第一篇：銀行案件心得體會

學習盜搶銀行案件的心得體會

近期，我支行組織員工學習了《關于近期連續發生盜搶銀行案件的情況通報》，從這四起案件要可以看出，案件的發生充分暴露出當前部分銀行業金融機構安全保衛工作存在很多突出的問題：一是安全防范設施建設存在漏洞；二是銀行員工安全防范意識薄弱，規章制度執行不力；三是銀行業金融業機構對安全保衛工作重視不夠，個別地方公安機關監督管理不夠。

這四件案件的發生，充分反映出當前社會治安形勢的嚴峻性，要引起我們對安全保衛工作高度重視，做好安全保衛工作措施。認真吸取教訓，舉一反三，扎扎實實地抓好各項安全保衛工和措施的落實。一要進一步加大檢查力度，抓緊整改不達標銀行營業場所，堵塞安全防范漏洞。二要進一步加強與銀行業的信息交流，及時通報盜搶銀行案件情況及新的犯罪動向。三要進一步深化銀行業金融機構安全評估工作，逐項落實安全評估要求，做到不走過場、不留死角、客觀公正。四要認真落實銀行安全保衛工作和安全評估工作責任制，堅持“誰主管、誰負責”、“誰檢查、誰負責”。

通過這次學習，我們每位員工都自我教育、自我剖析，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安分守紀、保質保量做好每一項工作，還應具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦。在工作中和同事們共同堅守規章制度，才能抑制各項案件的發生。

南新路支行：王鈺涵

2011．9．9

第二篇：案件預防心得體會 銀行

案件預防心得體會

去年十月上旬以來，市分行組織全系統開展“剖、查、防”專題教育活動，通過學習中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法及本崗位相關的各種規章制度，同時結合市分行關于開展“剖、查、防”的專題教育活動實施方案，我認為不僅很有必要，而且非常及時，是新形勢下確保農業銀行穩健發展的有效舉措。

㈠深刻認識開展專題教育的重要性和必要性。

1、堵住漏洞、消除隱患是確保安全的需要。

2、以人為本，嚴肅行紀是樹立形象的需要。

3、是加快改革和發展增效的需要。

㈡通過學習，對所發案例有深刻的反思。

1、執行力不到位是產生案件的首先根源。

2、規范性不到位是產生案件的重要根源。

3、正行紀不到位是產生案件的主要根源。

㈢通過學習，我處認真組織員工學習了農行下發的各種安全和文件和案例，并對各個發案文件的環節進行了剖析，對各個風險點進行了認真的清查，并對以后工作中的薄弱環節加大了防范力度。

1、加強學習，增強案件預防的工作意識。

首先加強學習解決好預防主體人的思想，提高員工素質，強化員工的安全意識和制度觀念；其次是加強思想政治工作和職業道德素質培養，既要加強人與人之間的溝通、疏導，又要相互監督和制約。分理處與各

崗位簽訂安全責任書，增強了全員預防案件的意識。

2、深入開展制度落實，增強制度的執行能力。

繼續深入落實案件預防責任制。一是要提高執行制度的自覺性，執行制度的全面性，執行制度的嚴肅性；二是做到落實案件預防會議，做到有記錄、有反饋；三是建立信息反饋機制，對案件預防、發現問題和隱患做到及時反映到上級。

3、履行職責，認真做好監督，做好員工的思想穩定工作以及行為排查，抓好重點業務、重點環節、重要崗位、重點人的監督和管理，防范操作風險和潛在隱患，組織預案演練，通過學習提高發現問題和處理問題的能力，提高人防、物防、技防水平，建立一套完善的考核處罰機制，將各種不安全因素消滅在萌芽狀態，力爭平安度過一年又一年。

農業銀行×××分理處

××××年**月***日

自查、自糾匯報

***分理處

通過“剖、查、防”一系列的活動，我處認真組織員工學習農行下發的各種安全文件和案例，并對案件易發的各處環節進行了剖析，對各個風險點進行了認真的清查，并對以后工作中的薄弱環節加大了防范力度。

分理入存在的風險，主要有以下幾個方面：

一、庫房現金安全；

二、會出風險；

三、新業務風險。針對以上三個方面，我們經過認真的剖析，并制定措施，落實制度，加強防范。庫房現金安全主要是守庫人員，守庫不及時，不到位，管庫人員未按制度執行造成不必要的風險漏洞，分理處就此問題制定守庫、管庫責任制，強化了責任，并對守庫值班時間進行了嚴格的規定，保證全天候有人值守。對管庫進行了一密兩鑰三分離，堅持出入庫同進同出，并對庫房現金，柜員現金進行不定期查庫，并對日間實行一日三次碰庫，一日三次清點，減少杜絕庫房、現金的各種風險。

會出風險，主要是由于柜員在辦理業務中，由于自身的原因，或者是外因造成銀行資金安全的一種風險，分理處認真制訂了崗位責任制，并組織員工學習各種會出制度、新業務，對經常出錯的員工進行分析，業務不熟的進行培訓、輔導，對違規的加大處罰力度。

新業務的風險主要是農行推出的一些新的中間業務，如保險、本利卡、基金等業務，由于柜員宣傳不到位，形成的風險，我分理處認真組織員工對保險、本利卡、基金等業務進行學習，首先是加強自身學習，才能更好為客戶宣傳，介紹產品的同時，首先要讓客戶了解產品利弊，以免形成潛在風險。

在今后的工作中，我們將加強學習各種規章制度，依規辦事，依章辦事，杜絕各種事故的發生。

*****年**月***日

**農行***分理處二、三、四季度考核辦法

為貫徹落實“開展08年三提大行動”綜合營銷方案，強化***分理處各項業務管理，最大限度調動員工的積極性和創造性，達到各項業務快速發展的目的，特制訂本辦法。

一、二季度的經營目標：

總存款零基數增500萬，發借記卡2000張，貸記卡90張，POS機6臺，代理保險178萬，平安卡97張，第三方存款開戶24戶，代客理財交易48萬，基金銷售額240萬，基金開戶62戶，人人網銀60戶，企業網銀1戶，轉帳電話60部，外幣3000元。

二、考核原則：

1、充分體現公平、公正、公開考核原則；

2、獎勵先進，激勵后進原則

3、真實考核，按分排名，結硬帳原則

三、考核指標設置

四、指標解釋

1、各柜員業務量以支行微機統計為主，支行微機無法統計，由會計管理統計；

2、柜員業務量按日均計算，計算日均時以分母為出勤天數，因公外出，人出勤天數中扣除，代替會計主管行使職責天數，按履行職責的天數進行計算業務量。

3、服務質量，勞動紀律，環境衛生實行倒扣分，支行通報一次扣2分，市分行通報一次扣5分，與顧客爭吵一次扣1分，扣完為止。中間業務分配

1、保險、基金按70%到個人，20%提后臺，10%前臺均分后臺組織業務歸前臺。

2、發卡（借記卡）60%平均分配，40%入費用。

3、其它金融產品手續費一律分配到個人，集體攻關入費用。

*****年**月***日

第三篇：銀行案件防范心得體會 [定稿]

案件防范心得體會

這幾天，我認真學習了關于銀行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結合最近發生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

人是萬物之靈，人和動物最大的區別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？

作為一名 咸寧農商行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

此外，要加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

第四篇：銀行案件防范心得體會

銀行案件防范心得體會?

銀行案件防范心得體?會

銀行案件防范心得?體會近一時期，商業銀?行不斷發生違法違規案?件，尤其是一些大案、?要案，金額巨大，情節?惡劣，給銀行的信譽和?社會形象帶來了不利影?響，同時銀行機構對操?作風險的識別與控制能?力不能適應業務發展的?問題突出，為了切實加?強對商業銀行管理，堅?決遏制案件多發勢頭，?保證改革和發展的順利?進，銀監會決定開展以?加強制度建設為主要內?容的查防銀行案件專項?治理工作，經過一段的?學習現將本人的心得體?會淺淡如下：

近幾年?來，隨著銀行業的競爭?加劇，每個銀行都在不?遺余力進行著金融創新?推出自己有特色的金融?產品，這些經營活動對?提升他們自己在銀行業?中的地位以及中國銀行?業在世界銀行業中的地?位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太?刻意追求經濟利益我國?銀行業在推出?新產品的?同時往往忘了對相對的?制度保障進行建設，造?成有的新產品還在沿用?舊得制度進行管理有的?甚至沒有制度進行管理?，這是近幾來很行業不?斷發生重大案件的一個?重要原因。但我們同時?也要看到近期以來發生?的一些案件也有很大一?部分在我們傳統的業務?中，犯罪份子利用的也?僅僅是傳統的手法就造?成了我們銀行業的重大?損失。我們在執行內控?制度的過程中出了麻痹?大意，有章不循的現象?，在平時工作中沒有按?照內控制度要求和業務?操作規程進行操作，只?憑自己經驗和感情辦事?，從而被犯罪份子利用?鉆了空子。

在我們平?時工作中有些環節很容?易引發案件如：信貸方?面：貸款授權授信管理?、向關聯企業多頭放貸?。會計方面：銀行與企?業的對賬制度;會計業?務的相互分離、相互制?約;業務處理“一手清?”現象;英證、押管理?;會計交接;有價單證?、重要空白憑證的使用?和保管等等。這些環節?的管理有賴相關制度的?建立和完善也有賴于制?度執行人的高度重視和?嚴格執行，這次活動把?防范操作風險強化案件?專項治理同加強制度建?設和深化銀行改革有機?結合起來，把防范操作?風險強化案件專項治理?和完成業務經營目標結?合起來，把防范操作風?險強化案件專項治理同?增強員工風險意識、提?高員工整體素質結合起?來，必使這兩個方面得?到同時的增強。通過?這次活動，每個員工通?過進行自我教育、自我?剖析，吸取教訓，警鐘?長鳴，并對照有關金融?法規、銀行規章制度自?我查找履行崗位職責及?遵紀守法等方面的差距?，明確今后工作的努力?方向，必將使我們銀行?違法違規案件行到遏制?，案件數量不斷下降。?

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第五篇：銀行案件警示教育心得體會

銀行案件警示教育心得體會

心得體會的必須環節是結合實際、結合自身。僅是泛泛而談，是一篇無血肉、無精神的散文;不能提出結合實際和自身的具體思維、具體措施、具體改革，是形式主義、空中樓閣。本站為大家整理的相關的銀行案件警示教育心得體會，供大家參考選擇。銀行案件警示教育心得體會自 3 月份以來我行持續開展案件警示教育活動，與正在開展的“嚴規矩、強監督、轉作風”專項活動緊密結合，通過持續學習，增強了自身案件風險防控意識、責任意識和合規意識。每一個案件的發生，往往會造成重大的資金風險和經濟損失，對我行的聲譽也會產生重大損害，對自己的家庭則帶來揮之不去的陰霾。作為一個普通人，踏踏實實一步一個腳印，做好本職工作，無論是在單位還是生活中，都要嚴格的約束自己，對法律要敬畏，對道德要自律，對制度要牢記，對自由要珍惜。下面結合自身工作生活，談談對這次案件警示教育活動的心得體會:

一是以案為鑒，構筑牢固的拒腐防變思想防線。

通過這次警示教育活動，使我深刻認識到開展案件警示教育的重要性和必要性，深刻認識到違法違紀案件的悲痛教訓，在工作生活中要增強拒腐防變的能力。堅持經常性的案例警示教育，使自身加固了思想防線。以案為鑒。在加強自身政治理論學習的同時，通過典型案例材料的學習、反思，不僅提高了自己的認識水平，而且汲取了深刻教訓，時刻保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕，從點滴做起嚴格要求自己。其實對每一位銀行從業人員來說意念不堅定，心中若沒有道德的底線和對法律的敬畏，就容易誤入迷途，遺恨終生。

二是加強業務理論學習、提升合規風險防范意識。

身為網點一線員工，要切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為重要的工作任務。支行行長也多次組織員工利用周會，學習典型違規案例，要求大家引以為戒，并由會計主管帶領大家學習業務操作流程，針對一些不常遇到的業務進行細致講解，做到學以致用。無規矩不成方圓，在日常工作崗位中，只有不斷加強業務學習，按規章流程辦事，才能有效避免業務操作風險的發生。只有熟知每筆業務的操作流程，才能因不知如何辦理而不知所措。

三是加強合規操作意識。

有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓中總結出來的。只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶權益的能力。在辦理業務時要準確辨別，有條不紊，識別業務本身風險點。在柜面業務中，支

行辦理開戶業務比較多，這就要求我們在辦理開戶手續時，要嚴格審查客戶真實身份信息，是否本人辦理，身份證是否在有效期，現居住地地址等重要信息，防止冒名開戶的風險事件發生，并在綜合業務系統中建立并完善客戶身份信息，在人行賬戶系統中進行登記備案。只有按照規章流程辦事，熟知業務操作流程，才能在源頭上防范風險事件的發生。

四是要樹立正確的人生觀，價值觀和金錢觀，謹防千里之堤毀于蟻穴。

法國哲人克雷羅夫說過:“錢是一種可怕的東西，當你用不正當的手段去占有它的時候，結果你什么都失去了”。而只有我們真正通過自己的努力付出獲得的每一分錢，才能讓我們在陽光底下去享受自由坦蕩的生活。很多違法違規案件發生之前，都曾擁有幸福的家庭、體面的工作、可觀的收入，在工作中也可能曾是一個工作認真負責的業務骨干，對待領導交辦的事情一絲不茍的嚴格執行，但最終在日復一日的日常事務中，在金錢利益的誘惑下邁出罪惡的一步并且越陷越深再也不能抽身。善惡常常只在一念之間，自己要時刻樹立警醒意識，在大是大非面前堅持正確的立場和態度，自覺維護屯溪農商行的利益，走好每一步，從而擁有美好的金融人生。

通過此次案件警示教育活動的持續開展，讓我們認識到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的可以參考的案例

來警示和教育，找準了工作中的立足點，增強了合規經營意識，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，對自己的工作有了更多的信心。在以后的工作中我會時刻謹記，并把它努力認真實踐到各項工作中去，做出更好的成績!銀行案件警示教育心得體會近期，全行開展了案件警示教育活動，主要通過集中培訓、自學等形式開展崗位規范和業務流程教育，學習《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》、《安徽農村商業銀行系統工作人員違規行為處理辦法》、《安徽農村商業銀行系統案件問責工作管理實施規定》、《安徽農商銀行系統“控風險、嚴問責”專項活動制度匯編》，信貸、存款、票據、同業和電子銀行等領域相關管理制度，以及員工行為守則和員工行為管理辦法等，組織觀看了警示教育片，通報典型案件案例和案件查處情況，深刻剖析違規違法案件產生的原因及危害，案明紀、以案釋法。

召開案例警示教育大會。活動期間，支行按照規定要求，組織開展了以介紹我行近期相關違規、差錯案例為基本內容的警示教育課，通過警示教育課，廣大員工從不同方面、不同角度看到了違規操作的危害，對開展本次案件警示教育活動有了更深層的認識。

常態化學習。支行將警示教育學習資料統一配發到各網

點，要求利用每日晨會以及其他集中學習的機會，對資料進行深學、細學，同時要求全體員工撰寫學習教育心得體會。

銀行也要經常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態，將案件隱患消滅在萌芽狀態，強化合規經營、合規操作意識，培育合規文化。不斷強化經營管理者和員工的合規經營、合規操作意識，做到人人主動合規，事事處處合規，逐步培育和形成良好的合規文化。

讓我們從一點一滴做起，培育高尚的心靈，遠離職務犯罪，做到廉潔從業守規操作，在本職崗位上認真履行自己的使命，以務實的精神，廉潔的作風、正義的形象、優良的業績共同創造農商銀行新明天。銀行案件警示教育心得體會為了進一步引導全行職工牢固樹立“珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠離犯罪”的意識，縣支行組織了全行員工參觀學習了以 16 起典型案件作為“前車之覆、后車之鑒”案防教材進行警示教育的展覽。

案例中以權謀私、濫用職權的領導干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過程、原因及教訓作了反思：第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業操守，使人生觀、價

值觀偏離了正確方向;在思想上道德觀念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具;生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執行不力，管理者未嚴格履行崗位職責，只重發展，不重視內部管理，安全教育和責任意識。第三、監督部門的審查監督不嚴、部門分工不明確、責任沒落到實處。

找到了案件發生的原因，就應該分析如何防止案件發生，我覺得應該從以下幾個方面入手：

一、加強法制學習，增強法制觀念，樹立風險防范意識。特別是我們這些新進員工，剛走上工作崗位不久，由于平時疏于學習，對法律法規知之甚少，思想中罪與非罪、違規與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學習外，還要多組織員工學習和討論日常工作中涉及到的一些法律法規，增強法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。

二、加強職工思想和道德教育，應該經常堅持對員工開展思想、道德，及各項業務風險防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對于一些不良行為，要及時的發現和制止，在追求業務發展的同時，還要強調員工的思想道德教育。

三、加強制度建設，加大制度執行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監督并重的懲治和預防腐敗體

系，加大制度的執行力度，全方位筑牢防范案件風險的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。

此次學習，以案施教，鮮活的案例，發人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現金的柜員，更要時刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知“君子愛財取之有道”。在日常工作生活中，要樹立正確的人生觀、價值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態和實在的寄托，在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂。