第一篇：銀監(jiān)發(fā)〔2010〕75號-融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度

中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)

《融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度》的通知 各省、自治區(qū)、直轄市融資性擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)管部門：

《融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度》已經(jīng)2010年7月23日融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就相關(guān)事項通知如下：

一、各地監(jiān)管部門要認真落實《融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度》，高度重視重大風(fēng)險事件的報告工作。要根據(jù)本制度規(guī)定和轄內(nèi)實際情況，研究制定重大風(fēng)險事件報告機制、應(yīng)急管理機制和問責(zé)制度的實施方案，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保相關(guān)工作落到實處。各地監(jiān)管部門主要負責(zé)人為本轄區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理工作的第一責(zé)任人。

二、各地監(jiān)管部門要進一步完善重大風(fēng)險事件應(yīng)急管理機制。在及時、準確、全面報告重大風(fēng)險事件的同時，及時啟動應(yīng)急處臵預(yù)案，科學(xué)配臵資源，會同相關(guān)部門建立重大風(fēng)險事件的協(xié)調(diào)處臵機制，妥善處理各類重大風(fēng)險事件，切實維護金融秩序和社會穩(wěn)定，堅決避免系統(tǒng)性風(fēng)險的發(fā)生。

三、請各地監(jiān)管部門將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)融資性擔(dān)保機構(gòu)，并做好督導(dǎo)檢查工作。

二〇一〇年九月六日

融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度

第一條 為及時掌握融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件情況，切實加強對重大風(fēng)險事件的應(yīng)急管理，防止重大風(fēng)險事件對融資性擔(dān)保業(yè)造成沖擊，避免單體風(fēng)險轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)性風(fēng)險，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，制定本制度。

第二條 本制度所稱監(jiān)管部門是指由省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)的部門。

第三條 本制度所稱融資性擔(dān)保機構(gòu)是指依法設(shè)立的經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司制和公司制以外的擔(dān)保機構(gòu)及其分支機構(gòu)。

第四條 本制度所稱重大風(fēng)險事件是指可能嚴重危及融資性擔(dān)保機構(gòu)正常經(jīng)營、償付能力和資信水平，影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的事件。

第五條 融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理工作實行屬地管理。監(jiān)管部門負責(zé)本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理工作。

第六條 監(jiān)管部門應(yīng)建立職責(zé)關(guān)系明確、報告路線清晰、反應(yīng)及時有效的重大風(fēng)險事件報告機制、應(yīng)急管理機制和問責(zé)制度。

監(jiān)管部門主要負責(zé)人對本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理工作負責(zé)；監(jiān)管部門應(yīng)指定專人專崗具體負責(zé)重大風(fēng)險事件的接報、上報和應(yīng)急管理工作。

第七條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)在重大風(fēng)險事件發(fā)生后及時向監(jiān)

管部門報告簡要情況，24小時內(nèi)報告具體情況。融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)報告的重大風(fēng)險事件具體包括以下情形：

（一）融資性擔(dān)保機構(gòu)引發(fā)群體事件的；

（二）融資性擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失的；

（三）融資性擔(dān)保機構(gòu)重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動性困難，或已無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的；

（四）融資性擔(dān)保機構(gòu)主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的；

（五）融資性擔(dān)保機構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)被行政機關(guān)、司法機關(guān)立案調(diào)查的；

（六）發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保機構(gòu)主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的；

（七）3個月內(nèi)，融資性擔(dān)保機構(gòu)董事會、監(jiān)事會或高級管理層中有二分之一以上辭職的；

（八）融資性擔(dān)保機構(gòu)主要負責(zé)人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機關(guān)依法采取強制措施的；

（九）監(jiān)管部門要求報告的其他情況。

第八條 監(jiān)管部門應(yīng)對本轄區(qū)發(fā)生的融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險程度及時做出判斷，對可能影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的重大風(fēng)險事件，應(yīng)在事件發(fā)生24小時內(nèi)，向所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會議進行報告。監(jiān)管部門應(yīng)報告的重大風(fēng)險事件具體包括以下情形：

（一）融資性擔(dān)保機構(gòu)引發(fā)群體事件的；

（二）注冊資本5000萬元人民幣以上，或融資性擔(dān)保責(zé)任余額5億元人民幣以上的融資性擔(dān)保機構(gòu)破產(chǎn)、解散或被撤銷的；

（三）融資性擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生重大擔(dān)保詐騙、擔(dān)保代償或投資損失，可能危及金融秩序或引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的；

（四）其他可能危及金融秩序、影響社會穩(wěn)定或引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的情況。

報告內(nèi)容包括重大風(fēng)險事件的簡要情況、可能產(chǎn)生的風(fēng)險、已采取和擬采取的應(yīng)急措施。

第九條 監(jiān)管部門應(yīng)在第八條所列重大風(fēng)險事件處臵完畢的20個工作日內(nèi)，將事件的整體處臵情況報告所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會議。

第十條 監(jiān)管部門應(yīng)依據(jù)本制度和當?shù)貙嶋H情況建立重大突發(fā)風(fēng)險事件應(yīng)急管理機制。

監(jiān)管部門應(yīng)制定重大突發(fā)風(fēng)險事件應(yīng)急管理預(yù)案，明確應(yīng)急管理崗位及其職責(zé)、應(yīng)急管理措施和應(yīng)急管理程序，及時、有效地處臵重大突發(fā)風(fēng)險事件，保護債權(quán)人和其他相關(guān)利益人合法權(quán)益，有效維護社會穩(wěn)定，防止系統(tǒng)性風(fēng)險的發(fā)生。

第十一條 監(jiān)管部門應(yīng)會同相關(guān)部門建立融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件的協(xié)調(diào)處臵機制，確保本轄區(qū)發(fā)生融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件時，能夠及時、有效地進行處臵。

第十二條 對可能影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的重大風(fēng)險事件，監(jiān)管部門應(yīng)依照法律、法規(guī)和政府信息公開制度的有關(guān)規(guī)定，及時、準確地公開重大風(fēng)險事件的相關(guān)信息。

第十三條 監(jiān)管部門應(yīng)建立融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理的問責(zé)制度，對故意遲報、瞞報、謊報真實情況的融資性擔(dān)保機構(gòu)及其主要負責(zé)人，給予相應(yīng)處理。

第十四條 本制度自發(fā)布之日起施行。

第二篇：融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度

中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)

《融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度》的通知

各省、自治區(qū)、直轄市融資性擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)管部門：

《融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度》已經(jīng)2010年7月23日融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就相關(guān)事項通知如下：

一、各地監(jiān)管部門要認真落實《融資性擔(dān)保機構(gòu)重人風(fēng)險事件報告制度》，高度重視重大風(fēng)險事件的報告工作。要根據(jù)本制度規(guī)定和轄內(nèi)實際情況，研究制定重大風(fēng)險事件報告機制、應(yīng)急管理機制和問責(zé)制度的實施方案。切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保相關(guān)工作落到實處。各地監(jiān)管部門主要負責(zé)人為本轄區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理工作的第一責(zé)任人。

二、各地監(jiān)管部門要進一步完善重大風(fēng)險事件應(yīng)急管理機制。在及時、準確、全面報告重大風(fēng)險事件的同時，及時啟動應(yīng)急處置預(yù)案，科學(xué)配置資源，會同相關(guān)部門建立重大風(fēng)險事件的協(xié)調(diào)處置機制，妥善處理各類重大風(fēng)險事件，切實維護金融秩序和社會穩(wěn)定，堅決避免系統(tǒng)性風(fēng)險的發(fā)生。

三、請各地監(jiān)管部門將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)融資性擔(dān)保機構(gòu)，并做好督導(dǎo)檢查工作。

二〇一〇年九月六日

融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度

第一條為及時掌握融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件情況，切實加強對重大風(fēng)險事件的應(yīng)急管理，防止重大風(fēng)險事件對融資性擔(dān)保業(yè)造成沖擊，避免單體風(fēng)險轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)性風(fēng)險，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，制定本制度。

第二條本制度所稱監(jiān)管部門是指由省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)的部門。

第三條本制度所稱融資性擔(dān)保機構(gòu)是指依法設(shè)立的經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司制和公司制以外的擔(dān)保機構(gòu)及其分支機構(gòu)。

第四條本制度所稱重大風(fēng)險事件與許可證不統(tǒng)一是指可能嚴重危及融資性擔(dān)保機構(gòu)正常經(jīng)營、償付能力和資信水平，影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的事件。

第五條融資性擔(dān)保機構(gòu)重人風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理工作實行屬地管理。監(jiān)管部門負責(zé)本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理工作。

第六條監(jiān)管部門應(yīng)建立職責(zé)關(guān)系明確、報告路線清晰、反應(yīng)及時有效的重大風(fēng)險事件報告機制、應(yīng)急管理機制和問責(zé)制度。

監(jiān)管部門主要負責(zé)人對本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理工作負責(zé)；監(jiān)管部門應(yīng)指定專人專崗具體負責(zé)重大風(fēng)險事件的接報、上報和應(yīng)急管理工作。

第七條融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)在重大風(fēng)險事件發(fā)生后及時向監(jiān)管部門報告簡要情況，24小時內(nèi)報告具體情況。融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)報告的重大風(fēng)險事件具體包括以下情形：

(一)融資性擔(dān)保機構(gòu)引發(fā)群體事件的；

(二)融資性擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5％以上的擔(dān)保代償或投資損失的；

(三)融資性擔(dān)保機構(gòu)重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動性困難，或已無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的；

(四)融資性擔(dān)保機構(gòu)主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的；

(五)融資性擔(dān)保機構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)被行政機關(guān)、司法機關(guān)立案調(diào)查的：

(六)發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保機構(gòu)主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的；

(七)3個月內(nèi)，融資性擔(dān)保機構(gòu)董事會、監(jiān)事會或高級管理層中有二分之一以上辭職的；

(八)融資性擔(dān)保機構(gòu)主要負責(zé)人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機關(guān)依法采取強制措施的；

(九)監(jiān)管部門要求報告的其他情況。

第八條監(jiān)管部門應(yīng)對本轄區(qū)發(fā)生的融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險程度及時做出判斷，對可能影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的重大風(fēng)險事件，應(yīng)在事件發(fā)生24小時內(nèi)，向所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會議進行報告。監(jiān)管部門應(yīng)報告的重大風(fēng)險事件具體包括以下情形：

(一)融資性擔(dān)保機構(gòu)引發(fā)群體事件的；

(二)注冊資本5000萬元人民幣以上，或融資性擔(dān)保責(zé)任余額5億元人民幣以上的融資性擔(dān)保機構(gòu)破產(chǎn)、解散或被撤銷的；

(三)融資性擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生重大擔(dān)保詐騙、擔(dān)保代償或投資損失，可能危及金融秩序或引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的；

(四)其他可能危及金融秩序、影響社會穩(wěn)定或引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的情況。

報告內(nèi)容包括重大風(fēng)險事件的簡要情況、可能產(chǎn)生的風(fēng)險、己采取和擬采取的應(yīng)急措施。

第九條監(jiān)管部門應(yīng)在第八條所列重大風(fēng)險事件處置完畢的20個工作日內(nèi)，將事件的整體處置情況報告所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會議。

第十條監(jiān)管部門應(yīng)依據(jù)本制度和當?shù)貙嶋H情況建立重人突發(fā)風(fēng)險事件應(yīng)急管理機制。監(jiān)管部門應(yīng)制定重大突發(fā)風(fēng)險事件應(yīng)急管理預(yù)案，明確應(yīng)急管理崗位及其職責(zé)、應(yīng)急管理措施和應(yīng)急管理程序，及時、有效地處置重大突發(fā)風(fēng)險事件，保護債權(quán)人和其他相關(guān)利益人合法權(quán)益，有效維護社會穩(wěn)定，防止系統(tǒng)性風(fēng)險的發(fā)生。

第十一條監(jiān)管部門應(yīng)會同相關(guān)部門建立融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件的協(xié)調(diào)處置機制，確保本轄區(qū)發(fā)生融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件時，能夠及時、有效地進行處置。

第十二條對可能影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的重大風(fēng)險事件，監(jiān)管部門應(yīng)依照法律、法規(guī)和政府信息公開制度的有關(guān)規(guī)定，及時、準確地公開重大風(fēng)險事件的相關(guān)信息。

第十三條監(jiān)管部門應(yīng)建立融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理的問責(zé)制度，對故意遲報、瞞報、謊報真實情況的融資性擔(dān)保機構(gòu)及其主要負責(zé)人，給予相應(yīng)處理。第十四條本制度自發(fā)布之日起施行。

第三篇：融資性擔(dān)保公司重大事項報告制度

急 件

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會文件

銀監(jiān)發(fā)〔２０１０〕７５號

中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度》的通知

各省、自治區(qū)、直轄市融資性擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)管部門：

《融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度》已經(jīng)２０１０年７月２３日融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就相關(guān)事項通知如下：

一、各地監(jiān)管部門要認真落實《融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度》，高度重視重大風(fēng)險事件的報告工作。要根據(jù)本制度規(guī)定和轄內(nèi)實際情況，研究制定重大風(fēng)險事件報告機制、應(yīng)急管理機制和問責(zé)制度的實施方案，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保相關(guān)工作落到實處。各地監(jiān)管部門主要負責(zé)人為本轄區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理工作的第一責(zé)任人。

二、各地監(jiān)管部門要進一步完善重大風(fēng)險事件應(yīng)急管理機制。在及時、準確、全面報告重大風(fēng)險事件的同時，及時啟動應(yīng)急處置預(yù)案，科學(xué)配置資源，會同相關(guān)部門建立重大風(fēng)險事件的協(xié)調(diào)處置機制，妥善處理各類重大風(fēng)險事件，切實維護金融秩序和社會穩(wěn)定，堅決避免系統(tǒng)性風(fēng)險的發(fā)生。

三、請各地監(jiān)管部門將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)融資性擔(dān)保機構(gòu)，并做好督導(dǎo)檢查工作。

二○一○年九月六日

融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度

第一條 為及時掌握融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件情況，切實加強對重大風(fēng)險事件的應(yīng)急管理，防止重大風(fēng)險事件對融資性擔(dān)保業(yè)造成沖擊，避免單體風(fēng)險轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)性風(fēng)險，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，制定本制度。

第二條 本制度所稱監(jiān)管部門是指由省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)的部門。

第三條 本制度所稱融資性擔(dān)保機構(gòu)是指依法設(shè)立的經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司制和公司制以外的擔(dān)保機構(gòu)及其分支機構(gòu)。

第四條 本制度所稱重大風(fēng)險事件是指可能嚴重危及融資性擔(dān)保機構(gòu)正常經(jīng)營、償付能力和資信水平，影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的事件。

第五條 融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理工作實行屬地管理。監(jiān)管部門負責(zé)本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理工作。

第六條 監(jiān)管部門應(yīng)建立職責(zé)關(guān)系明確、報告路線清晰、反應(yīng)及時有效的重大風(fēng)險事件報告機制、應(yīng)急管理機制和問責(zé)制度。

監(jiān)管部門主要負責(zé)人對本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理工作負責(zé)；監(jiān)管部門應(yīng)指定專人專崗具體負責(zé)重大風(fēng)險事件的接報、上報和應(yīng)急管理工作。

第七條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)在重大風(fēng)險事件發(fā)生后及時向監(jiān)管部門報告簡要情況，２４小時內(nèi)報告具體情況。融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)報告的重大風(fēng)險事件具體包括以下情形：

（一）融資性擔(dān)保機構(gòu)引發(fā)群體事件的；

（二）融資性擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)５％以上的擔(dān)保代償或投資損失的；

（三）融資性擔(dān)保機構(gòu)重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動性困難，或已無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的；

（四）融資性擔(dān)保機構(gòu)主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的；

（五）融資性擔(dān)保機構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)被行政機關(guān)、司法機關(guān)立案調(diào)查的；

（六）發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保機構(gòu)主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的；

（七）３個月內(nèi)，融資性擔(dān)保機構(gòu)董事會、監(jiān)事會或高級管理層中有二分之一以上辭職的；

1（八）融資性擔(dān)保機構(gòu)主要負責(zé)人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機關(guān)依法采取強制措施的；

（九）監(jiān)管部門要求報告的其他情況。

第八條 監(jiān)管部門應(yīng)對本轄區(qū)發(fā)生的融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險程度及時做出判斷，對可能影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的重大風(fēng)險事件，應(yīng)在事件發(fā)生２４小時內(nèi)，向所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會議進行報告。監(jiān)管部門應(yīng)報告的重大風(fēng)險事件具體包括以下情形：

（一）融資性擔(dān)保機構(gòu)引發(fā)群體事件的；

（二）注冊資本５０００萬元人民幣以上，或融資性擔(dān)保責(zé)任余額５億元人民幣以上的融資性擔(dān)保機構(gòu)破產(chǎn)、解散或被撤銷的；

（三）融資性擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生重大擔(dān)保詐騙、擔(dān)保代償或投資損失，可能危及金融秩序或引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的；

（四）其他可能危及金融秩序、影響社會穩(wěn)定或引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的情況。

報告內(nèi)容包括重大風(fēng)險事件的簡要情況、可能產(chǎn)生的風(fēng)險、已采取和擬采取的應(yīng)急措施。

第九條 監(jiān)管部門應(yīng)在第八條所列重大風(fēng)險事件處置完畢的２０個工作日內(nèi)，將事件的整體處置情況報告所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會議。

第十條 監(jiān)管部門應(yīng)依據(jù)本制度和當?shù)貙嶋H情況建立重大突發(fā)風(fēng)險事件應(yīng)急管理機制。

監(jiān)管部門應(yīng)制定重大突發(fā)風(fēng)險事件應(yīng)急管理預(yù)案，明確應(yīng)急管理崗位及其職責(zé)、應(yīng)急管理措施和應(yīng)急管理程序，及時、有效地處置重大突發(fā)風(fēng)險事件，保護債權(quán)人和其他相關(guān)利益人合法權(quán)益，有效維護社會穩(wěn)定，防止系統(tǒng)性風(fēng)險的發(fā)生。

第十一條 監(jiān)管部門應(yīng)會同相關(guān)部門建立融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件的協(xié)調(diào)處置機制，確保本轄區(qū)發(fā)生融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件時，能夠及時、有效地進行處置。

第十二條 對可能影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的重大風(fēng)險事件，監(jiān)管部門應(yīng)依照法律、法規(guī)和政府信息公開制度的有關(guān)規(guī)定，及時、準確地公開重大風(fēng)險事件的相關(guān)信息。

第十三條 監(jiān)管部門應(yīng)建立融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理的問責(zé)制度，對故意遲報、瞞報、謊報真實情況的融資性擔(dān)保機構(gòu)及其主要負責(zé)人，給予相應(yīng)處理。

第十四條 本制度自發(fā)布之日起施行。

主題詞：融資性擔(dān)保 重大風(fēng)險事件報告 制度 通知

抄送：發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局、國務(wù)院法制辦，各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，各銀監(jiān)局

內(nèi)部發(fā)送：辦公廳、融資擔(dān)保部（共印１１０份）

聯(lián)系人：張 弘聯(lián)系電話：６６２７８７０７校 對：張 弘

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳二○一○年九月六日印發(fā)2

第四篇：融資性擔(dān)保機構(gòu)關(guān)于經(jīng)營風(fēng)險和風(fēng)險排查的自查報告[范文模版]

融資性擔(dān)保機構(gòu)關(guān)于違法違規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險

排查報告

****省擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室：

*********公司經(jīng)*****批準，于2008年3月25日注冊成立，注冊資本9億元，屬國有控股的政策性擔(dān)保機構(gòu)，控股股東為*****。主要經(jīng)營范圍為：融資擔(dān)保，投資擔(dān)保，咨詢服務(wù)。

根據(jù)國家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議《關(guān)于部分融資性擔(dān)保機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營的提示和開展風(fēng)險排查的函》（融資擔(dān)保函?2012?3號）要求，我公司高度重視，對2011年3月31日至2012年8月31日發(fā)生的所有經(jīng)營業(yè)務(wù)和資本金情況進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、注冊資本金落實情況

截止2012年8月31日，我公司注冊資本9億元，實收注冊資本9億元。貨幣資本全部用于公司日常經(jīng)營，未有通過應(yīng)收帳款、委托貸款或其它投資等方式變相抽走資本金，而后從事高風(fēng)險經(jīng)營活動的行為，未有將資本金超比例投資或用于發(fā)放委托貸款的行為。

二、客戶保證金管理情況

根據(jù)《融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議關(guān)于規(guī)范融資性擔(dān)保機構(gòu)客戶擔(dān)保保證金管理的通知》（融資擔(dān)保發(fā)?2012?1號），我公司及時制定了《客戶擔(dān)保保證金管理辦法（試行）》，明確客戶保證金收取、退還及代償?shù)臉藴?、條件和程序以及專戶管理等要求，根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營需要，在招行、廣發(fā)、建行等8家銀行開立了“存入保證金”專戶，專門用于客戶保證金的收取、退還和代償，確保?？顚Ｓ谩?/p>

三、實際控制人模式和關(guān)聯(lián)交易的問題

我公司控股股東為******，出資金額*****億，占注冊資本的40%，未有通過其他公司代持股份的方式跨區(qū)域設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)掩蓋實際控制人身份的行為，與控股股東不存在關(guān)聯(lián)交易等行為。我公司未有非法吸收公眾存款或非法集資的行為，不存在股東因個人借款、應(yīng)付帳款、應(yīng)付承兌款而負有巨額債務(wù)的行為。

四、風(fēng)險代償情況

裁止2012年8月31日，我公司累計發(fā)生代償2筆，金額945萬元，已收回代償1筆，金額562萬元，期末代償筆數(shù)1筆，代償余額383萬元，對擔(dān)保業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的貸償按規(guī)定履行了正常的代償手續(xù)，未有通過向擔(dān)保客戶發(fā)放委托貸款置換銀行貸款等方式掩蓋代償風(fēng)險。

二〇一二年九月二十八日

附件：擔(dān)保機構(gòu)風(fēng)險排查明細表

第五篇：20100906中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理指引》的通知(銀監(jiān)發(fā)[2010]77號)

急件

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會文件

銀監(jiān)發(fā)[2010]77號

中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)

《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理指引》的通知

各省、自治區(qū)、直轄市融資性擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)管部門：

《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理指引》已經(jīng)2010年7月23日融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實際貫徹執(zhí)行。

請將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)融資性擔(dān)保機構(gòu)。

二〇一〇年九月六日

融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理指引

第一條 為規(guī)范監(jiān)管部門對融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的管理，促進融資性擔(dān)保機構(gòu)依法經(jīng)營，維護融資性擔(dān)保市場秩序，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

第二條 本指引所稱監(jiān)管部門是指省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)的部門。

本指引所稱融資性擔(dān)保機構(gòu)是指依法設(shè)立的經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司制和公司制以外的擔(dān)保機構(gòu)及其分支機構(gòu)。

第三條 本指引所稱融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證是指監(jiān)管部門依法頒發(fā)的特許融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的法律文件。

融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的頒發(fā)、換發(fā)、注銷等由監(jiān)管部門依法辦理。

第四條 融資性擔(dān)保機構(gòu)依法取得融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證后，方可向有登記管轄權(quán)的工商行政管理部門等登記機關(guān)申請辦理注冊登記。

第五條 各省、自治區(qū)、直轄市監(jiān)管部門結(jié)合監(jiān)管工作實際，按照依法、公開、高效的原則確定本轄區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的管理方式。

融資性擔(dān)保機構(gòu)跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立的分支機構(gòu)，由分支機構(gòu)所在地監(jiān)管部門頒發(fā)、換發(fā)、注銷經(jīng)營許可證。

第六條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證機構(gòu)編碼第一位為省、自治區(qū)、直轄市名稱簡稱，其他編碼由省、自治區(qū)、直轄市監(jiān)管部門統(tǒng)一編制，并實行機構(gòu)編碼終身制。

融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證如遺失或損壞，申請換發(fā)經(jīng)營許可證時，原機構(gòu)編碼繼續(xù)沿用。

融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證如被注銷，該機構(gòu)編碼自動作廢，不再使用。

第七條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證應(yīng)載明下列內(nèi)容：

(一)機構(gòu)名稱；(二)注冊資本；(三)業(yè)務(wù)范圍；

(四)營業(yè)地址(住所或分支機構(gòu)所在地)；(五)機構(gòu)編碼；

(六)發(fā)證機關(guān)及公章(監(jiān)管部門及公章)；(七)有效期限；(八)頒發(fā)日期。

第八條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證有效期限為5年。

融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證有效期限屆滿，需要延續(xù)的，應(yīng)提前90日向發(fā)證機關(guān)提出延續(xù)申請，換發(fā)新的融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證。不再延續(xù)的，應(yīng)提前90日向發(fā)證機關(guān)報告，注銷融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證，并做好善后工作。

第九條 融資性擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立、變更、終止，應(yīng)經(jīng)監(jiān)管部門許可后頒發(fā)、換發(fā)或繳回經(jīng)營許可證。

第十條 融資性擔(dān)保機構(gòu)向監(jiān)管部門申請領(lǐng)取融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證時，應(yīng)提供下列材料：

(一)監(jiān)管部門的批準文件；(二)融資性擔(dān)保機構(gòu)(籌建)介紹信；(三)經(jīng)辦人員的合法有效身份證明；(四)監(jiān)管部門要求的其他材料。

第十一條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證遺失、損壞或載明內(nèi)容變更的，應(yīng)向監(jiān)管部門申請換發(fā)經(jīng)營許可證。

經(jīng)營許可證遺失的，融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)在監(jiān)管部門指定的網(wǎng)站或公開發(fā)行的報紙上聲明舊證作廢，重新申請領(lǐng)取新證。

經(jīng)營許可證損壞的，融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)在重新申請領(lǐng)取新證后繳回舊證。

經(jīng)營許可證載明內(nèi)容變更的，融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)將舊證繳回發(fā)證機關(guān)，并持本指引第十條規(guī)定的材料重新申請領(lǐng)取新證。

第十二條 監(jiān)管部門根據(jù)行政許可決定需向融資性擔(dān)保機構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)經(jīng)營許可證的，應(yīng)自作出行政許可決定之日起10個工作日內(nèi)向申請人頒發(fā)、換發(fā)經(jīng)營許可證。

第十三條 融資性擔(dān)保機構(gòu)被注銷經(jīng)營許可證的，應(yīng)在收到監(jiān)管部門有關(guān)文件、法律文書或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書之日起15個工作日內(nèi)，辦理經(jīng)營許可證注銷手續(xù)并將經(jīng)營許可證繳回發(fā)證機關(guān)。逾期不繳回的，由發(fā)證機關(guān)及時依法收繳。融資性擔(dān)保機構(gòu)被注銷經(jīng)營許可證的情形包括：

(一)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可被撤銷的；(二)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可被撤回的；(三)融資性擔(dān)保機構(gòu)解散的；(四)融資性擔(dān)保機構(gòu)破產(chǎn)的；(五)融資性擔(dān)保機構(gòu)被撤銷的；

(六)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證有效期限屆滿不再延續(xù)的；

(七)監(jiān)管部門規(guī)定的其他情形。

第十四條 頒發(fā)或換發(fā)經(jīng)營許可證，融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)在監(jiān)管部門指定的網(wǎng)站或公開發(fā)行的報紙上進行公告。

融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證被注銷的，監(jiān)管部門應(yīng)在網(wǎng)站或公開發(fā)行的報紙上進行公告。

公告的具體內(nèi)容應(yīng)包括：機構(gòu)名稱、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、營業(yè)地址(住所或分支機構(gòu)所在地)、機構(gòu)編碼、有效期限、郵政編碼、聯(lián)系電話。

第十五條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證應(yīng)在營業(yè)場所的顯著位置公示。

第十六條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證由融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)一印制。

第十七條 監(jiān)管部門應(yīng)加強融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的信息管理，建立完善的機構(gòu)管理檔案系統(tǒng)，依法披露融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的有關(guān)信息。

第十八條 監(jiān)管部門應(yīng)按照融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證編碼方法打印融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證，經(jīng)營許可證加蓋監(jiān)管部門的單位公章方具效力。

第十九條 監(jiān)管部門應(yīng)將融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證作為重要憑證專門管理，建立經(jīng)營許可證頒發(fā)、換發(fā)、注銷、收繳、銷毀登記制度。

監(jiān)管部門對于融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理過程中產(chǎn)生的廢證、收回的舊證、依法注銷和繳回的經(jīng)營許可證，應(yīng)加蓋“作廢”章，作為重要憑證專門歸檔，定期銷毀。

第二十條 本指引自發(fā)布之日起施行。

附件：1．《中華人民共和國融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證》式樣

2．《中華人民共和國融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證》編寫說明

附件1 略 附件2

《中華人民共和國融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證》

填寫說明

一、機構(gòu)名稱：全稱填寫。字體為宋體，字號為28號。

如：XX省XX擔(dān)保有限公司。

二、注冊資本：資本金額用漢字大寫填列。字體為宋體，字號為20號。

如：叁億捌仟伍佰壹拾陸萬元人民幣。

三、業(yè)務(wù)范圍：以監(jiān)管部門批準文件所列經(jīng)營范圍為準。字體為宋體，字號為20號。

如：融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、……。

監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務(wù)：訴訟保全擔(dān)保、投標擔(dān)保、……。

四、營業(yè)地址：住所或分支機構(gòu)所在地，以機構(gòu)主要辦公場所所在地為準。字體為宋體，字號為20號。

如：XX省XX市XX區(qū)XX路(街)xx號。

五、機構(gòu)編碼：第一位編碼為省、自治區(qū)、直轄市名稱簡稱，其他編碼由省、自治區(qū)、直轄市監(jiān)管部門統(tǒng)一編制。字體為宋體，字號為20號。

如：北京市融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證機構(gòu)編碼為“京XXXXXXXXXX”；河北省融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證機構(gòu)編碼為“冀XXXXXXXXXX”；內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證機構(gòu)編碼為“蒙XXXXXXXXXX”。

六、發(fā)證機關(guān)：監(jiān)管部門。字體為宋體，字號為20號。

如：XX市金融工作局；XX省人民政府金融工作辦公室；XX省經(jīng)濟和信息化委員會；XX省中小企業(yè)局；XX省財政廳。

七、有效期限：按公歷、漢字小寫填列。如：至二〇一五年三月二十日。

八、年月日(公章)：按公歷、阿拉伯數(shù)字填寫，以發(fā)證日 期為準，并加蓋監(jiān)管部門公章。字體為宋體，字號為20號。

如：2010年11月23日。

九、少數(shù)民族文字。內(nèi)蒙古、新疆維吾爾、西藏自治區(qū)在填寫漢文的同時還要分別填寫蒙古文、維吾爾文、藏文。

注：X為名稱或數(shù)字。