第一篇：堵截假存款證明案例

堵截假存款證明案例

一客戶持一份“單位存款證明”掃描件到支行對公柜臺咨詢此“證明”是否為分行制式憑證，經審核，此存款證明所加蓋會計業務公章為“XX銀行XX支行”，其中單位名稱為“XX投資集團有限公司，憑證號碼為00106686。

經與現有制式單位存款證明書比對，兩者在格式上相符，但客戶提供的“單位存款證明”掃描件存在兩處疑點：

1.掃描件上顯示的XX銀行XX支行的會計業務公章無日期標志。2.存款證明抬頭為空，并無“敬啟者”或“使用機構”的名稱。基于以上疑點，支行對該單位賬戶明細進行了查詢，結果發現：賬號存在且單位名稱也相符。雖然此單位賬戶明細余額較大，但在存款證明所列時點中，卻并無此余額，因此初步判斷客戶手持存款證明掃描件系偽造證明文件。

經長安路支行進一步與客戶溝通得知，持存款證明掃描件的客戶為投資方，欲對“XX投資集團有限公司”進行投資，因不了解該公司的實力，不敢冒然投資，而此單位為了使投資方相信其公司具有資金實力，便交給其一份存款證明掃描件，但投資方因無法確定該存款證明真實性，故到支行柜臺進行核實。

支行在確認客戶持有的存款證明掃描件系偽造證明文件后，委婉地向客戶進行了解釋，客戶即離開柜臺。

第二篇：堵截偽造存款證明案例

堵截偽造存款證明案例

支行柜臺人員接到XX銀行的電話，核實分行開立的楊XX的存款證明，稱其收到楊XX的6萬元的存款證明為分行簽發的，這馬上引起了柜臺人員的警惕，果然，柜臺人員查詢了客戶的賬戶明細，發現該客戶卡里從未出現過6萬元的余額，柜臺人員初步判定，該銀行收到的存款證明為虛假存款證明。柜臺人員立即將該情況向營業經理進行匯報，營業經理迅速展開調查，立即查詢該客戶的賬務明細，并查看當時開立存款證明的傳票，確定對方銀行收到的存款證明編號與分行開出的存款證明編號一致，并且均有營業經理的簽字，不同的是，對方銀行收到的存款證明余額為6萬元，分行開出的存款證明余額只有200元。而后營業經理向柜臺人員了解當時開戶的情況并抽查了當時的錄像。當時柜臺人員有些懷疑其存款證明的用途，詢問客戶其用途，客戶拒絕回答，堅持要根據其賬戶當時余額開立小金額的時段性存款證明。由于客戶未提供收件方的名稱，支行以“敬啟者”的名稱為其開立的存款證明。支行事后與對方銀行溝通，該銀行稱該名客戶曾向其銀行出示過虛假的存款證明，也已經引起了他們的警惕。

【案例啟示】

在辦理存款證明時，要留意這種金額較小的存款證明，特別又是當天開戶當天開立存款證明的行為，務必要求客戶提供接收存款證明的單位名稱，了解客戶的實際用途，并留意客戶的賬戶資金來源及走向，對可疑的賬戶及時形成反洗錢可疑報告上報，并及時向上報部門匯報，將風險防范于未燃。

第三篇：堵截假證件辦理賬戶年檢及法人變更案例

堵截假證件辦理賬戶年檢及法人變更案例

XX科技有限公司財務至柜臺辦理賬戶年檢手續，提供的資料中組織機構代碼證為復印件，柜臺人員要求出示原件，財務要求先為其辦理賬戶年檢手續，過兩天再將原件送至柜臺。柜臺人員拒絕其要求并解釋必須先核原件方可受理。

二天后，財務提交代碼證原件，柜臺人員接過代碼證時發現該代碼證顏色偏黃，字體異常，無防偽線。柜臺人員立即將疑點向營業經理匯報并再次審核，確認代碼證從字體、顏色、編號等方面均存在疑點，用驗印系統對代碼證上“國家質量監督檢驗檢疫總局”印章進行核印時，發現輪廓及印模基本吻合，但天安門城樓上的五角星存在偏差，平臺核印結果分別顯示為“X”及“？”，支行初步斷定該證為偽證。

第四篇：存款證明

Translation

China Construction Bank

----52

Personal Certificate of Deposit

Date: YearMonthDateReference No.: ***10505

This is to certify that Mr/Ms.DAI Siyun(Valid Identity Document Type:

Personal IDNumber: ***025)maintained a deposit from Year 2011 Month 05 Date 05 to Year 2012 Month 03 Date 21 at China Construction Bank in the form of regular bank deposit and/or bonds for the amount of(amount in words): RMB Five Hundred Thousand in full

serve as collateral or a bank guarantee.This Certificate of Deposit can not be used in lieu of any deposit slip, passbook, deposit card or bond to withdraw the above-listed funds.If this Certificate of Deposit is lost, China Construction Bank is under no responsibility to register or record its loss.Any alternation to this Certificate of Deposit makes it invalid.Any photocopy of this Certificate of Deposit is also invalid.In case government authorities take any action(s), against the account(s)shown

above, China Construction Bank dose not assume any responsibility or liability whatsoever for any difference that may arise between the amount(s)shown in this Certificate of Deposit and the actual amount(s)in the above shown account(s)regardless whether this Certificate of Deposit has Expired.This Certificate of Deposit expires onYear 2012Month 03Date 21

Authorized SignatureOfficial Seal of China Construction Bank:China Construction Bank Co.Ltd., HangzhouHuiming Road Branch

05/05/2011

Official Stamps for business

Original the first page: to the depositor

If the applicant wishes to amend the expiry date of this Certificate of Deposit, the following must be presented:

Name of Applicant:Valid Identity Card Type:Identity Card Number:

Name of Agent:Valid Identity Card Type of the Agent:Identity Card Number

of the Agent:

Processor:

Head of Office or Branch:

第五篇：存款證明（精選）

存款證明服務

產品名稱

存款證明

產品說明

因自費留學、申請國外移民、探親、境外旅游等事由需開具存款證明。

可開據存款證明的種類

1、本、外幣定期儲蓄存款，包括：整存整取、通知存款、定活兩便、零存整取、存本取息、教育儲蓄、定期一本通等。

2、本、外幣活期儲蓄存款，包括：普通活期、活期一本通。

適用對象

持有效證件的自然人。

辦理流程

您可持本人有效身份證件、存單（折）到中國銀行聯網網點辦理。委托他人代辦存款證明，受委托人須出示本人和存款人有效身份證件。您可根據需要開具多份存款證明，每開一張存款證明收取手續費人民幣20元。

提交證件

存款人持本人有效身份證件和中行簽發的有效存款憑證。

溫馨提示

1、銀行根據將您實際存入的幣種開具存款證明，不能將一種貨幣折算成另一種貨幣開具存款證明。

2、開具存款證明需將賬戶凍結，存款證明的有效時間必須與凍結存款的時間相等。您可根據需要選擇凍結天數，最短凍結期限為一天（開具存款證明當天）。

3、您的存款證明未到凍結到期日但要求提前解凍存款，須向銀行交回與要求凍結賬戶有關的全部存款證明。

4、如您要求延長存款證明使用期限，須到銀行重新填寫申請書，重新開具新的存款證明，并收取手續費。

5、存款證明不具有經濟擔保作用，不得轉讓，也不能質押。