第一篇：云南省2017年上半年基金從業資格：投資債券的風險試題

云南省2017年上半年基金從業資格：投資債券的風險試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、封閉式基金和開放式基金的主要區別不包括__。A．份額限制不同 B．交易場所不同 C．投資對象不同

D．激勵約束機制與投資策略不同

2、下列關于基金稅收的說法，正確的是__。

A．對基金管理人運用基金買賣股票的差價收入，依照稅法的規定征收營業稅 B．對基金管理人運用基金買賣債券的差價收入，依照稅法的規定征收營業稅 C．基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅

D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入，依照稅法的規定征收企業所得稅

3、基金投資咨詢機構的作用有__。A．建議、策劃作用 B．優化基金選擇

C．深入挖掘基金信息 D．加強投資者教育

4、關于基金銷售費用的規范，下列說法正確的有__。

A．基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 B．未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率

C．基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例

5、下列屬于基金管理人具體職責的有__。

A．資金清算，即執行基金托管人的投資指令，辦理基金名下的資金往來 B．按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格

D．資產核算，即建立基金賬冊并進行會計核算，復核審查基金托管人計算的基金資產凈值和份額凈值

6、__除了能給投資者提供更專業的咨詢建議外，還能夠為投資者帶來更優質的持續的客戶服務。A．商業銀行 B．保險公司 C．基金超市

D．獨立的投資顧問

7、公司證券是公司為籌措資金而發行的有價證券。下列不屬于公司證券的是____ A：股票 B：公司債券 C：商業票據 D：金融債券 8、2001年9月，我國第一只開放式股票型基金__基金設立。A．華安富利 B．南方寶元 C．華安創新 D．南方避險

9、基金份額凈值等于（）除以基金當前的總份額。A．基金資產總值? B．基金資產凈值? C．基金公允價值? D．基金資產估值

10、關于風險調整后收益衡量指標的區別和局限，說法正確的有__。

A．當投資者只投資一只基金或一類基金時，比較恰當的衡量指標是特雷諾指數 B．當比較分散程度較差與分散程度較好的組合時，分散程度差的組合其特雷諾指數可能較好，但夏普指數可能較差

C．通常，組合中股票數量多的基金，其夏普指數會比組合中股票數量少的基金高

D．特雷諾指數與詹森指數對風險的考量只涉及系統性分析，不能對基金的分散程度作出考察

11、OTC交易的衍生工具的特點有__。A．不通過集中的交易所 B．實行分散的、一對一交易 C．通過各種通訊方式交易 D．實行集中的、一對一交易

12、《證券法》規定，股票依法發行后，發行人經營與收益的變化，由發行人負責；由此變化引致的投資風險，由__負責。A．保薦人 B．發行人 C．投資者 D．承銷商

13、通過郵寄服務，基金管理人一般向基金持有人郵寄__等定期和不定期材料。A．季度對賬單 B．基金賬戶卡 C．基金通訊 D．理財月刊

14、目前，開放式基金的申購、贖回主要原則包括__。A．“確定價”原則 B．“未知價”交易原則 C．“金額申購、份額贖回”原則 D．“份額申購、金額贖回”原則

15、不是證券投資基金與股票、債券的區別的是____ A：反映的經濟關系不同 B：投資主體不同

C：所籌集資金的投向不同 D：風險水平不同

16、中國證監會根據__的規定，受理基金代銷業務資格的申請，并進行審查，依照審慎監管原則，可以組織專家評審會對基金代銷業務資格的申請進行評審，作出批準與否的決定。A．《證券法》 B．《行政許可法》 C．《證券投資基金法》 D．《證券投資基金運作管理辦法》

17、基金托管人一般都由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行、保險公司或信托投資公司等金融機構擔任，這是基于對__的考慮。A．基金投資的靈活性 B．基金資產的安全性 C．基金托管人的獨立性 D．基金資產的分散性

18、下列各項中，不屬于投資收益的有__。A．買入返售金融資產收入 B．ETF替代損益 C．衍生工具收益 D．股利收益

19、以下哪種基金不僅計提管理費和托管費，還計提銷售服務費用____ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金

D：貨幣市場基金 20、在進行股票型基金業績分析時，最常見的是根據__進行排名。A．股票周轉率 B．行業集中度

C．時間加權收益率 D．持股的平均時間

21、股票實質上代表了股東對股份公司的所有權，股東憑借股票可以獲得公司的__。A．股息 B．等額資產 C．等額資金 D．紅利

22、基金銷售機構使用基金宣傳推介材料的違規情形主要包括__。A．未履行報送手續

B．在規定時間到期前一天報送資料

C．基金宣傳推介材料和上報的材料不一致

D．基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及規定的其他情形

23、證券交易所在性質上不是__。A．證券監管機構 B．證券服務機構 C．證券投資人 D．自律性組織

24、基金管理公司應當向中國證監會報送__。

A．經具有從事證券相關業務資格的會計師事務所審計的基金管理公司年度報告 B．由具有從事證券相關業務資格的會計師事務所出具的基金管理公司內部監控情況的年度評價報告

C．監察稽核季度報告和年度報告

D．中國證監會根據審慎監管原則要求報送的其他材料

25、目前，對同類基金進行評價，常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為（）個等級。A．3? B．5? C．6? D．10

26、根據中國證監會的有關規定，基金認(申)購費率將按__為基礎收取。A．認(申)購份額 B．凈認(申)購份額 C．認(申)購金額 D．凈認(申)購金額

27、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發行的證券稱為__。A．機構證券 B．商業票據 C．金融證券 D．貨幣證券

28、基金管理公司的主要業務包括__。A．基金募集與銷售

B．投資管理與投資咨詢服務 C．基金運營

D．受托資產管理

29、對證券投資基金的特點，下列認識正確的有__。A．基金一般都有最低投資限額要求

B．是“不能將雞蛋放在一個籃子里”理論在現實中的具體運用 C．將分散的資金集中起來以信托方式交給專業機構進行投資運作 D．以科學的投資組合降低風險、提高收益是基金的一大特點

30、基金管理公司的主要股東應具備的條件之一是持續經營__個以上完整的會計年度。A．2 B．3 C．4 D．5

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、開放式基金贖回費總額的__應歸入基金財產。A．10% B．15% C．25% D．50%

32、如果基金名稱顯示投資方向，應當有__以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。A．50% B．60% C．70% D．80%

33、關于證券市場的發展階段，下列說法正確的有__。

A．縱觀世界主要國家證券市場的發展歷史，其進程大致可分為四個階段 B．20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發展

C．1929～1933年是證券市場發展的停滯階段，世界各國證券市場受到經濟危機的影響

D．20世紀70年代開始，證券市場的發展進入加速發展階段

34、在我國，基金的募集期限一般不得超過__個月。A．3 B．6 C．12 D．15

35、按照《證券投資基金運作管理辦法》規定，股票型基金的股票投資比重在__以上。A．80% B．70% C．60% D．50%

36、下列關于公募基金的說法中，正確的有__。A．募集對象不固定

B．投資金額要求低，適宜中小投資者參與 C．接受監管部門的嚴格監督

D．允許面向社會公開發售基金份額和宣傳推廣

37、我國基金業快速發展階段的特點包括__。

A．在封閉式基金成功試點的基礎上成功地推出開放式基金，使我國的基金運作水平實現歷史性跨越

B．基金公司業務開始止陽多元化，出現了一批規模較大的基金管理公司

C．基金投資者隊伍迅速壯大，個人投資者取代機構投資者成為基金的主要持有者

D．基金品種日益豐富，開放式基金取代封閉式基金成為市場發展的主流

38、LOF與ETF都具備開放式基金場外申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區別，主要表現在__。A．申購、贖回的標的不同 B．申購、贖回的場所不同 C．對申購、贖回限制不同 D．基金投資策略不同

39、按投資主體可以將股票劃分為__。A．國家股 B．法人股

C．社會公眾股 D．外資股

40、中國的第一家證券交易所——上海證券交易所于__成立。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

41、外部風險中的系統性風險有__。A．市場風險 B．政策風險 C．信用風險 D．經營風險

42、在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指__。A．ETF基金 B．LOF基金 C．QFII基金 D．QDII基金

43、公募證券是指發行人通過中介機構向____公開發行的證券。A：不特定的社會公眾投資者 B：特定的機構投資者 C：特定的社會公眾投資者 D：原有的證券持有人

44、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．聯動性 C．杠桿性 D．不確定性

45、目前，我國ETF的最小申購、贖回單位一般為__。A．10萬份或50萬份 B．50萬份或100萬份 C．100萬份或150萬份 D．100萬份或200萬份

46、我國基金管理費按__支付。A．日 B．周 C．月 D．季

47、關于基金的轉換業務，以下描述正確的是__。

A．基金轉換業務只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的封閉式基金間的轉換

B．同一基金公司管理的開放式基金和封閉式基金可互相轉換

C．基金轉換業務只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的開放式基金間的轉換

D．登記在同一注冊登記人處的封閉式基金可互相轉換

48、資本證券是有價證券的主要形式，它反映了持有人的__。A．求償權 B．收入請求權 C．貨幣索取權 D．商品所有權

49、根據中國證監會對基金類別的分類標準，____以上的基金資產投資于股票的為股票基金。A：50% B：60% C：70% D：80%

50、債券的有價證券屬性主要表現為__。A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現 C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權利聯系在一起

51、平衡型基金追求資本的成長和當期收入，最能體現其特點是____ A：將資金分散投資于股票和債券 B：取得現金收益 C：資本的長期增值

D：將資金分散投資于股票

52、下列各種監督方式，屬于現場檢查的有__。A．審閱并分析基金管理公司年度報告 B．進入基金管理公司進行檢查

C．審閱基金管理公司定期報送的公司監察稽核報告

D．詢問基金管理公司的工作人員，要求其對有關檢查事項做出說明

53、基金財產不得用于__。A．承銷證券

B．支付基金托管費 C．向他人提供貸款 D．向他人提供擔保

54、__指明了該債券的債務主體。A．債券票面

B．債券持有人名稱 C．債券發行者名稱 D．債券承銷機構名稱

55、買人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略不同的特征主要表現在三個方面，其中不包括____ A：支付模式 B：收益方式

C：有利的市場環境 D：對流動性的要求

56、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發行的證券稱為__。A．機構證券 B．商業票據 C．金融證券 D．貨幣證券

57、下列各項不屬于基金費用的是____ A：管理人報酬 B：托管費 C：交易費用 D：基金申購費

58、證券市場從無到有主要歸因于__。A．社會化大生產的發展 B．商品經濟的發展 C．股份制的發展 D．信用制度的發展

59、按照規定，目前我國基金交易傭金不得高于成交金額的__。A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．1.0%

60、商業銀行申請基金托管人資格，必須經中國證監會和__審查批準。A．中國證券業協會 B．中國銀監會 C．財政部 D．中國證監會派出機構

第二篇：四川省2016年下半年基金從業資格：投資債券的風險考試試題[范文模版]

四川省2016年下半年基金從業資格：投資債券的風險考試

試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、直接關系到基金投資者回報的高低與穩定性的有__。A．基金托管人的資金運作能力 B．基金管理人的投資管理能力 C．基金代銷機構的宣傳能力 D．基金管理人的風險控制能力

2、下列關于公司產品競爭能力的說法中，正確的是__。A．成本優勢是決定競爭優勢的關鍵因素

B．在現代經濟中，公司新產品的研究與開發能力是決定公司競爭成敗的關鍵因素

C．在與競爭對手成本相等或成本近似的情況下，具有質量優勢的公司往往在該行業中占據領先地位

D．一般來講，產品的成本優勢可以通過規模經濟、專有技術、優惠的原材料、低廉的勞動力、科學的管理、發達的營銷網絡等實現

3、下列選項中，不屬于基金運營事務的是__。A．基金資產核算 B．資金清算 C．信息披露 D．投資咨詢

4、基金信息披露義務人的信息披露活動存在__的現象時，將被責令改正，警告，并處罰款。

A．信息披露文件不符合中國證監會相關基金信息披露內容與格式準則的規定 B．信息披露文件不符合中國證監會相關編報規則的規定 C．未按規定履行信息披露文件備案、置備義務 D．報告的財務會計報告未經審計即予披露

5、基金托管人的首要職責是____ A：進行基金會計核算 B：完成基金資金清算 C：監督基金投資運作

D：保證基金資產的安全，獨立、完整、安全地保管基金的全部資產

6、開放式基金份額的____，是指投資者認購基金份額后，由登記機構為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進行登記，表明投資者所持有的基金份額。A：申購 B：贖回 C：認購 D：登記

7、證券市場監管的手段不包括____ A：市場手段 B：法律手段 C：經濟手段 D：行政手段

8、在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的____承擔。A：商業銀行 B：證券公司

C：基金管理公司 D：信托公司

9、基金持有人獲取收益和承擔風險的原則是__。A．收益保底，超額分成 B．利益共享、風險共擔

C．按“先進先出法”實現收益和風險 D．獲取無風險收益

10、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數 B．比例 C．資金 D．數量

11、基金銷售中公共關系所關注的公眾包括__。A．新聞媒介 B．證券分析師 C．監管機構 D．員工

12、下列不能作為證券投資基金特點的是____ A：分散風險 B：專業理財 C：穩定市場 D：集合投資

13、以下選項中，__屬于適合積極型的投資者選擇的基金類型。A．保本型基金 B．混合型基金 C．股票型基金 D．債券型基金

14、下列屬于基金銷售機構公共關系所關注的公眾的有__。A．新聞媒介 B．股東 C．業內機構 D．客戶

15、場內申購贖回ETF采用____的方式。A：金額申購、份額贖回 B：份額申購、份額贖回 C：份額申購、金額贖回 D：金額申購、金額贖回

16、下列關于非交易過戶主要類型的說法，正確的有__。

A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承 B．捐贈是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體的情形

C．司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法人、社會團體或其他組織

D．任何情況下，接受劃轉的主體應符合相關法律法規和基金合同規定的可持有本基金份額的投資者的條件

17、下列各項中，屬于我國基金銷售渠道的有__。A．商業銀行 B．證券公司 C．保險公司

D．證券投資咨詢公司

18、適合于積極型投資者選擇的基金品種是__。A．混合型基金 B．股票型基金 C．債券型基金 D．貨幣市場基金

19、__為開放式基金持有人在原銷售機構辦理轉出手續后，還需到轉入機構辦理轉入手續。A．一步轉托管 B．兩步轉托管 C．多步轉托管 D．直接轉托管 20、從資金的性質上來看，契約型基金的資金是通過發行基金受益憑證籌集起來的____ A：信托資產 B：債務資產 C：法人資本 D：借貸資產

21、我國封閉式基金實行__日交割、交收。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

22、下列不屬于基金管理公司內部控制機制的是____ A：風險控制制度 B：員工自律

C：公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制 D：董事會領導下的審計委員會和監督員的檢查、監督、控制和指導

23、基金定期定額投資計劃的優點有__。A．免去投資者多次申購的煩瑣手續 B．風險控制效應 C．成本效應 D．復利效應

24、下列屬于我國基金交易費用的有__。A．印花稅 B．開戶費 C．過戶費 D．經手費

25、存續期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A．1? B．3? C．6? D．12

26、基金的系統性風險包括__。A．政策風險 B．利率風險

C．通貨膨脹風險

D．基金公司的經營風險

27、當客戶選擇IFA購買基金時，IFA通常會讓客戶填寫事先準備好的問卷。下列選項中，屬于該類問卷主要內容的有__。A．客戶的基本信息 B．客戶的理財目標 C．客戶的財務狀況 D．客戶的生命周期

28、個人投資者開立基金賬戶時，每個有效證件允許開設__個基金賬戶。A．1 B．2 C．3 D．4

29、基金持有的金融資產應計人____ A：以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 B：持有至到期投資 C：貸款和應收款項

D：可供出售的金融資產

30、貨幣市場基金偏離度信息可能出現在__中。A．投資組合報告 B．報告 C．季度報告 D．臨時報告

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、關于債券與股票，下列說法錯誤的是__。A．債券和股票都屬于有價證券

B．債券和股票的收益率是相互影響的

C．債券通常有規定的利率，而股票的股息紅利不固定 D．債券和股票都是籌資手段，因而都屬于公司資本金

32、下列關于基金分類的說法，正確的有__。

A．根據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B．依據投資目標的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金

C．特殊類型基金包括交易型開放式指數基金(ET與上市開放式基金(10等 D．根據組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金

33、基金市場營銷計劃的主要內容不包括__。A．目標市場和可能存在的問題 B．人力資源和企業文化 C．計劃實施概要、市場營銷現狀 D．市場威脅和市場機會

34、廣義的有價證券包括__。A．商品證券 B．資本證券 C．合同文本 D．貨幣證券

35、對基金營銷反應弱的客戶更加重視__。A．基金產品的未來收益 B．新產品、新服務

C．銷售機構的營銷和服務 D．基金產品的外在表現形式

36、關于基金認購與申購，下列說法錯誤的是__。A．兩者申請購買基金份額的時期不同 B．認購期購買基金的費率比申購期優惠

C．認購期內產生的利息，經過投資者再次提出認購申請后轉為基金份額 D．在交易時間內，投資者可以多次提交認購/申購申請

37、國際證券市場的發行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質管理原則 C．成本控制原則 D．質量控制原則

38、基金管理人與基金銷售機構在代銷協議中應明確基金銷售機構在開展基金產品銷售時需遵循的業務規則，具體包括__。A．基金銷售基本業務規范 B．基金銷售資金清算業務規范 C．基金銷售客戶服務規范 D．異常情況報告

39、證券投資基金的主要投資方向是__。A．實業

B．上市公司的投資項目 C．信貸

D．有價證券

40、開放式基金的買賣價格以____為基礎。A：市場供求關系 B：市場存款利率 C：基金份額凈值 D：基金份額總額

41、基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(認購)費用。A．3 B．5 C．6 D．8

42、一般來講，政府債券與公司債券相比__。A．公司債券風險大，收益低 B．公司債券風險小，收益高 C．政府債券風險大，收益高 D．政府債券風險小，收益穩定

43、根據發行主體的不同，債券可以分為__。A．記賬式債券 B．政府債券 C．公司債券 D．金融債券

44、根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，申請基金代銷業務資格的機構，在申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，應當自變化發生之日起__個工作日內向中國證監會提交更新材料。A．2 B．5 C．10 D．15

45、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預見的是__。A．臨時信息披露 B．基金報告 C．基金托管協議

D．基金份額凈值公告

46、關于基金托管費計提標準，下列說法不正確的是__。A．通常基金規模越大，基金托管費率越低

B．基金托管費收取的比例與基金規模、基金類型有一定關系 C．股票型基金的年托管費率一般為0.25% D．貨幣市場基金的年托管費率一般為0.15%

47、某日，某基金管理公司接到中國證監會有關基金投資比例的違規警告，可能是因為__。

A．該公司的某只基金，在基金名稱中顯示投資方向，并且有15%的非現金基金資產不屬于投資方向確定的內容 B．該公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占該基金資產凈值的15% C．該公司管理的全部基金持有某一家公司發行的證券，總份額為該證券的6% D．某只基金參與股票發行申購，所申報的金額為該基金總資產的30%

48、下列關于ETF和LOF的描述中，正確的有__。A．ETF通常采用完全被動式管理方法

B．LOF的申購、贖回可以通過交易所進行 C．LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價 D．ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

49、通常，開放式基金的直銷方式有__。A．郵寄 B．電話 C．互聯網 D．直銷隊伍

50、以下不屬于我國債券發行方式的有__。A．定向發行 B．承購包銷 C．公募發行 D．招標發行

51、以下不屬于投資組合公告的披露事項的是____ A：按行業分類的股票投資組合(股數、市值占基金資產凈值的比例)及股票面值合計

B：債券市價(不含國債)合計 C：國債、貨幣資金合計 D：列示基金投資中，按市值占基金資產凈值比例大小排序的前10名股票明細，至少應當包括股票名稱數量、市值占基金資產凈值比例(%)

52、資本證券是有價證券的主要形式，它反映了持有人的__。A．求償權 B．收入請求權 C．貨幣索取權 D．商品所有權

53、我國《基金法》規定，基金份額持有人享受的權利包括__。A．分享基金財產收益

B．參與分配清算后的基金財產

C．按照規定要求召開基金份額持有人大會

D．在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額

54、我國《證券投資基金法》第二十六條規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的____擔任。A：商業銀行 B：保險公司 C：證券公司

D：信托投資公司

55、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后__退還基金投資人。A．10日內

B．10個工作日內 C．30日內

D．30個工作日內

56、股票投資風格指數是對股票投資風格進行____的指數。A：風險評價 B：業績評價 C：資產評價 D：負債評價

57、國家股、法人股等是按__來劃分的。A．股票上市地點

B．股票投資主體的不同性質 C．股票上市主要監管部門 D．股票是否公開發行

58、影響投資者決策的外在因素有__。A．個人成長的文化背景 B．身份和社會地位 C．對新產品的態度 D．生活方式和個性

59、基金銷售機構從事基金銷售活動，不得__。

A．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 B．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C．募集期間對認購費用打折

D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

60、______是基金一切活動的中心；______在整個基金的運作中起著核心的作用。__ A．基金投資者；基金投資者 B．基金管理人；基金管理人 C．基金投資者；基金管理人 D．基金管理人；基金投資者

第三篇：上海2017年上半年基金從業資格：投資債券的風險考試試題

上海2017年上半年基金從業資格：投資債券的風險考試試

題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、____是基金投資管理與市場營銷工作的后臺保障。A：基金募集與銷售 B：投資管理 C：基金運營

D：受托資產管理及投資咨詢服務

2、封閉式基金的基金管理人應當自收到驗資報告起__日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案的手續。A．10 B．15 C．20 D．30

3、以下不屬于債券收益的是__。A．利息收入 B．權益分紅 C．資本損益 D．再投資收益

4、鏈表不具有的特點是 A．不必事先估計存儲空間 B．可隨機訪問任一元素 C．插入刪除不需要移動元素

D．所需空間與線性表長度成正比

5、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

6、根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法，投資人申購開放式基金成功后，基金注冊登記人在T+1日為投資人登記權益，投資人于__日起有權贖回該部分基金份額。A．T+2 B．T+3 C．T+1 D．T+7

7、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規則的變動關系，這體現了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性

8、銀行理財產品相比于基金__。A．可作為自身負債的一種受益憑證

B．可以給投資者帶來較為確定的利息收入 C．流動性較差

D．信息披露程度較低

9、下列關于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是__。

A．開放式基金份額凈值，應當按照每個開放日閉市后，基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算

B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

C．投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當天的價格

D．基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購、贖回的有效性進行確認

10、基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務

C．對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務和產品

11、在銀行間債券市場中，用于回購的債券包括__。A．國債

B．企業短期票據 C．中央銀行票據 D．政策性金融證券

12、下列可以從基金財產中列支的費用有__。A．基金管理人的管理費 B．基金托管人的托管費 C．銷售服務費 D．基金合同生效后的信息披露費用

13、基金募集失敗，基金管理人應承擔__的責任。A．重新發售該基金 B．補償投資人認購損失

C．將投資人認購款項加計利息退還投資人

D．以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用

14、QDⅡ基金申購和贖回的開放時間為__。A．9:30～11:30和13:00～15:00 B．9:00～11:00和13:00～15:00 C．9:30～11:30和12:55～14:55 D．9:00～11:00和12:55～14:55

15、證券市場的基本功能包括__。A．資本配置功能 B．資本定價功能 C．投資功能 D．融資功能

16、基金公司的股權結構安排必須堅持以____利益最大化和提高公司效益為基本準則。

A：基金份額持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：基金監管人

17、下列關子基金及銀行儲蓄的說法，不正確的有__。A．基金同銀行儲蓄一樣，都對投資者負有保本付息的責任 B．銀行儲蓄損失本金的可能性小，投資相對比較安全

C．基金管理人與銀行都必須定期向投資者公布資金運作情況

D．基金是一種受益憑證，基金財產獨立于基金管理人；銀行儲蓄存款是一種信用憑證，表現為銀行的負債

18、下列信息，屬于基金產品特征信息的是__。A．基金份額凈值 B．基金經理簡歷 C．資產管理規模 D．業績比較基準

19、公司因不能清償到期債務，被依法宣告破產的，由____依照有關規定，組織股東、有關機關及有關專業人員成立清算組，對公司進行破產清算。A：股東會 B：董事會 C：人民法院 D：債權人

20、__是指通過科學的內部控制制度與方法，建立合理的內部控制程序，確保內部控制制度的有效執行。A．健全性原則 B．有效性原則 C．獨立性原則 D．審慎性原則

21、基金份額凈值等于（）除以基金當前的總份額。A．基金資產總值 B．基金資產凈值 C．基金公允價值 D．基金資產估值?

22、在利率水平變化時，長期債券價格的變化幅度與短期債券的變化幅度的關系是____ A：兩者相等 B：前者小于后者 C：前者大于后者 D：沒有直接的關系

23、目前，開放式基金的申購、贖回主要原則包括__。A．“確定價”原則 B．“未知價”交易原則 C．“金額申購、份額贖回”原則 D．“份額申購、金額贖回”原則

24、商業銀行超額儲備的持有形式一般不包括__。A．股票 B．基金 C．短期國債

D．高等級公司債券

25、關于理財經理，下列說法正確的有__。

A．向客戶推薦與其風險承受能力相適應的基金產品 B．沒必要及時向客戶揭示基金產品所存在的風險 C．了解客戶的風險屬性和投資偏好

D．理財經理需要對投資、保險、稅收等相關知識有較為深入的了解

26、缺鐵性貧血早期最可靠的依據是（）。A．血清鐵減少 B．血清鐵蛋白降低 C．血清總鐵結合力增高 D．運鐵蛋白飽和度降低 E．紅細胞內原卟啉增高

27、基金是一種____投資工具。A：直接 B：間接 C：實業 D：債權

28、交易型開放式指數基金(ETF)的投資目標是__指數的表現，屬于__基金。A．超越；主動型 B．超越；被動型 C．復制；主動型 D．復制；被動型

29、與基金相關的廣告可以是__。A．品牌廣告 B．形象廣告

C．基金產品廣告 D．產品訂購信息

30、對于保守型的投資者，可選擇的基金產品或組合是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、關于可轉換債券，下列敘述錯誤的是__。A．可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券 B．可轉換債券具有雙重選擇權

C．投資者可自行選擇是否轉股，而轉債發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權 D．可轉換債券限定了發行人的收益、投資者的風險，對發行人的風險、投資者的收益卻沒有限制

32、__是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務費；傭金 D．基金交易費；傭金

33、下列關于ETF和LOF的描述中，正確的有__。A．ETF通常采用完全被動式管理方法

B．LOF的申購、贖回可以通過交易所進行 C．LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價 D．ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

34、基金托管人是__權益的代表。A．基金管理人 B．基金公司

C．基金份額持有人 D．證券公司

35、下列屬于反映貨幣市場基金風險指標的有__。A．融資比例 B．平均收益率

C．浮動利率債券投資情況 D．投資組合平均剩余期限

36、以下關于混合型基金的表述，正確的有__。A．混合型基金應更側重考察其投資的“靈活性” B．其基金經理的擇時能力在管理中尤為重要

C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會比股票型基金業績表現更好

D．從產品結構來看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對收益

37、基金投資人評價應以基金投資人的__類型來具體反映。A．職業 B．收入水平C．投資意愿

D．風險承受能力

38、基金銷售市場細分的可測原則要求，應測算出的量化指標有__。A．銷售規模 B．客戶數量 C．購買態度 D．服務意識

39、投資者評價以基金投資者的風險承受能力類型來具體反映，下列有關特征分類的說法，正確的有__。

A．穩健型投資者對投資的態度是希望投資收益極度穩定，不愿意承受投資波動對心理的煎熬，追求穩定

B．積極型投資者有較高的風險承受能力，專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險

C．風險較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的 D．投資者以其風險承受能力分類至少應包括積極型、穩健型和保守型

40、根據有關法律法規規定，在基金宣傳推介材料介紹基金歷史業績時，對于基金合同生效__的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計的業績。A．1年以上不滿3年 B．1年以上不滿10年 C．5年以上不滿10年 D．5年以上不滿15年

41、、屬于低風險、低回報的基金產品。A：保本基金 B：期貨基金 C：對沖基金 D：傘形基金

42、我國基金銷售法規體系中的核心法律是__。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《公司法》 D．《證券投資基金銷售管理辦法》

43、下列選項中，不屬于基金公司投資和研究能力考察要點的是__。A．公司投資和研究人員情況 B．公司投資和研究架構情況 C．公司新產品的開發能力 D．公司客戶服務情況

44、____不能進行公開的發售和宣傳推廣，投資金額要求較高，投資者的資格和人數常常受到嚴格的限制。A：收入型基金 B：上市開放式基金 C：公募基金 D：私募基金

45、債券型基金中，利率風險和信用風險最高的是__。A．短久期、低信用的債券基金 B．短久期、高信用的債券基金 C．長久期、低信用的債券基金 D．長久期、高信用的債券基金

46、可轉換債券在轉換前后體現的分別是__。A．債權債務關系，所有權關系 B．債權債務關系，債權債務關系 C．所有權關系，所有權關系 D．所有權關系，債權債務關系

47、基金的系統性風險包括__。A．利率風險 B．政策風險

C．通貨膨脹風險

D．基金公司的經營風險

48、在我國，基金募集期限自基金份額發售之日起不得超過__個月。A．3 B．4 C．5 D．6

49、、一般有一個固定的存續期，存續期滿后，可以通過一定的法定程序延期。A：封閉式基金 B：開放式基金 C：公司型基金 D：契約型基金

50、____是指基金經營活動中因買賣股票、債券、資產支持證券、基金等實現的差價收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產生的相關損益，如賣出或放棄權證、權證行權等實現的損益。A：利息收入 B：投資收益 C：其他收入

D：公允價值變動損益

51、基金銷售機構針對__，可以通過召開研討會、推介會等方式，向特定的或不特定的投資者群體促銷基金產品。A．保險公司 B．財務公司 C．工商企業 D．公眾投資者

52、某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運作管理辦法》的規定，該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

53、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效__，應當登載從合同生效之日起計算的業績。A．6個月以上不滿1年 B．1年以上不滿10年 C．10年以上 D．15年以上

54、股票型基金的分析一般從__入手。A．業績 B．風險 C．久期

D．投資組合

55、下列各基金品種中，__不須披露上市交易公告書。A．普通的開放式基金 B．封閉式基金

C．上市開放式基金(LOF)D．交易型開放式指數基金(ETF)

56、__是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評級為投資級(BBB)以上的非股權連接類企業債券為樣本編制的指數。A．上證國債指數 B．上證企業債指數 C．中國債券指數 D．中證全債指數

57、__對風險的考量只涉及系統性分析，不對基金的分散程度作出考察。A．特雷諾指數 B．夏普指數

C．道·瓊斯指數 D．詹森指數

58、對__申購和贖回基金份額的差價收入不征收營業稅。A．銀行 B．個人

C．非金融機構 D．保險公司

59、通過證券營業部進行發售封閉式基金份額的方式稱為____ A：網上發售 B：網下發售 C：回撥機制 D：回購機制

60、優先認股權是指__。A．當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優先認購一定數量新發行股票的權利 B．當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以市價優先認購一定數量新發行股票的權利

C．當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的以低于市價的某一特定價格優先認購任意數量新發行股票的權利 D．當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以高于市價的某一特定價格優先認購任意數量新發行股票的權利

第四篇：浙江省2016年上半年基金從業資格總結：投資債券的風險試題

浙江省2016年上半年基金從業資格總結：投資債券的風險

試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、1997年11月14日頒布的__，是我國首次頒布的規范證券投資基金運作的行政法規。

A．《證券投資基金法》 B．《證券法》

C．《開放式證券投資基金試點辦法》 D．《證券投資基金管理暫行辦法》

2、__的規范要求銷售機構的分支機構應當將當日的全部基金銷售資金于同日劃往總部統一的基金銷售專戶，實現日清日結。A．會計系統內部控制 B．資金清算流程控制 C．銷售決策流程控制 D．基金內部環境控制

3、__可采用不同幣種申購基金份額。A．一般封閉式基金 B．一般開放式基金 C．境內ETF基金 D．QDⅡ基金

4、由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這種因素以同樣的方式對所有證券的收益產生影響，這是指證券投資的____ A：政策風險 B：非系統風險 C：總風險 D：系統風險 5、2004年6月1日，以法律形式確認了基金業在資本市場及社會主義市場經濟中的地位和作用，成為中國基金業發展史上的一個重要里程碑的事件是____ A：《證券投資基金會計核算辦法》正式實施 B：《貨幣市場基金管理暫行辦法》正式實施 C：《管理暫行辦法》正式實施

D：《中華人民共和國證券投資基金法》正式實施

6、基金交易費中，由證券公司向基金收取的是__。A．傭金 B．過戶費 C．經手費 D．證管費

7、____對基金管理人的估值結果負有復核責任。A：基金注冊登記結構 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監管機構

8、《證券法》規定，股票依法發行后，發行人經營與收益的變化，由發行人負責；由此變化引致的投資風險，由__負責。A．保薦人 B．發行人 C．投資者 D．承銷商

9、證券市場是____，也是資金供求的中心。A：證券公司辦公的場所 B：證券交易的場所 C：證券監管部門 D：證券交易所

10、____采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本計量。

A：首次發行未上市的股票

B：送股.轉增股.配股和增發新股等發行未上市股票 C：發行未上市的債券和權證 D：非公開發行股票.公開發行股票網下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票

11、證券投資基金專業管理的表現在__。

A．管理人負責基金的投資運作，基金財產的保管由獨立于管理人的托管人負責 B．基金由基金管理人進行專業化投資運作和組合管理

C．基金管理人一般擁有眾多的專業投資研究人員，掌握較為全面的專業知識 D．深入研究各類市場信息能夠更好地對證券市場進行全方位的跟蹤與分析

12、基金交易費用的核算一般是按__計提的。A．年 B．季 C．日 D．月

13、根據基金銷售適用性的及時性原則，確保理財經理推薦合適產品的基礎包括__。

A．銀行網的基金產品銷售信息系統要及時定期更新相關基金的風險等級 B．銀行柜臺上銷售的基金的相關宣傳資料也需要及時更新 C．對客戶的信息要動態跟蹤和收集整理

D．基金公司通過各種講座、報告會等形式來進行投資者教育工作

14、基金合同的主要披露事項不包括____ A：基金運作方式 B：基金收益分配原則

C：基金資產凈值的計算方法和公告方式 D：風險警示內容

15、以下四種金融產品中，__的流動性較好。A．信托產品 B．券商集合計劃 C．銀行定期存款 D．證券投資基金

16、根據《證券投資基金法》，開放式基金應當保持足夠的現金或者政府債券，這主要是為了__ A．以備支付基金份額持有人的贖回款項 B．提高基金組合的久期，使之與負債相匹配 C．降低資本利得稅和基金托管費等費用 D．提高基金的整體收益水平

17、專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，應當具備的條件有__。A．有符合規定的組織名稱、組織機構和經營范圍

B．主要出資人是依法設立的持續經營2個以上完整會計的法人 C．注冊資本不低于2000萬元人民幣

D．財務狀況良好，運作規范穩定，最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

18、基金行業成立基金估值工作小組的目的是提高估值的__。A．透明性 B．可靠性 C．公正性 D．合理性

19、下列關于債券型基金的平均到期期限與其利率風險關系的說法，正確的是__。A．兩者的關系難以確定

B．利率風險與平均到期期限的長短無關 C．平均到期期限越長，利率風險也低 D．平均到期期限越長，利率風險越高

20、對證券投資基金的特點，下列認識正確的有__。A．基金一般都有最低投資限額要求

B．是“不能將雞蛋放在一個籃子里”理論在現實中的具體運用 C．將分散的資金集中起來以信托方式交給專業機構進行投資運作 D．以科學的投資組合降低風險、提高收益是基金的一大特點

21、債券所規定的資金借貸雙方的權責關系不包括__。A．借貸的時間

B．所借貸貨幣資金的數額

C．在借貸時間內的資金成本或應有的補償(即債券的利息)D．發行者和投資者之間的所有權關系

22、根據客戶對基金銷售機構的重要程度，可以把基金銷售的潛在客戶劃分為__。A．普通客戶 B．次要客戶 C．重要客戶

D．持續購買客戶

23、基金公司的風險控制能力包括對__的控制。A．投資風險 B．市場風險 C．系統性風險 D．經營決策風險

24、基金季度報告中披露的主要財務指標包括__。A．本期利潤

B．本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額 C．期末基金資產凈值 D．期末基金份額凈值

25、我國基金市場的監管主體是____ A：中國證監會 B：中國銀監會 C：證券交易所

D：中國證券業協會

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、按照《證券投資基金法》和其他相關法規的規定，基金財產不得用于__。A．向他人貸款或者提供擔保

B．從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動 C．從事承擔無限責任的投資

D．買賣其他基金份額(國務院另有規定的除外)

2、基金管理公司風險控制制度體系由__構成。A．公司章程 B．內部控制大綱

C．公司基本管理制度 D．部門規章制度

3、申請募集基金時，基金管理人應向監管機構提交的相關文件主要有__。A．募集基金的申請報告 B．基金合同草案

C．基金托管協議草案 D．招募說明書草案

4、按證券的募集方式分類，有價證券可分為__。A．公募證券 B．上市證券 C．私募證券 D．非上市證券

5、基金份額持有人享有基金____ A：資產所有權 B：資產管理權 C：基金投資權 D：資產保管權

6、要使開放式基金合同正式生效，需滿足的條件包括__。A．募集期限屆滿后，基金募集份額總額不少于2億份 B．募集期限屆滿后，基金募集金額不少于1億元人民幣 C．募集期限屆滿后，基金份額持有人的人數不少于200人 D．基金管理人按照規定辦理驗資和基金備案手續完畢

7、下列對股東表決權的論述，不正確的是__。A．普通股東對公司重大決策參與權是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權

C．對于各個股東來說，其表決權的數量視其購買的股票份數而定

D．普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權

8、下列關于金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照當期價格買賣基礎金融資產的合約

B．金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數量特定金融工具的協議

C．金融期權是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(或約定日期)享有按當期價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約

D．金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易

9、優先認股權是指__。A．當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優先認購一定數量新發行股票的權利 B．當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以市價優先認購一定數量新發行股票的權利

C．當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的以低于市價的某一特定價格優先認購任意數量新發行股票的權利 D．當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以高于市價的某一特定價格優先認購任意數量新發行股票的權利

10、下列關于基金評級的說法，不正確的是__。A．基金評級的方式直觀易懂

B．封閉式基金與開放式基金應當分別評級

C．選擇基金時，應當選擇被專業機構評為五星級(最高級別)的基金，可以保障未來的投資本金安全

D．如果整體市場表現不佳，則評級高的基金也可能發生虧損

11、基金管理人設置了相應的證券交易技術控制手段，目的在于__。A．有效控制不公平交易行為 B．有效控制利益輸送的交易行為

C．為公司的業績考核提供部分量化指標 D．通過分散投資降低系統性風險

12、證券市場包括__。A．基金市場 B．同業拆借市場 C．債券市場 D．股票市場

13、當投資者不僅僅投資于無風險證券和單一基金組合，所要評價的投資組合僅僅是該投資者全部投資的一個組成部分時，就會比較關注該組合的市場風險，在這種情況下，β會被認為是適當的風險度量指標，從而對基金績效衡量的適宜指標就應該是____ A：特雷諾指數 B：夏普指數 C：阿爾法指數 D：詹森指數

14、基金銷售由__負責辦理，該機構可以委托其他合格機構代為辦理。A．基金管理人 B．商業銀行 C．證券公司

D．證券投資咨詢機構

15、下列不屬于資本資產定價模型假設條件的是____ A：投資者都依據期望收益率評價證券組合的收益水平，依據方差(或標準差)評價證券組合的風險水平

B：投資者對證券的收益、風險及證券問的關聯性具有完全相同的預期 C：證券市場的風險波動強度不大 D：資本市場沒有摩擦

16、基金信息披露的作用有__。A．有利于防止利益沖突與利益輸送 B．有利于投資的價值判斷 C．有利于提高證券市場的效率 D．有利于防止信息濫用

17、__指明了該債券的債務主體。A．債券票面

B．債券持有人名稱 C．債券發行者名稱 D．債券承銷機構名稱

18、一般來講，政府債券與公司債券相比__。A．公司債券風險大，收益低 B．公司債券風險小，收益高 C．政府債券風險大，收益高 D．政府債券風險小，收益穩定

19、根據中國證監會對認(申)購費用及認(申)購份額計算方法的統一規定，基金認購費率統一按__為基礎收取。A．基金面值 B．認購金額 C．凈認購金額 D．認購費率

20、下列各項中，不屬于當前我國基金營銷渠道的是__。A．證券公司 B．保險公司

C．證券咨詢機構

D．基金管理公司直銷中心

21、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位

B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則

C．準確記錄客戶投訴的內容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音 D．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴

22、關于債券發行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發行主體是政府 B．公司債券的發行主體是股份公司

C．憑證式債券的發行主體是非股份制企業

D．金融債券的發行主體是銀行或非銀行的金融機構

23、“不能將雞蛋放在一個籃子里”指的是證券投資基金____的特點。A：集合投資 B：無風險性 C：分散風險 D：專業理財

24、《證券法》規定，當股票發行采用代銷方式時，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數量未達到擬公開發行股票數量__的，為發行失敗。A．30% B．50% C．60% D．70%

25、下列關于滬深300指數、上證綜合指數的說法，正確的有__。A．滬深300指數的計算中包含了300個樣本公司的股票和債券價格

B．滬深300指數的樣本是上海和深圳證券交易所中交易量最大的300只A股 C．上證綜合指數包含了上海證券交易所掛牌的全部股票，并以其發行量為權數 D．上證綜合指數的基期指數為1000點

第五篇：2016年上半年云南省基金從業資格：風險分散化考試試題

2016年上半年云南省基金從業資格：風險分散化考試試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金銷售機構使用基金宣傳推介材料的違規情形主要包括__。A．未履行報送手續

B．在規定時間到期前一天報送資料

C．基金宣傳推介材料和上報的材料不一致

D．基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及規定的其他情形

2、考察基金經理操作風格的要點包括__。A．基金經理持股集中度情況 B．基金經理行業偏好情況 C．基金股票周轉率情況

D．基金經理對凈值波動的控制情況

3、具有法人資格的國有企事業單位以其依法占有的法人資產向獨立于自己的股份公司出資形成的股份是__。A．公司股 B．國有法人股 C．法人股 D．國家股

4、某債券基金的平均到期日為5年，久期為4年，則當市場利率下降0.5%時，該債券基金的資產凈值約__。A．減少2.5% B．減少2% C．增加2.5% D．增加2%

5、大多數債券價格與收益率的關系都可以用一條____彎曲的曲線來表示，而且____的凸性有利于投資者提高債券投資收益。A：向下，較高 B：向下，較低 C：向上，較高 D：向上，較低

6、關于證券市場的籌資一投資功能，下列說法正確的有__。

A．籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面，忽視其中任何一個方面都會導致市場的嚴重缺陷

B．資金盈余者可以通過買入證券而實現投資

C．為了籌集資金，資金短缺者可以通過發行各種證券來達到籌資的目的 D．在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具

7、下列關于基金托管協議的說法，不正確的是__。

A．基金托管協議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協議

B．基金托管協議的主要目的是明確簽訂雙方權利、義務和職責，確保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益 C．基金托管協議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監督和核查 D．基金托管協議中要包含協議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項

8、分析和評價基金經理可以從其__等方面進行考察。A．從業經驗 B．過往業績 C．投資理念 D．操作風格

9、某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。A．9852.14? B．9852.22? C．9857.14? D．9857.22

10、基金銷售機構信息管理平臺應用系統的支持系統中，涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

11、買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍。基金單筆最大數量應當低于____份。A：10 B：50 C：100 D：500

12、每個季度結束后__日內，基金管理人應編制完成基金季度報告。A．15 B．30 C．60 D．90

13、股票型基金的收益特征是__。A．高風險、高收益 B．低風險、高收益 C．低風險、低收益 D．零風險、低收益

14、截至2008年2月，我國已有__家境外機構獲得QFII資格，另有__家金融機構成為QFII托管行。A．52，13 B．26，5 C．63，13 D．26，5

15、基金合同生效后，基金管理人應逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過____個月。A：3 B：6 C：9 D：12

16、根據《銷售人員執業守則》，基金銷售人員應遵守以下__行為規范。A．在向投資者推介基金時，不應考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時，優先考慮VIP客戶

C．在向投資者進行基金宣傳推廣和銷售服務時，應公平對待投資者 D．可以自行打折銷售基金

17、關于貨幣市場基金開放日收益公告和節假日收益公告的說法，正確的是__。A．開放申購、贖回后法定節假日的收益公告，應于節假日結束后的第一個自然日披露

B．開放日的收益公告，應在當日進行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．開放申購、贖回后法定節假日的收益公告需披露節假日期間每萬份基金凈收益、節

假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

18、買入返售金融資產收入屬于____ A：利息收入 B：投資收人 C：其他收入

D：公允價值變動損益

19、下列關于商業銀行申請基金代銷業務資格應當具備的條件的說法，正確的有__。

A．資本充足率必須達到監管要求 B．必須設立負責基金代銷業務的部門

C．財務狀況良好，運作規范穩定，最近5年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

D．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/3

20、某基金50%的資產投資于股票，30%的資產投資于債券，20%的資產投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

21、處于家庭衰老期的家庭投資應以__為主。A．偏保守的平衡資產配置 B．偏進取的平衡資產配置 C．長期投資的權益投資工具 D．固定收益工具 22、2006年9月發布的____進一步重點規范了首次公開發行股票的詢價、定價以及股票配售等環節，完善了詢價制度。A：《首次公開發行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發行與承銷管理辦法》

23、關于基金管理公司主要股東應具備的條件，下列說法不正確的是____ A：注冊資本不低于5億元人民幣

B：持續經營3個以上完整的會計，公司治理健全 C：從事證券經營等金融資產管理業務

D：最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

24、商業銀行的基金托管人資格由__來共同核準。A．中國銀監會 B．中國人民銀行 C．中國證監會 D．財政部

25、銀行理財產品相比于基金__。A．可作為自身負債的一種受益憑證

B．可以給投資者帶來較為確定的利息收入 C．流動性較差

D．信息披露程度較低

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、證券市場是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發行和交易的場所 B．市場經濟發展到一定階段的產物

C．為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場

D．以證券發行與交易的方式實現了籌資與投資的對接

2、基金經理任職報告材料應當包括__。A．基金從業資格證明復印件

B．基金經理任職報告和任職登記表

C．具有3年以上證券投資管理經歷的證明

D．最近3年工作單位出具的離任審計報告、離任審查報告或者鑒定意見

3、一國的__是一國居民與外國居民在一定時期經濟交往的貨幣價值記錄。A．國際收支 B．收支平衡 C．資本運營 D．貨幣政策

4、對于指數型基金，一般可從__方面進行分析。A．留存收益 B．基金分紅

C．跟蹤標的指數 D．跟蹤誤差

5、考察基金經理過往業績的要點不包括__。A．基金經理過往業績的基本情況 B．基金經理過往業績取得的市場環境 C．基金經理過往業績的預測作用 D．基金經理對這些業績的作用

6、根據《證券基金銷售管理辦法》有關規定，商業銀行申請基金代銷業務資格，公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員應不低于該部門員工人數的__。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．2/5

7、資產配置的過程中，____通常考慮投資者的投資風險偏好.流動性需求.時間跨度要求，并考慮市場上實際的投資限制.操作規則.稅收等問題，確定投資需求。A：明確投資目標和限制因素 B：明確資本市場的期望值

C：明確資產組合中包括哪幾類資產 D：確定有效資產組合的邊界

8、下列屬于社會公益基金的有__。A．教育發展基金 B．養老基金 C．福利基金

D．文學獎勵基金

9、下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。A．防止基金財產挪作他用，有效保障資產安全

B．促使基金管理人按有關要求運作基金財產，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯

10、判斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，常用的依據是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市值 B．平均市盈率 C．平均收益率 D．平均市凈率

11、《證券法》規定，當股票發行采用代銷方式時，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數量未達到擬公開發行股票數量__的，為發行失敗。A．30% B．50% C．60% D．70%

12、基金募集失敗，基金管理人須承擔的責任有__。A．將投資人認購款項加計利息退還投資人 B．補償投資人認購損失

C．以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用 D．重新發售該基金

13、《證券投資基金法》規定，基金份額上市交易，應當符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年 C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

14、我國積極管理的股票型基金一般按照__的比例計提基金管理費。A．1.0% B．1.5% C．2.0% D．2.5%

15、關于買斷式回購交易，下列說法正確的是__。A．債券所有權不發生轉移 B．屬于質押凍結

C．又稱“開放式回購” D．可以在任一日期交易

16、對于基金管理人而言，建立完整的基金投資績效評估體系的目的主要在于__。A．明確各基金及所管理的全部資產組合的時序表現及各種收益風險特征，使公司對各基金的總體表現有一個概覽

B．分析基金投資目標與投資計劃之間的差異，為投資計劃的進一步完善提供參考

C．有助于基金經理的進一步分析，調整投資組合，促進投資目標的實現

D．完善公司投資決策體制中的反饋機制，為公司的業績考核提供部分量化指標

17、對于基金投資者來說，申購者希望以____實際價值的價格進行申購;贖回者希望以____實際價值的價格進行贖回。A：低于，高于 B：高于，高于 C：高于，低于 D：低于，低于

18、若某股票基金半年內股票交易金額為80億元人民幣，該階段內披露的股票投資市值分別為40億殼人民幣、60億元人民幣和80億元人民幣，則該基金半年的周轉率為__。A．88.88% B．44.44% C．100.33% D．66.67%

19、以下關于基金經理的從業經驗和過往業績，說法不正確的是__。

A．從業時間長、有行業研究員背景的基金經理，在選時和選股方面有一定的優勢

B．對頻繁變動公司的基金經理，在考察其從業經驗時應保持適當的謹慎

C．對于新成立的基金，本身尚無業績可考，評價其基金經理的過往業績往往并不重要

D．通常，應積極關注在各種不同市場環境中都表現較出色的基金經理

20、目前，__構成了我國基金銷售的主要渠道。A．商業銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構 D．專業基金銷售機構

21、關于基金銷售費用的規范，下列說法不正確的是__。

A．基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例

B．基金管理人與基金銷售機構應就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅

C．基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式

D．為了保護商業秘密，基金銷售機構可以私下對不同投資者適用不同的銷售費率

22、我國《證券投資基金法》第二十六條規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的____擔任。A：商業銀行 B：保險公司 C：證券公司

D：信托投資公司

23、下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產

B．按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規定監督基金管理人的投資運作 D．編制中期和基金報告

24、通過報備制度，由基金銷售機構向基金監管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監管部通過審閱并分析這些報告，及時發現并處理有關違規事件，保證法規的有效執行，這是基金銷售監管中的__。A．市場準入監管 B．日常持續監管 C．現場檢查 D．非現場檢查

25、當基金管理公司高級管理人員__時，督察長應當在知悉該信息之日起3個工作日內向中國證監會報告。

A．直系親屬擬移居境外或者已在境外定居 B．喪失民事行為能力

C．涉嫌違法違紀被有關機關調查 D．擬因私出境15天