第一篇：保險代理公司采用加盟制設立分支機構的思考(精)

保險代理公司采用加盟制設立分支機構的思考

最近，中國保監會針對保險中介機構的市場準人問題出臺政策，允許開業滿一年的公司申請設立分支機構，凡符合條件的中介機構經申請，就可領取《經營保險中介業務許可證》。至此，保險代理公司設立分支機構的方式和日常管理問題開始成為監管部門關注的內容。據了解，我國目前各保險代理公司在實踐中普遍采用加盟合作模式設立分支機構和服務網點，這種形式有別于保險經營實踐中傳統意義上的總分公司模式。因現行《保險代理機構管理規定》對設立分支機構的方式尚未做出規范，市場上的一些做法帶有較大的隨意性，存在一定的風險。結合河南保險中介機構市場準人的情況，我們進行了研究。

基本情況

（一）加盟制的基本特點。

加盟制又稱特許經營（fanchise），是指特許人（企業）將自己成功經營的、具有市場競爭力的產品和服務，以及相關的注冊商標、商號、專利和專有技術、經營管理技術或訣竅等，整合形成一套經營模式，即特許經營權，通過簽訂特許合同，授予受許人（加盟商）使用，并收取特許經營權費，受許人在特許人的指導下，以特許人的名義，按照特許人規定的經營模式銷售產品或提供服務。加盟制在國外已經有較長的發展歷史，并有較為完備的法律。其行業分布特點十分明顯，零售業和服務業最適合其發展，也是發展最快的行業，他們都是店鋪經營，比較容易形成一套相對穩定、標準化的、可以復制的盈利經營模式。麥當勞就是通過加盟制不斷復制盈利單元，最終成為今天快餐業巨頭的典型范例。

（二）河南保險代理公司設立分支機構的基本情況。

采用加盟制設立分支機構和服務網點已成為河南專業保險代理市場上各家公司的通行做法。截至2003年底，河南省共有保險代理公司35家，開業時間滿1年的有7家。據調查，這7家保險代理公司自開業以來，設立的分支機構和服務網點共93個，其中采用加盟合作方式的達89個，占總數的95.69%，這當中也包括最近拿到《經營保險中介業務許可證》的36個分支機構。此外，新進入市場的保險代理公司也紛紛表示準備借鑒老公司的做法，采用加盟合作方式設立分支機構和服務網點。

（三）河南保險代理公司設立分支機構的具體做法。

在河南專業保險代理市場上，各公司設立分支機構和服務網點的方式較多，具體做法也因公司而異，但一般都具備三個特點，一是保險代理公司在設立分支機構和服務網點時不投資，只進行相關的指導，開辦所需費用全部由加盟人承擔；二是為加強管理，保險代理公司一般都對分支機構和服務網點的財務、業務進行集中管理；三是合作雙方按分支機構和服務網點的業務所得情況，按比例進行利益分配。

加盟后，加盟人經保險代理公司授權獲準在當地以公司名義開展業務，保險代理公司負責出面與保險公司協商，爭取優惠的合作條件，并組織人員對各分支機構和服務網點進行培訓和后援支持。一般而言，保險公司支付給專業保險代理公司的手續費標準要高于個人代理人。通過加盟合作，加盟人可獲得更高的手續費收入，保險代理公司也可根據約定獲得收益，從而實現雙贏。這種做法基本具備了特許經營的一般特征。

加盟制產生的背景分析

企業在設立分支機構時，一般有自籌資金、共同投資和加盟人投資三種出資方式，但在河南專業保險代理市場上，加盟制幾乎成了眾多主體的唯一選擇。略加分析不難發現，加盟制備受保險代理公司青睞有著深層次的原因，這種選擇是當前監管政策和市場環境合力作用的結果，是我國保險中介市場發展狀況的客觀反映，是保險代理公司克服自身不足、謀求企業生存和發展的市場選擇，具有一定的合理性。

（一）到注冊地城市以外拓展業務，是保險代理公司生存和發展的必然選擇。

河南省的保險代理公司主要集中在省會鄭州和部分經濟發達城市，這些城市人口稠密，交通便利，工商業發達，市場資源也較為豐富，為保險代理公司的發展提供了較好的外部環境。同時，在這些城市也集中了眾多的保險經營主體和保險代理公司，競爭比較激烈。因保險代理公司與保險公司自身營銷隊伍展業職能的部分重疊，使原來的合作關系變成了事實上的競爭關系。與保險公司的經營實力、網絡優勢和客戶信任度相比，保險代理公司則顯得十分蒼白，這就迫使相對弱小的保險代理公司不得不到注冊地以外謀求生存和發展。

（二）保險代理公司自身尚不具備大量設立分支機構的條件。

保險代理公司一般規模都比較小，注冊資本在100萬元左右，如果按每個投入15萬元計算，拿出全部家底也只夠設立7個，難以形成規模效應，且短期內不易收到效益。此外，我國保險業發展歷史相對較短，保險中介市場則更為幼稚，多數保險代理公司以業務或關系資源起家，而非依靠專業、人才和資本優勢。因此，保險代理公司的人才儲備普遍匱乏，整體管理水平不高，如果按照總分公司模式大量設立分支機構，難免捉襟見肘，顧此失彼。

（三）市場上存在大量合作意愿強烈的加盟人。

近年來，不斷發展的保險市場培育了大量經驗豐富、信用良好并掌握一定客戶資源的保險營銷員，他們不再滿足于保險公司為其創造的工作環境，希望通過自身努力將保險銷售從完全意義的依附變為相對獨立。此外，一些保險公司的離退人員也希望通過加盟方式繼續開展業務，謀求發展。這部分人就構成了保險代理公司加盟人隊伍的主體。仍以河南開業時間滿1年的7家公司為例，在89個加盟分支機構的負責人中，有75人曾是保險公司員工或營銷員，占總數的84.27%。因中國保監會尚未出臺成立個人獨資企業的具體辦法，這一群體只能從其他途徑尋求突破。在當前政策環境下，通過加盟保險代理公司樹立個人品牌，以加盟人身份參與經營就成為他們的現實選擇。

保險代理公司分支機構設立方式統計表

注：括號內數據為已取得《經營保險中介業務許可證》的分支機構加盟制的適應性分析

盡管保險業屬于金融業范疇，有別于一般的零售業和服務業，但保險產品的銷售環節卻具備了零售業和服務業的部分特征。加盟制在保險業內也并不鮮見，在我國成立較早的保險經紀公司中，就有個別公司的服務網點是采用加盟合作方式設立的，這說明加盟制在保險行業內具有適當的發展空間。

（一）加盟制的制度優勢。

加盟制之所以能夠幫助許多企業迅速成長，主要得益于其自身獨特的制度優勢。一方面，加盟制解決了企業在迅速擴張規模時常見的資金瓶頸問題，特許人可以較少的投入迅速輸出品牌，占領市場，實現規模效益：另一方面，加盟人作為出資人和業主，加盟店經營的好壞與其切身利益密切相關，他們必然會以高度的責任感，全身心的投入到加盟店的經營管理中，很好地解決公司規模擴大時投資人遠離經營層的管理盲區問題。

從實際的運行情況看，截至2003年年底，河南各保險代理公司加盟分支機構、服務網點的業務量已占年度代收保費總額的70%以上。加盟合作…—方面幫助保險代理公司快速壯大自身規模，擴大對外服務影響，另一方面也促進了保險經營主體單一地區的市場競爭，改善了經濟欠發達地區的保險服務。

（二）加盟制在運行中面臨的問題。

1、保險代理公司缺乏對加盟人的有效約束。當前河南專業保險代理市場上，一些公司的具體做法已經具備了部分特許經營的特征，但隨意性大，帶有很強的自發色彩。因各保險代理公司在經營中尚未形成顯著的品牌優勢，加之主體眾多，公司間的替代性較強，使合作雙方的力量對比在市場層面上朝加盟人一方傾斜，這種傾斜直接導致了加盟行為的不規范。據了解，河南省的保險代理公司在與加盟人合作時，基本上沒有或很少收取加盟人的加盟費和保證金，有的甚至連合同都沒簽，使保險代理公司在合作過程中缺乏對加盟人的有效約束。

2、加盟人對保險代理公司的忠誠度低。加盟人在選擇保險代理公司時，往往看重的是公司的品牌實力和是否能為其提供持續優厚的手續費價格政策。而在當前的市場環境中，保險代理公司對這兩方面均難以保證，一方面，保險代理公司尚未形成顯著的專業品牌優勢，加盟人不能從加盟品牌中直接受益3另一方面，代理公司屬于保險中介機構，其經營易受行業內外諸多不可控因素的影響，不能確保為加盟人提供持續優厚的手續費價格政策。

在非壽險業務占代理業務較大比重的情況下，維系代理公司和加盟人之間合作的是一些短期利益，加盟人可能會在一些具體業務上與直接承保公司或其他保險代理公司合謀，損害特許保險代理公司的利益。保險代理公司如果不能在激勵和約束之間尋找到恰當的平衡，就會影響到加盟人對公司的忠誠度，甚至可能窒息加盟人的積極性。

3、分支機構的法律地位問題突出。一般而言，法人公司在設立分支機構時要履行出資人職責，從而獲取對分支機構的人事、財務、業務的管理權?，F行模式下，保險代理公司為實現對分支機構的有效管理，普遍對分支機構的業務、財務、公章統一進行管理。雖然兩者在法律意義上是總分公司關系，但實際上由于沒有履行出資人職責，保險代理公司將很難實現對分支機構的有效管理，經營中往往容易誘發加盟人的道德風險。

相關政策建議

前不久，中國保監會下發文件，對保險中介機構設立分支機構的有關事項進行了明確規范，其核心思想是通過增加資本金設定門檻。但在實踐過程中，保險代理公司卻往往采用加盟制進行操作，以總分公司之名行特許經營之實，其行為實質上已經游離于保險監管框架。據此，筆者建議：

（一）以市場化改革為導向，正確看待保險中介機構采用加盟制設立分支機構問題。

保險中介機構設立分支機構的方式有別于保險公司，監管部門宜適時調整監管思路，不局囿于單純依靠增加資本金設定門檻的監管思路，以市場化改革為導向，掌握市場發展方式的多樣性，允許保險中介機構采用加盟制設立分支機構。

（二）尊重市場的首創精神，鼓勵保險中介機構進行積極嘗試。

采用加盟制設立分支機構，是保險中介機構在激烈的市場競爭中謀求發展進行的有益嘗試，值得肯定。監管部門要尊重市場的首創精神，在法律不禁止的前提下為市場保留必要的發展空間，鼓勵保險中介機構進行積極嘗試，允許加盟行為的適度發展。

（三）加強調查研究，出臺保險中介機構采用加盟制設立分支機構的指導性意見。

保險中介機構采用加盟制設立分支機構是市場上出現的新情況，保險中介公司正在摸索，監管部門也沒有經驗。建議保監會加強對相關問題的調查研究，出臺保險中介機構采用加盟制設立分支機構的指導性意見，引導保險中介機構規范加盟合作行為，防止和減少風險和不良經營活動的發生，使加盟制在促進保險業發展問題上發揮積極作用。

第二篇：設立公司分支機構工商登記的事宜

總公司在注冊地以外設立分支機構，工商稅務需要辦理什么手續,最簡單的合法手續？ 需要辦理分支機構手續，需要帶以下資料去工商局辦理:

1、隸屬公司蓋章及法人代表簽署的《分公司設立申請書》；

2、經辦人身份證；

3、隸屬公司企業法人營業執照；（復印件一份，加蓋公司公章，并注明與原件一致）

4、隸屬公司出具的分公司負責人任職文書（原件一份）及其身份證明；

5、營業場所使用證明。

分支機構的名稱叫法只有一個,在總公司名稱后加上“第XX分公司”字樣即可。

一、分公司是指公司在其住所以外設立的從事經營活動(生產也算經營活動)的機構。分公司不具有企業法人資格。

二、分公司是總公司下屬的直接從事業務經營活動的分支機構或附屬機構。雖然分

公司有公司字樣，但它不是真正意義上的公司。因為分公司不具有企業法人資格，不具有獨立的法律地位，不獨立承擔民事責任。

三、分公司的特征具體為：

①分公司沒有自己的獨立財產，其實際占有、使用的財產是總公司財產的一部分，列入總公司的資產負債表中。

②分公司不獨立承擔民事責任。

③分公司不是公司，它的設立不須依照公司設立程序，只要在履行簡單地登記和營業手續后即可成立。

④分公司沒有自己的章程，沒有董事會等形式的公司經營決策和業務執行機關。⑤分公司名稱，只要在總公司名稱后加上第XX分公司字樣即可。

四、分公司的登記事項包括：名稱、營業場所、負責人、經營范圍。

分公司的名稱應當符合國家有關規定。分公司的經營范圍不得超出公司的經營范圍。

五、在稅務方面可申請非獨立核算，只需在稅務局作備案登記，納稅及申報由總公司完成。

第三篇：融資擔保公司及其分支機構設立與變更申請材料清單(完整版)

附件一：

融資擔保公司及其分支機構 設立與變更申請材料清單

（完整版）

一、設立融資擔保公司申請材料

（一）申請書。應當載明擬設立的融資擔保公司的名稱、住所、注冊地、注冊資本和經營范圍，設立融資擔保公司的目的及必要性等事項。

（二）可行性研究報告。應當載明主要業務區域經濟金融發展情況、市場需求分析、公司經營發展戰略規劃、風險控制措施、經濟效益和社會效益分析等內容。

（三）章程草案。應當載明股東名冊及其出資額、股權結構等內容。

（四）股東承諾書（附后）。

（五）有法定資格的驗資機構出具的驗資證明。

（六）股東基本情況的報告。

1、各法人股東情況：

（1）基本情況介紹（附法人代碼證、營業執照）。（2）最近2年有關經營業績、財務狀況的綜合報告（附最近2年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表復印件）。

（3）信用記錄資料（附貸款卡復印件、信用記錄查詢授權書）。

2、各自然人股東情況：

（1）基本情況介紹（附個人簡歷和身份證復印件）。（2）入股資金來源證明，應載明個人收入情況，入股資金來源情況（是否為自有資金，來源是否合法）等；個人財產和收入證明材料復印件，個人有經營實業的，應提供公司最近1年的財務會計報表復印件。

（3）無犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢授權書）。

（七）擬任董事、監事、法人代表、高級管理人員情況。

1、任職資格申請書。

2、擬任人情況介紹，包括擬任人簡歷、未來履職計劃，并附相關身份、學歷證明材料。

3、擬任人任職陳述書和守法盡責承諾書，并附無犯罪證明、信用記錄資料、信用記錄查詢授權書。

4、公司董事會或股東會關于擬任董事、監事、法人代表、高級管理人員的決議。

5、市金融局（辦）出具的任職資格初審意見（董事長、總經理或實際履行相應職務人員、法人代表）或任職資格核準文件（其他人員）。

（八）營業場所所有權或使用權證明、消防設施合格證明等材料。

（九）工商行政管理部門核發的《企業名稱預先核準通知書》。

（十）省金融辦要求提交的其他文件、資料。

二、設立融資擔保公司分支機構申請材料

（一）申請書。應當載明擬設立分支機構的名稱、住所、經營范圍等事項。

（二）可行性研究報告。

（三）總公司董事會或股東會決議。

（四）總公司最近2年業務經營和風險管理情況的報告。

（五）市金融局（辦）出具的擬任分支機構總經理任職資格核準文件。

（六）營業場所所有權或使用權證明、消防設施合格證明等材料。

（七）總公司所在地監管部門的同意函。

（八）工商行政管理部門核發的《企業名稱預先核準通知書》。

（九）省金融辦要求提交的其他文件、資料。

三、變更經營范圍（非融資擔保公司變更為融資擔保公司）申請材料

（一）申請書。

（二）可行性研究報告。

（三）公司章程。

（四）公司最近2年業務經營和風險管理情況的綜合報告（附法人代碼證、法人及分支機構營業執照、貸款卡復印件，最近2年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表復印件等）。

（五）股東承諾書（附后）。

（六）有法定資格的驗資機構出具的驗資報告。

（七）公司股東的基本情況。

1、各法人股東情況：

（1）基本情況介紹（附法人代碼證、營業執照）。（2）最近2年有關經營業績、財務狀況的綜合報告（附最近2年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表復印件）。（3）信用記錄資料（附貸款卡復印件、信用記錄查詢授權書）。

2、各自然人股東情況：

（1）基本情況介紹（附個人簡歷和身份證復印件）。（2）入股資金來源證明，應載明個人收入情況，入股資金來源情況（是否為自有資金，來源是否合法）等；個人財產和收入證明材料復印件，個人有經營實業的，應提供公司最近1年的財務會計報表復印件。

（3）無犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢授權書）。

（八）擬任公司董事、監事、法人代表、高級管理人員情況。

1、任職資格申請書。

2、擬任人情況介紹，包括擬任人簡歷、未來履職計劃，并附相關身份、學歷證明材料。

3、擬任人任職陳述書和守法盡責承諾書，并附無犯罪證明、信用記錄資料、信用記錄查詢授權書。

4、公司董事會或股東會關于擬任董事、監事、高級管理人員的決議。

5、市金融局（辦）出具的任職資格初審意見（董事長、總經理或實際履行相應職務人員）或任職資格核準文件（其他人員）。

（九）內部管理制度、風險控制制度等文件。

（十）營業場所所有權或使用權證明，消防設施合格證明等文件。

四、融資擔保公司變更注冊資本申請材料

（一）申請書。應當載明擬變更注冊資本金額、變更注冊資本前后股權結構，變更注冊資本的原因及必要性等事項。

（二）可行性研究報告。

（三）公司章程。

（四）公司董事會或股東會決議。

（五）公司最近2年業務經營和風險管理情況的報告。

（六）擬增資股東承諾書（附后）。

（七）擬增資股東出資的驗資證明。

（八）擬增資股東情況。

1、擬增資法人股東情況：

（1）基本情況介紹（附法人代碼證、營業執照、貸款卡復印件）。

（2）最近2年有關經營業績、財務狀況的綜合報告（附最近2年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表復印件）。

（3）信用記錄資料（附信用記錄查詢授權書）。

2、擬增資自然人股東情況：

（1）基本情況介紹（附個人簡歷和身份證復印件）。（2）入股資金來源證明，應載明個人收入情況，入股資金來源情況（是否為自有資金，來源是否合法）等；個人財產和收入證明材料復印件，個人有經營實業的，應提供公司最近1年的財務會計報表復印件。

（3）無犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢授權書）。

（九）省金融辦要求提交的其他文件、資料。

五、融資擔保公司其他變更事項申請材料

（一）變更公司名稱申請材料

1、申請書。應當載明公司基本情況，變更公司名稱的原因和必要性等事項。

2、公司董事會或股東會決議。

3、工商行政管理部門核發的《企業名稱預先核準通知書》。

4、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（二）變更組織形式申請材料

1、申請書。應當載明公司基本情況，變更公司組織形式的原因和必要性等事項。

2、公司董事會或股東會決議。

3、變更后的公司章程或公司章程修正案。

4、工商行政管理部門核發的《企業名稱預先核準通知書》。

5、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（三）變更公司住所（含跨地級以上市轄區）申請材料

1、申請書。應當載明公司基本情況，變更公司住所的原因和必要性等事項。

2、公司董事會或股東會決議。

3、營業場所所有權或使用權證明、消防設施合格證明等材料。

4、省金融辦或市金融局（辦）要求提交的其他文件、資料。

（四）調整業務范圍申請材料

1、申請書。

2、可行性研究報告。

3、公司董事會或股東會決議。

4、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（五）變更持有5%以上股權股東申請材料

1、申請書。

2、公司董事會或股東會決議。

3、擬出資股東情況。包括法人股東最近1年經營業績、財務狀況和資信等情況。自然人股東入股資金來源證明、資信等情況。

4、股權轉讓協議書。

5、擬出資股東承諾書（附后）。

6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（六）變更董事、監事、法人代表和高級管理人員申請材料

1、申請書。

2、公司最近2年業務經營和風險管理情況的報告（要求同變更注冊資本申請材料）。

3、擬任公司董事、監事、法人代表和高級管理人員情況。（1）任職資格申請書。

（2）擬任人情況介紹，包括擬任人簡歷、未來履職計劃，并附相關身份、學歷證明材料。

（3）擬任人任職陳述書和守法盡責承諾書，并附無犯罪證明、信用記錄資料、信用記錄查詢授權書。

（4）公司董事會或股東會關于擬任董事、監事、法人代表、高級管理人員的決議。

（5）市金融局（辦）出具的任職資格初審意見（董事長、總經理或實際履行相應職務人員、法人代表）。

4、省金融辦或市金融局（辦）要求提交的其他文件、資料。

（七）公司分立申請材料

1、申請書。應載明擬分立公司的基本情況，公司分立的原因和必要性，公司分立所做的前期工作及分立安排，分立后新設及存續公司的注冊資本、業務范圍、股東名稱及持股數額和比例等內容。

2、可行性研究報告。

3、股東會決議。

4、分立方案。包括債權債務處置計劃、或有債務保障措施，財產分割安排等。

5、分立協議。

6、分立后新設及存續公司的章程草案。

7、分立后新設及存續公司擬任董事、監事、法人代表、高級管理人員的任職資格申請材料（要求同變更公司董事、監事、法人代表、高級管理人員申請材料）。

8、分立后新設及存續公司營業場所所有權或使用權證明、消防設施合格證明等材料。

9、分立后新設公司的《企業名稱預先核準通知書》。

10、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（八）公司合并申請材料

1、申請書。應載明擬合并公司的基本情況，公司合并的原因和必要性，合并公司所做的前期工作及合并安排，合并后公司的注冊資本、業務范圍、股東名稱及持股數額和比例等內容。

2、可行性研究報告。

3、股東會決議。

4、合并方案。包括債權債務處置計劃、或有債務保障措施等。

5、合并協議。

6、合并后公司的章程草案。

7、合并后公司擬任董事、監事、法人代表、高級管理人員的任職資格申請材料（要求同變更公司董事、監事、法人代表、高級管理人員申請材料）。

8、合并后公司營業場所所有權或使用權證明、消防設施合格證明等材料。

9、合并后公司的《企業名稱預先核準通知書》。

10、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（九）修改章程申請材料

1、申請書。應當載明變更章程的原因及必要性，變更內容及新舊章程對照表等內容。

2、變更后的公司章程或公司章程修正案。

3、股東會決議。

4、市金融局（辦）要求提交的其他文件、資料。

（十）變更融資擔保公司分支機構的住所、業務范圍、高級管理人員的申請材料，參照融資擔保公司變更相應事項的申請材料格式。

股

東

承

諾

書

本公司（本人）已認真學習《廣東省〈融資性擔保公司管理暫行辦法〉實施細則》，清晰知曉作為融資擔保公司股東應具備的條件，以及應承擔的責任和義務。本公司（本人）鄭重承諾：

一、本公司（本人）自愿出資（增資）××萬元，入股××××融資擔保公司，占股份總額的××%。本公司（本人）入股資金為自有資金，來源合法。本公司（本人）承諾，不虛假注冊，不抽逃注冊資金，并愿意根據擔保公司經營發展需要和自身投資能力，持續增加資金投入。

二、本公司（本人）嚴格按照《廣東省〈融資性擔保公司管理暫行辦法〉實施細則》的規定和監管部門的要求，辦理相關設立（變更）手續，上報的申請材料真實、準確、完整，不存在虛假陳述或重大遺漏。

三、本公司（本人）作為××××融資擔保公司的股東，將認真履行股東職責，督促××××融資擔保公司加強公司治理，規范經營行為，不從事吸收存款、發放貸款、騙貸、非法集資、偏離主業從事高風險投資等活動。

四、本公司（本人）對××××融資擔保公司經營活動可能出現的損失和風險，愿意在法定責任范圍內承擔相應責任。

公司簽章（個人簽名）年 月 日

第四篇：中國證券監督管理委員會關于基金管理公司在境內設立分支機構有關

【發布單位】中國證券監督管理委員會 【發布文號】證監基金字[2000]66號 【發布日期】2000-09-27 【生效日期】2000-09-27 【失效日期】

【所屬類別】國家法律法規 【文件來源】中國法院網

中國證券監督管理委員會

關于基金管理公司在境內設立分支機構有關問題的通知

（2000年9月27日證監基金字〔2000〕66號）

各基金管理公司：

為加強對基金管理公司設立分支機構的管理，根據有關法律、法規和政策的規定，現就基金管理公司在境內設立分支機構的有關問題通知如下：

一、基金管理公司的分支機構包括分公司和辦事處。

分公司和辦事處為基金管理公司的全資附屬非法人機構，其法律責任由基金管理公司承擔。

二、基金管理公司在境內設立分公司，應經中國證券監督管理委員會（以下簡稱“中國證監會”）批準；在境內設立辦事處，應報中國證監會備案。

三、分公司可從事基金產品開發、推銷及公司授權的其他業務，但不得超出公司的經營范圍；辦事處不得從事經營性活動。

四、分公司和辦事處不得以合資、合作方式設立；不得以承包、租賃方式經營。

五、基金管理公司申請設立分公司，應向中國證監會報送下列材料：

（一）申請報告，包括設立分公司的原因和擬設立分公司的名稱、場所等；

（二）董事會決議；

（三）擬設立分公司的主要職責和管理制度；

（四）擬任分公司負責人及主要業務骨干的簡歷；

（五）中國證監會規定的其他材料。

六、基金管理公司設立分公司的申請獲得批準后，應按照有關規定持中國證監會的批準文件到工商行政管理機關辦理登記注冊手續。

七、基金管理公司設立辦事處后，應在15個工作日內將辦事處的場所、職責、管理制度及負責人名單等報中國證監會備案。

八、基金管理公司撤銷分公司或變更分公司登記事項，應按照有關規定到工商行政管理機關辦理有關手續并報中國證監會備案。

基金管理公司撤銷辦事處或變更辦事處重要事項，應報中國證監會備案。

九、基金管理公司應建立有效的管理制度，加強對分公司和辦事處的管理。

十、中國證監會將對基金管理公司的分公司和辦事處進行定期或不定期檢查，并將檢查結果作為基金管理公司年檢的重要內容。

本內容來源于政府官方網站，如需引用，請以正式文件為準。

第五篇：融資擔保公司及其分支機構設立與變更申請材料清單

附件一：

融資擔保公司及其分支機構設立與變更申請材料清單

（市級事項完整版）

五、融資擔保公司其他變更事項申請材料

（一）變更公司名稱申請材料

1、申請書。應當載明公司基本情況，變更公司名稱的原因和必要性等事項。

2、公司董事會或股東會決議。

3、工商行政管理部門核發的《企業名稱預先核準通知書》。

4、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（二）變更組織形式申請材料

1、申請書。應當載明公司基本情況，變更公司組織形式的原因和必要性等事項。

2、公司董事會或股東會決議。

3、變更后的公司章程或公司章程修正案。

4、工商行政管理部門核發的《企業名稱預先核準通知書》。

5、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（三）變更公司住所（含跨地級以上市轄區）申請材料

1、申請書。應當載明公司基本情況，變更公司住所的原因和必要性等事項。

2、公司董事會或股東會決議。

3、營業場所所有權或使用權證明、消防設施合格證明等材料。

4、省金融辦或市金融局（辦）要求提交的其他文件、資料。

（四）調整業務范圍申請材料

1、申請書。

2、可行性研究報告。

3、公司董事會或股東會決議。

4、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（五）變更董事、監事、法人代表和高級管理人員申請材料

1、申請書。

2、公司最近2年業務經營和風險管理情況的報告（要求同變更注冊資本申請材料）。

3、擬任公司董事、監事、法人代表和高級管理人員情況。（1）任職資格申請書。

（2）擬任人情況介紹，包括擬任人簡歷、未來履職計劃，并附相關身份、學歷證明材料。

（3）擬任人任職陳述書和守法盡責承諾書，并附無犯罪證明、信用記錄資料、信用記錄查詢授權書。

（4）公司董事會或股東會關于擬任董事、監事、法人代表、高級管理人員的決議。

（5）市金融局（辦）出具的任職資格初審意見（董事長、總經理或實際履行相應職務人員、法人代表）。

4、高管金融法規考試卷。

（六）修改章程申請材料

1、申請書。應當載明變更章程的原因及必要性，變更內容及 2 新舊章程對照表等內容。

2、變更后的公司章程或公司章程修正案。

3、股東會決議。

4、市金融局（辦）要求提交的其他文件、資料。

（七）變更融資擔保公司分支機構的住所、業務范圍、高級管理人員的申請材料，參照融資擔保公司變更相應事項的申請材料格式。

股

東

承

諾

書

本公司（本人）已認真學習《廣東省〈融資性擔保公司管理暫行辦法〉實施細則》，清晰知曉作為融資擔保公司股東應具備的條件，以及應承擔的責任和義務。本公司（本人）鄭重承諾：

一、本公司（本人）自愿出資（增資）××萬元，入股××××融資擔保公司，占股份總額的××%。本公司（本人）入股資金為自有資金，來源合法。本公司（本人）承諾，不虛假注冊，不抽逃注冊資金，并愿意根據擔保公司經營發展需要和自身投資能力，持續增加資金投入。

二、本公司（本人）嚴格按照《廣東省〈融資性擔保公司管理暫行辦法〉實施細則》的規定和監管部門的要求，辦理相關設立（變更）手續，上報的申請材料真實、準確、完整，不存在虛假陳述或重大遺漏。

三、本公司（本人）作為××××融資擔保公司的股東，將認真履行股東職責，督促××××融資擔保公司加強公司治理，規范經營行為，不從事吸收存款、發放貸款、騙貸、非法集資、偏離主業從事高風險投資等活動。

四、本公司（本人）對××××融資擔保公司經營活動可能出現的損失和風險，愿意在法定責任范圍內承擔相應責任。

公司簽章（個人簽名）年

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