金法》，中國證監會、證券交易所和中國證券業協會制定并發布了一系列部門規章、規范性文件和自律規則，對__及基金從業人員管理等各個方面作出了具體規定。A．基金管理人、基金托管人 B．基金募集

C．基金交易、管理、托管 D．基金信息披露、銷售

23、關于風險調整后收益衡量指標的區別和局限，說法正確的有__。

A．當投資者只投資一只基金或一類基金時，比較恰當的衡量指標是特雷諾指數 B．當比較分散程度較差與分散程度較好的組合時，分散程度差的組合其特雷諾指數可能較好，但夏普指數可能較差

C．通常，組合中股票數量多的基金，其夏普指數會比組合中股票數量少的基金高

D．特雷諾指數與詹森指數對風險的考量只涉及系統性分析，不能對基金的分散程度作出考察

24、關于交易型開放式指數基金(ETF)份額的發售，下列說法正確的有__。A．ETF可采取場內認購和場外認購方式

B．目前我國的投資者可以采取場內現金認購方式

C．ETF份額的認購可采用現金認購，也可采用證券認購

D．場外現金認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發售代理機構使用證券交易所的交易網絡系統進行的認購

25、分離交易的可轉換公司債券的購買者可以按預先規定的條件中在公司發行股票時享有優先購買權，其預先規定的條件主要是指股票的__。A．購買方式 B．購買價格 C．認購比例 D．認購期間

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、我國封閉式基金在發售方式上，主要有__方式。A．場內發售 B．場外發售 C．網上發售 D．網下發售

2、影響基金公司旗下基金業績最直接的因素是基金公司的__。A．投資和研究能力 B．資產管理規模 C．營銷能力

D．風險控制能力

3、基金會計報表至少應包括__。A．資產負債表 B．利潤表

C．現金流量表

D．所有者權益(基金凈值)變動表

4、基金銷售客戶服務的方式包括__。A．互聯網的應用

B．自動傳真、電子信箱與手機短信 C．電話服務中心

D．講座、推介會和座談會

5、關于對信息管理平臺應用系統的支持系統的規范，下列說法正確的有__。A．具有業務集中處理、數據集中存儲的技術特征

B．制定業務連續性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練

C．系統投入使用、系統重大升級、技術風險評估的報告應當報中國證券業協會備案

D．系統數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存10年

6、根據發行主體的不同，債券可以分為__。A．記賬式債券 B．政府債券 C．公司債券 D．金融債券

7、《證券投資基金法》規定基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的____擔任。

A：證券公司 B：商業銀行

C：信托投資公司

D：非基金管理人的其他基金管理公司

8、LOF基金份額的場內贖回申報單位為__。A．10元人民幣 B．10份基金份額 C．1份基金份額 D．1元人民幣

9、基金銷售監管的原則包括__。A．依法監管原則

B．公開、公平、公正原則 C．審慎監管原則

D．監管的連續性和有效性原則

10、下列各項中，不屬于基金市場營銷特殊性的具體表現的有__。A．規范性 B．多樣性 C．適用性 D．靈活性

11、下列各項，屬于基金營銷核心內容的有__。A．產品 B．價格 C．渠道 D．包銷

12、根據____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式

B：基金的資金來源和用途 C：投資理念 D：投資目標

13、基金的運作費用包括__。A．律師費 B．開戶費 C．上市年費

D．銀行匯劃手續費

14、下列不屬于證券市場層次結構關系的選項是____ A：發行市場和交易市場 B：一級市場和二級市場 C：有形市場和無形市場 D：初級市場和次級市場

15、下列關于(證券投資基金托管資格管理辦法)規定的申請基金托管資格的商業銀行應當具備的條件，敘述不正確的是__。

A．最近3個會計的年末凈資產平均不低于20億元人民幣

B．擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少于5人，并具有基金從業資格

C．基金托管部門配備獨立的托管業務技術系統，包括網絡系統、應用系統、安全防護系統、數據備份系統

D．最近3年無重大違法違規記錄 16、2007年11月中國證監會基金部發布____，允許符合條件的基金管理公司開展為特定客戶管理資產的業務。A：《基金法》

B：《開放式證券投資基金試點辦法》

C：《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

17、下列關于我國基金資產估值原則的說法，正確的有__。

A．對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值 B．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值

C．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值

D．對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

18、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩定性 D．高風險陛

19、證券監管機構的主要職責是__。A．負責監督有關法律法規的執行 B．負責保護投資者的合法權益

C．依法全面監管全國的證券發行、證券交易、證券服務機構的行為 D．維持公平而有次序的證券市場

20、下列不屬于利息收入的是__。A．債券利息收入

B．資產支持證券利息收入 C．股利收入

D．買人返售金融資產收入

21、股票型基金依據投資市場的不同，可分為__。A．全球股票型基金 B．國內股票型基金 C．地區股票型基金 D．國外股票型基金

22、《證券投資基金銷售管理辦法》對于基金宣傳推介材料作了明確規定，下列說法不正確的有__。

A．基金代銷機構只要在基金募集前向監管部門報送基金宣傳推介材料的報告材料即可

B．基金公司在宣傳推介材料登載其他基金過往業績的，應當同時提供基金業績比較基準的表現

C．為了宣傳推介材料的整體美觀，有關風險提示和警示性文字應淡化處理 D．基金銷售機構不得引用不具備中國證券業協會會員資格的機構提供的基金評價結果

23、保守型投資者的首要投資目標有__。A．保護本金不受損失 B．投資的長期增值 C．保持資產的流動性 D．保證收益的增長性

24、基金在我國香港被稱為__。A．共同基金

B．證券投資信托基金 C．信托產品

D．單位信托基金

25、基金的估值方法必須__。A．保持一致性 B．保持公開性 C．保持靈活性

D．任何情況都不能變化

第三篇：浙江省基金從業資格：債券的估值方法考試試題

浙江省基金從業資格：債券的估值方法考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構中從事__等相關活動的人員。A．宣傳推介基金 B．發售基金份額

C．辦理基金份額申購和贖回 D．基金產品創新

2、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足____個月的除外。A：6 B：9 C：12 D：15

3、ETF基金管理人若對最小申購、贖回單位進行更改，應在更改前至少__個工作日在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。A．3 B．5 C．8 D．10

4、基金運作發生的費用____基金凈值十萬分之一，應采用預提或待攤的方法計人基金損益。A：大于 B：小于 C：等于

D：大于或等于

5、以下屬于證券市場中介機構的有__。A．證券公司 B．證券服務機構 C．證券交易所 D．證券業協會

6、證券投資基金一般在月末結轉當期損益，按固定價格報價的貨幣市場基金一般__損益。A．逐時結轉 B．逐日結轉 C．逐周結轉 D．逐月結轉

7、__負責辦理個人投資者基金賬戶的開戶手續。A．證券登記機構 B．證券經營機構 C．中國證監會 D．證券業協會

8、在基金份額的募集過程中，____等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產品的風險收益特征及有關募集安排，投資者能據以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產品。A：基金招募說明書 B：基金成立公告 C：基金年報

D：基金定期公告

9、無記名股票與記名股票的差別主要表現在__。A．股票名稱 B．股票編號

C．股票的記載方式 D．股東權利

10、證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于__。A．基金的強制信息披露制度 B．基金從業人員較高的專業水平C．基金管理人員較高的道德水準 D．基金管理人設立了內部流程控制

11、對基金的分析和評價應當遵循__原則。A．長期性 B．全面性 C．一致性

D．客觀公正性

12、__的規范要求建立完善的合作服務提供商選擇標準和業務流程。A．監察稽核控制 B．資金清算流程控制 C．銷售決策流程控制 D．基金內部環境控制

13、__是考察封閉式基金內在價值的重要指標。A．折(溢)價率 B．收益率 C．波動率

D．份額凈值增長率

14、關于基金宣傳材料中登載基金投資業績的規定，下列說法正確的有__。A．基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足12個月的除外

B．基金宣傳推介材料對不同基金的業績進行比較，應當使用可比的數據來源、統計方法和比較期間

C．基金銷售機構不得引用不具備中國證券業協會會員資格的機構提供的基金評價結果

D．基金宣傳推介材料可以通過之前投資業績來預期基金未來投資業績

15、對基金分析研究的角度主要有__。A．對基金市場的分析和評價 B．對基金公司的分析和評價 C．對單個基金的分析評價 D．對基金經理的分析和評價

16、對__投資者而言，短期的投資波動并不會對其造成大的影響，追求較高的回報是其關注的目標。A．積極型 B．保守型 C．投機 D．穩健型

17、根據《銷售人員執業守則》，基金銷售人員應遵守以下__行為規范。A．在向投資者推介基金時，不應考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時，優先考慮VIP客戶

C．在向投資者進行基金宣傳推廣和銷售服務時，應公平對待投資者 D．可以自行打折銷售基金

18、個人投資者開立基金賬戶時，每個有效證件允許開設__個基金賬戶。A．1 B．2 C．3 D．4

19、目前，我國貨幣市場基金的管理費率一般為（）。A．0.25%? B．0.33%? C．0.75%? D．1.50% 20、擬設立的基金管理公司的最低實收資本為____ A：1000萬 B：5000萬 C：1億 D：2億

21、信息披露的及時性原則要求在重大事件發生之日起（）個工作日內披露臨時報告。

A．1? B．2? C．3? D．4

22、政府為了修建鐵路和公路而發行的國債屬于____ A：特種國債 B：赤字國債 C：建設國債 D：戰爭國債

23、證券承銷業務采取的方式有__。A．直銷 B．分銷 C．代銷 D．包銷

24、托管人內部控制的基礎是____ A：環境控制 B：風險評估 C：控制活動 D：信息溝通

25、我國封閉式基金實行__日交割、交收。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

26、下列選項中，不屬于基金運營事務的是__。A．基金資產核算 B．資金清算 C．信息披露 D．投資咨詢

27、下列選項中，屬于基金銷售市場細分中直接細分依據的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

28、下列信息，屬于基金產品特征信息的是__。A．基金份額凈值 B．基金經理簡歷 C．資產管理規模 D．業績比較基準

29、證券投資基金具有__等特點。A．組合投資 B．信息透明 C．專業管理 D．共擔風險

30、在利率水平變化時，長期債券價格的變化幅度與短期債券的變化幅度的關系是____ A：兩者相等 B：前者小于后者 C：前者大于后者 D：沒有直接的關系

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、引起股票價格變動的因素包括__。A．公司經營狀況 B．宏觀經濟因素

C．政治因素、心理因素和人為操縱因素 D．穩定市場的政策與制度安排

32、__是基金銷售機構從市場和投資者需求出發所進行的基金產品設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。A．基金的市場營銷 B．基金的運作管理 C．基金的收益分配 D．基金的運作監管

33、《證券投資基金法》規定基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的____擔任。

A：證券公司 B：商業銀行 C：信托投資公司

D：非基金管理人的其他基金管理公司

34、通過報備制度，由基金銷售機構向基金監管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監管部通過審閱并分析這些報告，及時發現并處理有關違規事件，保證法規的有效執行，這是基金銷售監管中的__。A．市場準入監管 B．日常持續監管 C．現場檢查 D．非現場檢查

35、下列關于營銷組合四大要素的說法，不正確的是__。

A．營銷組合的四大要素為人員(Peopl、費率(Pric、渠道(Plac和促銷(Promotio B．因為基金發行時的凈值或價格是固定的，所以基金營銷的價格核心是買賣基金支付費用的高低

C．渠道的主要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產品 D．促銷是將產品或服務的信息傳達到市場上，通過各種有效媒體在目標市場上宣傳產品的特點和優點，讓投資者了解產品在設計、分銷、價格上的潛在好處，最后通過市場將產品銷售給投資者

36、__對基金銷售信息和銷售的技術系統提出了標準化要求。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運作管理辦法》 D．《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》

37、根據基金份額是否固定，可以將基金分為____ A：公募基金和私募基金 B：封閉式基金和開放式基金

C：股票型基金、混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金 D：契約型基金與公司型基金

38、目前，我國開放式基金的注冊登記體系的模式包括__。A．“統一”模式 B．“內置”模式 C．“外置”模式 D．“混合”模式

39、如果股票價格波動越大，則投資組令的算術平均收益率與幾何平均收益率之間的差異____ A：越大 B：不變 C：越小

D：不能判斷

40、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協議

D．基金審計報告

41、下列對基金份額持有人與管理人之間的關系認識錯誤的是____ A：是委托人、受益人與受托人的關系 B：基金份額持有人是基金資產的終極所有者和基金投資收益的受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負責對所籌集的資金進行具體的投資決策和日常管理

C：是所有者和經營者之間的關系 D：是相互制衡的關系

42、首次公開發行的股票以__方式確定股票發行價格。A．詢價 B．協商定價 C．網上競價

D．資產核算定價

43、基金管理公司的發起人自公司成立____年內不得轉讓出資，公司原有股東的新增出資、新增股東的出資____年內不得轉讓。A：1，1 B：2，1 C：2，2 D：1，2

44、備兌權證通常由__發行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國證監會

45、《證券投資基金銷售適用性指導意見》的核心思想體現在__。A．審慎調查

B．基金的風險評價

C．基金投資人的風險承受能力調查和評價 D．基金管理人的風險承受能力調查和評價

46、普通股票是標準的股票，通過發行普通股票所籌集的資金成為股份公司__的基礎。A．負債 B．注冊資本 C．虛擬資本 D．貨幣資金

47、下列不屬于證券服務機構的是__。A．證券交易所

B．證券投資咨詢公司 C．證券信用評級機構 D．會計師事務所

48、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于____年。A：10 B：15 C：20 D：30

49、下列關于基金分析與評價的一致性原則，說法正確的有__。A．對同一類基金進行分析評價時，應保持標準、方法等的一致性

B．對同一類基金進行分析評價時，可以不用保持標準、方法等的一致性

C．對不同類別的基金進行分析評價時，應根據每一類基金的特性，選取適合的標準和方法

D．對不同類別的基金進行分析評價時，也應保持標準、特點等的一致性

50、基金管理公司投資決策委員會負責決定所管理基金的__等事項。A．投資原則和目標 B．資產配置

C．投資計劃和策略 D．投資權限

51、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

52、下列關于基金評級的說法，不正確的是__。A．基金評級的方式直觀易懂

B．封閉式基金與開放式基金應當分別評級

C．選擇基金時，應當選擇被專業機構評為五星級(最高級別)的基金，可以保障未來的投資本金安全

D．如果整體市場表現不佳，則評級高的基金也可能發生虧損

53、下列各項中，只能在失效日當日行權的權證是__。A．美式權證 B．歐式權證 C．認沽權證

D．百慕大式權證

54、證券投資的系統性風險不包括__。A．政策風險

B．經濟周期波動風險 C．信用風險 D．購買力風險

55、對于開放式基金，在開放申購、贖回后，資產凈值公告的時間頻率是__。A．每個開放日公告一次 B．每周公告一次 C．每周公告兩次 D．每月公告一次

56、下列屬于基金業“軟件”的有__。A．基金產品線 B．基金公司

C．理財規劃觀念

D．客戶群體對基金的理解和接受度

57、__是基金評級的基礎。A．建立評級模型 B．計算評級數據 C．劃分評價等級 D．劃分基金類別

58、、是契約型證券投資基金的最高權力機構。A：基金份額持有人大會 B：基金公司股東大會 C：基金管理公司董事會 D：基金管理公司

59、基金托管人對會計核算進行復核的主要內容包括__。A．基金賬務的復核 B．基金頭寸的復核 C．基金財務報表的復核 D．基金資產凈值的復核

60、QDII基金__進行認購。A．可以用人民幣

B．可以用美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣 C．只可以用人民幣

D．只可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣

第四篇：浙江省基金從業資格基金銷售管理辦法2考試試卷

浙江省基金從業資格基金銷售管理辦法2考試試卷

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、根據權證行權所買賣的標的股票來源不同，權證可分為__。A．認股權證和備兌權證 B．認購權證和認沽權證 C．美式權證和歐式權證

D．股權類權證和債權類權證

2、基金賬戶能夠用于__的認購及交易。A．股票 B．基金 C．國債 D．權證

3、《證券投資基金運作管理辦法》規定，開放式基金發生巨額贖回時，基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A．10% B．30% C．50% D．60%

4、我國致力于建立集中統一的證券市場和市場監管體系，在總結證券市場發展的經驗教訓過程中，確立了指導證券市場健康發展的“__”的八字方針，初步形成了具有中國特色的、集中統一的證券市場監督管理體系。A．法制、監管、自律、規范 B．公平、公正、公開、公信 C．調整、改革、整頓、提高 D．開拓、求實、嚴謹、效率

5、證券市場的基本功能包括__。A．風險控制功能 B．籌資一投資功能 C．資本定價功能 D．資本配置功能

6、__的利率在票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整。A．零息債券 B．浮動利率債券 C．息票累積債券 D．附息債券

7、執行行業自律管理職能的機構有__。A．中國證監會 B．中國證券業協會 C．證券交易所

D．中國證券投資者保護基金

8、《證券投資基金運作管理辦法》于____年6月29日由中國證監會頒布，于同年7月1日起實施。A：2003 B：2004 C：2005 D：2006

9、通過處理客戶投訴，基金銷售機構可以__。A．從客戶的投訴意見中發現自身經營上的不足 B．改善和提升基金銷售機構的服務水平

C．通過妥善處理，建立和鞏固良好的企業形象 D．通過妥善處理，再次贏得客戶

10、契約型基金和公司型基金的劃分依據是__。A．運作方式不同 B．法律形式不同 C．投資目標不同 D．投資對象不同

11、證券投資基金行業高級管理人員任職時應具備的條件包括__。A．取得基金從業資格

B．具有國家承認的碩士研究生以上學歷

C．具有3年以上金融相關領域的工作經歷和與擬任職務相適應的管理經歷 D．通過中國證監會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

12、在____方式下，證券機構只需盡最大努力推銷基金，并不對基金的銷售狀況承擔任何責任。A：自銷 B：代銷 C：承銷 D：包銷

13、無記名股票與記名股票的差別主要表現在__。A．股票名稱 B．股票編號

C．股票的記載方式 D．股東權利

14、在我國，封閉式基金的存續期應在__年以上。A．3 B．5 C．10 D．15

15、適合于積極型投資者選擇的基金品種是__。A．混合型基金 B．股票型基金 C．債券型基金 D．貨幣市場基金

16、關于虛擬資本，下列描述正確的有__。

A．虛擬資本是絕對獨立于實際資本之外的一種資本存在形式 B．通常，虛擬資本以有價證券的形式存在 C．有價證券是虛擬資本的一種形式

D．虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化

17、封閉式基金收益分配比例不得低于基金凈收益的____ A：90% B：95% C：85% D：80%

18、證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，注冊資本必須為實繳貨幣資本，且不低于__萬元人民幣。A．1000 B．1200 C．2000 D．3000

19、營業推廣是基金銷售重要的促銷手段之一，下列說法不正確的有__。

A．營業推廣能夠實現讓投資者在較長時期內較迅速和較大量地購買某一基金產品

B．銷售網點宣傳、舉辦投資者交流活動和費率優惠都是基金銷售中常用的營業推廣手段

C．基金銷售機構可以召開研討會向特定或者不特定的投資者群體傳達投資理念和投資策略

D．營業推廣多數屬于長期性的刺激工具

20、下列選項中，屬于銷售業務流程控制要求的是__。

A．重要業務環節應實施有效復核，確保重要環節業務操作的準確性 B．通過科學的內部控制制度與方法，建立合理的內部控制程序 C．建立科學的基金產品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產品 D．建立完整的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位

21、為統一規范基金認(申)購費用及認(申)購份額的計算方法，更好地保護基金投資人的合法權益，中國證監會于2007年3月對認(申)購費用及認(申)購份額計算方法進行了統一規定。根據規定，基金認購費率將統一按____為基礎收取。A：認購金額 B：認購份額 C：認購利息 D：凈認購金額

22、基金募集的步驟一般包括__。A．申請 B．核準 C．發售

D．基金合同生效

23、證券發行市場的作用不包括__。

A．為已經發行的證券提供流通轉讓的機會 B．為資金供應者提供投資和獲利的機會 C．為資金需求者提供籌措資金的渠道 D．促進資源配置不斷優化

24、初次購買封閉式基金的價格為__元。A．1 B．0.99 C．0.999 D．1.01

25、__是指通過一些理財規劃的工具幫助客戶評估目前的資產配置是否合理，發掘客戶的理財需求，提出相應的改善意見。A．財務診斷 B．風險評價 C．資產配置 D．理財規劃

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、從2008年4月24日起，基金買賣股票按照__的稅率征收印花稅。A．1‰ B．2‰ C．3‰ D．4‰

2、根據《證券投資基金法》的規定，開放式基金管理人應自收到核準文件之日起__內進行開放式基金的募集。A．3個月 B．6個月 C．9個月 D．1年

3、我國《證券投資基金法》第二十六條規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的____擔任。A：商業銀行 B：保險公司 C：證券公司

D：信托投資公司

4、《證券法》規定，當股票發行采用代銷方式時，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數量未達到擬公開發行股票數量__的，為發行失敗。A．30% B．50% C．60% D．70%

5、開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的______，贖回費總額的______歸入基金財產。__ A．5%；25% B．10%；25% C．5%；20% D．10%；20%

6、作為普通股票股東，行使公司重大決策參與權的途徑是參加__。A．監事會 B．股東大會 C．董事會

D．公司職工代表大會

7、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時間優先原則 B．客戶優先原則 C．價格優先原則 D．數量優先原則

8、證券的__通過證券的轉讓實現。A．期限性 B．收益性 C．流動性 D．風險性

9、基金產品的設計思路與流程中屬于對內部條件的考察的流程是____ A：要確定目標客戶，了解他們的風險收益偏好

B：要選擇與目標客戶風險收益偏好相適應的金融工具及其組合 C：要考慮相關法律法規的約束

D：要考慮基金管理人自身的管理水平

10、基金主要的運作環節包括__。A．基金的募集與營銷 B．份額的注冊登記 C．資產的托管 D．投資管理

11、__是指披露中存在應披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。

A．虛假記載 B．誤導性陳述 C．重大遺漏 D．欺詐客戶

12、普通股票的特征有__。A．普通股票是風險較大的股票 B．普通股票是最基本的股票 C．普通股票是最常見的股票 D．普通股票是股票的標準形式 13、2007年6月18日，中國證監會頒布的____規定，符合條件的境內基金公司和證券公司，經中國證監會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A：《證券投資基金管理暫行辦法》

B：《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》 C：《中華人民共和國證券投資基金法》 D：《開放式證券投資基金試點方法》

14、當投資者不僅僅投資于無風險證券和單一基金組合，所要評價的投資組合僅僅是該投資者全部投資的一個組成部分時，就會比較關注該組合的市場風險，在這種情況下，β會被認為是適當的風險度量指標，從而對基金績效衡量的適宜指標就應該是____ A：特雷諾指數 B：夏普指數 C：阿爾法指數 D：詹森指數

15、以下不屬于利率衍生工具的是__。A．利率期貨 B．利率期權

C．信用聯結票據 D．利率互換

16、當基金管理公司高級管理人員__時，督察長應當在知悉該信息之日起3個工作日內向中國證監會報告。

A．直系親屬擬移居境外或者已在境外定居 B．喪失民事行為能力

C．涉嫌違法違紀被有關機關調查 D．擬因私出境15天

17、下列各證券中，屬于收入型基金主要投資對象的有__。A．大盤藍籌股 B．公司債 C．政府債券

D．具有良好增長潛力的股票

18、以下屬于證券市場監管手段的有__。A．自律手段 B．法律手段 C．經濟手段 D．行政手段

19、關于有價證券的期限性，下列描述正確的有__。

A．債券的期限不具法律約束力，但可以對融資雙方權益起到保護作用 B．股票一般沒有期限性 C．股票可以視為無期證券

D．債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關的收益率需求

20、通過基金投資咨詢機構的服務，投資者可以在__等方面獲得更專業的服務。A．基金既往表現業績評價 B．基金品種的選擇 C．投資組合搭配 D．風險收益匹配

21、____認為，在一定的期限范圍內，資金供求的失衡將引導借款人與貸款人趨向于對自己有利的期限，因而需要能明確反映對價格或再投資風險厭惡程度的合適的風險補償，而只有所有投資者都打算在近期賣掉其投資，并且所有借款人都急于借到長期債務時，風險補貼才必然隨期限增長而增加。A：完全預期理論 B：集中偏好理論 C：市場分割理論 D：優先置產理論

22、關于股票分割與合并，以下說法正確的有__。A．事實上，股票分割與合并通常會刺激股價波動

B．從理論上說，股票分割與合并都不會影響調整后的股價 C．股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股 D．股票分割與合并，不影響股東權益占公司總股權的比重

23、從內容上看，中國證券市場對外開放可分為__等不同層次。A．開放國內資本市場

B．在國際資本市場募集資金

C．有條件地開放境內企業投資境外資本市場 D．在國際資本市場借貸

24、開放式基金非交易過戶的情況不包括__。A．繼承 B．捐贈

C．申購和贖回 D．司法強制執行

25、憑證式債券是債權人認購債券的__。A．流通憑證 B．會計憑證 C．收款憑證 D．付款憑證

第五篇：2015年云南省基金從業資格：資產負債表考試試題

2015年云南省基金從業資格：資產負債表考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金注冊登記機構應當提供每____基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。A：日 B：3日 C：周 D：10日

2、下列關于基金銷售活動的說法，正確的有__。A．基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并在基金募集之前編制專項報告，予以存檔備查

B．基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售，應當與其簽訂書面代銷協議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權利和義務

C．基金管理人的督察長應當定期檢查基金銷售活動的合法合規情況，在檢查稽核季度報告中做專項說明，并報送證監會

D．基金管理人應當自簽訂代銷協議之日起7日內，將代銷協議報送中國證監會

3、通常，股票分割會導致股價__。A．上漲 B．下降 C．不變

D．上下波動

4、結合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結構

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業文化

5、對于基金交易費，下列說法正確的有__。

A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用 B．交易傭金由基金管理公司按成交金額的一定比例向基金收取 C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D．印花稅、過戶費、經手費、證管費等由托管人按有關規定收取

6、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是__。A．專業性 B．適用性 C．服務性 D．一次性

7、專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，取得基金從業資格的人員應不少于__人，且不低于員工人數的1/2。A．10 B．20 C．30 D．50

8、基金合同的主要披露事項不包括____ A：基金運作方式 B：基金收益分配原則

C：基金資產凈值的計算方法和公告方式 D：風險警示內容

9、銷售決策流程控制要求__。

A．建立完整的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位

B．重大決策過程應留有書面記錄，供監察稽核部門及監管機關等單位核查 C．建立科學的基金產品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產品

D．對其銷售分支機構的整體布局、規模發展和技術更新等進行統一規劃

10、以下屬于證券市場中介機構的有__。A．證券公司 B．證券服務機構 C．證券交易所 D．證券業協會

11、開放式基金募集期限屆滿合同正式生效，需滿足__。A．基金募集份額總額不少于2億份 B．基金募集金額不少于2億元人民幣 C．基金份額持有人不少于1000人

D．中國證監會對驗資報告和基金備案材料進行書面確認

12、以下關于我國基金營銷的證券公司渠道的說法，不正確的是__。A．面向股票及債券市場，面對的客戶主要是股票投資人 B．應建立起以服務為中心、客戶至上的運營模式 C．相比商業銀行，可以為投資者提供個性化的服務

D．應以持續銷售為主，保證基金代銷業務的持續健康發展

13、股票風險的內涵是指預期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

14、我國封閉式基金的交收實行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

15、我國基金銷售監管的具體目標包括__。A．保證市場的公平、效率和透明 B．保證基金最低投資收益 C．保護投資者利益 D．降低系統風險

16、根據運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

17、__無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進行收益情況的公告。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場基金

18、基金利息收入主要來源于__等方面。A．存出保證金 B．債券投資 C．結算備付金 D．銀行存款

19、基金銷售人員應根據__推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。A．投資者的目標 B．風險承受能力 C．預期收益率 D．投資偏好

20、證券交易所通過連續__方式形成證券交易價格。A．拍賣 B．協商 C．公開招標 D．公開競價

21、證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格時，其應具備的條件不正確的有__。A．注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 B．持續從事證券投資咨詢業務2個以上完整會計

C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2 D．最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

22、股票實質上代表了股東對股份公司的所有權，股東憑借股票可以獲得公司的__。A．股息 B．等額資產 C．等額資金 D．紅利

23、公募基金的會計責任主體是__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．證券投資基金

D．基金管理人和基金托管人

24、《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》要求銷售機構信息管理平臺應__。

A．具備基金銷售業務信息流和資金流的監控核對機制 B．具備基金銷售費率的監控機制

C．具備基金銷售人員的管理、監督和投訴機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業務中的運用

25、基金托管人的首要職責是__。A．完成基金資金清算 B．進行基金會計核算 C．安全保管基金資產 D．監督基金投資運作

26、美國稱證券投資基金為__。A．信托產品 B．共同基金

C．證券投資信托基金 D．單位信托基金

27、參與證券投資的金融機構有__等。A．保險公司 B．證券經營機構 C．主權財富基金 D．合格境外機構投資者

28、下列關于基金份額持有人權利和義務的說法，正確的有__。

A．基金份額持有人享有依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額的權利 B．基金份額持有人可以查閱或者復制公開披露的基金信息資料 C．基金份額持有人應該承擔基金虧損或終止的無限責任

D．基金份額持有人在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額

29、__主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關的應用系統。

A．前臺業務系統 B．后臺業務系統 C．后臺管理系統

D．監管系統信息報送和信息管理平臺應用系統的支持系統

30、截至2007年年底，共有__家基金管理公司獲得QDII資格，__只QDII基金進入運作期。A．5；5 B．5；1 C．12；5 D．12；1

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金管理公司和基金代銷機構制作、分發或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送報告材料。其報送內容不包括__。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規意見書

D．基金托管銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的原件以及有關獲獎證明的原件

32、根據《證券投資基金運作管理辦法》，基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會的，代表基金份額總額__的基金份額持有人可以自行召集基金持有人大會。A．5% B．10% C．20% D．30%

33、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效__，應當登載從合同生效之日起計算的業績。

A．6個月以上不滿1年 B．1年以上不滿10年 C．10年以上 D．15年以上

34、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

35、基金分紅的大小會受到下列__的影響。A．基金分紅政策 B．已實現收益 C．留存收益

D．基金的貝塔值

36、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，主要包括__。A．會計師事務所 B．證券投資咨詢公司 C．資產評估機構 D．律師事務所

37、基金的估值方法必須__。A．保持一致性 B．保持公開性 C．保持靈活性

D．任何情況都不能變化

38、代辦股份轉讓系統又稱為__。A．一級市場 B．二級市場 C．三級市場 D．三板市場

39、建立客戶關系的過程中，其工作內容包括__。A．客戶的溝通 B．客戶的促成 C．客戶的尋找

D．客戶關系的維護

40、基金銷售機構出現使用基金宣傳推介材料違規情形的，中國證監會或證監局可以對直接負責的基金銷售機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取__等行政監管措施。A．監管談話 B．出具警示函 C．暫停履行職務

D．認定為不適宜擔任相關職務者

41、在我國，投資者認購ETF份額的方式包括__。A．實物認購 B．證券認購

C．場外現金認購 D．場內現金認購

42、普通股票股東是否具有優先認股權，取決于__。A．認購時間與股權登記日的關系 B．認購時間 C．股權登記日

D．持有股票時間的長短

43、基金銷售中，__的手段之一為銷售網點宣傳。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業推廣 D．公共關系

44、關于LOF基金，以下描述正確的有__。A．LOF基金可通過場內、場外渠道申購贖回

B．T日在深交所申購的基金份額，自T+1日起可在深交所賣出或贖回 C．LOF基金不可通過場內渠道申購贖回 D．LOF基金不可通過場外渠道申購贖回

45、下列關于證券投資風險與收益規律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高

B．一般而言，同期限企業債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴重的情況下，債券發行者會提高債券的票面利率，或發行浮動利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

46、既注重資本增值又注重當期收入的基金被稱為__。A．平衡型基金 B．增長型基金 C．收入型基金 D．防御型基金

47、下列__不屬于股票型基金按所持股票特點所進行的分類。A．小盤平衡基金 B．中盤成長基金 C．中盤混合基金 D．大盤價值基金

48、根據《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的__以上，并且基金份額持有人人數符合國務院證券監督管理機構規定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。A．60% B．70% C．80% D．90%

49、我國基金業在試點發展階段中呈現的特點有__。A．基金業監管的法律體系日益完善

B．基金在規范化運作方面得到很大的提高

C．在封閉式基金成功試點的基礎上成功地推出開放式基金 D．對老基金進行了全面規范的清理

50、下列基金中，屬于混合型基金的是__。A．平衡配置基金 B．ETF C．指數基金

D．成長股票基金

51、以追求資本增值為基本目標，投資于具有良好增長潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金稱為____ A：收入型基金 B：平衡型基金 C：開放式基金 D：成長型基金

52、基金銷售機構針對__，可以通過召開研討會、推介會等方式，向特定的或不特定的投資者群體促銷基金產品。A．保險公司 B．財務公司 C．工商企業 D．公眾投資者

53、政府和中央政府直屬機構是證券發行的重要主體之一，但其發行證券的品種一般僅限于__。A．股票 B．債券

C．開放式基金 D．封閉式基金

54、預測某一類股票前景良好，那么就增加它在投資組合中的權重，且一般高于它在標準普爾500種股票指數中的權重;如果某類股票前景不妙，那么就降低它在投資組合中的權____ A：消極的股票風格管理及應用 B：積極的股票風格管理及應用 C：混合的股票風格管理及應用 D：獨立的股票風格管理及應用

55、《證券投資基金法》規定，基金份額上市交易，應當符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

56、個別證券特有的風險是____ A：操作風險 B：系統性風險 C：非系統性風險 D：管理運作風險

57、普通股股東一般不享有__。A．公司重大決策參與權 B．公司資產收益權 C．優先認股權

D．優先剩余資產分配權

58、對已經設立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續營銷 C．營業推廣 D．公共關系

59、以其他證券投資基金為投資對象，其投資組合由各種各樣的基金組成的基金稱為____ A：指數基金 B：基金中的基金 C：傘型基金

D：信托投資單位

60、封閉式基金收益分配后基金份額凈值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不確定