第一篇：3香港保險辦理流程、材料、注意事項

很多大陸客戶在咨詢來港簽約時,經常對具體簽約的流程和該注意的事項還不是太清楚，這里再次總結如下：

1.來香港簽約是為了符合香港金融相關部門要求的做來港見證環節，是為了保護客戶的保單的合法性的

2。18歲周歲以下未成年人是不需要來香港的，父母即可代為辦理全部手續。3.住址證明（投保前3個月內的任意的水電煤氣公用事業賬單，銀行對賬單等）是為了銀行卡戶需要的，如果已經有香港本地帳戶或是不打算在香港開戶的內地客戶，是不需要準備的.（如果身份證地址和居住地址不在同一個省份或城市，則需要提供地址證明）

4.只有簽約需要保險的投保人和被保險人來港，理賠是不要客戶親赴香港辦理的，完全可以通過我們保險經紀人來做的，這也是我們必須的服務之一。5.內地客戶可以通過國內的銀聯信用卡或者借記卡直接刷卡繳費，算消費額度的，除非首期保費很大，否則無須帶過多現金來繳納保費。

6.香港保險合法簽約承保后，無論在全球何地出險,均可理賠，當然也包括中國內地。

一、內地客戶赴香港投保大致流程如下

1、填寫預約投保申請書

2、在預約好的時間親自抵達香港

3、保險建議書完整說明、規劃與溝通

4、選定好香港保險產品

5、在香港經紀人的指引下，在香港保險公司服務中心做驗證程序

6、繳付首期(或首年)保費

7、核保通過，將正式保單郵寄給投保人（約1-2周，優惠月活動時可能稍晚）

8、將保單網上登陸帳號和密碼寄給投保人（約4周，優惠月活動時可能稍晚）

二、在香港買保險產品的繳費方式

客戶可在香港開立銀行戶口，便可使用銀行轉賬繳付保費。至于轉賬金額會以當日的兌換率結算。在港開立的戶口，可以透過互聯網處理轉賬、匯款及查賬等，也可在國內指定地點提款。又或者選擇在國內開通建設銀行的陸港通龍卡，也是一樣的操作。另外如果每年方便來港的話，去銀行交現金、保險交現金等都可以，看客戶個人選擇。

三、必須在香港境內簽單投保

目前并沒有明確的法律規定，內地居民不得在香港境內購買保險，只要內地居民人在香港，香港保險公司代理人即可展示給客戶所有條款及銷售保險。香港是個國際化的大都市，被保險人在全球范圍內活動都會得到保障，不管客戶身在哪里，只要在香港屬地上簽署的保險合同，就受到香港法律保護。香港發單公司為國際知名保險集團，網絡遍全球，其提供的售后服務將較國內公司佳，即使投保后移民外國，保單也不受地域限制，全球有效。

四、不可委托他人代為簽署

在內地曾經出現過的違規「地下保單」也是購買保單時要注意的。所謂的「地下保單」是指未經中國保監會批準的保險公司，在大陸境內完成簽約手續的保單。這些保單的立法性備受質疑，它既不受國內法律保護，也不受香港法律保護，一旦保單理賠時也常常出現問題。

香港是一個非常講法制的社會，不會允許保險公司做違規操作的事情，更不會讓經紀或者代理人代勞簽署保單。中國大陸居民只要是親身前往香港簽署投保書及辦理相關手續，就不是「地下保單」，在香港簽約投保的保單，就會受香港有關保險的法律保護。

五、內地居民買香港保險的保障

香港的保險是對全世界開放的，全世界的保險公司都可以申請到香港來經營，全世界任何人也可以到香港來買保險，只要過程是符合香港法律，這就是利伯維爾場經濟。香港是全世界知名的自由經濟體，有英國遺留下來的完善的普通法法治體系，且執行有效，所以，只要是在香港合法簽訂的保單，不管投保人是何種國籍，一律受香港保險監理處監管，也受香港法律的保護。內地居民（大陸居民）在香港簽單的合法保單，跟香港本地人簽訂的保單，權益是完全相同的。

六、香港保險保單可選擇的貨幣種類

香港保險可以選擇港幣保單，也可以選擇美元保單，現在慢慢也有人民幣保單。在香港，一般都不給客戶推薦人民幣保單，因為港幣和美元都是可自由兌換貨幣，更國際化，投資管道更廣，而人民幣目前是不可以自由兌換貨幣，投資管道相對比較窄，所以人民幣保單的回報就相對低。

七、香港保單沒有公章

香港與內地不同，在香港不需要用公司所謂的公章來確認保單的有效性，這也是西方國家通行的做法。至于驗證香港保單的真假，其實很簡單，客戶可以致電香港保險公司的客服，跟客服核對個人資料和保單號碼，就能確定真假。香港社會還是一個相對誠信的社會，沒有內地社會那樣層出不窮的騙局，只要客戶按照保險公司指定方式投保，一切都沒有問題。

八、萬無一失的保單后續追蹤

想做到萬無一失，可以上「香港保險業聯會」或「香港專業保險經紀協會」網站查詢相關信息，包括委任的保險公司名稱、代理牌照登記和作廢時間和業務范圍等。如選擇在香港開戶繳保費，每月的銀行結算單中，都可以看到「人壽保險」這一欄的數據，可在網絡銀行帳戶中看到扣除的保費金額、每年保險的分紅也自動存入賬戶中。另外，如有任何問題，也可聯系香港特區政府保險業監理協會詢問。

第二篇：保險辦理流程和注意事項

參保項目點辦事流程

第一步：參保員工需要辦理：

1、公司繳費參保需要退出個人保險的員工需自行到勞務代理處辦理報減手續；

2、辦理完后員工如有失業證的，需上交；

第二步：參保項目主管辦理：

1、員工入職時簽訂《全日制勞動合同》一式三份，同時按照公司規章制度上交員工資料（身份證、戶口本、照片等）；

2、需有參保員工，項目點主管需于每月10日前向公司遞交簽呈；

3、經公司批準，項目點主管需于每月15日前填寫《社會保險職工增加表》一式兩份（注：一份公司留存，一份上交勞動局，具體填寫模式見附件）、領取經勞動部門鑒定過的《全日制勞動合同》一份，于主管培訓日上交人事部門審核。

4、經審核通過的項目點于每月培訓日次日下午15：00點后到人事部門領取加蓋公章的《社會保險職工增加表》、《全日制勞動合同》、5、經審核通過的項目點需于每月20日前（如遇當月法定節日，參保截止日期提前，需主管自行咨詢）攜帶：加蓋公章的《社會保險職工增加表》一份、鑒定過的《全日制勞動合同》一份、《員工失業登記證》原件到人力資源和社會保障局（簡稱：勞動局，位于：佳山公園旁）二樓四號窗口辦理保險增加，同時索取所增員工的個人編號并將無法辦理的人員名單和事由詳細記錄書面上報給公司人事部門；

6、首次購買醫療保險的員工，需通知員工自行攜帶人民幣23元、個人一寸照片、身份證原件到勞動局一樓進門左右邊辦理《職工醫療保障卡》和《門診病歷本》

? 勞動局二樓四號窗口咨詢電話：2354154

第三篇：辦理保險注意事項

辦理保險注意事項

1、新參加工作的人首次參保要填《南通市社會保險人員參保花名冊》，還要帶身份證復印件。此外還要將花名冊復印給新參加工作的人員去拍照片辦理社會保險卡。另從勞動局帶回勞動保險手冊。

2、調出人員停保要填《南通市社會保險停保人員花名冊》，還要帶勞動保險手冊辦理停保手續。

3、從外單位調入的人員要填《南通市社會保險續保人員花名冊》，收回勞動保險手冊。

第四篇：保險辦理流程

社保辦理流程

社保費繳費單位登記（單位、個體戶適用）

一、繳費單位登記范圍

依照有關法律、法規、規章，應當繳納社會保險費的單位（行政事業單位、企業和社會團體）和個體工商戶。

注：2009年6月1日之前已在社會保險基金管理中心辦理了社保登記的繳費單位無需再到地稅局辦理繳費登記。

二、所需資料（復印件須用A4紙復印、加蓋公章或簽名。）

1、《社保繳費登記表（單位適用）》；

2、《組織機構代碼證》（個體工商戶須提供）；

3、其他資料在辦理稅務登記時提供。

三、辦理流程

第一步：備齊資料，辦理稅務登記辦理地點：地稅服務廳

第二步：辦理繳費登記辦理地點：地稅服務廳

第三步辦理《社會保險登記證》

辦理地點：社會保險基金管理中心（咨詢電話：12333）

四、所需時限：半小時

五、辦理須知

1、從事生產經營的繳費單位自領取營業執照之日起30日內，非生產經營性單位自成立之日起30日內，持有關證件和資料到地方稅務機關辦理繳費登記。

2、繳費單位在辦理繳費登記后、首次繳費申報前應到地稅服務廳辦理每一位繳費個人的基礎資料明細登記。

3、繳費單位應于每月1～15日申報繳費。

4、扣繳社保費與扣稅為同一賬戶，繳費單位每月申報前須保證銀行存款足額扣繳相關稅費。

5、辦理登記后，繳費單位必須持稅務登記證副本到工行、農行、中行、交行、廣發行、商行、建行開設扣稅（費）賬號，并與銀行簽訂《委托銀行扣繳稅（費）協議書》（可到地稅服務廳領取或地稅局網站下載），然后將其中的一份報送到地稅服務廳，否則無法通過扣稅（費）賬戶扣繳有關稅費。

6、繳費單位在辦稅服務廳辦理繳費登記后，應于10個工作日之后可到社會保險基金管理中心領取《社會保險登記證》。

醫療保險辦理流程

有2種情況，一種是公司辦理，一種是個人辦理。

公司辦理比較簡單，身份證，身份證復印件，計生證等，交給公司，公司會幫你辦理好的。要哪些東西也會告訴你。首先是填一個職工基本醫療保險單位登記表，要提供參保職工花名冊，相關證照資料原、復印件（工商局登記的），職工工資發放名冊，人事工資報表等。這些都是公司處理的。

個人辦理的話，申報材料：

1、首次參保人員：須攜帶居民身份證復印件，近期1寸紅底平版彩照4張、工資卡。

2、市區統籌范圍內調入人員：提供本人調入后辦理的工資卡、個人參加醫療保險的電腦編號。

3、統籌范圍處調入人員：同首次參保人員。

辦理程序：

1、將相關手續報送到區醫保經辦機構。

2、由區醫保經辦機構審核。

3、由區統一報送到市醫保經辦機構辦理。

簡單點說，就是廣州是戶口，弄好材料去社保局開戶就行了。

住房公積金辦理如下：

一、單位辦理住房公積金繳存登記手續如下：

（1）到當地財政局資金管理中心辦理繳存登記,填報《住房公積金繳存登記表》，“資金管理中心”按規定對申報單位進行審核并指定住房公積金經辦銀行。

（2）辦理住房公積金繳存登記須附的相關證件：

1、企業營業執照副本及復印件，行政事業單位及其它機構批準設立的批文原件及復印件；

2、法人代碼證原件及復印件；

3、國稅稅務登記證副本原件及復印件。

（3）本表一式四份，房改委資金管理中心核定登記表后留存二份；單位送交指定的公積金辦理銀行一份，憑此表設立住房公積金的單位帳戶和職工個人帳戶；公積金帳戶建立后將每月交一份員工繳存住房公積金表及匯補表交附給公積金辦理銀行。

二、單位為新錄用或者新調入職工繳存住房公積金，辦理手續如下：新的正式錄用職工或者新調入及調出職工在起用的三十日內到受托銀行辦理職工住房公積金帳戶的設立手續，并同時為已設立住房公積金個人帳戶的職工辦理帳戶轉移。

三、核定住房公積金繳存比例如下：

按職工月均工資總額的10%計繳。（其中單位部分按5%計繳，職工個人部分按5%計繳。）

四、繳存住房公積金的單位名稱、地址發生變更的，辦理手續如下：

單位名稱、地址發生變理的，原單位應當自發生變更之日起三十日內到市房改委資金管理中心辦理變更登記，并持經“市房改委資金管理中心”審核的《單位住房公積金繳存情況變更登記表》到受托銀行辦理相關手續。

五、繳存住房公積金的單位撤銷、破產或者解散的，辦理手續如下：

單位撤銷、破產或者解散的應當自發生上述情況之日起三十日內持相關證明文件，由原單位或者清算組織到市房改委資金管理中心辦理注銷登記并自注銷登記辦理完畢之日起二十日內持“市房改委資金管理中心”審核的《單位住房公積金帳戶注銷登記表》，到受托銀行為本單位職工辦理住房公積金帳戶轉移或者集中封存手續。

第五篇：投保香港保險,注意事項匯總

1、需本人親到港簽字投保

內地消費者赴港投保需找好保險代理人或保險經紀人，由其帶往保險公司進行驗證程序，驗證完成后才會正式簽署相關文件。投被保人需親自在港進行保單簽署，保險合同才能生效，否則保險合同不受香港保險法保護。

2、準備材料一次性帶齊

（1）基礎配備：身份證、戶口本、港澳通行證、住址證明（如最近三個月的信用卡紙質賬單、水電煤氣賬單等）；

（2）為孩子投保的，還需攜帶孩子出生證、健康證等在生證明；（3）投被保人為夫妻時，如攜帶戶口本中證明兩人夫妻關系，可不需結婚證；

（4）過關時需留存“入境紙”，以便保險公司作為入境記錄備案。

3、繳費方式需注意（1）首期保費

可通過銀聯卡（含信用卡）刷卡或現金支付完成。（2）續期保費

①開設香港的銀行賬戶并開通網銀，屆時可通過網銀將續期款項轉入該賬戶進行保費自動劃款； ②將款項電匯至保險公司。

值得一提的是，保費款項受港幣兌率影響，每年繳納的人民幣金額或有差異。

4、了解與港險有合作的內地醫療機構

雖然港險理賠只要準備好材料郵遞到保險公司即可申請理賠，但對于投保了重疾險的客戶來說能在與投保公司有合作的醫療機構進行治療準備起材料來也比較方便，申請流程上也更為方便快捷。現香港險企與內地醫院合作加強，如友邦今年更新的內地指定合作醫院就達1212家。除北上廣深，福建、廣西、新疆、黑龍江、云南等地區都有多家友邦合作醫院。媽媽再也不用擔心我的港險要快遞到香港申請理賠了！

5、投保時最好選擇保險中介代理機構

通過保險中介代理機構投?？梢越o到消費者更加全面的建議。如果僅投保單一保險公司的產品，當然可以直接選擇香港保險公司的經紀人為自己服務，但若投保了多家保險公司的客戶，業務辦理起來就有些麻煩了。不論是保單信息變更還是申請理賠，就算材料準備再齊全也要分個好幾份投遞出去，各家保險公司規則上還有些許差異，要分清楚也頗為頭大。若是投保時選擇的是保險中介代理結構的話，材料一份投遞過去，由他們前往各家險企進行申請，在家坐等理賠金到賬即可。遇到糾紛的話也可委托保險中介代理機構協助處理（比如通過幫保保險就可以幫您全方位服務）。

6、香港保險猶豫期

港險猶豫期為保險公司將保單交付投保人后起算的21天之內。

7、港險保單回溯

保單回溯是香港保險特有的一個功能，是將保單的生效日期往回倒，以后每年繳費按照回溯后的生效日期核定保費進行繳納。簡而言之，就是核準產品保費時，按照被保人年紀提前一歲對應的保費進行繳費。雖然這能為消費者減少了繳費金額，但保單回溯時間最多為投保日期往回倒半年，如客戶生日為1月1日，那么在7月1日以前投保香港保險都可以進行保單回溯，若超過7月1日則無法進行回溯。（當然每個公司略有不同）