第一篇：東亞銀行銀行承兌匯票貼現授信協議

銀行承兌匯票貼現授信協議

協議編號：BADD **116

簽訂日期：

****年**月**日

貼現申請人 ：****有限公司（下稱“甲方”）法定代表人 ：**** 注冊號 ：********* 地址 ：*********號 聯系電話 ：0411-*********

貼現銀行 ：東亞銀行（中國）有限公司大連分行（下稱“乙方”）負責人 ：蔡莉 職務：行長 注冊號 ：*** 地址 ：大連市中山區人民路7號 聯系電話 ：0411-82808222 鑒于：

（1）甲方已于本協議簽署前在乙方處開立人民幣結算賬戶。（2）甲方擬將所持的人民幣銀行承兌匯票向乙方申請辦理貼現業務。

現根據《中華人民共和國票據法》、《支付結算辦法》、《電子商業匯票業務管理辦法》及其他有關法律、法規的規定，甲乙雙方在平等的基礎上，經友好協商共同起草和擬定，有關對格式條款的理解發生爭議的解決方法的法律規定不適用于本合同。對本合同的解釋不應考慮對任何要求起草或促使起草本合同的一方作出不利解釋或詮釋的假設,經雙方協商一致,達成本合同如下條款：

第一條 定義與解釋

1.1 銀行承兌匯票：指合法有效的以人民幣計價的銀行承兌匯票，包括紙質銀行承兌匯票及電子銀行承兌匯票。1.2 貼現：指甲方將其持有的未到期銀行承兌匯票以背書的方式向乙方申請貼現，乙方在扣除貼現利息后向甲方支付貼現金額，取得票據權利的業務。1.3 貼現日：就每一份銀行承兌匯票而言，本協議項下貼現日是指乙方向甲方支付貼現金額之日。1.4 貼現期限：指從貼現日起至銀行承兌匯票到期日止的期間（到期日為國家法定休假日的，則順延）。承兌人在異地的，另加三天劃款日期 1.5 貼現授信額度：指在本協議有效期內，乙方同意為甲方持有的人民幣銀行承兌匯票（包含紙質銀行承兌匯票和電子銀行承兌匯票）辦理貼現的總額度。1.6 貼現金額：指本協議有效期內，每一份銀行承兌匯票的票面金額扣除貼現利息后的金額。

銀行承兌匯票貼現授信協議 2012年3月版

第二條 貼現資金的用途

2.1 本協議項下貼現資金只能用于用來滿足借款人原材料采購以及日常營運資金需求（不用于關聯方采購），未經乙方書面同意，不得挪作他用，如甲方未按約定用途使用本協議項下貼現資金，乙方有權向甲方按匯票金額自甲方未按約定用途使用貼現資金之日起至清償日止計收罰息，罰息利率為按照本協議第4.2款約定的貼現利率水平上加收100%，并停止對其辦理貼現授信額度內的其他銀行承兌匯票貼現業務。2.2 甲方不得將貼現資金用于任何固定資產項目投資，不得將貼現資金投資于證券市場，不得將貼現資金違規用于股本權益性投資，也不得將貼現資金用于國家政策禁止生產、經營的領域和用途以及國家政策禁止貼現資金流入的其他行業。

第三條 貼現授信額度和貼現授信額度期限

3.1 乙方同意根據本協議的規定，對甲方持有的人民幣銀行承兌匯票辦理總額度不超過人民幣**元整元（RMB*0,000,000.00）的貼現業務。其中單張匯票的貼現金額最高不超過人民幣壹仟萬元（RMB10,000,000.00），最低不少于人民幣**元整元（RMB*00,000.00），但經貼現后所剩余額不受上述單張匯票最低貼現金額的限制。該貼現授信額度在有效期內可連續、循環使用，但所有乙方已貼現但未收取的銀行承兌匯票票款之和不得超過上述貼現總額度。3.2 甲方任何一次貼現的金額均不得超過其在乙方的授信余額。

3.3 本協議項下貼現授信額度的有效期為自本協議簽訂日起十年，即從

****年**月**日至

****年**月**日，除非以下情況或本協議其他條款變更，本協議無需作補充修改或提前終止：（1）在貼現授信額度期限內，乙方有權基于對甲方的信用情況按年度對本貼現授信額度進行審核，若乙方經年審后決定終止向甲方提供貼現授信額度的，本協議下的貼現授信額度即時終止(以乙方的書面通知為準)，甲方應立即向乙方償清全部授信的本息與費用。（2）若乙方決定對本協議約定的貼現授信額度作一定調整后讓甲方繼續使用的，甲方應與乙方就新的貼現授信額度中相對于本協議有變動的內容(包括但不限于額度期限的更改)簽訂本協議的補充協議。基于乙方對甲方的信用情況審核結果及甲方的融資需要，甲乙雙方可以根據本協議作一次或一次以上的補充協議。3.4 在本貼現授信額度項下，甲方的直接前手與甲方間的關系應符合下述第1項的規定：（1）甲方的直接前手不得是甲方的關聯公司。

（2）甲方的直接前手可以是甲方的關聯公司，但該關聯公司限定為

。（3）甲方的直接前手可以是甲方的關聯公司。

第四條 貼現利息計算、貼現利率和貼現期限

4.1 本協議貼現利息按照單筆銀行承兌匯票票面金額和貼現期限（如到期日為國家法定休假日的，則順延至休假日后第一個工作日并加計計息天數）的實際計息天數計算，一年以360天為計算基礎。貼現利息按貼現日確定的貼現利率由乙方一次性收取。實付貼現金額為匯票票面總金額扣減貼現利息后的金額。如承兌人在異地（指與乙方異地），貼現期限及貼現利息的計算均應另加三個日歷日的劃款日期。

貼現利息 = 匯票票面金額 X 貼現天數X 貼現利率 / 360 4.2 本協議貼現利率為貼現當日乙方根據市場情況的最終報價。

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4.3 甲、乙雙方同意，如因突發事件或金融環境的劇烈動蕩，導致人民銀行基準利率大幅波動的，乙方可在法律、法規規定的范圍內適當調整本協議項下的貼現利率。4.4 任何本協議項下紙質銀行承兌匯票的貼現期限不得超過六個月，電子銀行承兌匯票的貼現期限不得超過六個月。本貼現授信額度項下單筆匯票貼現的到期日不可超過本貼現授信額度的到期日。4.5 乙方對甲方保留完全的無條件的追索權。一旦發生本協議第7.1款約定的追索時，乙方有權向甲方按匯票金額自到期日或者提示付款日起至清償日止計收罰息，罰息利率為按照本協議第4.2款約定的貼現利率水平上加收50%。

第五條 陳述與保證

在本協議有效期內，甲方向乙方作出如下不可撤銷之陳述和保證：

（1）甲方是依中國法律成立并合法存在且已在乙方開立存款賬戶的企業法人或其他組織，所有必要的政府機構的批準都已獲得且是充分的、有效的。（2）甲方就本協議的簽署和履行，已完成其公司必須的一切批準手續。其根據本協議的貼現行為不會導致違反任何其作為一方與他人簽署的合同、協議或其單方面出具的承諾書、保證書等。（3）甲方根據本協議的貼現行為不違反中華人民共和國任何法律、法規、條例或政府批準文件。（4）除了在本協議簽署以前書面通知乙方的以外，甲方在任何法院、仲裁機構或政府行政機構不存在任何懸而未決的或甲方知道可能發生的針對或牽連其自身的訴訟案、申訴案。（5）甲方在談判和簽署本協議過程中向乙方提供的有關情況在所有實質方面是真實的、準確的、全面的，沒有遺漏任何可能導致誤解的實質性事實或內容。（6）在甲方所知或可預見的范圍內，不存在任何沒有向乙方書面披露的可以影響其履行本協議能力的事實。（7）除了在本協議簽署以前書面通知乙方的以外，甲方在其經營活動中，就任何其作為一方當事人與他人簽署的合同或協議（包括本協議）或單方面出具的承諾書、保證書，未出現任何影響其還債能力的違約事件。（8）甲方在此不可撤銷的授權乙方有權查詢其“銀行信貸登記咨詢系統貸款卡”的內容。（9）甲方自愿將本協議項下的銀行承兌匯票向乙方貼現，并保證該銀行承兌匯票的取得具有真實的購銷關系存在，并且其取得行為是合法的、善意的。對經背書的銀行承兌匯票、甲方保證在該匯票項下與其直接前手間的轉讓是真實的、有效的。如果銀行承兌匯票是基于提供商品或服務取得的，則該商品或服務交易真實、有效且甲方已經或將根據基礎交易合同支付相應對價。乙方一經貼現，即擁有有關該匯票的一切票據權利。甲方以虛假交易資料申請貼現，乙方有權要求甲方立即按匯票票面金額贖回對應票據。（10）甲方保證其在票據上的簽章真實、有效。

（11）乙方不論何種原因而不能按時收到匯票款項，乙方有向甲方追索未付的匯票金額及延誤收款期間的利息和有關費用的權利。（12）匯票不論何種原因而遭退票，乙方在退票之日即可從甲方賬戶中扣收未付的匯票金額及延誤收款期間的利息和有關費用，并將剩余未付款項按逾期貸款的規定處理。（13）甲方保證按乙方的要求提供所需的用款情況、財務報告等資料，并對其準確性、真實性和有效性承擔責任。（14）無論何種原因導致甲方或承兌人將要或已喪失付款能力的，乙方有權提前向甲方收回匯票金額銀行承兌匯票貼現授信協議 2012年3月版

及利息和費用。

（15）甲方將嚴格遵守中華人民共和國法律、法規的有關規定，辦理與本協議有關的審批及登記備案事項（如需）。（16）甲方保證在獲知任何可能危及乙方行使票據權利的情況時，及時通知乙方。

（17）當有牽連到甲方的訴訟、仲裁或爭議，甲方應立即通知乙方，并不時地向乙方提供乙方合理要求的有關訴訟、仲裁或爭議的情況、資料。（18）甲方聲明：其生產經營活動符合國家節能減排主管部門的有關規定。

（19）甲方同意若在額度期間其未履行有關節能減排的承諾或被國家節能減排主管部門認定為耗能、污染問題突出的，乙方有權中止貼現授信額度或要求甲方提前支付乙方已貼現之全部或部分匯票金額。（20）甲方保證就其在本協議貼現授信額度下的全部及/或部分銀行承兌匯票貼現后所得款項的使用不違反國家法律、法規的規定。（21）甲方承諾配合乙方進行其貼現資金支付管理、支付后管理及相關檢查。

第六條 貼現業務的辦理

6.1 甲方根據本協議的約定，向乙方申請辦理貼現時，應向乙方提交下列文件：

（1）經確認為真實有效的甲方經年檢的營業執照、批準證書（如有）、合資/合作合同（如有）、組織機構代碼證、公司章程、驗資報告以及其他有關公司的成立文件原件的復印件（須驗證副本原件）。（2）甲方有效的《股東會決議》（內部有權機構）決議，決議同意申請本貼現授信額度及與乙方簽訂本協議及其它相關法律文件，批準授權代表人簽署有關文件并附上該授權代表人之簽字樣本。經確認為真實有效的甲方的該內部有權機構的成員名單、成員身份證明文件復印件和簽字樣本，甲方法定代表人的身份證明文件復印件和簽字樣本，授權代表人的身份證明文件復印件和簽字樣本。（3）加蓋甲方預留印鑒的《貼現申請書》。

（4）甲方已按要求填寫的《直接扣款授權書》。（見附件）

（5）甲方與其直接前手之間具有真實交易關系的商品購銷合同及其它能證明其交易真實性之相關文件正本，相關的稅務發票原件及其復印件。（6）甲方有效的“銀行信貸登記咨詢系統貸款卡”及密碼，且貸款卡的查詢結果令乙方滿意。（7）甲方在工商局的最新公司查冊，且該公司查冊結果令乙方滿意。（8）甲方近三年審計財務報表及最近六個月內的內部報表。（9）已有效簽署并已合法生效的本協議及所有相關法律文件。

（10）甲方已有效簽署的授權經辦人辦理貼現業務的委托書。與原件核對無誤的貼現經辦人的身份證明文件復印件和工作證復印件（或介紹信）。（11）經雙方簽署的東亞銀行(中國)有限公司電子商業匯票業務服務協議（電子銀行承兌匯票業務適用）。（12）甲方已在乙方處開立人民幣一般結算賬戶。（13）乙方要求的其它資料。

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6.2 如上述第6.1款所列任何文件在本貼現授信額度期限內發生了變化，甲方應在發生變化后的三日內以書面方式將變化內容通知乙方，并在該等變化發生后第一次辦理貼現時向乙方提供變化后的文件。乙方在甲方提交陳述該等變化的書面通知之前根據原文件辦理的貼現，甲方不得以有關文件已經發生變化為由提出任何抗辯。6.3 乙方同意貼現的，應在《貼現申請書》記載的貼現日將貼現金額劃入甲方指定的賬戶。6.4 發生下列情形之一的，乙方有權拒絕支付貼現金額：（1）貼現的銀行承兌匯票存在瑕疵或無效情形。

（2）貼現的銀行承兌匯票被利害關系人申請掛失、公示催告或被有權機關采取查封、凍結等保全或執行措施。（3）本協議無效、被撤銷或終止。

（4）甲方違反其在本協議第五條所作的陳述與保證之一的。

（5）如為甲方取得本協議項下貼現授信，甲方或第三方與乙方簽署相關提供擔保協議（包括但不限于保證、抵押、質押等），而該等擔保協議被認定為無效、或被撤銷的，和/或該等擔保被認定為無效的。6.5 盡管甲、乙雙方已簽署本協議，但乙方并沒有接受甲方貼現申請并為其貼現的義務，乙方有權自主決定是否接受甲方的貼現申請辦理貼現。6.6 根據本協議，甲方向乙方申請貼現的各份銀行承兌匯票項下的貼現日、貼現金額等應以相應的業務憑證的記載及乙方實際貼現金額為準。6.7 每筆貼現資金對外支付前，甲方須向乙方提供與貼現資金用途相匹配的相關貿易背景真實性的證明文件（如交易合同等）。乙方對該等文件審核通過后，甲方方可對外支付貼現資金。每筆貼現資金對外支付日起三十日內，甲方須向乙方提供與貼現資金用途相匹配的發票復印件。甲方還須向乙方提供乙方要求的與貼現資金用途相關的其他文件。

第七條 追索權

7.1 發生下列情形之一的，乙方有權行使追索權，向甲方追索：

（1）本合同項下任何一份銀行承兌匯票到期被出票人或承兌人拒絕付款的。

（2）本合同項下任何一份銀行承兌匯票的承兌人或付款人被依法宣告破產或因違法被責令終止業務活動的。（3）甲方發生本協議下的違約事件。

（4）其他因為甲方原因而導致乙方未能全部取得任何一份銀行承兌匯票項下的款項或在取得后被他人依法追索的。7.2 乙方行使追索權的，可以要求甲方支付下列金額和費用：（1）被拒絕付款的銀行承兌匯票金額。

（2）銀行承兌匯票金額自到期日或者提示付款日起至清償日止，按照本協議第4.5款的約定計收罰息。（3）乙方取得有關拒絕證明和發出通知書的費用以及乙方為實現本協議項下債權所發生的費用。7.3 乙方在行使上述追索權，要求甲方支付上述第7.2款所列各項金額和費用時，乙方可直接扣除甲方在乙方處開立的任一賬戶中的資金，以用于清償。扣收所得款項不足以清償甲方全部到期債務時，銀行承兌匯票貼現授信協議 2012年3月版

清償順序為費用、利息、本金。

7.4 乙方根據本協議對甲方行使的追索權并不影響乙方根據相關法律、法規的規定，對相關銀行承兌匯票的出票人、背書人、承兌人和保證人享有的權利。乙方可以不按照相關銀行承兌匯票債務人的先后順序，對其中任何一人、數人或全體行使追索權。

第八條 違約事件與違約責任

8.1 甲方出現下列情形之一的構成本協議項下的違約事件：

（1）甲方違反本協議第五條所列任何一項陳述與保證的或甲方在本協議中所作的保證經證實不真實、不準確、不完整、或甲方未履行或已違反的。（2）銀行承兌匯票發生退票后或乙方依照本合同規定向甲方行使追索權后，乙方從甲方的存款賬戶中無法收取或無法全部收取票款的。（3）甲方未完成國家節能減排主管部門制定的節能減排目標或被國家節能減排主管部門認定為耗能、污染問題突出的。（4）擔保人已經或將要不再具有提供與貼現金額相應的擔保的能力，或違反其簽署的擔保文件的，或抵押物、質物貶值、毀損、滅失, 導致擔保能力明顯減弱或喪失時，甲方未按乙方要求重新提供新的抵押物或質物。（如有擔保）（5）匯票到期日前，承兌人（或付款人）發生解散、清算、破產等重大變故或者因進行違法活動而被責令終止業務活動等原因失去承兌資格或付款能力的。8.2 當上述違約事件之一或數項出現時，乙方除采取根據法律、法規規定的救濟措施外，可酌情采取下列一種或數種救濟措施：（1）在甲方違反本協議規定時，乙方可（但非必需）書面通知要求甲方在三天內消除違約情形。甲方在規定期間內不消除違約情形的，乙方可解除本合同，并可要求甲方賠償因其違約對乙方造成的一切損失。（2）貼現金額不能按期足額收回部分按本協議的約定計收罰息。

（3）將甲方于乙方處開立的任何賬戶內的任何款項（包括但不限于存款、匯入匯出款、代為繳交款項等）用于抵銷甲方于本協議下所欠乙方債務。（4）要求甲方另行提供經乙方認可的保證、抵押、質押或其他形式的擔保。

8.3 發生上述違約情形的，無論乙方采取何種補救措施，甲方同意無條件放棄抗辯權，并補償因其違約對乙方造成的一切損失。

第九條 適用法律和管轄法院

9.1 本協議的執行和解釋均適用中華人民共和國法律。

9.2 甲、乙雙方同意，因本協議的執行而產生的或與本協議有關的任何爭議，均由乙方所在地有管轄權的法院管轄。

第十條 其他條款

10.1 本協議經甲乙雙方蓋章并由其法定代表人或負責人或其授權代表簽署后發生法律效力。10.2 本協議所附《直接扣款授權書》為本協議不可分割的組成部分，與本協議具有同等效力。

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10.3 本協議未盡事宜，可由甲、乙雙方協商后另行訂立書面協議。10.4 本協議一式二份，甲、乙各執一份，各份具有同等法律效力。

甲方：*********有限公司（蓋章）

法定代表人或授權代表簽署：

乙方：東亞銀行（中國）有限公司大連分行（蓋合同專用章）

負責人或授權代表簽署：

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附件

直接扣款授權書

檔案編號：

日期：

****年**月**日

致

： 東亞銀行（中國）有限公司大連分行 敬啟者 ： 賬戶號碼：******** 賬戶名稱：****限公司

本公司現授權 貴行自上述本公司的賬戶或其他開立于貴行的其它賬戶內扣除下列的款項或費用，直至另行通知： 1.有關《銀行承兌匯票貼現授信協議》(編號：BADD 12116)項下的貼現金額。本公司授權 貴行于上述協議項下任何一份銀行承兌匯票被拒絕付款或上述協議中任何一項違約事件發生時無法收回的貼現金額從上述本公司的賬戶內扣除。如扣款日為休息日，將順延至下一個工作天，直至貴銀行收妥款項為止。

本公司授權 貴行自上述本公司的賬戶內扣除逾期貸款（如有）、罰息、查詢費等與該授信有關之所有費用。2.本公司承諾在上述本公司的賬戶內保存足夠的款項，以確保 貴行可執行上述的指示。

謹啟

賬戶持有人：******有限公司

賬戶預留印鑒：

日期：

****年**月**日

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第二篇：銀行承兌匯票貼現協議

附件6：

銀行承兌匯票貼現協議

協議編號20120228-1甲方（買入方）：

乙方（賣出方）：

甲乙雙方根據《中華人民共和國票據法》和其他有關法律、法規的規定，本著平等、自愿、誠實信用的原則，經充分協商達成如下條款，以資共同遵照執行。

第一條貼現金額及份數

乙方提供銀行承兌匯票(大寫)_叁份,(小寫)__3___份, 合計票面金額人民幣（大寫）陸拾萬元，（小寫）600000.00,向甲方申請辦理貼現;

經甲方審核，同意對上述銀行承兌匯票(大寫)叁 份，(小寫)_ 3__份,合計票面金額人民幣(大寫)陸拾萬元整，（小寫）600000.00元辦理貼現。

第二條甲乙雙方商定：

貼現利率（年）為7.6%；實際劃款金額為（大寫）伍拾捌萬柒仟柒佰伍拾元整

（小寫）587,750.00元。

第三條甲乙雙方的權利與義務：

1、甲方托收本協議項下的銀行承兌匯票時，如遇承兌行拒絕付款,甲方將按《中華人民共和國票據法》和其他有關法律、法規及本協議第五條的規定向乙方追索。

2、甲方經審查并同意辦理貼現的票款于當日劃付，并在合理期間內按雙方選擇的劃款方式將款項匯入乙方指定的銀行賬戶;

乙方指定的銀行賬戶為：

戶名：；

開戶銀行：；

賬號：。

3、若甲方違反本條2款的規定，乙方有權要求甲方返還違約部分票據；

4、乙方保證本協議項下票據的取得符合票據法及相關法律的規定；銀行承兌匯票及其提供的所有資料合法、真實、有效，因不符合上述事項而引起的任何損失概由乙方負責；

第四條違約責任：

甲乙雙方未履行協議規定的義務給對方造成損失的，應予賠償。

第五條追索和遲付利息的計算：

甲方在其為乙方辦理貼現的每份銀行承兌匯票項下對乙方享有追索權。甲方應當將被拒絕付款事由書面通知乙方，乙方應保證在收到甲方追索通知之次日起３個工作日內，將被拒絕付款的匯票金額及遲收利息（匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止，按中國人民銀行規定的利率計算）劃入甲方指定賬戶，并在甲方收妥前述款項后將票據取回。

第六條爭議的解決方式：

本協議未盡事項，可由雙方友好協商或訴訟方式解決，采取訴訟方式解決的應在甲方所在地人民法院提起訴訟。

第七條協議的生效：

本協議正本一式兩份，自甲乙雙方法定代表人（負責人）或其授權代理人簽字或蓋章并加蓋公章之日起生效。雙方各執一份，具有同等法律效力。

第八條雙方的其他約定

＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

第九條銀行承兌匯票清單：附后

甲方：信用社乙方：

（蓋章）（蓋章）

法定代表人（或負責人）：法定代表人 ：

年月日年月日

第三篇：銀行承兌匯票貼現協議

貼現申請人：_________（下稱甲方）

法定代表人（或授權代理人）：_________

開戶銀行：_________

賬號：_________

企業（法人）營業執照號碼：_________

貼現人：_________銀行_________行（下稱乙方）

法定代表人（或授權代理人）：_________

地址：_________

甲方因經營周轉需要，以其持有的未到期銀行承兌匯票_________張向乙方申請貼現，雙方就貼現事宜達成協議如下：

一、匯票內容（見附件三）。

二、申請貼現金額為人民幣（大寫）_________（小寫）_________元。

三、本協議項下貼現資金只能用于_________，未經乙方書面同意，不得挪作他用，如甲方未按約定用途使用本協議項下貼現資金，乙方有權對挪用部分每日按挪用金額的萬分之_________計收利息，并停止對其辦理商業匯票貼現業務。

四、貼現期限從本協議生效之日起至票據到期日止，承兌人在異地的，另加3天劃款日期。

五、貼現利率為_________。

六、甲方聲明和保證：

1．甲方是依據中華人民共和國法律登記注冊且已在乙方開立往來賬戶的企業法人或其他組織，具備所有進行經營活動必要的民事權利能力和民事行為能力，并已得到充分和合法授權簽署和履行本協議。

2．甲方自愿將本協議項下的銀行承兌匯票向乙方貼現，并保證該銀行承兌匯票的取得具有真實的交易關系存在，并且其取得行為是合法的、善意的；乙方一經貼現，即擁有有關該匯票的一切票據權利。

3．甲方保證其在票據上的簽章真實、有效。

4．匯票不論何種原因而不能按時收到匯票款項，乙方有向甲方追索未付的匯票金額及延誤收款期間的利息和有關費用的權利。

5．匯票不論何種原因而遭退票，乙方在退票之日即可從甲方賬戶中扣收未付的匯票金額及延誤收款期間的利息和有關費用，并將剩余未付款項按逾期貸款的規定處理。

6．甲方保證按乙方的要求提供所需的用款情況、財務報告等資料，并對其準確性、真實性和有效性承擔責任。

7．無論何種原因導致甲方或承兌人將要或已喪失付款能力的，乙方有權提前向甲方收回匯票金額及利息和費用。

七、本協議如需公證，公證費用由甲方支付。

八、本協議在下列條件實現時生效：

1．本協議經雙方法定代表或授權代理人簽字并加蓋單位印章；

2．乙方經審查同意并且實際辦理了本協議下的匯票貼現業務。

九、本協議一式三份，甲方執一份，乙方執兩份，均具有同等效力。

貼現申請人（公章）：_________貼現人（公章）：_________

法定代表人（簽字）：_________法定代表人（簽字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

第四篇：銀行承兌匯票貼現協議

編號：（）______字第______號

貼現申請人（下稱甲方）：_____________________________

法定代表人（或授權代理人）：_________________________

開戶銀行：___________________________________________

賬號：_______________________________________________

企業（法人）營業執照號碼：___________________________

貼現人（下稱乙方）：中國銀行_______________________行

法定代表人（或授權代理人）：_________________________

地址：_______________________________________________

甲方因經營周轉需要，以其持有的未到期銀行承兌匯票____________張向乙方申請貼現，雙方就貼現事宜達成協議如下：

一、匯票內容（見附件三）。

二、申請貼現金額為人民幣（大寫）___________________（小寫）____________元。

三、本協議項下貼現資金只能用于_______________________________，未經乙方書面同意，不得挪作他用，如甲方未按約定用途使用本協議項下貼現資金，乙方有權對挪用部分每日按挪用金額的萬分之________計收利息，并停止對其辦理商業匯票貼現業務。

四、貼現期限從本協議生效之日起至票據到期日止，承兌人在異地的，另加3天劃款日期。

五、貼現利率為_______________________________________________。

六、甲方聲明和保證

1．甲方是依據中華人民共和國法律登記注冊且已在乙方開立往來賬戶的企業法人或其他組織，具備所有進行經營活動必要的民事權利能力和民事行為能力，并已得到充分和合法授權簽署和履行本協議。

2．甲方自愿將本協議項下的銀行承兌匯票向乙方貼現，并保證該銀行承兌匯票的取得具有真實的交易關系存在，并且其取得行為是合法的、善意的；乙方一經貼現，即擁有有關該匯票的一切票據權利。

3．甲方保證其在票據上的簽章真實、有效。

4．匯票不論何種原因而不能按時收到匯票款項，乙方有向甲方追索未付的匯票金額及延誤收款期間的利息和有關費用的權利。

5．匯票不論何種原因而遭退票，乙方在退票之日即可從甲方賬戶中扣收未付的匯票金額及延誤收款期間的利息和有關費用，并將剩余未付款項按逾期貸款的規定處理。

6．甲方保證按乙方的要求提供所需的用款情況、財務報告等資料，并對其準確性、真實性和有效性承擔責任。

7．無論何種原因導致甲方或承兌人將要或已喪失付款能力的，乙方有權提前向甲方收回匯票金額及利息和費用。

七、本協議如需公證，公證費用由甲方支付。

八、本協議在下列條件實現時生效：

1．本協議經雙方法定代表或授權代理人簽字并加蓋單位印章；

2．乙方經審查同意并且實際辦理了本協議下的匯票貼現業務。

九、本協議一式三份，甲方執一份，乙方執兩份，均具有同等效力。

法定代表人

或授權代理人：_____________________

_____________年________月________日

法定代表人

或授權代理人：_____________________

_____________年________月________日

附件（略）

第五篇：銀行承兌匯票貼現協議

商業匯票貼現合同

編號：

貼現申請人（甲方）：

注冊住所：

法定代表人：

委托代理人：

貼現人（乙方）： 注冊住所：

法定代表人：

委托代理人：

甲方向乙方申請辦理銀行承兌匯票貼現，經甲、乙方雙方協商一致，就有關事宜達成如下條款：

第一條 貼現匯票情況

1.1 本合同項下匯票共計 張，全部匯票金額合計為（人民幣大寫）。1.2 本合同項下貼現申請人情況：

申請人全稱：

申請人賬號：

開戶行全稱：

1.3 本合同項下貼現匯票基本情況詳見下表（如果匯票張數多于下列表格，可另制附表記載并作為本合同的附件）：

第二條 貼現滿足條件

2.1甲方在此承諾并保證其在本合同項下向乙方提出的貼現申請同時滿足下列全部條件：

（1）甲方是依據中華人民共和國法律登記注冊而合法存在的法人或者其他組織，依法從事經營活動，具有簽訂和履行本合同所必需的民事權利能力和民事行為能力，能獨立承擔民事責任，并已取得了簽訂本合同所需的一切必要的許可、批準、登記及備案；

（2）甲方為簽署本合同所需的全部內部授權手續均已辦理完畢并充分有效。甲方簽署本合同、履行其在本合同項下的義務，均不會與其現行章程和內部規章或對甲方具有約束力的任何合同、協議及其他文件相抵觸；

（3）甲方及其任何股東、關聯企業未涉及任何清算、破產、重整、被兼并、合并、分立、重組、解散、關閉、歇業或類似法律程序，亦未發生任何可能導致涉及該等法律程序的情形；

（4）甲方未卷入任何可能對其產生重大不利影響的經濟、民事、刑事、行政訴訟程序或類似仲裁程序，亦未發生任何可能導致其卷入該等訴訟程序或類似仲裁程序的情形；

（5）甲方與其前手之間具有真實合法的商品交易關系，甲方已經基于該等交易而從其前手處合法取得匯票；

（6）甲方為匯票的合法且正當的持票人，并有權作為貼現申請人向乙方申請匯票貼現；

（7）甲方匯票貼現所得資金的用途正當合法；

（8）甲方在交付匯票時或之前，向乙方提交如下申請材料并保證其所提供的所有材料以及相關的陳述和說明都是真實、合法、有效、準確、完整而無任何隱瞞或遺漏： a.甲方與其前手之間的交易合同復印件，乙方有權要求核驗原件；

b.甲方與其前手之間的增值稅發票復印件（如有關的交易合同項下依照中國法令規定不存在或不必開具增值稅發票，則應提交符合中國法令規定和乙方業務要求的其他交易憑證復印件），乙方有權要求核驗原件；

c.乙方依法合理要求的其他文件資料；

（9）甲方已在乙方開立存款賬戶，且信譽良好，該賬戶用于甲方接受乙方向甲方支付的貼現款以及甲方根據本合同的約定向乙方支付各種應付款項；

（10）甲方在匯票上作成合法有效的背書，并將匯票交付給乙方。乙方一經貼現，即擁有有關該匯票的一切票據權利。

2.2 乙方有權按照相關規定向本合同項下申請貼現的匯票的承兌人進行查詢。2.3本合同項下申請貼現的每張匯票均同時滿足下列全部條件：

（1）匯票的基礎交易關系真實合法；

（2）匯票上的簽章和記載事項齊全、真實、合法、有效，并且清楚、明確；匯票背書連續、真實、合法，且沒有記載禁止或限制貼現行為或乙方權利的“不得轉讓”、“不得背書”、“不得質押”、“委托收款”或類似字樣；

（3）匯票已經被具有承兌資格和能力的承兌人合法有效地無條件承兌，不得附加任何條件；

（4）匯票尚未到期，并且貼現日與匯票到期日之間的期限不超過六個月；

（5）匯票未涉及公示催告程序、保全措施或其他訴訟/仲裁程序；

（6）匯票上不存在對乙方行使票據權利、進行轉貼現或再貼現構成禁止、限制或不利影響的情形；

（7）匯票的基本要素符合《中華人民共和國票據法》的有關規定。

第三條 貼現資金用途

3.1 本合同項下相關匯票的貼現款用途為： 3.2 本合同項下貼現資金未經乙方書面同意，不得挪作他用。如甲方在未獲得乙方同意的情況下未按照約定用途使用本協議項下貼現資金，乙方有權對挪用部分按中國人民銀行同期公布的六個月期貸款基準利率上浮 %的利率計收利息，并停止對其辦理商業匯票貼現業務。

第四條 貼現利率、期限及利息計算

4.1本合同項下相關匯票的貼現月利率為 ‰，由甲、乙雙方商定并同時記載于對應貼現憑證中，貼現憑證構成本合同的組成部分。如果貼現憑證上記載的利率與本合同記載利率不一致時，以貼現憑證記載為準。

本合同項下相關匯票的貼現天數為自實付貼現金額發放之日起至匯票到期日之間的實際天數，承兌人不在乙方所在城市的，貼現天數應為上述實際天數再加三天；如匯票到期日為非銀行營業日，則順延至其后第一個銀行營業日，順延天數計入貼現天數。

本合同項下相關匯票的貼現利息=匯票票面金額×貼現月利率÷30×貼現天數。4.2 貼現利息支付方式

□ 本合同項下相關匯票的貼現利息全部或者部分由本合同之外的第三方支付，甲方與第三方共同向乙方提供《商業匯票貼現利息支付協議承諾》（編號為)。按協議約定第三方及時向乙方支付其所承擔的貼現利息后，乙方將相關匯票票面金額扣除甲方應該承擔的貼現利息后的余額劃入甲方賬戶。

■√ 本合同項下相關匯票的貼現利息全部由甲方支付，乙方將從相關匯票票面金額中扣除貼現利息后的余額劃入甲方賬戶。

第五條 雙方權利義務 5.1 乙方對于甲方的申請，有權根據本合同以及乙方屆時實施的有關業務管理制度和信貸審查要求，并結合具體業務的情況，對甲方的申請文件進行審核并決定是否予以貼現。經審查認為可以按本合同的規定辦理貼現的，應按本合同約定辦理貼現手續，將貼現款及時支付至甲方在乙方開立的存款賬戶。

5.2 匯票貼現后乙方即有權根據票據法等有關法律法規行使票據項下的權利，如果

已貼現的匯票遭拒付，甲方將按本合同的約定向乙方承擔支付責任。

5.3 甲方應當就任何可能影響其履行本合同及與本合同相關的任何文件項下義務的能力的事件隨時書面通知乙方。無論何種原因導致甲方或承兌人將要或已經喪失付款能力的，乙方有權提前向甲方收回匯票金額及利息和費用。

5.4 若乙方收到匯票項下款項的時間超過本合同約定的期限，則乙方有權向甲方追50%的利率計收。

5.5 匯票貼現后在匯票到期日前，若匯票涉及公示催告或訴訟/仲裁等法律程序，或發生承兌人解散、破產、被吊銷營業執照、停業整頓、重整、和解等情況，或甲方存在惡意欺詐等違約情形，或在匯票到期時遭拒絕付款，乙方對甲方行使票據追索權時，有權要求甲方支付下列金額及費用：

（1）被拒絕付款的匯票票面金額；

（2）匯票票面金額自貼現期限到期日起至清償日止的逾期罰息；

（3）乙方為行使追索權而支付的訴訟費、仲裁費、保全費、公告費、評估費、拍賣費、差旅費、律師費及其他實現債權的費用；

（4）乙方因此而遭受的其它經濟損失。

第六條 適用法律和爭議解決

6.1 本合同適用中國法律法規及相關規章。與本合同相關的任何爭議，由雙方協商解決，協商不成時，可向乙方住所地人民法院提起訴訟。

第七條 其他條款 7.1在本合同有效期內，乙方未行使或遲延行使任何權利，并不構成對該等權利的放棄；任何權利的單獨或部分行使，并不排除該權利的進一步的行使或以其他方式的行使，也不排除對該等權利中的其他部分或對該等權利之外的其他權利的行使。

7.2本合同項下的任何條款或內容成為無效或被依法撤銷，本合同其他條款或內容的合法性、有效性和可執行性不受影響。

7.3 經甲、乙雙方確認的本合同項下相關匯票對應的貼現憑證自動構成本合同的附件，該附件是本合同的組成部分，本合同記載與之不一致時應以該附件為準。7.4通知及送達

（1）按本合同約定由一方發給其他方的通知或者書面通訊，包括但不限于本合同約定必須發出的書面文件或通知，均應以掛號郵寄、圖文傳真、特快專遞或者親自送達方式傳遞至本合同首頁所列各方的地址。如果地址發生變更，相關方應在變更后3日內將更改后的地址按本條的約定書面通知對方。此后，本條約定的通知或者書面通訊應按變更后的地址送達。

（2）只要按照上述地址發送，則視為在下列日期送達：如采用掛號郵寄方式，上述文件或通知在投郵后第5日，即視為送達和收到之日；如采用圖文傳真方式，發送成索逾期罰息，逾期罰息按中國人民銀行同期公布的六個月期貸款基準利率上浮

功回執所示之日，即視為送達和收到之日；如采用特快專遞方式，快遞人員將上述文件或通知送達收件人地址之日，即視為送達和收到之日；如采用親自送達方式，對方收件人簽收之日，即視為送達和收到之日。

（3）甲方同意，對其提起任何訴訟而發出的傳票或通知，只要發送至本合同首頁列明的住所，即視為送達。上述地址的變更非經提前書面通知乙方，對乙方不生效。7.5甲、乙雙方其他特別約定：

7.6 本合同一式二份，甲、乙雙方各執一份，具有同等法律效力。

7.7 本合同自甲、乙雙方法定代表人/主要負責人（或委托代理人）簽章并加蓋公章后生效。

在簽署本合同時，乙方就本合同的全部條款已向甲方進行了詳細地說明和解釋，雙方對合同的全部條款均無疑義，并對當事人有關權利義務和責任限制或免除條款的法律含義有準確無誤的理解。甲方：（公章）

法定代表人/主要負責人：（簽章）

（或委托代理人）乙方：（公章）

法定代表人/主要負責人：（簽章）

（或委托代理人）

年月日篇二：銀行承兌匯票貼現協議

貼現申請人：_________（下稱甲方）

法定代表人（或授權代理人）：_________ 開戶銀行：_________ 賬號：_________ 企業（法人）營業執照號碼：_________ 貼現人：_________銀行_________行（下稱乙方）

法定代表人（或授權代理人）：_________ 地址：_________ 甲方因經營周轉需要，以其持有的未到期銀行承兌匯票_________張向乙方申請貼現，雙方就貼現事宜達成協議如下：

一、匯票內容（見附件三）。

二、申請貼現金額為人民幣（大寫）_________（小寫）_________元。

三、本協議項下貼現資金只能用于_________，未經乙方書面同意，不得挪作他用，如甲方未按約定用途使用本協議項下貼現資金，乙方有權對挪用部分每日按挪用金額的萬分之_________計收利息，并停止對其辦理商業匯票貼現業務。

四、貼現期限從本協議生效之日起至票據到期日止，承兌人在異地的，另加3天劃款日期。

五、貼現利率為_________。

六、甲方聲明和保證：

1.甲方是依據中華人民共和國法律登記注冊且已在乙方開立往來賬戶的企業法人或其他組織，具備所有進行經營活動必要的民事權利能力和民事行為能力，并已得到充分和合法授權簽署和履行本協議。

2.甲方自愿將本協議項下的銀行承兌匯票向乙方貼現，并保證該銀行承兌匯票的取得具有真實的交易關系存在，并且其取得行為是合法的、善意的；乙方一經貼現，即擁有有關該匯票的一切票據權利。

3.甲方保證其在票據上的簽章真實、有效。

4.匯票不論何種原因而不能按時收到匯票款項，乙方有向甲方追索未付的匯票金額及延誤收款期間的利息和有關費用的權利。

5.匯票不論何種原因而遭退票，乙方在退票之日即可從甲方賬戶中扣收未付的匯票金額及延誤收款期間的利息和有關費用，并將剩余未付款項按逾期貸款的規定處理。

6.甲方保證按乙方的要求提供所需的用款情況、財務報告等資料，并對其準確性、真實性和有效性承擔責任。

7.無論何種原因導致甲方或承兌人將要或已喪失付款能力的，乙方有權提前向甲方收回匯票金額及利息和費用。

七、本協議如需公證，公證費用由甲方支付。

八、本協議在下列條件實現時生效：

1.本協議經雙方法定代表或授權代理人簽字并加蓋單位印章； 2.乙方經審查同意并且實際辦理了本協議下的匯票貼現業務。

九、本協議一式三份，甲方執一份，乙方執兩份，均具有同等效力。篇三：銀行承兌匯票貼現協議

附件16 編號：

銀行承兌匯票貼現協議

貼現申請人（全稱）：

營業執照號碼： 法定代表人（主要負責人）： 住所（地址）： 郵政編碼：

基本存款賬戶開戶行及賬號：聯系電話及傳真：

貼現人（全稱）：中國農業發展銀行

法定代表人（主要負責人）： 住所（地址）： 郵政編碼：聯系電話及傳真：

貼現申請人向貼現人申請辦理銀行承兌匯票貼現，貼現人同意貼現申請人的貼現申請。根據《中華人民共和國票據法》、中國人民銀行《支付結算辦法》等法律、法規和規章的規定，貼現申請人、貼現人雙方在平等自愿、協商一致的基礎上訂立本協議，以約束雙方共同信守。

第一條 貼現內容

貼現申請人申請貼現下列內容的銀行承兌匯票，票面總金額為人民幣（大寫）。

第二條 貼現用途

本協議項下的貼現資金用途為：。第三條 貼現期限

本協議項下的銀行承兌匯票的貼現期限從貼現之日起至匯票到期日（含匯票在途時間）止，貼現天數共計天。

第四條 貼現利率

本協議項下銀行承兌匯票的貼現年利率為%。貼現利息按照本協議項下的貼現利率于貼現日一次性收取。在貼現期限內，如遇中國人民銀行基準利率調整，本協議項下的貼現利率不作調整。

第五條 貼現金額

5.1 本協議項下的貼現利息=票面金額×貼現天數×（貼現年利率÷360），貼現利息總金額為人民幣（大寫）。若承兌行在異地的，貼現期限及貼現利息計算均另加3天的劃款日期，遇法定節假日順延。5.2 經雙方協商同意，本協議項下實付貼現金額=票面金額-貼現利息，實付貼現總金額為人民幣（大寫）元。

第六條 貼現當日，貼現人將實付貼現金額劃入貼現申請人下列賬戶，開戶行為：，戶名：，賬號：。

第七條 若貼現人收到銀行承兌匯票項下款項的時間超過本協議約定的期限，則貼現人有權向貼現申請人追索逾期利息，對到期未收回的票據款項按照中國人民銀行逾期貸款的有關規定計收罰息，罰息利率為。

第八條 貼現申請人的承諾與保證

8.1 簽署和履行本協議系貼現申請人的真實意思表示，不違反對貼現申請人有約束力的任何協議、合同和其他法律文件的規定。

8.2 貼現申請人取得申請貼現的銀行承兌匯票是合法的，且與出票人或其直接前手之間具有真實、合法的商品或勞務交易關系。

8.3 沒有正在進行或將要進行的足以影響貼現申請人履行本協議能力的訴訟、仲裁等案件，沒有被政府機關、監管機構嚴重譴責事項。

8.4 按照貼現人的要求提供相關資料，并保證所提供資料的真實、準確、完整、有效。8.5 若已貼現的銀行承兌匯票遭拒付，貼現申請人保證按照本協議的約定承擔全部賠償責任。第九條 貼現申請人的權利和義務

9.1 有權按照本協議的約定取得實付貼現資金。

9.2 貼現時貼現申請人應當真實有效地完成票據背書轉讓行為，且背書時不得附加任何條件。

9.3 貼現申請人應當保證所申請貼現的銀行承兌匯票背書的連續性和其前手背書的真實性。

第十條 貼現人的權利和義務

10.1 貼現人對貼現申請人提交的銀行承兌匯票，有權按照規定以書面形式向承兌人查詢。

10.2 在本協議有效期限內，如遇承兌人宣告破產或被責令終止業務活動或在匯票到期

時遭拒付，貼現人對貼現申請人行使票據追索權時，有權要求貼現申請人支付下列匯票金額、利息、費用并賠償其他經濟損失，有權從貼現申請人在貼現人處開立的任何賬戶上直接劃收下列款項：

10.2.1 被拒絕付款的匯票票面金額；

10.2.2 匯票金額自貼現期限到期日起至清償日止的逾期利息；

10.2.3 貼現人為行使追索權而支付的訴訟費、仲裁費、保全費、公告費、評估費、鑒定費、拍賣費、差旅費、律師費及其他實現債權的費用； 10.2.4 貼現人為此而遭受的其他經濟損失。

10.3 在本協議生效后，貼現人應當及時將實付貼現資金劃入本協議約定的貼現申請人的賬戶。

第十一條 協議的生效、變更和解除

11.1 本協議自雙方簽字并加蓋公章之日起生效。

11.2 本協議生效后，除本協議約定外，貼現申請人、貼現人雙方任何一方均不得擅自變更或解除本協議，如需變更或解除本協議，均應當書面通知對方，并經雙方協商一致，達成書面協議。

11.3 本協議任何條款的無效或不可執行，不影響其他條款的有效性和可執行性，也不影響整個協議的效力。

第十二條 爭議的解決

12.1 本協議履行過程中發生爭議，可由貼現申請人、貼現人雙方協商解決；協商不成的，按下列第 項方式解決：

12.1.1 向貼現人所在地人民法院起訴。12.1.2 提交 仲裁委員會（仲裁地點為），按照申請仲裁時該會現行有效的仲裁規則進行仲裁。

12.2 在訴訟或仲裁期間，本協議不涉及爭議部分的條款仍須履行。第十三條 雙方約定的其他事項

13.1。13.2。13.3。第十四條 附則

14.1 除本協議另有約定外，貼現申請人、貼現人之間的所有通知均應當以書面形式送達對方。貼現人給貼現申請人的任何電傳、電報一經發出，郵政信函一經送交郵局，即視為已送達至貼現申請人。

14.2 本協議附件是本協議不可分割的組成部分，與本協議正文具有同等法律效力。14.3 本協議一式份，貼現申請人份、貼現人 份、，均具有同等法律效力。

第十五條 特別提示

貼現人已提請貼現申請人注意對本協議各條款的含義及其法律后果作全面、準確的理解，并應貼現申請人的要求做了相應的條款說明。雙方對本協議各條款的理解不存在異議。