第一篇：2013銀行從業資格《公共基礎》精華筆記：第九章

2013銀行從業資格《公共基礎》精華筆記：第九章

第9章概述及銀行業從業基本準則

9.1《銀行業從業人員職業操守》概述

9.1.1宗旨

為規范銀行業從業人員職業行為，提高中國銀行業從業人員整體素質和職業道德水準，建立健康的銀行業企業文化和信用文化，維護銀行業良好信譽，促進銀行業的健康發展，制定本職業操守。

中國銀行業協會制定了《銀行業從業人員職業操守》并于2007年2月9日在全體會員大會上正式通過。

9.1.2從業人員

本職業操守所稱銀行業從業人員是指在中國境內設立的銀行業金融機構工作的人員。

9.1.3適用范圍

銀行業從業人員應當遵守本職業操守，并接受所在機構、銀行業自律組織、監管機構和社會公眾的監督。

銀行業從業人員應當遵守職業操守，在從業生涯中恪守誠信、合規、盡職的職業價值理念。

9.2銀行業從業基本準則

9.2.1誠實信用(帝王原則)

銀行業從業人員應當以高標準職業道德規范行事，品行正直，恪守誠實信用的原則。

9.2.2守法合規

銀行業從業人員應當遵守法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度。

9.2.3專業勝任

銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力。

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9.2.4勤勉盡職

銀行業從業人員應當勤勉謹慎，對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構商業信譽。

9.2.5保護商業秘密與客戶隱私

銀行業從業人員應當保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私。

9.2.6公平競爭

銀行業從業人員應當尊重同業人員，公平競爭，禁止商業賄賂。

補充考點：

1、規范銀行自律組織的法律法規是《銀行業協會工作指引》

2、銀行業自律規范包括《中國銀行業自律公約》、《中國銀行業反商業賄賂承諾》、《銀行業從業人員職業操守》。

3、中國銀監會高度重視銀行業金融機構企業文化的建立和職業操守的實踐，于2006年10月制定了《商業銀行合規風險管理指引》。

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第二篇：銀行從業資格,公共基礎第一章筆記

2012年4月2日星期一 公共基礎

1984年1月1日起，中國人民銀行（PBC）專門行使中央銀行的職能。

1995年3月18日，中國人民銀行作為中央銀行以法律行使被確定下來。

中國人民銀行的職能：1 制定和執行貨幣政策防范和化解金融風險維護金融穩定

中國人民銀行的職責：1發布與履行其職責有關的命令和規章依法制定和執行貨幣政策發行人民幣，管理人民幣流通監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場實施外匯管理，監督管理銀行間外匯市場監督管理黃金市場持有、管理、經營國家外匯儲備、黃金儲備

8經理國庫維護支付、清算系統的正常運行指導、部署金融業反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測負責金融業的統計、調查、分析和預測作為國家的中央銀行，從事有關的國際金融活動國務院規定的其他職責

中國的銀行業監管機構是 中國銀行業監督管理委員會（CBRC），即銀監會

銀監會 監管理念：“管風險、管法人、管內控，提高透明度”--------三管一提

銀監會 監管目標：1 通過審慎有效的監管，保護廣大存款人和消費者的利益通過審慎有效的監管，增進市場信心通過宣傳教育工作和相關信息披露，增進公眾對現代金融的了解4 努力減少金融犯罪

銀監會 監管標準：1 促進金融穩定和金融創新共同發展努力提升我國銀行業在國際金融服務中的競爭力對各類監管設限要科學、合理、有所為，有所不為，減少一切不必要的限制4 鼓勵公平競爭、反對無序競爭對監管者和被監管者都要實施嚴格、明確的問責制高效、節約地使用一切監管資源

銀監會 監管措施：1 市場準入非現場監管現場檢查監管談話信息披露監管

中國的銀行業自律組織是 中國銀行業協會（CBA）

中國銀行業協會宗旨： 促進會員單位實現共同利益

中國銀行業協會職能：自律、維權、協調、服務

中國銀行業協會的最高權力機構為： 會員大會

會員大會的執行機構：理事會日常辦事機構為：秘書處

第三篇：銀行從業公共基礎學習筆記

1.2.3.4.5.6.7.8.9.10.11.12.13.14.15.16.17.18.19.20.21.22.23.24.25.26.27.28.29.30.2012公務員考試：公共基礎學習筆記

科學發展觀：第一要義是發展，核心是以人為本，基本要求是全面協調可持續。科學發展觀的“五個統籌”：統籌城鄉發展，統籌區域發展，統籌經濟社會發展，統籌人與自然和諧發展，統籌國內發展和對外開放。

社會主義和諧社會：民主法治，公平正義，誠信友愛，充滿活力，安定有序，人與自然和諧相處。

構建社會主義和諧社會的措施：扭轉財力過分集中向上的態勢，加大轉移支付力度，緩解基層財政困難；繼續加大反腐敗，反賄賂力度，進一步理順收入分配秩序；完善個人所得稅制度，加強稅收執法力度，打擊非法致富；改變農村落后面貌，減少城鄉差距，減少貧困；促進城市化，改變就業結構；變“人口大國”為“人力資源大國”；建立全民節約型社會。

哲學：是關于世界觀的學說，是理論化、系統化的世界觀，是自然知識、社會知識和思維知識的概括和總結。哲學的基本問題：思維和存在。

馬克思主義哲學：是以科學實踐觀為核心，辯證法和唯物主義、辯證唯物主義觀和歷史觀相結合的嚴整的科學的哲學體系。

真理：是客觀事物及其本質和規律在人們頭腦中的正確反映，是客觀內容和主觀形式的統一。社會歷史觀的基本問題：社會存在、社會意識。

毛澤東思想的主要內容：新民主主義革命理論；社會主義革命和社會主義建設理論；統一戰線理論；軍隊建設和軍事戰略理論；政策和策略理論；思想整治工作和文化工作的理論；黨和領導和黨的建設理論；國際關系到外交方針理論。毛澤東思想的活的靈魂：實事求是：是毛澤東思想的精髓；群眾路線：是黨的根本工作路線；獨立自主：是革命和建設的根本立足點。

社會主義的本質：解放生產力、發展生產力，消滅剝削、消除兩極分化，最終達到共同富裕。鄧小平理論的精髓：解放思想、實事求是。社會主義初級階段的基本路線：“一個中心、兩個基本點”；“領導和團結全國各族人民，以經濟建設為中心，堅持四項基本原則、堅持改革開放，自力更生、艱苦創業，為把我國建設成為富強、民主、文明的社會主義現代化國家而奮斗！” 社會主義初級階段的所有制結構：是公有制為主體，多種所有制經濟共同發展。

社會主義初級階段的個人收入分配制度：是按勞分配不公為主體，多種分配方式并存。“一國兩制”的基本內容：是一個中國、兩制并存、高度自治、和平統一。

“十一五”時期（2006-2010）經濟社會發展的主要任務：建設社會主義新農村；打進工業結構優化升級；加快發展服務業；促進區域協調發展；建設資源節約型、環境友好型社會；實施科教興國戰略和人才強國戰略；深化體制改革；實施互利共贏的開放戰略；推進社會主義和諧社會建設；加強社會主義民主政治建設；加強社會主義文化建設；加強國防和軍隊建設。“三個代表”：指黨要始終代表中國先進生產力的發展要求；代表先進文化的前進方向；代表最廣大人民的根本利益。“三個代表”的歷史地位和指導意義：它是對馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論的繼承與發展；是中國共產黨必須堅持的根本指導思想；始終做到“三個代表”是中國共產黨的立黨之本、執政之基、力量之源。

法：是由國家制定、認可并保證實施的，反映由特定物質生活條件所決定的統治階級意志，以權利和義務為內容，以確認、保護和發展統治階級所期望的社會關系和社會秩序為目的的行為規范體系。

法的特征：它由國家制定或認可的社會規范，具有國家意志性；由國家強制力保證實施的社會規范，具有國家強制性；它規定人們權利與義務的社會規范，具有明確的規定性；它是全體社會成員都必須遵守的社會規范，具有普遍的約束性。法的作用：是指引、評價、預測、教育、強制。法的制定（即立法）：指有關國家機關在法寶權限范圍內，依照法定程序，制定、修改、廢止和補充規范性文件的活動。立法程序：指法律議案的提出，法律草案的議論，法律的通過，法律的公布。法律淵源：指根據法律效力來源的不同而形成的不同法律類別。（如：憲法、法律、行政法規；地方性法規、民族自治法規、特別行政區的法律，中國政府承認或加入的國際條約）

法的實施：指法律在社會實際生活中的具體運用和實現（指法、司法、守法）。

憲法：是規定國家根本制度，集中表現各種政治力量實際對比關系，規范國家權力和保障公民基本權利的國家根本法。憲法的原則：有人民主權原則，基本人權原則，法治原則，民主集中制原則（西方為“權力制衡原則”）。國家制度：指國體（關于國家的性質）和政體（關于國家的形式）。

31.中國國體：是工人階級領導的，以工農聯盟為基礎的人民民主專政的社會主義國家。32.政體（政權組織形式）：指一個國家權力劃分及行使的體制結構，其內容包括國家權力如何劃分，設立哪些機關行使這些權力；各機關應如何行使權力，以及各機關之間的相互關系等。33.政體的分類：有君主制政體，共和制政體。

34.國家結構形式：指一個國家整體與其各個組成部分之間的關系（如單一制、聯邦制）。35.公民的基本權利（即憲法權利）：指由憲法規定的為保障公民基本人權而必須享有的有關人身、政治、經濟、文化等方面必不可少的權利。

36.公民的基本義務（即憲法義務）：指由憲法規定的為保障一個有序的社會而必須由公民履行的最基本的義務。

37.我國公民基本權利：有平等權利、政治權利和自由、人身自由和宗教信仰自由、社會經濟文化權利、特定人的權利。38.我國公民基本義務：是維護國家統一各各民族團結；遵守憲法和法律，保守國家秘密，愛護國家財產，遵守勞動規律，尊重社會公德；維護祖國安全、榮譽和利益；保衛祖國抵抗侵略；依法服兵役和參加民兵組織；依法納稅；其他義務（注：勞動和受教育即是公民的權利又是公民的義務。）

39.國家機構：指國家為實現其職能而建立起來的國家機關的總和。

40.我國的國家機構：有全國人民代表大會及其黨務委員會（它是最高國家權力機關）；中華人民共和國主席（對外代表國家）；國務院（是最高國家權力機關的執行機關）；中央軍事委員會（是全國武裝力量的最高領導機關）；地方各級人民代表大會及地方各級人民政府；民族自治地方的自治機關；人民法院（是國家的審判機關）和人民檢察院（是國家的法律監督機關）。

41.行政法：是調整國家行政機關在履行其職能的過程中所發生的各種社會關系的總稱（即：是調整行政關系的法律規范的總稱）。

42.行政法的特點：是沒有統一和完整的行政法典，法律形式散見于各種法律規范之中，涉及的領域十分廣泛且內容非常豐富，具有很強的變動性，行政實體法和行政程序法相融合。43.行政法的基本原則：是合法性、合理性、應急性。

44.行政法的作用：是保障行政權力有效行使，促進行政主體依法行政，提高行政效率；貫徹實施憲法，推動民主政治進程，保障公民、法人或其他組織的合法權益；促進經濟、文化建設，保護社會經濟、文化秩序，促進社會主義精神文明。45.行政行為：指行政主體在實施行政管理活動、行使行政職權過程中所做出的具有法律意義的行為。46.行政行為的主要特征：是從屬法律性，裁量性，單方意志性，效力先定性，強制性。

47.行政行為內容：賦予權益或科以義務；剝奪權益或免除義務，變更法律地位；確認法律事實與法律地位。

48.行政行為的分類：按抽象行政行為分行政立法行為和制定規范性文件行為；按具體行政行為分行政處罰、行政強制、行政給付，行政許可、行政確認、行政征收和行政獎勵、行政裁決、行政復議。

49.行政合同：是行政主體為了行使行政職能，實現特定的行政管理目標，相互之間或與公民、法人或其他組織經過協商一致以明確各方當事人之間的權利、義務所達成的協議。

50.行政指導：指行政主體在基職責、任務或其管轄的事務范圍內，為適應現實社會和經濟生活的需要，基于國家的法律原則和政策，在相對方的同意或協助下，適時靈活地采取非強制手段，以有效地實現一定行政管理目標為目的，不直接產生法律效果的行為。

51.行政程序：指行政主體實施行政行為時所必須遵循的方式、步驟、空間以及時限的總和。52.行政程序的基本原則：是程序法定、相對方參與、效率、程序公正。

53.行政程序的主要制度：有資訊公開，公開調查，通知，說明理由，聽證，時效，職能分離，辯論，回避，行政救濟。54.行政違法：指行政法律關系主體違反行政法律規范，侵犯受法律保護的行政法關系；對社會造成一定程序的危害，尚未構成犯罪的行為。

55.行政責任分三類：一，行政主體承擔：通報批評；賠禮道歉、承認錯誤；恢復名譽、消除影響；返還利益；恢復原狀；停止違法行為；履行職務；撤銷違法的行政行為；糾正不當的行政行為和行政賠償。二，公務員承擔：通報批評；賠償損失和行政處分。三，行政相對人：承認錯誤、賠禮道歉；接受行政處罰；履行法定義務；恢復原狀、返還原物；賠償損失。

56.刑法：是統治階級為了維護其階級利益和統治秩序，以國家的名義制定的有關什么行為是犯罪和對犯罪者適用何種刑罰的法律規范的總稱。

57.我國刑法的基本原則：有罪刑法定、法律面前人人平等、罪刑相當。

58.刑罰的分類：分主刑和附加刑。59.主刑的種類：管制（3個月至2年），拘役（1至6個月），有期徒刑（6個月至15年），無期徒刑，死刑。（注：數罪并罰時，管制≤3年，拘役≤1年，有期徒刑≤20年）60.附加刑的種類：罰金，剝奪政治權利，沒收財產。

61.假釋：指對判處有期徒刑或者無期徒刑的犯罪分子，在執行了一定的刑期以后，如果確有悔改的表現，不致再危害社會，附條件地予以提前釋放的制度。

62.犯罪的種類：有危害國家安全罪；危害公共安全罪；破壞社會主義市場經濟秩序罪；侵犯公民人身權利、民主權利罪；侵犯財產罪；妨害社會管理秩序罪；危害國防利益罪；貪污賄賂罪；瀆職罪；軍人職責罪。63.刑事訴訟：指公安機關（含國家安全機關）、人民檢察院和人民法院在當事人及其他訴訟參與人的參加下，依法追究犯罪人（含犯罪嫌疑人和被告人）刑事責任的活動。

64.刑事訴訟的基本程序：立案，偵查，起訴，審判，執行。

65.民法：指調整平等主體的自然而然之間、法人之間、自然而然和法人之間的財產關系和人身關系的法律規范的總稱。66.民法調整的財產關系：有物權，債權和知識產權。

67.民法調整的人身關系有：人格權（生命權，身體權，健康權，姓名權與名稱權，名譽權，隱私權和榮譽權）和身份權（監護權，配偶權，親屬權）。

68.民法的基本原則：保護公民、法人合法民事權益；平等、自愿、等價有償；公平、誠實信用；遵守法律和國家政策；尊重社會公德和社會公共利益。

69.法人：指具有民事權利能力和民事行為能力，依法享有獨立民事權利和承擔民事義務的組織。70.法人的分類：分企業，機關，事業單位，社會團體。

71.物權：指權利人依法對特定的物享有直接支配和排除人的權利。

72.債：指特定的當事人之間請求一定給付的民事法律關系（引起債的原因包括合同關系、無因管理、不當得利和侵權行為、締約過失、單獨行為等）。

73.合同法的基本原則：有當事人法律地位平等；當事人自愿；公平；誠實信用；合法和尊重社會公德；合同必須履行；合法合同受保護。

74.知識產權（智力成果權）：指基于智力的創造活動而產生的權利，是法律賦予知識產品所有人對基智力創造成果所享有的某種專有權利。

75.知識產權的分類：有著作權，專利權，商標權，發現權，發明權，其他科技成果。76.經濟法：指調整國家協調本國經濟運行過程中發生的經濟關系的法律規范的總稱。77.經濟法的基本原則：是資源優化配置，社會本位，經濟民主，經濟公平和經濟效益。78.企業：是依法設立的，從事經營性活動并具有獨立或相對獨立的法律人格的組織。

79.企業的分類：1，個人獨資企業、合伙企業和公司企業；2，內資企業、外商投資企業和港澳臺商投資企業；3，國有企業、集體企業和私營企業；4，大型企業、中型企業和小型企業；5，工業企業、商業企業、交通運輸企業、金融企業等；6，法人企業和非法人企業。

80.壟斷：指經營者以獨占或有組織的聯合行動等方式，憑借經濟優勢或行政權力，操縱或支配市場，限制和排斥競爭的行為。

81.勞動法規定：1，工作時間≤8小時/日；平均≤44小時/周；休息休假≥1日/周。2，工資：遵循按勞分配原則，實行同工同酬。（注：遵循按勞動者延長工作時間的，支付≥180%的工資；休息日安排又不能補休的，支付≥200%的工資；法定休假日安排工作的，支付≥300%的工資）。

82.勞動合同的分類：1，固定期限勞動合同；2，無固定期限勞動合同；3，以完成一定工作任務為限的勞動合同。83.試用期的規定：1，約定次數（同一用人單位與同一勞動者只能約定一交試用期）；2，期限（合同為3月至1年，期限≤1月；合同為1年至3年，期限≤2月；合同＞3年的和無期，期限≤6個月；以完成一定工作任務為期限或合同期限不滿3個月的，不得約定試用期）。

84.政府職能：指國家行政機關在一定時期內，依法對國家和社會事務進行管理時，應承擔的職責和所具有的功能。85.政府職能的分類：有政治、經濟、文化和社會。

86.影響與制約政府職能轉變的要素有：社會環境的變遷，公共行政的科學化，技術手段的創新，傳統文化的影響。87.政府職能轉變的內容有：1，外部轉移（指政府與其他非政府組織之間的職能的重新調整）；2，內部轉移（指政府系統

內部縱向層級之間和橫向部門之間的職能配置與劃分）；3，行政管理方式的轉變（指政府行使職能的方式，包括工作方式、工作作風、運行程序等各個方面）。88.轉變政府職能的關鍵：是“政企分開”。

89.“政企分開”的內容：是政府與企業的社會職責分開；企業所有權與經營權分開；政府國有資產所有者職能與行政職能分開。

90.“政企分開”的措施：是加強和改善國有企業的監管方式；解除政府主管部門與其所辦經濟實體和直屬企業的行政隸屬關系；大量裁減專業經濟部門和各種行政性公司，發展社會中介組織。91.政府機構（即國家行政機關）：（狹義上）指國家的行政組織，即依照國家法律設立并享有行政權力、擔負行政管理職能的那部分國家機構；（廣義上）指國家的立法機關、司法機關、行政機關等所有國家機構的總稱。92.機構編制管理的主要任務：是機構管理、職能管理、人員編制管理。

93.政府機構設置原則：是職能優先、完整統一，管理幅度與管理層次相適應，權責一致，精簡與效能，依法設置。94.政府機構改革動因：是經濟體制改革、政治體制改革、精簡機構和人員、減輕國家財政負擔、提高行政效率的需要。95.公務員：指依法履行公職，納入國家財政編制，由國家財政負擔工資福利的工作人員。

96.公務員制度的指導思想：是堅持馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”重要思想，貫徹社會主義初級階段的基本路線，貫徹中國共產黨的干部路線和方針，堅持黨管干部原則。97.公務員制度的管理原則：是公開、平等、競爭和擇優。

98.國家機關錄用公務員職務范圍是：辦事員、科員、副主任科員、主任科員。99.錄用公務員的原則：是公開、平等、競爭、擇優、德才兼備、因事擇人。

100.公務員考核：指國家機關根據有關法律法規，按照管理權限，對公務員的思想品德、工作能力、工作成績和工作態度，心腹廉政情況等所作的考察和評價，并以此作為對公務員進行獎懲、任用、培訓、晉級增資等依據的制度。101.公務員考核原則：是客觀公正、民主公開、注重實績和依法考核。102.公務員定期考核結果等次：是優秀、稱職、基本稱職、不稱職。103.公務員處分種類有：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。

104.公務員行為規范是：政治堅定、忠于國家、勤政為民、依法行政、務實創新、清正立法、團結協作、品行端正。105.社會主義領導者的基本職能是：了解情況，掌握政策，出主意和用干部。

106.行政領導體制的類型有：1，首長制、委員會、混合制（按行政領導決策機構數的多少）；2，集權制、分權制、均權制（按行政權力集中的程度）；3，層級制、職能制、并用制（按業務性質與范圍）；4，分離制、完整制（按指揮監控職權和上級主體的情況）。

107.行政行長負責制：指行政首長全面領導本機關的工作，對機關的事務有最后決定權，行政機關所屬各機構及工作人員都要對行政首長負責，行政首長對本機關工作負全部責任的體制。

108.行政領導職務序列：我國行政機關的行政領導者共有10個職務序列，分13個行政級別。

109.非領導職務設置規格：高有8個序列（即：巡視員、助理巡視員、調研員、助理調研員、主任科員、副主任科員、科員、辦事員）。

110.行政領導者產生方式：有選任、委任、考任、聘任制。

111.行政決定：指國家行政機關為行使政府職能，對所要解決的問題依法擬定并選擇或選擇方案的過程。

112.行政決策的過程：闡釋決策內容，獲取廣泛支持；細化決策方案，明確權責體系；執行具體計劃，控制檢查糾編；評估實施結果，總結經濟教訓。

113.行政執行：是國家行政機關及國家公務員實施決策中發出決策指令，以達到預期目的的職務行為。114.行政執行的手段：有法律、行政、經濟和思想教育。

115.行政協調：指協商、調整行政系統與其外部環境之間、行政系統內部之間的各種關系，使之合工合作，相互配合，有效地實現既定行政目標，提高整體的效能。

116.行政監督：指各類監督主體依法對國家行政機關及其公務員的行政行為所實施的監察、督導活動。117.公文（公務文件）：指國家機構與其他社會組織在公務活動中，按照特定的規范體式，經過一定的處理程序形式和使用的具有法寶效用的書面文字材料是傳達和貫徹黨和國家政策、方針，發布行政法規和規章，施行行政措施，指示和答復問題，指導、布置和商洽工作，報告情況，交流經驗的重要工具。

118.公文的特點：是由法定作者制發，法定的現實執行效用，具有規范的體式，履行法定程序。

119.公文的分類：1，通用公文、專用公文；2，對外公開文件、內部使用文件、秘密文件、機密文件、絕密文件、證明性文件；3，上行文、平行文、下行文；4，規范性文件、領導指導性文件、公布性文件、陳述呈請性文件、商洽性文件；5，平件、急件、特急件；6，收文、發文。120.公文種類（公文名稱）：是用來表明公文的性質、適用范圍、作者職能權限及制發公文目的的要求的。121.公文文種的分類：1，規范性文件（條例、規定、辦法、決定）；2，領導指導性文件（命令（令）、指示、批復、通知、通報）；3，公布性文件（公告、通告）；4，陳述呈請性文件（議案、請示、報告、調查報告）；5，會議紀要（用于記載和傳達會議情況和議定事項）。122.文體（文章的體裁）：有敘述、說明和議論。123.公文結構（即公文的組織構造）：1，基本組成部分有：標題，正文，作者，日期，印章或簽署，主題詞；2，其他組成部分有：文頭，發文字號，簽發人，保密等級，緊急程度，主送機關，附件及其標記，抄送機關，注釋和印發說明。124.公文格式：指組成公文各部分的文字符號在載體（紙張等）上排列的規定。125.國家行政機關公文版面的基本規范：A4（210×297mm），上37±1mm，左28±1mm，版心156×225mm（不含頁碼）；公文正文3號仿宋，以3號字高度的7/8倍距離為一基準行，28字/行，22行/版；公文應左側裝訂。126.國家行政機關公文格式的具體結構有：眉首、主體、版記。

127.公文的稿本（公文文稿和文本的總稱）的分類有：草稿、定稿、正本、試行本、暫行本、副本、修訂本、不同文字稿本。128.公文寫作的基本要求：合“法”，求實，合體，簡明，嚴謹，準確，規范，完整，清晰，耐久。

129.行文規則有：1，根據機關之間的工作關系準確行文；2，選擇適宜的行文方式，一般不得越級行文；3，正確選擇主送機關與抄送機關；4，堅持“黨政分開”的原則；5，聯合行文時，作者應是“同級機關”；6，行文前必須對有關問題協商一致；7，嚴格控制公文數量，簡化行文手續。

130.公文語言的特點是：莊重、準確、樸實、精練、嚴謹和規范。131.公文寫作的程序是：準備，撰擬，審核修改。

132.領導指導性文件有：決定、意見、通知、通報和批復。

133.請示的主要特點是：使用范圍廣，各機關對自己無權或無法決定與處理的問題，均應制發請示公文，向上級機關請求指示或批準；請示具有強制回復的性質，接受請示的機關務必針對請求事項表明態度或予以明確的指示。

134.報告：是用于向領導機關反饋本機關的工作信息，總結經驗教訓，提出意見與建議，為領導機關制定決策和指導工作提供依據。

135.報告的特點：受報告制造的影響，為各機關普遍經常使用；一般可制發于事后，也可制發于事前或事中；不具備強制復文的性質。

136.報告類型有：工作報告、總結報告和調查報告。

137.行政系統的函：指用于平級和不相隸屬機關之間相互商洽工作、詢問和答復問題，向有關主管部門請求批準。138.黨的機關使用的函：用于機關之間商洽工作，詢問和答復問題，向無隸屬關系的主管部門請求批準等。

139.函主要的特點：是靈活簡便，不受作者職權范圍與級別層次高低的制約，也不受內容繁簡輕重差別的嚴格限制內容較單純，一般為一函一事；同樣具有公文的法定效用，可著重表示法定作者的意志與權威，對受文者的行為有強制性影響。140.函的分類有：公函、便函；發函、復函。

141.函的撰寫要求是：行文鄭重，平等、坦誠精神，相互尊重，不強加于是，同時又不過于委婉；表達應概括、簡約、明了；正確使用專用詞和慣用語。

142.會議紀要：用于記載和傳達貫徹會議主要精神與議定事項。

143.會議紀要的特點：是對會議情況與議定事項完整而系統的記載，一般制成于會議后期或會議結束之后；所記載與傳達的會議議定事項，反映了主持單位與與會單位（人員）的共同意志與法定權威性。

144.會議紀要的分類：1，帶議定事項的議決性會議紀要（導語、議決的事項、提出號召、要求）；2，消息性會議紀要（導語、提出號召、希望、展望）。

145.公文處理（對公文的創造、處置和管理）：在公文人形成、運轉、辦理、傳遞、存貯到轉換為檔案或銷毀的一個完整周期中，以特定的方法和原則對公文進行創造加工、保管料理，使其完善并獲得功效的行為或過程。

146.公文處理的基本任務：有及時、準確、有效地創制、加工、傳遞、保管、處置公文，為公務活動提供適用的信息。147.公文自理的基本原則有：法制、實事求是、全面質量、時效、集中統一、黨政分開、保密、簡化原則。148.收文處理：指對來向本機關外部的公文所實施的處置與管理活動。

149.收文的處理程序：簽收、外收文登記、啟封、內收文登記、分辦、摘編、擬辦、批辦、承辦、注辦、組織傳閱、催辦、查辦、處置辦畢公文。

150.發文處理：指機關內部為制發公文所進行的創制、處置與管理活動。

151.發文處理的程序：擬稿、會簽、核稿、簽發、注發、繕印、用印或簽署、分裝、發出，處置辦畢公文。152.處置辦畢公文的主要活動是：清退、銷毀、暫存、立卷歸檔。

第四篇：銀行從業資格公共基礎習題匯總

1、中國銀行業協會的日常辦事機構為：秘書處

2、三大政策性銀行成立于：1994年3、2006.12.31年，中國郵儲銀行成立

4、貨幣經濟公司的服務對象是：境內外金融機構5、2003年，人行將權利移交給銀監會

6、第一家跨區設立分支機構的城市商業銀行是：上海

7、我國銀行業全面對外開放是2006年12月12日。

8、2007年1月全國金融工作會議，關于政策性銀行的是：首先國開行改革

9、我國第一家全國性的商業銀行是：交行

10、修訂后的人民銀行法規定人民銀行：監管黃金市場、監管銀行業間拆解市場和銀行

業間證券市場。

11、證監會 監管機構包括：證券公司、基金管理公司、期貨經濟公司

12、新中國第一家外資銀行代表處：日本輸出入銀行 197913、2006年9月 中國金融期貨交易所 成立。

14、現階段，我國貨幣政策的操作目標和中介目標分別是基礎貨幣和貨幣供應量

15、狹義貨幣供應量是m116、衡量通貨膨脹水平的指標包括：消費者物價指數、生產者物價指數、國內生產總值

平減指數

17、我國基礎貨幣由組成。

18、目前推動整個中國經濟增長的動力是投資。

19、我國貨幣市場不包括股票市場和證券市場。

20、2004年開始，我國實行差別存款準備金制度。

21、從支出角度看，gdp包括22、2005年7月21日我國對人民幣匯率形成機制進行了一次大的調整

23、全國統一的銀行間外匯市場于1994年成立

24、我國1986年正式開始對商業銀行貼現票據的再貼現

25、窗口指導以限制貸款的增減額為主要特征

26、從2007年8月15日開始，利息稅調整為

第五篇：銀行從業資格練習公共基礎

銀行從業資格練習公共基礎

單選

1、某商業銀行由于過失導致客戶保管箱毀損，客戶對其安全性產生了擔心，該風險是（聲譽風險）

2、未經中央銀行批準，商業銀行不得（修改章程及經營業務范圍）。

3、客戶（償還債務）必然會導致現金流出，資產減少。

4、短期目標是指在短期內（一般5年左右）就可以實現的目標。

5、匯率政策中最基礎、最核心的部分是（選擇相應的匯率匯率制度）。

6、中長期公司貸款業務中，以下哪種貸款居多？（項目貸款）

7、“中銀理財”的經營層級分為（理財中心，理財工作室，理財專柜）。

8、某日的銀行掛牌利率是3.2435%，銀行拆入資金30萬元，期限為2天，固定上浮比率為0.0435%，拆入到期利息是（360元）。

9、某銀行從業人員在得知一位重要客戶的女兒就讀于音樂學院后，便贊助其女兒出國參加維也納新年音樂會的全程費用。這種做法（屬于行賄）。

10、關于匯率的下列說法中錯誤的是（在直接標價法下，匯率升高表示貨幣升值；在 間接標價法下，匯率升高表示本國貨幣貶值）

11、汽車金融公司的監管機構是（銀監會）

12、以下各項個人所得，（國債和國家發行的金融債券利息）免納個人所得稅。

13、