第一篇：關于開展打擊銀行卡網上非法買賣專項行動自查報告

關于開展打擊銀行卡網上非法買賣

專項行動自查報告

儀隴農商銀行：

為有效遏制和打擊非法買賣銀行卡的違法犯罪行為，維護持卡人合法權益，保障用卡環境安全，規范我行銀行卡賬戶申領程序，強化銀行卡賬戶信息管理，增強業務風險防范能力，提升持卡人合法合規用卡意識，營造公平誠信的社會環境，確保我雙慶支行持續、合規穩健發展，根據儀農商銀發（2015）113號四川儀隴農村商業銀行股份有限公司轉發中國人民銀行成都分行《關于開展整治銀行卡網上非法買賣專項行動的通知》的通知，我雙慶支行于5月17日至5月19日，對我行銀行卡業務管理上、銀行卡業務日常操作與防范銀行卡業務風險工作進行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：

一、高度重視，認識到位

接到此次開展整治銀行卡網上買賣專項行動的通知后，我行高度重視，召開專題會議，研究部署自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，以起到“以查促防”的作用。

二、明確分工，責任到人

此次整治行動，我行共有5人進行了為期3天的專項自查。其中，負責人李波為組長，會計李婷為副組長，林松、曠宇、尹蘋分別為成員，李波主要負責檢查銀行卡業務規章制度的落實、執行情況，風險控制防范情況；李婷主要負責發卡、代理發卡、交易風險監控的自查，并進行總結、上報；曠宇主要負責對存量銀行卡賬戶的真實性清理；林松、尹蘋負責對此次行動進行專項宣傳。

三、基本情況

通過各種營銷手段和發卡措施，截止2015年5月20日，我支行共計發行銀行卡9561張，其中同一客戶已開立1張個人借記卡賬戶的客戶人數為2354人，同一客戶已開立2張個人借記卡賬戶的客戶人數為1762人，同一客戶已開立3張個人借記卡賬戶的客戶人數為931，同一客戶已開立,4張個人借記卡賬戶的客戶人數為154，同一客戶已開立,5至9張個人借記卡賬戶的客戶人數為63人，無同一客戶已開立,10張或10張以上個人借記卡賬戶的客戶，未發行準貸記卡和貸記卡。發卡至今，無任何銀行卡相關案件和訴訟、投訴情況。

四、清理存量，確保銀行卡賬戶的真實性

為有效規避客戶惡意開卡用于買賣和提升銀行卡的活動率，我行對存量個人銀行卡賬戶相關發卡、領用、賬戶驗證工具領用、驗證激活、補卡、銷戶等業務的合規性進行逐戶全面自查，對于未按照總行所下發的規章制度開立的銀行卡業務進行整改落實。對發卡以來的銀行卡客戶進行篩查，登記清理情況表（包括但不限于卡號、姓名、開卡日期、處理情況等）。一是在客戶辦理業務且業務不繁忙時段，首先查詢客戶的開卡數量（對持卡辦理業務客戶先用2541交易查詢客戶號，再利用客戶號通過2561交易查詢客戶開卡數量；對持身份證辦理業務客戶直接通過2561交易查詢），再辦理業務，提示客戶對不用的銀行卡進行銷卡。二是通過銀行卡開卡資料主動查詢存量銀行卡客戶的開卡數量，主動聯系客戶對不用的銀行卡進行銷卡，嚴控一人開多卡現象。對于發現有非法買賣銀行卡行為或虛假證件開卡的，主動報送相關可疑信息。

五、強化銀行卡業務管理，有效防范業務風險

目前，我行只發行借記卡，且必須由本人持有效身份證件在我行柜面開立，不支持網上開卡，不允許他人代理開卡。在受理開卡業務時須秉持審慎的經營原則，嚴格審核申請人的真實身份，對有特殊情況代理他人辦卡的，必須核實代理人與被代理人的身份，并及時聯絡被代理人核實代理情況是否屬實，對代理多人辦卡的必須詳細核查代理原因，全面進行風險管控。不得單純以提升發卡數量為同一持卡人辦理多張銀行卡，如客戶確有需求，也應從嚴審核，全面了解并核實申辦原由，強化風險防范措施。要做好對銀行卡客戶個人信息的安全保護工作，對客戶資料進行妥善保管。同時加強對本行員工職業道德及法律觀念的培養，不得收集與業務無關的信息或采取不正當方式收集客戶信息，嚴禁非法買賣客戶資料信息行為發生。

六、強化宣傳，增強社會公眾安全用卡、合規用卡意識。根據中國人民銀行成都分行辦公室關于印發《整治銀行卡網上非法買賣專項行動宣傳方案》的通知（成銀辦發〔2015〕40號）文件要求，制定銀行卡網上非法買賣宣傳方案，組織開展宣傳活動。通過LED顯示屏、傳單、折頁、報刊、微信公眾號、現場答疑等方式，廣泛開展對持卡人的安全用卡宣傳工作，通過信息披露和風險提示，培養持卡人安全防范意識及法律意識，提高持卡人對非法買賣銀行卡行為性質的后果的認識。告之客戶非法買賣的銀行卡、身份證等可能被用于洗錢、逃稅、詐騙、送禮和開店刷信用等。一旦所售銀行卡出現信用問題，最終都會追溯到核心賬戶，導致個人信用受損，甚至給自己帶來法律風險，承擔刑事責任。提高社會公眾對非法買賣銀行卡行為性質和后果的認識，實現清理不良信息、嚴厲打擊犯罪、規范發卡行為、加強宣傳教育工作的目標。

七、加強制度學習，提高業務素質。

按照《四川省農村信用社員工違規行為管理辦法》、《四川省農村信用社十條禁令、二十個不準、五十個嚴禁》、《四川省農村信用社借記卡業務操作規程》、《內部風險管理制度》、《業務風險防范措施》、《借記卡業務差錯處理管理辦法》等相關制度及辦法規范和約束發卡操作，培養全員風險防范意識，強化業務操作技能。做到業務拓展，制度先行。以嚴密、科學的制度強化借記卡業務管理，保證管理有依據，操作有規范，執行有標準，風險能控制，實現我行借記卡業務順利有序開展。

八、自查結果

經自查，自發卡以來，我行領導高度重視了此項業務，認真貫徹執行相關制度及辦法，建立健全了適合我行的相關制度，嚴格按照業務操作規程辦理銀行卡業務，無網上買賣銀行卡等違法犯罪案件。

九、存在問題及改進措施

（一）存在問題

經自查，我行還存在以下問題：

一是柜員防范意識不強，對買賣銀行卡違法犯罪認識不足。二是業務素質有待提高。三是加大自助銀行設備的覆蓋面，提高銀行卡的使用效率。

（二）改進措施

一是提高全員對買賣銀行卡違法犯罪的認識，加強柜員風險防范意識。二是加強全員制度學習，進一步提高職工安全意識和操作流程的規范，從制度建設、風險防范等方面提高業務管理水平，實現借記卡業務推廣和管理持續協調發展。三是加快POS機、EPOS機的投放力度，使銀行卡有更多的使用空間，減少零余額賬戶，增加活卡率。

儀隴農商銀行雙慶支行

2015年5月20日

第二篇：柳林開展打擊銀行卡非法買賣專項行動實施方案

柳林匯澤村鎮銀行開展打擊銀行卡非法買賣

專項行動實施方案

為做好整治銀行卡非法買賣專項行動工作,依據《關于轉發開展打擊銀行卡非法買賣專項行動實施方案的通知》，開展整治銀行卡非法買賣專項行動特制定本方案。

一、組織機構及職責

為進一步強化職責，促進此次專項行動的有效開展，特成立了銀行卡網上非法買賣專項行動領導小組：

組

長：裴會生 行 長 副組長：劉艷斌 副行長 成員：侯美林 總會計

王小平會計結算部經理 李彥鋒 辦公室主任 胡海中 業務部經理 劉暉暉 風險內控部經理 侯雯靜 營業部主任

領導小組需建立專項行動信息溝通機制，就整治銀行卡網上非法買賣專項行動工作目標、主要任務、職責分工、工作步驟、工作要求等做出明確規定。要求各部門合理調配力量，明確系統內部職責分工，細化各項工作任

務，加強溝通協作，暢通信息交流渠道，切實提高專項行動工作效率。

領導組下設辦公室，辦公室設在綜合辦公室，辦公室主任由李彥鋒負責，辦公室負責此次專項行動的具體開展及實施工作，并及時向領導小組進行匯報。組成成員如下：

組 長：候雯靜

成 員：劉文娟 李小雪 張夏夏 宋文琴 馬睿婕

二、工作目標

通過開展此次專項行動，嚴厲打擊銀行卡非法買賣等犯罪行為，保障用卡環境安全，規范我行銀行卡賬戶申領程序，強化銀行卡賬戶信息管理，增強業務風險防范能力，加強宣傳教育，提升持卡人合法合規用卡意識，維護轄域公平誠信的社會環境。

三、工作內容及職責分工

本次專項行動包括內部自查、業務管理、專項宣傳三大部分,內部檢查和業務管理重點尋找銀行卡管理過程中的薄弱環節,同時,充分利用網點LED顯示屏、傳單、折頁、報刊、微信公眾號、現場答疑等方式,重點宣傳非法買賣銀行卡給持卡人和社會帶來的不利影響,及時提醒客戶安全保管和使用銀行卡、支付密碼等信息,引導社會公眾合法合規使用銀行卡,增強社會公眾風險防范意識。

（一）根據《銀行卡業務管理辦法》等有關文件要求，建立完善本專業條線的業務規章管理制度，進一步健全銀行卡發卡管理機制，統一業務流程，規范業務操作，加強業務管理力度，降低業務運營風險;嚴格遵照國家有關規定依法合規開展銀行卡業務，加強銀行卡發卡業務管理；加強宣傳工作，引導社會公眾合法合規使用銀行卡，提升行內員工及持卡人的法律觀念及風險防范意識；嚴格落實人民銀行及銀監部門的相關要求，積極配合有關部門的工作部署，確保專項行動的有效實施。

（二）信息科技部應根據《電子銀行業務管理辦法》等有關文件要求，建立完善專業條線的業務規章管理制度；做好相關系統的日常運行維護工作，保證業務系統的平穩運行，在保證前臺業務順利開展的同時做好后臺的風險控制。

（三）會計結算部應根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第5號）等有關文件要求，建立完善本專業條線的業務規章管理制度，進一步強化會計結算基礎管理工作；嚴格依照制度要求，對全行銀行卡結算賬戶的開立、使用、變更和撤銷等各個業務環節進行監督檢查，要求在辦理開卡業務時切實落實個人銀行賬戶實名制，嚴格審核申請人的有效身份證件，以保證個人銀行卡結算賬戶的真實性，維護持卡人的合法權益；加 3

強人員培訓，有計劃有步驟的組織全行員工學習有關文件、規章制度以及新業務、新知識，提高員工的業務素質及技能水平。

（四）資產風險部應根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等文件要求，建立完善本專業條線的業務規章管理制度，進一步規范我行對銀行卡持卡客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，要求必須遵照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保管客戶的身份資料和交易記錄；應根據持卡客戶的特點或賬戶屬性，合理劃分風險等級，對風險等級較高的客戶或高風險賬戶持有人，加強對其金融交易活動的檢測分析；積極配合中國人民銀行對廣大人民群眾開展反洗錢知識宣傳，培養大眾法律意識，提高法制觀念。

（五）內控合規部應根據《商業銀行內部控制指引》等有關文件要求，建立完善本專業條線的業務規章管理制度，進一步完善內控體系建設，嚴格執行內部授權管理，通過在各個崗位、各個部門、各個環節上制定一系列的制度、程序和辦法，建立針對銀行卡業務風險的事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動態管理機制，做到有法可依、有章可循。

（六）個人金融部應根據《人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》（銀發[2011]17號）等有關文件要求，建立完善本專業條線的業務規章管理制度，加強對銀行卡客戶個人信息的保密工作，正確使用和妥善保管個人信用報告和信用信息基礎數據。

（七）辦公室需加大對運營網點的安全檢查，做好全行上下的安全保衛工作，對于在檢查中發現的安全銀行進行及時處理，進一步完善突發事件管理機制，能夠有效針對我行業務發展中發生的各類突發情況，同時做好與公安機關等有關部門的協調配合工作；與有關單位溝通合作，有效利用LED大屏幕、廣播、報紙、電視等渠道，向廣大群眾宣傳安全用卡知識，防范銀行卡使用風險。對全行員工職業道德與職業素養的培訓，以規范我行從業人員的日常工作行為，提高全行員工的整體素質和職業道德水準；積極配合銀行卡業務部適時開展全行范圍的銀行卡風險防范培訓活動，培養員工的法律意識，防止銀行內部人員犯罪案件的發生。

（八）認真學習《中國銀監會辦公廳關于開展打擊銀行卡非法買賣專項行動有關事項的通知》（銀監辦發[2015]17號）的文件內容，對排查依據中所提及到的二十二項制度文件進行逐一梳理，查漏補缺，進一步規范銀行卡業務辦理流程及操作，同時認真做好以下工作：

1.立即對2014年1月1日之后開展的個人銀行卡賬戶相關發卡、領用、賬戶驗證工具領用，驗證激活、管事、補卡、銷戶等業務的合規性進行逐戶全面自查，對于未按照總行所下發的規章制度開立的銀行卡業務立即進行整改。

2.在受理開卡業務時須秉持審慎的經營原則，嚴格審核申請人的真實身份；對代理他人辦卡的，必須核實代理人與被代理人的身份，并及時聯絡被代理人核實代理情況是否屬實；對代理多人辦卡的必須詳細核查代理原因，全面進行風險管控。

3.不得單純以提升發卡數量為同一持卡人辦理多張銀行卡，如客戶確有需求，也應從嚴審核，全面了解并核實申辦原由，強化風險防范措施。

4.要做好對銀行卡客戶個人信息的安全保護工作，對客戶資料進行妥善保管。同時加強對本行員工職業道德及法律觀念的培養，不得收集與業務無關的信息或采取不正當方式收集客戶信息，嚴禁非法買賣客戶資料信息行為發生。

5.必須嚴格遵照《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》文件要求，采用聯網核查系統核查、向公安部門核實等多種方式對我行存量銀行卡存款賬戶相關身份信息 6 的真實性進行認真核查，具體核查內容包括開戶申請資料中留存的有效身份證件復印件，或重新提交的有效身份證件原件上記載的姓名、身份證號碼、照片等相關信息。

6.廣泛開展對持卡人的安全用卡宣傳工作，通過信息披露和風險提示，培養持卡人安全防范意識及法律意識，提高持卡人對非法買賣銀行卡行為性質的后果的認識。

按照上述實施方案開展對我行業務自查及整改工作，并形成自查工作報告，與2015年4月10日前報送至總行銀行卡業務部內網郵箱。

第三篇：中國農業銀行休寧縣支行開展打擊銀行卡非法買賣專項行動實施方案2

XX支行銀

整治非法買賣銀行卡信息專項行動工作方案

為做好整治非法買賣銀行卡信息專項行動工作,依據《中國人民銀行XX支行轉發中國人民銀行關于開展整治非法買賣銀行卡信息專項行動的通知》，我行積極開展整治銀行卡非法買賣專項行動，特制定本方案。

一、組織機構及職責

為進一步強化職責，促進此次專項行動的有效開展，特成立XX行整治非法買賣銀行卡信息專項行動領導小組：

組 長：XX 行 長 副組長：XX XXX副行長 成 員：XXX 綜合管理部經理 XXX財會運營部經理

XXX風險管理部經理 XXX客戶部經理

領導組下設辦公室，辦公室設在XXXX部，辦公室主任由XXX負責，辦公室負責此次專項行動的具體開展及實施工作，并及時向領導小組進行匯報。組成成員如下：

組 長：XX 成 員：XXX XXX。

二、工作目標 通過開展此次專項行動，嚴厲打擊銀行卡非法買賣等犯罪行為，保障用卡環境安全，規范我行銀行卡賬戶申領程序，強化銀行卡賬戶信息管理，增強業務風險防范能力，加強宣傳教育，提升持卡人合法合規用卡意識，維護轄域公平誠信的社會環境。

三、工作內容及職責分工

本次專項行動包括內部自查、業務管理、專項宣傳三大部分。嚴格落實銀行卡風險管理相關規定，強化銀行卡信息安全管理，加大銀行卡互聯網交易風險防控力度。尋找銀行卡管理過程中的薄弱環節,充分利用網點LED顯示屏、傳單、折頁、報刊、微信、現場答疑等方式,重點宣傳非法買賣銀行卡給持卡人和社會帶來的不利影響,及時提醒客戶安全保管和使用銀行卡、支付密碼等信息,引導社會公眾合法合規使用銀行卡,增強社會公眾風險防范意識。

XXX部根據我行銀行卡業務管理辦法和業務規章管理制度，健全銀行卡發卡管理機制，規范業務操作，加強業務管理，降低業務運營風險;嚴格遵照國家有關規定依法合規開展銀行卡業務，加強銀行卡發卡業務管理；加強宣傳工作，引導社會公眾合法合規使用銀行卡，提升行內員工及持卡人的法律觀念及風險防范意識；嚴格落實人民銀行及銀監部門的相關要求，積極配合有關部門的工作部署，確保專項行動的有效實施；做好相關系統的日常運行維護工作，保證業務系統的平穩運行；進一步強化結算基礎管理工作；嚴格依照制度要求，對全行銀行卡結算賬戶的開立、使用、變更和撤銷等各個業務環節進行監督檢查，要求在辦理開卡業務時切實落實個人銀行賬戶實名制，嚴格審核申請人的有效身份證件，以保證個人銀行卡結算賬戶的真實性，維護持卡人的合法權益；加強人員培訓，有計劃有步驟的組織全行員工學習有關文件、規章制度以及新業務、新知識，提高員工的業務素質及技能水平。

XXXX部根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等文件要求，進一步規范我行對銀行卡持卡客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為。各經辦網點遵照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保管客戶的身份資料和交易記錄；根據持卡客戶的特點或賬戶屬性，合理劃分風險等級，對風險等級較高的客戶或高風險賬戶持有人，加強對其金融交易活動的檢測分析；積極配合中國人民銀行開展反洗錢知識宣傳，培養大眾法律意識，提高法制觀念。

XXXX部要加強對銀行卡客戶個人信息的保密工作，正確使用和妥善保管個人信用報告和信用信息基礎數據。

XXXX部（安保）需加大對運營網點的安全檢查，做好全行上下的安全保衛工作，對于在檢查中發現的安全行為進行及時處理，進一步完善突發事件管理機制，能夠有效針對我行業務發展中發生的各類突發情況，做好與公安機關等有關部門的協調配合工作；與風險管理部等有關單位溝通合作，有效利用LED大屏幕、廣播、報紙、電視等渠道，向廣大群眾宣傳安全用卡知識，防范銀行卡使用風險。對全行員工職業道德與職業素養的進行培訓，以規范我行從業人員的日常工作行為，提高全行員工的整體素質和職業道德水準；積極配合銀行卡業務部適時開展全行范圍的銀行卡風險防范培訓活動，培養員工的法律意識，防止銀行內部人員犯罪案件的發生。

XXXX

2016年XX月XX日

第四篇：2015打擊非法行醫專項行動自查報告

2015打擊非法行醫專項行動自查報告

川礦醫院2015打擊非法行醫專項行動自查報告

按照《市衛生局、市人口計生委、市公安局、市食品藥品監督管理局、**軍區78511部隊和武警**支隊等六部門聯合制定**市進一步整頓醫療秩序打擊非法行醫專項行動實施方案》（雅市衛發〔2015〕33號）要求，在醫院領導的指導下，對全院依法執業、依法行醫進行了全面自查，現將自查情況匯報如下：

一、我院是嚴格按照醫療機構執業許可證核準的診療科目開展醫療服務，并在核準的執業地點執業，無超范圍開展診療活動現象，嚴格執行嚴禁非法展開胎兒性別鑒定和選擇性別的人工終止妊娠的規定。

二、醫院醫、技、護工作人員均掛牌上崗，無執業助理醫（技）師、未注冊護士單獨執業，未使用非衛生技術人員，無出租承包科室。

三、醫院不定期對醫、技、護人員進行相關法律、法規知識培訓和學習并考核，使醫務人員樹立依法執業、依法行醫的觀念。

四、為了提高醫療質量，保障醫療安全，醫院為全體醫務人員發放了相關衛生法規及規章書籍，如：《醫療機構管理條例》及實施細則、《中華人民共和國執業醫師法》、《中華人民共和國護士管理辦法》、《醫師資格考試暫行辦法》等法、法規和規章，規范從業人員的執業行為，提高醫療服務水平。

第五篇：開展打擊非法行醫專項行動

開展打擊非法行醫專項行動

為進一步加強全縣醫療服務市場監督管理，嚴厲打擊非法行醫行為，更好地保障人民群眾的健康權益，按照縣衛生局《關于轉發州衛生局<轉發甘肅省衛生廳關于開展全省打擊非法行醫專項行動的通知>的通知》（瑪衛字[2012]200號）精神，在全縣開展打擊非法行醫專項行動。

7月24至27日，縣衛生監督所在所長的帶領下開展打擊非法行醫專項行動，重點整治未取得《醫療機構執業許可證》擅自開展活動的“黑診所”、無任何行醫資格的游醫、假醫以及借助虛假宣傳招搖撞騙及其他診療活動的“地下診所”等非法行醫活動、打擊生活美容院開展醫療美容的違法行為、打擊醫療機構聘用非醫務人員行醫、出租科室、外包科室等行為。

縣衛生監督所根據日常掌握的全縣醫療市場狀況，并集中精力，采取拉網式摸底排查方法，對全縣個體診所從業人員資質、醫療許可執業范圍進行了檢查；同時檢查了各個診所的傳染病登記、治療室消毒管理、醫療廢物處置等情況，檢查中取締無任何行醫資格非法從事拔牙鑲牙的“游醫” 一處。此次共檢查醫療機構12家，出動車輛4臺次，出動衛生監督人員20人次。

通過打擊非法行醫專項整治行動，進一步加強了醫療機

構的規范化管理，使醫療服務市場秩序得到進一步改善，切實維護了人民群眾健康權益。