第一篇：上海黃金交易所貴金屬考試題

1、2013年，我國首只黃金ETF上市，它是將絕大部分基金財產投資于上海黃金交易所掛盤黃金現貨合約品種，并在證券交易所上市交易的開放式基金，某客戶擁有金交所實物賬戶，可以（）進行黃金ETF的申購、贖回。

A、在上海證券交易所使用黃金現貨實盤合約

B、在上海證券交易所使用黃金實物

C、在上海黃金交易所使用黃金現貨實盤合約

D、以上均不正確

2上海黃金交易所白銀現貨保證金交易，凍結（）的保證金。

A、1

B、1.02

C、0.2

D、0.1

3、以下哪個合約是暫時并不向個人開放交易的掛牌合約：（）

A、Au(t+d)

B、Ag99.99

C、Au99.99

D、Au100g

4、會員盈利的資金，在清算的（）可提取。

A、下一自然日 B、當天 C、下一交易日的開始前

D、下一交易日的15：30后

5、以下那個不是交易所清算部的職責（）

A、控制清算風險

B、負責管理會員交易資金 C、編制客戶的資金清算

D、辦理資金清算業務

6、以下對于黃金的稅收政策，錯誤的是（）

A、對非標準黃金免稅：黃金生產和經營單位銷售非標準黃金和黃金礦砂，免征增值稅

B、進口環節免稅：進口黃金和黃金礦砂免征進口環節增值稅

C、場內交易免費：會員或客戶通過交易所銷售標準黃金，免征增值稅 D、稅票：發生實物交割的，由賣方開增值稅專用發票

7、通過交易所交易標準黃金，未發生實物交割的，由（）向交易所開具普通發票并取得交易所開具的（），免征增值稅。

A、賣方；結算發票B、賣方；抵扣發票C、買方；結算發票D、買方；抵扣發票

8、Ag99.9和Ag(T+D)銀錠交割實物存取地區為（）

A、北京

B、上海

C、深圳

D、廣州

9、二次結算分為入庫清算及出庫清算，入庫清算順序為（）

A、現貨實盤交易、現貨即期交易、現貨延期交收交易 B、現貨延期交收交易、現貨實盤交易、現貨即期交易 C、現貨即期交易、現貨實盤交易、現貨延期交收交易 D、現貨實盤交易、現貨即期交易、現貨即期交易

10、提取金條方提出質量異議，須提供交易結算憑證、金條質量證明書，客戶由（）提出

A、會員代理電話

B、銀行代理郵件

C、會員代理書面

D、銀行代理書面

11、增值稅最終由（）承擔

A、生產者

B、加工者

C、銷售者

D、消費者

12、以下哪個是交易所指定清算銀行（）

A、深圳發展銀行

B、浦東發展銀行

C、杭州銀行

D、上海農商銀行

13、對于白銀現貨即期交易品種，交易所以成交日為T+0日，實物交割時間為T+2日交易所日終清算前，實物交割量為成交日的（）

A、總買賣量

B、凈買賣量

C、總買賣量-凈買賣量

D、凈買賣量-總買賣量

14、黃金價格與美元價格指數走勢的關系（）

A、正相關

B、負相關

C、大多數情況下負相關

D、大多數情況下正相關

15、Pt99.95的交割品種中，沒有（）重量

A、0.1Kg

B、0.5Kg

C、1Kg

D、5Kg

16、下列不屬于目前銀行黃金詢價業務的交易規則（）

A、交易品種AUX.CNY

B、交易品種AUY.CNY

C、撮合交易

D、做市商交易

17、標準重量15千克、成色不低于99.9%的銀錠，針對掛牌的（）

A、Ag99.9

B、Ag99.99

C、Ag(T+D)

18、鉑金買入貨權倉儲費為（）

A、0.3元/千克*天

B、0.6元/千克*天

C、1.8元/千克*天

D、0.011元/千克*天

19、目前，上海黃金交易所交易商品沒有（）。

A、黃金

B、白銀

C、鉑 金

D、鈀金

20、Ag99．9和Ag99．99合約成交后不能轉讓和取消，已成交當日為T+O日，（）日完成實物交割。

A、T+O

B、T+O1

C、T+2

D、T+3

21、清算制度中，“集中”指交易所對（）統一辦理資金清算和劃付

A、機構客戶

B、個人客戶

C、會員

D、會員及客戶

22、報價在（）個交易日內有效，報價尚未成交前可以在集合競價申報階段或連續交易時間段進行撤單。

A、1

B、2

C、3

D、4

23、關于報價操作，正確的是（）

A、買開倉：凍結保證金，多頭持倉增加

B、賣開倉：凍結保證金，空頭持倉減少

C、賣開倉：凍結資金，多頭持倉減少

D、買平倉：解凍資金，多頭持倉減少

24、目前我國黃金儲備占外匯儲備比例大約是（）

A、1.10%

B、2%

C、5%

D、4

25、在六部委聯合發文的《關于促進黃金市場發展的若干意見中》，不屬于我國進行黃金投資

交易的合法渠道有（）

A、商業銀行

B、上海黃金交易所

C、上海期貨交易所

D、天津貴金屬交易所

26、下列選項中，對于上海黃金交易所現貨實盤交易說法錯誤的是（）。

A、黃金現貨交易報價時即凍結金額資金和實物。

B、普通交易模式中，會員賣出黃金，其所得金額的90%可用于本交易日內的交易。

C、買入黃金，可以立即賣出或提貨。

D、鉑金現貨賣出報價時，交易所會凍結102%的資金。27、2013年5月，上海黃金交易所推出周五夜間交易時段。周五夜市交與（）合并作為一個完整的交易日。

A、下周一的周一白天的交易

B、周四的白天的交易

C、獨立作為一個交易時間段

D、周四下午的交易

28、Ag99．99銀錠運保費為（）

A、5元/千克

B、6元/千克

C、2元/千克

D、0.09元/千克

29、黃金交易所采取撮合交易，當前撮合成交價格為190元/克，目前買方報價為192元/克，賣

方報價為189元/克，經撮合以后成交價格為（）。

A、189元/克

B、190元/克

C、190。5元/克

D、192元/克 30、中立倉申報時間為（）。

A、15：00-15：30

B、15：30-15：31 C、15：31-15：40

D、15：20-15：30

31、上海黃金交易所的資金清算速度為（）。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

32、交易所對金錠入庫稱差規定范圍（）克（含）內

A、±0.05

B、±0.1

C、±0.2

D、±1

33、每個交易日收市后進行結算，如果發生虧損，必須于次日開盤前補足保證金，否則將被強行平倉，此制度被稱為：（）

A、每日無負債制度

B、撮合成交制度

C、場內交易制度

D、結算價制度

34、現貨實盤交易，當天收盤價為240元/克，結算價為238元/克，上一交易日的收盤價為235元/克，結算價為234元，請問當天的漲跌幅為（）

A、0.0213

B、0.0128

C、0.0256

D、0.017

35、黃金交易品種，增值稅發票是由（）開給買方的

A、賣方

B、上海黃金交易所

C、地方稅務所

D、無增值稅發票

36、目前，黃金的現貨定價仍然集中在（）黃金市場。

A、美國紐約

B、倫敦

C、蘇黎世

D、東京

37、上海黃金交易所是由國務院批準設立，經()審批組建并在國家工商行政管理部門登記注冊，不以盈利為目的，實行自律性管理的法人，按照公開、公平、公正和（）的原則，組織黃金及其他中國人民銀行批準的貴金屬集中交易。A、銀監會

誠實信用

B、中國人民銀行

誠實信用

C、中國人民銀行

平等互利

D、銀監會

平等互利

38、下列關于黃金、鉑金現貨實盤交易最小交易說法錯誤的是（）。

A、Au99.99最小交易量單位為50g。

B、Au99.95最小交易量單位為1000g。

C、Au50g最小交易量單位為50g。

D、Pt99.95最小交易量單位為1000g。

39、無論是否交割或出庫，（）無法得到增值稅發票()A、機構客戶

B、個人客戶、非一般增值稅納稅人機構客戶

C、金融機構

D、個人客戶 40、現貨延期交收交易當日盈虧在每日清算時進行劃轉，會員當日盈利劃入會員（）

A、保證金

B、清算準備金

C、銀行結算賬戶

D、代理賬戶

41、下列不屬于我國政府批準設立的黃金進口口岸有（）

A、北京

B、廣州

C、深圳

D、上海

42、客戶在9:00做了一筆報價，該報價的有效期為（）。

A．早市（9:00—11：:30）

B.9:00—15:30

C.9:00—21:00

D.9:00—02：:30

43、上海黃金交易所一個交易日總計有（）個小時的交易時間。

A、9

B、10

C、11

D、12 44.會員開設的專用賬戶，是指（）和（）。

A．自營賬戶、代理賬戶

B.自營保證金賬戶、代理保證金賬戶

C.自營賬戶、自營保證金賬戶

D.代理賬戶、代理保證金賬戶

45、關于鉑金交易的稅收說法錯誤的是（）。A、進口鉑金免征進口環節增值稅。

B、通過交易所交易的鉑金，由交易所向買入方代開增值稅專用發票，銷售方享受增值稅即征即退。

C、鉑金出口，只對加工環節的加工費按規定退稅。

D、鉑金首飾消費稅征收環節和進口環節改為在零售環節征收，稅率調整為5%。46.白銀的交割手續費為（）。

A.0元/千克

B.0.5元/千克

C.1元/千克

2元/千克

47.（）和Au（T+N2）交易合約采用定期集中支付延期費的方式，這意味著多空雙方在最后交易日以外的時間可以免交易期交割手續費，每天的持倉成本大降低。

A.Au（T+N1）

B.mAu（T+D）

C.Au（T+D）

D.Ag（T+D）48.Ag99.99違約金比例為（）。

A.20%

B.6%

C.7%

D.8% 49.延期交易的開盤價是（）形成的。

A.開市后第一筆成功交易

B.集合競價

C.交易所在開盤前直接公布

D.前一交易日的收盤價

50、會員買入成交后立即申請提貨，Au9999品種黃金的提貨量是（）公斤的整數倍。

A、1千克

B、2千克

C、3千克

D、4千克

51、現貨實盤交易，以下描述正確的是（）

A、現貨報價單位為元/克，元以后保留零位小數。B、漲跌停板，以前一交易日結算價為基礎±30%。C、鉑金：只有一家會員賣出，其他只能買入。D、鉑金：買入報價時凍結100%的資金。

52、以下哪個選項不是上海黃金交易所的交易品種（）

A、現貨實盤交易合約

B、現貨即期交易合約 C、黃金期貨交收合約

D、現貨延期交收合約

53、目前，交易所標準金錠實行（）的取貨原則。A、“擇庫存貨，擇庫取貨”

B、“擇庫存貨、定庫取貨” C、“定庫存貨．擇庫取貨”

D、“定庫存貨，定庫取貨” 54.白銀品種最小交易單位是（）。

A.100g/手

B.1千克/手

C.12.5公斤/手

D.15公斤/手 55.關于結算價和收盤價，以下說法正確的是（）。

A.結算價一般高于收盤價

B.收盤價為當天最后5筆成交價的加權平均價

C.收盤價是現貨延期交易計算漲跌幅的價格基礎

D.結算價是現貨實盤交易計算漲跌幅的價格基礎

56.國內個人客戶可在上海黃金交易所購買的最小金條為（）。

A.50克

B.100克

C.1000克

D.3000克 57.會員收取客戶的交易保證金必須（）交易所對會員收取的交囂保證金比例。

A.低于

B．等于

C．高于

D．不高于

58、白銀的倉儲費為（）

A、0.3元/千克*天

B、0.6元/千克*天

C、1.8元/千克*天

D、0.011元/千克*天

59、交易（），會員可將其保證金賬戶的余額劃轉至其在清算銀行的賬戶。

A、當日

B、下一個營業日

C、第三日

D、第三個營業日 60、.關于Au（T+D），錯誤的是（）。

A.一種現貨交易

B.必須要交割

C.交易手續費為萬分之2

D.如做平今倉操作，則可免收取平倉手續費 61、交易會員及客戶溝通過開戶手續獲得實物賬戶，交易所實物交割實行（）制度。

A.最大交易量

B.最小剩余量

C.集合競價

D.一戶一碼 62、交易所早市的交易時間為（）。

A.9:30—11.30

B.8:50—11:30

C.9:00—11:30

D.9：00—11:00 63、報價操作中“賣平”的持倉變化情況是（）

A、多頭持倉增加

B、多頭持倉減少

C、空頭持倉增加

D、空頭持倉減少

64、國際會員和國際客戶（）參與交易白銀、鉑金相關合約。A.可以

B.不可以

65、關于中交倉，以下說法正確的是（）。

A.中立倉進入市場，沒有收益

B.中交倉申報時間為15:30—15:40

C.中立倉不存在違約

D.中立倉的反向持倉，沒有手續費 66、50克金條運保費由（）承擔。

A、買方

B、賣方

C、買賣雙方

67、現貨延期交易的開盤價，是什么時候產生的。（）

A、當天第一筆成交價

B、集合競價時

C、交易所確定

D、根據上一交易日的收盤價

68、延期補償費=（）

A、當日凈頭寸*結算價*延期補償費率

B、當日總持倉*結算價*延期補償費率

C、當日凈頭寸*收盤價*延期補償費率

D、當日總持倉*收盤價*延期補償費率

69、Au（T+N）品種的保證金比例為（）

A、0.2

B、0.09

C、0.07

D、0.1 70、（）是交易所統一調撥各指定倉庫實物產生的費用。

A、運保費

B、倉儲費

C、入庫費

D、出庫費

第二篇：上海黃金交易所貴金屬遞延業務簡介

黃金T+D介紹

一 什么是黃金T+D ? 什么是黃金T+D市場?

所謂T+D，就是指由上海黃金交易所統一制定的、規定在將來某一特定的時間和地點交割一定數量標的物的標準化合約。這個標的物，又叫基礎資產，是T+D合約所對應的現貨。其特點是：以分期付款方式進行買賣，交易者可以選擇當日交割，也可以無限期的延期交割。

黃金T+D合約內容包括：合約名稱、交易單位、報價單位、最小變動價位、每日價格最大波動限制、交易時間、交割日期、交割品級、交割地點、最低交易保證金、交易手續費、交割方式、交易代碼等。黃金T+D合約附件與黃金T+D合約具有同等法律效力。

黃金T+D市場是買賣黃金T+D合約的市場。這種買賣是由轉移價格波動風險的生產經營者和承受價格風險而獲利的風險投資者參加的，在交易所內依法公平競爭而進行的，并且有保證金制度為保障。保證金制度的一個顯著特征是用較少的錢做較大的買賣，保證金一般為合約值 的10%，與股票投資相比較，投資者在黃金T+D市場上投資資金比其他投資要小得多，俗稱“以小搏大”。黃金T+D交易的目的不是獲得實物，而是回避價格風險或套利，一般不實現商品所有權的轉移。黃金T+D市場的基本功能在于給生產經營者提供套期保值、回避價格風險的手段，以及通過公平、公開競爭形成公正的價格。

二 T+D的品種有哪些？

交易品種 AU(T+D)Ag（T+D）

交易保證金 10% 10%

交易單位 1千克/手 1千克/手

最小變動價 0.01元/克 1元/公斤

報價單位 元/克 元/千克

交易方式 自由報價 撮合成交

交易原則 價格優先 時間優先

三 交易時間：

交易時間:

日市：每周一至周五（國家法定節假日除外）

09：00---11：30 13：30---15：30

夜市：每周一至周四（國家法定節假日除外）

21：00---02：30

每日21點開盤到次日15：30收盤為一個交易日

四

T+D的特性

(1)、每日10小時交易時間(2)、10%保證金交易(3)、無到期日合約

五 T+D手續費

市民在銀行投資黃金T+D業務，除了要向銀行繳納手續費，有時還需要繳納延期費和超期費。其中，民生銀行的黃金T+D業務手續費率為萬分之十五，興業銀行規定個人黃金T+D業務的手續費最高不超過萬分之十九

由于黃金T+D業務是以保證金交易方式進行交易的，客戶可以選擇合約交易當天交割，也可以延期交割，這時就引入了延期補償費(簡稱“延期費”)機制。延期費是客戶延期交收發生的資金或黃金實物的融通成本，延期費的支付方向根據交收申報數量對比確定。延期費的計算公式為：延期費=持倉量×當日結算價×延期費率。據了解，民生銀行和興業銀行的黃金T+D延期費率均為合約市值的萬分之二/日，按自然日逐日收取。

此外，根據上海黃金交易所交易相關規定，若投資者連續持有延期合約的時間超過金交所公告期限，金交所可以根據市場持倉情況對超期持倉加收超期費；超期費=超期持倉量×當日結算價×超期費率。

六

T+D的結算是怎么回事

T+D的結算可以大致分為兩個層次：首先是交易所的結算部門對會員結算，然后是會員對投資者結算。

不管哪層次，都需要做三件事情：

(1)、交易處理和頭寸管理，就是每天交易后要登記做了哪幾筆交易，頭寸是多少。

(2)、財務管理，就是每天要對頭寸進行盈虧結算，盈利部分退回保證金，虧損的部分追繳保證金。

(3)、風險管理，對結算對象評估風險，計算保證金。

持倉合約用其持有成本價與結算價比較來計算盈虧。而平倉合約則用平倉價與持有成本價比較計算盈虧。對于當天開倉的合約，持有成本價等于開倉價，對于當天以前開倉的歷史合約，其持有成本價等于前一天的結算價。因為每天把賬面盈虧都已經結算給投資者了，因此當天結算后的持倉合約的成本價就變成當天的結算價了，因此和股票的成本價計算不同，股指T+D的持倉成本價每天都在變。

有了結算所，從法律關系上說，T+D不是在買賣雙方之間直接進行，而由結算所成為中央對手方，即成為所有買方的唯一賣方，和所有賣方的唯一買方。結算所以自有資產擔保交易履約。

七

T+D如何申請提起實物的？

客戶在交易系統點擊交易交割申報,申報成功后按當日成交結算價,貨款兩訖.收實物方按當日結算價支付金額.交實物方按實際交割量交實物,按當日結算價收取金額.其后買方即可在交易端填寫提貨申請單,亦可根據需要擇期填寫或次日進行賣出交易或交割.擇期填寫提貨申請單時間為交易所工作時間段(交易所交易結束后30分鐘內暫停),有實物的指定倉庫,申請提貨當日可提取實物.申請當日無實物的指定倉庫,交易所復制統一調運,提貨時間為提貨申請日3個工作日內,最多不超過5個工作日.若交割違約,由交易所分別扣除違約部分合約5%的違約金,違約金歸交易所風險基金,同時交易終止。

七 T+D優勢

1.保證金模式—利用“杠桿”原理，投入資金少

越來越多的投資者愿意投資于黃金市場主要看重了黃金的保值作用，而傳統實物黃金投資的一次性投入資金較大，交易手續繁瑣，令很多的投資者望而卻步，黃金“T+D”業務給廣大的投資者提供了一個很完備的交易平臺，只需要10%的保證金就可以投資，這種交易手段減輕了市場參與者的資金壓力，是一款真正意義上的黃金投資產品。例如：按照150元人民幣/克的價格來計算，買一手黃金即壹千克。

傳統的實物黃金交易需要投資者一次性投入15萬元人民幣，然后取走一公斤的黃金，等到金價上漲之后再帶著黃金到交易所賣掉，賺取差價。這樣一來既耽誤投資者的時間又會產生一定的風險。

如果要是在“T+D”的業務里做的話只需要15萬的10%----1.5萬就可以在家自己進行交易，不但節省了投資者的時間，而且沒有了隨身攜帶黃金所帶來的風險，輕輕松無交割時間限制，大大減少了操作成本

黃金“T+D”業務中沒有交割的時間限制，持倉多久均可，由投資者自己把握，不必像期貨那樣到期后無論價格多少必須交割，可以大大減少投資者的操作成本。松賺錢。

新興投資產品，中國市場潛力巨大

目前我國人均黃金擁有量為3.5克，而世界平均水平是25克，在這方面中國的黃金市場還是前景廣闊。而隨著中國經濟的發展，人們的需求也在不斷變化，當衣、食、住、行都解決之后，必然是“藏”的問題，即家庭儲備，而無論哪個國家的貨幣都或多或少存在一定的風險，這里需求的就是黃金了，自古以來大家對于黃金的保值作用都是深信不疑的。

八

T+D與股票相比，有哪些不同點？

T+D與股票相比，有幾個非常鮮明的特點，這對股票投資者來說尤為重要：

（1）時間上, T+D每天有10個小時交易時間,股票每天4個小時。

（2）T+D合約是保證金交易，必須每天結算。T+D采用保證金交易，一般只要付出合約面值約10%的資金就可以買賣一張合約，這一方面提高了盈利的空間，但另一方面也帶來了風險，因此必須每日結算盈虧。買入股票后在賣出以前，賬面盈虧都是不結算的。但T+D不同，交易后每天要按照結算價對持有在手的合約進行結算，賬面盈利可以提走，但賬面虧損第二天開盤前必須補足（即追加保證金）。而且由于是保證金交易，虧損額甚至可能超過你的投資本金，這一點和股票交易不同。

（3）T+D可以賣空。T+D可以十分方便地賣空，等價格回落后再買回。股票融券交易也可以賣空，但難度相對較大。當然一旦賣空后價格不跌反漲，投資者會面臨損失。

（4）市場的流動性較高。有研究表明,T+D市場的流動性明顯高于股票現貨市場。

（5）T+D可以在任何一個交易內申請提出黃金。

我們怎么服務好客戶？

1、金鱗瑞祥日常的客戶短信提醒：我們采用每天二次早9：00、晚9：00客戶短信提示，出現大行情不定時短信提醒功能。

2、黃金入門，開戶流程，操作指導、培訓，行情分析系統贈送等等服務，以及開戶后的后續服務

3、客戶細分，設立VIP客戶交流平臺，與公司分析團隊一對一溝通指導。

4、客戶日常服務溝通：公司客服人員在線與客戶溝通，及時解決客戶的日常問題。

5、定期召開客戶培訓及大型推薦活動，及時了解客戶需求，提高客戶對黃金產品的了解。

第三篇：中國工商銀行代理上海黃金交易所貴金屬遞延業務規則

中國工商銀行代理上海黃金交易所貴金屬遞延業務規則

根據上海黃金交易所相關交易規則、管理辦法及有關法律法規，制定本業務規則。

一、交易合約

合約代碼為Au(T+D)、Ag(T+D)。

二、交易時間

集合競價 20:50――20:59；

夜市交易 21:00――02:30；

早市交易 09:00――11:30（周一早市時間為08:50―11:30）；

午市交易 13:30――15:30。

交易時間遵照上海黃金交易所的交易時間安排，周一至周五開市（國家法定節假日及交易所公告的休市日除外）。

三、保證金

Au(T+D)、Ag(T+D)合約的保證金比例為15%。強行平倉保證金比例為14%。

（保證金比例將根據上海黃金交易所規定進行調整）

四、交易報價

Au(T+D)合約的交易報價單位為人民幣元/克，最小變動價格為0.01元人民幣，最小交易單位1手（1手=1000克）。

Ag(T+D)合約的交易報價單位為人民幣元/千克，最小變動價格為1元人民幣，最小交易單位1手（1手=1000克）。

五、資金清算

Au(T+D)、Ag(T+D)合約清算實行每日無負債結算制度。每日日終當保證金余額低于15%但高于14%時，將通過短信向客戶發出預警信息，當保證金余額低于14%時，將向客戶發出強平信息，追加的保證金須在下一個交易日開市前補足，如開市時保證金金額未補足，將對客戶持有合約進行強行平倉，直至彌補合約虧損。

六、交收申報

（一）Au(T+D)合約的交割采用實物交收申報制度，在每日的交收申報時段，多頭持倉可進行收貨申報、空頭持倉可進行交貨申報。黃金的基準交割品種為符合交易所金錠質量標準的標準重量3千克、成色不低于99.95%的標準金錠，標準重量1千克、成色不低于99.99%的金錠可替代交割。并實行升水制度，升水標準根據上海黃金交易所公告執行。

（二）個人客戶持有Au(T+D)合約可進行實物交收申報。

（三）個人客戶可進行Au(T+D)合約中立倉申報。

（四）企業客戶暫不提供Au(T+D)、Ag(T+D)合約實物交收申報和中立倉申報。

（五）個人客戶目前暫不提供Ag(T+D)合約實物交收申報、中立倉申報以及白銀實物交割服務。

七、注意事項

（一）Au(T+D)合約的交易時間、交易單位、提貨單位等內容，以上海黃金交易所為準，本行將隨上海黃金交易所的規定變化作相應調整。

（二）按上海黃金交易所規定，提取出庫的黃金實物不能進入上海黃金交易所系統交易，也不能再入庫。

（三）上海黃金交易所客戶黃金交易編碼具有唯一性和終身性，客戶應妥善保管與代理貴金屬買賣業務有關的賬號、黃金交易編碼和密碼，凡使用該賬號、編碼和密碼所進行的一切買賣活動均視為客戶親自辦理。

八、風險提示

（一）因受國內國際各種政治、經濟因素，以及各種突發事件的影響，貴金屬價格可能會發生劇烈波動。貴金屬現貨延期交收產品采用保證金交易性質，具有投資風險。客戶依其交易請求或委托所產生的一切風險和導致的損失均由客戶自行承擔。

（二）本行不向客戶作任何獲利保證或共擔風險的承諾，亦不與客戶分享收益。

（三）當上海黃金交易所的某個交易品種達到漲、跌停板的情況下，會出現買入或賣出無法成交的可能，客戶的所有保證金和交易資金可能損失殆盡且不足以彌補交易虧損，由此產生的一切損失由客戶承擔。

（四）在同一交易日內不同交易場次之間，Au(T+D)、Ag(T+D)合約的交易報價可能會有劇烈波動，客戶的未成交委托可能因通訊網絡速度等原因無法及時撤銷，由此產生的一切損失由客戶承擔。

（五）客戶持倉發生虧損，導致當日交易清算后，保證金低于本行設定的強行平倉保證金比例時，客戶應當在下一個交易日開市前主動補足到賬。客戶未能及時補足的，本行有權在任何時間對客戶持有未平倉合約進行強行平倉，客戶必須承擔由此導致的一切損失。強平后仍不能不足保證金的，本行將依照雙方協議約定的方式追補保證金，并保留進一步采取法律訴訟等手段的權利。

九、持倉限額

上海黃金交易所于2011年12月26日發布了《上海黃金交易所現貨交易規則》、《上海黃金交易所風險控制管理辦法》等六項業務制度的2011版修訂案（詳見上海黃金交易所網站），并已實施。根據上海黃金交易所《關于“風險控制管理辦法”等修訂案的實施要求及配合做好個人客戶限倉管理的通知》及相關規定，我行對貴金屬業務客戶Au（T+D）與Ag（T+D）持倉進行限額管理，具體內容如下：

（一）自2012年2月1日交易日（即1月31日晚上21:00）起，上海黃金交易所規定個人客戶Au(T+D)合約多、空持倉最大限額為200手；個人客戶Ag(T+D)合約多、空持倉最大限額為2000手。

（二）2012年2月1日交易日（即1月31日晚上21:00）起，新簽《代理個人客戶貴金屬現貨延期交易業務協議書》的個人客戶默認初始持倉限額為Au（T+D）合約100手，Ag（T+D）合約1000手。

（三）2012年2月1日交易日（即1月31日晚上21:00）起：

若個人客戶Au（T+D）合約持倉量小于等于100手或Ag（T+D）合約持倉量小于等于1000手，則其持倉限額對應為Au（T+D）合約100手及Ag（T+D）合約1000手；

若個人客戶Au（T+D）合約持倉量大于100手或Ag（T+D）合約持倉量大于1000手，則其持倉限額對應為Au（T+D）合約200手及Ag（T+D）合約2000手；

若個人客戶Au（T+D）合約持倉量大于等于200手或Ag（T+D）合約持倉量大于等于2000手，客戶“只能平倉，不能開倉”。

（四）個人客戶可向遞延業務交易賬戶所在開戶網點或95588進行業務咨詢。

（五）我行可根據上海黃金交易所相關規定及我行風險管理要求對持倉限額進行適時調整。

第四篇：上海黃金交易所貴金屬延期交易業務規則 Microsoft Word 文檔

一、交易介紹

中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“民生銀行”）代理上海黃金交易所貴金屬延期交易業務是指民生銀行以上海黃金交易所銀行類會員的有效代理資格，為個人客戶提供進入上海黃金交易所交易的渠道，進行貴金屬延期交易，并代理個人客戶進行資金清算，持倉風險監控及保證金管理的業務。

目前我行提供網上銀行的交易渠道。我行代理的上海黃金交易所貴金屬產品涵蓋了所有延期交易產品，包括黃金延期Au(T+D)、黃金單月延期Au(T+N1)、黃金雙月延期Au(T+N2)以及白銀延期Ag(T+D)能有效滿足客戶的多樣化投資需求。

我行個人貴金屬延期交易系統具有先進的交易管理，風險控制及保證金管理功能，客戶界面友好、系統穩定性高。我行貴金屬延期交易報價與上海黃金交易所系統實時同步，信息公開。我行貴金屬延期交易系統實時監控客戶持倉風險，準確管理客戶保證金，為客戶提供最低10.5%的保證金交易比例，降低客戶介入貴金屬投資門檻。同時我行對該業務收費標準低廉，按客戶不同交易額或存款額還可享受各種檔次優惠。

我行貴金屬延期交易實行T＋0交易清算，實時監控客戶持倉風險，可滿足客戶頻繁交易的需求。民生銀行對客戶資金實行專戶管理，確保客戶資金安全。

二、交易規則

1、交易品種：Au(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)、Ag(T+D)

報價單位：黃金人民幣/克，精確到小數點后兩位

白銀人民幣/千克，精確到人民幣元

2、交易單位：Au(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)，Ag(T+D)品種交易單位均為手，所有產品每手均為1000克。

3、交易功能： 我行貴金屬延期交易提供買賣開倉及平倉交易功能，但不提供延期現貨交收及中立倉現貨交收的功能。

4、交易渠道：民生銀行個人網上銀行

5、交易時間：上海黃金交易所開市時間

每周一 北京時間 上午8：50至11：30；

每周二至周五 北京時間 上午9：00至11：30；每周一至周五 北京時間 下午13：30至15：30；每周一至周四 北京時間 晚上8：50至次日凌晨2：30；

以上交易時間，國家法定節假日除外，如有變動，金交所將根據相關規定調整交易時間，并在其官方網站發布，民生銀行不再另行通知。民生銀行系統檢修、升級或因其他原因不能交易的時間，民生銀行有權停止交易，若停止交易，民生銀行需通過官方網站進行公告。

每個交易日首場交易開市前十分鐘為延期合約集合競價時間。夜間交易時段與第二天白天交易時段為一完整交易日，但周一僅白天交易時段為一個完整交易日。最終交易時間以交易所時間為準，交易所將根據相關規定調整交易時間。

三、交易細則

交易品種

交易單位

報價單位

最小變動價位

每日漲跌停板

合約期限

交易時間

延期費收付日

延期費率

交易保證金

交易手續費

買開倉

賣平倉

賣開倉

買平倉

逐日持倉盈虧

清算Au(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)、Ag(T+D)1000克/手黃金：元（人民幣）/克，白銀元（人民幣）/千克黃金：0.01元/克、白銀：1元/千克±7%連續交易 早市：9：00—11：30（周一早市時間08：50—11：30）； 午市：13：30—15：30； 夜市：20：50—02：30（周五暫無夜市）Au(T+D)、Ag(T+D)按自然日逐日收付； Au(T+N1)、Au(T+N2)每兩月的最后一個交易日收付(交割日前平倉不涉及延期費的收付)。Au(T+D)、Ag(T+D)合約市值的萬分之二/日； Au(T+N1)、Au(T+N2)合約市值的百分之一/兩月。本行個人客戶的保證金最低為合約價值的10% 本行個人客戶延期交收產品的手續費最高不超過萬分之十九 客戶開立多頭持倉交易，系統自動凍結客戶持倉保證金，扣除交易手續費，客戶多頭持倉增加。市場價格上漲，多頭持倉盈利，市場價格下跌，多頭持倉虧損。客戶減倉多頭持倉交易，系統自動釋放客戶持倉保證金，扣除交易手續費，客戶多頭持倉減少。客戶開立空頭持倉交易，系統自動凍結客戶持倉保證金，扣除交易手續費，客戶空頭持倉增加。市場價格上漲，空頭持倉虧損，市場價格下跌，空頭持倉發生盈利。客戶減倉空頭持倉交易，系統自動釋放客戶持倉保證金，扣除交易手續費，客戶空頭持倉減少。根據上海黃金交易所規定，客戶延期產品持倉將在每個交易日終與當日結算價格進行盈虧清算。

1、客戶前日持倉盈虧為上日結算價及當日結算價的價差盈虧

2、客戶當日開倉盈虧為開倉價格及當日結算價的價差盈虧

3、客戶平前日倉盈虧為上日結算價及平倉價格的價差盈虧

4、客戶平當日開倉盈虧為開倉價格及平倉價格的價差盈虧

實時風險監控

風險監控指標

風險綠色安全

狀態 我行系統將根據交易所實時行情及客戶持倉成本，實時測算客戶持倉風險，并進行相關風險管理。客戶網銀端可用資金與委托凍結資金的合計大于零 客戶網銀端可用資金與委托凍結資金的合計大于零，且足以支付市場價格上下浮動3%所產生的虧損，客戶交易狀態安全，我行無需干涉客戶交易，及進行保

證金管理

客戶網銀端可用資金與委托凍結資金的合計仍大于零, 但不足以支付市場價格

風險黃色追保

線狀態 上下浮動3%所產生的虧損，客戶交易狀態具有一定風險，需密切關注持倉盈虧，市場行情，及保證金風險比例。我行無需干涉客戶交易，適時但非義務通知客

戶及時進行追加保證金，避免強行平倉交易發生。

風險紅色強平

狀態 客戶網銀端可用資金與委托凍結資金的合計小于等于零，即客戶帳戶資金已不足以支付我行要求的持倉保證金，我行可在不事先通知客戶的前提下，自動對

客戶持倉進行強行平倉，釋放客戶持倉保證金，降低客戶保證金風險比例。

注：以上交易細則根據上海黃金交易所（.cn）業務規則制定，我行將根據上海黃金交易所規則的改變作相應調整。

四、開戶交易操作流程

1、客戶需登陸個人網絡銀行并簽署《中國民生銀行代理個人貴金屬延期交易協議書》即可開通黃金交易功能。（已與其他會員建立代理關系的客戶須先與其他會員解約，并在我行網銀開戶界面輸入原黃金交易編碼進行開戶）

2、客戶開戶后的下一個交易日即可通過本行網銀渠道進行交易。

3、客戶開戶成功后，我行將從客戶借記卡賬戶收取一定金額開戶手續費，開戶手續費不高于人民幣60元。

五、注意事項

1、以上交易時間、交易單位、等內容以上海黃金交易所公布為準，本行將隨上海黃金交易所的規定變化作相應調整。

2、上海黃金交易所個人客戶黃金交易編碼具有唯一性和終身性，因此請您熟記黃金交易編碼。

3、客戶因保證金風險比例上升，觸發強行平倉交易，我行對客戶持有各合約倉位實行的強平先后順序為：

Au(T+D)多頭-Au(T+D)空頭-Au(T+N1)多頭-Au(T+N1)空頭-Au(T+N2)多頭-Au(T+N2)空頭-Ag(T+D)多頭-Ag(T+D)空頭

當強平優先級別的合約被全部平倉后，客戶保證金風險比例仍不滿足要求時，下一優先級別的合約將被強平。

4、客戶與民生銀行所簽訂之《中國民生銀行代理上海黃金交易所個人貴金屬延期交易業務協議書》中相關定義亦適用于本規則。

六、風險提示

進行貴金屬延期品種交易，可能獲得較高的投資收益，但同時也可能發生巨額損失，損失的總額可能超過您存放在本行的全部保證金。

貴金屬投資有風險，入市需謹慎！

本頁面是民生銀行AU（T+D）規則說明，簡單明了，開戶訪問：http:///kaihu/

第五篇：上海黃金交易所會員管理辦法

上海黃金交易所會員管理辦法（2011修訂案）

為加強會員的自律管理，保障會員的合法權益，規范會員在上海黃金交易所（以下簡稱交易所）的業務活動，根據《上海黃金交易所業務監督管理規則》和《上海黃金交易所章程》，制定本辦法。

上海黃金交易所會員管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強會員的自律管理，保障會員的合法權益，規范會員在上海黃金交易所（以下簡稱交易所）的業務活動，根據《上海黃金交易所業務監督管理規則》和《上海黃金交易所章程》，制定本辦法。

第二條 會員是指依照中華人民共和國有關法律、法規及交易所章程的有關規定，在中華人民共和國境內注冊登記，經交易所審核批準，在交易所進行黃金、白銀、鉑等貴金屬交易活動的企業法人機構或其它營業機構。

第三條 本辦法適用于會員及其從業人員。

第二章 會員資格

第四條 交易所會員依其業務范圍分為金融類會員（含外資銀行）、綜合類會員和自營類會員。金融類會員可進行自營和代理業務及國家有關部門批準的其它業務（外資銀行另有規定），綜合類會員可進行自營和代理法人業務，自營類會員可進行自營業務。第五條 申請成為交易所會員必須具備下列條件：

（一）中華人民共和國境內登記注冊的企業法人；

（二）承認交易所的章程及各項業務規則；

（三）具有1000萬元人民幣以上的注冊資本和凈資產；

（四）具有良好的信譽和經營歷史，近三年內無嚴重違法行為記錄；

（五）有健全的組織機構和財務管理制度及完善的內部控制和風險管理制度；

（六）有固定的經營場所和必要設施；

（七）認繳交易所的會員資格費和年會費；

（八）交易所規定的其它條件。

第六條 申請成為會員須向交易所提交下列文件和資料:

（一）經法定代表人簽字的申請書；

（二）工商行政管理部門核發的《企業法人營業執照》、中華人民共和國組織機構代碼證、稅務登記證和法人代表身份證復印件；

（三）經會計師事務所或審計師事務所審計的最近一年的會計報告；

（四）住所或者營業場所使用證明；

（五）交易所認為需要提供的其它文件。

第七條 申請交易所會員資格，須向交易所提交書面申請書。申請書主要包括以下內容:

（一）申請交易所會員資格的目的和理由；

（二）書面承諾遵守交易所章程和各項規定；

（三）組織機構、經營機構的設置情況；

（四）交易所要求申請單位須說明的其它情況。第八條 交易所收到符合要求的入會申請材料后，應于30個工作日內提出辦理意見，提交會員資格審查委員會審核批準。

第九條 申請單位自收到交易所入會通知書之日起30個工作日內，辦理如下事項：

（一）繳納會員資格費：金融類和外資金融類會員，資格費140萬元；綜合類會員，資格費110萬元；自營類會員，資格費80萬元；

（二）交納年會費：金融類會員，年會費5萬元；綜合類會員，年會費4萬元；自營類會員，年會費3萬元；

（三）在交易所指定的清算銀行開設專用資金賬戶；

（四）參加交易員培訓并取得資格證書；

（五）辦理有關人員和印鑒的授權手續；

（六）其它應當辦理的事項。逾期未辦的，視為自動放棄入會資格。

新增會員由交易所根據實際情況另行制訂費用標準。

第十條 申請單位辦理完手續后，即正式取得會員資格。交易所頒發會員證書，并報中國人民銀行備案。

第十一條 正式取得交易所會員資格后，會員擁有一個場內交易席位。會員因業務發展需要增加交易席位，應當向交易所提出申請，由交易所審核批準。增加的交易席位使用期最少為一年，使用費按年收取，每年為3萬元/席位。

第十二條 會員享有章程規定的權利，履行章程規定的義務。

第三章 會員的變更

第十三條 經批準，會員資格可以轉讓。禁止以承包、出租、抵押等方式私下轉讓會員資格或交易席位。

第十四條 會員資格轉讓的，轉讓方應提前60個工作日向交易所提交會員資格轉讓申請書，受讓方應向交易所提交會員資格申請書。交易所按會員條件對受讓方作資格初步審查后，由轉讓方和受讓方簽訂《會員資格轉讓協議書》。經交易所會員資格審查委員會批準后，由交易所為轉讓方和受讓方辦理會員資格變更手續。

第十五條 會員資格轉讓時，轉讓方應辦理如下事項：

（一）了結交易合同；

（二）結清在交易所內的全部債權與債務；

（三）退還各種票據和交易所頒發的各種證件；

（四）辦理專用資金賬戶的銷戶手續；

（五）退還交易所的各種交易設施；

（六）按規定應當辦理的其它事項。

會員接到交易所批準轉讓的書面通知后，必須在30個工作日內辦理完轉讓手續。第十六條 會員存在以下情況之一的，會員資格不得自行轉讓：

（一）由于經濟糾紛、違法或犯罪接受國家有關部門立案調查處理期間；

（二）涉嫌違規，被交易所立案調查期間；

（三）因違法、違規被交易所處以通報批評、暫停交易等處罰不滿三個月的；

（四）取得交易所會員資格未滿一年的；

（五）已被交易所取消會員資格的；

（六）與交易所發生債務糾紛尚未了結的。第十七條 兼并會員的法人或與會員合并后新設立的法人若要承繼會員資格的，必須向交易所提出申請，經交易所會員資格審查委員會審查批準后，方可承繼會員資格。

兼并會員的法人或與會員合并后新設立的法人，有優先取得會員資格的權利。第十八條 會員存在下列情況之一的，經交易所理事會批準，可以取消其會員資格：

（一）被中國人民銀行宣布為“市場禁止進入者”的；

（二）私下轉讓交易席位，將交易席位委托給他人管理或承包給他人經營的；

（三）資金、人員和設備嚴重不足，管理混亂，經整頓無效的；

（四）拒不執行會員大會或理事會決議的；

（五）無正當理由連續三個月不做交易的；

（六）私設或參與地下炒金；

（七）無正當理由，未按規定繳納年會費的；

（八）虛開增值稅發票；

（九）其它違反國家法律、法規、規章和嚴重違反交易所章程及有關規定的。被取消會員資格的，按會員資格轉讓辦法強制執行。

第十九條 會員資格發生變化，交易所應報中國人民銀行備案。

第二十條 會員有下列情況之一的，應在10個工作日內向交易所書面報告：

（一）變更法定代表人；

（二）變更注冊資本或股權結構；

（三）變更名稱、住所或者營業場所、經營范圍及聯系方式；

（四）經營狀況發生重大變化；

（五）取得其它交易所會員資格。

（六）發生重大訴訟案件或經濟糾紛；

（七）因涉嫌違法、違規受到監管機關立案調查、處罰或者受到其它交易所處罰；

（八）交易所要求報告的其它情況。

第四章 會員代理

第二十一條 代理業務是金融類和綜合類會員接受客戶委托代理客戶進行交易的活動。第二十二條 會員及其從業人員和代理客戶必須遵守國家有關法律、法規、政策和交易所章程、規則、辦法等各項業務規定。本著誠實信用的原則，加強對投資者的教育和引導，提高市場主體素質，提高市場運作和監管水平，嚴格執行國家稅收政策。

第二十三條 會員有義務將交易所公告的國家各項法律法規及稅收政策告知客戶。第二十四條 代理業務必須按照交易所規定的程序辦理。

第二十五條 進行代理業務的會員不得接納有下列情況之一者為客戶：

（一）不具有完全民事行為能力的；

（二）機構客戶未能提供法定代表人授權委托書的；

（三）未按交易所規定提供相關合法資質證明的；

（四）行政法規、中國人民銀行及交易所規定的其它情況。

第二十六條 會員接受客戶委托從事交易時，應按交易所的相關規定對客戶的身份、資信及交易資格核查確認，并簽署代理協議。

客戶交易資金來源與客戶名稱不相符的，客戶應當提供交易資金合法使用的證明。第二十七條 會員接受客戶委托，個人客戶必須提供本人親自簽名的授權委托書，或雙方認可的其它協議形式的授權委托；法人客戶必須提供法定代表人簽字并加蓋公章的書面授權委托書，或雙方認可的其它協議形式的授權委托，下達交易指令或資金調撥指令。沒有授權委托或授權不明的，不得代客戶從事交易活動。

第二十八條 會員應當將自有資金與客戶保證金分賬管理，客戶保證金專戶存儲，嚴禁挪用；設置獨立的保證金科目并分客戶進行明細核算；代理委托合同、交易編碼、分客戶結算單與分客戶會計明細賬之間應建立對應關系，不得以結算單代替客戶明細賬。

客戶辦理存取款手續時，代理會員應當要求客戶或其合法資金調撥人在財務憑證上簽字或蓋章。

會員不得將收取的客戶保證金用于自身經營活動或充抵自身債務；不得允許他人擅自使用客戶保證金或擅自用客戶保證金為他人經營活動提供擔保。

第二十九條 會員應及時、準確執行客戶交易指令。委托交易成交后，代理會員應及時通知客戶。

第三十條 會員應完善客戶下達交易指令和交易結算資料的簽字確認手續。與交易所相關的資料及交易記錄保存時間應不少于五年。

第三十一條 會員為控制交易風險，需要對客戶持倉實施強行平倉的，應當遵守雙方合同規定的標準和條件，并以合同約定的方式通知客戶。會員不得允許客戶透支交易。

第三十二條 會員不得以各種形式虛假開戶、挪用、占用客戶保證金。

第三十三條 會員受托從事交易，不得編造或故意傳播虛假信息誤導、欺詐客戶。第三十四條 會員可向客戶收取清算準備金（自然人客戶暫時不收）和代理手續費。第三十五條

開展代理業務的會員應設立風險準備金專用賬戶，按不低于年代理手續費5%的比例提取風險準備金。

第五章 監督管理

第三十六條 會員及其從業人員應當遵守國家有關法律、法規、政策和交易所章程、規則、辦法等各項業務規定，接受中國人民銀行和交易所的管理和監督。

第三十七條 會員有下列情況之一的，交易所有權要求其限期整改：

（一）財務管理不善，長期虧損，經營狀況不佳或清償能力明顯下降；

（二）審驗中發現重大問題；

（三）代理業務中違反第四章相關規定的；

（四）交易所認為的其它情況。

會員未能在限期內整改的，交易所有權暫停其相關業務或經理事會批準取消其會員資格。

第三十八條 會員應維護交易所的聲譽，協助交易所處理各種突發或異常事件。當出現各種突發或異常事件時，會員未做好客戶相關工作的，交易所可暫停其相關業務。

第三十九條 會員應按照交易所的要求參加交易所組織的各項活動和交易所召開的各種會議。因故確實無法參加的，應事先報交易所同意。

第四十條 會員交易員在交易所內從事交易、交割、結算業務的，須經其會員授權，經交易所專業培訓并取得資格證書。交易員在同一時期內，只能受聘于一家會員，不得在其他會員處兼職。

會員交易員在交易所從事的業務活動均由該會員承擔全部責任。第四十一條 交易所有權對會員的自營業務和代理業務進行檢查和監督。

第四十二條 會員資格一經轉讓或被取消會員資格，該會員對其交易員的授權自動失效。第四十三條 除交易所授權同意外，會員不得擅自使用交易所的標識及文字用于經營活動。一經發現，交易所有權要求其限期整改。

第六章 附 則

第四十四條 違反本辦法規定的，交易所按《上海黃金交易所違規違約處理辦法》的有關規定處理。

第四十五條 本辦法解釋權屬于上海黃金交易所。第四十六條 本辦法自發布之日起實施。