第一篇：金融工程專題講座——心得體會(huì)

金融工程專題講座----心得體會(huì)

金融工程專題講座----心得體會(huì)

姓名： 學(xué)號(hào)： 專業(yè): 年級(jí):

2016年 6 月

金融工程專題講座----心得體會(huì)

金融工程專題講座----心得體會(huì)

一、劉建勛——中國(guó)人壽保險(xiǎn)

通過(guò)老師的講解，我知道了保險(xiǎn)的重要性：保險(xiǎn)與人們的生活密切聯(lián)系，是人們生活中不可或缺的一部分。同時(shí)消除了我對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的一些錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。

保險(xiǎn)，是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任，或者被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限等條件時(shí)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)保險(xiǎn)行為。保險(xiǎn)行業(yè)是一個(gè)全新的行業(yè)，特別是壽險(xiǎn)在中國(guó)發(fā)展的歷史其實(shí)并不長(zhǎng)。保險(xiǎn)業(yè)也是一個(gè)綜合性的行業(yè)，保險(xiǎn)公司的各個(gè)部門崗位都需要摸索，從頭開始。很有幸能聽到劉老師的成功分享，在他慷慨激昂的分享中讓我們體會(huì)到了他們的辛苦，他們的努力，他們的持之以恒的做事做人的決心，以及他們帶隊(duì)的成長(zhǎng)經(jīng)歷。讓我明白一個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)的形成必定有著一個(gè)優(yōu)秀的主管，一個(gè)引以為傲的驕人業(yè)績(jī)，一個(gè)出色的學(xué)習(xí)帶領(lǐng)者，一群對(duì)著制度有著嚴(yán)格遵守的執(zhí)行者們，和一群快樂(lè)著的生活上的摯友！

二、杜軍——貨幣政策

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貨幣政策是指中央銀行為實(shí)現(xiàn)既定的目標(biāo)，運(yùn)用各種工具調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量來(lái)調(diào)節(jié)市場(chǎng)利率，通過(guò)市場(chǎng)利率的變化來(lái)影響民間的資本投資，影響總需求來(lái)影響宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的各種方針措施。調(diào)節(jié)總需求的貨幣政策的三大工具為法定準(zhǔn)備金率，公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)和貼現(xiàn)政策。貨幣政策是通過(guò)政府對(duì)國(guó)家的貨幣、信貸及銀行體制的管理來(lái)實(shí)施的。貨幣政策的性質(zhì)（中央銀行控制貨幣供應(yīng)，以及貨幣、產(chǎn)出和通貨膨脹三者之間聯(lián)系的方式）是宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中最吸引人、最重要、也最富爭(zhēng)議的領(lǐng)域之一。一國(guó)政府擁有多種政策工具可用來(lái)實(shí)現(xiàn)其宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。貨幣政策分為擴(kuò)張性的和緊縮性的兩種。

積極的貨幣政策是通過(guò)提高貨幣供應(yīng)增長(zhǎng)速度來(lái)刺激總需求，在這種政策下，取得信貸更為容易，利息率會(huì)降低。因此，當(dāng)總需求與經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)能力相比很低時(shí)，使用擴(kuò)張性的貨幣政策最合適。消極的貨幣政策是通過(guò)削減貨幣供應(yīng)的增長(zhǎng)率來(lái)降低總需求水平，在這種政策下，取得信貸較為困難，利息率也隨之提高。因此，在通貨膨脹較嚴(yán)重時(shí)，采用消極的貨幣政策較合適。

貨幣政策調(diào)節(jié)的對(duì)象是貨幣供應(yīng)量，即全社會(huì)總的購(gòu)買力，具體表現(xiàn)形式為：流通中的現(xiàn)金和個(gè)人、企事業(yè)單位在銀行的存款。流通中的現(xiàn)金與消費(fèi)物價(jià)水平變動(dòng)密切相關(guān)，是最活躍的貨幣，一直是中央銀行關(guān)注和調(diào)節(jié)的重要目標(biāo)。

金融工程專題講座----心得體會(huì)

貨幣政策是國(guó)家調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的一種重要手段，我每個(gè)人都應(yīng)該有所了解，通過(guò)老師深入淺出的講解，我們每個(gè)同學(xué)都有較為深刻的認(rèn)識(shí)。

三、湯偉綱——互聯(lián)網(wǎng)金融的現(xiàn)狀與趨勢(shì)

互聯(lián)網(wǎng)金融是指?jìng)鹘y(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式。互聯(lián)網(wǎng)金融ITFIN不是互聯(lián)網(wǎng)和金融業(yè)的簡(jiǎn)單結(jié)合，而是在實(shí)現(xiàn)安全、移動(dòng)等網(wǎng)絡(luò)技術(shù)水平上，被用戶熟悉接受后（尤其是對(duì)電子商務(wù)的接受），自然而然為適應(yīng)新的需求而產(chǎn)生的新模式及新業(yè)務(wù)。是傳統(tǒng)金融行業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)相結(jié)合的新興領(lǐng)域。

中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展歷程要遠(yuǎn)短于美歐等發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體。截至目前，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融大致可以分為三個(gè)發(fā)展階段:第一個(gè)階段是1990年代~2005年左右的傳統(tǒng)金融行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化階段;第二個(gè)階段是2005-2011年前后的第三方支付蓬勃發(fā)展階段;而第三個(gè)階段是2011年以來(lái)至今的互聯(lián)網(wǎng)實(shí)質(zhì)性金融業(yè)務(wù)發(fā)展階段。在互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的過(guò)程中，國(guó)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融呈現(xiàn)出多種多樣的業(yè)務(wù)模式和運(yùn)行機(jī)制。互聯(lián)網(wǎng)金融已成為金融體制中的必要部分，我們?nèi)粘Ｉ钪袝r(shí)時(shí)刻刻都在和他打交道。

四、郭名媛——現(xiàn)代金融市場(chǎng)發(fā)展的新趨勢(shì)及其對(duì)金融人才的要求

金融工程專題講座----心得體會(huì)

現(xiàn)代金融理論是指在金融經(jīng)濟(jì)學(xué)中大量應(yīng)用金融數(shù)學(xué)研究金融風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制、資本市場(chǎng)的運(yùn)營(yíng)、資本資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)和定價(jià)等理論取得的成果。金融數(shù)學(xué)是指以概率統(tǒng)計(jì)和泛函分析為基礎(chǔ), 以隨機(jī)分析和鞅理論為核心的數(shù)學(xué)理論。現(xiàn)代金融理論是伴隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展而不斷成熟起來(lái)的。金融市場(chǎng)是指?jìng)⒒稹⒐善薄⑵谪浐推跈?quán)等金融證券市場(chǎng)。證券的起源是從中世紀(jì)后期意大利的威尼斯、熱那亞等城市發(fā)行軍事公債開始的。

一個(gè)金融體系水平的高低，離不開人才的素質(zhì)。不可能在人才缺少，素質(zhì)低下的情況下建立起一流的金融體系。在中國(guó)目前的情況下，我們發(fā)現(xiàn)一個(gè)現(xiàn)象：大量的金融從業(yè)人員其實(shí)有很高的學(xué)歷，有很多的證書，很多年的正規(guī)院校經(jīng)歷。但是與此同時(shí)，在金融領(lǐng)域又有一個(gè)非常鮮明的對(duì)照，這就是人才缺乏，人員素質(zhì)并不那么高，很多有了這些證書和學(xué)歷的人痛苦，他們整天都在想拿更多的證書，因?yàn)閷?duì)機(jī)遇不滿意，所以耗盡很多時(shí)間和精力去拿各種各樣的證書，結(jié)果和自己的目標(biāo)越來(lái)越遠(yuǎn)。

在此感謝這四位老師能在百忙之中抽出時(shí)間給我們開講，通過(guò)四位老師的講座讓我收獲頗豐，讓我們每個(gè)同學(xué)對(duì)自己的未來(lái)方向或多或少有所了解。我們離成為一個(gè)高素質(zhì)金融人才還有很大差距，這就需要我們通過(guò)不斷地學(xué)習(xí)來(lái)充實(shí)自己。

金融工程專題講座----心得體會(huì)

第二篇：金融前沿講座心得體會(huì)

金融前沿講座心得體會(huì)

化工學(xué)院 XX 201200000000 在金融前沿講座的課堂上，老師曾說(shuō)過(guò)互聯(lián)網(wǎng)金融將會(huì)是中國(guó)未來(lái)的金融發(fā)展走向，并且為我們講解了許多關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的專業(yè)知識(shí)。

最近，社會(huì)上對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展方向的評(píng)論多了起來(lái)，銀監(jiān)會(huì)也開了旁聽會(huì)，一些專家學(xué)者也開始圍繞互聯(lián)網(wǎng)金融展開了熱烈的討論，我從網(wǎng)絡(luò)上看了一起好年會(huì)我國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家茅于軾在首屆湖北互聯(lián)網(wǎng)金融高峰論壇暨一起好周年感恩會(huì)上的發(fā)言，結(jié)合自己結(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融的認(rèn)識(shí)，也談?wù)劯邢搿?/p>

我始終感覺，傳統(tǒng)金融的本質(zhì)是解決不確定性，金融機(jī)構(gòu)就是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的配置機(jī)構(gòu)。那么互聯(lián)網(wǎng)優(yōu)勢(shì)在哪兒呢?在通過(guò)技術(shù)手段處理不確定性，其結(jié)果就是預(yù)測(cè)人們的行為偏好，以及描述未來(lái)，如果真的做到這點(diǎn)，以配置風(fēng)險(xiǎn)為使命的金融機(jī)構(gòu)就沒有存在的必要了!也就是說(shuō)，互聯(lián)網(wǎng)最終替代金融服務(wù)，這才是互聯(lián)網(wǎng)金融的可怕之處。也就是一般而言的，傳統(tǒng)的金融如果不去改變自己，新興的互聯(lián)網(wǎng)金融就會(huì)倒逼傳統(tǒng)金融去改變。這是一個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí)，結(jié)果何時(shí)發(fā)生，只是一個(gè)時(shí)間的問(wèn)題。

當(dāng)然，互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展之路，也不是一帆風(fēng)順的，平臺(tái)老板跑路，自融圈錢，假標(biāo)泛濫，投資者的資金血本無(wú)歸，這些現(xiàn)象也不十發(fā)生，幾億，十幾億的資金在維權(quán)之中，投資者苦不堪言，這個(gè)現(xiàn)象也是暫時(shí)不能回避的，但另一方面，在前進(jìn)中去修正，在發(fā)展中改進(jìn)，這個(gè)主基調(diào)不會(huì)改變，企業(yè)需要資金，投資人投資無(wú)法實(shí)現(xiàn)多元化，這個(gè)問(wèn)題短時(shí)間內(nèi)無(wú)法解決，而互聯(lián)網(wǎng)金融才是解決這個(gè)難題的最好手段和發(fā)展方向。我們相信，隨著第三方支付的透明，隨著監(jiān)管手段的慢慢見效，互聯(lián)網(wǎng)的前進(jìn)道路是越來(lái)越寬廣的，我們投資人期盼著那一天的到來(lái)。年會(huì)上茅老的精辟分析與論述，讓冬日里的投資人見到了春日的陽(yáng)光，讓我們攜起手來(lái)，共同期待互聯(lián)網(wǎng)金融的春天早日到來(lái)。

我心目中的平臺(tái)應(yīng)該象茅老說(shuō)的那樣，能承擔(dān)起社會(huì)責(zé)任，樹立起敢于發(fā)展，敢于創(chuàng)新，敢于擔(dān)當(dāng)?shù)恼_理念，在管理上更上一臺(tái)階，克服短視現(xiàn)象，以運(yùn)營(yíng)為基礎(chǔ)，與時(shí)代接軌，與互聯(lián)網(wǎng)最新技術(shù)接軌，多聽投資人的心聲，力求平穩(wěn)發(fā)展，回報(bào)社會(huì)，回報(bào)所有的投資人。

第三篇：金融指導(dǎo)講座

題目

本報(bào)訊（記者 xxxx)4月24日 15時(shí)40分，雖然仍然下著小雨，但在勸b102的教室里，專注的聽著經(jīng)濟(jì)學(xué)院用心舉辦的金融就業(yè)指導(dǎo)講座。來(lái)自中山學(xué)校現(xiàn)任校長(zhǎng)開發(fā)區(qū)副主任的特邀講師張四鵬是一位有著長(zhǎng)期從事金融行業(yè)操盤手的專業(yè)人士（本段寫得太不簡(jiǎn)略了，不像新聞）

講座分為三個(gè)部分，第一講為個(gè)人戰(zhàn)略規(guī)劃。在性格上從九型人格中為自己定位，了解自己后就會(huì)發(fā)現(xiàn)自己的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)劣勢(shì)，競(jìng)爭(zhēng)威脅以及未來(lái)的發(fā)展戰(zhàn)略。我們應(yīng)該揚(yáng)長(zhǎng)避短，專注的做一件事，在人際關(guān)系以及社會(huì)經(jīng)歷上為自己爭(zhēng)取更多的籌碼；有缺點(diǎn)不怕，怕的是不改；一個(gè)人最容易取得成功的時(shí)候就是沒有選擇的時(shí)候。第二講為兼職—職業(yè)人的啟蒙老師。如他所說(shuō)，世界上其實(shí)只有一種工作：專職于自己。為了企業(yè)為了責(zé)任更是為了自己。而我們想要工作優(yōu)秀，就需要有基本素質(zhì)。在思維上，我們應(yīng)該思考我能給我的企業(yè)帶來(lái)什么；在態(tài)度上，我為自己也為企業(yè)工作；在執(zhí)行上，即使有做不到的事情也要努力試著去做而不是一開始就放棄。他不但用自己的經(jīng)歷向同學(xué)們證明了在企業(yè)中--多做總是比少做好，還細(xì)心的為同學(xué)們總結(jié)了職業(yè)化七大死敵：1.眼高手低，思想大于行動(dòng)；2.牢騷滿腹，功在己錯(cuò)在他；3.溝通不清，表達(dá)邏輯混亂；4.自我中心，團(tuán)隊(duì)與己無(wú)關(guān)；5.急功近利，忽視實(shí)際情況；6.經(jīng)驗(yàn)至上，忽略市場(chǎng)變化；7.思維不清，盲目判斷事件。簡(jiǎn)歷更是求職時(shí)不可忽視的問(wèn)題，他說(shuō)，寫簡(jiǎn)歷時(shí)只需要注意一個(gè)字，就是“實(shí)”。自我評(píng)價(jià)最重要，重點(diǎn)是知錯(cuò)就改。第三講他重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)了自我需求，我們需要有一個(gè)切實(shí)的目標(biāo)然后照著它努力。重點(diǎn)是我們想要什么。

本報(bào)訊(黑體 五號(hào)）

時(shí)間用二十四小時(shí)制

必須有準(zhǔn)確的出席嘉賓

主講人信息，不能出現(xiàn)職位、姓名錯(cuò)誤。

避免用過(guò)多的抒情語(yǔ)句，要寫些講座亮點(diǎn)，比如引起全場(chǎng)掌聲的部分。

如果講座分為幾部分，想把每部分主題列出，在分別寫。

第二段寫得不錯(cuò)就是缺少亮點(diǎn)，顯得稿子死板，不活潑。以后可以試著把稿子寫活，找一些吸引眼球的內(nèi)容。

采訪辛苦，繼續(xù)努力呦。。。。

加油！

第四篇：金融講座工作總結(jié)

篇一：金融學(xué)會(huì)理財(cái)知識(shí)講座活動(dòng)總結(jié) 金融學(xué)會(huì)理財(cái)知識(shí)講座活動(dòng)總結(jié)

現(xiàn)在的社會(huì)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的社會(huì)，受社會(huì)發(fā)展形勢(shì)的影響，人們的思想也逐步發(fā)生轉(zhuǎn)變，尤其是在財(cái)富的創(chuàng)造方面，現(xiàn)在的人們不再像以前那樣只懂得把錢攥在手里，而是逐漸趨向于投資，用財(cái)富去創(chuàng)造財(cái)富。

我們作為一名大學(xué)生，即將踏入社會(huì)，但是，我們?nèi)鄙儇S富的理財(cái)常識(shí)，導(dǎo)致 很多在校大 學(xué)生不敢投 資，或是盲目 投資，無(wú)形中 造成了資源 的浪費(fèi)。為了 讓同學(xué)們更

深入的了解社會(huì)上的理財(cái)產(chǎn)品和基本的理財(cái)常識(shí)，2010年10月29號(hào)晚，我社團(tuán)在二號(hào)教學(xué)樓115教室舉辦了理財(cái)知識(shí)講座，邀請(qǐng)了銀行投資顧問(wèn)給同學(xué)們?cè)敿?xì)地講解了現(xiàn)在社會(huì)上常見的理財(cái)產(chǎn)品和理財(cái)途徑以及證券公司對(duì)應(yīng)屆畢業(yè)生的一些素質(zhì)要求。同學(xué)們還紛紛踴躍地參與到現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)環(huán)節(jié)中，直至活動(dòng)結(jié)束，同學(xué)們都還感覺意猶未盡。活動(dòng)雖然小，卻含義深遠(yuǎn)，反響良好，充分體現(xiàn)了大學(xué)生參加社團(tuán)活動(dòng)，擴(kuò)充課外知識(shí)的積極性.同學(xué)們表示，通過(guò)此次活動(dòng)，他們對(duì)社會(huì)上的多數(shù)理財(cái)產(chǎn)品有了一定的了解，并學(xué)習(xí)到了一些股票投資分析的相關(guān)知識(shí)，了解了金融機(jī)構(gòu)對(duì)現(xiàn)在大學(xué)生的一些基本素質(zhì)要求，紛紛表示要在以后的學(xué)習(xí)和實(shí)踐中不斷增強(qiáng)自身的綜合能力，符合社會(huì)發(fā)展的需要，實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值。同時(shí),這次活動(dòng)也充分鍛煉和教育了我們社團(tuán)干部成員，為以后活動(dòng)積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。

金融學(xué)會(huì)

2010年10月31日篇二：“金融職業(yè)規(guī)劃講座”活動(dòng)小結(jié) 走近銀行 對(duì)話基金

——記“金融職業(yè)規(guī)劃講座”活動(dòng)小結(jié)

2014年11月20日18:30，金融職業(yè)規(guī)劃講座之“走近銀行，對(duì)話基金”在行政樓一樓報(bào)告廳舉行。本次演講的嘉賓有：現(xiàn)任某某銀行私人銀行資深董事某某先生和mr.finance首席執(zhí)行官李某某先生。借助上海某某大學(xué)新一輪校招季開始的契機(jī)，學(xué)術(shù)部引入mr.finance組織的豐富人脈資源，邀請(qǐng)銀行和基金界的專業(yè)人士分享職場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)、傳授面試技巧、介紹行業(yè)現(xiàn)狀。對(duì)金融領(lǐng)域感興趣的同學(xué)以此可以了解最新鮮真實(shí)的金融信息。同時(shí)，他們幫助同學(xué)們更好地規(guī)劃大學(xué)生涯，尤其為正在面臨就業(yè)壓力的大四學(xué)生指明方向。學(xué)術(shù)部希望借助嘉賓的精彩的奮斗經(jīng)歷，激勵(lì)在讀上財(cái)?shù)那嗄辏孓D(zhuǎn)無(wú)悔青春，成就人生夢(mèng)想。

首先是某某先生進(jìn)行發(fā)言，他主要講述對(duì)沖基金行業(yè)現(xiàn)狀。歷史上克魯格曼曾成功預(yù)言東南亞經(jīng)濟(jì)危機(jī)，并非對(duì)沖基金的決定作用。對(duì)沖基金的投資品種包括股票、外匯、期貨、債券。而其常用手法是做空，即沽空和賣空。這樣即使物品價(jià)格下跌，還可以確保賺錢。對(duì)沖基金有顯著的流動(dòng)性，一定會(huì)選擇流動(dòng)性很快的股票或貨幣，不會(huì)選擇比特幣等流動(dòng)性小的。從范圍來(lái)看，對(duì)沖基金影響甚廣，可以將其比作一個(gè)天平，可以做空也可以將估價(jià)拉高，可以起平衡作用。隨后，李某某先生發(fā)表演說(shuō)，介紹私人銀行的知識(shí)。私人銀行是致力于服務(wù)高端客戶的機(jī)構(gòu)，至少需要達(dá)到100萬(wàn)美元的門檻。私人銀行不局限于私人成立，第一家私人銀行是在瑞士由私人開的，但現(xiàn)在多為現(xiàn)有的商業(yè)銀行內(nèi)部單獨(dú)開設(shè)，如美國(guó)銀行等。直至今日，瑞士聯(lián)合銀行仍是世界最大的私人銀行。銀行種類繁多，包括投資銀行、商業(yè)銀行等。當(dāng)下，獨(dú)立銀行在消亡，向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)移的趨勢(shì)日漸明顯。李某某先生還特別提及面試國(guó)際銀行的要求。一是英文一定要好。二是智商，直接表現(xiàn)就是面對(duì)突發(fā)事件反應(yīng)一定要快，擁有良好的歸納能力和記憶能力。三是ppt等工作軟件必須熟練使用。四是體力，健康的身體是工作的保證。

最后，嘉賓與在場(chǎng)同學(xué)進(jìn)行積極互動(dòng)，為學(xué)生答疑解惑。有人問(wèn)到對(duì)沖基金在中國(guó)的發(fā)展現(xiàn)狀及前景時(shí)，嘉賓說(shuō)到對(duì)沖基金在中國(guó)的發(fā)展剛剛起步，衍生品太少，投資的標(biāo)的物太少，整體環(huán)境不太適合對(duì)沖基金發(fā)展。所以對(duì)沖基金的進(jìn)步與發(fā)展會(huì)有一個(gè)漫長(zhǎng)的道路。又有人問(wèn)及看待柜員這一工作的態(tài)度，嘉賓答道柜員可能是無(wú)趣的工作，但又是最基本的工作。它也有其好處，比如有機(jī)會(huì)接觸老板，特別是支行行長(zhǎng)等，而且有比較大的換崗機(jī)會(huì)。柜員是敲開銀行這扇門最簡(jiǎn)單的方法，可以學(xué)到很多知識(shí)，熟悉各種業(yè)務(wù)。當(dāng)然，如果一個(gè)人當(dāng)一輩子柜員，他不會(huì)有很大成就。所以柜員最好是兩年左右換崗。對(duì)于這一點(diǎn)，大部分銀行也持贊成的態(tài)度。換崗的方向取決于個(gè)人情況，坐辦公室、銀行理某某理等都是不錯(cuò)的選擇。希望通過(guò)這樣一場(chǎng)來(lái)自頂尖金融精英的職場(chǎng)講座，為一批有金融夢(mèng)，愿交流，愛分享，有擔(dān)當(dāng)，富有創(chuàng)新精神的財(cái)大學(xué)子，建立起他們對(duì)金融行業(yè)的初步認(rèn)知。通過(guò)與這些精英深度的職場(chǎng)交流，幫助學(xué)生進(jìn)一步了解自己的興趣所在，為學(xué)生的職業(yè)選擇和規(guī)劃做準(zhǔn)備。整體而言，這次活動(dòng)的舉辦比較成功。由于活動(dòng)前做了充分的準(zhǔn)備，這次活動(dòng)的舉辦整體上比較成功。在講座前期，我們的宣傳十分到位，其中包括文案、傳單的制作，吸引了大量的同學(xué)。在講座的現(xiàn)場(chǎng)，我們的工作人員全體正裝，到位及時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)的紀(jì)律維持良好，工作態(tài)度嚴(yán)肅認(rèn)真，講座過(guò)程井然有序。但這次講座也有不足之處。本次活動(dòng)因?yàn)榕c其他講座同時(shí)舉行，一些前來(lái)參與講座的同學(xué)來(lái)到行政樓之后并不明確舉行講座的具體地點(diǎn)，而將我們的講座誤以為是論談，導(dǎo)致有簽到后再劃掉的現(xiàn)象。所以應(yīng)加強(qiáng)活動(dòng)場(chǎng)地外的引領(lǐng)工作并積極主動(dòng)問(wèn)詢同學(xué)是參加哪一個(gè)講座。此外，講座進(jìn)行到一半時(shí)，有部分同學(xué)私自離場(chǎng)，導(dǎo)致有一小段時(shí)間后排有些座位的空缺，場(chǎng)控人員應(yīng)該及時(shí)提醒一下，保證座位有效利用。而且宣傳方面也有待加強(qiáng)。本次活動(dòng)受主題限制，吸引的人群有局限性，前來(lái)聽講座的大一同學(xué)較少，大多為大三大四甚至是研究生，而在宣傳的過(guò)程中如何能夠做到使各個(gè)年級(jí)全覆蓋是我們應(yīng)該認(rèn)真考慮的問(wèn)題。寫黑板時(shí)發(fā)生部分同學(xué)寫好的宣傳語(yǔ)被管理員擦掉的事情，因此如何做到既能做好宣傳又能處理好與教師管理員的關(guān)系值得我們思考。

在這次活動(dòng)的籌備中，我們更加了解并體會(huì)講座的組織工作。相信經(jīng)過(guò)歷練的我們能更上一層樓，將學(xué)術(shù)部發(fā)展地越來(lái)越好。篇三：金融投資理財(cái)知識(shí)講座總結(jié) 金融投資理財(cái)知識(shí)講座總結(jié)

題目：金融投資理財(cái)知識(shí)和網(wǎng)銀盾的辦理與使用講座 時(shí)間：2012年12月15日 下午2點(diǎn) 地點(diǎn)：a1-101 主講人由中國(guó)建設(shè)銀行支持

主辦：經(jīng)管系團(tuán)總支學(xué)生會(huì)分會(huì)經(jīng)濟(jì)學(xué)社，電子商務(wù)協(xié)會(huì)

目的：為了讓同學(xué)們更深入的了解金融領(lǐng)域的相關(guān)知識(shí)，加強(qiáng)理財(cái)規(guī)劃，確保網(wǎng)購(gòu)安全 流程： 主持人介紹到場(chǎng)代表 2 社長(zhǎng)講話

3主講人開的講座 4 現(xiàn)場(chǎng)辦理網(wǎng)銀盾 內(nèi)容：

學(xué)生電子銀行理財(cái)與網(wǎng)上購(gòu)物交流探討； 關(guān)于網(wǎng)銀（手機(jī)銀行），理財(cái)，善融商務(wù)，基金定投的相關(guān)知識(shí)的講解； 建行新推出的業(yè)務(wù)“學(xué)生惠”等業(yè)務(wù)的介紹。

總結(jié)：活動(dòng)中同學(xué)們紛紛踴躍地參與到現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)環(huán)節(jié)中，積極地向主講人提問(wèn)，通過(guò)這次活動(dòng)，同學(xué)們對(duì)社會(huì)上的多數(shù)理財(cái)產(chǎn)品有了一定的了解，并學(xué)習(xí)到了一些網(wǎng)銀的相關(guān)知識(shí)。直至活動(dòng)結(jié)束，同學(xué)們都還感覺意猶未盡。活動(dòng)反響良好，許多同學(xué)都辦理了網(wǎng)銀。這次活動(dòng)充分體現(xiàn)了大學(xué)生參加社團(tuán)活動(dòng)，擴(kuò)充課外知識(shí)的積極性。感謝大家對(duì)講座的支持！電子商務(wù)協(xié)會(huì) 2012-12-15

第五篇：金融講座提綱

提綱：

利用資本市場(chǎng) 助力脫貧攻堅(jiān)

主講人：梁彩紅

2018年6月7日

序 言

直接融資與間接融資

1.直接融資和間接融資的定義。2.直接融資和間接融資的區(qū)別。

3.資本市場(chǎng)的原理。

政 府資本市場(chǎng)賣方資金需求者商業(yè)銀行間接融資資本市場(chǎng)中間人間接融資資本市場(chǎng)買方資金供給者企業(yè)直接融資政府服務(wù)關(guān)系投資銀行（證券公司）機(jī)構(gòu)個(gè)人資本市場(chǎng)原理圖

正 文

一、資本市場(chǎng)概述

（一）市場(chǎng)在資源配置中的作用。

（二）資本市場(chǎng)的含義

1.資本市場(chǎng)是指以期限在1年以上的金融工具為媒介進(jìn)行長(zhǎng)期性資金融通交易活動(dòng)的場(chǎng)所，又稱長(zhǎng)期資金市場(chǎng)。

2.廣義的資本市場(chǎng)包括銀行中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)和有價(jià)證券市場(chǎng)。3.狹義的資本市場(chǎng)專指發(fā)行和流通股票、債券和基金等有價(jià)證券的市場(chǎng)，也稱證券市場(chǎng)。

（三）多層次資本市場(chǎng)

1.主板:主板是傳統(tǒng)意義上的證券市場(chǎng)，是一個(gè)國(guó)家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場(chǎng)所。在我國(guó)主板是指滬深兩大市場(chǎng)上的核心上市公司，對(duì)上市公司的要求比較嚴(yán)格，如總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、連續(xù)3年盈利等指標(biāo)。主要為大型藍(lán)籌提供融資服務(wù),上市的企業(yè)多為市場(chǎng)占有率高、規(guī)模較大、基礎(chǔ)較好、高收益、低風(fēng)險(xiǎn)的大型優(yōu)秀企業(yè)。（上海、深圳證券交易所）

2.中小板:中小板即中小企業(yè)板，相對(duì)于主板市場(chǎng)而言，有些企業(yè)的條件達(dá)不到主板市場(chǎng)的要求，所以只能在中小板市場(chǎng)上市。2004年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊。中小板市場(chǎng)服務(wù)的是發(fā)展成熟的中小企業(yè)，相比較而言，主板市場(chǎng)服務(wù)的是比較成熟、在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中有一定主導(dǎo)地位的企業(yè)，創(chuàng)業(yè)板主要服務(wù)于成長(zhǎng)型、處于創(chuàng)業(yè)階段的企業(yè)，條件比中小板的條件寬松。

3.創(chuàng)業(yè)板:專為暫時(shí)無(wú)法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技企業(yè)等需要進(jìn)行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長(zhǎng)空間的證券交易場(chǎng)所。上主板不夠資格，但通過(guò)上市融資后能提升企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，那些指標(biāo)比主板低很多，比如說(shuō)總資產(chǎn)不用那么高，不要求三年連續(xù)盈利。主要為“二高六新”類型企業(yè)提供股權(quán)融資和轉(zhuǎn)讓服務(wù),即高科技、高成長(zhǎng)性、新經(jīng)濟(jì)、新服務(wù)、新農(nóng)業(yè)、新能源、新材料、新商業(yè)模式企業(yè)。（深圳證券交易所）

4.新三板: 新三板的行業(yè)名稱叫做“全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)”，是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司為其運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)。“新三板”主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長(zhǎng)型中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù),解決高成長(zhǎng)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓及融資問(wèn)。截止到2018年4月30日，新三板共有11382家掛牌企業(yè)。陜西有160家，占比1.4%。其中100家企業(yè)有市值，占比62.5%。其中，創(chuàng)新層有17家，基礎(chǔ)層有83家；競(jìng)價(jià)轉(zhuǎn)讓84家，做市轉(zhuǎn)讓16家。

5.區(qū)域性股權(quán)交易中心:2013年發(fā)布的《關(guān)于金融支持小微企業(yè)發(fā)展的實(shí)施意見》，明確提出“將區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)納入多層次資本市場(chǎng)體系，促進(jìn)小微企業(yè)改制、掛牌、定向轉(zhuǎn)讓股份和融資”。與主板市場(chǎng)和“新三板”市場(chǎng)不同，區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)大多由地方政府設(shè)立，歸地方政府監(jiān)管，一般是遵循“一省一市場(chǎng)”格局，俗稱“四板市場(chǎng)”，主要解決地方小微企業(yè)融資問(wèn)題。

（1）區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)的定位 ? 對(duì)微小企業(yè)的培育和規(guī)范 ? 成為微小企業(yè)的融資中心

? 成為扶持微小企業(yè)發(fā)展優(yōu)惠政策綜合運(yùn)用的平臺(tái) ? 成為資本市場(chǎng)中介服務(wù)延伸

（2）區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)的業(yè)務(wù)邊界和發(fā)展方向

2017年7月頒布實(shí)施的《區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)監(jiān)督管理試行辦法》明確了區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)的業(yè)務(wù)邊界和發(fā)展方向，重點(diǎn)內(nèi)容包括：

? “四板市場(chǎng)”應(yīng)堅(jiān)持私募性質(zhì)，不得變相公開發(fā)行產(chǎn)品； ? 不得跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)；

? 交易同一證券的間隔不得少于5個(gè)交易日；

? 建立合格投資者標(biāo)準(zhǔn)和穿透核查制度，并對(duì)信息披露提出要求。

（3）“四板市場(chǎng)”投資者的界定

根據(jù)《區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)監(jiān)督管理試行辦法》，在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)向合格投資者發(fā)行。單只證券持有人數(shù)量累計(jì)不得超過(guò)200人。合格投資者包括各類金融機(jī)構(gòu)以及社保基金、企業(yè)年金和法人組織。個(gè)人投資者若想?yún)⑴c“四板市場(chǎng)”，需要在一定時(shí)期內(nèi)擁有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的金融資產(chǎn)價(jià)值不低于人民幣50萬(wàn)元，且具有2年以上金融產(chǎn)品投資經(jīng)歷或者2年以上金融行業(yè)及相關(guān)工作經(jīng)歷的準(zhǔn)入門檻。

（四）債券

1.債券的定義和種類

債券是債務(wù)人向債權(quán)人出具的、在一定時(shí)期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。債券的種類很多：

（1）政府債券、金融債券和企業(yè)（公司）債券（2）國(guó)內(nèi)債券和國(guó)際債券（3）附息債券和貼現(xiàn)債券（4）公募債券與私募債券 2.政府債券

政府債券是政府為籌集資金而向出資者出具并承諾在一定時(shí)期支付利息和償還本金的債務(wù)憑證,具體包括國(guó)家債券即中央政府債券、地方政府債券。

特征：安全性高、流通性強(qiáng)、收益穩(wěn)定、免稅待遇

3.金融債券

金融債券是由銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券。金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金來(lái)源不足和期限不匹配的矛盾。一般來(lái)說(shuō)，銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金有三個(gè)來(lái)源，即吸收存款、向其他機(jī)構(gòu)借款和發(fā)行債券。發(fā)行金融債券可以使金融機(jī)構(gòu)籌措到穩(wěn)定且期限靈活的資金，從而有利于優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，擴(kuò)大長(zhǎng)期投資業(yè)務(wù)。

4.企業(yè)（公司）債券

企業(yè)（公司）債券是企業(yè)（股份公司）依照法定程序發(fā)行，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債券。

公司債一般指上市公司發(fā)行的債券，企業(yè)債是非上市公司發(fā)行的債券。公司債的審批機(jī)關(guān)為證監(jiān)會(huì)，企業(yè)債則是發(fā)改委。

（1）公司債券（證監(jiān)會(huì)）

（2）企業(yè)債券（國(guó)家發(fā)改委）

（3）非金融企業(yè)直接債務(wù)融資工具（交易商協(xié)會(huì)）

①短期融資券（CP）與中期票據(jù)（MTN）

? 短期融資券CP（Commercial Paper）是企業(yè)發(fā)行的無(wú)擔(dān)保短期本票。在我國(guó)，短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行和交易的，并約定在1年期限內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具，是企業(yè)籌措短期（1年以內(nèi)）資金的直接融資方式。

? 中期票據(jù)MTN(Medium Term Notes)是企業(yè)發(fā)行的中期直接債務(wù)融資工具，是企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的一般性債務(wù)，無(wú)需擔(dān)保、資產(chǎn)支持或其他復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)。企業(yè)在主管機(jī)構(gòu)注冊(cè)一定發(fā)行額度后，可按需分期發(fā)行。中國(guó)人民銀行與中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)已在2008年4月15日正式推出此業(yè)務(wù)。

? 短期融資券和中期票據(jù)的特點(diǎn)

? 重點(diǎn)主流產(chǎn)品，按一次注冊(cè)、兩年有效、分期發(fā)行、余額管理的方式監(jiān)管。與同期貸款相比，平均融資成本均具有一定的優(yōu)勢(shì)。

? 短期融資券——成本優(yōu)勢(shì)更為明顯，設(shè)計(jì)得當(dāng)可在兩年的額度有效期內(nèi)多次發(fā)行，甚至可以構(gòu)造接近3年期的融資產(chǎn)品。

? 中期票據(jù)——期限較長(zhǎng)，而且監(jiān)管部門還推出了投向用于并購(gòu)、或歸還并購(gòu)貸款的中期票據(jù)即并購(gòu)中票，募集資金用于產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小企業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈融資中票以及長(zhǎng)期限含權(quán)中票，只要條款涉及合理可以計(jì)入權(quán)益的中期票據(jù)及永續(xù)債，而且永續(xù)債可單獨(dú)享有凈資產(chǎn)40%的注冊(cè)額度。例：

發(fā) 行 人：云南水務(wù)投資股份有限公司 發(fā)行方式：短期融資券（CP）發(fā)行規(guī)模：人民幣20億元 發(fā)行期限：365天 擔(dān)保情況：無(wú)擔(dān)保 發(fā)行主體評(píng)級(jí)：AA+

募集資金用途：償還發(fā)行人本部及子公司銀行債務(wù) 還款來(lái)源：發(fā)行人主營(yíng)業(yè)務(wù)收入 例：

發(fā) 行 人：云南水務(wù)投資股份有限公司 發(fā)行方式：中期票據(jù)（MTN）發(fā)行規(guī)模：人民幣10億元 發(fā)行期限：5年 擔(dān)保情況：無(wú)擔(dān)保 發(fā)行主體評(píng)級(jí)：AA+ 募集資金用途：償還發(fā)行人及其子公司銀行債務(wù)及補(bǔ)充發(fā)行人流動(dòng)資金

還款來(lái)源：發(fā)行人主營(yíng)業(yè)務(wù)收入

②永續(xù)票據(jù)

定義：永續(xù)票據(jù)指不規(guī)定到期期限，債權(quán)人不能要求清償，但可按期取得利息的一種有價(jià)證券。作為對(duì)投資人不能收回本金的補(bǔ)償，永續(xù)票據(jù)一般會(huì)支付高于普通債券的利息，并且永續(xù)票據(jù)發(fā)行人一般會(huì)在債券發(fā)行一段時(shí)間后擁有贖回權(quán)。

特征：

■ 無(wú)固定到期日及付息日，發(fā)行人可提前贖回，投資人收益具有不確定性；

■ 息票遞升，利息遞延；

■滿足一定條件可納入權(quán)益資產(chǎn)； ■發(fā)行人有贖回選擇權(quán)。

例：

發(fā) 行 人：河北旅游投資集團(tuán)股份有限公司 發(fā)行方式：永續(xù)中票

發(fā)行規(guī)模：注冊(cè)人民幣20億元，首發(fā)2億元

發(fā)行期限：于發(fā)行人依照發(fā)行條款的約定贖回之前長(zhǎng)期存續(xù)，并在發(fā)行人依據(jù)發(fā)行條款的約定贖回時(shí)到期 發(fā)行主體評(píng)級(jí)：AA 票面利率：固定利率，單利按年計(jì)息，前3個(gè)計(jì)息內(nèi)不變，若發(fā)行人不贖回，從第4個(gè)計(jì)息起，票面利率每3年重置一次，重置利率在前一年票面利率的基礎(chǔ)上上調(diào)300BP 募集資金用途：用于崇禮翠云山國(guó)際旅游度假區(qū)項(xiàng)目建設(shè) 還款來(lái)源：各板塊經(jīng)營(yíng)收益及其他融資

③超短期融資券（SCP）定義：

超短期融資券SCP（Super &Short-term Commercial Paper）指期限不超過(guò)270天的債券，其特點(diǎn)是不受凈資產(chǎn)40%的限制，在注冊(cè)額度內(nèi)，企業(yè)可實(shí)現(xiàn)滾動(dòng)發(fā)行，各期超短券發(fā)行前無(wú)需再向交易商協(xié)會(huì)預(yù)先備案。特點(diǎn)：

期限不超過(guò)270天，注冊(cè)額度不受凈資產(chǎn)規(guī)模40%的限制，在注冊(cè)額度內(nèi)，可分期發(fā)行，額度內(nèi)各期發(fā)行前無(wú)需向交易商協(xié)會(huì)預(yù)先備案。

SCP主體擴(kuò)容標(biāo)準(zhǔn)（2015年11月13日起實(shí)施）：

發(fā)行人主體資格擴(kuò)大至全體非金融企業(yè)；按照實(shí)需原則匡算SCP注冊(cè)規(guī)模，金額需與短期資金缺口及用途相匹配，披露使用主體、金額和匡算依據(jù)，承諾募集資金不得用于長(zhǎng)期投資；

主承銷商需具良好流動(dòng)性管理和及時(shí)跟蹤監(jiān)控企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)狀況的能力；

例：

發(fā) 行 人：國(guó)電江蘇電力有限公司 發(fā)行方式：超短期融資券（SCP）發(fā)行規(guī)模：人民幣30億元，首發(fā)2億元 發(fā)行期限：不超過(guò)270天 擔(dān)保情況：無(wú)擔(dān)保 發(fā)行主體評(píng)級(jí)：AAA 募集資金用途：歸還母公司及控股子公司到期銀行債務(wù) 還款來(lái)源：穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)收入及良好的銀企合作關(guān)系

④定向工具（PPN）

定義：定向工具PPN（Private Placement Note）指向銀行間市場(chǎng)特定數(shù)量的機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行的債務(wù)融資工具，其特點(diǎn)是不受凈資產(chǎn)40%的限制，信息披露要求有所降低，但由于流動(dòng)性限制的影響會(huì)使融資成本有所提高。

特點(diǎn)：定向工具——不受凈資產(chǎn)規(guī)模的限制，信息披露要求有所降低，但由于流動(dòng)性限制的影響會(huì)使融資成本有所提高、銷售難度增大。相對(duì)而言該產(chǎn)品適用于較高端客戶，同時(shí)期限不宜過(guò)長(zhǎng)，以三年以內(nèi)為佳。例：

發(fā) 行 人：西安市城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資集團(tuán) 發(fā)行方式：非公開定向發(fā)行（PPN）發(fā)行規(guī)模：5億元 發(fā)行期限：3年 發(fā)行主體評(píng)級(jí)：AAA 擔(dān)保情況：無(wú)擔(dān)保

募集資金用途：歸還銀行借款&補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金 還款來(lái)源：營(yíng)業(yè)收入

⑤資產(chǎn)支持票據(jù)

資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN）指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，由特定資產(chǎn)所產(chǎn)生的可預(yù)測(cè)現(xiàn)金流作為還款支持，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

主要營(yíng)銷企業(yè)典型及基礎(chǔ)資產(chǎn)選擇見下表：

例：

發(fā) 行 人：南京市公用控股（集團(tuán)）有限公司 發(fā)行方式：非公開定向發(fā)行 發(fā)行規(guī)模：10億元

基礎(chǔ)資產(chǎn)：未來(lái)5年內(nèi)南京市自來(lái)水銷售收入 發(fā)行主體評(píng)級(jí)：AA+ 投資人保護(hù)機(jī)制：設(shè)立資金歸集專戶，定期將基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的收益歸集到資金歸集專戶，發(fā)行人同意并承諾將資金歸集專戶項(xiàng)下的資金轉(zhuǎn)為定期存款，將定期存單質(zhì)押于全體定向投資人；若基礎(chǔ)資產(chǎn)收益不足以支付本息，差額部分由發(fā)行人予以彌補(bǔ)。

⑥項(xiàng)目收益票據(jù)

項(xiàng)目收益票據(jù)：指以經(jīng)營(yíng)性項(xiàng)目產(chǎn)生的現(xiàn)金流為主要償債來(lái)源、地方政府責(zé)任清晰、期限涵蓋項(xiàng)目完整生命周期的債務(wù)融資工具。采用非公開發(fā)行方式，參照定向工具的注冊(cè)發(fā)行流程；可先選取規(guī)模較大、收益比較穩(wěn)定、長(zhǎng)期合同關(guān)系比較清楚的項(xiàng)目，如棚戶區(qū)改造、交通、供水、燃?xì)獾软?xiàng)目試點(diǎn)。注冊(cè)金額不受凈資產(chǎn)40%的比例限制。協(xié)會(huì)將結(jié)合試點(diǎn)方案，逐步完善項(xiàng)目收益票據(jù)注冊(cè)機(jī)制，并推動(dòng)逐步實(shí)現(xiàn)公開發(fā)行。

例1：

例2： 發(fā) 行 人：鄭州交投地坤實(shí)業(yè)（項(xiàng)目公司）募投項(xiàng)目：鄭州火車站東廣場(chǎng)綜合交通樞紐工程

注冊(cè)金額：10+2億元（10億元為項(xiàng)目配套資金，2億元為鋪底流動(dòng)資金）

償債來(lái)源：商業(yè)開發(fā)租金收入、車位租金；政府項(xiàng)目建設(shè)貼息支持；償債基金專戶、流動(dòng)性支持等

二、資本市場(chǎng)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)

（一）實(shí)體經(jīng)濟(jì)

實(shí)體經(jīng)濟(jì)是指物質(zhì)的、精神的產(chǎn)品和服務(wù)的生產(chǎn)、流通等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。包括農(nóng)業(yè)、工業(yè)、交通通信業(yè)、商業(yè)服務(wù)業(yè)、建筑業(yè)等物質(zhì)生產(chǎn)和服務(wù)部門，也包括教育、文化、知識(shí)、信息、藝術(shù)、體育等精神產(chǎn)品的生產(chǎn)和服務(wù)部門。

（二）多層次資本市場(chǎng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的助推

目前，我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系已構(gòu)建起包括主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板在內(nèi)的場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)以及包括全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)和地方區(qū)域性市場(chǎng)在內(nèi)的場(chǎng)外市場(chǎng)，在支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面，發(fā)揮了巨大的作用。

統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截止2018年3月末，滬深兩市上市公司數(shù)量已經(jīng)達(dá)到了3512家，其中，上交所1410家，深交所2102家。另外，新三板掛牌企業(yè)數(shù)量達(dá)到了11630家。上市公司結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，2017年滬市新上市公司中，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)分別為112家、182家，占全年IPO總家數(shù)的52.3%和85.0%。

今年以來(lái)，證監(jiān)會(huì)已經(jīng)核發(fā)了18家企業(yè)的IPO批文，籌資總額為251億元。同時(shí)，截至2月23日，今年已有滬深兩市共有25家IPO公司完成上市，募資262.58億元，其中，上交所主板12家IPO公司完成上市，募資133.74億元，深交所中小板4家IPO公司完成上市，募資74.26億元，深交所創(chuàng)業(yè)板9家IPO公司完成上市，募資54.58億元。

截至2018年一季度，已有12家貧困縣企業(yè)通過(guò)“綠色通道”發(fā)行上市，募集資金共計(jì)69億元。

三、資本市場(chǎng)助力脫貧攻堅(jiān)的探索

2016年9月，為解決貧困地區(qū)普遍存在的“資本下不來(lái)、留不住、不活躍”等問(wèn)題，引導(dǎo)富裕地區(qū)的資金、人才、技術(shù)流向貧困地區(qū)，提升貧困地區(qū)“造血”能力，證監(jiān)會(huì)出臺(tái)了《關(guān)于發(fā)揮資本市場(chǎng)作用服務(wù)國(guó)家脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)略的意見》，對(duì)貧困地區(qū)企業(yè)在首次公開發(fā)行、新三板掛牌、發(fā)行公司債券、并購(gòu)重組時(shí)，提出了加快審核，“即報(bào)即審、審過(guò)即發(fā)”。2016，通過(guò)資本市場(chǎng)幫助貧困地區(qū)融資金額達(dá)828.92億元。其中，在貧困地區(qū)承銷保薦IPO項(xiàng)目4個(gè)，融資16.45億元;幫助貧困地區(qū)上市公司非公開發(fā)行股票融資項(xiàng)目5個(gè)，融資37.19億元;在貧困地區(qū)完成并購(gòu)重組項(xiàng)目6個(gè)，融資174.87億元等。

（一）貧困地區(qū)融資形式（1）IPO（2）上市公司非公開發(fā)行股票

（3）并購(gòu)重組

（4）新三板股權(quán)融資

（5）發(fā)行債券融資

（6）開展私募股權(quán)融資

（7）設(shè)立產(chǎn)業(yè)基金

結(jié)合貧困地區(qū)不同產(chǎn)業(yè)、不同企業(yè)的差異化金融需求，創(chuàng)新融資手段，實(shí)現(xiàn)貧困地區(qū)企業(yè)與資本市場(chǎng)的有效對(duì)接。

★ 2017.7 中泰證券主承的“貴州省黔南州停車場(chǎng)專項(xiàng)債項(xiàng)目第一期”，募集資金全部用于黔南州城市風(fēng)景區(qū)旅游集散中心停車場(chǎng)及配套設(shè)施建設(shè)。

★國(guó)開證券、華西證券承銷的“瀘州市易地扶貧搬遷項(xiàng)目收益?zhèn)保€款來(lái)源的創(chuàng)新，解決了貧困縣還款資金不足問(wèn)題。

★華林證券 用資產(chǎn)支持證券盤活貧困地區(qū)自然旅游資源，成功發(fā)行“云南文產(chǎn)巴拉格宗景區(qū)入園憑證資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃”，為景區(qū)后續(xù)改造、建設(shè)及維護(hù)以比較低的成本融得資金。

（二）特色小鎮(zhèn)的幾大融資模式（1）PPP融資模式

（2）產(chǎn)業(yè)基金模式

（3）發(fā)行債券模式

（4）貸款模式

（5）融資租賃模式

（6）資產(chǎn)證券化（ABS）