XX街道深化打擊“套路貸”違法犯罪工作方案

掃黑除惡以來，全街依法打擊“套路貸”違法犯罪工作取得階段性成效。當前，“套路貸”

違法犯罪不斷轉型升級，持續危害人民群眾人身財產安全，出現了很多新模式、新特點。為做到精準打擊、高效整治，進一步實現“深挖根治”工作目標，制定本方案。

一、目標任務

全街組織開展深化打擊“套路貸”違法犯罪專項行動，全力打擊清繳“套路貸”違法犯罪。通過持續挖掘“套路貸”違法犯罪線索，偵辦一批有影響的典型案件，震懾違法犯罪分子，實現我轄區內非法放貸討債公司及場所全面關停、網絡“套路貸”違法犯罪得到根本遏制、社會防范能力全面提升、綜合治理協同推進、群眾安全感滿意度大幅提升的工作目標。

二、組織領導

成立街道深化打擊“套路貸”違法犯罪工作領導小組，街道黨工委副書記、辦事處主任XX任組長，辦事處副主任鄭重、派出所所長任副組長，各部門、社區轄區有關單位主

要負責人為小組成員。領導小組下設辦公室，與街道掃黑辦合署辦公。

三、工作內容

（一）掌握當前“套路貸”違法犯罪的形勢

1.傳統“套路貸”尚未清繳徹底。傳統模式的“套路貸”違法犯罪通過注冊成立“資產管理”“金融服務”“信息咨詢”等名義的公司，在商圈、校園周邊的寫字樓內進行場所式經營，利用套路手段與受害人簽訂車輛、房產等資產為抵押或信用“空放”形式的虛高本金的借款合同，并制造虛假銀行流水鞏固“民間借貸”的假證據，進而通過肆意認定違約、轉單平賬等方式壘高債務，通過虛假訴訟或暴力討債攫取巨大經濟利益。經過持續的打擊清繳，我轄區內傳統模式“套路貸”已得到有效打擊遏制，但仍存在幾個方面的問題，主要體現在:一是部分“套路貸”團伙為獲取非法利益鋌而走險，采取更隱蔽的方式實施連貸、放貸類型的“套路貸”犯罪。二是部分“套路貸”公司雖已關停，但對非法債務的暴力討債行為仍在持續進行。

2.“套路貸”網絡化轉型蔓延。當前，隨著互聯網及移動金融服務的快速發展，“套路貸”

違法犯罪逐步向網絡化轉型，并形成了上游公司開發貸款APP軟件并提供運維服務，中游公司利用貸款APP軟件實施非法放貸詐騙，下游公司接單從事專業討債的鏈條式產業模式。網絡“套路貸”具有門檻低、成本小、隱蔽性強的特點，犯罪嫌疑人足不出戶，僅通過網絡空間即可實施各類違法犯罪活動，且網絡“套路

貸”的借貸產品具有金額小、審核快、周期短、操作簡單的特點，對存在小額借貸需要的人群而言，具有極高的誘惑力，短時間內能吸引大量客戶注冊借款。此類犯罪的作案地點不固定、受害人眾多且遍布全國各地，打擊處理的難度大、成本高。

3.軟暴力手段更加隱蔽。“套路貸”違法犯罪人員為規避

法律制裁，在討要非法債務的過程中所采用的暴力、軟暴力手段更加隱蔽，傷害、毆打、拘禁、打砸、堵門、換鎖、噴字等手段越來越少，對受害人及其親友的跟蹤、通信騷擾、恐嚇威脅等手段逐漸增多，案件定性和證據獲取存在難度。

（二）明確打擊“套路貸”違法犯罪的重點對象

1.以車貸、房貸、信用“空放”等形式實施的傳統形式的“套路貸”違法犯罪活動所涉及的團伙及人員。

2.以借貸APP軟件為違法犯罪載體的網絡“套路貸”違法犯罪活動所涉及的團伙及人員，包含軟件開發運維、非法收集出售公民信息、非法放貸、暴力討債等不同環節。

（三）切實開展有力工作措施。

1.摸排發現線索

開展樓宇摸排清查。以大型寫字樓、商業廣場為重點，對樓宇內公司進行逐棟、逐個上門登記摸排，一是摸清目前全轄區樓宇內金融、類金融公司的實際經營情況，分析轄區內整體現狀及形勢，二是廣泛收集、梳理、摸排“套路貸”違法犯罪線索。樓宇摸排核查過程中，要對公司名稱、經營范圍、經營結構、員工信息進行登記，對公司經營記錄、臺賬合同資料進行檢查，現場核對是否存在無證、超范圍經營、違法違規經營等情況，查找發現“套路貸”違法犯罪線索。平安建設部對各部門、社區、成員單位摸排結果進行匯總統計上報。（平安建設部牽頭負責，各部門、社區聯合派出所、市場管理所等人員共同組成聯合工作組，集中開展摸排清查行動）

開展大數據巡查。綜合運用大數據技術，圍繞收集APP開發、放貸、催收等業務鏈條，排查從事“投資”“理財”“貸款”等業務的公司，篩查涉嫌“套路貸”違法犯罪的線索。公安機關探索對涉嫌“套路貸”的網貸APP注冊使用信息進行實時獲取推送，及時對APP使用者的借貸行為進行預警攔截，有效避免群眾落入套路貸陷阱。

開展廣告監測。對“放貸類”“投資類”廣告進行動態監測，重點梳理開展“無抵押貸款、車輛抵押貸款、房屋抵押貸款、無風險投資、高收益投資”等業務的市場主體，排

查涉嫌“套路貸”違法犯罪線索。(市場管理所牽頭負責，各社區、派出所、市場管理所等配合)

2.依法打擊嚴懲

加強業務工作培訓。收集整理“套路貸”違法犯罪的典型案件資料，分析研究“套路貸”違法犯罪發生、發展、演變的規律，掌握新形勢下“套路貸”違法犯罪的手段、特點、本質，組織開展各部門、社區關于認識和打擊“套路貸”違法犯罪、兩高兩部四個《意見》的專題培訓，確保各部門、社區在日常工作中，都能夠有效區分“套路貸”、職業高利放貸以及平等主體之間基于意思自治而形成的特定民事借貸關系，能夠區分暴力逼債、合法討債以及合法債權人合理討債行為，從而準確識別涉嫌“套路貸”違法犯罪的線索。(平安建設部、司法所牽頭負責)

3.廣泛宣傳發動

通過廣泛宣傳報道，揭露網絡“套路貸”本職特征、手段形式、觀實危者，幫助社合群眾準確識別并遠離“套路貨”，鼓勵運動發家、半機及時鐵集整理打擊“套路貸”造法犯罪的類型案件，加大宣傳報道，集中展示工作成效、戰果，增強群眾信心，消除群眾顧慮。要加強大學生教育管理，開展針對在校學生的防范“校園貸”“套路貸”宣教活動。(黨群工作部牽頭負責，各部門、社區開展工作。)

4.加強綜合治理

加強日常監管，排查轄區內的金融機構主體是否存在違法違規行為，延伸排查業務合作機構是否暴力催收、侵犯信息安全等違法違規行為，依法從嚴處置違法違規事項，對非法金融機構和非法金融業務活動依法予以取締。建立長效工作機制，在深化打擊“套路貸”違法犯罪工作中，要建立起長效工作機制，實現對“套路貸”違法犯罪的長效綜合治理。建立線索摸排、移交處置的高效銜接機制，實現“打早打小、露頭就打、高壓嚴打”的常態工作效果。(平安建設部牽頭，各部門、社區、派出所、市場管理所開展工作。)

四、步驟措施

力爭到2019年底前，集中摸排發現“套路貸”違法犯罪線索，網絡“套路貸”違法犯罪得到遏制。2020年2月底前，鞏固根治深化打擊“套路貸”違法犯罪工作，實現綜合治理的全面提升。2020年3月，全面總結分析優秀做法經驗，完善長效機制。2020年4月起，嚴格落實各項長效工作機制，維護打擊整治工作成效。

一要實現樓宇摸排全覆蓋。要以大型寫字樓、商業廣場為重點，對寫字樓、商業廣場內的公司進行逐棟、逐個上門登記摸排，廣泛搜集、梳理、摸排“套路貸”犯罪線索，做到“三問、三查、三清”。“三問”即：一問公司名稱、經營范圍；二問法人代表、公司經理及員工詳細情況；三問公司自經營以來的有關情況，并記錄在冊。“三查”即：一查

公司所有從業人員身份證；二查公司營業執照，并拍照固定（沒有營業執照的要現場予以處理）；三查公司臺賬、合同等有關信息。“三清”即：公司的成員情況清、經營時間清、經營范圍清。摸排期間，如發現故意鎖門的，要及時通報所在轄區公安、工商、房產等部門，由相關部門及時上門核查、清剿，實現樓宇全覆蓋。

二要對重點樓宇重點公司逐一登記建檔。對摸排的公司情況、樓宇情況要逐一登記建檔，并對涉嫌“套路貸”的公司資金流、信息流、人員流包括“灰產”等，進行全面分析，力爭將涉及的全部線索和全部人員梳理清楚。

三要建立打擊“套路貸”違法犯罪長效工作機制。做到“反復打、打反復”，力爭實現本轄區主要區域、重點區域“套路貸”違法犯罪為零。街道將適時組織“打擊辦”，進行明察暗訪、通報情況。

五、工作要求

各部門（社區）要高度重視，將此項工作作為掃黑除惡專項斗爭的重要內容，強化組織領導，強化專門力量，強化專項攻堅，確保專項行動取得實實在在效果。要根據要求，認真履行職責，加強協作配合、溝通協調，合力共為。要認真落實綜治責任制，切實履行“屬地管理”和“誰主管誰負責”責任。街道將對思想懈怠、工作不作為、推進不力等情

況進行通報，并督導問責。