第一篇：保險(xiǎn)公司內(nèi)控培訓(xùn)總結(jié)

保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制培訓(xùn)班學(xué)習(xí)總結(jié)

一、內(nèi)部控制理論

內(nèi)部控制是指由企業(yè)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層和全體員工實(shí)施的，通過(guò)內(nèi)部監(jiān)督、信息溝通、控制活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部環(huán)境五要素，實(shí)現(xiàn)公司行為合規(guī)、資產(chǎn)安全、信息真實(shí)、經(jīng)營(yíng)有效和戰(zhàn)略保障五大內(nèi)控目標(biāo)的過(guò)程。

（一）內(nèi)控在企業(yè)中的定位

公司治理是現(xiàn)代企業(yè)調(diào)整所有者和經(jīng)營(yíng)者矛盾的體系，風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制是公司治理的有機(jī)組成部分。其中風(fēng)險(xiǎn)管理的范疇大于內(nèi)部控制，其是管理層應(yīng)對(duì)內(nèi)部和外部各種不確定因素時(shí)采取的較為系統(tǒng)的方法和過(guò)程，而內(nèi)部控制是針對(duì)企業(yè)內(nèi)部可控風(fēng)險(xiǎn)的有效防范體系。

（二）內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理

風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制相互作用、相互依存、不可或缺。風(fēng)險(xiǎn)管理為內(nèi)部控制提供了基礎(chǔ)和前提，并為內(nèi)部控制指明了方向。而內(nèi)部控制為風(fēng)險(xiǎn)管理提供了控制手段，公司的固有風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)有效的內(nèi)部控制得到降低，使得風(fēng)險(xiǎn)敞口在公司可接受范圍內(nèi)。按照償付監(jiān)管規(guī)則，風(fēng)險(xiǎn)可分為量化風(fēng)險(xiǎn)（包括保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)）和難以量化的風(fēng)險(xiǎn)（包括操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）。風(fēng)險(xiǎn)管理是挖掘潛在機(jī)會(huì)，同時(shí)管理負(fù)面影響的流程，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、信息溝通等各種活動(dòng)，使得企業(yè)損失最小化、利益最大化。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣，公司應(yīng)更加關(guān)注頻率低而損失大以及多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)累加的事件（如巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)），設(shè)計(jì)恰當(dāng)?shù)那榫安⒍ㄆ谶M(jìn)行壓力測(cè)試，防止此類(lèi)事件對(duì)公司經(jīng)營(yíng)造成巨大的沖擊。

（三）內(nèi)控關(guān)鍵環(huán)節(jié)—防范操作風(fēng)險(xiǎn)

操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)或外部事件所導(dǎo)致直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)不可避免并難以量化，但確能造成巨大的影響。因此確立公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的流程，搭建相應(yīng)的制度并使用相應(yīng)的工具可以有效科學(xué)地防范操作風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到內(nèi)部控制的目的。

1.操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估（RCSA）：通過(guò)內(nèi)控測(cè)試、控制、自我評(píng)估等工作，形成各項(xiàng)控制措施設(shè)計(jì)和運(yùn)行有效性的綜合結(jié)論。此外，結(jié)合定量與定性工具，評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)暴露并決定是否采取風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施。

2.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRI）：分析現(xiàn)有操作風(fēng)險(xiǎn)的特征，篩選合適數(shù)量的關(guān)鍵指標(biāo)，對(duì)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，從而確定各個(gè)指標(biāo)合理的區(qū)間，最后對(duì)指標(biāo)進(jìn)行日常監(jiān)控與預(yù)警。3.損失數(shù)據(jù)收集（LDC）：對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)事件損失數(shù)據(jù)進(jìn)行搜集，做好數(shù)據(jù)積累工作，從而能完善現(xiàn)有的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

二、內(nèi)部審計(jì)

保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)是指保險(xiǎn)公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)或者人員，通過(guò)系統(tǒng)化、規(guī)范化的方法，對(duì)其內(nèi)部控制的健全性和有效性、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)信息的真實(shí)性和完整性、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效率和效果以及經(jīng)營(yíng)管理人員任期內(nèi)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任等開(kāi)展的監(jiān)察、評(píng)價(jià)和咨詢(xún)等活動(dòng)，以促進(jìn)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

（一）內(nèi)部控制與內(nèi)部審計(jì)

內(nèi)部控制是內(nèi)部審計(jì)的審計(jì)對(duì)象，內(nèi)部審計(jì)是實(shí)施內(nèi)部控制的關(guān)鍵因素，是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。內(nèi)部審計(jì)側(cè)重于經(jīng)營(yíng)管理事后監(jiān)督，并根據(jù)需要可以擴(kuò)展到事前預(yù)警和事中控制。

（二）保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)

公司根據(jù)保監(jiān)會(huì)2012年頒布的《保險(xiǎn)稽查審計(jì)指引》，在董事會(huì)下設(shè)立審計(jì)委員會(huì)，并有獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)，根據(jù)區(qū)域及業(yè)務(wù)設(shè)置獨(dú)立的內(nèi)審團(tuán)隊(duì)，由內(nèi)審部門(mén)到達(dá)審計(jì)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)展審計(jì)工作，最終向公司監(jiān)事長(zhǎng)等獨(dú)立于管理層的高管人員匯報(bào)。隨著保監(jiān)會(huì)審計(jì)指引的逐步實(shí)施，保險(xiǎn)公司內(nèi)審工作標(biāo)準(zhǔn)不斷提高，內(nèi)審也將在公司治理中發(fā)揮更大的作用。

（三）提升內(nèi)審價(jià)值的方法

1.制定內(nèi)審計(jì)劃：首先與高級(jí)管理層進(jìn)行充分的溝通，了解公司領(lǐng)導(dǎo)關(guān)注的主要風(fēng)險(xiǎn)，保持內(nèi)審與公司戰(zhàn)略的一致性。其次通過(guò)自上而下和自下而上相結(jié)合的方法全面評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，合理利用第二道防線(xiàn)中已有的工作覆蓋，進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估。2.關(guān)注數(shù)據(jù)分析：越來(lái)越復(fù)雜的業(yè)務(wù)形態(tài)要求內(nèi)審對(duì)業(yè)務(wù)有深刻的理解。通過(guò)數(shù)據(jù)分析可以降低成本而對(duì)業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)有更加深入的了解，同時(shí)能夠覆蓋更多的樣本量，并實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)控。

3.完善審計(jì)報(bào)告：現(xiàn)階段內(nèi)審報(bào)告主要是向管理層報(bào)告“例外情況”，報(bào)告還應(yīng)該對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出審計(jì)建議并提供相應(yīng)的解決方案。

（四）遠(yuǎn)程審計(jì)

在大數(shù)據(jù)時(shí)代的背景下，對(duì)數(shù)據(jù)的分析和利用越來(lái)越成為審計(jì)工作中的重要手段，遠(yuǎn)程審計(jì)提供了更為高效和精細(xì)化的審計(jì)手段，其通過(guò)步驟設(shè)計(jì)、規(guī)則執(zhí)行、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)驗(yàn)證以及審計(jì)結(jié)果分析，形成遠(yuǎn)程審計(jì)報(bào)告，同時(shí)可以利用計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)對(duì)審計(jì)對(duì)象實(shí)施經(jīng)常性、即時(shí)性審計(jì)。

三、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)借鑒

（一）加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

大多金融機(jī)構(gòu)的倒閉源于資金流的斷裂，正如08年金融危機(jī)中美國(guó)第四大投資銀行雷曼兄弟的倒閉，由于其流動(dòng)性出現(xiàn)問(wèn)題，導(dǎo)致無(wú)法償還相應(yīng)的負(fù)債而最終破產(chǎn)。因此對(duì)于大型金融機(jī)構(gòu)而言，應(yīng)該注重公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理。簡(jiǎn)而言之，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)即資產(chǎn)無(wú)法在需要的時(shí)候轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而履行給付的義務(wù)。對(duì)于銀行，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理尤為重要，一旦市場(chǎng)發(fā)生大幅波動(dòng)導(dǎo)致擠兌現(xiàn)象的發(fā)生，這時(shí)銀行將面臨較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，若處理不當(dāng)，會(huì)對(duì)給銀行聲譽(yù)造成不良影響，嚴(yán)重時(shí)甚至導(dǎo)致銀行破產(chǎn)。因此保險(xiǎn)公司應(yīng)該借鑒銀行流動(dòng)性的管理方法，而對(duì)于再保險(xiǎn)公司，應(yīng)把流動(dòng)性管理作為巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要環(huán)節(jié)。1.建立公司現(xiàn)金余額模型

在銀行，由于業(yè)務(wù)的特殊性，其資金主要來(lái)源為客戶(hù)存款，因此銀行會(huì)對(duì)客戶(hù)行為進(jìn)行研究，從而建立適合自身的資金余額模型（時(shí)間序列模型，Logistic模型等）來(lái)擬合公司未來(lái)現(xiàn)金流的變化，預(yù)計(jì)未來(lái)一定時(shí)間內(nèi)（短期與長(zhǎng)期）公司現(xiàn)金的流入與流出。隨著巴塞爾協(xié)議III的實(shí)施，將使用LCR（流動(dòng)性覆蓋比率，預(yù)測(cè)未來(lái)30天內(nèi)的現(xiàn)金流）與NSFR（凈穩(wěn)定資金比率，預(yù)測(cè)未來(lái)一年內(nèi)的現(xiàn)金流）作為新的監(jiān)管指標(biāo)，這對(duì)銀行提出了更高的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求。公司可以將這些監(jiān)管指標(biāo)與資產(chǎn)負(fù)債表的不同科目相關(guān)聯(lián)，找出不同科目的變動(dòng)對(duì)指標(biāo)的影響，發(fā)現(xiàn)其內(nèi)在聯(lián)系，從而在監(jiān)管指標(biāo)接近禁戒線(xiàn)時(shí)，可以清晰的知道公司應(yīng)采取何種手段改善指標(biāo)，從而使得風(fēng)險(xiǎn)管理更具時(shí)效性。2.應(yīng)急計(jì)劃的制定

為使公司在市場(chǎng)出現(xiàn)巨大波動(dòng)或自身管理出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)能有效地解決流動(dòng)性問(wèn)題，公司應(yīng)制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃管理辦法。在此辦法中，應(yīng)設(shè)立應(yīng)急計(jì)劃觸發(fā)指標(biāo)，由風(fēng)險(xiǎn)管理部監(jiān)控并發(fā)布指標(biāo)被觸發(fā)。一旦公司出現(xiàn)流動(dòng)性問(wèn)題，公司領(lǐng)導(dǎo)層如何對(duì)外進(jìn)行信息披露、IT部和中后臺(tái)部門(mén)如何保證數(shù)據(jù)處理的時(shí)效性、公司業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)如何與客戶(hù)進(jìn)行溝通等，辦法中應(yīng)呈現(xiàn)各部門(mén)的具體工作流程。同時(shí)每年進(jìn)行應(yīng)急計(jì)劃的演練，并遞交相應(yīng)的書(shū)面交付品，以保證公司在真正遇到流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)能夠沉著高效應(yīng)對(duì)，使得公司順利度過(guò)難關(guān)。

（二）資產(chǎn)管理

資產(chǎn)管理指公司運(yùn)用所收集的資金投資于資本市場(chǎng)的過(guò)程。保險(xiǎn)公司利用客戶(hù)的保費(fèi)進(jìn)行投資時(shí)，是基于投資資產(chǎn)的預(yù)期回報(bào)用于對(duì)客戶(hù)的給付，特別是面臨當(dāng)前承保利潤(rùn)下滑現(xiàn)狀，保險(xiǎn)公司的盈利更大程度的依賴(lài)投資收益，一旦預(yù)期的投資收益無(wú)法滿(mǎn)足，會(huì)給公司造成較大的影響。

1.加強(qiáng)交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)管理 由于銀行的主要資產(chǎn)是貸款，當(dāng)貸款人無(wú)力償還債務(wù)時(shí)，銀行將無(wú)法按時(shí)給付存款人的利息，因此信用風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)公司所投資的資產(chǎn)進(jìn)行信用等級(jí)的分類(lèi)，考慮投資資產(chǎn)的集中度，在權(quán)衡投資與收益后，構(gòu)建符合公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)的投資組合。同時(shí)關(guān)注交易對(duì)手的信用等級(jí)以及資產(chǎn)負(fù)債表的變化，定期監(jiān)控公司不同信用等級(jí)交易對(duì)手的應(yīng)收款項(xiàng)，防范信用風(fēng)險(xiǎn)。2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因股票價(jià)格、利率、匯率等變動(dòng)而導(dǎo)致公司遭受潛在損失的風(fēng)險(xiǎn)。做好債券MTM和VaR值的監(jiān)控，同時(shí)關(guān)注利率市場(chǎng)化和人民幣國(guó)際化對(duì)市場(chǎng)的影響。此外，還可以利用金融衍生品工具（如掉期）對(duì)沖公司現(xiàn)有資產(chǎn)組合的利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)。

四、建設(shè)公司一體化風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)控體系

首先，明確公司風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理目標(biāo)、了解風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理現(xiàn)狀，從而制定中長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)管理框架體系規(guī)劃；其次，梳理風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理架構(gòu)，明確各部門(mén)職責(zé)；最后，整理主要內(nèi)控管理流程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制活動(dòng)，編制內(nèi)控管理手冊(cè)。使得公司內(nèi)部形成統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控、審計(jì)管理文化，并貫穿于公司經(jīng)營(yíng)決策、績(jī)效考核、日常操作等各環(huán)節(jié)。

（一）設(shè)定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)作為監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)敞口的量化工具，在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)偏好以及資本分配等方面發(fā)揮著重要作用。設(shè)定KRI，首先需要在理解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過(guò)歷史數(shù)據(jù)的研究，分析發(fā)展趨勢(shì)，依靠科學(xué)的統(tǒng)計(jì)方法預(yù)測(cè)未來(lái)事件。主要有以下步驟：

1.找出現(xiàn)有指標(biāo)：設(shè)定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)始于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，通過(guò)訪(fǎng)談各業(yè)務(wù)線(xiàn)的負(fù)責(zé)人，為潛在的高風(fēng)險(xiǎn)事件找出現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

2.評(píng)估指標(biāo)差距：從監(jiān)控頻率、觸發(fā)水平、上報(bào)標(biāo)準(zhǔn)、、歷史數(shù)據(jù)的可用性以及數(shù)據(jù)來(lái)源的準(zhǔn)確性等維度進(jìn)行評(píng)分，并設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)事件驅(qū)動(dòng)與潛在KRI間的矩陣，找出差距。3.改善現(xiàn)有指標(biāo)：刪去與風(fēng)險(xiǎn)事件驅(qū)動(dòng)無(wú)關(guān)的指標(biāo)，精簡(jiǎn)現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

4.驗(yàn)證并確定觸發(fā)水平：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件與指標(biāo)進(jìn)行歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析，當(dāng)歷史數(shù)據(jù)不可用時(shí)，采用風(fēng)險(xiǎn)事件驅(qū)動(dòng)代替，通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)的訪(fǎng)談，了解其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件驅(qū)動(dòng)的目標(biāo)和觸發(fā)水平。

5.設(shè)計(jì)關(guān)鍵指標(biāo)的控制板報(bào)告：通過(guò)圖表展現(xiàn)簡(jiǎn)潔而全面的風(fēng)險(xiǎn)畫(huà)面，突出高于觸發(fā)水平的關(guān)鍵指標(biāo)。

6.制定控制計(jì)劃：當(dāng)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)被觸發(fā)，顯示與此KRI相關(guān)的具體緩釋措施。

（二）建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

根據(jù)監(jiān)管及公司自身治理的需求，建立風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控管理、合規(guī)管理及內(nèi)審管理一體 化的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理平臺(tái)，確保內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理體系的落地實(shí)施，建立長(zhǎng)效的以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。信息系統(tǒng)可以形成針對(duì)不同用戶(hù)的報(bào)表形式，便于管理層實(shí)時(shí)了解公司風(fēng)險(xiǎn)狀況并可以及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施。風(fēng)險(xiǎn)管理模塊支持風(fēng)險(xiǎn)的全流程管理，包括風(fēng)險(xiǎn)管理事前的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、事中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)控、事后的損失數(shù)據(jù)收集管理工作，全面支持操作風(fēng)險(xiǎn)的日常管理。同時(shí)，內(nèi)嵌風(fēng)險(xiǎn)量化模型，支持全面風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與分析，對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行及時(shí)預(yù)警。內(nèi)控管理模塊包括工作計(jì)劃、內(nèi)控評(píng)估、內(nèi)控缺陷的定義與整改。合規(guī)管理模塊支持法規(guī)制度的查閱與管理，支持多類(lèi)型的合規(guī)檢查、考核與法務(wù)管理工作，并通過(guò)報(bào)表的方式多維度地展示結(jié)果。內(nèi)審管理模塊以審計(jì)計(jì)劃和審計(jì)任務(wù)的執(zhí)行情況為紐帶形成日常審計(jì)工作流程，并可以與現(xiàn)有數(shù)據(jù)庫(kù)對(duì)接，實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程審計(jì)。

五、保監(jiān)會(huì)對(duì)內(nèi)部控制的監(jiān)管

（一）內(nèi)控監(jiān)管的基本思路 1.監(jiān)管制度

《國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管核心原則》中指出，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求保險(xiǎn)公司建立一套有效的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控體系，包括有效的風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)、精算和內(nèi)部審計(jì)制度，成為公司治理總框架的組成部分。關(guān)于內(nèi)部控制制度，國(guó)際上有著名的科索報(bào)告、薩班斯法案、巴塞爾協(xié)議等，我國(guó)國(guó)資委于2006年頒布了《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，隨后財(cái)政部等5部委也出臺(tái)了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及18項(xiàng)具體指引，2010年，保監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》。2.監(jiān)管原則

保監(jiān)會(huì)堅(jiān)持以公眾公司標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管視角、創(chuàng)新實(shí)踐理念三大原則對(duì)保險(xiǎn)公司實(shí)施內(nèi)控監(jiān)管。首先保險(xiǎn)公司作為公眾公司，其經(jīng)營(yíng)結(jié)果影響著廣大普通保單持有人的切身利益，因此監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求保險(xiǎn)公司程序嚴(yán)格合規(guī)，信息充分披露；其次，更加重視保險(xiǎn)資產(chǎn)安全的監(jiān)管，嚴(yán)格監(jiān)控公司關(guān)聯(lián)交易，防止非法利益輸送；同時(shí)，保監(jiān)會(huì)也將以合規(guī)性監(jiān)管為核心，在原則性問(wèn)題上，強(qiáng)制公司遵守，在具體技術(shù)操作問(wèn)題上，靈活對(duì)待，允許特色和創(chuàng)新。3.監(jiān)管定位

保監(jiān)會(huì)確立了市場(chǎng)行為、償付能力和公司治理的監(jiān)管三支柱。其中市場(chǎng)行為客觀性強(qiáng)，償付能力可以量化監(jiān)管，而隸屬于公司治理的內(nèi)部控制體系，主觀性強(qiáng)，監(jiān)管難度較大，具體問(wèn)題需要一司一策甚至一事一策對(duì)待。

（二）保監(jiān)會(huì)開(kāi)展的主要工作

為指導(dǎo)保險(xiǎn)公司完善自身風(fēng)險(xiǎn)管理體系，保監(jiān)會(huì)頒布了各項(xiàng)監(jiān)管制度，包括《保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)指引》、《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《保險(xiǎn)公司合規(guī) 管理指引》等。關(guān)于內(nèi)部控制，最具影響力的為《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》。基本準(zhǔn)則確立了管什么、怎么管、如何監(jiān)管的內(nèi)容框架。管保險(xiǎn)公司前臺(tái)控制、后臺(tái)控制、基礎(chǔ)控制及資金運(yùn)用控制的所有內(nèi)控活動(dòng)；通過(guò)公司治理、職能管理、具體執(zhí)行和監(jiān)督問(wèn)責(zé)四個(gè)層面，管理公司內(nèi)部控制組織體系；最后保監(jiān)會(huì)在保險(xiǎn)公司內(nèi)控自評(píng)及外部審計(jì)機(jī)構(gòu)獨(dú)立鑒證后，對(duì)部分環(huán)節(jié)和企業(yè)進(jìn)行抽查，組織內(nèi)控全面評(píng)價(jià)檢查。

（三）未來(lái)工作計(jì)劃

當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于結(jié)構(gòu)調(diào)整轉(zhuǎn)型期，保險(xiǎn)市場(chǎng)既存在管理粗放、內(nèi)控管理水平低的現(xiàn)象，也具有發(fā)展快，空間大的新興市場(chǎng)特征，在未來(lái)5到10年，保險(xiǎn)行業(yè)將成為促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要支柱。面對(duì)現(xiàn)時(shí)保險(xiǎn)公司內(nèi)控存在的股東行為不規(guī)范、內(nèi)控相關(guān)制度得不到具體落地實(shí)施、信息披露機(jī)制不健全等問(wèn)題，保監(jiān)會(huì)在未來(lái)的內(nèi)控監(jiān)管中，將完善內(nèi)控監(jiān)管體系，加強(qiáng)督導(dǎo)落實(shí)。在內(nèi)控體系方面，保監(jiān)會(huì)會(huì)將相關(guān)內(nèi)控制度納入保險(xiǎn)法，編制適合所有保險(xiǎn)公司的內(nèi)控管理辦法并制定內(nèi)控各環(huán)節(jié)的操作指引，同時(shí)做好內(nèi)控報(bào)告分析工作，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司內(nèi)控檢查的頻率和范圍。在督導(dǎo)落實(shí)方面，不斷加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督、高管問(wèn)責(zé)和培訓(xùn)教育，將保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制真正落到實(shí)處，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展。

第二篇：保險(xiǎn)公司培訓(xùn)總結(jié)

保險(xiǎn)公司培訓(xùn)總結(jié)

這兩天好累，周日才做完市政公司的培訓(xùn)，周二又給太平洋保險(xiǎn)公司做了一天的培訓(xùn)。滄州“太保”在去年做過(guò)一次，感覺(jué)效果很好，這次又來(lái)了一期，不過(guò)，這次換了人。去年做的都是五六年的老業(yè)務(wù)員，這次來(lái)的，都是上崗三四個(gè)月的新手。這是我們?cè)谂嘤?xùn)的過(guò)程中才知道的。可見(jiàn)，我們的培訓(xùn)前溝通工作做得不夠細(xì)致。

這次培訓(xùn)進(jìn)行得還算順利，但感覺(jué)有些吃力。與以前的培訓(xùn)相比，差別最大的是信任背摔這一項(xiàng)目。盡管一再?gòu)?qiáng)調(diào)所有隊(duì)員都在下邊嚴(yán)陣以待地保護(hù)，盡管一個(gè)又一個(gè)學(xué)員倒下來(lái)都安然無(wú)

恙，但是，除了幾個(gè)隊(duì)員以外，大多數(shù)倒得并不成功。倒下時(shí)身體還是直的，空中就變成了彎的，結(jié)果就是臀部重重地先落下，給第二、三組保護(hù)隊(duì)員制造了很大的壓力。看著他們不停地抖著胳膊，痛得齜牙咧嘴，我也很著急。但無(wú)濟(jì)于事。恐懼和自我保護(hù)的本能加上習(xí)慣的力量，使大多數(shù)學(xué)員完成得并不成功。在做蛟龍出海的時(shí)候，由于時(shí)間關(guān)系，訓(xùn)練的時(shí)間短了些。盡管后來(lái)我給適當(dāng)延長(zhǎng)了，但是訓(xùn)練效果還是不行。每隊(duì)都有一兩個(gè)學(xué)員不聽(tīng)指揮，不知是聽(tīng)不懂還是反應(yīng)遲鈍，抬落腳總與別人不一致。我們比較每次的培訓(xùn)，認(rèn)識(shí)到企業(yè)的文化對(duì)員工的影響有多么重要。一個(gè)員工，長(zhǎng)期在一個(gè)企業(yè)中工作，受到企業(yè)文化的熏陶，無(wú)疑會(huì)漸漸融入團(tuán)隊(duì)，以企業(yè)文化自律。而加入團(tuán)隊(duì)晚的員工，在訓(xùn)練中就明顯地表現(xiàn)出與團(tuán)隊(duì)的不一致性，主要表現(xiàn)為行動(dòng)的滯后性、個(gè)人性和隨意性。而且，出現(xiàn)問(wèn)題，更多的是抱怨。我想，這就對(duì)我們的培訓(xùn)

師素質(zhì)和培訓(xùn)提出了更高的要求。我們的任務(wù)就是幫助企業(yè)打造企業(yè)文化，培訓(xùn)員工，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力。這是我們的使命。

總的來(lái)說(shuō)，還是頗有效果的。高空項(xiàng)目都能順利完成了。其中一個(gè)四十二歲的老大姐，胖胖的，她完成了高空抓杠，其實(shí)在她完成的過(guò)程中，我一直為她捏著把汗呢。因?yàn)樗谧鲆粋€(gè)地面項(xiàng)目的過(guò)程中摔倒了，她說(shuō)她血壓不高，就是暈，低血糖。結(jié)果，她往手心里吐了幾口唾沫，在柱子頂上站了起來(lái)，我們都為她鼓掌。抓杠時(shí)，她奮力一躍，成功的抓住了單杠!我熱烈地?fù)肀Я怂牧α恳哺腥玖宋摇＿€有一位五十多歲的老大哥，在上的過(guò)程中明顯地恐懼了，在柱子上站起來(lái)時(shí)頗費(fèi)了一些力氣。我理解他的感覺(jué)，恐懼是人的本能，何況他這么大歲數(shù)了。最后在團(tuán)隊(duì)的鼓勵(lì)下，他也成功完成了任務(wù)。下來(lái)后，他說(shuō)：別看說(shuō)別人都好說(shuō)，輪到自己了真害怕啊!我說(shuō)：“恐懼是人的本能，這是正

常反應(yīng)。您能戰(zhàn)勝恐懼，成功地完成，很不簡(jiǎn)單!”這就是拓展訓(xùn)練的意義之一吧，讓人在體驗(yàn)中面對(duì)真實(shí)情境，在困境中磨煉勇氣，在成功中提升自信。我想，站在柱頂上那一刻，會(huì)成為許多人在困難面前自我激勵(lì)的資本。

參加了，就會(huì)受益。雖然個(gè)別的學(xué)員不滿(mǎn)意。一個(gè)去年參加過(guò)培訓(xùn)的老學(xué)員有些失望地說(shuō)：今年做著感覺(jué)沒(méi)有去年有激情了。去年，我們激動(dòng)得不得了。回去以后，我們連著六個(gè)星期開(kāi)例會(huì)談到這次拓展培訓(xùn)，總有激情，總有動(dòng)力。那些一起參加過(guò)培訓(xùn)的人一見(jiàn)了面，感覺(jué)格外親切。是啊，一起經(jīng)歷了背摔、高空、團(tuán)隊(duì)協(xié)作，雖然僅僅一天，卻建立起一種牢固的戰(zhàn)友情誼。拓展訓(xùn)練的確拓展了人際關(guān)系，打破了人際間的堅(jiān)冰，使人突破了自我，更好地融入團(tuán)隊(duì)。真的是“體驗(yàn)一次，精彩一生”呢!

第三篇：2012保險(xiǎn)公司培訓(xùn)總結(jié)

2012保險(xiǎn)公司培訓(xùn)總結(jié)

培訓(xùn)概述

我公司XX年的培訓(xùn)工作根據(jù)市公司人力資源部指導(dǎo)，本著“利用內(nèi)部資源、采取多種手段、注重實(shí)用技能、逐步提高素質(zhì)”的原則，委派我公司內(nèi)部培訓(xùn)師晏繼東同志參加省公司統(tǒng)一組織的培訓(xùn)，取得全省排名第二的好成績(jī)。同時(shí)積極響應(yīng)市公司人才資源部下發(fā) 的工作通知單，組織培訓(xùn)師和業(yè)務(wù)骨干，結(jié)合本單位經(jīng)營(yíng)工作重點(diǎn)和工作實(shí)際，詳細(xì)制定了內(nèi)訓(xùn)計(jì)劃，分班次集中授課和現(xiàn)場(chǎng)交流相

結(jié)合。取得了良好的培訓(xùn)效果。同時(shí)組織社區(qū)經(jīng)理，客戶(hù)經(jīng)理及營(yíng)業(yè)一線(xiàn)人員進(jìn)行案例征集活動(dòng)。上交營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)案例。最后我公司制

定了培訓(xùn)效果評(píng)估考核，發(fā)放課后培訓(xùn)試題答卷，員工培訓(xùn)調(diào)查表及培訓(xùn)考核登記表。

培訓(xùn)對(duì)象及培訓(xùn)內(nèi)容

本次培訓(xùn)人員范圍主要有：全體營(yíng)業(yè)人員10人，全體社區(qū)經(jīng)理（包括城區(qū)和農(nóng)村片區(qū)）10人，農(nóng)村統(tǒng)包人員5人（覆蓋全局農(nóng)村

網(wǎng)點(diǎn)），商業(yè)務(wù)客戶(hù)中心5人，大客戶(hù)中心4人，共計(jì)培訓(xùn)78課時(shí)

主要培訓(xùn)內(nèi)容嚴(yán)格按照市公司下發(fā)通知精神，同時(shí)結(jié)合楊凌實(shí)際情況組織如下：

（1）基礎(chǔ)業(yè)務(wù)及流程（含寬帶業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)、最新資費(fèi)、疑難解答），因我局寬帶維護(hù)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的數(shù)據(jù)維護(hù)，寬帶安裝知識(shí)不

沒(méi)有在本次培訓(xùn)組織范圍內(nèi)。共計(jì)培訓(xùn)課時(shí)。

（2）新業(yè)務(wù)培訓(xùn)：因我局市場(chǎng)部設(shè)立有固話(huà)產(chǎn)品經(jīng)理、數(shù)據(jù)產(chǎn)品經(jīng)理、和小靈通產(chǎn)品經(jīng)理，針對(duì)不同的業(yè)務(wù)，組織產(chǎn)品經(jīng)理及內(nèi)

訓(xùn)師共同進(jìn)行培訓(xùn)，主要對(duì)固網(wǎng)彩鈴、商務(wù)彩鈴、一呼雙響、農(nóng)家樂(lè)等增值業(yè)務(wù)、近期我局新的營(yíng)銷(xiāo)政策等進(jìn)行培訓(xùn)，培訓(xùn)方式采取

集中統(tǒng)一培訓(xùn)。

（3）營(yíng)業(yè)廳服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技能培訓(xùn)，結(jié)合省公司統(tǒng)一組織培訓(xùn)，主要有服務(wù)禮儀，優(yōu)質(zhì)服務(wù)意識(shí)，服務(wù)溝通技巧，營(yíng)業(yè)投訴處理技巧、主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)以及積極的心態(tài)與團(tuán)隊(duì)建設(shè)內(nèi)容。培訓(xùn)方式結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)、在互動(dòng)中進(jìn)行學(xué)習(xí)。同時(shí)課后采用現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估方式加強(qiáng)學(xué)習(xí)效果。

（4）農(nóng)客經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)與服務(wù)技巧培訓(xùn)：主要有農(nóng)客經(jīng)理心態(tài)調(diào)整，收集信息方法，客戶(hù)拜訪(fǎng)前的準(zhǔn)備工作，客戶(hù)投訴處理7部步法，如何進(jìn)行有效的促銷(xiāo)及如何預(yù)防在銷(xiāo)售中遇到的風(fēng)險(xiǎn)。

（5）實(shí)際營(yíng)銷(xiāo)中遇到的實(shí)際問(wèn)題及解決方案培訓(xùn)：零次戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、拆機(jī)挽留政策。

（6）crm系統(tǒng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)：前臺(tái)綜合受理、號(hào)線(xiàn)系統(tǒng)，工單處理系統(tǒng)等。培訓(xùn)小組成員及人員分工

培訓(xùn)工作我局領(lǐng)導(dǎo)非常重視，特成立主講人員小組：內(nèi)訓(xùn)師-晏繼東、數(shù)據(jù)產(chǎn)品經(jīng)理-陳育龍、業(yè)務(wù)支撐-張彩梅、小靈通產(chǎn)品經(jīng)理

-樊鑫、營(yíng)業(yè)員培訓(xùn)-辛元。各培訓(xùn)人員結(jié)合各自業(yè)務(wù)特色進(jìn)行弧形互動(dòng)培訓(xùn)，培訓(xùn)小組分為3組：營(yíng)業(yè)組、社區(qū)經(jīng)理及商業(yè)客戶(hù)組。活動(dòng)過(guò)程總結(jié)

進(jìn)度

本培訓(xùn)與計(jì)劃進(jìn)度相比，因?yàn)闃I(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)工作的影響。總體進(jìn)度與實(shí)際進(jìn)度有一定的差距。我分公司在以后工作處要進(jìn)一步加

強(qiáng)執(zhí)行力。

工作量

我局今年由于新業(yè)務(wù)，新政策較多：春蕾行動(dòng)、存贈(zèng)優(yōu)惠、百寶盒、話(huà)務(wù)量簽約，我的e家等業(yè)務(wù)更新很快，培訓(xùn)為不影響公司的

正常經(jīng)營(yíng)和生產(chǎn)，把所有的培訓(xùn)都安排在晚上及周六和周日進(jìn)行，培訓(xùn)主講人員加班加點(diǎn)堅(jiān)持進(jìn)行，各社區(qū)經(jīng)理特別是農(nóng)客經(jīng)理因家

里縣城較遠(yuǎn)，克服困難積極參加培訓(xùn)，工作量較大。

培訓(xùn)過(guò)程中存在的問(wèn)題

培訓(xùn)工作結(jié)合公司實(shí)際，采用了一些新的培訓(xùn)方法，如分組討論、互動(dòng)分享培訓(xùn)心得過(guò)程中，在培訓(xùn)過(guò)程中出現(xiàn)以下問(wèn)題：

（1）課堂學(xué)習(xí)氣氛不夠活躍，有些學(xué)員回答問(wèn)題和分組討論發(fā)言時(shí)緊張不知說(shuō)什么。

（2）理論學(xué)習(xí)與實(shí)際營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程所做的結(jié)合不好，如培訓(xùn)師花2個(gè)課時(shí)詳細(xì)說(shuō)明如何促銷(xiāo)搞活動(dòng)的相關(guān)知識(shí)，但是實(shí)際在村子中組織 在農(nóng)家樂(lè)營(yíng)銷(xiāo)中，農(nóng)客經(jīng)理好多因素沒(méi)有顧及到，首先計(jì)劃營(yíng)銷(xiāo)的當(dāng)天下小雨，活動(dòng)場(chǎng)地和活動(dòng)場(chǎng)所也沒(méi)有提前布置好等等問(wèn)題，因

此本次培訓(xùn)后，應(yīng)注重培訓(xùn)理念和方法在實(shí)際工作中的具體應(yīng)用。

（3）有個(gè)別員工對(duì)培訓(xùn)工作不重視，不參加培訓(xùn)、遲到早退的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。

（4）培訓(xùn)工作后評(píng)估和跟蹤不到位。

培訓(xùn)效果評(píng)估

通一系列培訓(xùn)，全面提升了一線(xiàn)人員營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)技能，加強(qiáng)了用戶(hù)服務(wù)的理念，加強(qiáng)了企業(yè)文化，主要表現(xiàn)有：

（1）、通過(guò)營(yíng)業(yè)人員營(yíng)業(yè)廳服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技能培訓(xùn)，營(yíng)業(yè)人員的精神面貌有很大的提高，以前有個(gè)別人員沒(méi)有化淡妝，通過(guò)服務(wù)禮念的

培訓(xùn)，使?fàn)I業(yè)員認(rèn)識(shí)到如果沒(méi)有化妝就是對(duì)客戶(hù)的不尊重，同時(shí)通過(guò)營(yíng)業(yè)服務(wù)禮儀培訓(xùn)，營(yíng)業(yè)人員在站姿、坐姿、接用戶(hù)票據(jù)等小思

節(jié)上注意問(wèn)題。

另外在營(yíng)業(yè)廳接待用戶(hù)投訴處理方法上，通過(guò)培訓(xùn)也有很大改觀，采用用戶(hù)投訴處理七步法，把大部分用戶(hù)的對(duì)電信服務(wù)及

其它資費(fèi)的不理解消滅在萌芽狀態(tài)。

（2）、社區(qū)經(jīng)理（含農(nóng)客經(jīng)理）通過(guò)”農(nóng)客經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)與服務(wù)技巧“的培訓(xùn)學(xué)習(xí)后，首先明確了自己的職責(zé)，做為一個(gè)社區(qū)經(jīng)理除

了正常維護(hù)工作外，在營(yíng)銷(xiāo)上還應(yīng)干什么？如信息收集、客戶(hù)拜訪(fǎng)、客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)三部曲、投訴處理技巧、促銷(xiāo)相關(guān)知識(shí)等方面有了初步 的認(rèn)識(shí)。

（3）、強(qiáng)化學(xué)習(xí)型組的企業(yè)文化理念。

xx保險(xiǎn)xx公司在省市公司正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展，率先在全省突破保費(fèi)收入千萬(wàn)元大關(guān)。今年，我公司提前兩個(gè)月完成了省公司下達(dá)的全年?duì)I銷(xiāo)任務(wù)，各項(xiàng)工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作，談?wù)勥@一年來(lái)的成績(jī)與不足。

一、工作思想

積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇?tīng)?zhēng)一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠(chéng)服務(wù)、提高效益”這一中心，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的臨沂保險(xiǎn)市場(chǎng)，強(qiáng)化核心競(jìng)爭(zhēng)力，開(kāi)展多元化經(jīng)營(yíng)，經(jīng)過(guò)努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，為xx保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，肩負(fù)著上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)與使命，公司的經(jīng)營(yíng)方針政策需要我去貫徹實(shí)施。因此，我十分本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹(shù)立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。

不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平。一年來(lái)，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)抓，并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊(duì)伍建設(shè)。

二、業(yè)務(wù)管理

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個(gè)公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入，這種投入必定會(huì)產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動(dòng)中去，才能出成績(jī)、見(jiàn)效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作：

1、根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷(xiāo)售任務(wù)，制定各個(gè)部室的周、月、季度、年銷(xiāo)售計(jì)劃。制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶(hù)特點(diǎn)，部室情況確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過(guò)加強(qiáng)過(guò)程的管理和監(jiān)控，來(lái)確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。

2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個(gè)展業(yè)部室的團(tuán)隊(duì)建設(shè)。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來(lái)，我多次組織形勢(shì)動(dòng)員會(huì)、業(yè)務(wù)研討會(huì)，開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，組織大家學(xué)知識(shí)、找經(jīng)驗(yàn)，提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論、展業(yè)技巧的知識(shí)上，并且強(qiáng)調(diào)對(duì)團(tuán)隊(duì)精神的培育。學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。建立與崗位和績(jī)效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績(jī)效化和福利多樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。

三、部室負(fù)責(zé)工作

除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任了營(yíng)銷(xiāo)一部的經(jīng)理。營(yíng)銷(xiāo)一部營(yíng)銷(xiāo)員只有一名，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶(hù)。我的大客戶(hù)業(yè)務(wù)主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車(chē)隊(duì)的特點(diǎn)，在原有車(chē)輛保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，我在全市首先開(kāi)辦了針對(duì)營(yíng)本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊業(yè)性貨車(chē)的貨運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)險(xiǎn)的開(kāi)辦既為客戶(hù)提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過(guò)不懈努力，我部全年完成保費(fèi)收入xxxx元，其中車(chē)險(xiǎn)保費(fèi)xxxx元，非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)xxxx元，滿(mǎn)期賠付率為

。成為公司發(fā)展的重要保證。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬(wàn)緒，加上分管業(yè)務(wù)較多，有時(shí)難免忙中出錯(cuò)。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí)，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時(shí)工作有急躁情緒，有時(shí)工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量；處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應(yīng)手。

總之，一年來(lái)，我嚴(yán)于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認(rèn)識(shí)，行動(dòng)上用嚴(yán)格的制度規(guī)范，在我的帶領(lǐng)下，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任，以“誠(chéng)信為先，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，價(jià)值為上，服務(wù)社會(huì)”為經(jīng)營(yíng)宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運(yùn)作，取得了很大成績(jī)。

新的一年即將到來(lái)，保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，必須進(jìn)一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)力度。新的一年我將以飽滿(mǎn)的激情、以百倍的信心，迎接未來(lái)的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺(tái)階。我相信，在上級(jí)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟(jì)，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績(jī)。

2004年是人保財(cái)險(xiǎn)股份制改革上市后的第一個(gè)。這一年，是我司面臨壓力攻艱克難的一年，是面對(duì)新變化、落實(shí)新機(jī)制、執(zhí)行新規(guī)定的第一年。我司在市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的奮力拼搏下，取得了一定的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。

2004年，我司實(shí)收毛保費(fèi)****萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)*%，已賺凈保費(fèi)***萬(wàn)元，凈利潤(rùn)***萬(wàn)元，賠付率為**%。較好地完成了上級(jí)公司下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。

一、圍繞目標(biāo)，落實(shí)計(jì)劃，緊抓業(yè)務(wù)工作

1、計(jì)劃落實(shí)早、措施實(shí)

2004年初，我司經(jīng)理室就針對(duì)**地區(qū)保險(xiǎn)市場(chǎng)變化及2003年全年保費(fèi)收入情況進(jìn)行綜合分析，將上級(jí)公司下達(dá)我司的各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行層層分解，把計(jì)劃分解成月計(jì)劃，月月盤(pán)點(diǎn)、月月落實(shí)，有效的保證了對(duì)計(jì)劃落實(shí)情況及時(shí)的進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整。

在制定全年任務(wù)時(shí)充分考慮險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，進(jìn)一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測(cè)評(píng)的重要數(shù)據(jù)。

2、搶占車(chē)險(xiǎn)市場(chǎng)，加大新工程、新項(xiàng)目的拓展力度，堅(jiān)決的丟棄“垃圾保費(fèi)”

今年來(lái)，我們把穩(wěn)固車(chē)險(xiǎn)和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，拓展新車(chē)市場(chǎng)和新工程新項(xiàng)目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上，堅(jiān)決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù)

一是確保續(xù)保業(yè)務(wù)及時(shí)回籠，我們要求各業(yè)務(wù)部門(mén)按月上報(bào)續(xù)保業(yè)務(wù)臺(tái)帳，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關(guān)。一旦出現(xiàn)脫報(bào)，馬上在全司公布，其他人員可以參與競(jìng)爭(zhēng)，從而鞏固了原有業(yè)務(wù)，大大減少了業(yè)務(wù)的流失，保證了主要險(xiǎn)種的市場(chǎng)份額占有率。二是與地方政府有關(guān)部門(mén)建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，提前獲悉新上項(xiàng)目、新上工程名錄，并和交警部門(mén)、汽車(chē)銷(xiāo)售商建立友好合作關(guān)系，請(qǐng)他們幫助我們收集、提供新車(chē)信息，對(duì)潛在的新業(yè)務(wù)、新市場(chǎng)做到心中有數(shù)，充分把握市場(chǎng)主動(dòng)，填補(bǔ)了因競(jìng)爭(zhēng)等客觀原因帶來(lái)的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。三是已失業(yè)務(wù)不放棄。我們不僅對(duì)2003年業(yè)務(wù)臺(tái)賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤把2003年展業(yè)過(guò)程中流失的業(yè)務(wù)列出明細(xì)，并分解到相關(guān)部門(mén)，要求加大公關(guān)力度，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣(mài)報(bào)廢車(chē)輛的，由經(jīng)辦人提供確切證明；屬競(jìng)爭(zhēng)流失的，我們決不消極退出，而是主動(dòng)進(jìn)攻，上門(mén)聽(tīng)取意見(jiàn)和建議，改善服務(wù)手段，逐個(gè)突破，全面爭(zhēng)取回流。四是大小齊抓，能保則保。因?yàn)槠髽I(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對(duì)企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)形成了較大的沖擊，加之競(jìng)爭(zhēng)等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對(duì)這些情況，我們充分動(dòng)員，統(tǒng)一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責(zé)任到人，對(duì)保費(fèi)在5萬(wàn)元以上的實(shí)行分管經(jīng)理介入，共同公關(guān)。

3、在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，在競(jìng)爭(zhēng)中促發(fā)展。

**地區(qū)現(xiàn)有10家（中國(guó)財(cái)保、中國(guó)人壽、太平洋產(chǎn)險(xiǎn)、太平洋壽險(xiǎn)、中華產(chǎn)險(xiǎn)、平安產(chǎn)險(xiǎn)、平安壽險(xiǎn)、天安產(chǎn)險(xiǎn)、華邦代理、匯豐代理）經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和短期健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司、營(yíng)銷(xiāo)部、代理公司，另已發(fā)現(xiàn)1家公司（大地產(chǎn)險(xiǎn)）在我縣爭(zhēng)奪業(yè)務(wù)，而**地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小，我司面對(duì)外部競(jìng)爭(zhēng)所帶來(lái)的業(yè)務(wù)壓力，保持沉著冷靜，客觀面對(duì)現(xiàn)實(shí)情況尋求對(duì)策，與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手們展開(kāi)了一場(chǎng)品牌戰(zhàn)、服務(wù)戰(zhàn)：一是做好地方政府主要領(lǐng)導(dǎo)工作。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作，突出匯報(bào)我司是如何加大對(duì)**地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)支持力度，是如何圍繞地方政府中心開(kāi)展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動(dòng)，與縣領(lǐng)導(dǎo)一道走訪(fǎng)個(gè)體、私營(yíng)經(jīng)濟(jì)企業(yè)，不僅使縣委、縣政府對(duì)我司熱心參與地方政府工作表示滿(mǎn)意，還對(duì)我司正確調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險(xiǎn)保障，主動(dòng)服務(wù)于他們，給予肯定。真實(shí)的讓縣委、縣政府感到人保財(cái)險(xiǎn)公司是真心為地方政府服務(wù)的，是值得扶持、信賴(lài)和幫助的，從而對(duì)我司工作給予了很大地傾斜。二是深入老客戶(hù)企業(yè)，在客戶(hù)企業(yè)中聘請(qǐng)信息員、聯(lián)絡(luò)員，并從其他保險(xiǎn)企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司，贏得“回流”業(yè)務(wù)，使其他保險(xiǎn)公司的工作處于被動(dòng)狀態(tài)。三是服務(wù)更加人性化、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對(duì)縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實(shí)行劃塊包干，進(jìn)行了多次回訪(fǎng)，請(qǐng)他們對(duì)我司工作提出意見(jiàn)和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認(rèn)為公司領(lǐng)導(dǎo)主動(dòng)登門(mén)是人保財(cái)險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現(xiàn)，使客戶(hù)對(duì)我司更加信任。四是要求所有中層干部走出辦公室，對(duì)所有中小企業(yè)必須親自上門(mén)拜訪(fǎng)，對(duì)所有新保客戶(hù)必須當(dāng)面解釋條款并承諾服務(wù)項(xiàng)目，與企業(yè)進(jìn)行不斷的聯(lián)絡(luò)，實(shí)行零距離接觸，只要客戶(hù)需要必須隨叫隨到，提供各方面服務(wù)。五是按照向社會(huì)服務(wù)承諾和行業(yè)禁令，嚴(yán)格內(nèi)部管控，以理賠和承保兩大服務(wù)部門(mén)為切入口，全面提高公司整體服務(wù)水平。

4、以分散性業(yè)務(wù)為突破口，加大市場(chǎng)占有面

根據(jù)**當(dāng)前階段的保源情況，年初，經(jīng)理室經(jīng)過(guò)仔細(xì)的分析研究，確定今年把摩托車(chē)保險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、學(xué)生以及人身意外險(xiǎn)作為今年零散性險(xiǎn)種突擊，首先與交警、城市執(zhí)法部門(mén)聯(lián)系，請(qǐng)他們幫我們代理摩托車(chē)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；同時(shí)與縣教委取得聯(lián)系，班子成員多次與分管教育的副縣長(zhǎng)、教委主任協(xié)調(diào)，最終取得他們的信任，才使我們的學(xué)平險(xiǎn)業(yè)務(wù)有所突破。

5、開(kāi)展勞動(dòng)競(jìng)賽，促進(jìn)“兩險(xiǎn)”業(yè)務(wù)健康成長(zhǎng)

今年以來(lái)，我們根據(jù)上級(jí)公司有關(guān)競(jìng)賽要求，積極配合開(kāi)展了首季度“歲歲如意”賀歲保險(xiǎn)、“幸福家庭”、“合家歡樂(lè)”等勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng)，并自行組織了摩托車(chē)、責(zé)任險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等突擊活動(dòng)，從而營(yíng)造了一種健康活潑、你追我趕、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍。特別是在年末開(kāi)展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財(cái)險(xiǎn)滑坡和年末保源少的劣勢(shì)情況，合理分解目標(biāo)，層層落實(shí)，自加壓力，跑企事業(yè)單位，跑個(gè)人家庭，一筆筆、一份份，最終以140%的好成績(jī)超額完成市公司下達(dá)的任務(wù)。

6、狠抓理賠和防災(zāi)防損質(zhì)量的提高。公司從狠抓第一現(xiàn)場(chǎng)的查勘率入手，堅(jiān)持實(shí)事求是、“迅速、及時(shí)、準(zhǔn)確、合理”的原則。只要接到報(bào)案，無(wú)論事故大小，無(wú)論白天黑夜，始終堅(jiān)持趕到第一現(xiàn)場(chǎng)，掌握第一手資料，嚴(yán)格按照快速賠付流程，為客戶(hù)提供力所能及的方便。一是堅(jiān)持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，限時(shí)賠付，不斷提高服務(wù)質(zhì)量；二是堅(jiān)持24小時(shí)值班制度，積極參與“三個(gè)中心”建設(shè)，以進(jìn)一步提高服務(wù)水平；三是加強(qiáng)考核、加大督查力度。對(duì)理賠過(guò)程中出現(xiàn)各種問(wèn)題一經(jīng)查實(shí)，輕者批評(píng)教育，重者嚴(yán)肅處理，決不姑息；四是積極做好防災(zāi)防損工作。在分管領(lǐng)導(dǎo)的負(fù)責(zé)下，防理部門(mén)主動(dòng)與各業(yè)務(wù)部門(mén)聯(lián)系，及時(shí)擬訂了重大客戶(hù)防災(zāi)防損工作預(yù)案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會(huì)同相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)預(yù)案執(zhí)行情況進(jìn)行檢查落實(shí)，對(duì)可能出現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)采取措施，以減少損失，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。我們先后到有安全隱患的**紙業(yè)、**藥業(yè)、**公司等重點(diǎn)客戶(hù)單位幫助整改隱患，制訂防災(zāi)預(yù)案，深受客戶(hù)的好評(píng)，收到良好的社會(huì)效果。

二、調(diào)整經(jīng)營(yíng)思路，強(qiáng)化創(chuàng)新意識(shí)，提高公司效益水平

今年我司在抓好效益型險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的同時(shí)，認(rèn)真梳理“垃圾”業(yè)務(wù)，對(duì)往年賠付率高于100%的劣勢(shì)險(xiǎn)種堅(jiān)決予以放棄，對(duì)賠付率較高但仍存在一點(diǎn)利潤(rùn)空間的險(xiǎn)種選擇性承保。去年我司農(nóng)險(xiǎn)、養(yǎng)殖業(yè)保險(xiǎn)賠付率高達(dá)106%，我司從大局出發(fā)，堅(jiān)決的暫停該險(xiǎn)種的發(fā)展。企業(yè)一攬子保險(xiǎn)存在保險(xiǎn)費(fèi)低，保障范圍大、保險(xiǎn)金額高的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，特別是遇到洪澇災(zāi)害、被盜的事件，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發(fā)，對(duì)該險(xiǎn)種的承保范圍、承保條件進(jìn)行了嚴(yán)格的限制。在注重各險(xiǎn)種效益發(fā)展的同時(shí)，我們改變以往的經(jīng)營(yíng)套路，***廠(chǎng)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)屬于我司續(xù)保業(yè)務(wù)，續(xù)保時(shí)間為9月份，但今年多家保險(xiǎn)公司對(duì)此業(yè)務(wù)虎視眈眈，介入競(jìng)爭(zhēng)，企圖分羹，為保證萬(wàn)無(wú)一失，我司果斷提前續(xù)保，使其他保險(xiǎn)公司措手不及，穩(wěn)固了業(yè)務(wù)的發(fā)展。**紙業(yè)有限公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)一直以來(lái)是我司囊中之物，續(xù)保是在11月份，公司經(jīng)理室知道一旦提前續(xù)保，當(dāng)年不僅會(huì)損失幾萬(wàn)元保險(xiǎn)費(fèi)，也加大了下半年的業(yè)務(wù)壓力，但為了彌補(bǔ)上半年因丟棄“垃圾”險(xiǎn)種而帶來(lái)的業(yè)務(wù)缺口，更好的調(diào)整序時(shí)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，更多的實(shí)現(xiàn)已賺凈保費(fèi)，決定提前續(xù)保了該企業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。我司這些工作是適應(yīng)股份制改革后經(jīng)營(yíng)工作新形勢(shì)的發(fā)展需要做出的大膽嘗試，也是轉(zhuǎn)變思想的實(shí)驗(yàn)性思路。

正是由于我司員工勇于承擔(dān)重任，善于開(kāi)動(dòng)腦筋，充分調(diào)動(dòng)積極性和創(chuàng)造性，做到人人有擔(dān)子，個(gè)個(gè)有責(zé)任，因而，在強(qiáng)大的外部競(jìng)爭(zhēng)中，我司上半年不僅沒(méi)有丟失任何陣地，鞏固了我司財(cái)險(xiǎn)市場(chǎng)龍頭老大的地位，還實(shí)現(xiàn)了新增業(yè)務(wù)的突破。

三、以新的考核辦法指導(dǎo)工作，規(guī)范經(jīng)營(yíng)，提升管理水平，突出業(yè)務(wù)重點(diǎn)

保險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈是不爭(zhēng)的事實(shí)，加之上市后面對(duì)的新形勢(shì)、新體制、新模式、新戰(zhàn)略，必然要求我們?cè)诠竟芾砩先嫣嵘剑绾卧诟?jìng)爭(zhēng)中學(xué)會(huì)競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中獨(dú)領(lǐng)風(fēng)騷，從而在競(jìng)爭(zhēng)中發(fā)展，在競(jìng)爭(zhēng)中前進(jìn)。我司除了繼續(xù)鞏固和采用過(guò)去行之有效的辦法外，并逐步建立起全縣企業(yè)信息網(wǎng)絡(luò)，加強(qiáng)與保戶(hù)的接觸和溝通，提升公司管理水平。上半年我們按照上級(jí)公司有關(guān)規(guī)定引進(jìn)和采用了科學(xué)的管理體系，出臺(tái)了一系列管理規(guī)章制度、考核辦法。在日常管理中能夠認(rèn)真嚴(yán)格的按照上級(jí)公司《財(cái)務(wù)管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關(guān)規(guī)定，積極有效的開(kāi)展工作，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審核，正是由于他們負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，使得我司在上級(jí)公司組織的業(yè)務(wù)臺(tái)帳專(zhuān)項(xiàng)檢查、單證管理驗(yàn)收、單證裝訂、應(yīng)收保費(fèi)管理等多項(xiàng)檢查中得到了市公司的好評(píng)。

今年，公司經(jīng)理室在下達(dá)全年任務(wù)計(jì)劃時(shí)，遵循總公司突出效益第一、長(zhǎng)期盈利能力評(píng)價(jià)的經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核原則，努力施行從規(guī)模型發(fā)展向效益型發(fā)展的轉(zhuǎn)變，加大了對(duì)賠付率和費(fèi)用指標(biāo)的考核力度，堅(jiān)持走低成本發(fā)展路子，把賠付率考核與承保質(zhì)量掛鉤，徹底打破“只重保費(fèi)、不重質(zhì)量”的老套思想，實(shí)行新的考核機(jī)制，拿出個(gè)人工資的一半作為此項(xiàng)考核的浮動(dòng)工資，做到有獎(jiǎng)有罰，從而很好的樹(shù)立了全員注重經(jīng)營(yíng)效益的觀念，確保了資源的有效配置和盈利水平的提升。

四、深入開(kāi)展創(chuàng)建活動(dòng)，全面塑造企業(yè)外部形象

1、加強(qiáng)思想政治教育活動(dòng)。在精神文明建設(shè)過(guò)程中，我司一直以來(lái)把對(duì)黨員干部的思想教育放在工作的首位，做到學(xué)習(xí)有制度、有計(jì)劃、有記錄、有交流。我們堅(jiān)持中心組牽頭下的黨組織日常學(xué)習(xí)，今年以來(lái)，我們進(jìn)行了“兩個(gè)條例”、黨的十六屆三中全會(huì)、四中全會(huì)精神的學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步端正和提高了領(lǐng)導(dǎo)班子思想和認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了政治敏銳性。

2、黨風(fēng)廉政建設(shè)結(jié)碩果。我司一直以來(lái)注重良好黨風(fēng)政風(fēng)的建設(shè)工作，定期召開(kāi)民主生活會(huì)，倡導(dǎo)建立民主、團(tuán)結(jié)、積極、向上的領(lǐng)導(dǎo)班子隊(duì)伍，在工作中實(shí)行親屬回避制度，個(gè)人使用車(chē)輛主動(dòng)向財(cái)務(wù)上繳費(fèi)用，公務(wù)招待實(shí)行“先審批、后登記、再執(zhí)行”的管理制度，保證有詳細(xì)的廉政臺(tái)帳。

3、穩(wěn)定職工隊(duì)伍。2004年，公司施行了新的薪酬制度，在基層公司中造成了一定的人心動(dòng)蕩，我司經(jīng)理室成員從大局出發(fā)，找員工逐個(gè)談心，做出了大量的工作，為公司的業(yè)務(wù)平穩(wěn)、發(fā)展平穩(wěn)創(chuàng)造了條件。

4、積極開(kāi)展文明單位創(chuàng)建活動(dòng)。年初，我司再次獲得了江蘇省誠(chéng)信單位、**市文明單位的光榮稱(chēng)號(hào)，為了保持榮譽(yù)，我司繼續(xù)深入開(kāi)展軟環(huán)境行風(fēng)建設(shè)，在電視臺(tái)、電臺(tái)進(jìn)行了公開(kāi)承諾講話(huà)，《**資訊》刊登了承諾內(nèi)容，并適時(shí)召開(kāi)了軟環(huán)境行風(fēng)監(jiān)督員座談會(huì)，廣泛征求意見(jiàn)。并注重宣傳工作，我們?cè)凇稄V播電視報(bào)**專(zhuān)刊》上開(kāi)辟了“走進(jìn)**人保財(cái)險(xiǎn)”系列專(zhuān)欄，并在車(chē)站候車(chē)大廳不間斷的投放流動(dòng)字幕廣告，《以誠(chéng)信拓寬企業(yè)發(fā)展路》等通訊被《**日?qǐng)?bào)》采用，《**支公司抓住車(chē)輛年審時(shí)機(jī)宣傳車(chē)險(xiǎn)新費(fèi)率》等新聞在省公司內(nèi)部網(wǎng)上交流。

五、存在的問(wèn)題

1、公司疲于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和業(yè)務(wù)發(fā)展，對(duì)理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)有所放松。

2、面對(duì)強(qiáng)大的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場(chǎng)發(fā)展前瞻性，主動(dòng)出擊少，被動(dòng)挨打的多。造成了少部分業(yè)務(wù)的流失。

六、2005年的基本工作思路

隨著市場(chǎng)變化和競(jìng)爭(zhēng)的激烈，就**而言，要牢牢地把握市場(chǎng)的主動(dòng)權(quán)，必須加強(qiáng)爭(zhēng)奪市場(chǎng)的力度和加快搶占市場(chǎng)的速度。

一是轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應(yīng)股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和危機(jī)意識(shí)的教育，加強(qiáng)并運(yùn)用數(shù)據(jù)管理，引入激勵(lì)機(jī)制，全面調(diào)動(dòng)員工的積極性和主動(dòng)性。

二是正確處理規(guī)模與效益、當(dāng)前與長(zhǎng)遠(yuǎn)、做大和做強(qiáng)的關(guān)系，加強(qiáng)整體公關(guān)力度，注重業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量挑選并占領(lǐng)市場(chǎng)。

三是繼續(xù)加強(qiáng)與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門(mén)的溝通，爭(zhēng)取他們的協(xié)助，努力提高五小車(chē)輛、學(xué)平險(xiǎn)、校園方責(zé)任險(xiǎn)、醫(yī)療責(zé)任險(xiǎn)的承保率。

四是強(qiáng)化理賠服務(wù)工作。努力提高現(xiàn)場(chǎng)查勘率，采取人性化服務(wù)，區(qū)別對(duì)待，加快理賠速度，提高服務(wù)質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。

五、針對(duì)競(jìng)爭(zhēng)，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關(guān)力度，采取積極有效的方法，參與競(jìng)爭(zhēng)，鞏固原有險(xiǎn)種的市場(chǎng)份額，積極拓展新業(yè)務(wù)、新保源。

第四篇：保險(xiǎn)公司培訓(xùn)總結(jié)[推薦]

培訓(xùn)總結(jié)

首先，我要感謝領(lǐng)導(dǎo)給予我這次非常難得的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，讓我能夠暫時(shí)跳出具體事務(wù)的圈子，靜下心來(lái)，學(xué)習(xí)新的知識(shí)，反思自己的不足。我也非常珍惜此次機(jī)會(huì)，以“空杯”的心態(tài)潛心學(xué)習(xí)，認(rèn)真思考，不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的期望，圓滿(mǎn)完成了學(xué)習(xí)任務(wù)，并獲“優(yōu)秀營(yíng)員”稱(chēng)號(hào)。作為多年后第一次重啟組訓(xùn)培訓(xùn)班，我感受到了公司對(duì)此次培訓(xùn)的極大重視。先進(jìn)的教育理念、優(yōu)秀的講師團(tuán)隊(duì)、獨(dú)特的教學(xué)方法和軍事化的管理體制都是學(xué)校教育不可比擬的，也大大提高了教學(xué)效果。

培訓(xùn)的課程都緊緊圍繞組訓(xùn)應(yīng)具備的素質(zhì)和技能，包括職業(yè)道德、團(tuán)隊(duì)管理、業(yè)務(wù)操作等。通過(guò)學(xué)習(xí)，我在腦海中更加清晰地建立了一名優(yōu)秀的組訓(xùn)應(yīng)有的形象，并指引我朝這個(gè)方向努力。

二十天的培訓(xùn)讓我與其他營(yíng)員間建立了深厚的同學(xué)情和戰(zhàn)友情。同學(xué)情是因?yàn)榇蠹以诠餐瑢W(xué)習(xí)的二十天里，互相交流，取長(zhǎng)補(bǔ)短。訓(xùn)練營(yíng)集結(jié)了全省各地的優(yōu)秀組訓(xùn)，在與他們交流的過(guò)程中，我發(fā)現(xiàn)自身還存在許多不足。例如，在基本技能方面，由于本身工作主要負(fù)責(zé)收展客戶(hù)資料整理，對(duì)如何管理團(tuán)隊(duì)和營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的理解還處在空中，無(wú)法落到實(shí)處。我想今后我會(huì)主動(dòng)接近團(tuán)隊(duì)，并多向其他組訓(xùn)老師學(xué)習(xí)。在心態(tài)方面，工作情緒還處在浮躁階段，稍有挫折就容易打擊自信心，對(duì)壓力的調(diào)節(jié)能力還不夠，今后我會(huì)多與同事交流，以正能量引導(dǎo)自己，更加積極的面對(duì)工作。“以人為鑒，可以明得失”，訓(xùn)練營(yíng)中一位資深組訓(xùn)對(duì)我的評(píng)價(jià)是“對(duì)工作有思考，但缺乏經(jīng)驗(yàn)”，我認(rèn)為這個(gè)評(píng)價(jià)很中肯，心浮氣躁沒(méi)有用，只有靜下心來(lái)，腳踏實(shí)地，在年輕的時(shí)候多接受磨練，才能更有助于自身成長(zhǎng)。

與營(yíng)員之間還建立了深厚的戰(zhàn)友情是因?yàn)槲覀兺幱趥€(gè)險(xiǎn)條線(xiàn)的組訓(xùn)，對(duì)未來(lái)發(fā)展都有共同目標(biāo)，在相同的道路上行走會(huì)使人更加親近。在今后的工作中，我也會(huì)與這些優(yōu)秀的組訓(xùn)保持聯(lián)系，一直激勵(lì)自己進(jìn)步。

本次培訓(xùn)很多講師是來(lái)自業(yè)績(jī)非常好的公司的分管經(jīng)理，在談到他們的公司時(shí)，我發(fā)現(xiàn)我所在的公司確實(shí)與優(yōu)秀的公司存在很大差距。在營(yíng)銷(xiāo)人員方面，主管的自主經(jīng)營(yíng)意識(shí)差，缺乏團(tuán)隊(duì)掌控能力，營(yíng)銷(xiāo)人員老齡化，技能素質(zhì)差，這些都是營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)中存在的問(wèn)題，但我認(rèn)為根本問(wèn)題還是在于日常管理不得力。首先，本公司很多組訓(xùn)老師出現(xiàn)了工作倦怠心理，上進(jìn)心不足，導(dǎo)致日常工作履責(zé)不足。在追蹤管理上，只在做項(xiàng)目時(shí)或考核期末重點(diǎn)追蹤，平常追蹤懈怠，沒(méi)有將每日查看分析團(tuán)隊(duì)每個(gè)人KPI數(shù)據(jù)納入日常工作。另外，專(zhuān)業(yè)性差也是本公司存在的一個(gè)問(wèn)題，我親身經(jīng)歷了規(guī)模如此大的組訓(xùn)培訓(xùn)，才知道培訓(xùn)對(duì)提高專(zhuān)業(yè)性的重要性，而本公司很多組訓(xùn)缺乏該方面的培訓(xùn)，這直接導(dǎo)致組訓(xùn)無(wú)法給營(yíng)銷(xiāo)人員提供專(zhuān)業(yè)化的輔導(dǎo)。輔導(dǎo)其實(shí)不僅僅是針對(duì)新員，對(duì)老員也應(yīng)當(dāng)時(shí)刻關(guān)注他們的不足并及時(shí)補(bǔ)上。我認(rèn)為基層的管理關(guān)鍵在于基層管理人員，只有通過(guò)組訓(xùn)長(zhǎng)期的引導(dǎo)和影響，才能根本提高營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的質(zhì)量。

將來(lái)的管理應(yīng)當(dāng)走制度化路線(xiàn)，而不是當(dāng)前“保姆式”管理，這個(gè)轉(zhuǎn)變的過(guò)程可能是漫長(zhǎng)而又困難的，但從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，卻是十分必要。只有制度化的管理才能提高公司的效率，打造出一支高素質(zhì)的營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)。作為一名組訓(xùn)，要做的就是認(rèn)真做好每一件事，從團(tuán)隊(duì)的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益出發(fā)，引導(dǎo)主管自主經(jīng)營(yíng)。

這次培訓(xùn)使我認(rèn)識(shí)到作為一名組訓(xùn)的責(zé)任重大，感謝領(lǐng)導(dǎo)給予的重視和培養(yǎng)，通過(guò)學(xué)習(xí)我也更加堅(jiān)定了自己的發(fā)展方向。在以后工作中，我會(huì)不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，彌補(bǔ)不足，做到學(xué)以致用。

第五篇：內(nèi)控培訓(xùn)材料

內(nèi)控培訓(xùn)材料

隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展和企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境的持續(xù)變化，商業(yè)環(huán)境日益復(fù)雜，每個(gè)企業(yè)都面臨眾多的風(fēng)險(xiǎn)因素，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等，并且這些風(fēng)險(xiǎn)都具有多樣性和復(fù)雜性，單純依靠傳統(tǒng)的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制已經(jīng)很難防范企業(yè)所面對(duì)的各種內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)。正是由于這些風(fēng)險(xiǎn)的存在，作為防范風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)內(nèi)部控制也被提到了空前的管理高度。

2008年6月28日國(guó)家財(cái)政部、審計(jì)署、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《規(guī)范》），自2009年7月11日生效。2010年4月26日，財(cái)政部等五部委聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》。《規(guī)范》及《配套指引》2011年1月1日起首先在境內(nèi)外同時(shí)上市的公司實(shí)行，自2012年1月日起擴(kuò)大到在上海、深圳證券交易所主板上市的公司施行。

一、企業(yè)建立和實(shí)施內(nèi)部控制規(guī)范的必要性

企業(yè)內(nèi)部控制的產(chǎn)生和發(fā)展是為提高企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告質(zhì)量、確保企業(yè)資產(chǎn)安全和提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)效率而產(chǎn)生的，它伴隨著世界經(jīng)濟(jì)一體化和全球化的發(fā)展而不斷得到發(fā)展。企業(yè)的內(nèi)部控制構(gòu)成了企業(yè)制度建設(shè)的重要組成部分。

1、企業(yè)治理會(huì)計(jì)信息失真、提高財(cái)務(wù)報(bào)告信息質(zhì)量需要企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范。

企業(yè)要建立一套能夠滿(mǎn)足經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制度，要有一套 內(nèi)部控制制度確保企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則能夠被遵守執(zhí)行。國(guó)家通過(guò)立法強(qiáng)化企業(yè)內(nèi)部控制，內(nèi)控成為企業(yè)進(jìn)入資本市場(chǎng)的“入門(mén)證”“通行證”。

2、確保企業(yè)資產(chǎn)安全可靠，提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)效率需要企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范。

企業(yè)內(nèi)部控制作為公司治理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和經(jīng)營(yíng)管理的重要舉措，在企業(yè)的發(fā)展中有舉足輕重的作用。為提高企業(yè)的經(jīng)營(yíng)效率，客觀上要求企業(yè)建立包括組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程在內(nèi)的，具有自我控制和自我調(diào)節(jié)功能的管理機(jī)制。

3、市場(chǎng)國(guó)際化、經(jīng)濟(jì)全球化的趨勢(shì)促使企業(yè)建立健全企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范。

伴隨貿(mào)易與生產(chǎn)的國(guó)際化，金融國(guó)際化也成為一種必然趨勢(shì)，由美國(guó)次貸危機(jī)所引發(fā)的全球性金融危機(jī)使美國(guó)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)向全世界蔓延，引發(fā)了整個(gè)世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的調(diào)整與震蕩。表明在經(jīng)濟(jì)全球化的過(guò)程中，經(jīng)濟(jì)的不確定性對(duì)企業(yè)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越大。為了強(qiáng)化企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，必須加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部控制。

二、企業(yè)內(nèi)部控制

1、企業(yè)內(nèi)部控制的框架與體系

企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范是一個(gè)體系，包括基本規(guī)范、應(yīng)用指引和評(píng)價(jià)與審計(jì)指引三個(gè)類(lèi)別。依次是核心統(tǒng)領(lǐng)、應(yīng)用指引和事后鑒定三種類(lèi)型。《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》共7章50條，包括內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)控的原則和實(shí)施體系及內(nèi)控的幾大要素，它是內(nèi)控的基本目標(biāo)、基本要素、基本原則和總體要求，是總體框架在內(nèi)控體系中起統(tǒng)馭作用。《應(yīng)用指引》包括組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購(gòu)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷(xiāo)售業(yè)務(wù)、研究與開(kāi)發(fā)、工程項(xiàng)目、擔(dān)保業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)外包、財(cái)務(wù)報(bào)告、全面預(yù)算、合同管理、內(nèi)部信息傳遞和信息系統(tǒng)，共計(jì)18個(gè)，它是具有可操作性的具體應(yīng)用規(guī)范。

2、內(nèi)部控制的定義

《規(guī)范》的第3條明確界定了內(nèi)部控制的內(nèi)涵和目標(biāo)。所謂內(nèi)部控制就是指由企業(yè)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層和全體員工實(shí)施的、旨在實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的過(guò)程。從定義看，內(nèi)控是一個(gè)過(guò)程，是實(shí)現(xiàn)目的的手段，而不是目的的本身。內(nèi)控受人的影響，涉及到企業(yè)各層次人員。

3、企業(yè)內(nèi)部控制的目標(biāo)

就是合理保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整、提高經(jīng)營(yíng)效率和效果，促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。概括起來(lái)由以下幾部分組成：

（1）戰(zhàn)略目標(biāo)。是指關(guān)系企業(yè)生存與發(fā)展的重大、長(zhǎng)遠(yuǎn)、重要的愿景和使命描述。它是統(tǒng)領(lǐng)企業(yè)發(fā)展的方向，內(nèi)控是組織制度上的保障。

（2）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。是企業(yè)管理層根據(jù)董事會(huì)戰(zhàn)略目標(biāo)制定的經(jīng)營(yíng)上的目標(biāo)，內(nèi)控體現(xiàn)在資產(chǎn)安全和提高資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)效率和效果上。

（3）報(bào)告目標(biāo)。是企業(yè)提供的財(cái)務(wù)報(bào)告要真實(shí)可靠。

（4）合規(guī)目標(biāo)。是指通過(guò)內(nèi)部控制，保障企業(yè)運(yùn)行符合國(guó)家頒布的各項(xiàng)法律法規(guī)。

4、建立和實(shí)施內(nèi)部控制的五個(gè)原則

企業(yè)在建立與實(shí)施內(nèi)部控制時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則。（1）全面性原則。就是強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過(guò)程，覆蓋企業(yè)及所屬單位的各種業(yè)務(wù)和事項(xiàng)。

（2）重要性原則。是指在全面控制的基礎(chǔ)上，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。

（3）制衡性原則。是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時(shí)兼顧運(yùn)營(yíng)效率。（4）適應(yīng)性原則。是強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、競(jìng)爭(zhēng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)水平等相適應(yīng)，并隨著情況的變化及時(shí)加以調(diào)整。也就是說(shuō)內(nèi)控體系要有可操作性，在企業(yè)的經(jīng)營(yíng)中能被有效應(yīng)用。

（5）成本效益原則。是指企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效果，以適當(dāng)?shù)某杀居行Э刂疲跐M(mǎn)足既定控制的前提下使控制成本最小化。

5、內(nèi)部控制的五個(gè)要素

《規(guī)范》的整體核心內(nèi)容就是內(nèi)部控制的五大要素：

（1）內(nèi)部環(huán)境。是指企業(yè)內(nèi)部對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制有直接或間接影響的要素總和。包括公司治理結(jié)構(gòu)和議事規(guī)則、審計(jì)委員會(huì)、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部審計(jì)、人力資源政策、職業(yè)道德修養(yǎng)和專(zhuān)業(yè)勝任能力、企業(yè)文化、社會(huì)責(zé)任感、法制觀念等。

（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)通常是指某一特定危險(xiǎn)情況發(fā)生的可能性和后果的組合。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是要求企業(yè)考慮潛在的事件影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的程度和范圍。外部和內(nèi)部因素影響著哪些事件將要發(fā)生以及這些事件的發(fā)生對(duì)企業(yè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響程度。每個(gè)企業(yè)都面臨不同的風(fēng)險(xiǎn)，內(nèi)部控制目的就是要控制風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以識(shí)別、評(píng)估，在評(píng)估的基礎(chǔ)上進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。一要確定風(fēng)險(xiǎn)的承受程度；二要識(shí)別內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；三要做風(fēng)險(xiǎn)分析；四要做風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。

（3）控制活動(dòng)。體現(xiàn)在組織的所有層次和功能中，包括一系列活動(dòng)，如批準(zhǔn)、授權(quán)、檢查、協(xié)調(diào)、運(yùn)營(yíng)、績(jī)效評(píng)估、資產(chǎn)安全和職責(zé)劃分等。

控制措施一般包括：不相容職務(wù)分離控制、授權(quán)審批控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制、預(yù)算控制、運(yùn)營(yíng)分析控制和績(jī)效考評(píng)控制等。

（4）信息與溝通。信息不對(duì)稱(chēng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下交易成本加劇的內(nèi)在原因，每個(gè)企業(yè)都會(huì)廣泛地獲取信息，包括內(nèi)部的、外部的事項(xiàng)以及關(guān)于管理組織的活動(dòng)。信息貫穿組織的所有層次，是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)以及管理組織、實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)所必須的。

作為企業(yè)應(yīng)當(dāng)注意及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地收集各種內(nèi)部和外部的信息，并進(jìn)行篩選、核對(duì)、整理，使之成為有用的信息，同時(shí)還要及時(shí)傳遞，有效溝通和正確使用。

（5）內(nèi)部監(jiān)督。內(nèi)部監(jiān)督是內(nèi)部控制有效發(fā)揮作用的保證，對(duì)于一個(gè)完善的內(nèi)部控制體系來(lái)說(shuō)是必不可少的。它可以發(fā)現(xiàn)內(nèi)控缺陷，改善內(nèi)控體系，促進(jìn)企業(yè)內(nèi)控的健全性、適宜性、提高有效性。

內(nèi)部監(jiān)督分為日常監(jiān)督和專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)督。日常監(jiān)督是指企業(yè)對(duì)建立實(shí)施內(nèi)部控制的情況進(jìn)行常規(guī)、持續(xù)的監(jiān)督檢查。專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)督是指在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、業(yè)務(wù)流程、關(guān)鍵崗位員工等發(fā)生重大調(diào)整或變化的情況下，對(duì)內(nèi)部控制的某方面進(jìn)行有針對(duì)性的監(jiān)督檢查。一般來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)水平較高并且重要的控制，對(duì)其進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)督檢查的頻率應(yīng) 當(dāng)較高，如果日常監(jiān)督能夠有效起到監(jiān)督的效果，可以減少專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)督的頻率。

三、構(gòu)建企業(yè)內(nèi)部控制體系

1、分四個(gè)階段進(jìn)行： 第一階段

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

第二階段

評(píng)估內(nèi)控設(shè)計(jì)的有效性 第三階段

評(píng)估內(nèi)控執(zhí)行的有效性 第四階段

建立持續(xù)的監(jiān)督機(jī)制

2、企業(yè)實(shí)施內(nèi)部控制的關(guān)注要點(diǎn)： 是一種機(jī)制的建立； 是一種管理能力的提升； 是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作； 與企業(yè)的業(yè)務(wù)緊密結(jié)合； 與現(xiàn)有的管理基礎(chǔ)緊密聯(lián)系； 是對(duì)戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的有力保障。

小結(jié)：

內(nèi)控的核心六個(gè)字

目標(biāo)（企業(yè)的內(nèi)控目標(biāo)是什么）

風(fēng)險(xiǎn)（實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)是什么）

措施（確保目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，防控風(fēng)險(xiǎn)的措施是什么）