第一篇：內蒙古2015年基金從業：開放式基金的銷售機構考試題

內蒙古2015年基金從業：開放式基金的銷售機構考試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

2、依照《財政部、國家稅務總局關于證券投資基金稅收問題的通知》規定，對__買賣基金的差價收入征收營業稅。A．銀行

B．非銀行金融機構 C．個人

D．非金融機構

3、可以從__等方面分析基金產品特征。A．基金類型 B．投資理念 C．投資策略 D．業績基準

4、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點5元，且不得高于成交金額的__。A．0.4% B．0.3% C．0.2% D．0.1%

5、____要求披露所有可能影響投資者決策的信息，在披露某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露，不僅披露對信息披露義務人有利的信息，更要披露對信息披露義務人不利的各種風險因素。A：準確性原則 B：真實性原則 C：完整性原則 D：及時性原則

6、證券交易所規定上市交易的基金，基金份額持有人不少于____ A：500 B：1000 C：1500 D：2000

7、基金代銷機構出現使用基金宣傳推介材料違規情形的，中國證監會或證監局可以對直接負責的基金銷售基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取__。A．暫停履行職務 B．出具警示函 C．記入誠信檔案

D．建議公司或機構免除有關高管人員的職務

8、__是指在加強基金市場監管的同時，加強基金銷售機構和從業人員的自我約束、自我教育和自我管理。A．依法監管原則

B．監管與自律并重原則

C．監管的連續性和有效性原則 D．審慎監管原則

9、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數 B．比例 C．資金 D．數量

10、股票具有的特征包括__。A．收益性、風險性 B．流動性 C．參與性 D．永久性

11、適合于積極型投資者選擇的基金品種是__。A．混合型基金 B．股票型基金 C．債券型基金 D．貨幣市場基金

12、國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和__兩種方式。A．分銷 B．承購包銷 C．余額包銷 D．代銷

13、下列關于ETF和LOF的描述中，正確的有__。A．ETF通常采用完全被動式管理方法

B．LOF的申購、贖回可以通過交易所進行 C．LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價 D．ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

14、基金信息披露義務人應當在重大事件發生之日起__日內編制并披露臨時報告書。A．2 B．3 C．5 D．7

15、認購權證實質上是一種股票的__。A．短期看漲期權 B．短期看跌期權 C．長期看漲期權 D．長期看跌期權

16、由基金投資者直接支付的費用有____ A：申購費 B：交易傭金 C：過戶費 D：托管費

17、前臺業務系統應具備的功能包括__。A．提供投資資訊功能

B．對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能 C．交易功能

D．為基金投資人提供服務的功能

18、可通過滬深證券交易所交易系統發行和交易的債券是__。A．實物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．票券式債券

19、假設投資者在9月3日（周五，最近一周均沒有其他法定節假日）申購了貨幣市場基金份額，那么該投資者將會從（）起享有基金的分配權益。A．9月3日? B．9月4日? C．9月5日? D．9月6日

20、下列不屬于基金管理公司內部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監督

C．公司總經理及其領導的監察稽核部門對各部門和各項業務的監督控制 D．獨立董事的檢查、監督、控制和指導

21、契約型基金和公司型基金的劃分依據是__。A．運作方式不同 B．法律形式不同 C．投資目標不同 D．投資對象不同

22、下列關于債券型基金的平均到期期限與其利率風險關系的說法，正確的是__。A．兩者的關系難以確定

B．利率風險與平均到期期限的長短無關 C．平均到期期限越長，利率風險也低 D．平均到期期限越長，利率風險越高

23、基金銷售機構信息管理平臺應用系統的支持系統中，涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

24、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．杠桿性 C．風險性 D．投機性

25、根據募集方式的不同，可以將基金分為__。A．公募基金 B．私募基金 C．主動型基金 D．被動型基金

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、____又被稱為“傘形基金”，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。A：交易型開放式指數基金 B：系列基金

C：貨幣市場基金 D：保本基金

2、根據《證券投資基金運作管理辦法》有關規定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的__。A．70% B．80% C．60% D．90%

3、對于持續持有期少于__日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額1．5%的贖回費。A．5 B．7 C．14 D．30

4、基金托管人對會計核算進行復核的主要內容包括__。A．基金賬務的復核 B．基金頭寸的復核 C．基金財務報表的復核 D．基金資產凈值的復核

5、以其他證券投資基金為投資對象，其投資組合由各種各樣的基金組成的基金稱為____ A：指數基金 B：基金中的基金 C：傘型基金

D：信托投資單位

6、下列關于證券投資基金稅收問題的說法，正確的是__。A．對基金管理人運用基金買賣股票的差價收入，依照稅法的規定征收營業稅 B．對基金管理人運用基金買賣債券的差價收入，依照稅法的規定征收營業稅 C．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照1‰的稅率征收印花稅

D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入，依照稅法的規定征收企業所得稅

7、____一般可以用作對平均收益率的無偏估計，因此它更多地被用來對將來收益率的估計。

A：算術平均收益率 B：平均收益率

C：時間加權收益率 D：幾何平均收益率

8、下列選項中，__不屬于《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》規定基金評級應遵循的原則。A．長期性 B．全面性 C．針對性 D．一致性

9、根據募集方式的不同，可以將基金分為__。A．公募基金 B．私募基金 C．主動型基金 D．被動型基金

10、開放式基金轉換、轉入的基金份額可贖回的時間為__日。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

11、下列關于開放式基金巨額贖回的說法中，正確的有__。

A．基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理

B．發生巨額贖回并延期支付時，基金管理公司必須公告

C．單個開放日基金贖回申請超過基金總份額的10%時為巨額贖回

D．連續2個工作日以上發生巨額贖回，基金管理人可以暫停接受贖回申請

12、商業銀行基金代銷部門取得基金從業資格的人員應不低于該部門員工人數的______，部門的管理人員應具備從事2年以上的基金業務或者______年以上證券、金融業務的工作經歷。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5

13、基金管理人應當自收到中國證監會核準文件之日起__個月內進行基金份額的發售。A．1 B．2 C．3 D．6

14、基金募集的步驟一般包括__。A．申請 B．核準 C．發售

D．基金合同生效

15、關于證券市場的發展階段，下列說法正確的有__。

A．縱觀世界主要國家證券市場的發展歷史，其進程大致可分為四個階段

B．20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發展

C．1929～1933年是證券市場發展的停滯階段，世界各國證券市場受到經濟危機的影響

D．20世紀70年代開始，證券市場的發展進入加速發展階段

16、下列關于滬深300指數、上證綜合指數的說法，正確的有__。A．滬深300指數的計算中包含了300個樣本公司的股票和債券價格

B．滬深300指數的樣本是上海和深圳證券交易所中交易量最大的300只A股 C．上證綜合指數包含了上海證券交易所掛牌的全部股票，并以其發行量為權數 D．上證綜合指數的基期指數為1000點

17、以下哪項工作不屬于基金托管人基金募集階段的工作____ A：刻制基金業務用章、財務用章

B：開立基金的各類資金賬戶、證券賬戶，建立基金賬冊

C：在募集結束后接受管理人將按規定驗資后的募集資金劃入基金資金賬戶 D：托管人與擬募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管業務合作事宜

18、通常，經濟周期變動與股價變動的關系是__． A．復蘇階段——股價低迷 B．高漲階段——股價上漲 C．危機階段——股價下跌 D．蕭條階段——股價回升

19、關于買斷式回購交易，下列說法正確的是__。A．債券所有權不發生轉移 B．屬于質押凍結

C．又稱“開放式回購” D．可以在任一日期交易

20、與銀行儲蓄存款相比較，基金的投資風險__銀行儲蓄。A．大于 B．小于 C．基本接近D．等于

21、基金份額持有人在享受權利的同時，必須承擔一定的義務，這些義務包括__。A．繳納基金認購款項及規定費用 B．承擔基金虧損或終止的有限責任

C．在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額

D．不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動

22、證券交易所的會員____ A：可以自動轉讓交易席位

B：轉讓交易席位必須由證監會審批 C：轉讓交易席位必須由證券交易所審批 D：不得轉讓交易席位

23、__應根據法規履行與基金估值相關的披露義務。A．基金投資者

B．基金份額持有人大會 C．基金托管人 D．基金管理公司

24、債券利息支出屬于公司的__。A．費用范圍 B．營銷經費 C．直接成本 D．利潤

25、__是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業績的基礎指標之一。A．基金資產凈值 B．基金資產總值 C．基金份額凈值 D．基金總份額

第二篇：黑龍江2015年上半年基金從業：開放式基金考試題

黑龍江2015年上半年基金從業：開放式基金考試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、證券買賣價差在交易實現的____就可以確認。____ A：當日 B：當時 C：收盤后 D：次日

2、證券投資基金在美國被稱為____ A：共同基金 B：單位信托基金

C：證券投資信托基金 D：集合投資基金

3、下列關于非交易過戶主要類型的說法，正確的有__。

A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承 B．捐贈是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體的情形

C．司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法人、社會團體或其他組織

D．任何情況下，接受劃轉的主體應符合相關法律法規和基金合同規定的可持有本基金份額的投資者的條件 4、2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數基金(ETF)是__。A．深證100ETF B．華夏上證50ETF C．上證180ETF D．上證紅利ETF

5、__無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進行收益情況的公告。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場基金

6、下列說法正確的是____ A：托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人

B：我國封閉式基金按照0.88%的比例計提基金托管費

C：我國開放式基金根據基金合同的規定比例計提，通常高于0.25% D：股票型基金的托管費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率

7、可以從__等方面分析基金產品特征。A．基金類型 B．投資理念 C．投資策略 D．業績基準

8、指數型基金中，導致跟蹤偏離度產生的因素不包括__。A．倉位

B．基金管理費用 C．復制誤差 D．久期

9、基金合同中主要披露事項有__。

A．封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額

B．基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則 C．基金收益分配原則、執行方式

D．作為基金管理人報酬的管理費的提取、支付方式與比例

10、在申請基金代銷業務資格時，申請機構應當按照中國證監會的規定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，申請人應當自變化發生之日起__個工作日內向中國證監會提交更新材料。A．2 B．3 C．5 D．10

11、普通股股東行使公司重大決策參與權的途徑是參加__行使表決權。A．監事會 B．董事會 C．股東大會

D．公司職工代表大會

12、適合于積極型投資者選擇的基金品種是__。A．混合型基金 B．股票型基金 C．債券型基金 D．貨幣市場基金

13、下列屬于中國證監會職責的有__。

A．制定有關證券市場監督管理的規章和規則，依法行使審批或者批準權 B．公布證券交易行情

C．對證券市場信息披露情況進行監督檢查

D．制定從事證券業務人員的資格標準和行為準則并監督實施

14、下列關于基金托管人與基金管理人的說法，不正確的有__。

A．基金托管人應當拒絕執行基金管理人發出的違反基金合同約定的投資指令 B．基金管理人與基金托管人可以相互出資或者持有股份 C．基金管理人與基金托管人可以由同一機構擔任

D．擔任基金管理人或取得基金托管資格，都需要經過國務院證券監督管理機構的核準

15、基金銷售機構內部控制的目標是__。

A．防范和化解經營風險，保證托管資產的安全完整

B．保證基金銷售機構經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則 C．防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和投資人資金的安全

D．利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業務穩健運行

16、證券投資基金銷售管理辦法》規定“基金銷售由____負責辦理。” A：證券登記結算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監管機構

17、銷售決策流程控制要求__。

A．建立完整的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位

B．重大決策過程應留有書面記錄，供監察稽核部門及監管機關等單位核查 C．建立科學的基金產品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產品

D．對其銷售分支機構的整體布局、規模發展和技術更新等進行統一規劃

18、計算基金份額凈值的收益率指標有__。A．到期收益率 B．時間加權收益率 C．年化收益率

D．幾何平均收益率

19、基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起__個工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。A．2 B．3 C．5 D．7

20、從公司概況來說，__的公司，其長遠的發展具有一定的優勢。A．股東數量較多 B．股東實力強大 C．持股比例合理 D．股權變動頻繁

21、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規范性文件對基金銷售機構職責的規范主要包括__。

A．簽訂代銷協議，明確委托關系

B．基金管理人應制定業務規則并監督實施 C．建立相關制度 D．禁止提前發行

22、基金銷售行業自律管理的方式主要有__。A．制定行業自律規則和業務標準 B．建立行業從業人員教育培訓體系

C．對關系基金銷售行業發展的重點、難點、熱點問題進行深入研究 D．開展基金業宣傳活動

23、封閉式基金至少每周公告____次資產凈值和份額凈值。A：1 B：2 C：3 D：5

24、根據基金銷售適用性的及時性原則，確保理財經理推薦合適產品的基礎包括__。

A．銀行網的基金產品銷售信息系統要及時定期更新相關基金的風險等級 B．銀行柜臺上銷售的基金的相關宣傳資料也需要及時更新 C．對客戶的信息要動態跟蹤和收集整理

D．基金公司通過各種講座、報告會等形式來進行投資者教育工作

25、下列選項中，投資門檻相對較低的是__。A．證券投資基金 B．銀行理財產品 C．券商集合計劃 D．信托產品

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產

B．按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規定監督基金管理人的投資運作 D．編制中期和基金報告

2、__指明了該債券的債務主體。A．債券票面

B．債券持有人名稱 C．債券發行者名稱 D．債券承銷機構名稱

3、關于股票的永久性，下列說法錯誤的是__。

A．股票的有效期與股份公司的存續期間相聯系，兩者是并存的關系 B．永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的 C．股票持有者可以出售股票而轉讓其股東身份

D．對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發行股票募集到的資金，在公司存續期間是一筆穩定的借貸資本

4、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按__進行劃分的。A．資產配置下限限制 B．持有債券的投資比例 C．主要投資對象的不同 D．持有股票的投資比例

5、根據《證券基金銷售管理辦法》有關規定，商業銀行申請基金代銷業務資格，公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員應不低于該部門員工人數的__。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．2/5

6、對于基金管理費，下列說法正確的有__。

A．積極管理的股票型基金一般按年管理費率1.5%計提管理費 B．債券基金的管理費率一般在0.5%～1.0%之間 C．基金管理費是基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用 D．基金管理費是為基金提供托管服務而向基金收取的費用

7、基金募集失敗，基金管理人須承擔的責任有__。A．將投資人認購款項加計利息退還投資人 B．補償投資人認購損失

C．以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用 D．重新發售該基金

8、基金管理公司制訂內部控制制度，應該堅持的原則之一是____ A：內部制度高于法律

B：個人意志凌駕于公司制度 C：全面性

D：形式重于內容

9、基金監管公開、公平、公正原則中的公開原則要求__。A．公開監管機構全部業務活動內容

B．基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化

C．市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利 D．監管部門對監管對象給予公正的待遇

10、證券投資基金的銷售過程中，客戶促成的方式主要有__。A．選擇合適的投資方式 B．選擇合適的營銷時機 C．提供便利條件 D．降低客戶成本

11、資產證券化發展史上最早出現的證券化類型是__。A．實體資產證券化 B．資產支撐證券化 C．住房抵押貸款證券化 D．現金資產證券化

12、以下關于基金信息披露描述中，不正確的是__。

A．基金運作信息的披露時間一般是可以事先預見的，基金臨時信息的披露時間一般無法事先預見

B．存續期募集信息披露主要是指封閉式基金在基金合同生效后每6個月披露一次更新的招募說明書

C．基金定期報告主要指基金報告、半報告、季度報告

D．基金運作信息披露文件包括基金份額上市交易公告書、基金資產凈值和份額凈值公告以及基金定期報告

13、關于ETF上市后應遵循的交易規則，下列說法正確的有__。A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行 C．基金申報價格最小變動單位為0.01 D．買入申報數量為1000份及其整數倍，不足1000份的部分可以賣出

14、開放式基金份額的認購收費模式包括__。A．分期收費 B．中端收費 C．前端收費 D．后端收費

15、投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機構一般在____日為投資者辦理增加權益或減少權益的登記手續____ A：T+0 B：T+1 C：T+2 D：T+3

16、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協議

D．基金審計報告

17、根據____可以將基金分為如基礎行業基金.資源類股票基金.房地產基金.金融服務基金.科技股基金等 A：行業分類 B：投資風格分類 C：股票性質分類 D：股票規模分類

18、當基金管理公司高級管理人員__時，督察長應當在知悉該信息之日起3個工作日內向中國證監會報告。

A．直系親屬擬移居境外或者已在境外定居 B．喪失民事行為能力

C．涉嫌違法違紀被有關機關調查 D．擬因私出境15天

19、封閉式基金交易過程中，下列說法正確的包括__。A．交易時間是每周一至周五，9:30～11:30、13:30～15:30 B．遵從“價格優先，時間優先”的交易原則 C．報價單位為每份基金價格

D．申報價格最小變動單位為0.01元

20、認購LOF份額，可能使用__。A．中國結算公司上海開放式基金賬戶 B．深圳人民幣普通證券賬戶

C．中國結算公司深圳開放式基金賬戶 D．深圳證券投資基金賬戶

21、使用現金比例變化法，首先需要確定基金的____ A：投資目標 B：特殊現金比例 C：投資結構

D：正常現金比例

22、我國目前境內基金申購款，一般在__日到達基金的銀行存款賬戶。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

23、在我國，基金的募集期限一般不得超過__個月。A．3 B．6 C．12 D．15

24、下列選項中，__不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件。A．實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

B．依其所在國家或者地區的法律設立，合法存續并具有金融資產管理經驗的金融機構，財務穩健，資信良好

C．所在國家或者地區具有完善的證券法律和監管制度，其證券監管機構已與中國證監會或者中國證監會認可的其他機構簽訂證券監管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監管合作關系

D．最近3年沒有受到監管機構或者司法機關的處罰

25、在我國，承擔基金份額注冊登記工作的主要有__。A．基金管理人 B．基金銷售機構

C．中國登記結算公司 D．基金托管人

第三篇：內蒙古基金從業資格：中期票據考試題

內蒙古基金從業資格：中期票據考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、下列關于基金市場參與主體的說法，正確的有__。

A．基金市場的參與者根據所承擔的責任與作用的不同，可以分為基金當事人、基金市場服務機構、監管和自律組織三大類

B．基金當事人包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人

C．基金的主要服務機構是基金銷售機構、注冊登記機構、基金投資咨詢機構 D．我國基金市場的監管主體是中國證券業協會

2、我國基金銷售監管的具體目標包括__。A．保證市場的公平、效率和透明 B．保證基金最低投資收益 C．保護投資者利益 D．降低系統風險

3、根據《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的__以上，并且基金份額持有人人數符合國務院證券監督管理機構規定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。A．60% B．70% C．80% D．90%

4、廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動電視媒體 D．網站在線服務

5、基金交易費中，由證券公司向基金收取的是__。A．傭金 B．過戶費 C．經手費 D．證管費

6、基金信息披露的內容不包括__。A．募集信息披露 B．預期信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露

7、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.23元，假設每份基金分配0.05元收益，在進行分配后基金的份額凈值將會下降到。____ A：1.16元 B：1.28元 C：1.23元 D：1.18元

8、基金涉及的稅收包括__。A．營業稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅

9、對表現好的基金衡量會涉及到____的選擇問題。A：業績計算時期 B：操作策略 C：風險水平D：比較基準

10、申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995

11、某日，一只股票基金的資產總值為333 456.25萬元人民幣，基金負債總值為78089.87萬元人民幣，總份額為62350.17萬份，則該基金資產凈值和份額凈值為__。

A．411 546.12萬元；5.3481元 B．411 546.12萬元；4.0957元 C．255 366.38萬元；4.0957元 D．255 366.38萬元；5.3481元

12、在進行股票型基金業績分析時，最常見的是根據__進行排名。A．股票周轉率 B．行業集中度

C．時間加權收益率 D．持股的平均時間

13、在我國，基金資產（）以上投資于債券的為債券型基金。A．50%? B．60%? C．80%? D．90%

14、基金托管人在基金運作中的作用主要有__。A．作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產 B．對基金管理人的投資運作進行監督

C．保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 D．對基金資產進行會計復核和審查

15、封閉式基金份額要達到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣____ A：5000萬元 B：1億元 C：2億元 D：5億元

16、我國封閉式基金的交收實行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

17、根據中國證監會的有關規定，基金認(申)購費率將按__為基礎收取。A．認(申)購份額 B．凈認(申)購份額 C．認(申)購金額 D．凈認(申)購金額

18、貨幣市場基金偏離度信息可能出現在__中。A．投資組合報告 B．報告 C．季度報告 D．臨時報告

19、根據《證券投資基金管理公司督察長管理規定》，證券投資基金管理公司的督察長由__。

A．中國證監會委派 B．總經理任命 C．董事會聘任 D．股東大會選舉

20、__是指對基金銷售機構進行基金營銷的各種內部、外部因素的統稱。A．營銷環境 B．營銷組合 C．營銷過程 D．目標市場

21、在投資組合報告中，貨幣市場基金應披露的報告期內偏離度信息有__。A．偏離度絕對值在0.25%～0.5%間的次數 B．偏離度的最高值 C．偏離度的最低值

D．偏離度絕對值的簡單平均值

22、按照確定的規則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為稱為__。A．清算 B．結算 C．交收 D．結賬

23、關于貨幣市場基金開放日收益公告和節假日收益公告的說法，正確的是__。A．開放申購、贖回后法定節假日的收益公告，應于節假日結束后的第一個自然日披露

B．開放日的收益公告，應在當日進行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．開放申購、贖回后法定節假日的收益公告需披露節假日期間每萬份基金凈收益、節假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

24、基金公司的資產管理規模直接關系其__。A．業界聲譽 B．注冊資本 C．管理費收入 D．員工人數

25、QDⅡ基金申購和贖回的開放時間為__。A．9:30～11:30和13:00～15:00 B．9:00～11:00和13:00～15:00 C．9:30～11:30和12:55～14:55 D．9:00～11:00和12:55～14:55

26、基金報告一般在會計結束后__日內經過審計后予以公告。A．30 B．45 C．60 D．90

27、根據目前有關規定，對__買賣基金份額的差價收入征收營業稅。A．個人 B．保險公司 C．證券公司 D．非金融機構

28、根據股利貼現模型，應該____ A：買入被低估的股票，買入被高估的股票 B：買人被低估的股票，賣出被高估的股票 C：賣出被低估的股票，賣出被高估的股票 D：賣出被低估的股票，買人被高估的股票

29、下列__不屬于基金的運作相關環節。A．基金收益分配 B．基金募集

C．基金投資運作 D．基金前臺管理

30、基金合同生效后LOF即進入封閉期，封閉期一般不超過____個月。A：1 B：2 C：3 D：4

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、根據是否可以投資于股票，可將債券型基金分為__兩種。A．價值型 B．成長型 C．純債型 D．偏債型

32、反映股票型基金經營業績的指標中，__能全面反映基金的經營成果。A．基金分紅 B．已實現收益

C．份額凈值增長率

D．日每萬份基金凈收益

33、對于短期交易的開放式基金投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定按__費用標準收取贖回費。

A．對于持續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費 B．對于持續持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費 C．對于持續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2.5%的贖回費 D．按短期交易費用標準收取的基金贖回費應全額計入基金財產

34、____風險不能通過分散投資加以消除，因此又被稱為“不可分散風險”。A：系統性 B：非系統性 C：企業的信用 D：管理運作

35、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業務 B．承諾利用基金資產進行利益輸送 C．直接代理客戶進行基金認購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔

36、廣義的有價證券包括__。A．貨幣證券 B．商品證券 C．合同文本 D．資本證券

37、基金銷售客戶服務的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A．手機短信

B．自動傳真、電子信箱 C．互聯網 D．座談會

38、__是基金評級的基礎。A．建立評級模型 B．計算評級數據 C．劃分評價等級 D．劃分基金類別

39、下列我國機構中可以成為證券發行人的有__。A．企業 B．政府 C．金融機構 D．證券業協會

40、我國基金信息披露制度中，基金信息披露應遵守的規范性文件主要包括__。A．基金信息披露內容與格式準則 B．基金信息披露編報規則 C．證券投資基金上市規則

D．交易型開放式指數基金業務實施細則

41、__在債券存續期內其票面利率保持不變。A．零息債券 B．浮動利率債券 C．息票累積債券 D．固定利率債券

42、憑證式債券是債權人認購債券的__。A．流通憑證 B．會計憑證 C．收款憑證 D．付款憑證

43、在基金運作中起著核心作用的是__。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金監管和自律組織

44、根據《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規定，申請設立證券投資咨詢的機構應當有__名以上取得證券投資咨詢從業資格的專職人員，并且注冊資本達到__萬元人民幣以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

45、關于對信息管理平臺應用系統的支持系統的規范，下列說法正確的有__。A．具有業務集中處理、數據集中存儲的技術特征

B．制定業務連續性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練

C．系統投入使用、系統重大升級、技術風險評估的報告應當報中國證券業協會備案

D．系統數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存10年

46、我國股票市場融資國際化以__等股權融資作為突破口。A．B股 B．H股 C．N股 D．A股

47、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

48、下列費用中不由基金資產承擔的有__。A．基金轉換費 B．基金管理費 C．基金托管費 D．信息披露費

49、基金贖回費不得超過基金份額贖回金額的__。A．3% B．2.5% C．5% D．1.5% 50、《證券投資基金法》規定，基金份額上市交易，應當符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

51、保護基金投資者的合法利益要使基金投資者免受__等行為的損害。A．誤導 B．內幕交易 C．不公平交易 D．投資損失

52、目前，我國基金管理公司全是有限責任公司，它們必須滿足____中所有對有限責任公司公司治理結構的規定 A：《證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

53、關于市場組合，下列敘述錯誤的是____ A：它包括所有風險資產 B：它在有效邊界上

C：市場組合中所有證券所占比重和它們市值成正比 D：它是資本市場線和無差異曲線的切點

54、以下關于混合型基金的表述，正確的有__。A．混合型基金應更側重考察其投資的“靈活性” B．其基金經理的擇時能力在管理中尤為重要 C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會比股票型基金業績表現更好

D．從產品結構來看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對收益

55、基金與其他金融工具或理財產品相比較，不同點包括__。A．收益來源 B．流動性

C．信息披露程度 D．投資門檻

56、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近__個完整會計的業績。A．5 B．3 C．8 D．10

57、__屬于證券投資的系統性風險。A．利率風險 B．信用風險 C．經營風險 D．財務風險

58、根據滬、深證券交易所現行的資金清算規則，交易資金桌用____制度。A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：T+2日交割 D：T+3日交割

59、既注重資本增值又注重當期收入的基金被稱為__。A．平衡型基金 B．增長型基金 C．收入型基金 D．防御型基金

60、基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起核心作用。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金市場服務機構

第四篇：內蒙古2017年基金從業資格：債券基金考試題

內蒙古2017年基金從業資格：債券基金考試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金營銷環境的微觀環境不包括__。A．股東支持 B．營銷渠道 C．公眾 D．人口

2、一般情況下，下列關于基金管理費的說法，不正確的是__。A．基金管理費是指基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用 B．基金規模越大，基金管理費率越高 C．基金風險程度越高，基金管理費率越高

D．我國債券基金的管理費率一般低于股票基金

3、基金銷售__要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。A．合法性 B．公正性 C．公平性 D．適用性

4、基金管理公司內部控制制度由__組成。A．內部控制大綱 B．基本管理制度 C．部門業務規章 D．業務操作手冊

5、關于基金投資比例監管的規定，下列說法正確的有__。

A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的10% B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，不得超過該證券的10% C．基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額不得超過該基金總資產的80% D．基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的股票數量不得超過擬發行股票公司本次發行股票的總量

6、基金銷售機構應建立異常交易的監控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業務中的異常交易行為，主要包括__。A．投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為

B．基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為 C．超過約定時間進行資金劃付的行為 D．反洗錢相關法律法規規定的異常交易

7、債券發行的定價方式以__最為典型。A．一般詢價方式 B．公開招標

C．上網競價方式 D．協商定價方式

8、財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的__。A．10% B．30% C．50% D．100%

9、證券投資基金__的特征表現為將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行投資。A．集合理財 B．分散風險 C．專業管理 D．風險共擔

10、證券市場的自律性組織有__。A．證券交易所 B．中國證監會 C．證券公司 D．證券業協會

11、__是注冊登記機構通過注冊登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A．基金份額登記 B．基金份額存管 C．基金資金交收 D．基金資金清算

12、目前我國各家商業銀行推廣的__是結構化金融衍生工具的典型代表。A．資產結構化理財產品 B．利率結構化理財產品

C．掛鉤不同標的資產的理財產品 D．股權結構化理財產品

13、下列關于ETF和LOF的描述中，正確的有__。A．ETF通常采用完全被動式管理方法

B．LOF的申購、贖回可以通過交易所進行 C．LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價 D．ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

14、《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》從__明確了基金銷售業務信息管理和信息系統的各項技術標準。A．前臺業務系統和自助式前臺系統 B．后臺管理系統

C．信息管理平臺應用系統的支持系統 D．監管系統信息報送

15、普通股股東行使公司重大決策參與權的途徑是參加__行使表決權。A．監事會 B．董事會 C．股東大會

D．公司職工代表大會

16、下列關于基金托管運作管理的說法，正確的有__。

A．在簽署基金合同階段，基金托管人與募集基金的管理公司商談基金募集及托管業務合作事宜

B．在基金募集階段，如果基金募集不成立，則由基金托管人承擔將募集基金返還到投資人賬戶的職責

C．在基金運作階段，基金托管人根據基金管理人的指令辦理資金劃撥 D．在基金終止階段，基金托管人要參與基金終止清算

17、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。A．基金份額的轉換 B．基金份額的轉托管 C．基金份額的凍結 D．基金的非交易過戶

18、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

19、可通過滬深證券交易所交易系統發行和交易的債券是__。A．實物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．票券式債券

20、作為普通股票股東，行使公司重大決策參與權的途徑是參加__。A．監事會 B．股東大會 C．董事會

D．公司職工代表大會

21、基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構中從事__等相關活動的人員。A．宣傳推介基金 B．發售基金份額

C．辦理基金份額申購和贖回 D．基金產品創新

22、考慮到我國資本市場正處于轉型時期的新興市場以及我國基金業自身所具有的特點，我國基金監管還擔負著____的使命。A：保護投資者利益

B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統風險 D：推動基金業發展

23、開放式基金的直銷一般通過__等方式使得投資者與基金管理公司直接達成交易。A．郵寄 B．直屬的分支機構網點 C．直銷隊伍

D．獨立投資顧問

24、下列不屬于基金銷售基本業務規范的有__。A．投資人交易時間外的申請均視為無效

B．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統記錄一致

C．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理

D．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策

25、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。A．投資損失由基金管理人承擔 B．享受到專業化的投資管理服務

C．用較少的資金進行多樣化的資產配置 D．基金財產的保管安全有保障

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、《證券法》規定，股票依法發行后，發行人經營與收益的變化，由發行人負責；由此變化引致的投資風險，由__負責。A．保薦人 B．發行人 C．投資者 D．承銷商

2、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．397

3、封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額要達到核準規模的____以上。A：50% B：60% C：70% D：80%

4、基金托管人在保管基金財產時，無須__。A．保證基金財產的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任 C．依法處分基金財產 D．嚴守基金商業秘密

5、專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，注冊資本不能低于____萬元人民幣。A：1000 B：2000 C：3000 D：5000

6、關于證券市場的發展階段，下列說法正確的有__。A．縱觀世界主要國家證券市場的發展歷史，其進程大致可分為四個階段

B．20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發展

C．1929～1933年是證券市場發展的停滯階段，世界各國證券市場受到經濟危機的影響

D．20世紀70年代開始，證券市場的發展進入加速發展階段

7、下列各指標中，__以標準差代表基金的總風險。A．夏普指數 B．詹森指數 C．特雷諾指數 D．道-瓊斯指數

8、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

9、下列關于夏普指數的說法，正確的有__。

A．也稱夏普比率，反映投資組合在承擔總風險時產生多少超額收益 B．目前已成為國際上最為常用的用以衡量基金績效表現的標準化指標 C．以年或年化數據進行計算，其標準差無需作額外調整

D．當夏普指數為正值時，說明在該時期內基金的收益率大于無風險收益率

10、目前，我國基金管理公司全是有限責任公司，它們必須滿足____中所有對有限責任公司公司治理結構的規定 A：《證券投資基金法》

B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

11、負責基金__業務的機構是指基金注冊登記機構。A．登記 B．清算 C．存管 D．交收

12、關于封閉式基金開戶的說法，正確的是__。A．投資者必須開立基金賬戶才可以買賣封閉式基金 B．每個有效證件可以開設1個以上基金賬戶

C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易 D．購買不同基金公司的封閉式基金要開立不同的基金賬戶

13、當前我國基金營銷渠道包括__。A．保險公司 B．基金超市 C．證券公司

D．證券咨詢機構

14、根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為__。

A．零息債券 B．附息債券

C．息票累積債券 D．浮動利率債券

15、基金合同當事人包括__。A．基金銷售代理人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份額持有人

16、目前公司債券條款中包含的__屬于嵌入衍生工具。A．轉股條款 B．贖回條款 C．返售條款 D．重設條款

17、證券發行市場的作用主要表現在__。A．為資金需求者提供籌措資金的渠道 B．為政府宏觀部門調控經濟提供了手段

C．為資金供應者提供投資和獲利的機會，實現儲蓄向投資轉化 D．形成資金流動的收益導向機制，促進資源配置的不斷優化

18、下列不屬于利息收入的是__。A．債券利息收入

B．資產支持證券利息收入 C．股利收入

D．買人返售金融資產收入

19、《證券投資基金銷售管理辦法》對于基金宣傳推介材料作了明確規定，下列說法不正確的有__。

A．基金代銷機構只要在基金募集前向監管部門報送基金宣傳推介材料的報告材料即可

B．基金公司在宣傳推介材料登載其他基金過往業績的，應當同時提供基金業績比較基準的表現

C．為了宣傳推介材料的整體美觀，有關風險提示和警示性文字應淡化處理 D．基金銷售機構不得引用不具備中國證券業協會會員資格的機構提供的基金評價結果

20、證券投資基金是以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的__投資方式。A．集合 B．集資 C．聯合 D．合作

21、__屬于證券投資的系統性風險。A．利率風險 B．信用風險 C．經營風險 D．財務風險

22、基金市場營銷計劃的主要內容不包括__。A．目標市場和可能存在的問題 B．人力資源和企業文化

C．計劃實施概要、市場營銷現狀 D．市場威脅和市場機會

23、目前，對同類基金進行評價，常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為__個等級。A．3 B．5 C．6 D．10

24、《證券投資基金法》規定基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的____擔任。

A：證券公司 B：商業銀行

C：信托投資公司

D：非基金管理人的其他基金管理公司

25、當代表基金份額____以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權自行召集。A：5% B：10% C：30% D：50%

第五篇：2015年吉林省基金從業資格：開放式基金的登記考試題

2015年吉林省基金從業資格：開放式基金的登記考試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金銷售機構內部控制應履行__原則。A．健全性 B．有效性 C．獨立性 D．審慎性

2、《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》從__明確了基金銷售業務信息管理和信息系統的各項技術標準。A．前臺業務系統和自助式前臺系統 B．后臺管理系統

C．信息管理平臺應用系統的支持系統 D．監管系統信息報送

3、、是基金收益分配的基礎。A：基金收取的各項費用 B：基金獲得的稅收優惠 C：基金凈收益

D：基金管理費和托管費

4、基金募集期間應披露的信息不包括__。A．基金合同和托管協議 B．基金份額發售公告 C．招募說明書 D．季度報告

5、對于指數型基金，一般從__等方面進行分析。A．貝塔系數 B．信用等級

C．跟蹤標的指數 D．跟蹤誤差

6、考察基金公司投資和研究能力的要點包括__。A．公司投資和研究人員情況 B．公司投資和研究架構情況

C．公司投資和研究的理念、方法及流程情況 D．公司信息披露情況

7、對金融機構(包括銀行和非銀行金融機構)買賣基金份額的差價收入征收__。A．流轉稅 B．消費稅 C．增值稅 D．營業稅

8、證券投資基金的市場營銷，應從__的角度出發。A．營銷產品 B．客戶基金投資需求 C．投資者關系 D．客戶服務

9、基金管理人應當自收到核準文件之日起____個月內進行封閉式基金份額的發售。A：3 B：6 C：9 D：12

10、證券市場的基本功能包括__。A．資本配置功能 B．資本定價功能 C．投資功能 D．融資功能

11、基金管理公司的股東都應具備的條件有__。

A．從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理 B．持續經營3個以上完整的會計，公司治理健全，內部監控制度完善 C．沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為

D．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄

12、下列關于貨幣市場和貨幣市場工具的說法，正確的有__。

A．貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被稱為“現金投資工具”

B．與股票市場相比，貨幣市場投資門檻通常很低，很適合一般投資者直接投資 C．貨幣市場屬于場外交易市場，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統完成

D．貨幣市場工具通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業發行

13、分析債券基金的兩個主要角度是__。A．對基金持有債券的數量和信用等級的分析 B．對基金持有債券的平均久期和信用等級的分析 C．對基金持有債券的數量和債券價格的分析

D．對基金持有債券的平均久期和債券價格的分析

14、以下不屬于基金基本信息和數據主要來源的是__。A．基金的法律文件 B．基金的定期報告 C．基金的臨時公告 D．媒體的新聞報道

15、我國基金業監管的原則有__。

A．依法監管原則和公開、公平、公正原則 B．監管與自律并重原則

C．監管的連續性和有效性原則 D．審慎監管原則

16、偏進取的平衡資產配置投資偏好是__的主要選擇。A．家庭形成期 B．家庭成長期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

17、運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生品相結合設計出的新型金融產品是__。A．結構化金融衍生產品 B．組合化金融衍生產品 C．證券化金融衍生產品 D．復合化金融衍生產品

18、基金銷售機構內部控制應遵守__原則。A．健全性 B．有效性 C．獨立性 D．審慎性

19、關于基金業市場營銷和服務創新，下列說法正確的有__。A．交易方式上，客戶可采用電話委托、ATM、網上委托等 B．申購費用模式上，客戶可選擇前端或后端收費模式 C．定期定額投資計劃在成熟市場應用較為普遍 D．紅利再投資尚未被我國的基金管理公司所采用

20、基金____對其資產按規定進行估值。A：每日 B：每周 C：每月 D：每季

21、根據《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》，客戶身份資料自業務關系結束當年計起至少保存__年，交易記錄自交易記賬當年計起至少保存__年。A．15；10 B．10；10 C．15；15 D．10；15

22、在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的____承擔。A：商業銀行 B：證券公司

C：基金管理公司 D：信托公司

23、下列不能作為證券投資基金特點的是____ A：分散風險 B：專業理財 C：穩定市場 D：集合投資

24、根據《證券投資基金法》，會導致封閉式基金無法上市交易的情況包括__。A．上市申請未通過國務院證券管理機構的核準 B．合同期限為8年

C．募集金額為1億元人民幣 D．基金份額持有人為1500人

25、下列哪項不屬于基金銷售人員的禁止行為__ A．承諾利用基金資產進行利益輸送

B．在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，提供業績信息的原始出處

C．對投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔

D．同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、關于LOF基金，以下描述正確的有__。A．LOF基金可通過場內、場外渠道申購贖回

B．T日在深交所申購的基金份額，自T+1日起可在深交所賣出或贖回 C．LOF基金不可通過場內渠道申購贖回 D．LOF基金不可通過場外渠道申購贖回

2、在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式稱為__。A．前端收費模式 B．后端收費模式 C．全額收費模式 D．凈額收費模式

3、平衡型基金追求資本的成長和當期收入，最能體現其特點是____ A：將資金分散投資于股票和債券 B：取得現金收益 C：資本的長期增值

D：將資金分散投資于股票

4、為了保證基金資產的安全，____規定，基金資產必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金托管人成為基金的當事人之一。A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《證券投資基金法》

5、負責辦理開放式基金份額發售的基金當事人是__。A．商業銀行

B．專業基金銷售機構 C．證券公司 D．基金管理人

6、以下基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創新的是__。A．ETF B．LOF C．ETF聯接基金 D．分級基金

7、基金主要的運作環節包括__。A．基金的募集與營銷 B．份額的注冊登記 C．資產的托管 D．投資管理

8、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數 B．比例 C．資金 D．數量

9、下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產

B．按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規定監督基金管理人的投資運作 D．編制中期和基金報告

10、基金管理人只有不斷開發出能夠滿足客戶需求的多樣化的基金____供客戶選擇，才能不斷擴大業務規模。A：產品 B：價格 C：規模 D：服務

11、下面關于非上市證券的說法不正確的是____ A：非上市證券是指未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券 B：不允許在證券交易所內交易 C：不允許自由交易

D：可以在其他證券交易市場交易

12、基金銷售機構應制定完善的資金清算流程，確保基金銷售資金的清算與交收的__，保證銷售資金的清算與交收工作順利進行。A．安全性 B．及時性 C．高效性 D．合理性

13、按照____的規定，我國基金份額持有人享有以下權利分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人.基金托管人.基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟。A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

14、基金托管人在保管基金財產時，無須__。A．保證基金財產的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任 C．依法處分基金財產 D．嚴守基金商業秘密

15、與債券相比，債券型基金__。

A．可以分散單一債券可能面臨的較高的信用風險 B．也面臨著信用風險

C．所承受的利率風險取決于所持有債券的平均剩余期限 D．分散了系統風險

16、下列____不是資產配置的目標。A：改善投資者面臨的環境 B：降低投資風險 C：提高投資收益

D：消除投資者對收益所承擔的不必要的額外風險

17、股票可以通過依法轉讓而變現的特性是指股票的__。A．期限性 B．風險性 C．流動性 D．永久性

18、證券具有高流動性必須滿足的條件有__。A．發行規模極大

B．變現的交易成本極小 C．本金保持相對穩定 D．很容易變現

19、債券是證明__關系的憑證。A．產權 B．委托代理 C．債權債務 D．所有權

20、由于__的不確定性，各種價值模型計算出的股票“內在價值”只是股票真實內在價值的估計值。A．未來收益 B．賬面價值 C．預算 D．市場利率

21、基金銷售機構應制定客戶服務標準，對__進行規范。A．服務對象 B．服務內容 C．服務理念 D．服務程序

22、跟蹤誤差大致可分為__。A．倉位型跟蹤誤差 B．結構型跟蹤誤差 C．交易型跟蹤誤差 D．費用型跟蹤誤差

23、基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則包括__。A．易入原則 B．成長原則 C．成本原則 D．可測原則

24、證券市場是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發行和交易的場所 B．市場經濟發展到一定階段的產物

C．為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場

D．以證券發行與交易的方式實現了籌資與投資的對接

25、以投資期分析為基礎，債券互換的類型不包括____ A：替代互換

B：市場問利差互換 C：交叉互換

D：稅差激發互換