第一篇：上海基金從業資格：基金定投策略考試試題

上海基金從業資格：基金定投策略考試試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時間優先原則 B．客戶優先原則 C．價格優先原則 D．數量優先原則

2、商業銀行超額儲備的持有形式一般不包括__。A．股票 B．基金 C．短期國債

D．高等級公司債券

3、__在普及投資者教育、培訓客戶經理的工作中起到了“領頭羊”的作用。A．中國證監會 B．中國銀監會

C．中國證券業協會

D．中國證監會派出機構 4、2006年9月發布的____進一步重點規范了首次公開發行股票的詢價、定價以及股票配售等環節，完善了詢價制度。A：《首次公開發行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發行與承銷管理辦法》

5、我國基金信息披露制度體系可分為__等層次。A．國家法律 B．部門規章 C．規范性文件 D．自律性規則

6、封閉式基金至少每周公告____次資產凈值和份額凈值。A：1 B：2 C：3 D：5

7、基金的分析和評價應遵循的原則包括__。A．長期性原則 B．針對性原則 C．強制性原則 D．一致性原則

8、上市公司公開發行新股，增發價格通過詢價方式確定，應不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A．10 B．15 C．20 D．30

9、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。A．投資損失由基金管理人承擔 B．享受到專業化的投資管理服務

C．用較少的資金進行多樣化的資產配置 D．基金財產的保管安全有保障

10、由基金投資者直接支付的費用有____ A：申購費 B：交易傭金 C：過戶費 D：托管費

11、基金合同生效后，基金管理人應逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過____個月。A：3 B：6 C：9 D：12

12、__作為一種現金管理工具，其風險非常小。A．貨幣市場基金 B．債券型基金 C．股票型基金 D．混合型基金

13、場內申購贖回ETF采用____的方式。A：金額申購、份額贖回 B：份額申購、份額贖回 C：份額申購、金額贖回 D：金額申購、金額贖回

14、就一般開放式基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起__個工作日內支付贖回款項。A．3 B．5 C．7 D．9

15、下列關于ETF和LOF的描述中，正確的有__。A．ETF通常采用完全被動式管理方法

B．LOF的申購、贖回可以通過交易所進行 C．LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價 D．ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

16、新人行的營銷人員尋找潛在客戶的常用方法是__。A．緣故法 B．介紹法 C．陌生拜訪法 D．公眾宣傳法

17、《證券投資基金運作管理辦法》規定，因證券市場波動、上市公司合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關投資比例的，基金管理人應當在__個交易日內進行調整。A．5 B．10 C．15 D．20

18、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

19、對基金的分析和評價應當遵循__原則。A．長期性 B．全面性 C．一致性

D．客觀公正性

20、基金管理過程中發生的費用，主要包括__。A．基金管理費 B．基金托管費 C．信息披露費 D．申購費

21、證券市場的產生與發展主要歸因于__。A．信用制度的發展 B．股份制的發展 C．商品經濟的發展

D．社會化大生產的發展

22、基金經理的__決定基金中短期的風險收益特征。A．從業經驗 B．過往業績 C．投資理念 D．操作風格

23、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

24、以下屬于貨幣證券的有__。A．商業匯票 B．商業本票 C．銀行匯票 D．金融債券

25、基金持有人獲取收益和承擔風險的原則是__。A．收益保底，超額分成 B．利益共享、風險共擔

C．按“先進先出法”實現收益和風險 D．獲取無風險收益

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金銷售客戶服務的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A．手機短信

B．自動傳真、電子信箱 C．互聯網 D．座談會

2、以下關于基金信息披露描述中，不正確的是__。

A．基金運作信息的披露時間一般是可以事先預見的，基金臨時信息的披露時間一般無法事先預見

B．存續期募集信息披露主要是指封閉式基金在基金合同生效后每6個月披露一次更新的招募說明書

C．基金定期報告主要指基金年度報告、半年度報告、季度報告

D．基金運作信息披露文件包括基金份額上市交易公告書、基金資產凈值和份額凈值公告以及基金定期報告

3、基金銷售適用性的全面性原則要求基金銷售機構對__進行了解并作出評價。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金產品 D．基金投資人

4、在開放式基金市場營銷中，以下說法不正確的是____ A：開放式基金的廣告、宣傳、推介受中國證監會的監督管理

B：基金的設立申請獲得中國證監會核準前，不得以任何形式宣傳和銷售該基金 C：基金的銷售宣傳資料應當報中國證監會備案 D：基金管理人可通過抽獎等活動促進基金銷售

5、證券投資基金的銷售過程中，客戶促成的方式主要有__。A．選擇合適的投資方式 B．選擇合適的營銷時機 C．提供便利條件 D．降低客戶成本

6、下列關于我國開放式基金利潤分配的說法中，正確的有__。

A．按規定需在基金合同中約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例

B．當年利潤應先彌補上一年度虧損，然后才可進行當年分配 C．有現金分紅和紅利再投資兩種分紅方式

D．基金份額持有人事先沒有選擇分紅方式的，基金管理人應當采取紅利再投資進行分紅

7、當封閉式基金二級市場價格______基金份額凈值時，為溢價交易，這時折(溢)價率為______。__ A．高于；正數 B．低于；負數 C．低于；正數 D．高于；負數

8、基金運作費用包括__。A．申購費 B．審計費

C．信息披露費 D．分紅手續費

9、對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達投資者資金賬戶。A．劃出當天 B．劃出后一天 C．劃出后兩天 D．劃出后三天

10、目前，基金買賣股票按照__的稅率征收印花稅。A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5%

11、基金銷售業務的風險主要包括__。A．合規風險 B．操作風險 C．技術風險

D．不可抗力風險

12、投資者評價以基金投資者的風險承受能力類型來具體反映，下列有關特征分類的說法，正確的有__。

A．穩健型投資者對投資的態度是希望投資收益極度穩定，不愿意承受投資波動對心理的煎熬，追求穩定

B．積極型投資者有較高的風險承受能力，專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險

C．風險較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的 D．投資者以其風險承受能力分類至少應包括積極型、穩健型和保守型

13、__在債券存續期內其票面利率保持不變。A．零息債券 B．浮動利率債券 C．息票累積債券 D．固定利率債券

14、債券的有價證券屬性主要表現為__。A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現 C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權利聯系在一起

15、下列有關金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠期合約主要包括遠期利率協議、遠期外匯合約和遠期股票合約 B．金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數期貨和股票期貨 C．金融期權包括現貨期權和期貨期權

D．金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權互換等

16、下列對股東表決權的論述，不正確的是__。A．普通股東對公司重大決策參與權是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權

C．對于各個股東來說，其表決權的數量視其購買的股票份數而定

D．普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權

17、下列關于營銷組合四大要素的說法，不正確的是__。

A．營銷組合的四大要素為人員(Peopl、費率(Pric、渠道(Plac和促銷(Promotio B．因為基金發行時的凈值或價格是固定的，所以基金營銷的價格核心是買賣基金支付費用的高低

C．渠道的主要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產品 D．促銷是將產品或服務的信息傳達到市場上，通過各種有效媒體在目標市場上宣傳產品的特點和優點，讓投資者了解產品在設計、分銷、價格上的潛在好處，最后通過市場將產品銷售給投資者

18、下列關于基金監管“三公”原則的說法，不正確的有__。

A．公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化 B．公信原則要求監管行為要有一定的公信度

C．公正原則要求監管部門對被監管對象給予公正的待遇

D．公平原則是指基金市場中不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有完全平等的權利

19、證券具有極高的流動性必須滿足的條件有__。A．很容易變現

B．變現的交易成本極小 C．本金保持相對穩定 D．規模比較大

20、根據《證券投資基金運作管理辦法》，開放式基金的基金合同可以約定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內不辦理贖回；但約定的期限不得超過__，并應當在招募說明書中載明。A．1個月 B．2個月 C．3個月 D．6個月

21、成長型股票通常是指收益增長速度____的股票，其市盈率、市凈率通常較____ A：快，低 B：快，高 C：慢，低 D：慢，高

22、封閉式基金募集期限已滿，其所募集的資金小于該基金批準規模的____時，基金不得成立。____ A：50% B：70% C：80% D：100%

23、我國基金信息披露制度中，基金信息披露應遵守的規范性文件主要包括__。A．基金信息披露內容與格式準則 B．基金信息披露編報規則 C．證券投資基金上市規則

D．交易型開放式指數基金業務實施細則

24、客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務

C．針對市場變化及時提供新的服務和產品 D．對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤

25、QDII基金交易與一般開放式基金交易的區別不包括__。A．幣種

B．拒絕申購的情形 C．暫停申購的情形 D．巨額贖回的情形

第二篇：2015年上半年上海基金從業：定投基金的四個要素考試試題

2015年上半年上海基金從業：定投基金的四個要素考試試

題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金報告披露的主要內容有__。A．基金管理人報告 B．審計報告

C．投資組合報告 D．托管人報告

2、考察基金經理從業經驗的要點包括__。A．基金經理的教育背景 B．基金經理從業年限 C．基金經理的履歷

D．基金經理從業期間獲得過的榮譽和處罰等情況

3、在基金份額的募集過程中，____等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產品的風險收益特征及有關募集安排，投資者能據以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產品。A：基金招募說明書 B：基金成立公告 C：基金年報

D：基金定期公告

4、根據《銷售人員執業守則》，基金銷售人員應遵守以下__行為規范。A．在向投資者推介基金時，不應考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時，優先考慮VIP客戶

C．在向投資者進行基金宣傳推廣和銷售服務時，應公平對待投資者 D．可以自行打折銷售基金

5、根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，下列說法不正確的是__。A．60%以上的基金資產投資于股票的基金為股票基金 B．80%以上的基金資產投資于債券的基金為債券基金

C．70%以上的基金資產投資于貨幣市場工具的基金為貨幣市場基金

D．70%的基金資產投資于債券、20%的基金資產投資于股票、10%的基金資產投資于貨幣市場工具的基金為混合基金

6、__是為投資人選擇合適的基金產品前十分重要的環節。A．了解基金投資人的風險承受能力 B．劃分投資人的類型 C．確定投資者的投資目標 D．制定合適的理財方案

7、一般來說，從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場基金，各項基金費率基本上呈____趨勢，這是由產品本身的風險收益特征決定的。A：遞增 B：遞減 C：不變

D：無法確定

8、下列關于基金稅收的說法，正確的是__。

A．基金買賣股票、債券的差價收入，減半征收企業所得稅

B．基金取得的股票股利收入、債券利息收入，征收20%的企業所得稅 C．基金買賣股票、債券的差價收入，免征企業所得稅 D．基金取得的股息、紅利收入，征收25%的企業所得稅

9、下列關于ETF份額的上市交易，正確的有__。

A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為5%，從上市次日開始實行 C．基金申報價格最小變動單位為0.001元

D．買入申報數量為100份及其整數倍，不足100份的部分可以全部申報賣出

10、對基金分析研究的角度主要有__。A．對基金市場的分析和評價 B．對基金公司的分析和評價 C．對單個基金的分析評價 D．對基金經理的分析和評價

11、基金經理的__決定基金中短期的風險收益特征。A．從業經驗 B．過往業績 C．投資理念 D．操作風格

12、下列關于封閉式基金利潤分配的規定，正確的有__。A．每年不得少于1次

B．收益分配比例不得低于已實現收益的90% C．當年利潤應先彌補上一虧損

D．利潤分配后基金份額凈值不能低于面值

13、整個證券市場的核心是__。A．證券發行人 B．證券交易所 C．中國證監會 D．國務院

14、信息管理平臺應用系統的支持系統規范中，__應當報中國證監會備案。A．系統投入使用 B．系統重大升級

C．技術風險評估的報告 D．用戶密碼修改

15、基金托管人在基金運作中的作用主要有__。A．作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產 B．對基金管理人的投資運作進行監督

C．保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 D．對基金資產進行會計復核和審查

16、基金銷售機構信息管理平臺應用系統的支持系統中，涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

17、基金管理人在制定具體的現金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護____利益為出發點，并進行及時充分的信息披露。A：基金份額持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：服務機構

18、假設投資者在9月3日（周五，最近一周均沒有其他法定節假日）申購了貨幣市場基金份額，那么該投資者將會從（）起享有基金的分配權益。A．9月3日? B．9月4日? C．9月5日? D．9月6日

19、現場檢查主要側重對銷售機構__進行檢查。A．財務狀況 B．人力資源 C．內部控制 D．資格許可 20、商業銀行基金代銷部門取得基金從業資格的人員應不低于該部門員工人數的______，部門的管理人員應具備從事2年以上的基金業務或者______年以上證券、金融業務的工作經歷。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5

21、基金的系統性風險包括__。A．政策風險 B．利率風險

C．通貨膨脹風險

D．基金公司的經營風險

22、基金銷售機構的合規風險，可能導致的后果有__。A．使銷售機構遭受財產損失 B．使銷售機構受到法律制裁 C．使銷售機構遭受聲譽損失

D．使銷售機構受到監管部門處罰

23、基金產品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產品及其組合。基金產品線的內涵不包括____ A：產品線的長度 B：產品線的寬度 C：產品線的高度 D：產品線的深度

24、基金管理人與托管人履行各自的權利、義務，并構成__的運行機制。A．相互排斥 B．相互促進 C．相互競爭 D．相互制衡

25、對運用情景綜合分析法進行預測的基本步驟敘述不正確的是____ A：分析目前與未來的經濟環境，確認經濟環境可能存在的狀態范圍 B：預測在各種情景下，各類資產可能的收益以及各類資產之間的相關性 C：確定各情景發生的概率

D：以情景的發生概率為權重，通過加權平均的方法估計各類資產的收益與風險

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、保險投資產品是以獲得______為主要目標的理財產品，而基金是以獲取______為主要目標的產品。__ A．保障；投資收益 B．保障；利息

C．保障與投資收益；投資收益 D．保障與投資收益；利息

2、以下不屬于我國債券發行方式的有__。A．定向發行 B．承購包銷 C．公募發行 D．招標發行

3、基金營銷實務中，客戶投訴的根本原因是__。A．銷售機構提供的服務不夠齊全 B．客戶沒有得到預期的服務

C．客戶對基金銷售機構的服務預期過高 D．銷售機構對基金業務規則解釋不夠詳盡

4、基金的系統性風險包括__。A．利率風險 B．政策風險

C．通貨膨脹風險

D．基金公司的經營風險

5、下列屬于社會公益基金的有__。A．教育發展基金 B．養老基金 C．福利基金

D．文學獎勵基金

6、__是基金評級的基礎。A．建立評級模型 B．計算評級數據 C．劃分評價等級 D．劃分基金類別

7、下列關于我國基金銷售渠道的說法，正確的有__。

A．開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系

B．基金募集嚴重依賴銀行、證券公司的柜臺銷售

C．選擇商業銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細分市場 D．相比商業銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個性化服務

8、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，主要包括__。A．會計師事務所 B．證券投資咨詢公司 C．資產評估機構 D．律師事務所

9、封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實現收益的__。A．50% B．60% C．80% D．90%

10、負責基金__業務的機構是指基金注冊登記機構。A．登記 B．清算 C．存管 D．交收

11、證券投資基金是以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的__投資方式。A．集合 B．集資 C．聯合 D．合作

12、基金托管人是__權益的代表。A．基金管理人 B．基金公司

C．基金份額持有人 D．證券公司

13、債券不能收回投資的情況有__。A．債務人清算后沒有剩余余額 B．流通市場風險

C．債務人不履行債務

D．債券在市場上轉讓時因價格下跌而承受損失

14、證券投資基金的特點包括__。A．集合理財、專業管理 B．組合投資、分散風險 C．利益共享、風險共擔 D．獨立托管、保障安全

15、基金銷售客戶服務的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A．手機短信 B．自動傳真、電子信箱 C．互聯網 D．座談會

16、基金管理公司的投資管理部門中，研究部主要從事__。A．宏觀經濟分析 B．行業發展狀況分析 C．上市公司價值分析 D．微觀經濟分析

17、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預見的是__。A．臨時信息披露 B．基金報告 C．基金托管協議

D．基金份額凈值公告

18、對已經設立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續營銷 C．營業推廣 D．公共關系

19、、是證券投資基金市場營銷的中心。A：確定目標客戶 B：擴大銷量 C：利潤最大化 D：分割市場

20、下列不屬于基金銷售宣傳的禁止規定的是____ A：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 B：預測該基金的證券投資業績

C：有明確、醒目的風險提示和警示性文字 D：夸大單位或者個人的推薦性文字

21、前端收取認購、申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995

22、基金銷售機構有未履行報送手續、基金宣傳推介材料和上報的材料不一致其他違規情形時，中國證監會或證監局依法采取的行政監管或行政處罰措施包括__。A．提示基金銷售機構改正 B．出具監管警示函

C．對在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的銷售機構，在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會，報送之日起20日后，方可使用

D．責令銷售機構進行整改、暫停辦理相關業務、立案調查

23、債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為__。A．到期收益率 B．實際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率

24、通常，處于__的投資人多屬于保守型。A．家庭形成期 B．家庭成長期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

25、以下關于混合型基金的表述，正確的有__。A．混合型基金應更側重考察其投資的“靈活性” B．其基金經理的擇時能力在管理中尤為重要

C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會比股票型基金業績表現更好

D．從產品結構來看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對收益

第三篇：上海2017年基金從業資格：基金國際化試題

上海2017年基金從業資格：基金國際化試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、以下證券投資風險中屬于非系統性風險的是____ A：經濟波動風險 B：政策風險 C：購買力風險 D：經營風險

2、基金托管人內部控制的內容包括__。A．資產保管 B．投資監督

C．會計核算和估值 D．技術系統

3、對金融機構(包括銀行和非銀行金融機構)買賣基金份額的差價收入征收__。A．流轉稅 B．消費稅 C．增值稅 D．營業稅

4、基金產品風險評價可通過基金產品的風險等級來反映，至少包括__等層次。A．高風險等級 B．中風險等級 C．低風險等級 D．零風險等級

5、從產品結構來看，__更容易做到絕對收益。A．股票型基金 B．債券型基金 C．混合型基金 D．貨幣市場基金

6、契約型證券投資基金反映的是____ A：所有權關系 B：債權債務關系 C：委托代理關系 D：信托關系

7、商業銀行申請基金代銷業務資格，應當具備的條件有__。A．有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回業務的技術設施，基金代銷業務的技術系統已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構相應的技術系統進行了聯機、聯網測試，測試結果符合國家規定的標準

B．制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金代銷業務管理制度

C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/3，部門的管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事2年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷 D．有與基金代銷業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施

8、考察基金經理操作風格的要點包括__。A．基金經理持股集中度情況 B．基金經理行業偏好情況 C．基金股票周轉率情況

D．基金經理對凈值波動的控制情況

9、基金管理人和代銷機構在從事基金銷售活動時不應該出現的情形有__。A．采用講座方式銷售基金 B．采取抽獎方式銷售基金 C．募集期間對認購費打折

D．采用送基金份額的方式銷售基金

10、在基金營銷組合的四大要素中，__的主要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產品，提供持續服務。A．產品 B．費率 C．渠道 D．促銷

11、在基金運作過程中，基金要承擔一些必要的費用，包括__。A．基金管理費 B．基金交易費 C．基金托管費 D．基金贖回費

12、下列職權中，應該由董事會行使的是____ A：主持公司的生產經營管理工作 B：決定公司內部管理機構的設置 C：修改公司章程

D：制定公司的具體規章

13、封閉式基金至少每周公告____次資產凈值和份額凈值。A：1 B：2 C：3 D：5

14、開放式基金通過投資者向____申購和贖回實現流通轉讓。A：證券交易所 B：股份有限公司 C：證券公司

D：基金管理公司

15、前臺業務系統應具備的功能包括__。A．提供投資資訊功能

B．對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能 C．交易功能

D．為基金投資人提供服務的功能

16、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續時，應嚴格遵守《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》的有關規定，注意事項包括__。A．有效識別投資者身份

B．向投資者提供《投資人權益須知》

C．向投資者介紹基金銷售業務流程、收費標準及方式、投訴渠道等 D．了解投資者的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動性要求

17、基金托管人的首要職責是____ A：進行基金會計核算 B：完成基金資金清算 C：監督基金投資運作

D：保證基金資產的安全，獨立、完整、安全地保管基金的全部資產

18、基金是一種____投資工具。A：直接 B：間接 C：實業 D：債權

19、關于基金監管目標，下列說法錯誤的是____ A：保護投資者利益

B：保證市場的公平、效率和透明 C：消除系統風險

D：推動基金業的規范發展

20、以下屬于貨幣證券的有__。A．商業匯票 B．商業本票 C．銀行匯票 D．金融債券

21、大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的____%以上通過。A：30 B：50 C：60 D：70

22、投資者預計某上市公司自一年后開始分發紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80

23、下列關于基金市場參與主體的說法，正確的有__。

A．基金市場的參與者根據所承擔的責任與作用的不同，可以分為基金當事人、基金市場服務機構、監管和自律組織三大類

B．基金當事人包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人

C．基金的主要服務機構是基金銷售機構、注冊登記機構、基金投資咨詢機構 D．我國基金市場的監管主體是中國證券業協會

24、通過分析__，可以看出股票型基金是偏好大盤股、中盤股還是小盤股的投資。A．平均收益率 B．平均市值 C．平均市凈率 D．平均市盈率

25、以下關于定期定額投資說法，不正確的有__。

A．是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式 B．能規避基金投資所固有的風險 C．能保證投資人獲得收益

D．是替代儲蓄的等效理財方式

26、以下不屬于我國債券發行方式的有__。A．定向發行 B．承購包銷 C．公募發行 D．招標發行

27、近年來，歐洲大陸的__占據了基金銷售市場的絕對比重。A．商業銀行 B．保險公司 C．基金超市

D．獨立的投資顧問

28、我國封閉式基金的交易實行漲跌幅限制，漲跌幅最高比例為__。A．3% B．5% C．10% D．12%

29、__是指通過一些理財規劃的工具幫助客戶評估目前的資產配置是否合理，發掘客戶的理財需求，提出相應的改善意見。A．財務診斷 B．風險評價 C．資產配置 D．理財規劃

30、《證券法》規定，國務院證券監督管理機構或者國務院授權的部門應當自受理證券發行申請文件之日起__個月內，依照法定條件和法定程序做出予以核準或者不予核準的決定。A．1 B．3 C．6 D．12

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、開放式基金贖回費總額的__應歸入基金財產。A．10% B．15% C．25% D．50%

32、基金的市場營銷是基金銷售機構從市場和投資者需求出發所進行的基金產品相關一些裂活動，不包括____ A：設計 B：銷售 C：售后服務 D：基金運作

33、基金管理公司應當建立__的治理結構。A．組織機構健全 B．職責劃分清晰 C．制衡監督有效 D．激勵約束合理

34、基金投資風險控制的具體措施包括__。

A．建立科學的部門分離、崗位分離的基金投資管理的組織機構 B．建立完善的基金投資管理制度、內部風險控制制度 C．采取投資風險管理技術和控制程序 D．實行內部監察稽核控制

35、基金管理人的主要收入來源是__。A．基金投資收益 B．基金管理費 C．基金托管費 D．基金申購費

36、關于股票的風險性，下列說法錯誤的是__。

A．股東以其認購的股份為限獲取收益，不承擔虧損責任 B．股票風險的內涵是預期收益的不確定性

C．股票的市場價格會隨公司的盈利水平、市場利率、宏觀經濟狀況、政治局勢等各種因素的影響而變化，如果股價下跌，股票持有者會因股票貶值而蒙受損失 D．風險性是指持有股票可能產生經濟利益損失的特性

37、交易所交易資金清算的數據來源于____ A：中國證券登記結算公司 B：中國證券公司 C：基金管理公司 D：商業銀行

38、因為信息的不對稱性等原因導致基金管理人制定出錯誤的投資策略，由此引發的風險是__。A．投資管理風險 B．通貨膨脹風險 C．職業道德風險 D．公司治理風險

39、____是指對證券組合管理第一步所確定的金融資產類型中個別證券或證券組合的具體特征進行的考察分析。A：證券投資政策 B：證券投資分析

C：組建證券投資組合 D：投資組合的修正

40、開放式基金申購份額、贖回金額計算的基礎是__。A．基金資產總值 B．基金資產凈值 C．基金份額總值 D．基金份額凈值

41、__應根據法規履行與基金估值相關的披露義務。A．基金投資者

B．基金份額持有人大會 C．基金托管人 D．基金管理公司

42、通常情況下，上市公司董事、監事、高級管理人員。持有上市公司股份5%以上的股東，將其持有的該公司的股票在買入后6個月內賣出，或者在賣出后6個月內又買入，由此所得收益歸__所有。A．公司 B．該股東 C．董事會 D．國家

43、假設證券組合P由兩個證券組合I和Ⅱ構成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風險水平都比Ⅱ的高，并且證券組合Ⅰ和Ⅱ在P中的投資比重分別為0.48和0.52，那么____ A：組合P的總風險水平高于Ⅰ的總風險水平B：組合P的總風險水平高于Ⅱ的總風險水平C：組合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平D：組合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平

44、成功的基金市場營銷實施取決于公司能否將__等相關要素組合出一個能支持企業戰略的、結合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結構

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業文化

45、成功的基金營銷需要建立詳細的營銷計劃，其主要內容有__。A．計劃實施概要 B．預算和控制

C．市場威脅和市場機會 D．市場營銷現狀

46、下列屬于利息收入的有__。A．結算備付金收入 B．存出保證金收入 C．股利收入

D．買入返售金融資產收入

47、____是以某一時點的股價作為參考基準，預先設定一個股價上漲或下跌的百分比作為買入和賣出股票的標準，即如果股票價格相對于參考基準上升的幅度達到了預先設定的百分比，就買入該股票;而如果股票價格相對于參考基準下跌幅度達到了預先設定的百分比，就賣出該股票。A：簡單過濾器規則 B：移動平均法 C：上漲和下跌線 D：相對強弱理論

48、公開披露的基金信息，不可以包括__。A．基金募集情況

B．對證券投資業績的預測

C．基金資產凈值、基金份額凈值 D．涉及基金管理人的訴訟

49、與金融衍生產品相對應的基礎金融產品可以是__。A．債券 B．股票

C．銀行活期存款單 D．金融衍生工具

50、我國基金業正處在發展壯大的初期，基金監管應遵循__原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業的正常發展。A．連續性 B．有效性 C．審慎性 D．自律性

51、估值方法的____是指基金在進行資產估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規則。A：一致性 B：合理性 C：審慎性 D：公開性

52、關于債券的特征，下列描述錯誤的是__。

A．安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回投資 B．收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權投資的報酬

C．償還性是指債券有規定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金

D．流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券

53、金融遠期合約是指合約雙方同一在未來日期按照__買賣基礎金融資產的合約。A．未來價格 B．資產價格 C．約定價格 D．市場價格

54、通過強制性信息披露，可以消除__等問題帶來的低效無序狀況。A．道德風險 B．逆向選擇

C．基金投資風險 D．基金價格波動性

55、股票具有的特征有__。A．收益性 B．流動性 C．永久性 D．參與性

56、中央銀行作為證券發行主體，主要涉及__。A．中央銀行股票 B．中央銀行債券

C．中央銀行出于調控貨幣供給量目的而發行的特殊債券 D．中央銀行出于調控貨幣供給量目的而發行的特殊期權

57、__在債券存續期內其票面利率保持不變。A．零息債券 B．浮動利率債券 C．息票累積債券 D．固定利率債券

58、QDⅡ基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點包括__。A．申購和贖回渠道

B．申購與贖回的開放日及時間 C．申購與贖回的程序、原則 D．巨額贖回的處理辦法

59、目前，我國開放式基金的營銷主要依賴__等代銷渠道。A．銀行 B．證券公司

C．專業基金銷售公司 D．證券咨詢機構

60、跟蹤誤差大致可分為__。A．倉位型跟蹤誤差 B．結構型跟蹤誤差 C．交易型跟蹤誤差 D．費用型跟蹤誤差

第四篇：2015年福建省基金定投策略 基金定期定額 基金從業資格考試試題

2015年福建省基金定投策略 基金定期定額 基金從業資格

考試試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括____ A：期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據 B：1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單 C：現金

D：可轉換債券

2、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上____ A：“買者自慎” B：“賣者自慎” C：“買者自負” D：“賣者自負”

3、關于基金銷售費用的規范，下列說法正確的有__。

A．基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 B．未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率

C．基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例

4、基金面臨的外部風險包括__。A．市場風險 B．政策風險 C．信用風險 D．經營風險

5、機構從事基金評價業務并以公開形式發布時，對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間不得少于__個月。A．2 B．3 C．4 D．5

6、基金組織在契約型證券投資基金中是一個____ A：代理機構 B：中介機構 C：無形機構 D：有形機構

7、下列關于印花稅的說法，錯誤的有__。A．基金買賣股票暫免征收印花稅 B．對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C．對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅

D．對企業投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

8、基金管理人與托管人履行各自的權利、義務所建立的是____的運行機制。A：相互聯系 B：相互促進 C：相互競爭 D：相互制衡

9、我國基金信息披露制度體系可分為__等層次。A．國家法律 B．部門規章 C．規范性文件 D．自律性規則

10、個人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發行債券的企業在向基金派發股息、紅利時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．國債利息收入 B．股票的股息收入 C．企業債券的利息收入 D．買賣股票差價收入

11、__不追求取得超越市場表現。A．主動型基金 B．被動型基金 C．增長型基金 D．混合型基金 12、2006年9月發布的____進一步重點規范了首次公開發行股票的詢價、定價以及股票配售等環節，完善了詢價制度。A：《首次公開發行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發行與承銷管理辦法》

13、基金公司的資產管理規模直接關系其__。A．業界聲譽 B．注冊資本 C．管理費收入 D．員工人數

14、投資指令經風控部門審核，可以起到__的作用。A．防止基金經理決策的隨意性與道德風險 B．避免出現投資失誤 C．提高交易效率

D．實現決策人與執行人相分離

15、關于基金銷售監管的公開、公平、公正原則，下列說法錯誤的是__。A．基金市場必須要有充分的透明度，要實現信息的公開化 B．參與市場的主體具有完全平等的權利 C．監管部門執法必須公正 D．促進基金銷售機構審慎經營，有效防范和化解業務風險

16、金融機構發行債券的目的包括__。A．籌資用于某種特殊用途 B．增加核心資本 C．提高被動負債

D．改變本身資產負債結構

17、基金利潤分配中涉及的基金的費用包括__。A．管理人報酬 B．托管費 C．申購費用 D．交易費用

18、衡量基金擇時能力常用的方法不包括__。A．二次項法 B．信息比率法 C．成功概率法

D．現金比例變化法

19、與一般的開放式基金相比，發售QDII基金的基金管理人必須具備的資格包括__。

A．經營外匯業務資格

B．合格境內機構投資者資格 C．經營人民幣業務資格

D．合格境外機構投資者資格

20、以下不屬于證券投資基金特征的是____ A：集合投資，專業管理 B：組合投資，分散風險 C：收益平穩，風險較小 D：獨立托管，保障安全

21、基金管理人和代銷機構在從事基金銷售活動時不應該出現的情形有__。A．采用講座方式銷售基金 B．采取抽獎方式銷售基金 C．募集期間對認購費打折

D．采用送基金份額的方式銷售基金

22、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率1.5%，假設申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為__份。A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95

23、世界各國和地區對證券投資基金的稱謂不盡相同，目前的稱謂有__。A．共同基金 B．單位信托基金

C．證券投資信托基金 D．集合投資基金

24、證券投資基金的市場營銷不包含的活動有__。A．產品組合設計 B．售后服務 C．基金投資 D．基金銷售

25、金融期貨一般不包括__。A．商品期貨 B．股票期貨 C．貨幣期貨

D．股票指數期貨

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、下列關于記名股票特點的說法，正確的有__。A．轉讓相對簡便

B．便于掛失，相對安全 C．股東權利歸屬于記名股東

D．認購股票款項不一定一次繳足

2、__屬于證券投資的系統性風險。A．利率風險 B．信用風險 C．經營風險 D．財務風險

3、根據規定，開放式基金募集期限屆滿，具備下列__條件的，基金管理人應當按照規定辦理驗資和基金備案手續。A．基金份額持有人的人數不少于兩百人 B．基金份額持有人的人數不少于一百人

C．基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣 D．基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣

4、按照持有人權利的性質不同，權證可以分為__。A．認股權證 B．認購權證 C．認沽權證 D．備兌權證

5、基金托管人對會計核算進行復核的主要內容包括__。A．基金賬務的復核 B．基金頭寸的復核 C．基金財務報表的復核 D．基金資產凈值的復核

6、下列關于保本型基金的說法，不正確的是__。

A．保本型基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報 B．安全墊是指保本型基金設定的風險投資者可承受的最高損失限額 C．安全墊放大的倍數越大，投資風險也越大

D．本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100%

7、中國證券業協會的自律管理具體表現為__。A．對會員單位的自律管理 B．對從業人員的自律管理 C．對機構投資者的自律管理

D．對代辦股份轉讓系統的自律管理

8、__的特點是在開放后投資者隨時可以按基金單位凈值申購和贖回，因此其營銷是一個持續的過程。A．混合基金 B．開放式基金 C．封閉式基金 D．股票基金 9、20世紀80年代，我國曾發行具有標準格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。

A．短期債券 B．實物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券

10、在存在活躍市場的情況下，下列有關投資品種公允價值的表述正確的有__。A．估值日有市價的，應當采用市價確定公允價值

B．估值日沒有市價的，且最近交易日后經濟環境沒有發生重大變化的，應當參考類似投資品種的現行市價確定股票投資的公允價值

C．估值日沒有市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應當參考類似投資品種的現行價格及重大變化因素，調整最近交易的市價，確定公允價值 D．有充分證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值

11、目前，我國封閉式基金的托管費率__。A．為0.5% B．為0.25% C．通常在0.25%～0.5%之間 D．通常在0.5%～1%之間

12、以下基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創新的是__。A．ETF B．LOF C．ETF聯接基金 D．分級基金

13、下列關于我國封閉式基金交易規則的說法，正確的有__。

A．封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節假日除外

B．封閉式基金的交易遵從“價格優先、時間優先”的原則

C．買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍 D．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制

14、資本證券是有價證券的主要形式，它反映了持有人的__。A．求償權 B．收入請求權 C．貨幣索取權 D．商品所有權

15、、是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構。A：總經理 B：董事會

C：風險控制委員會 D：投資決策委員會

16、某證券投資基金發行募集的資金，80%投資于可流通的國債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于__型證券投資基金。A．貨幣市場 B．債券 C．期貨 D．股票

17、下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產

B．按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規定監督基金管理人的投資運作 D．編制中期和基金報告

18、以下關于差異性目標市場策略的說法，正確的有__。A．通常選擇兩個或者更多的細分市場作為目標市場

B．能有效滿足不同客戶的不同需求，采用有針對性的營銷策略 C．在提升業績方面，效果要劣于集中性市場營銷策略 D．必將面對成本和費用提高、運營管理復雜化等問題

19、下列關子封閉式基金交易賬戶開立的說法，正確的有__。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．個人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機構辦理開戶手續 C．每個投資者使用個人身份證件可以開設2個基金賬戶 D．已開設證券賬戶的投資者可以再開設1個基金賬戶 20、根據有關規定，基金默認的收益分配方式是__。A．現金方式

B．現金方式和紅利再投資 C．直接分配基金份額 D．固定紅利

21、目前在我國，__可以擔任基金托管人。A．中國工商銀行股份有限公司 B．中國人壽保險股份有限公司 C．中國銀河證券股份有限公司 D．中國華融資產管理公司

22、基金管理人、基金托管人等有關信息披露義務人編制臨時報告書，經____核準后予以公告，同時報中國證監會。____ A：基金上市的證券交易所 B：基金份額持有人大會 C：中國人民銀行 D：證券業協會

23、普通股股東行使剩余資產分配權的先決條件包括兩個方面，一是普通股股東要求分配公司資產的權利不是任意的，二是__。A．出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過 B．公司解散清算

C．公司連續5年虧損

D．股東大會作出減少公司注冊資本的決議

24、____是指對證券組合管理第一步所確定的金融資產類型中個別證券或證券組合的具體特征進行的考察分析。A：證券投資政策 B：證券投資分析

C：組建證券投資組合 D：投資組合的修正

25、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

第五篇：基金定投心得

定投基金的營銷心得

作為一名銀行的理財經理，面對不同的客戶，如何去推介和解釋這種投資方式，而不會掉進單純的產品介紹誤區中，是需要一定的技巧的。

首先，判斷客戶的類型。客戶的投資性格或者投資習慣決定了他是否能接受這種長期的投資方式

其次，培養客戶的投資習慣 改掉投機心理。在中國，尤其是股市，投機的成分很大，投資的成分很小，那么基金定投從某種概念來說，弱化了投機的成分，而加強了投資的成分，為客戶培養良好的投資習慣有很好的幫助作用。

同時還要給客戶一個合適的堅持理由。沒有好的理由，首先客戶不會接受這種長線投資方式，其次，就算接受了，也不會堅持太久。中國傳統文化給與了我們尊老愛幼的美德，為孩子，為父母，堅持就是愛心。大多數基金公司大打親情牌，為兒女做教育定投，為父母做養老定投，這種概念的傳播，是一種不錯的營銷方式，也取得了不錯的效果。

另外，我認為定投最大的好處就是用嚴格的紀律性克服人貪婪的本性。在投資中最忌諱的心理是“貪婪”，而絕大多數人都克服不了貪婪，結果就是過于自信的認為自己可以把握股市的波動去獲得額外的收益，最終是獲得的卻是“額外的損失”。但定投可以強迫你去克服貪婪。這是一種強制性的非常有紀律性的投資方式，不用考慮股市的漲跌，也不要試圖抓住這種漲跌。嚴格的紀律性在投資上是非常重要的，這種投資和理財的理念我們應該向客戶講清楚。

此外，我還想講一下基金定投這項業務的營銷對我們中行的意義。

第一，可以明確客戶中值得我們跟進的群體。相比一次性申購的客戶，基金定投的客戶都具有一定理財意識，投資更為理性，投資行為更為長期化，容易與其交流并可以在日后提供其它理財的服務和建議。

第二，可以加深理財經理與客戶的關系。

我們可以用基金定投的話題，和一個陌生客戶聊起他的家庭狀況、每月收支情況、未來家庭理財目標、家庭成員投資喜好等等方面。通過這些看似漫不經心的聊天，我們一方面可以與客戶更好地交流，讓客戶感受到你在切切實實地為他考慮和提供投資方案，獲得客戶的信任和好感，加深彼此的了解、增進感情，提高雙方的信任度。

第三，可以提高客戶對中行的忠誠度。

中國的銀行客戶群體變得越來越精明，他們對于金融、理財產品的需求比以前更加復雜，而且隨著經驗的積累，他們的要求也在提高。我認為基金定投營銷可以為如何跟進服務，提高客戶對我行的忠誠度起到一定的作用。而且，基民參加基金定投，不必籌措大筆資金，每月利用生活必要支出外的閑置金錢來投資即可，在增加儲蓄的同時又不會造成經濟上額外的負擔，更能積少成多，使小錢變大錢，以應付未來對大額資金的需求。