第一篇：上海證券交易所交易型開放式指數基金業務實施細則

發文：上海證券交易所

文號：上證交字〔2012〕30號

日期：2012-03-23

關于發布《上海證券交易所交易型開放式指數基金業務實施細則》的通知

各會員單位、基金公司：

經中國證監會批準，現發布《上海證券交易所交易型開放式指數基金業務實施細則》，自發布之日起施行。上海證券交易所2004年發布的《上海證券交易所交易型開放式指數基金業務實施細則》（上證國字[2004]20號）同時廢止。

特此通知。

上海證券交易所

二○一二年三月二十三日 上海證券交易所交易型開放式指數基金業務實施細則

第一章 總則

第一條 為規范交易型開放式指數基金的業務運作，維護正常的市場秩序，根據《證券法》、《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券 投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》、《上海證券交易所交易規則》、《上海證券交易所證券投資基金上市規則》、《合格境內機構投資 者境外證券投資管理試行辦法》及其他法律、行政法規、部門規章的規定，制定本細則。

第二條 本細則所稱交易型開放式指數基金（以下簡稱“交易所交易基金”），是指經依法募集的，投資特定指數所對應組合證券（以下簡稱“組合證券”）或基金合同約定的其他投資標的的開放式基金，其基金份額用組合證券、現金或基金合同約定的其他對價進行申購、贖回，并在上海證券交易所（以下簡稱“本 所”）上市交易。

第三條 交易所交易基金的基金份額（以下簡稱“基金份額”）在本所的發售、申購、贖回和交易，適用本細則。本細則未作規定的，適用《上海證券交易所交易規則》（以下簡稱“《交易規則》”）及其他有關規定。

基金份額通過本所之外其他場所的發售、申購和贖回，適用基金合同、基金招募說明書以及辦理場所的相關規定。第四條 在本所上市的基金份額，其登記、存管和結算由本所指定的證券登記結算機構（以下簡稱“證券登記結算機構”）辦理。

第二章 發售、申購、贖回和交易

第一節 一般規定

第五條 本所根據基金管理人申請，為交易所交易基金提供在本所網上發售、申購與贖回、交易等的代碼及基金簡稱，并由基金管理人向市場公布。

第六條 交易所交易基金通過本所網上發售基金份額的，具有基金銷售業務資格的本所會員可以接受投資者的認購申報，但基金合同、基金招募說明書及本所業務規則另有規定的除外。

第七條 基金管理人應當從具有基金銷售業務資格的本所會員中選擇代辦證券公司辦理基金份額的申購與贖回業務。

第八條 基金管理人應當將選擇的代辦證券公司名單報本所認可后確定，由本所公布。

基金管理人應與選定的代辦證券公司簽訂協議，協議應明確約定雙方的權利義務，重點規定代辦證券公司申購（贖回）基金份額的額度控制、根據證券登記結算機構的規定繳納價差保證金、特定情形下終止申購贖回業務委托等風險控制內容。第九條 投資者買賣在本所上市的基金份額的，可以通過代辦證券公司及本所其他會員進行申報。

第十條 基金份額交易日為本所交易日。基金合同、招募說明書應說明基金份額申購、贖回開放日的安排。

基金份額的申購、贖回、交易等申報時間，適用《交易規則》的規定。

第十一條 基金份額的交易費用按現有證券投資基金收費標準執行。基金份額在本所的申購、贖回費用收取標準由本所另行規定。

第二節 發售

第十二條 基金管理人可以采用網上和網下兩種方式發售基金份額。采用網上發售方式的，投資者應當使用在證券登記結算機構開立的證券賬戶，按照基金合同、基金招募說明書、基金發售公告書確定的網上發售認購方式進行申報。

采用網下發售方式的，投資者按基金合同、基金招募說明書、基金發售公告書的規定進行認購。

第十三條 基金份額在本所網上發售的時間由基金管理人報本所認可后確定，并由基金管理人予以公布。

第十四條 交易所交易基金的基金合同、招募說明書和發售公告，應當明確基金份額網上發售和網下發售時，投資者認購基金份額所支付的對價種類、基金募集上限和提前結束募集的相關約定。第十五條 具有基金銷售業務資格的本所會員接受投資者網上認購基金份額申報的，應當要求投資者足額交付認購資金、組合證券或其他約定的對價。

網上發售時，投資者以組合證券認購基金份額的，本所按照基金合同和基金招募說明書的規定，確認其是否擁有對應的足額組合證券。無足額組合證券的，其認購申報全部無效。

網上發售時，投資者以現金認購基金份額的，接受申報的本所會員應即時凍結投資者用于認購的資金，并不得挪用。

第三節 申購、贖回、交易

第十六條 基金份額的申購、贖回，按基金合同規定的最小申購、贖回單位或其整數倍進行申報。

第十七條 基金份額應當用組合證券、現金或以基金合同約定的對價進行申購、贖回。

第十八條 申購、贖回基金份額的申報指令應當包括證券賬號、交易單元代碼、證券代碼、買賣方向（申購為買方、贖回為賣方）、數量等內容，并按本所規定的格式傳送。

申購、贖回的申報指令不得撤銷。

第十九條 投資者申購基金份額的，應當擁有對應的足額組合證券、現金或其他約定對價。投資者贖回基金份額的，應當擁有對應的足額基金份額。

第二十條 代辦證券公司應向首次進行基金份額申購、贖回的投資者全面介紹相關業務規則，充分揭示可能產生的風險，并要求其簽署風險揭示書。風險揭示書的格式文本由基金管理人制定。

第二十一條 代辦證券公司接受投資者委托申購基金份額時，應核實投資者擁有足額可用的組合證券、現金或其他約定對價；接受投資者委托贖回基金份額時，應核實投資者擁有足額可用的基金份額，即時更新可用額度，并采取有效措施對已申報贖回的基金份額在清算交收完成前進行鎖定。

代辦證券公司不得將投資者的資金挪作他用。

代辦證券公司在受理不能履行資金交收義務的投資者的證券賬戶轉指定交易申請時，應嚴格執行本所轉指定交易的有關規定，并控制相關風險。

代辦證券公司應當根據代辦協議的約定和證券登記結算機構的規定繳納價差保證金，并做好凈申購額度控制。

對違反前四款規定的代辦證券公司，基金管理人可以按照代辦協議的規定，終止其基金份額申購、贖回委托業務，并報本所認可。

第二十二條 買賣、申購、贖回標的指數為滬市指數或跨市場指數的交易所交易基金的基金份額時，應遵守下列規定：

（一）當日申購的基金份額，同日可以賣出，但不得贖回；其中，對標的指數為跨市場指數的交易所交易基金，當日申購且同日未賣出的基金份額，清算交收完成后方可賣出和贖回；

（二）當日買入的基金份額，同日可以贖回，但不得賣出；

（三）當日贖回的證券，同日可以賣出，但不得用于申購基金份額；

（四）當日買入的證券，同日可以用于申購基金份額，但不得賣出；

（五）本所規定的其他要求。

買賣、申購、贖回標的指數為跨境指數的交易所交易基金的基金份額時，應當遵守以下規定：

（一）當日申購的基金份額，清算交收完成后方可賣出和贖回；

（二）當日買入的基金份額，同日可以贖回，但不得賣出；

（三）當日申購總額、贖回總額超出基金管理人設定限額的，超出額度的申購、贖回申報為無效申報；

（四）本所規定的其他要求。

買賣、申購、贖回其他類型交易所交易基金份額的，應遵守的份額使用原則由本所另行規定。第二十三條 本所根據基金合同和基金招募說明書的規定，按照基金管理人提供的申購、贖回基本要素清單（以下簡稱“申購、贖回清單”）和現金替代方法，對符合要求的申購、贖回申報予以辦理。

參與申購、贖回結算的各方應當履行清算交收義務。對不履行清算交收義務的，由證券登記結算機構按其業務規定處理。

第二十四條 在交易時間出現下列情形之一的，本所暫停接受基金份額的申購或贖回申報：

（一）因異常情況無法進行申購、贖回；

（二）本所停市；

（三）基金管理人開市前未公布申購、贖回清單；

（四）基金管理人根據基金合同、基金招募說明書的約定暫停申購、贖回；

（五）本所認定的其他特殊情況。

本所暫停接受基金份額的申購、贖回申報的，基金管理人應當向市場公告。

第一款規定的情形消除的，基金管理人應當向本所提出恢復接受基金份額申購、贖回申報的申請。本所根據市場情況決定是否恢復接受申購、贖回申報和予以公告。

第二十五條 基金份額的交易需要停牌、復牌的，按照基金上市規則的有關規定執行。第二十六條 基金份額的交易適用《交易規則》有關基金買賣申報、競價、成交、開盤價、收盤價、漲跌幅等規定。

第二十七條 交易所交易基金上市首日證券行情顯示的前收盤價，為基金管理人按照基金上市法律文件中規定方式計算并向本所提供的基金份額凈值或參考值；其準確性及出現差錯的處理由基金管理人負責。

第三章 信息傳遞與披露

第二十八條 每日開市前基金管理人應向本所提供交易所交易基金的申購、贖回清單，并通過本所指定的信息發布渠道予以公告。申購、贖回清單應包括下列內容：

（一）最小申購、贖回單位對應的各組合證券名稱、證券代碼及數量；

（二）現金替代的類型、替代金額、現金替代溢價比例；

（三）最小申購、贖回單位中的預估現金部分、現金差額；

（四）按基金招募說明書中規定的日期計算的基金份額凈值；

（五）本所要求提供的其他信息。

本所可根據情況調整申購、贖回清單應包括的內容。第二十九條 在交易時間內，基金管理人可委托本所或本所認可的機構進行基金份額參考凈值的計算或發布，供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。

基金管理人規定或修改基金份額參考凈值計算方式，應當報本所認可后及時公告。

第三十條 組合證券的現金替代方法由基金管理人規定，經本所認可后予以公告。

基金管理人修改組合證券的現金替代方法，應當報本所認可后及時公告。

第四章 違規處分

第三十一條 本所會員違反本細則規定的，本所可以視情況采取以下紀律處分或監管措施：

（一）通報批評；

（二）公開譴責；

（三）暫停辦理其與交易所交易基金相關的部分或全部業務；

（四）暫停其交易單元的交易所交易基金交易權限；

（五）限制其買入或申購交易所交易基金；

（六）本所業務規則規定的其他措施。本所采取上述措施時，可視情況報告中國證監會或者其派出機構。

第三十二條 基金管理人、基金托管人違反本細則規定的，本所可責令其改正，并可視情節輕重采取以下紀律處分：

（一）通報批評；

（二）公開譴責。

本所采取上述紀律處分時，可視情況報告中國證監會或者其派出機構。

第三十三條 本所會員嚴重違反證券登記結算機構結算規則的，根據證券登記結算機構的提請，本所可以采取以下紀律處分或監管措施：

（一）暫停辦理其與交易所交易基金相關的部分或全部業務；

（二）暫停其交易單元的交易所交易基金交易權限；

（三）限制其買入和申購交易所交易基金。

第五章 附則

第三十四條 本細則下列用語具有如下含義：

（一）組合證券，指交易所交易基金追蹤特定指數所投資的一籃子證券。

（二）現金替代，指申購、贖回過程中，投資者按基金合同和基金招募說明書的規定，用于替代申購贖回清單中所規定證券的一定數量的現金。

（三）現金替代溢價比例，指現金替代溢價金額與被替代證券市值之間的比例。其中，現金替代溢價金額指投資者進行現金替代時，按基金合同和基金招募說明書約定，向 基金支付的，用于彌補基金購入被替代證券的成本及相關費用與申購時被替代證券市值的差額。被替代證券市值的計算方式由基金管理人規定并發布。

（四）預估現金部分，指為便于計算基金份額參考凈值及申購贖回代辦證券公司預先凍結申請申購、贖回的投資者的相應資金，由基金管理人計算的現金數額。

（五）異常情況，指不可抗力、突發性技術故障、系統被非法侵入及本所認定的其他情形。

（六）滬市指數，指成份證券僅包括本所上市證券或相關資產的指數。

（七）跨市場指數，指成份證券包括本所和深圳證券交易所上市證券或相關資產的指數。

（八）跨境指數，指成份證券包括中國大陸以外證券交易所上市證券或相關資產的指數。

第三十五條 本細則經本所理事會通過，報中國證監會批準后生效，修改時亦同。第三十六條 本細則由本所負責解釋。

第三十七條 本細則自發布之日起施行。

第二篇：上海證券交易所交易型開放式指數基金管理公司運營風險管理業務指引2012.04.06

上海證券交易所關于發布

《上海證券交易所交易型開放式指數基金管理公司運營風險管理業務指引》的通知

2012年4月6日

各基金管理人：

為規范交易型開放式指數基金運作，加強基金管理人的運營風險管理，本所制定了《上海證券交易所交易型開放式指數基金管理公司運營風險管理業務指引》，現予發布并自發布之日起正式實施，請遵照執行。

特此通知。

上海證券交易所

二○一二年四月六日

上海證券交易所交易型開放式指數基金管理公司運營風險管理業務指引

第一章 總 則

第一條 為了加強基金管理公司交易型開放式指數基金(以下簡稱“交易所交易基金”)業務的運營風險管理，依據《上海證券交易所證券投資基金上市規則》、《上海證券交易所交易型開放式指數基金業務實施細則》及其他相關規定，制定本指引。

第二條 在上海證券交易所(以下簡稱“本所”)上市的交易所交易基金，其運營風險管理適用本指引。本指引未作規定的，適用本所其他相關規定。

第三條 本指引所稱的運營風險管理，是指交易所交易基金通過本所認購、申購、贖回及交易可能產生的風險的防范、控制與處理。

第四條 本所根據需要，可以對交易所交易基金的運營風險管理提供指導、進行檢查。

基金管理公司應在交易所交易基金上市后一年內向本所提交總結評估報告。報告應當包括產品運作指標、業務制度、技術系統運行狀態等相關內容。

第二章 人員、系統與制度

第五條 基金管理公司應當設立交易所交易基金運作團隊和風險管理小組，并對相關人員進行崗位培訓。

新任基金經理、基金經理助理及相關后臺運作人員應當在任職后一年內，至少參加一次由本所組織的運營風險管理專項培訓。

第六條 交易所交易基金運作團隊負責制定業務流程、投資規范等運營制度，并進行日常運作和實時風險監控。

基金運作團隊應當至少包括以下人員：

(一)基金經理與基金經理助理人員;

(二)基金估值與清算事務人員;

(三)申購贖回清單的定義文件制作與傳送事務人員(至少兩名);

(四)實時風險監控人員;

(五)信息披露等事務管理人員;

(六)技術系統開發、運營及維護人員。

上述人員應實行至少雙人備崗制度。除上述第(三)、(四)項人員可以由(一)、(二)人員擔任外，其他人員不得相互兼任。

第七條 交易所交易基金風險管理小組負責制定風險管理制度、監督基金運作團隊的運作和風險事務處置。

基金風險管理小組應當至少包括以下人員：

(一)風險管理小組組長(由公司高級管理人員擔任，督察長可兼任負責風險管理小組總體工作);

(二)督察長;

(三)基金經理;

(四)運營負責人;

(五)技術負責人;

(六)對外聯絡和信息披露相關事務責任人。

第八條 基金管理公司在交易所交易基金業務運營中，應當建立以下技術系統，提高業務運作的電子化程度：

(一)基金認購發行系統;

(二)基金估值與清算系統(包括現金替代退補款結算);

(三)基金投資管理系統(包括交易所交易基金申贖代買賣系統);

(四)定義文件的生成、復核與發布系統;

(五)基金風險監控與績效評估系統;

(六)其他配套系統。

第九條 基金管理公司應當建立并嚴格執行交易所交易基金內部管理制度。內部管理制度應當至少包括以下內容：

(一)運營制度，包括業務流程(應當涵蓋所有環節的詳細業務運作流程及每一步驟的具體操作內容)、運營規范等；

(二)風險管理制度，包括風險管理小組管理規范、運作團隊管理規范、風險控制方案、應急預案等。

(三)內控制度，包括部門和崗位設置、職責設定等，形成分工合理、有效制衡的內控機制，避免工作職責和風險過于集中。

第三章 申購贖回清單與參考凈值

第十條 基金管理公司應當選擇權威機構提供生成申購贖回清單定義文件(以下簡稱“定義文件”)所用的原始數據，并簽訂相關服務協議，保證原始數據的準確性、及時性與完整性。

第十一條 基金管理公司應當對原始數據進行分析和核查，形成分析結論。如存在可能導致定義文件參數重大調整的情形，應當形成單獨的定義文件參數調整記錄，供風險監控相關人員參考和使用。

第十二條 基金管理公司應當在原始數據及分析結論導入定義文件生成系統前進行復核，并由定義文件生成人員確認。

第十三條 出現下列情形之一的，基金管理公司應當就定義文件參數進行調整：

(一)基金權益分派;

(二)指數成份股調整;

(三)成份股停復牌、成份股公司合并或分立等重要公司行為信息;

(四)其他需要定義文件參數進行調整的情況。

基金管理公司設置定義文件參數時，應當按既定的流程和操作規范對參數調整可能引發的后果進行評估，對于可能引發市場異常交易行為的參數調整，應當組織相關人員討論確定。

第十四條 由生成系統產生的定義文件應當經過復核系統的電子復核和復核人員的人工復核。復核系統與復核人員應當與生成系統及生成人員相互獨立。復核中應當重點關注以下事項：

(一)定義文件清單中各參數之間勾稽關系的正確性;

(二)當日定義文件相對前一交易日定義文件參數變化與導致參數變化的原始數據之間的對應性。

復核中發現重大問題或者可能影響定義文件正常發布的，應當立即啟動應急預案，并同時報告本所。

第十五條 定義文件在對外發布前，應當經基金經理或基金經理助理確認。有重大參數調整的定義文件，應當經包括基金經理在內的兩名人員確認。

第十六條交易所交易基金申購贖回通過本所辦理的，基金管理公司應當委托本所或本所指定的第三方發布定義文件。

申購贖回不通過本所辦理的，基金管理公司可以選擇自行發布定義文件或委托第三方發布定義文件。

基金管理公司委托第三方發布定義文件的，應當與第三方簽訂相關服務協議并報本所備案。

第十七條 基金管理公司應該按照本所發布的最新技術接口中的相關規定進行數據互換。發現異常的，基金管理公司應當立即啟動應急預案，并同時報告本所。

第十八條 基金管理公司應當確保傳送至本所交易系統和本所網站的定義文件內容一致，并對定義文件內容進行復查。復查中應當重點關注以下事項：

(一)本所網站發布的“交易所交易基金公告申購贖回清單”欄目內容與傳送給本所交易系統的定義文件的一致性;

(二)已發布 “交易所交易基金公告申購贖回清單”中各參數設置的恰當性。

復查中發現存在重大問題的，應當立即啟動應急預案，并同時報告本所。

第十九條 基金管理公司委托本所計算發布基金份額參考凈值(以下簡稱“基金凈值”)的，應當嚴格按照本所相關要求傳送計算基金凈值的定義文件。

基金管理公司委托第三方計算基金凈值后提交本所發布的，應當與第三方簽訂相關服務協議并經本所同意。第三方應當嚴格按照本所相關要求傳送基金凈值計算數據。

第二十條 基金管理公司向基金凈值計算機構(包括本所、基金管理公司、受委托第三方)發送定義文件或計算基金凈值所需的數據文件的，應當經基金經理或基金經理助理確認。

第四章 實時風險監控

第二十一條 基金管理公司應當在每個交易日開市后的前30分鐘安排專人值守風險監控系統，實時監控交易所交易基金開市運行是否正常。其他交易時間內應當至少保證相關人員能收到風險監控系統自動發出的報警信息。

第二十二條 基金管理公司應當建立具有自動報警功能的風險監控系統，實時監控交易所交易基金運作情況。實時監控中應當重點關注以下事項：

(一)交易(包括申購、贖回、買賣)狀態是否正常。例如是否按事先設置的開關狀態進行申購、贖回和買賣，以及是否因基金資產中個別成份股不足導致投資者無法正常贖回等情況;

(二)交易量(包括申購、贖回、買賣)是否異常放大;

(三)買賣價格與基金凈值的比值以及基金凈值與標的指數點位的比值是否異常放大;

(四)基金賬戶成份股與現金余額是否存在因成份股或現金不足導致贖回失敗的風險。

基金管理公司發現第(一)項異常情形的，應當立即啟動應急預案，并同時報告本所。

基金管理公司發現第(二)、(三)、(四)項異常情形的，應當立即分析原因，并視情況決定是否申請本所暫停申購、贖回或二級市場交易，同時將相關情況報告本所。

第二十三條 基金管理公司發現運營風險事件決定向本所申請暫停交易所交易基金申購、贖回或者二級市場交易的，應當及時報告本所。

第二十四條 本所發現基金管理公司傳送的定義文件可能出現問題，基金管理公司應及時配合本所分析原因，并視情況決定是否申請立即暫停申購、贖回或二級市場交易，同時將相關情況反饋本所。

第五章 風險揭示與投資者教育

第二十五條 基金管理公司應當協同證券公司開展交易所交易基金的投資者教育工作，積極參加本所舉辦的各項市場推廣和投資者教育活動。

第二十六條 基金管理公司應當協助代辦證券公司分別編制交易所交易基金的一級市場申購贖回、二級市場交易業務風險揭示書，其中應當重點揭示交易所交易基金產品特有的風險。

第二十七條 基金管理公司應當持續提高對于買入組合證券中現金替代部分證券等業務運作水平，積極了解各種類型投資者的投資需求，提高市場服務水平。

第六章 附 則

第二十八條 本指引由本所負責解釋。

第二十九條 本指引自發布之日起施行。

第三篇：2017年湖南省基金從業資格：交易型開放式指數基金試題

2017年湖南省基金從業資格：交易型開放式指數基金試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金持有人獲取收益和承擔風險的原則是__。A．收益保底，超額分成 B．利益共享、風險共擔

C．按“先進先出法”實現收益和風險 D．獲取無風險收益

2、__通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A．基金份額持有人 B．基金監管機構 C．基金托管人

D．基金注冊登記機構

3、關于貨幣市場基金開放日收益公告和節假日收益公告的說法，正確的是__。A．開放申購、贖回后法定節假日的收益公告，應于節假日結束后的第一個自然日披露

B．開放日的收益公告，應在當日進行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．開放申購、贖回后法定節假日的收益公告需披露節假日期間每萬份基金凈收益、節

假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

4、以下關于我國基金營銷的證券公司渠道的說法，不正確的是__。A．面向股票及債券市場，面對的客戶主要是股票投資人 B．應建立起以服務為中心、客戶至上的運營模式 C．相比商業銀行，可以為投資者提供個性化的服務

D．應以持續銷售為主，保證基金代銷業務的持續健康發展

5、公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的____列入公司法定積金。A：百分之五 B：百分之十

C：百分之五至百分之十 D：沒有規定

6、有“宏觀經濟晴雨表”之稱的是__。A．主板市場 B．創業板市場 C．現貨交易市場 D．中小企業板市場 7、2004年6月1日，以法律形式確認了基金業在資本市場及社會主義市場經濟中的地位和作用，成為中國基金業發展史上的一個重要里程碑的事件是____ A：《證券投資基金會計核算辦法》正式實施 B：《貨幣市場基金管理暫行辦法》正式實施 C：《管理暫行辦法》正式實施

D：《中華人民共和國證券投資基金法》正式實施

8、__不追求取得超越市場表現。A．主動型基金 B．被動型基金 C．增長型基金 D．混合型基金

9、在風險控制的組織體系中，參與預防和控制各類風險的組織有__。A．風險控制委員會 B．督察長

C．監察稽核部門 D．投資決策委員會

10、根據《證券投資基金管理公司督察長管理規定》，證券投資基金管理公司的督察長由__。

A．中國證監會委派 B．總經理任命 C．董事會聘任 D．股東大會選舉

11、基金監管部的日常持續監管方式主要有__。A．現場檢查 B．隨機抽查 C．非現場檢查 D．重點檢查

12、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系。下列關于投訴處理體系的說法，正確的有__ A．應設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位

B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則

C．準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當留痕并存檔，但不能對投訴電話錄音

D．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴

13、基金管理公司應當向中國證監會報送__。

A．經具有從事證券相關業務資格的會計師事務所審計的基金管理公司報告 B．由具有從事證券相關業務資格的會計師事務所出具的基金管理公司內部監控情況的評價報告

C．監察稽核季度報告和報告

D．中國證監會根據審慎監管原則要求報送的其他材料

14、從反映的經濟關系上來看，股票反映的是__關系，債券反映的是__關系，契約型基金反映的是__關系。A．債權債務；信托；所有權 B．所有權；債權債務；所有權 C．所有權；債權債務；信托 D．債權債務；所有權；信托

15、投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據自身的__判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。A．投資目的 B．投資期限 C．投資經驗 D．資產狀況

16、基金管理人應當自收到核準文件之日起____個月內進行封閉式基金份額的發售。A：3 B：6 C：9 D：12

17、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

18、資產組合理論認為，證券組合的風險越大，則收益____ A：越高 B：越低 C：不變

D：兩者無關系

19、政府發行證券的品種僅限于____ A：股票 B：基金份額 C：債券

D：銀行票據

20、下面不屬于制定內部控制制度的原則的是____ A：合法合規性原則 B：全面性原則 C：有效性原則 D：適時性原則

21、封閉式基金的利潤分配，每年不得少于__次。A．1 B．2 C．3 D．4

22、有價證券的特征包括__等方面。A．流動性 B．收益性 C．風險性 D．期限性

23、投資指令經風控部門審核，可以起到__的作用。A．防止基金經理決策的隨意性與道德風險 B．避免出現投資失誤 C．提高交易效率

D．實現決策人與執行人相分離

24、《證券投資基金銷售管理辦法》規定，證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，注冊資本不得低于__萬元人民幣，且最近__年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。A．2 000；3 B．3 000；2 C．2 000；2 D．3 000；3

25、目前我國各家商業銀行推廣的__是結構化金融衍生工具的典型代表。A．資產結構化理財產品 B．利率結構化理財產品

C．掛鉤不同標的資產的理財產品 D．股權結構化理財產品

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金的投資運作是基金運作的最重要的環節，它包括__等部分。A．風險控制 B．績效評估 C．交易管理 D．投資管理

2、關于基金管理公司直銷中心，下列論述正確的有__。

A．其直銷人員對金融市場、基金產品具有相當程度的專業知識和投資理財經驗 B．其直銷人員尤其對本公司整體情況及本公司基金產品有著深刻的理解 C．其直銷隊伍規模相對較小，但人員素質較高 D．更容易留住客戶并發展一些中小客戶

3、基金銷售中，__的手段之一為銷售網點宣傳。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業推廣 D．公共關系

4、要使開放式基金合同正式生效，需滿足的條件包括__。A．募集期限屆滿后，基金募集份額總額不少于2億份 B．募集期限屆滿后，基金募集金額不少于1億元人民幣 C．募集期限屆滿后，基金份額持有人的人數不少于200人 D．基金管理人按照規定辦理驗資和基金備案手續完畢

5、普通股股東一般不享有__。A．公司重大決策參與權 B．公司資產收益權 C．優先認股權

D．優先剩余資產分配權

6、以下屬于基金上市交易公告書的主要披露事項的有__。A．持有人戶數

B．持有人結構及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示

7、以下關于基金經理的從業經驗和過往業績，說法不正確的是__。

A．從業時間長、有行業研究員背景的基金經理，在選時和選股方面有一定的優勢

B．對頻繁變動公司的基金經理，在考察其從業經驗時應保持適當的謹慎

C．對于新成立的基金，本身尚無業績可考，評價其基金經理的過往業績往往并不重要

D．通常，應積極關注在各種不同市場環境中都表現較出色的基金經理

8、證券經營機構是證券市場上主要的投資者，以其__進行證券投資。A．受托投資資金 B．營運資金 C．自有資本 D．銀行貸款

9、普通股股東行使剩余資產分配權的先決條件包括兩個方面，一是普通股股東要求分配公司資產的權利不是任意的，二是__。A．出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過 B．公司解散清算

C．公司連續5年虧損

D．股東大會作出減少公司注冊資本的決議

10、在證券組合管理的基本步驟中，投資時機的選擇是____階段的主要工作。A：進行證券投資分析 B：組建證券投資組合 C：投資組合的修正 D：投資組合業績評估

11、交易型開放式指數基金(ETF)上市后要遵循的交易規則有__。A．基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值 B．基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10% C．基金買入申報數量為100份或其整數倍 D．基金申報價格最小變動單位為0.01元

12、對于短期交易的開放式基金投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定按__費用標準收取贖回費。

A．對于持續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費 B．對于持續持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費 C．對于持續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2.5%的贖回費 D．按短期交易費用標準收取的基金贖回費應全額計入基金財產

13、根據發行主體的不同，債券可以分為__。A．記賬式債券 B．政府債券 C．公司債券 D．金融債券

14、全面性原則要求對基金分析和評價時應全面考察基金的__。A．結構 B．收益 C．風險 D．價格

15、我國股票市場融資國際化以__等股權融資作為突破口。A．B股 B．H股 C．N股 D．A股

16、下列屬于基金市場營銷內容的有__。A．目標市場與投資者的確定 B．營銷環境的分析 C．營銷組合的設計 D．營銷過程的管理

17、目前，對同類基金進行評價，常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為（）個等級。A．3? B．5? C．6? D．10

18、基金宣傳推介材料必須真實、準確，其禁止行為情形不包括__。A．承諾收益或者承擔損失 B．預測該基金的證券投資業績

C．登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績

D．使用“高收益”、“無風險”等易使基金投資人認為沒有風險的詞語

19、基金營銷不同于有形產品營銷的特殊性主要體現在__。A．規范性 B．專業性 C．持續性 D．適用性

20、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，下列表述中符合要求的是__。

A．“凈值歸一”

B．“欲購從速”、“申購良機”

C．在沒有足夠證據支持的情況下，不得使用“業績優良”、“唯一”等表述 D．“坐享財富成長”、“安心享受成長”

21、__是基金評級的基礎。A．建立評級模型 B．計算評級數據 C．劃分評價等級 D．劃分基金類別

22、關于公司債券，下列說法正確的有__。

A．公司債券是公司依照法定程序發行、約定在一定期限還本付息的有價證券 B．有些國家允許非股份制企業發行公司債券 C．公司發行債券的目的主要是為了滿足經營需要 D．公司債券的風險性低于政府債券和金融債券

23、__是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務費；傭金 D．基金交易費；傭金

24、下列屬于貨幣證券的有__。A．商業匯票 B．銀行本票 C．支票 D．提貨單

25、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

第四篇：貴州基金從業解讀：交易型開放式指數基金考試試題

貴州基金從業解讀：交易型開放式指數基金考試試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、在我國，基金行業自律性組織是__。A．中國證券業協會 B．中國證監會 C．中國銀監會

D．中國登記結算公司

2、基金利息收入主要來源于__等方面。A．存出保證金 B．債券投資 C．結算備付金 D．銀行存款

3、一般情況下，開放式基金贖回額總額的__歸入基金財產。A．25% B．30% C．45% D．50%

4、基金投資者是__。A．基金的出資人 B．基金資產的所有者 C．基金的管理者

D．基金投資收益的受益人

5、國際證券市場的發行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質管理原則 C．成本控制原則 D．質量控制原則

6、下列關于交易型開放式指數基金(ETF)的說法，不正確的是__。A．ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度 B．只有大投資者才能參與ETF一級市場的交易 C．ETF贖回時一般可以得到現金

D．正常情況下，ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近

7、按照____來劃分，金融衍生工具可以分為風險管理型創新、增強流動型創新、信用創造型創新和股權創造型創新四種。A：金融創新工具的功能

B：金融衍生工具自身交易的方法及特點 C：基礎工具種類

D：產品形態和交易場所

8、基金銷售機構妥善地處理客戶投訴的方式有__。

A．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴 B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則

C．準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當留痕并存檔，投訴電話應當錄音

D．建立完備的客戶投訴處理體系，設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或崗位

9、基金合同中主要披露事項有__。

A．封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額

B．基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則 C．基金收益分配原則、執行方式

D．作為基金管理人報酬的管理費的提取、支付方式與比例

10、商業銀行申請基金代銷業務資格，應當具備的條件有__。

A．有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回業務的技術設施，基金代銷業務的技術系統已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構相應的技術系統進行了聯機、聯網測試，測試結果符合國家規定的標準

B．制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金代銷業務管理制度

C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/3，部門的管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事2年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷 D．有與基金代銷業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施

11、根據《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》的規定，對基金、基金管理人評獎的評獎期間不得少于（）個月。A．3? B．6? C．9? D．12

12、境內居民個人可以用__從事B股交易。A．現匯存款 B．外幣現鈔存款 C．外幣現鈔

D．從境外匯入的外匯資金

13、根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法，投資人申購開放式基金成功后，基金注冊登記人在T+1日為投資人登記權益，投資人于__日起有權贖回該部分基金份額。A．T+2 B．T+3 C．T+1 D．T+7

14、下列說法不正確的是__。

A．基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人

B．基金份額持有人享有基金信息的知情權、表決權和收益權 C．基金的一切風險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的 D．基金托管人是開展基金一切活動的中心

15、下列關于貨幣市場基金利潤分配的規定，正確的有__。A．每日進行分配

B．貨幣市場基金每周一進行利潤分配時，不包括上周六和周日的利潤 C．當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益 D．當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益

16、關于貨幣市場基金開放日收益公告和節假日收益公告的說法，正確的是__。A．開放申購、贖回后法定節假日的收益公告，應于節假日結束后的第一個自然日披露

B．開放日的收益公告，應在當日進行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．開放申購、贖回后法定節假日的收益公告需披露節假日期間每萬份基金凈收益、節

假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

17、基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權利和義務關系的重要法律文件。A：商業銀行 B：基金公司 C：基金托管人 D：證券公司

18、下列不屬于基金管理公司內部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監督

C．公司總經理及其領導的監察稽核部門對各部門和各項業務的監督控制 D．獨立董事的檢查、監督、控制和指導

19、從資金的性質上來看，契約型基金的資金是通過發行基金受益憑證籌集起來的____ A：信托資產 B：債務資產 C：法人資本 D：借貸資產

20、基金管理公司編制的財務會計報表至少應包括__。A．資產負債表 B．利潤表

C．所有者權益(基金凈值)變動表 D．現金流量表

21、下列說法正確的是____ A：托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人

B：我國封閉式基金按照0.88%的比例計提基金托管費

C：我國開放式基金根據基金合同的規定比例計提，通常高于0.25% D：股票型基金的托管費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率

22、假設某基金某日持有的某三種股票的數量分別為100萬股、500萬股和1000萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1億元，對托管人或管理人應付的報酬為5000萬元，應付稅費為5000萬元，基金份額為2億份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．1.09 B．1.12 C．1.15 D．1.25

23、下列情形，經基金管理人同意可以進行非交易過戶的有__。A．繼承 B．捐贈

C．司法強制執行 D．贖回

24、在基金銷售活動中應當遵守的管理辦法和指引文件包括__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》

B．《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》 C．《證券投資基金銷售人員執業守則》 D．《證券投資基金托管資格管理辦法》

25、根據《證券投資基金法》，會導致封閉式基金無法上市交易的情況包括__。A．上市申請未通過國務院證券管理機構的核準 B．合同期限為8年

C．募集金額為1億元人民幣 D．基金份額持有人為1500人

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、根據基金份額是否固定，可以將基金分為____ A：公募基金和私募基金 B：封閉式基金和開放式基金

C：股票型基金、混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金 D：契約型基金與公司型基金

2、下列不屬于利息收入的是__。A．債券利息收入

B．資產支持證券利息收入 C．股利收入

D．買人返售金融資產收入

3、__不屬于股票基金的分析指標。A．久期 B．基金分紅 C．已實現收益 D．凈值增長率

4、__是指由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動而產生的證券。A．資本證券 B．資產證券 C．商品證券 D．貨幣證券

5、基金合同終止時，對基金財產進行清算的清算組應由__等構成。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額持有人 D．相關中介服務機構

6、基金銷售人員從事基金銷售活動應當遵循__。A．投資者利益優先原則 B．勤勉盡職原則

C．公司利益至上原則 D．誠實守信原則

7、下列有關金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠期合約主要包括遠期利率協議、遠期外匯合約和遠期股票合約 B．金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數期貨和股票期貨 C．金融期權包括現貨期權和期貨期權

D．金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權互換等

8、證券交易所的會員____ A：可以自動轉讓交易席位

B：轉讓交易席位必須由證監會審批 C：轉讓交易席位必須由證券交易所審批 D：不得轉讓交易席位

9、______是基金一切活動的中心；______在整個基金的運作中起著核心的作用。__ A．基金投資者；基金投資者 B．基金管理人；基金管理人 C．基金投資者；基金管理人 D．基金管理人；基金投資者

10、____風險不能通過分散投資加以消除，因此又被稱為“不可分散風險”。A：系統性 B：非系統性 C：企業的信用 D：管理運作

11、證券的__通過證券的轉讓實現。A．期限性 B．收益性 C．流動性 D．風險性

12、假定某基金的總資產為65億元，總負債為5億元，基金份額總數為60億份，那么該基金份額凈值為__元。A．1 B．1.05 C．1.13 D．1.24

13、證券投資基金“風險共擔”的特點表現在__。A．對基金業實行嚴格監管 B．對有損投資者利益的行為進行嚴厲打擊 C．強制性信息披露

D．基金投資者根據持有的基金份額比例共同承擔投資風險，但基金托管人、基金管理人一般不承擔投資損失

14、債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為__。A．到期收益率 B．實際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率

15、基金營銷環境中，微觀環境主要包括__等。A．股東支持 B．營銷渠道 C．投資者 D．競爭對手

16、下列股票基金的分析指標中，__是最能全面反映基金經營成果的指標。A．基金分紅 B．已實現收益

C．期末基金份額凈值 D．基金凈值增長率

17、既注重資本增值又注重當期收入的基金被稱為__。A．平衡型基金 B．增長型基金 C．收入型基金 D．防御型基金

18、一般開放式基金的基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起__個工作日內支付贖回款項。A．3 B．5 C．7 D．9

19、基金報告披露的主要內容有__。A．基金管理人報告 B．審計報告

C．投資組合報告 D．托管人報告

20、下列關于保本型基金的說法，不正確的是__。

A．保本型基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報 B．安全墊是指保本型基金設定的風險投資者可承受的最高損失限額 C．安全墊放大的倍數越大，投資風險也越大

D．本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100%

21、普通股票股東是否具有優先認股權，取決于__。A．認購時間與股權登記日的關系 B．認購時間 C．股權登記日 D．持有股票時間的長短

22、關于封閉式基金開戶的說法，正確的是__。A．投資者必須開立基金賬戶才可以買賣封閉式基金 B．每個有效證件可以開設1個以上基金賬戶

C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易 D．購買不同基金公司的封閉式基金要開立不同的基金賬戶

23、金融機構(包括銀行和非銀行金融機構)申購和贖回基金單位的差價收入__營業稅；非金融機構申購和贖回基金單位的差價收入__營業稅。A．征收；征收 B．征收；不征收 C．不征收；征收 D．不征收；不征收

24、下列關于夏普指數的說法，正確的有__。

A．也稱夏普比率，反映投資組合在承擔總風險時產生多少超額收益 B．目前已成為國際上最為常用的用以衡量基金績效表現的標準化指標 C．以年或年化數據進行計算，其標準差無需作額外調整

D．當夏普指數為正值時，說明在該時期內基金的收益率大于無風險收益率

25、下列關于證券投資基金稅收問題的說法，正確的是__。

A．對基金管理人運用基金買賣股票的差價收入，依照稅法的規定征收營業稅 B．對基金管理人運用基金買賣債券的差價收入，依照稅法的規定征收營業稅 C．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照1‰的稅率征收印花稅

D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入，依照稅法的規定征收企業所得稅

第五篇：2016年上半年甘肅省基金從業：交易型開放式指數基金考試試卷

2016年上半年甘肅省基金從業：交易型開放式指數基金考

試試卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

2、廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動電視媒體 D．網站在線服務

3、下列關于基金會計核算特點的說法，正確的有__。A．會計分期細化到周 B．會計分期細化到月

C．會計主體是證券投資基金

D．基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為持有至到期投資

4、在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的____承擔。A：商業銀行 B：證券公司

C：基金管理公司 D：信托公司

5、審慎監管原則主要是針對基金管理人__的監管。A．清償能力 B．盈利能力

C．資本調節能力 D．融資能力

6、基金利息收入主要來源于__等方面。A．存出保證金 B．債券投資 C．結算備付金 D．銀行存款

7、信息披露的及時性原則要求在重大事件發生之日起（）個工作日內披露臨時報告。

A．1? B．2? C．3? D．4

8、基金管理公司的籌建和開業須經____批準。A：中國證監會

B：中國證券業協會基金業委員會 C：證券交易所

D：國家工商管理局

9、下列關于公募證券與私募證券的說法，不正確的是__。

A．公募證券與私募證券是按募集方式不同而對有價證券進行的分類 B．私募證券比公募證券面臨更嚴格的審查條件

C．公募證券面向的是不特定的社會公眾投資者，私募證券則是面向少數特定的投資者

D．公募證券需要采取公示制度，而私募證券不需要

10、常用的基金風險調整后收益衡量指標不包括__。A．特雷諾指數 B．夏普指數 C．道-瓊斯指數 D．詹森指數

11、基金銷售費用包括基金的__。A．申購費 B．認購費 C．贖回費

D．銷售服務費

12、__是指在加強基金市場監管的同時，加強基金銷售機構和從業人員的自我約束、自我教育和自我管理。A．依法監管原則

B．監管與自律并重原則

C．監管的連續性和有效性原則 D．審慎監管原則

13、假設某基金某日持有的某三種股票的數量分別為100萬股、500萬股和1000萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1億元，對托管人或管理人應付的報酬為5000萬元，應付稅費為5000萬元，基金份額為2億份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．1.09 B．1.12 C．1.15 D．1.25

14、按照確定的規則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為稱為__。A．清算 B．結算 C．交收 D．結賬

15、下列金融衍生工具屬于貨幣衍生工具的是__。A．股票期貨 B．股票價格期權 C．遠期外匯合約 D．利率互換

16、關于基金份額持有人權利，下列描述正確的是__。

A．基金份額持有人享有基金財產的收益權，而基金合同終止并清算后的財產歸基金管理人所有

B．基金份額持有人對基金份額的轉讓權是指其可以依法轉讓其基金資產

C．因為基金份額持有人享有基金信息的知情權，所以基金公司應該在基金份額持有人查詢基金資產狀況時及時提供最新的資產明細信息

D．基金份額持有人享有表決權是指其可以對基金的投資運作享有表決權

17、基金管理公司內部控制的基礎是__。A．控制環境 B．風險評估 C．控制活動 D．信息溝通

18、封閉式基金和開放式基金的主要區別不包括__。A．份額限制不同 B．交易場所不同 C．投資對象不同

D．激勵約束機制與投資策略不同

19、根據中國證監會的有關規定，基金認(申)購費率將按__為基礎收取。A．認(申)購份額 B．凈認(申)購份額 C．認(申)購金額 D．凈認(申)購金額

20、基金管理人在制定具體的現金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護____利益為出發點，并進行及時充分的信息披露。A：基金份額持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：服務機構

21、對非上市證券認識不正確的是__。

A．非上市證券指未申請上市或不符合證券交易所上市條件的證券 B．非上市證券不允許在證券交易所內交易

C．非上市證券不可以在其他證券交易市場交易

D．憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券

22、將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金的監管機構和自律組織三大類依據的是__的不同。A．設立條件 B．服務方式 C．參與方式

D．所承擔的責任與作用

23、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.23元，假設每份基金分配0.05元收益，在進行分配后基金的份額凈值將會下降到。____ A：1.16元 B：1.28元 C：1.23元 D：1.18元

24、基金銷售人員應當熟悉所推介基金的__。A．基金合同

B．基金銷售業務流程 C．招募說明書 D．產品特征

25、基金銷售機構在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B．申購期間對申購費用提供優惠政策

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業債券的利息收入，由__和發行債券的企業在向基金派發股息、紅利、利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．發起人 B．托管人 C．上市公司 D．管理人

2、從2008年4月24日起，基金買賣股票按照__的稅率征收印花稅。A．1‰ B．2‰ C．3‰ D．4‰

3、關于混合型基金，下列描述正確的是__。A．風險收益水平介于增長型和價值型基金之間 B．對基金管理人的股票選擇水平要求比較高 C．對基金管理人的資產配置能力要求更高 D．混合型基金又稱平衡型基金

4、投資對象主要是那些績優股、債券等收入比較穩定的有價證券，以追求當期高收入為基本目標的基金稱為____ A：成長型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金

5、對基金托管人按照法規要求須向____報送基金監督報告的，基金管理人應積極配合提供相關數據資料。A：中國人民銀行 B：中國證監會 C：中國銀監會

D：中國證券業協會

6、____風險不能通過分散投資加以消除，因此又被稱為“不可分散風險”。A：系統性 B：非系統性 C：企業的信用 D：管理運作

7、既注重資本增值又注重當期收入的基金被稱為__。A．平衡型基金 B．增長型基金 C．收入型基金 D．防御型基金

8、《證券投資基金銷售管理辦法》對于基金宣傳推介材料作了明確規定，下列說法不正確的有__。

A．基金代銷機構只要在基金募集前向監管部門報送基金宣傳推介材料的報告材料即可

B．基金公司在宣傳推介材料登載其他基金過往業績的，應當同時提供基金業績比較基準的表現

C．為了宣傳推介材料的整體美觀，有關風險提示和警示性文字應淡化處理 D．基金銷售機構不得引用不具備中國證券業協會會員資格的機構提供的基金評價結果

9、我國的股票價格指數有__。A．滬深300指數 B．深證成份指數 C．香港恒生指數 D．是證全債指數

10、國家股、法人股等是按__來劃分的。A．股票上市地點

B．股票投資主體的不同性質 C．股票上市主要監管部門 D．股票是否公開發行

11、下列屬于基金銷售客戶服務規范的有__。A．明確投資人投訴的受理、調查、處理程序 B．業務基本規程應對重要業務環節實施有效復核

C．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D．宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導投資人的行為

12、我國股票價格指數不包括__。A．滬深300指數 B．香港恒生指數 C．日經指數

D．金融時報指數

13、證券投資基金市場營銷的內容包括__。A．營銷過程管理 B．營銷環境分析 C．營銷組合設計 D．目標客戶確定

14、交易型開放式指數基金(ETF)上市后要遵循的交易規則有__。A．基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值 B．基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10% C．基金買入申報數量為100份或其整數倍 D．基金申報價格最小變動單位為0.01元

15、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業務 B．承諾利用基金資產進行利益輸送 C．直接代理客戶進行基金認購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔

16、債券從發行之日起至償清本息之日止的時間指__。A．債券交易期限 B．債券發行期限 C．利息償還期限 D．債券有效期限

17、在存在活躍市場的情況下，下列有關投資品種公允價值的表述正確的有__。A．估值日有市價的，應當采用市價確定公允價值

B．估值日沒有市價的，且最近交易日后經濟環境沒有發生重大變化的，應當參考類似投資品種的現行市價確定股票投資的公允價值

C．估值日沒有市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應當參考類似投資品種的現行價格及重大變化因素，調整最近交易的市價，確定公允價值 D．有充分證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值

18、開放式基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間__。A．10天

B．10個工作日 C．20天

D．20個工作日

19、下列關于基金分析與評價的一致性原則，說法正確的有__。A．對同一類基金進行分析評價時，應保持標準、方法等的一致性

B．對同一類基金進行分析評價時，可以不用保持標準、方法等的一致性

C．對不同類別的基金進行分析評價時，應根據每一類基金的特性，選取適合的標準和方法

D．對不同類別的基金進行分析評價時，也應保持標準、特點等的一致性

20、根據定量分析指標，得出的基金分析評價的綜合結論可能不盡相同的原因有__。

A．各類數據的采樣不同 B．其分析更多基于預測數據

C．對各單項指標進行歸納分析過程中所采用的邏輯和算法不同 D．對量化指標經濟意義的理解和重視程度可能不盡一致

21、以下基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創新的是__。A．ETF B．LOF C．ETF聯接基金 D．分級基金

22、開放式基金的價格是以____為基礎計算的。A：基金份額凈值 B：市場供求關系 C：市盈率

D：購買股票多少

23、通過回歸的算法衡量基金經理擇時能力的方法是__。A．現金比例變化法 B．證券比例變化法 C．成功概率法 D．二次項法

24、某日，某基金管理公司接到中國證監會有關基金投資比例的違規警告，可能是因為__。

A．該公司的某只基金，在基金名稱中顯示投資方向，并且有15%的非現金基金資產不屬于投資方向確定的內容

B．該公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占該基金資產凈值的15% C．該公司管理的全部基金持有某一家公司發行的證券，總份額為該證券的6% D．某只基金參與股票發行申購，所申報的金額為該基金總資產的30%

25、LOF基金份額的申購、贖回采用__原則。A．份額申購 B．金額申購 C．金額贖回 D．份額贖回