第一篇：學習違規典型案例心得體會

學習違規典型案例心得體會

近期我行開展了《違規典型案例學習》的學習活動，本人積極認真的參加了高新區支行組織的集中學習。下面根據學習情況，結合個人實際淺談心得體會。

一、通過學習提高了思想認識，增強了遵規守紀的自覺性。金融是現代經濟的核心。近年來，我國銀行業在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導致金融業貪污、挪用、受賄、詐騙等職務犯罪和大案要案時有發生，嚴重危及金融和經濟的安全。尤其在當前我行案件防范面臨嚴峻形勢的情況下，由于我們平時疏于學習，對規章制度學習不深，理解不夠全面與己關系不大的可學可不學，在這種思想支配下，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規違紀的現象發生，甚至走上犯罪的道路。

二、通過這次規章制度學習教育，使我深刻地認識到，不熟悉規章制度對各崗位的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統發生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數都是因個別員工法律和規章制度意識不強，違規操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。

三、通過學習要強化制約、進一步提高自我防范能力。當前，金融業電子化發展速度明顯加快，同時個別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進行金融科技犯罪。每天我們接待的對公開戶業務同樣也存在或多或少的風險，當前偽冒開戶、虛假企業等無時無刻的在挑戰我行的規章制度，洗錢犯罪不僅體現在個人，涉及到的對公業務后果更加嚴重。所以要求我們在接待每一位客戶時候要認真核實企業的開戶目的、相關企業資料和企業的真實背景，嚴防風險的發生。

四、通過這次學習使我進一步提高了對招行各崗位違規行為的認識，也加強了認真執行各項規章制度的認識，并時刻告誡自己要嚴格遵守。同時，我還認識到，加強規章制度的執行，是我們招商銀行健康快速發展的保證，也是防止各類案件和違規問題發生的前提。加強學習，不僅是為了貫徹執行上級行的工作任務，也是我們每位員工的責任。

第二篇：《員工違規違紀典型案例》學習心得體會9

關于員工違紀案例培訓的心得體會

在富滇銀行的組織下，我參加了“富滇銀行員工違規違紀典型案例” 的專題培訓。通過總監的詳細講授，知悉了我行近年來出現的違規違紀案件的詳細內容以及相應的經驗教訓。這些案件中，有的違反了黨風廉政建設的有關規定，有的違規參與了社會融資活動，有的違反了賬戶結算過渡資金的有關規定、有的違反了貸款管理的有關規定，有的則違反了票據管理的有關規定。不難發現，對于每一位銀行職員，不論身處何種崗位，都是既擁有崗位權利，又擔負著崗位責任。作為一名合格的銀行員工，應當時刻保持清醒的頭腦，一定要保證遵紀守法地完成本職工作。要不忘初心、牢記使命；要繃緊自律意識，認清形勢，杜絕錯誤思想；要不斷增強風險意識，以合規文化為準繩，將合法合規融入到業務發展的方方面面，認真履職，嚴于律己，不越雷池，不碰底線。

在日常工作學習中，還要自覺加強對《富滇銀行員工行為禁令》的理解。自覺加強思想品質錘煉，不斷進行自我教育、自我完善，做自己的監督員。同時，作為一名銀行員工，我們不僅應當具備一定的業務知識和能力，還應當對法律常懷“敬畏”之心，既能做到知法懂法，亦能遵法守法，從根本上杜絕職務犯罪。做到廉潔從業、守規操作，在工作崗位上，認真履行自己的職責，為自己、家庭和單位負責。

會上，副行長為大家解讀了，《云南銀監局關于抓好富滇銀行專項安全檢查現場檢查意見整改工作的通知》。銀監局檢查披露出一些存在的工作漏洞。檢查發現，在日常工作中，有的同事沒有嚴格按照《富滇銀行員工行為禁令》執行。對于工作細節的把控不夠完善，在似乎“輕車熟路”的業務操作中掉以輕心、自以為是，而觸犯了合規操作的底限。違規操作，既會影響我行的聲譽，也將影響到自己的職業生涯。這啟示我，作為富滇銀行的一員，要培養自己的“主人翁”意識，盡職盡責，為自己的行為負責，也為富滇銀行的健康發展做出自己的貢獻!

第三篇：《員工違規違紀典型案例》學習心得體會4

《員工違規違紀典型案例匯編》警示教育培訓心得體會

通過參加“員工違規違紀典型案例匯編”警示教育培訓和合規文化的學習，我有了很大的收獲，進一步認識到依法合規操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規操作，案件高發的危害性。作為一名客戶經理，我深知合規操作是基本原則。

一、提高認識，樹立合規操作理念平時要加強自身對法律法規、規章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、堅持原則，嚴格執行規章制度 我認為作為銀行服務工作的員工應從我做起，一點一滴，合規操作在一個風險無時不在的行業中，沒有規矩不成方圓。作為客戶經理我會堅守規章制度，熟悉各項業務流程，做到防范風險，人人有責，合規操作，從我做起。工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名客戶經理，我深深的感受到合規操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業務。

三、注意方法，有效提高服務質量。作為服務窗口的一名員工，我在

認真做好每一件事，慎重對待每一筆業務的同時，嚴格按照規范化服務標準來接待每一位客戶。比如在實際工作中，我們經常會遇到資料不全的客戶要求辦理貸款，借款人想違規頂替配偶簽字，用途資料不全的要求放款等現象，但作為客戶經理，我們要提供服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優質服務。

總之，我們銀行的服務工作必須要要堅持執行各項規章制度，防范風險，保證資金安全。從自身做起，合規經營、合規操作、規范管理，優質服務，把我們各項工作做好。我相信，合規創造價值。

第四篇：《員工違規違紀典型案例》學習心得體會6

心得體會

本周，通過參加合規會議的學習，我有了很大的收獲，進一步認識到依法合規操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規操作，案件高發的危害性。作為一名客戶經理，我深知合規操作是基本原則。

一、提高認識，樹立合規操作理念平時要加強自身對法律法規、規章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、堅持原則，嚴格執行規章制度我認為作為銀行員工應從我做起，一點一滴，合規操作在一個風險無時不在的行業中，沒有規矩不成方圓。作為客戶經理我會堅守規章制度，熟悉各項業務流程，做到防范風險，人人有責，合規操作，從我做起。工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名銀行工作人員，我深深的感受到合規操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業務。

三、注意方法，有效提高服務質量作為服務窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業務的同時，也要牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規范化服務標準來接待每一位客戶。比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，因為信用記錄不良不能貸款申請貸款等現象，但作為業務人員，我們要提供服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優質服務。

總之，我們銀行的服務工作必須要要堅持執行各項規章制度，防范風險，保證資金安全。從自身做起，合規經營、合規操作、規范管理，優質服務，把我們各項工作做好。我相信，合規創造價值。

第五篇：《員工違規違紀典型案例》學習心得體會8

合規學習心得

“合規”是指使商業銀行的所有活動與所適用的法律法規、監管規定、行業規則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。合規作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。

為此，2017年12月18日我行召開了全體員工的合規案例專項會議，王總監通過對其他支行和其他銀行的案例進行分析，讓員工對合規經營的有關知識有了一次全面而又認真學習機會，又對“員工行為禁令”進行了全面的解讀。為此我還認真地做了學習記錄，使得我和同事們對合規經營有了更加深刻的認識。

通過學習，糾正了我行以往“重經營，輕管理”的錯誤認識。與同事們達成一種共識，即：微小的違規行為會積累成嚴重的合規風險，嚴重的合規風險會使我行經營遭受重創。而加強合規管理可以減少違規風險或因違規而補處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價值。

作為一名銀行信貸工作人員，合規就是日常工作中對每一個細節都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守貸前盡職調查、堅持雙人調查、嚴格審核放貸、貸后管理，嚴格遵守客戶信息查詢規定，保管好客戶信息，不替客戶保管貴重物品，憑證及資料，不替客戶償還貸款。也許這只是合規建設中的冰山一角，但也是合規建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節出發真真切切地把合規落到實處才是最重要的。

“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底，是有效監督平等業務柜員間業務處理合規性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在網點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

我眼中的合規就是一顆責任心：對客戶，對自己，對單位;我眼中的合規就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規就是一份使命感：為進步，為發展，為提高。